為大家整理“2018年初級(jí)銀行從業(yè)資格考試試題及答案：法律法規(guī)（基礎(chǔ)習(xí)題10）”。更多銀行從業(yè)資格考試模擬試題信息，請(qǐng)?jiān)L問銀行從業(yè)人員資格考試頻道。
1.(單選)()是我國(guó)銀行業(yè)自律組織，是全國(guó)性非營(yíng)利社會(huì)團(tuán)體。
A.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
C.中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)
D.中國(guó)證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
【答案】A。解析：中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)銀行業(yè)自律組織，是全國(guó)性非營(yíng)利社會(huì)團(tuán)體。
2.(單選)中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)成立于()。
A.2001年2月
B.2000年12月
C.2007年9月
D.2001年3月
【答案】B。解析：中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)成立于2000年12月29日。中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)成立于2001年2月。中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)成立于2007年9月。中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司成立于2001年3月30日.
3.(單選)中國(guó)人民銀行的職能不包括()。
A.制定和執(zhí)行貨幣政策
B.通過審慎有效的監(jiān)管.增強(qiáng)市場(chǎng)信心
C.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)
D.維護(hù)金融穩(wěn)定
【答案】B。解析：選項(xiàng)8屬于銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)。
4.(單選)根據(jù)2003年12月27日修訂后的《中國(guó)人民銀行法》，下列選項(xiàng)中不屬于中國(guó)人民銀行的職責(zé)的是()。
A.監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)
B.監(jiān)督與管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)
D.持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備
【答案】B。解析：監(jiān)督與管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)。
5.(單選)屬于中國(guó)人民銀行職責(zé)的是()。
A.制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則
B.統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布
C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)
D.對(duì)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)不善等情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷
【答案】C。解析：選項(xiàng)ABD是銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)范圍，選項(xiàng)C是中國(guó)人民銀行的職責(zé)范圍。
6.(單選)按照()分類，保險(xiǎn)公司可以分為直接保險(xiǎn)公司和再保險(xiǎn)公司。
A.經(jīng)營(yíng)方式
B.經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品
C.出資人
D.經(jīng)營(yíng)規(guī)模
【答案】A。解析：按照經(jīng)營(yíng)方式分類，保險(xiǎn)公司可以分為直接保險(xiǎn)公司和再保險(xiǎn)公司。按照經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品分類，可以分為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司和人壽保險(xiǎn)公司。按照出資人分類.可以分為中資保險(xiǎn)公司和中外合資保險(xiǎn)公司。
7.(多選)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的監(jiān)管對(duì)象包括()。
A.金融租賃公司
B.信托投資公司
C.基金公司
D.保險(xiǎn)公司
E.政策性銀行
【答案】ABE。解析：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第2條規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作。本法所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu).是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公共存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。對(duì)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，適用本法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定?；鸸練w中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管.保險(xiǎn)公司歸中國(guó)保監(jiān)會(huì)監(jiān)管。
8.(多選)我國(guó)金融行業(yè)主要的專業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括()。
A.銀行同業(yè)協(xié)會(huì)
B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
D.中國(guó)保監(jiān)會(huì)
E.中國(guó)人民銀行
【答案】BCD。解析：選項(xiàng)A是銀行業(yè)自律組織，選項(xiàng)E是我國(guó)的中央銀行，不是專業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
9.(多選)我國(guó)的貨幣*包括()。
A.中國(guó)人民銀行
B.國(guó)家外匯管理局
C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
D.財(cái)政部
E.中國(guó)銀行
【答案】AB。解析：貨幣*包括中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局。
10.(多選)“一行三會(huì)”包括()。
A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
C.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
E.中國(guó)人民銀行
【答案】ABCE。解析：金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)包括中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，它們與中國(guó)人民銀行一起構(gòu)成我國(guó)金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管格局.即“一行三會(huì)”監(jiān)管格局。
11.(多選)我國(guó)證券交易所的職能包括()。
A.提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施
B.制定證券交易的業(yè)務(wù)規(guī)則
C.接受上市申請(qǐng).安排證券上市
D.組織、監(jiān)督證券交易
E.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理
【答案】ABCD。解析：證券交易所主要提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施;制定證券交易的業(yè)務(wù)規(guī)則;接受上市申請(qǐng)，安排證券上市;組織、監(jiān)督證券交易;對(duì)會(huì)員、上市公司進(jìn)行監(jiān)管;管理和公布市場(chǎng)信息等。選項(xiàng)E屬于中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司主要負(fù)責(zé)的內(nèi)容。
12.(判斷)保險(xiǎn)公司是指經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)會(huì)同有關(guān)部門批準(zhǔn)，依法登記注冊(cè)、受托管理保險(xiǎn)資金的金融機(jī)構(gòu)。()
A.正確
B.錯(cuò)誤
【答案】B。解析：保險(xiǎn)公司是指經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立并依法登記注冊(cè)的商業(yè)保險(xiǎn)公司。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司是指經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)會(huì)同有關(guān)部門批準(zhǔn)，依法登記注冊(cè)、受托管理保險(xiǎn)資金的金融機(jī)構(gòu)。
13.(單選)以下不屬于國(guó)家外匯管理局主要職責(zé)的是()。
A.研究提出外匯管理體制改革和防范國(guó)際收支風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)國(guó)際收支平衡的政策建議
B.負(fù)責(zé)國(guó)際收支、對(duì)外債權(quán)債務(wù)的統(tǒng)計(jì)和監(jiān)測(cè)，按規(guī)定發(fā)布相關(guān)信息，承擔(dān)跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)的有關(guān)工作
C.培育和發(fā)展外匯市場(chǎng)
D.監(jiān)督管理金融市場(chǎng)
【答案】D。解析：選項(xiàng)D屬于中國(guó)人民銀行的職能。
1.(單選)()是我國(guó)銀行業(yè)自律組織，是全國(guó)性非營(yíng)利社會(huì)團(tuán)體。
A.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
C.中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)
D.中國(guó)證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
【答案】A。解析：中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)銀行業(yè)自律組織，是全國(guó)性非營(yíng)利社會(huì)團(tuán)體。
2.(單選)中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)成立于()。
A.2001年2月
B.2000年12月
C.2007年9月
D.2001年3月
【答案】B。解析：中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)成立于2000年12月29日。中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)成立于2001年2月。中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)成立于2007年9月。中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司成立于2001年3月30日.
3.(單選)中國(guó)人民銀行的職能不包括()。
A.制定和執(zhí)行貨幣政策
B.通過審慎有效的監(jiān)管.增強(qiáng)市場(chǎng)信心
C.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)
D.維護(hù)金融穩(wěn)定
【答案】B。解析：選項(xiàng)8屬于銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)。
4.(單選)根據(jù)2003年12月27日修訂后的《中國(guó)人民銀行法》，下列選項(xiàng)中不屬于中國(guó)人民銀行的職責(zé)的是()。
A.監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)
B.監(jiān)督與管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)
D.持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備
【答案】B。解析：監(jiān)督與管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)。
5.(單選)屬于中國(guó)人民銀行職責(zé)的是()。
A.制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則
B.統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布
C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)
D.對(duì)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)不善等情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷
【答案】C。解析：選項(xiàng)ABD是銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)范圍，選項(xiàng)C是中國(guó)人民銀行的職責(zé)范圍。
6.(單選)按照()分類，保險(xiǎn)公司可以分為直接保險(xiǎn)公司和再保險(xiǎn)公司。
A.經(jīng)營(yíng)方式
B.經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品
C.出資人
D.經(jīng)營(yíng)規(guī)模
【答案】A。解析：按照經(jīng)營(yíng)方式分類，保險(xiǎn)公司可以分為直接保險(xiǎn)公司和再保險(xiǎn)公司。按照經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品分類，可以分為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司和人壽保險(xiǎn)公司。按照出資人分類.可以分為中資保險(xiǎn)公司和中外合資保險(xiǎn)公司。
7.(多選)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的監(jiān)管對(duì)象包括()。
A.金融租賃公司
B.信托投資公司
C.基金公司
D.保險(xiǎn)公司
E.政策性銀行
【答案】ABE。解析：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第2條規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作。本法所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu).是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公共存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。對(duì)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，適用本法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定?；鸸練w中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管.保險(xiǎn)公司歸中國(guó)保監(jiān)會(huì)監(jiān)管。
8.(多選)我國(guó)金融行業(yè)主要的專業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括()。
A.銀行同業(yè)協(xié)會(huì)
B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
D.中國(guó)保監(jiān)會(huì)
E.中國(guó)人民銀行
【答案】BCD。解析：選項(xiàng)A是銀行業(yè)自律組織，選項(xiàng)E是我國(guó)的中央銀行，不是專業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
9.(多選)我國(guó)的貨幣*包括()。
A.中國(guó)人民銀行
B.國(guó)家外匯管理局
C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
D.財(cái)政部
E.中國(guó)銀行
【答案】AB。解析：貨幣*包括中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局。
10.(多選)“一行三會(huì)”包括()。
A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
C.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
E.中國(guó)人民銀行
【答案】ABCE。解析：金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)包括中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，它們與中國(guó)人民銀行一起構(gòu)成我國(guó)金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管格局.即“一行三會(huì)”監(jiān)管格局。
11.(多選)我國(guó)證券交易所的職能包括()。
A.提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施
B.制定證券交易的業(yè)務(wù)規(guī)則
C.接受上市申請(qǐng).安排證券上市
D.組織、監(jiān)督證券交易
E.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理
【答案】ABCD。解析：證券交易所主要提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施;制定證券交易的業(yè)務(wù)規(guī)則;接受上市申請(qǐng)，安排證券上市;組織、監(jiān)督證券交易;對(duì)會(huì)員、上市公司進(jìn)行監(jiān)管;管理和公布市場(chǎng)信息等。選項(xiàng)E屬于中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司主要負(fù)責(zé)的內(nèi)容。
12.(判斷)保險(xiǎn)公司是指經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)會(huì)同有關(guān)部門批準(zhǔn)，依法登記注冊(cè)、受托管理保險(xiǎn)資金的金融機(jī)構(gòu)。()
A.正確
B.錯(cuò)誤
【答案】B。解析：保險(xiǎn)公司是指經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立并依法登記注冊(cè)的商業(yè)保險(xiǎn)公司。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司是指經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)會(huì)同有關(guān)部門批準(zhǔn)，依法登記注冊(cè)、受托管理保險(xiǎn)資金的金融機(jī)構(gòu)。
13.(單選)以下不屬于國(guó)家外匯管理局主要職責(zé)的是()。
A.研究提出外匯管理體制改革和防范國(guó)際收支風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)國(guó)際收支平衡的政策建議
B.負(fù)責(zé)國(guó)際收支、對(duì)外債權(quán)債務(wù)的統(tǒng)計(jì)和監(jiān)測(cè)，按規(guī)定發(fā)布相關(guān)信息，承擔(dān)跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)的有關(guān)工作
C.培育和發(fā)展外匯市場(chǎng)
D.監(jiān)督管理金融市場(chǎng)
【答案】D。解析：選項(xiàng)D屬于中國(guó)人民銀行的職能。