整理“2018年初級(jí)銀行從業(yè)資格考試試題及答案：風(fēng)險(xiǎn)管理（練習(xí)題2）”。更多銀行從業(yè)資格考試模擬試題信息，請(qǐng)?jiān)L問銀行從業(yè)人員資格考試頻道。
法律風(fēng)險(xiǎn)
單選題
按照《巴塞爾新資本協(xié)議》的規(guī)定，()是一種特殊類型的操作風(fēng)險(xiǎn)，它包括但不限于因監(jiān)管措施和解決民商事爭(zhēng)議而支付的罰款、罰金或者懲罰性賠償所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)敞口。
A.法律風(fēng)險(xiǎn)
B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn)
D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】A
【答案解析】法律風(fēng)險(xiǎn)是一種特殊類型的操作風(fēng)險(xiǎn)，它包括但不限于因監(jiān)管措施和解決民商事爭(zhēng)議而支付的罰款、罰金或者懲罰性賠償所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)敞口。
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
單選題
通常情況下，導(dǎo)致商業(yè)銀行破產(chǎn)倒閉的直接元兇是()。
A.違約風(fēng)險(xiǎn)
B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn)
D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】D
【答案解析】流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是銀行所有風(fēng)險(xiǎn)中破壞力的風(fēng)險(xiǎn)。幾乎所有摧毀銀行的風(fēng)險(xiǎn)都是以流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)來為銀行畫上句號(hào)的。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)堪稱銀行風(fēng)險(xiǎn)中的“終結(jié)者”。
商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)
單選題
與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)相比，商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)具有()。
A.特殊性、非營利性
B.普遍性、非營利性
C.特殊性、營利性
D.普遍性、營利性
【正確答案】B
【答案解析】本題考查商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)特征。與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要存在于交易賬戶和信用風(fēng)險(xiǎn)主要存在于銀行賬戶不同，操作風(fēng)險(xiǎn)廣泛存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)領(lǐng)域，具有普遍性和非營利性，不能給商業(yè)銀行帶來盈利。
操作風(fēng)險(xiǎn)
多選題
操作風(fēng)險(xiǎn)的人員因素包括()造成損失或者不良影響而引起的風(fēng)險(xiǎn)。
A.外部欺詐
B.失職違規(guī)
C.產(chǎn)品服務(wù)缺陷
D.職員內(nèi)部欺詐
E.違反用工法律
【正確答案】BDE
【答案解析】操作風(fēng)險(xiǎn)的人員因素主要是指因商業(yè)銀行員工發(fā)生職員欺詐、失職違規(guī)、違反用工法律等。
信用風(fēng)險(xiǎn)
多選題
信用風(fēng)險(xiǎn)的主要形式包括()。
A.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)
B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
C.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
D.違約風(fēng)險(xiǎn)
E.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】AD
【答案解析】信用風(fēng)險(xiǎn)包括結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)和違約風(fēng)險(xiǎn)。
法律風(fēng)險(xiǎn)
單選題
按照《巴塞爾新資本協(xié)議》的規(guī)定，()是一種特殊類型的操作風(fēng)險(xiǎn)，它包括但不限于因監(jiān)管措施和解決民商事爭(zhēng)議而支付的罰款、罰金或者懲罰性賠償所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)敞口。
A.法律風(fēng)險(xiǎn)
B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn)
D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】A
【答案解析】法律風(fēng)險(xiǎn)是一種特殊類型的操作風(fēng)險(xiǎn)，它包括但不限于因監(jiān)管措施和解決民商事爭(zhēng)議而支付的罰款、罰金或者懲罰性賠償所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)敞口。
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
單選題
通常情況下，導(dǎo)致商業(yè)銀行破產(chǎn)倒閉的直接元兇是()。
A.違約風(fēng)險(xiǎn)
B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn)
D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】D
【答案解析】流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是銀行所有風(fēng)險(xiǎn)中破壞力的風(fēng)險(xiǎn)。幾乎所有摧毀銀行的風(fēng)險(xiǎn)都是以流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)來為銀行畫上句號(hào)的。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)堪稱銀行風(fēng)險(xiǎn)中的“終結(jié)者”。
商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)
單選題
與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)相比，商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)具有()。
A.特殊性、非營利性
B.普遍性、非營利性
C.特殊性、營利性
D.普遍性、營利性
【正確答案】B
【答案解析】本題考查商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)特征。與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要存在于交易賬戶和信用風(fēng)險(xiǎn)主要存在于銀行賬戶不同，操作風(fēng)險(xiǎn)廣泛存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)領(lǐng)域，具有普遍性和非營利性，不能給商業(yè)銀行帶來盈利。
操作風(fēng)險(xiǎn)
多選題
操作風(fēng)險(xiǎn)的人員因素包括()造成損失或者不良影響而引起的風(fēng)險(xiǎn)。
A.外部欺詐
B.失職違規(guī)
C.產(chǎn)品服務(wù)缺陷
D.職員內(nèi)部欺詐
E.違反用工法律
【正確答案】BDE
【答案解析】操作風(fēng)險(xiǎn)的人員因素主要是指因商業(yè)銀行員工發(fā)生職員欺詐、失職違規(guī)、違反用工法律等。
信用風(fēng)險(xiǎn)
多選題
信用風(fēng)險(xiǎn)的主要形式包括()。
A.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)
B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
C.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
D.違約風(fēng)險(xiǎn)
E.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】AD
【答案解析】信用風(fēng)險(xiǎn)包括結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)和違約風(fēng)險(xiǎn)。