整理2018年9月證券從業(yè)資格《基礎(chǔ)知識(shí)》強(qiáng)化練習(xí)題供大家參考，希望對(duì)考生有幫助！
1[單選題]下列關(guān)于債券私募發(fā)行的特點(diǎn)，不正確的是()。
A.手續(xù)簡(jiǎn)單
B.發(fā)行時(shí)間較短
C.效率高
D.流通性強(qiáng)
參考答案：D
參考解析：債券融資是企業(yè)以債券這種有價(jià)證券進(jìn)行籌資的行為。債券有公募發(fā)行和私募發(fā)行兩種方式。前者由承銷商組織承銷團(tuán)向廣泛的不特定投資者發(fā)行，具有發(fā)行要求較高、手續(xù)復(fù)雜、費(fèi)用較高、發(fā)行時(shí)間長(zhǎng)、發(fā)行面廣、投資者眾多、籌集的資金量大、債權(quán)分散、流動(dòng)性強(qiáng)的特點(diǎn)。后者向少數(shù)特定投資者發(fā)行，具有手續(xù)簡(jiǎn)單、發(fā)行時(shí)問(wèn)較短、效率高、流通性差的特點(diǎn)。
2[單選題]下列混合基金的投資風(fēng)險(xiǎn)大小從高到低排序正確的是()。
A.偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金
B.偏股型基金、股債平衡型基金、偏債型基金
C.偏債型基金、偏股型基金、股債平衡型基金
D.偏債型基金、股債平衡型基金、偏股型基金
參考答案：B
參考解析：混合基金的投資風(fēng)險(xiǎn)主要取決于股票與債券配置的比例大小。一般而言，偏股型基金、靈活配置型基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益率也較高;偏債型基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，預(yù)期收益率也較低;股債平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)與收益則較為適中。
3[單選題]資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格不應(yīng)存在的情形不包括()。
A.在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到刑事處罰、行政處罰，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年
B.因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券評(píng)估資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日未滿3年
C.在申請(qǐng)證券評(píng)估資格過(guò)程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日未滿3年
D.最近3年評(píng)估業(yè)務(wù)收入合計(jì)不少于1000萬(wàn)元，且每年不少于300萬(wàn)元
參考答案：D
參考解析：資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格不應(yīng)存在的情形。(1)在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到刑事處罰、行政處罰，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年。
(2)因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券評(píng)估資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日未滿3年。
(3)在申請(qǐng)證券評(píng)估資格過(guò)程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日未滿3年。
4[單選題]債券利率的影響因素不包括()。
A.借貸資金市場(chǎng)利率水平
B.籌資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好
C.籌資者的資信
D.債券期限長(zhǎng)短
參考答案：B
參考解析：債券利率也受很多因素影響，主要有：借貸資金市場(chǎng)利率水平、籌資者的資信和債券期限長(zhǎng)短等。
5[單選題]2002年12月16日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法方法》，自()起實(shí)施。
A.2003年2月1日
B.2004年2月1日
C.2005年2月1日
D.2006年2月1日
參考答案：A
參考解析：2002年12月16日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法方法》，自2003年2月1日起實(shí)施。
6[單選題]發(fā)行證券公司次級(jí)債券，每期債券的機(jī)構(gòu)投資者合計(jì)不得超過(guò)()人。
A.100
B.200
C.300
D.400
參考答案：B
參考解析：證券公司次級(jí)債券只能以非公開(kāi)方式發(fā)行，不得采用廣告、公開(kāi)勸誘和變相公開(kāi)方式。每期債券的機(jī)構(gòu)投資者合計(jì)不得超過(guò)200人。
7[單選題]下列不屬于證券投資基金業(yè)務(wù)內(nèi)容的是()。
A.基金募集與銷售
B.基金的投資管理
C.特定客戶資產(chǎn)管理
D.基金營(yíng)運(yùn)服務(wù)
參考答案：C
參考解析：證券投資基金業(yè)務(wù)主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營(yíng)運(yùn)服務(wù)。
8[單選題]()，是指公司每年支付固定的或者穩(wěn)定增長(zhǎng)的股利，將為投資者提供可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流量，減少管理層將資金轉(zhuǎn)移到盈利能力差的項(xiàng)目的機(jī)會(huì)。
A.固定股利政策
B.固定股利支付率政策
C.零股利政策
D.剩余股利政策
參考答案：A
參考解析：固定股利政策，是指公司每年支付固定的或者穩(wěn)定增長(zhǎng)的股利，將為投資者提供可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流量，減少管理層將資金轉(zhuǎn)移到盈利能力差的項(xiàng)目的機(jī)會(huì)。但是，當(dāng)公司盈余下降時(shí)可能導(dǎo)致股利發(fā)放遇到困難。
9[單選題]集合票據(jù)是指()(含)以上、10個(gè)(含)以下具有法人資格的中小非金融企業(yè)，在銀行間債券市場(chǎng)以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計(jì)、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進(jìn)、統(tǒng)一發(fā)行注冊(cè)方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。
A.2個(gè)
B.3個(gè)
C.4個(gè)
D.5個(gè)
參考答案：A
參考解析：根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)中小非金融企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務(wù)指引》，中小非金融企業(yè)是指國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及政策界定為中小企業(yè)的非金融企業(yè);集合票據(jù)是指2個(gè)(含)以上、10個(gè)(含)以下具有法人資格的企業(yè)，在銀行間債券市場(chǎng)以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計(jì)、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進(jìn)、統(tǒng)一發(fā)行注冊(cè)方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。
10[單選題]()通常被認(rèn)為是最猛烈的貨幣政策工具。
A.法定存款準(zhǔn)備金政策
B.再貼現(xiàn)、再貸款政策
C.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)
D.新型貨幣政策工具
參考答案：A
參考解析：法定存款準(zhǔn)備金政策通常被認(rèn)為是最猛烈的貨幣政策工具。法定存款準(zhǔn)備金率是通過(guò)決定或改變貨幣乘數(shù)來(lái)影響貨幣供給，即使法定存款準(zhǔn)備金率調(diào)整的幅度很小，也會(huì)引起貨幣供應(yīng)量的巨大波動(dòng)。法定存款準(zhǔn)備金的調(diào)整會(huì)相應(yīng)增減商業(yè)銀行的超額準(zhǔn)備金，對(duì)其創(chuàng)造派生存款的能力會(huì)產(chǎn)生很大的影響，該貨幣政策工具的優(yōu)點(diǎn)是作用力大、主動(dòng)性強(qiáng)、見(jiàn)效快。
11[單選題]所有在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的()繳納基金。
A.0.5%—1%
B.0.5%—5%
C.1%
D.5%
參考答案：B
參考解析：所有在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的0.5%—5%繳納基金。
12[單選題]在紐約上市的外資股被稱為( )。
A.H股
B.N股
C.S股
D.L股
參考答案：B
參考解析：在紐約上市的外資股被稱為N股。
13[單選題]下列符合擔(dān)任公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員條件的是()。
A.個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償
B.因違法行為被開(kāi)除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員
C.因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書(shū)或者被取消資格的律師
D.對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長(zhǎng)、高級(jí)管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起已6年
參考答案：D
參考解析：有下列情形之一的，不得擔(dān)任公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員。(1)因犯有**、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的。
(2)對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長(zhǎng)、高級(jí)管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的。
(3)個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)摹?BR> (4)因違法行為被開(kāi)除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員。
(5)因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書(shū)或者被取消資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、投資咨詢從業(yè)人員。
(6)法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員。
14[單選題]因市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使貨幣市場(chǎng)基金投資不符合規(guī)定的比例或基金合同約定的投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在()個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。
A.10
B.20
C.30
D.60
參考答案：A
參考解析：因市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使貨幣市場(chǎng)基金投資不符合規(guī)定的比例或基金合同約定的投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。
15[單選題]()中國(guó)證券市場(chǎng)第一單公開(kāi)發(fā)行的可交換公司債券在上海證券交易所上市交易。
A.2011年12月24日
B.2012年12月24日
C.2013年12月24日
D.2014年12月24日
參考答案：D
參考解析：2014年12月24日，中國(guó)證券市場(chǎng)第一單公開(kāi)發(fā)行的可交換公司債券在上海證券交易所上市交易。
16[單選題]以下關(guān)于私募債券的說(shuō)法不正確的是()。
A.是發(fā)行者以與其有特定關(guān)系的少數(shù)投資者為募集對(duì)象而發(fā)行的債券
B.發(fā)行范圍很小
C.投資者大多數(shù)為銀行或保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)
D.發(fā)行者負(fù)有信息公開(kāi)的義務(wù)
參考答案：D
參考解析：公募債券的發(fā)行者負(fù)有信息公開(kāi)的義務(wù)，向投資者提供多種財(cái)務(wù)報(bào)表和資料，以保護(hù)投資者利益。私募債券是發(fā)行者以與其有特定關(guān)系的少數(shù)投資者為募集對(duì)象而發(fā)行的債券，發(fā)行范圍很小，其投資者大多數(shù)為銀行或保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)。
17[單選題]()年7月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，要求證券公司全面建立內(nèi)部合規(guī)管理制度。
A.2008
B.2009
C.2010
D.2011
參考答案：A
參考解析：2008年7月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，要求證券公司全面建立內(nèi)部合規(guī)管理制度。
18[單選題]()是一種限制性的市價(jià)委托，客戶委托證券經(jīng)紀(jì)商在證券價(jià)格上升到或超過(guò)指定價(jià)格時(shí)按市價(jià)或高于市價(jià)買進(jìn)證券，或在證券價(jià)格下跌到或低于指定價(jià)格時(shí)按市價(jià)或低于市價(jià)賣出證券。
A.市價(jià)委托
B.限價(jià)委托
C.停止損失委托
D.停止損失限價(jià)委托
參考答案：C
參考解析：停止損失委托，是一種限制性的市價(jià)委托，客戶委托證券經(jīng)紀(jì)商在證券價(jià)格上升到或超過(guò)指定價(jià)格時(shí)按市價(jià)或高于市價(jià)買進(jìn)證券，或在證券價(jià)格下跌到或低于指定價(jià)格時(shí)按市價(jià)或低于市價(jià)賣出證券。此委托的目的在于遭受損失時(shí)嚴(yán)格止損，證券價(jià)格看漲時(shí)能夠及時(shí)人手。
19[單選題]()是指證券所記載的事項(xiàng)通過(guò)法律的形式加以規(guī)定，如果缺少規(guī)定要件，證券就無(wú)法律效力。
A.證權(quán)證券
B.要式證券
C.資本證券
D.綜合權(quán)利證券
參考答案：B
參考解析：所謂要式證券，是指證券所記載的事項(xiàng)通過(guò)法律的形式加以規(guī)定，如果缺少規(guī)定要件，證券就無(wú)法律效力。股票應(yīng)具備《公司法》規(guī)定的有關(guān)內(nèi)容，否則不予承認(rèn)。
20[單選題]下列關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)的說(shuō)法，不正確的是()。
A.ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度
B.只有大投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的交易
C.ETF贖回時(shí)一般可以得到現(xiàn)金
D.正常情況下，ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值總是比較接近
參考答案：C
參考解析：ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。在一級(jí)市場(chǎng)，機(jī)構(gòu)投資者可以在交易時(shí)間內(nèi)以ETF指定的一籃子股票申購(gòu)基金份額或以基金份額贖回一籃子股票。在二級(jí)市場(chǎng)，ETF與普通股票一樣在證券交易所掛牌交易?；鹳I入申報(bào)數(shù)量最多為100份或其整數(shù)倍，不足100份的基金可以賣出，機(jī)構(gòu)投資者和中小投資者都可以按市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行ETF份額交易。這種雙重交易機(jī)制使ETF的二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格不會(huì)過(guò)度偏離基金份額凈值，因?yàn)橐患?jí)、二級(jí)市場(chǎng)的價(jià)差會(huì)產(chǎn)生套利機(jī)會(huì)，而套利交易會(huì)使二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格恢復(fù)到基金份額凈值附近。因此A、D正確。ETF的特點(diǎn)是實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制，即它的申購(gòu)是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時(shí)是以基金份額換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。ETF有“最小申購(gòu)、贖回份額”的規(guī)定，通常最小申購(gòu)、贖回單位是50萬(wàn)份或100萬(wàn)份，申購(gòu)、贖回必須以最小申購(gòu)、贖回單位的整數(shù)倍進(jìn)行，一般只有機(jī)構(gòu)投資者才有實(shí)力參與一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)與贖回交易。因此B正確，C錯(cuò)誤。
21[單選題]股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量()的，為發(fā)行失敗。發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價(jià)并加算銀行同期存款利息返還股票認(rèn)購(gòu)人。
A.20%
B.30%
C.60%
D.70%
參考答案：D
參考解析：股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量70%的，為發(fā)行失敗。發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價(jià)并加算銀行同期存款利息返還股票認(rèn)購(gòu)人。
22[單選題]公司盈利水平高低及()是股東權(quán)益的基本決定因素，盈利水平高的績(jī)優(yōu)股和未來(lái)盈利增長(zhǎng)趨勢(shì)強(qiáng)勁的高增長(zhǎng)股票，它們?cè)诠善笔袌?chǎng)上通常會(huì)有較好的表現(xiàn)。
A.未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)
B.股票價(jià)格高低
C.抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)弱
D.決策能力強(qiáng)弱
參考答案：A
參考解析：公司盈利水平高低及未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)是股東權(quán)益的基本決定因素，盈利水平高的績(jī)優(yōu)股和未來(lái)盈利增長(zhǎng)趨勢(shì)強(qiáng)勁的高增長(zhǎng)股票，它們?cè)诠善笔袌?chǎng)上通常會(huì)有較好的表現(xiàn)。
23[單選題]國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以()為面值、向外國(guó)投資者發(fā)行的債券。
A.本國(guó)貨幣
B.外國(guó)貨幣
C.國(guó)際儲(chǔ)備
D.特別提款權(quán)
參考答案：B
參考解析：國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值、向外國(guó)投資者發(fā)行的債券。
24[單選題]任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過(guò)()人民幣。
A.1億元
B.2億元
C.3億元
D.4億元
參考答案：B
參考解析：企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過(guò)2億元人民幣。
25[單選題]國(guó)際金融市場(chǎng)不包括()。
A.國(guó)際性貨幣市場(chǎng)
B.國(guó)際性資本市場(chǎng)
C.國(guó)際性期貨市場(chǎng)
D.國(guó)際性外匯市場(chǎng)
參考答案：C
參考解析：廣義的國(guó)際金融市場(chǎng)，則是指進(jìn)行所有國(guó)際金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的場(chǎng)所，包括國(guó)際性貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)和外匯市場(chǎng)。
26[單選題]以下關(guān)于公募債券的說(shuō)法不正確的是()。
A.是指按法定手續(xù)、經(jīng)證券主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)在市場(chǎng)上公開(kāi)發(fā)行的債券
B.債券的轉(zhuǎn)讓受到一定程度的限制，流動(dòng)性較差
C.發(fā)行對(duì)象不受限定
D.發(fā)行者負(fù)有信息公開(kāi)的義務(wù)，向投資者提供多種財(cái)務(wù)報(bào)表和資料
參考答案：B
參考解析：公募債券是指按法定手續(xù)，經(jīng)證券主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)在市場(chǎng)上公開(kāi)發(fā)行的債券，其發(fā)行對(duì)象不受限定，發(fā)行者負(fù)有信息公開(kāi)的義務(wù)，向投資者提供多種財(cái)務(wù)報(bào)表和資料，以保護(hù)投資者利益。私募債券的轉(zhuǎn)讓受到一定程度的限制，流動(dòng)性較差。
27[單選題]()是指交易中心(如證券交易所的主機(jī))對(duì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)收到的所有交易委托并不進(jìn)行一一撮合成交，而是集中起來(lái)在該時(shí)段結(jié)束時(shí)進(jìn)行的競(jìng)價(jià)方式。
A.集中競(jìng)價(jià)
B.集合競(jìng)價(jià)
C.連續(xù)競(jìng)價(jià)
D.競(jìng)拍競(jìng)價(jià)
參考答案：B
參考解析：集合競(jìng)價(jià)，是指交易中心(如證券交易所的主機(jī))對(duì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)收到的所有交易委托并不進(jìn)行一一撮合成交，而是集中起來(lái)在該時(shí)段結(jié)束時(shí)進(jìn)行的競(jìng)價(jià)方式。
28[單選題]()指銷售額和利潤(rùn)迅速增長(zhǎng)，其發(fā)展顯著快于同行業(yè)的企業(yè)所發(fā)行的股票。
A.成長(zhǎng)股
B.收入股
C.周期股
D.防守股
參考答案：A
參考解析：成長(zhǎng)股指銷售額和利潤(rùn)迅速增長(zhǎng)，其發(fā)展顯著快于同行業(yè)的企業(yè)所發(fā)行的股票。此類公司一般市盈率較高，支付的紅利也較低，投資者主要得益于公司的快速成長(zhǎng)而帶來(lái)的股票價(jià)格的上漲。
29[單選題]銀行間債券市場(chǎng)的清算平臺(tái)是()。
A.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
B.銀行柜臺(tái)
C.中國(guó)人民銀行
D.上海清算所
參考答案：D
參考解析：銀行間債券市場(chǎng)的清算平臺(tái)是上海清算所;交易所債券市場(chǎng)的清算平臺(tái)是中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司;銀行柜臺(tái)市場(chǎng)的清算平臺(tái)是銀行柜臺(tái)。
30[單選題]不可追加的記賬式國(guó)債投標(biāo)限額為當(dāng)次國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的( )，可追加的記賬式國(guó)債投標(biāo)限額為當(dāng)次國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的( )。
A.20%，35%
B.35%，25%
C.30%，25%
D.30%，20%
參考答案：C
參考解析：記賬式國(guó)債承銷團(tuán)成員分為甲類成員和乙類成員，兩類成員的申請(qǐng)條件、權(quán)利義務(wù)有所不同。不可追加的記賬式國(guó)債投標(biāo)限額為當(dāng)次國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的30%，可追加的記賬式國(guó)債投標(biāo)限額為當(dāng)次國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的25%。
31[單選題]貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象一般在()年以內(nèi)。
A.0.5
B.1
C.1.5
D.2
參考答案：B
參考解析：貨幣市場(chǎng)基金是以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限較短，一般在1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國(guó)庫(kù)券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場(chǎng)工具。
32[單選題]2005年9月4日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了()。這一文件的出臺(tái)，意味著股權(quán)分置改革從試點(diǎn)階段開(kāi)始轉(zhuǎn)入積極穩(wěn)妥地全面鋪開(kāi)的新階段。
A.《減持國(guó)有股籌集社會(huì)保障資金管理暫行辦法》
B.《上市公司股權(quán)分置改革管理辦法》
C.《國(guó)務(wù)院關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)》
D.以上都不對(duì)
參考答案：B
參考解析：2005年9月4日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《上市公司股權(quán)分置改革管理辦法》。這一文件的出臺(tái)，意味著股權(quán)分置改革從試點(diǎn)階段開(kāi)始轉(zhuǎn)入積極穩(wěn)妥地全面鋪開(kāi)的新階段。
33[單選題]股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的()。
A.不確定性
B.確定性
C.資本利得性
D.利潤(rùn)不穩(wěn)定性
參考答案：A
參考解析：股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性。
34[單選題]適用于我國(guó)B股滾動(dòng)交收周期是( )。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+5
參考答案：C
參考解析：T+3滾動(dòng)交收適用于B股。
35[單選題]上市公司及其控股股東或?qū)嶋H控制人最近()個(gè)月內(nèi)存在未履行向投資者做出的公開(kāi)承諾的行為，不得公開(kāi)發(fā)行證券。
A.3
B.6
C.9
D.12
參考答案：D
參考解析：上市公司及其控股股東或?qū)嶋H控制人最近12個(gè)月內(nèi)存在未履行向投資者做出的公開(kāi)承諾的行為，不得公開(kāi)發(fā)行證券。
36[單選題]由于基金管理人投資理財(cái)能力低下而影響基金收益水平，這種風(fēng)險(xiǎn)屬于()。
A.道德風(fēng)險(xiǎn)
B.管理能力風(fēng)險(xiǎn)
C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：B
參考解析：管理能力風(fēng)險(xiǎn)：基金管理人作為專業(yè)投資機(jī)構(gòu)，雖然比普通投資者在風(fēng)險(xiǎn)管理方面確實(shí)有某些優(yōu)勢(shì)，如能較好地認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、來(lái)源和種類，能較準(zhǔn)確地度量風(fēng)險(xiǎn)，并通常能夠按照自己的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力構(gòu)造有效的證券組合，在市場(chǎng)變動(dòng)的情況下，及時(shí)對(duì)投資組合進(jìn)行更新，從而將基金資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制在預(yù)定的范圍內(nèi)等，但是，不同的基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術(shù)存在差異，從而對(duì)基金收益水平產(chǎn)生影響。
37[單選題]根據(jù)價(jià)值規(guī)律，股票的市場(chǎng)價(jià)格是由股票的( )決定的，但同時(shí)也受許多其他因素的影響。其中，( )是最直接的影響因素，其他因素都是通過(guò)作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。
A.內(nèi)在價(jià)值、公司盈利狀況
B.內(nèi)在價(jià)值、供求關(guān)系
C.賬面價(jià)值、公司盈利狀況
D.賬面價(jià)值、供求關(guān)系
參考答案：B
參考解析：根據(jù)價(jià)值規(guī)律，股票的市場(chǎng)價(jià)格是由股票的內(nèi)在價(jià)值決定的，但同時(shí)也受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過(guò)作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。
38[單選題]貨幣乘數(shù)的大小決定了()能力的大小。
A.貨幣供給擴(kuò)張
B.名義貨幣
C.貨幣需求
D.派生貨幣
參考答案：A
參考解析：所謂貨幣乘數(shù)，也稱貨幣擴(kuò)張系數(shù)或貨幣擴(kuò)張乘數(shù)，是指在基礎(chǔ)貨幣基礎(chǔ)上貨幣供給量通過(guò)商業(yè)銀行的創(chuàng)造存款貨幣功能產(chǎn)生派生存款的作用產(chǎn)生的信用擴(kuò)張倍數(shù)，是貨幣供給擴(kuò)張的倍數(shù)。在實(shí)際經(jīng)濟(jì)生活中，銀行提供的貨幣和貸款會(huì)通過(guò)數(shù)次存款、貸款等活動(dòng)產(chǎn)生出數(shù)倍于它的存款，即通常所說(shuō)的派生存款。貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小。
39[單選題]中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員中，非會(huì)員理事由()委派。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
C.中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)
D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
參考答案：A
參考解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員中，非會(huì)員理事由中國(guó)證監(jiān)會(huì)委派。
40[單選題]股票代表著股東的()，所以對(duì)于股份公司來(lái)說(shuō)，通過(guò)發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆()，股票的轉(zhuǎn)讓()。
A.暫時(shí)性投資、不穩(wěn)定的自有資本、將減少公司資本
B.暫時(shí)性投資、穩(wěn)定的自有資本、將減少公司資本
C.永久性投資、穩(wěn)定的自有資本、并不減少公司資本
D.永久性投資、不穩(wěn)定的自有資本、并不減少公司資本
參考答案：C
參考解析：股票代表著股東的永久性投資，所以對(duì)于股份公司來(lái)說(shuō)，通過(guò)發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本，股票的轉(zhuǎn)讓并不減少公司資本。
41[單選題]投資者在申購(gòu)和贖回ETF時(shí)，使用的是()。
A.其他基金份額
B.一籃子股票
C.股票和債券
D.現(xiàn)金
參考答案：B
參考解析：ETF的特點(diǎn)是實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制，即它的申購(gòu)是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時(shí)是以基金份額換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。
42[單選題]公司的法定公積金不足以彌補(bǔ)以前年度虧損的，在依照前款規(guī)定提取法定公積金之前，應(yīng)當(dāng)先用()彌補(bǔ)虧損。
A.累積利潤(rùn)
B.銷售收入
C.當(dāng)年利潤(rùn)
D.以上都不對(duì)
參考答案：C
參考解析：公司的法定公積金不足以彌補(bǔ)以前年度虧損的，在依照前款規(guī)定提取法定公積金之前，應(yīng)當(dāng)先用當(dāng)年利潤(rùn)彌補(bǔ)虧損。
43[單選題]在倫敦上市的外資股被稱為()。
A.H股
B.N股
C.S股
D.L股
參考答案：D
參考解析：在倫敦上市的外資股被稱為L(zhǎng)股。
44[單選題]()是指?jìng)钟腥?正回購(gòu)方)將債券賣給債券購(gòu)買方(逆回購(gòu)方)的同時(shí)，交易雙方約定在未來(lái)某一日期，正回購(gòu)方再以約定價(jià)格從逆回購(gòu)方買回相等數(shù)量的同種債券的交易行為。
A.質(zhì)押式回購(gòu)
B.買斷式回購(gòu)
C.債券逆回購(gòu)
D.約定式回購(gòu)
參考答案：B
參考解析：買斷式回購(gòu)是指?jìng)钟腥?正回購(gòu)方)將債券賣給債券購(gòu)買方(逆回購(gòu)方)的同時(shí)，交易雙方約定在未來(lái)某一日期，正回購(gòu)方再以約定價(jià)格從逆回購(gòu)方買回相等數(shù)量的同種債券的交易行為。
45[單選題]票據(jù)市場(chǎng)的交易以()交易為主。
A.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)
B.回購(gòu)
C.銀行承兌匯票交易
D.投資
參考答案：C
參考解析：票據(jù)市場(chǎng)的交易品種包括轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和回購(gòu)，以銀行承兌匯票交易為主。
46[單選題]關(guān)于股票基金，下列描述正確的是()。
A.股票基金是指以上市股票為惟一投資對(duì)象的證券投資基金
B.股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和短期資本增值
C.按基金投資的標(biāo)的劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金
D.基金管理人擬定投資組合，將資金投放到一個(gè)或幾個(gè)國(guó)家甚至全球的股票市場(chǎng)，以達(dá)到分散投資、降低風(fēng)險(xiǎn)的目的
參考答案：D
參考解析：A項(xiàng)，股票基金是指以上市股票為主要投資對(duì)象的證券投資基金;B項(xiàng)，股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值;C項(xiàng)，按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金。
47[單選題]基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資時(shí)，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的()。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
參考答案：A
參考解析：基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%。
48[單選題]證券經(jīng)紀(jì)商為投資者辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的前提條件之一，是投資者必須事先到()開(kāi)立證券賬戶。開(kāi)立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持合法性和真實(shí)性的原則。
A.中國(guó)結(jié)算公司或其開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)
B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
C.上海證券交易所
D.深圳證券交易所
參考答案：A
參考解析：證券經(jīng)紀(jì)商為投資者辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的前提條件之一，是投資者必須事先到中國(guó)結(jié)算公司或其開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)開(kāi)立證券賬戶。開(kāi)立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持合法性和真實(shí)性的原則。
49[單選題]基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，體現(xiàn)了證券投資基金的()特點(diǎn)。
A.集合理財(cái)
B.組合投資
C.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
D.嚴(yán)格監(jiān)管
參考答案：A
參考解析：基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。
50[單選題]用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖策略管理風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵問(wèn)題在于()的確定。
A.對(duì)沖時(shí)間
B.對(duì)沖比率
C.對(duì)沖數(shù)量
D.對(duì)沖金額
參考答案：B
參考解析：用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖策略管理風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵問(wèn)題在于對(duì)沖比率的確定，這一比率直接關(guān)系到風(fēng)險(xiǎn)管理的效果和成本。
二、組合型選擇題
51[單選題]貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)既定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，運(yùn)用各種經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)()等方針和措施的總稱，是國(guó)家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟(jì)的主要手段。
Ⅰ.貨幣輸出
Ⅱ.貨幣供給
Ⅲ.貨幣需求
Ⅳ.利率
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：A
參考解析：中央銀行通過(guò)貨幣市場(chǎng)進(jìn)行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作，買賣有價(jià)證券以調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量;實(shí)施再貼現(xiàn)政策，調(diào)整再貼現(xiàn)率以影響信用規(guī)模。兩者的實(shí)施都可以通過(guò)影響利率水平來(lái)調(diào)節(jié)資金供求，而金融市場(chǎng)利率的變化又是貨幣政策的中介指標(biāo)和決策的重要參考依據(jù)。
52[單選題]我國(guó)銀行理財(cái)產(chǎn)品大致可以分為()。
Ⅰ.債券型理財(cái)產(chǎn)品
Ⅱ.信托型理財(cái)產(chǎn)品
Ⅲ.QDII型理財(cái)產(chǎn)品
Ⅳ.股票型理財(cái)產(chǎn)品
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：根據(jù)投資領(lǐng)域的不同，銀行理財(cái)產(chǎn)品有著不同的投資領(lǐng)域，據(jù)此，理財(cái)產(chǎn)品大致可分為債券型、信托型、掛鉤型以及QDII型產(chǎn)品。
53[單選題]股價(jià)指數(shù)的基準(zhǔn)功能，主要體現(xiàn)在()。
Ⅰ.描述股票市場(chǎng)趨勢(shì)，反映國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r
Ⅱ.預(yù)測(cè)股票價(jià)格走勢(shì)，反映收益增減變化
Ⅲ.提供客觀衡量投資者投資收益和風(fēng)險(xiǎn)的基準(zhǔn)
Ⅳ.為不同細(xì)分市場(chǎng)的投資配置與選擇提供基準(zhǔn)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：股價(jià)指數(shù)產(chǎn)生的初衷就是對(duì)市場(chǎng)股價(jià)變動(dòng)的趨勢(shì)和幅度進(jìn)行描述，所以其天然具備基準(zhǔn)功能，主要體現(xiàn)在以下三個(gè)方面：(1)描述股票市場(chǎng)趨勢(shì)，反映國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r。
(2)提供客觀衡量投資者投資收益和風(fēng)險(xiǎn)的基準(zhǔn)。
(3)為不同細(xì)分市場(chǎng)的投資配置與選擇提供基準(zhǔn)。
54[單選題]下列關(guān)于完善市場(chǎng)制度結(jié)構(gòu)，降低制度性風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法正確的是()。
Ⅰ.完善市場(chǎng)制度、規(guī)范市場(chǎng)參與者行為是降低制度性風(fēng)險(xiǎn)主要措施
Ⅱ.提高市場(chǎng)制度供給的合理性、延續(xù)性，降低不確定性有助于減少制度性風(fēng)險(xiǎn)。
Ⅲ.對(duì)上市公司而言，力求多元化的上市公司結(jié)構(gòu)，消除對(duì)非公有制公司的“所有制歧視”有助于減少制度性風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ.加強(qiáng)市場(chǎng)制度創(chuàng)新，如實(shí)行股票指數(shù)期貨等，以降低或者轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：完善市場(chǎng)制度結(jié)構(gòu)，降低制度性風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于內(nèi)生的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)而言，它和宏觀環(huán)境和市場(chǎng)制度本身相關(guān)。因此，完善市場(chǎng)制度、規(guī)范市場(chǎng)參與者行為是主要措施。提高市場(chǎng)制度供給的合理性、延續(xù)性，降低不確定性有助于減少這種風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)上市公司而言，力求多元化的上市公司結(jié)構(gòu)，消除對(duì)非公有制公司的“所有制歧視”。加強(qiáng)市場(chǎng)制度創(chuàng)新，如實(shí)行股票指數(shù)期貨等，以降低或者轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。
55[單選題]以委托單為例，委托指令的基本要素包括證券賬號(hào)、日期、證券名稱、買賣方向、()、簽名、其他內(nèi)容。
Ⅰ.委托數(shù)量Ⅱ.委托價(jià)格
Ⅲ.時(shí)間Ⅳ.有效期
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：以委托單為例，委托指令的基本要素包括：證券賬號(hào)、日期、證券名稱、買賣方向、委托數(shù)量、委托價(jià)格、時(shí)間、有效期、簽名、其他內(nèi)容。
56[單選題]取得從業(yè)資格的人員，符合()條件的，可以通過(guò)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)統(tǒng)一的執(zhí)業(yè)證書(shū)。
Ⅰ.已被機(jī)構(gòu)聘用
Ⅱ.最近3年未受過(guò)刑事處罰
Ⅲ.未被中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為證券市場(chǎng)禁入者，或者已過(guò)禁人期的
Ⅳ.品行端正，具有良好的職業(yè)道德
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：取得從業(yè)資格的人員，符合下列條件的，可以通過(guò)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)統(tǒng)一的執(zhí)業(yè)證書(shū)：(1)已被機(jī)構(gòu)聘用。
(2)最近3年未受過(guò)刑事處罰。
(3)不存在《證券法》第132條規(guī)定的情形。
(4)未被中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為證券市場(chǎng)禁入者，或者已過(guò)禁人期的。
(5)品行端正，具有良好的職業(yè)道德。
(6)法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
57[單選題]隨著資本市場(chǎng)的發(fā)展，我國(guó)市場(chǎng)的資金結(jié)構(gòu)和投資者結(jié)構(gòu)的變遷軌跡大體可以分為四個(gè)階段，第二階段的特征有()。
Ⅰ.中小投資者的弱勢(shì)地位在機(jī)構(gòu)投資者實(shí)力不斷增強(qiáng)和操縱市場(chǎng)行為中日益明顯，面臨的風(fēng)險(xiǎn)不斷增大
Ⅱ.證券公司的狂熱投機(jī)和非規(guī)范運(yùn)作導(dǎo)致其營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)不斷放大，經(jīng)營(yíng)績(jī)效出現(xiàn)了較大幅度的波動(dòng)
Ⅲ.新設(shè)立的證券投資基金公司由于其惡劣的市場(chǎng)行為和乏善可陳的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，市場(chǎng)認(rèn)可度較低
Ⅳ.由于不完善的市場(chǎng)運(yùn)作規(guī)則，導(dǎo)致投資者結(jié)構(gòu)變動(dòng)的積極影響并未顯現(xiàn)出來(lái)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：這一時(shí)期我國(guó)市場(chǎng)資金結(jié)構(gòu)和投資者結(jié)構(gòu)變遷軌跡的特征是：(1)中小投資者的弱勢(shì)地位在機(jī)構(gòu)投資者實(shí)力不斷增強(qiáng)和操縱市場(chǎng)行為中日益明顯，面臨的風(fēng)險(xiǎn)不斷增大。
(2)證券公司的狂熱投機(jī)和非規(guī)范運(yùn)作導(dǎo)致其營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)不斷放大，經(jīng)營(yíng)績(jī)效出現(xiàn)了較大幅度的波動(dòng)。
(3)新設(shè)立的證券投資基金公司由于其惡劣的市場(chǎng)行為和乏善可陳的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，市場(chǎng)認(rèn)可度較低。
(4)由于不完善的市場(chǎng)運(yùn)作規(guī)則，導(dǎo)致投資者結(jié)構(gòu)變動(dòng)的積極影響并未顯現(xiàn)出來(lái)。
58[單選題]下列關(guān)于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法正確的是()。
Ⅰ.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指對(duì)某個(gè)行業(yè)或個(gè)別證券產(chǎn)生影響的風(fēng)險(xiǎn)
Ⅱ.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)也稱個(gè)別性風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)典型特征是可以通過(guò)投資組合來(lái)消除
Ⅳ.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)通常由某一特殊的因素引起，與整個(gè)證券市場(chǎng)價(jià)格不存在系統(tǒng)的全面聯(lián)系
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)也稱個(gè)別性風(fēng)險(xiǎn)是指對(duì)某個(gè)行業(yè)或個(gè)別證券產(chǎn)生影響的風(fēng)險(xiǎn)，它通常由某一特殊的因素引起，與整個(gè)證券市場(chǎng)價(jià)格不存在系統(tǒng)的全面聯(lián)系，非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)典型特征是可以通過(guò)投資組合來(lái)消除。
59[單選題]關(guān)于區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)的融資方式表述正確的是()。
Ⅰ.靈活性和多樣化
Ⅱ.幾乎所有的區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)都同時(shí)提供股權(quán)融資和債券融資
Ⅲ.私募債是區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)的融資模式
Ⅳ.股權(quán)融資除定向增發(fā)外，還包括股票質(zhì)押融資
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：融資方式的靈活性和多樣化的特點(diǎn)，成為區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)吸引掛牌公司的重要原因。一方面，幾乎所有的區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)都同時(shí)提供股權(quán)融資和債券融資，其中股權(quán)融資除定向增發(fā)外，還包括股權(quán)質(zhì)押融資。另一方面，私募債也是區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)中另一種常見(jiàn)的融資模式。
60[單選題]我國(guó)股票發(fā)行監(jiān)管制度的演變包括審批制之前的發(fā)行監(jiān)管制度(1990—1993年)、額度管理階段(1993—1995年)、()。
Ⅰ.指標(biāo)管理階段(1996—2000年)
Ⅱ.通道制階段(2001—2004年)
Ⅲ.保薦制階段(2004年至今)
Ⅳ.推進(jìn)新股發(fā)行體制改革階段(2013年至今)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：我國(guó)股票發(fā)行監(jiān)管制度的演變包括審批制之前的發(fā)行監(jiān)管制度(1990—1993年)、額度管理階段(1993—1995年)、指標(biāo)管理階段(1996—2000年)、通道制階段(2001—2004年)、保薦制階段(2004年至今)推進(jìn)新股發(fā)行體制改革階段(2013年至今)。
61[單選題]一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行金融債券，如果發(fā)生下列()情況之一，應(yīng)在向中國(guó)人民銀行報(bào)送備案文件時(shí)進(jìn)行書(shū)面報(bào)告并說(shuō)明原因。
Ⅰ.發(fā)行人業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等經(jīng)營(yíng)狀況發(fā)生重大變化
Ⅱ.高級(jí)管理人員變更
Ⅲ.控制人變更
Ⅳ.發(fā)行人作出新的債券融資決定
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行金融債券，如果發(fā)生下列情況之一，應(yīng)在向中國(guó)人民銀行報(bào)送備案文件時(shí)進(jìn)行書(shū)面報(bào)告并說(shuō)明原因：發(fā)行人業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等經(jīng)營(yíng)狀況發(fā)生重大變化;高級(jí)管理人員變更;控制人變更;發(fā)行人作出新的債券融資決定;發(fā)行人變更承銷商、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所或信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等專業(yè)機(jī)構(gòu);是否分期發(fā)行、每期發(fā)行安排等金融債券發(fā)行方案變更;其他可能影響投資人作出正確判斷的重大變化。
62[單選題]證券公司從功能上劃分可以分為()。
Ⅰ.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
Ⅱ.證券經(jīng)紀(jì)商
Ⅲ.證券自營(yíng)商
Ⅳ.證券承銷商
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：證券公司從功能上劃分可以分為證券經(jīng)紀(jì)商、證券自營(yíng)商和證券承銷商。
63[單選題]資本市場(chǎng)主要指的是()。
Ⅰ.各種票據(jù)市場(chǎng)
Ⅱ.債券市場(chǎng)
Ⅲ.外匯和金融衍生品買賣市場(chǎng)
Ⅳ.股票市場(chǎng)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：通常，資本市場(chǎng)主要指的是債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。
64[單選題]證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)的資格條件有()。
Ⅰ.申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)
Ⅱ.已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度
Ⅲ.全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機(jī)構(gòu)控制，且該期貨公司具有實(shí)行會(huì)員分級(jí)結(jié)算制度期貨交易所的會(huì)員資格、申請(qǐng)日前兩個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)
Ⅳ.配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開(kāi)展IB業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)的資格條件：(1)申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。
(2)已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。
(3)全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機(jī)構(gòu)控制，且該期貨公司具有實(shí)行會(huì)員分級(jí)結(jié)算制度期貨交易所的會(huì)員資格、申請(qǐng)日前兩個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。
(4)配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開(kāi)展IB業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員。
(5)已按規(guī)定建立健全與IB業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)隔離及合規(guī)檢查等制度。
(6)具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)。
(7)中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。
65[單選題]我國(guó)《公司法》規(guī)定，股東可以用貨幣出資，也可以將()等用貨幣估價(jià)出資，還可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資(法律、行政法規(guī)規(guī)定不得作為出資的財(cái)產(chǎn)除外)。
Ⅰ.實(shí)物Ⅱ.知識(shí)產(chǎn)權(quán)
Ⅲ.土地所有權(quán)Ⅳ.土地使用權(quán)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：我國(guó)《公司法》規(guī)定，股東可以用貨幣出資，也可以將實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等用貨幣估價(jià)出資，還可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資(法律、行政法規(guī)規(guī)定不得作為出資的財(cái)產(chǎn)除外)。
66[單選題]根據(jù)《企業(yè)年金基金管理辦法》的規(guī)定，企業(yè)年金基金投資管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括()。
Ⅰ.具有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度
Ⅱ.具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所
Ⅲ.取得企業(yè)年金基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到規(guī)定人數(shù)
Ⅳ.具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：根據(jù)《企業(yè)年金基金管理辦法》的規(guī)定，企業(yè)年金基金投資管理人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)，具有受托投資管理、基金管理或者資產(chǎn)管理資格的獨(dú)立法人。
(2)具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)。
(3)取得企業(yè)年金基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到規(guī)定人數(shù)。
(4)具有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。
(5)具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與企業(yè)年金基金投資管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。
(6)國(guó)家規(guī)定的其他條件。
67[單選題]判斷股票的流動(dòng)性強(qiáng)弱主要分析()三個(gè)方面。
Ⅰ.市場(chǎng)深度
Ⅱ.報(bào)價(jià)緊密度
Ⅲ.市場(chǎng)廣度
Ⅳ.彈性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：判斷股票的流動(dòng)性強(qiáng)弱主要分析三個(gè)方面：市場(chǎng)深度、報(bào)價(jià)緊密度、彈性。
68[單選題]關(guān)于信息隔離墻制度，下列說(shuō)法正確的有()。
Ⅰ.證券公司為控制敏感信息在相互存在利益沖突的業(yè)務(wù)之間不當(dāng)流動(dòng)和使用而采取的一系列措施
Ⅱ.證券公司建立的信息隔離墻制度，應(yīng)當(dāng)覆蓋相互存在利益沖突的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，以防范內(nèi)幕交易和管理利益沖突
Ⅲ.證券公司采取信息隔離措施難以避免利益沖突的，應(yīng)當(dāng)對(duì)利益沖突進(jìn)行披露
Ⅳ.披露難以有效處理利益沖突的，應(yīng)當(dāng)采取對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行限制等措施
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：信息隔離墻制度是指證券公司為控制敏感信息在相互存在利益沖突的業(yè)務(wù)之間不當(dāng)流動(dòng)和使用而采取的一系列措施。敏感信息是指證券公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中掌握或知悉的內(nèi)幕信息或者可能對(duì)投資決策產(chǎn)生重大影響的尚未公開(kāi)的其他信息。證券公司建立的信息隔離墻制度，應(yīng)當(dāng)覆蓋相互存在利益沖突的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，以防范內(nèi)幕交易和管理利益沖突。證券公司采取信息隔離措施難以避免利益沖突的，應(yīng)當(dāng)對(duì)利益沖突進(jìn)行披露;披露難以有效處理利益沖突的，應(yīng)當(dāng)采取對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行限制等措施。證券公司對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行限制時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先和公平對(duì)待客戶的原則。
69[單選題]以下關(guān)于中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，說(shuō)法正確的有()。
Ⅰ.應(yīng)在中國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)
Ⅱ.募集的資金應(yīng)用于符合國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及政策要求的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)
Ⅲ.應(yīng)制定償債保障措施，并在發(fā)行文件中披露
Ⅳ.應(yīng)由符合條件的承銷機(jī)構(gòu)承銷，并可在銀行間債券市場(chǎng)流通轉(zhuǎn)讓
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)在中國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)。中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)募集的資金應(yīng)用于符合國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及政策要求的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)制定償債保障措施，并在發(fā)行文件中披露。中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)由符合條件的承銷機(jī)構(gòu)承銷，并可在銀行間債券市場(chǎng)流通轉(zhuǎn)讓。
70[單選題]關(guān)于融資融券交易保證金以下說(shuō)法正確的有()。
Ⅰ.為了控制信用風(fēng)險(xiǎn)，證券公司向投資者融資、融券前，應(yīng)當(dāng)事先向投資者收取一定比例的保證金
Ⅱ.可以是現(xiàn)金
Ⅲ.可以以證券充抵
Ⅳ.是投資者對(duì)證券公司融資融券所產(chǎn)生債務(wù)的擔(dān)保物的一部分
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：為了控制信用風(fēng)險(xiǎn)，證券公司向投資者融資、融券前，應(yīng)當(dāng)事先向投資者收取一定比例的保證金。保證金可以是現(xiàn)金，也可以以證券充抵。投資者提交的保證金以及投資者融資買入的全部證券和融券賣出所得的全部?jī)r(jià)款，整體作為投資者對(duì)證券公司融資融券所產(chǎn)生債務(wù)的擔(dān)保物。
71[單選題]有關(guān)私募投資基金說(shuō)法正確的是()。
Ⅰ.投資包括買賣股票、股權(quán)、債券、期貨等
Ⅱ.對(duì)設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金設(shè)立行政審批
Ⅲ.可以非公開(kāi)募集資金，資產(chǎn)由基金管理人或者普通合伙人管理
Ⅳ.證券公司、基金管理公司、期貨公司及其子公司可以從事該業(yè)務(wù)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：私募投資基金(以下簡(jiǎn)稱“私募基金”)，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)，以非公開(kāi)方式向合格投資者募集資金設(shè)立的投資基金。私募基金財(cái)產(chǎn)的投資包括買賣股票、股權(quán)、債券、期貨、期權(quán)、基金份額及投資合同約定的其他投資標(biāo)的。私募基金有兩種形式，一是，非公開(kāi)募集資金，資產(chǎn)由基金管理人或者普通合伙人管理的，以進(jìn)行投資活動(dòng)為目的設(shè)立的公司或者合伙企業(yè);二是，證券公司、基金管理公司、期貨公司及其子公司從事的私募基金業(yè)務(wù)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照《證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的其他有關(guān)規(guī)定，對(duì)私募基金業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。對(duì)設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批，允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，向累計(jì)不超過(guò)法律規(guī)定特定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金。建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，切實(shí)強(qiáng)化事中事后監(jiān)管，依法嚴(yán)厲打擊以私募基金為名的各類非法集資活動(dòng)。
72[單選題]國(guó)際債券在國(guó)際市場(chǎng)上發(fā)行，因此其計(jì)價(jià)貨幣往往是國(guó)際通用貨幣，一般以()和日元為主。
Ⅰ.美元Ⅱ.英鎊
Ⅲ.歐元Ⅳ.瑞士法郎
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：國(guó)際債券在國(guó)際市場(chǎng)上發(fā)行，因此其計(jì)價(jià)貨幣往往是國(guó)際通用貨幣，一般以美元、英鎊、歐元、日元和瑞士法郎為主。
73[單選題]以下關(guān)于滬港通的投資額度管理，說(shuō)法正確的有()。
Ⅰ.設(shè)有額度，用以控制跨境資金流的初期速度及規(guī)模
Ⅱ.總額度是指通過(guò)滬港通流入香港股市的資金總額
Ⅲ.每日額度為當(dāng)天所能用的資金額度
Ⅳ.額度不是按申請(qǐng)行政分配給個(gè)別的券商，而是按照“先到先得”的原則分配，而且不允許修改訂單
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：滬港通將設(shè)有額度，用以控制跨境資金流的初期速度及規(guī)模。額度包括兩個(gè)部分，每日額度及總額度?？傤~度是指通過(guò)滬港通流入內(nèi)地股市的資金總額。每日額度為當(dāng)天所能用的資金額度。滬港通計(jì)劃的額度不是按申請(qǐng)行政分配給個(gè)別的券商，而是按照“先到先得”的原則分配，而且不允許修改訂單。
74[單選題]有關(guān)期貨市場(chǎng)的說(shuō)法正確的有()。
Ⅰ.期貨交易所是買賣期貨合約的場(chǎng)所，是期貨市場(chǎng)的核心
Ⅱ.期貨市場(chǎng)又分為商品期貨市場(chǎng)和金融期貨市場(chǎng)
Ⅲ.期貨市場(chǎng)的參與者基本上分為兩種人：即套期保值者和投機(jī)者
Ⅳ.金融期貨市場(chǎng)比商品期貨市場(chǎng)出現(xiàn)的相對(duì)較早
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：期貨交易所是買賣期貨合約的場(chǎng)所，是期貨市場(chǎng)的核心。期貨市場(chǎng)的參與者基本上分為兩種人：即套期保值者和投機(jī)者。期貨市場(chǎng)又分為商品期貨市場(chǎng)和金融期貨市場(chǎng)。商品期貨市場(chǎng)的產(chǎn)生已有100多年的歷史，而金融期貨市場(chǎng)則是20世紀(jì)70年代金融創(chuàng)新的產(chǎn)物。
75[單選題]下列關(guān)于“互換”解釋正確的是()。
Ⅰ.互換是參與者進(jìn)行套期保值的重要工具
Ⅱ.互換是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要工具
Ⅲ.互換是聯(lián)系債券市場(chǎng)的重要橋梁
Ⅳ.互換是聯(lián)系貨幣市場(chǎng)的重要橋梁
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：互換是參與者進(jìn)行套期保值、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要工具，同時(shí)也是聯(lián)系債券市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的重要橋梁。
76[單選題]金融市場(chǎng)是()發(fā)展的產(chǎn)物。
Ⅰ.商品經(jīng)濟(jì)
Ⅱ.貨幣
Ⅲ.信用經(jīng)濟(jì)
Ⅳ.資本主義經(jīng)濟(jì)制度
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：金融市場(chǎng)是商品經(jīng)濟(jì)和信用經(jīng)濟(jì)發(fā)展的產(chǎn)物。早在簡(jiǎn)單商品經(jīng)濟(jì)條件下，盡管那時(shí)的貨幣主要是作為商品交換的媒介，但也作為支付手段，并用信用工具作為支付依據(jù)，這樣就產(chǎn)生了貨幣經(jīng)營(yíng)業(yè)和高利貸。
77[單選題]專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有()。
Ⅰ.綜合性，即證券公司與客戶可以是一對(duì)一，也可以是一對(duì)多
Ⅱ.特定性，即業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo)
Ⅲ.通過(guò)專門賬戶經(jīng)營(yíng)運(yùn)作
Ⅳ.性
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：綜合性，即證券公司與客戶可以是一對(duì)一，也可以是一對(duì)多;特定性，即業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo);通過(guò)專門賬戶經(jīng)營(yíng)運(yùn)作。
78[單選題]以下()負(fù)責(zé)組織儲(chǔ)蓄國(guó)債承銷團(tuán)組建工作，并負(fù)責(zé)基本代銷額度和機(jī)動(dòng)代銷額度的分配。
Ⅰ.財(cái)政部Ⅱ.中國(guó)人民銀行
Ⅲ.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司Ⅳ.中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)組織儲(chǔ)蓄國(guó)債承銷團(tuán)組建工作，并負(fù)責(zé)基本代銷額度和機(jī)動(dòng)代銷額度的分配。
79[單選題]市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括()。
Ⅰ.權(quán)益風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.匯率風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.商品風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.利率風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括權(quán)益風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)以及商品風(fēng)險(xiǎn)。
80[單選題]基金管理人雖然必須按規(guī)定對(duì)基金凈資產(chǎn)進(jìn)行估值，但遇到下列()特殊情況，有權(quán)暫停估值。
Ⅰ.占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益，已決定延遲估值
Ⅱ.基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因故暫停營(yíng)業(yè)時(shí)
Ⅲ.如出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會(huì)導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)的
Ⅳ.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：基金管理人雖然必須按規(guī)定對(duì)基金凈資產(chǎn)進(jìn)行估值，但遇到下列特殊情況，可以暫停估值：基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí);因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí);占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益，已決定延遲估值;如出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會(huì)導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)的;中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其他情形。
81[單選題]債券作為一種重要的融資手段和金融工具具有的特征包括()。
Ⅰ.償還性Ⅱ.流動(dòng)性
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)性Ⅳ.收益性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：債券作為一種重要的融資手段和金融工具具有的特征包括償還性、流動(dòng)性、安全性和收益性。
82[單選題]以下關(guān)于短期次級(jí)債的說(shuō)法正確的是()。
Ⅰ.證券公司為滿足正常流動(dòng)性資金需要，借入或發(fā)行期限在3個(gè)月以上(含3個(gè)月)、1年以下(含1年)的次級(jí)債
Ⅱ.可按50%的比例計(jì)入凈資本
Ⅲ.為滿足承銷股票、債券業(yè)務(wù)的流動(dòng)性資金需要而借入或發(fā)行的短期次級(jí)債，按有關(guān)規(guī)定和要求減扣風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備
Ⅳ.不計(jì)入凈資本
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：證券公司借入或發(fā)行期限在1年以上(不含1年)的次級(jí)債為長(zhǎng)期次級(jí)債。證券公司為滿足正常流動(dòng)性資金需要，借入或發(fā)行期限在3個(gè)月以上(含3個(gè)月)、1年以下(含1年)的次級(jí)債為短期次級(jí)債。長(zhǎng)期次級(jí)債可按一定比例計(jì)入凈資本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原則上分別按100%、70%、50%的比例計(jì)入凈資本。短期次級(jí)債不計(jì)入凈資本。證券公司為滿足承銷股票、債券業(yè)務(wù)的流動(dòng)性資金需要而借入或發(fā)行的短期次級(jí)債，按有關(guān)規(guī)定和要求減扣風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。
83[單選題]恒生指數(shù)的成分股主要選定標(biāo)準(zhǔn)有()。
Ⅰ.股票在市場(chǎng)上的重要程度
Ⅱ.股票成交額對(duì)投資者的影響
Ⅲ.股票發(fā)行在外的數(shù)量能應(yīng)付市場(chǎng)上人氣旺盛時(shí)的需要
Ⅳ.公司的業(yè)務(wù)應(yīng)以中國(guó)香港為基地
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：恒生指數(shù)的成分股主要根據(jù)以下4個(gè)標(biāo)準(zhǔn)選定：(1)股票在市場(chǎng)上的重要程度。(2)股票成交額對(duì)投資者的影響。(3)股票發(fā)行在外的數(shù)量能應(yīng)付市場(chǎng)上人氣旺盛時(shí)的需要。(4)公司的業(yè)務(wù)應(yīng)以中國(guó)香港為基地。
84[單選題]發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司的財(cái)務(wù)狀況應(yīng)當(dāng)良好，并符合《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第八條的規(guī)定，下列屬于該規(guī)定的有()。
Ⅰ.會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范，嚴(yán)格遵循國(guó)家統(tǒng)一會(huì)計(jì)制度的規(guī)定
Ⅱ.資產(chǎn)質(zhì)量良好,不良資產(chǎn)不足以對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況造成重大不利影響
Ⅲ.經(jīng)營(yíng)成果真實(shí)，現(xiàn)金流量正常，營(yíng)業(yè)收入和成本費(fèi)用的確認(rèn)嚴(yán)格遵循國(guó)家有關(guān)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定，最近5年資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計(jì)提充分合理，不存在操縱經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的情形
Ⅳ.最近3年以現(xiàn)金或股票方式累計(jì)分配的利潤(rùn)不少于最近3年實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)的20%
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第八條規(guī)定，發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司的財(cái)務(wù)狀況應(yīng)當(dāng)良好，并符合下列要求：(1)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范，嚴(yán)格遵循國(guó)家統(tǒng)一會(huì)計(jì)制度的規(guī)定。
(2)最近3年及1期財(cái)務(wù)報(bào)表未被注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具保留意見(jiàn)、否定意見(jiàn)或無(wú)法表示意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告;被注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具帶強(qiáng)調(diào)事項(xiàng)段的無(wú)保留意見(jiàn)審計(jì)報(bào)告的，所涉及的事項(xiàng)對(duì)發(fā)行人無(wú)重大不利影響或者在發(fā)行前重大不利影響已經(jīng)消除。
(3)資產(chǎn)質(zhì)量良好，不良資產(chǎn)不足以對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況造成重大不利影響。
(4)經(jīng)營(yíng)成果真實(shí)，現(xiàn)金流量正常，營(yíng)業(yè)收入和成本費(fèi)用的確認(rèn)嚴(yán)格遵循國(guó)家有關(guān)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定，最近3年資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計(jì)提充分合理，不存在操縱經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的情形。
(5)最近3年以現(xiàn)金或股票方式累計(jì)分配的利潤(rùn)不少于最近3年實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)的20%。
85[單選題]委托方式按受托人買賣債券價(jià)格權(quán)利可分為()。
Ⅰ.買進(jìn)委托Ⅱ.賣出委托
Ⅲ.隨行就市委托Ⅳ.限價(jià)委托
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：委托方式按操作方向可分為買進(jìn)委托和賣出委托;按操作期限可分為當(dāng)日委托和多日委托;按受托人買賣債券價(jià)格權(quán)利可分為隨行就市委托和限價(jià)委托。
86[單選題]申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。
Ⅰ.有中國(guó)法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2000萬(wàn)元
Ⅱ.具有符合《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定的高級(jí)管理人員不少于3人;具有證券從業(yè)資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于10人，具有中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于3人
Ⅲ.具有健全且運(yùn)行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度
Ⅳ.最近5年末受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營(yíng)受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營(yíng)、犯罪正在被調(diào)查的情形
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)具有中國(guó)法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2000萬(wàn)元。
(2)具有符合《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定的高級(jí)管理人員不少于3人;具有證券從業(yè)資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于10人，具有中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于3人。
(3)具有健全且運(yùn)行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度。
(4)具有完善的業(yè)務(wù)制度，包括信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)級(jí)程序、評(píng)級(jí)委員會(huì)制度、評(píng)級(jí)結(jié)果公布制度、跟蹤評(píng)級(jí)制度、信息保密制度、證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)檔案管理制度等。
(5)最近5年末受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營(yíng)受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營(yíng)、犯罪正在被調(diào)查的情形。
(6)最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良誠(chéng)信記錄。
(7)中國(guó)證監(jiān)會(huì)基于保護(hù)投資者、維護(hù)社會(huì)公共利益規(guī)定的其他條件。
87[單選題]證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T的行為規(guī)范，正確的有()。
Ⅰ.證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當(dāng)以行業(yè)公認(rèn)的謹(jǐn)慎、誠(chéng)實(shí)和勤勉盡責(zé)的態(tài)度
Ⅱ.為投資人或者客戶提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)
Ⅲ.證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當(dāng)完整、客觀、準(zhǔn)確地運(yùn)用有關(guān)信息、資料向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測(cè)和建議，不得斷章取義地引用或者篡改有關(guān)信息、資料
Ⅳ.證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，不得以虛假信息、市場(chǎng)傳言或者內(nèi)幕消息為依據(jù)向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測(cè)或建議
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當(dāng)以行業(yè)公認(rèn)的謹(jǐn)慎、誠(chéng)實(shí)和勤勉盡責(zé)的態(tài)度，為投資人或者客戶提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)。證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當(dāng)完整、客觀、準(zhǔn)確地運(yùn)用有關(guān)信息、資料向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測(cè)和建議，不得斷章取義地引用或者篡改有關(guān)信息、資料;引用有關(guān)信息、資料時(shí)應(yīng)當(dāng)注明出處和著作權(quán)人。證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，不得以虛假信息、市場(chǎng)傳言或者內(nèi)幕消息為依據(jù)向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測(cè)或建議。
88[單選題]降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要途徑包括()。
Ⅰ.完善市場(chǎng)制度結(jié)構(gòu)
Ⅱ.改革發(fā)行機(jī)制提升上市公司整體質(zhì)量
Ⅲ.改革退出機(jī)制提升上市公司整體質(zhì)量
Ⅳ.加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管，提高上市公司信息披露質(zhì)量
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要途徑包括完善市場(chǎng)制度結(jié)構(gòu)，降低制度性風(fēng)險(xiǎn)、改革發(fā)行和退出機(jī)制，提升上市公司整體質(zhì)量，降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、改革發(fā)行和退出機(jī)制，提升上市公司整體質(zhì)量，降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。
89[單選題]我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司不得收購(gòu)本公司股份，有()情形之一的除外。
Ⅰ.減少公司注冊(cè)資本
Ⅱ.與持有本公司股份的其他公司合并
Ⅲ.將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工
Ⅳ.股東因?qū)蓶|大會(huì)做出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購(gòu)其股份的
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司不得收購(gòu)本公司股份，有下列情形之一的除外：(1)減少公司注冊(cè)資本。(2)與持有本公司股份的其他公司合并。(3)將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工。(4)股東因?qū)蓶|大會(huì)做出的公司合并、分立決議持異議，’要求公司收購(gòu)其股份的。
90[單選題]基金從設(shè)立到終止要支付一定的費(fèi)用，它們包括()等。
Ⅰ.基金管理費(fèi)Ⅱ.基金托管費(fèi)
Ⅲ.基金信息披露費(fèi)用Ⅳ.基金交易費(fèi)用
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用。通常情況下，基金所支付的費(fèi)用主要包括：(1)基金管理費(fèi)。
(2)基金托管費(fèi)。
(3)基金交易費(fèi)。目前，我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過(guò)戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。
(4)基金運(yùn)作費(fèi)，包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有*會(huì)費(fèi)、開(kāi)戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。
(5)基金銷售服務(wù)費(fèi)。
91[單選題]證券承銷制度具體包括()等內(nèi)容。
Ⅰ.證券承銷的管理結(jié)構(gòu)Ⅱ.信息披露制度
Ⅲ.證券承銷方式Ⅳ.證券承銷法律制度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：證券承銷制度具體包括證券承銷的管理結(jié)構(gòu)、信息披露制度、證券承銷方式以及證券承銷法律制度等內(nèi)容。
92[單選題]上海證券交易所和深圳證券交易所規(guī)定，屬于下列()情形之一的，首個(gè)交易日不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制。
Ⅰ.首次公開(kāi)發(fā)行上市的股票(上海證券交易所還包括)
Ⅱ.增發(fā)上市的股票
Ⅲ.暫停上市后恢復(fù)上市的股票
Ⅳ.封閉式基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：上海證券交易所和深圳證券交易所規(guī)定，屬于下列情形之一的，首個(gè)交易日不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制：(1)首次公開(kāi)發(fā)行上市的股票(上海證券交易所還包括封閉式基金)。
(2)增發(fā)上市的股票。
(3)暫停上市后恢復(fù)上市的股票。
(4)證券交易所或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
93[單選題]中央銀行的貨幣政策對(duì)股票價(jià)格有直接的影響。貨幣政策主要使用的工具有()。
Ⅰ.存款準(zhǔn)備金制度
Ⅱ.再貼現(xiàn)政策
Ⅲ.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)
Ⅳ.貨幣借貸業(yè)務(wù)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：中央銀行的貨幣政策對(duì)股票價(jià)格有直接的影響。貨幣政策主要使用的工具有存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)等。
94[單選題]現(xiàn)代意義上的公司治理可理解為關(guān)于()的所有法律、機(jī)構(gòu)、文化和制度安排，它界定的不僅是企業(yè)及其所有者之間的關(guān)系，而且包括企業(yè)與所有相關(guān)利益集團(tuán)(如員工、供應(yīng)商、社區(qū)團(tuán)體、政府機(jī)關(guān)等)之間的關(guān)系。
Ⅰ.企業(yè)組織方式
Ⅱ.控制機(jī)制
Ⅲ.利益分配
Ⅳ.股權(quán)分配
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：公司治理是一國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的企業(yè)制度安排，傳統(tǒng)的公司治理是指在企業(yè)所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的條件下，投資者和公司之間的利益分配和控制關(guān)系?，F(xiàn)代意義上的公司治理可理解為關(guān)于企業(yè)組織方式、控制機(jī)制、利益分配的所有法律、機(jī)構(gòu)、文化和制度安排，它界定的不僅是企業(yè)及其所有者之間的關(guān)系，而且包括企業(yè)與所有相關(guān)利益集團(tuán)(如員工、供應(yīng)商、社區(qū)團(tuán)體、政府機(jī)關(guān)等)之間的關(guān)系。
95[單選題]股票融資的優(yōu)點(diǎn)有()。
Ⅰ.籌資風(fēng)險(xiǎn)小
Ⅱ.股票融資可以提高企業(yè)知名度，為企業(yè)帶來(lái)良好的聲譽(yù)
Ⅲ.沒(méi)有固定的利息負(fù)擔(dān)
Ⅳ.股票融資有利于幫助企業(yè)建立規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：股票融資的優(yōu)點(diǎn)如下：(1)籌資風(fēng)險(xiǎn)小。由于普通股票沒(méi)有固定的到期Et，不用支付固定的利息，不存在不能還本付息的風(fēng)險(xiǎn)。
(2)股票融資可以提高企業(yè)知名度，為企業(yè)帶來(lái)良好的聲譽(yù)。
(3)股票融資所籌資金具有永久性，無(wú)到期Et，不需歸還。在公司持續(xù)經(jīng)營(yíng)期間可長(zhǎng)期使用，能充分保證公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的資金需求。
(4)沒(méi)有固定的利息負(fù)擔(dān)。公司有盈余并且認(rèn)為適合分配股利時(shí)，可以選擇分給股東;公司盈余少或雖有盈余但資金短缺或者有較好的投資機(jī)會(huì)時(shí)，可以選擇少支付或不支付股利。
(5)股票融資有利于幫助企業(yè)建立規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度。
96[單選題]風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖模式一般包括( )。
Ⅰ.股指期貨對(duì)沖
Ⅱ.商品期貨對(duì)沖
Ⅲ.套期保值
Ⅳ.期權(quán)對(duì)沖
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖模式一般包括股指期貨對(duì)沖、商品期貨對(duì)沖、套期保值和期權(quán)對(duì)沖。
97[單選題]以下關(guān)于可交換公司債券，說(shuō)法不正確的有()。
Ⅰ.適用法規(guī)是《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》
Ⅱ.發(fā)行目的要用于投資項(xiàng)目
Ⅲ.發(fā)行人持有的其他公司的股份
Ⅳ.一般需設(shè)置轉(zhuǎn)股價(jià)向下修正條款
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：可交換公司債券是上市公司股東，通常是大股東，在我國(guó)發(fā)行可交換公司債券的適用法規(guī)是《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》;側(cè)重于債權(quán)融資;發(fā)行目的包括投資退出、市值管理、資產(chǎn)流動(dòng)性管理等，不一定要用于投資項(xiàng)目;是發(fā)行人持有的其他公司的股份;換股不會(huì)導(dǎo)致標(biāo)的公司的總股本發(fā)生變化，也不會(huì)攤薄每股收益;可交換公司債券在國(guó)外有股票、現(xiàn)金和混合3種交割方式;一般不設(shè)置轉(zhuǎn)股價(jià)向下修正條款。
98[單選題]在集合競(jìng)價(jià)交易中，以下說(shuō)法正確的有()。
Ⅰ.所有買方有效委托按委托限價(jià)由高到低的順序排列，限價(jià)相同者按照進(jìn)入證券交易所交易系統(tǒng)電腦主機(jī)的時(shí)間先后排列
Ⅱ.所有賣方有效委托按照委托限價(jià)由低到高的順序排列，限價(jià)相同者也按照進(jìn)入交易系統(tǒng)電腦主機(jī)的時(shí)間先后排列
Ⅲ.按照價(jià)格優(yōu)先、同等價(jià)格下時(shí)問(wèn)優(yōu)先的成交順序依次成交，直至成交條件不滿足為止
Ⅳ.集合競(jìng)價(jià)中未能成交的委托，自動(dòng)進(jìn)入連續(xù)競(jìng)價(jià)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：所有買方有效委托按委托限價(jià)由高到低的順序排列，限價(jià)相同者按照進(jìn)入證券交易所交易系統(tǒng)電腦主機(jī)的時(shí)間先后排列。所有賣方有效委托按照委托限價(jià)由低到高的順序排列，限價(jià)相同者也按照進(jìn)入交易系統(tǒng)電腦主機(jī)的時(shí)間先后排列。依序逐筆將排在前面的買方委托與賣方委托配對(duì)成交。也就是說(shuō)，按照價(jià)格優(yōu)先、同等價(jià)格下時(shí)間優(yōu)先的成交順序依次成交，直至成交條件不滿足為止，即所有買入委托的限價(jià)均低于賣出委托的限價(jià)，所有成交都以同一成交價(jià)成交。集合競(jìng)價(jià)中未能成交的委托，自動(dòng)進(jìn)入連續(xù)競(jìng)價(jià)。
99[單選題]與歐洲債券相比，外國(guó)債券具有的特點(diǎn)是()。
Ⅰ.一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷
Ⅱ.受發(fā)行地所在國(guó)有關(guān)法規(guī)的管制和約束
Ⅲ.必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)
Ⅳ.受發(fā)行地所在國(guó)的稅法管制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：歐洲債券和外國(guó)債券在很多方面有一定的差異。例如在發(fā)行方式方面，外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷。在發(fā)行法律方面，外國(guó)債券受發(fā)行地所在國(guó)有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。在發(fā)行納稅方面，外國(guó)債券受發(fā)行地所在國(guó)的稅法管制。
100[單選題]我國(guó)發(fā)行無(wú)記名股票的公司應(yīng)當(dāng)記載其()。
Ⅰ.股票面值
Ⅱ.股票數(shù)量
Ⅲ.編號(hào)
Ⅳ.發(fā)行日期
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：我國(guó)發(fā)行無(wú)記名股票的公司應(yīng)當(dāng)記載其股票數(shù)量、編號(hào)及發(fā)行日期。
1[單選題]下列關(guān)于債券私募發(fā)行的特點(diǎn)，不正確的是()。
A.手續(xù)簡(jiǎn)單
B.發(fā)行時(shí)間較短
C.效率高
D.流通性強(qiáng)
參考答案：D
參考解析：債券融資是企業(yè)以債券這種有價(jià)證券進(jìn)行籌資的行為。債券有公募發(fā)行和私募發(fā)行兩種方式。前者由承銷商組織承銷團(tuán)向廣泛的不特定投資者發(fā)行，具有發(fā)行要求較高、手續(xù)復(fù)雜、費(fèi)用較高、發(fā)行時(shí)間長(zhǎng)、發(fā)行面廣、投資者眾多、籌集的資金量大、債權(quán)分散、流動(dòng)性強(qiáng)的特點(diǎn)。后者向少數(shù)特定投資者發(fā)行，具有手續(xù)簡(jiǎn)單、發(fā)行時(shí)問(wèn)較短、效率高、流通性差的特點(diǎn)。
2[單選題]下列混合基金的投資風(fēng)險(xiǎn)大小從高到低排序正確的是()。
A.偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金
B.偏股型基金、股債平衡型基金、偏債型基金
C.偏債型基金、偏股型基金、股債平衡型基金
D.偏債型基金、股債平衡型基金、偏股型基金
參考答案：B
參考解析：混合基金的投資風(fēng)險(xiǎn)主要取決于股票與債券配置的比例大小。一般而言，偏股型基金、靈活配置型基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益率也較高;偏債型基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，預(yù)期收益率也較低;股債平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)與收益則較為適中。
3[單選題]資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格不應(yīng)存在的情形不包括()。
A.在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到刑事處罰、行政處罰，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年
B.因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券評(píng)估資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日未滿3年
C.在申請(qǐng)證券評(píng)估資格過(guò)程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日未滿3年
D.最近3年評(píng)估業(yè)務(wù)收入合計(jì)不少于1000萬(wàn)元，且每年不少于300萬(wàn)元
參考答案：D
參考解析：資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格不應(yīng)存在的情形。(1)在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到刑事處罰、行政處罰，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年。
(2)因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券評(píng)估資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日未滿3年。
(3)在申請(qǐng)證券評(píng)估資格過(guò)程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日未滿3年。
4[單選題]債券利率的影響因素不包括()。
A.借貸資金市場(chǎng)利率水平
B.籌資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好
C.籌資者的資信
D.債券期限長(zhǎng)短
參考答案：B
參考解析：債券利率也受很多因素影響，主要有：借貸資金市場(chǎng)利率水平、籌資者的資信和債券期限長(zhǎng)短等。
5[單選題]2002年12月16日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法方法》，自()起實(shí)施。
A.2003年2月1日
B.2004年2月1日
C.2005年2月1日
D.2006年2月1日
參考答案：A
參考解析：2002年12月16日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法方法》，自2003年2月1日起實(shí)施。
6[單選題]發(fā)行證券公司次級(jí)債券，每期債券的機(jī)構(gòu)投資者合計(jì)不得超過(guò)()人。
A.100
B.200
C.300
D.400
參考答案：B
參考解析：證券公司次級(jí)債券只能以非公開(kāi)方式發(fā)行，不得采用廣告、公開(kāi)勸誘和變相公開(kāi)方式。每期債券的機(jī)構(gòu)投資者合計(jì)不得超過(guò)200人。
7[單選題]下列不屬于證券投資基金業(yè)務(wù)內(nèi)容的是()。
A.基金募集與銷售
B.基金的投資管理
C.特定客戶資產(chǎn)管理
D.基金營(yíng)運(yùn)服務(wù)
參考答案：C
參考解析：證券投資基金業(yè)務(wù)主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營(yíng)運(yùn)服務(wù)。
8[單選題]()，是指公司每年支付固定的或者穩(wěn)定增長(zhǎng)的股利，將為投資者提供可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流量，減少管理層將資金轉(zhuǎn)移到盈利能力差的項(xiàng)目的機(jī)會(huì)。
A.固定股利政策
B.固定股利支付率政策
C.零股利政策
D.剩余股利政策
參考答案：A
參考解析：固定股利政策，是指公司每年支付固定的或者穩(wěn)定增長(zhǎng)的股利，將為投資者提供可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流量，減少管理層將資金轉(zhuǎn)移到盈利能力差的項(xiàng)目的機(jī)會(huì)。但是，當(dāng)公司盈余下降時(shí)可能導(dǎo)致股利發(fā)放遇到困難。
9[單選題]集合票據(jù)是指()(含)以上、10個(gè)(含)以下具有法人資格的中小非金融企業(yè)，在銀行間債券市場(chǎng)以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計(jì)、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進(jìn)、統(tǒng)一發(fā)行注冊(cè)方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。
A.2個(gè)
B.3個(gè)
C.4個(gè)
D.5個(gè)
參考答案：A
參考解析：根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)中小非金融企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務(wù)指引》，中小非金融企業(yè)是指國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及政策界定為中小企業(yè)的非金融企業(yè);集合票據(jù)是指2個(gè)(含)以上、10個(gè)(含)以下具有法人資格的企業(yè)，在銀行間債券市場(chǎng)以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計(jì)、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進(jìn)、統(tǒng)一發(fā)行注冊(cè)方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。
10[單選題]()通常被認(rèn)為是最猛烈的貨幣政策工具。
A.法定存款準(zhǔn)備金政策
B.再貼現(xiàn)、再貸款政策
C.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)
D.新型貨幣政策工具
參考答案：A
參考解析：法定存款準(zhǔn)備金政策通常被認(rèn)為是最猛烈的貨幣政策工具。法定存款準(zhǔn)備金率是通過(guò)決定或改變貨幣乘數(shù)來(lái)影響貨幣供給，即使法定存款準(zhǔn)備金率調(diào)整的幅度很小，也會(huì)引起貨幣供應(yīng)量的巨大波動(dòng)。法定存款準(zhǔn)備金的調(diào)整會(huì)相應(yīng)增減商業(yè)銀行的超額準(zhǔn)備金，對(duì)其創(chuàng)造派生存款的能力會(huì)產(chǎn)生很大的影響，該貨幣政策工具的優(yōu)點(diǎn)是作用力大、主動(dòng)性強(qiáng)、見(jiàn)效快。
11[單選題]所有在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的()繳納基金。
A.0.5%—1%
B.0.5%—5%
C.1%
D.5%
參考答案：B
參考解析：所有在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的0.5%—5%繳納基金。
12[單選題]在紐約上市的外資股被稱為( )。
A.H股
B.N股
C.S股
D.L股
參考答案：B
參考解析：在紐約上市的外資股被稱為N股。
13[單選題]下列符合擔(dān)任公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員條件的是()。
A.個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償
B.因違法行為被開(kāi)除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員
C.因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書(shū)或者被取消資格的律師
D.對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長(zhǎng)、高級(jí)管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起已6年
參考答案：D
參考解析：有下列情形之一的，不得擔(dān)任公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員。(1)因犯有**、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的。
(2)對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長(zhǎng)、高級(jí)管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的。
(3)個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)摹?BR> (4)因違法行為被開(kāi)除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員。
(5)因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書(shū)或者被取消資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、投資咨詢從業(yè)人員。
(6)法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員。
14[單選題]因市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使貨幣市場(chǎng)基金投資不符合規(guī)定的比例或基金合同約定的投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在()個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。
A.10
B.20
C.30
D.60
參考答案：A
參考解析：因市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使貨幣市場(chǎng)基金投資不符合規(guī)定的比例或基金合同約定的投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。
15[單選題]()中國(guó)證券市場(chǎng)第一單公開(kāi)發(fā)行的可交換公司債券在上海證券交易所上市交易。
A.2011年12月24日
B.2012年12月24日
C.2013年12月24日
D.2014年12月24日
參考答案：D
參考解析：2014年12月24日，中國(guó)證券市場(chǎng)第一單公開(kāi)發(fā)行的可交換公司債券在上海證券交易所上市交易。
16[單選題]以下關(guān)于私募債券的說(shuō)法不正確的是()。
A.是發(fā)行者以與其有特定關(guān)系的少數(shù)投資者為募集對(duì)象而發(fā)行的債券
B.發(fā)行范圍很小
C.投資者大多數(shù)為銀行或保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)
D.發(fā)行者負(fù)有信息公開(kāi)的義務(wù)
參考答案：D
參考解析：公募債券的發(fā)行者負(fù)有信息公開(kāi)的義務(wù)，向投資者提供多種財(cái)務(wù)報(bào)表和資料，以保護(hù)投資者利益。私募債券是發(fā)行者以與其有特定關(guān)系的少數(shù)投資者為募集對(duì)象而發(fā)行的債券，發(fā)行范圍很小，其投資者大多數(shù)為銀行或保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)。
17[單選題]()年7月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，要求證券公司全面建立內(nèi)部合規(guī)管理制度。
A.2008
B.2009
C.2010
D.2011
參考答案：A
參考解析：2008年7月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，要求證券公司全面建立內(nèi)部合規(guī)管理制度。
18[單選題]()是一種限制性的市價(jià)委托，客戶委托證券經(jīng)紀(jì)商在證券價(jià)格上升到或超過(guò)指定價(jià)格時(shí)按市價(jià)或高于市價(jià)買進(jìn)證券，或在證券價(jià)格下跌到或低于指定價(jià)格時(shí)按市價(jià)或低于市價(jià)賣出證券。
A.市價(jià)委托
B.限價(jià)委托
C.停止損失委托
D.停止損失限價(jià)委托
參考答案：C
參考解析：停止損失委托，是一種限制性的市價(jià)委托，客戶委托證券經(jīng)紀(jì)商在證券價(jià)格上升到或超過(guò)指定價(jià)格時(shí)按市價(jià)或高于市價(jià)買進(jìn)證券，或在證券價(jià)格下跌到或低于指定價(jià)格時(shí)按市價(jià)或低于市價(jià)賣出證券。此委托的目的在于遭受損失時(shí)嚴(yán)格止損，證券價(jià)格看漲時(shí)能夠及時(shí)人手。
19[單選題]()是指證券所記載的事項(xiàng)通過(guò)法律的形式加以規(guī)定，如果缺少規(guī)定要件，證券就無(wú)法律效力。
A.證權(quán)證券
B.要式證券
C.資本證券
D.綜合權(quán)利證券
參考答案：B
參考解析：所謂要式證券，是指證券所記載的事項(xiàng)通過(guò)法律的形式加以規(guī)定，如果缺少規(guī)定要件，證券就無(wú)法律效力。股票應(yīng)具備《公司法》規(guī)定的有關(guān)內(nèi)容，否則不予承認(rèn)。
20[單選題]下列關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)的說(shuō)法，不正確的是()。
A.ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度
B.只有大投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的交易
C.ETF贖回時(shí)一般可以得到現(xiàn)金
D.正常情況下，ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值總是比較接近
參考答案：C
參考解析：ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。在一級(jí)市場(chǎng)，機(jī)構(gòu)投資者可以在交易時(shí)間內(nèi)以ETF指定的一籃子股票申購(gòu)基金份額或以基金份額贖回一籃子股票。在二級(jí)市場(chǎng)，ETF與普通股票一樣在證券交易所掛牌交易?；鹳I入申報(bào)數(shù)量最多為100份或其整數(shù)倍，不足100份的基金可以賣出，機(jī)構(gòu)投資者和中小投資者都可以按市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行ETF份額交易。這種雙重交易機(jī)制使ETF的二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格不會(huì)過(guò)度偏離基金份額凈值，因?yàn)橐患?jí)、二級(jí)市場(chǎng)的價(jià)差會(huì)產(chǎn)生套利機(jī)會(huì)，而套利交易會(huì)使二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格恢復(fù)到基金份額凈值附近。因此A、D正確。ETF的特點(diǎn)是實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制，即它的申購(gòu)是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時(shí)是以基金份額換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。ETF有“最小申購(gòu)、贖回份額”的規(guī)定，通常最小申購(gòu)、贖回單位是50萬(wàn)份或100萬(wàn)份，申購(gòu)、贖回必須以最小申購(gòu)、贖回單位的整數(shù)倍進(jìn)行，一般只有機(jī)構(gòu)投資者才有實(shí)力參與一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)與贖回交易。因此B正確，C錯(cuò)誤。
21[單選題]股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量()的，為發(fā)行失敗。發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價(jià)并加算銀行同期存款利息返還股票認(rèn)購(gòu)人。
A.20%
B.30%
C.60%
D.70%
參考答案：D
參考解析：股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量70%的，為發(fā)行失敗。發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價(jià)并加算銀行同期存款利息返還股票認(rèn)購(gòu)人。
22[單選題]公司盈利水平高低及()是股東權(quán)益的基本決定因素，盈利水平高的績(jī)優(yōu)股和未來(lái)盈利增長(zhǎng)趨勢(shì)強(qiáng)勁的高增長(zhǎng)股票，它們?cè)诠善笔袌?chǎng)上通常會(huì)有較好的表現(xiàn)。
A.未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)
B.股票價(jià)格高低
C.抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)弱
D.決策能力強(qiáng)弱
參考答案：A
參考解析：公司盈利水平高低及未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)是股東權(quán)益的基本決定因素，盈利水平高的績(jī)優(yōu)股和未來(lái)盈利增長(zhǎng)趨勢(shì)強(qiáng)勁的高增長(zhǎng)股票，它們?cè)诠善笔袌?chǎng)上通常會(huì)有較好的表現(xiàn)。
23[單選題]國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以()為面值、向外國(guó)投資者發(fā)行的債券。
A.本國(guó)貨幣
B.外國(guó)貨幣
C.國(guó)際儲(chǔ)備
D.特別提款權(quán)
參考答案：B
參考解析：國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值、向外國(guó)投資者發(fā)行的債券。
24[單選題]任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過(guò)()人民幣。
A.1億元
B.2億元
C.3億元
D.4億元
參考答案：B
參考解析：企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過(guò)2億元人民幣。
25[單選題]國(guó)際金融市場(chǎng)不包括()。
A.國(guó)際性貨幣市場(chǎng)
B.國(guó)際性資本市場(chǎng)
C.國(guó)際性期貨市場(chǎng)
D.國(guó)際性外匯市場(chǎng)
參考答案：C
參考解析：廣義的國(guó)際金融市場(chǎng)，則是指進(jìn)行所有國(guó)際金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的場(chǎng)所，包括國(guó)際性貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)和外匯市場(chǎng)。
26[單選題]以下關(guān)于公募債券的說(shuō)法不正確的是()。
A.是指按法定手續(xù)、經(jīng)證券主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)在市場(chǎng)上公開(kāi)發(fā)行的債券
B.債券的轉(zhuǎn)讓受到一定程度的限制，流動(dòng)性較差
C.發(fā)行對(duì)象不受限定
D.發(fā)行者負(fù)有信息公開(kāi)的義務(wù)，向投資者提供多種財(cái)務(wù)報(bào)表和資料
參考答案：B
參考解析：公募債券是指按法定手續(xù)，經(jīng)證券主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)在市場(chǎng)上公開(kāi)發(fā)行的債券，其發(fā)行對(duì)象不受限定，發(fā)行者負(fù)有信息公開(kāi)的義務(wù)，向投資者提供多種財(cái)務(wù)報(bào)表和資料，以保護(hù)投資者利益。私募債券的轉(zhuǎn)讓受到一定程度的限制，流動(dòng)性較差。
27[單選題]()是指交易中心(如證券交易所的主機(jī))對(duì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)收到的所有交易委托并不進(jìn)行一一撮合成交，而是集中起來(lái)在該時(shí)段結(jié)束時(shí)進(jìn)行的競(jìng)價(jià)方式。
A.集中競(jìng)價(jià)
B.集合競(jìng)價(jià)
C.連續(xù)競(jìng)價(jià)
D.競(jìng)拍競(jìng)價(jià)
參考答案：B
參考解析：集合競(jìng)價(jià)，是指交易中心(如證券交易所的主機(jī))對(duì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)收到的所有交易委托并不進(jìn)行一一撮合成交，而是集中起來(lái)在該時(shí)段結(jié)束時(shí)進(jìn)行的競(jìng)價(jià)方式。
28[單選題]()指銷售額和利潤(rùn)迅速增長(zhǎng)，其發(fā)展顯著快于同行業(yè)的企業(yè)所發(fā)行的股票。
A.成長(zhǎng)股
B.收入股
C.周期股
D.防守股
參考答案：A
參考解析：成長(zhǎng)股指銷售額和利潤(rùn)迅速增長(zhǎng)，其發(fā)展顯著快于同行業(yè)的企業(yè)所發(fā)行的股票。此類公司一般市盈率較高，支付的紅利也較低，投資者主要得益于公司的快速成長(zhǎng)而帶來(lái)的股票價(jià)格的上漲。
29[單選題]銀行間債券市場(chǎng)的清算平臺(tái)是()。
A.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
B.銀行柜臺(tái)
C.中國(guó)人民銀行
D.上海清算所
參考答案：D
參考解析：銀行間債券市場(chǎng)的清算平臺(tái)是上海清算所;交易所債券市場(chǎng)的清算平臺(tái)是中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司;銀行柜臺(tái)市場(chǎng)的清算平臺(tái)是銀行柜臺(tái)。
30[單選題]不可追加的記賬式國(guó)債投標(biāo)限額為當(dāng)次國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的( )，可追加的記賬式國(guó)債投標(biāo)限額為當(dāng)次國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的( )。
A.20%，35%
B.35%，25%
C.30%，25%
D.30%，20%
參考答案：C
參考解析：記賬式國(guó)債承銷團(tuán)成員分為甲類成員和乙類成員，兩類成員的申請(qǐng)條件、權(quán)利義務(wù)有所不同。不可追加的記賬式國(guó)債投標(biāo)限額為當(dāng)次國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的30%，可追加的記賬式國(guó)債投標(biāo)限額為當(dāng)次國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的25%。
31[單選題]貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象一般在()年以內(nèi)。
A.0.5
B.1
C.1.5
D.2
參考答案：B
參考解析：貨幣市場(chǎng)基金是以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限較短，一般在1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國(guó)庫(kù)券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場(chǎng)工具。
32[單選題]2005年9月4日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了()。這一文件的出臺(tái)，意味著股權(quán)分置改革從試點(diǎn)階段開(kāi)始轉(zhuǎn)入積極穩(wěn)妥地全面鋪開(kāi)的新階段。
A.《減持國(guó)有股籌集社會(huì)保障資金管理暫行辦法》
B.《上市公司股權(quán)分置改革管理辦法》
C.《國(guó)務(wù)院關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)》
D.以上都不對(duì)
參考答案：B
參考解析：2005年9月4日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《上市公司股權(quán)分置改革管理辦法》。這一文件的出臺(tái)，意味著股權(quán)分置改革從試點(diǎn)階段開(kāi)始轉(zhuǎn)入積極穩(wěn)妥地全面鋪開(kāi)的新階段。
33[單選題]股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的()。
A.不確定性
B.確定性
C.資本利得性
D.利潤(rùn)不穩(wěn)定性
參考答案：A
參考解析：股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性。
34[單選題]適用于我國(guó)B股滾動(dòng)交收周期是( )。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+5
參考答案：C
參考解析：T+3滾動(dòng)交收適用于B股。
35[單選題]上市公司及其控股股東或?qū)嶋H控制人最近()個(gè)月內(nèi)存在未履行向投資者做出的公開(kāi)承諾的行為，不得公開(kāi)發(fā)行證券。
A.3
B.6
C.9
D.12
參考答案：D
參考解析：上市公司及其控股股東或?qū)嶋H控制人最近12個(gè)月內(nèi)存在未履行向投資者做出的公開(kāi)承諾的行為，不得公開(kāi)發(fā)行證券。
36[單選題]由于基金管理人投資理財(cái)能力低下而影響基金收益水平，這種風(fēng)險(xiǎn)屬于()。
A.道德風(fēng)險(xiǎn)
B.管理能力風(fēng)險(xiǎn)
C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：B
參考解析：管理能力風(fēng)險(xiǎn)：基金管理人作為專業(yè)投資機(jī)構(gòu)，雖然比普通投資者在風(fēng)險(xiǎn)管理方面確實(shí)有某些優(yōu)勢(shì)，如能較好地認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、來(lái)源和種類，能較準(zhǔn)確地度量風(fēng)險(xiǎn)，并通常能夠按照自己的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力構(gòu)造有效的證券組合，在市場(chǎng)變動(dòng)的情況下，及時(shí)對(duì)投資組合進(jìn)行更新，從而將基金資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制在預(yù)定的范圍內(nèi)等，但是，不同的基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術(shù)存在差異，從而對(duì)基金收益水平產(chǎn)生影響。
37[單選題]根據(jù)價(jià)值規(guī)律，股票的市場(chǎng)價(jià)格是由股票的( )決定的，但同時(shí)也受許多其他因素的影響。其中，( )是最直接的影響因素，其他因素都是通過(guò)作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。
A.內(nèi)在價(jià)值、公司盈利狀況
B.內(nèi)在價(jià)值、供求關(guān)系
C.賬面價(jià)值、公司盈利狀況
D.賬面價(jià)值、供求關(guān)系
參考答案：B
參考解析：根據(jù)價(jià)值規(guī)律，股票的市場(chǎng)價(jià)格是由股票的內(nèi)在價(jià)值決定的，但同時(shí)也受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過(guò)作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。
38[單選題]貨幣乘數(shù)的大小決定了()能力的大小。
A.貨幣供給擴(kuò)張
B.名義貨幣
C.貨幣需求
D.派生貨幣
參考答案：A
參考解析：所謂貨幣乘數(shù)，也稱貨幣擴(kuò)張系數(shù)或貨幣擴(kuò)張乘數(shù)，是指在基礎(chǔ)貨幣基礎(chǔ)上貨幣供給量通過(guò)商業(yè)銀行的創(chuàng)造存款貨幣功能產(chǎn)生派生存款的作用產(chǎn)生的信用擴(kuò)張倍數(shù)，是貨幣供給擴(kuò)張的倍數(shù)。在實(shí)際經(jīng)濟(jì)生活中，銀行提供的貨幣和貸款會(huì)通過(guò)數(shù)次存款、貸款等活動(dòng)產(chǎn)生出數(shù)倍于它的存款，即通常所說(shuō)的派生存款。貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小。
39[單選題]中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員中，非會(huì)員理事由()委派。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
C.中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)
D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
參考答案：A
參考解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員中，非會(huì)員理事由中國(guó)證監(jiān)會(huì)委派。
40[單選題]股票代表著股東的()，所以對(duì)于股份公司來(lái)說(shuō)，通過(guò)發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆()，股票的轉(zhuǎn)讓()。
A.暫時(shí)性投資、不穩(wěn)定的自有資本、將減少公司資本
B.暫時(shí)性投資、穩(wěn)定的自有資本、將減少公司資本
C.永久性投資、穩(wěn)定的自有資本、并不減少公司資本
D.永久性投資、不穩(wěn)定的自有資本、并不減少公司資本
參考答案：C
參考解析：股票代表著股東的永久性投資，所以對(duì)于股份公司來(lái)說(shuō)，通過(guò)發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本，股票的轉(zhuǎn)讓并不減少公司資本。
41[單選題]投資者在申購(gòu)和贖回ETF時(shí)，使用的是()。
A.其他基金份額
B.一籃子股票
C.股票和債券
D.現(xiàn)金
參考答案：B
參考解析：ETF的特點(diǎn)是實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制，即它的申購(gòu)是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時(shí)是以基金份額換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。
42[單選題]公司的法定公積金不足以彌補(bǔ)以前年度虧損的，在依照前款規(guī)定提取法定公積金之前，應(yīng)當(dāng)先用()彌補(bǔ)虧損。
A.累積利潤(rùn)
B.銷售收入
C.當(dāng)年利潤(rùn)
D.以上都不對(duì)
參考答案：C
參考解析：公司的法定公積金不足以彌補(bǔ)以前年度虧損的，在依照前款規(guī)定提取法定公積金之前，應(yīng)當(dāng)先用當(dāng)年利潤(rùn)彌補(bǔ)虧損。
43[單選題]在倫敦上市的外資股被稱為()。
A.H股
B.N股
C.S股
D.L股
參考答案：D
參考解析：在倫敦上市的外資股被稱為L(zhǎng)股。
44[單選題]()是指?jìng)钟腥?正回購(gòu)方)將債券賣給債券購(gòu)買方(逆回購(gòu)方)的同時(shí)，交易雙方約定在未來(lái)某一日期，正回購(gòu)方再以約定價(jià)格從逆回購(gòu)方買回相等數(shù)量的同種債券的交易行為。
A.質(zhì)押式回購(gòu)
B.買斷式回購(gòu)
C.債券逆回購(gòu)
D.約定式回購(gòu)
參考答案：B
參考解析：買斷式回購(gòu)是指?jìng)钟腥?正回購(gòu)方)將債券賣給債券購(gòu)買方(逆回購(gòu)方)的同時(shí)，交易雙方約定在未來(lái)某一日期，正回購(gòu)方再以約定價(jià)格從逆回購(gòu)方買回相等數(shù)量的同種債券的交易行為。
45[單選題]票據(jù)市場(chǎng)的交易以()交易為主。
A.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)
B.回購(gòu)
C.銀行承兌匯票交易
D.投資
參考答案：C
參考解析：票據(jù)市場(chǎng)的交易品種包括轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和回購(gòu)，以銀行承兌匯票交易為主。
46[單選題]關(guān)于股票基金，下列描述正確的是()。
A.股票基金是指以上市股票為惟一投資對(duì)象的證券投資基金
B.股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和短期資本增值
C.按基金投資的標(biāo)的劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金
D.基金管理人擬定投資組合，將資金投放到一個(gè)或幾個(gè)國(guó)家甚至全球的股票市場(chǎng)，以達(dá)到分散投資、降低風(fēng)險(xiǎn)的目的
參考答案：D
參考解析：A項(xiàng)，股票基金是指以上市股票為主要投資對(duì)象的證券投資基金;B項(xiàng)，股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值;C項(xiàng)，按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金。
47[單選題]基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資時(shí)，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的()。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
參考答案：A
參考解析：基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%。
48[單選題]證券經(jīng)紀(jì)商為投資者辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的前提條件之一，是投資者必須事先到()開(kāi)立證券賬戶。開(kāi)立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持合法性和真實(shí)性的原則。
A.中國(guó)結(jié)算公司或其開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)
B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
C.上海證券交易所
D.深圳證券交易所
參考答案：A
參考解析：證券經(jīng)紀(jì)商為投資者辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的前提條件之一，是投資者必須事先到中國(guó)結(jié)算公司或其開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)開(kāi)立證券賬戶。開(kāi)立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持合法性和真實(shí)性的原則。
49[單選題]基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，體現(xiàn)了證券投資基金的()特點(diǎn)。
A.集合理財(cái)
B.組合投資
C.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
D.嚴(yán)格監(jiān)管
參考答案：A
參考解析：基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。
50[單選題]用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖策略管理風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵問(wèn)題在于()的確定。
A.對(duì)沖時(shí)間
B.對(duì)沖比率
C.對(duì)沖數(shù)量
D.對(duì)沖金額
參考答案：B
參考解析：用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖策略管理風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵問(wèn)題在于對(duì)沖比率的確定，這一比率直接關(guān)系到風(fēng)險(xiǎn)管理的效果和成本。
二、組合型選擇題
51[單選題]貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)既定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，運(yùn)用各種經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)()等方針和措施的總稱，是國(guó)家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟(jì)的主要手段。
Ⅰ.貨幣輸出
Ⅱ.貨幣供給
Ⅲ.貨幣需求
Ⅳ.利率
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：A
參考解析：中央銀行通過(guò)貨幣市場(chǎng)進(jìn)行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作，買賣有價(jià)證券以調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量;實(shí)施再貼現(xiàn)政策，調(diào)整再貼現(xiàn)率以影響信用規(guī)模。兩者的實(shí)施都可以通過(guò)影響利率水平來(lái)調(diào)節(jié)資金供求，而金融市場(chǎng)利率的變化又是貨幣政策的中介指標(biāo)和決策的重要參考依據(jù)。
52[單選題]我國(guó)銀行理財(cái)產(chǎn)品大致可以分為()。
Ⅰ.債券型理財(cái)產(chǎn)品
Ⅱ.信托型理財(cái)產(chǎn)品
Ⅲ.QDII型理財(cái)產(chǎn)品
Ⅳ.股票型理財(cái)產(chǎn)品
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：根據(jù)投資領(lǐng)域的不同，銀行理財(cái)產(chǎn)品有著不同的投資領(lǐng)域，據(jù)此，理財(cái)產(chǎn)品大致可分為債券型、信托型、掛鉤型以及QDII型產(chǎn)品。
53[單選題]股價(jià)指數(shù)的基準(zhǔn)功能，主要體現(xiàn)在()。
Ⅰ.描述股票市場(chǎng)趨勢(shì)，反映國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r
Ⅱ.預(yù)測(cè)股票價(jià)格走勢(shì)，反映收益增減變化
Ⅲ.提供客觀衡量投資者投資收益和風(fēng)險(xiǎn)的基準(zhǔn)
Ⅳ.為不同細(xì)分市場(chǎng)的投資配置與選擇提供基準(zhǔn)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：股價(jià)指數(shù)產(chǎn)生的初衷就是對(duì)市場(chǎng)股價(jià)變動(dòng)的趨勢(shì)和幅度進(jìn)行描述，所以其天然具備基準(zhǔn)功能，主要體現(xiàn)在以下三個(gè)方面：(1)描述股票市場(chǎng)趨勢(shì)，反映國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r。
(2)提供客觀衡量投資者投資收益和風(fēng)險(xiǎn)的基準(zhǔn)。
(3)為不同細(xì)分市場(chǎng)的投資配置與選擇提供基準(zhǔn)。
54[單選題]下列關(guān)于完善市場(chǎng)制度結(jié)構(gòu)，降低制度性風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法正確的是()。
Ⅰ.完善市場(chǎng)制度、規(guī)范市場(chǎng)參與者行為是降低制度性風(fēng)險(xiǎn)主要措施
Ⅱ.提高市場(chǎng)制度供給的合理性、延續(xù)性，降低不確定性有助于減少制度性風(fēng)險(xiǎn)。
Ⅲ.對(duì)上市公司而言，力求多元化的上市公司結(jié)構(gòu)，消除對(duì)非公有制公司的“所有制歧視”有助于減少制度性風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ.加強(qiáng)市場(chǎng)制度創(chuàng)新，如實(shí)行股票指數(shù)期貨等，以降低或者轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：完善市場(chǎng)制度結(jié)構(gòu)，降低制度性風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于內(nèi)生的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)而言，它和宏觀環(huán)境和市場(chǎng)制度本身相關(guān)。因此，完善市場(chǎng)制度、規(guī)范市場(chǎng)參與者行為是主要措施。提高市場(chǎng)制度供給的合理性、延續(xù)性，降低不確定性有助于減少這種風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)上市公司而言，力求多元化的上市公司結(jié)構(gòu)，消除對(duì)非公有制公司的“所有制歧視”。加強(qiáng)市場(chǎng)制度創(chuàng)新，如實(shí)行股票指數(shù)期貨等，以降低或者轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。
55[單選題]以委托單為例，委托指令的基本要素包括證券賬號(hào)、日期、證券名稱、買賣方向、()、簽名、其他內(nèi)容。
Ⅰ.委托數(shù)量Ⅱ.委托價(jià)格
Ⅲ.時(shí)間Ⅳ.有效期
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：以委托單為例，委托指令的基本要素包括：證券賬號(hào)、日期、證券名稱、買賣方向、委托數(shù)量、委托價(jià)格、時(shí)間、有效期、簽名、其他內(nèi)容。
56[單選題]取得從業(yè)資格的人員，符合()條件的，可以通過(guò)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)統(tǒng)一的執(zhí)業(yè)證書(shū)。
Ⅰ.已被機(jī)構(gòu)聘用
Ⅱ.最近3年未受過(guò)刑事處罰
Ⅲ.未被中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為證券市場(chǎng)禁入者，或者已過(guò)禁人期的
Ⅳ.品行端正，具有良好的職業(yè)道德
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：取得從業(yè)資格的人員，符合下列條件的，可以通過(guò)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)統(tǒng)一的執(zhí)業(yè)證書(shū)：(1)已被機(jī)構(gòu)聘用。
(2)最近3年未受過(guò)刑事處罰。
(3)不存在《證券法》第132條規(guī)定的情形。
(4)未被中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為證券市場(chǎng)禁入者，或者已過(guò)禁人期的。
(5)品行端正，具有良好的職業(yè)道德。
(6)法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
57[單選題]隨著資本市場(chǎng)的發(fā)展，我國(guó)市場(chǎng)的資金結(jié)構(gòu)和投資者結(jié)構(gòu)的變遷軌跡大體可以分為四個(gè)階段，第二階段的特征有()。
Ⅰ.中小投資者的弱勢(shì)地位在機(jī)構(gòu)投資者實(shí)力不斷增強(qiáng)和操縱市場(chǎng)行為中日益明顯，面臨的風(fēng)險(xiǎn)不斷增大
Ⅱ.證券公司的狂熱投機(jī)和非規(guī)范運(yùn)作導(dǎo)致其營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)不斷放大，經(jīng)營(yíng)績(jī)效出現(xiàn)了較大幅度的波動(dòng)
Ⅲ.新設(shè)立的證券投資基金公司由于其惡劣的市場(chǎng)行為和乏善可陳的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，市場(chǎng)認(rèn)可度較低
Ⅳ.由于不完善的市場(chǎng)運(yùn)作規(guī)則，導(dǎo)致投資者結(jié)構(gòu)變動(dòng)的積極影響并未顯現(xiàn)出來(lái)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：這一時(shí)期我國(guó)市場(chǎng)資金結(jié)構(gòu)和投資者結(jié)構(gòu)變遷軌跡的特征是：(1)中小投資者的弱勢(shì)地位在機(jī)構(gòu)投資者實(shí)力不斷增強(qiáng)和操縱市場(chǎng)行為中日益明顯，面臨的風(fēng)險(xiǎn)不斷增大。
(2)證券公司的狂熱投機(jī)和非規(guī)范運(yùn)作導(dǎo)致其營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)不斷放大，經(jīng)營(yíng)績(jī)效出現(xiàn)了較大幅度的波動(dòng)。
(3)新設(shè)立的證券投資基金公司由于其惡劣的市場(chǎng)行為和乏善可陳的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，市場(chǎng)認(rèn)可度較低。
(4)由于不完善的市場(chǎng)運(yùn)作規(guī)則，導(dǎo)致投資者結(jié)構(gòu)變動(dòng)的積極影響并未顯現(xiàn)出來(lái)。
58[單選題]下列關(guān)于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法正確的是()。
Ⅰ.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指對(duì)某個(gè)行業(yè)或個(gè)別證券產(chǎn)生影響的風(fēng)險(xiǎn)
Ⅱ.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)也稱個(gè)別性風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)典型特征是可以通過(guò)投資組合來(lái)消除
Ⅳ.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)通常由某一特殊的因素引起，與整個(gè)證券市場(chǎng)價(jià)格不存在系統(tǒng)的全面聯(lián)系
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)也稱個(gè)別性風(fēng)險(xiǎn)是指對(duì)某個(gè)行業(yè)或個(gè)別證券產(chǎn)生影響的風(fēng)險(xiǎn)，它通常由某一特殊的因素引起，與整個(gè)證券市場(chǎng)價(jià)格不存在系統(tǒng)的全面聯(lián)系，非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)典型特征是可以通過(guò)投資組合來(lái)消除。
59[單選題]關(guān)于區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)的融資方式表述正確的是()。
Ⅰ.靈活性和多樣化
Ⅱ.幾乎所有的區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)都同時(shí)提供股權(quán)融資和債券融資
Ⅲ.私募債是區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)的融資模式
Ⅳ.股權(quán)融資除定向增發(fā)外，還包括股票質(zhì)押融資
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：融資方式的靈活性和多樣化的特點(diǎn)，成為區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)吸引掛牌公司的重要原因。一方面，幾乎所有的區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)都同時(shí)提供股權(quán)融資和債券融資，其中股權(quán)融資除定向增發(fā)外，還包括股權(quán)質(zhì)押融資。另一方面，私募債也是區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)中另一種常見(jiàn)的融資模式。
60[單選題]我國(guó)股票發(fā)行監(jiān)管制度的演變包括審批制之前的發(fā)行監(jiān)管制度(1990—1993年)、額度管理階段(1993—1995年)、()。
Ⅰ.指標(biāo)管理階段(1996—2000年)
Ⅱ.通道制階段(2001—2004年)
Ⅲ.保薦制階段(2004年至今)
Ⅳ.推進(jìn)新股發(fā)行體制改革階段(2013年至今)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：我國(guó)股票發(fā)行監(jiān)管制度的演變包括審批制之前的發(fā)行監(jiān)管制度(1990—1993年)、額度管理階段(1993—1995年)、指標(biāo)管理階段(1996—2000年)、通道制階段(2001—2004年)、保薦制階段(2004年至今)推進(jìn)新股發(fā)行體制改革階段(2013年至今)。
61[單選題]一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行金融債券，如果發(fā)生下列()情況之一，應(yīng)在向中國(guó)人民銀行報(bào)送備案文件時(shí)進(jìn)行書(shū)面報(bào)告并說(shuō)明原因。
Ⅰ.發(fā)行人業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等經(jīng)營(yíng)狀況發(fā)生重大變化
Ⅱ.高級(jí)管理人員變更
Ⅲ.控制人變更
Ⅳ.發(fā)行人作出新的債券融資決定
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行金融債券，如果發(fā)生下列情況之一，應(yīng)在向中國(guó)人民銀行報(bào)送備案文件時(shí)進(jìn)行書(shū)面報(bào)告并說(shuō)明原因：發(fā)行人業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等經(jīng)營(yíng)狀況發(fā)生重大變化;高級(jí)管理人員變更;控制人變更;發(fā)行人作出新的債券融資決定;發(fā)行人變更承銷商、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所或信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等專業(yè)機(jī)構(gòu);是否分期發(fā)行、每期發(fā)行安排等金融債券發(fā)行方案變更;其他可能影響投資人作出正確判斷的重大變化。
62[單選題]證券公司從功能上劃分可以分為()。
Ⅰ.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
Ⅱ.證券經(jīng)紀(jì)商
Ⅲ.證券自營(yíng)商
Ⅳ.證券承銷商
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：證券公司從功能上劃分可以分為證券經(jīng)紀(jì)商、證券自營(yíng)商和證券承銷商。
63[單選題]資本市場(chǎng)主要指的是()。
Ⅰ.各種票據(jù)市場(chǎng)
Ⅱ.債券市場(chǎng)
Ⅲ.外匯和金融衍生品買賣市場(chǎng)
Ⅳ.股票市場(chǎng)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：通常，資本市場(chǎng)主要指的是債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。
64[單選題]證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)的資格條件有()。
Ⅰ.申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)
Ⅱ.已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度
Ⅲ.全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機(jī)構(gòu)控制，且該期貨公司具有實(shí)行會(huì)員分級(jí)結(jié)算制度期貨交易所的會(huì)員資格、申請(qǐng)日前兩個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)
Ⅳ.配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開(kāi)展IB業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)的資格條件：(1)申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。
(2)已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。
(3)全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機(jī)構(gòu)控制，且該期貨公司具有實(shí)行會(huì)員分級(jí)結(jié)算制度期貨交易所的會(huì)員資格、申請(qǐng)日前兩個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。
(4)配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開(kāi)展IB業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員。
(5)已按規(guī)定建立健全與IB業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)隔離及合規(guī)檢查等制度。
(6)具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)。
(7)中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。
65[單選題]我國(guó)《公司法》規(guī)定，股東可以用貨幣出資，也可以將()等用貨幣估價(jià)出資，還可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資(法律、行政法規(guī)規(guī)定不得作為出資的財(cái)產(chǎn)除外)。
Ⅰ.實(shí)物Ⅱ.知識(shí)產(chǎn)權(quán)
Ⅲ.土地所有權(quán)Ⅳ.土地使用權(quán)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：我國(guó)《公司法》規(guī)定，股東可以用貨幣出資，也可以將實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等用貨幣估價(jià)出資，還可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資(法律、行政法規(guī)規(guī)定不得作為出資的財(cái)產(chǎn)除外)。
66[單選題]根據(jù)《企業(yè)年金基金管理辦法》的規(guī)定，企業(yè)年金基金投資管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括()。
Ⅰ.具有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度
Ⅱ.具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所
Ⅲ.取得企業(yè)年金基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到規(guī)定人數(shù)
Ⅳ.具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：根據(jù)《企業(yè)年金基金管理辦法》的規(guī)定，企業(yè)年金基金投資管理人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)，具有受托投資管理、基金管理或者資產(chǎn)管理資格的獨(dú)立法人。
(2)具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)。
(3)取得企業(yè)年金基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到規(guī)定人數(shù)。
(4)具有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。
(5)具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與企業(yè)年金基金投資管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。
(6)國(guó)家規(guī)定的其他條件。
67[單選題]判斷股票的流動(dòng)性強(qiáng)弱主要分析()三個(gè)方面。
Ⅰ.市場(chǎng)深度
Ⅱ.報(bào)價(jià)緊密度
Ⅲ.市場(chǎng)廣度
Ⅳ.彈性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：判斷股票的流動(dòng)性強(qiáng)弱主要分析三個(gè)方面：市場(chǎng)深度、報(bào)價(jià)緊密度、彈性。
68[單選題]關(guān)于信息隔離墻制度，下列說(shuō)法正確的有()。
Ⅰ.證券公司為控制敏感信息在相互存在利益沖突的業(yè)務(wù)之間不當(dāng)流動(dòng)和使用而采取的一系列措施
Ⅱ.證券公司建立的信息隔離墻制度，應(yīng)當(dāng)覆蓋相互存在利益沖突的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，以防范內(nèi)幕交易和管理利益沖突
Ⅲ.證券公司采取信息隔離措施難以避免利益沖突的，應(yīng)當(dāng)對(duì)利益沖突進(jìn)行披露
Ⅳ.披露難以有效處理利益沖突的，應(yīng)當(dāng)采取對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行限制等措施
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：信息隔離墻制度是指證券公司為控制敏感信息在相互存在利益沖突的業(yè)務(wù)之間不當(dāng)流動(dòng)和使用而采取的一系列措施。敏感信息是指證券公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中掌握或知悉的內(nèi)幕信息或者可能對(duì)投資決策產(chǎn)生重大影響的尚未公開(kāi)的其他信息。證券公司建立的信息隔離墻制度，應(yīng)當(dāng)覆蓋相互存在利益沖突的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，以防范內(nèi)幕交易和管理利益沖突。證券公司采取信息隔離措施難以避免利益沖突的，應(yīng)當(dāng)對(duì)利益沖突進(jìn)行披露;披露難以有效處理利益沖突的，應(yīng)當(dāng)采取對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行限制等措施。證券公司對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行限制時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先和公平對(duì)待客戶的原則。
69[單選題]以下關(guān)于中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，說(shuō)法正確的有()。
Ⅰ.應(yīng)在中國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)
Ⅱ.募集的資金應(yīng)用于符合國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及政策要求的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)
Ⅲ.應(yīng)制定償債保障措施，并在發(fā)行文件中披露
Ⅳ.應(yīng)由符合條件的承銷機(jī)構(gòu)承銷，并可在銀行間債券市場(chǎng)流通轉(zhuǎn)讓
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)在中國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)。中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)募集的資金應(yīng)用于符合國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及政策要求的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)制定償債保障措施，并在發(fā)行文件中披露。中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)由符合條件的承銷機(jī)構(gòu)承銷，并可在銀行間債券市場(chǎng)流通轉(zhuǎn)讓。
70[單選題]關(guān)于融資融券交易保證金以下說(shuō)法正確的有()。
Ⅰ.為了控制信用風(fēng)險(xiǎn)，證券公司向投資者融資、融券前，應(yīng)當(dāng)事先向投資者收取一定比例的保證金
Ⅱ.可以是現(xiàn)金
Ⅲ.可以以證券充抵
Ⅳ.是投資者對(duì)證券公司融資融券所產(chǎn)生債務(wù)的擔(dān)保物的一部分
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：為了控制信用風(fēng)險(xiǎn)，證券公司向投資者融資、融券前，應(yīng)當(dāng)事先向投資者收取一定比例的保證金。保證金可以是現(xiàn)金，也可以以證券充抵。投資者提交的保證金以及投資者融資買入的全部證券和融券賣出所得的全部?jī)r(jià)款，整體作為投資者對(duì)證券公司融資融券所產(chǎn)生債務(wù)的擔(dān)保物。
71[單選題]有關(guān)私募投資基金說(shuō)法正確的是()。
Ⅰ.投資包括買賣股票、股權(quán)、債券、期貨等
Ⅱ.對(duì)設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金設(shè)立行政審批
Ⅲ.可以非公開(kāi)募集資金，資產(chǎn)由基金管理人或者普通合伙人管理
Ⅳ.證券公司、基金管理公司、期貨公司及其子公司可以從事該業(yè)務(wù)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：私募投資基金(以下簡(jiǎn)稱“私募基金”)，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)，以非公開(kāi)方式向合格投資者募集資金設(shè)立的投資基金。私募基金財(cái)產(chǎn)的投資包括買賣股票、股權(quán)、債券、期貨、期權(quán)、基金份額及投資合同約定的其他投資標(biāo)的。私募基金有兩種形式，一是，非公開(kāi)募集資金，資產(chǎn)由基金管理人或者普通合伙人管理的，以進(jìn)行投資活動(dòng)為目的設(shè)立的公司或者合伙企業(yè);二是，證券公司、基金管理公司、期貨公司及其子公司從事的私募基金業(yè)務(wù)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照《證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的其他有關(guān)規(guī)定，對(duì)私募基金業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。對(duì)設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批，允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，向累計(jì)不超過(guò)法律規(guī)定特定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金。建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，切實(shí)強(qiáng)化事中事后監(jiān)管，依法嚴(yán)厲打擊以私募基金為名的各類非法集資活動(dòng)。
72[單選題]國(guó)際債券在國(guó)際市場(chǎng)上發(fā)行，因此其計(jì)價(jià)貨幣往往是國(guó)際通用貨幣，一般以()和日元為主。
Ⅰ.美元Ⅱ.英鎊
Ⅲ.歐元Ⅳ.瑞士法郎
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：國(guó)際債券在國(guó)際市場(chǎng)上發(fā)行，因此其計(jì)價(jià)貨幣往往是國(guó)際通用貨幣，一般以美元、英鎊、歐元、日元和瑞士法郎為主。
73[單選題]以下關(guān)于滬港通的投資額度管理，說(shuō)法正確的有()。
Ⅰ.設(shè)有額度，用以控制跨境資金流的初期速度及規(guī)模
Ⅱ.總額度是指通過(guò)滬港通流入香港股市的資金總額
Ⅲ.每日額度為當(dāng)天所能用的資金額度
Ⅳ.額度不是按申請(qǐng)行政分配給個(gè)別的券商，而是按照“先到先得”的原則分配，而且不允許修改訂單
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：滬港通將設(shè)有額度，用以控制跨境資金流的初期速度及規(guī)模。額度包括兩個(gè)部分，每日額度及總額度?？傤~度是指通過(guò)滬港通流入內(nèi)地股市的資金總額。每日額度為當(dāng)天所能用的資金額度。滬港通計(jì)劃的額度不是按申請(qǐng)行政分配給個(gè)別的券商，而是按照“先到先得”的原則分配，而且不允許修改訂單。
74[單選題]有關(guān)期貨市場(chǎng)的說(shuō)法正確的有()。
Ⅰ.期貨交易所是買賣期貨合約的場(chǎng)所，是期貨市場(chǎng)的核心
Ⅱ.期貨市場(chǎng)又分為商品期貨市場(chǎng)和金融期貨市場(chǎng)
Ⅲ.期貨市場(chǎng)的參與者基本上分為兩種人：即套期保值者和投機(jī)者
Ⅳ.金融期貨市場(chǎng)比商品期貨市場(chǎng)出現(xiàn)的相對(duì)較早
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：期貨交易所是買賣期貨合約的場(chǎng)所，是期貨市場(chǎng)的核心。期貨市場(chǎng)的參與者基本上分為兩種人：即套期保值者和投機(jī)者。期貨市場(chǎng)又分為商品期貨市場(chǎng)和金融期貨市場(chǎng)。商品期貨市場(chǎng)的產(chǎn)生已有100多年的歷史，而金融期貨市場(chǎng)則是20世紀(jì)70年代金融創(chuàng)新的產(chǎn)物。
75[單選題]下列關(guān)于“互換”解釋正確的是()。
Ⅰ.互換是參與者進(jìn)行套期保值的重要工具
Ⅱ.互換是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要工具
Ⅲ.互換是聯(lián)系債券市場(chǎng)的重要橋梁
Ⅳ.互換是聯(lián)系貨幣市場(chǎng)的重要橋梁
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：互換是參與者進(jìn)行套期保值、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要工具，同時(shí)也是聯(lián)系債券市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的重要橋梁。
76[單選題]金融市場(chǎng)是()發(fā)展的產(chǎn)物。
Ⅰ.商品經(jīng)濟(jì)
Ⅱ.貨幣
Ⅲ.信用經(jīng)濟(jì)
Ⅳ.資本主義經(jīng)濟(jì)制度
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：金融市場(chǎng)是商品經(jīng)濟(jì)和信用經(jīng)濟(jì)發(fā)展的產(chǎn)物。早在簡(jiǎn)單商品經(jīng)濟(jì)條件下，盡管那時(shí)的貨幣主要是作為商品交換的媒介，但也作為支付手段，并用信用工具作為支付依據(jù)，這樣就產(chǎn)生了貨幣經(jīng)營(yíng)業(yè)和高利貸。
77[單選題]專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有()。
Ⅰ.綜合性，即證券公司與客戶可以是一對(duì)一，也可以是一對(duì)多
Ⅱ.特定性，即業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo)
Ⅲ.通過(guò)專門賬戶經(jīng)營(yíng)運(yùn)作
Ⅳ.性
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：綜合性，即證券公司與客戶可以是一對(duì)一，也可以是一對(duì)多;特定性，即業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo);通過(guò)專門賬戶經(jīng)營(yíng)運(yùn)作。
78[單選題]以下()負(fù)責(zé)組織儲(chǔ)蓄國(guó)債承銷團(tuán)組建工作，并負(fù)責(zé)基本代銷額度和機(jī)動(dòng)代銷額度的分配。
Ⅰ.財(cái)政部Ⅱ.中國(guó)人民銀行
Ⅲ.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司Ⅳ.中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)組織儲(chǔ)蓄國(guó)債承銷團(tuán)組建工作，并負(fù)責(zé)基本代銷額度和機(jī)動(dòng)代銷額度的分配。
79[單選題]市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括()。
Ⅰ.權(quán)益風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.匯率風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.商品風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.利率風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括權(quán)益風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)以及商品風(fēng)險(xiǎn)。
80[單選題]基金管理人雖然必須按規(guī)定對(duì)基金凈資產(chǎn)進(jìn)行估值，但遇到下列()特殊情況，有權(quán)暫停估值。
Ⅰ.占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益，已決定延遲估值
Ⅱ.基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因故暫停營(yíng)業(yè)時(shí)
Ⅲ.如出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會(huì)導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)的
Ⅳ.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：基金管理人雖然必須按規(guī)定對(duì)基金凈資產(chǎn)進(jìn)行估值，但遇到下列特殊情況，可以暫停估值：基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí);因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí);占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益，已決定延遲估值;如出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會(huì)導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)的;中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其他情形。
81[單選題]債券作為一種重要的融資手段和金融工具具有的特征包括()。
Ⅰ.償還性Ⅱ.流動(dòng)性
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)性Ⅳ.收益性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：債券作為一種重要的融資手段和金融工具具有的特征包括償還性、流動(dòng)性、安全性和收益性。
82[單選題]以下關(guān)于短期次級(jí)債的說(shuō)法正確的是()。
Ⅰ.證券公司為滿足正常流動(dòng)性資金需要，借入或發(fā)行期限在3個(gè)月以上(含3個(gè)月)、1年以下(含1年)的次級(jí)債
Ⅱ.可按50%的比例計(jì)入凈資本
Ⅲ.為滿足承銷股票、債券業(yè)務(wù)的流動(dòng)性資金需要而借入或發(fā)行的短期次級(jí)債，按有關(guān)規(guī)定和要求減扣風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備
Ⅳ.不計(jì)入凈資本
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：證券公司借入或發(fā)行期限在1年以上(不含1年)的次級(jí)債為長(zhǎng)期次級(jí)債。證券公司為滿足正常流動(dòng)性資金需要，借入或發(fā)行期限在3個(gè)月以上(含3個(gè)月)、1年以下(含1年)的次級(jí)債為短期次級(jí)債。長(zhǎng)期次級(jí)債可按一定比例計(jì)入凈資本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原則上分別按100%、70%、50%的比例計(jì)入凈資本。短期次級(jí)債不計(jì)入凈資本。證券公司為滿足承銷股票、債券業(yè)務(wù)的流動(dòng)性資金需要而借入或發(fā)行的短期次級(jí)債，按有關(guān)規(guī)定和要求減扣風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。
83[單選題]恒生指數(shù)的成分股主要選定標(biāo)準(zhǔn)有()。
Ⅰ.股票在市場(chǎng)上的重要程度
Ⅱ.股票成交額對(duì)投資者的影響
Ⅲ.股票發(fā)行在外的數(shù)量能應(yīng)付市場(chǎng)上人氣旺盛時(shí)的需要
Ⅳ.公司的業(yè)務(wù)應(yīng)以中國(guó)香港為基地
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：恒生指數(shù)的成分股主要根據(jù)以下4個(gè)標(biāo)準(zhǔn)選定：(1)股票在市場(chǎng)上的重要程度。(2)股票成交額對(duì)投資者的影響。(3)股票發(fā)行在外的數(shù)量能應(yīng)付市場(chǎng)上人氣旺盛時(shí)的需要。(4)公司的業(yè)務(wù)應(yīng)以中國(guó)香港為基地。
84[單選題]發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司的財(cái)務(wù)狀況應(yīng)當(dāng)良好，并符合《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第八條的規(guī)定，下列屬于該規(guī)定的有()。
Ⅰ.會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范，嚴(yán)格遵循國(guó)家統(tǒng)一會(huì)計(jì)制度的規(guī)定
Ⅱ.資產(chǎn)質(zhì)量良好,不良資產(chǎn)不足以對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況造成重大不利影響
Ⅲ.經(jīng)營(yíng)成果真實(shí)，現(xiàn)金流量正常，營(yíng)業(yè)收入和成本費(fèi)用的確認(rèn)嚴(yán)格遵循國(guó)家有關(guān)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定，最近5年資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計(jì)提充分合理，不存在操縱經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的情形
Ⅳ.最近3年以現(xiàn)金或股票方式累計(jì)分配的利潤(rùn)不少于最近3年實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)的20%
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第八條規(guī)定，發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司的財(cái)務(wù)狀況應(yīng)當(dāng)良好，并符合下列要求：(1)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范，嚴(yán)格遵循國(guó)家統(tǒng)一會(huì)計(jì)制度的規(guī)定。
(2)最近3年及1期財(cái)務(wù)報(bào)表未被注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具保留意見(jiàn)、否定意見(jiàn)或無(wú)法表示意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告;被注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具帶強(qiáng)調(diào)事項(xiàng)段的無(wú)保留意見(jiàn)審計(jì)報(bào)告的，所涉及的事項(xiàng)對(duì)發(fā)行人無(wú)重大不利影響或者在發(fā)行前重大不利影響已經(jīng)消除。
(3)資產(chǎn)質(zhì)量良好，不良資產(chǎn)不足以對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況造成重大不利影響。
(4)經(jīng)營(yíng)成果真實(shí)，現(xiàn)金流量正常，營(yíng)業(yè)收入和成本費(fèi)用的確認(rèn)嚴(yán)格遵循國(guó)家有關(guān)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定，最近3年資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計(jì)提充分合理，不存在操縱經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的情形。
(5)最近3年以現(xiàn)金或股票方式累計(jì)分配的利潤(rùn)不少于最近3年實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)的20%。
85[單選題]委托方式按受托人買賣債券價(jià)格權(quán)利可分為()。
Ⅰ.買進(jìn)委托Ⅱ.賣出委托
Ⅲ.隨行就市委托Ⅳ.限價(jià)委托
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：委托方式按操作方向可分為買進(jìn)委托和賣出委托;按操作期限可分為當(dāng)日委托和多日委托;按受托人買賣債券價(jià)格權(quán)利可分為隨行就市委托和限價(jià)委托。
86[單選題]申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。
Ⅰ.有中國(guó)法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2000萬(wàn)元
Ⅱ.具有符合《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定的高級(jí)管理人員不少于3人;具有證券從業(yè)資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于10人，具有中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于3人
Ⅲ.具有健全且運(yùn)行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度
Ⅳ.最近5年末受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營(yíng)受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營(yíng)、犯罪正在被調(diào)查的情形
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)具有中國(guó)法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2000萬(wàn)元。
(2)具有符合《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定的高級(jí)管理人員不少于3人;具有證券從業(yè)資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于10人，具有中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于3人。
(3)具有健全且運(yùn)行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度。
(4)具有完善的業(yè)務(wù)制度，包括信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)級(jí)程序、評(píng)級(jí)委員會(huì)制度、評(píng)級(jí)結(jié)果公布制度、跟蹤評(píng)級(jí)制度、信息保密制度、證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)檔案管理制度等。
(5)最近5年末受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營(yíng)受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營(yíng)、犯罪正在被調(diào)查的情形。
(6)最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良誠(chéng)信記錄。
(7)中國(guó)證監(jiān)會(huì)基于保護(hù)投資者、維護(hù)社會(huì)公共利益規(guī)定的其他條件。
87[單選題]證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T的行為規(guī)范，正確的有()。
Ⅰ.證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當(dāng)以行業(yè)公認(rèn)的謹(jǐn)慎、誠(chéng)實(shí)和勤勉盡責(zé)的態(tài)度
Ⅱ.為投資人或者客戶提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)
Ⅲ.證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當(dāng)完整、客觀、準(zhǔn)確地運(yùn)用有關(guān)信息、資料向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測(cè)和建議，不得斷章取義地引用或者篡改有關(guān)信息、資料
Ⅳ.證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，不得以虛假信息、市場(chǎng)傳言或者內(nèi)幕消息為依據(jù)向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測(cè)或建議
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當(dāng)以行業(yè)公認(rèn)的謹(jǐn)慎、誠(chéng)實(shí)和勤勉盡責(zé)的態(tài)度，為投資人或者客戶提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)。證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當(dāng)完整、客觀、準(zhǔn)確地運(yùn)用有關(guān)信息、資料向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測(cè)和建議，不得斷章取義地引用或者篡改有關(guān)信息、資料;引用有關(guān)信息、資料時(shí)應(yīng)當(dāng)注明出處和著作權(quán)人。證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，不得以虛假信息、市場(chǎng)傳言或者內(nèi)幕消息為依據(jù)向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測(cè)或建議。
88[單選題]降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要途徑包括()。
Ⅰ.完善市場(chǎng)制度結(jié)構(gòu)
Ⅱ.改革發(fā)行機(jī)制提升上市公司整體質(zhì)量
Ⅲ.改革退出機(jī)制提升上市公司整體質(zhì)量
Ⅳ.加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管，提高上市公司信息披露質(zhì)量
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要途徑包括完善市場(chǎng)制度結(jié)構(gòu)，降低制度性風(fēng)險(xiǎn)、改革發(fā)行和退出機(jī)制，提升上市公司整體質(zhì)量，降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、改革發(fā)行和退出機(jī)制，提升上市公司整體質(zhì)量，降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。
89[單選題]我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司不得收購(gòu)本公司股份，有()情形之一的除外。
Ⅰ.減少公司注冊(cè)資本
Ⅱ.與持有本公司股份的其他公司合并
Ⅲ.將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工
Ⅳ.股東因?qū)蓶|大會(huì)做出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購(gòu)其股份的
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司不得收購(gòu)本公司股份，有下列情形之一的除外：(1)減少公司注冊(cè)資本。(2)與持有本公司股份的其他公司合并。(3)將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工。(4)股東因?qū)蓶|大會(huì)做出的公司合并、分立決議持異議，’要求公司收購(gòu)其股份的。
90[單選題]基金從設(shè)立到終止要支付一定的費(fèi)用，它們包括()等。
Ⅰ.基金管理費(fèi)Ⅱ.基金托管費(fèi)
Ⅲ.基金信息披露費(fèi)用Ⅳ.基金交易費(fèi)用
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用。通常情況下，基金所支付的費(fèi)用主要包括：(1)基金管理費(fèi)。
(2)基金托管費(fèi)。
(3)基金交易費(fèi)。目前，我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過(guò)戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。
(4)基金運(yùn)作費(fèi)，包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有*會(huì)費(fèi)、開(kāi)戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。
(5)基金銷售服務(wù)費(fèi)。
91[單選題]證券承銷制度具體包括()等內(nèi)容。
Ⅰ.證券承銷的管理結(jié)構(gòu)Ⅱ.信息披露制度
Ⅲ.證券承銷方式Ⅳ.證券承銷法律制度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：證券承銷制度具體包括證券承銷的管理結(jié)構(gòu)、信息披露制度、證券承銷方式以及證券承銷法律制度等內(nèi)容。
92[單選題]上海證券交易所和深圳證券交易所規(guī)定，屬于下列()情形之一的，首個(gè)交易日不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制。
Ⅰ.首次公開(kāi)發(fā)行上市的股票(上海證券交易所還包括)
Ⅱ.增發(fā)上市的股票
Ⅲ.暫停上市后恢復(fù)上市的股票
Ⅳ.封閉式基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：上海證券交易所和深圳證券交易所規(guī)定，屬于下列情形之一的，首個(gè)交易日不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制：(1)首次公開(kāi)發(fā)行上市的股票(上海證券交易所還包括封閉式基金)。
(2)增發(fā)上市的股票。
(3)暫停上市后恢復(fù)上市的股票。
(4)證券交易所或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
93[單選題]中央銀行的貨幣政策對(duì)股票價(jià)格有直接的影響。貨幣政策主要使用的工具有()。
Ⅰ.存款準(zhǔn)備金制度
Ⅱ.再貼現(xiàn)政策
Ⅲ.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)
Ⅳ.貨幣借貸業(yè)務(wù)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：中央銀行的貨幣政策對(duì)股票價(jià)格有直接的影響。貨幣政策主要使用的工具有存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)等。
94[單選題]現(xiàn)代意義上的公司治理可理解為關(guān)于()的所有法律、機(jī)構(gòu)、文化和制度安排，它界定的不僅是企業(yè)及其所有者之間的關(guān)系，而且包括企業(yè)與所有相關(guān)利益集團(tuán)(如員工、供應(yīng)商、社區(qū)團(tuán)體、政府機(jī)關(guān)等)之間的關(guān)系。
Ⅰ.企業(yè)組織方式
Ⅱ.控制機(jī)制
Ⅲ.利益分配
Ⅳ.股權(quán)分配
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：公司治理是一國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的企業(yè)制度安排，傳統(tǒng)的公司治理是指在企業(yè)所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的條件下，投資者和公司之間的利益分配和控制關(guān)系?，F(xiàn)代意義上的公司治理可理解為關(guān)于企業(yè)組織方式、控制機(jī)制、利益分配的所有法律、機(jī)構(gòu)、文化和制度安排，它界定的不僅是企業(yè)及其所有者之間的關(guān)系，而且包括企業(yè)與所有相關(guān)利益集團(tuán)(如員工、供應(yīng)商、社區(qū)團(tuán)體、政府機(jī)關(guān)等)之間的關(guān)系。
95[單選題]股票融資的優(yōu)點(diǎn)有()。
Ⅰ.籌資風(fēng)險(xiǎn)小
Ⅱ.股票融資可以提高企業(yè)知名度，為企業(yè)帶來(lái)良好的聲譽(yù)
Ⅲ.沒(méi)有固定的利息負(fù)擔(dān)
Ⅳ.股票融資有利于幫助企業(yè)建立規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：股票融資的優(yōu)點(diǎn)如下：(1)籌資風(fēng)險(xiǎn)小。由于普通股票沒(méi)有固定的到期Et，不用支付固定的利息，不存在不能還本付息的風(fēng)險(xiǎn)。
(2)股票融資可以提高企業(yè)知名度，為企業(yè)帶來(lái)良好的聲譽(yù)。
(3)股票融資所籌資金具有永久性，無(wú)到期Et，不需歸還。在公司持續(xù)經(jīng)營(yíng)期間可長(zhǎng)期使用，能充分保證公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的資金需求。
(4)沒(méi)有固定的利息負(fù)擔(dān)。公司有盈余并且認(rèn)為適合分配股利時(shí)，可以選擇分給股東;公司盈余少或雖有盈余但資金短缺或者有較好的投資機(jī)會(huì)時(shí)，可以選擇少支付或不支付股利。
(5)股票融資有利于幫助企業(yè)建立規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度。
96[單選題]風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖模式一般包括( )。
Ⅰ.股指期貨對(duì)沖
Ⅱ.商品期貨對(duì)沖
Ⅲ.套期保值
Ⅳ.期權(quán)對(duì)沖
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖模式一般包括股指期貨對(duì)沖、商品期貨對(duì)沖、套期保值和期權(quán)對(duì)沖。
97[單選題]以下關(guān)于可交換公司債券，說(shuō)法不正確的有()。
Ⅰ.適用法規(guī)是《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》
Ⅱ.發(fā)行目的要用于投資項(xiàng)目
Ⅲ.發(fā)行人持有的其他公司的股份
Ⅳ.一般需設(shè)置轉(zhuǎn)股價(jià)向下修正條款
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：可交換公司債券是上市公司股東，通常是大股東，在我國(guó)發(fā)行可交換公司債券的適用法規(guī)是《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》;側(cè)重于債權(quán)融資;發(fā)行目的包括投資退出、市值管理、資產(chǎn)流動(dòng)性管理等，不一定要用于投資項(xiàng)目;是發(fā)行人持有的其他公司的股份;換股不會(huì)導(dǎo)致標(biāo)的公司的總股本發(fā)生變化，也不會(huì)攤薄每股收益;可交換公司債券在國(guó)外有股票、現(xiàn)金和混合3種交割方式;一般不設(shè)置轉(zhuǎn)股價(jià)向下修正條款。
98[單選題]在集合競(jìng)價(jià)交易中，以下說(shuō)法正確的有()。
Ⅰ.所有買方有效委托按委托限價(jià)由高到低的順序排列，限價(jià)相同者按照進(jìn)入證券交易所交易系統(tǒng)電腦主機(jī)的時(shí)間先后排列
Ⅱ.所有賣方有效委托按照委托限價(jià)由低到高的順序排列，限價(jià)相同者也按照進(jìn)入交易系統(tǒng)電腦主機(jī)的時(shí)間先后排列
Ⅲ.按照價(jià)格優(yōu)先、同等價(jià)格下時(shí)問(wèn)優(yōu)先的成交順序依次成交，直至成交條件不滿足為止
Ⅳ.集合競(jìng)價(jià)中未能成交的委托，自動(dòng)進(jìn)入連續(xù)競(jìng)價(jià)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：所有買方有效委托按委托限價(jià)由高到低的順序排列，限價(jià)相同者按照進(jìn)入證券交易所交易系統(tǒng)電腦主機(jī)的時(shí)間先后排列。所有賣方有效委托按照委托限價(jià)由低到高的順序排列，限價(jià)相同者也按照進(jìn)入交易系統(tǒng)電腦主機(jī)的時(shí)間先后排列。依序逐筆將排在前面的買方委托與賣方委托配對(duì)成交。也就是說(shuō)，按照價(jià)格優(yōu)先、同等價(jià)格下時(shí)間優(yōu)先的成交順序依次成交，直至成交條件不滿足為止，即所有買入委托的限價(jià)均低于賣出委托的限價(jià)，所有成交都以同一成交價(jià)成交。集合競(jìng)價(jià)中未能成交的委托，自動(dòng)進(jìn)入連續(xù)競(jìng)價(jià)。
99[單選題]與歐洲債券相比，外國(guó)債券具有的特點(diǎn)是()。
Ⅰ.一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷
Ⅱ.受發(fā)行地所在國(guó)有關(guān)法規(guī)的管制和約束
Ⅲ.必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)
Ⅳ.受發(fā)行地所在國(guó)的稅法管制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：歐洲債券和外國(guó)債券在很多方面有一定的差異。例如在發(fā)行方式方面，外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷。在發(fā)行法律方面，外國(guó)債券受發(fā)行地所在國(guó)有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。在發(fā)行納稅方面，外國(guó)債券受發(fā)行地所在國(guó)的稅法管制。
100[單選題]我國(guó)發(fā)行無(wú)記名股票的公司應(yīng)當(dāng)記載其()。
Ⅰ.股票面值
Ⅱ.股票數(shù)量
Ⅲ.編號(hào)
Ⅳ.發(fā)行日期
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：我國(guó)發(fā)行無(wú)記名股票的公司應(yīng)當(dāng)記載其股票數(shù)量、編號(hào)及發(fā)行日期。