整理”2019年證券從業(yè)資格《市場基本法律法規(guī)》精選試題(1)“供大家參考，希望對考生有幫助！
A: 債券基金、股票基金與貨幣市場基金
B: 封閉式基金與開放式基金
C: 成長型基金與收入型基金
D: 契約型基金與公司型基金
答案:B
解析: 按運作方式不同，證券投資基金可分為封閉式基金與開放式基金。
(3) 下列不屬于財務(wù)顧問出具財務(wù)意見承諾內(nèi)容的是( )。
A: 已對委托人披露的文件進行核查，確信披露文件的內(nèi)容與格式符合要求
B:有關(guān)本次并購重組事項的財務(wù)顧問專業(yè)意見已提交內(nèi)部核查機構(gòu)審查，并同意出具此專業(yè)意見
C:已按照規(guī)定履行盡職調(diào)查義務(wù)，有充分理由確信所發(fā)表的專業(yè)意見與委托人披露的文件內(nèi)容不存在實質(zhì)性差異
D:指定財務(wù)顧問主辦人與中國證監(jiān)會進行專業(yè)溝通，并按照中國證監(jiān)會提出的反饋意見作出回復(fù)
答案:D
解析: A
、B、C三項屬于財務(wù)顧問出具財務(wù)意見的承諾內(nèi)容;D項屬于財務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會工作的內(nèi)容。
(4) 下列選項中，分信息的是( )。
A: 處罰處分時間
B: 處罰處分原因
C: 處罰處分內(nèi)容
D: 處罰處分文號
答案:C
解析:
處罰處分信息包括受處罰處分機構(gòu)或個人名稱、受處罰處分機構(gòu)責(zé)任人、處罰處分時間、效力期限、處罰處分原因、做出處罰處分決定的機構(gòu)、處罰處分類別、文號等。
(5) 有權(quán)對證券公司經(jīng)營管理行為的合法合規(guī)性進行審查、監(jiān)督或者檢查的是( )。
A: 合規(guī)負責(zé)人
B: 合規(guī)部
C: 證券安全監(jiān)管負責(zé)人
D: 監(jiān)事會
答案:A
解析:
《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十三條規(guī)定，證券公司設(shè)合規(guī)負責(zé)人，對證券公司經(jīng)營管理行為的合法合規(guī)性進行審查、監(jiān)督或者檢查。
(6) 證券投資者保護基金公司的職責(zé)不包括( )。
A: 籌集、管理和運作基金
B: 依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實施
C: 監(jiān)測證券公司風(fēng)險，參與證券公司風(fēng)險處置工作
D: 組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作
答案:B
解析:
證券投資者保護基金公司的職責(zé)包括：(1)籌集、管理和運作基金。(2)監(jiān)測證券公司風(fēng)險，參與證券公司風(fēng)險處置工作。(3)證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付。(4)組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作。(5)管理和處分受償資產(chǎn)，維護基金權(quán)益。(6)發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風(fēng)險時，向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管、處置建議;對證券公司運營中存在的風(fēng)險隱患會同有關(guān)部門建立糾正機制。(7)國務(wù)院批準(zhǔn)的其他職責(zé)。
(7)期貨公司接受不符合規(guī)定條件的單位或者個人委托的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得( )的罰款。
A: 1倍以上3倍以下
B: 1倍以上5倍以下
C: 3倍以上5倍以下
D: 3倍以上10倍以下
答案:A
解析:
期貨公司接受不符合規(guī)定條件的單位或者個人委托的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不滿10萬元的，并處10萬元以上30萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷期貨業(yè)務(wù)許可證。
(8) 下列不屬于基金管理人義務(wù)的是( )。
A: 負責(zé)基金投資與證券的清算交割
B: 及時、足額向基金持有人支付基金收益
C: 保存基金的會計賬冊，記錄15年以上
D: 計算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值
答案:A
解析: 基金管理人的義務(wù)主要有：(1)按照基金契約的規(guī)定運用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)。(2)及時、足額向基金持有人支付基金收益。(3)保存基金的會計賬冊，記錄15年以上。(4)編制基金財務(wù)報告，及時公告，并向中國證監(jiān)會報告。(5)計算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值。(6)基金契約規(guī)定的其他職責(zé)。
(9)A公司的法定代表人為張某，2015年4月1日法定代表人變?yōu)槔钅?，則A公司應(yīng)當(dāng)辦理的是( )。
A: 設(shè)立登記
B: 變更登記
C: 停業(yè)登記
D: 注銷登記
答案:B
解析:參見《公司法》第七條規(guī)定。
(10) 對集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實行集中統(tǒng)一管理，應(yīng)當(dāng)建立嚴格的( )。
A: 業(yè)務(wù)集中制度
B: 業(yè)務(wù)統(tǒng)一制度
C: 業(yè)務(wù)隔離制度
D: 業(yè)務(wù)分散制度
答案:C
解析:
除下列情形外，證券公司不得動用客戶的交易結(jié)算資金或者委托資金：(1)客戶進行證券的申購、證券交易的結(jié)算或者客戶提款。(2)客戶支付與證券交易有關(guān)的傭金、費用或者稅款。(3)法律規(guī)定的其他情形。
(11)對在境內(nèi)設(shè)立證券公司或者在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機構(gòu)的申請，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)自受理之日起( )內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。
A: 30個工作日
B: 2個月
C: 6個月
D: 12個月
答案:C
解析:
對在境內(nèi)設(shè)立證券公司或者在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機構(gòu)的申請，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)自受理之日起6個月內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。
(12) 從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書后，發(fā)生下列( )情形的，新聘用機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情形發(fā)生后10日內(nèi)向協(xié)會報告，由協(xié)會變更給以執(zhí)業(yè)注冊登記。
A: 辭職
B: 與原聘用機構(gòu)解除勞動合同
C: 不為原聘用機構(gòu)所聘用
D: 變更聘用機構(gòu)
答案:D
解析: 參考《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第十四條規(guī)定。
(13) 證券公司與期貨公司簽訂、變更或者終止委托協(xié)議的，雙方應(yīng)當(dāng)在( )個工作日內(nèi)報各自所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
A: 5
B: 10
C: 15
D: 20
答案:A
解析:
證券公司與期貨公司簽訂、變更或者終止委托協(xié)議的，雙方應(yīng)當(dāng)在5個工作日內(nèi)報各自所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
(14) 取得證券業(yè)從業(yè)資格的人員，如果屬于( )情況的，可以通過證券經(jīng)營機構(gòu)申請統(tǒng)一的執(zhí)業(yè)證書。
A: 未被機構(gòu)聘用
B: 存在《中華人民共和國證券法》第一百三十二條規(guī)定的情形
C: 被中國證監(jiān)會認定為證券市場禁入者
D: 5年前受過輕微的刑事處罰
答案:D
解析:
取得證券業(yè)從業(yè)資格的人員，符合下列條件的，可以通過證券經(jīng)營機構(gòu)申請統(tǒng)一的執(zhí)業(yè)證書：(1)已被機構(gòu)聘用。(2)最近3年未受過刑事處罰。(3)不存在《中華人民共和國證券法》第一百三十二條規(guī)定的情形。(4)未被中國證監(jiān)會認定為證券市場禁入者，或者已過禁入期的。(5)品行端正，具有良好的職業(yè)道德。(6)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。故選D。
(15) 犯有內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪，情節(jié)嚴重的，處( )年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得( )罰金。
A: 2;1倍以上3倍以下
B: 5;1倍以上5倍以下
C: 3;2倍以上4倍以下
D: 5;3倍以上10倍以下
答案:B
解析:
根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百八十條的規(guī)定，證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券、期貨交易內(nèi)幕信息的人員，犯有內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪，情節(jié)嚴重的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得1倍以上5倍以下罰金;情節(jié)特別嚴重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金。
(16) 收購要約約定的收購期限為( )。
A: 10日—30日
B: 10日—45日
C: 30日—45日
D: 30日—60日
答案:D
解析:
根據(jù)《證券法》第九十條規(guī)定，收購要約約定的收購期限不得少于30日，并不得超過60日。
(17) 涉及證券市場的法律、法規(guī)中，行政法規(guī)是由( )制定并頒布的。
A: 全國人民代表大會
B: 國務(wù)院
C: 中國證券業(yè)協(xié)會
D: 證券監(jiān)管部門
答案:B
解析:
證券市場的法律、法規(guī)可以分為四個層次：(1)由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務(wù)委員會制定并頒布的法律。(2)由國務(wù)院制定并頒布的行政法規(guī)。(3)由證券監(jiān)管部門和相關(guān)部門制定的部門規(guī)章及規(guī)范性文件。(4)由證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會及中國證券登記結(jié)算有限公司制定的自律性規(guī)則。
(18) 證券公司融資融券業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責(zé)應(yīng)集中于( )。
A: 中國證監(jiān)會
B: 證券交易所
C: 業(yè)務(wù)決策機構(gòu)
D: 證券公司總部
答案:A
解析:
證券公司應(yīng)當(dāng)對融資融券業(yè)務(wù)實行集中統(tǒng)一管理。融資融券業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責(zé)應(yīng)當(dāng)由證券公司總部承擔(dān)。
(19) 收購上市公司的行為結(jié)束后，收購人應(yīng)當(dāng)在( )日內(nèi)將收購情況報告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所，并予以公告。
A: 10
B: 15
C: 20
D: 30
答案:B
解析:
《中華人民共和國證券法》規(guī)定，收購行為完成后，收購人應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)將收購情況報告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所，并予以公告。
(20) 下列關(guān)于欺詐發(fā)行股票、債券罪立案標(biāo)準(zhǔn)的說法中，錯誤的是( )。
A: 發(fā)行數(shù)額在200萬元以上的
B: 利用募集的資金進行違法活動的
C: 轉(zhuǎn)移或者隱瞞所募集資金的
D: 偽造、變造國家公文、有效證明文件或相關(guān)憑證、單據(jù)的
答案:A
解析:
欺詐發(fā)行股票、債券罪的立案標(biāo)準(zhǔn)包括：(1)發(fā)行數(shù)額在500萬元以上的。(2)偽造、變造國家公文、有效證明文件或相關(guān)憑證、單據(jù)的。(3)利用募集的資金進行違法活動的。(4)轉(zhuǎn)移或者隱瞞所募集資金的。(5)其他后果嚴重或有其他嚴重情節(jié)的情形。
(21)在我國申請設(shè)立期貨公司，要求主要股東以及實際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近( )年無重大違法違規(guī)記錄。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 5
答案:C
解析:
在我國申請設(shè)立期貨公司，要求主要股東以及實際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄。
(22) 證券金融公司根據(jù)( )的決定設(shè)立。
A: 國務(wù)院
B: 中國證券業(yè)協(xié)會
C: 中國證券監(jiān)督管理委員會
D: 證券交易所
答案:A
解析:
證券金融公司根據(jù)國務(wù)院的決定設(shè)立。中國證券監(jiān)督管理委員會根據(jù)國務(wù)院的決定，履行審批程序。
(23) 證券公司可以通過設(shè)立( )的集合資產(chǎn)管理計劃辦理專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
A: 單一性
B: 綜合性
C: 集團性
D: 特定性
答案:B
解析: 證券公司可以通過設(shè)立綜合性的集合資產(chǎn)管理計劃辦理專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
(24)股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達到擬公開發(fā)行股票數(shù)量( )的，為發(fā)行失敗。
A: 30%
B: 50%
C: 70%
D: 90%
答案:C
解析:
股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達到擬公開發(fā)行股票數(shù)量70%的，為發(fā)行失敗。
(25)未經(jīng)法定機關(guān)核準(zhǔn)，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責(zé)令停止發(fā)行，退還所募資金并加算銀行同期存款利息，處以非法所募資金金額( )的罰款。
A: 1%～3%
B: 1%～5%
C: 3%～5%
D: 5%～10%
答案:B
解析:
未經(jīng)法定機關(guān)核準(zhǔn)，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責(zé)令停止發(fā)行，退還所募資金并加算銀行同期存款利息，處以非法所募資金金額1%～5%的罰款。
(26) 證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣( )
萬元。
A: 50
B: 100
C: 200
D: 500
答案:B
解析:
證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬元。
(27) 向不特定對象公開發(fā)行的證券票面總值超過人民幣( )萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團承銷。
A: 3000
B: 4000
C: 5000
D: 6000
答案:C
解析:
《中華人民共和國證券法》第三十二條規(guī)定，向不特定對象公開發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團承銷。承銷團應(yīng)當(dāng)由主承銷和參與承銷的證券公司組成。
(28)證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，后者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循( )原則。
A: 客戶利益優(yōu)先
B: 誠實信用
C: 公平公正
D: 審慎盡責(zé)
答案:A
解析:
證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司及與本公司有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，事先取得客戶的同意，事后告知托管機構(gòu)和客戶，同時向債券交易所報告，并采取切實有效措施，防范利益沖突，保護客戶合法權(quán)益。
(29) 發(fā)起人在( )日內(nèi)未召開創(chuàng)立大會的，認股人可以按照所繳股款并加算銀行同期參考利息，要求發(fā)起人返還。
A: 10
B: 30
C: 60
D: 90
答案:B
解析: 參考《公司法》第八十九條的規(guī)定。
(30) 證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的( )。
A: 10%
B: 20%
C: 30%
D: 40%
答案:C
解析:
證券公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣或者證券公司經(jīng)營必需的非貨幣財產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%。
(31)證券公司應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂載人中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券業(yè)務(wù)合同，且該合同應(yīng)由( )統(tǒng)一制定、保管和與客戶簽訂。
A: 證券公司
B: 證券交易所
C: 中國證券業(yè)協(xié)會
D: 中國證監(jiān)會
答案:A
解析:
證券公司在向客戶融資融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券業(yè)務(wù)合同。該合同應(yīng)由證券公司統(tǒng)一制’定、保管和與客戶簽訂。
(32) ( )用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券。
A: 融券專用證券賬戶
B: 融資專用資金賬戶
C: 客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶
D: 客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶
答案:C
解析:
客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券。
(33) 下列不屬于共益權(quán)的是( )。
A: 股東大會參加權(quán)
B: 股東大會上的表決權(quán)
C: 提起訴訟權(quán)
D: 股利分配請求權(quán)
答案:D
解析:
共益權(quán)是指股東依法參加公司事務(wù)的決策和經(jīng)營管理的權(quán)利，它是股東基于公司利益同時兼為自己的利益而行使的權(quán)利，包括股東會或股東大會參加權(quán)、提案權(quán)、質(zhì)詢權(quán)，在股東會或股東大會上的表決權(quán)、累積投票權(quán)，股東會或股東大會召集請求權(quán)和自行召集權(quán).了解公司事務(wù)、查詢公司賬簿和其文件的知情權(quán)，提起訴訟權(quán)等。
(34) 分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，要求有( )名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員。
A: 1
B: 3
C: 5
D: 10
答案:C
解析:
分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員。
(35) 下列不屬于誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪主體的是( )。
A: 證券交易所的從業(yè)人員
B: 期貨經(jīng)紀(jì)公司的從業(yè)人員
C: 證券業(yè)協(xié)會的工作人員
D: 自然人
答案:D
解析:
誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪的主體為特殊主體，即只有證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司的從業(yè)人員，證券業(yè)協(xié)會、期貨業(yè)協(xié)會或者證券期貨監(jiān)督管理部門的工作人員及單位，才能構(gòu)成本罪。
(36) 客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)由客戶本人向( )提出申請。
A: 證券公司營業(yè)部
B: 證券公司總部
C: 證券交易所營業(yè)部
D: 證券交易所總部
答案:A
解析:
客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務(wù).應(yīng)由客戶本人向證券公司營業(yè)部提出申請。
(37)證券業(yè)協(xié)會或者證券監(jiān)督管理機構(gòu)的工作人員，故意提供虛假資料，偽造、變造或者銷毀交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，取消從業(yè)資格，并處以( )的罰款
A: 1萬元以上3萬元以下
B: 1萬元以上5萬元以下
C: 3萬元以上5萬元以下
D: 5萬元以上10萬元以下
答案:C
解析:
證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券交易服務(wù)機構(gòu)的從業(yè)人員、證券業(yè)協(xié)會或者證券監(jiān)督管理機構(gòu)的工作人員，故意提供虛假資料，偽造、變造或者銷毀交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，取消從業(yè)資格，并處以3萬元以上5萬元以下的罰款。
(38) 公開發(fā)行公司債券，應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括( )。
A: 股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣4000萬元
B: 有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬元
C: 累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的40%
D: 最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息
答案:A
解析: 參見《證券法》第十六條的規(guī)定。
(39) 證券公司備案發(fā)起設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計劃，應(yīng)當(dāng)提交的材料不包括( )。
A: 直投基金認繳承諾書
B: 集合資產(chǎn)管理風(fēng)險揭示書
C: 集合資產(chǎn)管理計劃說明書
D: 集合資產(chǎn)管理合同文本
答案:A
解析:
證券公司備案發(fā)起設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計劃，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：(1)備案報告;(2)集合資產(chǎn)管理計劃說明書、合同文本、風(fēng)險揭示書;(3)資產(chǎn)托管協(xié)議;(4)合規(guī)總監(jiān)的合規(guī)審查意見;(5)中國證監(jiān)會要求提交的其他材料。
(40) 公司公開發(fā)行新股需要向證監(jiān)會報送的文件不包括( )。
A: 營業(yè)執(zhí)照
B: 公司章程
C: 稅務(wù)登記證
D: 財務(wù)會計報告
答案:C
解析: 參見《證券法》第十四條規(guī)定。
(41) 證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)和其他財務(wù)顧問機構(gòu)有( )情形的，不得擔(dān)任財務(wù)顧問。
A: 最近36個月內(nèi)存在違反誠信的不良記錄
B: 最近24個月內(nèi)因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而受到行業(yè)自律組織的紀(jì)律處分
C: 最近36個月內(nèi)因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而受到行業(yè)自律組織的紀(jì)律處分
D: 最近48個月內(nèi)因違法違規(guī)經(jīng)營受到處罰或者因涉嫌違法違規(guī)經(jīng)營正在被調(diào)查
答案:B
解析:
證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)和其他財務(wù)顧問機構(gòu)有下列情形之一的，不得擔(dān)任財務(wù)顧問：(1)最近24個月內(nèi)存在違反誠信的不良記錄。(2)最近24個月內(nèi)因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而受到行業(yè)自律組織的紀(jì)律處分。(3)最近36個月內(nèi)因違法違規(guī)經(jīng)營受到處罰或者因涉嫌違法違規(guī)經(jīng)營正在被調(diào)查。
(42) ( )不屬于證券業(yè)從業(yè)人員誠信信息記錄的內(nèi)容。
A: 基本信息
B: 獎勵信息
C: 警示信息
D: 收人情況信息
答案:D
解析:
證券業(yè)從業(yè)人員誠信信息記錄的內(nèi)容包括基本信息、獎勵信息、警示信息、處罰處分信息。故選D。
(43) 基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中應(yīng)當(dāng)堅持( )。
A: 投資人利益優(yōu)先原則
B: 全面性原則
C: 客觀性原則
D: 及時性原則
答案:A
解析:
基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。
(44) 申請證券上市交易，應(yīng)當(dāng)向( )提出申請，由其依法審核同意，并由雙方簽訂上市協(xié)議。
A: 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)
B: 證券交易所
C: 中國證券業(yè)協(xié)會
D: 省級人民政府
答案:B
解析: 申請證券上市交易，由證券交易所依法審核同意，并由雙方簽訂上市協(xié)議。
(45) 在證券公司發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)中，屬于市場準(zhǔn)人方面的法律法規(guī)的是( )。
A: 《中華人民共和國證券法》
B: 《證券公司業(yè)務(wù)范圍審批暫行規(guī)定》
C: 《證券公司治理準(zhǔn)則》
D: 《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》
答案:A
解析:
證券公司發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)的主要法律法規(guī)包括五個方面，其中市場準(zhǔn)入管理方面有《中華人民共和國證券法》《證券公司監(jiān)督管理條例》《關(guān)于加強上市證券公司監(jiān)管規(guī)定》《外資參股證券公司設(shè)立規(guī)則》《證券公司設(shè)立子公司試行規(guī)定》《關(guān)于證券公司首次公開發(fā)行股票并上市有關(guān)問題的通知并上市監(jiān)管意見書有關(guān)問題的規(guī)定》《關(guān)于進一步完善證券公司首次公開發(fā)行股票并上市有關(guān)審慎性監(jiān)管要求的通知》等。
(46) 欺詐發(fā)行股票、債券罪的主體主要是( )。
A: 單位
B: 自然人
C: 復(fù)雜客體
D: 簡單客體
答案:A
解析:
欺詐發(fā)行股票、債券罪的主體主要是單位，自然人在一定條件下也能成為犯罪的主體。
(47) 誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪屬于( )。
A: 結(jié)果犯
B: 預(yù)測犯
C: 原因犯
D: 過程犯
答案:A
解析:
誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪屬于結(jié)果犯，即行為人所實施的行為必須造成了嚴重的后果，才構(gòu)成本罪，否則，即使行為人實施了前述行為，也只能按一般違法行為處理，依據(jù)情況追究民事責(zé)任或行政責(zé)任。
(48)部門規(guī)章及規(guī)范性文件由中國證券監(jiān)督管理委員會根據(jù)法律和國務(wù)院行政法規(guī)制定，其法律效力次于法律和行政法規(guī)。下列不屬于部門規(guī)章及規(guī)范性文件的是( )。
A: 《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》
B: 《證券發(fā)行與承銷管理辦法》
C: 《上市公司信息披露管理辦法》
D: 《證券市場禁入規(guī)定》
答案:A
解析:
部門規(guī)章及規(guī)范性文件由中國證券監(jiān)督管理委員會根據(jù)法律和國務(wù)院行政法規(guī)制定，其法律效力次于法律和行政法規(guī)，包括《證券發(fā)行與承銷管理辦法》《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》《上市公司信息披露管理辦法》《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》和《證券市場禁入規(guī)定》。
(49) 下列各項符合設(shè)立有限責(zé)任公司的股東人數(shù)要求的是( )。
A: 25人
B: 51人
C: 76人
D: 100人
答案:A
解析: 根據(jù)《公司法》第二十四條規(guī)定，有限責(zé)任公司由50個以下股東出資設(shè)立。
(50) 下列關(guān)于股票上市交易條件的描述中，錯誤的是( )。
A: 股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)已公開發(fā)行
B: 公司股本總額不少于人民幣5000萬元
C: 公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上
D: 公司最近3年無重大違法行為
答案:B
解析:
股票上市交易的條件：(1)股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)已公開發(fā)行。(2)公司股本總額不少于人民幣3000萬元。(3)公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上。(4)公司最近3年無重大違法行為.財務(wù)會計報告虛假記載。
二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)
以下備選項中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分。
(51) 證券公司應(yīng)當(dāng)審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的( )。
A: 風(fēng)險收益特征
B: 基本性質(zhì)
C: 發(fā)行依據(jù)
D: 投資安排
答案:A,B,C,D
解析:
證券公司應(yīng)當(dāng)審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的發(fā)行依據(jù)、基本性質(zhì)、投資安排、風(fēng)險收益特征、管理費用等信息。
(52) 會員、從業(yè)人員誠信狀況評估可采取( )的方式。
A: 自評
B: 他評
C: 自評與他評相結(jié)合
D: 以上均正確
答案:A,B,C,D
解析: 會員、從業(yè)人員誠信狀況評估可采取自評、他評或兩者相結(jié)合的方式。
(53) 有下列( )情形的人員，不得注冊為投資主辦人。
A: 被監(jiān)管機構(gòu)采取重大行政監(jiān)管措施未滿2年
B: 未通過證券從業(yè)人員年檢
C: 尚處于法律法規(guī)規(guī)定或勞動合同約定的競業(yè)禁止期內(nèi)
D: 已取得證券從業(yè)資格
答案:A,B,C
解析:
有下列情形之一的人員，不得注冊為投資主辦人：(1)不符合申請投資主辦人注冊規(guī)定的條件。(2)被監(jiān)管機構(gòu)采取重大行政監(jiān)管措施未滿2年。(3)被中國證券業(yè)協(xié)會采取紀(jì)律處分未滿2年。(4)未通過證券從業(yè)人員年檢。(5)尚處于法律法規(guī)規(guī)定或勞動合同約定的競業(yè)禁止期內(nèi)。(6)其他情形。
(54) 證券公司為期貨公司介紹客戶時，應(yīng)當(dāng)向客戶說明的事項有( )。
A: 明示其與期貨公司的介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系
B: 解釋期貨交易的方式、流程及風(fēng)險
C: 作獲利保證、共擔(dān)風(fēng)險等承諾
D: 作虛假宣傳
答案:A,B
解析:
證券公司為期貨公司介紹客戶時，應(yīng)當(dāng)向客戶明示其與期貨公司的介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系，解釋期貨交易的方式、流程及風(fēng)險，不得作獲利保證、共擔(dān)風(fēng)險等承諾，不得虛假宣傳，誤導(dǎo)客戶。(55)對于證券交易所的從業(yè)人員故意提供虛假資料，偽造、變造或者銷毀交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，可采取的處罰措施有( )。
A: 取消從業(yè)資格
B: 處以3萬元以上20萬元以下的罰款
C: 屬于國家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分
D: 構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任
答案:A,C,D
解析:
證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券交易服務(wù)機構(gòu)的從業(yè)人員、證券業(yè)協(xié)會或者證券監(jiān)督管理機構(gòu)的工作人員，故意提供虛假資料，偽造、變造或者銷毀交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，取消從業(yè)資格，并處以3萬元以上5萬元以下的罰款;屬于國家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
(56) 誠信信息的收集、記錄和使用，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有( )。
A: 準(zhǔn)確
B: 真實
C: 公正
D: 規(guī)范
答案:A,B,C,D
解析: 誠信信息的收集、記錄和使用，應(yīng)當(dāng)遵循真實、準(zhǔn)確、公正、規(guī)范的原則。
(57) 效力期限內(nèi)的誠信信息根據(jù)性質(zhì)可以分為( )。
A: 公開信息
B: 封閉信息
C: 半公開信息
D: 有限公開信息
答案:A,D
解析: 效力期限內(nèi)的誠信信息根據(jù)性質(zhì)分為公開信息和有限公開信息。
(58) 申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交的文件包括( )。
A: 中國證監(jiān)會統(tǒng)一印制的申請表
B: 企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照
C: 公司章程
D: 開展投資咨詢業(yè)務(wù)的方式和內(nèi)部管理規(guī)章制度
答案:A,B,C,D
解析:
除了A、B、C、D四項外，申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交的文件還包括：機構(gòu)高級管理人員和從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)人員名單及其學(xué)歷、工作經(jīng)歷和從業(yè)資格證書;業(yè)務(wù)場所使用證明文件、機構(gòu)通訊地址、電話和傳真機號碼;由注冊會計師提供的驗資報告;中國證監(jiān)會要求提供的其他文件。
(59) 下列屬于資金賬戶管理內(nèi)容的是( )。
A: 證券賬戶的開戶和銷戶
B: 資金賬戶的開戶和銷戶
C: 開通客戶交易委托品種
D: 證券轉(zhuǎn)托管
答案:B,C,D
解析:
資金賬戶(證券資金臺賬)管理包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權(quán)限、選擇客戶資金存管的指定商業(yè)銀行、開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉(zhuǎn)托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等。
(60) 金融期貨的主要品種可以分為( )。
A: 股指期貨
B: 金屬期貨
C: 利率期貨
D: 外匯期貨
答案:A,C,D
解析:
商品期貨的主要品種可以分為農(nóng)產(chǎn)品期貨、金屬期貨和能源期貨。其中，金融期貨的主要品種可以分為外匯期貨、利率期貨和股指期貨。
(61) 根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，下列敘述中正確的是( )。
A:公司發(fā)行新股的條件是公司要具備健全且運行良好的組織結(jié)構(gòu)，具有持續(xù)盈利能力，財務(wù)狀況良好，最近3年內(nèi)財務(wù)會計文件無虛假記載，且在最近3年內(nèi)無其他重大違法行為
B:公司上市條件是公司股本總額為人民幣3000萬元;向社會公開發(fā)行的股份達公司總股份數(shù)量25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，其向社會公開發(fā)行的股份的比例為15%以上
C: 股份有限公司申請其股票上市交易，向證券交易所報送有關(guān)文件
D: 交易所有權(quán)決定暫停和終止股票上市
答案:A,C,D
解析: B
項的正確表述為：公司上市條件是公司股本總額降低至人民幣3000萬元;向社會公開發(fā)行的股份達公司總股份數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，其向社會公開發(fā)行的股份的比例為10%以上。
(62) 證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，回訪內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不限于( )。
A: 客戶身份核實
B: 客戶賬戶變動確認
C: 是否向客戶充分揭示風(fēng)險
D: 是否存在全權(quán)委托行為
答案:A,B,C,D
解析:
證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對新開戶客戶應(yīng)當(dāng)在1個月內(nèi)完成回訪.對原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年來客戶總數(shù)(不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶)的10%，回訪內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不限于客戶身份核實、客戶賬戶變動確認、證券營業(yè)部及證券從業(yè)人員是否違規(guī)代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風(fēng)險、是否存在全權(quán)委托行為等情況。
(63) 證券公司出現(xiàn)重大風(fēng)險，但具備下列( )條件的，可以直接向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)申請進行行政重組。
A: 財務(wù)信息真實、完整
B: 省級人民政府或者有關(guān)方面予以支持
C: 整改措施具體，有可行的重組計劃
D: 人員變動
答案:A,B,C
解析: 參考《證券公司風(fēng)險處置條例》第十二條規(guī)定。
(64) 證券經(jīng)營機構(gòu)有( )行為的，視情節(jié)輕重，單處或并處警告、沒收非法所得、5萬元以上50萬元以下罰款、暫停自營業(yè)務(wù)半年至1年、取消自營業(yè)務(wù)資格，并在兩年內(nèi)不受理自營業(yè)務(wù)資格申請。
A: 以欺騙或其他不正當(dāng)手段獲得證券自營業(yè)務(wù)資格
B: 將自營業(yè)務(wù)與代理業(yè)務(wù)混合操作
C: 從事或參與內(nèi)幕交易和操縱行為
D: 委托其他證券經(jīng)營機構(gòu)代為買賣證券
答案:A,C
解析:
證券經(jīng)營機構(gòu)有下列行為之一的，視情節(jié)輕重，單處或并處警告、沒收非法所得、5萬元以上50萬元以下罰款、暫停自營業(yè)務(wù)半年至1年、取消自營業(yè)務(wù)資格，并在兩年內(nèi)不受理自營業(yè)務(wù)資格申請：(1)欺騙或其他不正當(dāng)手段獲得證券自營業(yè)務(wù)資格。(2)從事或參與內(nèi)幕交易和操縱行為。
(65) 下列證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員的行為中，符合要求的有( )。
A:從事技術(shù)、風(fēng)險監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務(wù)活動
B: 營銷人員不得經(jīng)辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務(wù)
C: 技術(shù)人員不得承擔(dān)風(fēng)險監(jiān)控及合規(guī)管理職責(zé)
D: 風(fēng)險監(jiān)控人員不得承擔(dān)客戶資金托管業(yè)務(wù)
答案:A,B,C
解析:
從事技術(shù)、風(fēng)險監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務(wù)活動;營銷人員不得經(jīng)辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務(wù);技術(shù)人員不得承擔(dān)風(fēng)險監(jiān)控及合規(guī)管理職責(zé)。
(66) 股份有限公司發(fā)起設(shè)立的程序通常包括( )。
A: 訂立公司章程
B: 發(fā)起人認購股份和繳納股款
C: 選任董事和監(jiān)事
D: 申請登記注冊
答案:A,B,C,D
解析:
股份有限公司發(fā)起設(shè)立的程序通常包括訂立公司章程、發(fā)起人認購股份和繳納股款、選任董事和監(jiān)事、申請登記注冊。
(67)證券交易內(nèi)幕信息的知情人或者非法獲取內(nèi)幕信息的人，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的信息公開前，買賣該證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券的，應(yīng)給予的處罰是( )。
A: 責(zé)令依法處理非法持有的證券
B: 沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款
C: 沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上60萬元以下的罰款
D: 證券監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員進行內(nèi)幕交易的，從重處罰
答案:A,B,C,D
解析:
證券交易內(nèi)幕信息的知情人或者非法獲取內(nèi)幕信息的人，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的信息公開前.買賣該證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券的.責(zé)令依法處理非法持有的證券，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的.處以3萬元以上60萬元以下的罰款。單位從事內(nèi)幕交易的，還應(yīng)當(dāng)對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告.并處以3萬元以上30萬元以下的罰款。證券監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員進行內(nèi)幕交易的，從重處罰。
(68) 在保薦業(yè)務(wù)中，持續(xù)督導(dǎo)發(fā)行人應(yīng)履行的義務(wù)有( )。
A: 規(guī)范運作
B: 審慎工作
C: 信守承諾
D: 信息披露
答案:A,C,D
解析:
保薦機構(gòu)及其保薦代表人應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定，恪守業(yè)務(wù)規(guī)則和行業(yè)規(guī)范，誠實守信，勤勉盡責(zé)，盡職推薦發(fā)行人證券發(fā)行上市，持續(xù)督導(dǎo)發(fā)行人履行規(guī)范運作、信守承諾、信息披露等義務(wù)。
(69) 在從事代銷金融產(chǎn)品活動時，不得有下列情形中的( )。
A: 采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品
B: 采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品
C: 與客戶分享投資收益、分擔(dān)投資損失
D:使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，
代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金
答案:A,B,C,D
解析:
證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得有下列行為：(1)采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品。(2)采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品。(3)與客戶分享投資收益、分擔(dān)投資損失。(4)使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金。(5)其他可能損害客戶合法權(quán)益的行為。
(70) 根據(jù)法律規(guī)定，證券交易所的監(jiān)管職能不包括( )。
A: 對合伙企業(yè)進行管理
B: 對證券交易活動進行管理
C: 對證券從業(yè)者進行行業(yè)限制
D: 對會員進行管理
答案:A,C
解析:
證券交易所的監(jiān)管職能包括：對證券交易活動進行管理;對會員進行管理;對上市公司進行管理。
(71) 證券賬戶管理包括( )。
A: 證券賬戶注冊資料查詢與變更
B: 證券賬戶的開立
C: 證券賬戶的注銷
D: 證券賬戶掛失補辦
答案:A,B,C,D
解析:
證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補辦、證券賬戶注冊資料查詢與變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。
(72) 涉及欺詐發(fā)行股票、債券罪的法律包括( )。
A: 《中華人民共和國公司法》
B: 《中華人民共和國證券法》
C: 《中華人民共和國刑法》
D: 《中華人民共和國勞動合同法》
答案:A,B,C
解析:
《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國刑法》對欺詐發(fā)行股票、債券罪的行為規(guī)定了法律責(zé)任。
(73) 資產(chǎn)管理合同的基本事項包括( )。
A: 客戶資產(chǎn)的種類和數(shù)額
B: 投資目標(biāo)和管理期限
C: 投資范圍、投資限制和投資比例
D: 客戶資產(chǎn)的管理方式和管理權(quán)限
答案:A,B,C,D
解析:
除了題中四項外，資產(chǎn)管理合同的基本事項還包括：各類風(fēng)險揭示;客戶資產(chǎn)管理信息的提供及查詢方式;當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù);管理報酬的計算方法和支付方式;與客戶資產(chǎn)管理有關(guān)的其他費用的提取、支付方式;合同解除、終止的條件、程序及客戶資產(chǎn)的清算返還事宜;違約責(zé)任和糾紛的解決方式;中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
(74) 下列選項中，屬于資產(chǎn)證券化特點的是( )。
A: 利用金融資產(chǎn)證券化來降低銀行固定利率資產(chǎn)的利率風(fēng)險
B: 增加資產(chǎn)流動性，改善銀行資產(chǎn)與負債結(jié)構(gòu)失衡
C: 利用金融資產(chǎn)證券化可提高金融機構(gòu)資本充足率
D: 銀行可利用金融資產(chǎn)證券化來降低籌資成本
答案:A,B,C,D
解析:
除了A、B、C、D四項外，資產(chǎn)證券化的特點還包括銀行利用金融資產(chǎn)證券化可使貸款人資金成本下降和金融資產(chǎn)證券化的產(chǎn)品收益良好且穩(wěn)定。
(75)證券公司應(yīng)當(dāng)建立信息查詢制度，保證客戶在證券公司營業(yè)時間內(nèi)能夠隨時查詢( )
A: 委托記錄
B: 交易記錄
C: 證券和資金余額
D: 證券經(jīng)紀(jì)人的姓名
答案:A,B,C,D
解析:
證券公司應(yīng)當(dāng)建立信息查詢制度，保證客戶在證券公司營業(yè)時間內(nèi)能夠隨時查詢其委托記錄、交易記錄、證券和資金余額，證券公司業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員和證券經(jīng)紀(jì)人的姓名、執(zhí)業(yè)證書、證券經(jīng)紀(jì)人證書編號等信息。
(76) 公司的財產(chǎn)包括( )。
A: 動產(chǎn)
B: 不動產(chǎn)
C: 貨幣組成的有形財產(chǎn)
D: 貨幣組成的無形財產(chǎn)
答案:A,B,C,D
解析:
公司的財產(chǎn)一般被稱為公司資產(chǎn).包括動產(chǎn)、不動產(chǎn)。貨幣組成的有形財產(chǎn)、無形財產(chǎn).
(77)《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司向其他企業(yè)投資或者為他人提供擔(dān)保，
依照公司章程的規(guī)定，由( )決議;公司章程對投資或者擔(dān)?？傤~及單項投資或者擔(dān)保的數(shù)額有限額規(guī)定的，不得超過規(guī)定的限額。
A: 監(jiān)事會
B: 理事會
C: 董事會或股東大會
D: 股東大會或股東會
答案:C,D
解析:
《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司向其他企業(yè)投資或者為他人提供擔(dān)保，依照公司章程的規(guī)定，由董事會或者股東會、股東大會決議;公司章程對投資或者擔(dān)?？傤~及單項投資或者擔(dān)保的數(shù)額有限額規(guī)定的，不得超過規(guī)定的限額。
(78) 證券承銷的方式有( )。
A: 代銷
B: 包銷
C: 助銷
D: 直銷
答案:A,B,C
解析: 證券承銷主要有代銷、包銷、助銷和承銷團承銷。
(79) 下列屬于財務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會工作的是( )。
A:指定財務(wù)顧問主辦人與中國證監(jiān)會進行專業(yè)溝通，并按照中國證監(jiān)會提出的反饋意見作出回復(fù)
B: 按照中國證監(jiān)會的要求對涉及本次并購重組活動的特定事項進行盡職調(diào)查或者核查
C: 組織委托人及其他專業(yè)機構(gòu)對中國證監(jiān)會的意見進行答復(fù)
D: 對委托人披露的文件進行核查。確信披露文件的內(nèi)容與格式符合要求
答案:A,B,C
解析:
除了A、B、C三項外，財務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會的工作還包括：(1)委托人未能在行政許可的期限內(nèi)公告相關(guān)并購重組報告全文的，財務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)督促委托人及時公開披露中國證監(jiān)會提出的問題及委托人未能如期公告的原因。(2)自申報至并購重組事項完成前，對于上市公司和其他并購重組當(dāng)事人發(fā)生較大變化對本次并購重組構(gòu)成較大影響的情況予以高度關(guān)注，并及時向中國證監(jiān)會報告。(3)申報本次擔(dān)任并購重組財務(wù)顧問的收費情況。(4)中國證監(jiān)會要求的其他事項。
(80) 保薦人出具有重大遺漏的保薦書，可采取的懲罰措施有( )。
A: 沒收業(yè)務(wù)收入
B: 處以業(yè)務(wù)收入1倍以上5倍以下的罰款
C: 撤銷直接負責(zé)的主管人員的任職資格或者證券從業(yè)資格
D: 對直接負責(zé)的主管人員處以3萬元以上30萬元以下的罰款
答案:A,B,C,D
解析: 參考《證券法》第一百九十二條規(guī)定。
(81) 證券、期貨投資咨詢機構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當(dāng)( )地運用有關(guān)信息、資料向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測和建議，不得斷章取義地引用或者篡改有關(guān)信息、資料。
A: 準(zhǔn)確
B: 客觀
C: 完整
D: 公平
答案:A,B,C
解析:
證券、期貨投資咨詢機構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當(dāng)完整、客觀、準(zhǔn)確地運用有關(guān)信息、資料向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測和建議，不得斷章取義地引用或者篡改有關(guān)信息、資料;引用有關(guān)信息、資料時，應(yīng)當(dāng)注明出處和著作權(quán)人。
(82)證券公司從事介紹業(yè)務(wù)時，與期貨公司簽訂的書面委托協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明的事項包括( )
A: 介紹業(yè)務(wù)的范圍
B: 介紹業(yè)務(wù)對接規(guī)則
C: 執(zhí)行期貨保證金扣繳制度的措施
D: 客戶投訴的接待處理方式
答案:A,B,D
解析:
證券公司從事介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與期貨公司簽訂書面委托協(xié)議。委托協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明下列事項：(1)介紹業(yè)務(wù)的范圍。(2)執(zhí)行期貨保證金安全存管制度的措施。(3)介紹業(yè)務(wù)對接規(guī)則。(4)客戶投訴的接待處理方式。(5)報酬支付及相關(guān)費用的分擔(dān)方式。(6)違約責(zé)任。(7)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
(83) 在從事融資融券交易期間，如果客戶信用資質(zhì)狀況降低，可能出現(xiàn)的情形有( )。
A: 證券公司相應(yīng)降低對其的授信額度
B: 證券公司提高相關(guān)警戒指標(biāo)、平倉指標(biāo)所產(chǎn)生的風(fēng)險
C: 可能會給客戶造成經(jīng)濟損失
D: 擔(dān)保物被證券公司強制平倉
答案:A,B,D
解析:
在從事融資融券交易期間，如果客戶信用資質(zhì)狀況降低，證券公司會相應(yīng)降低對其的授信額度，或者證券公司提高相關(guān)警戒指標(biāo)、平倉指標(biāo)所產(chǎn)生的風(fēng)險.可能會給客戶造成的經(jīng)濟損失。
(84) 證券金融公司進行( )操作時，應(yīng)當(dāng)經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)。
A: 變更公司名稱
B: 增加注冊資本
C: 制定公司章程
D: 簽訂業(yè)務(wù)合同
答案:A,B,C
解析:
證券金融公司變更名稱、注冊資本、股東、住所、職責(zé)范圍.制定或者修改公司章程.設(shè)立或者撤銷分支機構(gòu).應(yīng)當(dāng)經(jīng)征監(jiān)會批準(zhǔn)。
(85) 財務(wù)與會計人員禁止從事( )。
A: 承擔(dān)與本職崗位有沖突的工作
B: 違反內(nèi)部工作流程和崗位職責(zé)管理規(guī)定，將本人工作委托他人代為履行
C: 未經(jīng)授權(quán)動用本單位的資金、財產(chǎn)
D: 損壞、隱匿或丟棄憑證、賬簿、印章等財務(wù)資料
答案:A,B,C,D
解析:
財務(wù)與會計人員禁止從事以下行為：(1)承擔(dān)與本職崗位有沖突的工作。(2)違反內(nèi)部工作流程和崗位職責(zé)管理規(guī)定，將本人工作委托他人代為履行。(3)違規(guī)向其他人員提供自己保管的印章、憑證、鑰匙等物品或泄漏密碼信息。(4)未經(jīng)授權(quán)動用本單位的資金、財產(chǎn)。(5)擅自修改或危害本單位的財務(wù)系統(tǒng)。(6)損害、侵占、挪用和濫用本單位及其所管理的資金、財產(chǎn)。(7)損壞、隱匿或丟棄憑證、賬簿、印章等財務(wù)資料。
(86) 公司營業(yè)執(zhí)照應(yīng)當(dāng)載明的事項包括( )。
A: 公司名稱
B: 公司住所
C: 注冊資本
D: 經(jīng)營范圍
答案:A,B,C,D
解析: 參考《中華人民共和國公司法》第七條規(guī)定。
(87) 基金監(jiān)督機構(gòu)包括( )。
A: 中國證監(jiān)會
B: 商業(yè)銀行
C: 證券公司
D: 證券投資咨詢機構(gòu)
答案:B,C,D
解析:
基金監(jiān)督機構(gòu)是指辦理基金銷售業(yè)務(wù)的基金管理公司和經(jīng)中國證監(jiān)會認定的取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)，包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)等。
(88) 根據(jù)相關(guān)規(guī)定，主承銷人應(yīng)當(dāng)具備的主要條件有( )。
A: 具有法定最低限額以上的實收貨幣資本
B: 主要負責(zé)人中2/3的人員有5年以上的證券管理工作經(jīng)歷
C: 有足夠數(shù)量的證券專業(yè)操作人員，其中70%以上的人員在證券專業(yè)崗位工作2年以上
D: 沒有違反國家有關(guān)證券市場管理法規(guī)和政策
答案:A,C,D
解析:
根據(jù)相關(guān)規(guī)定，主承銷人應(yīng)當(dāng)具備的主要條件如下：具有法定最低限額以上的實收貨幣資本;主要負責(zé)人中2/3的人員有3年以上的證券管理工作經(jīng)歷，或者有5年以上的金融管理工作經(jīng)驗;有足夠數(shù)量的證券專業(yè)操作人員，其中70%以上的人員在證券專業(yè)崗位工作2年以上;全部從業(yè)人員在以往3年內(nèi)的承銷過程中，沒有因內(nèi)幕交易、侵害客戶利益、工作嚴重失誤受到起訴或行政處分;沒有違反國家有關(guān)證券市場管理法規(guī)和政策.沒有受到過證監(jiān)會給予的通報批評;承銷機構(gòu)及其主要負責(zé)人在前3年的承銷過程中，無其他嚴重劣跡，特別是與欺詐、提供虛假信息有關(guān)的行為。
(89) 申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件包括( )。
A: 有100萬元人民幣以上的注冊資本
B:分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有3名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員
C: 有健全的內(nèi)部管理制度
D: 有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通信及其他信息傳遞設(shè)施
答案:A,C,D
解析:
申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。
(90) 下列關(guān)于誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪構(gòu)成要件的說法中，正確的有( )。
A: 侵害的客體是復(fù)雜客體
B: 在客觀方面表現(xiàn)為故意提供虛假信息
C: 主體為一般主體
D: 在主觀方面必須出于無意
答案:A,B
解析:
誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪的主體為特殊主體，C項錯誤;誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪在主觀方面必須出于故意，D項錯誤。
(91) 證券金融公司不以營利為目的，履行的職責(zé)包括( )。
A: 為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金的轉(zhuǎn)融通服務(wù)
B: 對證券公司融資融券業(yè)務(wù)運行情況進行監(jiān)控
C: 監(jiān)測分析全市場融資融券交易情況，運用市場化手段防控風(fēng)險
D: 為證券公司融資融資融券業(yè)務(wù)提供證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)
答案:A,B,C,D
解析:
證券金融公司不以營利為目的.履行下列職責(zé)：(1)為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)。(2)對證券公司融資融券業(yè)務(wù)運行情況進行監(jiān)控。(3)監(jiān)測分析全市場融資融券交易情況，運用市場化手段防控風(fēng)險。(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。
(92)向客戶發(fā)布證券研究報告與證券承銷保薦、上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)可能存在利益沖突，主要體現(xiàn)在( )。
A:研究部門為配合證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)爭取或招攬投行項目，許諾出具有利于發(fā)行人或上市公司的研究報告
B: 投行部門審閱研究報告，影響研究報告獨立、客觀性
C: 研究部門濫用公司投行項目涉及的非公開信息
D:研究部門為配合公司的投行項目，比如為了維護上市公司股價的需要，發(fā)布具有傾向性的證券研究報告
答案:A,B,C,D
解析:
向客戶發(fā)布證券研究報告與證券承銷保薦、上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)可能存在利益;中突。主要體現(xiàn)在：研究部門為配合證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)爭取或招攬投行項目，許諾出具有利于發(fā)行人或上市公司的研究報告;投行部門審閱研究報告，影響研究報告獨立、客觀性.;研究部門濫用公司投行項目涉及的非公開信息;研究部門為配合公司的投行項目，比如為了維護上市公司股價的需要，發(fā)布具有傾向性的證券研究報告。
(93) 證券投資咨詢機構(gòu)利用薦股軟件從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循( )原則，不得誤導(dǎo)、欺詐客戶，不得損害客戶利益。
A: 客觀公正
B: 誠實信用
C: 平等
D: 自愿
答案:A,B
解析:
證券投資咨詢機構(gòu)利用薦股軟件從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客觀公正、誠實信用原則，不得誤導(dǎo)、欺詐客戶，不得損害客戶利益。
(94) 發(fā)行人披露的招股意向書除不含( )以外，其內(nèi)容與格式應(yīng)當(dāng)與招股說明書一致，并與招股說明書具有同等法律效力。
A: 發(fā)行價格
B: 籌資金額
C: 發(fā)行數(shù)量
D: 籌資費用
答案:A,B
解析:
發(fā)行人披露的招股意向書除不含發(fā)行價格、籌資金額以外，其內(nèi)容與格式應(yīng)當(dāng)與招股說明書一致，并與招股說明書具有同等法律效力。
(95)境內(nèi)自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過戶，申請人需提供的材料有( )。
A: 繼承公證書
B: 證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件
C: 繼承人身份證原件及復(fù)印件
D: 證券賬戶卡原件及復(fù)印件
答案:A,B,C,D
解析:境內(nèi)自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過戶，需申請人填寫股份非交易過戶申請表，并提交繼承公證書、證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件、繼承人身份證原件及復(fù)印件、證券賬戶卡原件及復(fù)印件、股份托管證券營業(yè)部出具的所涉流通股份凍結(jié)證明。申請人委托他人代辦的，還應(yīng)提供經(jīng)公證的代理委托書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。
(96)財務(wù)顧問及其有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)的檢查工作，提交的材料應(yīng)當(dāng)( )，不得以任何理由拒絕、拖延提供有關(guān)材料。
A: 真實
B: 準(zhǔn)確
C: 完整
D: 及時
答案:A,B,C
解析:
財務(wù)顧問及其有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)的檢查工作.提交的材料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整，不得以任何理由拒絕、拖延提供有關(guān)材料，或者提供不真實、不準(zhǔn)確、不完整的材料。
(97)直投子公司及其下屬機構(gòu)，直投基金在有效控制風(fēng)險、保持流動性的前提下，可以以現(xiàn)金管理為目的，將閑置資金投資于( )。
A: 國債
B: 投資級公司債
C: 證券投資基金
D: 集合資產(chǎn)管理計劃
答案:A,B,C,D
解析:
直投子公司及其下屬機構(gòu)，直投基金在有效控制風(fēng)險、保持流動性的前提下，可以以現(xiàn)金管理為目的，將閑置資金投資于依法公開發(fā)行的國債、央行票據(jù)、投資級公司債、貨幣市場基金及保本型銀行理財產(chǎn)品等風(fēng)險較低、流動性較強的證券，以及證券投資基金、集合資產(chǎn)管理計劃或?qū)ｍ椯Y產(chǎn)管理計劃。
(98) 下列屬于欺詐發(fā)行股票、債券罪的有( )。
A: 在招股說明書中隱瞞重要事實
B: 在企業(yè)債券募集辦法中編造重大虛假內(nèi)容
C: 在認股書中隱瞞重要事實
D: 在財務(wù)會計報告中提供虛假事實
答案:A,B,C
解析: 參考《刑法》第一百六十條的規(guī)定。
(99)下列人員違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，可以對其實施證券市場禁入措施的是( )。
A: 發(fā)行人、上市公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員
B: 證券公司的控股股東
C: 證券服務(wù)機構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員
D: 證券公司的董事
答案:A,B,C,D
解析:
下列人員違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴重的，中國證監(jiān)會可以根據(jù)情節(jié)嚴重的程度，采取證券市場禁入措施：(1)發(fā)行人、上市公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員，其他信息披露義務(wù)人或者其他信息披露義務(wù)人的董事、監(jiān)事、高級管理人員。(2)發(fā)行人、上市公司的控股股東、實際控制人或者發(fā)行人、上市公司控股股東、實際控制人的董事、監(jiān)事、高級管理人員。(3)證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員及其內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門負責(zé)人、分支機構(gòu)負責(zé)人或者其他證券從業(yè)人員。(4)證券公司的控股股東、實際控制人或者證券公司控股股東、實際控制人的董事、監(jiān)事、高級管理人員。(5)證券服務(wù)機構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員和證券服務(wù)機構(gòu)的實際控制人或者證券服務(wù)機構(gòu)實際控制人的董事、監(jiān)事、高級管理人員。(6)證券投資基金管理人、證券投資基金托管人的董事、監(jiān)事、高級管理人員及其內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)負責(zé)人或者其他證券投資基金從業(yè)人員。
(7)中國證監(jiān)會認定的其他違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的有關(guān)責(zé)任人員。
(100) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點有( )。
A: 業(yè)務(wù)對象的專一性
B: 證券經(jīng)紀(jì)商的中介性
C: 客戶指令的權(quán)威性
D: 客戶資料的保密性
答案:B,C,D
解析:
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點有業(yè)務(wù)對象的廣泛性、證券經(jīng)紀(jì)商的中介性、客戶指令的權(quán)威性和客戶資料的保密性四個特點。
A: 債券基金、股票基金與貨幣市場基金
B: 封閉式基金與開放式基金
C: 成長型基金與收入型基金
D: 契約型基金與公司型基金
答案:B
解析: 按運作方式不同，證券投資基金可分為封閉式基金與開放式基金。
(3) 下列不屬于財務(wù)顧問出具財務(wù)意見承諾內(nèi)容的是( )。
A: 已對委托人披露的文件進行核查，確信披露文件的內(nèi)容與格式符合要求
B:有關(guān)本次并購重組事項的財務(wù)顧問專業(yè)意見已提交內(nèi)部核查機構(gòu)審查，并同意出具此專業(yè)意見
C:已按照規(guī)定履行盡職調(diào)查義務(wù)，有充分理由確信所發(fā)表的專業(yè)意見與委托人披露的文件內(nèi)容不存在實質(zhì)性差異
D:指定財務(wù)顧問主辦人與中國證監(jiān)會進行專業(yè)溝通，并按照中國證監(jiān)會提出的反饋意見作出回復(fù)
答案:D
解析: A
、B、C三項屬于財務(wù)顧問出具財務(wù)意見的承諾內(nèi)容;D項屬于財務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會工作的內(nèi)容。
(4) 下列選項中，分信息的是( )。
A: 處罰處分時間
B: 處罰處分原因
C: 處罰處分內(nèi)容
D: 處罰處分文號
答案:C
解析:
處罰處分信息包括受處罰處分機構(gòu)或個人名稱、受處罰處分機構(gòu)責(zé)任人、處罰處分時間、效力期限、處罰處分原因、做出處罰處分決定的機構(gòu)、處罰處分類別、文號等。
(5) 有權(quán)對證券公司經(jīng)營管理行為的合法合規(guī)性進行審查、監(jiān)督或者檢查的是( )。
A: 合規(guī)負責(zé)人
B: 合規(guī)部
C: 證券安全監(jiān)管負責(zé)人
D: 監(jiān)事會
答案:A
解析:
《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十三條規(guī)定，證券公司設(shè)合規(guī)負責(zé)人，對證券公司經(jīng)營管理行為的合法合規(guī)性進行審查、監(jiān)督或者檢查。
(6) 證券投資者保護基金公司的職責(zé)不包括( )。
A: 籌集、管理和運作基金
B: 依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實施
C: 監(jiān)測證券公司風(fēng)險，參與證券公司風(fēng)險處置工作
D: 組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作
答案:B
解析:
證券投資者保護基金公司的職責(zé)包括：(1)籌集、管理和運作基金。(2)監(jiān)測證券公司風(fēng)險，參與證券公司風(fēng)險處置工作。(3)證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付。(4)組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作。(5)管理和處分受償資產(chǎn)，維護基金權(quán)益。(6)發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風(fēng)險時，向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管、處置建議;對證券公司運營中存在的風(fēng)險隱患會同有關(guān)部門建立糾正機制。(7)國務(wù)院批準(zhǔn)的其他職責(zé)。
(7)期貨公司接受不符合規(guī)定條件的單位或者個人委托的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得( )的罰款。
A: 1倍以上3倍以下
B: 1倍以上5倍以下
C: 3倍以上5倍以下
D: 3倍以上10倍以下
答案:A
解析:
期貨公司接受不符合規(guī)定條件的單位或者個人委托的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不滿10萬元的，并處10萬元以上30萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷期貨業(yè)務(wù)許可證。
(8) 下列不屬于基金管理人義務(wù)的是( )。
A: 負責(zé)基金投資與證券的清算交割
B: 及時、足額向基金持有人支付基金收益
C: 保存基金的會計賬冊，記錄15年以上
D: 計算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值
答案:A
解析: 基金管理人的義務(wù)主要有：(1)按照基金契約的規(guī)定運用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)。(2)及時、足額向基金持有人支付基金收益。(3)保存基金的會計賬冊，記錄15年以上。(4)編制基金財務(wù)報告，及時公告，并向中國證監(jiān)會報告。(5)計算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值。(6)基金契約規(guī)定的其他職責(zé)。
(9)A公司的法定代表人為張某，2015年4月1日法定代表人變?yōu)槔钅?，則A公司應(yīng)當(dāng)辦理的是( )。
A: 設(shè)立登記
B: 變更登記
C: 停業(yè)登記
D: 注銷登記
答案:B
解析:參見《公司法》第七條規(guī)定。
(10) 對集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實行集中統(tǒng)一管理，應(yīng)當(dāng)建立嚴格的( )。
A: 業(yè)務(wù)集中制度
B: 業(yè)務(wù)統(tǒng)一制度
C: 業(yè)務(wù)隔離制度
D: 業(yè)務(wù)分散制度
答案:C
解析:
除下列情形外，證券公司不得動用客戶的交易結(jié)算資金或者委托資金：(1)客戶進行證券的申購、證券交易的結(jié)算或者客戶提款。(2)客戶支付與證券交易有關(guān)的傭金、費用或者稅款。(3)法律規(guī)定的其他情形。
(11)對在境內(nèi)設(shè)立證券公司或者在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機構(gòu)的申請，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)自受理之日起( )內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。
A: 30個工作日
B: 2個月
C: 6個月
D: 12個月
答案:C
解析:
對在境內(nèi)設(shè)立證券公司或者在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機構(gòu)的申請，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)自受理之日起6個月內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。
(12) 從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書后，發(fā)生下列( )情形的，新聘用機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情形發(fā)生后10日內(nèi)向協(xié)會報告，由協(xié)會變更給以執(zhí)業(yè)注冊登記。
A: 辭職
B: 與原聘用機構(gòu)解除勞動合同
C: 不為原聘用機構(gòu)所聘用
D: 變更聘用機構(gòu)
答案:D
解析: 參考《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第十四條規(guī)定。
(13) 證券公司與期貨公司簽訂、變更或者終止委托協(xié)議的，雙方應(yīng)當(dāng)在( )個工作日內(nèi)報各自所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
A: 5
B: 10
C: 15
D: 20
答案:A
解析:
證券公司與期貨公司簽訂、變更或者終止委托協(xié)議的，雙方應(yīng)當(dāng)在5個工作日內(nèi)報各自所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
(14) 取得證券業(yè)從業(yè)資格的人員，如果屬于( )情況的，可以通過證券經(jīng)營機構(gòu)申請統(tǒng)一的執(zhí)業(yè)證書。
A: 未被機構(gòu)聘用
B: 存在《中華人民共和國證券法》第一百三十二條規(guī)定的情形
C: 被中國證監(jiān)會認定為證券市場禁入者
D: 5年前受過輕微的刑事處罰
答案:D
解析:
取得證券業(yè)從業(yè)資格的人員，符合下列條件的，可以通過證券經(jīng)營機構(gòu)申請統(tǒng)一的執(zhí)業(yè)證書：(1)已被機構(gòu)聘用。(2)最近3年未受過刑事處罰。(3)不存在《中華人民共和國證券法》第一百三十二條規(guī)定的情形。(4)未被中國證監(jiān)會認定為證券市場禁入者，或者已過禁入期的。(5)品行端正，具有良好的職業(yè)道德。(6)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。故選D。
(15) 犯有內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪，情節(jié)嚴重的，處( )年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得( )罰金。
A: 2;1倍以上3倍以下
B: 5;1倍以上5倍以下
C: 3;2倍以上4倍以下
D: 5;3倍以上10倍以下
答案:B
解析:
根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百八十條的規(guī)定，證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券、期貨交易內(nèi)幕信息的人員，犯有內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪，情節(jié)嚴重的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得1倍以上5倍以下罰金;情節(jié)特別嚴重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金。
(16) 收購要約約定的收購期限為( )。
A: 10日—30日
B: 10日—45日
C: 30日—45日
D: 30日—60日
答案:D
解析:
根據(jù)《證券法》第九十條規(guī)定，收購要約約定的收購期限不得少于30日，并不得超過60日。
(17) 涉及證券市場的法律、法規(guī)中，行政法規(guī)是由( )制定并頒布的。
A: 全國人民代表大會
B: 國務(wù)院
C: 中國證券業(yè)協(xié)會
D: 證券監(jiān)管部門
答案:B
解析:
證券市場的法律、法規(guī)可以分為四個層次：(1)由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務(wù)委員會制定并頒布的法律。(2)由國務(wù)院制定并頒布的行政法規(guī)。(3)由證券監(jiān)管部門和相關(guān)部門制定的部門規(guī)章及規(guī)范性文件。(4)由證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會及中國證券登記結(jié)算有限公司制定的自律性規(guī)則。
(18) 證券公司融資融券業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責(zé)應(yīng)集中于( )。
A: 中國證監(jiān)會
B: 證券交易所
C: 業(yè)務(wù)決策機構(gòu)
D: 證券公司總部
答案:A
解析:
證券公司應(yīng)當(dāng)對融資融券業(yè)務(wù)實行集中統(tǒng)一管理。融資融券業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責(zé)應(yīng)當(dāng)由證券公司總部承擔(dān)。
(19) 收購上市公司的行為結(jié)束后，收購人應(yīng)當(dāng)在( )日內(nèi)將收購情況報告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所，并予以公告。
A: 10
B: 15
C: 20
D: 30
答案:B
解析:
《中華人民共和國證券法》規(guī)定，收購行為完成后，收購人應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)將收購情況報告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所，并予以公告。
(20) 下列關(guān)于欺詐發(fā)行股票、債券罪立案標(biāo)準(zhǔn)的說法中，錯誤的是( )。
A: 發(fā)行數(shù)額在200萬元以上的
B: 利用募集的資金進行違法活動的
C: 轉(zhuǎn)移或者隱瞞所募集資金的
D: 偽造、變造國家公文、有效證明文件或相關(guān)憑證、單據(jù)的
答案:A
解析:
欺詐發(fā)行股票、債券罪的立案標(biāo)準(zhǔn)包括：(1)發(fā)行數(shù)額在500萬元以上的。(2)偽造、變造國家公文、有效證明文件或相關(guān)憑證、單據(jù)的。(3)利用募集的資金進行違法活動的。(4)轉(zhuǎn)移或者隱瞞所募集資金的。(5)其他后果嚴重或有其他嚴重情節(jié)的情形。
(21)在我國申請設(shè)立期貨公司，要求主要股東以及實際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近( )年無重大違法違規(guī)記錄。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 5
答案:C
解析:
在我國申請設(shè)立期貨公司，要求主要股東以及實際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄。
(22) 證券金融公司根據(jù)( )的決定設(shè)立。
A: 國務(wù)院
B: 中國證券業(yè)協(xié)會
C: 中國證券監(jiān)督管理委員會
D: 證券交易所
答案:A
解析:
證券金融公司根據(jù)國務(wù)院的決定設(shè)立。中國證券監(jiān)督管理委員會根據(jù)國務(wù)院的決定，履行審批程序。
(23) 證券公司可以通過設(shè)立( )的集合資產(chǎn)管理計劃辦理專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
A: 單一性
B: 綜合性
C: 集團性
D: 特定性
答案:B
解析: 證券公司可以通過設(shè)立綜合性的集合資產(chǎn)管理計劃辦理專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
(24)股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達到擬公開發(fā)行股票數(shù)量( )的，為發(fā)行失敗。
A: 30%
B: 50%
C: 70%
D: 90%
答案:C
解析:
股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達到擬公開發(fā)行股票數(shù)量70%的，為發(fā)行失敗。
(25)未經(jīng)法定機關(guān)核準(zhǔn)，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責(zé)令停止發(fā)行，退還所募資金并加算銀行同期存款利息，處以非法所募資金金額( )的罰款。
A: 1%～3%
B: 1%～5%
C: 3%～5%
D: 5%～10%
答案:B
解析:
未經(jīng)法定機關(guān)核準(zhǔn)，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責(zé)令停止發(fā)行，退還所募資金并加算銀行同期存款利息，處以非法所募資金金額1%～5%的罰款。
(26) 證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣( )
萬元。
A: 50
B: 100
C: 200
D: 500
答案:B
解析:
證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬元。
(27) 向不特定對象公開發(fā)行的證券票面總值超過人民幣( )萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團承銷。
A: 3000
B: 4000
C: 5000
D: 6000
答案:C
解析:
《中華人民共和國證券法》第三十二條規(guī)定，向不特定對象公開發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團承銷。承銷團應(yīng)當(dāng)由主承銷和參與承銷的證券公司組成。
(28)證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，后者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循( )原則。
A: 客戶利益優(yōu)先
B: 誠實信用
C: 公平公正
D: 審慎盡責(zé)
答案:A
解析:
證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司及與本公司有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，事先取得客戶的同意，事后告知托管機構(gòu)和客戶，同時向債券交易所報告，并采取切實有效措施，防范利益沖突，保護客戶合法權(quán)益。
(29) 發(fā)起人在( )日內(nèi)未召開創(chuàng)立大會的，認股人可以按照所繳股款并加算銀行同期參考利息，要求發(fā)起人返還。
A: 10
B: 30
C: 60
D: 90
答案:B
解析: 參考《公司法》第八十九條的規(guī)定。
(30) 證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的( )。
A: 10%
B: 20%
C: 30%
D: 40%
答案:C
解析:
證券公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣或者證券公司經(jīng)營必需的非貨幣財產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%。
(31)證券公司應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂載人中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券業(yè)務(wù)合同，且該合同應(yīng)由( )統(tǒng)一制定、保管和與客戶簽訂。
A: 證券公司
B: 證券交易所
C: 中國證券業(yè)協(xié)會
D: 中國證監(jiān)會
答案:A
解析:
證券公司在向客戶融資融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券業(yè)務(wù)合同。該合同應(yīng)由證券公司統(tǒng)一制’定、保管和與客戶簽訂。
(32) ( )用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券。
A: 融券專用證券賬戶
B: 融資專用資金賬戶
C: 客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶
D: 客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶
答案:C
解析:
客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券。
(33) 下列不屬于共益權(quán)的是( )。
A: 股東大會參加權(quán)
B: 股東大會上的表決權(quán)
C: 提起訴訟權(quán)
D: 股利分配請求權(quán)
答案:D
解析:
共益權(quán)是指股東依法參加公司事務(wù)的決策和經(jīng)營管理的權(quán)利，它是股東基于公司利益同時兼為自己的利益而行使的權(quán)利，包括股東會或股東大會參加權(quán)、提案權(quán)、質(zhì)詢權(quán)，在股東會或股東大會上的表決權(quán)、累積投票權(quán)，股東會或股東大會召集請求權(quán)和自行召集權(quán).了解公司事務(wù)、查詢公司賬簿和其文件的知情權(quán)，提起訴訟權(quán)等。
(34) 分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，要求有( )名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員。
A: 1
B: 3
C: 5
D: 10
答案:C
解析:
分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員。
(35) 下列不屬于誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪主體的是( )。
A: 證券交易所的從業(yè)人員
B: 期貨經(jīng)紀(jì)公司的從業(yè)人員
C: 證券業(yè)協(xié)會的工作人員
D: 自然人
答案:D
解析:
誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪的主體為特殊主體，即只有證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司的從業(yè)人員，證券業(yè)協(xié)會、期貨業(yè)協(xié)會或者證券期貨監(jiān)督管理部門的工作人員及單位，才能構(gòu)成本罪。
(36) 客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)由客戶本人向( )提出申請。
A: 證券公司營業(yè)部
B: 證券公司總部
C: 證券交易所營業(yè)部
D: 證券交易所總部
答案:A
解析:
客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務(wù).應(yīng)由客戶本人向證券公司營業(yè)部提出申請。
(37)證券業(yè)協(xié)會或者證券監(jiān)督管理機構(gòu)的工作人員，故意提供虛假資料，偽造、變造或者銷毀交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，取消從業(yè)資格，并處以( )的罰款
A: 1萬元以上3萬元以下
B: 1萬元以上5萬元以下
C: 3萬元以上5萬元以下
D: 5萬元以上10萬元以下
答案:C
解析:
證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券交易服務(wù)機構(gòu)的從業(yè)人員、證券業(yè)協(xié)會或者證券監(jiān)督管理機構(gòu)的工作人員，故意提供虛假資料，偽造、變造或者銷毀交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，取消從業(yè)資格，并處以3萬元以上5萬元以下的罰款。
(38) 公開發(fā)行公司債券，應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括( )。
A: 股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣4000萬元
B: 有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬元
C: 累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的40%
D: 最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息
答案:A
解析: 參見《證券法》第十六條的規(guī)定。
(39) 證券公司備案發(fā)起設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計劃，應(yīng)當(dāng)提交的材料不包括( )。
A: 直投基金認繳承諾書
B: 集合資產(chǎn)管理風(fēng)險揭示書
C: 集合資產(chǎn)管理計劃說明書
D: 集合資產(chǎn)管理合同文本
答案:A
解析:
證券公司備案發(fā)起設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計劃，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：(1)備案報告;(2)集合資產(chǎn)管理計劃說明書、合同文本、風(fēng)險揭示書;(3)資產(chǎn)托管協(xié)議;(4)合規(guī)總監(jiān)的合規(guī)審查意見;(5)中國證監(jiān)會要求提交的其他材料。
(40) 公司公開發(fā)行新股需要向證監(jiān)會報送的文件不包括( )。
A: 營業(yè)執(zhí)照
B: 公司章程
C: 稅務(wù)登記證
D: 財務(wù)會計報告
答案:C
解析: 參見《證券法》第十四條規(guī)定。
(41) 證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)和其他財務(wù)顧問機構(gòu)有( )情形的，不得擔(dān)任財務(wù)顧問。
A: 最近36個月內(nèi)存在違反誠信的不良記錄
B: 最近24個月內(nèi)因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而受到行業(yè)自律組織的紀(jì)律處分
C: 最近36個月內(nèi)因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而受到行業(yè)自律組織的紀(jì)律處分
D: 最近48個月內(nèi)因違法違規(guī)經(jīng)營受到處罰或者因涉嫌違法違規(guī)經(jīng)營正在被調(diào)查
答案:B
解析:
證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)和其他財務(wù)顧問機構(gòu)有下列情形之一的，不得擔(dān)任財務(wù)顧問：(1)最近24個月內(nèi)存在違反誠信的不良記錄。(2)最近24個月內(nèi)因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而受到行業(yè)自律組織的紀(jì)律處分。(3)最近36個月內(nèi)因違法違規(guī)經(jīng)營受到處罰或者因涉嫌違法違規(guī)經(jīng)營正在被調(diào)查。
(42) ( )不屬于證券業(yè)從業(yè)人員誠信信息記錄的內(nèi)容。
A: 基本信息
B: 獎勵信息
C: 警示信息
D: 收人情況信息
答案:D
解析:
證券業(yè)從業(yè)人員誠信信息記錄的內(nèi)容包括基本信息、獎勵信息、警示信息、處罰處分信息。故選D。
(43) 基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中應(yīng)當(dāng)堅持( )。
A: 投資人利益優(yōu)先原則
B: 全面性原則
C: 客觀性原則
D: 及時性原則
答案:A
解析:
基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。
(44) 申請證券上市交易，應(yīng)當(dāng)向( )提出申請，由其依法審核同意，并由雙方簽訂上市協(xié)議。
A: 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)
B: 證券交易所
C: 中國證券業(yè)協(xié)會
D: 省級人民政府
答案:B
解析: 申請證券上市交易，由證券交易所依法審核同意，并由雙方簽訂上市協(xié)議。
(45) 在證券公司發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)中，屬于市場準(zhǔn)人方面的法律法規(guī)的是( )。
A: 《中華人民共和國證券法》
B: 《證券公司業(yè)務(wù)范圍審批暫行規(guī)定》
C: 《證券公司治理準(zhǔn)則》
D: 《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》
答案:A
解析:
證券公司發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)的主要法律法規(guī)包括五個方面，其中市場準(zhǔn)入管理方面有《中華人民共和國證券法》《證券公司監(jiān)督管理條例》《關(guān)于加強上市證券公司監(jiān)管規(guī)定》《外資參股證券公司設(shè)立規(guī)則》《證券公司設(shè)立子公司試行規(guī)定》《關(guān)于證券公司首次公開發(fā)行股票并上市有關(guān)問題的通知并上市監(jiān)管意見書有關(guān)問題的規(guī)定》《關(guān)于進一步完善證券公司首次公開發(fā)行股票并上市有關(guān)審慎性監(jiān)管要求的通知》等。
(46) 欺詐發(fā)行股票、債券罪的主體主要是( )。
A: 單位
B: 自然人
C: 復(fù)雜客體
D: 簡單客體
答案:A
解析:
欺詐發(fā)行股票、債券罪的主體主要是單位，自然人在一定條件下也能成為犯罪的主體。
(47) 誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪屬于( )。
A: 結(jié)果犯
B: 預(yù)測犯
C: 原因犯
D: 過程犯
答案:A
解析:
誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪屬于結(jié)果犯，即行為人所實施的行為必須造成了嚴重的后果，才構(gòu)成本罪，否則，即使行為人實施了前述行為，也只能按一般違法行為處理，依據(jù)情況追究民事責(zé)任或行政責(zé)任。
(48)部門規(guī)章及規(guī)范性文件由中國證券監(jiān)督管理委員會根據(jù)法律和國務(wù)院行政法規(guī)制定，其法律效力次于法律和行政法規(guī)。下列不屬于部門規(guī)章及規(guī)范性文件的是( )。
A: 《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》
B: 《證券發(fā)行與承銷管理辦法》
C: 《上市公司信息披露管理辦法》
D: 《證券市場禁入規(guī)定》
答案:A
解析:
部門規(guī)章及規(guī)范性文件由中國證券監(jiān)督管理委員會根據(jù)法律和國務(wù)院行政法規(guī)制定，其法律效力次于法律和行政法規(guī)，包括《證券發(fā)行與承銷管理辦法》《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》《上市公司信息披露管理辦法》《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》和《證券市場禁入規(guī)定》。
(49) 下列各項符合設(shè)立有限責(zé)任公司的股東人數(shù)要求的是( )。
A: 25人
B: 51人
C: 76人
D: 100人
答案:A
解析: 根據(jù)《公司法》第二十四條規(guī)定，有限責(zé)任公司由50個以下股東出資設(shè)立。
(50) 下列關(guān)于股票上市交易條件的描述中，錯誤的是( )。
A: 股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)已公開發(fā)行
B: 公司股本總額不少于人民幣5000萬元
C: 公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上
D: 公司最近3年無重大違法行為
答案:B
解析:
股票上市交易的條件：(1)股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)已公開發(fā)行。(2)公司股本總額不少于人民幣3000萬元。(3)公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上。(4)公司最近3年無重大違法行為.財務(wù)會計報告虛假記載。
二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)
以下備選項中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分。
(51) 證券公司應(yīng)當(dāng)審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的( )。
A: 風(fēng)險收益特征
B: 基本性質(zhì)
C: 發(fā)行依據(jù)
D: 投資安排
答案:A,B,C,D
解析:
證券公司應(yīng)當(dāng)審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的發(fā)行依據(jù)、基本性質(zhì)、投資安排、風(fēng)險收益特征、管理費用等信息。
(52) 會員、從業(yè)人員誠信狀況評估可采取( )的方式。
A: 自評
B: 他評
C: 自評與他評相結(jié)合
D: 以上均正確
答案:A,B,C,D
解析: 會員、從業(yè)人員誠信狀況評估可采取自評、他評或兩者相結(jié)合的方式。
(53) 有下列( )情形的人員，不得注冊為投資主辦人。
A: 被監(jiān)管機構(gòu)采取重大行政監(jiān)管措施未滿2年
B: 未通過證券從業(yè)人員年檢
C: 尚處于法律法規(guī)規(guī)定或勞動合同約定的競業(yè)禁止期內(nèi)
D: 已取得證券從業(yè)資格
答案:A,B,C
解析:
有下列情形之一的人員，不得注冊為投資主辦人：(1)不符合申請投資主辦人注冊規(guī)定的條件。(2)被監(jiān)管機構(gòu)采取重大行政監(jiān)管措施未滿2年。(3)被中國證券業(yè)協(xié)會采取紀(jì)律處分未滿2年。(4)未通過證券從業(yè)人員年檢。(5)尚處于法律法規(guī)規(guī)定或勞動合同約定的競業(yè)禁止期內(nèi)。(6)其他情形。
(54) 證券公司為期貨公司介紹客戶時，應(yīng)當(dāng)向客戶說明的事項有( )。
A: 明示其與期貨公司的介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系
B: 解釋期貨交易的方式、流程及風(fēng)險
C: 作獲利保證、共擔(dān)風(fēng)險等承諾
D: 作虛假宣傳
答案:A,B
解析:
證券公司為期貨公司介紹客戶時，應(yīng)當(dāng)向客戶明示其與期貨公司的介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系，解釋期貨交易的方式、流程及風(fēng)險，不得作獲利保證、共擔(dān)風(fēng)險等承諾，不得虛假宣傳，誤導(dǎo)客戶。(55)對于證券交易所的從業(yè)人員故意提供虛假資料，偽造、變造或者銷毀交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，可采取的處罰措施有( )。
A: 取消從業(yè)資格
B: 處以3萬元以上20萬元以下的罰款
C: 屬于國家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分
D: 構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任
答案:A,C,D
解析:
證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券交易服務(wù)機構(gòu)的從業(yè)人員、證券業(yè)協(xié)會或者證券監(jiān)督管理機構(gòu)的工作人員，故意提供虛假資料，偽造、變造或者銷毀交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，取消從業(yè)資格，并處以3萬元以上5萬元以下的罰款;屬于國家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
(56) 誠信信息的收集、記錄和使用，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有( )。
A: 準(zhǔn)確
B: 真實
C: 公正
D: 規(guī)范
答案:A,B,C,D
解析: 誠信信息的收集、記錄和使用，應(yīng)當(dāng)遵循真實、準(zhǔn)確、公正、規(guī)范的原則。
(57) 效力期限內(nèi)的誠信信息根據(jù)性質(zhì)可以分為( )。
A: 公開信息
B: 封閉信息
C: 半公開信息
D: 有限公開信息
答案:A,D
解析: 效力期限內(nèi)的誠信信息根據(jù)性質(zhì)分為公開信息和有限公開信息。
(58) 申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交的文件包括( )。
A: 中國證監(jiān)會統(tǒng)一印制的申請表
B: 企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照
C: 公司章程
D: 開展投資咨詢業(yè)務(wù)的方式和內(nèi)部管理規(guī)章制度
答案:A,B,C,D
解析:
除了A、B、C、D四項外，申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交的文件還包括：機構(gòu)高級管理人員和從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)人員名單及其學(xué)歷、工作經(jīng)歷和從業(yè)資格證書;業(yè)務(wù)場所使用證明文件、機構(gòu)通訊地址、電話和傳真機號碼;由注冊會計師提供的驗資報告;中國證監(jiān)會要求提供的其他文件。
(59) 下列屬于資金賬戶管理內(nèi)容的是( )。
A: 證券賬戶的開戶和銷戶
B: 資金賬戶的開戶和銷戶
C: 開通客戶交易委托品種
D: 證券轉(zhuǎn)托管
答案:B,C,D
解析:
資金賬戶(證券資金臺賬)管理包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權(quán)限、選擇客戶資金存管的指定商業(yè)銀行、開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉(zhuǎn)托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等。
(60) 金融期貨的主要品種可以分為( )。
A: 股指期貨
B: 金屬期貨
C: 利率期貨
D: 外匯期貨
答案:A,C,D
解析:
商品期貨的主要品種可以分為農(nóng)產(chǎn)品期貨、金屬期貨和能源期貨。其中，金融期貨的主要品種可以分為外匯期貨、利率期貨和股指期貨。
(61) 根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，下列敘述中正確的是( )。
A:公司發(fā)行新股的條件是公司要具備健全且運行良好的組織結(jié)構(gòu)，具有持續(xù)盈利能力，財務(wù)狀況良好，最近3年內(nèi)財務(wù)會計文件無虛假記載，且在最近3年內(nèi)無其他重大違法行為
B:公司上市條件是公司股本總額為人民幣3000萬元;向社會公開發(fā)行的股份達公司總股份數(shù)量25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，其向社會公開發(fā)行的股份的比例為15%以上
C: 股份有限公司申請其股票上市交易，向證券交易所報送有關(guān)文件
D: 交易所有權(quán)決定暫停和終止股票上市
答案:A,C,D
解析: B
項的正確表述為：公司上市條件是公司股本總額降低至人民幣3000萬元;向社會公開發(fā)行的股份達公司總股份數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，其向社會公開發(fā)行的股份的比例為10%以上。
(62) 證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，回訪內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不限于( )。
A: 客戶身份核實
B: 客戶賬戶變動確認
C: 是否向客戶充分揭示風(fēng)險
D: 是否存在全權(quán)委托行為
答案:A,B,C,D
解析:
證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對新開戶客戶應(yīng)當(dāng)在1個月內(nèi)完成回訪.對原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年來客戶總數(shù)(不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶)的10%，回訪內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不限于客戶身份核實、客戶賬戶變動確認、證券營業(yè)部及證券從業(yè)人員是否違規(guī)代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風(fēng)險、是否存在全權(quán)委托行為等情況。
(63) 證券公司出現(xiàn)重大風(fēng)險，但具備下列( )條件的，可以直接向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)申請進行行政重組。
A: 財務(wù)信息真實、完整
B: 省級人民政府或者有關(guān)方面予以支持
C: 整改措施具體，有可行的重組計劃
D: 人員變動
答案:A,B,C
解析: 參考《證券公司風(fēng)險處置條例》第十二條規(guī)定。
(64) 證券經(jīng)營機構(gòu)有( )行為的，視情節(jié)輕重，單處或并處警告、沒收非法所得、5萬元以上50萬元以下罰款、暫停自營業(yè)務(wù)半年至1年、取消自營業(yè)務(wù)資格，并在兩年內(nèi)不受理自營業(yè)務(wù)資格申請。
A: 以欺騙或其他不正當(dāng)手段獲得證券自營業(yè)務(wù)資格
B: 將自營業(yè)務(wù)與代理業(yè)務(wù)混合操作
C: 從事或參與內(nèi)幕交易和操縱行為
D: 委托其他證券經(jīng)營機構(gòu)代為買賣證券
答案:A,C
解析:
證券經(jīng)營機構(gòu)有下列行為之一的，視情節(jié)輕重，單處或并處警告、沒收非法所得、5萬元以上50萬元以下罰款、暫停自營業(yè)務(wù)半年至1年、取消自營業(yè)務(wù)資格，并在兩年內(nèi)不受理自營業(yè)務(wù)資格申請：(1)欺騙或其他不正當(dāng)手段獲得證券自營業(yè)務(wù)資格。(2)從事或參與內(nèi)幕交易和操縱行為。
(65) 下列證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員的行為中，符合要求的有( )。
A:從事技術(shù)、風(fēng)險監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務(wù)活動
B: 營銷人員不得經(jīng)辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務(wù)
C: 技術(shù)人員不得承擔(dān)風(fēng)險監(jiān)控及合規(guī)管理職責(zé)
D: 風(fēng)險監(jiān)控人員不得承擔(dān)客戶資金托管業(yè)務(wù)
答案:A,B,C
解析:
從事技術(shù)、風(fēng)險監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務(wù)活動;營銷人員不得經(jīng)辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務(wù);技術(shù)人員不得承擔(dān)風(fēng)險監(jiān)控及合規(guī)管理職責(zé)。
(66) 股份有限公司發(fā)起設(shè)立的程序通常包括( )。
A: 訂立公司章程
B: 發(fā)起人認購股份和繳納股款
C: 選任董事和監(jiān)事
D: 申請登記注冊
答案:A,B,C,D
解析:
股份有限公司發(fā)起設(shè)立的程序通常包括訂立公司章程、發(fā)起人認購股份和繳納股款、選任董事和監(jiān)事、申請登記注冊。
(67)證券交易內(nèi)幕信息的知情人或者非法獲取內(nèi)幕信息的人，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的信息公開前，買賣該證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券的，應(yīng)給予的處罰是( )。
A: 責(zé)令依法處理非法持有的證券
B: 沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款
C: 沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上60萬元以下的罰款
D: 證券監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員進行內(nèi)幕交易的，從重處罰
答案:A,B,C,D
解析:
證券交易內(nèi)幕信息的知情人或者非法獲取內(nèi)幕信息的人，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的信息公開前.買賣該證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券的.責(zé)令依法處理非法持有的證券，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的.處以3萬元以上60萬元以下的罰款。單位從事內(nèi)幕交易的，還應(yīng)當(dāng)對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告.并處以3萬元以上30萬元以下的罰款。證券監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員進行內(nèi)幕交易的，從重處罰。
(68) 在保薦業(yè)務(wù)中，持續(xù)督導(dǎo)發(fā)行人應(yīng)履行的義務(wù)有( )。
A: 規(guī)范運作
B: 審慎工作
C: 信守承諾
D: 信息披露
答案:A,C,D
解析:
保薦機構(gòu)及其保薦代表人應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定，恪守業(yè)務(wù)規(guī)則和行業(yè)規(guī)范，誠實守信，勤勉盡責(zé)，盡職推薦發(fā)行人證券發(fā)行上市，持續(xù)督導(dǎo)發(fā)行人履行規(guī)范運作、信守承諾、信息披露等義務(wù)。
(69) 在從事代銷金融產(chǎn)品活動時，不得有下列情形中的( )。
A: 采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品
B: 采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品
C: 與客戶分享投資收益、分擔(dān)投資損失
D:使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，
代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金
答案:A,B,C,D
解析:
證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得有下列行為：(1)采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品。(2)采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品。(3)與客戶分享投資收益、分擔(dān)投資損失。(4)使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金。(5)其他可能損害客戶合法權(quán)益的行為。
(70) 根據(jù)法律規(guī)定，證券交易所的監(jiān)管職能不包括( )。
A: 對合伙企業(yè)進行管理
B: 對證券交易活動進行管理
C: 對證券從業(yè)者進行行業(yè)限制
D: 對會員進行管理
答案:A,C
解析:
證券交易所的監(jiān)管職能包括：對證券交易活動進行管理;對會員進行管理;對上市公司進行管理。
(71) 證券賬戶管理包括( )。
A: 證券賬戶注冊資料查詢與變更
B: 證券賬戶的開立
C: 證券賬戶的注銷
D: 證券賬戶掛失補辦
答案:A,B,C,D
解析:
證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補辦、證券賬戶注冊資料查詢與變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。
(72) 涉及欺詐發(fā)行股票、債券罪的法律包括( )。
A: 《中華人民共和國公司法》
B: 《中華人民共和國證券法》
C: 《中華人民共和國刑法》
D: 《中華人民共和國勞動合同法》
答案:A,B,C
解析:
《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國刑法》對欺詐發(fā)行股票、債券罪的行為規(guī)定了法律責(zé)任。
(73) 資產(chǎn)管理合同的基本事項包括( )。
A: 客戶資產(chǎn)的種類和數(shù)額
B: 投資目標(biāo)和管理期限
C: 投資范圍、投資限制和投資比例
D: 客戶資產(chǎn)的管理方式和管理權(quán)限
答案:A,B,C,D
解析:
除了題中四項外，資產(chǎn)管理合同的基本事項還包括：各類風(fēng)險揭示;客戶資產(chǎn)管理信息的提供及查詢方式;當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù);管理報酬的計算方法和支付方式;與客戶資產(chǎn)管理有關(guān)的其他費用的提取、支付方式;合同解除、終止的條件、程序及客戶資產(chǎn)的清算返還事宜;違約責(zé)任和糾紛的解決方式;中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
(74) 下列選項中，屬于資產(chǎn)證券化特點的是( )。
A: 利用金融資產(chǎn)證券化來降低銀行固定利率資產(chǎn)的利率風(fēng)險
B: 增加資產(chǎn)流動性，改善銀行資產(chǎn)與負債結(jié)構(gòu)失衡
C: 利用金融資產(chǎn)證券化可提高金融機構(gòu)資本充足率
D: 銀行可利用金融資產(chǎn)證券化來降低籌資成本
答案:A,B,C,D
解析:
除了A、B、C、D四項外，資產(chǎn)證券化的特點還包括銀行利用金融資產(chǎn)證券化可使貸款人資金成本下降和金融資產(chǎn)證券化的產(chǎn)品收益良好且穩(wěn)定。
(75)證券公司應(yīng)當(dāng)建立信息查詢制度，保證客戶在證券公司營業(yè)時間內(nèi)能夠隨時查詢( )
A: 委托記錄
B: 交易記錄
C: 證券和資金余額
D: 證券經(jīng)紀(jì)人的姓名
答案:A,B,C,D
解析:
證券公司應(yīng)當(dāng)建立信息查詢制度，保證客戶在證券公司營業(yè)時間內(nèi)能夠隨時查詢其委托記錄、交易記錄、證券和資金余額，證券公司業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員和證券經(jīng)紀(jì)人的姓名、執(zhí)業(yè)證書、證券經(jīng)紀(jì)人證書編號等信息。
(76) 公司的財產(chǎn)包括( )。
A: 動產(chǎn)
B: 不動產(chǎn)
C: 貨幣組成的有形財產(chǎn)
D: 貨幣組成的無形財產(chǎn)
答案:A,B,C,D
解析:
公司的財產(chǎn)一般被稱為公司資產(chǎn).包括動產(chǎn)、不動產(chǎn)。貨幣組成的有形財產(chǎn)、無形財產(chǎn).
(77)《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司向其他企業(yè)投資或者為他人提供擔(dān)保，
依照公司章程的規(guī)定，由( )決議;公司章程對投資或者擔(dān)?？傤~及單項投資或者擔(dān)保的數(shù)額有限額規(guī)定的，不得超過規(guī)定的限額。
A: 監(jiān)事會
B: 理事會
C: 董事會或股東大會
D: 股東大會或股東會
答案:C,D
解析:
《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司向其他企業(yè)投資或者為他人提供擔(dān)保，依照公司章程的規(guī)定，由董事會或者股東會、股東大會決議;公司章程對投資或者擔(dān)?？傤~及單項投資或者擔(dān)保的數(shù)額有限額規(guī)定的，不得超過規(guī)定的限額。
(78) 證券承銷的方式有( )。
A: 代銷
B: 包銷
C: 助銷
D: 直銷
答案:A,B,C
解析: 證券承銷主要有代銷、包銷、助銷和承銷團承銷。
(79) 下列屬于財務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會工作的是( )。
A:指定財務(wù)顧問主辦人與中國證監(jiān)會進行專業(yè)溝通，并按照中國證監(jiān)會提出的反饋意見作出回復(fù)
B: 按照中國證監(jiān)會的要求對涉及本次并購重組活動的特定事項進行盡職調(diào)查或者核查
C: 組織委托人及其他專業(yè)機構(gòu)對中國證監(jiān)會的意見進行答復(fù)
D: 對委托人披露的文件進行核查。確信披露文件的內(nèi)容與格式符合要求
答案:A,B,C
解析:
除了A、B、C三項外，財務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會的工作還包括：(1)委托人未能在行政許可的期限內(nèi)公告相關(guān)并購重組報告全文的，財務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)督促委托人及時公開披露中國證監(jiān)會提出的問題及委托人未能如期公告的原因。(2)自申報至并購重組事項完成前，對于上市公司和其他并購重組當(dāng)事人發(fā)生較大變化對本次并購重組構(gòu)成較大影響的情況予以高度關(guān)注，并及時向中國證監(jiān)會報告。(3)申報本次擔(dān)任并購重組財務(wù)顧問的收費情況。(4)中國證監(jiān)會要求的其他事項。
(80) 保薦人出具有重大遺漏的保薦書，可采取的懲罰措施有( )。
A: 沒收業(yè)務(wù)收入
B: 處以業(yè)務(wù)收入1倍以上5倍以下的罰款
C: 撤銷直接負責(zé)的主管人員的任職資格或者證券從業(yè)資格
D: 對直接負責(zé)的主管人員處以3萬元以上30萬元以下的罰款
答案:A,B,C,D
解析: 參考《證券法》第一百九十二條規(guī)定。
(81) 證券、期貨投資咨詢機構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當(dāng)( )地運用有關(guān)信息、資料向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測和建議，不得斷章取義地引用或者篡改有關(guān)信息、資料。
A: 準(zhǔn)確
B: 客觀
C: 完整
D: 公平
答案:A,B,C
解析:
證券、期貨投資咨詢機構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當(dāng)完整、客觀、準(zhǔn)確地運用有關(guān)信息、資料向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測和建議，不得斷章取義地引用或者篡改有關(guān)信息、資料;引用有關(guān)信息、資料時，應(yīng)當(dāng)注明出處和著作權(quán)人。
(82)證券公司從事介紹業(yè)務(wù)時，與期貨公司簽訂的書面委托協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明的事項包括( )
A: 介紹業(yè)務(wù)的范圍
B: 介紹業(yè)務(wù)對接規(guī)則
C: 執(zhí)行期貨保證金扣繳制度的措施
D: 客戶投訴的接待處理方式
答案:A,B,D
解析:
證券公司從事介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與期貨公司簽訂書面委托協(xié)議。委托協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明下列事項：(1)介紹業(yè)務(wù)的范圍。(2)執(zhí)行期貨保證金安全存管制度的措施。(3)介紹業(yè)務(wù)對接規(guī)則。(4)客戶投訴的接待處理方式。(5)報酬支付及相關(guān)費用的分擔(dān)方式。(6)違約責(zé)任。(7)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
(83) 在從事融資融券交易期間，如果客戶信用資質(zhì)狀況降低，可能出現(xiàn)的情形有( )。
A: 證券公司相應(yīng)降低對其的授信額度
B: 證券公司提高相關(guān)警戒指標(biāo)、平倉指標(biāo)所產(chǎn)生的風(fēng)險
C: 可能會給客戶造成經(jīng)濟損失
D: 擔(dān)保物被證券公司強制平倉
答案:A,B,D
解析:
在從事融資融券交易期間，如果客戶信用資質(zhì)狀況降低，證券公司會相應(yīng)降低對其的授信額度，或者證券公司提高相關(guān)警戒指標(biāo)、平倉指標(biāo)所產(chǎn)生的風(fēng)險.可能會給客戶造成的經(jīng)濟損失。
(84) 證券金融公司進行( )操作時，應(yīng)當(dāng)經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)。
A: 變更公司名稱
B: 增加注冊資本
C: 制定公司章程
D: 簽訂業(yè)務(wù)合同
答案:A,B,C
解析:
證券金融公司變更名稱、注冊資本、股東、住所、職責(zé)范圍.制定或者修改公司章程.設(shè)立或者撤銷分支機構(gòu).應(yīng)當(dāng)經(jīng)征監(jiān)會批準(zhǔn)。
(85) 財務(wù)與會計人員禁止從事( )。
A: 承擔(dān)與本職崗位有沖突的工作
B: 違反內(nèi)部工作流程和崗位職責(zé)管理規(guī)定，將本人工作委托他人代為履行
C: 未經(jīng)授權(quán)動用本單位的資金、財產(chǎn)
D: 損壞、隱匿或丟棄憑證、賬簿、印章等財務(wù)資料
答案:A,B,C,D
解析:
財務(wù)與會計人員禁止從事以下行為：(1)承擔(dān)與本職崗位有沖突的工作。(2)違反內(nèi)部工作流程和崗位職責(zé)管理規(guī)定，將本人工作委托他人代為履行。(3)違規(guī)向其他人員提供自己保管的印章、憑證、鑰匙等物品或泄漏密碼信息。(4)未經(jīng)授權(quán)動用本單位的資金、財產(chǎn)。(5)擅自修改或危害本單位的財務(wù)系統(tǒng)。(6)損害、侵占、挪用和濫用本單位及其所管理的資金、財產(chǎn)。(7)損壞、隱匿或丟棄憑證、賬簿、印章等財務(wù)資料。
(86) 公司營業(yè)執(zhí)照應(yīng)當(dāng)載明的事項包括( )。
A: 公司名稱
B: 公司住所
C: 注冊資本
D: 經(jīng)營范圍
答案:A,B,C,D
解析: 參考《中華人民共和國公司法》第七條規(guī)定。
(87) 基金監(jiān)督機構(gòu)包括( )。
A: 中國證監(jiān)會
B: 商業(yè)銀行
C: 證券公司
D: 證券投資咨詢機構(gòu)
答案:B,C,D
解析:
基金監(jiān)督機構(gòu)是指辦理基金銷售業(yè)務(wù)的基金管理公司和經(jīng)中國證監(jiān)會認定的取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)，包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)等。
(88) 根據(jù)相關(guān)規(guī)定，主承銷人應(yīng)當(dāng)具備的主要條件有( )。
A: 具有法定最低限額以上的實收貨幣資本
B: 主要負責(zé)人中2/3的人員有5年以上的證券管理工作經(jīng)歷
C: 有足夠數(shù)量的證券專業(yè)操作人員，其中70%以上的人員在證券專業(yè)崗位工作2年以上
D: 沒有違反國家有關(guān)證券市場管理法規(guī)和政策
答案:A,C,D
解析:
根據(jù)相關(guān)規(guī)定，主承銷人應(yīng)當(dāng)具備的主要條件如下：具有法定最低限額以上的實收貨幣資本;主要負責(zé)人中2/3的人員有3年以上的證券管理工作經(jīng)歷，或者有5年以上的金融管理工作經(jīng)驗;有足夠數(shù)量的證券專業(yè)操作人員，其中70%以上的人員在證券專業(yè)崗位工作2年以上;全部從業(yè)人員在以往3年內(nèi)的承銷過程中，沒有因內(nèi)幕交易、侵害客戶利益、工作嚴重失誤受到起訴或行政處分;沒有違反國家有關(guān)證券市場管理法規(guī)和政策.沒有受到過證監(jiān)會給予的通報批評;承銷機構(gòu)及其主要負責(zé)人在前3年的承銷過程中，無其他嚴重劣跡，特別是與欺詐、提供虛假信息有關(guān)的行為。
(89) 申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件包括( )。
A: 有100萬元人民幣以上的注冊資本
B:分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有3名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員
C: 有健全的內(nèi)部管理制度
D: 有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通信及其他信息傳遞設(shè)施
答案:A,C,D
解析:
申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。
(90) 下列關(guān)于誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪構(gòu)成要件的說法中，正確的有( )。
A: 侵害的客體是復(fù)雜客體
B: 在客觀方面表現(xiàn)為故意提供虛假信息
C: 主體為一般主體
D: 在主觀方面必須出于無意
答案:A,B
解析:
誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪的主體為特殊主體，C項錯誤;誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪在主觀方面必須出于故意，D項錯誤。
(91) 證券金融公司不以營利為目的，履行的職責(zé)包括( )。
A: 為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金的轉(zhuǎn)融通服務(wù)
B: 對證券公司融資融券業(yè)務(wù)運行情況進行監(jiān)控
C: 監(jiān)測分析全市場融資融券交易情況，運用市場化手段防控風(fēng)險
D: 為證券公司融資融資融券業(yè)務(wù)提供證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)
答案:A,B,C,D
解析:
證券金融公司不以營利為目的.履行下列職責(zé)：(1)為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)。(2)對證券公司融資融券業(yè)務(wù)運行情況進行監(jiān)控。(3)監(jiān)測分析全市場融資融券交易情況，運用市場化手段防控風(fēng)險。(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。
(92)向客戶發(fā)布證券研究報告與證券承銷保薦、上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)可能存在利益沖突，主要體現(xiàn)在( )。
A:研究部門為配合證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)爭取或招攬投行項目，許諾出具有利于發(fā)行人或上市公司的研究報告
B: 投行部門審閱研究報告，影響研究報告獨立、客觀性
C: 研究部門濫用公司投行項目涉及的非公開信息
D:研究部門為配合公司的投行項目，比如為了維護上市公司股價的需要，發(fā)布具有傾向性的證券研究報告
答案:A,B,C,D
解析:
向客戶發(fā)布證券研究報告與證券承銷保薦、上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)可能存在利益;中突。主要體現(xiàn)在：研究部門為配合證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)爭取或招攬投行項目，許諾出具有利于發(fā)行人或上市公司的研究報告;投行部門審閱研究報告，影響研究報告獨立、客觀性.;研究部門濫用公司投行項目涉及的非公開信息;研究部門為配合公司的投行項目，比如為了維護上市公司股價的需要，發(fā)布具有傾向性的證券研究報告。
(93) 證券投資咨詢機構(gòu)利用薦股軟件從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循( )原則，不得誤導(dǎo)、欺詐客戶，不得損害客戶利益。
A: 客觀公正
B: 誠實信用
C: 平等
D: 自愿
答案:A,B
解析:
證券投資咨詢機構(gòu)利用薦股軟件從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客觀公正、誠實信用原則，不得誤導(dǎo)、欺詐客戶，不得損害客戶利益。
(94) 發(fā)行人披露的招股意向書除不含( )以外，其內(nèi)容與格式應(yīng)當(dāng)與招股說明書一致，并與招股說明書具有同等法律效力。
A: 發(fā)行價格
B: 籌資金額
C: 發(fā)行數(shù)量
D: 籌資費用
答案:A,B
解析:
發(fā)行人披露的招股意向書除不含發(fā)行價格、籌資金額以外，其內(nèi)容與格式應(yīng)當(dāng)與招股說明書一致，并與招股說明書具有同等法律效力。
(95)境內(nèi)自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過戶，申請人需提供的材料有( )。
A: 繼承公證書
B: 證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件
C: 繼承人身份證原件及復(fù)印件
D: 證券賬戶卡原件及復(fù)印件
答案:A,B,C,D
解析:境內(nèi)自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過戶，需申請人填寫股份非交易過戶申請表，并提交繼承公證書、證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件、繼承人身份證原件及復(fù)印件、證券賬戶卡原件及復(fù)印件、股份托管證券營業(yè)部出具的所涉流通股份凍結(jié)證明。申請人委托他人代辦的，還應(yīng)提供經(jīng)公證的代理委托書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。
(96)財務(wù)顧問及其有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)的檢查工作，提交的材料應(yīng)當(dāng)( )，不得以任何理由拒絕、拖延提供有關(guān)材料。
A: 真實
B: 準(zhǔn)確
C: 完整
D: 及時
答案:A,B,C
解析:
財務(wù)顧問及其有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)的檢查工作.提交的材料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整，不得以任何理由拒絕、拖延提供有關(guān)材料，或者提供不真實、不準(zhǔn)確、不完整的材料。
(97)直投子公司及其下屬機構(gòu)，直投基金在有效控制風(fēng)險、保持流動性的前提下，可以以現(xiàn)金管理為目的，將閑置資金投資于( )。
A: 國債
B: 投資級公司債
C: 證券投資基金
D: 集合資產(chǎn)管理計劃
答案:A,B,C,D
解析:
直投子公司及其下屬機構(gòu)，直投基金在有效控制風(fēng)險、保持流動性的前提下，可以以現(xiàn)金管理為目的，將閑置資金投資于依法公開發(fā)行的國債、央行票據(jù)、投資級公司債、貨幣市場基金及保本型銀行理財產(chǎn)品等風(fēng)險較低、流動性較強的證券，以及證券投資基金、集合資產(chǎn)管理計劃或?qū)ｍ椯Y產(chǎn)管理計劃。
(98) 下列屬于欺詐發(fā)行股票、債券罪的有( )。
A: 在招股說明書中隱瞞重要事實
B: 在企業(yè)債券募集辦法中編造重大虛假內(nèi)容
C: 在認股書中隱瞞重要事實
D: 在財務(wù)會計報告中提供虛假事實
答案:A,B,C
解析: 參考《刑法》第一百六十條的規(guī)定。
(99)下列人員違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，可以對其實施證券市場禁入措施的是( )。
A: 發(fā)行人、上市公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員
B: 證券公司的控股股東
C: 證券服務(wù)機構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員
D: 證券公司的董事
答案:A,B,C,D
解析:
下列人員違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴重的，中國證監(jiān)會可以根據(jù)情節(jié)嚴重的程度，采取證券市場禁入措施：(1)發(fā)行人、上市公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員，其他信息披露義務(wù)人或者其他信息披露義務(wù)人的董事、監(jiān)事、高級管理人員。(2)發(fā)行人、上市公司的控股股東、實際控制人或者發(fā)行人、上市公司控股股東、實際控制人的董事、監(jiān)事、高級管理人員。(3)證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員及其內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門負責(zé)人、分支機構(gòu)負責(zé)人或者其他證券從業(yè)人員。(4)證券公司的控股股東、實際控制人或者證券公司控股股東、實際控制人的董事、監(jiān)事、高級管理人員。(5)證券服務(wù)機構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員和證券服務(wù)機構(gòu)的實際控制人或者證券服務(wù)機構(gòu)實際控制人的董事、監(jiān)事、高級管理人員。(6)證券投資基金管理人、證券投資基金托管人的董事、監(jiān)事、高級管理人員及其內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)負責(zé)人或者其他證券投資基金從業(yè)人員。
(7)中國證監(jiān)會認定的其他違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的有關(guān)責(zé)任人員。
(100) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點有( )。
A: 業(yè)務(wù)對象的專一性
B: 證券經(jīng)紀(jì)商的中介性
C: 客戶指令的權(quán)威性
D: 客戶資料的保密性
答案:B,C,D
解析:
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點有業(yè)務(wù)對象的廣泛性、證券經(jīng)紀(jì)商的中介性、客戶指令的權(quán)威性和客戶資料的保密性四個特點。