所有的成功都來(lái)自于行動(dòng)，只有付諸行動(dòng)，才能一步步走向成功。整理“2019年基金從業(yè)資格考試試題及答案：基金法律法規(guī)（經(jīng)典習(xí)題10）”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問(wèn)基金從業(yè)資格考試頻道。
第1題
關(guān)于公開(kāi)募集基金，以下描述錯(cuò)誤的是()。
A.公開(kāi)募集基金需報(bào)證監(jiān)會(huì)審核批準(zhǔn)后才可以開(kāi)始募集
B.公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，托管人托管
C.公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)
D.公開(kāi)募集基金持有人數(shù)不得低于200人
A
解析：基金募集申請(qǐng)需經(jīng)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后才可以開(kāi)始募集?；甬a(chǎn)品現(xiàn)在實(shí)行的是注冊(cè)制，不是核準(zhǔn)制。
第2題
下列證券具有到期日的是()。
A.普通股
B.優(yōu)先股
C.債券
D.存托憑證
C
解析：。存托憑證(DepositoryReceipts,簡(jiǎn)稱(chēng)DR〕，又稱(chēng)存券收據(jù)或存股證，是指在一國(guó)證券市場(chǎng)流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓?xiě){證，一般代表外國(guó)公司股票。ABD都是權(quán)益類(lèi)證券，權(quán)益類(lèi)證券一般不具有到期日。
第3題
下列不屬于全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)的是()。
A.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出
B.基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化
C.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛
D.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品
D
解析：開(kāi)放式式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品。
第4題
證券投資基金的主要投資方向是()。
A.農(nóng)業(yè)
B.工業(yè)
C.信息產(chǎn)業(yè)
D.有價(jià)證券
D
證券投資基金的主要投資方向是有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。
第5題
基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由()依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。
A.中央銀行或財(cái)政部
B.中央銀行或證監(jiān)會(huì)
C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局
D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)或財(cái)政部
C
解析：基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。
第6題
下列關(guān)于公募基金與QDII基金的說(shuō)法中，正確的是()。
A.公募基金和QDII基金只能投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)
B.公募基金和QDII基金只能投資于國(guó)際市場(chǎng)
C.公募基金可以投資于國(guó)內(nèi)和國(guó)際市場(chǎng)
D.QDII基金可以投資于國(guó)際市場(chǎng)
D
公募基金只能投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，QDII基金可以投資于國(guó)際市場(chǎng)。
第7題
甲在擔(dān)任基金管理公司研究員期間，將公司的證券投資研究報(bào)告發(fā)送給在其他公司做證券研究工作的同學(xué)供其參考。這種行為違反了()職業(yè)道德要求。
A.保守秘密
B.誠(chéng)實(shí)守信
C.客戶(hù)至上
D.內(nèi)幕交易
A
第8題
下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。
A.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)
B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案
C.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集
D.基金份額持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集
A
代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
第9題
下列關(guān)于道德與法律聯(lián)系的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。
A.道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段
B.道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用
C.道德在約束力上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用
D.法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用
C
法律在約束力上對(duì)道德具有補(bǔ)充作用。
第10題
關(guān)于開(kāi)放式基金和封閉式基金，下列說(shuō)法正確的是()。
Ⅰ.開(kāi)放式基金規(guī)模不固定;封閉式基金規(guī)模固定
Ⅱ.開(kāi)放式基金存續(xù)期限不確定，理論上可以無(wú)期限存續(xù);封閉式基金存續(xù)期限確定
Ⅲ.開(kāi)放式基金按照每日基金單位資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià);封閉式基金根據(jù)市場(chǎng)行情變化，相對(duì)于單位資產(chǎn)凈值可能折價(jià)或溢價(jià)，多為折價(jià)
Ⅳ.開(kāi)放式基金每周公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合;封閉式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說(shuō)明書(shū)
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
C
開(kāi)放式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值;封閉式基金每周公布基金單位資產(chǎn)凈值。
第11題
公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)有()。
A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)
B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)
C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶(hù)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整和獨(dú)立
D.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜
D
ABC是基金托管人職責(zé)。
第12題
“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”也稱(chēng)為(D)。
A.適度監(jiān)管
B.高效監(jiān)管
C.依法監(jiān)管
D.審慎監(jiān)管
D
“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”也稱(chēng)為審慎監(jiān)管。
第13題
下列關(guān)于LOF份額申購(gòu)和贖回的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是(B)。
A.LOF采用金額申購(gòu)，份額贖回原則
B.T日買(mǎi)入的LOF基金份額，當(dāng)日即可在深圳證券交易所賣(mài)出或者贖回
C.LOF場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)申報(bào)單位為1元人民幣
D.LOF贖回申報(bào)單位為1份基金份額
投資者T日買(mǎi)入的LOF基金份額，T+1日即可在深圳證券交易所賣(mài)出或者贖回。
第14題
投資于房地產(chǎn)的基金類(lèi)別屬于(D)。
A.證券投資基金
B.私募股權(quán)基金
C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金
D.*投資基金
所謂*投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券和現(xiàn)金之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、私人股本基金、大宗商品、藝術(shù)品等。
第15題
以下貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具是(C)。
A.現(xiàn)金
B.1年以?xún)?nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單
C.剩余期限超過(guò)397天的債券
D.剩余期限在397天以?xún)?nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券
貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具包括：
(1)股票;
(2)可轉(zhuǎn)換債券;
(3)剩余期限超過(guò)397天的債券;
(4)信用等級(jí)在AA*以下的企業(yè)債券;
(5)國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及其該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券;
(6)流通受限的證券;
(7)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
第16題
(D)是國(guó)際上將會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語(yǔ)言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。
A.QDII
B.QFII
C.ETF
D.XBRL
XBRL是國(guó)際上將會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語(yǔ)言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。
第17題
我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶(hù)要求的個(gè)人投資者年齡范圍是(D)周歲。
A.16～60
B.16～70
C.18～60
D.18～70
第18題
傳統(tǒng)4Ps營(yíng)銷(xiāo)理論涉及的要素不包括(C)。
A.產(chǎn)品
B.價(jià)格
C.規(guī)模
D.促銷(xiāo)
傳統(tǒng)4Ps理論包括產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷(xiāo)，簡(jiǎn)稱(chēng)4ps。
第19題
巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的(B)時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。
A.7%
B.10%
C.30%
D.45%
巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。
第20題
協(xié)助客戶(hù)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果屬于(B)。
A.基金客戶(hù)售前服務(wù)
B.基金客戶(hù)售中服務(wù)
C.基金客戶(hù)售后服務(wù)
D.基金客戶(hù)理財(cái)服務(wù)
JP159。售中服務(wù)售中服務(wù)是指客戶(hù)在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶(hù)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶(hù)辦理開(kāi)立賬戶(hù)、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。
第21題
下列屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容的是(B)。
Ⅰ.外部環(huán)境
Ⅱ.事項(xiàng)識(shí)別
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
Ⅳ.控制活動(dòng)
Ⅴ.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
JP174。COSO風(fēng)險(xiǎn)管理框架把風(fēng)險(xiǎn)管理的要素分為八個(gè)：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)制定、事件識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)反應(yīng)、控制活動(dòng)、信息與溝通、行為監(jiān)督。
第22題
內(nèi)部控制的(A)是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到的內(nèi)部控制效果。
A.成本效益原則
B.有效性原則
C.獨(dú)立性原則
D.相互制約原則
JP177。成本效益原則是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到的內(nèi)部控制效果。
第23題
合規(guī)管理部門(mén)對(duì)(D)負(fù)責(zé)。
A.監(jiān)事會(huì)
B.董事會(huì)
C.督察長(zhǎng)
D.總經(jīng)理
合規(guī)管理部門(mén)對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)。
第24題
在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)，應(yīng)建立()，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。
A.投資決策授權(quán)制度
B.業(yè)務(wù)交流制度
C.投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度
D.實(shí)質(zhì)性審查制度
C
解析：在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)，應(yīng)建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。
第25題
目前，披露上市交易公告書(shū)的基金品種不包括(D)。
A.封閉式基金
B.上市開(kāi)放式基金
C.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金
D.分級(jí)基金母份額
目前，披露上市交易公告書(shū)的基金品種主要有封閉式基金、上市開(kāi)放式基金LOF和交易型開(kāi)放式指數(shù)基金ETF以及分級(jí)基金子份額。
第26題
基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括(C)原則。
A.協(xié)調(diào)性
B.專(zhuān)業(yè)性
C.及時(shí)性
D.客觀性
合規(guī)管理的基本原則包括：獨(dú)立性、客觀性、公正性、專(zhuān)業(yè)性、協(xié)調(diào)性。
第27題
關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，以下錯(cuò)誤的是(B)。
A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定應(yīng)急處理措施的管理制度
B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度
C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)價(jià)體系
D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度
第28題
基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)披露的信息不包括(D)。
A.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
B.風(fēng)險(xiǎn)收益特征
C.投資策略
D.收益預(yù)期
招募說(shuō)明書(shū)的主要披露事項(xiàng)：
(1)招募說(shuō)明書(shū)摘要
(2)招募說(shuō)明書(shū)申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名名稱(chēng)和核準(zhǔn)日期
(3)基金管理人、基金托管人的基金基本情況
(4)基金份額的發(fā)售日期、發(fā)售價(jià)格、費(fèi)用和期限
(5)基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)
(6)基金申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所、時(shí)間、程序數(shù)額與價(jià)格，拒絕或暫停接受申購(gòu)、暫停贖回或延續(xù)支付、巨額贖回的安排等
(7)基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、投資限制
(8)基金投產(chǎn)的估值
(9)基金管理人、基金托管人的報(bào)酬及其他基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平、收取方式
(10)基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)會(huì)費(fèi)的費(fèi)率水平、計(jì)算公式、收取方式
(11)出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的名稱(chēng)和住所
(12)風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容
(13)基金合同和基金托管人協(xié)議的內(nèi)容摘要
第29題
《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)(D)。
A.只能委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理
B.只能由基金管理人辦理
C.只能由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理
D.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理
JP31?！蹲C券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。
第30題
下列有關(guān)債券種類(lèi)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(C)。
A.按發(fā)行主體分類(lèi)，債券可分為政府債券、金融債券、公司債券等
B.按債券持有人收益方式分類(lèi)，債券可分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券等
C.按計(jì)息和付息方式分類(lèi)，債券可分為高息債券和低息債券
D.按償還期限分類(lèi)，債券可分為短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券
按計(jì)息和付息方式分類(lèi)，債券可分為息票債券和貼現(xiàn)債券。
第1題
關(guān)于公開(kāi)募集基金，以下描述錯(cuò)誤的是()。
A.公開(kāi)募集基金需報(bào)證監(jiān)會(huì)審核批準(zhǔn)后才可以開(kāi)始募集
B.公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，托管人托管
C.公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)
D.公開(kāi)募集基金持有人數(shù)不得低于200人
A
解析：基金募集申請(qǐng)需經(jīng)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后才可以開(kāi)始募集?；甬a(chǎn)品現(xiàn)在實(shí)行的是注冊(cè)制，不是核準(zhǔn)制。
第2題
下列證券具有到期日的是()。
A.普通股
B.優(yōu)先股
C.債券
D.存托憑證
C
解析：。存托憑證(DepositoryReceipts,簡(jiǎn)稱(chēng)DR〕，又稱(chēng)存券收據(jù)或存股證，是指在一國(guó)證券市場(chǎng)流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓?xiě){證，一般代表外國(guó)公司股票。ABD都是權(quán)益類(lèi)證券，權(quán)益類(lèi)證券一般不具有到期日。
第3題
下列不屬于全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)的是()。
A.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出
B.基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化
C.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛
D.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品
D
解析：開(kāi)放式式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品。
第4題
證券投資基金的主要投資方向是()。
A.農(nóng)業(yè)
B.工業(yè)
C.信息產(chǎn)業(yè)
D.有價(jià)證券
D
證券投資基金的主要投資方向是有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。
第5題
基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由()依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。
A.中央銀行或財(cái)政部
B.中央銀行或證監(jiān)會(huì)
C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局
D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)或財(cái)政部
C
解析：基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。
第6題
下列關(guān)于公募基金與QDII基金的說(shuō)法中，正確的是()。
A.公募基金和QDII基金只能投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)
B.公募基金和QDII基金只能投資于國(guó)際市場(chǎng)
C.公募基金可以投資于國(guó)內(nèi)和國(guó)際市場(chǎng)
D.QDII基金可以投資于國(guó)際市場(chǎng)
D
公募基金只能投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，QDII基金可以投資于國(guó)際市場(chǎng)。
第7題
甲在擔(dān)任基金管理公司研究員期間，將公司的證券投資研究報(bào)告發(fā)送給在其他公司做證券研究工作的同學(xué)供其參考。這種行為違反了()職業(yè)道德要求。
A.保守秘密
B.誠(chéng)實(shí)守信
C.客戶(hù)至上
D.內(nèi)幕交易
A
第8題
下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。
A.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)
B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案
C.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集
D.基金份額持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集
A
代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
第9題
下列關(guān)于道德與法律聯(lián)系的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。
A.道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段
B.道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用
C.道德在約束力上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用
D.法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用
C
法律在約束力上對(duì)道德具有補(bǔ)充作用。
第10題
關(guān)于開(kāi)放式基金和封閉式基金，下列說(shuō)法正確的是()。
Ⅰ.開(kāi)放式基金規(guī)模不固定;封閉式基金規(guī)模固定
Ⅱ.開(kāi)放式基金存續(xù)期限不確定，理論上可以無(wú)期限存續(xù);封閉式基金存續(xù)期限確定
Ⅲ.開(kāi)放式基金按照每日基金單位資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià);封閉式基金根據(jù)市場(chǎng)行情變化，相對(duì)于單位資產(chǎn)凈值可能折價(jià)或溢價(jià)，多為折價(jià)
Ⅳ.開(kāi)放式基金每周公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合;封閉式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說(shuō)明書(shū)
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
C
開(kāi)放式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值;封閉式基金每周公布基金單位資產(chǎn)凈值。
第11題
公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)有()。
A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)
B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)
C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶(hù)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整和獨(dú)立
D.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜
D
ABC是基金托管人職責(zé)。
第12題
“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”也稱(chēng)為(D)。
A.適度監(jiān)管
B.高效監(jiān)管
C.依法監(jiān)管
D.審慎監(jiān)管
D
“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”也稱(chēng)為審慎監(jiān)管。
第13題
下列關(guān)于LOF份額申購(gòu)和贖回的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是(B)。
A.LOF采用金額申購(gòu)，份額贖回原則
B.T日買(mǎi)入的LOF基金份額，當(dāng)日即可在深圳證券交易所賣(mài)出或者贖回
C.LOF場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)申報(bào)單位為1元人民幣
D.LOF贖回申報(bào)單位為1份基金份額
投資者T日買(mǎi)入的LOF基金份額，T+1日即可在深圳證券交易所賣(mài)出或者贖回。
第14題
投資于房地產(chǎn)的基金類(lèi)別屬于(D)。
A.證券投資基金
B.私募股權(quán)基金
C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金
D.*投資基金
所謂*投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券和現(xiàn)金之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、私人股本基金、大宗商品、藝術(shù)品等。
第15題
以下貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具是(C)。
A.現(xiàn)金
B.1年以?xún)?nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單
C.剩余期限超過(guò)397天的債券
D.剩余期限在397天以?xún)?nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券
貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具包括：
(1)股票;
(2)可轉(zhuǎn)換債券;
(3)剩余期限超過(guò)397天的債券;
(4)信用等級(jí)在AA*以下的企業(yè)債券;
(5)國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及其該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券;
(6)流通受限的證券;
(7)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
第16題
(D)是國(guó)際上將會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語(yǔ)言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。
A.QDII
B.QFII
C.ETF
D.XBRL
XBRL是國(guó)際上將會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語(yǔ)言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。
第17題
我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶(hù)要求的個(gè)人投資者年齡范圍是(D)周歲。
A.16～60
B.16～70
C.18～60
D.18～70
第18題
傳統(tǒng)4Ps營(yíng)銷(xiāo)理論涉及的要素不包括(C)。
A.產(chǎn)品
B.價(jià)格
C.規(guī)模
D.促銷(xiāo)
傳統(tǒng)4Ps理論包括產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷(xiāo)，簡(jiǎn)稱(chēng)4ps。
第19題
巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的(B)時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。
A.7%
B.10%
C.30%
D.45%
巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。
第20題
協(xié)助客戶(hù)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果屬于(B)。
A.基金客戶(hù)售前服務(wù)
B.基金客戶(hù)售中服務(wù)
C.基金客戶(hù)售后服務(wù)
D.基金客戶(hù)理財(cái)服務(wù)
JP159。售中服務(wù)售中服務(wù)是指客戶(hù)在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶(hù)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶(hù)辦理開(kāi)立賬戶(hù)、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。
第21題
下列屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容的是(B)。
Ⅰ.外部環(huán)境
Ⅱ.事項(xiàng)識(shí)別
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
Ⅳ.控制活動(dòng)
Ⅴ.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
JP174。COSO風(fēng)險(xiǎn)管理框架把風(fēng)險(xiǎn)管理的要素分為八個(gè)：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)制定、事件識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)反應(yīng)、控制活動(dòng)、信息與溝通、行為監(jiān)督。
第22題
內(nèi)部控制的(A)是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到的內(nèi)部控制效果。
A.成本效益原則
B.有效性原則
C.獨(dú)立性原則
D.相互制約原則
JP177。成本效益原則是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到的內(nèi)部控制效果。
第23題
合規(guī)管理部門(mén)對(duì)(D)負(fù)責(zé)。
A.監(jiān)事會(huì)
B.董事會(huì)
C.督察長(zhǎng)
D.總經(jīng)理
合規(guī)管理部門(mén)對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)。
第24題
在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)，應(yīng)建立()，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。
A.投資決策授權(quán)制度
B.業(yè)務(wù)交流制度
C.投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度
D.實(shí)質(zhì)性審查制度
C
解析：在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)，應(yīng)建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。
第25題
目前，披露上市交易公告書(shū)的基金品種不包括(D)。
A.封閉式基金
B.上市開(kāi)放式基金
C.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金
D.分級(jí)基金母份額
目前，披露上市交易公告書(shū)的基金品種主要有封閉式基金、上市開(kāi)放式基金LOF和交易型開(kāi)放式指數(shù)基金ETF以及分級(jí)基金子份額。
第26題
基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括(C)原則。
A.協(xié)調(diào)性
B.專(zhuān)業(yè)性
C.及時(shí)性
D.客觀性
合規(guī)管理的基本原則包括：獨(dú)立性、客觀性、公正性、專(zhuān)業(yè)性、協(xié)調(diào)性。
第27題
關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，以下錯(cuò)誤的是(B)。
A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定應(yīng)急處理措施的管理制度
B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度
C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)價(jià)體系
D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度
第28題
基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)披露的信息不包括(D)。
A.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
B.風(fēng)險(xiǎn)收益特征
C.投資策略
D.收益預(yù)期
招募說(shuō)明書(shū)的主要披露事項(xiàng)：
(1)招募說(shuō)明書(shū)摘要
(2)招募說(shuō)明書(shū)申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名名稱(chēng)和核準(zhǔn)日期
(3)基金管理人、基金托管人的基金基本情況
(4)基金份額的發(fā)售日期、發(fā)售價(jià)格、費(fèi)用和期限
(5)基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)
(6)基金申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所、時(shí)間、程序數(shù)額與價(jià)格，拒絕或暫停接受申購(gòu)、暫停贖回或延續(xù)支付、巨額贖回的安排等
(7)基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、投資限制
(8)基金投產(chǎn)的估值
(9)基金管理人、基金托管人的報(bào)酬及其他基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平、收取方式
(10)基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)會(huì)費(fèi)的費(fèi)率水平、計(jì)算公式、收取方式
(11)出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的名稱(chēng)和住所
(12)風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容
(13)基金合同和基金托管人協(xié)議的內(nèi)容摘要
第29題
《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)(D)。
A.只能委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理
B.只能由基金管理人辦理
C.只能由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理
D.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理
JP31?！蹲C券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。
第30題
下列有關(guān)債券種類(lèi)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(C)。
A.按發(fā)行主體分類(lèi)，債券可分為政府債券、金融債券、公司債券等
B.按債券持有人收益方式分類(lèi)，債券可分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券等
C.按計(jì)息和付息方式分類(lèi)，債券可分為高息債券和低息債券
D.按償還期限分類(lèi)，債券可分為短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券
按計(jì)息和付息方式分類(lèi)，債券可分為息票債券和貼現(xiàn)債券。