2018年7月19日，中國銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布了新版《個人貸款》考試大綱，考生可以此為參考資料，備考2018下半年銀行從業(yè)資格考試。銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務科目《個人貸款》初級考試大綱具體內(nèi)容如下：
考試目的
通過本科目考試，測查應試人員應用銀行個人貸款業(yè)務相關(guān)知識，包括個人貸款基礎(chǔ)知識和業(yè)務管理、各業(yè)務品種操作流程和風險管理、個人貸款相關(guān)法律法規(guī)等，處理銀行個人貸款基本業(yè)務的能力。
考試內(nèi)容
一、個人貸款業(yè)務基礎(chǔ)
(一)掌握個人貸款的性質(zhì)和發(fā)展;
(二)掌握個人貸款產(chǎn)品的種類和要素。
二、個人貸款管理
(一)了解個人貸款管理原則，掌握個人貸款的流程;
(二)了解個人貸款營銷管理;
(三)了解個人貸款定價的一般原則及影響因素;
(四)熟悉個人貸款風險管理;
(五)了解押品管理的基本概念及流程。
三、個人住房貸款
(一)掌握個人住房貸款的分類、特征和要素;
(二)掌握個人住房貸款的流程;
(三)熟悉個人住房貸款的風險管理;
(四)掌握公積金個人住房貸款的要素和操作流程。
四、個人消費貸款
(一)掌握個人汽車貸款的要素、貸款流程和風險管理;
(二)掌握個人教育貸款的分類、貸款流程和風險管理;
(三)熟悉其他個人消費貸款的相關(guān)要素。
五、個人經(jīng)營性貸款
(一)掌握個人經(jīng)營貸款的要素、貸款流程和風險管理;
(二)掌握個人商用房貸款的要素、貸款流程和風險管理;
(三)掌握農(nóng)戶貸款的要素和貸款流程。
六、信用卡業(yè)務
(一)了解信用卡業(yè)務基礎(chǔ)知識。
七、個人征信系統(tǒng)
(一)熟悉個人征信系統(tǒng)的內(nèi)容及主要功能;
(二)了解個人征信系統(tǒng)的發(fā)展歷史和相關(guān)法律;
(三)掌握個人征信報告的基本內(nèi)容。
附錄：
一、個人貸款的相關(guān)法律
(一)《中華人民共和國民法通則》
(二)《中華人民共和國合同法》
(三)《中華人民共和國擔保法》
(四)《中華人民共和國物權(quán)法》
(五)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》
(六)《貸款通則》
二、個人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)
(一)《個人貸款管理暫行辦法》
(二)與個人住房貸款相關(guān)的政策和法規(guī)
(三)與個人汽車貸款相關(guān)的政策和法規(guī)
(四)與個人教育貸款相關(guān)的政策和法規(guī)
(五)《農(nóng)戶貸款管理辦法》
(六)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》
(七)《征信業(yè)管理條例》
考試目的
通過本科目考試，測查應試人員應用銀行個人貸款業(yè)務相關(guān)知識，包括個人貸款基礎(chǔ)知識和業(yè)務管理、各業(yè)務品種操作流程和風險管理、個人貸款相關(guān)法律法規(guī)等，處理銀行個人貸款基本業(yè)務的能力。
考試內(nèi)容
一、個人貸款業(yè)務基礎(chǔ)
(一)掌握個人貸款的性質(zhì)和發(fā)展;
(二)掌握個人貸款產(chǎn)品的種類和要素。
二、個人貸款管理
(一)了解個人貸款管理原則，掌握個人貸款的流程;
(二)了解個人貸款營銷管理;
(三)了解個人貸款定價的一般原則及影響因素;
(四)熟悉個人貸款風險管理;
(五)了解押品管理的基本概念及流程。
三、個人住房貸款
(一)掌握個人住房貸款的分類、特征和要素;
(二)掌握個人住房貸款的流程;
(三)熟悉個人住房貸款的風險管理;
(四)掌握公積金個人住房貸款的要素和操作流程。
四、個人消費貸款
(一)掌握個人汽車貸款的要素、貸款流程和風險管理;
(二)掌握個人教育貸款的分類、貸款流程和風險管理;
(三)熟悉其他個人消費貸款的相關(guān)要素。
五、個人經(jīng)營性貸款
(一)掌握個人經(jīng)營貸款的要素、貸款流程和風險管理;
(二)掌握個人商用房貸款的要素、貸款流程和風險管理;
(三)掌握農(nóng)戶貸款的要素和貸款流程。
六、信用卡業(yè)務
(一)了解信用卡業(yè)務基礎(chǔ)知識。
七、個人征信系統(tǒng)
(一)熟悉個人征信系統(tǒng)的內(nèi)容及主要功能;
(二)了解個人征信系統(tǒng)的發(fā)展歷史和相關(guān)法律;
(三)掌握個人征信報告的基本內(nèi)容。
附錄：
一、個人貸款的相關(guān)法律
(一)《中華人民共和國民法通則》
(二)《中華人民共和國合同法》
(三)《中華人民共和國擔保法》
(四)《中華人民共和國物權(quán)法》
(五)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》
(六)《貸款通則》
二、個人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)
(一)《個人貸款管理暫行辦法》
(二)與個人住房貸款相關(guān)的政策和法規(guī)
(三)與個人汽車貸款相關(guān)的政策和法規(guī)
(四)與個人教育貸款相關(guān)的政策和法規(guī)
(五)《農(nóng)戶貸款管理辦法》
(六)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》
(七)《征信業(yè)管理條例》