整理“2019年中級銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》課后練習題(第3章)”供考生參考，希望對大家有幫助！
2.“金融市場能夠引導資金的合理配置，將資源從利用效率低的部門轉(zhuǎn)移到利用效率高的部門”，體現(xiàn)了金融市場的( )。
A.貨幣資金融通功能
B.優(yōu)化資源配置功能
C.風險分散與風險管理功能
D.經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融市場的功能。金融市場的優(yōu)化資源配置功能：金融市場能夠引導資金的合理配置，將資源從利用效率低的部門轉(zhuǎn)移到利用效率高的部門。
3.金融市場按( )劃分可分為貨幣市場和資本市場。
A.具體的交易工具類型
B.金融工具發(fā)行和流通的階段
C.金融工具的期限
D.交割時間
『正確答案』C
『答案解析』本題考查金融市場的種類。金融市場按金融工具的期限劃分可分為貨幣市場和資本市場。
按具體的交易工具類型劃分可分為債券市場、票據(jù)市場、外匯市場、股票市場、黃金市場等。
按金融工具發(fā)行和流通的階段劃分可分為發(fā)行市場和流通市場。
按交割時間劃分可分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。
按交易場所和空間劃分可分為有形市場和無形市場。
按照資金融資方式可分為直接融資市場和間接融資市場
4.( )是當日成交，當日、次日或隔日等幾日內(nèi)進行交割的市場。
A.貨幣市場
B.資本市場
C.現(xiàn)貨市場
D.期貨市場
『正確答案』C
『答案解析』本題考查現(xiàn)貨市場。金融市場按交割時間劃分可分為現(xiàn)貨市場和期貨市場?，F(xiàn)貨市場是當日成交，當日、次日或隔日等幾日內(nèi)進行交割(一方支付款項、另一方交付證券等金融工具)的市場。
期貨市場是進行期貨交易的場所，是將款項和證券等金融工具的交割放在成交后的某一約定時間(如一個月、兩個月、三個月或半年等，一般在一個月以上、一年之內(nèi))進行的市場。貨幣市場是短期資金融通市場，資本市場是長期資金融通市場。
5.貨幣市場的特點表現(xiàn)在( )。
A.期限短、流動性弱、風險小
B.期限長、流動性強、風險小
C.期限短、流動性強、風險小
D.期限短、流動性強、風險大
『正確答案』C
『答案解析』本題考查貨幣市場。貨幣市場是短期資金融通市場，其融通的資金主要用于周轉(zhuǎn)和短期投資，因為其償還期短、流動性強、風險小，與貨幣相差不多，此類金融工具往往被當做貨幣的替代品，因此被稱為“貨幣市場”。
6.金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風險，利用組合投資可以分散投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)性風險，這屬于金融市場的( )功能。
A.貨幣資金融通
B.風險分散與風險管理
C.資源配置
D.經(jīng)濟調(diào)節(jié)
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融市場的功能。金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風險，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)性風險，這屬于金融市場的風險分散與風險管理功能。所以，選項B符合題意。
選項A中的貨幣資金融通功能是指為資金不足方提供籌資機會，為資金富余方提供投資機會。選項C中的資源配置功能是指促使貨幣資金流向有發(fā)展?jié)摿Α⒛転橥顿Y者帶來大利益的地區(qū)、部門和企業(yè)。選項D中的經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能是指金融市場可以通過其特有的資本聚集功能和引導資本的合理配置的機制，發(fā)揮對經(jīng)濟的調(diào)節(jié)作用。
7.金融工具的( )是指信用工具迅速變現(xiàn)而不致遭受損失的能力。
A.流動性
B.收益性
C.風險性
D.安全性
『正確答案』A
『答案解析』本題考查金融工具的特點。金融工具的特點包括：流動性、收益性、風險性。金融工具的流動性是指信用工具迅速變現(xiàn)而不致遭受損失的能力。
8.下列不屬于貨幣市場的是( )。
A.同業(yè)拆借市場
B.回購市場
C.債券市場
D.票據(jù)市場
『正確答案』C
『答案解析』本題考查貨幣市場的內(nèi)容。貨幣市場是指以短期金融工具為媒介進行的、期限在一年以內(nèi)(含一年)的短期資金融通市場，主要包括同業(yè)拆借市場、回購市場、票據(jù)市場、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場等。貨幣市場的主要特點是：低風險、低收益;期限短、流動性高;交易量大、交易頻繁。
9.下列關(guān)于同業(yè)拆借市場的表述錯誤的是( )。
A.資金融通的期限較短
B.潛在信用風險較高
C.形成的資金價格信號，在貨幣政策傳導和整個金融市場中起到基礎(chǔ)性作用
D.滿足金融機構(gòu)日常資金的支付清算和長期融通需要
『正確答案』D
『答案解析』本題考查貨幣市場的內(nèi)容。同業(yè)拆借市場是金融機構(gòu)進行流動性管理的重要場所，主要滿足金融機構(gòu)日常資金的支付清算和短期融通需要。所以D選項錯誤。
10.下列關(guān)于回購交易的表述，正確的是( )。
A.債券回購是金融機構(gòu)之間以債券為抵押的短期資金的融通，風險較低
B.債券回購標的物一般是信用等級高的金融債券
C.債券回購一般以小額交易為主
D.在回購交易中，交易雙方是以長期融資為目的
『正確答案』A
『答案解析』本題考查回購交易的內(nèi)容?；刭徥袌鍪侵笇刭弲f(xié)議進行交易的短期融資市場。以回購方式進行的債券交易其實是一種有抵押的貸款。債券回購是金融機構(gòu)之間以債券為抵押的短期資金的融通，風險較低，其標的物一般是信用等級高的政府債券。由于回購利率較低，對少量資金而言，交易成本高，因此，債券回購以大宗交易為主。
11.將款項和證券等金融工具的交割放在成交后的某一約定時間(如一個月、兩個月、三個月或半年等，一般在一個月以上、一年之內(nèi))進行的市場是( )。
A.現(xiàn)貨市場
B.流通市場
C.發(fā)行市場
D.期貨市場
『正確答案』D
『答案解析』現(xiàn)貨市場是當日成交，當日、次日或隔日等幾日內(nèi)進行交割(一方支付款項、另一方交付證券等金融工具)的市場。
期貨市場是進行期貨交易的場所，是將款項和證券等金融工具的交割放在成交后的某一約定時間(如一個月、兩個月、三個月或半年等，一般在一個月以上、一年之內(nèi))進行的市場。
12.( )是由商業(yè)銀行發(fā)行的、有固定面額和約定期限并可以在市場上轉(zhuǎn)讓流通的存款憑證。
A.匯票
B.本票
C.支票
D.CDs
『正確答案』D
『答案解析』本題考查貨幣市場的內(nèi)容。大額可轉(zhuǎn)讓定期存單，簡稱CDs，是由商業(yè)銀行發(fā)行的、有固定面額和約定期限并可以在市場上轉(zhuǎn)讓流通的存款憑證。
13.大額可轉(zhuǎn)讓存單的固定利率存單采用( )形式計息。
A.上海銀行間同業(yè)拆借利率
B.票面年化收益率
C.名義利率
D.實際利率
『正確答案』B
『答案解析』本題考查貨幣市場的內(nèi)容。固定利率存單采用票面年化收益率的形式計息，浮動利率存單以上海銀行間同業(yè)拆借利率(Shibor)為浮動利率基準計息。
14.優(yōu)先股股票享有的權(quán)利是( )。
A.收益分配隨利潤變動而變動
B.優(yōu)先清償權(quán)
C.優(yōu)先認股權(quán)
D.經(jīng)營決策的參與權(quán)
『正確答案』B
『答案解析』本題考查優(yōu)先股的內(nèi)容。優(yōu)先股股票享有的主要權(quán)利有：第一，優(yōu)先按約定方式領(lǐng)取股息。第二，優(yōu)先清償權(quán)。第三，限制參與經(jīng)營決策。第四，優(yōu)先股股息是固定的。
15.( )是指由中國境內(nèi)注冊的公司發(fā)行、直接在美國紐約上市的股票。
A.A股
B.B股
C.N股
D.H股
『正確答案』C
『答案解析』本題考查股票市場。A股是以人民幣標明面值、以人民幣認購和進行交易、供國內(nèi)投資者買賣的股票。B股又稱為人民幣特種股票，是指以人民幣標明面值、以外幣認購和進行交易、專供外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的投資者買賣的股票。H股是指由中國境內(nèi)注冊的公司發(fā)行、直接在中國香港上市的股票。N股是指由中國境內(nèi)注冊的公司發(fā)行、直接在美國紐約上市的股票。
16.( )主要接納國民經(jīng)濟中的支柱企業(yè)、占據(jù)行業(yè)龍頭地位的企業(yè)、具有較大資產(chǎn)規(guī)模和經(jīng)營規(guī)模的企業(yè)上市。
A.滬深主板市場
B.中小企業(yè)板市場
C.創(chuàng)業(yè)板市場
D.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
『正確答案』A
『答案解析』本題考查股票市場。滬深主板市場主要接納國民經(jīng)濟中的支柱企業(yè)、占據(jù)行業(yè)龍頭地位的企業(yè)、具有較大資產(chǎn)規(guī)模和經(jīng)營規(guī)模的企業(yè)上市。中小企業(yè)板市場板塊內(nèi)公司普遍具有收入增長快、盈利能力強、科技含量高的特點，而且其股票的流動性較好，交易也較為活躍。創(chuàng)業(yè)板上市的公司大多為從事高科技行業(yè)，成立時間往往較短、規(guī)模較小。
17.債券( )方式一般都是一些信譽較高、知名度較高的大公司以及具有眾多分支機構(gòu)的金融機構(gòu)。
A.直接發(fā)行 B.間接發(fā)行
C.差價發(fā)行 D.折價發(fā)行
『正確答案』A
『答案解析』本題考查債券市場的內(nèi)容。選擇直接發(fā)行方式一般都是一些信譽較高、知名度較高的大公司以及具有眾多分支機構(gòu)的金融機構(gòu)。
18.( )是衡量債券票面利率高低的參照系，也是決定債券價格是按面值發(fā)行還是溢價或折價發(fā)行的決定因素。
A.債券面額
B.票面利率
C.貼現(xiàn)率
D.市場利率
『正確答案』D
『答案解析』本題考查長期債券市場。市場利率是衡量債券票面利率高低的參照系，也是決定債券價格是按面值發(fā)行還是溢價或折價發(fā)行的決定因素。
19.政策性銀行不包括( )。
A.國家開發(fā)銀行
B.中國進出口銀行
C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
D.中國郵政儲蓄銀行
『正確答案』D
『答案解析』本題考查銀行業(yè)金融機構(gòu)。D選項中國郵政儲蓄銀行，屬于商業(yè)銀行。
二、多選題
1.金融市場的功能包括( )。
A.貨幣資金融通功能
B.優(yōu)化資源配置功能
C.風險分散與風險管理功能
D.經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能
E.交易及定價功能
『正確答案』ABCDE
『答案解析』本題考查金融市場的功能。金融市場的功能包括：貨幣資金融通功能、優(yōu)化資源配置功能、風險分散與風險管理功能、經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能、交易及定價功能、反映經(jīng)濟運行的功能。
2.下列屬于直接融資工具的是( )。
A.政府發(fā)行的國庫券
B.商業(yè)票據(jù)
C.企業(yè)債券
D.公司股票
E.銀行承兌匯票
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查金融工具的種類。直接融資工具包括政府、企業(yè)發(fā)行的國庫券、企業(yè)債券、商業(yè)票據(jù)、公司股票等。E選項屬于間接融資工具。
3.間接融資工具包括( )。
A.銀行債券
B.銀行承兌匯票
C.可轉(zhuǎn)讓大額存單
D.人壽保險單
E.企業(yè)債券
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查金融工具的種類。間接融資工具包括銀行債券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額存單、人壽保險單等。E選項屬于直接融資工具。
4.資本市場包括( )。
A.債券市場
B.股票市場
C.回購市場
D.同業(yè)拆借市場
E.票據(jù)市場
『正確答案』AB
『答案解析』本題考查資本市場的內(nèi)容。資本市場是指以長期金融工具為媒介進行的、期限在一年以上的長期資金融通市場，主要包括債券市場和股票市場。
5.資本市場的特點包括( )。
A.風險大 B.收益較高
C.期限長 D.流動性差
E.風險小
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查資本市場的內(nèi)容。資本市場的主要特點是：風險大、收益較高;期限長、流動性差。
6.優(yōu)先股股票享有的主要權(quán)利包括( )。
A.優(yōu)先按約定方式領(lǐng)取股息
B.優(yōu)先認股權(quán)
C.優(yōu)先清償權(quán)
D.限制參與經(jīng)營決策
E.優(yōu)先股股息是固定的
『正確答案』ACDE
『答案解析』本題考查股票市場。B選項屬于普通股股票享有的權(quán)利。優(yōu)先股股票享有的主要權(quán)利有：第一，優(yōu)先按約定方式領(lǐng)取股息。第二，優(yōu)先清償權(quán)。第三，限制參與經(jīng)營決策。第四，優(yōu)先股股息是固定的。普通股股票享有的主要權(quán)利有：第一，經(jīng)營決策的參與權(quán)。第二，公司盈余的分配權(quán)。第三，剩余財產(chǎn)索取權(quán)。第四，優(yōu)先認股權(quán)。
7.債券按利息支付方式分類可分為( )。
A.普通債券 B.附息債券
C.貼現(xiàn)債券 D.金融債券
E.零息債券
『正確答案』ABCE
『答案解析』本題考查債券市場的內(nèi)容。債券按利息支付方式分類可分為普通債券、附息債券、貼現(xiàn)債券、零息債券。
8.影響債券發(fā)行價格主要的因素包括( )。
A.債券面額 B.貼現(xiàn)率
C.票面利率 D.市場利率
E.債券期限
『正確答案』ACDE
『答案解析』本題考查債券定價影響因素。影響債券發(fā)行價格主要的影響因素有債券面額、票面利率、市場利率和債券期限。
9.貨幣*包括( )。
A.中國人民銀行
B.國家外匯管理局
C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
D.中國證券監(jiān)督管理委員會
E.中國保險監(jiān)督管理委員會
『正確答案』AB
『答案解析』本題考查貨幣*。貨幣*包括中國人民銀行、國家外匯管理局。
10.金融監(jiān)督管理機構(gòu)包括( )。
A.中國人民銀行
B.國家外匯管理局
C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
D.中國證券監(jiān)督管理委員會
E.中國保險監(jiān)督管理委員會
『正確答案』CDE
『答案解析』本題考查金融監(jiān)督管理機構(gòu)。金融監(jiān)督管理機構(gòu)包括中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會。
三、判斷題
1.發(fā)行市場是一級市場。( )
『正確答案』√
『答案解析』本題考查金融市場的種類。發(fā)行市場也稱為一級市場，是債券、股票等金融工具初次發(fā)行、供投資者認購投資的市場。流通市場也稱為二級市場，是對已上市的金融工具(如債券、股票等)進行買賣轉(zhuǎn)讓的市場。
2.現(xiàn)貨市場是當日成交，當日、次日或隔日等幾日內(nèi)進行交割的市場。( )
『正確答案』√
『答案解析』本題考查金融市場的種類?，F(xiàn)貨市場是當日成交，當日、次日或隔日等幾日內(nèi)進行交割(一方支付款項、另一方交付證券等金融工具)的市場。
3.優(yōu)化資源配置功能是金融市場主要、基本的功能。( )
『正確答案』×
『答案解析』本題考查金融市場的功能。貨幣資金融通功能是金融市場主要、基本的功能。
4.無形市場稱為場內(nèi)交易市場，是指沒有固定交易場所和交易設(shè)施、交易者通過經(jīng)紀人或交易商的電話、網(wǎng)絡等洽談成交的市場。( )
『正確答案』×
『答案解析』本題考查金融市場的種類。有形市場是指有固定場所、有專門的組織機構(gòu)和人員、有專門設(shè)備的金融交易市場，如股票交易所。一般也稱為場內(nèi)交易市場。
無形市場是指沒有固定交易場所和交易設(shè)施、交易者通過經(jīng)紀人或交易商的電話、網(wǎng)絡等洽談成交的市場。一般也稱場外交易市場。
5.一般來說，流動性與償還期限成反比，而與債務人的信用能力成正比。( )
『正確答案』√
『答案解析』本題考查金融工具的特點。一般來說，流動性與償還期限成反比，而與債務人的信用能力成正比。
6.混合工具的代表是可轉(zhuǎn)換公司債券和股票。( )
『正確答案』×
『答案解析』本題考查金融工具的種類。混合工具的代表是可轉(zhuǎn)換公司債券和證券投資基金。
7.當債券票面利率低于市場利率時，企業(yè)一般要溢價發(fā)行。( )
『正確答案』×
『答案解析』本題考查債券發(fā)行。當債券票面利率低于市場利率時，企業(yè)仍以面值發(fā)行就不能吸引投資者，一般要折價發(fā)行;反之，當債券票面利率高于市場利率時，企業(yè)仍以面值發(fā)行就會增加發(fā)行成本，一般要溢價發(fā)行。溢價是指按高于債券面額的價格發(fā)行債券。折價是指按低于債券面額的價格發(fā)行。
8.中國銀行業(yè)協(xié)會是我國銀行業(yè)自律組織，是全國性營利社會團體。( )
『正確答案』×
『答案解析』本題考查金融行業(yè)自律組織。中國銀行業(yè)協(xié)會是我國銀行業(yè)自律組織，是全國性非營利社會團體。
9.按照面向發(fā)行者的不同，可將基金管理公司分為公募基金和私募基金。( )
『正確答案』√
『答案解析』本題考查基金管理公司。按照面向發(fā)行者的不同，可將基金管理公司分為公募基金和私募基金。公募基金是指面向非特定投資者公開發(fā)行受益憑證的基金。私募基金是指面向特定投資者募集資金而設(shè)立的基金。
2.“金融市場能夠引導資金的合理配置，將資源從利用效率低的部門轉(zhuǎn)移到利用效率高的部門”，體現(xiàn)了金融市場的( )。
A.貨幣資金融通功能
B.優(yōu)化資源配置功能
C.風險分散與風險管理功能
D.經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融市場的功能。金融市場的優(yōu)化資源配置功能：金融市場能夠引導資金的合理配置，將資源從利用效率低的部門轉(zhuǎn)移到利用效率高的部門。
3.金融市場按( )劃分可分為貨幣市場和資本市場。
A.具體的交易工具類型
B.金融工具發(fā)行和流通的階段
C.金融工具的期限
D.交割時間
『正確答案』C
『答案解析』本題考查金融市場的種類。金融市場按金融工具的期限劃分可分為貨幣市場和資本市場。
按具體的交易工具類型劃分可分為債券市場、票據(jù)市場、外匯市場、股票市場、黃金市場等。
按金融工具發(fā)行和流通的階段劃分可分為發(fā)行市場和流通市場。
按交割時間劃分可分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。
按交易場所和空間劃分可分為有形市場和無形市場。
按照資金融資方式可分為直接融資市場和間接融資市場
4.( )是當日成交，當日、次日或隔日等幾日內(nèi)進行交割的市場。
A.貨幣市場
B.資本市場
C.現(xiàn)貨市場
D.期貨市場
『正確答案』C
『答案解析』本題考查現(xiàn)貨市場。金融市場按交割時間劃分可分為現(xiàn)貨市場和期貨市場?，F(xiàn)貨市場是當日成交，當日、次日或隔日等幾日內(nèi)進行交割(一方支付款項、另一方交付證券等金融工具)的市場。
期貨市場是進行期貨交易的場所，是將款項和證券等金融工具的交割放在成交后的某一約定時間(如一個月、兩個月、三個月或半年等，一般在一個月以上、一年之內(nèi))進行的市場。貨幣市場是短期資金融通市場，資本市場是長期資金融通市場。
5.貨幣市場的特點表現(xiàn)在( )。
A.期限短、流動性弱、風險小
B.期限長、流動性強、風險小
C.期限短、流動性強、風險小
D.期限短、流動性強、風險大
『正確答案』C
『答案解析』本題考查貨幣市場。貨幣市場是短期資金融通市場，其融通的資金主要用于周轉(zhuǎn)和短期投資，因為其償還期短、流動性強、風險小，與貨幣相差不多，此類金融工具往往被當做貨幣的替代品，因此被稱為“貨幣市場”。
6.金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風險，利用組合投資可以分散投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)性風險，這屬于金融市場的( )功能。
A.貨幣資金融通
B.風險分散與風險管理
C.資源配置
D.經(jīng)濟調(diào)節(jié)
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融市場的功能。金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風險，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)性風險，這屬于金融市場的風險分散與風險管理功能。所以，選項B符合題意。
選項A中的貨幣資金融通功能是指為資金不足方提供籌資機會，為資金富余方提供投資機會。選項C中的資源配置功能是指促使貨幣資金流向有發(fā)展?jié)摿Α⒛転橥顿Y者帶來大利益的地區(qū)、部門和企業(yè)。選項D中的經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能是指金融市場可以通過其特有的資本聚集功能和引導資本的合理配置的機制，發(fā)揮對經(jīng)濟的調(diào)節(jié)作用。
7.金融工具的( )是指信用工具迅速變現(xiàn)而不致遭受損失的能力。
A.流動性
B.收益性
C.風險性
D.安全性
『正確答案』A
『答案解析』本題考查金融工具的特點。金融工具的特點包括：流動性、收益性、風險性。金融工具的流動性是指信用工具迅速變現(xiàn)而不致遭受損失的能力。
8.下列不屬于貨幣市場的是( )。
A.同業(yè)拆借市場
B.回購市場
C.債券市場
D.票據(jù)市場
『正確答案』C
『答案解析』本題考查貨幣市場的內(nèi)容。貨幣市場是指以短期金融工具為媒介進行的、期限在一年以內(nèi)(含一年)的短期資金融通市場，主要包括同業(yè)拆借市場、回購市場、票據(jù)市場、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場等。貨幣市場的主要特點是：低風險、低收益;期限短、流動性高;交易量大、交易頻繁。
9.下列關(guān)于同業(yè)拆借市場的表述錯誤的是( )。
A.資金融通的期限較短
B.潛在信用風險較高
C.形成的資金價格信號，在貨幣政策傳導和整個金融市場中起到基礎(chǔ)性作用
D.滿足金融機構(gòu)日常資金的支付清算和長期融通需要
『正確答案』D
『答案解析』本題考查貨幣市場的內(nèi)容。同業(yè)拆借市場是金融機構(gòu)進行流動性管理的重要場所，主要滿足金融機構(gòu)日常資金的支付清算和短期融通需要。所以D選項錯誤。
10.下列關(guān)于回購交易的表述，正確的是( )。
A.債券回購是金融機構(gòu)之間以債券為抵押的短期資金的融通，風險較低
B.債券回購標的物一般是信用等級高的金融債券
C.債券回購一般以小額交易為主
D.在回購交易中，交易雙方是以長期融資為目的
『正確答案』A
『答案解析』本題考查回購交易的內(nèi)容?；刭徥袌鍪侵笇刭弲f(xié)議進行交易的短期融資市場。以回購方式進行的債券交易其實是一種有抵押的貸款。債券回購是金融機構(gòu)之間以債券為抵押的短期資金的融通，風險較低，其標的物一般是信用等級高的政府債券。由于回購利率較低，對少量資金而言，交易成本高，因此，債券回購以大宗交易為主。
11.將款項和證券等金融工具的交割放在成交后的某一約定時間(如一個月、兩個月、三個月或半年等，一般在一個月以上、一年之內(nèi))進行的市場是( )。
A.現(xiàn)貨市場
B.流通市場
C.發(fā)行市場
D.期貨市場
『正確答案』D
『答案解析』現(xiàn)貨市場是當日成交，當日、次日或隔日等幾日內(nèi)進行交割(一方支付款項、另一方交付證券等金融工具)的市場。
期貨市場是進行期貨交易的場所，是將款項和證券等金融工具的交割放在成交后的某一約定時間(如一個月、兩個月、三個月或半年等，一般在一個月以上、一年之內(nèi))進行的市場。
12.( )是由商業(yè)銀行發(fā)行的、有固定面額和約定期限并可以在市場上轉(zhuǎn)讓流通的存款憑證。
A.匯票
B.本票
C.支票
D.CDs
『正確答案』D
『答案解析』本題考查貨幣市場的內(nèi)容。大額可轉(zhuǎn)讓定期存單，簡稱CDs，是由商業(yè)銀行發(fā)行的、有固定面額和約定期限并可以在市場上轉(zhuǎn)讓流通的存款憑證。
13.大額可轉(zhuǎn)讓存單的固定利率存單采用( )形式計息。
A.上海銀行間同業(yè)拆借利率
B.票面年化收益率
C.名義利率
D.實際利率
『正確答案』B
『答案解析』本題考查貨幣市場的內(nèi)容。固定利率存單采用票面年化收益率的形式計息，浮動利率存單以上海銀行間同業(yè)拆借利率(Shibor)為浮動利率基準計息。
14.優(yōu)先股股票享有的權(quán)利是( )。
A.收益分配隨利潤變動而變動
B.優(yōu)先清償權(quán)
C.優(yōu)先認股權(quán)
D.經(jīng)營決策的參與權(quán)
『正確答案』B
『答案解析』本題考查優(yōu)先股的內(nèi)容。優(yōu)先股股票享有的主要權(quán)利有：第一，優(yōu)先按約定方式領(lǐng)取股息。第二，優(yōu)先清償權(quán)。第三，限制參與經(jīng)營決策。第四，優(yōu)先股股息是固定的。
15.( )是指由中國境內(nèi)注冊的公司發(fā)行、直接在美國紐約上市的股票。
A.A股
B.B股
C.N股
D.H股
『正確答案』C
『答案解析』本題考查股票市場。A股是以人民幣標明面值、以人民幣認購和進行交易、供國內(nèi)投資者買賣的股票。B股又稱為人民幣特種股票，是指以人民幣標明面值、以外幣認購和進行交易、專供外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的投資者買賣的股票。H股是指由中國境內(nèi)注冊的公司發(fā)行、直接在中國香港上市的股票。N股是指由中國境內(nèi)注冊的公司發(fā)行、直接在美國紐約上市的股票。
16.( )主要接納國民經(jīng)濟中的支柱企業(yè)、占據(jù)行業(yè)龍頭地位的企業(yè)、具有較大資產(chǎn)規(guī)模和經(jīng)營規(guī)模的企業(yè)上市。
A.滬深主板市場
B.中小企業(yè)板市場
C.創(chuàng)業(yè)板市場
D.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
『正確答案』A
『答案解析』本題考查股票市場。滬深主板市場主要接納國民經(jīng)濟中的支柱企業(yè)、占據(jù)行業(yè)龍頭地位的企業(yè)、具有較大資產(chǎn)規(guī)模和經(jīng)營規(guī)模的企業(yè)上市。中小企業(yè)板市場板塊內(nèi)公司普遍具有收入增長快、盈利能力強、科技含量高的特點，而且其股票的流動性較好，交易也較為活躍。創(chuàng)業(yè)板上市的公司大多為從事高科技行業(yè)，成立時間往往較短、規(guī)模較小。
17.債券( )方式一般都是一些信譽較高、知名度較高的大公司以及具有眾多分支機構(gòu)的金融機構(gòu)。
A.直接發(fā)行 B.間接發(fā)行
C.差價發(fā)行 D.折價發(fā)行
『正確答案』A
『答案解析』本題考查債券市場的內(nèi)容。選擇直接發(fā)行方式一般都是一些信譽較高、知名度較高的大公司以及具有眾多分支機構(gòu)的金融機構(gòu)。
18.( )是衡量債券票面利率高低的參照系，也是決定債券價格是按面值發(fā)行還是溢價或折價發(fā)行的決定因素。
A.債券面額
B.票面利率
C.貼現(xiàn)率
D.市場利率
『正確答案』D
『答案解析』本題考查長期債券市場。市場利率是衡量債券票面利率高低的參照系，也是決定債券價格是按面值發(fā)行還是溢價或折價發(fā)行的決定因素。
19.政策性銀行不包括( )。
A.國家開發(fā)銀行
B.中國進出口銀行
C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
D.中國郵政儲蓄銀行
『正確答案』D
『答案解析』本題考查銀行業(yè)金融機構(gòu)。D選項中國郵政儲蓄銀行，屬于商業(yè)銀行。
二、多選題
1.金融市場的功能包括( )。
A.貨幣資金融通功能
B.優(yōu)化資源配置功能
C.風險分散與風險管理功能
D.經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能
E.交易及定價功能
『正確答案』ABCDE
『答案解析』本題考查金融市場的功能。金融市場的功能包括：貨幣資金融通功能、優(yōu)化資源配置功能、風險分散與風險管理功能、經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能、交易及定價功能、反映經(jīng)濟運行的功能。
2.下列屬于直接融資工具的是( )。
A.政府發(fā)行的國庫券
B.商業(yè)票據(jù)
C.企業(yè)債券
D.公司股票
E.銀行承兌匯票
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查金融工具的種類。直接融資工具包括政府、企業(yè)發(fā)行的國庫券、企業(yè)債券、商業(yè)票據(jù)、公司股票等。E選項屬于間接融資工具。
3.間接融資工具包括( )。
A.銀行債券
B.銀行承兌匯票
C.可轉(zhuǎn)讓大額存單
D.人壽保險單
E.企業(yè)債券
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查金融工具的種類。間接融資工具包括銀行債券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額存單、人壽保險單等。E選項屬于直接融資工具。
4.資本市場包括( )。
A.債券市場
B.股票市場
C.回購市場
D.同業(yè)拆借市場
E.票據(jù)市場
『正確答案』AB
『答案解析』本題考查資本市場的內(nèi)容。資本市場是指以長期金融工具為媒介進行的、期限在一年以上的長期資金融通市場，主要包括債券市場和股票市場。
5.資本市場的特點包括( )。
A.風險大 B.收益較高
C.期限長 D.流動性差
E.風險小
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查資本市場的內(nèi)容。資本市場的主要特點是：風險大、收益較高;期限長、流動性差。
6.優(yōu)先股股票享有的主要權(quán)利包括( )。
A.優(yōu)先按約定方式領(lǐng)取股息
B.優(yōu)先認股權(quán)
C.優(yōu)先清償權(quán)
D.限制參與經(jīng)營決策
E.優(yōu)先股股息是固定的
『正確答案』ACDE
『答案解析』本題考查股票市場。B選項屬于普通股股票享有的權(quán)利。優(yōu)先股股票享有的主要權(quán)利有：第一，優(yōu)先按約定方式領(lǐng)取股息。第二，優(yōu)先清償權(quán)。第三，限制參與經(jīng)營決策。第四，優(yōu)先股股息是固定的。普通股股票享有的主要權(quán)利有：第一，經(jīng)營決策的參與權(quán)。第二，公司盈余的分配權(quán)。第三，剩余財產(chǎn)索取權(quán)。第四，優(yōu)先認股權(quán)。
7.債券按利息支付方式分類可分為( )。
A.普通債券 B.附息債券
C.貼現(xiàn)債券 D.金融債券
E.零息債券
『正確答案』ABCE
『答案解析』本題考查債券市場的內(nèi)容。債券按利息支付方式分類可分為普通債券、附息債券、貼現(xiàn)債券、零息債券。
8.影響債券發(fā)行價格主要的因素包括( )。
A.債券面額 B.貼現(xiàn)率
C.票面利率 D.市場利率
E.債券期限
『正確答案』ACDE
『答案解析』本題考查債券定價影響因素。影響債券發(fā)行價格主要的影響因素有債券面額、票面利率、市場利率和債券期限。
9.貨幣*包括( )。
A.中國人民銀行
B.國家外匯管理局
C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
D.中國證券監(jiān)督管理委員會
E.中國保險監(jiān)督管理委員會
『正確答案』AB
『答案解析』本題考查貨幣*。貨幣*包括中國人民銀行、國家外匯管理局。
10.金融監(jiān)督管理機構(gòu)包括( )。
A.中國人民銀行
B.國家外匯管理局
C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
D.中國證券監(jiān)督管理委員會
E.中國保險監(jiān)督管理委員會
『正確答案』CDE
『答案解析』本題考查金融監(jiān)督管理機構(gòu)。金融監(jiān)督管理機構(gòu)包括中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會。
三、判斷題
1.發(fā)行市場是一級市場。( )
『正確答案』√
『答案解析』本題考查金融市場的種類。發(fā)行市場也稱為一級市場，是債券、股票等金融工具初次發(fā)行、供投資者認購投資的市場。流通市場也稱為二級市場，是對已上市的金融工具(如債券、股票等)進行買賣轉(zhuǎn)讓的市場。
2.現(xiàn)貨市場是當日成交，當日、次日或隔日等幾日內(nèi)進行交割的市場。( )
『正確答案』√
『答案解析』本題考查金融市場的種類?，F(xiàn)貨市場是當日成交，當日、次日或隔日等幾日內(nèi)進行交割(一方支付款項、另一方交付證券等金融工具)的市場。
3.優(yōu)化資源配置功能是金融市場主要、基本的功能。( )
『正確答案』×
『答案解析』本題考查金融市場的功能。貨幣資金融通功能是金融市場主要、基本的功能。
4.無形市場稱為場內(nèi)交易市場，是指沒有固定交易場所和交易設(shè)施、交易者通過經(jīng)紀人或交易商的電話、網(wǎng)絡等洽談成交的市場。( )
『正確答案』×
『答案解析』本題考查金融市場的種類。有形市場是指有固定場所、有專門的組織機構(gòu)和人員、有專門設(shè)備的金融交易市場，如股票交易所。一般也稱為場內(nèi)交易市場。
無形市場是指沒有固定交易場所和交易設(shè)施、交易者通過經(jīng)紀人或交易商的電話、網(wǎng)絡等洽談成交的市場。一般也稱場外交易市場。
5.一般來說，流動性與償還期限成反比，而與債務人的信用能力成正比。( )
『正確答案』√
『答案解析』本題考查金融工具的特點。一般來說，流動性與償還期限成反比，而與債務人的信用能力成正比。
6.混合工具的代表是可轉(zhuǎn)換公司債券和股票。( )
『正確答案』×
『答案解析』本題考查金融工具的種類。混合工具的代表是可轉(zhuǎn)換公司債券和證券投資基金。
7.當債券票面利率低于市場利率時，企業(yè)一般要溢價發(fā)行。( )
『正確答案』×
『答案解析』本題考查債券發(fā)行。當債券票面利率低于市場利率時，企業(yè)仍以面值發(fā)行就不能吸引投資者，一般要折價發(fā)行;反之，當債券票面利率高于市場利率時，企業(yè)仍以面值發(fā)行就會增加發(fā)行成本，一般要溢價發(fā)行。溢價是指按高于債券面額的價格發(fā)行債券。折價是指按低于債券面額的價格發(fā)行。
8.中國銀行業(yè)協(xié)會是我國銀行業(yè)自律組織，是全國性營利社會團體。( )
『正確答案』×
『答案解析』本題考查金融行業(yè)自律組織。中國銀行業(yè)協(xié)會是我國銀行業(yè)自律組織，是全國性非營利社會團體。
9.按照面向發(fā)行者的不同，可將基金管理公司分為公募基金和私募基金。( )
『正確答案』√
『答案解析』本題考查基金管理公司。按照面向發(fā)行者的不同，可將基金管理公司分為公募基金和私募基金。公募基金是指面向非特定投資者公開發(fā)行受益憑證的基金。私募基金是指面向特定投資者募集資金而設(shè)立的基金。