我們都是有夢想?yún)s不知道怎么努力付出的糾結(jié)體，是一個需要別人幫忙規(guī)劃人生的幼稚派。整理“2019年證券從業(yè)資格考試試題及答案：市場基本法律法規(guī)（精選4）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請訪問證券從業(yè)資格考試頻道。
一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分。
(1)被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反本辦法被協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，協(xié)會可在()年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請。
A:2
B:3
C:4
D:5
答案:B
解析:
被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反本辦法被協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，協(xié)會可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請。
(2)背信運用受托財產(chǎn)罪侵犯的客體是()。
A:金融管理秩序和客戶的合法權(quán)益
B:復雜客體
C:自然人和單位
D:特殊客體
答案:A
解析:背信運用受托財產(chǎn)罪侵犯的客體是金融管理秩序和客戶的合法權(quán)益，A項正確。(3)銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處()罰金。
A:一萬元以上五萬元以下
B:兩萬元以上二十萬元以下
C:五萬元以上十萬元以下
D:十萬元以上二十萬元以下
答案:B
解析:參見《中華人民共和國刑法》第一百八十六條規(guī)定。(4)對設(shè)立、收購、撤銷境內(nèi)分支機構(gòu)，變更境內(nèi)分支機構(gòu)的營業(yè)場所，或者停業(yè)、
解散、破產(chǎn)的申請，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受理之日起()個工作日內(nèi)作出批準或者不予批準的書面決定。
A:15
B:30
C:45
D:60
答案:B
解析:
對設(shè)立、收購、撤銷境內(nèi)分支機構(gòu)，變更境內(nèi)分支機構(gòu)的營業(yè)場所，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)自受理之日起30個工作日內(nèi)作出批準或者不予批準的書面決定。
(5)《中華人民共和國公司法》規(guī)定，有限責任公司經(jīng)營規(guī)模較大的，應(yīng)設(shè)立監(jiān)事會，其成員不得少于()人。
A:2
B:3
C:4
D:5
答案:B
解析:
《中華人民共和國公司法》第五十一條規(guī)定，有限責任公司設(shè)監(jiān)事會，其成員不得少于3人;股東人數(shù)較少或者規(guī)模較小的有限責任公司，可以設(shè)1至2名監(jiān)事，不設(shè)監(jiān)事會。
(6)下列屬于基金銷售機構(gòu)的是()。
A:中國人民銀行
B:證券交易所
C:證券投資咨詢機構(gòu)
D:中國證券業(yè)協(xié)會
答案:C
解析:
基金銷售機構(gòu)是指辦理基金銷售業(yè)務(wù)的基金管理公司和經(jīng)中國證監(jiān)會認定的取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)，包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)等。中國證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，不能直接從事基金銷售業(yè)務(wù)。
(7)發(fā)行上市信息披露的基本要求不包括()。
A:全面性
B:真實性
C:時效性
D:完整性
答案:D
解析:信息披露的基本要求包括全面性、真實性和時效性，不包括D項。
(8)證券市場的法律、法規(guī)分為四個層次，其法律效力高的是()。
A:由國務(wù)院制定并頒布的行政法規(guī)
B:由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務(wù)委員會制定并頒布的法律
C:由證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會及中國證券登記結(jié)算有限公司制定的自律性規(guī)則
D:由證券監(jiān)管部門和相關(guān)部門制定的部門規(guī)章及規(guī)范性文件
答案:B
解析:
證券市場的法律、法規(guī)可以分為四個層次：(1)由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務(wù)委員會制定并頒布律。(2)由國務(wù)院制定并頒布的行政法規(guī)。(3)由證券監(jiān)管部門和相關(guān)部門制定的部門規(guī)章及規(guī)范性文件。(4)由證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會及中國證券登記結(jié)算有限公司制定的自律性規(guī)則。以上四個層次的法律效力依次降低。
(9)誠信信息中的獎勵信息、處罰處分信息的效力期限為()年。
A:1
B:3
C:5
D:10
答案:B
解析:
獎勵信息、處罰處分信息的效力期限為3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入的信息，效力期限為5年。
(10)下列選項中，說法正確的是()。
A:轉(zhuǎn)入歷史記錄庫的信息不再提供查詢
B:融資融券交易存在異常交易行為的，交易所可以視情況采取限制相關(guān)證券賬戶交易等措施
C:客戶融券賣出的，只能通過直接還券的方式向證券公司償還融入的證券
D:證券賬戶用來記載和反映投資者買賣證券的收付和結(jié)存數(shù)額
答案:B
解析:轉(zhuǎn)入歷史記錄庫的信息不再提供信息查詢服務(wù)，但法律法規(guī)及協(xié)會另有規(guī)定的除外。故選項A不正確。融資融券交易存在異常交易行為的，交易所可以視情況采取限制相關(guān)證券賬戶交易等措施。故選項B正確。客戶融券賣出的，可通過買券或直接還券的方式償還向證券公司融入的證券。故選項C不正確。證券賬戶用來記載投資者所持有的證券種類、數(shù)量和相應(yīng)的變動情況，資金賬戶則用來記載和反映投資者買賣證券的貨幣收付和結(jié)存數(shù)額。故選項D不正確。
(11)《中華人民共和國刑法》規(guī)定，公司發(fā)起人、股東虛假出資，數(shù)額巨大、后果嚴重的，處()年以下有期徒刑或拘役。
A:1
B:3
C:5
D:7
答案:C
解析:
《中華人民共和國刑法》第一百五十九條規(guī)定，公司發(fā)起人、股東違反公司法的規(guī)定未交付貨幣或者未轉(zhuǎn)移財產(chǎn)權(quán)，虛假出資，或者在公司成立后又抽逃其出資，數(shù)額巨大、后果嚴重或者有其他嚴重情節(jié)的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處以或者單處虛假出資金額或者抽逃出資金額2%以上10%以下罰金。
(12)按照《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》的規(guī)定.機構(gòu)或者其管理人員對證券業(yè)從業(yè)人員發(fā)出指令涉嫌違法違規(guī)的行為，機構(gòu)未妥善處理的.證券業(yè)從業(yè)人員應(yīng)及時向()報告。
A:董事會
B:司法機關(guān)
C:所在機構(gòu)的高級管理人員
D:中國證監(jiān)會或者中國證券業(yè)協(xié)會
答案:D
解析:
按照《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》的規(guī)定，機構(gòu)或者其管理人員對證券業(yè)從業(yè)人員發(fā)出指令涉嫌違法違規(guī)的行為.機構(gòu)未妥善處理的，證券業(yè)從業(yè)人員應(yīng)及時向中國證監(jiān)會或者中國證券業(yè)協(xié)會報告。
(13)證券自營業(yè)務(wù)原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊、報表和其他必要的材料應(yīng)至少妥善保管()年。
A:10
B:15
C:20
D:25
答案:C
解析:
證券自營業(yè)務(wù)原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊、報表和其他必要的材料應(yīng)至少妥善保管20年。
(14)下列關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)持倉規(guī)模要求的說法中，錯誤的是()。
A:證券專營機構(gòu)負債總額與凈資產(chǎn)之比不得超過10：1
B:證券經(jīng)營機構(gòu)買入任一上市公司股票按當日收盤價計算的總市值不得超過該上市公司已流通股總市值的20%
C:證券經(jīng)營機構(gòu)從事證券自營業(yè)務(wù)，其流動性資產(chǎn)占凈資產(chǎn)或證券營運資金的比例不得低于70%
D:證券經(jīng)營機構(gòu)從事證券自營業(yè)務(wù)，持有一種非國債類證券按成本價計算的總金額不得超過凈資產(chǎn)或證券營運資金的20%
答案:C
解析:
證券經(jīng)營機構(gòu)從事證券自營業(yè)務(wù)，其流動性資產(chǎn)占凈資產(chǎn)或證券營運資金的比例不得低于50%。
(15)未按照規(guī)定對離任的法定代表人或者高級管理人員進行審計，并報送審計報告，沒有違法所得的，可處罰款()萬元。
A:5
B:50
C:80
D:100
答案:A
解析:
未按照規(guī)定對離任的法定代表人或者高級管理人員進行審計，并報送審計報告，沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款。
(16)期貨從業(yè)人員拒絕中國期貨業(yè)協(xié)會調(diào)查或者檢查，情節(jié)嚴重的，由中國證監(jiān)會給予從業(yè)人員暫停執(zhí)業(yè)()，或者吊銷其執(zhí)業(yè)證書的處罰。
A:3～6個月
B:6～12個月
C:3～9個月
D:3～12個月
答案:D
解析:
期貨從業(yè)人員拒絕中國期貨業(yè)協(xié)會調(diào)查或者檢查的，或者所聘用機構(gòu)拒絕配合調(diào)查的，由協(xié)會責令改正;拒不改正的，給予紀律處分;情節(jié)嚴重的，由中國證監(jiān)會給予從業(yè)人員暫停執(zhí)業(yè)3個月到12個月，或者吊銷其執(zhí)業(yè)證書的處罰;對機構(gòu)單處或者并處警告、3萬元以下罰款。
(17)下列關(guān)于證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當符合的條件的說法中，錯誤的是()。
A:經(jīng)中國證監(jiān)會核定為綜合類證券公司
B:具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行
C:
凈資本不低于人民幣1億元，
且符合中國證監(jiān)會關(guān)于綜合類證券公司各項風險監(jiān)控指標的規(guī)定
D:中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件
答案:C
解析:
證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當符合下列條件：(1)經(jīng)中國證監(jiān)會核定為綜合類證券公司。(2)凈資本不低于人民幣2億元.且符合中國證監(jiān)會關(guān)于綜合類證券公司各項風險監(jiān)控指標的規(guī)定。(3)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格，無不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人。(4)具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行。(5)近1年未受到過行政處罰或者刑事處罰。(6)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
(18)證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過()的賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。
A:客戶
B:證券公司
C:客戶的配偶
D:其他證券公司
答案:A
解析:證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過該客戶的賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。
(19)公司章程的基本特征不包括()。
A:法定性
B:真實性
C:公平性
D:自治性
答案:C
解析:公司章程具有法定性、真實性、自治性和公開性的基本特征。
(20)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存()年。
A:5
B:10
C:15
D:20
答案:C
解析:
客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年計起至少保存15年。
(21)證券公司選擇客戶時，要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易的時間連續(xù)計算滿()以上。
A:半年
B:1年
C:2年
D:3年
答案:A
解析:
證券公司選擇客戶時，要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易的時間連續(xù)計算滿半年以上。
(22)申請設(shè)立有限責任公司應(yīng)向公司登記機關(guān)提交的文件不包括()。
A:公司法定代表人簽署的設(shè)立登記申請書
B:董事會指定代表或者共同委托代理人的證明
C:公司章程
D:股東的主體資格證明或者自然人身份證明
答案:B
解析:
申請設(shè)立有限責任公司應(yīng)向公司登記機關(guān)提交下列文件：(1)公司法定代表人簽署的設(shè)立登記申請書。(2全體股東指定代表或者共同委托代理人的證明。(3)公司章程。(4)依法設(shè)立的驗資機構(gòu)出具的驗資證明，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。(5)股東首次出資是非貨幣財產(chǎn)的，應(yīng)當在公司設(shè)立登記時提交已辦理其財產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移手續(xù)的證明文件及其相關(guān)非貨幣財產(chǎn)的資產(chǎn)評估報告。(6)股東的主體資格證明或者自然人身份證明。(7)載明公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理的姓名、住所的文件以及有關(guān)委派、選舉或者聘用的證明。(8)公司法定代表人任職文件和身份證明。(9)企業(yè)名稱預先核準通知書。(10)公司住所證明。(11)國家工商行政管理總局規(guī)定要求提交的其他文件。
(23)證券公司應(yīng)當按照規(guī)定提取()，用于彌補經(jīng)營虧損。
A:凈資本
B:凈利潤
C:一般風險準備金
D:稅收
答案:C
解析:參考《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十六條規(guī)定。
(24)證券自營業(yè)務(wù)決策機構(gòu)原則上應(yīng)當按照()的三級體制設(shè)立。
A:“董事會一投資決策機構(gòu)一自營業(yè)務(wù)部門”
B:“董事會一自營業(yè)務(wù)部門一投資決策機構(gòu)”
C:“投資決策機構(gòu)一董事會一自營業(yè)務(wù)部門”
D:“自營業(yè)務(wù)部門一董事會一投資決策機構(gòu)”
答案:A
解析:證券自營業(yè)務(wù)決策機構(gòu)原則上應(yīng)當按照“董事會一投資決策機構(gòu)自營血務(wù)部門”的三級體制設(shè)立。
(25)對于證券交易的方式，《中華人民共和國證券法》規(guī)定必須采用()。
A:拍賣
B:約定競價
C:分散交易
D:公開的集中競價交易
答案:D
解析:
對于證券交易的方式《中華人民共和國證券法》規(guī)定必須采用公開的集中競價交易方式，實行價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則。
(26)禁止內(nèi)幕交易的主要措施是()。
A:嚴格把關(guān)
B:責任到人
C:法律制裁
D:行業(yè)自律
答案:A
解析:禁止內(nèi)幕交易的主要措施是嚴格把關(guān)。
(27)在與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每()年根據(jù)客戶證券投資情況等進行后續(xù)評估。
A:1
B:2
C:3
D:4
答案:B
解析:
關(guān)于證券公司首次公開發(fā)行股票代理協(xié)議時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每2年根據(jù)客戶證券投資情況等進行后續(xù)評估，并對客戶進行分類管理，分類結(jié)果應(yīng)電子方式記載、留存。
(28)下列行為中，不屬于內(nèi)幕交易的是()。
A:知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券
B:知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為
C:知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為
D:與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易
答案:D
解析:
內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進行證券交易活動。內(nèi)幕交易包括下列行為：(1)知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券。(2)非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員買入或者賣出所持有的該公司的證券。(3)知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為。(4)知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為。
(29)《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》對上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)作出規(guī)范，投資顧問是向()提供投資建議，輔助投資者做出投資決策。
A:投資者
B:證券公司
C:證券交易所
D:中國證券業(yè)協(xié)會
答案:A
解析:
《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》對上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)作出規(guī)范，投資顧問是向投資者提供投資建議，輔助投資者做出投資決策。
(30)行政清理組不得轉(zhuǎn)讓()資產(chǎn)以外的資產(chǎn)，但經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準，易貶損并可能遭受損失的資產(chǎn)或者確為保護客戶和債權(quán)人利益的其他情形除外。
A:股票類
B:債券類
C:金融類
D:證券類
答案:D
解析:參考《證券公司風險處置條例》第三十條規(guī)定。
(31)股份公司申請股票上市的條件之一是股本總額不少于()萬元。
A:1000
B:2000
C:3000
D:5000
答案:C
解析:
《中華人民共和國證券法》第五十條規(guī)定，股份有限公司申請股票上市的條件之一是股本總額不得少于3000萬元。
(32)下列關(guān)于證券公司賬戶體系的說法中，不正確的是()。
A:融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣
B:客戶信用交易擔保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券
C:融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金
D:信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算
答案:D
解析:
信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的資金結(jié)算。因此，D項說法錯誤。
(33)證券自營業(yè)務(wù)原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊、報表和其他必要的材料應(yīng)至少妥善保管()年。
A:5
B:10
C:20
D:30
答案:C
解析:
證券自營業(yè)務(wù)原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊、報表和其他必要的材料應(yīng)至少妥善保管20年。
(34)下列關(guān)于經(jīng)紀業(yè)務(wù)禁止行為的說法中，錯誤的是()。
A:不得為多獲取傭金而誘導客戶進行不必要的證券買賣
B:可以在批準的營業(yè)場所之外接受客戶委托和進行清算、交收
C:不得為他人操縱市場、內(nèi)幕交易、欺詐客戶提供方便
D:不得散布謠言或其他非公開披露的信息
答案:B
解析:
證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的禁止行為之一是不得在批準的營業(yè)場所之外接受客戶委托和進行清算、交收.故B項錯誤。
(35)下列選項中，不屬于融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系中客戶信用賬戶的是()。
A:客戶信用資金臺賬
B:融券專用證券賬戶
C:客戶信用證券賬戶
D:客戶信用資金賬戶
答案:B
解析:
融資融券業(yè)務(wù)賬戶體系中的客戶信用賬戶包括客戶信用資金臺賬、客戶信用證券賬戶和客戶信用資金賬戶。B項屬于證券公司信用賬戶。
(36)收購上市公司部分股份的收購要約應(yīng)當約定，被收購公司股東出售的股份額超過預定收購的股份數(shù)額的，收購人按()進行收購。
A:定額
B:股份
C:比例
D:約定數(shù)額
答案:C
解析:參考《中華人民共和國證券法》第八十條規(guī)定。
(37)辦理基金銷售業(yè)務(wù)或者辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)，并向基金銷售機構(gòu)收取以基金交易(含開戶)為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的機構(gòu)應(yīng)當向()進行注冊。
A:中國證監(jiān)會派出機構(gòu)
B:中國工商局
C:中國證券業(yè)協(xié)會
D:中國人民銀行
答案:A
解析:
辦理基金銷售業(yè)務(wù)或者辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)，并向基金銷售機構(gòu)收取以基金交易(含開戶)為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的機構(gòu)應(yīng)當向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊或者經(jīng)中國證監(jiān)會認定。
(38)根據(jù)股票直接投資相關(guān)規(guī)則，投資決策委員會的成員中，直投子公司及其下屬機構(gòu)的人員數(shù)量不得低于()。
A:1/3
B:1/2
C:2/3
D:3/4
答案:B
解析:根據(jù)股票直接投資相關(guān)規(guī)則，投資決策委員會的成員中，直接投資子公司及其下屬機構(gòu)的人員數(shù)量不得低于1/2，證券公司的人員數(shù)量不得超過1/3。
(39)行為惡劣、嚴重擾亂證券市場秩序、嚴重損害投資者利益或者在重大違法活動中起主要作用等情節(jié)較為嚴重的，可以對有關(guān)責任人員采取()年的證券市場禁入措施。
A:3～5
B:3～10
C:5～10
D:2～5
答案:C
解析:
違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴重的，可以對有關(guān)責任人員采取3～5年的證券市場禁入措施;行為惡劣、嚴重擾亂證券市場秩序、嚴重損害投資者利益或者在重大違法活動中起主要作用等情節(jié)較為嚴重的，可以對有關(guān)責任人員采取5～10年的證券市場禁入措施。
(40)擅自公開或者變相公開發(fā)行證券設(shè)立的公司，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以()的罰款。
A:1萬元以上3萬元以下
B:3萬元以上10萬元以下
C:10萬元以上30萬元以下
D:3萬元以上30萬元以下
答案:D
解析:
擅自公開或者變相公開發(fā)行證券設(shè)立的公司，
對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款。
(41)中國證券業(yè)協(xié)會對投資主辦人自執(zhí)業(yè)注冊完成之日起每()年檢查。
A:1
B:2
C:3
D:4
答案:B
解析:
按照《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求，中國證券業(yè)協(xié)會對投資主辦人自執(zhí)業(yè)注冊完成之日起每兩年檢查。
(42)()是證券自營業(yè)務(wù)的高決策機構(gòu)。
A:監(jiān)事會
B:董事會
C:自營業(yè)務(wù)部門
D:投資決策機構(gòu)
答案:B
解析:董事會是證券自營業(yè)務(wù)的高決策機構(gòu)。
(43)申請投資主辦人注冊的人員應(yīng)當具備的條件不包括()。
A:取得證券從業(yè)資格
B:取得證券經(jīng)紀人資格
C:具備良好的誠信記錄及職業(yè)操守
D:具有3年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業(yè)經(jīng)歷
答案:B
解析:
申請投資主辦人注冊的人員應(yīng)當具備下列條件：(1)已取得證券從業(yè)資格。(2)具有3年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業(yè)經(jīng)歷。(3)具備良好的誠信記錄及職業(yè)操守，且近3年內(nèi)沒有受到監(jiān)管部門的行政處罰。
(44)已經(jīng)取得證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)()年不在機構(gòu)從業(yè)的，由協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書。
A:2
B:3
C:4
D:5
答案:B
解析:
取得證券執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)3年不在機構(gòu)從業(yè)的，由協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書;重新執(zhí)業(yè)的，應(yīng)當參加協(xié)會組織的執(zhí)業(yè)培訓，并重新申請執(zhí)業(yè)證書。
(45)為證券投資人或者客戶提供證券投資分析和預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動是()。
A:證券投資咨詢
B:證券投資顧問
C:證券投資服務(wù)
D:證券投資經(jīng)紀
答案:A
解析:
證券投資咨詢是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析和預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。
(46)根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，證券公司設(shè)立分支機構(gòu)，必須經(jīng)()批準。
A:中國人民銀行
B:當?shù)卣?BR> C:財政部
D:國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)
答案:D
解析:
根據(jù)我國《中華人民共和國證券法》第一百二十九條的規(guī)定，證券公司設(shè)立、收購或者撤銷分支機構(gòu)，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。
(47)財務(wù)顧問內(nèi)部控制機制和管理制度、盡職調(diào)查制度以及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則存在重大缺陷或者未得到有效執(zhí)行的，中國證監(jiān)會不能采取的措施是()。
A:監(jiān)管談話
B:出具警示函
C:撤銷資格
D:責令改正
答案:C
解析:
財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人內(nèi)部控制機制和管理制度、盡職調(diào)查制度以及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則存在重大缺陷或者未得到有效執(zhí)行的，中國證監(jiān)會對其采取監(jiān)管談話、出具警示函、責令改正等監(jiān)管措施。
(48)與客戶權(quán)益變動相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人員之間，應(yīng)當建立()機制。
A:監(jiān)督
B:管理
C:制衡
D:審核
答案:C
解析:與客戶權(quán)益變動相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人員之間，應(yīng)當建立制衡機制。
(49)中國證監(jiān)會依法受理、審查申請文件。對保薦代表人資格的申請，自受理之日起()個工作日內(nèi)做出核準或者不予核準的書面決定。
A:15
B:20
C:30
D:45
答案:B
解析:
中國證監(jiān)會依法受理、審查申請文件。對保薦代表人資格的申請，自受理之日起20個工作日內(nèi)做出核準或者不予核準的書面決定。
(50)下列關(guān)于非法集資類犯罪立案追訴標準的說法中，錯誤的是()。
A:上市公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員、實際控制人、控股股東或者其他關(guān)聯(lián)人單獨或者合謀，利用信息優(yōu)勢，操縱該公司證券交易價格或者證券交易量的
B:單獨或者合謀，當日連續(xù)申報買入或者賣出同一證券、期貨合約并在成交前撤回申報，撤回申報量占當日該種證券總申報量或者該種期貨合約總申報量30%以上的
C:與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券或者期貨合約交易，且在該證券或者期貨合約連續(xù)20個交易日內(nèi)成交量累計達到該證券或者期貨合約同期總成交量20%以上的
D:單獨或者合謀，持有或者實際控制證券的流通股份數(shù)達到該證券的實際流通股份總量30%以上，且在該證券連續(xù)20
個交易日內(nèi)聯(lián)合或者連續(xù)買賣股份數(shù)累計達到該證券同期總成交量30%以上的
答案:B
解析:非法集資類犯罪立案追訴標準之一是單獨或者合謀.當日連續(xù)申報買入或者賣出同一證券、期貨合約并在成交前撤回申報，
撤回申報量占當日該種證券總申報量或者該種期貨合約總申報量50%以上的。
二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分。
(51)中國證監(jiān)會建立監(jiān)管信息系統(tǒng)。對財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人進行持續(xù)動態(tài)監(jiān)管，并將以下()事項記入其誠信檔案。
A:財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人被中圈證監(jiān)會采取監(jiān)管措施的
B:在持續(xù)督導期間.上市公司或者其他委托人違反公司治理有關(guān)規(guī)定、相關(guān)資產(chǎn)狀況的
C:財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人被證券公司采取監(jiān)管措施的
D:持續(xù)督導期間，上市公司經(jīng)營成果與財務(wù)顧問的專業(yè)意見出現(xiàn)較大差異的
答案:A,B,D
解析:
中國證監(jiān)會建立監(jiān)管信息系統(tǒng)，對財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人進行持續(xù)動態(tài)監(jiān)管。并將以下事項記入其誠信檔案：(1)財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人被中國證監(jiān)會采取監(jiān)管措施的。(2)在持續(xù)督導期間，上市公司或者其他委托人違反公司治理有關(guān)規(guī)定、相關(guān)資產(chǎn)狀況及上市公司經(jīng)營成果等與財務(wù)顧問的專業(yè)意見出現(xiàn)較大差異的。(3)中國證監(jiān)會認定的其他事項。
(52)下列選項中，屬于賬戶管理內(nèi)容的有()。
A:證券賬戶的合并、掛失補辦
B:賬戶的開立、信息變更、注銷
C:賬戶信息比對與報送
D:合格賬戶、休眠賬戶及風險處置休眠賬戶的管理
答案:A,B,C
解析:
賬戶管理主要包括：賬戶的開立、信息變更、注銷;證券賬戶的合并、掛失補辦;不合格賬戶、休眠賬戶及風險處置休眠賬戶的管理;賬戶信息比對與報送;客戶賬戶檔案管理等。
(53)一般來說，一個完整的資產(chǎn)證券化融資過程的主要參與者包括()。
A:發(fā)起人
B:投資者
C:投資銀行
D:資信評級機構(gòu)
答案:A,B,C,D
解析:
一般來說，一個完整的資產(chǎn)證券化融資過程的主要參與者有發(fā)起人、投資者、特設(shè)信托機構(gòu)、承銷商、投資銀行、信用增級機構(gòu)或擔保機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、托管人及律師等。(2)保薦代表人的聯(lián)系電話、通訊地址。(3)保薦代表人的任職機構(gòu)、職務(wù)。(4)保薦代表人的學習和工作經(jīng)歷。(5)保薦代表人的執(zhí)業(yè)情況。(6)中國證監(jiān)會要求的其他事項。
(54)證券公司按照監(jiān)管部門和證券交易所的要求報送的自營業(yè)務(wù)信息包括()。
A:自營業(yè)務(wù)賬戶
B:風險限額
C:資產(chǎn)配置
D:席位情況
答案:A,B,C,D
解析:
證券公司應(yīng)當按照監(jiān)管部門和證券交易所的要求，報送自營業(yè)務(wù)信息。其報告的內(nèi)容包括：自營業(yè)務(wù)賬戶、席位情況，涉及自營業(yè)務(wù)規(guī)模、風險限額、資產(chǎn)配置、業(yè)務(wù)授權(quán)等方面的重大決策，自營風險監(jiān)控報告等事項。
(55)下列屬于證券金融公司職責的有()。
A:對證券公司融資融券業(yè)務(wù)運行情況進行監(jiān)控
B:為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)
C:監(jiān)測分析全市場融資融券交易情況，運用市場化手段防控風險
D:中國證券業(yè)協(xié)會確定的其他職責
答案:A,B,C
解析:
證券金融公司不以營利為目的，履行下列職責：(1)為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)。(2)對證券公司融資融券業(yè)務(wù)運行情況進行監(jiān)控。(3)監(jiān)測分析全市場融資融券交易情況，運用市場化手段防控風險。(4)證監(jiān)會確定的其他職責。
(56)證券、期貨投資咨詢機構(gòu)與報刊、電臺、電視臺合辦或者協(xié)*券、期貨投資咨詢版面、節(jié)目或者與電信服務(wù)部門進行業(yè)務(wù)合作時，應(yīng)當向地方證管辦(證監(jiān)會)備案，備案材料包括()。
A:項目負責人
B:合作內(nèi)容
C:起止時間
D:版面安排或者節(jié)目時間段
答案:A,B,C,D
解析:
證券、期貨投資咨詢機構(gòu)與報刊、電臺、電視臺合辦或者協(xié)*券、期貨投資咨詢版面、節(jié)目或者與電信服務(wù)部門進行業(yè)務(wù)合作時，應(yīng)當向地方證管辦(證監(jiān)會)備案備案材料包括：合作內(nèi)容、起止時間、版面安排或者節(jié)目時間段、項目負責人等，并加蓋雙方單位的印鑒。
(57)根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)，銷售證券類金融產(chǎn)品，應(yīng)當按照規(guī)定程序，了解客戶的()。
A:證券投資經(jīng)驗
B:財產(chǎn)與收入狀況
C:風險偏好
D:身份
答案:A,B,C,D
解析:
證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)，銷售證券類金融產(chǎn)品，應(yīng)當按照規(guī)定程序了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載存。
(58)證券公司承銷證券，應(yīng)當同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議，并載明()。
A:當事人的名稱、住所及法定代表人姓名
B:代銷、包銷證券的種類、數(shù)量、金額及發(fā)行價格
C:代銷、包銷的期限及起止日期
D:違約責任
答案:A,B,C,D
解析:
證券公司承銷證券，應(yīng)當同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議，載明下列事項：(1)當事人的名稱、住所及法定代表人姓名。(2)代銷、包銷證券的種類、數(shù)量、金額及發(fā)行價格。(3)代銷、包銷的期限及起止日期。(4)代銷、包銷的付款方式及日期。(5)代銷、包銷的費用和結(jié)算辦法。(6)違約責任。(7)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他事項。
(59)融資融券業(yè)務(wù)合同中載明的事項包括()。
A:融資融券的額度
B:保證金比例
C:擔保債權(quán)范圍
D:融資買入證券和融券賣出證券的權(quán)益處理
答案:A,B,C,D
解析:融資融券業(yè)務(wù)合同中載明的事項包括：融資融券的額度、期限，利率(費率)、利息(費用)的計算方式;保證金比例、維持擔保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔保債權(quán)范圍;追加保證金的通知方式、追加保證金的期限;客戶清償債務(wù)的方式及證券公司對擔保物的處分權(quán)利;融資買入證券和融券賣出證券的權(quán)益處理;其他有關(guān)事項。
(60)資產(chǎn)托管機構(gòu)辦理集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)應(yīng)當履行的職責有()。
A:出具資產(chǎn)托管報告
B:安全保管集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)
C:執(zhí)行證券公司的投資或者清算指令
D:監(jiān)督證券公司集合資產(chǎn)管理計劃的經(jīng)營運作
答案:A,B,C,D
解析:
資產(chǎn)托管機構(gòu)辦理集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當履行下列職責：(1)安全保管集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)。(2)執(zhí)行證券公司的投資或者清算指令，并負責辦理集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)運營中的資金往來。(3)監(jiān)督證券公司集合資產(chǎn)管理計劃的經(jīng)營運作，發(fā)現(xiàn)證券公司的投資或清算指令違反法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定或者集合資產(chǎn)管理合同約定的，應(yīng)當要求改正;未能改正的，應(yīng)當拒絕執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報告。(4)出具資產(chǎn)托管報告。集合資產(chǎn)管理合同約定的其他事項。
(61)操縱證券、期貨市場，應(yīng)予以立案追訴的情形有()。
A:上市公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員、實際控制人、控股股東或者其他關(guān)聯(lián)人單獨或者合謀，利用信息優(yōu)勢，操縱該公司證券交易價格或者證券交易量的
B:單獨或者合謀，當日連續(xù)申報買人或者賣出同一證券、期貨合約并在成交前撤回申報.撤回申報量占當日該種證券總申報量或者該種期貨合約總申報量50%以上的
C:單獨或者合謀，當日連續(xù)申報買人或者賣出同一證券、期貨合約并在成交前撤回申報.撤回申報量占當日該種證券總申報量或者該種期貨合約總申報量30%以上的
D:與他人串通.以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券或者期貨合約交易，且在該證券或者期貨合約連續(xù)20個交易日內(nèi)成交量累計達到該證券或者期貨合約同期總成交量20%以上的
答案:A,B,D
解析:
操縱證券、期貨市場，應(yīng)予以立案追訴的情形之一是：單獨或者合謀，當日連續(xù)申報買入或者賣出同一證券、期貨合約并在成交前撤回申報，撤回申報量占當日該種證券總申報量或者該種期貨合約總申報量50%以上的。故C項錯誤。
(62)()應(yīng)當對月度報告簽署確認意見。
A:董事
B:高級管理人員
C:經(jīng)營管理的主要負責人
D:財務(wù)負責人
答案:C,D
解析:
證券公司的董事、高級管理人員應(yīng)當對證券公司年度報告簽署確認意見;經(jīng)營管理的主要負責人和財務(wù)負責人應(yīng)當對月度報告簽署確認意見。
(63)發(fā)行股票、債券犯罪的刑事立案追訴標準有()。
A:發(fā)行股票發(fā)行數(shù)額在500萬元以上的
B:偽造、變造國家公文、有效證明文件或相關(guān)憑證、單據(jù)的
C:利用募集的資金進行正常經(jīng)營活動的
D:轉(zhuǎn)移或者隱瞞所募集資金的
答案:A,B,D
解析:
欺詐發(fā)行股票、債券的犯罪刑事立案追訴標準為：在招股說明書、認股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：(1)發(fā)行數(shù)額在500萬元以上的。(2)偽造、變造國家公文、有效證明文件或相關(guān)憑證、單據(jù)的。(3)利用募集的資金進行違法活動的。(4)轉(zhuǎn)移或者隱瞞所募集資金的。(5)其他后果嚴重或有其他嚴重情節(jié)的情形。
(64)開展融資融券業(yè)務(wù)試點的證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的原則有()。
A:合法合規(guī)原則
B:集中管理原則
C:獨立運行原則
D:崗位分離原則
答案:A,B,C,D
解析:
開展融資融券業(yè)務(wù)試點的證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的原則有合法合規(guī)原則、集中管理原則、獨立運行原則、崗位分離原則。
(65)證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)了解客戶的()，并以書面和電子方式予以記載、保存。
A:身份
B:財產(chǎn)與收入狀況
C:證券投資經(jīng)驗
D:風險偏好
答案:A,B,C,D
解析:
證券公司應(yīng)了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。
(66)下列選項中，符合基金財產(chǎn)獨立性要求的是()。
A:基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)
B:基金的債權(quán)與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵銷，但不同基金的債權(quán)可以相互抵銷
C:非因基金本身承擔的債務(wù)，債權(quán)人不得對基金財產(chǎn)主張強制執(zhí)行
D:基金托管人對其托管的基金應(yīng)當獨立設(shè)置賬戶，確?；鸬耐暾c獨立
答案:A,C,D
解析:
基金財產(chǎn)的獨立性要求包括：(1)基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行終止清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。(2)基金的債權(quán)與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵銷，不同基金的債權(quán)不得相互抵銷。(3)非因基金本身承擔的債務(wù)，債權(quán)人不得對基金財產(chǎn)主張強制執(zhí)行。(4)基金托管人對其托管的基金應(yīng)當獨立設(shè)置賬戶.確保基金的完整與獨立。
(67)期貨是現(xiàn)在進行買賣，但是在將來進行交收或交割的標的物，這個標的物可以是()
A:黃金
B:原油
C:農(nóng)產(chǎn)品
D:金融工具
答案:A,B,C,D
解析:
期貨是現(xiàn)在進行買賣，但是在將來進行交收或交割的標的物，這個標的物可以是某種商品，例如黃金、原油、農(nóng)產(chǎn)品，也可以是金融工具。
(68)根據(jù)《中華人民共和國刑法》的規(guī)定，犯集資詐騙罪的處罰措施有()。
A:數(shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金
B:數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產(chǎn)
C:數(shù)額特別巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產(chǎn)
D:數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并沒收財產(chǎn)
答案:A,B,C,D
解析:
集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資.數(shù)額較大的行為。非法集資并不必然構(gòu)成犯罪.這里有一個違法與犯罪的界限;另外在構(gòu)成犯罪的時候，還有構(gòu)成非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪的問題。其處罰規(guī)定為A、B、C、D項所描述的內(nèi)容。
(69)證券公司應(yīng)當在其經(jīng)營場所顯著位置或者其網(wǎng)站公開的信息包括()。
A:從事介紹業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單和照片
B:受托從事的介紹業(yè)務(wù)范圍
C:期貨公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金扣繳方式
D:交易結(jié)算結(jié)果查詢方式
答案:A,B,D
解析:
證券公司應(yīng)當在其經(jīng)營場所顯著位置或者其網(wǎng)站公開下列信息：(1)受托從事的介紹業(yè)務(wù)范圍。(2)從事介紹業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單和照片。(3)期貨公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金安全存管方式。(4)客戶開戶和交易流程、出入金流程。(5)交易結(jié)算結(jié)果查詢方式。(6)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
(70)當證券賬戶注冊資料中的自然人姓名或機構(gòu)名稱、有效身份證明文件號碼或中國結(jié)算公司要求的()情形發(fā)生變化時，賬戶持有人應(yīng)及時辦理注冊資料變更手續(xù)。
A:自然人申請變更
B:法人申請變更
C:合伙企業(yè)申請變更
D:創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請變更
答案:A,B,C,D
解析:
當證券賬戶注冊資料中的自然人姓名或機構(gòu)名稱、有效身份證明文件號碼或中國結(jié)算公司要求的其他情形之一發(fā)生變化時，賬戶持有人應(yīng)及時辦理注冊資料變更手續(xù)：(1)自然人申請變更。(2)法人申請變更。(3)合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請變更。(4)經(jīng)辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后將所有資料交復核員實時復核。(5)復核員實時復核并在申請表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人;經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。(6)收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸入客戶資料檔案留存。(7)將客戶證券賬戶卡、授權(quán)委托書、發(fā)證機關(guān)出具的變更證明等原件及有效身份證明復印件寄送中國結(jié)算公司審核。
(71)證券業(yè)從業(yè)人員的誠信信息包括()。
A:基本信息
B:獎勵信息
C:人員財務(wù)信息
D:處罰處分信息
答案:A,B,D
解析:
誠信信息包括基本信息、獎勵信息、處罰處分信息及協(xié)會自律規(guī)則規(guī)定的其他信息。
(72)證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品時，應(yīng)當了解客戶的()等基本情況，評估其購買金融產(chǎn)品的適當性。
A:風險承受能力
B:投資目標、風險偏好
C:身份、財產(chǎn)和收入狀況
D:金融知識和投資經(jīng)驗
答案:B,C,D
解析:
證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品時，應(yīng)當了解客戶的身份、財產(chǎn)和收入狀況、金融知識和投資經(jīng)驗、投資目標、風險偏好等基本情況，評估其購買金融產(chǎn)品的適當性。
(73)下列屬于證券投資顧問服務(wù)的是()。
A:熱點分析
B:買賣時機
C:證券選擇
D:風險提示
答案:A,B,C,D
解析:
證券投資顧問是指為客戶提供投資建議，比如買賣時機、熱點分析、證券選擇、風險提示等。禁止代理客戶操作。
(74)證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得有下列()行為。
A:采取正常宣傳方式引導客戶購買金融產(chǎn)品
B:采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產(chǎn)品
C:與客戶分享投資收益、分擔投資損失
D:使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金
答案:B,C,D
解析:
證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得有下列行為：(1)采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買金融產(chǎn)品。(2)采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產(chǎn)品。(3)與客戶分享投資收益、分擔投資損失。(4)使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金。(5)其他可能損害客戶合法權(quán)益的行為。
(75)證券業(yè)從業(yè)人員的誠信信息的收集、記錄和使用，應(yīng)當遵循的原則有()。
A:真實
B:準確
C:公正
D:合法
答案:A,B,C
解析:誠信信息的收集、記錄和使用，應(yīng)當遵循真實、準確、公正、規(guī)范的原則。
(76)下列選項中，屬于非法集資類犯罪構(gòu)成的有()。
A:犯罪主體是一般主體
B:犯罪主觀方面是無意
C:犯罪客體是國家金融管理秩序
D:犯罪主觀方面是故意
答案:A,C,D
解析:在非法集資類犯罪構(gòu)成中，犯罪主觀方面是故意，選項B錯誤。
(77)證券公司的風險監(jiān)控體系要求加強自營業(yè)務(wù)人員的職業(yè)道德和誠信教育，強化自營業(yè)務(wù)人員的()。
A:保密意識
B:合規(guī)操作意識
C:風險控制意識
D:風險杜絕意識
答案:A,B,C
解析:
證券公司的風險監(jiān)控體系要求加強自營業(yè)務(wù)人員的職業(yè)道德和誠信教育，強化自營業(yè)務(wù)人員的保密意識、合規(guī)操作意識和風險控制意識。
(78)證券市場的監(jiān)管機構(gòu)包括()。
A:國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)
B:證券投資者保護基金公司
C:證券登記結(jié)算公司
D:行業(yè)協(xié)會
答案:A,B,D
解析:
我國證券市場經(jīng)過多年的發(fā)展，逐步形成了五位一體的監(jiān)管體系，即以國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的派出機構(gòu)、證券交易所、行業(yè)協(xié)會和證券投資者保護基金公司為一體的監(jiān)管體系和自律管理體系。
(79)證券投資者保護基金的資金可以運用于()。
A:銀行存款
B:購買國債
C:購買中央銀行債券
D:購買中央級金融機構(gòu)發(fā)行的金融債券
答案:A,B,C,D
解析:
證券投資者保護基金的資金運用限于銀行存款或購買國債、中央銀行債券(包括中央銀行票據(jù))、中央級金融機構(gòu)發(fā)行的金融債券以及國務(wù)院批準的其他資金運用形式。
(80)證券公司融資融券業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責應(yīng)集中于證券公司總部，公司應(yīng)建立完備的()。
A:融資融券業(yè)務(wù)管理制度
B:決策與授權(quán)體系
C:操作流程和風險識別
D:評估與控制體系
答案:A,B,C,D
解析:
證券公司融資融券業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責應(yīng)集中于證券公司總部，公司應(yīng)建立完備的融資融券業(yè)務(wù)管理制度、決策與授權(quán)體系、操作流程和風險識別、評估與控制體系。
(81)證券、期貨投資咨詢機構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當以行業(yè)公認的()的態(tài)度，為投資人或者客戶提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)。
A:謹慎
B:誠實
C:勤勉盡責
D:穩(wěn)健
答案:A,B,C
解析:
證券、期貨投資咨詢機構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當以行業(yè)公認的謹慎、誠實和勤勉盡責的態(tài)度，為投資人或者客戶提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)。
(82)上市公司并購重組活動中，財務(wù)顧問應(yīng)當關(guān)注的事項有()。
A:相關(guān)各方是否存在利用并購重組信息進行內(nèi)幕交易
B:相關(guān)各方是否存在利用并購重組信息進行證券欺詐
C:相關(guān)各方是否存在利用并購重組信息進行市場操縱
D:相關(guān)各方是否存在利用并購重組信息進行正常交易
答案:A,B,C
解析:
財務(wù)顧問應(yīng)當關(guān)注上市公司并購重組活動中，相關(guān)各方是否存在利用并購重組信息進行內(nèi)幕交易、市場操縱和證券欺詐等事項。
(83)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的禁止行為包括()。
A:可以為客戶股票申購和交易提供融資、融券，從事信用交易
B:不得侵占、損害客戶的合法權(quán)益
C:不得以任何方式向客戶保證交易收益或者賠償客戶的投資損失
D:不得挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券，亦不得將客戶的資金和證券借與他人或者作為擔保物
答案:B,C,D
解析:
證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的禁止行為之一是：不得為客戶股票申購和交易提供融資、融券，從事信用交易，A項錯誤。
一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分。
(1)被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反本辦法被協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，協(xié)會可在()年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請。
A:2
B:3
C:4
D:5
答案:B
解析:
被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反本辦法被協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，協(xié)會可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請。
(2)背信運用受托財產(chǎn)罪侵犯的客體是()。
A:金融管理秩序和客戶的合法權(quán)益
B:復雜客體
C:自然人和單位
D:特殊客體
答案:A
解析:背信運用受托財產(chǎn)罪侵犯的客體是金融管理秩序和客戶的合法權(quán)益，A項正確。(3)銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處()罰金。
A:一萬元以上五萬元以下
B:兩萬元以上二十萬元以下
C:五萬元以上十萬元以下
D:十萬元以上二十萬元以下
答案:B
解析:參見《中華人民共和國刑法》第一百八十六條規(guī)定。(4)對設(shè)立、收購、撤銷境內(nèi)分支機構(gòu)，變更境內(nèi)分支機構(gòu)的營業(yè)場所，或者停業(yè)、
解散、破產(chǎn)的申請，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受理之日起()個工作日內(nèi)作出批準或者不予批準的書面決定。
A:15
B:30
C:45
D:60
答案:B
解析:
對設(shè)立、收購、撤銷境內(nèi)分支機構(gòu)，變更境內(nèi)分支機構(gòu)的營業(yè)場所，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)自受理之日起30個工作日內(nèi)作出批準或者不予批準的書面決定。
(5)《中華人民共和國公司法》規(guī)定，有限責任公司經(jīng)營規(guī)模較大的，應(yīng)設(shè)立監(jiān)事會，其成員不得少于()人。
A:2
B:3
C:4
D:5
答案:B
解析:
《中華人民共和國公司法》第五十一條規(guī)定，有限責任公司設(shè)監(jiān)事會，其成員不得少于3人;股東人數(shù)較少或者規(guī)模較小的有限責任公司，可以設(shè)1至2名監(jiān)事，不設(shè)監(jiān)事會。
(6)下列屬于基金銷售機構(gòu)的是()。
A:中國人民銀行
B:證券交易所
C:證券投資咨詢機構(gòu)
D:中國證券業(yè)協(xié)會
答案:C
解析:
基金銷售機構(gòu)是指辦理基金銷售業(yè)務(wù)的基金管理公司和經(jīng)中國證監(jiān)會認定的取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)，包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)等。中國證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，不能直接從事基金銷售業(yè)務(wù)。
(7)發(fā)行上市信息披露的基本要求不包括()。
A:全面性
B:真實性
C:時效性
D:完整性
答案:D
解析:信息披露的基本要求包括全面性、真實性和時效性，不包括D項。
(8)證券市場的法律、法規(guī)分為四個層次，其法律效力高的是()。
A:由國務(wù)院制定并頒布的行政法規(guī)
B:由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務(wù)委員會制定并頒布的法律
C:由證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會及中國證券登記結(jié)算有限公司制定的自律性規(guī)則
D:由證券監(jiān)管部門和相關(guān)部門制定的部門規(guī)章及規(guī)范性文件
答案:B
解析:
證券市場的法律、法規(guī)可以分為四個層次：(1)由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務(wù)委員會制定并頒布律。(2)由國務(wù)院制定并頒布的行政法規(guī)。(3)由證券監(jiān)管部門和相關(guān)部門制定的部門規(guī)章及規(guī)范性文件。(4)由證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會及中國證券登記結(jié)算有限公司制定的自律性規(guī)則。以上四個層次的法律效力依次降低。
(9)誠信信息中的獎勵信息、處罰處分信息的效力期限為()年。
A:1
B:3
C:5
D:10
答案:B
解析:
獎勵信息、處罰處分信息的效力期限為3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入的信息，效力期限為5年。
(10)下列選項中，說法正確的是()。
A:轉(zhuǎn)入歷史記錄庫的信息不再提供查詢
B:融資融券交易存在異常交易行為的，交易所可以視情況采取限制相關(guān)證券賬戶交易等措施
C:客戶融券賣出的，只能通過直接還券的方式向證券公司償還融入的證券
D:證券賬戶用來記載和反映投資者買賣證券的收付和結(jié)存數(shù)額
答案:B
解析:轉(zhuǎn)入歷史記錄庫的信息不再提供信息查詢服務(wù)，但法律法規(guī)及協(xié)會另有規(guī)定的除外。故選項A不正確。融資融券交易存在異常交易行為的，交易所可以視情況采取限制相關(guān)證券賬戶交易等措施。故選項B正確。客戶融券賣出的，可通過買券或直接還券的方式償還向證券公司融入的證券。故選項C不正確。證券賬戶用來記載投資者所持有的證券種類、數(shù)量和相應(yīng)的變動情況，資金賬戶則用來記載和反映投資者買賣證券的貨幣收付和結(jié)存數(shù)額。故選項D不正確。
(11)《中華人民共和國刑法》規(guī)定，公司發(fā)起人、股東虛假出資，數(shù)額巨大、后果嚴重的，處()年以下有期徒刑或拘役。
A:1
B:3
C:5
D:7
答案:C
解析:
《中華人民共和國刑法》第一百五十九條規(guī)定，公司發(fā)起人、股東違反公司法的規(guī)定未交付貨幣或者未轉(zhuǎn)移財產(chǎn)權(quán)，虛假出資，或者在公司成立后又抽逃其出資，數(shù)額巨大、后果嚴重或者有其他嚴重情節(jié)的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處以或者單處虛假出資金額或者抽逃出資金額2%以上10%以下罰金。
(12)按照《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》的規(guī)定.機構(gòu)或者其管理人員對證券業(yè)從業(yè)人員發(fā)出指令涉嫌違法違規(guī)的行為，機構(gòu)未妥善處理的.證券業(yè)從業(yè)人員應(yīng)及時向()報告。
A:董事會
B:司法機關(guān)
C:所在機構(gòu)的高級管理人員
D:中國證監(jiān)會或者中國證券業(yè)協(xié)會
答案:D
解析:
按照《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》的規(guī)定，機構(gòu)或者其管理人員對證券業(yè)從業(yè)人員發(fā)出指令涉嫌違法違規(guī)的行為.機構(gòu)未妥善處理的，證券業(yè)從業(yè)人員應(yīng)及時向中國證監(jiān)會或者中國證券業(yè)協(xié)會報告。
(13)證券自營業(yè)務(wù)原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊、報表和其他必要的材料應(yīng)至少妥善保管()年。
A:10
B:15
C:20
D:25
答案:C
解析:
證券自營業(yè)務(wù)原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊、報表和其他必要的材料應(yīng)至少妥善保管20年。
(14)下列關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)持倉規(guī)模要求的說法中，錯誤的是()。
A:證券專營機構(gòu)負債總額與凈資產(chǎn)之比不得超過10：1
B:證券經(jīng)營機構(gòu)買入任一上市公司股票按當日收盤價計算的總市值不得超過該上市公司已流通股總市值的20%
C:證券經(jīng)營機構(gòu)從事證券自營業(yè)務(wù)，其流動性資產(chǎn)占凈資產(chǎn)或證券營運資金的比例不得低于70%
D:證券經(jīng)營機構(gòu)從事證券自營業(yè)務(wù)，持有一種非國債類證券按成本價計算的總金額不得超過凈資產(chǎn)或證券營運資金的20%
答案:C
解析:
證券經(jīng)營機構(gòu)從事證券自營業(yè)務(wù)，其流動性資產(chǎn)占凈資產(chǎn)或證券營運資金的比例不得低于50%。
(15)未按照規(guī)定對離任的法定代表人或者高級管理人員進行審計，并報送審計報告，沒有違法所得的，可處罰款()萬元。
A:5
B:50
C:80
D:100
答案:A
解析:
未按照規(guī)定對離任的法定代表人或者高級管理人員進行審計，并報送審計報告，沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款。
(16)期貨從業(yè)人員拒絕中國期貨業(yè)協(xié)會調(diào)查或者檢查，情節(jié)嚴重的，由中國證監(jiān)會給予從業(yè)人員暫停執(zhí)業(yè)()，或者吊銷其執(zhí)業(yè)證書的處罰。
A:3～6個月
B:6～12個月
C:3～9個月
D:3～12個月
答案:D
解析:
期貨從業(yè)人員拒絕中國期貨業(yè)協(xié)會調(diào)查或者檢查的，或者所聘用機構(gòu)拒絕配合調(diào)查的，由協(xié)會責令改正;拒不改正的，給予紀律處分;情節(jié)嚴重的，由中國證監(jiān)會給予從業(yè)人員暫停執(zhí)業(yè)3個月到12個月，或者吊銷其執(zhí)業(yè)證書的處罰;對機構(gòu)單處或者并處警告、3萬元以下罰款。
(17)下列關(guān)于證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當符合的條件的說法中，錯誤的是()。
A:經(jīng)中國證監(jiān)會核定為綜合類證券公司
B:具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行
C:
凈資本不低于人民幣1億元，
且符合中國證監(jiān)會關(guān)于綜合類證券公司各項風險監(jiān)控指標的規(guī)定
D:中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件
答案:C
解析:
證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當符合下列條件：(1)經(jīng)中國證監(jiān)會核定為綜合類證券公司。(2)凈資本不低于人民幣2億元.且符合中國證監(jiān)會關(guān)于綜合類證券公司各項風險監(jiān)控指標的規(guī)定。(3)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格，無不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人。(4)具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行。(5)近1年未受到過行政處罰或者刑事處罰。(6)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
(18)證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過()的賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。
A:客戶
B:證券公司
C:客戶的配偶
D:其他證券公司
答案:A
解析:證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過該客戶的賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。
(19)公司章程的基本特征不包括()。
A:法定性
B:真實性
C:公平性
D:自治性
答案:C
解析:公司章程具有法定性、真實性、自治性和公開性的基本特征。
(20)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存()年。
A:5
B:10
C:15
D:20
答案:C
解析:
客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年計起至少保存15年。
(21)證券公司選擇客戶時，要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易的時間連續(xù)計算滿()以上。
A:半年
B:1年
C:2年
D:3年
答案:A
解析:
證券公司選擇客戶時，要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易的時間連續(xù)計算滿半年以上。
(22)申請設(shè)立有限責任公司應(yīng)向公司登記機關(guān)提交的文件不包括()。
A:公司法定代表人簽署的設(shè)立登記申請書
B:董事會指定代表或者共同委托代理人的證明
C:公司章程
D:股東的主體資格證明或者自然人身份證明
答案:B
解析:
申請設(shè)立有限責任公司應(yīng)向公司登記機關(guān)提交下列文件：(1)公司法定代表人簽署的設(shè)立登記申請書。(2全體股東指定代表或者共同委托代理人的證明。(3)公司章程。(4)依法設(shè)立的驗資機構(gòu)出具的驗資證明，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。(5)股東首次出資是非貨幣財產(chǎn)的，應(yīng)當在公司設(shè)立登記時提交已辦理其財產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移手續(xù)的證明文件及其相關(guān)非貨幣財產(chǎn)的資產(chǎn)評估報告。(6)股東的主體資格證明或者自然人身份證明。(7)載明公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理的姓名、住所的文件以及有關(guān)委派、選舉或者聘用的證明。(8)公司法定代表人任職文件和身份證明。(9)企業(yè)名稱預先核準通知書。(10)公司住所證明。(11)國家工商行政管理總局規(guī)定要求提交的其他文件。
(23)證券公司應(yīng)當按照規(guī)定提取()，用于彌補經(jīng)營虧損。
A:凈資本
B:凈利潤
C:一般風險準備金
D:稅收
答案:C
解析:參考《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十六條規(guī)定。
(24)證券自營業(yè)務(wù)決策機構(gòu)原則上應(yīng)當按照()的三級體制設(shè)立。
A:“董事會一投資決策機構(gòu)一自營業(yè)務(wù)部門”
B:“董事會一自營業(yè)務(wù)部門一投資決策機構(gòu)”
C:“投資決策機構(gòu)一董事會一自營業(yè)務(wù)部門”
D:“自營業(yè)務(wù)部門一董事會一投資決策機構(gòu)”
答案:A
解析:證券自營業(yè)務(wù)決策機構(gòu)原則上應(yīng)當按照“董事會一投資決策機構(gòu)自營血務(wù)部門”的三級體制設(shè)立。
(25)對于證券交易的方式，《中華人民共和國證券法》規(guī)定必須采用()。
A:拍賣
B:約定競價
C:分散交易
D:公開的集中競價交易
答案:D
解析:
對于證券交易的方式《中華人民共和國證券法》規(guī)定必須采用公開的集中競價交易方式，實行價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則。
(26)禁止內(nèi)幕交易的主要措施是()。
A:嚴格把關(guān)
B:責任到人
C:法律制裁
D:行業(yè)自律
答案:A
解析:禁止內(nèi)幕交易的主要措施是嚴格把關(guān)。
(27)在與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每()年根據(jù)客戶證券投資情況等進行后續(xù)評估。
A:1
B:2
C:3
D:4
答案:B
解析:
關(guān)于證券公司首次公開發(fā)行股票代理協(xié)議時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每2年根據(jù)客戶證券投資情況等進行后續(xù)評估，并對客戶進行分類管理，分類結(jié)果應(yīng)電子方式記載、留存。
(28)下列行為中，不屬于內(nèi)幕交易的是()。
A:知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券
B:知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為
C:知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為
D:與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易
答案:D
解析:
內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進行證券交易活動。內(nèi)幕交易包括下列行為：(1)知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券。(2)非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員買入或者賣出所持有的該公司的證券。(3)知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為。(4)知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為。
(29)《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》對上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)作出規(guī)范，投資顧問是向()提供投資建議，輔助投資者做出投資決策。
A:投資者
B:證券公司
C:證券交易所
D:中國證券業(yè)協(xié)會
答案:A
解析:
《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》對上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)作出規(guī)范，投資顧問是向投資者提供投資建議，輔助投資者做出投資決策。
(30)行政清理組不得轉(zhuǎn)讓()資產(chǎn)以外的資產(chǎn)，但經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準，易貶損并可能遭受損失的資產(chǎn)或者確為保護客戶和債權(quán)人利益的其他情形除外。
A:股票類
B:債券類
C:金融類
D:證券類
答案:D
解析:參考《證券公司風險處置條例》第三十條規(guī)定。
(31)股份公司申請股票上市的條件之一是股本總額不少于()萬元。
A:1000
B:2000
C:3000
D:5000
答案:C
解析:
《中華人民共和國證券法》第五十條規(guī)定，股份有限公司申請股票上市的條件之一是股本總額不得少于3000萬元。
(32)下列關(guān)于證券公司賬戶體系的說法中，不正確的是()。
A:融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣
B:客戶信用交易擔保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券
C:融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金
D:信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算
答案:D
解析:
信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的資金結(jié)算。因此，D項說法錯誤。
(33)證券自營業(yè)務(wù)原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊、報表和其他必要的材料應(yīng)至少妥善保管()年。
A:5
B:10
C:20
D:30
答案:C
解析:
證券自營業(yè)務(wù)原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊、報表和其他必要的材料應(yīng)至少妥善保管20年。
(34)下列關(guān)于經(jīng)紀業(yè)務(wù)禁止行為的說法中，錯誤的是()。
A:不得為多獲取傭金而誘導客戶進行不必要的證券買賣
B:可以在批準的營業(yè)場所之外接受客戶委托和進行清算、交收
C:不得為他人操縱市場、內(nèi)幕交易、欺詐客戶提供方便
D:不得散布謠言或其他非公開披露的信息
答案:B
解析:
證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的禁止行為之一是不得在批準的營業(yè)場所之外接受客戶委托和進行清算、交收.故B項錯誤。
(35)下列選項中，不屬于融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系中客戶信用賬戶的是()。
A:客戶信用資金臺賬
B:融券專用證券賬戶
C:客戶信用證券賬戶
D:客戶信用資金賬戶
答案:B
解析:
融資融券業(yè)務(wù)賬戶體系中的客戶信用賬戶包括客戶信用資金臺賬、客戶信用證券賬戶和客戶信用資金賬戶。B項屬于證券公司信用賬戶。
(36)收購上市公司部分股份的收購要約應(yīng)當約定，被收購公司股東出售的股份額超過預定收購的股份數(shù)額的，收購人按()進行收購。
A:定額
B:股份
C:比例
D:約定數(shù)額
答案:C
解析:參考《中華人民共和國證券法》第八十條規(guī)定。
(37)辦理基金銷售業(yè)務(wù)或者辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)，并向基金銷售機構(gòu)收取以基金交易(含開戶)為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的機構(gòu)應(yīng)當向()進行注冊。
A:中國證監(jiān)會派出機構(gòu)
B:中國工商局
C:中國證券業(yè)協(xié)會
D:中國人民銀行
答案:A
解析:
辦理基金銷售業(yè)務(wù)或者辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)，并向基金銷售機構(gòu)收取以基金交易(含開戶)為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的機構(gòu)應(yīng)當向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊或者經(jīng)中國證監(jiān)會認定。
(38)根據(jù)股票直接投資相關(guān)規(guī)則，投資決策委員會的成員中，直投子公司及其下屬機構(gòu)的人員數(shù)量不得低于()。
A:1/3
B:1/2
C:2/3
D:3/4
答案:B
解析:根據(jù)股票直接投資相關(guān)規(guī)則，投資決策委員會的成員中，直接投資子公司及其下屬機構(gòu)的人員數(shù)量不得低于1/2，證券公司的人員數(shù)量不得超過1/3。
(39)行為惡劣、嚴重擾亂證券市場秩序、嚴重損害投資者利益或者在重大違法活動中起主要作用等情節(jié)較為嚴重的，可以對有關(guān)責任人員采取()年的證券市場禁入措施。
A:3～5
B:3～10
C:5～10
D:2～5
答案:C
解析:
違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴重的，可以對有關(guān)責任人員采取3～5年的證券市場禁入措施;行為惡劣、嚴重擾亂證券市場秩序、嚴重損害投資者利益或者在重大違法活動中起主要作用等情節(jié)較為嚴重的，可以對有關(guān)責任人員采取5～10年的證券市場禁入措施。
(40)擅自公開或者變相公開發(fā)行證券設(shè)立的公司，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以()的罰款。
A:1萬元以上3萬元以下
B:3萬元以上10萬元以下
C:10萬元以上30萬元以下
D:3萬元以上30萬元以下
答案:D
解析:
擅自公開或者變相公開發(fā)行證券設(shè)立的公司，
對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款。
(41)中國證券業(yè)協(xié)會對投資主辦人自執(zhí)業(yè)注冊完成之日起每()年檢查。
A:1
B:2
C:3
D:4
答案:B
解析:
按照《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求，中國證券業(yè)協(xié)會對投資主辦人自執(zhí)業(yè)注冊完成之日起每兩年檢查。
(42)()是證券自營業(yè)務(wù)的高決策機構(gòu)。
A:監(jiān)事會
B:董事會
C:自營業(yè)務(wù)部門
D:投資決策機構(gòu)
答案:B
解析:董事會是證券自營業(yè)務(wù)的高決策機構(gòu)。
(43)申請投資主辦人注冊的人員應(yīng)當具備的條件不包括()。
A:取得證券從業(yè)資格
B:取得證券經(jīng)紀人資格
C:具備良好的誠信記錄及職業(yè)操守
D:具有3年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業(yè)經(jīng)歷
答案:B
解析:
申請投資主辦人注冊的人員應(yīng)當具備下列條件：(1)已取得證券從業(yè)資格。(2)具有3年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業(yè)經(jīng)歷。(3)具備良好的誠信記錄及職業(yè)操守，且近3年內(nèi)沒有受到監(jiān)管部門的行政處罰。
(44)已經(jīng)取得證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)()年不在機構(gòu)從業(yè)的，由協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書。
A:2
B:3
C:4
D:5
答案:B
解析:
取得證券執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)3年不在機構(gòu)從業(yè)的，由協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書;重新執(zhí)業(yè)的，應(yīng)當參加協(xié)會組織的執(zhí)業(yè)培訓，并重新申請執(zhí)業(yè)證書。
(45)為證券投資人或者客戶提供證券投資分析和預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動是()。
A:證券投資咨詢
B:證券投資顧問
C:證券投資服務(wù)
D:證券投資經(jīng)紀
答案:A
解析:
證券投資咨詢是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析和預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。
(46)根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，證券公司設(shè)立分支機構(gòu)，必須經(jīng)()批準。
A:中國人民銀行
B:當?shù)卣?BR> C:財政部
D:國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)
答案:D
解析:
根據(jù)我國《中華人民共和國證券法》第一百二十九條的規(guī)定，證券公司設(shè)立、收購或者撤銷分支機構(gòu)，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。
(47)財務(wù)顧問內(nèi)部控制機制和管理制度、盡職調(diào)查制度以及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則存在重大缺陷或者未得到有效執(zhí)行的，中國證監(jiān)會不能采取的措施是()。
A:監(jiān)管談話
B:出具警示函
C:撤銷資格
D:責令改正
答案:C
解析:
財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人內(nèi)部控制機制和管理制度、盡職調(diào)查制度以及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則存在重大缺陷或者未得到有效執(zhí)行的，中國證監(jiān)會對其采取監(jiān)管談話、出具警示函、責令改正等監(jiān)管措施。
(48)與客戶權(quán)益變動相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人員之間，應(yīng)當建立()機制。
A:監(jiān)督
B:管理
C:制衡
D:審核
答案:C
解析:與客戶權(quán)益變動相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人員之間，應(yīng)當建立制衡機制。
(49)中國證監(jiān)會依法受理、審查申請文件。對保薦代表人資格的申請，自受理之日起()個工作日內(nèi)做出核準或者不予核準的書面決定。
A:15
B:20
C:30
D:45
答案:B
解析:
中國證監(jiān)會依法受理、審查申請文件。對保薦代表人資格的申請，自受理之日起20個工作日內(nèi)做出核準或者不予核準的書面決定。
(50)下列關(guān)于非法集資類犯罪立案追訴標準的說法中，錯誤的是()。
A:上市公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員、實際控制人、控股股東或者其他關(guān)聯(lián)人單獨或者合謀，利用信息優(yōu)勢，操縱該公司證券交易價格或者證券交易量的
B:單獨或者合謀，當日連續(xù)申報買入或者賣出同一證券、期貨合約并在成交前撤回申報，撤回申報量占當日該種證券總申報量或者該種期貨合約總申報量30%以上的
C:與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券或者期貨合約交易，且在該證券或者期貨合約連續(xù)20個交易日內(nèi)成交量累計達到該證券或者期貨合約同期總成交量20%以上的
D:單獨或者合謀，持有或者實際控制證券的流通股份數(shù)達到該證券的實際流通股份總量30%以上，且在該證券連續(xù)20
個交易日內(nèi)聯(lián)合或者連續(xù)買賣股份數(shù)累計達到該證券同期總成交量30%以上的
答案:B
解析:非法集資類犯罪立案追訴標準之一是單獨或者合謀.當日連續(xù)申報買入或者賣出同一證券、期貨合約并在成交前撤回申報，
撤回申報量占當日該種證券總申報量或者該種期貨合約總申報量50%以上的。
二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分。
(51)中國證監(jiān)會建立監(jiān)管信息系統(tǒng)。對財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人進行持續(xù)動態(tài)監(jiān)管，并將以下()事項記入其誠信檔案。
A:財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人被中圈證監(jiān)會采取監(jiān)管措施的
B:在持續(xù)督導期間.上市公司或者其他委托人違反公司治理有關(guān)規(guī)定、相關(guān)資產(chǎn)狀況的
C:財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人被證券公司采取監(jiān)管措施的
D:持續(xù)督導期間，上市公司經(jīng)營成果與財務(wù)顧問的專業(yè)意見出現(xiàn)較大差異的
答案:A,B,D
解析:
中國證監(jiān)會建立監(jiān)管信息系統(tǒng)，對財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人進行持續(xù)動態(tài)監(jiān)管。并將以下事項記入其誠信檔案：(1)財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人被中國證監(jiān)會采取監(jiān)管措施的。(2)在持續(xù)督導期間，上市公司或者其他委托人違反公司治理有關(guān)規(guī)定、相關(guān)資產(chǎn)狀況及上市公司經(jīng)營成果等與財務(wù)顧問的專業(yè)意見出現(xiàn)較大差異的。(3)中國證監(jiān)會認定的其他事項。
(52)下列選項中，屬于賬戶管理內(nèi)容的有()。
A:證券賬戶的合并、掛失補辦
B:賬戶的開立、信息變更、注銷
C:賬戶信息比對與報送
D:合格賬戶、休眠賬戶及風險處置休眠賬戶的管理
答案:A,B,C
解析:
賬戶管理主要包括：賬戶的開立、信息變更、注銷;證券賬戶的合并、掛失補辦;不合格賬戶、休眠賬戶及風險處置休眠賬戶的管理;賬戶信息比對與報送;客戶賬戶檔案管理等。
(53)一般來說，一個完整的資產(chǎn)證券化融資過程的主要參與者包括()。
A:發(fā)起人
B:投資者
C:投資銀行
D:資信評級機構(gòu)
答案:A,B,C,D
解析:
一般來說，一個完整的資產(chǎn)證券化融資過程的主要參與者有發(fā)起人、投資者、特設(shè)信托機構(gòu)、承銷商、投資銀行、信用增級機構(gòu)或擔保機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、托管人及律師等。(2)保薦代表人的聯(lián)系電話、通訊地址。(3)保薦代表人的任職機構(gòu)、職務(wù)。(4)保薦代表人的學習和工作經(jīng)歷。(5)保薦代表人的執(zhí)業(yè)情況。(6)中國證監(jiān)會要求的其他事項。
(54)證券公司按照監(jiān)管部門和證券交易所的要求報送的自營業(yè)務(wù)信息包括()。
A:自營業(yè)務(wù)賬戶
B:風險限額
C:資產(chǎn)配置
D:席位情況
答案:A,B,C,D
解析:
證券公司應(yīng)當按照監(jiān)管部門和證券交易所的要求，報送自營業(yè)務(wù)信息。其報告的內(nèi)容包括：自營業(yè)務(wù)賬戶、席位情況，涉及自營業(yè)務(wù)規(guī)模、風險限額、資產(chǎn)配置、業(yè)務(wù)授權(quán)等方面的重大決策，自營風險監(jiān)控報告等事項。
(55)下列屬于證券金融公司職責的有()。
A:對證券公司融資融券業(yè)務(wù)運行情況進行監(jiān)控
B:為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)
C:監(jiān)測分析全市場融資融券交易情況，運用市場化手段防控風險
D:中國證券業(yè)協(xié)會確定的其他職責
答案:A,B,C
解析:
證券金融公司不以營利為目的，履行下列職責：(1)為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)。(2)對證券公司融資融券業(yè)務(wù)運行情況進行監(jiān)控。(3)監(jiān)測分析全市場融資融券交易情況，運用市場化手段防控風險。(4)證監(jiān)會確定的其他職責。
(56)證券、期貨投資咨詢機構(gòu)與報刊、電臺、電視臺合辦或者協(xié)*券、期貨投資咨詢版面、節(jié)目或者與電信服務(wù)部門進行業(yè)務(wù)合作時，應(yīng)當向地方證管辦(證監(jiān)會)備案，備案材料包括()。
A:項目負責人
B:合作內(nèi)容
C:起止時間
D:版面安排或者節(jié)目時間段
答案:A,B,C,D
解析:
證券、期貨投資咨詢機構(gòu)與報刊、電臺、電視臺合辦或者協(xié)*券、期貨投資咨詢版面、節(jié)目或者與電信服務(wù)部門進行業(yè)務(wù)合作時，應(yīng)當向地方證管辦(證監(jiān)會)備案備案材料包括：合作內(nèi)容、起止時間、版面安排或者節(jié)目時間段、項目負責人等，并加蓋雙方單位的印鑒。
(57)根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)，銷售證券類金融產(chǎn)品，應(yīng)當按照規(guī)定程序，了解客戶的()。
A:證券投資經(jīng)驗
B:財產(chǎn)與收入狀況
C:風險偏好
D:身份
答案:A,B,C,D
解析:
證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)，銷售證券類金融產(chǎn)品，應(yīng)當按照規(guī)定程序了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載存。
(58)證券公司承銷證券，應(yīng)當同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議，并載明()。
A:當事人的名稱、住所及法定代表人姓名
B:代銷、包銷證券的種類、數(shù)量、金額及發(fā)行價格
C:代銷、包銷的期限及起止日期
D:違約責任
答案:A,B,C,D
解析:
證券公司承銷證券，應(yīng)當同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議，載明下列事項：(1)當事人的名稱、住所及法定代表人姓名。(2)代銷、包銷證券的種類、數(shù)量、金額及發(fā)行價格。(3)代銷、包銷的期限及起止日期。(4)代銷、包銷的付款方式及日期。(5)代銷、包銷的費用和結(jié)算辦法。(6)違約責任。(7)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他事項。
(59)融資融券業(yè)務(wù)合同中載明的事項包括()。
A:融資融券的額度
B:保證金比例
C:擔保債權(quán)范圍
D:融資買入證券和融券賣出證券的權(quán)益處理
答案:A,B,C,D
解析:融資融券業(yè)務(wù)合同中載明的事項包括：融資融券的額度、期限，利率(費率)、利息(費用)的計算方式;保證金比例、維持擔保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔保債權(quán)范圍;追加保證金的通知方式、追加保證金的期限;客戶清償債務(wù)的方式及證券公司對擔保物的處分權(quán)利;融資買入證券和融券賣出證券的權(quán)益處理;其他有關(guān)事項。
(60)資產(chǎn)托管機構(gòu)辦理集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)應(yīng)當履行的職責有()。
A:出具資產(chǎn)托管報告
B:安全保管集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)
C:執(zhí)行證券公司的投資或者清算指令
D:監(jiān)督證券公司集合資產(chǎn)管理計劃的經(jīng)營運作
答案:A,B,C,D
解析:
資產(chǎn)托管機構(gòu)辦理集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當履行下列職責：(1)安全保管集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)。(2)執(zhí)行證券公司的投資或者清算指令，并負責辦理集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)運營中的資金往來。(3)監(jiān)督證券公司集合資產(chǎn)管理計劃的經(jīng)營運作，發(fā)現(xiàn)證券公司的投資或清算指令違反法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定或者集合資產(chǎn)管理合同約定的，應(yīng)當要求改正;未能改正的，應(yīng)當拒絕執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報告。(4)出具資產(chǎn)托管報告。集合資產(chǎn)管理合同約定的其他事項。
(61)操縱證券、期貨市場，應(yīng)予以立案追訴的情形有()。
A:上市公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員、實際控制人、控股股東或者其他關(guān)聯(lián)人單獨或者合謀，利用信息優(yōu)勢，操縱該公司證券交易價格或者證券交易量的
B:單獨或者合謀，當日連續(xù)申報買人或者賣出同一證券、期貨合約并在成交前撤回申報.撤回申報量占當日該種證券總申報量或者該種期貨合約總申報量50%以上的
C:單獨或者合謀，當日連續(xù)申報買人或者賣出同一證券、期貨合約并在成交前撤回申報.撤回申報量占當日該種證券總申報量或者該種期貨合約總申報量30%以上的
D:與他人串通.以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券或者期貨合約交易，且在該證券或者期貨合約連續(xù)20個交易日內(nèi)成交量累計達到該證券或者期貨合約同期總成交量20%以上的
答案:A,B,D
解析:
操縱證券、期貨市場，應(yīng)予以立案追訴的情形之一是：單獨或者合謀，當日連續(xù)申報買入或者賣出同一證券、期貨合約并在成交前撤回申報，撤回申報量占當日該種證券總申報量或者該種期貨合約總申報量50%以上的。故C項錯誤。
(62)()應(yīng)當對月度報告簽署確認意見。
A:董事
B:高級管理人員
C:經(jīng)營管理的主要負責人
D:財務(wù)負責人
答案:C,D
解析:
證券公司的董事、高級管理人員應(yīng)當對證券公司年度報告簽署確認意見;經(jīng)營管理的主要負責人和財務(wù)負責人應(yīng)當對月度報告簽署確認意見。
(63)發(fā)行股票、債券犯罪的刑事立案追訴標準有()。
A:發(fā)行股票發(fā)行數(shù)額在500萬元以上的
B:偽造、變造國家公文、有效證明文件或相關(guān)憑證、單據(jù)的
C:利用募集的資金進行正常經(jīng)營活動的
D:轉(zhuǎn)移或者隱瞞所募集資金的
答案:A,B,D
解析:
欺詐發(fā)行股票、債券的犯罪刑事立案追訴標準為：在招股說明書、認股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：(1)發(fā)行數(shù)額在500萬元以上的。(2)偽造、變造國家公文、有效證明文件或相關(guān)憑證、單據(jù)的。(3)利用募集的資金進行違法活動的。(4)轉(zhuǎn)移或者隱瞞所募集資金的。(5)其他后果嚴重或有其他嚴重情節(jié)的情形。
(64)開展融資融券業(yè)務(wù)試點的證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的原則有()。
A:合法合規(guī)原則
B:集中管理原則
C:獨立運行原則
D:崗位分離原則
答案:A,B,C,D
解析:
開展融資融券業(yè)務(wù)試點的證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的原則有合法合規(guī)原則、集中管理原則、獨立運行原則、崗位分離原則。
(65)證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)了解客戶的()，并以書面和電子方式予以記載、保存。
A:身份
B:財產(chǎn)與收入狀況
C:證券投資經(jīng)驗
D:風險偏好
答案:A,B,C,D
解析:
證券公司應(yīng)了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。
(66)下列選項中，符合基金財產(chǎn)獨立性要求的是()。
A:基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)
B:基金的債權(quán)與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵銷，但不同基金的債權(quán)可以相互抵銷
C:非因基金本身承擔的債務(wù)，債權(quán)人不得對基金財產(chǎn)主張強制執(zhí)行
D:基金托管人對其托管的基金應(yīng)當獨立設(shè)置賬戶，確?；鸬耐暾c獨立
答案:A,C,D
解析:
基金財產(chǎn)的獨立性要求包括：(1)基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行終止清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。(2)基金的債權(quán)與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵銷，不同基金的債權(quán)不得相互抵銷。(3)非因基金本身承擔的債務(wù)，債權(quán)人不得對基金財產(chǎn)主張強制執(zhí)行。(4)基金托管人對其托管的基金應(yīng)當獨立設(shè)置賬戶.確保基金的完整與獨立。
(67)期貨是現(xiàn)在進行買賣，但是在將來進行交收或交割的標的物，這個標的物可以是()
A:黃金
B:原油
C:農(nóng)產(chǎn)品
D:金融工具
答案:A,B,C,D
解析:
期貨是現(xiàn)在進行買賣，但是在將來進行交收或交割的標的物，這個標的物可以是某種商品，例如黃金、原油、農(nóng)產(chǎn)品，也可以是金融工具。
(68)根據(jù)《中華人民共和國刑法》的規(guī)定，犯集資詐騙罪的處罰措施有()。
A:數(shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金
B:數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產(chǎn)
C:數(shù)額特別巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產(chǎn)
D:數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并沒收財產(chǎn)
答案:A,B,C,D
解析:
集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資.數(shù)額較大的行為。非法集資并不必然構(gòu)成犯罪.這里有一個違法與犯罪的界限;另外在構(gòu)成犯罪的時候，還有構(gòu)成非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪的問題。其處罰規(guī)定為A、B、C、D項所描述的內(nèi)容。
(69)證券公司應(yīng)當在其經(jīng)營場所顯著位置或者其網(wǎng)站公開的信息包括()。
A:從事介紹業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單和照片
B:受托從事的介紹業(yè)務(wù)范圍
C:期貨公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金扣繳方式
D:交易結(jié)算結(jié)果查詢方式
答案:A,B,D
解析:
證券公司應(yīng)當在其經(jīng)營場所顯著位置或者其網(wǎng)站公開下列信息：(1)受托從事的介紹業(yè)務(wù)范圍。(2)從事介紹業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單和照片。(3)期貨公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金安全存管方式。(4)客戶開戶和交易流程、出入金流程。(5)交易結(jié)算結(jié)果查詢方式。(6)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
(70)當證券賬戶注冊資料中的自然人姓名或機構(gòu)名稱、有效身份證明文件號碼或中國結(jié)算公司要求的()情形發(fā)生變化時，賬戶持有人應(yīng)及時辦理注冊資料變更手續(xù)。
A:自然人申請變更
B:法人申請變更
C:合伙企業(yè)申請變更
D:創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請變更
答案:A,B,C,D
解析:
當證券賬戶注冊資料中的自然人姓名或機構(gòu)名稱、有效身份證明文件號碼或中國結(jié)算公司要求的其他情形之一發(fā)生變化時，賬戶持有人應(yīng)及時辦理注冊資料變更手續(xù)：(1)自然人申請變更。(2)法人申請變更。(3)合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請變更。(4)經(jīng)辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后將所有資料交復核員實時復核。(5)復核員實時復核并在申請表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人;經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。(6)收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸入客戶資料檔案留存。(7)將客戶證券賬戶卡、授權(quán)委托書、發(fā)證機關(guān)出具的變更證明等原件及有效身份證明復印件寄送中國結(jié)算公司審核。
(71)證券業(yè)從業(yè)人員的誠信信息包括()。
A:基本信息
B:獎勵信息
C:人員財務(wù)信息
D:處罰處分信息
答案:A,B,D
解析:
誠信信息包括基本信息、獎勵信息、處罰處分信息及協(xié)會自律規(guī)則規(guī)定的其他信息。
(72)證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品時，應(yīng)當了解客戶的()等基本情況，評估其購買金融產(chǎn)品的適當性。
A:風險承受能力
B:投資目標、風險偏好
C:身份、財產(chǎn)和收入狀況
D:金融知識和投資經(jīng)驗
答案:B,C,D
解析:
證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品時，應(yīng)當了解客戶的身份、財產(chǎn)和收入狀況、金融知識和投資經(jīng)驗、投資目標、風險偏好等基本情況，評估其購買金融產(chǎn)品的適當性。
(73)下列屬于證券投資顧問服務(wù)的是()。
A:熱點分析
B:買賣時機
C:證券選擇
D:風險提示
答案:A,B,C,D
解析:
證券投資顧問是指為客戶提供投資建議，比如買賣時機、熱點分析、證券選擇、風險提示等。禁止代理客戶操作。
(74)證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得有下列()行為。
A:采取正常宣傳方式引導客戶購買金融產(chǎn)品
B:采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產(chǎn)品
C:與客戶分享投資收益、分擔投資損失
D:使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金
答案:B,C,D
解析:
證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得有下列行為：(1)采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買金融產(chǎn)品。(2)采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產(chǎn)品。(3)與客戶分享投資收益、分擔投資損失。(4)使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金。(5)其他可能損害客戶合法權(quán)益的行為。
(75)證券業(yè)從業(yè)人員的誠信信息的收集、記錄和使用，應(yīng)當遵循的原則有()。
A:真實
B:準確
C:公正
D:合法
答案:A,B,C
解析:誠信信息的收集、記錄和使用，應(yīng)當遵循真實、準確、公正、規(guī)范的原則。
(76)下列選項中，屬于非法集資類犯罪構(gòu)成的有()。
A:犯罪主體是一般主體
B:犯罪主觀方面是無意
C:犯罪客體是國家金融管理秩序
D:犯罪主觀方面是故意
答案:A,C,D
解析:在非法集資類犯罪構(gòu)成中，犯罪主觀方面是故意，選項B錯誤。
(77)證券公司的風險監(jiān)控體系要求加強自營業(yè)務(wù)人員的職業(yè)道德和誠信教育，強化自營業(yè)務(wù)人員的()。
A:保密意識
B:合規(guī)操作意識
C:風險控制意識
D:風險杜絕意識
答案:A,B,C
解析:
證券公司的風險監(jiān)控體系要求加強自營業(yè)務(wù)人員的職業(yè)道德和誠信教育，強化自營業(yè)務(wù)人員的保密意識、合規(guī)操作意識和風險控制意識。
(78)證券市場的監(jiān)管機構(gòu)包括()。
A:國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)
B:證券投資者保護基金公司
C:證券登記結(jié)算公司
D:行業(yè)協(xié)會
答案:A,B,D
解析:
我國證券市場經(jīng)過多年的發(fā)展，逐步形成了五位一體的監(jiān)管體系，即以國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的派出機構(gòu)、證券交易所、行業(yè)協(xié)會和證券投資者保護基金公司為一體的監(jiān)管體系和自律管理體系。
(79)證券投資者保護基金的資金可以運用于()。
A:銀行存款
B:購買國債
C:購買中央銀行債券
D:購買中央級金融機構(gòu)發(fā)行的金融債券
答案:A,B,C,D
解析:
證券投資者保護基金的資金運用限于銀行存款或購買國債、中央銀行債券(包括中央銀行票據(jù))、中央級金融機構(gòu)發(fā)行的金融債券以及國務(wù)院批準的其他資金運用形式。
(80)證券公司融資融券業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責應(yīng)集中于證券公司總部，公司應(yīng)建立完備的()。
A:融資融券業(yè)務(wù)管理制度
B:決策與授權(quán)體系
C:操作流程和風險識別
D:評估與控制體系
答案:A,B,C,D
解析:
證券公司融資融券業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責應(yīng)集中于證券公司總部，公司應(yīng)建立完備的融資融券業(yè)務(wù)管理制度、決策與授權(quán)體系、操作流程和風險識別、評估與控制體系。
(81)證券、期貨投資咨詢機構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當以行業(yè)公認的()的態(tài)度，為投資人或者客戶提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)。
A:謹慎
B:誠實
C:勤勉盡責
D:穩(wěn)健
答案:A,B,C
解析:
證券、期貨投資咨詢機構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當以行業(yè)公認的謹慎、誠實和勤勉盡責的態(tài)度，為投資人或者客戶提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)。
(82)上市公司并購重組活動中，財務(wù)顧問應(yīng)當關(guān)注的事項有()。
A:相關(guān)各方是否存在利用并購重組信息進行內(nèi)幕交易
B:相關(guān)各方是否存在利用并購重組信息進行證券欺詐
C:相關(guān)各方是否存在利用并購重組信息進行市場操縱
D:相關(guān)各方是否存在利用并購重組信息進行正常交易
答案:A,B,C
解析:
財務(wù)顧問應(yīng)當關(guān)注上市公司并購重組活動中，相關(guān)各方是否存在利用并購重組信息進行內(nèi)幕交易、市場操縱和證券欺詐等事項。
(83)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的禁止行為包括()。
A:可以為客戶股票申購和交易提供融資、融券，從事信用交易
B:不得侵占、損害客戶的合法權(quán)益
C:不得以任何方式向客戶保證交易收益或者賠償客戶的投資損失
D:不得挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券，亦不得將客戶的資金和證券借與他人或者作為擔保物
答案:B,C,D
解析:
證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的禁止行為之一是：不得為客戶股票申購和交易提供融資、融券，從事信用交易，A項錯誤。