只有堅定堅持初的夢想走下去，再苦再累再難，堅定不移，才有可能走向成功。整理“2019年證券從業(yè)資格考試試題及答案：金融市場基礎(chǔ)知識（精選2）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請訪問證券從業(yè)資格考試頻道。
單選題。共100題，每題1分，總分100分
(1)下列不會導(dǎo)致基金管理人的職責(zé)終止的情形的是()。
A:被依法取消基金管理資格
B:被基金份額持有人大會解任
C:依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
D:基金業(yè)績在同行中排名靠后
答案:D
解析:
我國《證券投資基金法》規(guī)定：“有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止：①被依法取消基金管理資格;②被基金份額持有人大會解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);④基金合同約定的其他情形?！?BR> (2)()應(yīng)該由發(fā)行人和主承銷商在定向工具發(fā)行前確定。
A:定向投資人
B:個人投資者
C:機構(gòu)投資者
D:政府投資者
答案:A
解析:定向投資人由發(fā)行人和主承銷商在定向工具發(fā)行前遴選確定。
(3)在各類債券中，()的信用等級是高的。
A:金融債券
B:政府債券
C:公司債券
D:國際債券
答案:B
解析:
政府債券是政府發(fā)行的債券，由政府承擔(dān)還本付息的責(zé)任，是國家信用的體現(xiàn)。在各類債券中，政府債券的信用等級是高的，通常被稱為“金邊債券”。
(4)外匯風(fēng)險給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營利。這說明匯率風(fēng)險具有()。
A:或然性
B:不確定性
C:相對性
D:隱藏性
答案:C
解析:
外匯風(fēng)險的相對性是指外匯風(fēng)險給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營利。
(5)投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)()年以上的經(jīng)驗。
A:1
B:2
C:3
D:5
答案:B
解析:
投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)驗。
(6)下列關(guān)于上證50指數(shù)的說法，錯誤的是()。
A:上證50指數(shù)采用的是派許加權(quán)綜合價格指數(shù)公式計算的
B:上證50指數(shù)是根據(jù)流通市值、成交金額對股票進(jìn)行綜合排名，從上證綜合指數(shù)中選擇排名前50位的股票組成的樣股
C:上證50指數(shù)以2003年12月31日為基日，以該日50只成分股的調(diào)整市值為基期，基點為1000點
D:當(dāng)樣本股名單發(fā)生變化，或樣本股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，或股價出現(xiàn)非交易因素的變動時，采用除數(shù)修正法修正原固定除數(shù)，以維護(hù)指數(shù)的連續(xù)性
答案:B
解析:
上證50指數(shù)是根據(jù)流通市值、成交金額對股票進(jìn)行綜合排名，從上證180指數(shù)樣本中挑選上海證券市場規(guī)模大、流動性好的具代表性的50只股票組成的樣本股，以綜合反映上海證券市場具市場影響力的一批龍頭企業(yè)的整體狀況。故選B。
(7)下列關(guān)于不同金融工具所反映的經(jīng)濟關(guān)系的說法，錯誤的是()。
A:股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系
B:債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系
C:基金反映的是～種信托關(guān)系
D:銀行儲蓄存款反映的是所有權(quán)關(guān)系
答案:D
解析:
股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人;基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。
(8)依照有關(guān)規(guī)定，資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，其凈資產(chǎn)不少于()萬元。
A:100
B:200
C:300
D:500
答案:B
解析:
按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》規(guī)定，資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①資產(chǎn)評估機構(gòu)依法設(shè)立并取得資產(chǎn)評估資格3年以上，發(fā)生過吸收合并的，還應(yīng)當(dāng)自完成工商變更登記之日起滿1年;②質(zhì)量控制制度和其他內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道良好;③具有不少于30名注冊資產(chǎn)評估師，其中近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人;④凈資產(chǎn)不少于200萬元。
(9)平時所說的道•瓊斯指數(shù)是指()。
A:工業(yè)股價平均數(shù)
B:運輸業(yè)股價平均數(shù)
C:公用事業(yè)股價平均數(shù)
D:股價綜合平均數(shù)
答案:A
解析:
道·瓊斯工業(yè)股價平均數(shù)，以美國埃克森石油公司、通用汽車公司和美國鋼鐵公司等30家大工商業(yè)公司股票為編制對象，能靈敏反映經(jīng)濟發(fā)展水平和變化趨勢。平時所說的道·瓊斯指數(shù)就是指道·瓊斯工業(yè)股價平均數(shù)。
(10)下列不屬于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所稱的銀行業(yè)金融機構(gòu)的是()。
A:在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行
B:在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社
C:在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的貸款公司
D:在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行
答案:C
解析:
根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第2條規(guī)定：“本法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行?！毙枰f明的是“中華人民共和國境內(nèi)”不包含我國的香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)。所以，本題中選項A、B、D所列的均屬于我國的銀行金融機構(gòu)。選項C是非銀行金融機構(gòu)。
(11)關(guān)于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會，下列表述正確的是()。
A:統(tǒng)一監(jiān)督管理在我國境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機構(gòu)
B:直接執(zhí)行貨幣政策
C:隸屬于中國人民銀行
D:金融資產(chǎn)管理公司不屬于其監(jiān)管的范圍
答案:A
解析:
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會為國務(wù)院直屬正部級事業(yè)單位，根據(jù)授權(quán)，統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、金融資產(chǎn)公司、信托投資公司及其他存款類金融機構(gòu)，全系統(tǒng)參照公務(wù)員法管理。
(12)某投資者于某年10月17日在滬市買入2手X國債(該國債的起息日是6月14日，按年付息，票面利率為11.83%)，成交價132.75元;次年1月6日賣出，成交價130.26元。然后，于2月2日在深市買人y股票(屬于A股)500股，成交價10.92元;2月18日賣出，成交價11.52元。假設(shè)經(jīng)紀(jì)人不收委托手續(xù)費，對國債交易傭金的收費為成交金額的0.2%，對股票交易傭金的收費為成交金額的2.8%0，買入X國債的實際付出是()元。
A:2736.68
B:2737.68
C:2738.38
D:2739.38
答案:B
解析:
①凈價交易額=成交張數(shù)×成交價=2×10×132.75=2655(元);②(6月14日～10月17日)持有天數(shù)=17+31+31+30+17=126(天);應(yīng)計利息額=債券面值×票面利率÷365×持有天數(shù)=2×1000×11.83%÷365×126=81.68(元);③買入國債的交易總額=凈價交易額+應(yīng)計利息=2655+81.68=2736.68(元);④傭金=2736.68×0.2%0=0.547(元)，按1元收取;⑤買入國債的實際付出為2736.68+1=2737.68(元)。(13)交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因為他預(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價格在合約期限內(nèi)將會()。
A:難以判斷
B:不變
C:下跌
D:上漲
答案:D
解析:
交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因為他預(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價格在合約期限內(nèi)將會上漲。如果判斷正確，按協(xié)定價買入該項金融工具并以市價賣出，則可賺取市價與協(xié)定價之間的差額;如果判斷失誤，則放棄行權(quán)，僅損失期權(quán)費。
(14)債券的()是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動而變動，并且可按期收回本金。
A:償還性
B:風(fēng)險性
C:安全性
D:收益性
答案:C
解析:
債券的安全性是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動而變動，并且可按期收回本金。
(15)融資方通過境內(nèi)SPV在境內(nèi)市場融資稱為()。
A:境內(nèi)資產(chǎn)證券化
B:信貸資產(chǎn)證券化
C:未來收益證券化
D:債券組合證券化
答案:A
解析:融資方通過境內(nèi)SPV在境內(nèi)市場融資則稱為境內(nèi)資產(chǎn)證券化。
(16)A股賬戶不可用于買賣()。
A:人民幣普通股票
B:B股
C:權(quán)證
D:上市基金
答案:B
解析:A
股賬戶既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權(quán)證等各類證券。不可用于買賣B股。
(17)中央銀行票據(jù)期限通常為()。
A:3個月～6個月
B:3個月～1年
C:3個月～3年
D:6個月～3年
答案:C
解析:
中央銀行票據(jù)簡稱“央票”，是央行為調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣而直接面向公開市場業(yè)務(wù)一級交易商發(fā)行的短期債券，是一種重要的貨幣政策日常操作工具，期限通常在3個月～3年。
(18)金融市場可以按照()分為發(fā)行市場、二級市場、第三市場和第四市場。
A:金融市場的重要性
B:金融產(chǎn)品的期限
C:金融產(chǎn)品交易的交割方式
D:金融工具發(fā)行和流通特征
答案:D
解析:
金融市場按照金融工具發(fā)行和流通特征劃分為發(fā)行市場、二級市場、第三市場和第四市場。金融資產(chǎn)首次出售給公眾所形成的交易市場是發(fā)行市場，又稱一級市場。金融資產(chǎn)發(fā)行后在不同投資者之間買賣流通所形成的市場即為二級市場，又稱流通市場。第三市場是指證券在交易所上市，在場外市場通過交易所會員的經(jīng)紀(jì)人公司進(jìn)行交易的市場。第四市場是大宗交易者利用電腦網(wǎng)絡(luò)直接進(jìn)行交易的市場，中間沒有經(jīng)紀(jì)人的介入。所以，本題的正確答案為D。
(19)上海、深圳證券交易所規(guī)定未完成股改的股票的漲跌幅比例為()。
A:3%
B:4%
C:5%
D:6%
答案:C
解析:
上海、深圳證券交易所自2007年1月8日起對未完成股改的股票(即S股)實施特別的差異化、制度化安排，將其漲跌幅比例統(tǒng)一調(diào)整為5%。
(20)抵制通貨膨脹，中央銀行可采取的公開市場操作是()。
A:賣出有價證券
B:買入有價證券
C:允許提前支取特種存款
D:提前兌付央行票據(jù)
答案:A
解析:
抵制通貨膨脹，中央銀行應(yīng)采取緊縮性的公開市場操作，如賣出有價證券;而選項B、C、D的措施將增加市場流動資金，屬于擴張性的公開市場操作。
(21)假設(shè)某基金2014年5月某估值日前一交易日計算的基金資產(chǎn)總額為9000萬元，負(fù)債總額為1500萬元，托管費率為0.2%，則該日應(yīng)提取的托管費為人民幣()元。
A:398
B:416
C:411
D:441
答案:C
解析:
基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。該基金當(dāng)日應(yīng)提取的托管費=(9000-1500)×0.2%÷365H0.0411(萬元)=411(元)。
(22)可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券共同采用的交割方式是()。
A:股票交割
B:現(xiàn)金交割
C:混合交割
D:黃金交割
答案:A
解析:
可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券交割方式不同。前者在國外有股票、現(xiàn)金和混合3種交割方式，后者一般采用股票交割。
(23)期貨對沖交易以()的方式結(jié)束交易。
A:實物交割
B:現(xiàn)金交割
C:結(jié)清差價
D:對沖平倉
答案:C
解析:
期貨交易中的對沖是指交易者利用期貨合約標(biāo)準(zhǔn)化的特征，在開倉和平倉的時候分別做兩筆品種、數(shù)量、期限相同但方向相反的交易，并且不進(jìn)行實物交割，而是以結(jié)清差價的方式結(jié)束交易的獨特交易機制。
(24)下列不屬于金融危機特征的是()。
A:經(jīng)濟總量與經(jīng)濟規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減
B:企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會普遍的經(jīng)濟蕭條
C:地區(qū)性債務(wù)危機凸顯
D:整個區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值
答案:C
解析:
金融危機的特征包括：①人們預(yù)期經(jīng)濟未來將更加悲觀;②整個區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值;③經(jīng)濟總量與經(jīng)濟規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減，經(jīng)濟增長受到打擊;④企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會經(jīng)濟蕭條;⑤有時候甚至伴隨著社會動蕩或國家政治層面的動蕩。
(25)兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易是()。
A:互換
B:期貨
C:期權(quán)
D:遠(yuǎn)期
答案:A
解析:
金融互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。
(26)一般情況下，優(yōu)先股票的股息率是()的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制。
A:不確定
B:固定
C:隨公司盈利變化而變化
D:浮動
答案:B
解析:
優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。優(yōu)先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制，但在公司盈利和剩余財產(chǎn)的分配上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán)。
(27)()是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。
A:非參與優(yōu)先股票
B:參與優(yōu)先股票
C:可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票
D:可贖回優(yōu)先股票
答案:A
解析:
非參與優(yōu)先股票是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。
(28)深圳證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的()為開盤集合競價時間。
A:9：15～9：25
B:9：20～9：25
C:9：25～9：30
D:14：57～15：00
答案:A
解析:
深圳證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的9：15～9：25為開盤集合競價時間。
(29)下列關(guān)于窗口指導(dǎo)的說法，不正確的是()。
A:中央銀行利用自己的聲望和地位，使用口頭或書面的形式
B:以限制貸款增減額為主要特征
C:以限制存貸款增減額為主要特征
D:僅是一種指導(dǎo)，不具有法律效力
答案:C
解析:
窗口指導(dǎo)是指中央銀行利用自己的地位與聲望，使用口頭或書面的形式，向金融機構(gòu)通報金融形勢，說明中央銀行意圖，勸其采取某些相應(yīng)措施，貫徹中央銀行的貨幣政策，選項A正確。以限制貸款增減額為主要特征的窗口指導(dǎo)，作為一項貨幣政策工具，雖然僅是一種指導(dǎo)，不具有法律效力，但發(fā)展到今天，已經(jīng)轉(zhuǎn)化為一種具有一定強制性的手段。選項B、D正確。
(30)發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為被稱為()。
A:原保險
B:再保險
C:人身保險
D:財產(chǎn)保險
答案:A
解析:
發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為，稱之為原保險。發(fā)生在保險人與保險人之間的保險行為，稱之為再保險。
(31)證券投資基金在美國被稱為()。
A:證券投資信托基金
B:共同基金
C:信托產(chǎn)品
D:單位信托基金
答案:B
解析:證券投資基金在美國被稱為共同基金。
(32)債券是一種()。
A:有期證券
B:無期證券
C:永久證券
D:終生證券
答案:A
解析:
債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時債務(wù)人必須按時歸還本金，因此，債券是一種有期證券。
(33)有影響的政治因素是()。
A:政權(quán)更迭
B:政治領(lǐng)導(dǎo)人更迭
C:戰(zhàn)爭
D:國際政治局勢變化
答案:C
解析:
戰(zhàn)爭是有影響的政洽因素。戰(zhàn)爭會破壞社會生產(chǎn)力，使經(jīng)濟停滯、生產(chǎn)凋敝、收入減少、利潤下降。
(34)下列不屬于證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)權(quán)益處理的是()。
A:證券金融公司開立轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的證券資金賬戶
B:擔(dān)保證券的記錄以及發(fā)行人權(quán)利的行使
C:投資收益的處分
D:持券信息披露義務(wù)
答案:A
解析:
證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的權(quán)益處理包括：①擔(dān)保證券的記錄以及發(fā)行人權(quán)利的行使。②投資收益的處分。③持券信息披露義務(wù)。
(35)在沒有優(yōu)先股票的條件下，以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得()。
A:每股賬面價值
B:每股內(nèi)在價值
C:每股票面價值
D:每股清算價值
答案:A
解析:
股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，在沒有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)。
(36)托管費通常按照基金資產(chǎn)()的一定比率計算。
A:凈值
B:總值
C:市場價值
D:公允價值
答案:A
解析:
托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。
(37)上市公司常見、主要的資本公積金來源是()。
A:股票發(fā)行溢價
B:接受的贈與
C:資產(chǎn)增值
D:因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額
答案:A
解析:
股份公司的資本公積金主要來源于股票發(fā)行的溢價收入、接受的贈與、資產(chǎn)增值、因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額等。其中，股票發(fā)行溢價是上市公司常見、主要的資本公積金來源。
(38)扣除通貨膨脹影響后的利率稱為()。
A:公定利率
B:名義利率
C:實際利率
D:市場利率
答案:C
解析:
如果發(fā)生通貨膨脹，投資者所得的貨幣購買力會貶值，因此投資者所獲得的真實收益必須剔除通貨膨脹影響，這就是實際利率。
(39)投資者在購買封閉式基金時，在基金價格之外要支付()。
A:申購費
B:印花稅
C:贖回費
D:手續(xù)費
答案:D
解析:投資者在買賣封閉式基金時，在基金價格之外要支付手續(xù)費。
(40)調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿是()。
A:利息
B:利率
C:匯率
D:購買力
答案:B
解析:利率是資金的價格，是調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿。
(41)證券從業(yè)人員誠信信息記錄中的警示信息的具體內(nèi)容不包括()。
A:受到證券交易所談話提醒
B:拒絕中國證監(jiān)會或其派出機構(gòu)的檢查或調(diào)查
C:在執(zhí)業(yè)注冊或變更過程中隱瞞或編造有關(guān)情況
D:無正當(dāng)理由不參加持續(xù)培訓(xùn)或執(zhí)業(yè)證書年檢
答案:A
解析:
證券從業(yè)人員誠信信息記錄中的警示信息的具體內(nèi)容包括：受到中國證監(jiān)會談話提醒、拒絕中國證監(jiān)會或其派出機構(gòu)的檢查或調(diào)查、在執(zhí)業(yè)注冊或變更過程中隱瞞或編造有關(guān)情況、無正當(dāng)理由不參加持續(xù)培訓(xùn)或執(zhí)業(yè)證書年檢、被投訴、違反所在機構(gòu)內(nèi)部管理制度。其中投訴信息記錄的內(nèi)容包括：被投訴者和投訴者基本情況、投訴事實、調(diào)查核實情況、處理結(jié)果。無明顯事實根據(jù)的匿名投訴不予記錄;經(jīng)調(diào)查不屬實的投訴不予記錄。
(42)下列不屬于多元化投資組合作用的是()。
A:借助于資金龐大的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風(fēng)險變小
B:借助于投資者眾多的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風(fēng)險變小
C:利用不同投資對象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險的目的
D:消除系統(tǒng)性風(fēng)險
答案:D
解析:
通過多元化的投資組合，
一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風(fēng)險變小;另一方面，利用不同投資對象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險的目的。
(43)公開發(fā)行的債券，在銷售期內(nèi)售出的債券面值總額占擬發(fā)行債券面值總額的比例不足()，視為發(fā)行失敗。
A:30%
B:40%
C:50%
D:70%
答案:C
解析:
公開發(fā)行的債券，在銷售期內(nèi)售出的債券面值總額占擬發(fā)行債券面值總額的比例不足50%的，或未能滿足債券上市條件的，視為發(fā)行失敗。
(44)依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為()。
A:流通國債與非流通國債
B:實物國債與貨幣國債
C:短期國債與中長期國債
D:實物債券與貨幣債券
答案:B
解析:依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為實物國債和貨幣國債。
(45)下列不屬于我國金融衍生品市場的是()。
A:交易所交易市場
B:銀行間市場
C:銀行柜臺市場
D:證券公司柜臺
答案:D
解析:
我國金融衍生工具市場分為交易所交易市場、銀行間市場和銀行柜臺市場3個部分。
(46)中國銀監(jiān)會選擇以()作為我國混合資本工具的主要形式。
A:銀行間市場發(fā)行的債券
B:政策性銀行間市場發(fā)行的債券
C:金融機構(gòu)間市場發(fā)行的債券
D:政府發(fā)行的債券
答案:A
解析:
中國銀監(jiān)會借鑒其他國家對混合資本工具的有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格遵照《巴塞爾協(xié)議》要求的原則特征，選擇以銀行間市場發(fā)行的債券作為我國混合資本工具的主要形式，并由此命名我國的混合資本工具為混合資本債券。
(47)()是指證券不再含有近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益。
A:除息
B:除權(quán)
C:派發(fā)
D:含權(quán)
答案:B
解析:除權(quán)是指證券不再含有近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益。
(48)下列各項中，()不是我國證券賬戶的種類。
A:人民幣普通股票賬戶
B:人民幣特種股票賬戶
C:證券投資基金賬戶
D:權(quán)證交易賬戶
答案:D
解析:
按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶;按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等。
(49)假設(shè)某企業(yè)持面額1000萬元、剩4個月到期的銀行承兌匯票到某銀行申請貼現(xiàn)。該銀行扣收20萬元貼現(xiàn)利息后將余額980萬元付給該企業(yè)，則這筆貼現(xiàn)業(yè)務(wù)執(zhí)行的年貼現(xiàn)率為()。
A:6%
B:2%
C:4%
D:4.08%
答案:A
解析:銀行貼現(xiàn)付款額=票據(jù)面額×年貼現(xiàn)率×到期天數(shù)(或到期月數(shù))/365(或12)。即1000×年貼現(xiàn)率×4/12=20，年貼現(xiàn)率=6%。
(50)B股是指()。
A:境外上市外資股
B:我國香港上市外資股
C:紐約上市外資股
D:我國境內(nèi)上市外資股
答案:D
解析:
境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織;我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織;定居在國外的中國公民等。這類股票稱為8股。
單選題。共100題，每題1分，總分100分
(1)下列不會導(dǎo)致基金管理人的職責(zé)終止的情形的是()。
A:被依法取消基金管理資格
B:被基金份額持有人大會解任
C:依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
D:基金業(yè)績在同行中排名靠后
答案:D
解析:
我國《證券投資基金法》規(guī)定：“有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止：①被依法取消基金管理資格;②被基金份額持有人大會解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);④基金合同約定的其他情形?！?BR> (2)()應(yīng)該由發(fā)行人和主承銷商在定向工具發(fā)行前確定。
A:定向投資人
B:個人投資者
C:機構(gòu)投資者
D:政府投資者
答案:A
解析:定向投資人由發(fā)行人和主承銷商在定向工具發(fā)行前遴選確定。
(3)在各類債券中，()的信用等級是高的。
A:金融債券
B:政府債券
C:公司債券
D:國際債券
答案:B
解析:
政府債券是政府發(fā)行的債券，由政府承擔(dān)還本付息的責(zé)任，是國家信用的體現(xiàn)。在各類債券中，政府債券的信用等級是高的，通常被稱為“金邊債券”。
(4)外匯風(fēng)險給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營利。這說明匯率風(fēng)險具有()。
A:或然性
B:不確定性
C:相對性
D:隱藏性
答案:C
解析:
外匯風(fēng)險的相對性是指外匯風(fēng)險給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營利。
(5)投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)()年以上的經(jīng)驗。
A:1
B:2
C:3
D:5
答案:B
解析:
投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)驗。
(6)下列關(guān)于上證50指數(shù)的說法，錯誤的是()。
A:上證50指數(shù)采用的是派許加權(quán)綜合價格指數(shù)公式計算的
B:上證50指數(shù)是根據(jù)流通市值、成交金額對股票進(jìn)行綜合排名，從上證綜合指數(shù)中選擇排名前50位的股票組成的樣股
C:上證50指數(shù)以2003年12月31日為基日，以該日50只成分股的調(diào)整市值為基期，基點為1000點
D:當(dāng)樣本股名單發(fā)生變化，或樣本股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，或股價出現(xiàn)非交易因素的變動時，采用除數(shù)修正法修正原固定除數(shù)，以維護(hù)指數(shù)的連續(xù)性
答案:B
解析:
上證50指數(shù)是根據(jù)流通市值、成交金額對股票進(jìn)行綜合排名，從上證180指數(shù)樣本中挑選上海證券市場規(guī)模大、流動性好的具代表性的50只股票組成的樣本股，以綜合反映上海證券市場具市場影響力的一批龍頭企業(yè)的整體狀況。故選B。
(7)下列關(guān)于不同金融工具所反映的經(jīng)濟關(guān)系的說法，錯誤的是()。
A:股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系
B:債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系
C:基金反映的是～種信托關(guān)系
D:銀行儲蓄存款反映的是所有權(quán)關(guān)系
答案:D
解析:
股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人;基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。
(8)依照有關(guān)規(guī)定，資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，其凈資產(chǎn)不少于()萬元。
A:100
B:200
C:300
D:500
答案:B
解析:
按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》規(guī)定，資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①資產(chǎn)評估機構(gòu)依法設(shè)立并取得資產(chǎn)評估資格3年以上，發(fā)生過吸收合并的，還應(yīng)當(dāng)自完成工商變更登記之日起滿1年;②質(zhì)量控制制度和其他內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道良好;③具有不少于30名注冊資產(chǎn)評估師，其中近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人;④凈資產(chǎn)不少于200萬元。
(9)平時所說的道•瓊斯指數(shù)是指()。
A:工業(yè)股價平均數(shù)
B:運輸業(yè)股價平均數(shù)
C:公用事業(yè)股價平均數(shù)
D:股價綜合平均數(shù)
答案:A
解析:
道·瓊斯工業(yè)股價平均數(shù)，以美國埃克森石油公司、通用汽車公司和美國鋼鐵公司等30家大工商業(yè)公司股票為編制對象，能靈敏反映經(jīng)濟發(fā)展水平和變化趨勢。平時所說的道·瓊斯指數(shù)就是指道·瓊斯工業(yè)股價平均數(shù)。
(10)下列不屬于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所稱的銀行業(yè)金融機構(gòu)的是()。
A:在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行
B:在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社
C:在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的貸款公司
D:在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行
答案:C
解析:
根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第2條規(guī)定：“本法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行?！毙枰f明的是“中華人民共和國境內(nèi)”不包含我國的香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)。所以，本題中選項A、B、D所列的均屬于我國的銀行金融機構(gòu)。選項C是非銀行金融機構(gòu)。
(11)關(guān)于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會，下列表述正確的是()。
A:統(tǒng)一監(jiān)督管理在我國境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機構(gòu)
B:直接執(zhí)行貨幣政策
C:隸屬于中國人民銀行
D:金融資產(chǎn)管理公司不屬于其監(jiān)管的范圍
答案:A
解析:
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會為國務(wù)院直屬正部級事業(yè)單位，根據(jù)授權(quán)，統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、金融資產(chǎn)公司、信托投資公司及其他存款類金融機構(gòu)，全系統(tǒng)參照公務(wù)員法管理。
(12)某投資者于某年10月17日在滬市買入2手X國債(該國債的起息日是6月14日，按年付息，票面利率為11.83%)，成交價132.75元;次年1月6日賣出，成交價130.26元。然后，于2月2日在深市買人y股票(屬于A股)500股，成交價10.92元;2月18日賣出，成交價11.52元。假設(shè)經(jīng)紀(jì)人不收委托手續(xù)費，對國債交易傭金的收費為成交金額的0.2%，對股票交易傭金的收費為成交金額的2.8%0，買入X國債的實際付出是()元。
A:2736.68
B:2737.68
C:2738.38
D:2739.38
答案:B
解析:
①凈價交易額=成交張數(shù)×成交價=2×10×132.75=2655(元);②(6月14日～10月17日)持有天數(shù)=17+31+31+30+17=126(天);應(yīng)計利息額=債券面值×票面利率÷365×持有天數(shù)=2×1000×11.83%÷365×126=81.68(元);③買入國債的交易總額=凈價交易額+應(yīng)計利息=2655+81.68=2736.68(元);④傭金=2736.68×0.2%0=0.547(元)，按1元收取;⑤買入國債的實際付出為2736.68+1=2737.68(元)。(13)交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因為他預(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價格在合約期限內(nèi)將會()。
A:難以判斷
B:不變
C:下跌
D:上漲
答案:D
解析:
交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因為他預(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價格在合約期限內(nèi)將會上漲。如果判斷正確，按協(xié)定價買入該項金融工具并以市價賣出，則可賺取市價與協(xié)定價之間的差額;如果判斷失誤，則放棄行權(quán)，僅損失期權(quán)費。
(14)債券的()是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動而變動，并且可按期收回本金。
A:償還性
B:風(fēng)險性
C:安全性
D:收益性
答案:C
解析:
債券的安全性是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動而變動，并且可按期收回本金。
(15)融資方通過境內(nèi)SPV在境內(nèi)市場融資稱為()。
A:境內(nèi)資產(chǎn)證券化
B:信貸資產(chǎn)證券化
C:未來收益證券化
D:債券組合證券化
答案:A
解析:融資方通過境內(nèi)SPV在境內(nèi)市場融資則稱為境內(nèi)資產(chǎn)證券化。
(16)A股賬戶不可用于買賣()。
A:人民幣普通股票
B:B股
C:權(quán)證
D:上市基金
答案:B
解析:A
股賬戶既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權(quán)證等各類證券。不可用于買賣B股。
(17)中央銀行票據(jù)期限通常為()。
A:3個月～6個月
B:3個月～1年
C:3個月～3年
D:6個月～3年
答案:C
解析:
中央銀行票據(jù)簡稱“央票”，是央行為調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣而直接面向公開市場業(yè)務(wù)一級交易商發(fā)行的短期債券，是一種重要的貨幣政策日常操作工具，期限通常在3個月～3年。
(18)金融市場可以按照()分為發(fā)行市場、二級市場、第三市場和第四市場。
A:金融市場的重要性
B:金融產(chǎn)品的期限
C:金融產(chǎn)品交易的交割方式
D:金融工具發(fā)行和流通特征
答案:D
解析:
金融市場按照金融工具發(fā)行和流通特征劃分為發(fā)行市場、二級市場、第三市場和第四市場。金融資產(chǎn)首次出售給公眾所形成的交易市場是發(fā)行市場，又稱一級市場。金融資產(chǎn)發(fā)行后在不同投資者之間買賣流通所形成的市場即為二級市場，又稱流通市場。第三市場是指證券在交易所上市，在場外市場通過交易所會員的經(jīng)紀(jì)人公司進(jìn)行交易的市場。第四市場是大宗交易者利用電腦網(wǎng)絡(luò)直接進(jìn)行交易的市場，中間沒有經(jīng)紀(jì)人的介入。所以，本題的正確答案為D。
(19)上海、深圳證券交易所規(guī)定未完成股改的股票的漲跌幅比例為()。
A:3%
B:4%
C:5%
D:6%
答案:C
解析:
上海、深圳證券交易所自2007年1月8日起對未完成股改的股票(即S股)實施特別的差異化、制度化安排，將其漲跌幅比例統(tǒng)一調(diào)整為5%。
(20)抵制通貨膨脹，中央銀行可采取的公開市場操作是()。
A:賣出有價證券
B:買入有價證券
C:允許提前支取特種存款
D:提前兌付央行票據(jù)
答案:A
解析:
抵制通貨膨脹，中央銀行應(yīng)采取緊縮性的公開市場操作，如賣出有價證券;而選項B、C、D的措施將增加市場流動資金，屬于擴張性的公開市場操作。
(21)假設(shè)某基金2014年5月某估值日前一交易日計算的基金資產(chǎn)總額為9000萬元，負(fù)債總額為1500萬元，托管費率為0.2%，則該日應(yīng)提取的托管費為人民幣()元。
A:398
B:416
C:411
D:441
答案:C
解析:
基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。該基金當(dāng)日應(yīng)提取的托管費=(9000-1500)×0.2%÷365H0.0411(萬元)=411(元)。
(22)可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券共同采用的交割方式是()。
A:股票交割
B:現(xiàn)金交割
C:混合交割
D:黃金交割
答案:A
解析:
可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券交割方式不同。前者在國外有股票、現(xiàn)金和混合3種交割方式，后者一般采用股票交割。
(23)期貨對沖交易以()的方式結(jié)束交易。
A:實物交割
B:現(xiàn)金交割
C:結(jié)清差價
D:對沖平倉
答案:C
解析:
期貨交易中的對沖是指交易者利用期貨合約標(biāo)準(zhǔn)化的特征，在開倉和平倉的時候分別做兩筆品種、數(shù)量、期限相同但方向相反的交易，并且不進(jìn)行實物交割，而是以結(jié)清差價的方式結(jié)束交易的獨特交易機制。
(24)下列不屬于金融危機特征的是()。
A:經(jīng)濟總量與經(jīng)濟規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減
B:企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會普遍的經(jīng)濟蕭條
C:地區(qū)性債務(wù)危機凸顯
D:整個區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值
答案:C
解析:
金融危機的特征包括：①人們預(yù)期經(jīng)濟未來將更加悲觀;②整個區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值;③經(jīng)濟總量與經(jīng)濟規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減，經(jīng)濟增長受到打擊;④企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會經(jīng)濟蕭條;⑤有時候甚至伴隨著社會動蕩或國家政治層面的動蕩。
(25)兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易是()。
A:互換
B:期貨
C:期權(quán)
D:遠(yuǎn)期
答案:A
解析:
金融互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。
(26)一般情況下，優(yōu)先股票的股息率是()的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制。
A:不確定
B:固定
C:隨公司盈利變化而變化
D:浮動
答案:B
解析:
優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。優(yōu)先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制，但在公司盈利和剩余財產(chǎn)的分配上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán)。
(27)()是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。
A:非參與優(yōu)先股票
B:參與優(yōu)先股票
C:可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票
D:可贖回優(yōu)先股票
答案:A
解析:
非參與優(yōu)先股票是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。
(28)深圳證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的()為開盤集合競價時間。
A:9：15～9：25
B:9：20～9：25
C:9：25～9：30
D:14：57～15：00
答案:A
解析:
深圳證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的9：15～9：25為開盤集合競價時間。
(29)下列關(guān)于窗口指導(dǎo)的說法，不正確的是()。
A:中央銀行利用自己的聲望和地位，使用口頭或書面的形式
B:以限制貸款增減額為主要特征
C:以限制存貸款增減額為主要特征
D:僅是一種指導(dǎo)，不具有法律效力
答案:C
解析:
窗口指導(dǎo)是指中央銀行利用自己的地位與聲望，使用口頭或書面的形式，向金融機構(gòu)通報金融形勢，說明中央銀行意圖，勸其采取某些相應(yīng)措施，貫徹中央銀行的貨幣政策，選項A正確。以限制貸款增減額為主要特征的窗口指導(dǎo)，作為一項貨幣政策工具，雖然僅是一種指導(dǎo)，不具有法律效力，但發(fā)展到今天，已經(jīng)轉(zhuǎn)化為一種具有一定強制性的手段。選項B、D正確。
(30)發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為被稱為()。
A:原保險
B:再保險
C:人身保險
D:財產(chǎn)保險
答案:A
解析:
發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為，稱之為原保險。發(fā)生在保險人與保險人之間的保險行為，稱之為再保險。
(31)證券投資基金在美國被稱為()。
A:證券投資信托基金
B:共同基金
C:信托產(chǎn)品
D:單位信托基金
答案:B
解析:證券投資基金在美國被稱為共同基金。
(32)債券是一種()。
A:有期證券
B:無期證券
C:永久證券
D:終生證券
答案:A
解析:
債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時債務(wù)人必須按時歸還本金，因此，債券是一種有期證券。
(33)有影響的政治因素是()。
A:政權(quán)更迭
B:政治領(lǐng)導(dǎo)人更迭
C:戰(zhàn)爭
D:國際政治局勢變化
答案:C
解析:
戰(zhàn)爭是有影響的政洽因素。戰(zhàn)爭會破壞社會生產(chǎn)力，使經(jīng)濟停滯、生產(chǎn)凋敝、收入減少、利潤下降。
(34)下列不屬于證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)權(quán)益處理的是()。
A:證券金融公司開立轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的證券資金賬戶
B:擔(dān)保證券的記錄以及發(fā)行人權(quán)利的行使
C:投資收益的處分
D:持券信息披露義務(wù)
答案:A
解析:
證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的權(quán)益處理包括：①擔(dān)保證券的記錄以及發(fā)行人權(quán)利的行使。②投資收益的處分。③持券信息披露義務(wù)。
(35)在沒有優(yōu)先股票的條件下，以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得()。
A:每股賬面價值
B:每股內(nèi)在價值
C:每股票面價值
D:每股清算價值
答案:A
解析:
股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，在沒有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)。
(36)托管費通常按照基金資產(chǎn)()的一定比率計算。
A:凈值
B:總值
C:市場價值
D:公允價值
答案:A
解析:
托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。
(37)上市公司常見、主要的資本公積金來源是()。
A:股票發(fā)行溢價
B:接受的贈與
C:資產(chǎn)增值
D:因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額
答案:A
解析:
股份公司的資本公積金主要來源于股票發(fā)行的溢價收入、接受的贈與、資產(chǎn)增值、因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額等。其中，股票發(fā)行溢價是上市公司常見、主要的資本公積金來源。
(38)扣除通貨膨脹影響后的利率稱為()。
A:公定利率
B:名義利率
C:實際利率
D:市場利率
答案:C
解析:
如果發(fā)生通貨膨脹，投資者所得的貨幣購買力會貶值，因此投資者所獲得的真實收益必須剔除通貨膨脹影響，這就是實際利率。
(39)投資者在購買封閉式基金時，在基金價格之外要支付()。
A:申購費
B:印花稅
C:贖回費
D:手續(xù)費
答案:D
解析:投資者在買賣封閉式基金時，在基金價格之外要支付手續(xù)費。
(40)調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿是()。
A:利息
B:利率
C:匯率
D:購買力
答案:B
解析:利率是資金的價格，是調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿。
(41)證券從業(yè)人員誠信信息記錄中的警示信息的具體內(nèi)容不包括()。
A:受到證券交易所談話提醒
B:拒絕中國證監(jiān)會或其派出機構(gòu)的檢查或調(diào)查
C:在執(zhí)業(yè)注冊或變更過程中隱瞞或編造有關(guān)情況
D:無正當(dāng)理由不參加持續(xù)培訓(xùn)或執(zhí)業(yè)證書年檢
答案:A
解析:
證券從業(yè)人員誠信信息記錄中的警示信息的具體內(nèi)容包括：受到中國證監(jiān)會談話提醒、拒絕中國證監(jiān)會或其派出機構(gòu)的檢查或調(diào)查、在執(zhí)業(yè)注冊或變更過程中隱瞞或編造有關(guān)情況、無正當(dāng)理由不參加持續(xù)培訓(xùn)或執(zhí)業(yè)證書年檢、被投訴、違反所在機構(gòu)內(nèi)部管理制度。其中投訴信息記錄的內(nèi)容包括：被投訴者和投訴者基本情況、投訴事實、調(diào)查核實情況、處理結(jié)果。無明顯事實根據(jù)的匿名投訴不予記錄;經(jīng)調(diào)查不屬實的投訴不予記錄。
(42)下列不屬于多元化投資組合作用的是()。
A:借助于資金龐大的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風(fēng)險變小
B:借助于投資者眾多的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風(fēng)險變小
C:利用不同投資對象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險的目的
D:消除系統(tǒng)性風(fēng)險
答案:D
解析:
通過多元化的投資組合，
一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風(fēng)險變小;另一方面，利用不同投資對象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險的目的。
(43)公開發(fā)行的債券，在銷售期內(nèi)售出的債券面值總額占擬發(fā)行債券面值總額的比例不足()，視為發(fā)行失敗。
A:30%
B:40%
C:50%
D:70%
答案:C
解析:
公開發(fā)行的債券，在銷售期內(nèi)售出的債券面值總額占擬發(fā)行債券面值總額的比例不足50%的，或未能滿足債券上市條件的，視為發(fā)行失敗。
(44)依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為()。
A:流通國債與非流通國債
B:實物國債與貨幣國債
C:短期國債與中長期國債
D:實物債券與貨幣債券
答案:B
解析:依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為實物國債和貨幣國債。
(45)下列不屬于我國金融衍生品市場的是()。
A:交易所交易市場
B:銀行間市場
C:銀行柜臺市場
D:證券公司柜臺
答案:D
解析:
我國金融衍生工具市場分為交易所交易市場、銀行間市場和銀行柜臺市場3個部分。
(46)中國銀監(jiān)會選擇以()作為我國混合資本工具的主要形式。
A:銀行間市場發(fā)行的債券
B:政策性銀行間市場發(fā)行的債券
C:金融機構(gòu)間市場發(fā)行的債券
D:政府發(fā)行的債券
答案:A
解析:
中國銀監(jiān)會借鑒其他國家對混合資本工具的有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格遵照《巴塞爾協(xié)議》要求的原則特征，選擇以銀行間市場發(fā)行的債券作為我國混合資本工具的主要形式，并由此命名我國的混合資本工具為混合資本債券。
(47)()是指證券不再含有近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益。
A:除息
B:除權(quán)
C:派發(fā)
D:含權(quán)
答案:B
解析:除權(quán)是指證券不再含有近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益。
(48)下列各項中，()不是我國證券賬戶的種類。
A:人民幣普通股票賬戶
B:人民幣特種股票賬戶
C:證券投資基金賬戶
D:權(quán)證交易賬戶
答案:D
解析:
按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶;按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等。
(49)假設(shè)某企業(yè)持面額1000萬元、剩4個月到期的銀行承兌匯票到某銀行申請貼現(xiàn)。該銀行扣收20萬元貼現(xiàn)利息后將余額980萬元付給該企業(yè)，則這筆貼現(xiàn)業(yè)務(wù)執(zhí)行的年貼現(xiàn)率為()。
A:6%
B:2%
C:4%
D:4.08%
答案:A
解析:銀行貼現(xiàn)付款額=票據(jù)面額×年貼現(xiàn)率×到期天數(shù)(或到期月數(shù))/365(或12)。即1000×年貼現(xiàn)率×4/12=20，年貼現(xiàn)率=6%。
(50)B股是指()。
A:境外上市外資股
B:我國香港上市外資股
C:紐約上市外資股
D:我國境內(nèi)上市外資股
答案:D
解析:
境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織;我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織;定居在國外的中國公民等。這類股票稱為8股。