學(xué)習(xí)是一個(gè)長(zhǎng)期堅(jiān)持的過程，對(duì)于基金從業(yè)資格而言，每天進(jìn)步一點(diǎn)點(diǎn)，基礎(chǔ)扎實(shí)一點(diǎn)點(diǎn)，日積月累，考試就會(huì)更容易一點(diǎn)點(diǎn)。整理“2019年基金從業(yè)資格考試模擬試題：基金法律法規(guī)（備考1）”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問基金從業(yè)資格考試頻道。
1、目前，我國(guó)占基金銷售市場(chǎng)份額的基金代銷機(jī)構(gòu)是()。
A.基金銷售公司
B.證券公司
C.保險(xiǎn)公司
D.商業(yè)銀行
參考答案：D
解析：目前，國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。銀行因其所擁有的覆蓋全國(guó)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò)和成熟的資金清算體系，龐大的客戶基礎(chǔ)，以及投資者對(duì)銀行的信任而使得其渠道優(yōu)勢(shì)無可比擬，對(duì)于大部分基金公司來說，產(chǎn)品銷售主要通過銀行渠道來完成。
2、基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的()前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。
A.3日
B.1日
C.2日
D.7日
參考答案：A
解析：基金管理人主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)?；鸸芾砣嗽诨鸢l(fā)售3日前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。
3、下列關(guān)于基金機(jī)構(gòu)投資者的說法錯(cuò)誤的是()。
A.一般具有較為雄厚的資金實(shí)力
B.由證券投資專家進(jìn)行管理
C.是一個(gè)有獨(dú)立法人地位的經(jīng)濟(jì)實(shí)體
D.主要投資于單個(gè)基金
參考答案：D
解析：D項(xiàng)，機(jī)構(gòu)投資者在投資過程中會(huì)構(gòu)建合理投資組合，機(jī)構(gòu)投資者龐大的資金、專業(yè)化的管理和多方位的市場(chǎng)研究等也為建立有效的投資組合提供了可能。
4、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存()年。
A.5
B.10
C.15
D.20
參考答案：C
解析：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。
5、當(dāng)前基金客戶中，()的有效賬戶數(shù)比重。
A.個(gè)人投資者
B.機(jī)構(gòu)投資者
C.保險(xiǎn)資金
D.住房公積金
參考答案：A
解析：從我國(guó)歷年基金有效賬戶數(shù)占比來看，2004年個(gè)人投資者基金有效賬戶數(shù)占比99.23%，隨著基金市場(chǎng)的發(fā)展，個(gè)人投資者基金開戶數(shù)急劇上升，2013年個(gè)人投資者基金有效賬戶數(shù)占比達(dá)到了99.93%。
6、常用的尋找潛在基金銷售客戶的方法不包括()。
A.緣故法
B.網(wǎng)絡(luò)檢索法
C.介紹法
D.陌生拜訪法
參考答案：B
解析：常用的尋找潛在基金銷售客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。
7、我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份，應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存()年。
A.25
B.3
C.15
D.5
參考答案：C
8、下列不屬于促銷策略的是()。
A.派發(fā)各種宣傳資料
B.基金產(chǎn)品推介會(huì)
C.費(fèi)率打折
D.設(shè)計(jì)費(fèi)用優(yōu)惠政策
參考答案：D
解析：在促銷策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)往往采取多種促銷手段與投資者進(jìn)行交流溝通。除采取報(bào)刊廣告、網(wǎng)絡(luò)宣傳、電臺(tái)廣告、平面廣告、派發(fā)各種宣傳資料、基金產(chǎn)品推介會(huì)、費(fèi)率打折等常用手段外，產(chǎn)品組合營(yíng)銷以及歷存在過的基金拆分、大比例分紅等創(chuàng)新型基金促銷手段也不斷涌現(xiàn)。D項(xiàng)屬于價(jià)格策略。
9、當(dāng)前，我國(guó)開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條()在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。
A.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、股票基金、混合基金
B.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金
C.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金
D.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、混合基金
參考答案：B
解析：當(dāng)前，我國(guó)開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。
10、在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后()個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。
A.5
B.10
C.30
D.60
參考答案：B
解析：在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。
11、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架中，()是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。
A.事項(xiàng)識(shí)別
B.目標(biāo)設(shè)定
C.內(nèi)部環(huán)境
D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
參考答案：C
參考解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面內(nèi)容:內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通、行為監(jiān)控。其中，內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。
12、基金管理人對(duì)掌握未公開信息的人員要進(jìn)行嚴(yán)格的()。
A.思想控制
B.意識(shí)形態(tài)控制
C.財(cái)務(wù)控制
D.行為控制
參考答案：D
參考解析：基金管理人需要對(duì)掌握未公開信息的人員進(jìn)行嚴(yán)格的行為控制，在信息公開披露前不得泄露內(nèi)容。
13、下列不屬于投資者教育內(nèi)容的是()。
A.投資決策教育
B.資產(chǎn)配置教育
C.權(quán)益保護(hù)教育
D.投資理念教育
參考答案：D
參考解析：綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含三個(gè)方面的內(nèi)容:投資決策教育、資產(chǎn)配置教育和權(quán)益保護(hù)教育。上述三個(gè)方面相輔相成，缺一不可。
14、我國(guó)第一只開放式基金華安創(chuàng)新誕生于()，標(biāo)志著中國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變。
A.2000年
B.2001年
C.2002年
D.2003年
參考答案：B
參考解析：我國(guó)第一只開放式基金華安創(chuàng)新誕生于2001年，標(biāo)志著中國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變。
15、公司的內(nèi)控機(jī)制是對(duì)公司內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程進(jìn)行()。
A.全過程介入和監(jiān)控
B.重點(diǎn)監(jiān)控
C.事前監(jiān)控
D.事后監(jiān)控
參考答案：A
參考解析：內(nèi)部控制機(jī)制由全體員工共同參與，對(duì)內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全過程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運(yùn)行過程。
16、下列部門中()負(fù)責(zé)對(duì)公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督。
A.運(yùn)營(yíng)部門
B.監(jiān)察稽核部門
C.財(cái)務(wù)審計(jì)部門
D.辦公室
參考答案：B
參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，設(shè)置督察長(zhǎng)和獨(dú)立的監(jiān)察稽核部門，對(duì)公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度落實(shí)。
17、基金持有人和基金管理人之間是()關(guān)系。
A.同業(yè)
B.借貸
C.信托
D.合作
參考答案：C
參考解析：基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系，基金管理人和基金托管人應(yīng)該按照基金法和基金合同中的約定，履行受托職責(zé)。
18、基金交易應(yīng)實(shí)行()制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。
A.集中交易
B.分級(jí)交易
C.分散交易
D.分層交易
參考答案：A
19、基金客戶個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)是()。
A.深度挖掘客戶需求
B.利用平時(shí)市場(chǎng)走訪收集的客戶營(yíng)銷資料
C.研究市場(chǎng)行情
D.揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：A
參考解析：基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括:做好客戶的動(dòng)態(tài)分析，通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求;做好客戶的參謀。其中，深度挖掘客戶需求是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)。
20、公司內(nèi)部控制的核心是()，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。
A.明確責(zé)任
B.權(quán)利制衡
C.風(fēng)險(xiǎn)控制
D.嚴(yán)格授權(quán)
參考答案：C
1、目前，我國(guó)占基金銷售市場(chǎng)份額的基金代銷機(jī)構(gòu)是()。
A.基金銷售公司
B.證券公司
C.保險(xiǎn)公司
D.商業(yè)銀行
參考答案：D
解析：目前，國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。銀行因其所擁有的覆蓋全國(guó)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò)和成熟的資金清算體系，龐大的客戶基礎(chǔ)，以及投資者對(duì)銀行的信任而使得其渠道優(yōu)勢(shì)無可比擬，對(duì)于大部分基金公司來說，產(chǎn)品銷售主要通過銀行渠道來完成。
2、基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的()前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。
A.3日
B.1日
C.2日
D.7日
參考答案：A
解析：基金管理人主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)?；鸸芾砣嗽诨鸢l(fā)售3日前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。
3、下列關(guān)于基金機(jī)構(gòu)投資者的說法錯(cuò)誤的是()。
A.一般具有較為雄厚的資金實(shí)力
B.由證券投資專家進(jìn)行管理
C.是一個(gè)有獨(dú)立法人地位的經(jīng)濟(jì)實(shí)體
D.主要投資于單個(gè)基金
參考答案：D
解析：D項(xiàng)，機(jī)構(gòu)投資者在投資過程中會(huì)構(gòu)建合理投資組合，機(jī)構(gòu)投資者龐大的資金、專業(yè)化的管理和多方位的市場(chǎng)研究等也為建立有效的投資組合提供了可能。
4、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存()年。
A.5
B.10
C.15
D.20
參考答案：C
解析：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。
5、當(dāng)前基金客戶中，()的有效賬戶數(shù)比重。
A.個(gè)人投資者
B.機(jī)構(gòu)投資者
C.保險(xiǎn)資金
D.住房公積金
參考答案：A
解析：從我國(guó)歷年基金有效賬戶數(shù)占比來看，2004年個(gè)人投資者基金有效賬戶數(shù)占比99.23%，隨著基金市場(chǎng)的發(fā)展，個(gè)人投資者基金開戶數(shù)急劇上升，2013年個(gè)人投資者基金有效賬戶數(shù)占比達(dá)到了99.93%。
6、常用的尋找潛在基金銷售客戶的方法不包括()。
A.緣故法
B.網(wǎng)絡(luò)檢索法
C.介紹法
D.陌生拜訪法
參考答案：B
解析：常用的尋找潛在基金銷售客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。
7、我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份，應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存()年。
A.25
B.3
C.15
D.5
參考答案：C
8、下列不屬于促銷策略的是()。
A.派發(fā)各種宣傳資料
B.基金產(chǎn)品推介會(huì)
C.費(fèi)率打折
D.設(shè)計(jì)費(fèi)用優(yōu)惠政策
參考答案：D
解析：在促銷策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)往往采取多種促銷手段與投資者進(jìn)行交流溝通。除采取報(bào)刊廣告、網(wǎng)絡(luò)宣傳、電臺(tái)廣告、平面廣告、派發(fā)各種宣傳資料、基金產(chǎn)品推介會(huì)、費(fèi)率打折等常用手段外，產(chǎn)品組合營(yíng)銷以及歷存在過的基金拆分、大比例分紅等創(chuàng)新型基金促銷手段也不斷涌現(xiàn)。D項(xiàng)屬于價(jià)格策略。
9、當(dāng)前，我國(guó)開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條()在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。
A.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、股票基金、混合基金
B.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金
C.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金
D.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、混合基金
參考答案：B
解析：當(dāng)前，我國(guó)開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。
10、在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后()個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。
A.5
B.10
C.30
D.60
參考答案：B
解析：在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。
11、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架中，()是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。
A.事項(xiàng)識(shí)別
B.目標(biāo)設(shè)定
C.內(nèi)部環(huán)境
D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
參考答案：C
參考解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面內(nèi)容:內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通、行為監(jiān)控。其中，內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。
12、基金管理人對(duì)掌握未公開信息的人員要進(jìn)行嚴(yán)格的()。
A.思想控制
B.意識(shí)形態(tài)控制
C.財(cái)務(wù)控制
D.行為控制
參考答案：D
參考解析：基金管理人需要對(duì)掌握未公開信息的人員進(jìn)行嚴(yán)格的行為控制，在信息公開披露前不得泄露內(nèi)容。
13、下列不屬于投資者教育內(nèi)容的是()。
A.投資決策教育
B.資產(chǎn)配置教育
C.權(quán)益保護(hù)教育
D.投資理念教育
參考答案：D
參考解析：綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含三個(gè)方面的內(nèi)容:投資決策教育、資產(chǎn)配置教育和權(quán)益保護(hù)教育。上述三個(gè)方面相輔相成，缺一不可。
14、我國(guó)第一只開放式基金華安創(chuàng)新誕生于()，標(biāo)志著中國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變。
A.2000年
B.2001年
C.2002年
D.2003年
參考答案：B
參考解析：我國(guó)第一只開放式基金華安創(chuàng)新誕生于2001年，標(biāo)志著中國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變。
15、公司的內(nèi)控機(jī)制是對(duì)公司內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程進(jìn)行()。
A.全過程介入和監(jiān)控
B.重點(diǎn)監(jiān)控
C.事前監(jiān)控
D.事后監(jiān)控
參考答案：A
參考解析：內(nèi)部控制機(jī)制由全體員工共同參與，對(duì)內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全過程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運(yùn)行過程。
16、下列部門中()負(fù)責(zé)對(duì)公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督。
A.運(yùn)營(yíng)部門
B.監(jiān)察稽核部門
C.財(cái)務(wù)審計(jì)部門
D.辦公室
參考答案：B
參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，設(shè)置督察長(zhǎng)和獨(dú)立的監(jiān)察稽核部門，對(duì)公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度落實(shí)。
17、基金持有人和基金管理人之間是()關(guān)系。
A.同業(yè)
B.借貸
C.信托
D.合作
參考答案：C
參考解析：基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系，基金管理人和基金托管人應(yīng)該按照基金法和基金合同中的約定，履行受托職責(zé)。
18、基金交易應(yīng)實(shí)行()制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。
A.集中交易
B.分級(jí)交易
C.分散交易
D.分層交易
參考答案：A
19、基金客戶個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)是()。
A.深度挖掘客戶需求
B.利用平時(shí)市場(chǎng)走訪收集的客戶營(yíng)銷資料
C.研究市場(chǎng)行情
D.揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：A
參考解析：基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括:做好客戶的動(dòng)態(tài)分析，通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求;做好客戶的參謀。其中，深度挖掘客戶需求是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)。
20、公司內(nèi)部控制的核心是()，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。
A.明確責(zé)任
B.權(quán)利制衡
C.風(fēng)險(xiǎn)控制
D.嚴(yán)格授權(quán)
參考答案：C