學(xué)而不思則罔，在掌握知識點之后將其運用在解題中才是備考的好方法。初級銀行從業(yè)備考需要一點點積累才能到達(dá)效果。整理“2019年初級銀行從業(yè)資格考試試題及答案：風(fēng)險管理(基礎(chǔ)練習(xí)題1)”供考生參考。更多銀行專業(yè)資格考試模擬試題請訪問銀行從業(yè)資格考試頻道。
一、單項選擇題
1.()被定義為未來結(jié)果出現(xiàn)收益或損失的()。
A.保險;確定性
B.風(fēng)險;不確定性
C.保險;不確定性
D.風(fēng)險;確定性
B
2.在實踐中，以下不是人們通常按金融風(fēng)險造成的損失劃分的是()。
A.已造成損失
B.預(yù)期損失
C.非預(yù)期損失
D.災(zāi)難性損失
A
3.()是一個國家乃至全球經(jīng)濟(jì)和金融體系的核心支柱。
A.保險公司
B.證券公司
C.銀行中介
D.商業(yè)銀行
D
4.()是指金融資產(chǎn)價格和商品價格的波動給商業(yè)銀行表內(nèi)頭寸、表外頭寸造成損失的風(fēng)險。
A.信用風(fēng)險
B.操作風(fēng)險
C.市場風(fēng)險
D.聲譽風(fēng)險
C
5.下列不是商業(yè)銀行通常運用的風(fēng)險管理策略的是()。
A.風(fēng)險集中
B.風(fēng)險對沖
C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移
D.風(fēng)險規(guī)避
A
6.以下不屬于商業(yè)銀行資本的作用的是()。
A.資本為銀行提供融資
B.吸收和消化損失
C.化解所有風(fēng)險
D.維持市場信心
C
7.我國系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率不得低于()。
A.2.5%
B.10.5%
C.11.5%
D.5.5%
C
8.下列關(guān)于風(fēng)險管理與商業(yè)銀行經(jīng)營的關(guān)系，說法不正確的是()。
A.承擔(dān)和管理風(fēng)險是商業(yè)銀行的基本職能，也是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的原動力
B.風(fēng)險管理不能從根本上改變商業(yè)銀行的經(jīng)營模式，即從傳統(tǒng)上片面追求擴(kuò)大規(guī)模、增加利潤的粗放經(jīng)營模式，向風(fēng)險與收益相匹配的精細(xì)化管理模式轉(zhuǎn)變等
C.風(fēng)險管理能夠為商業(yè)銀行風(fēng)險定價提供依據(jù)，并有效管理金融資產(chǎn)和業(yè)務(wù)組合
D.健全的風(fēng)險管理體系能夠為商業(yè)銀行創(chuàng)造價值
B
9.以下不屬于市場風(fēng)險的是()。
A.利率風(fēng)險
B.匯率風(fēng)險
C.法律風(fēng)險
D.商品風(fēng)險
C
10.我國商業(yè)銀行核心一級資本充足率不得低于()。
A.3%
B.4%
C.5%
D.8%
C
11.下列關(guān)于風(fēng)險對沖的說法不正確的是()。
A.風(fēng)險對沖不能被用于管理信用風(fēng)險
B.風(fēng)險對沖可以分為自我對沖和市場對沖
C.風(fēng)險對沖對管理股票風(fēng)險非常有效
D.風(fēng)險對沖對管理利率風(fēng)險非常有效
A
12.關(guān)于理解風(fēng)險與收益的關(guān)系的好處，下列說法錯誤的是()。
A.有助于商業(yè)銀行對損失可能性的管理
B.有助于銀行在經(jīng)營管理活動中采用經(jīng)濟(jì)資本配置
C.有助于商業(yè)銀行對盈利可能性的管理
D.在風(fēng)險和收益匹配的原則下，需要利用現(xiàn)在承擔(dān)風(fēng)險的水平調(diào)整已經(jīng)實現(xiàn)的盈利
D
二、多項選擇題
1.下述商業(yè)銀行常見的風(fēng)險管理策略中，屬于風(fēng)險轉(zhuǎn)移的有()。
A.為營業(yè)場所購買財產(chǎn)保險
B.對于不擅長承擔(dān)風(fēng)險的業(yè)務(wù)，銀行對其配置有限的經(jīng)濟(jì)資本
C.銀行對信用等級較低的客戶提高貸款利率
D.將貸款資產(chǎn)證券化后出售
E.要求借款人提供第三方擔(dān)保
ADE
2.商業(yè)銀行通常采用()的方式來應(yīng)對和吸收預(yù)期損失。
A.風(fēng)險規(guī)避
B.風(fēng)險補償
C.風(fēng)險對沖
D.沖減利潤
E.提取損失準(zhǔn)備金
DE
3.下列關(guān)于風(fēng)險的概念說法不正確的有()。
A.風(fēng)險是一個事前的概念
B.風(fēng)險是一個事后的概念
C.風(fēng)險是一個貫穿于事前和事后的概念
D.風(fēng)險是一個無法確定的概念
E.風(fēng)險是一個與損失等同的概念
BCDE
4.下列關(guān)于風(fēng)險管理策略的說法，正確的有()。
A.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的，不應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)、同一性質(zhì)甚至同一個借款人
B.風(fēng)險對沖分為自我對沖和市場對沖
C.風(fēng)險分散既可降低系統(tǒng)性風(fēng)險也可降低非系統(tǒng)性風(fēng)險
D.不做業(yè)務(wù)，不承擔(dān)風(fēng)險
E.風(fēng)險補償主要是指事后(損失發(fā)生以后)對風(fēng)險承擔(dān)的價格補償
ABD
5.下列描述信用風(fēng)險、市場風(fēng)險與操作風(fēng)險的關(guān)系，正確的有()。
A.信用風(fēng)險主要存在于授信業(yè)務(wù)
B.操作風(fēng)險普遍存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個方面
C.市場風(fēng)險存在于交易類業(yè)務(wù)
D.操作風(fēng)險具有營利性，能為商業(yè)銀行帶來盈利
E.操作風(fēng)險與市場風(fēng)險、信用風(fēng)險存在內(nèi)在的聯(lián)系
ABCE
6.風(fēng)險管理與商業(yè)銀行經(jīng)營的關(guān)系有()。
A.商業(yè)銀行成為整個經(jīng)濟(jì)社會參與者用來轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險的主要對象
B.風(fēng)險管理極大地改變了商業(yè)銀行經(jīng)營管理模式
C.風(fēng)險管理水平直接體現(xiàn)了商業(yè)銀行的核心競爭力
D.風(fēng)險管理能夠為商業(yè)銀行風(fēng)險定價提供依據(jù)
E.風(fēng)險管理能夠作為商業(yè)銀行實施經(jīng)營戰(zhàn)略的手段
ABCDE
7.依據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》相關(guān)規(guī)定，下列屬于商業(yè)銀行核心資本的有()。
A.未分配利潤
B.未公開儲備
C.公開儲備
D.盈余公積
E.資本公積
ACDE
8.下列選項中，屬于核心一級資本的有()。
A.盈余公積
B.一般風(fēng)險準(zhǔn)備
C.實收資本
D.未分配利潤
E.超額貸款損失準(zhǔn)備可計入部分
ABCD
三、判斷題
1.商業(yè)銀行風(fēng)險管理的主要策略是風(fēng)險分離、風(fēng)險緩解、風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁、風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險賠償。()
A.正確B.錯誤
B
2.對于因衍生產(chǎn)品交易等過度投機(jī)行為所造成的災(zāi)難性損失，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)通過風(fēng)險補償?shù)淖龇右砸?guī)避。()
A.正確B.錯誤
B
3.風(fēng)險對沖對于利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、股票風(fēng)險和商品風(fēng)險的管理是行之有效的。()
A.正確B.錯誤
A
4.監(jiān)管資本是商業(yè)銀行用于彌補非預(yù)期損失的資本。()
A.正確B.錯誤
B
一、單項選擇題
1.()被定義為未來結(jié)果出現(xiàn)收益或損失的()。
A.保險;確定性
B.風(fēng)險;不確定性
C.保險;不確定性
D.風(fēng)險;確定性
B
2.在實踐中，以下不是人們通常按金融風(fēng)險造成的損失劃分的是()。
A.已造成損失
B.預(yù)期損失
C.非預(yù)期損失
D.災(zāi)難性損失
A
3.()是一個國家乃至全球經(jīng)濟(jì)和金融體系的核心支柱。
A.保險公司
B.證券公司
C.銀行中介
D.商業(yè)銀行
D
4.()是指金融資產(chǎn)價格和商品價格的波動給商業(yè)銀行表內(nèi)頭寸、表外頭寸造成損失的風(fēng)險。
A.信用風(fēng)險
B.操作風(fēng)險
C.市場風(fēng)險
D.聲譽風(fēng)險
C
5.下列不是商業(yè)銀行通常運用的風(fēng)險管理策略的是()。
A.風(fēng)險集中
B.風(fēng)險對沖
C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移
D.風(fēng)險規(guī)避
A
6.以下不屬于商業(yè)銀行資本的作用的是()。
A.資本為銀行提供融資
B.吸收和消化損失
C.化解所有風(fēng)險
D.維持市場信心
C
7.我國系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率不得低于()。
A.2.5%
B.10.5%
C.11.5%
D.5.5%
C
8.下列關(guān)于風(fēng)險管理與商業(yè)銀行經(jīng)營的關(guān)系，說法不正確的是()。
A.承擔(dān)和管理風(fēng)險是商業(yè)銀行的基本職能，也是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的原動力
B.風(fēng)險管理不能從根本上改變商業(yè)銀行的經(jīng)營模式，即從傳統(tǒng)上片面追求擴(kuò)大規(guī)模、增加利潤的粗放經(jīng)營模式，向風(fēng)險與收益相匹配的精細(xì)化管理模式轉(zhuǎn)變等
C.風(fēng)險管理能夠為商業(yè)銀行風(fēng)險定價提供依據(jù)，并有效管理金融資產(chǎn)和業(yè)務(wù)組合
D.健全的風(fēng)險管理體系能夠為商業(yè)銀行創(chuàng)造價值
B
9.以下不屬于市場風(fēng)險的是()。
A.利率風(fēng)險
B.匯率風(fēng)險
C.法律風(fēng)險
D.商品風(fēng)險
C
10.我國商業(yè)銀行核心一級資本充足率不得低于()。
A.3%
B.4%
C.5%
D.8%
C
11.下列關(guān)于風(fēng)險對沖的說法不正確的是()。
A.風(fēng)險對沖不能被用于管理信用風(fēng)險
B.風(fēng)險對沖可以分為自我對沖和市場對沖
C.風(fēng)險對沖對管理股票風(fēng)險非常有效
D.風(fēng)險對沖對管理利率風(fēng)險非常有效
A
12.關(guān)于理解風(fēng)險與收益的關(guān)系的好處，下列說法錯誤的是()。
A.有助于商業(yè)銀行對損失可能性的管理
B.有助于銀行在經(jīng)營管理活動中采用經(jīng)濟(jì)資本配置
C.有助于商業(yè)銀行對盈利可能性的管理
D.在風(fēng)險和收益匹配的原則下，需要利用現(xiàn)在承擔(dān)風(fēng)險的水平調(diào)整已經(jīng)實現(xiàn)的盈利
D
二、多項選擇題
1.下述商業(yè)銀行常見的風(fēng)險管理策略中，屬于風(fēng)險轉(zhuǎn)移的有()。
A.為營業(yè)場所購買財產(chǎn)保險
B.對于不擅長承擔(dān)風(fēng)險的業(yè)務(wù)，銀行對其配置有限的經(jīng)濟(jì)資本
C.銀行對信用等級較低的客戶提高貸款利率
D.將貸款資產(chǎn)證券化后出售
E.要求借款人提供第三方擔(dān)保
ADE
2.商業(yè)銀行通常采用()的方式來應(yīng)對和吸收預(yù)期損失。
A.風(fēng)險規(guī)避
B.風(fēng)險補償
C.風(fēng)險對沖
D.沖減利潤
E.提取損失準(zhǔn)備金
DE
3.下列關(guān)于風(fēng)險的概念說法不正確的有()。
A.風(fēng)險是一個事前的概念
B.風(fēng)險是一個事后的概念
C.風(fēng)險是一個貫穿于事前和事后的概念
D.風(fēng)險是一個無法確定的概念
E.風(fēng)險是一個與損失等同的概念
BCDE
4.下列關(guān)于風(fēng)險管理策略的說法，正確的有()。
A.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的，不應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)、同一性質(zhì)甚至同一個借款人
B.風(fēng)險對沖分為自我對沖和市場對沖
C.風(fēng)險分散既可降低系統(tǒng)性風(fēng)險也可降低非系統(tǒng)性風(fēng)險
D.不做業(yè)務(wù)，不承擔(dān)風(fēng)險
E.風(fēng)險補償主要是指事后(損失發(fā)生以后)對風(fēng)險承擔(dān)的價格補償
ABD
5.下列描述信用風(fēng)險、市場風(fēng)險與操作風(fēng)險的關(guān)系，正確的有()。
A.信用風(fēng)險主要存在于授信業(yè)務(wù)
B.操作風(fēng)險普遍存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個方面
C.市場風(fēng)險存在于交易類業(yè)務(wù)
D.操作風(fēng)險具有營利性，能為商業(yè)銀行帶來盈利
E.操作風(fēng)險與市場風(fēng)險、信用風(fēng)險存在內(nèi)在的聯(lián)系
ABCE
6.風(fēng)險管理與商業(yè)銀行經(jīng)營的關(guān)系有()。
A.商業(yè)銀行成為整個經(jīng)濟(jì)社會參與者用來轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險的主要對象
B.風(fēng)險管理極大地改變了商業(yè)銀行經(jīng)營管理模式
C.風(fēng)險管理水平直接體現(xiàn)了商業(yè)銀行的核心競爭力
D.風(fēng)險管理能夠為商業(yè)銀行風(fēng)險定價提供依據(jù)
E.風(fēng)險管理能夠作為商業(yè)銀行實施經(jīng)營戰(zhàn)略的手段
ABCDE
7.依據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》相關(guān)規(guī)定，下列屬于商業(yè)銀行核心資本的有()。
A.未分配利潤
B.未公開儲備
C.公開儲備
D.盈余公積
E.資本公積
ACDE
8.下列選項中，屬于核心一級資本的有()。
A.盈余公積
B.一般風(fēng)險準(zhǔn)備
C.實收資本
D.未分配利潤
E.超額貸款損失準(zhǔn)備可計入部分
ABCD
三、判斷題
1.商業(yè)銀行風(fēng)險管理的主要策略是風(fēng)險分離、風(fēng)險緩解、風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁、風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險賠償。()
A.正確B.錯誤
B
2.對于因衍生產(chǎn)品交易等過度投機(jī)行為所造成的災(zāi)難性損失，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)通過風(fēng)險補償?shù)淖龇右砸?guī)避。()
A.正確B.錯誤
B
3.風(fēng)險對沖對于利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、股票風(fēng)險和商品風(fēng)險的管理是行之有效的。()
A.正確B.錯誤
A
4.監(jiān)管資本是商業(yè)銀行用于彌補非預(yù)期損失的資本。()
A.正確B.錯誤
B