備考是一種經(jīng)歷，也是一種體驗。每天進步一點點，基礎扎實一點點，通過考試就會更容易一點點。整理“2019年證券從業(yè)資格考試試題及答案：金融市場基礎知識（精選5）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請訪問證券從業(yè)資格考試頻道。
(1)證券金融公司應當每()個交易日結(jié)束后，公布轉(zhuǎn)融資余額。
A:1
B:2
C:3
D:4
答案:A
解析:
證券金融公司應當每個交易日結(jié)束后，公布轉(zhuǎn)融資余額、轉(zhuǎn)融券余額、轉(zhuǎn)融通成交數(shù)據(jù)以及轉(zhuǎn)融通費率。
(2)基金按()，可分為封閉式基金和開放式基金。
A:投資標的劃分
B:基金的組織形式不同
C:投資目標劃分
D:基金運作方式不同
答案:D
解析:按基金運作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金。
(3)中國人民銀行的主要職能不包括()。
A:制定貨幣政策
B:服務工商企業(yè)
C:防范金融風險
D:維護金融穩(wěn)定
答案:B
解析:2003
年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》第2條規(guī)定了中國人民銀行的職能，中國人民銀行在國務院領導下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩(wěn)定。
(4)下列不屬于銀監(jiān)會對違反國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定處罰措施的是()。
A:經(jīng)濟處罰
B:取消董事、高級管理人員任職資格
C:禁止從事銀行業(yè)工作
D:剝奪政治權利
答案:D
解析:選項D中的剝奪政治權利屬于刑事制裁措施，銀監(jiān)會無權采用。
(5)證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設立()的方式。
A:信貸
B:儲蓄
C:股票
D:信托
答案:D
解析:
證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設立信托的方式。保證金中的證券應當記入轉(zhuǎn)融通擔保證券賬戶，保證金中的資金應當記入轉(zhuǎn)融通擔保資金賬戶。
(6)下列不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)市場準入監(jiān)管內(nèi)容的是()。
A:分支機構(gòu)準入
B:從業(yè)人員準入
C:高級管理人員準人
D:法人機構(gòu)準入
答案:B
解析:銀行業(yè)金融機構(gòu)的市場準入主要包括3個方面：機構(gòu)、業(yè)務和高級管理人員。
(7)下列關于憑證式國債的說法，錯誤的是()。
A:采取“隨買隨賣”的方式進行交易
B:采取向購買人開具憑證式國債收款憑證的方式進行發(fā)售
C:利率按實際持有天數(shù)分檔計付
D:憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券
答案:D
解析:
憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構(gòu)承銷。
(8)上海證券交易所的綜合指數(shù)不包括()。
A:上證A股指數(shù)
B:上證380指數(shù)
C:上證綜合指數(shù)
D:新上證綜合指數(shù)
答案:B
解析:
上海證券交易所的綜合指數(shù)包括上證綜合指數(shù)、新上證綜合指數(shù)、上證A股指數(shù)、B股指數(shù)及工業(yè)類指數(shù)、商業(yè)類指數(shù)等。
(9)()可以在期權到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。
A:歐式期權
B:美式期權
C:修正的歐式期權
D:大西洋期權
答案:D
解析:
修正的美式期權也稱為百慕大期權或大西洋期權，可以在期權到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。
(10)證券研究人員、投資管理人員的主要任務是研究和發(fā)現(xiàn)股票的()，并將其與市場價格相比較，進而決定投資策略。
A:賬面價值
B:清算價值
C:內(nèi)在價值
D:票面價值
答案:C
解析:
研究和發(fā)現(xiàn)股票的內(nèi)在價值，并將其內(nèi)在價值與市場價格相比較，進而決定投資策略是證券研究人員、投資管理人員的主要任務。
(11)在美國發(fā)行的外國證券稱為()。
A:武士債券
B:揚基債券
C:龍債券
D:熊貓債券
答案:B
解析:
外國債券是一種傳統(tǒng)的國際債券。在美國發(fā)行的外國債券被稱為揚基債券，它是由非關國居民在美國市場發(fā)行的吸收美國資金的債券。在日本發(fā)行的外國債券稱為武士債券，它是外國發(fā)行人在日本債券市場上發(fā)行的以日元為面值的債券。龍債券是指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區(qū)貨幣標價的債券。熊貓債券是指境外機構(gòu)在中國發(fā)行的以人民幣計價的債券。
(12)一般()不履行債務的風險最低。
A:政府債券
B:金融債券
C:企業(yè)債券
D:歐洲債券
答案:A
解析:
不同的債務人不履行債務的風險程度是不一樣的，一般政府債券不履行債務的風險最低。
(13)王小姐觀察到最近股票價格由于政治事件發(fā)生波動，于是她將手中的股票拋出并換成了債券，這是因為股票的()增大。
A:流動性
B:期限性
C:風險性
D:收益性
答案:C
解析:
股票風險性的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預期收益之間的偏離。故選C。
(14)下列關于金融市場功能的說法，錯誤的是()。
A:金融市場承擔著商品價格等重要價格信號的決定功能
B:金融市場參與者通過組合投資可以分散非系統(tǒng)風險
C:融通貨幣資金是金融市場最主要、最基本的功能
D:金融市場借助貨幣資金的流動和配置可以影響經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和布局
答案:A
解析:
金融市場功能主要包括：①貨幣資金融通功能;②資源配置功能;③風險分散與風險管理功能;④經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能;⑤定價功能。__________選項A中，金融市場決定的是金融商品的價格，而不是商品價格。故選A。
(15)下列關于公司債的說法，錯誤的是()。
A:公司債券的發(fā)行主體是股份公司
B:有些國家允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券
C:公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經(jīng)營需要
D:公司債券的風險性相對于政府債券和金融債券要小一些
答案:D
解析:
公司債券的發(fā)行主體是股份公司，但有些國家也允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券，所以，歸類時，可將公司債券和企業(yè)發(fā)行的債券合在一起，稱為公司(企業(yè))債券。公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經(jīng)營需要。由于公司的情況千差萬別，有些經(jīng)營有方、實力雄厚、信譽高，也有一些經(jīng)營較差，可能處于倒閉的邊緣，因此，公司債券的風險性相對于政府債券和金融債券要大一些。公司債券有中長期的，也有短期的，視公司的需要而定。
(16)()屬于中國證券登記結(jié)算有限責任公司的收入，由證券經(jīng)紀商在同投資者清算交收時代為扣收。
A:過戶費
B:印花稅
C:會員會費
D:資本利得稅
答案:A
解析:
過戶費是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費用。這筆收入屬于中國結(jié)算公司的收入，由證券經(jīng)紀商在同投資者清算交收時代為扣收。
(17)證券市場上最活躍的機構(gòu)投資者是()
A:商業(yè)銀行
B:證券經(jīng)營機構(gòu)
C:保險公司
D:基金公司
答案:B
解析:
證券經(jīng)營機構(gòu)是證券市場上最活躍的機構(gòu)投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資。
(18)1988年國際清算銀行(BIS)制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務的銀行必須將其資本對加權風險資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的()。
A:40%
B:50%
C:60%
D:70%
答案:B
解析:1988
年國際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開展國際業(yè)務的銀行必須將其資本對加權風險資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。
(19)()的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額發(fā)行內(nèi)分期發(fā)行的方式。
A:實物債券
B:政府債券
C:公司債券
D:金融債券
答案:D
解析:
金融債券的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。金融債券的發(fā)行應由具有債券評級能力的信用評級機構(gòu)進行信用評級。
(20)下列關于股票收益性的說法，不正確的是()。
A:股票的收益只來源于股份公司
B:其實現(xiàn)形式是公司派發(fā)的股息、紅利
C:其實現(xiàn)形式可以是資本利得
D:收益性是股票最基本的特征
答案:A
解析:
收益性是股票最基本的特征。股票的收益來源可分成兩類：①來自股份公司。認購股票后，持有者即對發(fā)行公司享有經(jīng)濟權益，這種經(jīng)濟權益的實現(xiàn)形式是從公司領取股息和分享公司的紅利。股息紅利的多少取決于股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平;②來自股票流通。股票持有者可以持股票到依法設立的證券交易場所進行交易，當股票的市場價格高于買入價格時，賣出股票就可以賺取差價收益。這種差價收益稱為資本利得。
(21)根據(jù)規(guī)定，以募集方式設立股份有限公司的，發(fā)起人認購的股份不得少于公司股份總數(shù)的()。
A:35%
B:40%
C:45%
D:50%
答案:A
解析:
以募集方式設立股份有限公司的，發(fā)起人認購的股份不得少于公司股份總數(shù)的35%。
(22)()對金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的資格進行審查。
A:銀監(jiān)會
B:保監(jiān)會
C:證監(jiān)會
D:中國人民銀行
答案:A
解析:
中國人民銀行對金融租賃公司和汽車金融公司在銀行間債券市場發(fā)行和交易金融債券進行監(jiān)督管理;中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的資格進行審查。
(23)下列關于存款準備金的說法，不正確的是()。
A:存款準備金分為法定存款準備金和超額存款準備金
B:不良貸款率越高，存款準備金率越低
C:央行提高存款準備金率時，貨幣供應量減少
D:2004年，我國開始實行差別存款準備金制度
答案:B
解析:2004年，我國開始實行差別存款準備金制度，商業(yè)銀行的資本充足率越低、不良貸款率越高，所適用的存款準備金率就越高。存款準備金分為法定準備金和超額存款準備金，當央行提高存款準備金，則流通的貨幣減少，即貨幣供應量減少。
(24)開放式基金的份額資產(chǎn)凈值每()個交易日公布一次。
A:1
B:2
C:3
D:4
答案:A
解析:
封閉式基金一般每周或更長時間公布一次，開放式基金一般在每個交易日連續(xù)公布。
(25)公司盈利首先應()。
A:繳納稅金
B:支付優(yōu)先股股息
C:支付債權人的本金和利息
D:分配普通股紅利
答案:C
解析:
各國公司法都規(guī)定，公司盈利首先應支付債權人的本金和利息，繳納稅金;其次是支付優(yōu)先股股息;最后才分配普通股紅利。
(26)證券經(jīng)紀商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費和證券易所手續(xù)費等)不得高于證券交易金額的()。
A:3‰
B:5‰
C:7‰
D:10‰
答案:A
解析:
證券經(jīng)紀商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等)不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等。
(27)下列關于RQFII試點業(yè)務與QFII主要區(qū)別的說法，錯誤的是()。
A:募集的資金是人民幣而不是外匯
B:機構(gòu)限定為境外基金管理公司和證券公司的香港子公司
C:交易范圍包括銀行間債券市場
D:盡可能簡化對投資額度和跨境資金收支的管理
答案:B
解析:RQFII試點業(yè)務與QFII的主要區(qū)別在于：①募集的投資資金是人民幣而不是外匯;@RQFII機構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司;③
投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴展到銀行間債券市場;④在完善統(tǒng)計監(jiān)測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。
(28)某一投資基金總資產(chǎn)為44.06億元，負債為0.97億元，基金總份額為46.8億份，則基金份額凈值是()元。
A:0.94
B:0.93
C:0.92
D:0.96
答案:C
解析:
基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額，其中基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負債，可得基金份額凈值=0.92(元)。
(29)下列關于證券經(jīng)紀業(yè)務的說法，錯誤的是()。
A:經(jīng)紀業(yè)務中的委托單，性質(zhì)上相當于委托合同
B:經(jīng)紀委托關系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)
C:經(jīng)紀關系的建立就形成了實質(zhì)上的委托關系
D:經(jīng)紀關系的建立確立了投資者和證券公司直接的代理關系
答案:C
解析:
經(jīng)紀關系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關系，還沒有形成實質(zhì)上的委托關系。故選C。
(30)下列關于集合競價的說法，不正確的是()。
A:所有買方有效委托按委托限價由高到低的順序排列，限價相同者按照進入證券交易系統(tǒng)電腦主機的時間先后排列
B:所有賣方有效委托按委托限價由低到高的順序排列，限價相同名進入證券交易所交易系統(tǒng)電腦主機的時間先后排列
C:按照價格優(yōu)先、同等價格下時間優(yōu)先的成交順序依次成交，直至成交條件不滿足為止
D:成交條件不滿足是指所有買人委托的限價均高于賣出委托的限價;所有成交都以同一成交價成交
答案:D
解析:
成交條件不滿足即所有買入委托的限價均低于賣出委托的限價，所有成交都以同一成交價成交。故選D。
(31)下列不能被證券經(jīng)營機構(gòu)用來進行證券投資的是()。
A:借貸資金
B:自有資本
C:營運資金
D:受托投資資金
答案:A
解析:
證券經(jīng)營機構(gòu)是證券市場上最活躍的投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資，而不能利用借貸資金進行證券投資。故選A。
(32)關于貨幣層次，下列說法中錯誤的是()。
A:從數(shù)量上看，M0
B:M1是狹義貨幣，M2是廣義貨幣
C:M0包括銀行的庫存現(xiàn)金
D:在我國，準貨幣包括定期存款、儲蓄存款和其他存款
答案:C
解析:
現(xiàn)階段，我國按流動性不同將貨幣供應量劃分為3個層次：M0=流通中的現(xiàn)金;M1=M0+企業(yè)單位活期存款+農(nóng)村存款+機關團體部隊存款+銀行卡項下的個人人民幣活期儲蓄存款;M2=M1+城鄉(xiāng)居民儲蓄存款+企業(yè)單位定期存款+證券公司保證金存款+其他存款。M1是狹義貨幣，是現(xiàn)實購買力;M2是貨幣;M2與M1之差是準貨幣，是潛在購買力。由于M2通常反映社會總需求變化和未來通貨膨脹的壓力狀況，因此，一般所說的貨幣供應量是指M2。
(33)相關股東會議投票表決公司股權分置改革方案，須經(jīng)參加表決的股東所持表決權的()以上通過，并經(jīng)參加表決的流通股股東所持表決權的()以上通過。
A:1/2，1/2
B:1/2，2/3
C:2/3，2/3
D:2/3，1/2
答案:C
解析:
相關股東會議投票表決改革方案，須經(jīng)參加表決的股東所持表決權的2/3以上通過，并經(jīng)參加表決的流通股股東所持表決權的2/3以上通過。改革方案獲得相關股東會議表決通過，公司股票復牌后，市場稱這類股票為G股。
(34)目前，我國金融市場實行的經(jīng)營體制是()。
A:分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理
B:分業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理
C:混業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理
D:混業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理
答案:A
解析:
目前，我國仍實行“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理”的經(jīng)營體制，并在此基礎上不斷開展業(yè)務創(chuàng)新。但也要認識到，“混業(yè)經(jīng)營”是未來的必然選擇。
(35)中國證監(jiān)會可以要求證券交易所之間建立以()監(jiān)管為目的的信息交換制度和聯(lián)合監(jiān)管制度。
A:政府
B:自主
C:市場
D:獨立
答案:C
解析:
中國證監(jiān)會可以要求證券交易所之間建立以市場監(jiān)管為目的的信息交換制度和聯(lián)合監(jiān)管制度，共同監(jiān)管跨市場的不正當交易行為，控制市場風險。
(36)保險公司次級定期債務是指()。
A:保險公司經(jīng)批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務
B:保險公司經(jīng)批準定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務
C:保險公司經(jīng)批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之前、先于保險公司股權資本的保險公司債務
D:保險公司經(jīng)批準定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之前、先于保險公司股權資本的保險公司債務
答案:A
解析:
保險公司次級定期債務是指保險公司經(jīng)批準定向募集的，期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務。
(37)采用客戶調(diào)查問卷方法時，金融機構(gòu)通常根據(jù)()匹配原則，避免誤導投資者和和錯誤銷售。
A:客戶評級和證券評級
B:客戶分級和證券分級
C:客戶評級和資產(chǎn)評級
D:客戶分級和資產(chǎn)分級
答案:D
解析:
實踐中，金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。
(38)衡量財務流動性狀況最常用的指標不包括()。
A:銷售周轉(zhuǎn)率
B:流動比率
C:杠桿比率
D:速動比率
答案:C
解析:
衡量財務流動性狀況需要從資產(chǎn)負債整體考量，最常用的指標包括流動比率、速動比率、應收賬款平均回收期、銷售周轉(zhuǎn)率等。
(39)金融市場常被看作國民經(jīng)濟的“晴雨表”和“氣象臺”，這反映了金融市場的()。
A:調(diào)節(jié)功能
B:資產(chǎn)配置功能
C:集聚功能
D:反映功能
答案:D
解析:
金融市場歷來被國民稱為“晴雨表”和“氣象臺”，是公認的國民經(jīng)濟信號系統(tǒng)，反映微觀經(jīng)濟的運行情況、反映國民經(jīng)濟的運行情況、顯示企業(yè)的發(fā)展動態(tài)以及了解市場經(jīng)濟的發(fā)展動態(tài)。
(40)在我國，企業(yè)債券的發(fā)行采取()。
A:核準制或?qū)徟?BR> B:審批制或注冊制
C:發(fā)審委制度
D:保薦制度
答案:B
解析:
在我國，企業(yè)債券的發(fā)行采取審批制或注冊制;公司債券的發(fā)行采取核準制，引進發(fā)審委制度和保薦制度。
(41)下列關于股票永久性的說法，錯誤的是()。
A:股票所載有權利的有效性是始終不變的
B:股票代表著股東的永久性投資，所以股票持有者不能轉(zhuǎn)讓其股東身份
C:股票的有效期與股份公司的存續(xù)期相聯(lián)系
D:通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本
答案:B
解析:
股票的永久性是指股票所載有權利的有效性是始終不變的，因為它是一種無期限的法律憑證。股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，二者是并存的關系。股票代表著股東的永久性投資，當然股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份，而對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本。
(42)未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為()。
A:風險期望
B:風險頭寸
C:風險暴露
D:風險預算
答案:C
解析:
未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為風險暴露。故選C。
(43)()是指投資者將其托管證券從一家證券營業(yè)部轉(zhuǎn)移到另一家證券營業(yè)部托管。
A:證券托管
B:證券存管
C:證券轉(zhuǎn)托管
D:證券托管
答案:C
解析:
轉(zhuǎn)托管是指投資者將其托管證券從一家證券營業(yè)部轉(zhuǎn)移到另一家證券營業(yè)部托管。
(44)外國債券的發(fā)行一般由()的金融機構(gòu)、證券公司承銷。
A:投資者所在國
B:發(fā)行者所在國
C:發(fā)行地所在國
D:第三國
答案:C
解析:
外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷。
(45)下列關于公司型基金的說法，正確的是()。
A:公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設立的一種基金
B:公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大
C:公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn)
D:公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人
答案:B
解析:
公司型基金是依據(jù)基金公司章程設立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司，選項A說法錯誤;公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，選項C說法錯誤;契約型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人，選項D說法錯誤。故選B。
(46)下列不屬于證券公司從事介紹業(yè)務與期貨公司簽訂書面委托協(xié)議應當載明的事項的是()。
A:介紹業(yè)務的范圍
B:執(zhí)行期貨保證金安全存管制度的措施
C:介紹業(yè)務對接程序
D:客戶投訴的接待處理方式
答案:C
解析:
根據(jù)《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務試行辦法》第10條規(guī)定，證券公司從事介紹業(yè)務，應當與期貨公司簽訂書面委托協(xié)議。委托協(xié)議應當載明下列事項：①介紹業(yè)務的范圍;②執(zhí)行期貨保證金安全存管制度的措施;③介紹業(yè)務對接規(guī)則;④客戶投訴的接待處理方式;⑤報酬支付及相關費用的分擔方式;⑥違約責任、中國證監(jiān)會約定的其他事項。故選C。
(47)()是指接受發(fā)起人轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)，或受發(fā)起人委托持有資產(chǎn)，并以該資產(chǎn)為基礎發(fā)行證券化產(chǎn)品的機構(gòu)。
A:SPO
B:SPV
C:DHI
D:KII
答案:B
解析:
特定目的機構(gòu)或特定目的受托人(SPV)是指接受發(fā)起人轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)，或受發(fā)起人委托持有資產(chǎn)，并以該資產(chǎn)為基礎發(fā)行證券化產(chǎn)品的機構(gòu)。選擇特定目的機構(gòu)或受托人時，通常要求滿足所謂破產(chǎn)隔離條件，即發(fā)起人破產(chǎn)對其不產(chǎn)生影響。
(48)基金管理人的主要業(yè)務是()。
A:發(fā)起設立基金、管理基金
B:管理基金、基金營銷
C:發(fā)起設立基金、基金營銷
D:基金注冊登記、基金營銷
答案:A
解析:基金管理人的主要業(yè)務是發(fā)起設立基金和管理基金。
(49)中央銀行提高法定存款準備金率時，()。
A:商業(yè)銀行可用資金增多、貸款上升，導致貨幣供應量增多
B:商業(yè)銀行可用資金增多、貸款下降，導致貨幣供應量減少
C:商業(yè)銀行可用資金減少、貸款上升，導致貨幣供應量增多
D:商業(yè)銀行可用資金減少、貸款下降，導致貨幣供應量減少
答案:D
解析:
當中央銀行提高法定存款準備金率時，商業(yè)銀行需要上繳中央銀行的法定存款準備金增加，可直接運用的超額準備金減少，商業(yè)銀行的可用資金減少，在其他情況不變的條件下，商業(yè)銀行貸款或投資下降，導致貨幣供應量減少。
(50)普通股票股東是否具有優(yōu)先認股權，取決于認購時間與()的關系。
A:除權日
B:股權登記日
C:行權日
D:除息日
答案:B
解析:普通股票股東是否具有優(yōu)先認股權，取決于認購時間與股權登記日的關系。
(1)證券金融公司應當每()個交易日結(jié)束后，公布轉(zhuǎn)融資余額。
A:1
B:2
C:3
D:4
答案:A
解析:
證券金融公司應當每個交易日結(jié)束后，公布轉(zhuǎn)融資余額、轉(zhuǎn)融券余額、轉(zhuǎn)融通成交數(shù)據(jù)以及轉(zhuǎn)融通費率。
(2)基金按()，可分為封閉式基金和開放式基金。
A:投資標的劃分
B:基金的組織形式不同
C:投資目標劃分
D:基金運作方式不同
答案:D
解析:按基金運作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金。
(3)中國人民銀行的主要職能不包括()。
A:制定貨幣政策
B:服務工商企業(yè)
C:防范金融風險
D:維護金融穩(wěn)定
答案:B
解析:2003
年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》第2條規(guī)定了中國人民銀行的職能，中國人民銀行在國務院領導下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩(wěn)定。
(4)下列不屬于銀監(jiān)會對違反國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定處罰措施的是()。
A:經(jīng)濟處罰
B:取消董事、高級管理人員任職資格
C:禁止從事銀行業(yè)工作
D:剝奪政治權利
答案:D
解析:選項D中的剝奪政治權利屬于刑事制裁措施，銀監(jiān)會無權采用。
(5)證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設立()的方式。
A:信貸
B:儲蓄
C:股票
D:信托
答案:D
解析:
證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設立信托的方式。保證金中的證券應當記入轉(zhuǎn)融通擔保證券賬戶，保證金中的資金應當記入轉(zhuǎn)融通擔保資金賬戶。
(6)下列不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)市場準入監(jiān)管內(nèi)容的是()。
A:分支機構(gòu)準入
B:從業(yè)人員準入
C:高級管理人員準人
D:法人機構(gòu)準入
答案:B
解析:銀行業(yè)金融機構(gòu)的市場準入主要包括3個方面：機構(gòu)、業(yè)務和高級管理人員。
(7)下列關于憑證式國債的說法，錯誤的是()。
A:采取“隨買隨賣”的方式進行交易
B:采取向購買人開具憑證式國債收款憑證的方式進行發(fā)售
C:利率按實際持有天數(shù)分檔計付
D:憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券
答案:D
解析:
憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構(gòu)承銷。
(8)上海證券交易所的綜合指數(shù)不包括()。
A:上證A股指數(shù)
B:上證380指數(shù)
C:上證綜合指數(shù)
D:新上證綜合指數(shù)
答案:B
解析:
上海證券交易所的綜合指數(shù)包括上證綜合指數(shù)、新上證綜合指數(shù)、上證A股指數(shù)、B股指數(shù)及工業(yè)類指數(shù)、商業(yè)類指數(shù)等。
(9)()可以在期權到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。
A:歐式期權
B:美式期權
C:修正的歐式期權
D:大西洋期權
答案:D
解析:
修正的美式期權也稱為百慕大期權或大西洋期權，可以在期權到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。
(10)證券研究人員、投資管理人員的主要任務是研究和發(fā)現(xiàn)股票的()，并將其與市場價格相比較，進而決定投資策略。
A:賬面價值
B:清算價值
C:內(nèi)在價值
D:票面價值
答案:C
解析:
研究和發(fā)現(xiàn)股票的內(nèi)在價值，并將其內(nèi)在價值與市場價格相比較，進而決定投資策略是證券研究人員、投資管理人員的主要任務。
(11)在美國發(fā)行的外國證券稱為()。
A:武士債券
B:揚基債券
C:龍債券
D:熊貓債券
答案:B
解析:
外國債券是一種傳統(tǒng)的國際債券。在美國發(fā)行的外國債券被稱為揚基債券，它是由非關國居民在美國市場發(fā)行的吸收美國資金的債券。在日本發(fā)行的外國債券稱為武士債券，它是外國發(fā)行人在日本債券市場上發(fā)行的以日元為面值的債券。龍債券是指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區(qū)貨幣標價的債券。熊貓債券是指境外機構(gòu)在中國發(fā)行的以人民幣計價的債券。
(12)一般()不履行債務的風險最低。
A:政府債券
B:金融債券
C:企業(yè)債券
D:歐洲債券
答案:A
解析:
不同的債務人不履行債務的風險程度是不一樣的，一般政府債券不履行債務的風險最低。
(13)王小姐觀察到最近股票價格由于政治事件發(fā)生波動，于是她將手中的股票拋出并換成了債券，這是因為股票的()增大。
A:流動性
B:期限性
C:風險性
D:收益性
答案:C
解析:
股票風險性的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預期收益之間的偏離。故選C。
(14)下列關于金融市場功能的說法，錯誤的是()。
A:金融市場承擔著商品價格等重要價格信號的決定功能
B:金融市場參與者通過組合投資可以分散非系統(tǒng)風險
C:融通貨幣資金是金融市場最主要、最基本的功能
D:金融市場借助貨幣資金的流動和配置可以影響經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和布局
答案:A
解析:
金融市場功能主要包括：①貨幣資金融通功能;②資源配置功能;③風險分散與風險管理功能;④經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能;⑤定價功能。__________選項A中，金融市場決定的是金融商品的價格，而不是商品價格。故選A。
(15)下列關于公司債的說法，錯誤的是()。
A:公司債券的發(fā)行主體是股份公司
B:有些國家允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券
C:公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經(jīng)營需要
D:公司債券的風險性相對于政府債券和金融債券要小一些
答案:D
解析:
公司債券的發(fā)行主體是股份公司，但有些國家也允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券，所以，歸類時，可將公司債券和企業(yè)發(fā)行的債券合在一起，稱為公司(企業(yè))債券。公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經(jīng)營需要。由于公司的情況千差萬別，有些經(jīng)營有方、實力雄厚、信譽高，也有一些經(jīng)營較差，可能處于倒閉的邊緣，因此，公司債券的風險性相對于政府債券和金融債券要大一些。公司債券有中長期的，也有短期的，視公司的需要而定。
(16)()屬于中國證券登記結(jié)算有限責任公司的收入，由證券經(jīng)紀商在同投資者清算交收時代為扣收。
A:過戶費
B:印花稅
C:會員會費
D:資本利得稅
答案:A
解析:
過戶費是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費用。這筆收入屬于中國結(jié)算公司的收入，由證券經(jīng)紀商在同投資者清算交收時代為扣收。
(17)證券市場上最活躍的機構(gòu)投資者是()
A:商業(yè)銀行
B:證券經(jīng)營機構(gòu)
C:保險公司
D:基金公司
答案:B
解析:
證券經(jīng)營機構(gòu)是證券市場上最活躍的機構(gòu)投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資。
(18)1988年國際清算銀行(BIS)制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務的銀行必須將其資本對加權風險資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的()。
A:40%
B:50%
C:60%
D:70%
答案:B
解析:1988
年國際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開展國際業(yè)務的銀行必須將其資本對加權風險資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。
(19)()的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額發(fā)行內(nèi)分期發(fā)行的方式。
A:實物債券
B:政府債券
C:公司債券
D:金融債券
答案:D
解析:
金融債券的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。金融債券的發(fā)行應由具有債券評級能力的信用評級機構(gòu)進行信用評級。
(20)下列關于股票收益性的說法，不正確的是()。
A:股票的收益只來源于股份公司
B:其實現(xiàn)形式是公司派發(fā)的股息、紅利
C:其實現(xiàn)形式可以是資本利得
D:收益性是股票最基本的特征
答案:A
解析:
收益性是股票最基本的特征。股票的收益來源可分成兩類：①來自股份公司。認購股票后，持有者即對發(fā)行公司享有經(jīng)濟權益，這種經(jīng)濟權益的實現(xiàn)形式是從公司領取股息和分享公司的紅利。股息紅利的多少取決于股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平;②來自股票流通。股票持有者可以持股票到依法設立的證券交易場所進行交易，當股票的市場價格高于買入價格時，賣出股票就可以賺取差價收益。這種差價收益稱為資本利得。
(21)根據(jù)規(guī)定，以募集方式設立股份有限公司的，發(fā)起人認購的股份不得少于公司股份總數(shù)的()。
A:35%
B:40%
C:45%
D:50%
答案:A
解析:
以募集方式設立股份有限公司的，發(fā)起人認購的股份不得少于公司股份總數(shù)的35%。
(22)()對金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的資格進行審查。
A:銀監(jiān)會
B:保監(jiān)會
C:證監(jiān)會
D:中國人民銀行
答案:A
解析:
中國人民銀行對金融租賃公司和汽車金融公司在銀行間債券市場發(fā)行和交易金融債券進行監(jiān)督管理;中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的資格進行審查。
(23)下列關于存款準備金的說法，不正確的是()。
A:存款準備金分為法定存款準備金和超額存款準備金
B:不良貸款率越高，存款準備金率越低
C:央行提高存款準備金率時，貨幣供應量減少
D:2004年，我國開始實行差別存款準備金制度
答案:B
解析:2004年，我國開始實行差別存款準備金制度，商業(yè)銀行的資本充足率越低、不良貸款率越高，所適用的存款準備金率就越高。存款準備金分為法定準備金和超額存款準備金，當央行提高存款準備金，則流通的貨幣減少，即貨幣供應量減少。
(24)開放式基金的份額資產(chǎn)凈值每()個交易日公布一次。
A:1
B:2
C:3
D:4
答案:A
解析:
封閉式基金一般每周或更長時間公布一次，開放式基金一般在每個交易日連續(xù)公布。
(25)公司盈利首先應()。
A:繳納稅金
B:支付優(yōu)先股股息
C:支付債權人的本金和利息
D:分配普通股紅利
答案:C
解析:
各國公司法都規(guī)定，公司盈利首先應支付債權人的本金和利息，繳納稅金;其次是支付優(yōu)先股股息;最后才分配普通股紅利。
(26)證券經(jīng)紀商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費和證券易所手續(xù)費等)不得高于證券交易金額的()。
A:3‰
B:5‰
C:7‰
D:10‰
答案:A
解析:
證券經(jīng)紀商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等)不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等。
(27)下列關于RQFII試點業(yè)務與QFII主要區(qū)別的說法，錯誤的是()。
A:募集的資金是人民幣而不是外匯
B:機構(gòu)限定為境外基金管理公司和證券公司的香港子公司
C:交易范圍包括銀行間債券市場
D:盡可能簡化對投資額度和跨境資金收支的管理
答案:B
解析:RQFII試點業(yè)務與QFII的主要區(qū)別在于：①募集的投資資金是人民幣而不是外匯;@RQFII機構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司;③
投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴展到銀行間債券市場;④在完善統(tǒng)計監(jiān)測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。
(28)某一投資基金總資產(chǎn)為44.06億元，負債為0.97億元，基金總份額為46.8億份，則基金份額凈值是()元。
A:0.94
B:0.93
C:0.92
D:0.96
答案:C
解析:
基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額，其中基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負債，可得基金份額凈值=0.92(元)。
(29)下列關于證券經(jīng)紀業(yè)務的說法，錯誤的是()。
A:經(jīng)紀業(yè)務中的委托單，性質(zhì)上相當于委托合同
B:經(jīng)紀委托關系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)
C:經(jīng)紀關系的建立就形成了實質(zhì)上的委托關系
D:經(jīng)紀關系的建立確立了投資者和證券公司直接的代理關系
答案:C
解析:
經(jīng)紀關系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關系，還沒有形成實質(zhì)上的委托關系。故選C。
(30)下列關于集合競價的說法，不正確的是()。
A:所有買方有效委托按委托限價由高到低的順序排列，限價相同者按照進入證券交易系統(tǒng)電腦主機的時間先后排列
B:所有賣方有效委托按委托限價由低到高的順序排列，限價相同名進入證券交易所交易系統(tǒng)電腦主機的時間先后排列
C:按照價格優(yōu)先、同等價格下時間優(yōu)先的成交順序依次成交，直至成交條件不滿足為止
D:成交條件不滿足是指所有買人委托的限價均高于賣出委托的限價;所有成交都以同一成交價成交
答案:D
解析:
成交條件不滿足即所有買入委托的限價均低于賣出委托的限價，所有成交都以同一成交價成交。故選D。
(31)下列不能被證券經(jīng)營機構(gòu)用來進行證券投資的是()。
A:借貸資金
B:自有資本
C:營運資金
D:受托投資資金
答案:A
解析:
證券經(jīng)營機構(gòu)是證券市場上最活躍的投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資，而不能利用借貸資金進行證券投資。故選A。
(32)關于貨幣層次，下列說法中錯誤的是()。
A:從數(shù)量上看，M0
B:M1是狹義貨幣，M2是廣義貨幣
C:M0包括銀行的庫存現(xiàn)金
D:在我國，準貨幣包括定期存款、儲蓄存款和其他存款
答案:C
解析:
現(xiàn)階段，我國按流動性不同將貨幣供應量劃分為3個層次：M0=流通中的現(xiàn)金;M1=M0+企業(yè)單位活期存款+農(nóng)村存款+機關團體部隊存款+銀行卡項下的個人人民幣活期儲蓄存款;M2=M1+城鄉(xiāng)居民儲蓄存款+企業(yè)單位定期存款+證券公司保證金存款+其他存款。M1是狹義貨幣，是現(xiàn)實購買力;M2是貨幣;M2與M1之差是準貨幣，是潛在購買力。由于M2通常反映社會總需求變化和未來通貨膨脹的壓力狀況，因此，一般所說的貨幣供應量是指M2。
(33)相關股東會議投票表決公司股權分置改革方案，須經(jīng)參加表決的股東所持表決權的()以上通過，并經(jīng)參加表決的流通股股東所持表決權的()以上通過。
A:1/2，1/2
B:1/2，2/3
C:2/3，2/3
D:2/3，1/2
答案:C
解析:
相關股東會議投票表決改革方案，須經(jīng)參加表決的股東所持表決權的2/3以上通過，并經(jīng)參加表決的流通股股東所持表決權的2/3以上通過。改革方案獲得相關股東會議表決通過，公司股票復牌后，市場稱這類股票為G股。
(34)目前，我國金融市場實行的經(jīng)營體制是()。
A:分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理
B:分業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理
C:混業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理
D:混業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理
答案:A
解析:
目前，我國仍實行“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理”的經(jīng)營體制，并在此基礎上不斷開展業(yè)務創(chuàng)新。但也要認識到，“混業(yè)經(jīng)營”是未來的必然選擇。
(35)中國證監(jiān)會可以要求證券交易所之間建立以()監(jiān)管為目的的信息交換制度和聯(lián)合監(jiān)管制度。
A:政府
B:自主
C:市場
D:獨立
答案:C
解析:
中國證監(jiān)會可以要求證券交易所之間建立以市場監(jiān)管為目的的信息交換制度和聯(lián)合監(jiān)管制度，共同監(jiān)管跨市場的不正當交易行為，控制市場風險。
(36)保險公司次級定期債務是指()。
A:保險公司經(jīng)批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務
B:保險公司經(jīng)批準定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務
C:保險公司經(jīng)批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之前、先于保險公司股權資本的保險公司債務
D:保險公司經(jīng)批準定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之前、先于保險公司股權資本的保險公司債務
答案:A
解析:
保險公司次級定期債務是指保險公司經(jīng)批準定向募集的，期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務。
(37)采用客戶調(diào)查問卷方法時，金融機構(gòu)通常根據(jù)()匹配原則，避免誤導投資者和和錯誤銷售。
A:客戶評級和證券評級
B:客戶分級和證券分級
C:客戶評級和資產(chǎn)評級
D:客戶分級和資產(chǎn)分級
答案:D
解析:
實踐中，金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。
(38)衡量財務流動性狀況最常用的指標不包括()。
A:銷售周轉(zhuǎn)率
B:流動比率
C:杠桿比率
D:速動比率
答案:C
解析:
衡量財務流動性狀況需要從資產(chǎn)負債整體考量，最常用的指標包括流動比率、速動比率、應收賬款平均回收期、銷售周轉(zhuǎn)率等。
(39)金融市場常被看作國民經(jīng)濟的“晴雨表”和“氣象臺”，這反映了金融市場的()。
A:調(diào)節(jié)功能
B:資產(chǎn)配置功能
C:集聚功能
D:反映功能
答案:D
解析:
金融市場歷來被國民稱為“晴雨表”和“氣象臺”，是公認的國民經(jīng)濟信號系統(tǒng)，反映微觀經(jīng)濟的運行情況、反映國民經(jīng)濟的運行情況、顯示企業(yè)的發(fā)展動態(tài)以及了解市場經(jīng)濟的發(fā)展動態(tài)。
(40)在我國，企業(yè)債券的發(fā)行采取()。
A:核準制或?qū)徟?BR> B:審批制或注冊制
C:發(fā)審委制度
D:保薦制度
答案:B
解析:
在我國，企業(yè)債券的發(fā)行采取審批制或注冊制;公司債券的發(fā)行采取核準制，引進發(fā)審委制度和保薦制度。
(41)下列關于股票永久性的說法，錯誤的是()。
A:股票所載有權利的有效性是始終不變的
B:股票代表著股東的永久性投資，所以股票持有者不能轉(zhuǎn)讓其股東身份
C:股票的有效期與股份公司的存續(xù)期相聯(lián)系
D:通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本
答案:B
解析:
股票的永久性是指股票所載有權利的有效性是始終不變的，因為它是一種無期限的法律憑證。股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，二者是并存的關系。股票代表著股東的永久性投資，當然股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份，而對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本。
(42)未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為()。
A:風險期望
B:風險頭寸
C:風險暴露
D:風險預算
答案:C
解析:
未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為風險暴露。故選C。
(43)()是指投資者將其托管證券從一家證券營業(yè)部轉(zhuǎn)移到另一家證券營業(yè)部托管。
A:證券托管
B:證券存管
C:證券轉(zhuǎn)托管
D:證券托管
答案:C
解析:
轉(zhuǎn)托管是指投資者將其托管證券從一家證券營業(yè)部轉(zhuǎn)移到另一家證券營業(yè)部托管。
(44)外國債券的發(fā)行一般由()的金融機構(gòu)、證券公司承銷。
A:投資者所在國
B:發(fā)行者所在國
C:發(fā)行地所在國
D:第三國
答案:C
解析:
外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷。
(45)下列關于公司型基金的說法，正確的是()。
A:公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設立的一種基金
B:公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大
C:公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn)
D:公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人
答案:B
解析:
公司型基金是依據(jù)基金公司章程設立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司，選項A說法錯誤;公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，選項C說法錯誤;契約型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人，選項D說法錯誤。故選B。
(46)下列不屬于證券公司從事介紹業(yè)務與期貨公司簽訂書面委托協(xié)議應當載明的事項的是()。
A:介紹業(yè)務的范圍
B:執(zhí)行期貨保證金安全存管制度的措施
C:介紹業(yè)務對接程序
D:客戶投訴的接待處理方式
答案:C
解析:
根據(jù)《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務試行辦法》第10條規(guī)定，證券公司從事介紹業(yè)務，應當與期貨公司簽訂書面委托協(xié)議。委托協(xié)議應當載明下列事項：①介紹業(yè)務的范圍;②執(zhí)行期貨保證金安全存管制度的措施;③介紹業(yè)務對接規(guī)則;④客戶投訴的接待處理方式;⑤報酬支付及相關費用的分擔方式;⑥違約責任、中國證監(jiān)會約定的其他事項。故選C。
(47)()是指接受發(fā)起人轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)，或受發(fā)起人委托持有資產(chǎn)，并以該資產(chǎn)為基礎發(fā)行證券化產(chǎn)品的機構(gòu)。
A:SPO
B:SPV
C:DHI
D:KII
答案:B
解析:
特定目的機構(gòu)或特定目的受托人(SPV)是指接受發(fā)起人轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)，或受發(fā)起人委托持有資產(chǎn)，并以該資產(chǎn)為基礎發(fā)行證券化產(chǎn)品的機構(gòu)。選擇特定目的機構(gòu)或受托人時，通常要求滿足所謂破產(chǎn)隔離條件，即發(fā)起人破產(chǎn)對其不產(chǎn)生影響。
(48)基金管理人的主要業(yè)務是()。
A:發(fā)起設立基金、管理基金
B:管理基金、基金營銷
C:發(fā)起設立基金、基金營銷
D:基金注冊登記、基金營銷
答案:A
解析:基金管理人的主要業(yè)務是發(fā)起設立基金和管理基金。
(49)中央銀行提高法定存款準備金率時，()。
A:商業(yè)銀行可用資金增多、貸款上升，導致貨幣供應量增多
B:商業(yè)銀行可用資金增多、貸款下降，導致貨幣供應量減少
C:商業(yè)銀行可用資金減少、貸款上升，導致貨幣供應量增多
D:商業(yè)銀行可用資金減少、貸款下降，導致貨幣供應量減少
答案:D
解析:
當中央銀行提高法定存款準備金率時，商業(yè)銀行需要上繳中央銀行的法定存款準備金增加，可直接運用的超額準備金減少，商業(yè)銀行的可用資金減少，在其他情況不變的條件下，商業(yè)銀行貸款或投資下降，導致貨幣供應量減少。
(50)普通股票股東是否具有優(yōu)先認股權，取決于認購時間與()的關系。
A:除權日
B:股權登記日
C:行權日
D:除息日
答案:B
解析:普通股票股東是否具有優(yōu)先認股權，取決于認購時間與股權登記日的關系。