整理2019年初級(jí)銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》備考練習(xí)題(1)供大家參考，希望對(duì)考生有幫助！
第一章 個(gè)人理財(cái)概述
單選題：
個(gè)人理財(cái)就是在( )的基礎(chǔ)上，根據(jù)客戶(hù)人生、財(cái)務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，通過(guò)綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過(guò)程。
A.了解、分析客戶(hù)情況
B.推銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品
C.設(shè)計(jì)理財(cái)產(chǎn)品
D.風(fēng)險(xiǎn)管理
『正確答案』A
『答案解析』本題考查個(gè)人理財(cái)?shù)母拍睢€(gè)人理財(cái)就是在了解、分析客戶(hù)情況的基礎(chǔ)上，根據(jù)客戶(hù)人生、財(cái)務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，通過(guò)綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過(guò)程。
與理財(cái)計(jì)劃相比，私人銀行業(yè)務(wù)更加強(qiáng)調(diào)( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)性 B.收益性
C.建議性 D.個(gè)性化
『正確答案』D
『答案解析』本題考查私人銀行業(yè)務(wù)和理財(cái)計(jì)劃的區(qū)別。私人銀行業(yè)務(wù)的對(duì)象主要是高凈值客戶(hù)，涉及的業(yè)務(wù)更加廣泛，與理財(cái)計(jì)劃相比，個(gè)性化服務(wù)的特色相對(duì)強(qiáng)一些。
下列關(guān)于綜合理財(cái)服務(wù)的說(shuō)法，不正確的是( )。
A.綜合理財(cái)服務(wù)是商業(yè)銀行在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上為客戶(hù)提供的一種個(gè)性化、綜合化服務(wù)
B.在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，客戶(hù)授權(quán)銀行代表客戶(hù)按照合同約定的投資方向和方式，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理
C.在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)或客戶(hù)與銀行按照約定方式承擔(dān)
D.在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，商業(yè)銀行不可以向特定目標(biāo)客戶(hù)群銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃
『正確答案』D
『答案解析』《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第十條規(guī)定，商業(yè)銀行在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，可以向特定目標(biāo)客戶(hù)群銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃。
私人銀行業(yè)務(wù)不具備的特征是( )。
A.業(yè)務(wù)單一
B.綜合化服務(wù)
C.重視客戶(hù)關(guān)系
D.準(zhǔn)入門(mén)檻高
『正確答案』A
『答案解析』私人銀行業(yè)務(wù)具有以下幾個(gè)特征：準(zhǔn)入門(mén)檻高、綜合化服務(wù)和重視客戶(hù)關(guān)系。
在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)中，商業(yè)銀行不涉及客戶(hù)財(cái)務(wù)資源的具體操作，只提供建議，最終決策權(quán)在客戶(hù)。這體現(xiàn)了理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的( )。
A.專(zhuān)業(yè)性 B.顧問(wèn)性
C.制度性 D.綜合性
『正確答案』B
『答案解析』本題考查理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的特點(diǎn)。題干描述體現(xiàn)了顧問(wèn)性的特點(diǎn)。
理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)不包括( )。
A.投資建議 B.投資管理
C.財(cái)務(wù)分析 D.財(cái)務(wù)規(guī)劃
『正確答案』B
『答案解析』理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶(hù)提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)。
當(dāng)客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、理財(cái)目標(biāo)、宏觀經(jīng)濟(jì)和投資市場(chǎng)等發(fā)生了明顯變化，理財(cái)師要及時(shí)調(diào)整理財(cái)方案和投資建議，并告知客戶(hù)，這體現(xiàn)了理財(cái)師職業(yè)的( )特征。
A.專(zhuān)業(yè)性
B.動(dòng)態(tài)性
C.綜合性
D.規(guī)范性
『正確答案』B
『答案解析』理財(cái)師職業(yè)的動(dòng)態(tài)性是指理財(cái)規(guī)劃服務(wù)需根據(jù)客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、理財(cái)目標(biāo)、宏觀經(jīng)濟(jì)和投資市場(chǎng)、工具等狀況以及其他重要因素變化提供動(dòng)態(tài)性的方案建議。理財(cái)師必須充分了解客戶(hù)，不間斷跟蹤、評(píng)估和修正客戶(hù)的理財(cái)方案、投資建議。
多選題：
理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶(hù)提供的( )等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)。
A.財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃
B.私人銀行
C.投資建議
D.個(gè)人投資產(chǎn)品推介
E.理財(cái)計(jì)劃
『正確答案』ACD
『答案解析』本題考查理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的概念。
與理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)相比，綜合理財(cái)服務(wù)的特點(diǎn)體現(xiàn)在( )。
A.綜合理財(cái)服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶(hù)提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)
B.綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中客戶(hù)授權(quán)銀行代表客戶(hù)按合同約定的投資方式和方向，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理
C.在綜合理財(cái)服務(wù)中產(chǎn)生的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)自行承擔(dān)
D.綜合理財(cái)服務(wù)更強(qiáng)調(diào)個(gè)性化的服務(wù)
E.按照服務(wù)的對(duì)象不同，綜合理財(cái)業(yè)務(wù)可以進(jìn)一步劃分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財(cái)計(jì)劃服務(wù)兩個(gè)類(lèi)別
『正確答案』BDE
『答案解析』綜合理財(cái)服務(wù)是指商業(yè)銀行在向客戶(hù)提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶(hù)的委托和授權(quán)，按照與客戶(hù)事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)，因此A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤;在綜合理財(cái)服務(wù)中，客戶(hù)授權(quán)銀行代表客戶(hù)按照合同約定的投資方向和方式，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理，因此B項(xiàng)說(shuō)法正確;綜合理財(cái)服務(wù)允許商業(yè)銀行與客戶(hù)共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)與收益，因此C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤;綜合理財(cái)服務(wù)更加強(qiáng)調(diào)個(gè)性化服務(wù)，因此D項(xiàng)說(shuō)法正確;綜合理財(cái)服務(wù)又可以分為私人銀行服務(wù)和理財(cái)計(jì)劃服務(wù)，因此E項(xiàng)說(shuō)法正確。
銀行根據(jù)客戶(hù)類(lèi)型可將理財(cái)業(yè)務(wù)分為( )。
A.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)
B.綜合理財(cái)服務(wù)
C.理財(cái)業(yè)務(wù)
D.財(cái)富管理業(yè)務(wù)
E.私人銀行業(yè)務(wù)
『正確答案』CDE
『答案解析』本題考查銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類(lèi)。
國(guó)內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因包括( )。
A.居民財(cái)富積累
B.居民理財(cái)需求上升
C.居民理財(cái)技能欠缺
D.投資理財(cái)工具日趨豐富
E.金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要
『正確答案』ABCDE
『答案解析』本題考查國(guó)內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因。
理財(cái)師的4E執(zhí)業(yè)資格包括對(duì)理財(cái)師( )方面的要求。
A.教育 B.考試
C.工作經(jīng)驗(yàn) D.禮儀
E.職業(yè)道德
『正確答案』ABCE
『答案解析』理財(cái)師4E執(zhí)業(yè)資格內(nèi)容為：教育、考試、工作經(jīng)驗(yàn)、職業(yè)道德。
財(cái)富管理的范圍大于投資管理。( )
『正確答案』對(duì)
『答案解析』財(cái)富管理包含了投資管理，除資產(chǎn)配置(投資管理)外，財(cái)富管理還包含財(cái)富積累、財(cái)富保障和財(cái)富分配等內(nèi)容。
綜合理財(cái)服務(wù)可以劃分為理財(cái)顧問(wèn)和理財(cái)計(jì)劃兩類(lèi)。( )
『正確答案』錯(cuò)
『答案解析』個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)按銀行是否受托對(duì)客戶(hù)資金進(jìn)行投資和管理理財(cái)業(yè)務(wù)分為理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)。綜合理財(cái)服務(wù)可以劃分為理財(cái)計(jì)劃和私人銀行業(yè)務(wù)。
在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，銀行決定投資方向和方式并進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理。( )
『正確答案』錯(cuò)
『答案解析』在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，客戶(hù)授權(quán)銀行代表客戶(hù)按照合同約定的投資方向和方式，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理。
目前我國(guó)居民大眾缺乏必要的金融知識(shí)，難以制定適合自身特點(diǎn)的理財(cái)方案，無(wú)法進(jìn)行科學(xué)合理的金融產(chǎn)品選擇和資產(chǎn)配置。( )
『正確答案』對(duì)
『答案解析』目前我國(guó)居民大眾自身缺乏必要的金融知識(shí)，難以制定適合自身特點(diǎn)的理財(cái)方案，無(wú)法進(jìn)行科學(xué)合理的金融產(chǎn)品選擇和資產(chǎn)配置。這也是銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)迅速開(kāi)展的原因之一。
理財(cái)師在提供了理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)之后，如果進(jìn)一步涉及代客操作，一定按照規(guī)定的流程并要簽署必要的客戶(hù)委托授權(quán)書(shū)和其他代理客戶(hù)投資所必需的法律文件。( )
『正確答案』對(duì)
『答案解析』本題考查理財(cái)師職業(yè)規(guī)范。
理財(cái)師職業(yè)的規(guī)范性是指理財(cái)師能夠給客戶(hù)提供財(cái)務(wù)、法律、投資和債務(wù)管理、保險(xiǎn)、稅務(wù)等方面的建議。( )
『正確答案』錯(cuò)
『答案解析』理財(cái)師為客戶(hù)提供財(cái)務(wù)、法律、投資和債務(wù)管理、保險(xiǎn)、稅務(wù)等方面的服務(wù)，體現(xiàn)了理財(cái)師職業(yè)的綜合性。
第一章 個(gè)人理財(cái)概述
單選題：
個(gè)人理財(cái)就是在( )的基礎(chǔ)上，根據(jù)客戶(hù)人生、財(cái)務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，通過(guò)綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過(guò)程。
A.了解、分析客戶(hù)情況
B.推銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品
C.設(shè)計(jì)理財(cái)產(chǎn)品
D.風(fēng)險(xiǎn)管理
『正確答案』A
『答案解析』本題考查個(gè)人理財(cái)?shù)母拍睢€(gè)人理財(cái)就是在了解、分析客戶(hù)情況的基礎(chǔ)上，根據(jù)客戶(hù)人生、財(cái)務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，通過(guò)綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過(guò)程。
與理財(cái)計(jì)劃相比，私人銀行業(yè)務(wù)更加強(qiáng)調(diào)( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)性 B.收益性
C.建議性 D.個(gè)性化
『正確答案』D
『答案解析』本題考查私人銀行業(yè)務(wù)和理財(cái)計(jì)劃的區(qū)別。私人銀行業(yè)務(wù)的對(duì)象主要是高凈值客戶(hù)，涉及的業(yè)務(wù)更加廣泛，與理財(cái)計(jì)劃相比，個(gè)性化服務(wù)的特色相對(duì)強(qiáng)一些。
下列關(guān)于綜合理財(cái)服務(wù)的說(shuō)法，不正確的是( )。
A.綜合理財(cái)服務(wù)是商業(yè)銀行在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上為客戶(hù)提供的一種個(gè)性化、綜合化服務(wù)
B.在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，客戶(hù)授權(quán)銀行代表客戶(hù)按照合同約定的投資方向和方式，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理
C.在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)或客戶(hù)與銀行按照約定方式承擔(dān)
D.在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，商業(yè)銀行不可以向特定目標(biāo)客戶(hù)群銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃
『正確答案』D
『答案解析』《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第十條規(guī)定，商業(yè)銀行在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，可以向特定目標(biāo)客戶(hù)群銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃。
私人銀行業(yè)務(wù)不具備的特征是( )。
A.業(yè)務(wù)單一
B.綜合化服務(wù)
C.重視客戶(hù)關(guān)系
D.準(zhǔn)入門(mén)檻高
『正確答案』A
『答案解析』私人銀行業(yè)務(wù)具有以下幾個(gè)特征：準(zhǔn)入門(mén)檻高、綜合化服務(wù)和重視客戶(hù)關(guān)系。
在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)中，商業(yè)銀行不涉及客戶(hù)財(cái)務(wù)資源的具體操作，只提供建議，最終決策權(quán)在客戶(hù)。這體現(xiàn)了理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的( )。
A.專(zhuān)業(yè)性 B.顧問(wèn)性
C.制度性 D.綜合性
『正確答案』B
『答案解析』本題考查理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的特點(diǎn)。題干描述體現(xiàn)了顧問(wèn)性的特點(diǎn)。
理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)不包括( )。
A.投資建議 B.投資管理
C.財(cái)務(wù)分析 D.財(cái)務(wù)規(guī)劃
『正確答案』B
『答案解析』理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶(hù)提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)。
當(dāng)客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、理財(cái)目標(biāo)、宏觀經(jīng)濟(jì)和投資市場(chǎng)等發(fā)生了明顯變化，理財(cái)師要及時(shí)調(diào)整理財(cái)方案和投資建議，并告知客戶(hù)，這體現(xiàn)了理財(cái)師職業(yè)的( )特征。
A.專(zhuān)業(yè)性
B.動(dòng)態(tài)性
C.綜合性
D.規(guī)范性
『正確答案』B
『答案解析』理財(cái)師職業(yè)的動(dòng)態(tài)性是指理財(cái)規(guī)劃服務(wù)需根據(jù)客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、理財(cái)目標(biāo)、宏觀經(jīng)濟(jì)和投資市場(chǎng)、工具等狀況以及其他重要因素變化提供動(dòng)態(tài)性的方案建議。理財(cái)師必須充分了解客戶(hù)，不間斷跟蹤、評(píng)估和修正客戶(hù)的理財(cái)方案、投資建議。
多選題：
理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶(hù)提供的( )等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)。
A.財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃
B.私人銀行
C.投資建議
D.個(gè)人投資產(chǎn)品推介
E.理財(cái)計(jì)劃
『正確答案』ACD
『答案解析』本題考查理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的概念。
與理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)相比，綜合理財(cái)服務(wù)的特點(diǎn)體現(xiàn)在( )。
A.綜合理財(cái)服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶(hù)提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)
B.綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中客戶(hù)授權(quán)銀行代表客戶(hù)按合同約定的投資方式和方向，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理
C.在綜合理財(cái)服務(wù)中產(chǎn)生的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)自行承擔(dān)
D.綜合理財(cái)服務(wù)更強(qiáng)調(diào)個(gè)性化的服務(wù)
E.按照服務(wù)的對(duì)象不同，綜合理財(cái)業(yè)務(wù)可以進(jìn)一步劃分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財(cái)計(jì)劃服務(wù)兩個(gè)類(lèi)別
『正確答案』BDE
『答案解析』綜合理財(cái)服務(wù)是指商業(yè)銀行在向客戶(hù)提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶(hù)的委托和授權(quán)，按照與客戶(hù)事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)，因此A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤;在綜合理財(cái)服務(wù)中，客戶(hù)授權(quán)銀行代表客戶(hù)按照合同約定的投資方向和方式，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理，因此B項(xiàng)說(shuō)法正確;綜合理財(cái)服務(wù)允許商業(yè)銀行與客戶(hù)共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)與收益，因此C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤;綜合理財(cái)服務(wù)更加強(qiáng)調(diào)個(gè)性化服務(wù)，因此D項(xiàng)說(shuō)法正確;綜合理財(cái)服務(wù)又可以分為私人銀行服務(wù)和理財(cái)計(jì)劃服務(wù)，因此E項(xiàng)說(shuō)法正確。
銀行根據(jù)客戶(hù)類(lèi)型可將理財(cái)業(yè)務(wù)分為( )。
A.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)
B.綜合理財(cái)服務(wù)
C.理財(cái)業(yè)務(wù)
D.財(cái)富管理業(yè)務(wù)
E.私人銀行業(yè)務(wù)
『正確答案』CDE
『答案解析』本題考查銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類(lèi)。
國(guó)內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因包括( )。
A.居民財(cái)富積累
B.居民理財(cái)需求上升
C.居民理財(cái)技能欠缺
D.投資理財(cái)工具日趨豐富
E.金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要
『正確答案』ABCDE
『答案解析』本題考查國(guó)內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因。
理財(cái)師的4E執(zhí)業(yè)資格包括對(duì)理財(cái)師( )方面的要求。
A.教育 B.考試
C.工作經(jīng)驗(yàn) D.禮儀
E.職業(yè)道德
『正確答案』ABCE
『答案解析』理財(cái)師4E執(zhí)業(yè)資格內(nèi)容為：教育、考試、工作經(jīng)驗(yàn)、職業(yè)道德。
財(cái)富管理的范圍大于投資管理。( )
『正確答案』對(duì)
『答案解析』財(cái)富管理包含了投資管理，除資產(chǎn)配置(投資管理)外，財(cái)富管理還包含財(cái)富積累、財(cái)富保障和財(cái)富分配等內(nèi)容。
綜合理財(cái)服務(wù)可以劃分為理財(cái)顧問(wèn)和理財(cái)計(jì)劃兩類(lèi)。( )
『正確答案』錯(cuò)
『答案解析』個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)按銀行是否受托對(duì)客戶(hù)資金進(jìn)行投資和管理理財(cái)業(yè)務(wù)分為理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)。綜合理財(cái)服務(wù)可以劃分為理財(cái)計(jì)劃和私人銀行業(yè)務(wù)。
在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，銀行決定投資方向和方式并進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理。( )
『正確答案』錯(cuò)
『答案解析』在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，客戶(hù)授權(quán)銀行代表客戶(hù)按照合同約定的投資方向和方式，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理。
目前我國(guó)居民大眾缺乏必要的金融知識(shí)，難以制定適合自身特點(diǎn)的理財(cái)方案，無(wú)法進(jìn)行科學(xué)合理的金融產(chǎn)品選擇和資產(chǎn)配置。( )
『正確答案』對(duì)
『答案解析』目前我國(guó)居民大眾自身缺乏必要的金融知識(shí)，難以制定適合自身特點(diǎn)的理財(cái)方案，無(wú)法進(jìn)行科學(xué)合理的金融產(chǎn)品選擇和資產(chǎn)配置。這也是銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)迅速開(kāi)展的原因之一。
理財(cái)師在提供了理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)之后，如果進(jìn)一步涉及代客操作，一定按照規(guī)定的流程并要簽署必要的客戶(hù)委托授權(quán)書(shū)和其他代理客戶(hù)投資所必需的法律文件。( )
『正確答案』對(duì)
『答案解析』本題考查理財(cái)師職業(yè)規(guī)范。
理財(cái)師職業(yè)的規(guī)范性是指理財(cái)師能夠給客戶(hù)提供財(cái)務(wù)、法律、投資和債務(wù)管理、保險(xiǎn)、稅務(wù)等方面的建議。( )
『正確答案』錯(cuò)
『答案解析』理財(cái)師為客戶(hù)提供財(cái)務(wù)、法律、投資和債務(wù)管理、保險(xiǎn)、稅務(wù)等方面的服務(wù)，體現(xiàn)了理財(cái)師職業(yè)的綜合性。