沒有被折磨的覺悟，就沒有向前沖的資格。既然選擇了，就算要跪著也要走下去。其實(shí)有時候我們還沒做就被我們自己嚇退了，想要往前走，就不要考慮太多，去做就行了。整理“2019年基金從業(yè)資格考試試題及答案：法律法規(guī)（經(jīng)典習(xí)題8）”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試模擬試題請?jiān)L問基金從業(yè)資格考試頻道。
1.投資者通過將基金()與同期基金業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率進(jìn)行比較,可以了解基金實(shí)際運(yùn)作與基金合同規(guī)定基準(zhǔn)的差異程度。
A.凈值增長指標(biāo)
B.本期利潤
C.加權(quán)平均份額本期利潤
D.加權(quán)平均凈值利潤率
2.下列關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價的說法，錯誤的是()。
A.評價的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新
B.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成
C.過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史保存
D.基金評價的方法應(yīng)當(dāng)保密
3.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的()。
A.不必予以特別說明
B.應(yīng)當(dāng)予以特別說明
C.可以予以特別說明
D.不得予以特別說明
4.假設(shè)某投資者在基金募集期內(nèi)認(rèn)購100萬份ETF,基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為320億元，折算日的基金份額總額為310億份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值為966.45元.則該投資者折算后的份額為()萬份。
A.96.4
B.96.8
C.100
D.106.8
5.基金整個運(yùn)作過程中，起核心作用的是()。
A.基金份額持有人
B.基金托管人
C.基金管理人
D.基金管理人和基金托管人
6.()作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場上具有支配地位。。
A.政府
B.金融機(jī)構(gòu)
C.中央銀行
D.居民
7.下列關(guān)于管理層合規(guī)責(zé)任的說法，錯誤的是()。
A.公平對待所有股東
B.對于公司為股東提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告
C.不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員
D.接受董事長的指示，對公司經(jīng)營活動進(jìn)行決策
8.基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)()備案。
A.基金業(yè)協(xié)會
B.工商注冊所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)
C.中國證監(jiān)會
D.證券業(yè)協(xié)會
9.下列關(guān)于QDII基金的申購和贖回的表述，錯誤的是()。
A.幣種為人民幣，基金管理人可以接受其他幣種的申購和贖回
B.通過基金管理人的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站進(jìn)行
C.申購和贖回開放日為證券交易所的變易日
D.基金管理公司在T+1日內(nèi)對申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)
10.公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用()予以賠償。
A.固有財(cái)產(chǎn)
B.基金資產(chǎn)
C.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金
D.銀行貸款
11.基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由()依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。
A.中央銀行或財(cái)政部
B.中國證監(jiān)會或證監(jiān)局
C.中央銀行或證監(jiān)會
D.中國證監(jiān)會或財(cái)政部
12.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的()。
A.客觀性原則
B.全面性原則
C.及時性原則
D.投資人利益優(yōu)先原則
13.基金銷售機(jī)構(gòu)中必須取得基金從業(yè)資格的人員是()。
A.基金研究分析人員
B.從事基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員
C.銷售機(jī)構(gòu)的管理人員
D.總部從事基金宣傳推介的人員
14.基金募集期限自()起計(jì)算。
A.基金份額發(fā)售前2天
B.基金份額發(fā)售之日
C.基金份額發(fā)售前1天
D.基金份額發(fā)售第2天
15.“四位一體”的監(jiān)管格局不包括()。
A.以政府監(jiān)管為核心
B.以行業(yè)自律為紐帶
C.以社會監(jiān)督為補(bǔ)充
D.以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)
16.下列選項(xiàng)中不屬于基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備條件的是()。
A.具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷
B.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰
C.通過中國證監(jiān)會或者其他授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試
D.取得基金從業(yè)資格
17.注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交的文件不包括()。
A.基金宣傳推介材料
B.招募說明書草案
C.律師事務(wù)所出具的律師意見書
D.基金合同草案
18.下列不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要種類的是()。
A.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
D.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
19.下列關(guān)于投資者教育工作形式的說法，錯誤的是()。
A.投資者現(xiàn)場教育工作形式的特色在于現(xiàn)場的互動交流
B.非現(xiàn)場形式包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的行業(yè)主題沙龍活動
C.電子形式相比紙質(zhì)形式的投資者教育方式更具有吸引力
D.電子形式的投資者教育工作主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)
20.基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于()億元人民幣。
A.1
B.5
C.2
D.10
參考答案及解析：
1.【答案】A
【解析】凈值增長指標(biāo)是目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)。投資者通過將基金凈值增長指標(biāo)與同期基金業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率進(jìn)行比較，可以了解基金實(shí)際運(yùn)作與基金合同規(guī)定基準(zhǔn)的差異程度，判斷基金的實(shí)際投資風(fēng)格。
2.【答案】D
【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開。
3.【答案】B
【解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。
4.【答案】D
【解析】折算比例=(折算日的基金資產(chǎn)凈值/折算日的基金份額總額)÷(當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值/1000)=(320/310)÷(966.45/1000)=1.068;該投資者折算后的基金份額=原持有份額×折算比率=100×1.068=106.8(萬份)。
5.【答案】C
【解析】基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。
6.【答案】B
【解析】金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場上具有支配地位。
7.【答案】D
【解析】經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職責(zé)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)。
8.【答案】C
【解析】基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)中國證監(jiān)會備案。
9.【答案】D
【解析】一般情況下，基金管理公司會在T+2日內(nèi)對該申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。
10.【答案】C
【解析】公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金予以賠償
11.【答案】B
【解析】基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。
12.【答案】A
【解析】客觀性原則，是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。
13.【答案】C
【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)中負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。
14.【答案】B
【解析】基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算。
15.【答案】D
【解析】“四位一體”的監(jiān)管格局包括以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會監(jiān)督為補(bǔ)充。
16.【答案】A
【解析】選項(xiàng)A應(yīng)為“具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷”。
17.【答案】A
【解析】注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件:①申請報(bào)告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說明書草案;⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書;⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。
18.【答案】A
【解析】合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括:①投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn);②銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn);③信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn);④反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。
19.【答案】B
【解析】選項(xiàng)B,從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式?，F(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的報(bào)告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍活動等形式;非現(xiàn)場形式主要是除現(xiàn)場形式以外的各種宣傳教育形式。
20.【答案】C
【解析】基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。
1.投資者通過將基金()與同期基金業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率進(jìn)行比較,可以了解基金實(shí)際運(yùn)作與基金合同規(guī)定基準(zhǔn)的差異程度。
A.凈值增長指標(biāo)
B.本期利潤
C.加權(quán)平均份額本期利潤
D.加權(quán)平均凈值利潤率
2.下列關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價的說法，錯誤的是()。
A.評價的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新
B.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成
C.過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史保存
D.基金評價的方法應(yīng)當(dāng)保密
3.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的()。
A.不必予以特別說明
B.應(yīng)當(dāng)予以特別說明
C.可以予以特別說明
D.不得予以特別說明
4.假設(shè)某投資者在基金募集期內(nèi)認(rèn)購100萬份ETF,基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為320億元，折算日的基金份額總額為310億份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值為966.45元.則該投資者折算后的份額為()萬份。
A.96.4
B.96.8
C.100
D.106.8
5.基金整個運(yùn)作過程中，起核心作用的是()。
A.基金份額持有人
B.基金托管人
C.基金管理人
D.基金管理人和基金托管人
6.()作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場上具有支配地位。。
A.政府
B.金融機(jī)構(gòu)
C.中央銀行
D.居民
7.下列關(guān)于管理層合規(guī)責(zé)任的說法，錯誤的是()。
A.公平對待所有股東
B.對于公司為股東提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告
C.不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員
D.接受董事長的指示，對公司經(jīng)營活動進(jìn)行決策
8.基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)()備案。
A.基金業(yè)協(xié)會
B.工商注冊所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)
C.中國證監(jiān)會
D.證券業(yè)協(xié)會
9.下列關(guān)于QDII基金的申購和贖回的表述，錯誤的是()。
A.幣種為人民幣，基金管理人可以接受其他幣種的申購和贖回
B.通過基金管理人的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站進(jìn)行
C.申購和贖回開放日為證券交易所的變易日
D.基金管理公司在T+1日內(nèi)對申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)
10.公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用()予以賠償。
A.固有財(cái)產(chǎn)
B.基金資產(chǎn)
C.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金
D.銀行貸款
11.基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由()依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。
A.中央銀行或財(cái)政部
B.中國證監(jiān)會或證監(jiān)局
C.中央銀行或證監(jiān)會
D.中國證監(jiān)會或財(cái)政部
12.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的()。
A.客觀性原則
B.全面性原則
C.及時性原則
D.投資人利益優(yōu)先原則
13.基金銷售機(jī)構(gòu)中必須取得基金從業(yè)資格的人員是()。
A.基金研究分析人員
B.從事基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員
C.銷售機(jī)構(gòu)的管理人員
D.總部從事基金宣傳推介的人員
14.基金募集期限自()起計(jì)算。
A.基金份額發(fā)售前2天
B.基金份額發(fā)售之日
C.基金份額發(fā)售前1天
D.基金份額發(fā)售第2天
15.“四位一體”的監(jiān)管格局不包括()。
A.以政府監(jiān)管為核心
B.以行業(yè)自律為紐帶
C.以社會監(jiān)督為補(bǔ)充
D.以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)
16.下列選項(xiàng)中不屬于基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備條件的是()。
A.具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷
B.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰
C.通過中國證監(jiān)會或者其他授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試
D.取得基金從業(yè)資格
17.注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交的文件不包括()。
A.基金宣傳推介材料
B.招募說明書草案
C.律師事務(wù)所出具的律師意見書
D.基金合同草案
18.下列不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要種類的是()。
A.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
D.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
19.下列關(guān)于投資者教育工作形式的說法，錯誤的是()。
A.投資者現(xiàn)場教育工作形式的特色在于現(xiàn)場的互動交流
B.非現(xiàn)場形式包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的行業(yè)主題沙龍活動
C.電子形式相比紙質(zhì)形式的投資者教育方式更具有吸引力
D.電子形式的投資者教育工作主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)
20.基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于()億元人民幣。
A.1
B.5
C.2
D.10
參考答案及解析：
1.【答案】A
【解析】凈值增長指標(biāo)是目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)。投資者通過將基金凈值增長指標(biāo)與同期基金業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率進(jìn)行比較，可以了解基金實(shí)際運(yùn)作與基金合同規(guī)定基準(zhǔn)的差異程度，判斷基金的實(shí)際投資風(fēng)格。
2.【答案】D
【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開。
3.【答案】B
【解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。
4.【答案】D
【解析】折算比例=(折算日的基金資產(chǎn)凈值/折算日的基金份額總額)÷(當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值/1000)=(320/310)÷(966.45/1000)=1.068;該投資者折算后的基金份額=原持有份額×折算比率=100×1.068=106.8(萬份)。
5.【答案】C
【解析】基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。
6.【答案】B
【解析】金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場上具有支配地位。
7.【答案】D
【解析】經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職責(zé)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)。
8.【答案】C
【解析】基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)中國證監(jiān)會備案。
9.【答案】D
【解析】一般情況下，基金管理公司會在T+2日內(nèi)對該申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。
10.【答案】C
【解析】公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金予以賠償
11.【答案】B
【解析】基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。
12.【答案】A
【解析】客觀性原則，是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。
13.【答案】C
【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)中負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。
14.【答案】B
【解析】基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算。
15.【答案】D
【解析】“四位一體”的監(jiān)管格局包括以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會監(jiān)督為補(bǔ)充。
16.【答案】A
【解析】選項(xiàng)A應(yīng)為“具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷”。
17.【答案】A
【解析】注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件:①申請報(bào)告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說明書草案;⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書;⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。
18.【答案】A
【解析】合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括:①投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn);②銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn);③信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn);④反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。
19.【答案】B
【解析】選項(xiàng)B,從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式?，F(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的報(bào)告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍活動等形式;非現(xiàn)場形式主要是除現(xiàn)場形式以外的各種宣傳教育形式。
20.【答案】C
【解析】基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。