2018年9月證券從業(yè)資格考試模擬試題:基礎(chǔ)知識(shí)(強(qiáng)化練習(xí)11)

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整理2018年9月證券從業(yè)資格《基礎(chǔ)知識(shí)》強(qiáng)化練習(xí)題供大家參考,希望對(duì)考生有幫助!
    一、選擇題(共50題,每小題1分,共50分)以下各選項(xiàng)中,只有一項(xiàng)符合題目要求,不選、錯(cuò)選均不得分。
    1[單選題] (  ),上海證券交易所發(fā)布了上證50指數(shù)。
    A.2002年5月1日
    B.2004年1月2日
    C.2010年3月31日
    D.2013年11月30日
    參考答案:B
    參考解析: 2004年1月2日,上海證券交易所發(fā)布了上證50指數(shù)。
    2[單選題] 關(guān)于債券交割,上海證券交易所規(guī)定的約定交割日是買賣成交后的(  )日內(nèi),買賣雙方約定某一日進(jìn)行券款交割。
    A.5
    B.10
    C.15
    D.20
    參考答案:C
    參考解析: 上海證券交易所規(guī)定,當(dāng)日交割是在買賣成交當(dāng)天辦理券款交割手續(xù);普通交割日是買賣成交后的第四個(gè)營業(yè)日辦理券款交割手續(xù);約定交割日是買賣成交后的15日內(nèi),買賣雙方約定某一日進(jìn)行券款交割。
    3[單選題] 銀行發(fā)行債券,會(huì)_______貨幣,使存款_______。(  )
    A.發(fā)散;增加
    B.發(fā)散;縮減
    C.回籠;增加
    D.回籠;縮減
    參考答案:D
    參考解析: 銀行發(fā)行債券,會(huì)回籠貨幣,使存款縮減。相反地,銀行債券贖回則會(huì)起到釋放貨幣的作用。
    4[單選題] (  )經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),中國證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《證券公司代辦股份轉(zhuǎn)比服務(wù)業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》,代辦股份轉(zhuǎn)讓工作正式啟動(dòng)。
    A.1997年6月6日
    B.1999年9月9日
    C.2001年6月12日
    D.2002年8月29日
    參考答案:C
    參考解析: 2001年6月12日經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),中國證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《證券公司代辦股份轉(zhuǎn)比服務(wù)業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》,代辦股份轉(zhuǎn)讓工作正式啟動(dòng)。
    5[單選題] (  )是金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的基礎(chǔ)。
    A.金融市場聯(lián)動(dòng)性
    B.資產(chǎn)配置活動(dòng)
    C.投資者心理與預(yù)期的變化
    D.信息技術(shù)發(fā)展
    參考答案:A
    參考解析: 金融市場聯(lián)動(dòng)性是金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的基礎(chǔ)。
    6[單選題] 遠(yuǎn)期交易從成交日至結(jié)算日的期限(含成交日不含結(jié)算日)由交易雙方確定,但最長不得超過(  )天,交易實(shí)行凈價(jià)交易,全價(jià)結(jié)算。
    A.270
    B.360
    C.365
    D.366
    參考答案:C
    參考解析: 遠(yuǎn)期交易從成交日至結(jié)算日的期限(含成交日不合結(jié)算日)由交易雙方確定,但最長不得超過365天,交易實(shí)行凈價(jià)交易,全價(jià)結(jié)算。遠(yuǎn)期交易到期應(yīng)實(shí)際交割資金和債券。
    7[單選題] 金融債券發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起(  )個(gè)工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券,并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。
    A.5
    B.20
    C.60
    D.90
    參考答案:C
    參考解析: 金融債券發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個(gè)工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券,并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。
    8[單選題] 發(fā)行人在主板上市公司首次公開發(fā)行股票,不得有在最近(  )個(gè)月內(nèi)違反工商、稅收、土地、環(huán)保、海關(guān)以及其他法律、行政法規(guī),受到行政處罰,且情節(jié)嚴(yán)重。
    A.12
    B.24
    C.36
    D.72
    參考答案:C
    參考解析: 《首發(fā)管理辦法》明確規(guī)定,在主板和中小板首次公開發(fā)行股票并上市的發(fā)行人不得有下列情形:①最近36個(gè)月內(nèi)未經(jīng)法定機(jī)關(guān)核準(zhǔn),擅自公開或者變相公開發(fā)行過證券;或者有關(guān)違法行為雖然發(fā)生在36個(gè)月前,但目前仍處于持續(xù)狀態(tài)。②最近36個(gè)月內(nèi)違反工商、稅收、土地、環(huán)保、海關(guān)以及其他法律、行政法規(guī),受到行政處罰,且情節(jié)嚴(yán)重。③最近36個(gè)月內(nèi)曾向中國證監(jiān)會(huì)提出發(fā)行申請(qǐng),但報(bào)送的發(fā)行申請(qǐng)文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏;或者不符合發(fā)行條件以欺騙手段騙取發(fā)行核準(zhǔn);或者以不正當(dāng)手段干擾中國證監(jiān)會(huì)及其發(fā)行審核委員會(huì)審核工作;或者偽造、變?cè)彀l(fā)行人或其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的簽字、蓋章。④本次報(bào)送的發(fā)行申請(qǐng)文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。⑤涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案偵查,尚未有明確結(jié)論意見。⑥嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益和社會(huì)公共利益的其他情形。
    9[單選題] 國債承銷團(tuán)甲類成員追加承銷額上限為該成員當(dāng)次國債競爭性中標(biāo)額的(  ),計(jì)算至0.1億元,0.1億元以下四舍五入。
    A.20%
    B.25%
    C.30%
    D.35%
    參考答案:B
    參考解析: 國債承銷團(tuán)甲類成員追加承銷額上限為該成員當(dāng)次國債競爭性中標(biāo)額的25%,計(jì)算至0.1億元,0.1億元以下四舍五入。追加承銷額應(yīng)為0.1億元的整數(shù)倍。
    10[單選題] 下列選項(xiàng)中,不屬于可交換公司債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處的是(  )。
    A.發(fā)債主體和償債主體不同
    B.適用的法規(guī)不同
    C.發(fā)行目的不同
    D.規(guī)模不同
    參考答案:D
    參考解析: 可交換公司債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處有:發(fā)債主體和償債主體不同、適用的法規(guī)不同、發(fā)行目的不同、所換股份的來源不同、股權(quán)稀釋效應(yīng)不同、交割方式不同、條款設(shè)置不同。
    11[單選題] 證券投資基金資產(chǎn)估值的對(duì)象是(  )。
    A.基金的負(fù)債
    B.基金的凈資本
    C.基金的凈資產(chǎn)
    D.基金依法擁有的各類資產(chǎn)
    參考答案:D
    參考解析:基金資產(chǎn)的估值是指計(jì)算、評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值,以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程。估值對(duì)象為基金依法擁有的各類資產(chǎn),如股票、債券、權(quán)證等。
    12[單選題] 根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第六條的規(guī)定,發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員具備任職資格,且最近(  )個(gè)月內(nèi)未受到過中國證監(jiān)會(huì)的行政處罰,最近(  )個(gè)月內(nèi)未受到過證券交易所的公開譴責(zé)。
    A.12、24
    B.24、36
    C.36、12
    D.24、12
    參考答案:C
    參考解析:現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員具備任職資格,能夠忠實(shí)和勤勉地履行職務(wù),不存在違反《公司法》第一百四十八條、第一百四十九條規(guī)定的行為,且最近36個(gè)月內(nèi)未受到過中國證監(jiān)會(huì)的行政處罰,最近12個(gè)月內(nèi)未受到過證券交易所的公開譴責(zé)。
    13[單選題] 從債券評(píng)級(jí)初評(píng)工作開始日到信用評(píng)級(jí)報(bào)告初稿完成日,單個(gè)主體評(píng)級(jí)不應(yīng)少于(  )個(gè)工作日。
    A.15
    B.30
    C.35
    D.60
    參考答案:A
    參考解析:債券評(píng)級(jí)從初評(píng)工作開始日到信用評(píng)級(jí)報(bào)告初稿完成日,單個(gè)主體評(píng)級(jí)或債券評(píng)級(jí)不應(yīng)少于15個(gè)工作日,集團(tuán)企業(yè)評(píng)級(jí)或債券評(píng)級(jí)不應(yīng)少于45個(gè)工作日。
    14[單選題] 如果結(jié)算參與人根據(jù)資金交收結(jié)果確認(rèn)其資金交收賬戶內(nèi)的資金足額,且劃出后其資金交收賬戶余額(  )要求,則可向中國結(jié)算公司上海、深圳分公司申請(qǐng)劃出資金。
    A.不會(huì)高于備付
    B.不會(huì)低于最低備付
    C.不會(huì)高于保證金
    D.不會(huì)低于最低保證金
    參考答案:B
    參考解析:如果結(jié)算參與人根據(jù)資金交收結(jié)果并妥善估計(jì)已達(dá)成證券交易的資金凈應(yīng)收或應(yīng)付的情況,確認(rèn)其資金交收賬戶內(nèi)的資金足額,且劃出后其資金交收賬戶余額不會(huì)低于最低備付要求,則可向中國結(jié)算公司上海、深圳分公司申請(qǐng)劃出資金。
    15[單選題] 成為各國貨幣政策追求的首要目標(biāo)是(  )。
    A.物價(jià)穩(wěn)定
    B.充分就業(yè)
    C.經(jīng)濟(jì)增長
    D.金融穩(wěn)定
    參考答案:A
    參考解析:所謂幣值穩(wěn)定,是指中央銀行通過貨幣政策的實(shí)施,使幣值保持穩(wěn)定,從而保持一般物價(jià)水平和匯率的基本穩(wěn)定,在短期內(nèi)不發(fā)生顯著的或急劇的波動(dòng)。近一個(gè)世紀(jì)以來,通貨膨脹(緊縮)造成的物價(jià)波動(dòng)是各國經(jīng)濟(jì)生活中最常見的嚴(yán)重問題。因此,物價(jià)穩(wěn)定往往成為各國貨幣政策追求的首要目標(biāo),任何國家都試圖將物價(jià)波動(dòng)限制在最小的幅度內(nèi),以便與其他經(jīng)濟(jì)目標(biāo)相協(xié)調(diào)。
    16[單選題] 關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)的比較,下列敘述正確的是(  )。
    A.一般而言,金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)
    B.金融期貨與金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是對(duì)稱的
    C.金融期貨與金融期權(quán)交易雙方在成交時(shí)的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)相同
    D.金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶,金融期權(quán)的買方無需開立保證金賬戶,也無需繳納保證金
    參考答案:D
    參考解析:A項(xiàng),一般而言,金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)。B項(xiàng),金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是不對(duì)稱的,期權(quán)買方只享受權(quán)利,不承擔(dān)義務(wù)。C項(xiàng),兩者的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同。金融期貨交易雙方在成交時(shí)不發(fā)生現(xiàn)金收付關(guān)系,但在成交后,由于實(shí)行逐日結(jié)算制度,交易雙方將因價(jià)格的變動(dòng)而發(fā)生現(xiàn)金流轉(zhuǎn)。而在金融期權(quán)交易中,在成交時(shí),期權(quán)購買者為取得期權(quán)合約所賦予的權(quán)利,必須向期權(quán)出售者支付一定的期權(quán)費(fèi),但在成交后,除到期履約外,交易雙方將不發(fā)生任何現(xiàn)金流轉(zhuǎn)。
    17[單選題] 商業(yè)銀行柜臺(tái)交易市場的債券實(shí)行(  )級(jí)托管。
    A.一
    B.二
    C.三
    D.四
    參考答案:B
    參考解析:商業(yè)銀行柜臺(tái)交易市場的債券實(shí)行二級(jí)托管。中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司是一級(jí)托管人,銀行承擔(dān)二級(jí)托管職責(zé),分別對(duì)一級(jí)托管賬戶和二級(jí)托管賬戶的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和安全性負(fù)責(zé)。
    18[單選題] 證券投資基金是通過公開發(fā)售(  )募集資金。
    A.公司股票
    B.基金份額
    C.企業(yè)債券
    D.理財(cái)產(chǎn)品
    參考答案:B
    參考解析:證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額,將眾多投資者的資金集中起來,形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn),由基金托管人托管、基金管理人管理,以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。
    19[單選題] (  )的出臺(tái),標(biāo)志著我國公司債券發(fā)行工作的正式啟動(dòng)。
    A.《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》
    B.《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》
    C.《上海證券交易所公司債券上市規(guī)則》
    D.《公司法》
    參考答案:B
    參考解析:《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》的出臺(tái),標(biāo)志著我國公司債券發(fā)行工作的正式啟動(dòng),對(duì)于發(fā)展我國的債券市場、拓展企業(yè)融資渠道、豐富證券投資品種、完善金融市場體系、促進(jìn)資本市場協(xié)調(diào)發(fā)展具有十分重要的意義。
    20[單選題] (  )導(dǎo)致期貨交易具有高度的杠桿作用。
    A.限價(jià)制度
    B.限倉制度
    C.保證金制度
    D.集中交易制度
    參考答案:C
    參考解析:金融衍生工具在交易時(shí)一般只需繳存一定比例的押金或保證金,便可以得到相關(guān)資產(chǎn)的經(jīng)營權(quán)和管理權(quán),杠桿特征十分突出。
    21[單選題] (  )是最主要的利率風(fēng)險(xiǎn)。
    A.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)
    B.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)
    C.期權(quán)風(fēng)險(xiǎn)
    D.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)
    參考答案:D
    參考解析:重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)是最主要的利率風(fēng)險(xiǎn)。
    22[單選題] 地方政府債券每一承銷團(tuán)成員、最低標(biāo)位差為(  )標(biāo)位,無須連續(xù)投標(biāo)。
    A.10個(gè)
    B.20個(gè)
    C.30個(gè)
    D.50個(gè)
    參考答案:C
    參考解析:地方政府債券每一承銷團(tuán)成員、最低標(biāo)位差為30個(gè)標(biāo)位,無須連續(xù)投標(biāo)。
    23[單選題] 以下(  )情況,證券公司有權(quán)按約定進(jìn)行強(qiáng)制平倉。
    A.維持擔(dān)保比例達(dá)到平倉規(guī)定而投資者未能及時(shí)足額追加擔(dān)保物
    B.投資者到期未償還融資金額或融券數(shù)量的
    C.融資的賣出證券,融券的買入融券證券,客戶融券賣出金額不足以買入等量融券證券的
    D.達(dá)到“融資融券業(yè)務(wù)合同”的自動(dòng)終止條件時(shí)
    參考答案:D
    參考解析:當(dāng)達(dá)到“融資融券業(yè)務(wù)合同”的自動(dòng)終止條件時(shí),證券公司有權(quán)按約定進(jìn)行強(qiáng)制平倉。
    24[單選題] 股票的轉(zhuǎn)讓就是(  )的轉(zhuǎn)讓。
    A.行使權(quán)
    B.股東權(quán)
    C.配置權(quán)
    D.分配權(quán)
    參考答案:B
    參考解析:股票與其代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)不可分離,行使股票所代表的財(cái)產(chǎn)權(quán),必須以持有股票為條件,股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓與股票占有的轉(zhuǎn)移同時(shí)進(jìn)行,即股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓。
    25[單選題] 可以在工作日內(nèi)的任何時(shí)間辦理轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)的市場是(  )。
    A.商業(yè)銀行柜臺(tái)債券市場
    B.銀行間債券市場
    C.場內(nèi)市場
    D.交易所交易市場
    參考答案:B
    參考解析:銀行間債券市場可以在工作日內(nèi)的任何時(shí)間辦理轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù),但交易所須在交易所閉市之后才能辦理債券跨市場轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)出。
    26[單選題] 我國《證券法》規(guī)定,證券的代銷、包銷期限最長不得超過(  )日。
    A.30
    B.60
    C.90
    D.100
    參考答案:C
    參考解析:我國《證券法》規(guī)定,證券的代銷、包銷期限最長不得超過90日。
    27[單選題] 下列不符合在我國設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件的是(  )。
    A.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施
    B.符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程
    C.實(shí)繳貨幣資本8000萬
    D.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)
    參考答案:C
    參考解析:在我國,設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司,應(yīng)當(dāng)具備下列條件,并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn): (1)有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程。
    (2)注冊(cè)資本不低于1億元人民幣,且必須為實(shí)繳貨幣資本。
    (3)主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù),資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn),最近3年沒有違法記錄。
    (4)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)。
    (5)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備相應(yīng)的任職條件。
    (6)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。
    (7)有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度。
    (8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
    28[單選題] 若期貨交易保證金為合約金額的5%,期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)體現(xiàn)了金融衍生工具的(  )特征。
    A.跨期性
    B.杠桿性
    C.聯(lián)動(dòng)性
    D.不確定性
    參考答案:B
    參考解析:金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。例如,若期貨交易保證金為合約金額的5%,則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn),實(shí)現(xiàn)以小博大的效果。
    29[單選題] (  )是指銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。
    A.金融債券
    B.公司債券
    C.企業(yè)債券
    D.可轉(zhuǎn)換債券
    參考答案:A
    參考解析:金融債券是指銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券,包括政策性金融債券、商業(yè)銀行債券、證券公司債券、保險(xiǎn)公司次級(jí)債和財(cái)務(wù)債券。
    30[單選題] (  )是指通過多樣化的投資來分散和降低風(fēng)險(xiǎn)。
    A.風(fēng)險(xiǎn)分散
    B.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
    C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
    D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償
    參考答案:A
    參考解析:風(fēng)險(xiǎn)分散是指通過多樣化的投資來分散和降低風(fēng)險(xiǎn)。
    31[單選題] 外國政府貸款的利率水平通常遠(yuǎn)低于國際商業(yè)銀行貸款利率,一般不超過(  )。
    A.3%
    B.4%
    C.5%
    D.8%
    參考答案:B
    參考解析: 外國政府貸款的利率水平通常遠(yuǎn)低于國際商業(yè)銀行貸款利率,平均為2.5%~3%,一般不超過4%,有時(shí)甚至為無息貸款,通常還會(huì)包含無償贈(zèng)與部分。
    32[單選題] (  )承擔(dān)在到期日按合約內(nèi)容買進(jìn)交易品種的義務(wù)。
    A.期貨合約的買方
    B.期權(quán)合約的買方
    C.期權(quán)合約的賣方
    D.期貨合約的賣方
    參考答案:A
    參考解析: 期貨合約的買方承擔(dān)在到期日按合約內(nèi)容買進(jìn)交易品種的義務(wù),合約的賣方則承擔(dān)在到期日按合約內(nèi)容賣出交易品種的義務(wù)。
    33[單選題] 下列基金中,屬于根據(jù)法律形式不同進(jìn)行分類的是(  )。
    A.開放式基金
    B.契約型基金
    C.貨幣市場基金
    D.債券基金
    參考答案:B
    參考解析: 根據(jù)法律形式不同,可以將基金分為契約型基金、公司型基金等。
    34[單選題] 目前,國債期貨合約標(biāo)的為面額為__________萬元人民幣、票面利率為3%的__________年期名義標(biāo)準(zhǔn)國債。(  )
    A.100;3
    B.100;5
    C.50;3
    D.50;5
    參考答案:B
    參考解析: 目前,國債期貨合約標(biāo)的為面額為100萬元人民幣、票面利率為3%的5年期名義標(biāo)準(zhǔn)國債。
    35[單選題] 從(  )起,我國正式加入WTO,標(biāo)志著我國證券業(yè)對(duì)外開放進(jìn)入到一個(gè)全新的階段,市場機(jī)構(gòu)投資者結(jié)構(gòu)變動(dòng)幅度加大,內(nèi)外資機(jī)構(gòu)投資者多元化進(jìn)程開始全面啟動(dòng)。
    A.2001年12月11日
    B.2002年12月1日
    C.2003年1月1日
    D.2005年4月29日
    參考答案:A
    參考解析: 從2001年12月11日起,我國正式加入WTO,標(biāo)志著我國證券業(yè)對(duì)外開放進(jìn)入到一個(gè)全新的階段,市場機(jī)構(gòu)投資者結(jié)構(gòu)變動(dòng)幅度加大,內(nèi)外資機(jī)構(gòu)投資者多元化進(jìn)程開始全面啟動(dòng)。
    36[單選題] 私募基金的合格投資者的條件中,單位凈資產(chǎn)不低于(  )萬元。
    A.200
    B.300
    C.500
    D.1 000
    參考答案:D
    參考解析: 私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力,投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人:第一,凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位;第二,個(gè)人金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元。此外,私募基金在發(fā)行過程中不得利用電視、講座等方式向不特定對(duì)象推介宣傳,投資運(yùn)作過程中私募基金應(yīng)該設(shè)立托管人,不得進(jìn)行利益輸送、挪用基金,不得內(nèi)幕交易、操縱市場。
    37[單選題] 隨著我國金融市場的發(fā)展和加入世界貿(mào)易組織以后對(duì)外開放程度的_________,經(jīng)濟(jì)主體對(duì)金融資產(chǎn)選擇和金融機(jī)構(gòu)成分變化以及市場化運(yùn)作程度的提高,已經(jīng)使我國貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制逐漸變得_________起來。(  )
    A.擴(kuò)大;簡單
    B.擴(kuò)大;復(fù)雜
    C.縮小;簡單
    D.縮小;復(fù)雜
    參考答案:B
    參考解析: 隨著我國金融市場的發(fā)展和加入世界貿(mào)易組織以后對(duì)外開放程度的擴(kuò)大,經(jīng)濟(jì)主體對(duì)金融資產(chǎn)選擇和金融機(jī)構(gòu)成分變化以及市場化運(yùn)作程度的提高,已經(jīng)使我國貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制逐漸變得復(fù)雜起來。
    38[單選題] 私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力,投資于單只私募基金的金額不低于(  )萬元且符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人。
    A.10
    B.50
    C.100
    D.200
    參考答案:C
    參考解析: 私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力,投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人。
    39[單選題] 在創(chuàng)業(yè)板上市公司首次公開發(fā)行股票,發(fā)行人是依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營(  )年以上的股份有限公司。
    A.1
    B.2
    C.3
    D.5
    參考答案:C
    參考解析: 發(fā)行人申請(qǐng)首次發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市,應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是:發(fā)行人是依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營3年以上的股份有限公司。有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司的,持續(xù)經(jīng)營時(shí)間可以從有限責(zé)任公司成立之日起計(jì)算。
    40[單選題] 全國性的三板市場是由(  )承擔(dān)做市商職能的JPJenklns公司創(chuàng)辦的,屬于非正式市場。
    A.紐約證券交易所
    B.倫敦證券交易所
    C.納斯達(dá)克
    D.東京證券交易所
    參考答案:B
    參考解析: 全國性的三板市場是由倫敦證券交易所承擔(dān)做市商職能的JPJenkins公司創(chuàng)辦的,屬于非正式市場。主要是為中小型高成長企業(yè)進(jìn)行股權(quán)融資服務(wù)的市場。
    41[單選題] 關(guān)于債券與股票的區(qū)別,下列說法錯(cuò)誤的是(  )。
    A.債券是債權(quán)憑證,只有收取利息和本金的權(quán)利,無權(quán)參與公司決策
    B.股票的發(fā)行主體有中央政府、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)等
    C.股票的收益不確定,主要是由公司的經(jīng)營狀況來決定的,收益包括股息、紅利及資本利得
    D.股票的風(fēng)險(xiǎn)比債券大
    參考答案:B
    參考解析: 債券的主要發(fā)行主體有中央政府、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)等。股票的發(fā)行主體只有股份有限公司才能發(fā)行。
    42[單選題] (  ),中國人民銀行發(fā)布《中國人民銀行關(guān)于開展人民幣利率互換交易試點(diǎn)有關(guān)事宜的通知》,國家開發(fā)銀行與光大銀行的第一筆人民幣利率互換交易正式生效,人民幣利率互換市場誕生。
    A.2002年5月1日
    B.2006年2月9日
    C.2013年3月31日
    D.2015年4月7日
    參考答案:B
    參考解析: 2006年2月9日,中國人民銀行發(fā)布《中國人民銀行關(guān)于開展人民幣利率互換交易試點(diǎn)有關(guān)事宜的通知》,國家開發(fā)銀行與光大銀行的第一筆人民幣利率互換交易正式生效,人民幣利率互換市場誕生。
    43[單選題] 證券交易所應(yīng)當(dāng)暫停上市公司的股票交易,并要求上市公司立即公布有關(guān)信息的情況是(  )。
    A.該公司的股票交易發(fā)生小幅波動(dòng)
    B.有投資者發(fā)出收購該公司股票的公開要約
    C.上市公司依據(jù)上市協(xié)議提出復(fù)牌申請(qǐng)
    D.證券交易所認(rèn)為不必要時(shí)
    參考答案:B
    參考解析:如發(fā)生以下情況,證券交易所應(yīng)當(dāng)暫停上市公司的股票交易,并要求上市公司立即公布有關(guān)信息:①該公司的股票交易發(fā)生異常波動(dòng);②有投資者發(fā)出收購該公司股票的公開要約;③上市公司依據(jù)上市協(xié)議提出停牌申請(qǐng);④中國證監(jiān)會(huì)依法作出暫停股票交易的決定時(shí)以及證券交易所認(rèn)為必要時(shí)。
    44[單選題] 下列屬于影響債券期限的主要因素的是(  )。
    A.借貸資金市場利率水平
    B.籌資者的資信
    C.債券期限長短
    D.債券的變現(xiàn)能力
    參考答案:D
    參考解析: 影響債券期限的主要因素有:資金使用方向、市場利率變化、債券的變現(xiàn)能力。
    45[單選題] 開立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持的原則是(  )。
    A.合理性和真實(shí)性
    B.合理性和盈利性
    C.合法性和盈利性
    D.合法性和真實(shí)性
    參考答案:D
    參考解析: 證券經(jīng)紀(jì)商為投資者辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的前提條件之一,是投資者必須事先到中國結(jié)算公司或其開戶代理機(jī)構(gòu)開立證券賬戶。開立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持合法性和真實(shí)性的原則。
    46[單選題] 證券公司次級(jí)債券每期債券的機(jī)構(gòu)投資者合計(jì)不得超過(  )人。
    A.50
    B.100
    C.150
    D.200
    參考答案:D
    參考解析:證券公司次級(jí)債券只能以非公開方式發(fā)行,不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式。每期債券韻機(jī)構(gòu)投資者合計(jì)不得超過200人。
    47[單選題] 上海證券交易所與深圳證券交易所都接受的市價(jià)申報(bào)類型是(  )。
    A.對(duì)手方價(jià)格申報(bào)
    B.5檔即時(shí)成交剩余撤銷申報(bào)
    C.5檔即時(shí)成交剩余轉(zhuǎn)限價(jià)申報(bào)
    D.全額成交或撤銷申報(bào)
    參考答案:B
    參考解析:《上海證券交易所交易規(guī)則》規(guī)定,根據(jù)市場需要,上海證券交易所可以接受下列方式的市價(jià)申報(bào):5檔即時(shí)成交剩余撤銷申報(bào)和5檔即時(shí)成交剩余轉(zhuǎn)限價(jià)申報(bào),以及上海證券交易所規(guī)定的其他方式。 《深圳證券交易所交易規(guī)則》規(guī)定,根據(jù)市場需要,深圳證券交易所接受下列類型的市價(jià)申報(bào):對(duì)手方價(jià)格申報(bào);本方價(jià)格申報(bào);5檔即時(shí)成交剩余撤銷申報(bào);即時(shí)成交剩余撤銷申報(bào);全額成交或撤銷申報(bào);深圳證券交易所規(guī)定的其他類型。
    48[單選題] 證券公司應(yīng)當(dāng)在集合資產(chǎn)管理報(bào)告中充分披露集合資產(chǎn)管理計(jì)劃參與股指期貨、國債期貨交易的有關(guān)情況,不包括(  )。
    A.投資目的
    B.持倉情況
    C.損益情況
    D.個(gè)人家庭情況
    參考答案:D
    參考解析:證券公司應(yīng)當(dāng)在集合資產(chǎn)管理報(bào)告中充分披露集合資產(chǎn)管理計(jì)劃參與股指期貨、國債期貨交易的有關(guān)情況,包括投資目的、持倉情況、損益情況等,并充分說明投資股指期貨、國債期貨對(duì)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃總體風(fēng)險(xiǎn)的影響以及是否符合既定的投資目的。
    49[單選題] 我國多層次資本市場架構(gòu)基本形成的標(biāo)志是(  )。
    A.全國統(tǒng)一的外匯市場形成
    B.上海黃金交易所成立
    C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)為全國性證券交易所
    D.中共中央制定“十一五”規(guī)劃
    參考答案:C
    參考解析:2012年9月20日,全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)為全國性證券交易所。至此,我國多層次資本市場架構(gòu)基本形成。
    50[單選題] 下列關(guān)于貨幣市場基金分配原則,說法正確的是(  )。
    A.貨幣市場基金每周五進(jìn)行分配時(shí),不分配周六和周日的利潤
    B.當(dāng)日申購的基金份額當(dāng)日即享有基金的分配權(quán)益
    C.當(dāng)日贖回的基金份額自當(dāng)日起不享有基金的分配權(quán)益
    D.每周一至周四進(jìn)行分配時(shí),則僅對(duì)當(dāng)日利潤進(jìn)行分配
    參考答案:D
    參考解析:《關(guān)于貨幣市場基金投資等相關(guān)問題的通知》規(guī)定,當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益,當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益。 具體而言,貨幣市場基金每周五進(jìn)行分配時(shí),將同時(shí)分配周六和周日的利潤;每周一至周四進(jìn)行分配時(shí),則僅對(duì)當(dāng)日利潤進(jìn)行分配。投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五、周六和周日的利潤,投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六和周日的利潤。
    二、組合型選擇題(共50題,每小題1分,共50分)以下備選項(xiàng)中,只有一項(xiàng)最符合題目要求,不選、錯(cuò)選均不得分。
    51[單選題] 關(guān)于金融衍生工具的現(xiàn)狀及趨勢,下列說法正確的有(  )。
    Ⅰ 金融衍生工具以場內(nèi)交易為主
    Ⅱ 按基礎(chǔ)產(chǎn)品比較,利率衍生品無論在場內(nèi)還是場外,均是名義金額的衍生品種
    Ⅲ 金融危機(jī)發(fā)生后,衍生品交易的增長趨勢并未改變
    Ⅳ 按產(chǎn)品形態(tài)比較,遠(yuǎn)期和互換這兩類具有對(duì)稱性收益的衍生產(chǎn)品比收益不對(duì)稱的期權(quán)類產(chǎn)品大得多
    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    參考答案:A
    參考解析: 金融衍生工具極強(qiáng)的派生能力和高度杠桿性使其發(fā)展速度十分驚人,根據(jù)國際清算銀行的金融衍生工具統(tǒng)計(jì)報(bào)告,可以得到以下結(jié)論:①金融衍生工具以場外交易為主;②按基礎(chǔ)產(chǎn)品比較,利率衍生品無論在場內(nèi)還是場外,均是名義金額的衍生品種,其中,場外交易的利率互換占所有衍生品名義金額的半數(shù)以上,是的單個(gè)衍生品種類;③按產(chǎn)品形態(tài)比較,遠(yuǎn)期和互換這兩類具有對(duì)稱性收益的衍生產(chǎn)品比收益不對(duì)稱的期權(quán)類產(chǎn)品大得多,但是,在交易所市場上則正好相反;④金融危機(jī)發(fā)生后,衍生品交易的增長趨勢并未改變,但市場結(jié)構(gòu)和品種結(jié)構(gòu)發(fā)生了較大變化。
    52[單選題] 金融風(fēng)險(xiǎn)具有的一般特征包括(  )。
    Ⅰ 可避免性 Ⅱ 不可測定性 Ⅲ 可控性 Ⅳ 可擴(kuò)張性
    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    參考答案:D
    參考解析: 除了基本特征外,金融風(fēng)險(xiǎn)還具有:可避免性、可測定性、可控性、可擴(kuò)張性的一般特征。
    53[單選題] 關(guān)于我國債券市場的結(jié)算制度,下列說法正確的有(  )。
    Ⅰ 我國銀行間市場的債券結(jié)算采用實(shí)時(shí)全額逐筆結(jié)算機(jī)制,統(tǒng)一通過中債登的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成
    Ⅱ 分期兌付,也稱為逐筆結(jié)算,指每筆結(jié)算單獨(dú)交收,各筆結(jié)算之間不得相互抵銷
    Ⅲ 全額結(jié)算采用券款對(duì)付的結(jié)算方式,同步辦理券和款的交割和清算結(jié)算
    Ⅳ DVP的結(jié)算方式保證了結(jié)算雙方風(fēng)險(xiǎn)對(duì)等,安全高效,已成為我國不同類型交易
    主體的首選結(jié)算方式
    A.Ⅱ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    參考答案:D
    參考解析: Ⅰ項(xiàng),我國銀行間市場的債券結(jié)算采用實(shí)時(shí)全額逐筆結(jié)算機(jī)制,統(tǒng)一通過中債登的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成;Ⅱ項(xiàng),全額結(jié)算,也稱為逐筆結(jié)算,指每筆結(jié)算單獨(dú)交收,各筆結(jié)算之間不得相互抵銷;Ⅲ項(xiàng),全額結(jié)算采用券款對(duì)付的結(jié)算方式,同步辦理券和款的交割和清算結(jié)算;Ⅳ項(xiàng),DVP的結(jié)算方式保證了結(jié)算雙方風(fēng)險(xiǎn)對(duì)等,安全高效,已成為我國不同類型交易主體的首選結(jié)算方式。
    54[單選題] 按發(fā)行本位分類,國債可分為(  )。
    Ⅰ 實(shí)物國債 Ⅱ 貨幣國債 Ⅲ 建設(shè)國債 Ⅳ 特種國債
    A.Ⅰ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ
    C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    參考答案:B
    參考解析:按照不同的發(fā)行本位,國債可以分為實(shí)物國債和貨幣國債;按資金用途的不同,國債分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。
    55[單選題] 下列關(guān)于優(yōu)先股票的說法中,正確的有(  )。
    Ⅰ 優(yōu)先股票的股息率是固定的
    Ⅱ 優(yōu)先股票股東享有重大決策參與權(quán)
    Ⅲ 優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)
    Ⅳ 優(yōu)先股票可分為累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票
    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    參考答案:B
    參考解析: Ⅱ項(xiàng),重大決策參與權(quán)是普通股票股東享有的權(quán)利。
    56[單選題] 國債銷售價(jià)格的影響因素有(  )。
    Ⅰ 市場利率 Ⅱ 承銷商承銷國債的中標(biāo)成本
    Ⅲ 流通市場中可比國債的收益率水平 Ⅳ 國際匯率
    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅱ 、Ⅳ
    D.Ⅱ、Ⅲ
    參考答案:A
    參考解析: 國債銷售價(jià)格的影響因素有:市場利率、承銷商承銷國債的中標(biāo)成本、流通市場中可比國債的收益率水平、流通市場中可比國債的收益率水平、國債承銷的手續(xù)費(fèi)收入、承銷商所期望的資金回收速度、其他國債分銷過程中的成本。
    57[單選題] 證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的(  )。
    Ⅰ 政府機(jī)構(gòu) Ⅱ 金融機(jī)構(gòu) Ⅲ 企業(yè) Ⅳ 個(gè)人
    A.Ⅰ、Ⅱ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    參考答案:B
    參考解析: 證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的政府及其機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、公司和企業(yè)。
    58[單選題] 期貨交易與遠(yuǎn)期交易的區(qū)別在于(  )。
    Ⅰ 期貨交易對(duì)象是雙方約定的標(biāo)的債券,遠(yuǎn)期交易對(duì)象是期貨合約
    Ⅱ 國債期貨交易在證券交易所或期貨交易所進(jìn)行,國債的遠(yuǎn)期交易可在場外交易
    Ⅲ 兩者的履約方式不同
    Ⅳ 期貨交易是否收取保證金由交易雙方商定,遠(yuǎn)期交易實(shí)行杠桿交易
    A.Ⅰ、Ⅱ
    B.Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    參考答案:B
    參考解析: 期貨交易與遠(yuǎn)期交易的區(qū)別在于:交易對(duì)象不同、交易地點(diǎn)不同、履約方式不同和保證金制度不同。Ⅰ項(xiàng),期貨交易的對(duì)象是交易所統(tǒng)一制定的標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約,在期貨交易中并不涉及具體的實(shí)物商品,遠(yuǎn)期交易的對(duì)象是交易雙方約定的標(biāo)的債券,是實(shí)實(shí)在在的商品交易;Ⅳ項(xiàng),國債期貨交易實(shí)行的是保證金交易,亦稱杠桿交易,遠(yuǎn)期交易是否收取或收取多少保證金由交易雙方商定。
    59[單選題] 根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司應(yīng)當(dāng)盈利能力應(yīng)具有可持續(xù)性,下列屬于該項(xiàng)規(guī)定的有(  )。
    Ⅰ 最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息
    Ⅱ 業(yè)務(wù)和盈利來源相對(duì)穩(wěn)定,不存在嚴(yán)重依賴于控股股東、實(shí)際控制人的情形
    Ⅲ 公司章程合法有效,股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和獨(dú)立董事制度健全,能夠依法有效履行職責(zé)
    Ⅳ 最近3年以現(xiàn)金或股票方式累計(jì)分配的利潤不少于最近3年實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤的20%
    A.Ⅰ、Ⅱ
    B.Ⅰ、Ⅲ
    C.Ⅱ、Ⅳ
    D.Ⅱ、Ⅲ
    參考答案:A
    參考解析: 根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第七條,發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司的盈利能力應(yīng)具有可持續(xù)性,并符合下列規(guī)定:①最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利,扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比,以低者作為計(jì)算依據(jù);②最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息;③業(yè)務(wù)和盈利來源相對(duì)穩(wěn)定,不存在嚴(yán)重依賴于控股股東、實(shí)際控制人的情形;④現(xiàn)有主營業(yè)務(wù)或投資方向能夠可持續(xù)發(fā)展,經(jīng)營模式和投資計(jì)劃穩(wěn)健,主要產(chǎn)品或服務(wù)的市場前景良好,行業(yè)經(jīng)營環(huán)境和市場需求不存在現(xiàn)實(shí)或可預(yù)見的重大不利變化;⑤高級(jí)管理人員和核心技術(shù)人員穩(wěn)定,最近12個(gè)月內(nèi)未發(fā)生重大不利變化;⑥公司重要資產(chǎn)、核心技術(shù)或其他重大權(quán)益的取得合法,能夠持續(xù)使用,不存在現(xiàn)實(shí)或可預(yù)見的重大不利變化;⑦不存在可能嚴(yán)重影響公司持續(xù)經(jīng)營的擔(dān)保、訴訟、仲裁或其他重大事項(xiàng);⑧最近24個(gè)月內(nèi)曾公開發(fā)行證券的,不存在發(fā)行當(dāng)年?duì)I業(yè)利潤比上年下降50%以上的情形。
    60[單選題] 證券投資基金收入中的利息收入包括(  )。
    Ⅰ 債券利息收入 Ⅱ 股利收益
    Ⅲ 存款利息收入 Ⅳ 資產(chǎn)支持證券利息收入
    A.Ⅰ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    參考答案:C
    參考解析: 基金收入包括利息收入、投資收益和其他收入。利息收入包括債券利息收入、資產(chǎn)支持證券利息收入、存款利息收入、買入返售金融資產(chǎn)收入等。Ⅱ項(xiàng)股利收益屬于投資收益。
    61[單選題] 根據(jù)《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》的規(guī)定,證券投資者保護(hù)基金的用途有(  )。
    Ⅰ.證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí),按照國家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付
    Ⅱ.為處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)需要?jiǎng)佑没鸬?,中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)證券公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況制定風(fēng)險(xiǎn)處置方案,基金公司制定基金使用方案,報(bào)經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)后,由基金公司辦理發(fā)放基金的具體事宜
    Ⅲ.基金公司使用基金償付證券公司債權(quán)人后,取得相應(yīng)的受償權(quán),依法參與證券公司的清算
    Ⅳ.普通投資者交易費(fèi)用補(bǔ)貼
    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    參考答案:B
    參考解析:根據(jù)《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》第17條至第19條的規(guī)定,證券投資者保護(hù)基金的用途為: (1)證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí),按照國家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付。
    (2)國務(wù)院批準(zhǔn)的其他用途。為處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)需要?jiǎng)佑没鸬模袊C監(jiān)會(huì)根據(jù)證券公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況制定風(fēng)險(xiǎn)處置方案,基金公司制定基金使用方案,報(bào)經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)后,由基金公司辦理發(fā)放基金的具體事宜。
    基金公司使用基金償付證券公司債權(quán)人后,取得相應(yīng)的受償權(quán),依法參與證券公司的清算。
    62[單選題] 以下關(guān)于非流通國債說法正確的是(  )。
    Ⅰ.不允許在流通市場上交易的國債
    Ⅱ.不能自由轉(zhuǎn)讓,可以記名,也可以不記名
    Ⅲ.發(fā)行對(duì)象可以是個(gè)人或特定機(jī)構(gòu)
    Ⅳ.以個(gè)人為發(fā)行對(duì)象的非流通國債一般以吸收個(gè)人的小額儲(chǔ)蓄資金為主,故稱為儲(chǔ)蓄債券
    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    參考答案:D
    參考解析:非流通國債是指不允許在流通市場上交易的國債。這種國債不能自由轉(zhuǎn)讓,可以記名,也可以不記名。發(fā)行對(duì)象可以是個(gè)人或特定機(jī)構(gòu)。以個(gè)人為發(fā)行對(duì)象的非流通國債一般以吸收個(gè)人的小額儲(chǔ)蓄資金為主,故稱為儲(chǔ)蓄債券。
    63[單選題] 下列關(guān)于金融工具期貨交易與現(xiàn)貨交易的交易方式的說法正確的是(  )。
    Ⅰ.金融工具現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個(gè)交易日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算
    Ⅱ.現(xiàn)貨交易的成熟市場中通常允許進(jìn)行保證金買入或賣空
    Ⅲ.期貨交易實(shí)行保證金交易和逐日盯市制度
    Ⅳ.期貨交易的交易者需要在成交時(shí)擁有或借人全部資金或基礎(chǔ)金融工具
    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    參考答案:D
    參考解析:金融工具現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個(gè)交易日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算,成熟市場中通常也允許進(jìn)行保證金買入或賣空,但所涉及的資金或證券缺口部分系由經(jīng)紀(jì)商出借給交易者,要收取相應(yīng)利息。期貨交易則實(shí)行保證金交易和逐日盯市制度,交易者并不需要在成交時(shí)擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具。
    64[單選題] 關(guān)于企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者的概念,下列說法正確的有(  )。
    Ⅰ.企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時(shí)不用的閑置資金進(jìn)行證券投資
    Ⅱ.企業(yè)可以通過股票投資實(shí)現(xiàn)對(duì)其他企業(yè)的控股或參股,也可以將暫時(shí)閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益
    Ⅲ.各類企業(yè)可參與股票配售,也可投資于股票二級(jí)市場
    Ⅳ.事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進(jìn)行證券投資
    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    參考答案:C
    參考解析:企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時(shí)不用的閑置資金進(jìn)行證券投資。企業(yè)可以通過股票投資實(shí)現(xiàn)對(duì)其他企業(yè)的控股或參股,也可以將暫時(shí)閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益。我國現(xiàn)行的規(guī)定是,各類企業(yè)可參與股票配售,也可投資于股票二級(jí)市場;事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進(jìn)行證券投資,事業(yè)單位用于證券投資的資金,按照國家的規(guī)定必須是該單位有權(quán)自行支配的各種預(yù)算外資金,進(jìn)行證券投資的目的是為了使預(yù)算外資金保值增值。
    65[單選題] 按照《證券法》,我國證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括(  )。
    Ⅰ.證券經(jīng)紀(jì),證券投資咨詢
    Ⅱ.與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問
    Ⅲ.證券承銷與保薦,證券自營,證券資產(chǎn)管理
    Ⅳ.融資融券服務(wù)及其他業(yè)務(wù)
    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    參考答案:C
    參考解析:按照《證券法》,我國證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括:證券經(jīng)紀(jì),證券投資咨詢,與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問,證券承銷與保薦,證券自營,證券資產(chǎn)管理,融資融券服務(wù)及其他業(yè)務(wù)。
    66[單選題] 有限售條件股份,是指依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾具有轉(zhuǎn)讓限制的股份,包括因股權(quán)分置改革而暫時(shí)鎖定的股份,內(nèi)部職工股,(  )持有的股份等。
    Ⅰ.董事Ⅱ.監(jiān)事
    Ⅲ.股票購買者Ⅳ.高級(jí)管理人員
    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    參考答案:C
    參考解析:有限售條件股份,是指依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾具有轉(zhuǎn)讓限制的股份,包括因股權(quán)分置改革而暫時(shí)鎖定的股份,內(nèi)部職工股,董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有的股份等。
    67[單選題] 定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有(  )。
    Ⅰ.證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)
    Ⅱ.具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定
    Ⅲ.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行
    Ⅳ.可在客戶的銀行賬戶中進(jìn)行開放性操作
    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    參考答案:B
    參考解析:定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是:證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù);具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定;必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行。
    68[單選題] 機(jī)構(gòu)投資者在金融市場中的作用有(  )。
    Ⅰ.機(jī)構(gòu)投資者有助于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率,促進(jìn)直接金融市場的發(fā)展
    Ⅱ.機(jī)構(gòu)投資者有助于促進(jìn)不同金融市場之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展,健全金融市場的運(yùn)行機(jī)制
    Ⅲ.機(jī)構(gòu)投資者有助于分散金融風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行
    Ⅳ.機(jī)構(gòu)投資者有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展
    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    參考答案:C
    參考解析:機(jī)構(gòu)投資者有助于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率,促進(jìn)直接金融市場的發(fā)展。機(jī)構(gòu)投資者有助于促進(jìn)不同金融市場之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展,健全金融市場的運(yùn)行機(jī)制。機(jī)構(gòu)投資者有助于分散金融風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行。機(jī)構(gòu)投資者有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展。
    69[單選題] 關(guān)于社保基金,正確的有(  )。
    Ⅰ.通過公開發(fā)售基金份額籌集資金,由基金管理人管理,基金托管人托管,為基金份額持有人的利益,以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金
    Ⅱ.國家以社會(huì)保障稅等形式征收的全國性基金
    Ⅲ.由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金
    Ⅳ.企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,自愿建立的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金
    A.Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    參考答案:A
    參考解析:在大多數(shù)國家,社保基金分為兩個(gè)層次:一是國家以社會(huì)保障稅等形式征收的全國性基金;二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。
    70[單選題] 無限售條件股份,是指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份。具體包括(  )。
    Ⅰ.境內(nèi)上市手人民幣普通股,即A股,含公開發(fā)行時(shí)向公司職工配售的公司職工股
    Ⅱ.境內(nèi)上市外資股,即B股
    Ⅲ.境外上市外資股,即在境外證券市場上市的普通股,如H股
    Ⅳ.其他
    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    參考答案:D
    參考解析:無限售條件股份,是指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份。具體包括:(1)境內(nèi)上市手人民幣普通股,即A股,含公開發(fā)行時(shí)向公司職工配售的公司職工股;(2)境內(nèi)上市外資股,即B股;(3)境外上市外資股,即在境外證券市場上市的普通股,如H股;(4)其他。
    71[單選題] 下列關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)說法正確的是(  )。
    Ⅰ.金融風(fēng)險(xiǎn)源自實(shí)體經(jīng)濟(jì)與虛擬經(jīng)濟(jì)的嚴(yán)重脫節(jié)
    Ⅱ.虛擬經(jīng)濟(jì)的過度膨脹是金融風(fēng)險(xiǎn)的根源
    Ⅲ.虛擬經(jīng)濟(jì)是一種與金融資產(chǎn)及債務(wù)交易相聯(lián)系的經(jīng)濟(jì),這種資產(chǎn)和債務(wù)與權(quán)益相關(guān)
    Ⅳ.目前虛擬經(jīng)濟(jì)的日交易規(guī)模大約是實(shí)體經(jīng)濟(jì)日交易規(guī)模的幾十倍甚至上百倍
    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    參考答案:C
    參考解析:金融風(fēng)險(xiǎn)源自實(shí)體經(jīng)濟(jì)與虛擬經(jīng)濟(jì)的嚴(yán)重脫節(jié),虛擬經(jīng)濟(jì)的過度膨脹是金融風(fēng)險(xiǎn)的根源。虛擬經(jīng)濟(jì)是一種與金融資產(chǎn)及債務(wù)交易相聯(lián)系的經(jīng)濟(jì),這種資產(chǎn)和債務(wù)與權(quán)益相關(guān)。目前虛擬經(jīng)濟(jì)的日交易規(guī)模大約是實(shí)體經(jīng)濟(jì)日交易規(guī)模的幾十倍甚至上百倍。
    72[單選題] 基金管理人職責(zé)終止的情形有(  )。
    Ⅰ.被依法取消基金管理資格
    Ⅱ.被基金份額持有人大會(huì)解任
    Ⅲ.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
    Ⅳ.基金合同約定的其他情形
    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    參考答案:A
    參考解析:有下列情形之一的,基金管理人職責(zé)終止: (1)被依法取消基金管理資格;
    (2)被基金份額持有人大會(huì)解任;
    (3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);
    (4)基金合同約定的其他情形。
    73[單選題] 被稱為五大國際黃金市場有(  )。
    Ⅰ.倫敦的黃金市場
    Ⅱ.蘇黎世的黃金市場
    Ⅲ.芝加哥的黃金市場
    Ⅳ.香港的黃金市場
    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    參考答案:C
    參考解析:倫敦、紐約、蘇黎世、芝加哥和香港的黃金市場被稱為五大國際黃金市場。
    74[單選題] 以下關(guān)于中央政府債券說法正確的是(  )。
    Ⅰ.發(fā)行量大、品種多,是政府債券市場上最主要的融資和投資工具
    Ⅱ.發(fā)行主體是國家,它具有的信用度,被公認(rèn)為是最安全的投資工具,又稱“金邊債券”
    Ⅲ.廣泛地應(yīng)用于抵押和擔(dān)保等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中
    Ⅳ.是中央銀行的主要交易品種
    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    參考答案:D
    參考解析:中央政府債券也稱國家債券或國債。國債發(fā)行量大、品種多,是政府債券市場上最主要的融資和投資工具。國債是由國家發(fā)行的債券,是中央政府為籌集財(cái)政資金而發(fā)行的一種政府債券,是中央政府向投資者出具的、承諾在一定時(shí)期支付利息和到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。國債的發(fā)行主體是國家,它具有的信用度,被公認(rèn)為是最安全的投資工具,又稱“金邊債券”。由于國債較高的安全性和流動(dòng)性,它被廣泛地應(yīng)用于抵押和擔(dān)保等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中。此外,國債是中央銀行的主要交易品種,中央銀行通過公開市場業(yè)務(wù)對(duì)國債進(jìn)行正向或反向操作,實(shí)現(xiàn)對(duì)貨幣供應(yīng)量的調(diào)節(jié),進(jìn)而實(shí)現(xiàn)最終的貨幣政策目標(biāo)。
    75[單選題] 證券業(yè)從業(yè)人員的范圍包括(  )。
    Ⅰ.證券公司中從事證券自營、證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷與保薦、證券投資咨詢、證券投資管理等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員,包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員
    Ⅱ.基金管理公司、基金托管機(jī)構(gòu)中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員,包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員;基金銷售機(jī)構(gòu)中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員,包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員
    Ⅲ.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)中從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員
    Ⅳ.證券資信評(píng)估機(jī)構(gòu)中從事證券資信評(píng)估業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員
    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    參考答案:C
    參考解析:證券業(yè)從業(yè)人員的范圍: (1)證券公司中從事證券自營、證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷與保薦、證券投資咨詢、證券投資管理等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員,包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員。
    (2)基金管理公司、基金托管機(jī)構(gòu)中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員,包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員;基金銷售機(jī)構(gòu)中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員,包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員。
    (3)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)中從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員。
    (4)證券資信評(píng)估機(jī)構(gòu)中從事證券資信評(píng)估業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員。
    (5)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定需要取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書的其他人員。
    76[單選題] 下列關(guān)于利率互換說法正確的是(  )。
    Ⅰ.利率互換是指交易雙方約定在未來的一定期限內(nèi),對(duì)約定的名義本金按照不同的計(jì)息方法定期交換利息的一種場外交易的金融合約。
    Ⅱ.在大多數(shù)利率互換中,一方支付的利息是基于浮動(dòng)利率,而另一方支付的利息是基于固定利率或浮動(dòng)利率。
    Ⅲ.浮動(dòng)利率對(duì)固定利率的互換是標(biāo)準(zhǔn)型的互換利率,也是最普遍的利率互換
    Ⅳ.一般來說,利率互換合約交換的只是不同特征的利息,而不涉及實(shí)質(zhì)本金的互換,所以,將其本金稱為名義本金
    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    參考答案:C
    參考解析:利率互換是指交易雙方約定在未來的一定期限內(nèi),對(duì)約定的名義本金按照不同的計(jì)息方法定期交換利息的一種場外交易的金融合約。一般來說,利率互換合約交換的只是不同特征的利息,而不涉及實(shí)質(zhì)本金的互換,所以,將其本金稱為名義本金。在大多數(shù)利率互換中,一方支付的利息是基于浮動(dòng)利率,而另一方支付的利息是基于固定利率或浮動(dòng)利率。浮動(dòng)利率對(duì)固定利率的互換是標(biāo)準(zhǔn)型的互換利率,也是最普遍的利率互換。
    77[單選題] 直接投資業(yè)務(wù)的合規(guī)性要求有(  )。
    Ⅰ.不得對(duì)外提供擔(dān)保,不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人
    Ⅱ.建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制制度,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理,有效控制和防范項(xiàng)目運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)
    Ⅲ.通過直接投資子公司網(wǎng)站公開披露公司名稱、注冊(cè)地、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍、法人代表等基本情況,公司管理人員、業(yè)務(wù)人員、投資決策委員會(huì)成員的姓名、職務(wù)和兼職情況,公司建立的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度,以及防范與證券公司利益沖突的具體制度安排
    Ⅳ.建立健全文檔管理制度,妥善保管盡職調(diào)查報(bào)告、項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告、決策記錄等資料
    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    參考答案:C
    參考解析:直接投資業(yè)務(wù)的合規(guī)性要求: (1)管理人員和從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)專職,具備相應(yīng)的經(jīng)營管理和專業(yè)能力,不得在證券公司領(lǐng)取報(bào)酬。
    (2)建立健全獨(dú)立的投資決策機(jī)制,明確投資項(xiàng)目選擇標(biāo)準(zhǔn)、投資比例限制、投資決策權(quán)限以及相關(guān)業(yè)務(wù)流程,提高投資決策、執(zhí)行、監(jiān)督的透明度,有效控制和防范決策風(fēng)險(xiǎn)。
    (3)建立投資決策回避制度,直接投資子公司業(yè)務(wù)人員、投資決策委員會(huì)成員或者董事會(huì)成員與擬投資項(xiàng)目存在利益關(guān)聯(lián)的,應(yīng)當(dāng)回避。
    (4)資金投向不得違背國家宏觀政策和產(chǎn)業(yè)政策。
    (5)不得對(duì)外提供擔(dān)保,不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人。
    (6)建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制制度,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理,有效控制和防范項(xiàng)目運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。
    (7)通過直接投資子公司網(wǎng)站公開披露公司名稱、注冊(cè)地、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍、法人代表等基本情況,公司管理人員、業(yè)務(wù)人員、投資決策委員會(huì)成員的姓名、職務(wù)和兼職情況,公司建立的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度,以及防范與證券公司利益沖突的具體制度安排。
    (8)建立健全文檔管理制度,妥善保管盡職調(diào)查報(bào)告、項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告、決策記錄等資料。
    (9)堅(jiān)持市場化運(yùn)作原則,引進(jìn)專業(yè)人才,建立專業(yè)團(tuán)隊(duì),樹立品牌意識(shí),促進(jìn)合理競爭。
    78[單選題] 下列關(guān)于議價(jià)市場說法正確的有(  )。
    Ⅰ.是指沒有固定場所、相對(duì)分散的市場
    Ⅱ.金融資產(chǎn)的定價(jià)與成交是通過私下協(xié)商或面對(duì)面討價(jià)還價(jià)方式進(jìn)行的
    Ⅲ.絕大多數(shù)債券和中小企業(yè)的未上市股票都通過這種方式交易
    Ⅳ.按成交和定價(jià)方式劃分
    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    參考答案:D
    參考解析:按照成交和定價(jià)方式,金融市場可被劃分為公開市場和議價(jià)市場。議價(jià)市場是指沒有固定場所、相對(duì)分散的市場。在議價(jià)市場上,金融資產(chǎn)的定價(jià)與成交是通過私下協(xié)商或面對(duì)面討價(jià)還價(jià)方式進(jìn)行的。在發(fā)達(dá)的市場經(jīng)濟(jì)國家,絕大多數(shù)債券和中小企業(yè)的未上市股票都通過這種方式交易。
    79[單選題] 證券公司申請(qǐng)借入或發(fā)行次級(jí)債,應(yīng)提交的申請(qǐng)文件包括(  )。
    Ⅰ.關(guān)于借入或發(fā)行次級(jí)債的決議
    Ⅱ.募集說明書或借入次級(jí)債務(wù)合同
    Ⅲ.債權(quán)人資產(chǎn)信用的說明材料
    Ⅳ.證券公司最近3個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)情況及相關(guān)測算報(bào)告
    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    參考答案:A
    參考解析:證券公司申請(qǐng)借人或發(fā)行次級(jí)債,應(yīng)提交以下申請(qǐng)文件:申請(qǐng)書;關(guān)于借入或發(fā)行次級(jí)債的決議;募集說明書或借入次級(jí)債務(wù)合同;借入或募集資金的用途說明;合同當(dāng)事人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說明;證券公司最近6個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)情況及相關(guān)測算報(bào)告;債權(quán)人資產(chǎn)信用的說明材料;中國證監(jiān)會(huì)要求提交的其他文件。
    80[單選題] 從1960年至今,這一階段的顯著特點(diǎn)是金融市場(  )。
    Ⅰ.開始走向國際化和全球化
    Ⅱ.明顯地表現(xiàn)為多極化趨勢
    Ⅲ.資本主義國家的金融市場出現(xiàn)了英國、美國、瑞士三足鼎立的局面
    Ⅳ.發(fā)展中國家和地區(qū)也紛紛建立起了令世人矚目的國際金融市場
    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    參考答案:D
    參考解析:從1960年至今。這一階段的顯著特點(diǎn)是金融市場開始走向國際化和全球化。由于第二次世界大戰(zhàn)后歐洲經(jīng)濟(jì)恢復(fù)的需要和嚴(yán)格的金融管制促使國際金融市場擴(kuò)張,歐洲貨幣市場得以發(fā)展和昌盛。之后,還逐漸形成了許多新的國際金融中心,這個(gè)時(shí)期的國際金融市場不再以某一個(gè)或某幾個(gè)國家為典型代表或軸心,而是明顯地表現(xiàn)為多極化趨勢,發(fā)展中國家和地區(qū)也紛紛建立起了令世人矚目的國際金融市場。
    81[單選題] 股票融資的缺點(diǎn)有(  )。
    Ⅰ.資本成本較高
    Ⅱ.股票融資上市時(shí)間跨度長
    Ⅲ.容易分散控制權(quán)
    Ⅳ.新股東分享公司未發(fā)行新股前積累的盈余,會(huì)降低普通股的凈收益,從而可能引起股價(jià)的下跌
    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    參考答案:C
    參考解析:(1)資本成本較高。首先,從投資者的角度講,投資于普通股風(fēng)險(xiǎn)較高,也要求有較高的投資報(bào)酬率。其次,對(duì)籌資來講,普通股股利從稅后利潤中支付,不具有抵稅作用。另外,普通股的發(fā)行費(fèi)用也較高。 (2)股票融資上市時(shí)間跨度長,競爭激烈,無法滿足企業(yè)緊迫的融資需求。
    (3)容易分散控制權(quán)。當(dāng)企業(yè)發(fā)行新股時(shí),出售新股票,引進(jìn)新股東,會(huì)導(dǎo)致公司控制權(quán)的分散。
    (4)新股東分享公司未發(fā)行新股前積累的盈余,會(huì)降低普通股的凈收益,從而可能引起股價(jià)的下跌。
    82[單選題] 金融衍生工具市場的功能包括(  )。
    Ⅰ.金融衍生產(chǎn)品的發(fā)展完善了現(xiàn)代金融市場的組織體系
    Ⅱ.金融衍生產(chǎn)品的發(fā)展提供了抵抗金融風(fēng)險(xiǎn)的市場基礎(chǔ)和手段
    Ⅲ.金融衍生產(chǎn)品的發(fā)展促進(jìn)了一個(gè)國家或地區(qū)金融市場國際競爭力的提高
    Ⅳ.金融衍生產(chǎn)品交易是現(xiàn)代金融市場的重要內(nèi)容
    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    參考答案:C
    參考解析:金融衍生產(chǎn)品的發(fā)展,完善了現(xiàn)代金融市場的組織體系,提供了抵抗金融風(fēng)險(xiǎn)的市場基礎(chǔ)和手段,促進(jìn)了一個(gè)國家或地區(qū)金融市場國際競爭力的提高。隨著現(xiàn)代金融市場功能的進(jìn)一步發(fā)揮,金融衍生工具市場在現(xiàn)代金融市場中的地位將進(jìn)一步得到加強(qiáng)。
    83[單選題] 我國股票發(fā)行曾采用過的審批制度,是完全行政化的發(fā)行制度,有著強(qiáng)烈的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)色彩。擬發(fā)行公司在申請(qǐng)公開發(fā)行股票時(shí),要(  )公司可提出上市申請(qǐng),經(jīng)審核、復(fù)審,由中國證監(jiān)會(huì)出具批準(zhǔn)發(fā)行的有關(guān)文件后方能發(fā)行。
    Ⅰ.征得本單位領(lǐng)導(dǎo)同意
    Ⅱ.征得地方政府或中央企業(yè)主管部門同意
    Ⅲ.向所屬證券管理部門提出發(fā)行股票的申請(qǐng)。
    Ⅳ.經(jīng)證券管理部門受理審核同意轉(zhuǎn)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)發(fā)行額度
    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    參考答案:B
    參考解析:我國股票發(fā)行曾采用過的審批制度,是完全行政化的發(fā)行制度,有著強(qiáng)烈的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)色彩。擬發(fā)行公司在申請(qǐng)公開發(fā)行股票時(shí),要征得地方政府或中央企業(yè)主管部門同意后,向所屬證券管理部門提出發(fā)行股票的申請(qǐng)。經(jīng)證券管理部門受理審核同意轉(zhuǎn)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)發(fā)行額度后,公司可提出上市申請(qǐng),經(jīng)審核、復(fù)審,由中國證監(jiān)會(huì)出具批準(zhǔn)發(fā)行的有關(guān)文件后方能發(fā)行。
    84[單選題] 發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司最近36個(gè)月內(nèi)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無虛假記載,且不存在(  )重大違法行為。
    Ⅰ.違反證券法律、行政法規(guī)或規(guī)章,受到中國證監(jiān)會(huì)的行政處罰
    Ⅱ.違反證券法律、行政法規(guī)或規(guī)章,受到刑事處罰
    Ⅲ.違反工商、稅收、土地、環(huán)保、海關(guān)法律、行政法規(guī)或規(guī)章,受到行政處罰且情節(jié)嚴(yán)重,或者受到刑事處罰
    Ⅳ.違反國家其他法律、行政法規(guī)且情節(jié)嚴(yán)重的行為
    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    參考答案:C
    參考解析:發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司最近36個(gè)月內(nèi)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無虛假記載,且不存在下列重大違法行為: (1)違反證券法律、行政法規(guī)或規(guī)章,受到中國證監(jiān)會(huì)的行政處罰,或者受到刑事處罰。
    (2)違反工商、稅收、土地、環(huán)保、海關(guān)法律、行政法規(guī)或規(guī)章,受到行政處罰且情節(jié)嚴(yán)重,或者受到刑事處罰。
    (3)違反國家其他法律、行政法規(guī)且情節(jié)嚴(yán)重的行為。
    85[單選題] 證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶買賣證券的委托,應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托書載明的(  )等,按照證券交易所交易規(guī)則代理買賣證券。買賣成交后,應(yīng)當(dāng)按規(guī)定制作買賣成交報(bào)告單交付客戶。
    Ⅰ.證券名稱Ⅱ.買賣數(shù)量
    Ⅲ.出價(jià)方式Ⅳ.價(jià)格幅度
    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    參考答案:D
    參考解析:證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶買賣證券的委托,應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托書載明的證券名稱、買賣數(shù)量、出價(jià)方式、價(jià)格幅度等,按照證券交易所交易規(guī)則代理買賣證券。買賣成交后,應(yīng)當(dāng)按規(guī)定制作買賣成交報(bào)告單交付客戶。
    86[單選題] 股票的性質(zhì)有(  )。
    Ⅰ 股票是有價(jià)證券 Ⅱ 股票是要式證券
    Ⅲ 股票是權(quán)證證券 Ⅳ 股票是收益證券
    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    B.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    參考答案:C
    參考解析: 股票的性質(zhì)有:股票是有價(jià)證券、股票是要式證券、股票是權(quán)證證券、股票是資本證券、股票是綜合權(quán)利證券。
    87[單選題] 直接融資的劣勢的有(  )。
    Ⅰ 社會(huì)資金運(yùn)行和資源配置的效率較多地依賴于金融機(jī)構(gòu)的素質(zhì)
    Ⅱ 一般逐次進(jìn)行,缺乏管理的靈活性
    Ⅲ 投資者要承擔(dān)較大的風(fēng)險(xiǎn)
    Ⅳ 進(jìn)人證券市場進(jìn)行直接融資的多為大企業(yè)
    A.Ⅱ、Ⅳ
    B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    參考答案:B
    參考解析: 直接融資的劣勢有:①要求投資者具有一定的金融投資專業(yè)知識(shí)和技能,才能夠在金融市場上尋找到較好的投資品種,把握好投資機(jī)會(huì);②投資者要承擔(dān)較大的風(fēng)險(xiǎn);③投資者為了尋找到較好的投資品種,把握好投資機(jī)會(huì),需要花費(fèi)大量的收集信息、分析信息的時(shí)間和成本;④一般逐次進(jìn)行,缺乏管理的靈活性;⑤公開性的要求,有時(shí)與企業(yè)保守商業(yè)秘密的需求相沖突;⑥進(jìn)入證券市場進(jìn)行直接融資的多為大企業(yè),中小企業(yè)難以進(jìn)入證券市場,倒是從銀行獲取信貸更具有成本優(yōu)勢。
    88[單選題] 根據(jù)交易合約的簽訂與實(shí)際交割之間的關(guān)系分類,債券交易的方式包括(  )。
    Ⅰ 回購交易 Ⅱ 詢價(jià)交易 Ⅲ 遠(yuǎn)期交易 Ⅳ 期貨交易
    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅱ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    參考答案:D
    參考解析: 根據(jù)交易合約的簽訂與實(shí)際交割之間的關(guān)系分類,可將債券交易的方式分為現(xiàn)券交易、回購交易、遠(yuǎn)期交易和期貨交易。
    89[單選題] 操作風(fēng)險(xiǎn)的特征有(  )。
    Ⅰ 可控性 Ⅱ 廣泛性
    Ⅲ 不對(duì)稱性 Ⅳ 不確定性
    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    參考答案:D
    參考解析: 操作風(fēng)險(xiǎn)的特征有:可控性、廣泛性、不對(duì)稱性。
    90[單選題] 基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資,不得有的情形包括(  )。
    Ⅰ 一只基金持有一家上市公司的股票,其市值超過基金資產(chǎn)凈值的5%
    Ⅱ 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券,超過該證券的5%
    Ⅲ 違反基金合同關(guān)于投資范圍的約定
    Ⅳ 違反基金投資策略和投資比例的約定
    A.Ⅰ、Ⅱ
    B.Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅳ
    參考答案:C
    參考解析: 基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資,不得有下列情形:①一只基金持有一家上市公司的股票,其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%;②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券,超過該證券的10%;③基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購,單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn),單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量;④違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定;⑤中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。
    91[單選題] 關(guān)于國債下列說法錯(cuò)誤的有(  )。
    Ⅰ 儲(chǔ)蓄國債的發(fā)行對(duì)象是機(jī)構(gòu)和個(gè)人
    Ⅱ 記賬式國債可以流通上市
    Ⅲ 儲(chǔ)蓄國債購買當(dāng)日起息
    Ⅳ 憑證式國債按年付息,到期還本并支付最后一年利息
    A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    參考答案:A
    參考解析: Ⅰ項(xiàng),儲(chǔ)蓄國債的發(fā)行對(duì)象是個(gè)人,不包括機(jī)構(gòu);Ⅲ項(xiàng),儲(chǔ)蓄國債自發(fā)行期首日起息;Ⅳ項(xiàng),憑證式國債到期一次還本付息。.
    92[單選題] 《證券投資基金法》對(duì)基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)進(jìn)行了明確規(guī)定,即(  )。
    Ⅰ 按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶
    Ⅱ 對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)設(shè)置共同賬戶,確?;鹭?cái)產(chǎn)的完整
    Ⅲ 保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料
    Ⅳ 按照基金合同的約定,根據(jù)基金管理人的投資指令,及時(shí)辦理清算、交割事宜
    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    參考答案:C
    參考解析:《證券投資基金法》對(duì)基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)進(jìn)行了明確規(guī)定:①安全保管基金財(cái)產(chǎn);②按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;③對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶,確?;鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;⑤按照基金合同的約定,根據(jù)基金管理人的投資指令,及時(shí)辦理清算、交割事宜;⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);⑦對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見;⑧復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格;⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作;11國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。
    93[單選題] 關(guān)于中國人民銀行采用的利率手段,下列說法正確的有(  )。
    Ⅰ 調(diào)整中央銀行利率
    Ⅱ 調(diào)整金融機(jī)構(gòu)存款利率和貸款利率的基準(zhǔn)利率
    Ⅲ 制定金融機(jī)構(gòu)存貸款利率的浮動(dòng)范圍
    Ⅳ 制定相關(guān)政策對(duì)各類利率結(jié)構(gòu)和檔次進(jìn)行調(diào)整
    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    參考答案:D
    參考解析: 中國人民銀行采用的利率手段主要包括:①調(diào)整中央銀行利率,具體包括再貸款利率、再貼現(xiàn)利率、存款準(zhǔn)備金利率、超額存款準(zhǔn)備金利率、央票利率、回購利率等,其中公開市場操作中的回購利率尤為重要,對(duì)我國銀行間市場的短期資金利率有著舉足輕重的影響,在我國的使用非常普遍;②調(diào)整金融機(jī)構(gòu)存款利率和貸款利率的基準(zhǔn)利率,這在我國應(yīng)用的十分普遍,我們平時(shí)聽到的央行降息加息指的就是調(diào)整商業(yè)銀行的存貸款基準(zhǔn)利率;③制定金融機(jī)構(gòu)存貸款利率的浮動(dòng)范圍;④制定相關(guān)政策對(duì)各類利率結(jié)構(gòu)和檔次進(jìn)行調(diào)整等。
    94[單選題] 關(guān)于貨幣市場和資本市場,下列說法正確的有(  )。
    Ⅰ 貨幣市場是指期限為1年以上的金融資產(chǎn)交易的市場
    Ⅱ 一般地說,資金借貸期限以3~6個(gè)月最為普遍
    Ⅲ 資本市場是指以期限為1年以下的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場
    Ⅳ 通常,資本市場主要指的是債券市場和股票市場
    A.Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅱ、Ⅳ
    參考答案:D
    參考解析: Ⅰ項(xiàng),貨幣市場是指以期限為1年以下的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場;Ⅲ項(xiàng),資本市場是指期限為1年以上的金融資產(chǎn)交易的市場。
    95[單選題] 下列屬于外匯風(fēng)險(xiǎn)的管理措施的有(  )。
    Ⅰ 實(shí)施更加積極的匯率風(fēng)險(xiǎn)管理措施
    Ⅱ 深化人民幣匯率形成機(jī)制改革,推進(jìn)人民幣國際化進(jìn)程
    Ⅲ 購買創(chuàng)新的固定收益證券
    Ⅳ 加強(qiáng)對(duì)國際游資的監(jiān)管,深化國際金融合作
    A.Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅳ
    參考答案:C
    參考解析: 外匯風(fēng)險(xiǎn)的管理措施有:①實(shí)施更加積極的匯率風(fēng)險(xiǎn)管理措施;②深化人民幣匯率形成機(jī)制改革,推進(jìn)人民幣國際化進(jìn)程;③加強(qiáng)對(duì)國際游資的監(jiān)管,深化國際金融合作。同時(shí),我國應(yīng)加強(qiáng)國際金融合作,加強(qiáng)與新興市場國家間的金融協(xié)調(diào)與合作,維護(hù)我國在世界經(jīng)濟(jì)變革中的核心利益。
    96[單選題] 合格境外機(jī)構(gòu)投資者可以參與(  )。
    Ⅰ.新股發(fā)行
    Ⅱ.可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行
    Ⅲ.股票增發(fā)申購
    Ⅳ.配股申購
    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    參考答案:C
    參考解析:合格境外機(jī)構(gòu)投資者可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購。
    97[單選題] 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)有(  )。
    Ⅰ.依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則,并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)
    Ⅱ.依法對(duì)證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算,進(jìn)行監(jiān)督管理
    Ⅲ.依法對(duì)證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動(dòng),進(jìn)行監(jiān)督管理
    Ⅳ.依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則,并監(jiān)督實(shí)施
    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    參考答案:C
    參考解析:國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)。 依據(jù)《證券法》規(guī)定,國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券市場實(shí)行監(jiān)督管理,維護(hù)證券市場秩序,保障其合法運(yùn)行。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在對(duì)證券市場實(shí)施監(jiān)督管理中履行下列職責(zé):
    (1)依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則,并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)。
    (2)依法對(duì)證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算,進(jìn)行監(jiān)督管理。
    (3)依法對(duì)證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動(dòng),進(jìn)行監(jiān)督管理。
    (4)依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則,并監(jiān)督實(shí)施。
    (5)依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況。
    (6)依法對(duì)證券業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。
    (7)依法對(duì)違反證券市場監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處。
    (8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。
    98[單選題] 國債期貨可實(shí)行的交割方式有(  )。
    Ⅰ.券款交割Ⅱ.有紙國債券交割
    Ⅲ.無紙國債券轉(zhuǎn)賬交割Ⅳ.現(xiàn)金交割
    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    D.Ⅲ、Ⅳ
    參考答案:B
    參考解析:國債期貨的交割可實(shí)行有紙國債券交割和無紙國債券轉(zhuǎn)賬交割兩種交割方式,不得實(shí)行現(xiàn)金交割。
    99[單選題] 人民幣利率互換市場,機(jī)構(gòu)投資者包括(  )。
    Ⅰ.保險(xiǎn)公司Ⅱ.中外資銀行
    Ⅲ.證券公司Ⅳ.財(cái)務(wù)公司
    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    參考答案:C
    參考解析:人民幣匯率互換市場成員日益豐富,囊括中外資銀行、證券、保險(xiǎn)、財(cái)務(wù)公司等各類機(jī)構(gòu)投資者。
    100[單選題] 證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格,應(yīng)當(dāng)具備下列(  )條件。
    Ⅰ.經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年;公司治理健全,內(nèi)部控制有效,能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)
    Ⅱ.公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰,且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形
    Ⅲ.財(cái)務(wù)狀況良好,最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定,注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定
    Ⅳ.客戶資產(chǎn)安全、完整,客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施,客戶資料完整真實(shí);已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制,能夠及時(shí)、妥善處理與客戶之間的糾紛;信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行,最近一年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故,融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測試
    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    參考答案:C
    參考解析:證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格,應(yīng)當(dāng)具備下列條件:經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年;公司治理健全,內(nèi)部控制有效,能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn);公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰,且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期問的情形;財(cái)務(wù)狀況良好,最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定,注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定;客戶資產(chǎn)安全、完整,客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施,客戶資料完整真實(shí);已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制,能夠及時(shí)、妥善處理與客戶之間的糾紛;信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行,最近一年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故,融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測試;有足夠負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員,融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過中國證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的專業(yè)評(píng)價(jià);中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。