整理“2018年初級銀行從業(yè)資格考試試題及答案：個人理財（鞏固習(xí)題8）”。更多銀行從業(yè)資格考試模擬試題信息，請?jiān)L問銀行從業(yè)人員資格考試頻道。
單選題
1商業(yè)銀行向客戶提供的所有可能影響客戶投資決策的材料以及對客戶投資情況的評估和分析等，都應(yīng)按照(B)規(guī)定，包含相應(yīng)的風(fēng)險揭示內(nèi)容，并以通俗的語言和適當(dāng)?shù)呐e例對各種風(fēng)險進(jìn)行解釋。
A《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》
B《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》
C《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》
D《金融違法行為處罰辦法》
2保證收益理財產(chǎn)品對客戶是有附加條件的，商業(yè)銀行不可以采取的附加條件是(A)。
A與本行儲蓄存款進(jìn)行搭配銷售
B對理財計劃期限做出調(diào)整
C對理財計劃的幣種進(jìn)行轉(zhuǎn)換
D選擇最終支付貨幣和工具
3客戶在使用產(chǎn)品和服務(wù)之后獲得的持久滿意，使客戶可能形成對產(chǎn)品和服務(wù)的偏好。這一層次的客戶信任稱為(C)。
A認(rèn)知信任
B持久信任
C情感信任
D行為信任
4客戶細(xì)分理論所劃分的維度是(A)。
A“客戶當(dāng)前價值”和“客戶增值價值”
B“客戶當(dāng)前價值”和“客戶利潤價值”
C“客戶未來價值”和“客戶利潤價值”
D“客戶未來價值”和“客戶增值價值”
5風(fēng)險提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語句：“本理財計劃是高風(fēng)險投資產(chǎn)品，您的本金可能會因市場變動而蒙受重大損失，您應(yīng)充分認(rèn)識投資風(fēng)險，謹(jǐn)慎投資?！边@種理財業(yè)務(wù)可能是(A)。
A非保本浮動收益理財計劃
B保證收益理財計劃
C保本浮動收益理財計劃
D非保證收益理財計劃
多選題
1個人理財業(yè)務(wù)年度報告應(yīng)全面反映本年度(ABCD)。
A理財計劃的銷售情況
B投資情況
C收益分配情況
D個人理財業(yè)務(wù)的綜合收益情況
E涉及的法律訴訟情況
2銀行客戶關(guān)系管理系統(tǒng)通過(BCD)指標(biāo)對客戶進(jìn)行量化評價。
A信用度
B貢獻(xiàn)度
C忠誠度
D風(fēng)險度
E重要性
3銀行在發(fā)行理財產(chǎn)品過程中，發(fā)布的產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息包括(ADE)。
A客戶的資產(chǎn)規(guī)模
B客戶從事的職業(yè)
C客戶的信譽(yù)情況
D客戶在銀行的等級
E客戶的風(fēng)險承受能力
4銷售非保證收益理財計劃應(yīng)向客戶提供(ABD)。
A預(yù)期收益率的測算方式
B預(yù)期收益率的測算依據(jù)
C國外合作信托機(jī)構(gòu)的基本情況
D預(yù)期收益率有測算數(shù)據(jù)
E第三方合作協(xié)議
判斷題
1商業(yè)銀行在銷售理財計劃時，可將一般儲蓄存款產(chǎn)品單獨(dú)當(dāng)作理財計劃銷售，或者將理財計劃與本銀行儲蓄存款進(jìn)行搭配銷售。(B)
A正確
B錯誤
2商業(yè)銀行要將理財業(yè)務(wù)人員與一般的業(yè)務(wù)咨詢?nèi)藛T區(qū)分，按照防止誤導(dǎo)客戶和不當(dāng)銷售的原則制定個人理財業(yè)務(wù)人員的工作守則與工作規(guī)范。(A)
A正確
B錯誤
3對于投資金額較大的客戶，評估報告除應(yīng)經(jīng)個人理財業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核批準(zhǔn)外，還應(yīng)經(jīng)其他相關(guān)部門或者商業(yè)銀行主管理財業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人審核。(A)
A正確
B錯誤
4采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險、基金份額等方式銷售基金是被明文禁止的。(A)
A正確
B錯誤
5理財產(chǎn)品(計劃)的監(jiān)督管理采取審批制和報告制，報告制度就是中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要按規(guī)定將個人理財業(yè)務(wù)的結(jié)果報送中國人民銀行。(B)
A正確
B錯誤
單選題
1商業(yè)銀行向客戶提供的所有可能影響客戶投資決策的材料以及對客戶投資情況的評估和分析等，都應(yīng)按照(B)規(guī)定，包含相應(yīng)的風(fēng)險揭示內(nèi)容，并以通俗的語言和適當(dāng)?shù)呐e例對各種風(fēng)險進(jìn)行解釋。
A《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》
B《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》
C《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》
D《金融違法行為處罰辦法》
2保證收益理財產(chǎn)品對客戶是有附加條件的，商業(yè)銀行不可以采取的附加條件是(A)。
A與本行儲蓄存款進(jìn)行搭配銷售
B對理財計劃期限做出調(diào)整
C對理財計劃的幣種進(jìn)行轉(zhuǎn)換
D選擇最終支付貨幣和工具
3客戶在使用產(chǎn)品和服務(wù)之后獲得的持久滿意，使客戶可能形成對產(chǎn)品和服務(wù)的偏好。這一層次的客戶信任稱為(C)。
A認(rèn)知信任
B持久信任
C情感信任
D行為信任
4客戶細(xì)分理論所劃分的維度是(A)。
A“客戶當(dāng)前價值”和“客戶增值價值”
B“客戶當(dāng)前價值”和“客戶利潤價值”
C“客戶未來價值”和“客戶利潤價值”
D“客戶未來價值”和“客戶增值價值”
5風(fēng)險提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語句：“本理財計劃是高風(fēng)險投資產(chǎn)品，您的本金可能會因市場變動而蒙受重大損失，您應(yīng)充分認(rèn)識投資風(fēng)險，謹(jǐn)慎投資?！边@種理財業(yè)務(wù)可能是(A)。
A非保本浮動收益理財計劃
B保證收益理財計劃
C保本浮動收益理財計劃
D非保證收益理財計劃
多選題
1個人理財業(yè)務(wù)年度報告應(yīng)全面反映本年度(ABCD)。
A理財計劃的銷售情況
B投資情況
C收益分配情況
D個人理財業(yè)務(wù)的綜合收益情況
E涉及的法律訴訟情況
2銀行客戶關(guān)系管理系統(tǒng)通過(BCD)指標(biāo)對客戶進(jìn)行量化評價。
A信用度
B貢獻(xiàn)度
C忠誠度
D風(fēng)險度
E重要性
3銀行在發(fā)行理財產(chǎn)品過程中，發(fā)布的產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息包括(ADE)。
A客戶的資產(chǎn)規(guī)模
B客戶從事的職業(yè)
C客戶的信譽(yù)情況
D客戶在銀行的等級
E客戶的風(fēng)險承受能力
4銷售非保證收益理財計劃應(yīng)向客戶提供(ABD)。
A預(yù)期收益率的測算方式
B預(yù)期收益率的測算依據(jù)
C國外合作信托機(jī)構(gòu)的基本情況
D預(yù)期收益率有測算數(shù)據(jù)
E第三方合作協(xié)議
判斷題
1商業(yè)銀行在銷售理財計劃時，可將一般儲蓄存款產(chǎn)品單獨(dú)當(dāng)作理財計劃銷售，或者將理財計劃與本銀行儲蓄存款進(jìn)行搭配銷售。(B)
A正確
B錯誤
2商業(yè)銀行要將理財業(yè)務(wù)人員與一般的業(yè)務(wù)咨詢?nèi)藛T區(qū)分，按照防止誤導(dǎo)客戶和不當(dāng)銷售的原則制定個人理財業(yè)務(wù)人員的工作守則與工作規(guī)范。(A)
A正確
B錯誤
3對于投資金額較大的客戶，評估報告除應(yīng)經(jīng)個人理財業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核批準(zhǔn)外，還應(yīng)經(jīng)其他相關(guān)部門或者商業(yè)銀行主管理財業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人審核。(A)
A正確
B錯誤
4采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險、基金份額等方式銷售基金是被明文禁止的。(A)
A正確
B錯誤
5理財產(chǎn)品(計劃)的監(jiān)督管理采取審批制和報告制，報告制度就是中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要按規(guī)定將個人理財業(yè)務(wù)的結(jié)果報送中國人民銀行。(B)
A正確
B錯誤