整理2018年證券從業(yè)資格《基礎(chǔ)知識(shí)》章節(jié)練習(xí)題(1)供大家參考，希望對(duì)考生有幫助！
2.金融市場(chǎng)的主要參與者不包括( )。
A.個(gè)人
B.金融機(jī)構(gòu)
C.公益組織
D.政府部門
『正確答案』C
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素。個(gè)人、家庭、企業(yè)、政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)都是金融市場(chǎng)的主要參與者。
3.下列關(guān)于政府機(jī)構(gòu)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.我國(guó)國(guó)有資產(chǎn)管理部門通過(guò)國(guó)家控股、參股來(lái)支配更多社會(huì)資源
B.政府可成立專門機(jī)構(gòu)參與證券市場(chǎng)交易，減少理性的市場(chǎng)震蕩
C.中央銀行通過(guò)買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)行宏觀調(diào)控
D.政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控
『正確答案』B
『答案解析』本題考查政府機(jī)構(gòu)。B的正確說(shuō)法應(yīng)該是“政府可成立專門機(jī)構(gòu)參與證券市場(chǎng)交易，減少非理性的市場(chǎng)震蕩”。
4.金融市場(chǎng)按照( )分類，可分為貨幣市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)等。
A.交易標(biāo)的物
B.地域范圍
C.交易中介
D.交易對(duì)象是否為新發(fā)行
『正確答案』A
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的分類。金融市場(chǎng)按照交易標(biāo)的物分類，可分為貨幣市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)等。
5.( )是指融資期限在一年及一年以下的金融市場(chǎng)。
A.資本市場(chǎng)
B.貨幣市場(chǎng)
C.外匯市場(chǎng)
D.金融衍生品市場(chǎng)
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的分類。貨幣市場(chǎng)又稱“短期金融市場(chǎng)”、“短期資金市場(chǎng)”，是指融資期限在一年及一年以下的金融市場(chǎng)。
6.( )是在商品交易和資金往來(lái)過(guò)程中產(chǎn)生的匯票、本票和支票的發(fā)行、擔(dān)保、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)來(lái)實(shí)現(xiàn)短期資金融通的市場(chǎng)。
A.同業(yè)拆借市場(chǎng)
B.票據(jù)市場(chǎng)
C.貨幣市場(chǎng)基金
D.回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的分類。票據(jù)市場(chǎng)是在商品交易和資金往來(lái)過(guò)程中產(chǎn)生的匯票、本票和支票的發(fā)行、擔(dān)保、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)來(lái)實(shí)現(xiàn)短期資金融通的市場(chǎng)。
7.將金融市場(chǎng)劃分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)，是( )。
A.按交易標(biāo)的物劃分
B.按地域范圍劃分
C.按交易中介劃分
D.按交易程序劃分
『正確答案』D
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的類型。按交易程序劃分，金融市場(chǎng)可以分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。
8.直接金融市場(chǎng)和間接金融市場(chǎng)的區(qū)別在于( )。
A.是否存在中介機(jī)構(gòu)
B.中介機(jī)構(gòu)在交易中的地位和性質(zhì)
C.是否存在固定的交易場(chǎng)所
D.是否存在完善的交易程序
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的類型。按照交易中介作用的不同，金融市場(chǎng)可以分為直接金融市場(chǎng)和間接金融市場(chǎng)。直接金融市場(chǎng)和間接金融市場(chǎng)的區(qū)別并不在于是否有中介機(jī)構(gòu)參與，而在于中介機(jī)構(gòu)在交易中的地位和性質(zhì)。在直接金融市場(chǎng)上也有中介機(jī)構(gòu)，但這些機(jī)構(gòu)并不作為資金的中介，而僅僅充當(dāng)信息中介和服務(wù)中介。
9.以銀行等信用中介機(jī)構(gòu)作為媒介來(lái)進(jìn)行資金融通的市場(chǎng)是( )。
A.發(fā)行市場(chǎng)
B.流通市場(chǎng)
C.間接金融市場(chǎng)
D.直接金融市場(chǎng)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的類型。按照交易中介作用的不同，金融市場(chǎng)可以分為直接金融市場(chǎng)和間接金融市場(chǎng)。其中，間接金融市場(chǎng)是以銀行等信用中介機(jī)構(gòu)作為媒介來(lái)進(jìn)行資金融通的市場(chǎng)。
10.證券發(fā)行市場(chǎng)又稱( )。
A.二級(jí)市場(chǎng)
B.流通市場(chǎng)
C.次級(jí)市場(chǎng)
D.一級(jí)市場(chǎng)
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券發(fā)行市場(chǎng)的概念。證券發(fā)行市場(chǎng)又稱一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)。
11.下列選項(xiàng)中，不屬于貨幣市場(chǎng)的是( )。
A.票據(jù)市場(chǎng)
B.回購(gòu)市場(chǎng)
C.債券市場(chǎng)
D.同業(yè)拆借市場(chǎng)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查貨幣市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)基金、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)等。C項(xiàng)屬于資本市場(chǎng)。
12.世界貨幣制度的影響體現(xiàn)了影響金融市場(chǎng)的( )因素。
A.經(jīng)濟(jì)因素
B.法律因素
C.市場(chǎng)因素
D.技術(shù)因素
『正確答案』A
『答案解析』本題考查影響金融市場(chǎng)的因素。影響金融市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)因素包括：經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化、放松管制與加強(qiáng)管制兩種經(jīng)濟(jì)哲學(xué)的交替、世界貨幣制度的影響。
13.以下關(guān)于發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)的說(shuō)法中，正確的是( )。
Ⅰ.發(fā)行市場(chǎng)是金融工具首次出售給公眾所形成的交易市場(chǎng)
Ⅱ.在一級(jí)市場(chǎng)中，投資銀行、經(jīng)紀(jì)人和證券商作為經(jīng)營(yíng)者，承擔(dān)債券的承購(gòu)和分銷業(yè)務(wù)
Ⅲ.流通市場(chǎng)又稱為二級(jí)市場(chǎng)、次級(jí)市場(chǎng)
Ⅳ.流通市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)的前提和基礎(chǔ)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的類型。流通市場(chǎng)又稱為二級(jí)市場(chǎng)、次級(jí)市場(chǎng)，是已發(fā)行的金融工具在投資者之間買賣流通的市場(chǎng)。投資者可以在二級(jí)市場(chǎng)上出售持有的金融資產(chǎn)，以滿足其對(duì)現(xiàn)金的需求。發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的前提和基礎(chǔ)，Ⅳ的說(shuō)法有誤。
14.下列屬于影響金融市場(chǎng)的主要因素的有( )。
Ⅰ.經(jīng)濟(jì)因素
Ⅱ.法律因素
Ⅲ.市場(chǎng)因素
Ⅳ.技術(shù)因素
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查影響金融市場(chǎng)的因素。影響金融市場(chǎng)的主要因素包括：經(jīng)濟(jì)因素、法律因素、市場(chǎng)因素、技術(shù)因素、體制或管理因素。
【知識(shí)點(diǎn)二】金融市場(chǎng)的特點(diǎn)、功能
1.下列屬于金融市場(chǎng)的特點(diǎn)的是( )。
Ⅰ.商品的特殊性
Ⅱ.是一個(gè)自由競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)
Ⅲ.非物質(zhì)化
Ⅳ.交易場(chǎng)所的非固定性
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的特點(diǎn)。金融市場(chǎng)的特點(diǎn)包括：商品的特殊性;金融市場(chǎng)具有價(jià)格的一致性;交易活動(dòng)的集中性和交易場(chǎng)所的非固定性;金融市場(chǎng)是一個(gè)自由競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng);金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化;金融市場(chǎng)交易之間不是單純的買賣關(guān)系，更主要的是借貸關(guān)系，體現(xiàn)了資金所有權(quán)和使用權(quán)相分離的原則;交易主體的可變性。
2.貨幣政策、財(cái)政政策的實(shí)施體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的( )功能。
A.資本積累
B.資源配置
C.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)
D.反映經(jīng)濟(jì)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的功能。金融市場(chǎng)的間接調(diào)節(jié)功能即貨幣政策、財(cái)政政策的實(shí)施。
3.金融市場(chǎng)被稱為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)”反映了金融市場(chǎng)的( )功能。
A.資本積累
B.資源配置
C.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)
D.反映經(jīng)濟(jì)
『正確答案』D
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的功能。金融市場(chǎng)反映經(jīng)濟(jì)(反映功能)：金融市場(chǎng)被稱為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)”，是公認(rèn)的國(guó)民經(jīng)濟(jì)信號(hào)系統(tǒng)。
4.金融市場(chǎng)是資金的“蓄水池”體現(xiàn)了其( )功能。
A.資本積累
B.資源配置
C.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)
D.反映經(jīng)濟(jì)
『正確答案』A
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的功能。資本積累(聚斂功能)金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成可以投入社會(huì)再生產(chǎn)的資金集合的功能，是資金“蓄水池”。
【知識(shí)點(diǎn)三】非證券金融市場(chǎng)的概念和分類
1.( )是金融信托投資機(jī)構(gòu)用自有資金及組織的資金進(jìn)行的投資。
A.股權(quán)投資市場(chǎng)
B.信托市場(chǎng)
C.融資租賃市場(chǎng)
D.證券交易市場(chǎng)
『正確答案』B
『答案解析』本題考查非證券金融市場(chǎng)。信托市場(chǎng)是金融信托投資機(jī)構(gòu)用自有資金及組織的資金進(jìn)行的投資。
2.( )是指實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與支出所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃。
A.股權(quán)投資市場(chǎng)
B.信托市場(chǎng)
C.融資租賃市場(chǎng)
D.證券交易市場(chǎng)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查非證券金融市場(chǎng)。融資租賃市場(chǎng)是指實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與支出所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃。
3.世界上最早的證券交易所出現(xiàn)在( )。
A.荷蘭
B.中國(guó)
C.美國(guó)
D.英國(guó)
『正確答案』A
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的形成。1609年，荷蘭成立了世界上第一個(gè)有形、有組織的證券交易所—阿姆斯特丹證券交易所，標(biāo)志著現(xiàn)代金融市場(chǎng)的初步形成。
4.下列選項(xiàng)中，屬于資本流出的是( )。
A.本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)增加
B.本國(guó)在外國(guó)的資產(chǎn)減少
C.本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)減少
D.外國(guó)對(duì)本國(guó)負(fù)債減少
『正確答案』C
『答案解析』本題考查資本流出的概念。資本流出主要表現(xiàn)為：外國(guó)在本國(guó)的資產(chǎn)減少;外國(guó)對(duì)本國(guó)債務(wù)增加;本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)減少;本國(guó)在外國(guó)的資產(chǎn)增加。ABD都屬于資本流入。
5.金融租賃是指出租人收取一定租金，讓渡一定時(shí)期固定資產(chǎn)( )的交易。
Ⅰ.占有權(quán)
Ⅱ.所有權(quán)
Ⅲ.收益權(quán)
Ⅳ.使用權(quán)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查金融租賃的概念。
6.國(guó)際資本按資本跨國(guó)界流動(dòng)的方向劃分，可分為( )。
Ⅰ.長(zhǎng)期資本流動(dòng)
Ⅱ.短期資本流動(dòng)
Ⅲ.資本流入
Ⅳ.資本流出
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查非證券金融市場(chǎng)。國(guó)際資本按資本跨國(guó)界流動(dòng)的方向劃分，可分為資本流入和資本流出。
7.下列屬于短期資本流動(dòng)的是( )。
Ⅰ.貿(mào)易資本流動(dòng)
Ⅱ.銀行資本流動(dòng)
Ⅲ.保值性資本流動(dòng)
Ⅳ.投機(jī)性資本流動(dòng)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查非證券金融市場(chǎng)。短期資本流動(dòng)包括：貿(mào)易資本流動(dòng)、銀行資本流動(dòng)、保值性資本流動(dòng)、投機(jī)性資本流動(dòng)。
【知識(shí)點(diǎn)四】全球金融體系的主要參與者
1.全球金融體系中，( )是金融市場(chǎng)最特殊的參與者和交易中介機(jī)構(gòu)。
A.政府部門
B.工商企業(yè)
C.金融機(jī)構(gòu)
D.個(gè)人
『正確答案』C
『答案解析』本題考查全球金融體系的主要參與者。全球金融體系中，金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)最特殊的參與者和交易中介機(jī)構(gòu)。
2.全球金融體系中，( )起著控制和調(diào)節(jié)整個(gè)金融市場(chǎng)上資金供求規(guī)模的作用。
A.政府部門
B.工商企業(yè)
C.金融機(jī)構(gòu)
D.中央銀行
『正確答案』D
『答案解析』本題考查全球金融體系的主要參與者。全球金融體系中，中央銀行起著控制和調(diào)節(jié)整個(gè)金融市場(chǎng)上資金供求規(guī)模的作用。
3.下列屬于金融危機(jī)的是( )。
Ⅰ.貨幣危機(jī)
Ⅱ.債務(wù)危機(jī)
Ⅲ.銀行危機(jī)
Ⅳ.次貸危機(jī)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查金融危機(jī)。金融危機(jī)分為：貨幣危機(jī)、債務(wù)危機(jī)、銀行危機(jī)、次貸危機(jī)、綜合性金融危機(jī)等類型。
4.下列屬于金融危機(jī)的特征的是( )。
Ⅰ.人們預(yù)期未來(lái)經(jīng)濟(jì)將更加悲觀
Ⅱ.整個(gè)區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度貶值
Ⅲ.經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)受到打擊
Ⅳ.企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會(huì)經(jīng)濟(jì)蕭條
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查金融危機(jī)。金融危機(jī)的特征包括：(1)人們預(yù)期未來(lái)經(jīng)濟(jì)將更加悲觀;(2)整個(gè)區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度貶值;(3)經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)受到打擊;(4)企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會(huì)經(jīng)濟(jì)蕭條;(5)有時(shí)候甚至伴隨著社會(huì)動(dòng)蕩或國(guó)家政治層面的動(dòng)蕩。
第二節(jié) 中國(guó)的金融體系
【知識(shí)點(diǎn)一】我國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀
1.1990年，我國(guó)第一家證券交易所( )成立。
A深圳證券交易所
B.上海證券交易所
C.香港證券交易所
D.臺(tái)灣證券交易所
『正確答案』B
『答案解析』本題考查我國(guó)金融市場(chǎng)的演變歷史。1990年，第一家證券交易所上海證券交易所成立。
2.《中華人民共和國(guó)證券法》正式實(shí)施的時(shí)間是( )。
A.1996年1月
B.1998年7月
C.1999年7月
D.2001年10月
『正確答案』C
『答案解析』本題考查我國(guó)金融市場(chǎng)的演變歷史。1999年7月，《中華人民共和國(guó)證券法》正式實(shí)施，對(duì)資本市場(chǎng)發(fā)展起到巨大作用。
3.目前，我國(guó)金融市場(chǎng)實(shí)行的經(jīng)營(yíng)體制是( )。
A.混業(yè)經(jīng)營(yíng)，分業(yè)監(jiān)管
B.分業(yè)經(jīng)營(yíng)，分業(yè)管理
C.分業(yè)經(jīng)營(yíng)，混業(yè)監(jiān)管
D.混業(yè)經(jīng)營(yíng)，混業(yè)監(jiān)管
『正確答案』B
『答案解析』本題考查我國(guó)金融市場(chǎng)的演變歷史。目前我國(guó)仍實(shí)行“分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理”的經(jīng)營(yíng)體制，并在此基礎(chǔ)上不斷開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。
4.我國(guó)自( )年7月21日起，開始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。
A.1997
B.2001
C.2003
D.2005
『正確答案』D
『答案解析』本題考查商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)。我國(guó)自2005年7月21日起，開始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。
5.下列屬于政策性金融機(jī)構(gòu)的是( )。
Ⅰ.國(guó)家開發(fā)銀行
Ⅱ.中國(guó)進(jìn)出口銀行
Ⅲ.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
Ⅳ.中國(guó)工商銀行
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查我國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀。政策性金融機(jī)構(gòu)包括：國(guó)家開發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行;不以盈利為目的，業(yè)務(wù)開展受國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策的約束，接受央行的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。
【知識(shí)點(diǎn)二】銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信托業(yè)
1.關(guān)于全球化及科技對(duì)金融市場(chǎng)的影響，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A.大量資金可以輕松地在全球范圍內(nèi)流動(dòng)
B.在一定程度上改變了金融監(jiān)管方式
C.全球化及現(xiàn)代科技大大降低了各類風(fēng)險(xiǎn)的互相關(guān)聯(lián)
D.先進(jìn)成熟的現(xiàn)代科技促進(jìn)了資金在國(guó)際間的快速有效流動(dòng)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查影響金融市場(chǎng)的因素。全球化及現(xiàn)代科技的發(fā)展使得各類風(fēng)險(xiǎn)的相互關(guān)聯(lián)加強(qiáng)了。
2.“受人之托，代人理財(cái)”體現(xiàn)的是( )的特點(diǎn)。
A.銀行業(yè)
B.證券業(yè)
C.保險(xiǎn)業(yè)
D.信托業(yè)
『正確答案』D
『答案解析』本題考查信托業(yè)的內(nèi)容?！笆苋酥?，代人理財(cái)”體現(xiàn)的是信托業(yè)的特點(diǎn)。
3.下列屬于股指期貨對(duì)我國(guó)金融市場(chǎng)的不利影響的是( )。
Ⅰ.導(dǎo)致資金的擠出效應(yīng)
Ⅱ.存在較高的杠桿效應(yīng)
Ⅲ.股票市場(chǎng)的可持續(xù)發(fā)展
Ⅳ.國(guó)有企業(yè)把握經(jīng)濟(jì)主控權(quán)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要因素。股指期貨對(duì)我國(guó)金融市場(chǎng)的不利影響包括：(1)導(dǎo)致資金的擠出效應(yīng)，引起市場(chǎng)資金的分流;(2)存在較高的杠桿效應(yīng)，引發(fā)投機(jī)操作，引起股票市場(chǎng)波動(dòng);(3)機(jī)構(gòu)大戶可能會(huì)運(yùn)用股指期貨交易操縱市場(chǎng)。
4.中國(guó)人民銀行過(guò)多的貨幣投放會(huì)出現(xiàn)( )的壓力。
Ⅰ.經(jīng)濟(jì)過(guò)熱
Ⅱ.市場(chǎng)流動(dòng)性泛濫
Ⅲ.通貨膨脹
Ⅳ.通貨緊縮
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要因素。中國(guó)人民銀行為穩(wěn)定匯率對(duì)外匯市場(chǎng)進(jìn)行一定干預(yù)，這樣就導(dǎo)致外匯占款和被動(dòng)性貨幣投放，過(guò)多的貨幣投放會(huì)出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)過(guò)熱、市場(chǎng)流動(dòng)性泛濫、通貨膨脹的壓力。
5.我國(guó)的銀行體系包括( )。
Ⅰ.中央銀行
Ⅱ.銀行業(yè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)
Ⅲ.政策性銀行
Ⅳ.商業(yè)銀行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要因素。我國(guó)的銀行體系包括中央銀行、銀行業(yè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)、政策性銀行、商業(yè)銀行、其他金融機(jī)構(gòu)。
6.保險(xiǎn)業(yè)按照保險(xiǎn)標(biāo)的不同，可分為( )。
Ⅰ.原保險(xiǎn)
Ⅱ.人身保險(xiǎn)
Ⅲ.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
Ⅳ.再保險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查保險(xiǎn)業(yè)的內(nèi)容。保險(xiǎn)業(yè)按照保險(xiǎn)標(biāo)的不同，可分為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)。
【知識(shí)點(diǎn)三】我國(guó)金融市場(chǎng)“一行三會(huì)”
1.( )監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng)、銀行間票據(jù)市場(chǎng)、銀行間外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)及上述市場(chǎng)的有關(guān)衍生產(chǎn)品交易。
A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
C.中央銀行
D.中國(guó)保監(jiān)會(huì)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查我國(guó)金融市場(chǎng)“一行三會(huì)”。中央銀行監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng)、銀行間票據(jù)市場(chǎng)、銀行間外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)及上述市場(chǎng)的有關(guān)衍生產(chǎn)品交易。
2.( )垂直領(lǐng)導(dǎo)全國(guó)證券期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)，對(duì)證券期貨市場(chǎng)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管。
A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
C.中央銀行
D.中國(guó)保監(jiān)會(huì)
『正確答案』B
『答案解析』本題考查我國(guó)金融市場(chǎng)“一行三會(huì)”。中國(guó)證監(jiān)會(huì)垂直領(lǐng)導(dǎo)全國(guó)證券期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)，對(duì)證券期貨市場(chǎng)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管。
3.下列依法對(duì)境內(nèi)保險(xiǎn)及非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是( )。
A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì) B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
C.中央銀行 D.中國(guó)保監(jiān)會(huì)
『正確答案』D
『答案解析』本題考查我國(guó)金融市場(chǎng)“一行三會(huì)”。中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)境內(nèi)保險(xiǎn)及非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管。
4.“一行三會(huì)”構(gòu)成了中國(guó)金融業(yè)( )的格局。
A.混業(yè)監(jiān)管
B.分業(yè)監(jiān)管
C.多重監(jiān)管
D.同業(yè)監(jiān)管
『正確答案』B
『答案解析』本題考查“一行三會(huì)”?！耙恍腥龝?huì)”構(gòu)成了中國(guó)金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局。
【知識(shí)點(diǎn)四】中央銀行的主要職能
1.中央銀行是( )，是指中央銀行統(tǒng)一貨幣發(fā)行權(quán)，是一國(guó)或某一貨幣聯(lián)盟授權(quán)的貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)。
A.發(fā)行的銀行
B.銀行的銀行
C.政府的銀行
D.人民的銀行
『正確答案』A
『答案解析』本題考查中央銀行的主要職能。中央銀行是發(fā)行的銀行，是指中央銀行統(tǒng)一貨幣發(fā)行權(quán)，是一國(guó)或某一貨幣聯(lián)盟授權(quán)的貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)。
2.下列體現(xiàn)中央銀行的“銀行的銀行”職能的是( )。
Ⅰ.集中保管存款準(zhǔn)備金
Ⅱ.充當(dāng)最后貸款人
Ⅲ.支持全國(guó)銀行間清算業(yè)務(wù)
Ⅳ.主持外匯頭寸拋補(bǔ)業(yè)務(wù)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查中央銀行的主要職能?！般y行的銀行”主要體現(xiàn)在：集中保管存款準(zhǔn)備金、充當(dāng)最后貸款人、支持全國(guó)銀行間清算業(yè)務(wù)、主持外匯頭寸拋補(bǔ)業(yè)務(wù)。
3.下列屬于央行“政府的銀行”職能的是( )。
Ⅰ.代理國(guó)庫(kù)
Ⅱ.為政府融通資金
Ⅲ.為國(guó)家持有和經(jīng)營(yíng)管理國(guó)際儲(chǔ)備
Ⅳ.代表政府參加國(guó)際金融活動(dòng)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查中央銀行的主要職能?！罢你y行”職能包括：代理國(guó)庫(kù)、代理政府金融事務(wù)、為政府融通資金、為國(guó)家持有和經(jīng)營(yíng)管理國(guó)際儲(chǔ)備、代表政府參加國(guó)際金融活動(dòng)、為政府提供經(jīng)濟(jì)金融情報(bào)和決策建議，為社會(huì)公眾發(fā)布經(jīng)濟(jì)金融信息。
4.中央銀行主要通過(guò)( )途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人。
Ⅰ.票據(jù)再貼現(xiàn)
Ⅱ.票據(jù)再質(zhì)押
Ⅲ.直接放款
Ⅳ.抵押再貸款
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查中央銀行的職能。中央銀行通過(guò)票據(jù)再貼現(xiàn)、再質(zhì)押途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人。
【知識(shí)點(diǎn)五】存款準(zhǔn)備金制度、貨幣乘數(shù)
1.存款準(zhǔn)備金是指金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的，在( )的存款。
A.中國(guó)銀行
B.中央銀行
C.商業(yè)銀行
D.政策性銀行
『正確答案』B
『答案解析』本題考查存款準(zhǔn)備金制度。存款準(zhǔn)備金是指金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的，在中央銀行的存款。
2.存款準(zhǔn)備金政策效應(yīng)包括( )。
Ⅰ.控制貨幣供應(yīng)量，影響我國(guó)貨幣乘數(shù)
Ⅱ.宣示效應(yīng)
Ⅲ.對(duì)社會(huì)公眾心理預(yù)期的影響
Ⅳ.影響金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)行為
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查存款準(zhǔn)備金制度。存款準(zhǔn)備金政策效應(yīng)包括：(1)控制貨幣供應(yīng)量，影響我國(guó)貨幣乘數(shù);(2)宣示效應(yīng)和對(duì)社會(huì)公眾心理預(yù)期的影響;(3)影響金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)行為。
3.若流通于銀行體系之外的現(xiàn)金為600億元，商業(yè)銀行吸收的活期存款為7 000億元，其中800億元交存中央銀行作為存款準(zhǔn)備金，則可算出貨幣乘數(shù)為( )。
A.4.0
B.4.7
C.5.4
D.5.9
『正確答案』C
『答案解析』本題考查貨幣乘數(shù)的計(jì)算。m=M/B=(C+D)/(C+R)=(600+7 000)/(600+800)=5.4。
4.法定準(zhǔn)備金率越高，貨幣乘數(shù)( )。
A.越大
B.越小
C.不變
D.趨于正無(wú)窮
『正確答案』B
『答案解析』本題考查貨幣乘數(shù)。法定準(zhǔn)備金率越高，貨幣乘數(shù)越小。
5.基礎(chǔ)貨幣等于通貨和( )的總和。
A.準(zhǔn)備金
B.定期存款
C.活期存款
D.企業(yè)存款
『正確答案』A
『答案解析』本題考查基礎(chǔ)貨幣的概念。基礎(chǔ)貨幣等于通貨和準(zhǔn)備金的總和。
6.貨幣乘數(shù)的決定因素包括( )。
Ⅰ.法定準(zhǔn)備金率
Ⅱ.超額準(zhǔn)備金率
Ⅲ.現(xiàn)金比率
Ⅳ.定期存款與活期存款間的比率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查貨幣乘數(shù)。貨幣乘數(shù)的決定因素包括：法定準(zhǔn)備金率、超額準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金比率、定期存款與活期存款間的比率。
7.下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說(shuō)法正確的是( )。
Ⅰ.法定準(zhǔn)備金率越高，貨幣乘數(shù)越小
Ⅱ.超額準(zhǔn)備金率越高，貨幣乘數(shù)越小
Ⅲ.現(xiàn)金比率越高，貨幣乘數(shù)就越大
Ⅳ.定期存款對(duì)活期存款比率上升，貨幣乘數(shù)就會(huì)變大
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查貨幣乘數(shù)?，F(xiàn)金比率與貨幣乘數(shù)負(fù)相關(guān)，現(xiàn)金比率越高，貨幣乘數(shù)就越小，所以Ⅲ錯(cuò)誤。
【知識(shí)點(diǎn)六】貨幣政策
1.( )是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。
A.穩(wěn)定物價(jià)
B.充分就業(yè)
C.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
D.平衡國(guó)際收支
『正確答案』A
『答案解析』本題考查貨幣政策。穩(wěn)定物價(jià)是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)，而物價(jià)穩(wěn)定的實(shí)質(zhì)是幣值的穩(wěn)定。
2.“換工作，未找到另一個(gè)工作之前，常常會(huì)有短暫的失業(yè)”屬于( )。
A.技術(shù)性失業(yè)
B.摩擦性失業(yè)
C.季節(jié)性的失業(yè)
D.結(jié)構(gòu)性失業(yè)
『正確答案』D
『答案解析』本題考查貨幣政策。結(jié)構(gòu)性失業(yè)：換工作，未找到另一個(gè)工作之前，常常會(huì)有短暫的失業(yè)。
3.當(dāng)一個(gè)國(guó)家某個(gè)地區(qū)的某一類職業(yè)的工人找不到工作，而在另外一些地區(qū)卻又缺乏這種類型的工人時(shí)，就產(chǎn)生了( )。
A.技術(shù)性失業(yè)
B.摩擦性失業(yè)
C.季節(jié)性的失業(yè)
D.結(jié)構(gòu)性失業(yè)
『正確答案』B
『答案解析』本題考查貨幣政策。當(dāng)一個(gè)國(guó)家某個(gè)地區(qū)的某一類職業(yè)的工人找不到工作，而在另外一些地區(qū)卻又缺乏這種類型的工人時(shí)，就產(chǎn)生了摩擦性失業(yè)。
4.( )是目前發(fā)達(dá)國(guó)家運(yùn)用得最多的貨幣政策工具。
A.存款準(zhǔn)備金政策
B.再貼現(xiàn)政策
C.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)
D.財(cái)政政策
『正確答案』C
『答案解析』本題考查公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)。公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)是目前發(fā)達(dá)國(guó)家運(yùn)用得最多的貨幣政策工具。
5.常設(shè)借貸便利的期限為( )個(gè)月。
A.1～2
B.1～3
C.2～3
D.1～6
『正確答案』B
『答案解析』本題考查貨幣政策新工具。常設(shè)借貸便利(SLF)，是中央銀行在2013年創(chuàng)設(shè)的流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具，主要功能是滿足金融機(jī)構(gòu)期限較長(zhǎng)的大額流動(dòng)性需求。對(duì)象主要為政策性銀行和全國(guó)性商業(yè)銀行。期限為1～3個(gè)月。
6.在凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論中，認(rèn)為( )是關(guān)鍵環(huán)節(jié)。
A.貨幣
B.貨幣供應(yīng)量
C.利率
D.貨幣乘數(shù)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的理論。在凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論中，認(rèn)為利率是關(guān)鍵環(huán)節(jié)。
7.弗里德曼的現(xiàn)代貨幣數(shù)量論認(rèn)為在整個(gè)貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制中發(fā)揮著關(guān)鍵作用的是( )。
A.貨幣
B.貨幣供應(yīng)量
C.利率
D.貨幣乘數(shù)
『正確答案』B
『答案解析』本題考查貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制。弗里德曼的現(xiàn)代貨幣數(shù)量論則強(qiáng)調(diào)貨幣供應(yīng)量變動(dòng)直接影響名義國(guó)民收入。用符號(hào)表示就是：M → E → I → Y，貨幣供應(yīng)量是關(guān)鍵。貨幣學(xué)派認(rèn)為，利率在貨幣傳導(dǎo)機(jī)制中不起主導(dǎo)作用，而是貨幣供應(yīng)量在整個(gè)傳導(dǎo)機(jī)制中發(fā)揮著直接作用。
8.凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論認(rèn)為，貨幣政策傳導(dǎo)過(guò)程可以直觀地用符號(hào)表示為M → r → I → E → Y，其中M、E、Y分別表示( )。
Ⅰ.貨幣供給 Ⅱ.貨幣需求
Ⅲ.支出 Ⅳ.收入
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制。凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論：M → r → I → E → Y，中央銀行通過(guò)改變貨幣供給M，改變了利率r，而利率的變化則通過(guò)資本邊際效率的影響使投資I以乘數(shù)方式變化，而投資的增減則會(huì)進(jìn)一步影響總支出E和總收入Y。
9.貨幣政策的最終目標(biāo)是( )。
Ⅰ.穩(wěn)定物價(jià)
Ⅱ.充分就業(yè)
Ⅲ.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
Ⅳ.平衡國(guó)際收支
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查貨幣政策。貨幣政策的最終目標(biāo)是：穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、平衡國(guó)際收支。
10.貨幣政策的中介目標(biāo)必須具備的特點(diǎn)包括( )。
Ⅰ.可測(cè)性
Ⅱ.可控性
Ⅲ.相關(guān)性
Ⅳ.不可測(cè)性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查貨幣政策。貨幣政策的中介目標(biāo)必須具備三個(gè)特點(diǎn)：可測(cè)性、可控性和相關(guān)性。
11.選擇性貨幣政策工具主要包括( )。
Ⅰ.消費(fèi)者信用控制
Ⅱ.證券市場(chǎng)信用控制
Ⅲ.不動(dòng)產(chǎn)信用控制
Ⅳ.優(yōu)惠利率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查選擇性工具。選擇性工具主要包括：消費(fèi)者信用控制、證券市場(chǎng)信用控制、不動(dòng)產(chǎn)信用控制、優(yōu)惠利率。
12.我國(guó)的貨幣政策傳導(dǎo)體系包括( )。
Ⅰ.中央銀行
Ⅱ.貨幣市場(chǎng)
Ⅲ.金融機(jī)構(gòu)
Ⅳ.企業(yè)(居民)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查我國(guó)的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制。傳導(dǎo)體系：中央銀行→貨幣市場(chǎng)→金融機(jī)構(gòu)→企業(yè)(居民)。
第三節(jié) 中國(guó)多層次資本市場(chǎng)
【知識(shí)點(diǎn)一】多層次資本市場(chǎng)的主要內(nèi)容與結(jié)構(gòu)特征
1.在( )上市企業(yè)多為大型成熟企業(yè)，具有較大的資本規(guī)模以及穩(wěn)定的營(yíng)利能力。
A.主板市場(chǎng)
B.二板市場(chǎng)
C.三板市場(chǎng)
D.四板市場(chǎng)
『正確答案』A
『答案解析』本題考查多層次資本市場(chǎng)的主要內(nèi)容與結(jié)構(gòu)特征。主板市場(chǎng)對(duì)發(fā)行人的營(yíng)業(yè)期限、股本大小、營(yíng)利水平、最低市值等方面的要求標(biāo)準(zhǔn)較高，上市企業(yè)多為大型成熟企業(yè)，具有較大的資本規(guī)模以及穩(wěn)定的營(yíng)利能力。
2.( )是指證券公司以其自有或租用的業(yè)務(wù)設(shè)施，為非上市公司提供的股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)業(yè)務(wù)。
A.主板市場(chǎng)
B.二板市場(chǎng)
C.三板市場(chǎng)
D.四板市場(chǎng)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查多層次資本市場(chǎng)的主要內(nèi)容與結(jié)構(gòu)特征。三板市場(chǎng)的官方名稱是“代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)”，是指證券公司以其自有或租用的業(yè)務(wù)設(shè)施，為非上市公司提供的股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)業(yè)務(wù)。
3.以下不屬于我國(guó)證券交易所場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的是( )。
A.主板
B.創(chuàng)業(yè)板
C.新三板
D.中小板
『正確答案』C
『答案解析』本題考查中國(guó)資本市場(chǎng)體系的結(jié)構(gòu)特點(diǎn)。新三板市場(chǎng)屬于場(chǎng)外市場(chǎng)。
4.我國(guó)中小企業(yè)板塊市場(chǎng)設(shè)立在( )，創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)設(shè)立在( )。
A.上海證券交易所;深圳證券交易所
B.深圳證券交易所;上海證券交易所
C.上海證券交易所;上海證券交易所
D.深圳證券交易所;深圳證券交易所
『正確答案』D
『答案解析』本題考查中國(guó)資本市場(chǎng)體系的結(jié)構(gòu)特點(diǎn)。我國(guó)中小企業(yè)板塊市場(chǎng)、創(chuàng)業(yè)板塊市場(chǎng)均設(shè)立在深圳證券交易所。
5.場(chǎng)外交易市場(chǎng)，即業(yè)界所稱的OTC市場(chǎng)，它主要由( )組成。
Ⅰ.柜臺(tái)市場(chǎng)
Ⅱ.二板市場(chǎng)
Ⅲ.第三市場(chǎng)
Ⅳ.第四市場(chǎng)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查場(chǎng)外交易市場(chǎng)。二板市場(chǎng)是創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)，屬于場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)。
【知識(shí)點(diǎn)二】場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)、場(chǎng)外交易市場(chǎng)
1.( )是全國(guó)最重要、最集中的證券交易市場(chǎng)。
A.上海證券交易所
B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)
C.場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)
D.場(chǎng)外交易市場(chǎng)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)。場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)又稱證券交易所市場(chǎng)或集中交易市場(chǎng)，是指由證券交易所組織的集中交易市場(chǎng)，有固定的交易場(chǎng)所和交易活動(dòng)時(shí)間。是全國(guó)最重要、最集中的證券交易市場(chǎng)。
2.( )指在每日開盤時(shí)，交易所電腦主機(jī)對(duì)開市前接受的全部有效委托進(jìn)行的一次性撮合處理過(guò)程。
A.連續(xù)競(jìng)價(jià)
B.集合競(jìng)價(jià)
C.間斷競(jìng)價(jià)
D.隨時(shí)競(jìng)價(jià)
『正確答案』B
『答案解析』本題考查場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)。集合競(jìng)價(jià)指在每日開盤時(shí)，交易所電腦主機(jī)對(duì)開市前(我國(guó)是每日上午9：15～9：25)接受的全部有效委托進(jìn)行的一次性撮合處理過(guò)程。
3.證券交易所交易價(jià)格由交易雙方公開競(jìng)價(jià)確定，實(shí)行的競(jìng)價(jià)成交原則是( )。
A.價(jià)格優(yōu)先
B.時(shí)間優(yōu)先
C.時(shí)間優(yōu)先，價(jià)格優(yōu)先
D.價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先
『正確答案』D
『答案解析』本題考查競(jìng)價(jià)成交的原則。證券交易所交易價(jià)格由交易雙方公開競(jìng)價(jià)確定，實(shí)行的競(jìng)價(jià)成交原則是價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先。
4.下列屬于場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)的特點(diǎn)的有( )。
Ⅰ.集中交易
Ⅱ.公開競(jìng)價(jià)
Ⅲ.經(jīng)紀(jì)制度
Ⅳ.市場(chǎng)監(jiān)管嚴(yán)密
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)。場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)的特點(diǎn)包括：集中交易、公開競(jìng)價(jià)、經(jīng)紀(jì)制度、市場(chǎng)監(jiān)管嚴(yán)密。
5.證券交易所的組織形式有( )。
Ⅰ.會(huì)員制
Ⅱ.契約制
Ⅲ.事業(yè)制
Ⅳ.公司制
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券交易所的組織形式。證券交易所有會(huì)員制和公司制兩種形式，通常大多數(shù)國(guó)家實(shí)行會(huì)員制。
6.下列屬于場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)功能的是( )。
Ⅰ.提供證券交易場(chǎng)所
Ⅱ.形成與公告價(jià)格
Ⅲ.集中各類社會(huì)資金參與投資
Ⅳ.引導(dǎo)投資的合理流向
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)。場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)功能包括：提供證券交易場(chǎng)所、形成與公告價(jià)格、集中各類社會(huì)資金參與投資、引導(dǎo)投資的合理流向。
7.下列關(guān)于場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征描述正確的是( )。
Ⅰ.場(chǎng)外交易市場(chǎng)是一個(gè)分散的無(wú)形市場(chǎng)
Ⅱ.場(chǎng)外交易市場(chǎng)的組織方式采取做市商制度
Ⅲ.場(chǎng)外交易市場(chǎng)是一個(gè)擁有眾多證券種類和證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)
Ⅳ.場(chǎng)外交易市場(chǎng)的管理比證券交易所市場(chǎng)嚴(yán)格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查場(chǎng)外交易市場(chǎng)。Ⅳ描述錯(cuò)誤，應(yīng)該是場(chǎng)外交易市場(chǎng)的管理比證券交易所市場(chǎng)寬松，掛牌標(biāo)準(zhǔn)和信息披露要求都比較低。
8.場(chǎng)外交易市場(chǎng)是一個(gè)以( )進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)。
A.定價(jià)方式
B.議價(jià)方式
C.競(jìng)價(jià)方式
D.固定方式
『正確答案』B
『答案解析』本題考查場(chǎng)外交易市場(chǎng)。場(chǎng)外交易市場(chǎng)是一個(gè)以議價(jià)方式進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)。
【知識(shí)點(diǎn)三】主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板的概念，上市公司的類型和管理規(guī)定
1.( )是專為暫時(shí)無(wú)法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)企業(yè)等需要進(jìn)行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長(zhǎng)空間的證券交易市場(chǎng)。
A.主板
B.中小板
C.創(chuàng)業(yè)板
D.四板
『正確答案』C
『答案解析』本題考查創(chuàng)業(yè)板的概念。創(chuàng)業(yè)板又稱二板市場(chǎng)，即第二股票交易市場(chǎng)，是與主板市場(chǎng)不同的一類證券市場(chǎng)，專為暫時(shí)無(wú)法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)企業(yè)等需要進(jìn)行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長(zhǎng)空間的證券交易市場(chǎng)，是對(duì)主板市場(chǎng)的重要補(bǔ)充，在資本市場(chǎng)有著重要的位置。
2.下列關(guān)于股票型上市公司必須符合的條件，描述正確的是( )。
Ⅰ.股票經(jīng)國(guó)務(wù)院證券管理部門批準(zhǔn)已經(jīng)向社會(huì)公開發(fā)行
Ⅱ.公司股本總額不少于人民幣3 000萬(wàn)元
Ⅲ.股本總額超過(guò)4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行的比例10%以上
Ⅳ.公司在最近3年內(nèi)無(wú)重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無(wú)虛假記載
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查上市公司的類型和管理規(guī)定。股票型上市公司必須符合下列條件：(1)股票經(jīng)國(guó)務(wù)院證券管理部門批準(zhǔn)已經(jīng)向社會(huì)公開發(fā)行。(2)公司股本總額不少于人民幣3 000萬(wàn)元。(3)公開發(fā)行的股份占公司股份總數(shù)的25%以上;股本總額超過(guò)4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行的比例10%以上。(4)公司在最近3年內(nèi)無(wú)重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無(wú)虛假記載。(5)開業(yè)時(shí)間在3年以上，最近3 年連續(xù)營(yíng)利;原國(guó)有企業(yè)依法改建而設(shè)立的，或者本法實(shí)施后新組建成立，其主要發(fā)起人為國(guó)有大中型企業(yè)的，可連續(xù)計(jì)算。(6)證券交易所可以規(guī)定高于前款規(guī)定的上市條件，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。
3.股份有限公司采取發(fā)起設(shè)立方式設(shè)立的，全體發(fā)起人的首次出資額不得低于注冊(cè)資本的( )。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%
『正確答案』C
『答案解析』本題考查上市公司的類型和管理規(guī)定。股份有限公司采取發(fā)起設(shè)立方式設(shè)立的，全體發(fā)起人的首次出資額不得低于注冊(cè)資本的20%。
4.下列關(guān)于債券型上市公司應(yīng)當(dāng)滿足的條件描述正確的是( )。
Ⅰ.已經(jīng)公開發(fā)行公司債券
Ⅱ.公司債券的期限為1年以上
Ⅲ.公司債券的實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5 000萬(wàn)元
Ⅳ.公司申請(qǐng)債券上市時(shí)仍符合法定的公司債券發(fā)行條件
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查上市公司的類型和管理規(guī)定。債券型上市公司應(yīng)當(dāng)滿足的條件包括：(1)已經(jīng)公開發(fā)行公司債券。(2)公司債券的期限為1年以上。(3)公司債券的實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5 000萬(wàn)元。(4)公司申請(qǐng)債券上市時(shí)仍符合法定的公司債券發(fā)行條件。
【知識(shí)點(diǎn)四】全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌公司的類型和管理規(guī)定
1.下列屬于全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌公司掛牌條件的是( )。
Ⅰ.依法設(shè)立且存續(xù)滿2年
Ⅱ.業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力
Ⅲ.公司治理機(jī)制健全，合法規(guī)范經(jīng)營(yíng)
Ⅳ.主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌公司。掛牌條件包括：依法設(shè)立且存續(xù)滿2年;業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力;公司治理機(jī)制健全，合法規(guī)范經(jīng)營(yíng);產(chǎn)權(quán)明晰，股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為合法合規(guī);主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo);全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求的其他條件。
2.在信息披露方面，掛牌公司一般披露的定期報(bào)告包括( )。
Ⅰ.年度報(bào)告
Ⅱ.半年度報(bào)告
Ⅲ.季度報(bào)告
Ⅳ.月報(bào)告
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌公司。在信息披露方面，掛牌公司應(yīng)當(dāng)披露的定期報(bào)告包括年度報(bào)告、半年度報(bào)告，可以披露季度報(bào)告。
3.目前，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司的轉(zhuǎn)讓類型包括( )。
Ⅰ.協(xié)議
Ⅱ.做市
Ⅲ.掛牌
Ⅳ.轉(zhuǎn)讓
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌公司。目前，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司的轉(zhuǎn)讓類型包括協(xié)議、做市兩種。
【知識(shí)點(diǎn)五】私募基金市場(chǎng)、區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)、券商柜臺(tái)市場(chǎng)、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)的概念與特點(diǎn)
1.( )是私下或直接向特定群體募集的資金。
A.私募基金
B.公募基金
C.開放式基金
D.封閉式基金
『正確答案』A
『答案解析』本題考查私募基金市場(chǎng)。私募基金又稱私募股權(quán)投資或私人股權(quán)投資，是私下或直接向特定群體募集的資金。與之對(duì)應(yīng)的是公募基金。
2.下列屬于機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)特點(diǎn)的是( )。
Ⅰ.報(bào)價(jià)系統(tǒng)是私募市場(chǎng)
Ⅱ.報(bào)價(jià)系統(tǒng)是機(jī)構(gòu)間市場(chǎng)
Ⅲ.報(bào)價(jià)系統(tǒng)是互聯(lián)互通市場(chǎng)
Ⅳ.報(bào)價(jià)系統(tǒng)是互聯(lián)網(wǎng)市場(chǎng)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)。報(bào)價(jià)系統(tǒng)特點(diǎn)包括：報(bào)價(jià)系統(tǒng)是私募市場(chǎng)、報(bào)價(jià)系統(tǒng)是機(jī)構(gòu)間市場(chǎng)、報(bào)價(jià)系統(tǒng)是互聯(lián)互通市場(chǎng)、報(bào)價(jià)系統(tǒng)是互聯(lián)網(wǎng)市場(chǎng)。
3.股權(quán)投資的特點(diǎn)包括( )。
Ⅰ.股權(quán)投資的收益十分豐厚
Ⅱ.股權(quán)投資伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.股權(quán)投資可以提供全方位的增值服務(wù)
Ⅳ.股權(quán)投資資金收益有限
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查私募基金市場(chǎng)。股權(quán)投資的特點(diǎn)包括：股權(quán)投資的收益十分豐厚;股權(quán)投資伴隨著高風(fēng)險(xiǎn);股權(quán)投資可以提供全方位的增值服務(wù)。
2.金融市場(chǎng)的主要參與者不包括( )。
A.個(gè)人
B.金融機(jī)構(gòu)
C.公益組織
D.政府部門
『正確答案』C
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素。個(gè)人、家庭、企業(yè)、政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)都是金融市場(chǎng)的主要參與者。
3.下列關(guān)于政府機(jī)構(gòu)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.我國(guó)國(guó)有資產(chǎn)管理部門通過(guò)國(guó)家控股、參股來(lái)支配更多社會(huì)資源
B.政府可成立專門機(jī)構(gòu)參與證券市場(chǎng)交易，減少理性的市場(chǎng)震蕩
C.中央銀行通過(guò)買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)行宏觀調(diào)控
D.政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控
『正確答案』B
『答案解析』本題考查政府機(jī)構(gòu)。B的正確說(shuō)法應(yīng)該是“政府可成立專門機(jī)構(gòu)參與證券市場(chǎng)交易，減少非理性的市場(chǎng)震蕩”。
4.金融市場(chǎng)按照( )分類，可分為貨幣市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)等。
A.交易標(biāo)的物
B.地域范圍
C.交易中介
D.交易對(duì)象是否為新發(fā)行
『正確答案』A
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的分類。金融市場(chǎng)按照交易標(biāo)的物分類，可分為貨幣市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)等。
5.( )是指融資期限在一年及一年以下的金融市場(chǎng)。
A.資本市場(chǎng)
B.貨幣市場(chǎng)
C.外匯市場(chǎng)
D.金融衍生品市場(chǎng)
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的分類。貨幣市場(chǎng)又稱“短期金融市場(chǎng)”、“短期資金市場(chǎng)”，是指融資期限在一年及一年以下的金融市場(chǎng)。
6.( )是在商品交易和資金往來(lái)過(guò)程中產(chǎn)生的匯票、本票和支票的發(fā)行、擔(dān)保、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)來(lái)實(shí)現(xiàn)短期資金融通的市場(chǎng)。
A.同業(yè)拆借市場(chǎng)
B.票據(jù)市場(chǎng)
C.貨幣市場(chǎng)基金
D.回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的分類。票據(jù)市場(chǎng)是在商品交易和資金往來(lái)過(guò)程中產(chǎn)生的匯票、本票和支票的發(fā)行、擔(dān)保、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)來(lái)實(shí)現(xiàn)短期資金融通的市場(chǎng)。
7.將金融市場(chǎng)劃分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)，是( )。
A.按交易標(biāo)的物劃分
B.按地域范圍劃分
C.按交易中介劃分
D.按交易程序劃分
『正確答案』D
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的類型。按交易程序劃分，金融市場(chǎng)可以分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。
8.直接金融市場(chǎng)和間接金融市場(chǎng)的區(qū)別在于( )。
A.是否存在中介機(jī)構(gòu)
B.中介機(jī)構(gòu)在交易中的地位和性質(zhì)
C.是否存在固定的交易場(chǎng)所
D.是否存在完善的交易程序
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的類型。按照交易中介作用的不同，金融市場(chǎng)可以分為直接金融市場(chǎng)和間接金融市場(chǎng)。直接金融市場(chǎng)和間接金融市場(chǎng)的區(qū)別并不在于是否有中介機(jī)構(gòu)參與，而在于中介機(jī)構(gòu)在交易中的地位和性質(zhì)。在直接金融市場(chǎng)上也有中介機(jī)構(gòu)，但這些機(jī)構(gòu)并不作為資金的中介，而僅僅充當(dāng)信息中介和服務(wù)中介。
9.以銀行等信用中介機(jī)構(gòu)作為媒介來(lái)進(jìn)行資金融通的市場(chǎng)是( )。
A.發(fā)行市場(chǎng)
B.流通市場(chǎng)
C.間接金融市場(chǎng)
D.直接金融市場(chǎng)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的類型。按照交易中介作用的不同，金融市場(chǎng)可以分為直接金融市場(chǎng)和間接金融市場(chǎng)。其中，間接金融市場(chǎng)是以銀行等信用中介機(jī)構(gòu)作為媒介來(lái)進(jìn)行資金融通的市場(chǎng)。
10.證券發(fā)行市場(chǎng)又稱( )。
A.二級(jí)市場(chǎng)
B.流通市場(chǎng)
C.次級(jí)市場(chǎng)
D.一級(jí)市場(chǎng)
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券發(fā)行市場(chǎng)的概念。證券發(fā)行市場(chǎng)又稱一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)。
11.下列選項(xiàng)中，不屬于貨幣市場(chǎng)的是( )。
A.票據(jù)市場(chǎng)
B.回購(gòu)市場(chǎng)
C.債券市場(chǎng)
D.同業(yè)拆借市場(chǎng)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查貨幣市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)基金、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)等。C項(xiàng)屬于資本市場(chǎng)。
12.世界貨幣制度的影響體現(xiàn)了影響金融市場(chǎng)的( )因素。
A.經(jīng)濟(jì)因素
B.法律因素
C.市場(chǎng)因素
D.技術(shù)因素
『正確答案』A
『答案解析』本題考查影響金融市場(chǎng)的因素。影響金融市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)因素包括：經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化、放松管制與加強(qiáng)管制兩種經(jīng)濟(jì)哲學(xué)的交替、世界貨幣制度的影響。
13.以下關(guān)于發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)的說(shuō)法中，正確的是( )。
Ⅰ.發(fā)行市場(chǎng)是金融工具首次出售給公眾所形成的交易市場(chǎng)
Ⅱ.在一級(jí)市場(chǎng)中，投資銀行、經(jīng)紀(jì)人和證券商作為經(jīng)營(yíng)者，承擔(dān)債券的承購(gòu)和分銷業(yè)務(wù)
Ⅲ.流通市場(chǎng)又稱為二級(jí)市場(chǎng)、次級(jí)市場(chǎng)
Ⅳ.流通市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)的前提和基礎(chǔ)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的類型。流通市場(chǎng)又稱為二級(jí)市場(chǎng)、次級(jí)市場(chǎng)，是已發(fā)行的金融工具在投資者之間買賣流通的市場(chǎng)。投資者可以在二級(jí)市場(chǎng)上出售持有的金融資產(chǎn)，以滿足其對(duì)現(xiàn)金的需求。發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的前提和基礎(chǔ)，Ⅳ的說(shuō)法有誤。
14.下列屬于影響金融市場(chǎng)的主要因素的有( )。
Ⅰ.經(jīng)濟(jì)因素
Ⅱ.法律因素
Ⅲ.市場(chǎng)因素
Ⅳ.技術(shù)因素
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查影響金融市場(chǎng)的因素。影響金融市場(chǎng)的主要因素包括：經(jīng)濟(jì)因素、法律因素、市場(chǎng)因素、技術(shù)因素、體制或管理因素。
【知識(shí)點(diǎn)二】金融市場(chǎng)的特點(diǎn)、功能
1.下列屬于金融市場(chǎng)的特點(diǎn)的是( )。
Ⅰ.商品的特殊性
Ⅱ.是一個(gè)自由競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)
Ⅲ.非物質(zhì)化
Ⅳ.交易場(chǎng)所的非固定性
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的特點(diǎn)。金融市場(chǎng)的特點(diǎn)包括：商品的特殊性;金融市場(chǎng)具有價(jià)格的一致性;交易活動(dòng)的集中性和交易場(chǎng)所的非固定性;金融市場(chǎng)是一個(gè)自由競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng);金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化;金融市場(chǎng)交易之間不是單純的買賣關(guān)系，更主要的是借貸關(guān)系，體現(xiàn)了資金所有權(quán)和使用權(quán)相分離的原則;交易主體的可變性。
2.貨幣政策、財(cái)政政策的實(shí)施體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的( )功能。
A.資本積累
B.資源配置
C.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)
D.反映經(jīng)濟(jì)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的功能。金融市場(chǎng)的間接調(diào)節(jié)功能即貨幣政策、財(cái)政政策的實(shí)施。
3.金融市場(chǎng)被稱為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)”反映了金融市場(chǎng)的( )功能。
A.資本積累
B.資源配置
C.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)
D.反映經(jīng)濟(jì)
『正確答案』D
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的功能。金融市場(chǎng)反映經(jīng)濟(jì)(反映功能)：金融市場(chǎng)被稱為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)”，是公認(rèn)的國(guó)民經(jīng)濟(jì)信號(hào)系統(tǒng)。
4.金融市場(chǎng)是資金的“蓄水池”體現(xiàn)了其( )功能。
A.資本積累
B.資源配置
C.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)
D.反映經(jīng)濟(jì)
『正確答案』A
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的功能。資本積累(聚斂功能)金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成可以投入社會(huì)再生產(chǎn)的資金集合的功能，是資金“蓄水池”。
【知識(shí)點(diǎn)三】非證券金融市場(chǎng)的概念和分類
1.( )是金融信托投資機(jī)構(gòu)用自有資金及組織的資金進(jìn)行的投資。
A.股權(quán)投資市場(chǎng)
B.信托市場(chǎng)
C.融資租賃市場(chǎng)
D.證券交易市場(chǎng)
『正確答案』B
『答案解析』本題考查非證券金融市場(chǎng)。信托市場(chǎng)是金融信托投資機(jī)構(gòu)用自有資金及組織的資金進(jìn)行的投資。
2.( )是指實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與支出所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃。
A.股權(quán)投資市場(chǎng)
B.信托市場(chǎng)
C.融資租賃市場(chǎng)
D.證券交易市場(chǎng)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查非證券金融市場(chǎng)。融資租賃市場(chǎng)是指實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與支出所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃。
3.世界上最早的證券交易所出現(xiàn)在( )。
A.荷蘭
B.中國(guó)
C.美國(guó)
D.英國(guó)
『正確答案』A
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的形成。1609年，荷蘭成立了世界上第一個(gè)有形、有組織的證券交易所—阿姆斯特丹證券交易所，標(biāo)志著現(xiàn)代金融市場(chǎng)的初步形成。
4.下列選項(xiàng)中，屬于資本流出的是( )。
A.本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)增加
B.本國(guó)在外國(guó)的資產(chǎn)減少
C.本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)減少
D.外國(guó)對(duì)本國(guó)負(fù)債減少
『正確答案』C
『答案解析』本題考查資本流出的概念。資本流出主要表現(xiàn)為：外國(guó)在本國(guó)的資產(chǎn)減少;外國(guó)對(duì)本國(guó)債務(wù)增加;本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)減少;本國(guó)在外國(guó)的資產(chǎn)增加。ABD都屬于資本流入。
5.金融租賃是指出租人收取一定租金，讓渡一定時(shí)期固定資產(chǎn)( )的交易。
Ⅰ.占有權(quán)
Ⅱ.所有權(quán)
Ⅲ.收益權(quán)
Ⅳ.使用權(quán)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查金融租賃的概念。
6.國(guó)際資本按資本跨國(guó)界流動(dòng)的方向劃分，可分為( )。
Ⅰ.長(zhǎng)期資本流動(dòng)
Ⅱ.短期資本流動(dòng)
Ⅲ.資本流入
Ⅳ.資本流出
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查非證券金融市場(chǎng)。國(guó)際資本按資本跨國(guó)界流動(dòng)的方向劃分，可分為資本流入和資本流出。
7.下列屬于短期資本流動(dòng)的是( )。
Ⅰ.貿(mào)易資本流動(dòng)
Ⅱ.銀行資本流動(dòng)
Ⅲ.保值性資本流動(dòng)
Ⅳ.投機(jī)性資本流動(dòng)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查非證券金融市場(chǎng)。短期資本流動(dòng)包括：貿(mào)易資本流動(dòng)、銀行資本流動(dòng)、保值性資本流動(dòng)、投機(jī)性資本流動(dòng)。
【知識(shí)點(diǎn)四】全球金融體系的主要參與者
1.全球金融體系中，( )是金融市場(chǎng)最特殊的參與者和交易中介機(jī)構(gòu)。
A.政府部門
B.工商企業(yè)
C.金融機(jī)構(gòu)
D.個(gè)人
『正確答案』C
『答案解析』本題考查全球金融體系的主要參與者。全球金融體系中，金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)最特殊的參與者和交易中介機(jī)構(gòu)。
2.全球金融體系中，( )起著控制和調(diào)節(jié)整個(gè)金融市場(chǎng)上資金供求規(guī)模的作用。
A.政府部門
B.工商企業(yè)
C.金融機(jī)構(gòu)
D.中央銀行
『正確答案』D
『答案解析』本題考查全球金融體系的主要參與者。全球金融體系中，中央銀行起著控制和調(diào)節(jié)整個(gè)金融市場(chǎng)上資金供求規(guī)模的作用。
3.下列屬于金融危機(jī)的是( )。
Ⅰ.貨幣危機(jī)
Ⅱ.債務(wù)危機(jī)
Ⅲ.銀行危機(jī)
Ⅳ.次貸危機(jī)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查金融危機(jī)。金融危機(jī)分為：貨幣危機(jī)、債務(wù)危機(jī)、銀行危機(jī)、次貸危機(jī)、綜合性金融危機(jī)等類型。
4.下列屬于金融危機(jī)的特征的是( )。
Ⅰ.人們預(yù)期未來(lái)經(jīng)濟(jì)將更加悲觀
Ⅱ.整個(gè)區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度貶值
Ⅲ.經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)受到打擊
Ⅳ.企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會(huì)經(jīng)濟(jì)蕭條
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查金融危機(jī)。金融危機(jī)的特征包括：(1)人們預(yù)期未來(lái)經(jīng)濟(jì)將更加悲觀;(2)整個(gè)區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度貶值;(3)經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)受到打擊;(4)企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會(huì)經(jīng)濟(jì)蕭條;(5)有時(shí)候甚至伴隨著社會(huì)動(dòng)蕩或國(guó)家政治層面的動(dòng)蕩。
第二節(jié) 中國(guó)的金融體系
【知識(shí)點(diǎn)一】我國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀
1.1990年，我國(guó)第一家證券交易所( )成立。
A深圳證券交易所
B.上海證券交易所
C.香港證券交易所
D.臺(tái)灣證券交易所
『正確答案』B
『答案解析』本題考查我國(guó)金融市場(chǎng)的演變歷史。1990年，第一家證券交易所上海證券交易所成立。
2.《中華人民共和國(guó)證券法》正式實(shí)施的時(shí)間是( )。
A.1996年1月
B.1998年7月
C.1999年7月
D.2001年10月
『正確答案』C
『答案解析』本題考查我國(guó)金融市場(chǎng)的演變歷史。1999年7月，《中華人民共和國(guó)證券法》正式實(shí)施，對(duì)資本市場(chǎng)發(fā)展起到巨大作用。
3.目前，我國(guó)金融市場(chǎng)實(shí)行的經(jīng)營(yíng)體制是( )。
A.混業(yè)經(jīng)營(yíng)，分業(yè)監(jiān)管
B.分業(yè)經(jīng)營(yíng)，分業(yè)管理
C.分業(yè)經(jīng)營(yíng)，混業(yè)監(jiān)管
D.混業(yè)經(jīng)營(yíng)，混業(yè)監(jiān)管
『正確答案』B
『答案解析』本題考查我國(guó)金融市場(chǎng)的演變歷史。目前我國(guó)仍實(shí)行“分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理”的經(jīng)營(yíng)體制，并在此基礎(chǔ)上不斷開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。
4.我國(guó)自( )年7月21日起，開始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。
A.1997
B.2001
C.2003
D.2005
『正確答案』D
『答案解析』本題考查商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)。我國(guó)自2005年7月21日起，開始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。
5.下列屬于政策性金融機(jī)構(gòu)的是( )。
Ⅰ.國(guó)家開發(fā)銀行
Ⅱ.中國(guó)進(jìn)出口銀行
Ⅲ.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
Ⅳ.中國(guó)工商銀行
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查我國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀。政策性金融機(jī)構(gòu)包括：國(guó)家開發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行;不以盈利為目的，業(yè)務(wù)開展受國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策的約束，接受央行的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。
【知識(shí)點(diǎn)二】銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信托業(yè)
1.關(guān)于全球化及科技對(duì)金融市場(chǎng)的影響，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A.大量資金可以輕松地在全球范圍內(nèi)流動(dòng)
B.在一定程度上改變了金融監(jiān)管方式
C.全球化及現(xiàn)代科技大大降低了各類風(fēng)險(xiǎn)的互相關(guān)聯(lián)
D.先進(jìn)成熟的現(xiàn)代科技促進(jìn)了資金在國(guó)際間的快速有效流動(dòng)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查影響金融市場(chǎng)的因素。全球化及現(xiàn)代科技的發(fā)展使得各類風(fēng)險(xiǎn)的相互關(guān)聯(lián)加強(qiáng)了。
2.“受人之托，代人理財(cái)”體現(xiàn)的是( )的特點(diǎn)。
A.銀行業(yè)
B.證券業(yè)
C.保險(xiǎn)業(yè)
D.信托業(yè)
『正確答案』D
『答案解析』本題考查信托業(yè)的內(nèi)容?！笆苋酥?，代人理財(cái)”體現(xiàn)的是信托業(yè)的特點(diǎn)。
3.下列屬于股指期貨對(duì)我國(guó)金融市場(chǎng)的不利影響的是( )。
Ⅰ.導(dǎo)致資金的擠出效應(yīng)
Ⅱ.存在較高的杠桿效應(yīng)
Ⅲ.股票市場(chǎng)的可持續(xù)發(fā)展
Ⅳ.國(guó)有企業(yè)把握經(jīng)濟(jì)主控權(quán)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要因素。股指期貨對(duì)我國(guó)金融市場(chǎng)的不利影響包括：(1)導(dǎo)致資金的擠出效應(yīng)，引起市場(chǎng)資金的分流;(2)存在較高的杠桿效應(yīng)，引發(fā)投機(jī)操作，引起股票市場(chǎng)波動(dòng);(3)機(jī)構(gòu)大戶可能會(huì)運(yùn)用股指期貨交易操縱市場(chǎng)。
4.中國(guó)人民銀行過(guò)多的貨幣投放會(huì)出現(xiàn)( )的壓力。
Ⅰ.經(jīng)濟(jì)過(guò)熱
Ⅱ.市場(chǎng)流動(dòng)性泛濫
Ⅲ.通貨膨脹
Ⅳ.通貨緊縮
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要因素。中國(guó)人民銀行為穩(wěn)定匯率對(duì)外匯市場(chǎng)進(jìn)行一定干預(yù)，這樣就導(dǎo)致外匯占款和被動(dòng)性貨幣投放，過(guò)多的貨幣投放會(huì)出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)過(guò)熱、市場(chǎng)流動(dòng)性泛濫、通貨膨脹的壓力。
5.我國(guó)的銀行體系包括( )。
Ⅰ.中央銀行
Ⅱ.銀行業(yè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)
Ⅲ.政策性銀行
Ⅳ.商業(yè)銀行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要因素。我國(guó)的銀行體系包括中央銀行、銀行業(yè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)、政策性銀行、商業(yè)銀行、其他金融機(jī)構(gòu)。
6.保險(xiǎn)業(yè)按照保險(xiǎn)標(biāo)的不同，可分為( )。
Ⅰ.原保險(xiǎn)
Ⅱ.人身保險(xiǎn)
Ⅲ.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
Ⅳ.再保險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查保險(xiǎn)業(yè)的內(nèi)容。保險(xiǎn)業(yè)按照保險(xiǎn)標(biāo)的不同，可分為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)。
【知識(shí)點(diǎn)三】我國(guó)金融市場(chǎng)“一行三會(huì)”
1.( )監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng)、銀行間票據(jù)市場(chǎng)、銀行間外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)及上述市場(chǎng)的有關(guān)衍生產(chǎn)品交易。
A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
C.中央銀行
D.中國(guó)保監(jiān)會(huì)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查我國(guó)金融市場(chǎng)“一行三會(huì)”。中央銀行監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng)、銀行間票據(jù)市場(chǎng)、銀行間外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)及上述市場(chǎng)的有關(guān)衍生產(chǎn)品交易。
2.( )垂直領(lǐng)導(dǎo)全國(guó)證券期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)，對(duì)證券期貨市場(chǎng)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管。
A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
C.中央銀行
D.中國(guó)保監(jiān)會(huì)
『正確答案』B
『答案解析』本題考查我國(guó)金融市場(chǎng)“一行三會(huì)”。中國(guó)證監(jiān)會(huì)垂直領(lǐng)導(dǎo)全國(guó)證券期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)，對(duì)證券期貨市場(chǎng)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管。
3.下列依法對(duì)境內(nèi)保險(xiǎn)及非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是( )。
A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì) B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
C.中央銀行 D.中國(guó)保監(jiān)會(huì)
『正確答案』D
『答案解析』本題考查我國(guó)金融市場(chǎng)“一行三會(huì)”。中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)境內(nèi)保險(xiǎn)及非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管。
4.“一行三會(huì)”構(gòu)成了中國(guó)金融業(yè)( )的格局。
A.混業(yè)監(jiān)管
B.分業(yè)監(jiān)管
C.多重監(jiān)管
D.同業(yè)監(jiān)管
『正確答案』B
『答案解析』本題考查“一行三會(huì)”?！耙恍腥龝?huì)”構(gòu)成了中國(guó)金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局。
【知識(shí)點(diǎn)四】中央銀行的主要職能
1.中央銀行是( )，是指中央銀行統(tǒng)一貨幣發(fā)行權(quán)，是一國(guó)或某一貨幣聯(lián)盟授權(quán)的貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)。
A.發(fā)行的銀行
B.銀行的銀行
C.政府的銀行
D.人民的銀行
『正確答案』A
『答案解析』本題考查中央銀行的主要職能。中央銀行是發(fā)行的銀行，是指中央銀行統(tǒng)一貨幣發(fā)行權(quán)，是一國(guó)或某一貨幣聯(lián)盟授權(quán)的貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)。
2.下列體現(xiàn)中央銀行的“銀行的銀行”職能的是( )。
Ⅰ.集中保管存款準(zhǔn)備金
Ⅱ.充當(dāng)最后貸款人
Ⅲ.支持全國(guó)銀行間清算業(yè)務(wù)
Ⅳ.主持外匯頭寸拋補(bǔ)業(yè)務(wù)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查中央銀行的主要職能?！般y行的銀行”主要體現(xiàn)在：集中保管存款準(zhǔn)備金、充當(dāng)最后貸款人、支持全國(guó)銀行間清算業(yè)務(wù)、主持外匯頭寸拋補(bǔ)業(yè)務(wù)。
3.下列屬于央行“政府的銀行”職能的是( )。
Ⅰ.代理國(guó)庫(kù)
Ⅱ.為政府融通資金
Ⅲ.為國(guó)家持有和經(jīng)營(yíng)管理國(guó)際儲(chǔ)備
Ⅳ.代表政府參加國(guó)際金融活動(dòng)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查中央銀行的主要職能?！罢你y行”職能包括：代理國(guó)庫(kù)、代理政府金融事務(wù)、為政府融通資金、為國(guó)家持有和經(jīng)營(yíng)管理國(guó)際儲(chǔ)備、代表政府參加國(guó)際金融活動(dòng)、為政府提供經(jīng)濟(jì)金融情報(bào)和決策建議，為社會(huì)公眾發(fā)布經(jīng)濟(jì)金融信息。
4.中央銀行主要通過(guò)( )途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人。
Ⅰ.票據(jù)再貼現(xiàn)
Ⅱ.票據(jù)再質(zhì)押
Ⅲ.直接放款
Ⅳ.抵押再貸款
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查中央銀行的職能。中央銀行通過(guò)票據(jù)再貼現(xiàn)、再質(zhì)押途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人。
【知識(shí)點(diǎn)五】存款準(zhǔn)備金制度、貨幣乘數(shù)
1.存款準(zhǔn)備金是指金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的，在( )的存款。
A.中國(guó)銀行
B.中央銀行
C.商業(yè)銀行
D.政策性銀行
『正確答案』B
『答案解析』本題考查存款準(zhǔn)備金制度。存款準(zhǔn)備金是指金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的，在中央銀行的存款。
2.存款準(zhǔn)備金政策效應(yīng)包括( )。
Ⅰ.控制貨幣供應(yīng)量，影響我國(guó)貨幣乘數(shù)
Ⅱ.宣示效應(yīng)
Ⅲ.對(duì)社會(huì)公眾心理預(yù)期的影響
Ⅳ.影響金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)行為
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查存款準(zhǔn)備金制度。存款準(zhǔn)備金政策效應(yīng)包括：(1)控制貨幣供應(yīng)量，影響我國(guó)貨幣乘數(shù);(2)宣示效應(yīng)和對(duì)社會(huì)公眾心理預(yù)期的影響;(3)影響金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)行為。
3.若流通于銀行體系之外的現(xiàn)金為600億元，商業(yè)銀行吸收的活期存款為7 000億元，其中800億元交存中央銀行作為存款準(zhǔn)備金，則可算出貨幣乘數(shù)為( )。
A.4.0
B.4.7
C.5.4
D.5.9
『正確答案』C
『答案解析』本題考查貨幣乘數(shù)的計(jì)算。m=M/B=(C+D)/(C+R)=(600+7 000)/(600+800)=5.4。
4.法定準(zhǔn)備金率越高，貨幣乘數(shù)( )。
A.越大
B.越小
C.不變
D.趨于正無(wú)窮
『正確答案』B
『答案解析』本題考查貨幣乘數(shù)。法定準(zhǔn)備金率越高，貨幣乘數(shù)越小。
5.基礎(chǔ)貨幣等于通貨和( )的總和。
A.準(zhǔn)備金
B.定期存款
C.活期存款
D.企業(yè)存款
『正確答案』A
『答案解析』本題考查基礎(chǔ)貨幣的概念。基礎(chǔ)貨幣等于通貨和準(zhǔn)備金的總和。
6.貨幣乘數(shù)的決定因素包括( )。
Ⅰ.法定準(zhǔn)備金率
Ⅱ.超額準(zhǔn)備金率
Ⅲ.現(xiàn)金比率
Ⅳ.定期存款與活期存款間的比率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查貨幣乘數(shù)。貨幣乘數(shù)的決定因素包括：法定準(zhǔn)備金率、超額準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金比率、定期存款與活期存款間的比率。
7.下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說(shuō)法正確的是( )。
Ⅰ.法定準(zhǔn)備金率越高，貨幣乘數(shù)越小
Ⅱ.超額準(zhǔn)備金率越高，貨幣乘數(shù)越小
Ⅲ.現(xiàn)金比率越高，貨幣乘數(shù)就越大
Ⅳ.定期存款對(duì)活期存款比率上升，貨幣乘數(shù)就會(huì)變大
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查貨幣乘數(shù)?，F(xiàn)金比率與貨幣乘數(shù)負(fù)相關(guān)，現(xiàn)金比率越高，貨幣乘數(shù)就越小，所以Ⅲ錯(cuò)誤。
【知識(shí)點(diǎn)六】貨幣政策
1.( )是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。
A.穩(wěn)定物價(jià)
B.充分就業(yè)
C.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
D.平衡國(guó)際收支
『正確答案』A
『答案解析』本題考查貨幣政策。穩(wěn)定物價(jià)是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)，而物價(jià)穩(wěn)定的實(shí)質(zhì)是幣值的穩(wěn)定。
2.“換工作，未找到另一個(gè)工作之前，常常會(huì)有短暫的失業(yè)”屬于( )。
A.技術(shù)性失業(yè)
B.摩擦性失業(yè)
C.季節(jié)性的失業(yè)
D.結(jié)構(gòu)性失業(yè)
『正確答案』D
『答案解析』本題考查貨幣政策。結(jié)構(gòu)性失業(yè)：換工作，未找到另一個(gè)工作之前，常常會(huì)有短暫的失業(yè)。
3.當(dāng)一個(gè)國(guó)家某個(gè)地區(qū)的某一類職業(yè)的工人找不到工作，而在另外一些地區(qū)卻又缺乏這種類型的工人時(shí)，就產(chǎn)生了( )。
A.技術(shù)性失業(yè)
B.摩擦性失業(yè)
C.季節(jié)性的失業(yè)
D.結(jié)構(gòu)性失業(yè)
『正確答案』B
『答案解析』本題考查貨幣政策。當(dāng)一個(gè)國(guó)家某個(gè)地區(qū)的某一類職業(yè)的工人找不到工作，而在另外一些地區(qū)卻又缺乏這種類型的工人時(shí)，就產(chǎn)生了摩擦性失業(yè)。
4.( )是目前發(fā)達(dá)國(guó)家運(yùn)用得最多的貨幣政策工具。
A.存款準(zhǔn)備金政策
B.再貼現(xiàn)政策
C.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)
D.財(cái)政政策
『正確答案』C
『答案解析』本題考查公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)。公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)是目前發(fā)達(dá)國(guó)家運(yùn)用得最多的貨幣政策工具。
5.常設(shè)借貸便利的期限為( )個(gè)月。
A.1～2
B.1～3
C.2～3
D.1～6
『正確答案』B
『答案解析』本題考查貨幣政策新工具。常設(shè)借貸便利(SLF)，是中央銀行在2013年創(chuàng)設(shè)的流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具，主要功能是滿足金融機(jī)構(gòu)期限較長(zhǎng)的大額流動(dòng)性需求。對(duì)象主要為政策性銀行和全國(guó)性商業(yè)銀行。期限為1～3個(gè)月。
6.在凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論中，認(rèn)為( )是關(guān)鍵環(huán)節(jié)。
A.貨幣
B.貨幣供應(yīng)量
C.利率
D.貨幣乘數(shù)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的理論。在凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論中，認(rèn)為利率是關(guān)鍵環(huán)節(jié)。
7.弗里德曼的現(xiàn)代貨幣數(shù)量論認(rèn)為在整個(gè)貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制中發(fā)揮著關(guān)鍵作用的是( )。
A.貨幣
B.貨幣供應(yīng)量
C.利率
D.貨幣乘數(shù)
『正確答案』B
『答案解析』本題考查貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制。弗里德曼的現(xiàn)代貨幣數(shù)量論則強(qiáng)調(diào)貨幣供應(yīng)量變動(dòng)直接影響名義國(guó)民收入。用符號(hào)表示就是：M → E → I → Y，貨幣供應(yīng)量是關(guān)鍵。貨幣學(xué)派認(rèn)為，利率在貨幣傳導(dǎo)機(jī)制中不起主導(dǎo)作用，而是貨幣供應(yīng)量在整個(gè)傳導(dǎo)機(jī)制中發(fā)揮著直接作用。
8.凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論認(rèn)為，貨幣政策傳導(dǎo)過(guò)程可以直觀地用符號(hào)表示為M → r → I → E → Y，其中M、E、Y分別表示( )。
Ⅰ.貨幣供給 Ⅱ.貨幣需求
Ⅲ.支出 Ⅳ.收入
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制。凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論：M → r → I → E → Y，中央銀行通過(guò)改變貨幣供給M，改變了利率r，而利率的變化則通過(guò)資本邊際效率的影響使投資I以乘數(shù)方式變化，而投資的增減則會(huì)進(jìn)一步影響總支出E和總收入Y。
9.貨幣政策的最終目標(biāo)是( )。
Ⅰ.穩(wěn)定物價(jià)
Ⅱ.充分就業(yè)
Ⅲ.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
Ⅳ.平衡國(guó)際收支
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查貨幣政策。貨幣政策的最終目標(biāo)是：穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、平衡國(guó)際收支。
10.貨幣政策的中介目標(biāo)必須具備的特點(diǎn)包括( )。
Ⅰ.可測(cè)性
Ⅱ.可控性
Ⅲ.相關(guān)性
Ⅳ.不可測(cè)性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查貨幣政策。貨幣政策的中介目標(biāo)必須具備三個(gè)特點(diǎn)：可測(cè)性、可控性和相關(guān)性。
11.選擇性貨幣政策工具主要包括( )。
Ⅰ.消費(fèi)者信用控制
Ⅱ.證券市場(chǎng)信用控制
Ⅲ.不動(dòng)產(chǎn)信用控制
Ⅳ.優(yōu)惠利率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查選擇性工具。選擇性工具主要包括：消費(fèi)者信用控制、證券市場(chǎng)信用控制、不動(dòng)產(chǎn)信用控制、優(yōu)惠利率。
12.我國(guó)的貨幣政策傳導(dǎo)體系包括( )。
Ⅰ.中央銀行
Ⅱ.貨幣市場(chǎng)
Ⅲ.金融機(jī)構(gòu)
Ⅳ.企業(yè)(居民)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查我國(guó)的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制。傳導(dǎo)體系：中央銀行→貨幣市場(chǎng)→金融機(jī)構(gòu)→企業(yè)(居民)。
第三節(jié) 中國(guó)多層次資本市場(chǎng)
【知識(shí)點(diǎn)一】多層次資本市場(chǎng)的主要內(nèi)容與結(jié)構(gòu)特征
1.在( )上市企業(yè)多為大型成熟企業(yè)，具有較大的資本規(guī)模以及穩(wěn)定的營(yíng)利能力。
A.主板市場(chǎng)
B.二板市場(chǎng)
C.三板市場(chǎng)
D.四板市場(chǎng)
『正確答案』A
『答案解析』本題考查多層次資本市場(chǎng)的主要內(nèi)容與結(jié)構(gòu)特征。主板市場(chǎng)對(duì)發(fā)行人的營(yíng)業(yè)期限、股本大小、營(yíng)利水平、最低市值等方面的要求標(biāo)準(zhǔn)較高，上市企業(yè)多為大型成熟企業(yè)，具有較大的資本規(guī)模以及穩(wěn)定的營(yíng)利能力。
2.( )是指證券公司以其自有或租用的業(yè)務(wù)設(shè)施，為非上市公司提供的股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)業(yè)務(wù)。
A.主板市場(chǎng)
B.二板市場(chǎng)
C.三板市場(chǎng)
D.四板市場(chǎng)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查多層次資本市場(chǎng)的主要內(nèi)容與結(jié)構(gòu)特征。三板市場(chǎng)的官方名稱是“代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)”，是指證券公司以其自有或租用的業(yè)務(wù)設(shè)施，為非上市公司提供的股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)業(yè)務(wù)。
3.以下不屬于我國(guó)證券交易所場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的是( )。
A.主板
B.創(chuàng)業(yè)板
C.新三板
D.中小板
『正確答案』C
『答案解析』本題考查中國(guó)資本市場(chǎng)體系的結(jié)構(gòu)特點(diǎn)。新三板市場(chǎng)屬于場(chǎng)外市場(chǎng)。
4.我國(guó)中小企業(yè)板塊市場(chǎng)設(shè)立在( )，創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)設(shè)立在( )。
A.上海證券交易所;深圳證券交易所
B.深圳證券交易所;上海證券交易所
C.上海證券交易所;上海證券交易所
D.深圳證券交易所;深圳證券交易所
『正確答案』D
『答案解析』本題考查中國(guó)資本市場(chǎng)體系的結(jié)構(gòu)特點(diǎn)。我國(guó)中小企業(yè)板塊市場(chǎng)、創(chuàng)業(yè)板塊市場(chǎng)均設(shè)立在深圳證券交易所。
5.場(chǎng)外交易市場(chǎng)，即業(yè)界所稱的OTC市場(chǎng)，它主要由( )組成。
Ⅰ.柜臺(tái)市場(chǎng)
Ⅱ.二板市場(chǎng)
Ⅲ.第三市場(chǎng)
Ⅳ.第四市場(chǎng)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查場(chǎng)外交易市場(chǎng)。二板市場(chǎng)是創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)，屬于場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)。
【知識(shí)點(diǎn)二】場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)、場(chǎng)外交易市場(chǎng)
1.( )是全國(guó)最重要、最集中的證券交易市場(chǎng)。
A.上海證券交易所
B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)
C.場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)
D.場(chǎng)外交易市場(chǎng)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)。場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)又稱證券交易所市場(chǎng)或集中交易市場(chǎng)，是指由證券交易所組織的集中交易市場(chǎng)，有固定的交易場(chǎng)所和交易活動(dòng)時(shí)間。是全國(guó)最重要、最集中的證券交易市場(chǎng)。
2.( )指在每日開盤時(shí)，交易所電腦主機(jī)對(duì)開市前接受的全部有效委托進(jìn)行的一次性撮合處理過(guò)程。
A.連續(xù)競(jìng)價(jià)
B.集合競(jìng)價(jià)
C.間斷競(jìng)價(jià)
D.隨時(shí)競(jìng)價(jià)
『正確答案』B
『答案解析』本題考查場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)。集合競(jìng)價(jià)指在每日開盤時(shí)，交易所電腦主機(jī)對(duì)開市前(我國(guó)是每日上午9：15～9：25)接受的全部有效委托進(jìn)行的一次性撮合處理過(guò)程。
3.證券交易所交易價(jià)格由交易雙方公開競(jìng)價(jià)確定，實(shí)行的競(jìng)價(jià)成交原則是( )。
A.價(jià)格優(yōu)先
B.時(shí)間優(yōu)先
C.時(shí)間優(yōu)先，價(jià)格優(yōu)先
D.價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先
『正確答案』D
『答案解析』本題考查競(jìng)價(jià)成交的原則。證券交易所交易價(jià)格由交易雙方公開競(jìng)價(jià)確定，實(shí)行的競(jìng)價(jià)成交原則是價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先。
4.下列屬于場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)的特點(diǎn)的有( )。
Ⅰ.集中交易
Ⅱ.公開競(jìng)價(jià)
Ⅲ.經(jīng)紀(jì)制度
Ⅳ.市場(chǎng)監(jiān)管嚴(yán)密
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)。場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)的特點(diǎn)包括：集中交易、公開競(jìng)價(jià)、經(jīng)紀(jì)制度、市場(chǎng)監(jiān)管嚴(yán)密。
5.證券交易所的組織形式有( )。
Ⅰ.會(huì)員制
Ⅱ.契約制
Ⅲ.事業(yè)制
Ⅳ.公司制
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券交易所的組織形式。證券交易所有會(huì)員制和公司制兩種形式，通常大多數(shù)國(guó)家實(shí)行會(huì)員制。
6.下列屬于場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)功能的是( )。
Ⅰ.提供證券交易場(chǎng)所
Ⅱ.形成與公告價(jià)格
Ⅲ.集中各類社會(huì)資金參與投資
Ⅳ.引導(dǎo)投資的合理流向
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)。場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)功能包括：提供證券交易場(chǎng)所、形成與公告價(jià)格、集中各類社會(huì)資金參與投資、引導(dǎo)投資的合理流向。
7.下列關(guān)于場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征描述正確的是( )。
Ⅰ.場(chǎng)外交易市場(chǎng)是一個(gè)分散的無(wú)形市場(chǎng)
Ⅱ.場(chǎng)外交易市場(chǎng)的組織方式采取做市商制度
Ⅲ.場(chǎng)外交易市場(chǎng)是一個(gè)擁有眾多證券種類和證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)
Ⅳ.場(chǎng)外交易市場(chǎng)的管理比證券交易所市場(chǎng)嚴(yán)格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查場(chǎng)外交易市場(chǎng)。Ⅳ描述錯(cuò)誤，應(yīng)該是場(chǎng)外交易市場(chǎng)的管理比證券交易所市場(chǎng)寬松，掛牌標(biāo)準(zhǔn)和信息披露要求都比較低。
8.場(chǎng)外交易市場(chǎng)是一個(gè)以( )進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)。
A.定價(jià)方式
B.議價(jià)方式
C.競(jìng)價(jià)方式
D.固定方式
『正確答案』B
『答案解析』本題考查場(chǎng)外交易市場(chǎng)。場(chǎng)外交易市場(chǎng)是一個(gè)以議價(jià)方式進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)。
【知識(shí)點(diǎn)三】主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板的概念，上市公司的類型和管理規(guī)定
1.( )是專為暫時(shí)無(wú)法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)企業(yè)等需要進(jìn)行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長(zhǎng)空間的證券交易市場(chǎng)。
A.主板
B.中小板
C.創(chuàng)業(yè)板
D.四板
『正確答案』C
『答案解析』本題考查創(chuàng)業(yè)板的概念。創(chuàng)業(yè)板又稱二板市場(chǎng)，即第二股票交易市場(chǎng)，是與主板市場(chǎng)不同的一類證券市場(chǎng)，專為暫時(shí)無(wú)法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)企業(yè)等需要進(jìn)行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長(zhǎng)空間的證券交易市場(chǎng)，是對(duì)主板市場(chǎng)的重要補(bǔ)充，在資本市場(chǎng)有著重要的位置。
2.下列關(guān)于股票型上市公司必須符合的條件，描述正確的是( )。
Ⅰ.股票經(jīng)國(guó)務(wù)院證券管理部門批準(zhǔn)已經(jīng)向社會(huì)公開發(fā)行
Ⅱ.公司股本總額不少于人民幣3 000萬(wàn)元
Ⅲ.股本總額超過(guò)4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行的比例10%以上
Ⅳ.公司在最近3年內(nèi)無(wú)重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無(wú)虛假記載
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查上市公司的類型和管理規(guī)定。股票型上市公司必須符合下列條件：(1)股票經(jīng)國(guó)務(wù)院證券管理部門批準(zhǔn)已經(jīng)向社會(huì)公開發(fā)行。(2)公司股本總額不少于人民幣3 000萬(wàn)元。(3)公開發(fā)行的股份占公司股份總數(shù)的25%以上;股本總額超過(guò)4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行的比例10%以上。(4)公司在最近3年內(nèi)無(wú)重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無(wú)虛假記載。(5)開業(yè)時(shí)間在3年以上，最近3 年連續(xù)營(yíng)利;原國(guó)有企業(yè)依法改建而設(shè)立的，或者本法實(shí)施后新組建成立，其主要發(fā)起人為國(guó)有大中型企業(yè)的，可連續(xù)計(jì)算。(6)證券交易所可以規(guī)定高于前款規(guī)定的上市條件，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。
3.股份有限公司采取發(fā)起設(shè)立方式設(shè)立的，全體發(fā)起人的首次出資額不得低于注冊(cè)資本的( )。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%
『正確答案』C
『答案解析』本題考查上市公司的類型和管理規(guī)定。股份有限公司采取發(fā)起設(shè)立方式設(shè)立的，全體發(fā)起人的首次出資額不得低于注冊(cè)資本的20%。
4.下列關(guān)于債券型上市公司應(yīng)當(dāng)滿足的條件描述正確的是( )。
Ⅰ.已經(jīng)公開發(fā)行公司債券
Ⅱ.公司債券的期限為1年以上
Ⅲ.公司債券的實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5 000萬(wàn)元
Ⅳ.公司申請(qǐng)債券上市時(shí)仍符合法定的公司債券發(fā)行條件
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查上市公司的類型和管理規(guī)定。債券型上市公司應(yīng)當(dāng)滿足的條件包括：(1)已經(jīng)公開發(fā)行公司債券。(2)公司債券的期限為1年以上。(3)公司債券的實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5 000萬(wàn)元。(4)公司申請(qǐng)債券上市時(shí)仍符合法定的公司債券發(fā)行條件。
【知識(shí)點(diǎn)四】全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌公司的類型和管理規(guī)定
1.下列屬于全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌公司掛牌條件的是( )。
Ⅰ.依法設(shè)立且存續(xù)滿2年
Ⅱ.業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力
Ⅲ.公司治理機(jī)制健全，合法規(guī)范經(jīng)營(yíng)
Ⅳ.主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌公司。掛牌條件包括：依法設(shè)立且存續(xù)滿2年;業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力;公司治理機(jī)制健全，合法規(guī)范經(jīng)營(yíng);產(chǎn)權(quán)明晰，股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為合法合規(guī);主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo);全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求的其他條件。
2.在信息披露方面，掛牌公司一般披露的定期報(bào)告包括( )。
Ⅰ.年度報(bào)告
Ⅱ.半年度報(bào)告
Ⅲ.季度報(bào)告
Ⅳ.月報(bào)告
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌公司。在信息披露方面，掛牌公司應(yīng)當(dāng)披露的定期報(bào)告包括年度報(bào)告、半年度報(bào)告，可以披露季度報(bào)告。
3.目前，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司的轉(zhuǎn)讓類型包括( )。
Ⅰ.協(xié)議
Ⅱ.做市
Ⅲ.掛牌
Ⅳ.轉(zhuǎn)讓
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌公司。目前，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司的轉(zhuǎn)讓類型包括協(xié)議、做市兩種。
【知識(shí)點(diǎn)五】私募基金市場(chǎng)、區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)、券商柜臺(tái)市場(chǎng)、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)的概念與特點(diǎn)
1.( )是私下或直接向特定群體募集的資金。
A.私募基金
B.公募基金
C.開放式基金
D.封閉式基金
『正確答案』A
『答案解析』本題考查私募基金市場(chǎng)。私募基金又稱私募股權(quán)投資或私人股權(quán)投資，是私下或直接向特定群體募集的資金。與之對(duì)應(yīng)的是公募基金。
2.下列屬于機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)特點(diǎn)的是( )。
Ⅰ.報(bào)價(jià)系統(tǒng)是私募市場(chǎng)
Ⅱ.報(bào)價(jià)系統(tǒng)是機(jī)構(gòu)間市場(chǎng)
Ⅲ.報(bào)價(jià)系統(tǒng)是互聯(lián)互通市場(chǎng)
Ⅳ.報(bào)價(jià)系統(tǒng)是互聯(lián)網(wǎng)市場(chǎng)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)。報(bào)價(jià)系統(tǒng)特點(diǎn)包括：報(bào)價(jià)系統(tǒng)是私募市場(chǎng)、報(bào)價(jià)系統(tǒng)是機(jī)構(gòu)間市場(chǎng)、報(bào)價(jià)系統(tǒng)是互聯(lián)互通市場(chǎng)、報(bào)價(jià)系統(tǒng)是互聯(lián)網(wǎng)市場(chǎng)。
3.股權(quán)投資的特點(diǎn)包括( )。
Ⅰ.股權(quán)投資的收益十分豐厚
Ⅱ.股權(quán)投資伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.股權(quán)投資可以提供全方位的增值服務(wù)
Ⅳ.股權(quán)投資資金收益有限
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查私募基金市場(chǎng)。股權(quán)投資的特點(diǎn)包括：股權(quán)投資的收益十分豐厚;股權(quán)投資伴隨著高風(fēng)險(xiǎn);股權(quán)投資可以提供全方位的增值服務(wù)。