沒有被折磨的覺悟，就沒有向前沖的資格。既然選擇了，就算要跪著也要走下去。其實有時候我們還沒做就被我們自己嚇退了，想要往前走，就不要考慮太多，去做就行了。整理“2019年證券從業(yè)考試模擬試題及答案：金融市場基礎(chǔ)知識（預(yù)習6）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請訪問證券從業(yè)資格考試頻道。
[選擇題]
1、政策性金融債券是政策性銀行在()發(fā)行的金融債券。
A.同業(yè)拆借市場
B.證券交易所
C.銀行間債券市場
D.信托市場
正確答案是：C
解析
政策性金融債券是政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的金融債券。
2、國際貨幣基金組織總部位于()。
A.紐約
B.華盛頓
C.倫敦
D.斯德哥爾摩
正確答案是：B
解析
國際貨幣基金組織總部位于華盛頓。
3、投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的變動作出預(yù)測，這是衍生工具的()所決定的。
A.跨期性
B.杠桿性
C.聯(lián)動性
D.投機性
正確答案是：A
解析
投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的變動作出預(yù)測，這是衍生工具的跨期由金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個顯著特性：
(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預(yù)測，約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約。
(2)杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。
(3)聯(lián)動性。這是指金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。
(4)不確定性或高風險性。金融衍生工具的交易后果取決于交易者對基礎(chǔ)工具(變量)未來價格(數(shù)值)的預(yù)測和判斷的準確程度所決定的。
4、債券的安全性、穩(wěn)定性以及利息收益受到經(jīng)濟中不穩(wěn)定因素的影響，經(jīng)濟形勢的變化對這類債券的價值影響很大，屬于()的特點。
A.C級債券
B.D級債券
C.A級債券
D.B級債券
正確答案是：D
解析
債券的安全性、穩(wěn)定性以及利息收益受到經(jīng)濟中不穩(wěn)定因素的影響，經(jīng)濟形勢的變化對這類債券的價值影響很大，投資者冒一定風險，但收益水平較高，籌資成本和費用也較高，這些屬于B級債券的特點。
5、基金管理人作為受托人，必須履行()。
A.誠信義務(wù)
B.保密義務(wù)
C.信息披露義務(wù)
D.誠實義務(wù)
正確答案是：A
解析
基金管理人作為受托人，必須履行誠信義務(wù)。
6、依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，下列選項中，屬于基金管理人應(yīng)當履行的職責是()。
A.出具基金業(yè)績報告，并提供詳細的基金托管情況
B.負責辦理基金名下的資金往來
C.安全保管基金的全部資產(chǎn)
D.及時向基金份額持有人分配收益
正確答案是：D
解析
《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當履行下列職責：依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜;辦理基金備案手續(xù);對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資;按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益;進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告;編制中期和年度基金報告;計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格;辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項;召集基金份額持有人大會;保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料;以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為;國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責。
7、為保證稅源，簡化繳款手續(xù)，現(xiàn)行的印花稅收取的做法是由()在同投資者辦理交收過程中代為扣收。
A.中央結(jié)算公司
B..中國證監(jiān)會
C.證券業(yè)協(xié)會
D.證券經(jīng)紀商
正確答案是：D
解析
為保證稅源，簡化繳款手續(xù)，現(xiàn)行的印花稅收取做法是由證券經(jīng)紀商在同投資者辦理交收過程中代為扣收;然后，在證券經(jīng)紀商同中國結(jié)算公司的清算、交收中集中結(jié)算;最后，由中國結(jié)算公司統(tǒng)一向征稅機關(guān)繳納。
8、有關(guān)會計師事務(wù)所申請證券資格的條件，下列哪項說法不正確()。
A.依法成立5年以上
B.質(zhì)量控制制度和內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好
C.注冊會計師不少于80人，其中通過注冊會計師全國統(tǒng)一考試取得注冊會計師證書的不少于55人
D.有限責任會計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于500萬元，合伙會計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于300萬元
正確答案是：A
解析
會計師事務(wù)所申請證券資格的條件會計師事務(wù)所申請證券資格，應(yīng)當具備下列條件：(1)依法成立3年以上。(2)質(zhì)量控制制度和內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好。(3)注冊會計師不少于80人，其中通過注冊會計師全國統(tǒng)一考試取得注冊會計師證書的不少于55人，上述55人中最近5年持有注冊會計師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于35人。(4)有限責任會計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于500萬元，合伙會計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于300萬元。(5)會計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風險基金之和不少于600萬元。(6)上一年度審計業(yè)務(wù)收入不少于1600萬元。(7)持有不少于50%股權(quán)的股東，或半數(shù)以上合伙人最近在本機構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。(8)不存在下列情形之一:在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請之日止未滿3年;因以欺騙等不正當手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年;申請證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年。會計師事務(wù)所具備上述第1項、第7項和第8項規(guī)定條件，并通過吸收合并具備前款第2～6項規(guī)定條件的，自吸收合并后工商變更登記之日起至提出申請之日止應(yīng)當滿1年。
9、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又被稱為()。
A.創(chuàng)業(yè)板
B.中小企業(yè)板
C.二板市場
D.新三板
正確答案是：D
解析
場內(nèi)市場的主板(含中小板)、創(chuàng)業(yè)板(俗稱“二板”)和場外市場的全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(俗稱“新三板”)、區(qū)域性股權(quán)交易市場、證券公司主導(dǎo)的柜臺市場共同組成了我國多層次資本市場體系。
10、形成《信用評級分析報告》屬于債券評級程序中()的工作。
A.前期準備階段
B.確定等級階段
C.初步評級階段
D.信息收集階段
正確答案是：C
解析
形成《信用評級分析報告》屬于債券評級程序中初步評級階段的工作。
形成《信用評級報告》屬于確定等級階段的工作。
11、深圳交易所成立的時間是()
A.1990
B.1991
C.1992
D.1989
正確答案是：B
解析
1990年10月和1991年4月，上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立。
12、下列屬于資本流出的是()。
A.外國對本國負債減少
B.本國對外國的負債增加
C.本國對外國的債務(wù)減少
D.本國在外國的資產(chǎn)減少
正確答案是：C
解析
資本流出指本國資本流到外國，即本國資本輸出。其主要表現(xiàn)為:①外國在本國的資產(chǎn)減少。②外國對本國的債務(wù)增加。③本國對外國的債務(wù)減少。④本國在外國的資產(chǎn)增加。
13、()是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。
A.國家股
B.外資股
C.社會公眾股
D.法人股
正確答案是：B
解析
外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。這是我國股份公司吸收外資的一種方式。外資股按上市地域，可以分為境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股。
14、嚴格意義上的ETF最早出現(xiàn)在()。
A.紐約證券交易所
B.多倫多證券交易所
C.倫敦證券交易所
D.芝加哥證券交易所
正確答案是：B
解析
嚴格意義上的ETF最早出現(xiàn)在多倫多證券交易所。
15、下列各項中，()不屬于利率金融衍生工具。
A.遠期利率協(xié)議
B.利率期權(quán)
C.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)
D.利率互換
正確答案是：C
解析
C屬于信用衍生工具。
16、負責提升證券化產(chǎn)品信用等級的機構(gòu)是()。
A.資金和資產(chǎn)存管機構(gòu)
B.特定目的的機構(gòu)
C.信用評級機構(gòu)
D.信用增級機構(gòu)
正確答案是：D
解析
負責提升證券化產(chǎn)品信用等級的機構(gòu)是信用增級機構(gòu)。
17、公開發(fā)行企業(yè)債券，發(fā)行人累積債券余額不超過企業(yè)凈資產(chǎn)的()
A.5%
B.10%
C.20%
D.40%
正確答案是：D
解析
公開發(fā)行企業(yè)債券，發(fā)行人累積債券余額不超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。
18、()編制的目標是反映中國證券市場股票價格變動的概貌和運行狀況，并能夠作為投資業(yè)績的評價標準。
A.滬深300指數(shù)
B.上證380指數(shù)
C.上證綜合指數(shù)
D.中證100指數(shù)
正確答案是：A
解析
滬深300指數(shù)編制的目標是反映中國證券市場股票價格變動的概貌和運行狀況，并能夠作為投資業(yè)績的評價標準。
19、金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和()匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。
A.客戶風險
B.資金分級
C.風險分級
D.資產(chǎn)分級
正確答案是：D
解析
實踐中，金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。
20、債券作為證明()關(guān)系的憑證，一般是以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)的。
A.物權(quán)
B.所有權(quán)和轉(zhuǎn)讓權(quán)
C.債權(quán)債務(wù)
D.處置權(quán)
正確答案是：C
解析
債券是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證。
21、中小非金融企業(yè)集合票據(jù)流通轉(zhuǎn)讓的市場是()。
A.上海證券交易所
B.深圳證券交易所
C.銀行間柜臺市場
D.銀行間債券市場
正確答案是：D
解析
中小非金融企業(yè)集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓。
22、證券交易所直接由()監(jiān)管。
A.國務(wù)院
B.中國證監(jiān)會
C.證券業(yè)協(xié)會
D.銀監(jiān)會
正確答案是：B
解析
證券交易所直接由中國證監(jiān)會監(jiān)管
23、()是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特征。
A.風險性
B.流動性
C.永久性
D.收益性
正確答案是：D
解析
收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特征。
24、以下不屬于優(yōu)先股的特征的是()。
A.股息率固定
B.股息分派優(yōu)先
C.一般有表決權(quán)
D.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先
正確答案是：C
解析
優(yōu)先股的特征：(1)股息率固定。(2)股息分派優(yōu)先。(3)剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先。(4)一般無表決權(quán)。
25、()7月3日，深圳證券交易所正式營業(yè)。
A.1993年
B.1992年
C.1991年
D.1990年
正確答案是：C
解析
1991年7月3日，深圳證券交易所正式營業(yè)
26、以下屬于無風險債券的是()
A.企業(yè)債券
B.公司債券
C.中期票據(jù)
D.政府債券
正確答案是：D
解析
中央政府債券不存在違約風險，屬于無風險債券。
27、()是衡量一個基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標。
A.基金資產(chǎn)凈值
B.基金份額凈值
C.基金資產(chǎn)總值
D.基金總份額
正確答案是：B，
解析
基金份額凈值是衡量一個基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標。
28、證券發(fā)行市場又被稱為()
A.一級市場
B.二級市場
C.虛擬市場
D.實物市場
正確答案是：A，
解析
發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場。
29、某投資者持有的債券的票面利率為5%，通貨膨脹率為3%，則不考慮其他因素，該投資者的實際收益率為()
A.3%
B.4%
C.2%
D.8%
正確答案是：C，
解析
實際利率=名義利率-通貨膨脹率=5%-3%=2%
30、證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立()的方式。
A.信托
B.委托
C.交收
D.托管
正確答案是：A，
解析
證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式。
31、證監(jiān)會與香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)管委員會發(fā)布聯(lián)合公告，表示滬股通總額度為()人民幣，每日額度為()人民幣。
A.3000億元、130億元
B.5000億元、150億元
C.6000億元、160億元
D.7000億元、170億元
正確答案是：A，
解析
證監(jiān)會與香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)管委員會發(fā)布聯(lián)合公告，表示滬股通總額度為3000億人民幣，每日額度為130億人民幣。
32、在以下各項專屬投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的賬戶是()。
A.A股賬戶
B.B股賬戶
C.證券投資基金賬戶
D.結(jié)算賬戶
正確答案是：B，
解析
人民幣特種股票賬戶簡稱B股賬戶，是專門為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的。
33、《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的()。
A.40%
B.50%
C.60%
D.70%
正確答案是：A，
解析
《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。
34、以下不屬于基金運作費的是()
A.開戶費
B.分紅手續(xù)費
C.信息披露費
D.經(jīng)手費
正確答案是：D，
解析
D項屬于基金交易費。
35、在Ms=m×B中，m是貨幣乘數(shù)，B是基礎(chǔ)貨幣，Ms是()。
A.名義貨幣
B.貨幣供給
C.貨幣需求
D.虛擬貨幣
正確答案是：B，
解析
貨幣乘數(shù)的計算公式為：m=Ms/B，其中m是貨幣乘數(shù)，B是基礎(chǔ)貨幣，Ms是貨幣供應(yīng)量。
36、()是投資者在委托買賣證券成交后按成交金額一定比例支付的費用。
A.管理費
B.過戶費
C.印花稅
D.傭金
正確答案是：D，
解析
傭金是投資者在委托買賣證券成交后按成交金額一定比例支付的費用。
37、2006年1月24日，()發(fā)布了《關(guān)于開展人民幣利率互換交易試點有關(guān)事宜的通知》，批準在全國銀行間同業(yè)拆借中心開展人民幣利率互換交易試點。
A.中國農(nóng)業(yè)銀行
B.中國人民銀行
C.中國建設(shè)銀行
D.中國民生銀行
正確答案是：B，
解析
互換的相關(guān)文件是央行發(fā)布的。
38、有權(quán)代表國家投資的部門或機構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份是指()。
A.法人股
B.國家股
C.社會公眾股
D.外資股
正確答案是：B，
解析
國家股是指有權(quán)代表國家投資的部門或機構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份。
39、下列不屬于委托指令基本內(nèi)容的是()。
A.證券品種
B.證券賬號
C.委托價格
D.席位代碼
正確答案是：D，
解析
證券委托指令的基本內(nèi)容包括證券賬號、日期、品種、買賣方向、數(shù)量、價格、時間、有效期、簽名和其他內(nèi)容。
40、上海證券交易所()開始營業(yè)。
A.1990
B.1991
C.1987
D.1978
正確答案是：A，
解析
1990年11月，第一家證券交易所——上海證券交易所成立
41、證券交易所是實行自律管理的()。
A.社會團體
B.機關(guān)單位
C.法人機構(gòu)
D.公益組織
正確答案是：C，
解析
證券交易所是實行自律管理的法人。
42、由于金融機構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機構(gòu)出現(xiàn)危機可能導(dǎo)致多家金融機構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。說明金融風險具有()。
A.隱蔽性
B.擴散性
C.隱藏性
D.累積性
正確答案是：B，
解析
金融風險的特征
(1)隱蔽性。隱蔽性指由于金融機構(gòu)經(jīng)營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風險不確定損失的實質(zhì)。
(2)擴散性。擴散性指由于金融機構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機構(gòu)出現(xiàn)危機可能導(dǎo)致多家金融機構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。
(3)加速性。加速性指一旦金融機構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風潮，這樣會加速金融機構(gòu)的倒閉。
(4)不確定性。不確定性指金融風險發(fā)生需要一定的經(jīng)濟條件或非經(jīng)濟條件，而這些條件在風險發(fā)生前都是不確定的。
(5)可管理性?？晒芾硇灾竿ㄟ^金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風險可以得到有效的預(yù)測和控制。
(6)周期性。周期性指金融風險受經(jīng)濟循環(huán)周期和貨幣政策變化的影響，呈現(xiàn)規(guī)律性、周期性的特點。
43、證券公司接受期貨經(jīng)紀商的委托，為期貨經(jīng)紀商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動是指()。
A.證券自營業(yè)務(wù)
B.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
C.融資融券業(yè)務(wù)
D.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)
正確答案是：D，
解析
證券公司接受期貨經(jīng)紀商的委托，為期貨經(jīng)紀商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動是指證券公司中間介紹(IB)業(yè)務(wù)。
44、股票屬于()。
A.實收資本
B.虛擬資本
C.金融資本
D.貨幣資本
正確答案是：B，
解析
盡管債券和股票有各自的特點，但它們都屬于有價證券。債券和股票作為有價證券體系中的一員，是虛擬資本，它們本身無價值，但又都是真實資本的代表。
45、()是衡量股票市場總體價格水平及其變動趨勢的尺度，也是反映一個國家政治經(jīng)濟發(fā)展狀態(tài)的靈敏信號。
A.股票價格
B.股指期貨
C.股價指數(shù)
D.貨幣基金
正確答案是：C，
解析
股價指數(shù)是衡量股票市場總體價格水平及其變動趨勢的尺度，也是反映一個國家政治經(jīng)濟發(fā)展狀態(tài)的靈敏信號。
46、我國企業(yè)在國內(nèi)向個人和機構(gòu)投資者發(fā)行的社會公眾股有()
A.A股與B股
B.B股
C.A股
D.H股
正確答案是：C，
解析
我國企業(yè)在國內(nèi)向個人和機構(gòu)投資者發(fā)行的社會公眾股有A股。
47、我國現(xiàn)階段采取的融資方式是()
A.完全直接融資
B.間接融資為主，直接融資為輔
C.直接融資與間接融資同等地位
D.直接融資為主，間接融資為輔
正確答案是：B，
解析
我國現(xiàn)階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。
48、中小企業(yè)板和創(chuàng)業(yè)板屬于()
A.深證證券交易所，深證證券交易所
B.上海證券交易所，上海證券交易做
C.深證證券交易所，上海證券交易所
D.上海證券交易所，深證證券交易所
正確答案是：A，
解析
中小企業(yè)板和創(chuàng)業(yè)板屬于深圳證券交易所。
49、()是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的行為。
A.經(jīng)紀業(yè)務(wù)
B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)
C.自營業(yè)務(wù)
D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
正確答案是：A，
解析
經(jīng)紀業(yè)務(wù)是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的行為。
50、不屬于資產(chǎn)證券化的當事人的是()
A.發(fā)起人
B.特定目的受托人
C.信用增級機構(gòu)
D.保薦人
正確答案是：D，
解析
資產(chǎn)證券化的當事人包括：發(fā)行人、特定目的受托人、承銷人、資金保管機構(gòu)、信用增級機構(gòu)、信用評級機構(gòu)、貸款服務(wù)機構(gòu)、證券化產(chǎn)品投資者。
[組合型選擇題]
51、股票按股東享有權(quán)利的不同，分為()
IA股
IIB股
III普通股
IV優(yōu)先股
A.I、II
B.III、IV
C.I、III
D.II、IV
正確答案是：B，
解析
股票按股東享有權(quán)利的不同，分為普通股和優(yōu)先股。
52、按不同標準劃分，金融市場可分為()。
Ⅰ貨幣市場和直接融資市場
Ⅱ外匯市場和議價市場
Ⅲ發(fā)行市場和流通市場
Ⅳ國際金融市場和國內(nèi)金融市場
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
金融市場的分類：(一)按交易標的物劃分按照金融市場交易標的物劃分是金融市場最常見的劃分方法。按這一劃分標準，金融市場分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、金融衍生品市場、保險市場、黃金市場及其他投資品市場。(二)按交易對象是否新發(fā)行劃分按交易對象是否新發(fā)行，金融市場可以分為發(fā)行市場和流通市場。(三)根據(jù)融資方式劃分根據(jù)融資方式不同，金融市場可以分為直接融資市場和間接融資市場。(四)按地域范圍劃分按金融市場地域范圍不同，可將其分為國際金融市場和國內(nèi)金融市場。(五)按經(jīng)營場所劃分按是否存在固定的經(jīng)營場所，金融市場可分為有形金融市場和無形金融市場。按交割期限劃分按金額工具交割期限不同，可將金融市場分為金融現(xiàn)貨市場和金融期貨市場。(七)根據(jù)交易對象的交割方式劃分根據(jù)交易對象的交割方式不同，金融市場可分為即期交易市場和遠期交易市場。(八)根據(jù)交易對象是否依賴其他金融工具劃分根據(jù)交易對象是否依賴其他金融工具，金融市場分為原生金融市場和衍生金融市場。(九)根據(jù)價格形成機制劃分根據(jù)價格形成機制不同，金融市場分為競價市場和議價市場。
53、下列關(guān)于風險與暴露的描述中，正確的是()。
I風險與暴露如影隨形，緊密結(jié)合
II暴露反映的是風險資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)
III風險是一種可能性
IV沒有風險暴露就沒有風險
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
風險與暴露如影隨形，緊密結(jié)合。沒有風險暴露就沒有風險，也就無所謂金融風險了。同時，暴露與風險又具有不同的內(nèi)涵，暴露反映的是風險資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)，而風險是一種可能性。風險暴露的程度可以用暴露和風險同時加以刻畫。
54、貨幣政策的最終目標包括()。
Ⅰ平衡國際收支
Ⅱ幣值的穩(wěn)定
Ⅲ促進經(jīng)濟增長
Ⅳ加快證券行業(yè)的發(fā)展
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
貨幣政策的最終目標：(1)穩(wěn)定物價。(2)充分就業(yè)。(3)促進經(jīng)濟增長。(4)平衡國際收支。
55、銀行業(yè)金融機構(gòu)包括()。
I商業(yè)銀行
II城市信用合作社
III郵政儲蓄銀行
IV農(nóng)村信用合作社
A.I、II
B.I、II、III、IV
C.I、II、IV
D.II、III、IV
正確答案是：B，
解析
銀行業(yè)金融機構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。
56、以下關(guān)于金融期權(quán)說法正確的是()。
I是以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式
II實際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡
III是一種對選擇權(quán)的買賣
IV買賣雙方享有同樣的權(quán)利和義務(wù)
A.I、II
B.II、III
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
金融期權(quán)的供求雙方具有權(quán)利和義務(wù)的不成稱性，期權(quán)買方擁有履約的權(quán)利而不承擔義務(wù)，期權(quán)的賣方只有義務(wù)而無權(quán)利。
57、中國證券業(yè)協(xié)會履行()職能。
Ⅰ.服務(wù)
Ⅱ.傳導(dǎo)
Ⅲ.自律
Ⅳ.管理
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
中國證券業(yè)協(xié)會履行自律、服務(wù)、傳導(dǎo)三大職能。
58、下列關(guān)于次級債務(wù)的說法中，正確的是()
I次級債務(wù)是由銀行發(fā)行的
II次級債務(wù)的固定期限不低于5年(含5年)
III除非銀行倒閉或清算，次級債務(wù)不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失
IV次級債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
商業(yè)銀行次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。
59、目前，我國證券公司監(jiān)管制度包括()
I信息報送
II信息披露制度
III合規(guī)管理制度
IV客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：B，
解析
目前，我國證券公司監(jiān)管制度包括以誠信與資質(zhì)為標準的市場準入制度、以凈資本為核心的經(jīng)營風險控制制度、合規(guī)管理制度、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度、信息報送與披露制度等。
60、證券公司經(jīng)營()以及其他業(yè)務(wù)中任何兩項以上的業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5億元
I證券承銷與保薦
II證券自營
III證券資產(chǎn)管理
IV證券經(jīng)紀
A.I、II、III
B.II、III
C.II、III、IV
D.I、II、IV
正確答案是：A，
解析
證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中任何兩項以上的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。
61、下列選項中，屬于系統(tǒng)風險的是()。
I市場風險
II利率風險
III信用風險
IV流動性風險
A.I、II
B.I、III
C.III、IV
D.II、IV
正確答案是：A，
解析
系統(tǒng)風險包括宏觀經(jīng)濟風險、購買力風險、利率風險、匯率風險、市場風險。選項C、D屬于非系統(tǒng)風險。
62、關(guān)于證券公司次級債務(wù)的說法，正確的是()。
Ⅰ.分為長期次級債和短期次級債務(wù)
Ⅱ.證券公司借入期限在2年以上(含2年)的次級債務(wù)為長期次級債務(wù)
Ⅲ.借入期限在3個月以上(含3個月)2年以下(不含2年)的次級務(wù)為短期次級債務(wù)
Ⅳ.短期次級債務(wù)不計入凈資本
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
以上說法均正確。
63、有限售條件股份包括()
Ⅰ.外資持股
Ⅱ.國家持股
Ⅲ.人民幣普通股
Ⅳ.境外上市外資股
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：A，
解析
有限售條件股份包括：國家持股、國有法人持股、其他內(nèi)資持股、外資持股。
無限售條件股份包括：人民幣普通股，即A股;境內(nèi)上市外資股，即B股;境外上市外資股，如H股。
64、按基礎(chǔ)工具的種類，金融衍生工具可以分為()。
Ⅰ信用衍生工具
Ⅱ利率衍生工具
Ⅲ貨幣衍生工具
Ⅳ股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
按基礎(chǔ)工具的種類，金融衍生工具可以分為股權(quán)類產(chǎn)品衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具。
65、未上市流通股份包括()
Ⅰ.優(yōu)先股
Ⅱ.募集法人股份
Ⅲ.發(fā)起人股份
Ⅳ.境內(nèi)上市外資股
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
未上市流通股份包括：發(fā)起人股份、募集法人股份、內(nèi)部職工股份、優(yōu)先股或其他。
已上市流通股份包括：A股、B股、境外上市外資股。
66、歐洲債券的特點是()分別屬于不同的國家
I主管部門
II發(fā)行者
III發(fā)行地點
IV面值貨幣
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
歐洲債券的特點是發(fā)行者、發(fā)行地點、面值貨幣分別屬于不同的國家。
67、中國證券登記結(jié)算公司為證券交易提供集中()服務(wù)。
I場所和設(shè)施
II登記
III存管
IV結(jié)算
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
中國證券登記結(jié)算公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營利為目的的法人。
68、下列各項中，()可以作為被套期保值的工具。
Ⅰ.股票
Ⅱ.谷物
Ⅲ.美元
Ⅳ.匯率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
庫存商品、持有至到期投資、可供出售金融資產(chǎn)、貸款、長期借款、預(yù)期商品銷售、預(yù)期商品購買、對境外經(jīng)營凈投資等，如符合相關(guān)條件，均可作為被套期保值的項目。
69、資產(chǎn)證券化根據(jù)證券化產(chǎn)品的屬性分類，可以分為()
Ⅰ.股權(quán)型證券化
Ⅱ.債權(quán)型證券化
Ⅲ.混合型證券化
Ⅳ.債券組合證券化
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
資產(chǎn)證券化根據(jù)證券化產(chǎn)品的屬性分類，可以分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化、混合型證券化。
70、目前我國貨幣市場基金不得進行投資的金融工具主要包括()。
Ⅰ股票
Ⅱ可轉(zhuǎn)換債券
Ⅲ剩余期限超過365天低于397天的債券
Ⅳ信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：①現(xiàn)金。②1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單。③剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券。④期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購。⑤期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)。⑥剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券。⑦中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①股票。②可轉(zhuǎn)換債券。③剩余期限超過397天的債券。④信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券。⑤國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當于A-I級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券。⑥流通受限的證券。⑦中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
71、債券期限主要根據(jù)()來確定
I債券的票面利率
II市場利率變化
III債券變現(xiàn)能力
IV資金的使用方向
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
考察債券期限確定的影響因素。債券期限主要根據(jù)市場利率變化、債券變現(xiàn)能力、資金的使用方向來確定。
72、在投資品種存在活躍市場的情況下，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值原則的描述中，正確的有()。
I如果估值日有市價的，應(yīng)當采用市價確定公允價值
II如果估值日沒有市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)當采用最近交易的市價確定公允價值
III如果估值日沒有市價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)當參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易的市價，確定公允價值
IV有充分證據(jù)表明最近交易的市價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對最近交易的市價進行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值
A.I、II
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值。估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值;估值日無市價且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值。有充分證據(jù)表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對最近交易的市價進行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值。
73、股份的發(fā)行實行()的原則，同種類的每一股份具有同等權(quán)利。
Ⅰ.公開
Ⅱ.公平
Ⅲ.公正
Ⅳ.誠信
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
股份的發(fā)行實行公平、公正的原則，同種類的每一股份具有同等權(quán)利。
74、我國證券公司的組織形式可以是()。
Ⅰ有限責任公司
Ⅱ無限責任公司
Ⅲ股份有限公司
Ⅳ合伙
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：B，
解析
現(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。
75、下列關(guān)于證券市場融資活動的說法中，正確的是()。
I證券融資是一種間接融資
II證券融資是一種強市場性的金融活動
III證券融資是一種中短期投資
IV證券融資是在由各種中介機構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的
A.II、IV
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
證券市場融資活動的特征：
(1)證券融資是一種直接融資。
(2)證券融資是一種強市場性的金融活動。證券融資一般是在一個公開和廣泛的市場范圍內(nèi)由眾多資金交易者通過對有價證券的公開自由競價買賣來實現(xiàn)的。
(3)證券融資是在由各種中介機構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的。
(4)證券中介服務(wù)體系通過建立證券集中交易組織(如證券交易所)，形成了籌資單位競爭上市公司資格的優(yōu)勝劣汰機制，使證券融資活動更具競爭活力。
(5)證券融資是一種長期融資。證券融資被稱為資本性融資，由證券融資活動所形成的市場也被稱為資本市場，股票和債券通常又被稱為資本證券，通過股票和債券籌集的資金一般不是被用于短期商業(yè)性或營業(yè)性周轉(zhuǎn)的，或者說不是為解決流動性不足問題的，而是被用于購置固定資產(chǎn)等長期性投資的，是被作為資本使用的。
76、作為一種現(xiàn)代化投資工具，證券投資基金具備的特點有()。
I保證收益
II分散風險
III專業(yè)理財
IV集合投資
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B
解析
證券投資基金的特點包括集合投資、分散風險和專業(yè)理財。
77、證券投資基金根據(jù)組織形式可以分為()。
I契約型基金
II公司型基金
III效益型基金
IV成長型基金
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III
D.II、III、IV
正確答案是：A
解析
證券投資基金根據(jù)組織形式可以劃分為契約型基金和公司型基金。
78、下列關(guān)于結(jié)算所和無負債結(jié)算制度的描述中，正確的有()。
I結(jié)算所是期貨交易的專門清算機構(gòu)
II無負債每日結(jié)算制度能及時調(diào)整保證金賬戶，控制市場風險
III結(jié)算所不以獨立的公司形式組建
IV結(jié)算所實行無負債的每日結(jié)算制度
A.I、II、IV
B.I、II、III、IV
C.II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：A
解析
結(jié)算所通常附屬于交易所，但又以獨立的公司形式組建，故選項C說法錯誤。
79、關(guān)于股票基金的描述，正確的是()。
I股票基金是指以上市股票為投資對象的證券投資基金
II股票基金的投資目標側(cè)重于追求資本利得和短期資本增值
III可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金
IV基金管理人擬定投資組合，將資金投放到一個或幾個國家甚至全球的股票市場，以達到分散投資、降低風險的目的
A.I、II
B.II、III
C.I、IV
D.III、IV
正確答案是：D
解析
股票基金是指以上市股票為主要投資對象的證券投資基金;股票基金的投資目標側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值。
80、按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權(quán)可以分為()。
I美式期權(quán)
II修正的歐式期權(quán)
III歐式期權(quán)
IV修正的美式期權(quán)
A.I、III
B.II、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：C
解析
按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權(quán)可以分為美式期權(quán)、歐式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。
81、普通股票股東享有的權(quán)力()
Ⅰ公司決策權(quán)和參與權(quán)
Ⅱ利潤分配權(quán)
Ⅲ優(yōu)先認股權(quán)
Ⅳ剩余資產(chǎn)分配權(quán)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D
解析
(1)公司重大決策參與權(quán)。股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，這是一種綜合權(quán)利，其中首要的是可以以股東身份參與股份公司的重大事項決策。作為普通股票股東，行使這一權(quán)利的途徑是參加股東大會、行使表決權(quán)。(2)公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)。普通股票股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利直接體現(xiàn)了其在經(jīng)濟利益上的要求。這一要求又可以表現(xiàn)為兩個方面：一是普通股票股東有權(quán)按照實繳的出資比例分取紅利，但是全體股東約定不按照出資比例分取紅利的除外;二是普通股票股東在股份公司解散清算時，有權(quán)要求取得公司的剩余資產(chǎn)。(3)其他權(quán)利。
82、按基金的資產(chǎn)配置劃分，證券投資基金可分為()。
I偏股型基金
II偏債型基金
III股債平衡型基金
IV靈活配置型基金
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D
解析
按基金的資產(chǎn)配置劃分，證券投資基金可分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金。
83、證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當提供下列服務(wù)()
I協(xié)助辦理開戶手續(xù)
II接受委托為投資者進行證券買賣
III提供期貨行情信息
IV提供交易設(shè)施
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：C
解析
介紹經(jīng)紀商不能接受委托為投資者進行證券買賣。
84、證券交易所的監(jiān)管職能不包括()。
Ⅰ對證券交易活動進行管理
Ⅱ?qū)T進行管理以及對上市公司進行管理
Ⅲ對全國證券、期貨業(yè)進行集中統(tǒng)一監(jiān)管
Ⅳ維護證券市場秩序，保障其合法運行
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案是：B
解析
中國證券監(jiān)督管理委員會簡稱“中國證監(jiān)會”，是國務(wù)院直屬機構(gòu)，是全國證券期貨市場的主管部門，按照國務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能，依照法律、法規(guī)對全國證券、期貨業(yè)進行集中統(tǒng)一監(jiān)管，維護證券市場秩序，保障其合法運行。
85、下列屬于用來轉(zhuǎn)移或防范信用風險的金融衍生工具的有()。
I利率互換
II信用聯(lián)結(jié)票據(jù)
III信用互換
IV保證金互換
A.I、IV
B.II、III
C.Ⅱ、IV
D.II、III、IV
正確答案是：B
解析
信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風險，是20世紀90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。
86、常見的行業(yè)分析因素包括()
I行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)
II行業(yè)可持續(xù)性
III抗外部沖擊的能力
IV勞資關(guān)系
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：C
解析
行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，上述選項都是行業(yè)分析因素。
87、證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報告或者意見時，必須做到()
I注明所在證券、期貨投資咨詢機構(gòu)的名稱
II對投資收益作充分估計
III個人真實姓名
IV對投資風險作充分說明
A.I、II、III
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B
解析
證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報告或者意見時，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機構(gòu)的名稱和個人真實姓名，并對投資風險作充分說明。而不能對投資收益作充分估計益。故B不正確。
88、開放式基金的分紅方式有()
Ⅰ.比例分紅
Ⅱ.現(xiàn)金分紅
Ⅲ.分配基金份額
Ⅳ.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、、Ⅳ
正確答案是：D
解析
開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額。
89、證券交易所有()兩種形式。
Ⅰ.備案制
Ⅱ.注冊制
Ⅲ.會員制
Ⅳ.公司制
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：B
解析
證券交易所有會員制和公司制兩種形式。通常大多數(shù)國家采用會員制。
90、普通股票的股息是不固定的，它取決于股份公司的()
I經(jīng)營狀況
II盈利水平
III公司章程
IV激勵機制
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：A
解析
普通股票的股息是不固定的，它取決于股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平。
91、優(yōu)先股票的特征為()
I股息分配優(yōu)先
II剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先
III股息率固定
IV一般無表決權(quán)
A.I、II
B.I、III
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：D
解析
上述都是優(yōu)先股票的特征。
92、債券是()
I債權(quán)債務(wù)關(guān)系的表現(xiàn)
II真實資本
III無期證券
IV有價證券
A.I、II
B.I、II、III
C.I、IV
D.II、IV
正確答案是：C
解析
債券是虛擬資本，但是它是真實資本的代表，是債權(quán)債務(wù)關(guān)系的表現(xiàn);具有償還性，不是無期證券。
93、關(guān)于非公開發(fā)行股票的條件，以下說法正確的是()
Ⅰ.控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)認購的股份，24個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓
Ⅱ.本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，12個月不得轉(zhuǎn)讓
Ⅲ.發(fā)行價格不低于定價基準日前20個交易日公司股票均價的90%
Ⅳ.非公開發(fā)行股票的發(fā)行對象不超過10名
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：C
解析
關(guān)于非公開發(fā)行股票的條件，以下說法正確的是：
(1)控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)認購的股份，36個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓
(2)本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，12個月不得轉(zhuǎn)讓
(3)發(fā)行價格不低于定價基準日前20個交易日公司股票均價的90%
(4)非公開發(fā)行股票的發(fā)行對象不超過10名
94、股權(quán)類期權(quán)通常包括()。
I單只股票期權(quán)
II股票組合期權(quán)
III股票指數(shù)期權(quán)
IV百慕大期權(quán)
A.I、II
B.II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III
正確答案是：D
解析
股權(quán)類期權(quán)通常包括單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)、股票指數(shù)期權(quán)。
95、系統(tǒng)風險又被稱為()。
I可分散風險
II不可分散風險
III不可回避風險
IV可回避風險
A.I、IV
B.II、III
C.I、II
D.III、IV
正確答案是：B
解析
系統(tǒng)風險是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風險又被稱為“不可分散風險”或“不可回避風險”。
96、金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為()等。
I結(jié)構(gòu)化金融衍生工具
II金融期權(quán)
III金融期貨
IV金融遠期合約
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III
正確答案是：C
解析
金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為結(jié)構(gòu)化金融衍生工具、金融期權(quán)、金融期貨、金融遠期合約等。
97、引起股票價格變動的因素包括()
I公司經(jīng)營狀況
II宏觀經(jīng)濟因素
III政治因素、心理因素和人為操縱因素
IV穩(wěn)定市場的政策與制度安排
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：C
解析
影響股票價格變動的基本因素：公司經(jīng)營狀況、行業(yè)與部門因素、宏觀經(jīng)濟與政策因素等。以上均屬于。
98、套利的原則()。
I買賣方向?qū)?yīng)
II買賣數(shù)量相等
III同時建倉
IV同時對沖
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：C
解析
套利的原則：買賣方向?qū)?yīng)、買賣數(shù)量相等、同時建倉、同時對沖
[選擇題]
1、政策性金融債券是政策性銀行在()發(fā)行的金融債券。
A.同業(yè)拆借市場
B.證券交易所
C.銀行間債券市場
D.信托市場
正確答案是：C
解析
政策性金融債券是政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的金融債券。
2、國際貨幣基金組織總部位于()。
A.紐約
B.華盛頓
C.倫敦
D.斯德哥爾摩
正確答案是：B
解析
國際貨幣基金組織總部位于華盛頓。
3、投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的變動作出預(yù)測，這是衍生工具的()所決定的。
A.跨期性
B.杠桿性
C.聯(lián)動性
D.投機性
正確答案是：A
解析
投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的變動作出預(yù)測，這是衍生工具的跨期由金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個顯著特性：
(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預(yù)測，約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約。
(2)杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。
(3)聯(lián)動性。這是指金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。
(4)不確定性或高風險性。金融衍生工具的交易后果取決于交易者對基礎(chǔ)工具(變量)未來價格(數(shù)值)的預(yù)測和判斷的準確程度所決定的。
4、債券的安全性、穩(wěn)定性以及利息收益受到經(jīng)濟中不穩(wěn)定因素的影響，經(jīng)濟形勢的變化對這類債券的價值影響很大，屬于()的特點。
A.C級債券
B.D級債券
C.A級債券
D.B級債券
正確答案是：D
解析
債券的安全性、穩(wěn)定性以及利息收益受到經(jīng)濟中不穩(wěn)定因素的影響，經(jīng)濟形勢的變化對這類債券的價值影響很大，投資者冒一定風險，但收益水平較高，籌資成本和費用也較高，這些屬于B級債券的特點。
5、基金管理人作為受托人，必須履行()。
A.誠信義務(wù)
B.保密義務(wù)
C.信息披露義務(wù)
D.誠實義務(wù)
正確答案是：A
解析
基金管理人作為受托人，必須履行誠信義務(wù)。
6、依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，下列選項中，屬于基金管理人應(yīng)當履行的職責是()。
A.出具基金業(yè)績報告，并提供詳細的基金托管情況
B.負責辦理基金名下的資金往來
C.安全保管基金的全部資產(chǎn)
D.及時向基金份額持有人分配收益
正確答案是：D
解析
《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當履行下列職責：依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜;辦理基金備案手續(xù);對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資;按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益;進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告;編制中期和年度基金報告;計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格;辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項;召集基金份額持有人大會;保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料;以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為;國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責。
7、為保證稅源，簡化繳款手續(xù)，現(xiàn)行的印花稅收取的做法是由()在同投資者辦理交收過程中代為扣收。
A.中央結(jié)算公司
B..中國證監(jiān)會
C.證券業(yè)協(xié)會
D.證券經(jīng)紀商
正確答案是：D
解析
為保證稅源，簡化繳款手續(xù)，現(xiàn)行的印花稅收取做法是由證券經(jīng)紀商在同投資者辦理交收過程中代為扣收;然后，在證券經(jīng)紀商同中國結(jié)算公司的清算、交收中集中結(jié)算;最后，由中國結(jié)算公司統(tǒng)一向征稅機關(guān)繳納。
8、有關(guān)會計師事務(wù)所申請證券資格的條件，下列哪項說法不正確()。
A.依法成立5年以上
B.質(zhì)量控制制度和內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好
C.注冊會計師不少于80人，其中通過注冊會計師全國統(tǒng)一考試取得注冊會計師證書的不少于55人
D.有限責任會計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于500萬元，合伙會計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于300萬元
正確答案是：A
解析
會計師事務(wù)所申請證券資格的條件會計師事務(wù)所申請證券資格，應(yīng)當具備下列條件：(1)依法成立3年以上。(2)質(zhì)量控制制度和內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好。(3)注冊會計師不少于80人，其中通過注冊會計師全國統(tǒng)一考試取得注冊會計師證書的不少于55人，上述55人中最近5年持有注冊會計師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于35人。(4)有限責任會計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于500萬元，合伙會計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于300萬元。(5)會計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風險基金之和不少于600萬元。(6)上一年度審計業(yè)務(wù)收入不少于1600萬元。(7)持有不少于50%股權(quán)的股東，或半數(shù)以上合伙人最近在本機構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。(8)不存在下列情形之一:在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請之日止未滿3年;因以欺騙等不正當手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年;申請證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年。會計師事務(wù)所具備上述第1項、第7項和第8項規(guī)定條件，并通過吸收合并具備前款第2～6項規(guī)定條件的，自吸收合并后工商變更登記之日起至提出申請之日止應(yīng)當滿1年。
9、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又被稱為()。
A.創(chuàng)業(yè)板
B.中小企業(yè)板
C.二板市場
D.新三板
正確答案是：D
解析
場內(nèi)市場的主板(含中小板)、創(chuàng)業(yè)板(俗稱“二板”)和場外市場的全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(俗稱“新三板”)、區(qū)域性股權(quán)交易市場、證券公司主導(dǎo)的柜臺市場共同組成了我國多層次資本市場體系。
10、形成《信用評級分析報告》屬于債券評級程序中()的工作。
A.前期準備階段
B.確定等級階段
C.初步評級階段
D.信息收集階段
正確答案是：C
解析
形成《信用評級分析報告》屬于債券評級程序中初步評級階段的工作。
形成《信用評級報告》屬于確定等級階段的工作。
11、深圳交易所成立的時間是()
A.1990
B.1991
C.1992
D.1989
正確答案是：B
解析
1990年10月和1991年4月，上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立。
12、下列屬于資本流出的是()。
A.外國對本國負債減少
B.本國對外國的負債增加
C.本國對外國的債務(wù)減少
D.本國在外國的資產(chǎn)減少
正確答案是：C
解析
資本流出指本國資本流到外國，即本國資本輸出。其主要表現(xiàn)為:①外國在本國的資產(chǎn)減少。②外國對本國的債務(wù)增加。③本國對外國的債務(wù)減少。④本國在外國的資產(chǎn)增加。
13、()是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。
A.國家股
B.外資股
C.社會公眾股
D.法人股
正確答案是：B
解析
外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。這是我國股份公司吸收外資的一種方式。外資股按上市地域，可以分為境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股。
14、嚴格意義上的ETF最早出現(xiàn)在()。
A.紐約證券交易所
B.多倫多證券交易所
C.倫敦證券交易所
D.芝加哥證券交易所
正確答案是：B
解析
嚴格意義上的ETF最早出現(xiàn)在多倫多證券交易所。
15、下列各項中，()不屬于利率金融衍生工具。
A.遠期利率協(xié)議
B.利率期權(quán)
C.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)
D.利率互換
正確答案是：C
解析
C屬于信用衍生工具。
16、負責提升證券化產(chǎn)品信用等級的機構(gòu)是()。
A.資金和資產(chǎn)存管機構(gòu)
B.特定目的的機構(gòu)
C.信用評級機構(gòu)
D.信用增級機構(gòu)
正確答案是：D
解析
負責提升證券化產(chǎn)品信用等級的機構(gòu)是信用增級機構(gòu)。
17、公開發(fā)行企業(yè)債券，發(fā)行人累積債券余額不超過企業(yè)凈資產(chǎn)的()
A.5%
B.10%
C.20%
D.40%
正確答案是：D
解析
公開發(fā)行企業(yè)債券，發(fā)行人累積債券余額不超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。
18、()編制的目標是反映中國證券市場股票價格變動的概貌和運行狀況，并能夠作為投資業(yè)績的評價標準。
A.滬深300指數(shù)
B.上證380指數(shù)
C.上證綜合指數(shù)
D.中證100指數(shù)
正確答案是：A
解析
滬深300指數(shù)編制的目標是反映中國證券市場股票價格變動的概貌和運行狀況，并能夠作為投資業(yè)績的評價標準。
19、金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和()匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。
A.客戶風險
B.資金分級
C.風險分級
D.資產(chǎn)分級
正確答案是：D
解析
實踐中，金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。
20、債券作為證明()關(guān)系的憑證，一般是以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)的。
A.物權(quán)
B.所有權(quán)和轉(zhuǎn)讓權(quán)
C.債權(quán)債務(wù)
D.處置權(quán)
正確答案是：C
解析
債券是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證。
21、中小非金融企業(yè)集合票據(jù)流通轉(zhuǎn)讓的市場是()。
A.上海證券交易所
B.深圳證券交易所
C.銀行間柜臺市場
D.銀行間債券市場
正確答案是：D
解析
中小非金融企業(yè)集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓。
22、證券交易所直接由()監(jiān)管。
A.國務(wù)院
B.中國證監(jiān)會
C.證券業(yè)協(xié)會
D.銀監(jiān)會
正確答案是：B
解析
證券交易所直接由中國證監(jiān)會監(jiān)管
23、()是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特征。
A.風險性
B.流動性
C.永久性
D.收益性
正確答案是：D
解析
收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特征。
24、以下不屬于優(yōu)先股的特征的是()。
A.股息率固定
B.股息分派優(yōu)先
C.一般有表決權(quán)
D.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先
正確答案是：C
解析
優(yōu)先股的特征：(1)股息率固定。(2)股息分派優(yōu)先。(3)剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先。(4)一般無表決權(quán)。
25、()7月3日，深圳證券交易所正式營業(yè)。
A.1993年
B.1992年
C.1991年
D.1990年
正確答案是：C
解析
1991年7月3日，深圳證券交易所正式營業(yè)
26、以下屬于無風險債券的是()
A.企業(yè)債券
B.公司債券
C.中期票據(jù)
D.政府債券
正確答案是：D
解析
中央政府債券不存在違約風險，屬于無風險債券。
27、()是衡量一個基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標。
A.基金資產(chǎn)凈值
B.基金份額凈值
C.基金資產(chǎn)總值
D.基金總份額
正確答案是：B，
解析
基金份額凈值是衡量一個基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標。
28、證券發(fā)行市場又被稱為()
A.一級市場
B.二級市場
C.虛擬市場
D.實物市場
正確答案是：A，
解析
發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場。
29、某投資者持有的債券的票面利率為5%，通貨膨脹率為3%，則不考慮其他因素，該投資者的實際收益率為()
A.3%
B.4%
C.2%
D.8%
正確答案是：C，
解析
實際利率=名義利率-通貨膨脹率=5%-3%=2%
30、證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立()的方式。
A.信托
B.委托
C.交收
D.托管
正確答案是：A，
解析
證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式。
31、證監(jiān)會與香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)管委員會發(fā)布聯(lián)合公告，表示滬股通總額度為()人民幣，每日額度為()人民幣。
A.3000億元、130億元
B.5000億元、150億元
C.6000億元、160億元
D.7000億元、170億元
正確答案是：A，
解析
證監(jiān)會與香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)管委員會發(fā)布聯(lián)合公告，表示滬股通總額度為3000億人民幣，每日額度為130億人民幣。
32、在以下各項專屬投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的賬戶是()。
A.A股賬戶
B.B股賬戶
C.證券投資基金賬戶
D.結(jié)算賬戶
正確答案是：B，
解析
人民幣特種股票賬戶簡稱B股賬戶，是專門為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的。
33、《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的()。
A.40%
B.50%
C.60%
D.70%
正確答案是：A，
解析
《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。
34、以下不屬于基金運作費的是()
A.開戶費
B.分紅手續(xù)費
C.信息披露費
D.經(jīng)手費
正確答案是：D，
解析
D項屬于基金交易費。
35、在Ms=m×B中，m是貨幣乘數(shù)，B是基礎(chǔ)貨幣，Ms是()。
A.名義貨幣
B.貨幣供給
C.貨幣需求
D.虛擬貨幣
正確答案是：B，
解析
貨幣乘數(shù)的計算公式為：m=Ms/B，其中m是貨幣乘數(shù)，B是基礎(chǔ)貨幣，Ms是貨幣供應(yīng)量。
36、()是投資者在委托買賣證券成交后按成交金額一定比例支付的費用。
A.管理費
B.過戶費
C.印花稅
D.傭金
正確答案是：D，
解析
傭金是投資者在委托買賣證券成交后按成交金額一定比例支付的費用。
37、2006年1月24日，()發(fā)布了《關(guān)于開展人民幣利率互換交易試點有關(guān)事宜的通知》，批準在全國銀行間同業(yè)拆借中心開展人民幣利率互換交易試點。
A.中國農(nóng)業(yè)銀行
B.中國人民銀行
C.中國建設(shè)銀行
D.中國民生銀行
正確答案是：B，
解析
互換的相關(guān)文件是央行發(fā)布的。
38、有權(quán)代表國家投資的部門或機構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份是指()。
A.法人股
B.國家股
C.社會公眾股
D.外資股
正確答案是：B，
解析
國家股是指有權(quán)代表國家投資的部門或機構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份。
39、下列不屬于委托指令基本內(nèi)容的是()。
A.證券品種
B.證券賬號
C.委托價格
D.席位代碼
正確答案是：D，
解析
證券委托指令的基本內(nèi)容包括證券賬號、日期、品種、買賣方向、數(shù)量、價格、時間、有效期、簽名和其他內(nèi)容。
40、上海證券交易所()開始營業(yè)。
A.1990
B.1991
C.1987
D.1978
正確答案是：A，
解析
1990年11月，第一家證券交易所——上海證券交易所成立
41、證券交易所是實行自律管理的()。
A.社會團體
B.機關(guān)單位
C.法人機構(gòu)
D.公益組織
正確答案是：C，
解析
證券交易所是實行自律管理的法人。
42、由于金融機構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機構(gòu)出現(xiàn)危機可能導(dǎo)致多家金融機構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。說明金融風險具有()。
A.隱蔽性
B.擴散性
C.隱藏性
D.累積性
正確答案是：B，
解析
金融風險的特征
(1)隱蔽性。隱蔽性指由于金融機構(gòu)經(jīng)營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風險不確定損失的實質(zhì)。
(2)擴散性。擴散性指由于金融機構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機構(gòu)出現(xiàn)危機可能導(dǎo)致多家金融機構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。
(3)加速性。加速性指一旦金融機構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風潮，這樣會加速金融機構(gòu)的倒閉。
(4)不確定性。不確定性指金融風險發(fā)生需要一定的經(jīng)濟條件或非經(jīng)濟條件，而這些條件在風險發(fā)生前都是不確定的。
(5)可管理性?？晒芾硇灾竿ㄟ^金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風險可以得到有效的預(yù)測和控制。
(6)周期性。周期性指金融風險受經(jīng)濟循環(huán)周期和貨幣政策變化的影響，呈現(xiàn)規(guī)律性、周期性的特點。
43、證券公司接受期貨經(jīng)紀商的委托，為期貨經(jīng)紀商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動是指()。
A.證券自營業(yè)務(wù)
B.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
C.融資融券業(yè)務(wù)
D.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)
正確答案是：D，
解析
證券公司接受期貨經(jīng)紀商的委托，為期貨經(jīng)紀商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動是指證券公司中間介紹(IB)業(yè)務(wù)。
44、股票屬于()。
A.實收資本
B.虛擬資本
C.金融資本
D.貨幣資本
正確答案是：B，
解析
盡管債券和股票有各自的特點，但它們都屬于有價證券。債券和股票作為有價證券體系中的一員，是虛擬資本，它們本身無價值，但又都是真實資本的代表。
45、()是衡量股票市場總體價格水平及其變動趨勢的尺度，也是反映一個國家政治經(jīng)濟發(fā)展狀態(tài)的靈敏信號。
A.股票價格
B.股指期貨
C.股價指數(shù)
D.貨幣基金
正確答案是：C，
解析
股價指數(shù)是衡量股票市場總體價格水平及其變動趨勢的尺度，也是反映一個國家政治經(jīng)濟發(fā)展狀態(tài)的靈敏信號。
46、我國企業(yè)在國內(nèi)向個人和機構(gòu)投資者發(fā)行的社會公眾股有()
A.A股與B股
B.B股
C.A股
D.H股
正確答案是：C，
解析
我國企業(yè)在國內(nèi)向個人和機構(gòu)投資者發(fā)行的社會公眾股有A股。
47、我國現(xiàn)階段采取的融資方式是()
A.完全直接融資
B.間接融資為主，直接融資為輔
C.直接融資與間接融資同等地位
D.直接融資為主，間接融資為輔
正確答案是：B，
解析
我國現(xiàn)階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。
48、中小企業(yè)板和創(chuàng)業(yè)板屬于()
A.深證證券交易所，深證證券交易所
B.上海證券交易所，上海證券交易做
C.深證證券交易所，上海證券交易所
D.上海證券交易所，深證證券交易所
正確答案是：A，
解析
中小企業(yè)板和創(chuàng)業(yè)板屬于深圳證券交易所。
49、()是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的行為。
A.經(jīng)紀業(yè)務(wù)
B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)
C.自營業(yè)務(wù)
D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
正確答案是：A，
解析
經(jīng)紀業(yè)務(wù)是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的行為。
50、不屬于資產(chǎn)證券化的當事人的是()
A.發(fā)起人
B.特定目的受托人
C.信用增級機構(gòu)
D.保薦人
正確答案是：D，
解析
資產(chǎn)證券化的當事人包括：發(fā)行人、特定目的受托人、承銷人、資金保管機構(gòu)、信用增級機構(gòu)、信用評級機構(gòu)、貸款服務(wù)機構(gòu)、證券化產(chǎn)品投資者。
[組合型選擇題]
51、股票按股東享有權(quán)利的不同，分為()
IA股
IIB股
III普通股
IV優(yōu)先股
A.I、II
B.III、IV
C.I、III
D.II、IV
正確答案是：B，
解析
股票按股東享有權(quán)利的不同，分為普通股和優(yōu)先股。
52、按不同標準劃分，金融市場可分為()。
Ⅰ貨幣市場和直接融資市場
Ⅱ外匯市場和議價市場
Ⅲ發(fā)行市場和流通市場
Ⅳ國際金融市場和國內(nèi)金融市場
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
金融市場的分類：(一)按交易標的物劃分按照金融市場交易標的物劃分是金融市場最常見的劃分方法。按這一劃分標準，金融市場分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、金融衍生品市場、保險市場、黃金市場及其他投資品市場。(二)按交易對象是否新發(fā)行劃分按交易對象是否新發(fā)行，金融市場可以分為發(fā)行市場和流通市場。(三)根據(jù)融資方式劃分根據(jù)融資方式不同，金融市場可以分為直接融資市場和間接融資市場。(四)按地域范圍劃分按金融市場地域范圍不同，可將其分為國際金融市場和國內(nèi)金融市場。(五)按經(jīng)營場所劃分按是否存在固定的經(jīng)營場所，金融市場可分為有形金融市場和無形金融市場。按交割期限劃分按金額工具交割期限不同，可將金融市場分為金融現(xiàn)貨市場和金融期貨市場。(七)根據(jù)交易對象的交割方式劃分根據(jù)交易對象的交割方式不同，金融市場可分為即期交易市場和遠期交易市場。(八)根據(jù)交易對象是否依賴其他金融工具劃分根據(jù)交易對象是否依賴其他金融工具，金融市場分為原生金融市場和衍生金融市場。(九)根據(jù)價格形成機制劃分根據(jù)價格形成機制不同，金融市場分為競價市場和議價市場。
53、下列關(guān)于風險與暴露的描述中，正確的是()。
I風險與暴露如影隨形，緊密結(jié)合
II暴露反映的是風險資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)
III風險是一種可能性
IV沒有風險暴露就沒有風險
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
風險與暴露如影隨形，緊密結(jié)合。沒有風險暴露就沒有風險，也就無所謂金融風險了。同時，暴露與風險又具有不同的內(nèi)涵，暴露反映的是風險資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)，而風險是一種可能性。風險暴露的程度可以用暴露和風險同時加以刻畫。
54、貨幣政策的最終目標包括()。
Ⅰ平衡國際收支
Ⅱ幣值的穩(wěn)定
Ⅲ促進經(jīng)濟增長
Ⅳ加快證券行業(yè)的發(fā)展
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
貨幣政策的最終目標：(1)穩(wěn)定物價。(2)充分就業(yè)。(3)促進經(jīng)濟增長。(4)平衡國際收支。
55、銀行業(yè)金融機構(gòu)包括()。
I商業(yè)銀行
II城市信用合作社
III郵政儲蓄銀行
IV農(nóng)村信用合作社
A.I、II
B.I、II、III、IV
C.I、II、IV
D.II、III、IV
正確答案是：B，
解析
銀行業(yè)金融機構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。
56、以下關(guān)于金融期權(quán)說法正確的是()。
I是以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式
II實際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡
III是一種對選擇權(quán)的買賣
IV買賣雙方享有同樣的權(quán)利和義務(wù)
A.I、II
B.II、III
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
金融期權(quán)的供求雙方具有權(quán)利和義務(wù)的不成稱性，期權(quán)買方擁有履約的權(quán)利而不承擔義務(wù)，期權(quán)的賣方只有義務(wù)而無權(quán)利。
57、中國證券業(yè)協(xié)會履行()職能。
Ⅰ.服務(wù)
Ⅱ.傳導(dǎo)
Ⅲ.自律
Ⅳ.管理
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
中國證券業(yè)協(xié)會履行自律、服務(wù)、傳導(dǎo)三大職能。
58、下列關(guān)于次級債務(wù)的說法中，正確的是()
I次級債務(wù)是由銀行發(fā)行的
II次級債務(wù)的固定期限不低于5年(含5年)
III除非銀行倒閉或清算，次級債務(wù)不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失
IV次級債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
商業(yè)銀行次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。
59、目前，我國證券公司監(jiān)管制度包括()
I信息報送
II信息披露制度
III合規(guī)管理制度
IV客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：B，
解析
目前，我國證券公司監(jiān)管制度包括以誠信與資質(zhì)為標準的市場準入制度、以凈資本為核心的經(jīng)營風險控制制度、合規(guī)管理制度、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度、信息報送與披露制度等。
60、證券公司經(jīng)營()以及其他業(yè)務(wù)中任何兩項以上的業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5億元
I證券承銷與保薦
II證券自營
III證券資產(chǎn)管理
IV證券經(jīng)紀
A.I、II、III
B.II、III
C.II、III、IV
D.I、II、IV
正確答案是：A，
解析
證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中任何兩項以上的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。
61、下列選項中，屬于系統(tǒng)風險的是()。
I市場風險
II利率風險
III信用風險
IV流動性風險
A.I、II
B.I、III
C.III、IV
D.II、IV
正確答案是：A，
解析
系統(tǒng)風險包括宏觀經(jīng)濟風險、購買力風險、利率風險、匯率風險、市場風險。選項C、D屬于非系統(tǒng)風險。
62、關(guān)于證券公司次級債務(wù)的說法，正確的是()。
Ⅰ.分為長期次級債和短期次級債務(wù)
Ⅱ.證券公司借入期限在2年以上(含2年)的次級債務(wù)為長期次級債務(wù)
Ⅲ.借入期限在3個月以上(含3個月)2年以下(不含2年)的次級務(wù)為短期次級債務(wù)
Ⅳ.短期次級債務(wù)不計入凈資本
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
以上說法均正確。
63、有限售條件股份包括()
Ⅰ.外資持股
Ⅱ.國家持股
Ⅲ.人民幣普通股
Ⅳ.境外上市外資股
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：A，
解析
有限售條件股份包括：國家持股、國有法人持股、其他內(nèi)資持股、外資持股。
無限售條件股份包括：人民幣普通股，即A股;境內(nèi)上市外資股，即B股;境外上市外資股，如H股。
64、按基礎(chǔ)工具的種類，金融衍生工具可以分為()。
Ⅰ信用衍生工具
Ⅱ利率衍生工具
Ⅲ貨幣衍生工具
Ⅳ股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
按基礎(chǔ)工具的種類，金融衍生工具可以分為股權(quán)類產(chǎn)品衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具。
65、未上市流通股份包括()
Ⅰ.優(yōu)先股
Ⅱ.募集法人股份
Ⅲ.發(fā)起人股份
Ⅳ.境內(nèi)上市外資股
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
未上市流通股份包括：發(fā)起人股份、募集法人股份、內(nèi)部職工股份、優(yōu)先股或其他。
已上市流通股份包括：A股、B股、境外上市外資股。
66、歐洲債券的特點是()分別屬于不同的國家
I主管部門
II發(fā)行者
III發(fā)行地點
IV面值貨幣
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
歐洲債券的特點是發(fā)行者、發(fā)行地點、面值貨幣分別屬于不同的國家。
67、中國證券登記結(jié)算公司為證券交易提供集中()服務(wù)。
I場所和設(shè)施
II登記
III存管
IV結(jié)算
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
中國證券登記結(jié)算公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營利為目的的法人。
68、下列各項中，()可以作為被套期保值的工具。
Ⅰ.股票
Ⅱ.谷物
Ⅲ.美元
Ⅳ.匯率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
庫存商品、持有至到期投資、可供出售金融資產(chǎn)、貸款、長期借款、預(yù)期商品銷售、預(yù)期商品購買、對境外經(jīng)營凈投資等，如符合相關(guān)條件，均可作為被套期保值的項目。
69、資產(chǎn)證券化根據(jù)證券化產(chǎn)品的屬性分類，可以分為()
Ⅰ.股權(quán)型證券化
Ⅱ.債權(quán)型證券化
Ⅲ.混合型證券化
Ⅳ.債券組合證券化
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
資產(chǎn)證券化根據(jù)證券化產(chǎn)品的屬性分類，可以分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化、混合型證券化。
70、目前我國貨幣市場基金不得進行投資的金融工具主要包括()。
Ⅰ股票
Ⅱ可轉(zhuǎn)換債券
Ⅲ剩余期限超過365天低于397天的債券
Ⅳ信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：①現(xiàn)金。②1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單。③剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券。④期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購。⑤期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)。⑥剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券。⑦中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①股票。②可轉(zhuǎn)換債券。③剩余期限超過397天的債券。④信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券。⑤國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當于A-I級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券。⑥流通受限的證券。⑦中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
71、債券期限主要根據(jù)()來確定
I債券的票面利率
II市場利率變化
III債券變現(xiàn)能力
IV資金的使用方向
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
考察債券期限確定的影響因素。債券期限主要根據(jù)市場利率變化、債券變現(xiàn)能力、資金的使用方向來確定。
72、在投資品種存在活躍市場的情況下，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值原則的描述中，正確的有()。
I如果估值日有市價的，應(yīng)當采用市價確定公允價值
II如果估值日沒有市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)當采用最近交易的市價確定公允價值
III如果估值日沒有市價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)當參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易的市價，確定公允價值
IV有充分證據(jù)表明最近交易的市價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對最近交易的市價進行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值
A.I、II
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值。估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值;估值日無市價且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值。有充分證據(jù)表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對最近交易的市價進行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值。
73、股份的發(fā)行實行()的原則，同種類的每一股份具有同等權(quán)利。
Ⅰ.公開
Ⅱ.公平
Ⅲ.公正
Ⅳ.誠信
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
股份的發(fā)行實行公平、公正的原則，同種類的每一股份具有同等權(quán)利。
74、我國證券公司的組織形式可以是()。
Ⅰ有限責任公司
Ⅱ無限責任公司
Ⅲ股份有限公司
Ⅳ合伙
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：B，
解析
現(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。
75、下列關(guān)于證券市場融資活動的說法中，正確的是()。
I證券融資是一種間接融資
II證券融資是一種強市場性的金融活動
III證券融資是一種中短期投資
IV證券融資是在由各種中介機構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的
A.II、IV
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
證券市場融資活動的特征：
(1)證券融資是一種直接融資。
(2)證券融資是一種強市場性的金融活動。證券融資一般是在一個公開和廣泛的市場范圍內(nèi)由眾多資金交易者通過對有價證券的公開自由競價買賣來實現(xiàn)的。
(3)證券融資是在由各種中介機構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的。
(4)證券中介服務(wù)體系通過建立證券集中交易組織(如證券交易所)，形成了籌資單位競爭上市公司資格的優(yōu)勝劣汰機制，使證券融資活動更具競爭活力。
(5)證券融資是一種長期融資。證券融資被稱為資本性融資，由證券融資活動所形成的市場也被稱為資本市場，股票和債券通常又被稱為資本證券，通過股票和債券籌集的資金一般不是被用于短期商業(yè)性或營業(yè)性周轉(zhuǎn)的，或者說不是為解決流動性不足問題的，而是被用于購置固定資產(chǎn)等長期性投資的，是被作為資本使用的。
76、作為一種現(xiàn)代化投資工具，證券投資基金具備的特點有()。
I保證收益
II分散風險
III專業(yè)理財
IV集合投資
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B
解析
證券投資基金的特點包括集合投資、分散風險和專業(yè)理財。
77、證券投資基金根據(jù)組織形式可以分為()。
I契約型基金
II公司型基金
III效益型基金
IV成長型基金
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III
D.II、III、IV
正確答案是：A
解析
證券投資基金根據(jù)組織形式可以劃分為契約型基金和公司型基金。
78、下列關(guān)于結(jié)算所和無負債結(jié)算制度的描述中，正確的有()。
I結(jié)算所是期貨交易的專門清算機構(gòu)
II無負債每日結(jié)算制度能及時調(diào)整保證金賬戶，控制市場風險
III結(jié)算所不以獨立的公司形式組建
IV結(jié)算所實行無負債的每日結(jié)算制度
A.I、II、IV
B.I、II、III、IV
C.II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：A
解析
結(jié)算所通常附屬于交易所，但又以獨立的公司形式組建，故選項C說法錯誤。
79、關(guān)于股票基金的描述，正確的是()。
I股票基金是指以上市股票為投資對象的證券投資基金
II股票基金的投資目標側(cè)重于追求資本利得和短期資本增值
III可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金
IV基金管理人擬定投資組合，將資金投放到一個或幾個國家甚至全球的股票市場，以達到分散投資、降低風險的目的
A.I、II
B.II、III
C.I、IV
D.III、IV
正確答案是：D
解析
股票基金是指以上市股票為主要投資對象的證券投資基金;股票基金的投資目標側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值。
80、按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權(quán)可以分為()。
I美式期權(quán)
II修正的歐式期權(quán)
III歐式期權(quán)
IV修正的美式期權(quán)
A.I、III
B.II、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：C
解析
按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權(quán)可以分為美式期權(quán)、歐式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。
81、普通股票股東享有的權(quán)力()
Ⅰ公司決策權(quán)和參與權(quán)
Ⅱ利潤分配權(quán)
Ⅲ優(yōu)先認股權(quán)
Ⅳ剩余資產(chǎn)分配權(quán)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D
解析
(1)公司重大決策參與權(quán)。股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，這是一種綜合權(quán)利，其中首要的是可以以股東身份參與股份公司的重大事項決策。作為普通股票股東，行使這一權(quán)利的途徑是參加股東大會、行使表決權(quán)。(2)公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)。普通股票股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利直接體現(xiàn)了其在經(jīng)濟利益上的要求。這一要求又可以表現(xiàn)為兩個方面：一是普通股票股東有權(quán)按照實繳的出資比例分取紅利，但是全體股東約定不按照出資比例分取紅利的除外;二是普通股票股東在股份公司解散清算時，有權(quán)要求取得公司的剩余資產(chǎn)。(3)其他權(quán)利。
82、按基金的資產(chǎn)配置劃分，證券投資基金可分為()。
I偏股型基金
II偏債型基金
III股債平衡型基金
IV靈活配置型基金
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D
解析
按基金的資產(chǎn)配置劃分，證券投資基金可分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金。
83、證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當提供下列服務(wù)()
I協(xié)助辦理開戶手續(xù)
II接受委托為投資者進行證券買賣
III提供期貨行情信息
IV提供交易設(shè)施
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：C
解析
介紹經(jīng)紀商不能接受委托為投資者進行證券買賣。
84、證券交易所的監(jiān)管職能不包括()。
Ⅰ對證券交易活動進行管理
Ⅱ?qū)T進行管理以及對上市公司進行管理
Ⅲ對全國證券、期貨業(yè)進行集中統(tǒng)一監(jiān)管
Ⅳ維護證券市場秩序，保障其合法運行
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案是：B
解析
中國證券監(jiān)督管理委員會簡稱“中國證監(jiān)會”，是國務(wù)院直屬機構(gòu)，是全國證券期貨市場的主管部門，按照國務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能，依照法律、法規(guī)對全國證券、期貨業(yè)進行集中統(tǒng)一監(jiān)管，維護證券市場秩序，保障其合法運行。
85、下列屬于用來轉(zhuǎn)移或防范信用風險的金融衍生工具的有()。
I利率互換
II信用聯(lián)結(jié)票據(jù)
III信用互換
IV保證金互換
A.I、IV
B.II、III
C.Ⅱ、IV
D.II、III、IV
正確答案是：B
解析
信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風險，是20世紀90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。
86、常見的行業(yè)分析因素包括()
I行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)
II行業(yè)可持續(xù)性
III抗外部沖擊的能力
IV勞資關(guān)系
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：C
解析
行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，上述選項都是行業(yè)分析因素。
87、證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報告或者意見時，必須做到()
I注明所在證券、期貨投資咨詢機構(gòu)的名稱
II對投資收益作充分估計
III個人真實姓名
IV對投資風險作充分說明
A.I、II、III
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B
解析
證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報告或者意見時，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機構(gòu)的名稱和個人真實姓名，并對投資風險作充分說明。而不能對投資收益作充分估計益。故B不正確。
88、開放式基金的分紅方式有()
Ⅰ.比例分紅
Ⅱ.現(xiàn)金分紅
Ⅲ.分配基金份額
Ⅳ.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、、Ⅳ
正確答案是：D
解析
開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額。
89、證券交易所有()兩種形式。
Ⅰ.備案制
Ⅱ.注冊制
Ⅲ.會員制
Ⅳ.公司制
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：B
解析
證券交易所有會員制和公司制兩種形式。通常大多數(shù)國家采用會員制。
90、普通股票的股息是不固定的，它取決于股份公司的()
I經(jīng)營狀況
II盈利水平
III公司章程
IV激勵機制
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：A
解析
普通股票的股息是不固定的，它取決于股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平。
91、優(yōu)先股票的特征為()
I股息分配優(yōu)先
II剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先
III股息率固定
IV一般無表決權(quán)
A.I、II
B.I、III
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：D
解析
上述都是優(yōu)先股票的特征。
92、債券是()
I債權(quán)債務(wù)關(guān)系的表現(xiàn)
II真實資本
III無期證券
IV有價證券
A.I、II
B.I、II、III
C.I、IV
D.II、IV
正確答案是：C
解析
債券是虛擬資本，但是它是真實資本的代表，是債權(quán)債務(wù)關(guān)系的表現(xiàn);具有償還性，不是無期證券。
93、關(guān)于非公開發(fā)行股票的條件，以下說法正確的是()
Ⅰ.控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)認購的股份，24個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓
Ⅱ.本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，12個月不得轉(zhuǎn)讓
Ⅲ.發(fā)行價格不低于定價基準日前20個交易日公司股票均價的90%
Ⅳ.非公開發(fā)行股票的發(fā)行對象不超過10名
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：C
解析
關(guān)于非公開發(fā)行股票的條件，以下說法正確的是：
(1)控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)認購的股份，36個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓
(2)本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，12個月不得轉(zhuǎn)讓
(3)發(fā)行價格不低于定價基準日前20個交易日公司股票均價的90%
(4)非公開發(fā)行股票的發(fā)行對象不超過10名
94、股權(quán)類期權(quán)通常包括()。
I單只股票期權(quán)
II股票組合期權(quán)
III股票指數(shù)期權(quán)
IV百慕大期權(quán)
A.I、II
B.II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III
正確答案是：D
解析
股權(quán)類期權(quán)通常包括單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)、股票指數(shù)期權(quán)。
95、系統(tǒng)風險又被稱為()。
I可分散風險
II不可分散風險
III不可回避風險
IV可回避風險
A.I、IV
B.II、III
C.I、II
D.III、IV
正確答案是：B
解析
系統(tǒng)風險是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風險又被稱為“不可分散風險”或“不可回避風險”。
96、金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為()等。
I結(jié)構(gòu)化金融衍生工具
II金融期權(quán)
III金融期貨
IV金融遠期合約
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III
正確答案是：C
解析
金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為結(jié)構(gòu)化金融衍生工具、金融期權(quán)、金融期貨、金融遠期合約等。
97、引起股票價格變動的因素包括()
I公司經(jīng)營狀況
II宏觀經(jīng)濟因素
III政治因素、心理因素和人為操縱因素
IV穩(wěn)定市場的政策與制度安排
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：C
解析
影響股票價格變動的基本因素：公司經(jīng)營狀況、行業(yè)與部門因素、宏觀經(jīng)濟與政策因素等。以上均屬于。
98、套利的原則()。
I買賣方向?qū)?yīng)
II買賣數(shù)量相等
III同時建倉
IV同時對沖
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：C
解析
套利的原則：買賣方向?qū)?yīng)、買賣數(shù)量相等、同時建倉、同時對沖