學而不思則罔，在掌握知識點之后將其運用在解題中才是精選的好方法。證券從業(yè)資格備考需要一點點積累才能到達效果。整理“2019年證券從業(yè)資格考試試題及答案：金融市場基礎知識（精選4）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請訪問證券從業(yè)資格考試頻道。
(1)國際債券的重要風險是()。
A:利率風險
B:國家風險
C:匯率風險
D:市場風險
答案:C
解析:
發(fā)行國際債券，籌集到的資金是外國貨幣，匯率一旦發(fā)生波動，發(fā)行人和投資者都有可能蒙受意外損失或獲取意外收益，所以，匯率風險是國際債券的重要風險。
(2)《中華人民共和國證券法》規(guī)定，與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量的行為屬于()。
A:操縱市場行為
B:欺詐客戶行為
C:內(nèi)幕交易行為
D:虛假陳述行為
答案:A
解析:
操縱市場行為包括：①單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或數(shù)量。②與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量。③在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量。④以其他手段操縱證券市場。
(3)在貨幣市場基金中，當日申購的基金份額自下()個工作日起享有基金的分配權益。
A:1
B:2
C:3
D:4
答案:A
解析:2005
年3月25日中國證監(jiān)會下發(fā)的《關于貨幣市場基金投資等相關問題的通知》規(guī)定：“當日申購的基金份額自下1個工作日起享有基金的分配權益，當日贖回的基金份額自下1個工作日起不享有基金的分配權益?！?BR> (4)下列關于非累積優(yōu)先股票特點的說法，錯誤的是()。
A:股息分派以每個營業(yè)年度為界
B:當年股息當年結清
C:本年度拖欠的股息公司可累積計算
D:不得要求公司在以后的營業(yè)年度中補發(fā)以前年度拖欠的股息
答案:C
解析:
非累積優(yōu)先股票的特點包括股息分派以每個營業(yè)年度為界，當年結清。如果本年度公司的盈利不足以支付全部優(yōu)先股股息，對其所欠部分，公司將不予累積計算;優(yōu)先股票股東也不得要求公司在以后的營業(yè)年度中予以補發(fā)。
(5)證券登記結算公司的名稱中應標明()字樣。
A:證券登記結算
B:證券公司
C:股份有限公司
D:有限責任公司
答案:A
解析:
根據(jù)證監(jiān)會規(guī)定，證券登記結算公司的名稱中應當標明“證券登記結算”字樣。證券登記結算采取全國集中統(tǒng)一的運營方式，證券登記結算公司的章程、業(yè)務規(guī)則應當依法制定，并須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構批準。
(6)國有股權行政管理的專職機構是()。
A:國務院
B:財政部
C:國有資產(chǎn)管理部門
D:中國人民銀行
答案:C
解析:
國家股是國有股權的一個組成部分(國有股權的另一組成部分是國有法人股)。國有資產(chǎn)管理部門是國有股權行政管理的專職機構。
(7)在()，我國停止發(fā)行國債。
A:20世紀60年代和70年代
B:20世紀50年代和60年代
C:20世紀50年代和70年代
D:20世紀70年代和80年代
答案:A
解析:
我國進入第一個“五年計劃”建設時期以后，為了加速國家經(jīng)濟建設，中央人民政府決定于1954年開始連續(xù)發(fā)行建設公債，一共發(fā)行了5次，發(fā)行對象是社會各階層人士。在60年代和70年代，我國停止發(fā)行國債。
(8)((2011年地方政府自行發(fā)債試點辦法》規(guī)定，債券的期限結構為3年債券發(fā)行額和5年債券發(fā)行額分別占發(fā)債規(guī)模的()。
A:20%和80%
B:40%和60%
C:50%和50%
D:60%和40%
答案:C
解析:
試點省(市)發(fā)行的政府債券為記賬式固定利率附息債券，期限分為3年和5年，期限結構為3年債券發(fā)行額和5年債券發(fā)行額，分別占國務院批準的發(fā)債規(guī)模的50%。
(9)一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行的債券是()。
A:國際債券
B:亞洲債券
C:外國債券
D:歐洲債券
答案:A
解析:
國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行的債券。亞洲債券是指用亞洲國家貨幣定值，并在亞洲市場發(fā)行和交易的債券。外國債券是指某一國借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。故選A。
(10)2001年9月，我國第一只開放式基金()的誕生。
A:基金開元
B:基金金泰
C:招商安泰
D:華安創(chuàng)新
答案:D
解析:2001
年9月，我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。
(11)基金管理費通常按()支付。
A:日
B:周
C:月
D:年
答案:C
解析:
基金管理費通常按照每個估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率(年率)逐日計提，累計至每月月底，按月支付。
(12)()年，我國面向個人發(fā)行的債種從單一型(無記名國庫券)逐步轉向多樣型(憑__________證式國債和記賬式國債等)。
A:1992
B:1993
C:1994
D:1995
答案:C
解析:1994年，我國面向個人發(fā)行的債種從單一型(無記名國庫券)逐步轉向多樣型(憑證式國債和記賬式國債等)。
(13)由于金融機構之間存在復雜的債權、債務關系，一家金融機構出現(xiàn)危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。這說明金融風險具有()。
A:隱蔽性
B:擴散性
C:不確定性
D:周期性
答案:B
解析:
金融風險的擴散性是指由于金融機構存在復雜的債權、債務關系，一家金融機構出現(xiàn)危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。
(14)商業(yè)銀行本金和利息的清償順序應該是()。
A:列于商業(yè)銀行股權資本之后
B:列于商業(yè)銀行次級負債之后
C:在支付稅款之后
D:先于商業(yè)銀行股權資本
答案:D
解析:
商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后、先于商業(yè)銀行股權資本的債券。
(15)公司發(fā)行股票籌集的資本屬于()。
A:自有資本
B:借人資本
C:債券資本
D:股權資本
答案:A
解析:
現(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于自有資本。
(16)下列不屬于債券基本性質(zhì)的是()。
A:債券屬于有價證券
B:債券是一種虛擬資本
C:債券是債權的表現(xiàn)
D:發(fā)行人必須在約定的時間付息還本
答案:D
解析:
債券具有以下基本性質(zhì)：①債券屬于有價證券;②債券是一種虛擬資本;③債券是債權的表現(xiàn)。
(17)一般來說，金融工具的流動性與償還期()。
A:成正比關系
B:成反比關系
C:成線性關系
D:無確定關系
答案:B
解析:
金融工具的流動性與償還期成反比例關系，一般而言，流動性強的金融資產(chǎn)，要求償還的期限較短。
(18)我國金融債券的發(fā)行始于()。
A:北洋政府時期
B:國民黨政府時期
C:1993年，中國投資銀行被批準發(fā)行
D:1994年，我國政策性銀行成立后
答案:A
解析:
我國金融債券的發(fā)行始于北洋政府時期，后來，國民黨政府時期也曾多次發(fā)行過金融公債、金融長期公債和金融短期公債。
(19)我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運作的行政法規(guī)是()。
A:《中華人民共和國證券法》
B:《開放式證券投資基金試點辦法》
C:《中華人民共和國證券投資基金法》
D:《證券投資基金管理暫行辦法》
答案:D
解析:
國務院證券監(jiān)督管理委員會于1997年11月14日頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。這是我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運作的行政法規(guī)，為我國基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了基礎。
(20)根據(jù)規(guī)定，中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護金融穩(wěn)定的需要，可以建議國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當自收到建議之日起()日內(nèi)予以回復。
A:60
B:50
C:30
D:70
答案:C
解析:
中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護金融穩(wěn)定的需要，可以建議國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當自收到建議之日30內(nèi)予以回復。
(21)交易所交易基金的期權屬于()。
A:單只股票期權
B:貨幣期權
C:股票組合期權
D:股票指數(shù)期權
答案:C
解析:
股票組合期權是以一籃子股票為基礎資產(chǎn)的期權，代表性品種是交易所交易基金的期權。
(22)上海證券交易所規(guī)定，在新股上市初期出現(xiàn)()的屬于異常交易行為。
A:同一賬戶單日累計買人數(shù)量超過新股實際上市流通量的0.5%o的
B:在收盤前30分鐘，通過高價申報、大額申報、頻繁申報撤單，嚴重影響收盤價的
C:申報買入價格高于申報之前的行情揭示最新成交價的1%，且數(shù)量較大的
D:利用市價委托進行大額申報，嚴重影響新股交易價格的
答案:D
解析:
上海證券交易所規(guī)定，新股上市初期(上市后的前10個交易日)出現(xiàn)的下列行為屬于異常交易行為，交易所予以重點監(jiān)控：①同一賬戶或同一控制人控制的多個賬戶，單日累計買入數(shù)量超過新股實際上市流通量1‰的;②同一賬戶或同一控制人控制的多個賬戶進行日內(nèi)反向交易或頻繁隔日反向交易，且數(shù)量較大的;③在集合競價階段或收盤前15分鐘，通過高價申報、大額申報、連續(xù)申報、頻繁申報撤單等方式，嚴重影響新股開盤價或者收盤價的;④在連續(xù)競價階段，當最新成交價接近日內(nèi)成交價時，以不低于行情即時揭示的最低買入價格累計申報買入數(shù)量超過新股實際上市流通量0.2‰的;⑤申報買入價格高于申報時點之前的行情揭示最新成交價的2%，且數(shù)量較大的⑥利用市價委托進行大額申報，嚴重影響新股交易價格的;⑦上交所認為需要重點監(jiān)控的其他新股異常交易行為。
(23)證券公司申請介紹業(yè)務資格，申請日前()個月各項風險控制指標應當符合規(guī)定標準。
A:3
B:6
C:9
D:12
答案:B
解析:
證券公司申請介紹業(yè)務資格，應"-3符合下列條件：①申請日前6個月各項風險控制指標符合規(guī)定標準;②
已按規(guī)定建立客戶交易結算資金第三方存管制度。(24)金融市場常被稱為“資金的蓄水池”和“國民經(jīng)濟的晴雨表”，分別指的是金融市場的()。
A:集聚功能，資源配置功能
B:財富功能，資源配置功能
C:集聚功能，反映功能
D:財富功能，反映功能
答案:C
解析:“
資金的蓄水池”是引導眾多分散的小額資金匯聚成投入社會再生產(chǎn)的資金，即集聚功能。國民經(jīng)濟的“晴雨表”是指金融市場是國民經(jīng)濟景氣度指標的重要信號系統(tǒng)，即反映功能。
(25)集合票據(jù)在債權債務登記日的()即可在銀行間債券市場流通轉讓。
A:當日
B:次1工作日
C:3個工作日
D:5個工作日
答案:B
解析:集合票據(jù)在債權債務登記日的次1工作日即可在銀行間債券市場流通轉讓。
(26)次級債務是指由銀行發(fā)行的，固定期限()，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。
A:不低于5年(含5年)
B:不低于3年(含3年)
C:不低于5年(不含5年)
D:不低于3年(不含3年)
答案:A
解析:
次級債務是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。
(27)()符合《證券投資基金管理辦法》對證券投資基金利潤分配的要求。
A:封閉式基金的收益分配每年不得少于兩次
B:開放式基金的基金合同應當約定每年基金利潤分配的最少次數(shù)和基金利潤分配的最低比例
C:按照規(guī)定，基金利潤分配應當采用非現(xiàn)金方式
D:開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金利潤按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額
答案:D
解析:
按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的90%。封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金利潤(收益)按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額;基金份額持有人事先未作出選擇的，基金管理人應當支付現(xiàn)金。
(28)股份有限公司在提供優(yōu)先認股權時會設定一個()，在此日期認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權。
A:股權交易日
B:股權登記日
C:股權發(fā)行日
D:股權認購日
答案:B
解析:
普通股票股東是否具有優(yōu)先認股權，取決于認購時間與股權登記日的關系。股份公司在提供優(yōu)先認股權時會設定一個股權登記日，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權;在此日期后認購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認股權。
(29)基金托管費通常按()的一定比率提取。
A:基金總收益
B:基金資產(chǎn)市值
C:基金資產(chǎn)總值
D:基全資產(chǎn)凈值
答案:D
解析:
基金托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。
(30)下列關于次級債券的說法，錯誤的是()。
A:發(fā)行人為依法在中國境內(nèi)設立的商業(yè)銀行法人
B:可以在全國銀行間債券市場公開發(fā)行或私募發(fā)行
C:只能一次性足額發(fā)行
D:承銷可以采用包銷、代銷、招標承銷的方式
答案:C
解析:2004年6月17日，《商業(yè)銀行次級債券發(fā)行管理辦法》頒布實施。商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后、先于商業(yè)銀行股權資本的債券。次級債券發(fā)行人為依法在中國境內(nèi)設立的商業(yè)銀行法人。次級債券可在全國銀行間債券市場公開發(fā)行或私募發(fā)行。商業(yè)銀行次級債券的發(fā)行可采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。次級債券的承銷可采用包銷、代銷和招標承銷等方式。次級債券在全國銀行間債券市場按有關規(guī)定進行交易。
(31)金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易的區(qū)別不包括()。
A:金融現(xiàn)貨交易的對象是某一具體形態(tài)的金融工具;而金融期貨交易的對象是金融期貨合約
B:金融現(xiàn)貨交易的首要目的是籌資或投資;金融期貨交易是一種風險管理工具，風險厭惡者可以利用它進行套期保值、規(guī)避風險，喜好風險者則利用它承擔更大的風險
C:金融現(xiàn)貨的交易價格是實時的成交價;而金融期貨交易價格是對金融現(xiàn)貨未來價格的預期
D:金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易在交易方式上不同，但在結算方式上是相似的
答案:D
解析:
金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易的區(qū)別表現(xiàn)在以下幾個方面：①交易對象不同。金融現(xiàn)貨交易的對象是某一具體形態(tài)的金融工具，而金融期貨交易的對象是金融期貨合約。②交易目的不同。金融現(xiàn)貨交易的首要目的是籌資或投資，即為生產(chǎn)和經(jīng)營籌集必要的資金，或為暫時閑置的貨幣資金尋找生息獲利的投資機會。金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易不同，它不能創(chuàng)造價值，不是投資工具，是一種風險管理工具。③交易價格的含義不同。金融現(xiàn)貨的交易價格是實時的成交價，金融期貨的交易價格是對金融現(xiàn)貨未來價格的預期。④交易方式不同。金融工具現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個交易日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結算。期貨交易則實行保證金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎金融工具。⑤結方式不同。金融現(xiàn)貨交易通常以基礎金融工具與貨幣的轉手而結束交易活動。而在金融期貨交易中，僅有極少數(shù)的合約到期進行交割交收，絕大多數(shù)的期貨合約是通過做相反交易實現(xiàn)對沖而平倉的。
(32)證券經(jīng)紀業(yè)務()。
A:不可以通過證券交易所代理買賣證券
B:經(jīng)紀委托關系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)
C:不可以通過柜臺代理買賣證券
D:經(jīng)紀關系的建立形成實質(zhì)上的委托關系
答案:B
解析:
證券經(jīng)紀業(yè)務又稱代理買賣證券業(yè)務，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務。在證券經(jīng)紀業(yè)務中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務收入。證券經(jīng)紀業(yè)務分為柜臺代理買賣證券業(yè)務和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務。在證券經(jīng)紀業(yè)務中，經(jīng)紀委托關系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)。經(jīng)紀關系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關系，還沒有形成實質(zhì)上的委托關系。故選B。
(33)下列不屬于法律上對普通股票股東行使資產(chǎn)收益權限制的一般原則的是()。
A:股份公司只能用未分配利潤支付紅利
B:股份公司只能用留存收益支付紅利
C:公司在無力償債時不能支付紅利
D:紅利的支付不能減少其注冊資本
答案:A
解析:
許多國家在公司法或者其他法律中對股份公司紅利的支付條件明確加以規(guī)定。一般原則有：股份公司只能用留存收益支付紅利;紅利的支付不能減少其注冊資本;公司在無力償債時不能支付紅利。
(34)客戶證券交易結算資金的取出，通過()的方式轉人其在指定商業(yè)銀行開立的同名銀行結算賬戶。
A:現(xiàn)金存入相應賬戶
B:轉賬
C:電話支付
D:網(wǎng)上支付
答案:B
解析:
客戶證券交易結算資金的取出，
只能通過轉賬的方式轉入其在存管銀行開立的同名銀行結算賬戶，再通過銀行結算賬戶辦理資金的提取或劃轉。
(35)目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括()。
A:上海銀行間同業(yè)拆放利率
B:國債回購利率(7天)
C:1年期定期存款利率
D:深圳銀行間同業(yè)拆放利率
答案:D
解析:
目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括上海銀行間同業(yè)拆放利率(含隔夜、1周、3個月期等品種)、國債回購利率(7天)、1年期定期存款利率，互換期限從7天到3年，交易雙方可協(xié)商確定付息頻率、利率重置期限、計息方式等合約條款。
(36)具有兩種基礎資產(chǎn)，可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種(任選期權)是()。
A:奇異型期權
B:股票組合期權
C:股價指數(shù)期權
D:百慕大期權
答案:A
解析:
奇異型期權通常在選擇權性質(zhì)、基礎資產(chǎn)以及期權有效期等內(nèi)容上與標準化的交易所交易期權存在差異，種類龐雜，較為流行的就有數(shù)十種之多。例如，有的期權合約具有兩種基礎資產(chǎn)，可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種(任選期權);有的可以在規(guī)定的一系列時點行權(百慕大期權);有的對行權設置一定條件(障礙期權);有的行權價格可以取基礎資產(chǎn)在一段時間內(nèi)的平均值(平均期權)。
(37)信用增級機構負責提升證券化產(chǎn)品的信用等級，為此要向()收取相應費用，并在證券違約時承擔賠償責任。
A:原始受益人
B:特定目的機構
C:承銷人
D:證券化產(chǎn)品投資者
答案:B
解析:
信用增級機構負責提升證券化產(chǎn)品的信用等級，為此要向特定目的機構收取相應費用，并在證券違約時承擔賠償責任。
(38)中央銀行通過買賣()影響貨幣供應量進行宏觀調(diào)控。
A:政府債券、政府機構債券
B:政府機構債券、金融債券
C:政府債券、金融債券
D:政府債券、公司債券
答案:C
解析:
中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量進行宏觀調(diào)控。
(39)傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以()為基礎。
A:企業(yè)
B:股票
C:債券
D:資產(chǎn)池
答案:A
解析:
傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎，而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎發(fā)行證券。
(40)下列關于我國社保基金的表述，不正確的是()。
A:主要由兩部分組成：一部分是社會保障基金，另一部分是社會保險基金
B:由全國社會保障基金理事會直接運作的投資范圍限于銀行存款、在一級市場購買國債
C:其投資范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業(yè)債、金融債等有價證券
D:委托單個社?；鹜顿Y管理人進行管理的資產(chǎn)不得超過年度社?；鹞匈Y產(chǎn)總值的30%
答案:D
解析:2006
年，財政部、勞動和社會保障部、國家外匯管理局發(fā)布《全國社會保障基金境外投資管理暫行規(guī)定》，根據(jù)該規(guī)定，對于以外匯形式上繳的境外國有股減持所得，社?；鹄硎聲梢晕泻细竦木惩馔顿Y管理人進行境外投資，境外投資的比例，按成本計算，不得超過全國社保基金總資產(chǎn)的20%，境外投資限于銀行存款。
(41)證券金融公司開展轉融通業(yè)務，應當以自己的名義，在商業(yè)銀行設立()。
A:轉融通專用資金賬戶
B:轉融通擔保資金賬戶
C:轉融通資金交收賬戶
D:轉融通專用證券賬戶
答案:A
解析:
證券金融公司開展轉融通業(yè)務，應當以自己的名義，在商業(yè)銀行開立轉融通專用資金賬戶，在證券登記結算機構分別開立轉融通擔保資金賬戶和轉融通資金交收賬戶。
(42)金融衍生工具依照()可以劃分為股權類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
A:基礎工具分類
B:金融衍生工具自身交易的方法及特點
C:交易場所
D:產(chǎn)品形態(tài)
答案:A
解析:
金融衍生工具從基礎工具分類角度，可以劃分為股權類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
(43)下列不屬于貨幣市場的是()。
A:同業(yè)拆借市場
B:票據(jù)市場
C:回購市場
D:債券市場
答案:D
解析:
貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場和貨幣市場基金等。選項D屬于資本市場。
(44)下列關于股利政策的說法，錯誤的是()。
A:指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策
B:當中的分紅派息是股票投資者經(jīng)常性收人的主要來源
C:送股實質(zhì)上是留存利潤的凝固化和資本化
D:送股時，將上市公司的留存收益轉入資本賬戶
答案:D
解析:
股利政策是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。獲取經(jīng)常性收入是投資者購買股票的重要原因之一，分紅派息是股票投資者經(jīng)常性收入的主要來源。送股，也稱股票股利，是指股份公司對原有股東采取無償派發(fā)股票的行為。送股時，將上市公司的留存收益轉入股本賬戶，留存收益包括盈余公積和未分配利潤，現(xiàn)在的上市公司一般只將未分配利潤部分送股。送股實質(zhì)上是留存利潤的凝固化和資本化。
(45)基金交易費中的交易傭金由證券公司按()的一定比例向基金收取。
A:成交金額
B:成交數(shù)量
C:成交凈額
D:成交價格
答案:A
解析:
交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取，印花稅、過戶費、經(jīng)手費、證管費等則由登記公司或交易所按有關規(guī)定收取。
(46)中國人民銀行公布的存貸款基準利率屬于()。
A:名義利率
B:實際利率
C:官方利率
D:市場利率
答案:C
解析:
名義利率是以名義貨幣表示的利率，也就是我們通常所說的利率，實際利率是扣除通貨膨脹影響以后的利率。官方利率是由政府金融管理部門或中央銀行確定的利率，也叫法定利率，是國家對經(jīng)濟進行宏觀調(diào)控的一種政策工具。中國人民銀行公布的存貸款基準利率應屬于官方利率。
(47)經(jīng)中國銀監(jiān)會認可，商業(yè)銀行發(fā)行的普通的、無擔保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押的長期次級債務工具可列入附屬資本，在距到期E1前最后5年，其可計入附屬資本的數(shù)量每年累計折扣()。
A:20%
B:30%
C:40%
D:50%
答案:A
解析:
根據(jù)中國銀監(jiān)會于2004年3月1日施行的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，經(jīng)中國銀監(jiān)會認可，商業(yè)銀行發(fā)行的普通的、無擔保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押的長期次級債務工具可列入附屬資本，在距到期日前最后5年，其可計入附屬資本的數(shù)量每年累計折扣20%。
(48)目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用()。
A:掛名制
B:匿名制
C:代碼制
D:實名制
答案:D
解析:目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用實名制。
(49)信息批露制度是《中華人民共和國證券法》()的具體要求和反映。
A:公開原則
B:公平原則
C:公正原則
D:依法監(jiān)管原則
答案:A
解析:信息披露制度也稱公示制度、公開披露制度，是上市公司及其信息披露義務人依照法律規(guī)定必須將其自身的財務變化、經(jīng)營狀況等信息和資料向社會公開或公告，以便使投資者充分了解情況的制度。信息披露制度是《中華人民共和國證券法》“三公”原則中公開原則的具體要求和反映。
(50)IB制度起源于()。
A:日本
B:中國香港
C:美國
D:德國
答案:C
解析:IB
制度起源于美國，目前在金融期貨交易發(fā)達的國家和地區(qū)(美國、英國、韓國、我國臺灣地區(qū)等)得到普遍推廣，并取得了成功。
(1)國際債券的重要風險是()。
A:利率風險
B:國家風險
C:匯率風險
D:市場風險
答案:C
解析:
發(fā)行國際債券，籌集到的資金是外國貨幣，匯率一旦發(fā)生波動，發(fā)行人和投資者都有可能蒙受意外損失或獲取意外收益，所以，匯率風險是國際債券的重要風險。
(2)《中華人民共和國證券法》規(guī)定，與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量的行為屬于()。
A:操縱市場行為
B:欺詐客戶行為
C:內(nèi)幕交易行為
D:虛假陳述行為
答案:A
解析:
操縱市場行為包括：①單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或數(shù)量。②與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量。③在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量。④以其他手段操縱證券市場。
(3)在貨幣市場基金中，當日申購的基金份額自下()個工作日起享有基金的分配權益。
A:1
B:2
C:3
D:4
答案:A
解析:2005
年3月25日中國證監(jiān)會下發(fā)的《關于貨幣市場基金投資等相關問題的通知》規(guī)定：“當日申購的基金份額自下1個工作日起享有基金的分配權益，當日贖回的基金份額自下1個工作日起不享有基金的分配權益?！?BR> (4)下列關于非累積優(yōu)先股票特點的說法，錯誤的是()。
A:股息分派以每個營業(yè)年度為界
B:當年股息當年結清
C:本年度拖欠的股息公司可累積計算
D:不得要求公司在以后的營業(yè)年度中補發(fā)以前年度拖欠的股息
答案:C
解析:
非累積優(yōu)先股票的特點包括股息分派以每個營業(yè)年度為界，當年結清。如果本年度公司的盈利不足以支付全部優(yōu)先股股息，對其所欠部分，公司將不予累積計算;優(yōu)先股票股東也不得要求公司在以后的營業(yè)年度中予以補發(fā)。
(5)證券登記結算公司的名稱中應標明()字樣。
A:證券登記結算
B:證券公司
C:股份有限公司
D:有限責任公司
答案:A
解析:
根據(jù)證監(jiān)會規(guī)定，證券登記結算公司的名稱中應當標明“證券登記結算”字樣。證券登記結算采取全國集中統(tǒng)一的運營方式，證券登記結算公司的章程、業(yè)務規(guī)則應當依法制定，并須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構批準。
(6)國有股權行政管理的專職機構是()。
A:國務院
B:財政部
C:國有資產(chǎn)管理部門
D:中國人民銀行
答案:C
解析:
國家股是國有股權的一個組成部分(國有股權的另一組成部分是國有法人股)。國有資產(chǎn)管理部門是國有股權行政管理的專職機構。
(7)在()，我國停止發(fā)行國債。
A:20世紀60年代和70年代
B:20世紀50年代和60年代
C:20世紀50年代和70年代
D:20世紀70年代和80年代
答案:A
解析:
我國進入第一個“五年計劃”建設時期以后，為了加速國家經(jīng)濟建設，中央人民政府決定于1954年開始連續(xù)發(fā)行建設公債，一共發(fā)行了5次，發(fā)行對象是社會各階層人士。在60年代和70年代，我國停止發(fā)行國債。
(8)((2011年地方政府自行發(fā)債試點辦法》規(guī)定，債券的期限結構為3年債券發(fā)行額和5年債券發(fā)行額分別占發(fā)債規(guī)模的()。
A:20%和80%
B:40%和60%
C:50%和50%
D:60%和40%
答案:C
解析:
試點省(市)發(fā)行的政府債券為記賬式固定利率附息債券，期限分為3年和5年，期限結構為3年債券發(fā)行額和5年債券發(fā)行額，分別占國務院批準的發(fā)債規(guī)模的50%。
(9)一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行的債券是()。
A:國際債券
B:亞洲債券
C:外國債券
D:歐洲債券
答案:A
解析:
國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行的債券。亞洲債券是指用亞洲國家貨幣定值，并在亞洲市場發(fā)行和交易的債券。外國債券是指某一國借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。故選A。
(10)2001年9月，我國第一只開放式基金()的誕生。
A:基金開元
B:基金金泰
C:招商安泰
D:華安創(chuàng)新
答案:D
解析:2001
年9月，我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。
(11)基金管理費通常按()支付。
A:日
B:周
C:月
D:年
答案:C
解析:
基金管理費通常按照每個估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率(年率)逐日計提，累計至每月月底，按月支付。
(12)()年，我國面向個人發(fā)行的債種從單一型(無記名國庫券)逐步轉向多樣型(憑__________證式國債和記賬式國債等)。
A:1992
B:1993
C:1994
D:1995
答案:C
解析:1994年，我國面向個人發(fā)行的債種從單一型(無記名國庫券)逐步轉向多樣型(憑證式國債和記賬式國債等)。
(13)由于金融機構之間存在復雜的債權、債務關系，一家金融機構出現(xiàn)危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。這說明金融風險具有()。
A:隱蔽性
B:擴散性
C:不確定性
D:周期性
答案:B
解析:
金融風險的擴散性是指由于金融機構存在復雜的債權、債務關系，一家金融機構出現(xiàn)危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。
(14)商業(yè)銀行本金和利息的清償順序應該是()。
A:列于商業(yè)銀行股權資本之后
B:列于商業(yè)銀行次級負債之后
C:在支付稅款之后
D:先于商業(yè)銀行股權資本
答案:D
解析:
商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后、先于商業(yè)銀行股權資本的債券。
(15)公司發(fā)行股票籌集的資本屬于()。
A:自有資本
B:借人資本
C:債券資本
D:股權資本
答案:A
解析:
現(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于自有資本。
(16)下列不屬于債券基本性質(zhì)的是()。
A:債券屬于有價證券
B:債券是一種虛擬資本
C:債券是債權的表現(xiàn)
D:發(fā)行人必須在約定的時間付息還本
答案:D
解析:
債券具有以下基本性質(zhì)：①債券屬于有價證券;②債券是一種虛擬資本;③債券是債權的表現(xiàn)。
(17)一般來說，金融工具的流動性與償還期()。
A:成正比關系
B:成反比關系
C:成線性關系
D:無確定關系
答案:B
解析:
金融工具的流動性與償還期成反比例關系，一般而言，流動性強的金融資產(chǎn)，要求償還的期限較短。
(18)我國金融債券的發(fā)行始于()。
A:北洋政府時期
B:國民黨政府時期
C:1993年，中國投資銀行被批準發(fā)行
D:1994年，我國政策性銀行成立后
答案:A
解析:
我國金融債券的發(fā)行始于北洋政府時期，后來，國民黨政府時期也曾多次發(fā)行過金融公債、金融長期公債和金融短期公債。
(19)我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運作的行政法規(guī)是()。
A:《中華人民共和國證券法》
B:《開放式證券投資基金試點辦法》
C:《中華人民共和國證券投資基金法》
D:《證券投資基金管理暫行辦法》
答案:D
解析:
國務院證券監(jiān)督管理委員會于1997年11月14日頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。這是我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運作的行政法規(guī)，為我國基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了基礎。
(20)根據(jù)規(guī)定，中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護金融穩(wěn)定的需要，可以建議國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當自收到建議之日起()日內(nèi)予以回復。
A:60
B:50
C:30
D:70
答案:C
解析:
中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護金融穩(wěn)定的需要，可以建議國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當自收到建議之日30內(nèi)予以回復。
(21)交易所交易基金的期權屬于()。
A:單只股票期權
B:貨幣期權
C:股票組合期權
D:股票指數(shù)期權
答案:C
解析:
股票組合期權是以一籃子股票為基礎資產(chǎn)的期權，代表性品種是交易所交易基金的期權。
(22)上海證券交易所規(guī)定，在新股上市初期出現(xiàn)()的屬于異常交易行為。
A:同一賬戶單日累計買人數(shù)量超過新股實際上市流通量的0.5%o的
B:在收盤前30分鐘，通過高價申報、大額申報、頻繁申報撤單，嚴重影響收盤價的
C:申報買入價格高于申報之前的行情揭示最新成交價的1%，且數(shù)量較大的
D:利用市價委托進行大額申報，嚴重影響新股交易價格的
答案:D
解析:
上海證券交易所規(guī)定，新股上市初期(上市后的前10個交易日)出現(xiàn)的下列行為屬于異常交易行為，交易所予以重點監(jiān)控：①同一賬戶或同一控制人控制的多個賬戶，單日累計買入數(shù)量超過新股實際上市流通量1‰的;②同一賬戶或同一控制人控制的多個賬戶進行日內(nèi)反向交易或頻繁隔日反向交易，且數(shù)量較大的;③在集合競價階段或收盤前15分鐘，通過高價申報、大額申報、連續(xù)申報、頻繁申報撤單等方式，嚴重影響新股開盤價或者收盤價的;④在連續(xù)競價階段，當最新成交價接近日內(nèi)成交價時，以不低于行情即時揭示的最低買入價格累計申報買入數(shù)量超過新股實際上市流通量0.2‰的;⑤申報買入價格高于申報時點之前的行情揭示最新成交價的2%，且數(shù)量較大的⑥利用市價委托進行大額申報，嚴重影響新股交易價格的;⑦上交所認為需要重點監(jiān)控的其他新股異常交易行為。
(23)證券公司申請介紹業(yè)務資格，申請日前()個月各項風險控制指標應當符合規(guī)定標準。
A:3
B:6
C:9
D:12
答案:B
解析:
證券公司申請介紹業(yè)務資格，應"-3符合下列條件：①申請日前6個月各項風險控制指標符合規(guī)定標準;②
已按規(guī)定建立客戶交易結算資金第三方存管制度。(24)金融市場常被稱為“資金的蓄水池”和“國民經(jīng)濟的晴雨表”，分別指的是金融市場的()。
A:集聚功能，資源配置功能
B:財富功能，資源配置功能
C:集聚功能，反映功能
D:財富功能，反映功能
答案:C
解析:“
資金的蓄水池”是引導眾多分散的小額資金匯聚成投入社會再生產(chǎn)的資金，即集聚功能。國民經(jīng)濟的“晴雨表”是指金融市場是國民經(jīng)濟景氣度指標的重要信號系統(tǒng)，即反映功能。
(25)集合票據(jù)在債權債務登記日的()即可在銀行間債券市場流通轉讓。
A:當日
B:次1工作日
C:3個工作日
D:5個工作日
答案:B
解析:集合票據(jù)在債權債務登記日的次1工作日即可在銀行間債券市場流通轉讓。
(26)次級債務是指由銀行發(fā)行的，固定期限()，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。
A:不低于5年(含5年)
B:不低于3年(含3年)
C:不低于5年(不含5年)
D:不低于3年(不含3年)
答案:A
解析:
次級債務是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。
(27)()符合《證券投資基金管理辦法》對證券投資基金利潤分配的要求。
A:封閉式基金的收益分配每年不得少于兩次
B:開放式基金的基金合同應當約定每年基金利潤分配的最少次數(shù)和基金利潤分配的最低比例
C:按照規(guī)定，基金利潤分配應當采用非現(xiàn)金方式
D:開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金利潤按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額
答案:D
解析:
按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的90%。封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金利潤(收益)按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額;基金份額持有人事先未作出選擇的，基金管理人應當支付現(xiàn)金。
(28)股份有限公司在提供優(yōu)先認股權時會設定一個()，在此日期認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權。
A:股權交易日
B:股權登記日
C:股權發(fā)行日
D:股權認購日
答案:B
解析:
普通股票股東是否具有優(yōu)先認股權，取決于認購時間與股權登記日的關系。股份公司在提供優(yōu)先認股權時會設定一個股權登記日，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權;在此日期后認購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認股權。
(29)基金托管費通常按()的一定比率提取。
A:基金總收益
B:基金資產(chǎn)市值
C:基金資產(chǎn)總值
D:基全資產(chǎn)凈值
答案:D
解析:
基金托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。
(30)下列關于次級債券的說法，錯誤的是()。
A:發(fā)行人為依法在中國境內(nèi)設立的商業(yè)銀行法人
B:可以在全國銀行間債券市場公開發(fā)行或私募發(fā)行
C:只能一次性足額發(fā)行
D:承銷可以采用包銷、代銷、招標承銷的方式
答案:C
解析:2004年6月17日，《商業(yè)銀行次級債券發(fā)行管理辦法》頒布實施。商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后、先于商業(yè)銀行股權資本的債券。次級債券發(fā)行人為依法在中國境內(nèi)設立的商業(yè)銀行法人。次級債券可在全國銀行間債券市場公開發(fā)行或私募發(fā)行。商業(yè)銀行次級債券的發(fā)行可采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。次級債券的承銷可采用包銷、代銷和招標承銷等方式。次級債券在全國銀行間債券市場按有關規(guī)定進行交易。
(31)金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易的區(qū)別不包括()。
A:金融現(xiàn)貨交易的對象是某一具體形態(tài)的金融工具;而金融期貨交易的對象是金融期貨合約
B:金融現(xiàn)貨交易的首要目的是籌資或投資;金融期貨交易是一種風險管理工具，風險厭惡者可以利用它進行套期保值、規(guī)避風險，喜好風險者則利用它承擔更大的風險
C:金融現(xiàn)貨的交易價格是實時的成交價;而金融期貨交易價格是對金融現(xiàn)貨未來價格的預期
D:金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易在交易方式上不同，但在結算方式上是相似的
答案:D
解析:
金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易的區(qū)別表現(xiàn)在以下幾個方面：①交易對象不同。金融現(xiàn)貨交易的對象是某一具體形態(tài)的金融工具，而金融期貨交易的對象是金融期貨合約。②交易目的不同。金融現(xiàn)貨交易的首要目的是籌資或投資，即為生產(chǎn)和經(jīng)營籌集必要的資金，或為暫時閑置的貨幣資金尋找生息獲利的投資機會。金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易不同，它不能創(chuàng)造價值，不是投資工具，是一種風險管理工具。③交易價格的含義不同。金融現(xiàn)貨的交易價格是實時的成交價，金融期貨的交易價格是對金融現(xiàn)貨未來價格的預期。④交易方式不同。金融工具現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個交易日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結算。期貨交易則實行保證金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎金融工具。⑤結方式不同。金融現(xiàn)貨交易通常以基礎金融工具與貨幣的轉手而結束交易活動。而在金融期貨交易中，僅有極少數(shù)的合約到期進行交割交收，絕大多數(shù)的期貨合約是通過做相反交易實現(xiàn)對沖而平倉的。
(32)證券經(jīng)紀業(yè)務()。
A:不可以通過證券交易所代理買賣證券
B:經(jīng)紀委托關系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)
C:不可以通過柜臺代理買賣證券
D:經(jīng)紀關系的建立形成實質(zhì)上的委托關系
答案:B
解析:
證券經(jīng)紀業(yè)務又稱代理買賣證券業(yè)務，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務。在證券經(jīng)紀業(yè)務中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務收入。證券經(jīng)紀業(yè)務分為柜臺代理買賣證券業(yè)務和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務。在證券經(jīng)紀業(yè)務中，經(jīng)紀委托關系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)。經(jīng)紀關系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關系，還沒有形成實質(zhì)上的委托關系。故選B。
(33)下列不屬于法律上對普通股票股東行使資產(chǎn)收益權限制的一般原則的是()。
A:股份公司只能用未分配利潤支付紅利
B:股份公司只能用留存收益支付紅利
C:公司在無力償債時不能支付紅利
D:紅利的支付不能減少其注冊資本
答案:A
解析:
許多國家在公司法或者其他法律中對股份公司紅利的支付條件明確加以規(guī)定。一般原則有：股份公司只能用留存收益支付紅利;紅利的支付不能減少其注冊資本;公司在無力償債時不能支付紅利。
(34)客戶證券交易結算資金的取出，通過()的方式轉人其在指定商業(yè)銀行開立的同名銀行結算賬戶。
A:現(xiàn)金存入相應賬戶
B:轉賬
C:電話支付
D:網(wǎng)上支付
答案:B
解析:
客戶證券交易結算資金的取出，
只能通過轉賬的方式轉入其在存管銀行開立的同名銀行結算賬戶，再通過銀行結算賬戶辦理資金的提取或劃轉。
(35)目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括()。
A:上海銀行間同業(yè)拆放利率
B:國債回購利率(7天)
C:1年期定期存款利率
D:深圳銀行間同業(yè)拆放利率
答案:D
解析:
目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括上海銀行間同業(yè)拆放利率(含隔夜、1周、3個月期等品種)、國債回購利率(7天)、1年期定期存款利率，互換期限從7天到3年，交易雙方可協(xié)商確定付息頻率、利率重置期限、計息方式等合約條款。
(36)具有兩種基礎資產(chǎn)，可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種(任選期權)是()。
A:奇異型期權
B:股票組合期權
C:股價指數(shù)期權
D:百慕大期權
答案:A
解析:
奇異型期權通常在選擇權性質(zhì)、基礎資產(chǎn)以及期權有效期等內(nèi)容上與標準化的交易所交易期權存在差異，種類龐雜，較為流行的就有數(shù)十種之多。例如，有的期權合約具有兩種基礎資產(chǎn)，可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種(任選期權);有的可以在規(guī)定的一系列時點行權(百慕大期權);有的對行權設置一定條件(障礙期權);有的行權價格可以取基礎資產(chǎn)在一段時間內(nèi)的平均值(平均期權)。
(37)信用增級機構負責提升證券化產(chǎn)品的信用等級，為此要向()收取相應費用，并在證券違約時承擔賠償責任。
A:原始受益人
B:特定目的機構
C:承銷人
D:證券化產(chǎn)品投資者
答案:B
解析:
信用增級機構負責提升證券化產(chǎn)品的信用等級，為此要向特定目的機構收取相應費用，并在證券違約時承擔賠償責任。
(38)中央銀行通過買賣()影響貨幣供應量進行宏觀調(diào)控。
A:政府債券、政府機構債券
B:政府機構債券、金融債券
C:政府債券、金融債券
D:政府債券、公司債券
答案:C
解析:
中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量進行宏觀調(diào)控。
(39)傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以()為基礎。
A:企業(yè)
B:股票
C:債券
D:資產(chǎn)池
答案:A
解析:
傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎，而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎發(fā)行證券。
(40)下列關于我國社保基金的表述，不正確的是()。
A:主要由兩部分組成：一部分是社會保障基金，另一部分是社會保險基金
B:由全國社會保障基金理事會直接運作的投資范圍限于銀行存款、在一級市場購買國債
C:其投資范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業(yè)債、金融債等有價證券
D:委托單個社?；鹜顿Y管理人進行管理的資產(chǎn)不得超過年度社?；鹞匈Y產(chǎn)總值的30%
答案:D
解析:2006
年，財政部、勞動和社會保障部、國家外匯管理局發(fā)布《全國社會保障基金境外投資管理暫行規(guī)定》，根據(jù)該規(guī)定，對于以外匯形式上繳的境外國有股減持所得，社?；鹄硎聲梢晕泻细竦木惩馔顿Y管理人進行境外投資，境外投資的比例，按成本計算，不得超過全國社保基金總資產(chǎn)的20%，境外投資限于銀行存款。
(41)證券金融公司開展轉融通業(yè)務，應當以自己的名義，在商業(yè)銀行設立()。
A:轉融通專用資金賬戶
B:轉融通擔保資金賬戶
C:轉融通資金交收賬戶
D:轉融通專用證券賬戶
答案:A
解析:
證券金融公司開展轉融通業(yè)務，應當以自己的名義，在商業(yè)銀行開立轉融通專用資金賬戶，在證券登記結算機構分別開立轉融通擔保資金賬戶和轉融通資金交收賬戶。
(42)金融衍生工具依照()可以劃分為股權類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
A:基礎工具分類
B:金融衍生工具自身交易的方法及特點
C:交易場所
D:產(chǎn)品形態(tài)
答案:A
解析:
金融衍生工具從基礎工具分類角度，可以劃分為股權類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
(43)下列不屬于貨幣市場的是()。
A:同業(yè)拆借市場
B:票據(jù)市場
C:回購市場
D:債券市場
答案:D
解析:
貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場和貨幣市場基金等。選項D屬于資本市場。
(44)下列關于股利政策的說法，錯誤的是()。
A:指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策
B:當中的分紅派息是股票投資者經(jīng)常性收人的主要來源
C:送股實質(zhì)上是留存利潤的凝固化和資本化
D:送股時，將上市公司的留存收益轉入資本賬戶
答案:D
解析:
股利政策是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。獲取經(jīng)常性收入是投資者購買股票的重要原因之一，分紅派息是股票投資者經(jīng)常性收入的主要來源。送股，也稱股票股利，是指股份公司對原有股東采取無償派發(fā)股票的行為。送股時，將上市公司的留存收益轉入股本賬戶，留存收益包括盈余公積和未分配利潤，現(xiàn)在的上市公司一般只將未分配利潤部分送股。送股實質(zhì)上是留存利潤的凝固化和資本化。
(45)基金交易費中的交易傭金由證券公司按()的一定比例向基金收取。
A:成交金額
B:成交數(shù)量
C:成交凈額
D:成交價格
答案:A
解析:
交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取，印花稅、過戶費、經(jīng)手費、證管費等則由登記公司或交易所按有關規(guī)定收取。
(46)中國人民銀行公布的存貸款基準利率屬于()。
A:名義利率
B:實際利率
C:官方利率
D:市場利率
答案:C
解析:
名義利率是以名義貨幣表示的利率，也就是我們通常所說的利率，實際利率是扣除通貨膨脹影響以后的利率。官方利率是由政府金融管理部門或中央銀行確定的利率，也叫法定利率，是國家對經(jīng)濟進行宏觀調(diào)控的一種政策工具。中國人民銀行公布的存貸款基準利率應屬于官方利率。
(47)經(jīng)中國銀監(jiān)會認可，商業(yè)銀行發(fā)行的普通的、無擔保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押的長期次級債務工具可列入附屬資本，在距到期E1前最后5年，其可計入附屬資本的數(shù)量每年累計折扣()。
A:20%
B:30%
C:40%
D:50%
答案:A
解析:
根據(jù)中國銀監(jiān)會于2004年3月1日施行的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，經(jīng)中國銀監(jiān)會認可，商業(yè)銀行發(fā)行的普通的、無擔保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押的長期次級債務工具可列入附屬資本，在距到期日前最后5年，其可計入附屬資本的數(shù)量每年累計折扣20%。
(48)目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用()。
A:掛名制
B:匿名制
C:代碼制
D:實名制
答案:D
解析:目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用實名制。
(49)信息批露制度是《中華人民共和國證券法》()的具體要求和反映。
A:公開原則
B:公平原則
C:公正原則
D:依法監(jiān)管原則
答案:A
解析:信息披露制度也稱公示制度、公開披露制度，是上市公司及其信息披露義務人依照法律規(guī)定必須將其自身的財務變化、經(jīng)營狀況等信息和資料向社會公開或公告，以便使投資者充分了解情況的制度。信息披露制度是《中華人民共和國證券法》“三公”原則中公開原則的具體要求和反映。
(50)IB制度起源于()。
A:日本
B:中國香港
C:美國
D:德國
答案:C
解析:IB
制度起源于美國，目前在金融期貨交易發(fā)達的國家和地區(qū)(美國、英國、韓國、我國臺灣地區(qū)等)得到普遍推廣，并取得了成功。