學(xué)習(xí)是一個長期堅持的過程，對于證券從業(yè)資格而言，每天進(jìn)步一點(diǎn)點(diǎn)，基礎(chǔ)扎實(shí)一點(diǎn)點(diǎn)，日積月累，考試就會更容易一點(diǎn)點(diǎn)。整理“2019年證券從業(yè)資格考試試題及答案：金融市場基礎(chǔ)知識（精選1）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請訪問證券從業(yè)資格考試頻道。
單選題。共100題，每題1分，總分100分
(1)下列關(guān)于股票性質(zhì)的說法，正確的是()。
A:股票是設(shè)權(quán)證券
B:股票所代表的權(quán)利本來不存在
C:股票只是把已存在的權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式
D:股票所代表的權(quán)利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的
答案:C
解析:
證券可以分為設(shè)權(quán)證券和證權(quán)證券。設(shè)權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來不存在，而是隨著證券的制作產(chǎn)生，即權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的。證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的。股票代表的是股東權(quán)利，它的發(fā)行是以股份的存在為條件的;股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權(quán)利，而是證明股東的權(quán)利。所以說，股票是證權(quán)證券。
(2)現(xiàn)階段我國社會保險基金主要是()。
A:失業(yè)保險基金
B:養(yǎng)老保險基金
C:工傷保險基金
D:生育保險基金
答案:B
解析:我國的社會保險基金包括基本養(yǎng)老、失業(yè)、基本醫(yī)療、工傷和生育保險5項(xiàng)保險基金，以應(yīng)對職工生、老、病、殘、失業(yè)之急，但現(xiàn)階段主要是養(yǎng)老保險基金。
(3)根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，連續(xù)競價時，成交價格確定原則不包括()。
A:買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價
B:賣出申報價格低于即時揭示的買入申報價格時，以中間價成交
C:賣出申報價格低于即時揭示的買入申報價格時，以即時揭示的買入申報價格為成交價
D:買入申報與最低賣出申報價格相同，以該價格為成交價
答案:B
解析:
連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為：①買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價;②買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價;③賣出申報價格低于即時揭示的買入申報價格時，以即時揭示的買入申報價格為成交價。
(4)股票等證券的轉(zhuǎn)手一般是在“紙張上的”交易，并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動，這體現(xiàn)的金融市場特點(diǎn)是()。
A:金融市場的非物質(zhì)化
B:金融市場是信息市場
C:金融市場是一個自由競爭市場
D:金融市場可以是有形市場，也可以是無形市場
答案:A
解析:
金融市場的非物質(zhì)化，首先表現(xiàn)為股票等證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動;其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實(shí)物的轉(zhuǎn)手，它常常表現(xiàn)為結(jié)算和保管中心有關(guān)雙方賬戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲備額的變動。
(5)我國貨幣政策的中介目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量，通常所說的M。指()。
A:居民活期存款
B:在銀行體系以外流通的現(xiàn)金
C:居民定期存款
D:居民金融資產(chǎn)投資
答案:B
解析:
選項(xiàng)A、C中的居民活期存款和居民定期存款包含在貨幣供應(yīng)量M2中;選項(xiàng)D中的居民金融資產(chǎn)投資不僅包括現(xiàn)金、各類存款，還包括股票、債券等，不能歸為M0。M0指的是銀行體系外流通的現(xiàn)金。
(6)自助和電話自動委托中的自助方式是()。
A:電話委托
B:柜臺委托
C:自助終端委托
D:網(wǎng)上委托
答案:C
解析:自助和電話自動委托方式是自助終端委托，即客戶通過證券營業(yè)部設(shè)置的專用委托電腦終端，憑證券交易磁卡和交易密碼進(jìn)入電腦交易系統(tǒng)委托狀態(tài)，自行將委托內(nèi)容輸入電腦交易系統(tǒng)，以完成證券交易。
(7)任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價格的不利變動而帶來資產(chǎn)損失的可能性，這是()。
A:信用風(fēng)險
B:市場風(fēng)險
C:法律風(fēng)險
D:結(jié)算風(fēng)險
答案:B
解析:
選項(xiàng)A，信用風(fēng)險是指交易中對方違約，沒有履行承諾而造成損失的可能性;選項(xiàng)C，法律風(fēng)險是指因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊而導(dǎo)致?lián)p失的可能性;選項(xiàng)D，結(jié)算風(fēng)險是指因交易對手無法按時付款或交割而帶來損失的可能性。
(8)會計師事務(wù)所申請證券資格不得存在的情形是()。
A:在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請之日止未滿2年
B:因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿2年
C:內(nèi)部控制機(jī)制不完善，存在內(nèi)部控制的空白或漏洞
D:申請證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)隋況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請之日止未滿3年
答案:D
解析:
會計師事務(wù)所申請證券資格不得存在的情形：①在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請之日止未滿3年;②因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年;③申請證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請之日止未滿3年。
(9)上海證券交易所將使未成交量最小的申報價格作為成交價格時，若有兩個以上使未成交量最小的申報價格符合集合競價確定成交價原則的，其()為成交價格。
A:可實(shí)現(xiàn)成交量的價格
B:距前收盤價最近的價位
C:使未成交量最小的申報價格
D:中間價
答案:D
解析:
上海證券交易所規(guī)定使未成交量最小的申報價格為成交價格時，若有兩個以上使未成交量最小的申報價格符合集合競價確定成交價原則的，其中間價為成交價格。
(10)()是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人。
A:基金管理人
B:基金持有人
C:基金托管人
D:基金投資者
答案:B
解析:
在基金的當(dāng)事人中，基金份額持有人通過購買基金份額或基金股份，參加基金投資并將資金交給基金管理人管理，享有基金投資的收益權(quán)，是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人。
(11)銀監(jiān)會對金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格進(jìn)行審查核準(zhǔn)屬于監(jiān)管措施中的()。
A:市場準(zhǔn)人
B:非現(xiàn)場監(jiān)管
C:監(jiān)管談話
D:信息披露監(jiān)管
答案:A
解析:
銀監(jiān)會對銀行業(yè)的監(jiān)管措施包括市場準(zhǔn)入、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、監(jiān)管談話和信息披露監(jiān)管。其中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入主要包括3個方面：機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)和高級管理人員的準(zhǔn)入。高級管理人員準(zhǔn)入是指對金融機(jī)構(gòu)董事及高級管理人員的任職資格進(jìn)行審查核準(zhǔn)。
(12)()年，我國首次發(fā)行國際債券。
A:1982
B:1983
C:1984
D:1985
答案:A
解析:
對外發(fā)行債券是我國吸引外國資金的一個重要渠道，從1982年首次在國際市場發(fā)行國際債券至今，我國各類籌資主體已在國際債券市場發(fā)行了100多次債券。
(13)在美國發(fā)行的外國債券被稱為()。
A:揚(yáng)基證券
B:武士證券
C:熊貓證券
D:紐約證券
答案:A
解析:
在美國發(fā)行的外國債券被稱為“揚(yáng)基債券”，它是由非美國發(fā)行人在美國債券市場發(fā)行的吸收美元資金的債券。
(14)契約型基金是基于()而組織起來的代理投資方式。
A:公約原理
B:信托原理
C:代理原理
D:委__________托原理
答案:B
解析:
契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金契約來規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。
(15)股票價格指數(shù)的編制方法有()。
A:拉斯貝爾加權(quán)指數(shù)、費(fèi)雪理想式
B:簡單算術(shù)股價指數(shù)、加權(quán)股價指數(shù)
C:費(fèi)雪理想式、簡單算術(shù)股價指數(shù)
D:加權(quán)股價指數(shù)、拉斯貝爾加權(quán)指數(shù)
答案:B
解析:股價指數(shù)的編制方法有簡單算術(shù)股價指數(shù)和加權(quán)股價指數(shù)兩類。
(16)對公司而言，發(fā)行不同種類的公司債券有不同的限制條件，其中公司債券不得隨便增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制的是()。
A:不動產(chǎn)抵押公司債
B:信用公司債
C:保證公司債
D:收益公司債
答案:B
解析:
信用公司債券的發(fā)行人實(shí)際上是以公司信譽(yù)作為擔(dān)保。為了保護(hù)投資者的利益，可要求信用公司債券附有某些限制性條款，如公司債券不得隨意增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制等。
(17)下列不屬于未上市流通股份的是()。
A:發(fā)起人股份
B:募集法人股份
C:內(nèi)部職工股
D:國有法人持股
答案:D
解析:
未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：①發(fā)起人股份;②募集法人股份;③內(nèi)部職工股;④優(yōu)先股或其他。
(18)下列不屬于交易衍生工具的是()。
A:在專門的期權(quán)交易所交易的各類期權(quán)合約
B:金融機(jī)構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進(jìn)行的信用衍生產(chǎn)品交易
C:在期貨交易所交易的各類期貨合約
D:在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品
答案:B
解析:
交易所交易的衍生工具，是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具，例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等。
(19)不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后()個工作日內(nèi)按該季營業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保護(hù)基金。
A:7
B:10
C:15
D:30
答案:B
解析:
不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后10個工作日內(nèi)按該季營業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保護(hù)基金。
(20)中央銀行的貨幣政策手段包括()。
A:存款準(zhǔn)備金制度、調(diào)節(jié)外匯頭寸
B:發(fā)行國債
C:調(diào)節(jié)稅率
D:再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)
答案:D
解析:
貨幣政策是政府重要的宏觀經(jīng)濟(jì)政策，中央銀行通常采用存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應(yīng)量，從而實(shí)現(xiàn)發(fā)展經(jīng)濟(jì)、穩(wěn)定貨幣等政策目標(biāo)。
(21)國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納()。
A:契稅
B:個人所得稅
C:印花稅
D:營業(yè)稅
答案:B
解析:
《中華人民共和國個人所得稅法》規(guī)定，個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。
(22)下列關(guān)于債券票面價值的說法，正確的是()。
A:在債券的票面價值中，只需要規(guī)定債券的票面金額
B:票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小
C:票面金額定得較大，有利于小額投資者購買
D:債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費(fèi)用等因素綜合考慮
答案:D
解析:
選項(xiàng)A，在債券的票面價值中，首先要規(guī)定票面價值的幣種，幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額;選項(xiàng)8，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發(fā)行工作量大，費(fèi)用可能較高;選項(xiàng)C，票面金額定得較大，有利于少數(shù)大額投資者認(rèn)購，但使小額投資者無法參與。
(23)我國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。
A:國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
B:國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)
C:證券交易所
D:中國證券業(yè)協(xié)會和證券投資者保護(hù)基金公司
答案:A
解析:我國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。
(24)目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由()開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品以及在交易所市場上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)。
A:中央銀行
B:商業(yè)銀行
C:保險公司
D:證券交易所
答案:B
解析:
目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由商業(yè)銀行開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品以及在交易所市場上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)，它們通常與某種金融價格相聯(lián)系，其投資收益隨該價格的變化而變化。
(25)中央銀行在市場中向商業(yè)銀行大量賣出證券，從而減少商業(yè)銀行超額存款準(zhǔn)備金，引起貨幣供應(yīng)量減少、市場利率上升。在該過程中，中央銀行動用的貨幣政策工具是()。
A:公開市場業(yè)務(wù)
B:公開市場業(yè)務(wù)和存款準(zhǔn)備金率
C:公開市場業(yè)務(wù)和利率政策
D:公開市場業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金率和利率政策
答案:A
解析:
中央銀行賣出證券是在運(yùn)用公開市場業(yè)務(wù)這項(xiàng)貨幣政策工具。該項(xiàng)貨幣政策工具的運(yùn)用會帶來超額存款準(zhǔn)備金減少、貨幣供應(yīng)量減少和市場利率上升的結(jié)果。在題干所述過程中，中央銀行只使用了一種貨幣政策工具——公開市場業(yè)務(wù)。
(26)2008年9月19日，證券交易印花稅對()按1%o稅率征收，對受讓方不再征收。
A:買人方
B:所有投資者
C:證券公司
D:出讓方
答案:D
解析:2008年9月19日，證券交易印花稅只對出讓方按1‰稅率征收，對受讓方不再征收。
(27)從資本市場的發(fā)展歷程來看，()是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。
A:降低系統(tǒng)性風(fēng)險
B:保證證券市場的公平、效率和透明
C:保護(hù)投資者利益，讓投資者樹立信心
D:防止內(nèi)幕交易
答案:C
解析:
從資本市場的發(fā)展歷程來看，保護(hù)投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。
(28)下列不屬于銀監(jiān)會監(jiān)管職責(zé)的是()。
A:對銀行金融實(shí)行并表監(jiān)督管理
B:維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行
C:對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實(shí)行任職資格管理
D:負(fù)責(zé)國有重點(diǎn)銀行業(yè)金融監(jiān)事會的日常管理工作
答案:B
解析:
維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行是中國人民銀行的職責(zé)。選項(xiàng)A、C、D均屬于銀監(jiān)會的監(jiān)管職責(zé)。
(29)首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的要求發(fā)行人最近1期末凈資產(chǎn)不少于2000萬元，發(fā)行后股本不少于()。
A:3000萬元
B:4000萬元
C:5000萬元
D:1億元
答案:A
解析:
根據(jù)《證券法》第50條關(guān)于申請股票上市的公司股本總額應(yīng)不少于3000萬元的規(guī)定，《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》要求發(fā)行人具備一定的資產(chǎn)規(guī)模，具體規(guī)定最近1期末凈資產(chǎn)不少于2000萬元，發(fā)行后股本不少于3000萬元。
(30)深證100指數(shù)成分股的選取主要考察A股上市公司()指標(biāo)。
A:流通市值、成交數(shù)量
B:賬面價值、成交數(shù)量
C:流通市值、成交金額
D:成交金額、成交數(shù)量
答案:C
解析:
深證100指數(shù)成分股的選取主要考察A股上市公司流通市值和成交金額兩項(xiàng)指標(biāo)，從在深圳證券交易所上市的股票中選取100只A股作為成分股，以成分股的可流通A股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用派許綜合法編制。
(31)未完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否分類，分為()。
A:未上市流通股份和已上市流通股份
B:有限售條件股份和無限售條件股份
C:外資股和內(nèi)資股
D:普通股票和優(yōu)先股票
答案:A
解析:
未完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否分類，分為未上市流通股份和已上市流通股份。
(32)證券發(fā)行注冊制必須滿足的條件不包括()。
A:要求發(fā)行人提供關(guān)于證券發(fā)行本身以及同證券發(fā)行有關(guān)的所有信息
B:發(fā)行人要對所提供信息的真實(shí)性、完整性和可靠性承擔(dān)法律責(zé)任
C:證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須對證券發(fā)行行為及證券本身作出價值判斷，對公開資料的審查不但要涉及形式，還應(yīng)涉及發(fā)行的實(shí)質(zhì)條件
D:發(fā)行人只要按規(guī)定將有關(guān)資料完全公開，監(jiān)管機(jī)構(gòu)就不得以發(fā)行人的財務(wù)狀況未達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)而拒絕其發(fā)行
答案:C
解析:
證券發(fā)行注冊制實(shí)行公開管理原則，實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財務(wù)公開制度。它要求發(fā)行人提供關(guān)于證券發(fā)行本身以及和證券發(fā)行有關(guān)的一切信息。發(fā)行人不僅要完全公開有關(guān)信息，不得有重大遺漏，并且要對所提供信息的真實(shí)性、完整性和可靠性承擔(dān)法律責(zé)任。證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)不對證券發(fā)行行為及證券本身作出價值判斷，對公開資料的審查只涉及形式，不涉及任何發(fā)行實(shí)質(zhì)條件。發(fā)行人只要按規(guī)定將有關(guān)資料完全公開，監(jiān)管機(jī)構(gòu)就不得以發(fā)行人的財務(wù)狀況未達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)而拒絕其發(fā)行。
(33)目前我國在()時有零數(shù)委托。
A:買人證券
B:賣出證券
C:買人相賣出證券
D:不存在
答案:B
解析:目前，我國只在賣出證券時才有零數(shù)委托。
(34)股利政策包括()。
A:派現(xiàn)、送股
B:送股、增發(fā)
C:派現(xiàn)、資本公積金轉(zhuǎn)增股本
D:增發(fā)、派現(xiàn)
答案:A
解析:股利政策有派現(xiàn)和送股兩類。
(35)我國《公司法》規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序?yàn)?)。
A:清算費(fèi)用、繳付所欠稅款、支付公司員工工資和勞動保險費(fèi)用、清償公司債務(wù)
B:繳付所欠稅款、清算費(fèi)用、支付公司員工工資和勞動保險費(fèi)用、清償公司債務(wù)
C:清算費(fèi)用、支付公司員工工資和勞動保險費(fèi)用、繳付所欠稅款、清償公司債務(wù)
D:支付公司員工工資和勞動保險費(fèi)用、清算費(fèi)用、清償公司債務(wù)、繳付所欠稅款
答案:C
解析:
我國《公司法》規(guī)定，公司財產(chǎn)在分別支付清算費(fèi)用、職工的工資、社會保險費(fèi)用和法定補(bǔ)償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財產(chǎn)，按照股東持有的股份比例分配。公司財產(chǎn)在未按照規(guī)定清償前，不得分配給股東。
(36)下列各項(xiàng)中，()不是影響股價的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。
A:戰(zhàn)爭
B:財政政策
C:經(jīng)濟(jì)增長
D:貨幣政策
答案:A
解析:
影響股價的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素包括：①經(jīng)濟(jì)增長。②經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)。③貨幣政策。④財政政策。⑤市場利率。⑥通貨膨脹。⑦匯率變化。⑧國際收支狀況。
(37)風(fēng)險控制指標(biāo)體系和風(fēng)險監(jiān)管制度的核心是()
A:凈資本
B:固定資本
C:流動資本
D:注冊資本
答案:A
解析:2006
年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實(shí)施了《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，并于2008年根據(jù)實(shí)踐情況對該辦法進(jìn)行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風(fēng)險控制指標(biāo)體系和風(fēng)險監(jiān)管制度。
(38)金融衍生工具的價格取決于()價格變動的派生金融產(chǎn)品。
A:基礎(chǔ)金融產(chǎn)品
B:股票市場
C:外匯市場
D:債券市場
答案:A
解析:
金融衍生工具又稱金融衍生產(chǎn)品，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格(或數(shù)值)變動的派生金融產(chǎn)品。
(39)如果客戶采用()方式，則當(dāng)其輸入相關(guān)的賬號和正確的密碼后，即視同確認(rèn)了身份。
A:柜臺委托
B:非柜臺委托
C:自助委托
D:人工委托
答案:C
解析:
如果客戶采用自助委托方式，則當(dāng)其輸入相關(guān)的賬號和正確的密碼后，即視同確認(rèn)了身份。
(40)()可以避免過度短線操作給股市帶來的動蕩。
A:人民幣匯率改革
B:股指期貨
C:國際資本流動
D:歐元區(qū)的形成
答案:B
解析:
股指期貨推出以后，基金經(jīng)理和投資機(jī)構(gòu)主要通過股指期貨和股票組合進(jìn)行投資，這樣就可以避免由于過度短線操作給股市帶來的動蕩。
(41)企業(yè)債的發(fā)行要得到()的批準(zhǔn)。
A:發(fā)改委
B:銀監(jiān)會
C:證監(jiān)會
D:保監(jiān)會
答案:A
解析:
企業(yè)債券由1993年8月2日國務(wù)院發(fā)布的《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》規(guī)范。根據(jù)規(guī)定，發(fā)行企業(yè)債券，需要經(jīng)過向有關(guān)主管部門進(jìn)行額度申請和發(fā)行申報兩個步驟。擬發(fā)行企業(yè)要向國家發(fā)展改革委提出額度申請和發(fā)行申報，國家發(fā)展改革委核準(zhǔn)通過并經(jīng)中國人民銀行和中國證監(jiān)會會簽后，由國家發(fā)展改革委下達(dá)批復(fù)文件。
(42)()年，沈陽信托投資公司和工商銀行上海信托投資公司率先開始辦理柜臺交易業(yè)務(wù)。
A:1985
B:1986
C:1987
D:1988
答案:B
解析:1986
年，沈陽信托投資公司和工商銀行上海信托投資公司率先開始辦理柜臺交易業(yè)務(wù)。
(43)QFII制度允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)?)。
A:證券市場
B:基金市場
C:信托市場
D:房地產(chǎn)市場
答案:A
解析:QFII
制度要求外國投資者若要進(jìn)入一國證券市場，必須符合一定的條件，經(jīng)該國有關(guān)部門的審批通過后匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿?，通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場。
(44)無記名股票與記名股票的主要差別是()。
A:股東權(quán)利不同
B:股票記載方式不同
C:股票定價方式不同
D:股票發(fā)行方式不同
答案:B
解析:
無記名股票也稱不記名股票，與記名股票的差別不是在股東權(quán)if,1等方面，而是在股票的記載方式上。
(45)下列不屬于證券交易所理事會職責(zé)的是()。
A:執(zhí)行會員大會的決議
B:選舉和罷免會員理事
C:制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則
D:審定總經(jīng)理提出的工作計劃
答案:B
解析:
根據(jù)《中華人民共和國證券法》和《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所設(shè)理事會，理事會是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)，其主要職責(zé)是：①執(zhí)行會員大會的決議;②制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則;審定總經(jīng)理提出的工作計劃;④審定總經(jīng)理提出的財務(wù)預(yù)算、決算方案;⑤審定對會員的接納;⑥審定對會員的處分;⑦根據(jù)需要決定專門委員會的設(shè)置;⑧會員大會授予的其他職責(zé)。
(46)以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險是證券投資基金的()特點(diǎn)。
A:風(fēng)險共擔(dān)
B:收益共享
C:集合投資
D:分散風(fēng)險
答案:D
解析:
分散風(fēng)險表現(xiàn)為以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險、提高收益。具體來說，是指通過多元化的投資組合，一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風(fēng)險變小;另一方面，利用不同投資對象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險的目的。
(47)下列關(guān)于證券投資者保護(hù)基金來源的說法，錯誤的是()。
A:國內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個人的捐贈
B:所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.1%～5%繳納基金
C:發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入
D:依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入
答案:B
解析:
證券投資者保護(hù)基金的來源包括：①上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金。②所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%～5%繳納基金，經(jīng)營管理和運(yùn)作水平較差、風(fēng)險較高的證券公司，應(yīng)當(dāng)按較高比例繳納基金;各證券公司的具體繳納比例由中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司(簡稱“保護(hù)基金公司”)根據(jù)證券公司風(fēng)險狀況確定后，報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，并按年進(jìn)行調(diào)整;證券公司繳納的基金在其營業(yè)成本中列支。③發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換債券等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入。④依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入。⑤國內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個人的捐贈。⑥其他合法收入。
(48)下列不屬于對證券公司信息報送與披露方面監(jiān)管要求的是()。
A:證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，證券公司應(yīng)當(dāng)自每一個會計年度結(jié)束之日起6個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告
B:證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，證券公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報送月度報告
C:信息公開披露制度，即證券公司的基本信息公示和財務(wù)信息公開披露
D:年報審計監(jiān)管，將年報審計監(jiān)管作為對證券公司非現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管的重要手段
答案:A
解析:
對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括：①信息報送制度，即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告，自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報送月度報告。發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營管理、財務(wù)狀況、風(fēng)險控制指標(biāo)或者客戶資產(chǎn)安全重大事件的，證券公司應(yīng)當(dāng)立即向中國證監(jiān)會報送臨時報告，說明事件的起因、目前的狀況、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相應(yīng)措施。②信息公開披露制度，主要為證券公司的基本信息公示和財務(wù)信息公開披露。③年報審計監(jiān)管，這是對證券公司進(jìn)行非現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管的重要手段。
(49)基金份額持有人大會一般由()召集。
A:基金管理人
B:基金托管人
C:基金持有人
D:基金結(jié)算人
答案:A
解析:
基金份額持有人大會由基金管理人召集;基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。
(50)我國的企業(yè)債券包括()。
A:公司債券、金融債券
B:公司債券、其他企業(yè)債券
C:金融債券、其他企業(yè)債券
D:外幣債券、金融債券
答案:B
解析:
我國的企業(yè)債券是指企業(yè)依照法定程序公開發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券，包括依照《公司法》設(shè)立的公司發(fā)行的公司債券和其他企業(yè)發(fā)行的企業(yè)債券。
單選題。共100題，每題1分，總分100分
(1)下列關(guān)于股票性質(zhì)的說法，正確的是()。
A:股票是設(shè)權(quán)證券
B:股票所代表的權(quán)利本來不存在
C:股票只是把已存在的權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式
D:股票所代表的權(quán)利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的
答案:C
解析:
證券可以分為設(shè)權(quán)證券和證權(quán)證券。設(shè)權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來不存在，而是隨著證券的制作產(chǎn)生，即權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的。證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的。股票代表的是股東權(quán)利，它的發(fā)行是以股份的存在為條件的;股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權(quán)利，而是證明股東的權(quán)利。所以說，股票是證權(quán)證券。
(2)現(xiàn)階段我國社會保險基金主要是()。
A:失業(yè)保險基金
B:養(yǎng)老保險基金
C:工傷保險基金
D:生育保險基金
答案:B
解析:我國的社會保險基金包括基本養(yǎng)老、失業(yè)、基本醫(yī)療、工傷和生育保險5項(xiàng)保險基金，以應(yīng)對職工生、老、病、殘、失業(yè)之急，但現(xiàn)階段主要是養(yǎng)老保險基金。
(3)根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，連續(xù)競價時，成交價格確定原則不包括()。
A:買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價
B:賣出申報價格低于即時揭示的買入申報價格時，以中間價成交
C:賣出申報價格低于即時揭示的買入申報價格時，以即時揭示的買入申報價格為成交價
D:買入申報與最低賣出申報價格相同，以該價格為成交價
答案:B
解析:
連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為：①買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價;②買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價;③賣出申報價格低于即時揭示的買入申報價格時，以即時揭示的買入申報價格為成交價。
(4)股票等證券的轉(zhuǎn)手一般是在“紙張上的”交易，并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動，這體現(xiàn)的金融市場特點(diǎn)是()。
A:金融市場的非物質(zhì)化
B:金融市場是信息市場
C:金融市場是一個自由競爭市場
D:金融市場可以是有形市場，也可以是無形市場
答案:A
解析:
金融市場的非物質(zhì)化，首先表現(xiàn)為股票等證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動;其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實(shí)物的轉(zhuǎn)手，它常常表現(xiàn)為結(jié)算和保管中心有關(guān)雙方賬戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲備額的變動。
(5)我國貨幣政策的中介目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量，通常所說的M。指()。
A:居民活期存款
B:在銀行體系以外流通的現(xiàn)金
C:居民定期存款
D:居民金融資產(chǎn)投資
答案:B
解析:
選項(xiàng)A、C中的居民活期存款和居民定期存款包含在貨幣供應(yīng)量M2中;選項(xiàng)D中的居民金融資產(chǎn)投資不僅包括現(xiàn)金、各類存款，還包括股票、債券等，不能歸為M0。M0指的是銀行體系外流通的現(xiàn)金。
(6)自助和電話自動委托中的自助方式是()。
A:電話委托
B:柜臺委托
C:自助終端委托
D:網(wǎng)上委托
答案:C
解析:自助和電話自動委托方式是自助終端委托，即客戶通過證券營業(yè)部設(shè)置的專用委托電腦終端，憑證券交易磁卡和交易密碼進(jìn)入電腦交易系統(tǒng)委托狀態(tài)，自行將委托內(nèi)容輸入電腦交易系統(tǒng)，以完成證券交易。
(7)任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價格的不利變動而帶來資產(chǎn)損失的可能性，這是()。
A:信用風(fēng)險
B:市場風(fēng)險
C:法律風(fēng)險
D:結(jié)算風(fēng)險
答案:B
解析:
選項(xiàng)A，信用風(fēng)險是指交易中對方違約，沒有履行承諾而造成損失的可能性;選項(xiàng)C，法律風(fēng)險是指因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊而導(dǎo)致?lián)p失的可能性;選項(xiàng)D，結(jié)算風(fēng)險是指因交易對手無法按時付款或交割而帶來損失的可能性。
(8)會計師事務(wù)所申請證券資格不得存在的情形是()。
A:在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請之日止未滿2年
B:因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿2年
C:內(nèi)部控制機(jī)制不完善，存在內(nèi)部控制的空白或漏洞
D:申請證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)隋況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請之日止未滿3年
答案:D
解析:
會計師事務(wù)所申請證券資格不得存在的情形：①在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請之日止未滿3年;②因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年;③申請證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請之日止未滿3年。
(9)上海證券交易所將使未成交量最小的申報價格作為成交價格時，若有兩個以上使未成交量最小的申報價格符合集合競價確定成交價原則的，其()為成交價格。
A:可實(shí)現(xiàn)成交量的價格
B:距前收盤價最近的價位
C:使未成交量最小的申報價格
D:中間價
答案:D
解析:
上海證券交易所規(guī)定使未成交量最小的申報價格為成交價格時，若有兩個以上使未成交量最小的申報價格符合集合競價確定成交價原則的，其中間價為成交價格。
(10)()是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人。
A:基金管理人
B:基金持有人
C:基金托管人
D:基金投資者
答案:B
解析:
在基金的當(dāng)事人中，基金份額持有人通過購買基金份額或基金股份，參加基金投資并將資金交給基金管理人管理，享有基金投資的收益權(quán)，是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人。
(11)銀監(jiān)會對金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格進(jìn)行審查核準(zhǔn)屬于監(jiān)管措施中的()。
A:市場準(zhǔn)人
B:非現(xiàn)場監(jiān)管
C:監(jiān)管談話
D:信息披露監(jiān)管
答案:A
解析:
銀監(jiān)會對銀行業(yè)的監(jiān)管措施包括市場準(zhǔn)入、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、監(jiān)管談話和信息披露監(jiān)管。其中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入主要包括3個方面：機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)和高級管理人員的準(zhǔn)入。高級管理人員準(zhǔn)入是指對金融機(jī)構(gòu)董事及高級管理人員的任職資格進(jìn)行審查核準(zhǔn)。
(12)()年，我國首次發(fā)行國際債券。
A:1982
B:1983
C:1984
D:1985
答案:A
解析:
對外發(fā)行債券是我國吸引外國資金的一個重要渠道，從1982年首次在國際市場發(fā)行國際債券至今，我國各類籌資主體已在國際債券市場發(fā)行了100多次債券。
(13)在美國發(fā)行的外國債券被稱為()。
A:揚(yáng)基證券
B:武士證券
C:熊貓證券
D:紐約證券
答案:A
解析:
在美國發(fā)行的外國債券被稱為“揚(yáng)基債券”，它是由非美國發(fā)行人在美國債券市場發(fā)行的吸收美元資金的債券。
(14)契約型基金是基于()而組織起來的代理投資方式。
A:公約原理
B:信托原理
C:代理原理
D:委__________托原理
答案:B
解析:
契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金契約來規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。
(15)股票價格指數(shù)的編制方法有()。
A:拉斯貝爾加權(quán)指數(shù)、費(fèi)雪理想式
B:簡單算術(shù)股價指數(shù)、加權(quán)股價指數(shù)
C:費(fèi)雪理想式、簡單算術(shù)股價指數(shù)
D:加權(quán)股價指數(shù)、拉斯貝爾加權(quán)指數(shù)
答案:B
解析:股價指數(shù)的編制方法有簡單算術(shù)股價指數(shù)和加權(quán)股價指數(shù)兩類。
(16)對公司而言，發(fā)行不同種類的公司債券有不同的限制條件，其中公司債券不得隨便增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制的是()。
A:不動產(chǎn)抵押公司債
B:信用公司債
C:保證公司債
D:收益公司債
答案:B
解析:
信用公司債券的發(fā)行人實(shí)際上是以公司信譽(yù)作為擔(dān)保。為了保護(hù)投資者的利益，可要求信用公司債券附有某些限制性條款，如公司債券不得隨意增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制等。
(17)下列不屬于未上市流通股份的是()。
A:發(fā)起人股份
B:募集法人股份
C:內(nèi)部職工股
D:國有法人持股
答案:D
解析:
未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：①發(fā)起人股份;②募集法人股份;③內(nèi)部職工股;④優(yōu)先股或其他。
(18)下列不屬于交易衍生工具的是()。
A:在專門的期權(quán)交易所交易的各類期權(quán)合約
B:金融機(jī)構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進(jìn)行的信用衍生產(chǎn)品交易
C:在期貨交易所交易的各類期貨合約
D:在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品
答案:B
解析:
交易所交易的衍生工具，是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具，例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等。
(19)不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后()個工作日內(nèi)按該季營業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保護(hù)基金。
A:7
B:10
C:15
D:30
答案:B
解析:
不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后10個工作日內(nèi)按該季營業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保護(hù)基金。
(20)中央銀行的貨幣政策手段包括()。
A:存款準(zhǔn)備金制度、調(diào)節(jié)外匯頭寸
B:發(fā)行國債
C:調(diào)節(jié)稅率
D:再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)
答案:D
解析:
貨幣政策是政府重要的宏觀經(jīng)濟(jì)政策，中央銀行通常采用存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應(yīng)量，從而實(shí)現(xiàn)發(fā)展經(jīng)濟(jì)、穩(wěn)定貨幣等政策目標(biāo)。
(21)國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納()。
A:契稅
B:個人所得稅
C:印花稅
D:營業(yè)稅
答案:B
解析:
《中華人民共和國個人所得稅法》規(guī)定，個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。
(22)下列關(guān)于債券票面價值的說法，正確的是()。
A:在債券的票面價值中，只需要規(guī)定債券的票面金額
B:票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小
C:票面金額定得較大，有利于小額投資者購買
D:債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費(fèi)用等因素綜合考慮
答案:D
解析:
選項(xiàng)A，在債券的票面價值中，首先要規(guī)定票面價值的幣種，幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額;選項(xiàng)8，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發(fā)行工作量大，費(fèi)用可能較高;選項(xiàng)C，票面金額定得較大，有利于少數(shù)大額投資者認(rèn)購，但使小額投資者無法參與。
(23)我國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。
A:國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
B:國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)
C:證券交易所
D:中國證券業(yè)協(xié)會和證券投資者保護(hù)基金公司
答案:A
解析:我國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。
(24)目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由()開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品以及在交易所市場上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)。
A:中央銀行
B:商業(yè)銀行
C:保險公司
D:證券交易所
答案:B
解析:
目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由商業(yè)銀行開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品以及在交易所市場上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)，它們通常與某種金融價格相聯(lián)系，其投資收益隨該價格的變化而變化。
(25)中央銀行在市場中向商業(yè)銀行大量賣出證券，從而減少商業(yè)銀行超額存款準(zhǔn)備金，引起貨幣供應(yīng)量減少、市場利率上升。在該過程中，中央銀行動用的貨幣政策工具是()。
A:公開市場業(yè)務(wù)
B:公開市場業(yè)務(wù)和存款準(zhǔn)備金率
C:公開市場業(yè)務(wù)和利率政策
D:公開市場業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金率和利率政策
答案:A
解析:
中央銀行賣出證券是在運(yùn)用公開市場業(yè)務(wù)這項(xiàng)貨幣政策工具。該項(xiàng)貨幣政策工具的運(yùn)用會帶來超額存款準(zhǔn)備金減少、貨幣供應(yīng)量減少和市場利率上升的結(jié)果。在題干所述過程中，中央銀行只使用了一種貨幣政策工具——公開市場業(yè)務(wù)。
(26)2008年9月19日，證券交易印花稅對()按1%o稅率征收，對受讓方不再征收。
A:買人方
B:所有投資者
C:證券公司
D:出讓方
答案:D
解析:2008年9月19日，證券交易印花稅只對出讓方按1‰稅率征收，對受讓方不再征收。
(27)從資本市場的發(fā)展歷程來看，()是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。
A:降低系統(tǒng)性風(fēng)險
B:保證證券市場的公平、效率和透明
C:保護(hù)投資者利益，讓投資者樹立信心
D:防止內(nèi)幕交易
答案:C
解析:
從資本市場的發(fā)展歷程來看，保護(hù)投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。
(28)下列不屬于銀監(jiān)會監(jiān)管職責(zé)的是()。
A:對銀行金融實(shí)行并表監(jiān)督管理
B:維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行
C:對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實(shí)行任職資格管理
D:負(fù)責(zé)國有重點(diǎn)銀行業(yè)金融監(jiān)事會的日常管理工作
答案:B
解析:
維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行是中國人民銀行的職責(zé)。選項(xiàng)A、C、D均屬于銀監(jiān)會的監(jiān)管職責(zé)。
(29)首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的要求發(fā)行人最近1期末凈資產(chǎn)不少于2000萬元，發(fā)行后股本不少于()。
A:3000萬元
B:4000萬元
C:5000萬元
D:1億元
答案:A
解析:
根據(jù)《證券法》第50條關(guān)于申請股票上市的公司股本總額應(yīng)不少于3000萬元的規(guī)定，《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》要求發(fā)行人具備一定的資產(chǎn)規(guī)模，具體規(guī)定最近1期末凈資產(chǎn)不少于2000萬元，發(fā)行后股本不少于3000萬元。
(30)深證100指數(shù)成分股的選取主要考察A股上市公司()指標(biāo)。
A:流通市值、成交數(shù)量
B:賬面價值、成交數(shù)量
C:流通市值、成交金額
D:成交金額、成交數(shù)量
答案:C
解析:
深證100指數(shù)成分股的選取主要考察A股上市公司流通市值和成交金額兩項(xiàng)指標(biāo)，從在深圳證券交易所上市的股票中選取100只A股作為成分股，以成分股的可流通A股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用派許綜合法編制。
(31)未完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否分類，分為()。
A:未上市流通股份和已上市流通股份
B:有限售條件股份和無限售條件股份
C:外資股和內(nèi)資股
D:普通股票和優(yōu)先股票
答案:A
解析:
未完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否分類，分為未上市流通股份和已上市流通股份。
(32)證券發(fā)行注冊制必須滿足的條件不包括()。
A:要求發(fā)行人提供關(guān)于證券發(fā)行本身以及同證券發(fā)行有關(guān)的所有信息
B:發(fā)行人要對所提供信息的真實(shí)性、完整性和可靠性承擔(dān)法律責(zé)任
C:證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須對證券發(fā)行行為及證券本身作出價值判斷，對公開資料的審查不但要涉及形式，還應(yīng)涉及發(fā)行的實(shí)質(zhì)條件
D:發(fā)行人只要按規(guī)定將有關(guān)資料完全公開，監(jiān)管機(jī)構(gòu)就不得以發(fā)行人的財務(wù)狀況未達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)而拒絕其發(fā)行
答案:C
解析:
證券發(fā)行注冊制實(shí)行公開管理原則，實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財務(wù)公開制度。它要求發(fā)行人提供關(guān)于證券發(fā)行本身以及和證券發(fā)行有關(guān)的一切信息。發(fā)行人不僅要完全公開有關(guān)信息，不得有重大遺漏，并且要對所提供信息的真實(shí)性、完整性和可靠性承擔(dān)法律責(zé)任。證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)不對證券發(fā)行行為及證券本身作出價值判斷，對公開資料的審查只涉及形式，不涉及任何發(fā)行實(shí)質(zhì)條件。發(fā)行人只要按規(guī)定將有關(guān)資料完全公開，監(jiān)管機(jī)構(gòu)就不得以發(fā)行人的財務(wù)狀況未達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)而拒絕其發(fā)行。
(33)目前我國在()時有零數(shù)委托。
A:買人證券
B:賣出證券
C:買人相賣出證券
D:不存在
答案:B
解析:目前，我國只在賣出證券時才有零數(shù)委托。
(34)股利政策包括()。
A:派現(xiàn)、送股
B:送股、增發(fā)
C:派現(xiàn)、資本公積金轉(zhuǎn)增股本
D:增發(fā)、派現(xiàn)
答案:A
解析:股利政策有派現(xiàn)和送股兩類。
(35)我國《公司法》規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序?yàn)?)。
A:清算費(fèi)用、繳付所欠稅款、支付公司員工工資和勞動保險費(fèi)用、清償公司債務(wù)
B:繳付所欠稅款、清算費(fèi)用、支付公司員工工資和勞動保險費(fèi)用、清償公司債務(wù)
C:清算費(fèi)用、支付公司員工工資和勞動保險費(fèi)用、繳付所欠稅款、清償公司債務(wù)
D:支付公司員工工資和勞動保險費(fèi)用、清算費(fèi)用、清償公司債務(wù)、繳付所欠稅款
答案:C
解析:
我國《公司法》規(guī)定，公司財產(chǎn)在分別支付清算費(fèi)用、職工的工資、社會保險費(fèi)用和法定補(bǔ)償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財產(chǎn)，按照股東持有的股份比例分配。公司財產(chǎn)在未按照規(guī)定清償前，不得分配給股東。
(36)下列各項(xiàng)中，()不是影響股價的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。
A:戰(zhàn)爭
B:財政政策
C:經(jīng)濟(jì)增長
D:貨幣政策
答案:A
解析:
影響股價的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素包括：①經(jīng)濟(jì)增長。②經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)。③貨幣政策。④財政政策。⑤市場利率。⑥通貨膨脹。⑦匯率變化。⑧國際收支狀況。
(37)風(fēng)險控制指標(biāo)體系和風(fēng)險監(jiān)管制度的核心是()
A:凈資本
B:固定資本
C:流動資本
D:注冊資本
答案:A
解析:2006
年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實(shí)施了《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，并于2008年根據(jù)實(shí)踐情況對該辦法進(jìn)行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風(fēng)險控制指標(biāo)體系和風(fēng)險監(jiān)管制度。
(38)金融衍生工具的價格取決于()價格變動的派生金融產(chǎn)品。
A:基礎(chǔ)金融產(chǎn)品
B:股票市場
C:外匯市場
D:債券市場
答案:A
解析:
金融衍生工具又稱金融衍生產(chǎn)品，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格(或數(shù)值)變動的派生金融產(chǎn)品。
(39)如果客戶采用()方式，則當(dāng)其輸入相關(guān)的賬號和正確的密碼后，即視同確認(rèn)了身份。
A:柜臺委托
B:非柜臺委托
C:自助委托
D:人工委托
答案:C
解析:
如果客戶采用自助委托方式，則當(dāng)其輸入相關(guān)的賬號和正確的密碼后，即視同確認(rèn)了身份。
(40)()可以避免過度短線操作給股市帶來的動蕩。
A:人民幣匯率改革
B:股指期貨
C:國際資本流動
D:歐元區(qū)的形成
答案:B
解析:
股指期貨推出以后，基金經(jīng)理和投資機(jī)構(gòu)主要通過股指期貨和股票組合進(jìn)行投資，這樣就可以避免由于過度短線操作給股市帶來的動蕩。
(41)企業(yè)債的發(fā)行要得到()的批準(zhǔn)。
A:發(fā)改委
B:銀監(jiān)會
C:證監(jiān)會
D:保監(jiān)會
答案:A
解析:
企業(yè)債券由1993年8月2日國務(wù)院發(fā)布的《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》規(guī)范。根據(jù)規(guī)定，發(fā)行企業(yè)債券，需要經(jīng)過向有關(guān)主管部門進(jìn)行額度申請和發(fā)行申報兩個步驟。擬發(fā)行企業(yè)要向國家發(fā)展改革委提出額度申請和發(fā)行申報，國家發(fā)展改革委核準(zhǔn)通過并經(jīng)中國人民銀行和中國證監(jiān)會會簽后，由國家發(fā)展改革委下達(dá)批復(fù)文件。
(42)()年，沈陽信托投資公司和工商銀行上海信托投資公司率先開始辦理柜臺交易業(yè)務(wù)。
A:1985
B:1986
C:1987
D:1988
答案:B
解析:1986
年，沈陽信托投資公司和工商銀行上海信托投資公司率先開始辦理柜臺交易業(yè)務(wù)。
(43)QFII制度允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)?)。
A:證券市場
B:基金市場
C:信托市場
D:房地產(chǎn)市場
答案:A
解析:QFII
制度要求外國投資者若要進(jìn)入一國證券市場，必須符合一定的條件，經(jīng)該國有關(guān)部門的審批通過后匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿?，通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場。
(44)無記名股票與記名股票的主要差別是()。
A:股東權(quán)利不同
B:股票記載方式不同
C:股票定價方式不同
D:股票發(fā)行方式不同
答案:B
解析:
無記名股票也稱不記名股票，與記名股票的差別不是在股東權(quán)if,1等方面，而是在股票的記載方式上。
(45)下列不屬于證券交易所理事會職責(zé)的是()。
A:執(zhí)行會員大會的決議
B:選舉和罷免會員理事
C:制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則
D:審定總經(jīng)理提出的工作計劃
答案:B
解析:
根據(jù)《中華人民共和國證券法》和《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所設(shè)理事會，理事會是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)，其主要職責(zé)是：①執(zhí)行會員大會的決議;②制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則;審定總經(jīng)理提出的工作計劃;④審定總經(jīng)理提出的財務(wù)預(yù)算、決算方案;⑤審定對會員的接納;⑥審定對會員的處分;⑦根據(jù)需要決定專門委員會的設(shè)置;⑧會員大會授予的其他職責(zé)。
(46)以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險是證券投資基金的()特點(diǎn)。
A:風(fēng)險共擔(dān)
B:收益共享
C:集合投資
D:分散風(fēng)險
答案:D
解析:
分散風(fēng)險表現(xiàn)為以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險、提高收益。具體來說，是指通過多元化的投資組合，一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風(fēng)險變小;另一方面，利用不同投資對象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險的目的。
(47)下列關(guān)于證券投資者保護(hù)基金來源的說法，錯誤的是()。
A:國內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個人的捐贈
B:所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.1%～5%繳納基金
C:發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入
D:依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入
答案:B
解析:
證券投資者保護(hù)基金的來源包括：①上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金。②所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%～5%繳納基金，經(jīng)營管理和運(yùn)作水平較差、風(fēng)險較高的證券公司，應(yīng)當(dāng)按較高比例繳納基金;各證券公司的具體繳納比例由中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司(簡稱“保護(hù)基金公司”)根據(jù)證券公司風(fēng)險狀況確定后，報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，并按年進(jìn)行調(diào)整;證券公司繳納的基金在其營業(yè)成本中列支。③發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換債券等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入。④依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入。⑤國內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個人的捐贈。⑥其他合法收入。
(48)下列不屬于對證券公司信息報送與披露方面監(jiān)管要求的是()。
A:證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，證券公司應(yīng)當(dāng)自每一個會計年度結(jié)束之日起6個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告
B:證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，證券公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報送月度報告
C:信息公開披露制度，即證券公司的基本信息公示和財務(wù)信息公開披露
D:年報審計監(jiān)管，將年報審計監(jiān)管作為對證券公司非現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管的重要手段
答案:A
解析:
對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括：①信息報送制度，即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告，自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報送月度報告。發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營管理、財務(wù)狀況、風(fēng)險控制指標(biāo)或者客戶資產(chǎn)安全重大事件的，證券公司應(yīng)當(dāng)立即向中國證監(jiān)會報送臨時報告，說明事件的起因、目前的狀況、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相應(yīng)措施。②信息公開披露制度，主要為證券公司的基本信息公示和財務(wù)信息公開披露。③年報審計監(jiān)管，這是對證券公司進(jìn)行非現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管的重要手段。
(49)基金份額持有人大會一般由()召集。
A:基金管理人
B:基金托管人
C:基金持有人
D:基金結(jié)算人
答案:A
解析:
基金份額持有人大會由基金管理人召集;基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。
(50)我國的企業(yè)債券包括()。
A:公司債券、金融債券
B:公司債券、其他企業(yè)債券
C:金融債券、其他企業(yè)債券
D:外幣債券、金融債券
答案:B
解析:
我國的企業(yè)債券是指企業(yè)依照法定程序公開發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券，包括依照《公司法》設(shè)立的公司發(fā)行的公司債券和其他企業(yè)發(fā)行的企業(yè)債券。