有時(shí)候，你必須一個(gè)人走，這不是孤獨(dú)，而是選擇。我們時(shí)時(shí)刻刻都在選擇，你選擇過(guò)什么樣的生活就需要付出什么樣的代價(jià)。既然選擇了初級(jí)基金從業(yè)資格，就要朝著它勇敢向前，每天進(jìn)步一點(diǎn)點(diǎn)，基礎(chǔ)扎實(shí)一點(diǎn)點(diǎn)，通過(guò)考試也就會(huì)更容易一點(diǎn)點(diǎn)。整理“2019年基金從業(yè)資格考試試題及答案：法律法規(guī)（經(jīng)典習(xí)題9）”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問(wèn)基金從業(yè)資格考試頻道。
第1題
適時(shí)性原則要求基金管理公司隨著內(nèi)外部環(huán)境變化制定、修改或完善內(nèi)部控制制度。以下不屬于前述提到的內(nèi)外部環(huán)境的是(C)。
A.公司經(jīng)營(yíng)理念變化
B.公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略變化
C.公司人員變動(dòng)
D.法律法規(guī)調(diào)整
內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或者完善。
第2題
為確?；鸸拘畔⑾到y(tǒng)安全運(yùn)作，可制定的相關(guān)制度不包括(A)。
A.投資管理制度
B.授權(quán)制度
C.門禁制度
D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度
應(yīng)當(dāng)通過(guò)嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行。
第3題
根據(jù)基金銷售適用性要求，屬于基金管理人選擇基金銷售渠道依據(jù)之一的是(A)。
A.信息管理平臺(tái)建設(shè)
B.股東背景
C.注冊(cè)資金
D.投資管理能力
基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查?；痄N售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。具體包括以下四個(gè)方面：
(1)基金代銷機(jī)構(gòu)通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。
(2)基金管理人通過(guò)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。
(3)基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)。
(4)開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行;接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。
第4題
某基金管理公司新聘的基金經(jīng)理過(guò)去3年在另一家公司的基金投資業(yè)績(jī)優(yōu)秀，該基金管理公司在制作廣告宣傳材料時(shí)，只強(qiáng)調(diào)這名基金經(jīng)理過(guò)去3年的基金投資業(yè)績(jī)，但是沒有注明上述業(yè)績(jī)并不是在本公司的業(yè)績(jī)。該行為違反了(B)職業(yè)道德。
A.守法合規(guī)
B.誠(chéng)實(shí)守信
C.專業(yè)審慎
D.客戶至上
第5題
關(guān)于基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東或?qū)嶋H控制人，以下描述正確的是(A)。
A.變更公司的實(shí)際控制人，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)
B.變更持有百分之五以上股權(quán)的股東，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)批準(zhǔn)
C.變更公司的實(shí)際控制人，應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案
D.變更持有百分之五以上股權(quán)的股東，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)備案
基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。
第6題
基金管理公司需要在每季度結(jié)束后(D)工作日內(nèi)，披露基金季度報(bào)告。
A.30個(gè)
B.10個(gè)
C.20個(gè)
D.15個(gè)
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。
第7題
發(fā)起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于()元人民幣，持有期限不少于(D)。
A.1000萬(wàn);1年
B.2000萬(wàn);3年
C.2000萬(wàn);2年
D.1000萬(wàn);3年
發(fā)起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于1000萬(wàn)元人民幣，持有期限不少于3年。
第8題
以下不屬于私募基金基金合同必備條款的是(D)。
A.基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限
B.基金的運(yùn)作方式
C.基金的投資范圍、投資策略和投資限制
D.基金收益預(yù)測(cè)
不是公募基金還是私募基金，都不允許對(duì)基金收益進(jìn)行預(yù)測(cè)。
第9題
目前，我國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)的現(xiàn)狀是(D)。
A.證券咨詢機(jī)構(gòu)不能申請(qǐng)基金銷售資格
B.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)可以申請(qǐng)基金銷售資格
C.信托公司可以申請(qǐng)基金銷售資格
D.期貨公司可以申請(qǐng)基金銷售資格
商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。
第10題
屬于基金客戶服務(wù)原則的是(D)。
A.適度服務(wù)
B.追求收益
C.本金安全
D.有效溝通
基金客戶服務(wù)原則包括：客戶至上、有效溝通、安全第一、專業(yè)規(guī)范。
第11題
關(guān)于巨額贖回的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，以下說(shuō)法正確的是(C)。
A.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的15%
B.單個(gè)開放日基金贖回申請(qǐng)總額超過(guò)基金總份額的15%
C.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%
D.單個(gè)開放日基金贖回申請(qǐng)總額超過(guò)基金總份額的10%
巨額贖回，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%。
第12題
督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任不包括(B)。
A.總經(jīng)理對(duì)合規(guī)存在的問(wèn)題不整改時(shí)，向公司董事會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告
B.對(duì)合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任
C.對(duì)新產(chǎn)品的合法合規(guī)提出意見
D.關(guān)注員工的合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
證券投資基金管理公司督察長(zhǎng)管理規(guī)定》
第六條督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作。督察長(zhǎng)履行職責(zé)的范圍，應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
第七條督察長(zhǎng)履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注下列事項(xiàng)：
(一)基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說(shuō)明書的規(guī)定，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等違法違規(guī)行為;
(二)基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務(wù)流程等相關(guān)制度，是否存在內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等違法行為以及不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資人的行為;
(三)基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問(wèn)題;
(四)基金運(yùn)營(yíng)是否安全，信息技術(shù)系統(tǒng)運(yùn)行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時(shí)交易、數(shù)據(jù)遺失等情況;
(五)公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況。
督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。
第八條督察長(zhǎng)監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注下列事項(xiàng)：
(一)公司是否按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程;
(二)公司是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度;
(三)公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度。
第九條督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)對(duì)公司推出新產(chǎn)品、開展新業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性問(wèn)題提出意見。
第十條督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)關(guān)注員工的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，促進(jìn)公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制水平的提高及合規(guī)文化的形成。
第十一條督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益。
第十二條督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。
第十三條督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)積極配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)管工作。
第十四條督察長(zhǎng)享有充分的知情權(quán)和獨(dú)立的調(diào)查權(quán)。督察長(zhǎng)根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)參加或者列席公司董事會(huì)以及公司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)會(huì)議，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案。
第十五條督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí);公司總經(jīng)理對(duì)存在問(wèn)題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第13題
按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是(B)的法定義務(wù)。
A.基金銷售機(jī)構(gòu)
B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)
C.基金份額登記機(jī)構(gòu)
D.基金估值核算機(jī)構(gòu)
第14題
投資者基金份額賬戶由(C)建立。
A.基金托管人
B.中央結(jié)算公司
C.基金銷售機(jī)構(gòu)
D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
第15題
關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的區(qū)別，以下表述正確的是(D)。
A.認(rèn)購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)申請(qǐng)，申購(gòu)?fù)ǔ０创_定價(jià)申請(qǐng)
B.認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般高于申購(gòu)費(fèi)
C.認(rèn)購(gòu)份額有封閉期，申購(gòu)份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回
D.認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)
A錯(cuò)誤，認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn);B錯(cuò)誤，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常低于申購(gòu)費(fèi)率;C錯(cuò)誤，申購(gòu)份額確認(rèn)后的下一個(gè)工作日就可以贖回;D正確，認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)。
第16題
基金銷售適用性制度的內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)至少包括(C)。
Ⅰ.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法
Ⅱ.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法
Ⅲ.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法
Ⅳ.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：
(一)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;
(二)對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法;
(三)對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法;
(四)對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。
第17題
基金管理公司需要在每年結(jié)束后(C)內(nèi)，披露基金年度報(bào)告。
A.60個(gè)工作日
B.90個(gè)工作日
C.90個(gè)自然日
D.60個(gè)自然日
在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。
第18題
以下均為債權(quán)類金融資產(chǎn)的是(C)。
A.現(xiàn)金、定期分紅藍(lán)籌股
B.基金、國(guó)債期貨
C.可轉(zhuǎn)債、票據(jù)
D.城投債、限售股
債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。
第19題
基金份額的登記、確認(rèn)是(C)的職責(zé)之一。
A.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)
B.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)
C.基金份額登記機(jī)構(gòu)
D.基金銷售支付機(jī)構(gòu)
第20題
基金當(dāng)事人不包括(D)。
A.基金份額持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金銷售機(jī)構(gòu)
基金份額持有人、基金管理人、基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。
第21題
從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)構(gòu)成資產(chǎn)管理行業(yè)，以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用的是(D)。
A.為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源
B.提供各類投資機(jī)會(huì)
C.對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)
D.防范風(fēng)險(xiǎn)
第22題
基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起(D)個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。
A.1
B.2
C.3
D.6
基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。
第23題
在日常運(yùn)作中，我國(guó)基金管理公司按照(D)的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。
A.發(fā)起人協(xié)議
B.公司章程
C.基金托管協(xié)議
D.基金合同
第24題
下列基金類型中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是(D)。
A.指數(shù)基金
B.債券基金
C.股票基金
D.貨幣市場(chǎng)基金
第25題
通過(guò)對(duì)基金持股的(D)分析，可以看出基金是偏好大盤股投資、中盤股投資還是小盤股投資。
A.平均市盈率
B.平均市準(zhǔn)率
C.持股數(shù)量
D.平均市值
第26題
關(guān)于系列基金，下列說(shuō)法不正確的是(D)。
A.多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作
B.具有簡(jiǎn)化管理、降低成本的特點(diǎn)
C.具有強(qiáng)大的擴(kuò)張功能
D.是指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金
以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金是基金中的基金。
第27題
以下關(guān)于基金托管業(yè)務(wù)監(jiān)管的說(shuō)法中，正確的是(B)。
A.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)
B.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)
C.基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)
D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管只涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管
第28題
狹義的基金監(jiān)管一般專指(D)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。
A.社會(huì)力量
B.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門
C.基金行業(yè)自律組織
D.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)
狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。
第29題
在實(shí)際工作中，履行誠(chéng)信職業(yè)道德規(guī)范，必須(B)。
A.采用貶低同行方式招攬顧客
B.正確對(duì)待利益問(wèn)題
C.不擇手段地競(jìng)爭(zhēng)
D.利用內(nèi)幕交易盈利
第30題
關(guān)于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是(C)。
A.基金合同期限為5年以上
B.基金募集金額不低于2億元人民幣
C.封閉式基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上
D.基金份額持有人不少于1000人
封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(1)基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定;(2)基金合同期限為5年以上;(3)基金募集金額不低于2億元人民幣;(4)基金份額持有人不少于1000人;(5)基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。
第1題
適時(shí)性原則要求基金管理公司隨著內(nèi)外部環(huán)境變化制定、修改或完善內(nèi)部控制制度。以下不屬于前述提到的內(nèi)外部環(huán)境的是(C)。
A.公司經(jīng)營(yíng)理念變化
B.公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略變化
C.公司人員變動(dòng)
D.法律法規(guī)調(diào)整
內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或者完善。
第2題
為確?；鸸拘畔⑾到y(tǒng)安全運(yùn)作，可制定的相關(guān)制度不包括(A)。
A.投資管理制度
B.授權(quán)制度
C.門禁制度
D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度
應(yīng)當(dāng)通過(guò)嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行。
第3題
根據(jù)基金銷售適用性要求，屬于基金管理人選擇基金銷售渠道依據(jù)之一的是(A)。
A.信息管理平臺(tái)建設(shè)
B.股東背景
C.注冊(cè)資金
D.投資管理能力
基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查?；痄N售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。具體包括以下四個(gè)方面：
(1)基金代銷機(jī)構(gòu)通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。
(2)基金管理人通過(guò)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。
(3)基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)。
(4)開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行;接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。
第4題
某基金管理公司新聘的基金經(jīng)理過(guò)去3年在另一家公司的基金投資業(yè)績(jī)優(yōu)秀，該基金管理公司在制作廣告宣傳材料時(shí)，只強(qiáng)調(diào)這名基金經(jīng)理過(guò)去3年的基金投資業(yè)績(jī)，但是沒有注明上述業(yè)績(jī)并不是在本公司的業(yè)績(jī)。該行為違反了(B)職業(yè)道德。
A.守法合規(guī)
B.誠(chéng)實(shí)守信
C.專業(yè)審慎
D.客戶至上
第5題
關(guān)于基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東或?qū)嶋H控制人，以下描述正確的是(A)。
A.變更公司的實(shí)際控制人，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)
B.變更持有百分之五以上股權(quán)的股東，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)批準(zhǔn)
C.變更公司的實(shí)際控制人，應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案
D.變更持有百分之五以上股權(quán)的股東，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)備案
基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。
第6題
基金管理公司需要在每季度結(jié)束后(D)工作日內(nèi)，披露基金季度報(bào)告。
A.30個(gè)
B.10個(gè)
C.20個(gè)
D.15個(gè)
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。
第7題
發(fā)起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于()元人民幣，持有期限不少于(D)。
A.1000萬(wàn);1年
B.2000萬(wàn);3年
C.2000萬(wàn);2年
D.1000萬(wàn);3年
發(fā)起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于1000萬(wàn)元人民幣，持有期限不少于3年。
第8題
以下不屬于私募基金基金合同必備條款的是(D)。
A.基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限
B.基金的運(yùn)作方式
C.基金的投資范圍、投資策略和投資限制
D.基金收益預(yù)測(cè)
不是公募基金還是私募基金，都不允許對(duì)基金收益進(jìn)行預(yù)測(cè)。
第9題
目前，我國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)的現(xiàn)狀是(D)。
A.證券咨詢機(jī)構(gòu)不能申請(qǐng)基金銷售資格
B.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)可以申請(qǐng)基金銷售資格
C.信托公司可以申請(qǐng)基金銷售資格
D.期貨公司可以申請(qǐng)基金銷售資格
商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。
第10題
屬于基金客戶服務(wù)原則的是(D)。
A.適度服務(wù)
B.追求收益
C.本金安全
D.有效溝通
基金客戶服務(wù)原則包括：客戶至上、有效溝通、安全第一、專業(yè)規(guī)范。
第11題
關(guān)于巨額贖回的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，以下說(shuō)法正確的是(C)。
A.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的15%
B.單個(gè)開放日基金贖回申請(qǐng)總額超過(guò)基金總份額的15%
C.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%
D.單個(gè)開放日基金贖回申請(qǐng)總額超過(guò)基金總份額的10%
巨額贖回，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%。
第12題
督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任不包括(B)。
A.總經(jīng)理對(duì)合規(guī)存在的問(wèn)題不整改時(shí)，向公司董事會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告
B.對(duì)合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任
C.對(duì)新產(chǎn)品的合法合規(guī)提出意見
D.關(guān)注員工的合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
證券投資基金管理公司督察長(zhǎng)管理規(guī)定》
第六條督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作。督察長(zhǎng)履行職責(zé)的范圍，應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
第七條督察長(zhǎng)履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注下列事項(xiàng)：
(一)基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說(shuō)明書的規(guī)定，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等違法違規(guī)行為;
(二)基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務(wù)流程等相關(guān)制度，是否存在內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等違法行為以及不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資人的行為;
(三)基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問(wèn)題;
(四)基金運(yùn)營(yíng)是否安全，信息技術(shù)系統(tǒng)運(yùn)行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時(shí)交易、數(shù)據(jù)遺失等情況;
(五)公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況。
督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。
第八條督察長(zhǎng)監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注下列事項(xiàng)：
(一)公司是否按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程;
(二)公司是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度;
(三)公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度。
第九條督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)對(duì)公司推出新產(chǎn)品、開展新業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性問(wèn)題提出意見。
第十條督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)關(guān)注員工的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，促進(jìn)公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制水平的提高及合規(guī)文化的形成。
第十一條督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益。
第十二條督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。
第十三條督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)積極配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)管工作。
第十四條督察長(zhǎng)享有充分的知情權(quán)和獨(dú)立的調(diào)查權(quán)。督察長(zhǎng)根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)參加或者列席公司董事會(huì)以及公司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)會(huì)議，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案。
第十五條督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí);公司總經(jīng)理對(duì)存在問(wèn)題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第13題
按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是(B)的法定義務(wù)。
A.基金銷售機(jī)構(gòu)
B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)
C.基金份額登記機(jī)構(gòu)
D.基金估值核算機(jī)構(gòu)
第14題
投資者基金份額賬戶由(C)建立。
A.基金托管人
B.中央結(jié)算公司
C.基金銷售機(jī)構(gòu)
D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
第15題
關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的區(qū)別，以下表述正確的是(D)。
A.認(rèn)購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)申請(qǐng)，申購(gòu)?fù)ǔ０创_定價(jià)申請(qǐng)
B.認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般高于申購(gòu)費(fèi)
C.認(rèn)購(gòu)份額有封閉期，申購(gòu)份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回
D.認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)
A錯(cuò)誤，認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn);B錯(cuò)誤，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常低于申購(gòu)費(fèi)率;C錯(cuò)誤，申購(gòu)份額確認(rèn)后的下一個(gè)工作日就可以贖回;D正確，認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)。
第16題
基金銷售適用性制度的內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)至少包括(C)。
Ⅰ.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法
Ⅱ.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法
Ⅲ.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法
Ⅳ.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：
(一)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;
(二)對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法;
(三)對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法;
(四)對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。
第17題
基金管理公司需要在每年結(jié)束后(C)內(nèi)，披露基金年度報(bào)告。
A.60個(gè)工作日
B.90個(gè)工作日
C.90個(gè)自然日
D.60個(gè)自然日
在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。
第18題
以下均為債權(quán)類金融資產(chǎn)的是(C)。
A.現(xiàn)金、定期分紅藍(lán)籌股
B.基金、國(guó)債期貨
C.可轉(zhuǎn)債、票據(jù)
D.城投債、限售股
債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。
第19題
基金份額的登記、確認(rèn)是(C)的職責(zé)之一。
A.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)
B.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)
C.基金份額登記機(jī)構(gòu)
D.基金銷售支付機(jī)構(gòu)
第20題
基金當(dāng)事人不包括(D)。
A.基金份額持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金銷售機(jī)構(gòu)
基金份額持有人、基金管理人、基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。
第21題
從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)構(gòu)成資產(chǎn)管理行業(yè)，以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用的是(D)。
A.為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源
B.提供各類投資機(jī)會(huì)
C.對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)
D.防范風(fēng)險(xiǎn)
第22題
基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起(D)個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。
A.1
B.2
C.3
D.6
基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。
第23題
在日常運(yùn)作中，我國(guó)基金管理公司按照(D)的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。
A.發(fā)起人協(xié)議
B.公司章程
C.基金托管協(xié)議
D.基金合同
第24題
下列基金類型中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是(D)。
A.指數(shù)基金
B.債券基金
C.股票基金
D.貨幣市場(chǎng)基金
第25題
通過(guò)對(duì)基金持股的(D)分析，可以看出基金是偏好大盤股投資、中盤股投資還是小盤股投資。
A.平均市盈率
B.平均市準(zhǔn)率
C.持股數(shù)量
D.平均市值
第26題
關(guān)于系列基金，下列說(shuō)法不正確的是(D)。
A.多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作
B.具有簡(jiǎn)化管理、降低成本的特點(diǎn)
C.具有強(qiáng)大的擴(kuò)張功能
D.是指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金
以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金是基金中的基金。
第27題
以下關(guān)于基金托管業(yè)務(wù)監(jiān)管的說(shuō)法中，正確的是(B)。
A.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)
B.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)
C.基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)
D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管只涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管
第28題
狹義的基金監(jiān)管一般專指(D)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。
A.社會(huì)力量
B.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門
C.基金行業(yè)自律組織
D.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)
狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。
第29題
在實(shí)際工作中，履行誠(chéng)信職業(yè)道德規(guī)范，必須(B)。
A.采用貶低同行方式招攬顧客
B.正確對(duì)待利益問(wèn)題
C.不擇手段地競(jìng)爭(zhēng)
D.利用內(nèi)幕交易盈利
第30題
關(guān)于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是(C)。
A.基金合同期限為5年以上
B.基金募集金額不低于2億元人民幣
C.封閉式基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上
D.基金份額持有人不少于1000人
封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(1)基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定;(2)基金合同期限為5年以上;(3)基金募集金額不低于2億元人民幣;(4)基金份額持有人不少于1000人;(5)基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。