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[選擇題]
1、股份公司因解散或破產(chǎn)進行清算時，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的()清償。
A.面值
B.市場價格
C.內(nèi)在價值
D.清算價值
正確答案是：A，
解析
股份公司因解散或破產(chǎn)進行清算時，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償。
2、我國證券市場的監(jiān)管目標不包括()。
A.降低非系統(tǒng)性風險
B.保護投資者利益，保障合法的證券交易活動，監(jiān)督證券中介機構(gòu)依法經(jīng)營
C.防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序
D.根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場與證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向，使之與經(jīng)濟發(fā)展相適應(yīng)
正確答案是：A，
解析
我國證券市場的監(jiān)管目標是：(1)運用和發(fā)揮證券市場機制的積極作用，限制其消極作用。(2)保護投資者利益，保障合法的證券交易活動，監(jiān)督證券中介機構(gòu)依法經(jīng)營。(3)防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序。(4)根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場與證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向，使之與經(jīng)濟發(fā)展相適應(yīng)。
3、根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為()。
A.未來收益證券化和信貸資產(chǎn)證券化
B.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和境外資產(chǎn)證券化
C.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化
D.股權(quán)型證券化和債權(quán)型證券化
正確答案是：C，
解析
根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。
4、無擔保債券也被稱為()
A.抵押債券
B.質(zhì)押債券
C.信用債券
D.保證債券
正確答案是：C，
解析
無擔保債券也被稱為信用債券。
5、中小企業(yè)私募債的發(fā)行審核采取()，審批周期更快。
A.審批制
B.備案制
C.注冊制
D.核準制
正確答案是：B，
解析
中小企業(yè)私募債的發(fā)行審核采取備案制，審批周期更快。
6、長期次級債務(wù)的借入期限在()年以上。
A.1
B.2
C.5
D.10
正確答案是：B，
解析
長期次級債務(wù)的借入期限在2年以上。
7、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，股票基金應(yīng)有()以上的資產(chǎn)投資于股票。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%
正確答案是：A，
解析
股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票。
8、下列關(guān)于債券票面價值的說法中，正確的是()。
A.在債券的票面價值中，只需要規(guī)定債券的票面金額
B.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小
C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買
D.債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費用等因綜合考慮
正確答案是：D，
解析
A項，在債券的票面價值中，首先要規(guī)定票面價值的幣種，幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額;B項，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發(fā)行工作量大，費用可能較高;C項，票面金額定得較大，有利于少數(shù)大額投資者認購，但使小額投資者無法參與。
9、投資者開立證券賬戶應(yīng)當向()提出申請。
A.證券交易所
B.證券公司
C.證券登記結(jié)算機構(gòu)
D.證券業(yè)協(xié)會
正確答案是：C，
解析
投資者開立證券賬戶應(yīng)當向證券登記結(jié)算機構(gòu)提出申請。
10、短期融資券的最長期限不超過()天。
A.365
B.270
C.180
D.90
正確答案是：A，
解析
短期融資券的最長期限不超過365天。
超短期融資券的期限為270天(9個月)。
11、()是指參與交易的各方應(yīng)當獲得平等的機會。
A.公平原則
B.公開原則
C.公正原則
D.透明原則
正確答案是：A，
解析
公平原則是指參與交易的各方應(yīng)當獲得平等的機會。
12、證券投資者保護的最終措施之一為()。
A.證券投資者保護基金
B.基金投資者交易基金
C.證券稽查
D.證券投資咨詢
正確答案是：A，
解析
證券投資者保護基金是證券投資者保護的最終措施之一。
13、中國證監(jiān)會成立于()
A.1986年5月
B.1990年1月
C.1992年10月
D.1996年3月
正確答案是：C，
解析
中國證監(jiān)會成立于1992年10月。
14、證券投資人可以分為()。
A.金融機構(gòu)投資者和政府機構(gòu)投資者
B.法人機構(gòu)投資者和事業(yè)單位投資者
C.機構(gòu)投資者和個人投資者
D.基金機構(gòu)投資者和個人投資者
正確答案是：C，
解析
證券投資人可分為機構(gòu)投資者和個人投資者兩大類
15、目前，()已成為發(fā)展最快、規(guī)模的資金市場，并成為中央銀行公開市場操作的重要平臺。
A.資本市場
B.貨幣市場
C.銀行間債券市場
D.同業(yè)拆借市場
正確答案是：C，
解析
目前，銀行間債券市場已成為發(fā)展最快、規(guī)模的資金市場，并成為中央銀行公開市場操作的重要平臺。
16、上海證券交易所托管制度的特點是()。
A.投資者的證券托管是自動實現(xiàn)
B.投資者持有的證券需在自己選定的證券營業(yè)部托管
C.自動托管，隨處通買，哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限
D.托管制度是和指定交易制度聯(lián)系在一起
正確答案是：D，
解析
對于在上海證券交易所交易的證券，其托管制度是和指定交易制度聯(lián)系在一起的。
17、債券是一種虛擬資本，而不是()。
A.真實資本
B.實收資本
C.固定資本
D.流動資本
正確答案是：A，
解析
債券盡管有面值，代表了一定的財產(chǎn)價值，但它也只是一種虛擬資本，而非真實資本。
18、以公開市場操作作為政策手段，進行宏觀調(diào)控的是()。
A.金融機構(gòu)
B.中央銀行
C.中國證監(jiān)會
D.商業(yè)銀行
正確答案是：B，
解析
以公開市場操作作為政策手段，進行宏觀調(diào)控的是中央銀行
19、嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是()。
A.嵌入式衍生工具
B.交易所交易的衍生工具
C.OTC交易的衍生工具
D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具
正確答案是：A，
解析
嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是嵌入式衍生工具。
20、發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為，稱為()
A.再保險
B.次保險
C.繼保險
D.原保險
正確答案是：D，
解析
發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為，稱為原保險;發(fā)生在保險人與保險人之間的保險行為，稱為再保險。
21、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，債券基金應(yīng)有()以上的資產(chǎn)投資于債券。
A.30%
B.50%
C.60%
D.80%
正確答案是：D，
解析
根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，基金投資應(yīng)符合的規(guī)定之一是：股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券。
22、()是指證券公司根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和投資委托人的委托，作為管理人，與委托人簽訂資產(chǎn)管理合同，將委托人委托的資產(chǎn)在證券市場上從事股票、債券等金融工具的組合投資，以實現(xiàn)委托資產(chǎn)收益化的行為。
A.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
B.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)
C.融資融券業(yè)務(wù)
D.證券自營業(yè)務(wù)
正確答案是：A，
解析
這是關(guān)于證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的定義，證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)，以實現(xiàn)資產(chǎn)收益化的行為。
23、股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具不包括()
A.股票期貨
B.股票期權(quán)
C.股票指數(shù)期貨
D.貨幣互換
正確答案是：D，
解析
股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨。
24、下列有關(guān)股份回購，說法正確的是()。
A.上市公司利用自有資金，從公開市場上買回發(fā)行在外的股票
B.上市公司利用自有資金，從非公開市場上買回發(fā)行在外的股票
C.上市公司利用閑散資金，從公開市場上買回發(fā)行在外的股票
D.上市公司利用流動資金，從公開市場上買回發(fā)行在外的股票
正確答案是：A，
解析
上市公司利用自有資金，從公開市場上買回發(fā)行在外的股票，稱為“股份回購”。
25、下列投資風險由低到高排列正確的是()。
A.債券、基金、股票
B.基金、股票、債券
C.股票、債券、基金
D.股票、基金、債券
正確答案是：A，
解析
股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營效益，不確定性強，投資于股票有較大的風險。債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風險較小?；鹬饕顿Y于有價證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風險又可能小于股票。
26、證券市場監(jiān)管的“三公”原則指的是()。
A.公平、公開、公允
B.公開、公允、公明
C.公平、公開、公正
D.公開、公正、公明
正確答案是：C，
解析
“三公”原則具體包括公開原則、公平原則、公正原則。
27、發(fā)行人以籌資為目的，按照一定的法律規(guī)定，向投資者出售新證券形成的市場稱為()。
A.一級市場
B.二級市場
C.二板市場
D.三板市場
正確答案是：A，
解析
發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場。
28、股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，這是一種綜合權(quán)利，其中首要的是()。
A.可以股東身份參與股份公司的重大事項決策
B.公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)
C.優(yōu)先認股權(quán)或配股權(quán)
D.股東持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓
正確答案是：A，
解析
其中首要的是可以股東身份參與股份公司的重大事項決策。
29、()是指交易雙方在集中的交易場所以公開競價方式進行的標準化金融期貨合約的交易。
C.金融期權(quán)
D.金融互換
正確答案是：A，
解析
金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以公開競價方式進行的標準化金融期貨合約的交易。
30、中小企業(yè)私募債的期限一般為()年。
A.半年
B.1年
C.2年
D.3年
正確答案是：C，
解析
中小企業(yè)私募債的期限一般為2年。
31、中國證監(jiān)會按照()授權(quán)和依照相關(guān)法律法規(guī)對證券市場進行集中、統(tǒng)一監(jiān)管。
A.全國人大
B.國務(wù)院
C.全國人大常務(wù)委員會
D.中國人民銀行
正確答案是：B，
解析
中國證券監(jiān)督管理委員會簡稱“中國證監(jiān)會”，是國務(wù)院直屬機構(gòu)，是全國證券期貨市場的主管部門，按照國務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能，依照法律、法規(guī)對全國證券、期貨業(yè)進行集中統(tǒng)一監(jiān)管，維護證券市場秩序，保障其合法運行。
32、存款期限短的存款準備金率就()，存款期限長的存款準備金率就()。
A.高，低
B.低，低
C.低，高
D.高，高
正確答案是：A，
解析
存款期限短的存款準備金率就高，存款期限長的存款準備金率低。
33、證券公司應(yīng)當在每個會計年度結(jié)束之日起()月內(nèi)提交柜臺市場業(yè)務(wù)年度報告
A.1
B.2
C.3
D.4
正確答案是：D，
解析
證券公司應(yīng)當在每個會計年度結(jié)束之日起4月內(nèi)提交柜臺市場業(yè)務(wù)年度報告
34、以下不屬于衍生證券投資基金的是()
A.期貨基金
B.期權(quán)基金
C.認股權(quán)證基金
D.債券基金
正確答案是：D，
解析
衍生證券投資基金包括期貨基金、期權(quán)基金、認股權(quán)證基金等。
35、()可以將證券結(jié)算中的違約交收風險降低到最低程度。
A.分級結(jié)算制度
B.凈額結(jié)算制度
C.貨銀對付制度
D.證券實名制
正確答案是：C，
解析
貨銀對付原則是證券結(jié)算的一項基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風險降低到最低程度。
36、我國的記賬式國債是從()年開始發(fā)行的一個上市券種。
A.1994
B.1992
C.1993
D.1995
正確答案是：A，
解析
我國的記賬式國債是從1994年開始發(fā)行的一個上市券種。
37、上市公司股權(quán)分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的()消除A股市場股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易做出的制度安排。
A.公平機制
B.公開機制
C.利益平衡協(xié)商機制
D.公正機制
正確答案是：C，
解析
上市公司股權(quán)分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協(xié)商機制消除A股市場股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易做出的制度安排。
38、可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成()。
A.擔保債券
B.抵押債券
C.優(yōu)先股票
D.普通股票
正確答案是：D，
解析
可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券?？赊D(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成普通股票，當股票價格上漲時，可轉(zhuǎn)換債券的持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利。
39、證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家規(guī)定對債權(quán)人給予償付的是()。
A.證券公司
B.證券交易所
C.證券投資者保護基金
D.中國證券登記結(jié)算公司
正確答案是：C，
解析
證券投資者保護基金的用途是當證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家規(guī)定對債權(quán)人給予償付。
40、按照驅(qū)動因素劃分，金融風險不包括()。
A.經(jīng)濟風險
B.市場風險
C.信用風險
D.流動性風險
正確答案是：A，
解析
按照驅(qū)動因素，可將金融風險分為市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險等類型。
41、下列有關(guān)股票風險性特征，說法不正確的是()。
A.股票風險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性
B.投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個預(yù)期
C.真正實現(xiàn)的收益可能會高于或低于原先的預(yù)期
D.股票風險的內(nèi)涵也可以說是歷史收益與預(yù)期收益之間的偏離
正確答案是：D，
解析
股票風險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預(yù)期收益之間的偏離。投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個預(yù)期，但真正實現(xiàn)的收益可能會高于或低于原先的預(yù)期，這就是股票的風險。
42、證券中介機構(gòu)不包括()。
A.會計師事務(wù)所
B.證券經(jīng)營機構(gòu)
C.資信評級公司
D.信托投資公司
正確答案是：D，
解析
證券中介機構(gòu)不包括信托投資公司。
43、()，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》。
A.2008年1月
B.2008年7月
C.2009年1月
D.2009年7月
正確答案是：B，
解析
2008年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》。
44、下列屬于短期金融市場的是()
A.股票市場
B.債券市場
C.資本市場
D.貨幣市場
正確答案是：D，
解析
貨幣市場又稱“短期金融市場”“短期資金市場”，是指融資期限在一年及一年以下的金融市場。
45、港股通交易以港幣報價，投資者以()交收。
A.美元
B.人民幣
C.歐元
D.港幣
正確答案是：B，
解析
滬港通包括滬股通和港股通兩部分，對投資者采用雙向人民幣交收，即內(nèi)地投資者買賣以港幣報價的港股通股票，中國香港投資者買賣以人民幣報價的滬股通股票，均以人民幣交收。
46、()是指由于流動性的不確定變化而使金融機構(gòu)遭受損失的可能性。
A.流動性風險
B.操作風險
C.經(jīng)營風險
D.信用風險
正確答案是：A，
解析
流動性風險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構(gòu)遭受損失的可能性。
47、()是雙方約定在未來某一時刻按照現(xiàn)在確定的價格進行交易。
A.回購交易
B.現(xiàn)券交易
C.遠期交易
D.期貨交易
正確答案是：C，
解析
遠期交易是雙方約定在未來某一時刻按照現(xiàn)在確定的價格進行交易。
48、基金份額凈值是指()。
A.基金資產(chǎn)總值/基金總份額
B.基金資產(chǎn)凈值/基金總份額
C.基金負債總值/基金總份額
D.基金負債凈值/基金總份額
正確答案是：B，
解析
基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額。
49、()能夠反映經(jīng)濟發(fā)展狀況，有“國民經(jīng)濟晴雨表”之稱。
A.創(chuàng)業(yè)板市場
B.主板市場
C.三板市場
D.四板市場
正確答案是：B，
解析
主板市場能夠反映經(jīng)濟發(fā)展狀況，有“國民經(jīng)濟晴雨表”之稱。
50、基金份額持有人與基金托管人之間的關(guān)系是()。
A.隸屬關(guān)系
B.委托與受托關(guān)系
C.相互制衡的關(guān)系
D.債權(quán)關(guān)系
正確答案是：B，
解析
基金份額持有人與基金托管人之間的關(guān)系是委托與受托關(guān)系。
[組合型選擇題]
51、關(guān)于可交換公司債券的特征，說法錯誤的是()。
Ⅰ可交換債券的發(fā)債主體是上市公司的股東，通常是大股東
Ⅱ發(fā)行目的包括投資退出、市值管理、資產(chǎn)流動性管理等，一定要用于投資項目
Ⅲ在國外有股票、現(xiàn)金兩種交割方式
Ⅳ一般不設(shè)置轉(zhuǎn)股價向下修正條款
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：D，
解析
發(fā)行可交換債券的目的具有特殊性，通常并不為具體的投資項目，其發(fā)債目的包括股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整、投資退出、市值管理、資產(chǎn)流動性管理等;發(fā)行可轉(zhuǎn)債用于特定的投資項目。
52、關(guān)于場外交易市場說法正確的是()
Ⅰ.是一個分散的無形市場
Ⅱ.采用公開競價方式進行證券交易
Ⅲ.管理比較嚴格
Ⅳ.組織方式采用做市商制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案是：C，
解析
場外交易市場的特征：(1)是一個分散的無形市場(2)組織方式采用做市商制(3)是一個擁有眾多證券種類和證券經(jīng)營機構(gòu)的市場(4)以議價方式進行證券交易(5)管理比證券交易所寬松
53、憑證式國債和儲蓄國債(電子式)的不同之處有()
I申請購買的手續(xù)不同
II發(fā)行地點不同
III債權(quán)記錄方式不同
IV發(fā)行對象不同
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
憑證式國債和儲蓄國債都在商業(yè)銀行柜臺發(fā)行。
54、以下金融期權(quán)屬于實值期權(quán)的是()
I看漲期權(quán)的執(zhí)行價格高于標的資產(chǎn)
II看漲期權(quán)的執(zhí)行價格低于標的資產(chǎn)
III看跌期權(quán)的執(zhí)行價格高于標的資產(chǎn)
IV看跌期權(quán)的執(zhí)行價格低于標的資產(chǎn)
A.I、IV
B.II、III、IV
C.II、III
D.III、IV
正確答案是：C，
解析
實值期權(quán)是指具有內(nèi)在價值的期權(quán)。當看漲期權(quán)的執(zhí)行價格遠遠低于當時的標的物價格時，該期權(quán)稱為極度實值期權(quán)。當看跌期權(quán)的執(zhí)行價格遠遠高于當時的標的物價格時，該期權(quán)稱為極度實值期權(quán)。
55、下列屬于金融期貨的主要交易制度的是()。
I限倉制度
II逐日盯市制度
III集中交易制度
IV有負債的結(jié)算制度
A.I、III
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
IV項應(yīng)為無負債的結(jié)算制度。
56、關(guān)于金融期權(quán)的說法正確的是()
Ⅰ.利用金融期權(quán)進行套期保值，可通過執(zhí)行金融期權(quán)來避免損失，又可通過放棄期權(quán)來保護利益
Ⅱ.利用金融期權(quán)進行套期保值，在避免價格不利變動造成損失的同時，也必須放棄價格有利變動可能獲得的利益
Ⅲ.金融期權(quán)交易雙方必須保有一定的流動性較高的資產(chǎn)，以備不時之需
Ⅳ.金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者才需開立保證金賬戶
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：C，
解析
利用金融期貨進行套期保值，在避免價格不利變動造成損失的同時，也必須放棄價格有利變動可能獲得的利益。
金融期貨交易雙方必須保有一定的流動性較高的資產(chǎn)，以備不時之需。
57、對存在活躍市場的投資品種，關(guān)于基金資產(chǎn)的估值的描述正確的是()。
I估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值
II估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值
III估值日無市價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值
IV有充分證據(jù)表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對最近交易的市價進行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：C，
解析
對存在活躍市場的投資品種，關(guān)于基金資產(chǎn)的估值的描述正確的是：
(1)估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值
(2)估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值
(3)估值日無市價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值
(4)有充分證據(jù)表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對最近交易的市價進行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值
58、影響股票未來收益、引起股票內(nèi)在價值變化的因素包括()
I清算方式的變化
II宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整
III供求關(guān)系的變化
IV經(jīng)濟形勢的變化
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.II、III、IV
D.I、III
正確答案是：C，
解析
經(jīng)濟形勢的變化、宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會影響上市公司未來的收益，引起內(nèi)在價值的變化。
59、證券經(jīng)營機構(gòu)是證券市場上最活躍的投資者，以其()進行證券投資。
Ⅰ.自有資本
Ⅱ.盈利資本
Ⅲ.營運資本
Ⅳ.受托投資資金
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
證券經(jīng)營機構(gòu)是證券市場上最活躍的投資者，以其自有資本、營運資本和受托投資資金進行證券投資。
60、金融期權(quán)的主要功能有()。
Ⅰ投資功能
Ⅱ套期保值功能
Ⅲ籌資功能
Ⅳ價格發(fā)現(xiàn)功能
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
金融期權(quán)的主要功能編輯知識點批量(1)套期保值功能。根據(jù)《企業(yè)會計準則第24號——套期保值》的定義，套期保值是指企業(yè)為規(guī)避外匯風險、利率風險、商品價格風險、股票價格風險、信用風險等，指定一項或一項以上套期工具，使套期工具的公允價值或現(xiàn)金流量變動，預(yù)期抵消被套期項目全部或部分公允價值或現(xiàn)金流量變動。(2)價格發(fā)現(xiàn)功能。價格發(fā)現(xiàn)功能是指在一個公開、公平、高效、競爭的期貨市場中，通過集中競價形成期貨價格的功能。(3)投機功能。(4)套利功能。套利的理論基礎(chǔ)在于經(jīng)濟學(xué)中的一價定律，即忽略交易費用的差異，同一商品只能有一個價格。
61、證券投資基金所支付的費用包括()。
I基金管理費
II基金托管費
III基金銷售服務(wù)費
IV基金運作費
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：C，
解析
選項都屬于證券投資基金的費用。
62、套期保值的基本做法是()。
Ⅰ持有現(xiàn)貨空頭，買入期貨合約
Ⅱ持有現(xiàn)貨空頭，賣出期貨合約
Ⅲ持有現(xiàn)貨多頭，賣出期貨合約
Ⅳ持有現(xiàn)貨多頭，買入期貨合約
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
套期保值的基本做法是：持有現(xiàn)貨空頭，買入期貨合約;持有現(xiàn)貨多頭，賣出期貨合約
63、上證綜合指數(shù)是()
I以全部上市股票為樣本
II以經(jīng)流動性調(diào)整后的全部上市股票為樣本
III以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)
IV按加權(quán)平均法計算
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：C，
解析
上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算。
64、遠期交易和期貨交易的區(qū)別表現(xiàn)在()。
I功能作用不同
II信用風險不同
III保證金制度不同
IV交易對象不同
A.II、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
遠期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
(1)交易對象不同。
(2)功能作用不同。
(3)履約方式不同。
(4)信用風險不同。
(5)保證金制度不同。
65、證券公司申請融資融券試點，應(yīng)當具備以下條件()
I經(jīng)營經(jīng)紀業(yè)務(wù)已滿5年，且在分類評價中等級較高的公司
II公司治理健全，內(nèi)控有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風險和內(nèi)部管理風險
III公司信用良好，最近2年未有違法違規(guī)經(jīng)營的情形，財務(wù)狀況良好
IV客戶資產(chǎn)安全、完整，實現(xiàn)交易、清算以及客戶賬戶和風險監(jiān)控的集中管理
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當具備以下條件:公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效;風險控制指標符合規(guī)定，財務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好;有開展業(yè)務(wù)相應(yīng)的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券;完善的業(yè)務(wù)管理制度和實施方案等。
66、下列關(guān)于財務(wù)風險的描述中，正確的是()。
I財務(wù)風險處處存在，時時存在
II在資金籌集、資金運用、資金積累、分配等財務(wù)活動中均會產(chǎn)生財務(wù)風險
III財務(wù)風險在一定條件下、一定時期內(nèi)肯定會發(fā)生
IV風險與收益成正比
A.I、IV
B.I、III、IV
C.I、II、IV
D.II、III、IV
正確答案是：C，
解析
財務(wù)風險的主要特征表現(xiàn)在：(1)客觀性。即風險處處存在，時時存在。(2)全面性。即財務(wù)風險存在于企業(yè)財務(wù)管理工作的各個環(huán)節(jié)，在資金籌集、資金運用、資金積累、分配等財務(wù)活動中均會產(chǎn)生財務(wù)風險。(3)不確定性。即財務(wù)風險在一定條件下、一定時期內(nèi)有可能發(fā)生，也有可能不發(fā)生。(4)收益與損失共存性。即風險與收益成正比，風險越大，收益越高;反之，風險越低，收益也就越低。
67、作為一種標準化的遠期交易，金融期貨交易與普通遠期交易之間存在的區(qū)別是()。
I交易場所和交易組織形式不同
II交易的監(jiān)管程度不同
III金融期貨交易是標準化交易，遠期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定
IV保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風險不同
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
作為一種標準化的遠期交易，金融期貨交易與普通遠期交易之間存在的區(qū)別是：
(1)交易場所和交易組織形式不同
(2)交易的監(jiān)管程度不同
(3)金融期貨交易是標準化交易，遠期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定
(4)保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風險不同
68、下列屬于上海清算所托管債券結(jié)算方式的是()。
I.凈額雙邊清算
II.中央對手結(jié)算
III.見券付款
IV.純?nèi)^戶
A.II、III
B.III、IV
C.I、IV
D.I、II
正確答案是：D，
解析
2011年12月，上海清算所在銀行間債券市場首先推出了債券現(xiàn)券交易凈額結(jié)算機制，并引入了中央對手清算機制，提供集中的對手信用風險管理，標志著銀行間債券市場正式建立了集中清算機制。
69、關(guān)于金融期貨保證金制度敘述正確的有()。
I設(shè)立保證金的主要目的是當交易者出現(xiàn)虧損時能及時制止，防止出現(xiàn)不能償付的現(xiàn)象
II由于在期貨交易中買賣雙方都有可能在最后結(jié)算時發(fā)生虧損，所以雙方都要繳納保證金
III保證金賬戶必須保持一個最低的水平，稱為維持保證金，該水平由交易所規(guī)定
IV由于期貨交易的保證金比率很低，因此有高度的杠桿作用，這也是期貨市場具有吸引力的重要原因
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
考查金融期貨保證金制度，以上說法均正確。
70、基金的投資風險包括()。
I市場風險
II法律風險
Ⅲ巨額贖回風險
Ⅳ利率風險
A.I、III
B.I、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
基金的投資風險包括：市場風險、管理能力風險、技術(shù)風險、巨額贖回風險。
71、證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的種類有()
I為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
II為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
III為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
IV為多個客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
A.I、II
B.I、II、III
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
經(jīng)中國證監(jiān)會批準，證券公司可以從事為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
72、發(fā)行金融債券，企業(yè)集團財務(wù)公司應(yīng)具備的條件有()。
Ⅰ近3年無重大違法違規(guī)記錄
Ⅱ申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準備撥備充足
Ⅲ財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的80%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%
Ⅳ財務(wù)公司設(shè)立2年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：
(1)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機制、健全有效的內(nèi)部管理和風險控制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng);
(2)具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員;
(3)依法合規(guī)經(jīng)營，符合銀監(jiān)會有關(guān)審慎監(jiān)管的要求;
(4)財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%;
(5)財務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期;
(6)申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準備撥備充足;
(7)申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平;
(8)近3年無重大違法違規(guī)記錄;
(9)無到期不能支付的債務(wù);
(10)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
73、關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券的說法正確的是()
Ⅰ.可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股會使發(fā)行人的總股本擴大，攤薄每股收益
Ⅱ.發(fā)行可轉(zhuǎn)債通常用于特定的投資項目
Ⅲ.可轉(zhuǎn)債的發(fā)債主體是上市公司本身
Ⅳ.可轉(zhuǎn)債自發(fā)行結(jié)束之日起12個月后可以轉(zhuǎn)換為公司股票
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
關(guān)于可交換債券和可轉(zhuǎn)換公司債券區(qū)別有：
(1)對公司股本的影響不同：可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股會使發(fā)行人的總股本擴大，攤薄每股收益;可交換債券換股不會導(dǎo)致公司總股本發(fā)生變化，不會攤薄每股收益
(2)發(fā)債目的不同：發(fā)行可轉(zhuǎn)債通常用于特定的投資項目;發(fā)行可交換債券的目的具有特殊性，通常并不為具體的投資項目
(3)發(fā)債主體和償債主體不同：可轉(zhuǎn)債的發(fā)債主體是上市公司本身;可交換債券是上市公司的股東
(4)轉(zhuǎn)換為股票的期限不同：可轉(zhuǎn)債自發(fā)行結(jié)束之日起6個月后可以轉(zhuǎn)換為公司股票;可交換債券自發(fā)行結(jié)束之日起12個月后可交換為預(yù)備交換的股票
(5)交割方式不同：可轉(zhuǎn)債一般采用股票交割;可交換債券有股票、現(xiàn)金和混合三種交割方式。
(6)適用法規(guī)不同
(7)所換股份的來源不同
(8)抵押擔保方式不同等
74、有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為()
I股票價值
II股票面值
III票面價值
IV票面金額
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為票面金額、票面價值或股票面值。
75、全球化及科技對金融市場的影響包括()。
Ⅰ給我國經(jīng)濟發(fā)展帶來巨大的機遇
Ⅱ給我國薄弱經(jīng)濟帶來巨大的沖擊
Ⅲ利于我國與世界的交流和友好
Ⅳ對我國科技發(fā)展有著直接的影響
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
考察全球化及科技對金融市場的影響。
76、基金從設(shè)立到終止要支付一定的費用，它們包括()等。
I基金管理費
II基金托管費
III基金信息披露費用
IV基金交易費用
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
基金從設(shè)立到終止要支付一定的費用，它們包括基金管理費、基金托管費、基金交易費、基金運作費、基金銷售服務(wù)費等。
77、普通股股東的權(quán)利()。
Ⅰ公司重大決策參與權(quán)
Ⅱ公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)
Ⅲ查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財務(wù)會計報告等
Ⅳ股東持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。(1)公司重大決策參與權(quán)。股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，這是一種綜合權(quán)利，其中首要的是可以以股東身份參與股份公司的重大事項決策。作為普通股票股東，行使這一權(quán)利的途徑是參加股東大會、行使表決權(quán)。(2)公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)。普通股票股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利直接體現(xiàn)了其在經(jīng)濟利益上的要求。這一要求又可以表現(xiàn)為兩個方面：一是普通股票股東有權(quán)按照實繳的出資比例分取紅利，但是全體股東約定不按照出資比例分取紅利的除外;二是普通股票股東在股份公司解散清算時，有權(quán)要求取得公司的剩余資產(chǎn)。(3)其他權(quán)利。
78、銀行業(yè)金融機構(gòu)包括()。
Ⅰ商業(yè)銀行
Ⅱ農(nóng)村信用合作社
Ⅲ城市信用合作社
Ⅳ政策性銀行
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：C，
解析
銀行業(yè)金融機構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。包括政策性銀行
79、一般來講，債券因具有固定的()，因而在二級市場上其市場價格相對于股票價格而言比較穩(wěn)定
I票面利率
II收益率
III期限
IV投資回報
A.I、II
B.I、III
C.II、III
D.III、IV
正確答案是：B，
解析
一般來講，債券因具有固定的票面利率和期限，因而在二級市場上其市場價格相對于股票價格而言比較穩(wěn)定。
80、企業(yè)債券不得用于()。
Ⅰ.房地產(chǎn)買賣
Ⅱ.企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營
Ⅲ.股票買賣
Ⅳ.期貨交易
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
企業(yè)債券不得用于房地產(chǎn)買賣、股票買賣、期貨交易等與本企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營無關(guān)的風險性投資
81、國際債券的投資者，主要有()
I各國政府
II銀行或其他金融機構(gòu)
III各種基金會
IV工商財團和自然人
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機構(gòu)、各種基金會、工商財團和自然人。
82、會計師事務(wù)所申請證券資格，應(yīng)當具備的條件包括()
I持有不少于50%股權(quán)的股東，或半數(shù)以上合伙人最近在本機構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上
II在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰、自處罰決定生效之日起提出申請之日止已滿3年
III因以欺騙等不正當手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年
IV申請證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年
A.I、II
B.I、III
C.II、III、IV
D.III、IV
正確答案是：A，
解析
會計師事務(wù)所申請證券資格，應(yīng)當具備下列條件：(1)依法成立3年以上。(2)質(zhì)量控制制度和內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好。(3)注冊會計師不少于80人，其中通過注冊會計師全國統(tǒng)一考試取得注冊會計師證書的不少于55人，上述55人中最近5年持有注冊會計師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于35人。(4)有限責任會計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于500萬元，合伙會計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于300萬元。(5)會計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風險基金之和不少于600萬元。(6)上一年度審計業(yè)務(wù)收入不少于1600萬元。(7)持有不少于50%股權(quán)的股東，或半數(shù)以上合伙人最近在本機構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。
(8)不存在下列情形之一:在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請之日止未滿3年;因以欺騙等不正當手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年;申請證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年。
83、從數(shù)量角度看，證券買賣委托包括()
I市價委托
II限價委托
III整數(shù)委托
IV零數(shù)委托
A.I、II
B.III、IV
C.I、III
D.II、IV
正確答案是：B，
解析
根據(jù)委托交易的數(shù)量，委托可以分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。前者是指委托買賣證券的數(shù)量為1個交易單位或其整數(shù)倍;后者是指客戶委托買賣證券的數(shù)量不足1個交易單位的情況。
84、關(guān)于普通股票股東的義務(wù)描述正確的是()
I公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當依法承擔賠償責任
II公司股東不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東的利益
III公司的控股股東不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益
IV公司的實際控制人不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：C，
解析
上述都是普通股票股東的義務(wù)。
85、賦予股東優(yōu)先認股權(quán)的主要目的是()
I保證普通股股東在股份公司保持原有的持股比例
II保護原流通股股東的利益和持股價值
III確保公司股份能足額認購
IV增加公司的募集資金
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
賦予股東優(yōu)先認股權(quán)的主要目的有(1)保證普通股股東在股份公司保持原有的持股比例(2)保護原流通股股東的利益和持股價值
86、契約型基金與公司型基金的區(qū)別是()。
I資金的性質(zhì)不同
II投資者的地位不同
III基金的營運依據(jù)不同
IV對投資額的限制不同
A.II、III
B.II、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
契約型基金與公司型基金的區(qū)別是：
(1)資金的性質(zhì)不同
(2)投資者的地位不同
(3)基金的營運依據(jù)不同
87、國家股的資金主要來源于()
I現(xiàn)有國家企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)
II現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資
III經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟實體性總公司等機構(gòu)向新組建股份公司的投資
IV具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資屬于法人股。
88、以下關(guān)于股票合并的說法正確的是()
I股票合并又稱并股
II股票合并通常會刺激股價上升
III并股常見于高價股
IV股票合并又稱拆細
A.I、II
B.II、IV
C.I、III
D.III、IV
正確答案是：A，
解析
并股常見于低價股;股票分割又稱拆細。
89、在我國基金設(shè)立的兩個重要法律文件包括()。
I.基金合同
II.基金財務(wù)報告
III.基金招募說明書
IV.基金年度報告
A.I、III
B.II、III
C.I、IV
D.I、II
正確答案是：A，
解析
基金合同與招募說明書是基金設(shè)立的兩個重要法律文件。
90、發(fā)行人在確定債券期，要考慮多種因素的影響，主要有()
I資金使用方向
II市場利率變化
III籌資者的資信
IV債券變現(xiàn)能力
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
考察債券期限確定的影響因素。發(fā)行人在確定債券期，要考慮多種因素的影響，主要有：(1)資金使用方向
(2)市場利率變化
(3)債券變現(xiàn)能力
91、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責關(guān)系主要有()
I所借貸貨幣資金的數(shù)額
II在借貸時間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補償
III借貸的時間
IV回購時間
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
考察債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責關(guān)系的知識。債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責關(guān)系主要有：(1)所借貸貨幣資金的數(shù)額
(2)在借貸時間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補償
(3)借貸的時間
92、保本基金是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。保本保障機制包括()。
I由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務(wù)，同時基金管理人與符合條件的擔保人簽訂保證合同，由擔保人和基金管理人對投資人承擔連帶責任
II基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風險買斷合同，約定由基金管理人向保本義務(wù)人支付費用，保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時，負責向基金份額持有人償付相應(yīng)損失
III保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利
IV經(jīng)中國銀監(jiān)會認可的其他保本保障機制
A.I、II
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III
正確答案是：D，
解析
經(jīng)中國證監(jiān)會認可的其他保本保障機制。
93、金融風險的來源有()。
I風險評估
II風險管理
III風險暴露
IV影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動的不確定性
A.I、IV
B.I、III
C.II、IV
D.III、IV
正確答案是：D，
解析
金融風險來源于風險暴露以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動的不確定性。
94、以凈資本為核心的經(jīng)營風險控制制度具有以下()的特點。
Ⅰ.公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤
Ⅱ.公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風險資本動態(tài)掛鉤
Ⅲ.風險資本準備與凈資本水平動態(tài)掛鉤
Ⅳ.公司盈利能力與凈資本水平動態(tài)掛鉤
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
以凈資本為核心的經(jīng)營風險控制制度具有以下的特點：(1)公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤(2)公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風險資本動態(tài)掛鉤(3)風險資本準備與凈資本水平動態(tài)掛鉤
95、下列關(guān)于二板市場說法正確的是()
Ⅰ.二板市場又稱為創(chuàng)業(yè)板市場
Ⅱ.在中國特指上海創(chuàng)業(yè)板
Ⅲ.目的是扶持中小企業(yè)，尤其是高成長性企業(yè)
Ⅳ.地位僅次于主板市場
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
在中國特指深圳創(chuàng)業(yè)板。
96、基金托管人的主要職責包括()。
Ⅰ安全保管基金的全部資產(chǎn)
Ⅱ執(zhí)行基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜
Ⅲ對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立
Ⅳ復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當履行下列職責：安全保管基金財產(chǎn);按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立;保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料;按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項;對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見;復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格;按照規(guī)定召集基金份額持有人大會;按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作;國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責。
97、下面屬于有面額股票特點的是()
I發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活
II便于股票分割
III可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例
IV為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III
D.II、III、IV
正確答案是：B，
解析
有面額股票可以明確表示為每一股所代表的股權(quán)比例，也可以為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)。
98、我國證券業(yè)的自律性組織主要包括()
I證券公司
II證券交易所
III證券業(yè)協(xié)會
IV證監(jiān)會
A.I、II
B.II、III
C.I、III
D.III、IV
正確答案是：B，
解析
證券公司屬于中介機構(gòu)，證監(jiān)會屬于監(jiān)督管理機構(gòu)。
99、資產(chǎn)證券化的發(fā)起人也稱原始權(quán)益人，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者，通常是()。
I政府機關(guān)
II金融機構(gòu)
III大型工商企業(yè)
IV個人投資者
A.II、IV
B.II、III
C.I、II、III
D.I、II、IV
正確答案是：B，
解析
資產(chǎn)證券化的發(fā)起人也稱原始權(quán)益人，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者，通常是金融機構(gòu)或者大型工商企業(yè)。
100、銀行業(yè)金融機構(gòu)包括()。
Ⅰ商業(yè)銀行
Ⅱ農(nóng)村信用合作社
Ⅲ城市信用合作社
Ⅳ政策性銀行
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：C，
解析
銀行業(yè)金融機構(gòu)包括商業(yè)銀行、信用合作機構(gòu)和非銀行金融機構(gòu)。商業(yè)銀行是指以吸收存款、發(fā)放貸款和從事中間業(yè)務(wù)為主的營利性機構(gòu);信用合作機構(gòu)包括城市信用社及農(nóng)村信用社;非銀行金融機構(gòu)主要包括金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、租賃公司等。包括政策性銀行
[選擇題]
1、股份公司因解散或破產(chǎn)進行清算時，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的()清償。
A.面值
B.市場價格
C.內(nèi)在價值
D.清算價值
正確答案是：A，
解析
股份公司因解散或破產(chǎn)進行清算時，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償。
2、我國證券市場的監(jiān)管目標不包括()。
A.降低非系統(tǒng)性風險
B.保護投資者利益，保障合法的證券交易活動，監(jiān)督證券中介機構(gòu)依法經(jīng)營
C.防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序
D.根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場與證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向，使之與經(jīng)濟發(fā)展相適應(yīng)
正確答案是：A，
解析
我國證券市場的監(jiān)管目標是：(1)運用和發(fā)揮證券市場機制的積極作用，限制其消極作用。(2)保護投資者利益，保障合法的證券交易活動，監(jiān)督證券中介機構(gòu)依法經(jīng)營。(3)防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序。(4)根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場與證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向，使之與經(jīng)濟發(fā)展相適應(yīng)。
3、根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為()。
A.未來收益證券化和信貸資產(chǎn)證券化
B.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和境外資產(chǎn)證券化
C.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化
D.股權(quán)型證券化和債權(quán)型證券化
正確答案是：C，
解析
根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。
4、無擔保債券也被稱為()
A.抵押債券
B.質(zhì)押債券
C.信用債券
D.保證債券
正確答案是：C，
解析
無擔保債券也被稱為信用債券。
5、中小企業(yè)私募債的發(fā)行審核采取()，審批周期更快。
A.審批制
B.備案制
C.注冊制
D.核準制
正確答案是：B，
解析
中小企業(yè)私募債的發(fā)行審核采取備案制，審批周期更快。
6、長期次級債務(wù)的借入期限在()年以上。
A.1
B.2
C.5
D.10
正確答案是：B，
解析
長期次級債務(wù)的借入期限在2年以上。
7、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，股票基金應(yīng)有()以上的資產(chǎn)投資于股票。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%
正確答案是：A，
解析
股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票。
8、下列關(guān)于債券票面價值的說法中，正確的是()。
A.在債券的票面價值中，只需要規(guī)定債券的票面金額
B.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小
C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買
D.債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費用等因綜合考慮
正確答案是：D，
解析
A項，在債券的票面價值中，首先要規(guī)定票面價值的幣種，幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額;B項，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發(fā)行工作量大，費用可能較高;C項，票面金額定得較大，有利于少數(shù)大額投資者認購，但使小額投資者無法參與。
9、投資者開立證券賬戶應(yīng)當向()提出申請。
A.證券交易所
B.證券公司
C.證券登記結(jié)算機構(gòu)
D.證券業(yè)協(xié)會
正確答案是：C，
解析
投資者開立證券賬戶應(yīng)當向證券登記結(jié)算機構(gòu)提出申請。
10、短期融資券的最長期限不超過()天。
A.365
B.270
C.180
D.90
正確答案是：A，
解析
短期融資券的最長期限不超過365天。
超短期融資券的期限為270天(9個月)。
11、()是指參與交易的各方應(yīng)當獲得平等的機會。
A.公平原則
B.公開原則
C.公正原則
D.透明原則
正確答案是：A，
解析
公平原則是指參與交易的各方應(yīng)當獲得平等的機會。
12、證券投資者保護的最終措施之一為()。
A.證券投資者保護基金
B.基金投資者交易基金
C.證券稽查
D.證券投資咨詢
正確答案是：A，
解析
證券投資者保護基金是證券投資者保護的最終措施之一。
13、中國證監(jiān)會成立于()
A.1986年5月
B.1990年1月
C.1992年10月
D.1996年3月
正確答案是：C，
解析
中國證監(jiān)會成立于1992年10月。
14、證券投資人可以分為()。
A.金融機構(gòu)投資者和政府機構(gòu)投資者
B.法人機構(gòu)投資者和事業(yè)單位投資者
C.機構(gòu)投資者和個人投資者
D.基金機構(gòu)投資者和個人投資者
正確答案是：C，
解析
證券投資人可分為機構(gòu)投資者和個人投資者兩大類
15、目前，()已成為發(fā)展最快、規(guī)模的資金市場，并成為中央銀行公開市場操作的重要平臺。
A.資本市場
B.貨幣市場
C.銀行間債券市場
D.同業(yè)拆借市場
正確答案是：C，
解析
目前，銀行間債券市場已成為發(fā)展最快、規(guī)模的資金市場，并成為中央銀行公開市場操作的重要平臺。
16、上海證券交易所托管制度的特點是()。
A.投資者的證券托管是自動實現(xiàn)
B.投資者持有的證券需在自己選定的證券營業(yè)部托管
C.自動托管，隨處通買，哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限
D.托管制度是和指定交易制度聯(lián)系在一起
正確答案是：D，
解析
對于在上海證券交易所交易的證券，其托管制度是和指定交易制度聯(lián)系在一起的。
17、債券是一種虛擬資本，而不是()。
A.真實資本
B.實收資本
C.固定資本
D.流動資本
正確答案是：A，
解析
債券盡管有面值，代表了一定的財產(chǎn)價值，但它也只是一種虛擬資本，而非真實資本。
18、以公開市場操作作為政策手段，進行宏觀調(diào)控的是()。
A.金融機構(gòu)
B.中央銀行
C.中國證監(jiān)會
D.商業(yè)銀行
正確答案是：B，
解析
以公開市場操作作為政策手段，進行宏觀調(diào)控的是中央銀行
19、嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是()。
A.嵌入式衍生工具
B.交易所交易的衍生工具
C.OTC交易的衍生工具
D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具
正確答案是：A，
解析
嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是嵌入式衍生工具。
20、發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為，稱為()
A.再保險
B.次保險
C.繼保險
D.原保險
正確答案是：D，
解析
發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為，稱為原保險;發(fā)生在保險人與保險人之間的保險行為，稱為再保險。
21、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，債券基金應(yīng)有()以上的資產(chǎn)投資于債券。
A.30%
B.50%
C.60%
D.80%
正確答案是：D，
解析
根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，基金投資應(yīng)符合的規(guī)定之一是：股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券。
22、()是指證券公司根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和投資委托人的委托，作為管理人，與委托人簽訂資產(chǎn)管理合同，將委托人委托的資產(chǎn)在證券市場上從事股票、債券等金融工具的組合投資，以實現(xiàn)委托資產(chǎn)收益化的行為。
A.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
B.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)
C.融資融券業(yè)務(wù)
D.證券自營業(yè)務(wù)
正確答案是：A，
解析
這是關(guān)于證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的定義，證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)，以實現(xiàn)資產(chǎn)收益化的行為。
23、股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具不包括()
A.股票期貨
B.股票期權(quán)
C.股票指數(shù)期貨
D.貨幣互換
正確答案是：D，
解析
股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨。
24、下列有關(guān)股份回購，說法正確的是()。
A.上市公司利用自有資金，從公開市場上買回發(fā)行在外的股票
B.上市公司利用自有資金，從非公開市場上買回發(fā)行在外的股票
C.上市公司利用閑散資金，從公開市場上買回發(fā)行在外的股票
D.上市公司利用流動資金，從公開市場上買回發(fā)行在外的股票
正確答案是：A，
解析
上市公司利用自有資金，從公開市場上買回發(fā)行在外的股票，稱為“股份回購”。
25、下列投資風險由低到高排列正確的是()。
A.債券、基金、股票
B.基金、股票、債券
C.股票、債券、基金
D.股票、基金、債券
正確答案是：A，
解析
股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營效益，不確定性強，投資于股票有較大的風險。債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風險較小?；鹬饕顿Y于有價證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風險又可能小于股票。
26、證券市場監(jiān)管的“三公”原則指的是()。
A.公平、公開、公允
B.公開、公允、公明
C.公平、公開、公正
D.公開、公正、公明
正確答案是：C，
解析
“三公”原則具體包括公開原則、公平原則、公正原則。
27、發(fā)行人以籌資為目的，按照一定的法律規(guī)定，向投資者出售新證券形成的市場稱為()。
A.一級市場
B.二級市場
C.二板市場
D.三板市場
正確答案是：A，
解析
發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場。
28、股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，這是一種綜合權(quán)利，其中首要的是()。
A.可以股東身份參與股份公司的重大事項決策
B.公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)
C.優(yōu)先認股權(quán)或配股權(quán)
D.股東持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓
正確答案是：A，
解析
其中首要的是可以股東身份參與股份公司的重大事項決策。
29、()是指交易雙方在集中的交易場所以公開競價方式進行的標準化金融期貨合約的交易。
C.金融期權(quán)
D.金融互換
正確答案是：A，
解析
金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以公開競價方式進行的標準化金融期貨合約的交易。
30、中小企業(yè)私募債的期限一般為()年。
A.半年
B.1年
C.2年
D.3年
正確答案是：C，
解析
中小企業(yè)私募債的期限一般為2年。
31、中國證監(jiān)會按照()授權(quán)和依照相關(guān)法律法規(guī)對證券市場進行集中、統(tǒng)一監(jiān)管。
A.全國人大
B.國務(wù)院
C.全國人大常務(wù)委員會
D.中國人民銀行
正確答案是：B，
解析
中國證券監(jiān)督管理委員會簡稱“中國證監(jiān)會”，是國務(wù)院直屬機構(gòu)，是全國證券期貨市場的主管部門，按照國務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能，依照法律、法規(guī)對全國證券、期貨業(yè)進行集中統(tǒng)一監(jiān)管，維護證券市場秩序，保障其合法運行。
32、存款期限短的存款準備金率就()，存款期限長的存款準備金率就()。
A.高，低
B.低，低
C.低，高
D.高，高
正確答案是：A，
解析
存款期限短的存款準備金率就高，存款期限長的存款準備金率低。
33、證券公司應(yīng)當在每個會計年度結(jié)束之日起()月內(nèi)提交柜臺市場業(yè)務(wù)年度報告
A.1
B.2
C.3
D.4
正確答案是：D，
解析
證券公司應(yīng)當在每個會計年度結(jié)束之日起4月內(nèi)提交柜臺市場業(yè)務(wù)年度報告
34、以下不屬于衍生證券投資基金的是()
A.期貨基金
B.期權(quán)基金
C.認股權(quán)證基金
D.債券基金
正確答案是：D，
解析
衍生證券投資基金包括期貨基金、期權(quán)基金、認股權(quán)證基金等。
35、()可以將證券結(jié)算中的違約交收風險降低到最低程度。
A.分級結(jié)算制度
B.凈額結(jié)算制度
C.貨銀對付制度
D.證券實名制
正確答案是：C，
解析
貨銀對付原則是證券結(jié)算的一項基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風險降低到最低程度。
36、我國的記賬式國債是從()年開始發(fā)行的一個上市券種。
A.1994
B.1992
C.1993
D.1995
正確答案是：A，
解析
我國的記賬式國債是從1994年開始發(fā)行的一個上市券種。
37、上市公司股權(quán)分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的()消除A股市場股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易做出的制度安排。
A.公平機制
B.公開機制
C.利益平衡協(xié)商機制
D.公正機制
正確答案是：C，
解析
上市公司股權(quán)分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協(xié)商機制消除A股市場股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易做出的制度安排。
38、可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成()。
A.擔保債券
B.抵押債券
C.優(yōu)先股票
D.普通股票
正確答案是：D，
解析
可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券?？赊D(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成普通股票，當股票價格上漲時，可轉(zhuǎn)換債券的持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利。
39、證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家規(guī)定對債權(quán)人給予償付的是()。
A.證券公司
B.證券交易所
C.證券投資者保護基金
D.中國證券登記結(jié)算公司
正確答案是：C，
解析
證券投資者保護基金的用途是當證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家規(guī)定對債權(quán)人給予償付。
40、按照驅(qū)動因素劃分，金融風險不包括()。
A.經(jīng)濟風險
B.市場風險
C.信用風險
D.流動性風險
正確答案是：A，
解析
按照驅(qū)動因素，可將金融風險分為市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險等類型。
41、下列有關(guān)股票風險性特征，說法不正確的是()。
A.股票風險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性
B.投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個預(yù)期
C.真正實現(xiàn)的收益可能會高于或低于原先的預(yù)期
D.股票風險的內(nèi)涵也可以說是歷史收益與預(yù)期收益之間的偏離
正確答案是：D，
解析
股票風險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預(yù)期收益之間的偏離。投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個預(yù)期，但真正實現(xiàn)的收益可能會高于或低于原先的預(yù)期，這就是股票的風險。
42、證券中介機構(gòu)不包括()。
A.會計師事務(wù)所
B.證券經(jīng)營機構(gòu)
C.資信評級公司
D.信托投資公司
正確答案是：D，
解析
證券中介機構(gòu)不包括信托投資公司。
43、()，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》。
A.2008年1月
B.2008年7月
C.2009年1月
D.2009年7月
正確答案是：B，
解析
2008年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》。
44、下列屬于短期金融市場的是()
A.股票市場
B.債券市場
C.資本市場
D.貨幣市場
正確答案是：D，
解析
貨幣市場又稱“短期金融市場”“短期資金市場”，是指融資期限在一年及一年以下的金融市場。
45、港股通交易以港幣報價，投資者以()交收。
A.美元
B.人民幣
C.歐元
D.港幣
正確答案是：B，
解析
滬港通包括滬股通和港股通兩部分，對投資者采用雙向人民幣交收，即內(nèi)地投資者買賣以港幣報價的港股通股票，中國香港投資者買賣以人民幣報價的滬股通股票，均以人民幣交收。
46、()是指由于流動性的不確定變化而使金融機構(gòu)遭受損失的可能性。
A.流動性風險
B.操作風險
C.經(jīng)營風險
D.信用風險
正確答案是：A，
解析
流動性風險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構(gòu)遭受損失的可能性。
47、()是雙方約定在未來某一時刻按照現(xiàn)在確定的價格進行交易。
A.回購交易
B.現(xiàn)券交易
C.遠期交易
D.期貨交易
正確答案是：C，
解析
遠期交易是雙方約定在未來某一時刻按照現(xiàn)在確定的價格進行交易。
48、基金份額凈值是指()。
A.基金資產(chǎn)總值/基金總份額
B.基金資產(chǎn)凈值/基金總份額
C.基金負債總值/基金總份額
D.基金負債凈值/基金總份額
正確答案是：B，
解析
基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額。
49、()能夠反映經(jīng)濟發(fā)展狀況，有“國民經(jīng)濟晴雨表”之稱。
A.創(chuàng)業(yè)板市場
B.主板市場
C.三板市場
D.四板市場
正確答案是：B，
解析
主板市場能夠反映經(jīng)濟發(fā)展狀況，有“國民經(jīng)濟晴雨表”之稱。
50、基金份額持有人與基金托管人之間的關(guān)系是()。
A.隸屬關(guān)系
B.委托與受托關(guān)系
C.相互制衡的關(guān)系
D.債權(quán)關(guān)系
正確答案是：B，
解析
基金份額持有人與基金托管人之間的關(guān)系是委托與受托關(guān)系。
[組合型選擇題]
51、關(guān)于可交換公司債券的特征，說法錯誤的是()。
Ⅰ可交換債券的發(fā)債主體是上市公司的股東，通常是大股東
Ⅱ發(fā)行目的包括投資退出、市值管理、資產(chǎn)流動性管理等，一定要用于投資項目
Ⅲ在國外有股票、現(xiàn)金兩種交割方式
Ⅳ一般不設(shè)置轉(zhuǎn)股價向下修正條款
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：D，
解析
發(fā)行可交換債券的目的具有特殊性，通常并不為具體的投資項目，其發(fā)債目的包括股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整、投資退出、市值管理、資產(chǎn)流動性管理等;發(fā)行可轉(zhuǎn)債用于特定的投資項目。
52、關(guān)于場外交易市場說法正確的是()
Ⅰ.是一個分散的無形市場
Ⅱ.采用公開競價方式進行證券交易
Ⅲ.管理比較嚴格
Ⅳ.組織方式采用做市商制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案是：C，
解析
場外交易市場的特征：(1)是一個分散的無形市場(2)組織方式采用做市商制(3)是一個擁有眾多證券種類和證券經(jīng)營機構(gòu)的市場(4)以議價方式進行證券交易(5)管理比證券交易所寬松
53、憑證式國債和儲蓄國債(電子式)的不同之處有()
I申請購買的手續(xù)不同
II發(fā)行地點不同
III債權(quán)記錄方式不同
IV發(fā)行對象不同
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
憑證式國債和儲蓄國債都在商業(yè)銀行柜臺發(fā)行。
54、以下金融期權(quán)屬于實值期權(quán)的是()
I看漲期權(quán)的執(zhí)行價格高于標的資產(chǎn)
II看漲期權(quán)的執(zhí)行價格低于標的資產(chǎn)
III看跌期權(quán)的執(zhí)行價格高于標的資產(chǎn)
IV看跌期權(quán)的執(zhí)行價格低于標的資產(chǎn)
A.I、IV
B.II、III、IV
C.II、III
D.III、IV
正確答案是：C，
解析
實值期權(quán)是指具有內(nèi)在價值的期權(quán)。當看漲期權(quán)的執(zhí)行價格遠遠低于當時的標的物價格時，該期權(quán)稱為極度實值期權(quán)。當看跌期權(quán)的執(zhí)行價格遠遠高于當時的標的物價格時，該期權(quán)稱為極度實值期權(quán)。
55、下列屬于金融期貨的主要交易制度的是()。
I限倉制度
II逐日盯市制度
III集中交易制度
IV有負債的結(jié)算制度
A.I、III
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
IV項應(yīng)為無負債的結(jié)算制度。
56、關(guān)于金融期權(quán)的說法正確的是()
Ⅰ.利用金融期權(quán)進行套期保值，可通過執(zhí)行金融期權(quán)來避免損失，又可通過放棄期權(quán)來保護利益
Ⅱ.利用金融期權(quán)進行套期保值，在避免價格不利變動造成損失的同時，也必須放棄價格有利變動可能獲得的利益
Ⅲ.金融期權(quán)交易雙方必須保有一定的流動性較高的資產(chǎn)，以備不時之需
Ⅳ.金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者才需開立保證金賬戶
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：C，
解析
利用金融期貨進行套期保值，在避免價格不利變動造成損失的同時，也必須放棄價格有利變動可能獲得的利益。
金融期貨交易雙方必須保有一定的流動性較高的資產(chǎn)，以備不時之需。
57、對存在活躍市場的投資品種，關(guān)于基金資產(chǎn)的估值的描述正確的是()。
I估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值
II估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值
III估值日無市價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值
IV有充分證據(jù)表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對最近交易的市價進行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：C，
解析
對存在活躍市場的投資品種，關(guān)于基金資產(chǎn)的估值的描述正確的是：
(1)估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值
(2)估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值
(3)估值日無市價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值
(4)有充分證據(jù)表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對最近交易的市價進行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值
58、影響股票未來收益、引起股票內(nèi)在價值變化的因素包括()
I清算方式的變化
II宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整
III供求關(guān)系的變化
IV經(jīng)濟形勢的變化
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.II、III、IV
D.I、III
正確答案是：C，
解析
經(jīng)濟形勢的變化、宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會影響上市公司未來的收益，引起內(nèi)在價值的變化。
59、證券經(jīng)營機構(gòu)是證券市場上最活躍的投資者，以其()進行證券投資。
Ⅰ.自有資本
Ⅱ.盈利資本
Ⅲ.營運資本
Ⅳ.受托投資資金
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
證券經(jīng)營機構(gòu)是證券市場上最活躍的投資者，以其自有資本、營運資本和受托投資資金進行證券投資。
60、金融期權(quán)的主要功能有()。
Ⅰ投資功能
Ⅱ套期保值功能
Ⅲ籌資功能
Ⅳ價格發(fā)現(xiàn)功能
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
金融期權(quán)的主要功能編輯知識點批量(1)套期保值功能。根據(jù)《企業(yè)會計準則第24號——套期保值》的定義，套期保值是指企業(yè)為規(guī)避外匯風險、利率風險、商品價格風險、股票價格風險、信用風險等，指定一項或一項以上套期工具，使套期工具的公允價值或現(xiàn)金流量變動，預(yù)期抵消被套期項目全部或部分公允價值或現(xiàn)金流量變動。(2)價格發(fā)現(xiàn)功能。價格發(fā)現(xiàn)功能是指在一個公開、公平、高效、競爭的期貨市場中，通過集中競價形成期貨價格的功能。(3)投機功能。(4)套利功能。套利的理論基礎(chǔ)在于經(jīng)濟學(xué)中的一價定律，即忽略交易費用的差異，同一商品只能有一個價格。
61、證券投資基金所支付的費用包括()。
I基金管理費
II基金托管費
III基金銷售服務(wù)費
IV基金運作費
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：C，
解析
選項都屬于證券投資基金的費用。
62、套期保值的基本做法是()。
Ⅰ持有現(xiàn)貨空頭，買入期貨合約
Ⅱ持有現(xiàn)貨空頭，賣出期貨合約
Ⅲ持有現(xiàn)貨多頭，賣出期貨合約
Ⅳ持有現(xiàn)貨多頭，買入期貨合約
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
套期保值的基本做法是：持有現(xiàn)貨空頭，買入期貨合約;持有現(xiàn)貨多頭，賣出期貨合約
63、上證綜合指數(shù)是()
I以全部上市股票為樣本
II以經(jīng)流動性調(diào)整后的全部上市股票為樣本
III以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)
IV按加權(quán)平均法計算
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：C，
解析
上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算。
64、遠期交易和期貨交易的區(qū)別表現(xiàn)在()。
I功能作用不同
II信用風險不同
III保證金制度不同
IV交易對象不同
A.II、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
遠期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
(1)交易對象不同。
(2)功能作用不同。
(3)履約方式不同。
(4)信用風險不同。
(5)保證金制度不同。
65、證券公司申請融資融券試點，應(yīng)當具備以下條件()
I經(jīng)營經(jīng)紀業(yè)務(wù)已滿5年，且在分類評價中等級較高的公司
II公司治理健全，內(nèi)控有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風險和內(nèi)部管理風險
III公司信用良好，最近2年未有違法違規(guī)經(jīng)營的情形，財務(wù)狀況良好
IV客戶資產(chǎn)安全、完整，實現(xiàn)交易、清算以及客戶賬戶和風險監(jiān)控的集中管理
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當具備以下條件:公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效;風險控制指標符合規(guī)定，財務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好;有開展業(yè)務(wù)相應(yīng)的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券;完善的業(yè)務(wù)管理制度和實施方案等。
66、下列關(guān)于財務(wù)風險的描述中，正確的是()。
I財務(wù)風險處處存在，時時存在
II在資金籌集、資金運用、資金積累、分配等財務(wù)活動中均會產(chǎn)生財務(wù)風險
III財務(wù)風險在一定條件下、一定時期內(nèi)肯定會發(fā)生
IV風險與收益成正比
A.I、IV
B.I、III、IV
C.I、II、IV
D.II、III、IV
正確答案是：C，
解析
財務(wù)風險的主要特征表現(xiàn)在：(1)客觀性。即風險處處存在，時時存在。(2)全面性。即財務(wù)風險存在于企業(yè)財務(wù)管理工作的各個環(huán)節(jié)，在資金籌集、資金運用、資金積累、分配等財務(wù)活動中均會產(chǎn)生財務(wù)風險。(3)不確定性。即財務(wù)風險在一定條件下、一定時期內(nèi)有可能發(fā)生，也有可能不發(fā)生。(4)收益與損失共存性。即風險與收益成正比，風險越大，收益越高;反之，風險越低，收益也就越低。
67、作為一種標準化的遠期交易，金融期貨交易與普通遠期交易之間存在的區(qū)別是()。
I交易場所和交易組織形式不同
II交易的監(jiān)管程度不同
III金融期貨交易是標準化交易，遠期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定
IV保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風險不同
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
作為一種標準化的遠期交易，金融期貨交易與普通遠期交易之間存在的區(qū)別是：
(1)交易場所和交易組織形式不同
(2)交易的監(jiān)管程度不同
(3)金融期貨交易是標準化交易，遠期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定
(4)保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風險不同
68、下列屬于上海清算所托管債券結(jié)算方式的是()。
I.凈額雙邊清算
II.中央對手結(jié)算
III.見券付款
IV.純?nèi)^戶
A.II、III
B.III、IV
C.I、IV
D.I、II
正確答案是：D，
解析
2011年12月，上海清算所在銀行間債券市場首先推出了債券現(xiàn)券交易凈額結(jié)算機制，并引入了中央對手清算機制，提供集中的對手信用風險管理，標志著銀行間債券市場正式建立了集中清算機制。
69、關(guān)于金融期貨保證金制度敘述正確的有()。
I設(shè)立保證金的主要目的是當交易者出現(xiàn)虧損時能及時制止，防止出現(xiàn)不能償付的現(xiàn)象
II由于在期貨交易中買賣雙方都有可能在最后結(jié)算時發(fā)生虧損，所以雙方都要繳納保證金
III保證金賬戶必須保持一個最低的水平，稱為維持保證金，該水平由交易所規(guī)定
IV由于期貨交易的保證金比率很低，因此有高度的杠桿作用，這也是期貨市場具有吸引力的重要原因
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
考查金融期貨保證金制度，以上說法均正確。
70、基金的投資風險包括()。
I市場風險
II法律風險
Ⅲ巨額贖回風險
Ⅳ利率風險
A.I、III
B.I、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
基金的投資風險包括：市場風險、管理能力風險、技術(shù)風險、巨額贖回風險。
71、證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的種類有()
I為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
II為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
III為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
IV為多個客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
A.I、II
B.I、II、III
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
經(jīng)中國證監(jiān)會批準，證券公司可以從事為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
72、發(fā)行金融債券，企業(yè)集團財務(wù)公司應(yīng)具備的條件有()。
Ⅰ近3年無重大違法違規(guī)記錄
Ⅱ申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準備撥備充足
Ⅲ財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的80%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%
Ⅳ財務(wù)公司設(shè)立2年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：
(1)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機制、健全有效的內(nèi)部管理和風險控制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng);
(2)具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員;
(3)依法合規(guī)經(jīng)營，符合銀監(jiān)會有關(guān)審慎監(jiān)管的要求;
(4)財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%;
(5)財務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期;
(6)申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準備撥備充足;
(7)申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平;
(8)近3年無重大違法違規(guī)記錄;
(9)無到期不能支付的債務(wù);
(10)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
73、關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券的說法正確的是()
Ⅰ.可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股會使發(fā)行人的總股本擴大，攤薄每股收益
Ⅱ.發(fā)行可轉(zhuǎn)債通常用于特定的投資項目
Ⅲ.可轉(zhuǎn)債的發(fā)債主體是上市公司本身
Ⅳ.可轉(zhuǎn)債自發(fā)行結(jié)束之日起12個月后可以轉(zhuǎn)換為公司股票
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
關(guān)于可交換債券和可轉(zhuǎn)換公司債券區(qū)別有：
(1)對公司股本的影響不同：可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股會使發(fā)行人的總股本擴大，攤薄每股收益;可交換債券換股不會導(dǎo)致公司總股本發(fā)生變化，不會攤薄每股收益
(2)發(fā)債目的不同：發(fā)行可轉(zhuǎn)債通常用于特定的投資項目;發(fā)行可交換債券的目的具有特殊性，通常并不為具體的投資項目
(3)發(fā)債主體和償債主體不同：可轉(zhuǎn)債的發(fā)債主體是上市公司本身;可交換債券是上市公司的股東
(4)轉(zhuǎn)換為股票的期限不同：可轉(zhuǎn)債自發(fā)行結(jié)束之日起6個月后可以轉(zhuǎn)換為公司股票;可交換債券自發(fā)行結(jié)束之日起12個月后可交換為預(yù)備交換的股票
(5)交割方式不同：可轉(zhuǎn)債一般采用股票交割;可交換債券有股票、現(xiàn)金和混合三種交割方式。
(6)適用法規(guī)不同
(7)所換股份的來源不同
(8)抵押擔保方式不同等
74、有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為()
I股票價值
II股票面值
III票面價值
IV票面金額
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為票面金額、票面價值或股票面值。
75、全球化及科技對金融市場的影響包括()。
Ⅰ給我國經(jīng)濟發(fā)展帶來巨大的機遇
Ⅱ給我國薄弱經(jīng)濟帶來巨大的沖擊
Ⅲ利于我國與世界的交流和友好
Ⅳ對我國科技發(fā)展有著直接的影響
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
考察全球化及科技對金融市場的影響。
76、基金從設(shè)立到終止要支付一定的費用，它們包括()等。
I基金管理費
II基金托管費
III基金信息披露費用
IV基金交易費用
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
基金從設(shè)立到終止要支付一定的費用，它們包括基金管理費、基金托管費、基金交易費、基金運作費、基金銷售服務(wù)費等。
77、普通股股東的權(quán)利()。
Ⅰ公司重大決策參與權(quán)
Ⅱ公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)
Ⅲ查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財務(wù)會計報告等
Ⅳ股東持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。(1)公司重大決策參與權(quán)。股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，這是一種綜合權(quán)利，其中首要的是可以以股東身份參與股份公司的重大事項決策。作為普通股票股東，行使這一權(quán)利的途徑是參加股東大會、行使表決權(quán)。(2)公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)。普通股票股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利直接體現(xiàn)了其在經(jīng)濟利益上的要求。這一要求又可以表現(xiàn)為兩個方面：一是普通股票股東有權(quán)按照實繳的出資比例分取紅利，但是全體股東約定不按照出資比例分取紅利的除外;二是普通股票股東在股份公司解散清算時，有權(quán)要求取得公司的剩余資產(chǎn)。(3)其他權(quán)利。
78、銀行業(yè)金融機構(gòu)包括()。
Ⅰ商業(yè)銀行
Ⅱ農(nóng)村信用合作社
Ⅲ城市信用合作社
Ⅳ政策性銀行
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：C，
解析
銀行業(yè)金融機構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。包括政策性銀行
79、一般來講，債券因具有固定的()，因而在二級市場上其市場價格相對于股票價格而言比較穩(wěn)定
I票面利率
II收益率
III期限
IV投資回報
A.I、II
B.I、III
C.II、III
D.III、IV
正確答案是：B，
解析
一般來講，債券因具有固定的票面利率和期限，因而在二級市場上其市場價格相對于股票價格而言比較穩(wěn)定。
80、企業(yè)債券不得用于()。
Ⅰ.房地產(chǎn)買賣
Ⅱ.企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營
Ⅲ.股票買賣
Ⅳ.期貨交易
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
企業(yè)債券不得用于房地產(chǎn)買賣、股票買賣、期貨交易等與本企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營無關(guān)的風險性投資
81、國際債券的投資者，主要有()
I各國政府
II銀行或其他金融機構(gòu)
III各種基金會
IV工商財團和自然人
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機構(gòu)、各種基金會、工商財團和自然人。
82、會計師事務(wù)所申請證券資格，應(yīng)當具備的條件包括()
I持有不少于50%股權(quán)的股東，或半數(shù)以上合伙人最近在本機構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上
II在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰、自處罰決定生效之日起提出申請之日止已滿3年
III因以欺騙等不正當手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年
IV申請證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年
A.I、II
B.I、III
C.II、III、IV
D.III、IV
正確答案是：A，
解析
會計師事務(wù)所申請證券資格，應(yīng)當具備下列條件：(1)依法成立3年以上。(2)質(zhì)量控制制度和內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好。(3)注冊會計師不少于80人，其中通過注冊會計師全國統(tǒng)一考試取得注冊會計師證書的不少于55人，上述55人中最近5年持有注冊會計師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于35人。(4)有限責任會計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于500萬元，合伙會計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于300萬元。(5)會計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風險基金之和不少于600萬元。(6)上一年度審計業(yè)務(wù)收入不少于1600萬元。(7)持有不少于50%股權(quán)的股東，或半數(shù)以上合伙人最近在本機構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。
(8)不存在下列情形之一:在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請之日止未滿3年;因以欺騙等不正當手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年;申請證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年。
83、從數(shù)量角度看，證券買賣委托包括()
I市價委托
II限價委托
III整數(shù)委托
IV零數(shù)委托
A.I、II
B.III、IV
C.I、III
D.II、IV
正確答案是：B，
解析
根據(jù)委托交易的數(shù)量，委托可以分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。前者是指委托買賣證券的數(shù)量為1個交易單位或其整數(shù)倍;后者是指客戶委托買賣證券的數(shù)量不足1個交易單位的情況。
84、關(guān)于普通股票股東的義務(wù)描述正確的是()
I公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當依法承擔賠償責任
II公司股東不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東的利益
III公司的控股股東不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益
IV公司的實際控制人不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：C，
解析
上述都是普通股票股東的義務(wù)。
85、賦予股東優(yōu)先認股權(quán)的主要目的是()
I保證普通股股東在股份公司保持原有的持股比例
II保護原流通股股東的利益和持股價值
III確保公司股份能足額認購
IV增加公司的募集資金
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
賦予股東優(yōu)先認股權(quán)的主要目的有(1)保證普通股股東在股份公司保持原有的持股比例(2)保護原流通股股東的利益和持股價值
86、契約型基金與公司型基金的區(qū)別是()。
I資金的性質(zhì)不同
II投資者的地位不同
III基金的營運依據(jù)不同
IV對投資額的限制不同
A.II、III
B.II、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
契約型基金與公司型基金的區(qū)別是：
(1)資金的性質(zhì)不同
(2)投資者的地位不同
(3)基金的營運依據(jù)不同
87、國家股的資金主要來源于()
I現(xiàn)有國家企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)
II現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資
III經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟實體性總公司等機構(gòu)向新組建股份公司的投資
IV具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資屬于法人股。
88、以下關(guān)于股票合并的說法正確的是()
I股票合并又稱并股
II股票合并通常會刺激股價上升
III并股常見于高價股
IV股票合并又稱拆細
A.I、II
B.II、IV
C.I、III
D.III、IV
正確答案是：A，
解析
并股常見于低價股;股票分割又稱拆細。
89、在我國基金設(shè)立的兩個重要法律文件包括()。
I.基金合同
II.基金財務(wù)報告
III.基金招募說明書
IV.基金年度報告
A.I、III
B.II、III
C.I、IV
D.I、II
正確答案是：A，
解析
基金合同與招募說明書是基金設(shè)立的兩個重要法律文件。
90、發(fā)行人在確定債券期，要考慮多種因素的影響，主要有()
I資金使用方向
II市場利率變化
III籌資者的資信
IV債券變現(xiàn)能力
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
考察債券期限確定的影響因素。發(fā)行人在確定債券期，要考慮多種因素的影響，主要有：(1)資金使用方向
(2)市場利率變化
(3)債券變現(xiàn)能力
91、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責關(guān)系主要有()
I所借貸貨幣資金的數(shù)額
II在借貸時間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補償
III借貸的時間
IV回購時間
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
考察債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責關(guān)系的知識。債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責關(guān)系主要有：(1)所借貸貨幣資金的數(shù)額
(2)在借貸時間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補償
(3)借貸的時間
92、保本基金是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。保本保障機制包括()。
I由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務(wù)，同時基金管理人與符合條件的擔保人簽訂保證合同，由擔保人和基金管理人對投資人承擔連帶責任
II基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風險買斷合同，約定由基金管理人向保本義務(wù)人支付費用，保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時，負責向基金份額持有人償付相應(yīng)損失
III保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利
IV經(jīng)中國銀監(jiān)會認可的其他保本保障機制
A.I、II
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III
正確答案是：D，
解析
經(jīng)中國證監(jiān)會認可的其他保本保障機制。
93、金融風險的來源有()。
I風險評估
II風險管理
III風險暴露
IV影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動的不確定性
A.I、IV
B.I、III
C.II、IV
D.III、IV
正確答案是：D，
解析
金融風險來源于風險暴露以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動的不確定性。
94、以凈資本為核心的經(jīng)營風險控制制度具有以下()的特點。
Ⅰ.公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤
Ⅱ.公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風險資本動態(tài)掛鉤
Ⅲ.風險資本準備與凈資本水平動態(tài)掛鉤
Ⅳ.公司盈利能力與凈資本水平動態(tài)掛鉤
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
以凈資本為核心的經(jīng)營風險控制制度具有以下的特點：(1)公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤(2)公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風險資本動態(tài)掛鉤(3)風險資本準備與凈資本水平動態(tài)掛鉤
95、下列關(guān)于二板市場說法正確的是()
Ⅰ.二板市場又稱為創(chuàng)業(yè)板市場
Ⅱ.在中國特指上海創(chuàng)業(yè)板
Ⅲ.目的是扶持中小企業(yè)，尤其是高成長性企業(yè)
Ⅳ.地位僅次于主板市場
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
在中國特指深圳創(chuàng)業(yè)板。
96、基金托管人的主要職責包括()。
Ⅰ安全保管基金的全部資產(chǎn)
Ⅱ執(zhí)行基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜
Ⅲ對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立
Ⅳ復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當履行下列職責：安全保管基金財產(chǎn);按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立;保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料;按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項;對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見;復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格;按照規(guī)定召集基金份額持有人大會;按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作;國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責。
97、下面屬于有面額股票特點的是()
I發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活
II便于股票分割
III可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例
IV為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III
D.II、III、IV
正確答案是：B，
解析
有面額股票可以明確表示為每一股所代表的股權(quán)比例，也可以為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)。
98、我國證券業(yè)的自律性組織主要包括()
I證券公司
II證券交易所
III證券業(yè)協(xié)會
IV證監(jiān)會
A.I、II
B.II、III
C.I、III
D.III、IV
正確答案是：B，
解析
證券公司屬于中介機構(gòu)，證監(jiān)會屬于監(jiān)督管理機構(gòu)。
99、資產(chǎn)證券化的發(fā)起人也稱原始權(quán)益人，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者，通常是()。
I政府機關(guān)
II金融機構(gòu)
III大型工商企業(yè)
IV個人投資者
A.II、IV
B.II、III
C.I、II、III
D.I、II、IV
正確答案是：B，
解析
資產(chǎn)證券化的發(fā)起人也稱原始權(quán)益人，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者，通常是金融機構(gòu)或者大型工商企業(yè)。
100、銀行業(yè)金融機構(gòu)包括()。
Ⅰ商業(yè)銀行
Ⅱ農(nóng)村信用合作社
Ⅲ城市信用合作社
Ⅳ政策性銀行
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：C，
解析
銀行業(yè)金融機構(gòu)包括商業(yè)銀行、信用合作機構(gòu)和非銀行金融機構(gòu)。商業(yè)銀行是指以吸收存款、發(fā)放貸款和從事中間業(yè)務(wù)為主的營利性機構(gòu);信用合作機構(gòu)包括城市信用社及農(nóng)村信用社;非銀行金融機構(gòu)主要包括金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、租賃公司等。包括政策性銀行