整理2018年9月證券從業(yè)資格《基礎(chǔ)知識》強化練習(xí)題供大家參考，希望對考生有幫助！
第1題單選
由于基金管理人投資理財能力低下而影響基金收益水平的風(fēng)險屬于( )。
A.道德風(fēng)險
B.管理能力風(fēng)險
C.技術(shù)風(fēng)險
D.市場風(fēng)險
參考答案：B
參考解析： 不同基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術(shù)存在差異，從而會對基金收益水平產(chǎn)生影響，這是證券投資基金投資風(fēng)險中的管理能力風(fēng)險。
第2題單選
未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸稱為( )。
A.風(fēng)險期望
B.風(fēng)險頭寸
C.風(fēng)險暴露
D.風(fēng)險預(yù)算
參考答案：C
參考解析： 未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸稱為風(fēng)險暴露。
第3題單選
根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為( )。
A.政府債券、金融債券和公司債券
B.貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券
C.公募債券、私募債券
D.有擔(dān)保債券、無擔(dān)保債券
參考答案：B
參考解析： 根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債
券和息票累積債券三類。根據(jù)債券券面形態(tài)分類，債券可分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券。
第4題單選
關(guān)于憑證式國債和儲蓄國債的說法正確的是( )。
A.投資者購買儲蓄國債，可持現(xiàn)金直接購買
B.憑證式國債采取填制“中華人民共和國憑證式國債收款憑證”的形式記錄債權(quán)
C.憑證式國債付息方式比較多樣，既有按年付息品種，也有利隨本清品種
D.儲蓄國債的發(fā)行對象主要是個人，部分機構(gòu)也可認(rèn)購
參考答案：B
參考解析： 投資者購買憑證式國債，可持現(xiàn)金直接購買;購買儲蓄國債(電子式)，須開立個人國債托管賬戶并指定對應(yīng)的資金賬戶后購買。故選項A錯誤。憑證式國債為到期一次還本付息;儲蓄國債(電子式)付息方式比較多樣，既有按年付息品種，也有利隨本清品種。故選項C錯誤。憑證式國債的發(fā)行對象主要是個人，部分機構(gòu)也可認(rèn)購;儲蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限于個人，機構(gòu)不允許購買或者持有。故選項D錯誤。
第5題單選
證券公司的實際控制人是指能夠在法律上或事實上支配證券公司股東行使( )的法人、其他組織或個人。
A.股東權(quán)利
B.管理權(quán)利
C.分配權(quán)利
D.指揮權(quán)利.
參考答案：A
參考解析： 實際控制人是指能夠在法律上或事實上支配證券公司股東行使股東權(quán)利的法人、其他組織或個人。股東轉(zhuǎn)讓所持有的證券公司股權(quán)，受讓方及其實際控制人也要符合監(jiān)管部門規(guī)定的資格條件。
第6題單選
在金融期權(quán)交易中，( )需要開立保證金賬戶，并按照規(guī)定繳納保證金。
A.期權(quán)買賣雙方
B.期權(quán)交易所
C.期權(quán)購買者
D.期權(quán)出售者
參考答案：D
參考解析： 在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者，尤其是無擔(dān)保期權(quán)的出售者才需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金，以保證其履約的義務(wù)。至于期權(quán)的購買者，因期權(quán)合約來規(guī)定其義務(wù)，故無需開立保證金賬戶，也無需繳納保證金。
第7題單選
( )是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構(gòu)。
A.基金份額持有人
B.基金托管人
C.基金管理人
D.基金發(fā)行人
參考答案：C
參考解析： 基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構(gòu)，不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算和客戶服務(wù)等多方面的職責(zé)。基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。
第8題單選
下列關(guān)于股份有限公司申請股票上市的條件，說法不正確的是( )。
A.公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上
B.公司凈資產(chǎn)不少于人民幣3000萬元
C.公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上
D.公司最近3年無重大違法行為
參考答案：B
參考解析： 根據(jù)《證券法》第50條的規(guī)定，股份有限公司申請股票上市，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)已公開發(fā)行;②公司股本總額不少于人民幣3000萬元;③公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上;④公司最近3年無重大違法行為，財務(wù)會計報告無虛假記載。
第9題單選
下列選項中，屬于銀行間債券市場特征的是( )。
A.交易結(jié)算風(fēng)險由交易雙方自行承擔(dān)
B.參與者有證券公司、基金管理公司、保險公司、企業(yè)個人投資者
C.具有股票投資者投資組合和融資便利的功能
D.由交易所提供結(jié)算擔(dān)保和承擔(dān)交易結(jié)算風(fēng)險
參考答案：A
參考解析： 選項B、C、D屬于交易所債券市場的特征，選項A屬于銀行間債券市場的特征。
第10題單選
大宗交易系統(tǒng)中，買賣雙方采用( )方式的，交易雙方應(yīng)就交收期限、履約保證金比例以及交收失敗的處理等事項作出約定。
A.非擔(dān)保交收
B.擔(dān)保交收
C.定向交收
D.非定向交收
參考答案：A
參考解析： 大宗交易系統(tǒng)買賣雙方可以采取擔(dān)保交收或非擔(dān)保交收方式進(jìn)行，采用非擔(dān)保交收方式的，交易雙方應(yīng)就交收期限、履約保證金比例以及交收失敗的處理等事項作出約定。
第11題單選
證券業(yè)協(xié)會收到證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)提交的注冊申請后，通過系統(tǒng)進(jìn)行審核，必要時可要求有關(guān)機構(gòu)提交書面材料。證券業(yè)協(xié)會在收到完整申請材料后( )日內(nèi)審核完畢。
A.10
B.15
C.20
D.30
參考答案：D
參考解析： 證券業(yè)協(xié)會收到證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)提交的注冊申請后，通過系統(tǒng)進(jìn)行審核，必要時可要求有關(guān)機構(gòu)提交書面材料。證券業(yè)協(xié)會在收到完整申請材料后30日內(nèi)審核完畢。
第12題單選
假設(shè)貨幣乘數(shù)為3.6，如果中央銀行希望貨幣供應(yīng)量減少1260億元，那么，中央銀行應(yīng)該回籠( )億元基礎(chǔ)貨幣。
A.175
B.350
C.1260
D.4536
參考答案：B
參考解析： 貨幣乘數(shù)=貨幣供應(yīng)量/基礎(chǔ)貨幣，故中央銀行應(yīng)該回籠的基礎(chǔ)貨幣=1260/3.6=350(億元)。
第13題單選
下列各種債券中，其利率在償付期限內(nèi)不變的是( )。
A.固定利率債券
B.附息債券
C.息票累積債券
D.浮動利率債券
參考答案：A
參考解析： 固定利率債券是在債券存續(xù)期內(nèi)票面利率不變的債券。
第14題單選
在我國，( )提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。
A.中國證券業(yè)協(xié)會
B.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)
C.中國證券監(jiān)督管理委員會
D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
參考答案：D
參考解析：中國證券市場實行中央登記制度，即證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)全部由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司承接，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。
第15題單選
單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不超過該公司股份總數(shù)的( )。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
參考答案：A
參考解析： 合格境外機構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會規(guī)定的持股比例限額和國家其他有關(guān)規(guī)定：單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%;所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的30%。
第16題單選
由證券交易所組織的、有固定的交易場所和交易活動時間的集中交易市場指的是( )。
A.場內(nèi)交易市場
B.柜臺交易市場
C.場外交易市場
D.店頭交易市場
參考答案：A
參考解析： 場內(nèi)交易市場又稱證券交易所市場或集中交易市場，是指由證券交易所組織的集中交易市場，有固定的交易場所和交易活動時間，在多數(shù)國家它還是全國的證券交易場所，因此是全國最重要、最集中的證券交易市場。
第17題單選
在我國多層次的資本市場中，對于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)的支持。具有積極作用的是( )。
A.主板市場
B.創(chuàng)業(yè)板市場
C.三板市場
D.四板市場
參考答案：D
參考解析： 四板市場又稱區(qū)域性股權(quán)交易市場(區(qū)域股權(quán)市場)，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場，是我國多層次資本市場的重要組成部分。它對于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。
第18題單選
1987年，我國第一家專業(yè)性證券公司( )成立。
A.深圳特區(qū)證券公司
B.上海證券公司
C.大連證券公司
D.北京證券公司
參考答案：A
參考解析： 1987年，深圳特區(qū)證券公司成立，也成為我國第一家專業(yè)性證券公司。
第19題單選
證券投資基金的特征不包括( )。
A.集合投資
B.分散風(fēng)險
C.專業(yè)理財
D.分散投資
參考答案：D
參考解析： 證券投資基金作為一種現(xiàn)代化的投資工具，主要具有以下三個特征：(1)集合投資。(2)分散風(fēng)險。(3)專業(yè)理財。
第20題單選
按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，外資參股證券公司取得證券從業(yè)資格的人員不得少于( )人，并有必要的會計、法律和計算機專業(yè)人員。
A.10
B.20
C.30
D.40
參考答案：C
參考解析： 外資參股證券公司的設(shè)立條件之一是：按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，取得證券從業(yè)資格的人員不少于30人，并有必要的會計、法律和計算機等專業(yè)人員。
第21題單選
可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有( )。
A.債權(quán)人的權(quán)利
B.股東的權(quán)利
C.債權(quán)人的義務(wù)
D.債權(quán)人的責(zé)任
參考答案：B
參考解析： 可轉(zhuǎn)換公司債券兼有債權(quán)投資和股權(quán)投資的雙重優(yōu)勢?？赊D(zhuǎn)換公司債券與一般的債券一樣，在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時并不具有股東的權(quán)利;當(dāng)發(fā)行公司的經(jīng)營業(yè)績?nèi)〉蔑@著增長時，可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人可以在約定期限內(nèi)，按預(yù)定的轉(zhuǎn)換價格轉(zhuǎn)換成公司的股份，以分享公司業(yè)績增長帶來的收益。
第22題單選
股票發(fā)行采取溢價發(fā)行的，其發(fā)行價格由( )確定。
A.發(fā)行人
B.承銷的證券公司
C.發(fā)行人與承銷的證券公司協(xié)商
D.第三方
參考答案：C
參考解析： 根據(jù)《證券法》第34條的規(guī)定，股票發(fā)行采取溢價發(fā)行的，其發(fā)行價格由發(fā)行人與承銷的證券公司協(xié)商確定。
第23題單選
關(guān)于金融自由化的作用，下列說法中錯誤的是( )。
A.金融自由化使利率、匯率、股價的波動更加頻繁、劇烈，使投資者迫切需要可以回避市場風(fēng)險的工具
B.金融自由化促進(jìn)了金融競爭
C.迫使銀行業(yè)的經(jīng)營方式以存、貸款業(yè)務(wù)為主
D.由于允許各金融機構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、相互滲透，多元化的金融機構(gòu)紛紛出現(xiàn)，直接地或迂回地奪走了銀行業(yè)很大一塊陣地
參考答案：C
參考解析： 金融自由化使銀行業(yè)不得不尋找新的收益來源，改變以存、貸款業(yè)務(wù)為主的傳統(tǒng)經(jīng)營方式，把金融衍生工具視作未來新的增長點。
第24題單選
與東道國或其他國家共同投資，合作建立合營企業(yè)的國際資本流動方式屬于( )。
A.國際直接投資
B.國際間接投資
C.國際證券投資
D.國際貸款
參考答案：A
參考解析： 國際直接投資一般有五種方式：(1)在國外創(chuàng)辦新企業(yè)，包括創(chuàng)辦獨資企業(yè)、設(shè)立跨國公司分支機構(gòu)及子公司。(2)與東道國或其他國家共同投資，合作建立合營企業(yè)。(3)投資者直接收購現(xiàn)有的外國企業(yè)。(4)購買外國企業(yè)股票，達(dá)到一定比例以上的股權(quán)。(5)以投資者在國外企業(yè)投資所獲利潤作為資本，對該企業(yè)進(jìn)行再投資。
第25題單選
混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于( )，發(fā)行人可以延期支付利息。
A.4%
B.5%
C.8%
D.10%
參考答案：A
參考解析： 混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息。
第26題單選
發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為稱為( )。
A.原保險
B.再保險
C.人身保險
D.財產(chǎn)保險
參考答案：A
參考解析：發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為，稱為原保險;發(fā)生在保險人與保險人之間的保險行為，稱為再保險。
第27題單選
從資本市場的發(fā)展歷程來看，( )是證券監(jiān)管機構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。
A.保護(hù)投資者利益
B.證券經(jīng)營機構(gòu)的不斷壯大
C.保證證券交易價格的穩(wěn)定
D.保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金
參考答案：A
參考解析： 從資本市場的發(fā)展歷程來看，保護(hù)投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。
第28題單選
回購交易通常在( )交易中運用。
A.遠(yuǎn)期
B.現(xiàn)貨
C.債券
D.股票
參考答案：C
參考解析： 回購交易更多地具有短期融資的屬性。從運作方式看，它結(jié)合了現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易的特點，通常在債券交易中運用。
第29題單選
股票價格與市場利率的關(guān)系是( )。
A.利率提高，股票價格下降
B.利率與股票價格同方向變動
C.利率提高，股票價格上升
D.隨機變動
參考答案：A
參考解析：股票價格與市場利率是反向變動關(guān)系，即當(dāng)利率提高時，股票價格下降。
第30題單選
下列說法錯誤的是( )。
A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)
B.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)
C.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立形成了實質(zhì)上的委托關(guān)系
D.證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書
參考答案：C
參考解析： 經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒有形成實質(zhì)上的委托關(guān)系。當(dāng)投資者辦理了具體的委托手續(xù)，即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，兩者就建立了受法律保護(hù)和約束的委托關(guān)系。
第1題單選
由于基金管理人投資理財能力低下而影響基金收益水平的風(fēng)險屬于( )。
A.道德風(fēng)險
B.管理能力風(fēng)險
C.技術(shù)風(fēng)險
D.市場風(fēng)險
參考答案：B
參考解析： 不同基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術(shù)存在差異，從而會對基金收益水平產(chǎn)生影響，這是證券投資基金投資風(fēng)險中的管理能力風(fēng)險。
第2題單選
未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸稱為( )。
A.風(fēng)險期望
B.風(fēng)險頭寸
C.風(fēng)險暴露
D.風(fēng)險預(yù)算
參考答案：C
參考解析： 未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸稱為風(fēng)險暴露。
第3題單選
根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為( )。
A.政府債券、金融債券和公司債券
B.貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券
C.公募債券、私募債券
D.有擔(dān)保債券、無擔(dān)保債券
參考答案：B
參考解析： 根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債
券和息票累積債券三類。根據(jù)債券券面形態(tài)分類，債券可分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券。
第4題單選
關(guān)于憑證式國債和儲蓄國債的說法正確的是( )。
A.投資者購買儲蓄國債，可持現(xiàn)金直接購買
B.憑證式國債采取填制“中華人民共和國憑證式國債收款憑證”的形式記錄債權(quán)
C.憑證式國債付息方式比較多樣，既有按年付息品種，也有利隨本清品種
D.儲蓄國債的發(fā)行對象主要是個人，部分機構(gòu)也可認(rèn)購
參考答案：B
參考解析： 投資者購買憑證式國債，可持現(xiàn)金直接購買;購買儲蓄國債(電子式)，須開立個人國債托管賬戶并指定對應(yīng)的資金賬戶后購買。故選項A錯誤。憑證式國債為到期一次還本付息;儲蓄國債(電子式)付息方式比較多樣，既有按年付息品種，也有利隨本清品種。故選項C錯誤。憑證式國債的發(fā)行對象主要是個人，部分機構(gòu)也可認(rèn)購;儲蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限于個人，機構(gòu)不允許購買或者持有。故選項D錯誤。
第5題單選
證券公司的實際控制人是指能夠在法律上或事實上支配證券公司股東行使( )的法人、其他組織或個人。
A.股東權(quán)利
B.管理權(quán)利
C.分配權(quán)利
D.指揮權(quán)利.
參考答案：A
參考解析： 實際控制人是指能夠在法律上或事實上支配證券公司股東行使股東權(quán)利的法人、其他組織或個人。股東轉(zhuǎn)讓所持有的證券公司股權(quán)，受讓方及其實際控制人也要符合監(jiān)管部門規(guī)定的資格條件。
第6題單選
在金融期權(quán)交易中，( )需要開立保證金賬戶，并按照規(guī)定繳納保證金。
A.期權(quán)買賣雙方
B.期權(quán)交易所
C.期權(quán)購買者
D.期權(quán)出售者
參考答案：D
參考解析： 在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者，尤其是無擔(dān)保期權(quán)的出售者才需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金，以保證其履約的義務(wù)。至于期權(quán)的購買者，因期權(quán)合約來規(guī)定其義務(wù)，故無需開立保證金賬戶，也無需繳納保證金。
第7題單選
( )是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構(gòu)。
A.基金份額持有人
B.基金托管人
C.基金管理人
D.基金發(fā)行人
參考答案：C
參考解析： 基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構(gòu)，不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算和客戶服務(wù)等多方面的職責(zé)。基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。
第8題單選
下列關(guān)于股份有限公司申請股票上市的條件，說法不正確的是( )。
A.公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上
B.公司凈資產(chǎn)不少于人民幣3000萬元
C.公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上
D.公司最近3年無重大違法行為
參考答案：B
參考解析： 根據(jù)《證券法》第50條的規(guī)定，股份有限公司申請股票上市，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)已公開發(fā)行;②公司股本總額不少于人民幣3000萬元;③公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上;④公司最近3年無重大違法行為，財務(wù)會計報告無虛假記載。
第9題單選
下列選項中，屬于銀行間債券市場特征的是( )。
A.交易結(jié)算風(fēng)險由交易雙方自行承擔(dān)
B.參與者有證券公司、基金管理公司、保險公司、企業(yè)個人投資者
C.具有股票投資者投資組合和融資便利的功能
D.由交易所提供結(jié)算擔(dān)保和承擔(dān)交易結(jié)算風(fēng)險
參考答案：A
參考解析： 選項B、C、D屬于交易所債券市場的特征，選項A屬于銀行間債券市場的特征。
第10題單選
大宗交易系統(tǒng)中，買賣雙方采用( )方式的，交易雙方應(yīng)就交收期限、履約保證金比例以及交收失敗的處理等事項作出約定。
A.非擔(dān)保交收
B.擔(dān)保交收
C.定向交收
D.非定向交收
參考答案：A
參考解析： 大宗交易系統(tǒng)買賣雙方可以采取擔(dān)保交收或非擔(dān)保交收方式進(jìn)行，采用非擔(dān)保交收方式的，交易雙方應(yīng)就交收期限、履約保證金比例以及交收失敗的處理等事項作出約定。
第11題單選
證券業(yè)協(xié)會收到證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)提交的注冊申請后，通過系統(tǒng)進(jìn)行審核，必要時可要求有關(guān)機構(gòu)提交書面材料。證券業(yè)協(xié)會在收到完整申請材料后( )日內(nèi)審核完畢。
A.10
B.15
C.20
D.30
參考答案：D
參考解析： 證券業(yè)協(xié)會收到證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)提交的注冊申請后，通過系統(tǒng)進(jìn)行審核，必要時可要求有關(guān)機構(gòu)提交書面材料。證券業(yè)協(xié)會在收到完整申請材料后30日內(nèi)審核完畢。
第12題單選
假設(shè)貨幣乘數(shù)為3.6，如果中央銀行希望貨幣供應(yīng)量減少1260億元，那么，中央銀行應(yīng)該回籠( )億元基礎(chǔ)貨幣。
A.175
B.350
C.1260
D.4536
參考答案：B
參考解析： 貨幣乘數(shù)=貨幣供應(yīng)量/基礎(chǔ)貨幣，故中央銀行應(yīng)該回籠的基礎(chǔ)貨幣=1260/3.6=350(億元)。
第13題單選
下列各種債券中，其利率在償付期限內(nèi)不變的是( )。
A.固定利率債券
B.附息債券
C.息票累積債券
D.浮動利率債券
參考答案：A
參考解析： 固定利率債券是在債券存續(xù)期內(nèi)票面利率不變的債券。
第14題單選
在我國，( )提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。
A.中國證券業(yè)協(xié)會
B.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)
C.中國證券監(jiān)督管理委員會
D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
參考答案：D
參考解析：中國證券市場實行中央登記制度，即證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)全部由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司承接，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。
第15題單選
單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不超過該公司股份總數(shù)的( )。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
參考答案：A
參考解析： 合格境外機構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會規(guī)定的持股比例限額和國家其他有關(guān)規(guī)定：單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%;所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的30%。
第16題單選
由證券交易所組織的、有固定的交易場所和交易活動時間的集中交易市場指的是( )。
A.場內(nèi)交易市場
B.柜臺交易市場
C.場外交易市場
D.店頭交易市場
參考答案：A
參考解析： 場內(nèi)交易市場又稱證券交易所市場或集中交易市場，是指由證券交易所組織的集中交易市場，有固定的交易場所和交易活動時間，在多數(shù)國家它還是全國的證券交易場所，因此是全國最重要、最集中的證券交易市場。
第17題單選
在我國多層次的資本市場中，對于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)的支持。具有積極作用的是( )。
A.主板市場
B.創(chuàng)業(yè)板市場
C.三板市場
D.四板市場
參考答案：D
參考解析： 四板市場又稱區(qū)域性股權(quán)交易市場(區(qū)域股權(quán)市場)，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場，是我國多層次資本市場的重要組成部分。它對于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。
第18題單選
1987年，我國第一家專業(yè)性證券公司( )成立。
A.深圳特區(qū)證券公司
B.上海證券公司
C.大連證券公司
D.北京證券公司
參考答案：A
參考解析： 1987年，深圳特區(qū)證券公司成立，也成為我國第一家專業(yè)性證券公司。
第19題單選
證券投資基金的特征不包括( )。
A.集合投資
B.分散風(fēng)險
C.專業(yè)理財
D.分散投資
參考答案：D
參考解析： 證券投資基金作為一種現(xiàn)代化的投資工具，主要具有以下三個特征：(1)集合投資。(2)分散風(fēng)險。(3)專業(yè)理財。
第20題單選
按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，外資參股證券公司取得證券從業(yè)資格的人員不得少于( )人，并有必要的會計、法律和計算機專業(yè)人員。
A.10
B.20
C.30
D.40
參考答案：C
參考解析： 外資參股證券公司的設(shè)立條件之一是：按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，取得證券從業(yè)資格的人員不少于30人，并有必要的會計、法律和計算機等專業(yè)人員。
第21題單選
可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有( )。
A.債權(quán)人的權(quán)利
B.股東的權(quán)利
C.債權(quán)人的義務(wù)
D.債權(quán)人的責(zé)任
參考答案：B
參考解析： 可轉(zhuǎn)換公司債券兼有債權(quán)投資和股權(quán)投資的雙重優(yōu)勢?？赊D(zhuǎn)換公司債券與一般的債券一樣，在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時并不具有股東的權(quán)利;當(dāng)發(fā)行公司的經(jīng)營業(yè)績?nèi)〉蔑@著增長時，可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人可以在約定期限內(nèi)，按預(yù)定的轉(zhuǎn)換價格轉(zhuǎn)換成公司的股份，以分享公司業(yè)績增長帶來的收益。
第22題單選
股票發(fā)行采取溢價發(fā)行的，其發(fā)行價格由( )確定。
A.發(fā)行人
B.承銷的證券公司
C.發(fā)行人與承銷的證券公司協(xié)商
D.第三方
參考答案：C
參考解析： 根據(jù)《證券法》第34條的規(guī)定，股票發(fā)行采取溢價發(fā)行的，其發(fā)行價格由發(fā)行人與承銷的證券公司協(xié)商確定。
第23題單選
關(guān)于金融自由化的作用，下列說法中錯誤的是( )。
A.金融自由化使利率、匯率、股價的波動更加頻繁、劇烈，使投資者迫切需要可以回避市場風(fēng)險的工具
B.金融自由化促進(jìn)了金融競爭
C.迫使銀行業(yè)的經(jīng)營方式以存、貸款業(yè)務(wù)為主
D.由于允許各金融機構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、相互滲透，多元化的金融機構(gòu)紛紛出現(xiàn)，直接地或迂回地奪走了銀行業(yè)很大一塊陣地
參考答案：C
參考解析： 金融自由化使銀行業(yè)不得不尋找新的收益來源，改變以存、貸款業(yè)務(wù)為主的傳統(tǒng)經(jīng)營方式，把金融衍生工具視作未來新的增長點。
第24題單選
與東道國或其他國家共同投資，合作建立合營企業(yè)的國際資本流動方式屬于( )。
A.國際直接投資
B.國際間接投資
C.國際證券投資
D.國際貸款
參考答案：A
參考解析： 國際直接投資一般有五種方式：(1)在國外創(chuàng)辦新企業(yè)，包括創(chuàng)辦獨資企業(yè)、設(shè)立跨國公司分支機構(gòu)及子公司。(2)與東道國或其他國家共同投資，合作建立合營企業(yè)。(3)投資者直接收購現(xiàn)有的外國企業(yè)。(4)購買外國企業(yè)股票，達(dá)到一定比例以上的股權(quán)。(5)以投資者在國外企業(yè)投資所獲利潤作為資本，對該企業(yè)進(jìn)行再投資。
第25題單選
混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于( )，發(fā)行人可以延期支付利息。
A.4%
B.5%
C.8%
D.10%
參考答案：A
參考解析： 混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息。
第26題單選
發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為稱為( )。
A.原保險
B.再保險
C.人身保險
D.財產(chǎn)保險
參考答案：A
參考解析：發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為，稱為原保險;發(fā)生在保險人與保險人之間的保險行為，稱為再保險。
第27題單選
從資本市場的發(fā)展歷程來看，( )是證券監(jiān)管機構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。
A.保護(hù)投資者利益
B.證券經(jīng)營機構(gòu)的不斷壯大
C.保證證券交易價格的穩(wěn)定
D.保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金
參考答案：A
參考解析： 從資本市場的發(fā)展歷程來看，保護(hù)投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。
第28題單選
回購交易通常在( )交易中運用。
A.遠(yuǎn)期
B.現(xiàn)貨
C.債券
D.股票
參考答案：C
參考解析： 回購交易更多地具有短期融資的屬性。從運作方式看，它結(jié)合了現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易的特點，通常在債券交易中運用。
第29題單選
股票價格與市場利率的關(guān)系是( )。
A.利率提高，股票價格下降
B.利率與股票價格同方向變動
C.利率提高，股票價格上升
D.隨機變動
參考答案：A
參考解析：股票價格與市場利率是反向變動關(guān)系，即當(dāng)利率提高時，股票價格下降。
第30題單選
下列說法錯誤的是( )。
A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)
B.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)
C.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立形成了實質(zhì)上的委托關(guān)系
D.證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書
參考答案：C
參考解析： 經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒有形成實質(zhì)上的委托關(guān)系。當(dāng)投資者辦理了具體的委托手續(xù)，即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，兩者就建立了受法律保護(hù)和約束的委托關(guān)系。