沒有被折磨的覺悟，就沒有向前沖的資格。既然選擇了，就算要跪著也要走下去。其實有時候我們還沒做就被我們自己嚇退了，想要往前走，就不要考慮太多，去做就行了。整理“2019年基金從業(yè)資格考試試題及答案：法律法規(guī)（經(jīng)典習題8）”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試模擬試題請訪問基金從業(yè)資格考試頻道。
1.投資者通過將基金()與同期基金業(yè)績比較基準收益率進行比較,可以了解基金實際運作與基金合同規(guī)定基準的差異程度。
A.凈值增長指標
B.本期利潤
C.加權平均份額本期利潤
D.加權平均凈值利潤率
2.下列關于基金產(chǎn)品風險評價的說法，錯誤的是()。
A.評價的結果應當定期更新
B.基金產(chǎn)品的風險評價可以由基金銷售機構的特定部門完成
C.過往的評價結果應當作為歷史保存
D.基金評價的方法應當保密
3.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的()。
A.不必予以特別說明
B.應當予以特別說明
C.可以予以特別說明
D.不得予以特別說明
4.假設某投資者在基金募集期內(nèi)認購100萬份ETF,基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為320億元，折算日的基金份額總額為310億份，當日標的指數(shù)收盤值為966.45元.則該投資者折算后的份額為()萬份。
A.96.4
B.96.8
C.100
D.106.8
5.基金整個運作過程中，起核心作用的是()。
A.基金份額持有人
B.基金托管人
C.基金管理人
D.基金管理人和基金托管人
6.()作為機構投資者在金融市場上具有支配地位。。
A.政府
B.金融機構
C.中央銀行
D.居民
7.下列關于管理層合規(guī)責任的說法，錯誤的是()。
A.公平對待所有股東
B.對于公司為股東提供擔保的，應當予以抵制，并向中國證監(jiān)會及相關派出機構報告
C.不得將其經(jīng)營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員
D.接受董事長的指示，對公司經(jīng)營活動進行決策
8.基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報()備案。
A.基金業(yè)協(xié)會
B.工商注冊所在地中國證監(jiān)會派出機構
C.中國證監(jiān)會
D.證券業(yè)協(xié)會
9.下列關于QDII基金的申購和贖回的表述，錯誤的是()。
A.幣種為人民幣，基金管理人可以接受其他幣種的申購和贖回
B.通過基金管理人的直銷中心及代銷機構的網(wǎng)站進行
C.申購和贖回開放日為證券交易所的變易日
D.基金管理公司在T+1日內(nèi)對申請的有效性進行確認
10.公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用()予以賠償。
A.固有財產(chǎn)
B.基金資產(chǎn)
C.風險準備金
D.銀行貸款
11.基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由()依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。
A.中央銀行或財政部
B.中國證監(jiān)會或證監(jiān)局
C.中央銀行或證監(jiān)會
D.中國證監(jiān)會或財政部
12.基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應當遵循的()。
A.客觀性原則
B.全面性原則
C.及時性原則
D.投資人利益優(yōu)先原則
13.基金銷售機構中必須取得基金從業(yè)資格的人員是()。
A.基金研究分析人員
B.從事基金理財業(yè)務咨詢的人員
C.銷售機構的管理人員
D.總部從事基金宣傳推介的人員
14.基金募集期限自()起計算。
A.基金份額發(fā)售前2天
B.基金份額發(fā)售之日
C.基金份額發(fā)售前1天
D.基金份額發(fā)售第2天
15.“四位一體”的監(jiān)管格局不包括()。
A.以政府監(jiān)管為核心
B.以行業(yè)自律為紐帶
C.以社會監(jiān)督為補充
D.以科學技術為基礎
16.下列選項中不屬于基金經(jīng)理任職應當具備條件的是()。
A.具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷
B.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰
C.通過中國證監(jiān)會或者其他授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試
D.取得基金從業(yè)資格
17.注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交的文件不包括()。
A.基金宣傳推介材料
B.招募說明書草案
C.律師事務所出具的律師意見書
D.基金合同草案
18.下列不屬于合規(guī)風險主要種類的是()。
A.監(jiān)管合規(guī)性風險
B.信息披露合規(guī)性風險
C.反洗錢合規(guī)性風險
D.投資合規(guī)性風險
19.下列關于投資者教育工作形式的說法，錯誤的是()。
A.投資者現(xiàn)場教育工作形式的特色在于現(xiàn)場的互動交流
B.非現(xiàn)場形式包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的行業(yè)主題沙龍活動
C.電子形式相比紙質(zhì)形式的投資者教育方式更具有吸引力
D.電子形式的投資者教育工作主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術
20.基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于()億元人民幣。
A.1
B.5
C.2
D.10
參考答案及解析：
1.【答案】A
【解析】凈值增長指標是目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標。投資者通過將基金凈值增長指標與同期基金業(yè)績比較基準收益率進行比較，可以了解基金實際運作與基金合同規(guī)定基準的差異程度，判斷基金的實際投資風格。
2.【答案】D
【解析】基金銷售機構所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明，應當通過適當途徑向基金投資人公開。
3.【答案】B
【解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應當予以特別說明。
4.【答案】D
【解析】折算比例=(折算日的基金資產(chǎn)凈值/折算日的基金份額總額)÷(當日標的指數(shù)收盤值/1000)=(320/310)÷(966.45/1000)=1.068;該投資者折算后的基金份額=原持有份額×折算比率=100×1.068=106.8(萬份)。
5.【答案】C
【解析】基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務機構承擔。
6.【答案】B
【解析】金融機構作為機構投資者在金融市場上具有支配地位。
7.【答案】D
【解析】經(jīng)理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職責范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預。
8.【答案】C
【解析】基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報中國證監(jiān)會備案。
9.【答案】D
【解析】一般情況下，基金管理公司會在T+2日內(nèi)對該申請的有效性進行確認。
10.【答案】C
【解析】公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用風險準備金予以賠償
11.【答案】B
【解析】基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。
12.【答案】A
【解析】客觀性原則，是指基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。
13.【答案】C
【解析】基金銷售機構中負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格。
14.【答案】B
【解析】基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算。
15.【答案】D
【解析】“四位一體”的監(jiān)管格局包括以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機構內(nèi)控為基礎、社會監(jiān)督為補充。
16.【答案】A
【解析】選項A應為“具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷”。
17.【答案】A
【解析】注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件:①申請報告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說明書草案;⑤律師事務所出具的法律意見書;⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。
18.【答案】A
【解析】合規(guī)風險的主要種類包括:①投資合規(guī)性風險;②銷售合規(guī)性風險;③信息披露合規(guī)性風險;④反洗錢合規(guī)性風險。
19.【答案】B
【解析】選項B,從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式?，F(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍活動等形式;非現(xiàn)場形式主要是除現(xiàn)場形式以外的各種宣傳教育形式。
20.【答案】C
【解析】基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。
1.投資者通過將基金()與同期基金業(yè)績比較基準收益率進行比較,可以了解基金實際運作與基金合同規(guī)定基準的差異程度。
A.凈值增長指標
B.本期利潤
C.加權平均份額本期利潤
D.加權平均凈值利潤率
2.下列關于基金產(chǎn)品風險評價的說法，錯誤的是()。
A.評價的結果應當定期更新
B.基金產(chǎn)品的風險評價可以由基金銷售機構的特定部門完成
C.過往的評價結果應當作為歷史保存
D.基金評價的方法應當保密
3.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的()。
A.不必予以特別說明
B.應當予以特別說明
C.可以予以特別說明
D.不得予以特別說明
4.假設某投資者在基金募集期內(nèi)認購100萬份ETF,基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為320億元，折算日的基金份額總額為310億份，當日標的指數(shù)收盤值為966.45元.則該投資者折算后的份額為()萬份。
A.96.4
B.96.8
C.100
D.106.8
5.基金整個運作過程中，起核心作用的是()。
A.基金份額持有人
B.基金托管人
C.基金管理人
D.基金管理人和基金托管人
6.()作為機構投資者在金融市場上具有支配地位。。
A.政府
B.金融機構
C.中央銀行
D.居民
7.下列關于管理層合規(guī)責任的說法，錯誤的是()。
A.公平對待所有股東
B.對于公司為股東提供擔保的，應當予以抵制，并向中國證監(jiān)會及相關派出機構報告
C.不得將其經(jīng)營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員
D.接受董事長的指示，對公司經(jīng)營活動進行決策
8.基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報()備案。
A.基金業(yè)協(xié)會
B.工商注冊所在地中國證監(jiān)會派出機構
C.中國證監(jiān)會
D.證券業(yè)協(xié)會
9.下列關于QDII基金的申購和贖回的表述，錯誤的是()。
A.幣種為人民幣，基金管理人可以接受其他幣種的申購和贖回
B.通過基金管理人的直銷中心及代銷機構的網(wǎng)站進行
C.申購和贖回開放日為證券交易所的變易日
D.基金管理公司在T+1日內(nèi)對申請的有效性進行確認
10.公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用()予以賠償。
A.固有財產(chǎn)
B.基金資產(chǎn)
C.風險準備金
D.銀行貸款
11.基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由()依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。
A.中央銀行或財政部
B.中國證監(jiān)會或證監(jiān)局
C.中央銀行或證監(jiān)會
D.中國證監(jiān)會或財政部
12.基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應當遵循的()。
A.客觀性原則
B.全面性原則
C.及時性原則
D.投資人利益優(yōu)先原則
13.基金銷售機構中必須取得基金從業(yè)資格的人員是()。
A.基金研究分析人員
B.從事基金理財業(yè)務咨詢的人員
C.銷售機構的管理人員
D.總部從事基金宣傳推介的人員
14.基金募集期限自()起計算。
A.基金份額發(fā)售前2天
B.基金份額發(fā)售之日
C.基金份額發(fā)售前1天
D.基金份額發(fā)售第2天
15.“四位一體”的監(jiān)管格局不包括()。
A.以政府監(jiān)管為核心
B.以行業(yè)自律為紐帶
C.以社會監(jiān)督為補充
D.以科學技術為基礎
16.下列選項中不屬于基金經(jīng)理任職應當具備條件的是()。
A.具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷
B.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰
C.通過中國證監(jiān)會或者其他授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試
D.取得基金從業(yè)資格
17.注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交的文件不包括()。
A.基金宣傳推介材料
B.招募說明書草案
C.律師事務所出具的律師意見書
D.基金合同草案
18.下列不屬于合規(guī)風險主要種類的是()。
A.監(jiān)管合規(guī)性風險
B.信息披露合規(guī)性風險
C.反洗錢合規(guī)性風險
D.投資合規(guī)性風險
19.下列關于投資者教育工作形式的說法，錯誤的是()。
A.投資者現(xiàn)場教育工作形式的特色在于現(xiàn)場的互動交流
B.非現(xiàn)場形式包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的行業(yè)主題沙龍活動
C.電子形式相比紙質(zhì)形式的投資者教育方式更具有吸引力
D.電子形式的投資者教育工作主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術
20.基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于()億元人民幣。
A.1
B.5
C.2
D.10
參考答案及解析：
1.【答案】A
【解析】凈值增長指標是目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標。投資者通過將基金凈值增長指標與同期基金業(yè)績比較基準收益率進行比較，可以了解基金實際運作與基金合同規(guī)定基準的差異程度，判斷基金的實際投資風格。
2.【答案】D
【解析】基金銷售機構所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明，應當通過適當途徑向基金投資人公開。
3.【答案】B
【解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應當予以特別說明。
4.【答案】D
【解析】折算比例=(折算日的基金資產(chǎn)凈值/折算日的基金份額總額)÷(當日標的指數(shù)收盤值/1000)=(320/310)÷(966.45/1000)=1.068;該投資者折算后的基金份額=原持有份額×折算比率=100×1.068=106.8(萬份)。
5.【答案】C
【解析】基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務機構承擔。
6.【答案】B
【解析】金融機構作為機構投資者在金融市場上具有支配地位。
7.【答案】D
【解析】經(jīng)理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職責范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預。
8.【答案】C
【解析】基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報中國證監(jiān)會備案。
9.【答案】D
【解析】一般情況下，基金管理公司會在T+2日內(nèi)對該申請的有效性進行確認。
10.【答案】C
【解析】公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用風險準備金予以賠償
11.【答案】B
【解析】基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。
12.【答案】A
【解析】客觀性原則，是指基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。
13.【答案】C
【解析】基金銷售機構中負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格。
14.【答案】B
【解析】基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算。
15.【答案】D
【解析】“四位一體”的監(jiān)管格局包括以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機構內(nèi)控為基礎、社會監(jiān)督為補充。
16.【答案】A
【解析】選項A應為“具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷”。
17.【答案】A
【解析】注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件:①申請報告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說明書草案;⑤律師事務所出具的法律意見書;⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。
18.【答案】A
【解析】合規(guī)風險的主要種類包括:①投資合規(guī)性風險;②銷售合規(guī)性風險;③信息披露合規(guī)性風險;④反洗錢合規(guī)性風險。
19.【答案】B
【解析】選項B,從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式?，F(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍活動等形式;非現(xiàn)場形式主要是除現(xiàn)場形式以外的各種宣傳教育形式。
20.【答案】C
【解析】基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。