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一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)
1[單選題]如有兩個(gè)以上申報(bào)價(jià)格符合集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)原則的，深圳證券交易所取()為成交價(jià)。
A.可實(shí)現(xiàn)成交量的價(jià)格
B.在該價(jià)格以上的買人申報(bào)累計(jì)數(shù)量與在該價(jià)格以下的賣出申報(bào)累計(jì)數(shù)量之差最小的價(jià)格
C.使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格
D.中間價(jià)
參考答案：B
參考解析：集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)的原則為：①可實(shí)現(xiàn)成交量的價(jià)格;②高于該價(jià)格的買入申報(bào)與低于該價(jià)格的賣出申報(bào)全部成交的價(jià)格;③與該價(jià)格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價(jià)格。如有兩個(gè)以上申報(bào)價(jià)格符合上述條件的，深圳證券交易所取在該價(jià)格以上的買入申報(bào)累計(jì)數(shù)量與在該價(jià)格以下的賣出申報(bào)累計(jì)數(shù)量之差最小的價(jià)格為成交價(jià)。
2[單選題]在貨幣市場(chǎng)基金中，當(dāng)日申購的基金份額自下()個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案：A
參考解析：2005年3月25日中國證監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資等相關(guān)問題的通知》規(guī)定：“當(dāng)日申購的基金份額自下1個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下1個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益?！?BR> 3[單選題]下列屬于間接融資手段的是()。
A.普通股
B.優(yōu)先股
C.債券
D.貸款
參考答案：D
參考解析：在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，資金需求者籌集外部資金主要通過兩條途徑：向銀行借款和發(fā)行證券。即間接融資和直接融資。間接融資的融資手段是申請(qǐng)貸款，而直接融資的融資手段是發(fā)行股票或債券等。故選D。
4[單選題]保險(xiǎn)公司次級(jí)債應(yīng)當(dāng)向()發(fā)行。
A.個(gè)人
B.政府
C.合格投資者
D.境外個(gè)人投資者
參考答案：C
參考解析：保險(xiǎn)公司次級(jí)債應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集。合格投資者是指具備購買次級(jí)債的獨(dú)立分析能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的境內(nèi)和境外法人。
5[單選題]某公司凈資產(chǎn)收益率(ROE)為0.34，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為0.72，杠桿比率為1.21，則該公司的銷售利潤率為()。
A.0.33
B.0.39
C.0.43
D.0.49
參考答案：B
參考解析：根據(jù)公式凈資產(chǎn)收益率(ROE)=銷售利潤率×資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率×杠桿比率，可得銷售利潤率=0.34÷0.72÷1.21=0.39。
6[單選題]在傳統(tǒng)的行政分配和承購包銷的發(fā)行方式下，國債按規(guī)定以()出售，不存在承銷商確定銷售價(jià)格的問題。
A.市價(jià)
B.面值
C.公允價(jià)值
D.協(xié)議價(jià)格
參考答案：B
參考解析：在傳統(tǒng)的行政分配和承購包銷的發(fā)行方式下，國債按規(guī)定以面值出售，不存在承銷商確定銷售價(jià)格的問題。
7[單選題]可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券共同采用的交割方式是()。
A.股票交割
B.現(xiàn)金交割
C.混合交割
D.黃金交割
參考答案：A
參考解析：可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券交割方式不同。前者在國外有股票、現(xiàn)金和混合3種交割方式，后者一般采用股票交割。
8[單選題]契約型基金是基于()而組織起來的代理投資方式。
A.公約原理
B.信托原理
C.代理原理
D.委托原理
參考答案：B
參考解析：契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會(huì)，而是通過基金契約來規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。
9[單選題]按照規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的()，一般采用()方式分紅。
A.70%，現(xiàn)金
B.90%，現(xiàn)金
C.70%，紅利再投資
D.90%，紅利再投資
參考答案：B
參考解析：按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%。封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。
10[單選題]商業(yè)銀行本金和利息的清償順序應(yīng)該是()。
A.列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后
B.列于商業(yè)銀行次級(jí)負(fù)債之后
C.在支付稅款之后
D.先于商業(yè)銀行股權(quán)資本
參考答案：D
參考解析：商業(yè)銀行次級(jí)債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。
11[單選題]股票市場(chǎng)價(jià)格的最直接影響因素是()。
A.供求關(guān)系
B.公司經(jīng)營狀況
C.宏觀經(jīng)濟(jì)因素
D.政治因素
參考答案：A
參考解析：股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。
12[單選題]基金管理費(fèi)通常按()支付。
A.日
B.周
C.月
D.年
參考答案：C
參考解析：基金管理費(fèi)通常按照每個(gè)估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率(年率)逐日計(jì)提，累計(jì)至每月月底，按月支付。
13[單選題]中央政府債券通常被視為()。
A.低風(fēng)險(xiǎn)證券
B.無風(fēng)險(xiǎn)證券
C.風(fēng)險(xiǎn)證券
D.高風(fēng)險(xiǎn)證券
參考答案：B
參考解析：由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，這一類證券被視為無風(fēng)險(xiǎn)證券，相對(duì)應(yīng)的證券收益率被稱為無風(fēng)險(xiǎn)利率，是金融市場(chǎng)上最重要的價(jià)格指標(biāo)。
14[單選題]現(xiàn)階段我國社會(huì)保險(xiǎn)基金主要是()。
A.失業(yè)保險(xiǎn)基金
B.養(yǎng)老保險(xiǎn)基金
C.工傷保險(xiǎn)基金
D.生育保險(xiǎn)基金
參考答案：B
參考解析：我國的社會(huì)保險(xiǎn)基金包括基本養(yǎng)老、失業(yè)、基本醫(yī)療、工傷和生育保險(xiǎn)5項(xiàng)保險(xiǎn)基金，以應(yīng)對(duì)職工生、老、病、殘、失業(yè)之急，但現(xiàn)階段主要是養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。
15[單選題]依據(jù)《證券法》，()直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。
A.證券登記結(jié)算公司
B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)
C.證券交易所
D.證券公司
參考答案：D
參考解析：依據(jù)《證券法》，證券公司直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。
16[單選題]下列關(guān)于國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券審批機(jī)制的說法，錯(cuò)誤的是()。
A.中國人民銀行會(huì)同財(cái)政部，對(duì)人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進(jìn)行審核
B.中國人民銀行對(duì)人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理
C.國家外匯管理局負(fù)責(zé)對(duì)與人民幣債券發(fā)行和償還有關(guān)的外匯專用賬戶及相關(guān)購匯、結(jié)匯進(jìn)行管理
D.財(cái)政部及國家有關(guān)外債、外資管理部門對(duì)發(fā)債所籌資金發(fā)放的貸款和投資進(jìn)行管理
參考答案：A
參考解析：國家發(fā)改委會(huì)同財(cái)政部，根據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經(jīng)濟(jì)和國際收支狀況，對(duì)人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進(jìn)行審核，而不是中國人民銀行，選項(xiàng)A說法是錯(cuò)誤的。
17[單選題]證券包銷是指()。
A.證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入的承銷方式
B.證券承銷商在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式
C.證券承銷商將發(fā)行人的證券先按照市場(chǎng)價(jià)格全部購入，在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部退回的承銷方式
D.證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式
參考答案：D
參考解析：證券包銷是指證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式。
18[單選題]直投基金采用非公開方式募集，對(duì)象僅限于機(jī)構(gòu)投資者但不得超過()人。
A.20
B.30
C.40
D.50
參考答案：D
參考解析：直投基金資金應(yīng)當(dāng)以非公開方式籌集，籌集對(duì)象限于機(jī)構(gòu)投資者且不得超過50人。
19[單選題]企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的()。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
參考答案：C
參考解析：《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》第18條規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40%。
20[單選題]指數(shù)基金比較適合于下列()的資金投資。
A.社會(huì)閑散資金
B.對(duì)沖基金
C.激進(jìn)的投資者
D.社?；?BR> 參考答案：D
參考解析：由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動(dòng)性，特別適合于社保基金等金額較大、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的資金投資。
21[單選題]國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)是()。
A.國務(wù)院
B.財(cái)政部
C.國有資產(chǎn)管理部門
D.中國人民銀行
參考答案：C
參考解析：國家股是國有股權(quán)的一個(gè)組成部分(國有股權(quán)的另一組成部分是國有法人股)。國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)。
22[單選題]2008年將企業(yè)債券發(fā)行核準(zhǔn)程序改革為()。
A.先核準(zhǔn)規(guī)模，后核準(zhǔn)發(fā)行
B.先核準(zhǔn)發(fā)行，后核準(zhǔn)規(guī)模
C.僅核準(zhǔn)規(guī)模
D.直接核準(zhǔn)發(fā)行
參考答案：D
參考解析：2008年1月，國家發(fā)展改革委員會(huì)下達(dá)《國家發(fā)展改革委關(guān)于推進(jìn)企業(yè)債券市場(chǎng)發(fā)展、簡(jiǎn)化發(fā)行核準(zhǔn)程序有關(guān)事項(xiàng)的通知》，該通知指出，為進(jìn)一步推動(dòng)企業(yè)債券市場(chǎng)化發(fā)展，擴(kuò)大企業(yè)債券發(fā)行規(guī)模，經(jīng)國務(wù)院同意，對(duì)企業(yè)債券發(fā)行核準(zhǔn)程序進(jìn)行改革，將先核定規(guī)模、后核準(zhǔn)發(fā)行兩個(gè)環(huán)節(jié)，簡(jiǎn)化為直接核準(zhǔn)發(fā)行一個(gè)環(huán)節(jié)。
23[單選題]發(fā)行對(duì)象僅限于個(gè)人的國債是()。
A.儲(chǔ)蓄國債(電子式)
B.記賬式國債
C.戰(zhàn)爭(zhēng)國債
D.憑證式國債
參考答案：A
參考解析：儲(chǔ)蓄國債(電子式)的發(fā)行對(duì)象僅限于個(gè)人。
24[單選題]若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制()倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)以小博大的效果。
A.10
B.15
C.20
D.25
參考答案：C
參考解析：若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)以小搏大的效果。
25[單選題]()是指從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用。
A.基金管理費(fèi)
B.基金銷售服務(wù)費(fèi)
C.基金交易費(fèi)
D.基金運(yùn)作費(fèi)用
參考答案：A
參考解析：基金管理費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用，即管理人為管理和操作基金而收取的費(fèi)用。
26[單選題] 上海證券交易所將使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格作為成交價(jià)格時(shí)，若有兩個(gè)以上使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格符合集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)原則的，其( )為成交價(jià)格。
A.可實(shí)現(xiàn)成交量的價(jià)格
B.距前收盤價(jià)最近的價(jià)位
C.使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格
D.中間價(jià)
參考答案：D
參考解析：上海證券交易所規(guī)定使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)格時(shí)，若有兩個(gè)以上使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格符合集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)原則的，其中間價(jià)為成交價(jià)格。
27[單選題] 深證成分股指數(shù)包括( )個(gè)成分股。
A.10
B.20
C.30
D.40
參考答案：D
參考解析：深證成分股指數(shù)由深圳證券交易所編制，通過對(duì)所有在深圳證券交易所上市的公司進(jìn)行考察，按一定標(biāo)準(zhǔn)選出40家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通股數(shù)為權(quán)數(shù)。采用加權(quán)平均法編制而成。
28[單選題] 公司發(fā)行股票籌集的資本屬于( )。
A.自有資本
B.借入資本
C.債券資本
D.股權(quán)資本
參考答案：A
參考解析：現(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于自有資本。
29[單選題] 中央銀行票據(jù)期限通常為( )。
A.3個(gè)月～6個(gè)月
B.3個(gè)月～1年
C.3個(gè)月～3年
D.6個(gè)月～3年
參考答案：C
參考解析：中央銀行票據(jù)簡(jiǎn)稱“央票”，是央行為調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣而直接面向公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)一級(jí)交易商發(fā)行的短期債券，是一種重要的貨幣政策日常操作工具，期限通常在3個(gè)月～3年。
30[單選題] 投資者在購買封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付( )。
A.申購費(fèi)
B.印花稅
C.贖回費(fèi)
D.手續(xù)費(fèi)
參考答案：D
參考解析：投資者在買賣封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付手續(xù)費(fèi)。
31[單選題] 不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后( )個(gè)工作日內(nèi)按該季營業(yè)收人和事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保護(hù)基金。
A.7
B.10
C.15
D.30
參考答案：B
參考解析：不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后10個(gè)工作日內(nèi)按該季營業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保護(hù)基金。
32[單選題] 兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易是( )。
A.互換
B.期貨
C.期權(quán)
D.遠(yuǎn)期
參考答案：A
參考解析：金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。
33[單選題] ( )是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金份額持有人
D.基金營銷人員
參考答案：A
參考解析：基金托管人又稱基金保管人，是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。
34[單選題] 投資者在申購和贖回ETF時(shí)，使用的是( )。
A.其他基金份額
B.一籃子股票
C.股票和債券
D.現(xiàn)金
參考答案：B
參考解析：ETF可以像開放式基金一樣申購、贖回，它的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時(shí)也是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。
35[單選題] 在美國發(fā)行的外國債券被稱為( )。
A.揚(yáng)基證券
B.武士證券
C.熊貓證券
D.紐約證券
參考答案：A
參考解析：在美國發(fā)行的外國債券被稱為“揚(yáng)基債券”，它是由非美國發(fā)行人在美國債券市場(chǎng)發(fā)行的吸收美元資金的債券。
36[單選題] 如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過( )發(fā)揮作用。
A.資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)
B.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)
C.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
D.證券化產(chǎn)品投資者
參考答案：C
參考解析：如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。
37[單選題] 使主合同的部分或全部現(xiàn)金流量按照特定利率、匯率、價(jià)格或利率指數(shù)、信用等級(jí)或信用指數(shù)，或類似變量的變動(dòng)而發(fā)生調(diào)整的是( )。
A.嵌入式衍生工具
B.交易所交易的衍生工具
C.場(chǎng)外交易市場(chǎng)(OTC)交易的衍生工具
D.獨(dú)立衍生工具
參考答案：A
參考解析：嵌入式衍生工具(Embedded Derivatives)是指嵌入到非衍生合同(以下簡(jiǎn)稱“主合同”)中的衍生金融工具，該衍生工具使主合同的部分或全部現(xiàn)金流量將按照特定利率、金融工具價(jià)格、匯率、價(jià)格或利率指數(shù)、信用等級(jí)或信用指數(shù)，或類似變量的變動(dòng)而發(fā)生調(diào)整，例如目前公司債券條款中包含的贖回條款、返售條款、轉(zhuǎn)股條款、重設(shè)條款等等。
38[單選題] 我國證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是( )。
A.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
B.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)
C.證券交易所
D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券投資者保護(hù)基金公司
參考答案：A
參考解析：我國證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。
39[單選題] 保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債本息后償付能力充足率( )的前提下，募集人才能償付本息。
A.不高于100%
B.不低于100%
C.不低于80%
D.不高于80%
參考答案：B
參考解析：保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。
40[單選題] 按照《證券法》的規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣( )的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。
A.1000萬元
B.3000萬元
C.5000萬元
D.1億元
參考答案：C
參考解析：我國《證券法》規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。
41[單選題] ( )是指在中國境外注冊(cè)，在中國香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。
A.境外上市外資股
B.境內(nèi)上市外資股
C.H股
D.紅籌股
參考答案：D
參考解析：紅籌股是指在中國境外注冊(cè)、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。
42[單選題] 證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，公司凈資本不低于( )。
A.1億元
B.2億元
C.3億元
D.5億元
參考答案：B
。參考解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低于2億元，且各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為5億元。
43[單選題] 代表基金份額( )%以上的基金份額持有人有權(quán)就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)。
A.7
B.8
C.9
D.10
參考答案：D
參考解析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。
44[單選題] ( )年，我國首次發(fā)行國際債券。
A.1982
B.1983
C.1984
D.1985
參考答案：A
參考解析：對(duì)外發(fā)行債券是我國吸引外國資金的一個(gè)重要渠道，從1982年首次在國際市場(chǎng)發(fā)行國際債券至今，我國各類籌資主體已在國際債券市場(chǎng)發(fā)行了100多次債券。
45[單選題] 基金管理公司辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人人數(shù)不能超過( )人。
A.50
B.100
C.150
D.20
參考答案：D
參考解析：基金管理公司為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人人數(shù)不得超過20人，客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于3000萬元人民幣。
46[單選題] 基金份額持有人大會(huì)一般由( )召集。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金持有人
D.基金結(jié)算人
參考答案：A
參考解析：基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集;基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
47[單選題] 托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)( )的一定比率計(jì)算。
A.凈值
B.總值
C.市場(chǎng)價(jià)值
D.公允價(jià)值
參考答案：A
參考解析：托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。
48[單選題] 指數(shù)型基金又稱( )。
A.主動(dòng)型基金
B.被動(dòng)型基金
C.ETF
D.LOF
參考答案：B
參考解析：被動(dòng)型基金一般選取特定指數(shù)作為跟蹤對(duì)象，因此通常又被稱為“指數(shù)基金”。
49[單選題] 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以( )為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具。
A.各種貨幣
B.股票或股票指數(shù)
C.利率或利率的載體
D.基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：B
參考解析：股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨、股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約的混合交易合約。
50[單選題] B股是指( )。
A.境外上市外資股
B.我國香港上市外資股
C.紐約上市外資股
D.我國境內(nèi)上市外資股
參考答案：D
參考解析：境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織;我國香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織;定居在國外的中國公民等。這類股票稱為B股。
二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要球不選、錯(cuò)選均不得分)
51[單選題] 下列屬于交易衍生工具的是( )。
Ⅰ.在專門的期權(quán)交易所交易的各類期權(quán)合約
Ⅱ.金融機(jī)構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進(jìn)行的信用衍生產(chǎn)品交易
Ⅲ.在期貨交易所交易的各類期貨合約
Ⅳ.在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：交易所交易的衍生工具，是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具，例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等。
52[單選題] 債券的票面要素包括( )。
Ⅰ.債券的票面價(jià)值
Ⅱ.債券的到期期限
Ⅲ.債券的票面利率
Ⅳ.債券發(fā)行者名稱
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表示。通常，債券票面上的要素包括債券的票面價(jià)值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者名稱。
53[單選題] 全球金融市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)表現(xiàn)為( )。
Ⅰ.全球金融市場(chǎng)的一體化趨勢(shì)
Ⅱ.全球金融市場(chǎng)的證券化趨勢(shì)
Ⅲ.金融創(chuàng)新的趨勢(shì)
Ⅳ.全球貨幣統(tǒng)一趨勢(shì)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：A
參考解析：全球金融市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)即Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)所述內(nèi)容。故選A。
54[單選題] 下列各項(xiàng)中，( )是影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。
Ⅰ.戰(zhàn)爭(zhēng)
Ⅱ.財(cái)政政策
Ⅲ.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
Ⅳ.貨幣政策
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素包括：①經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。②經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)。③貨幣政策。④財(cái)政政策。⑤市場(chǎng)利率。⑥通貨膨脹。⑦匯率變化。⑧國際收支狀況。
55[單選題] 憑證式國債和儲(chǔ)蓄國債(電子式)的區(qū)別有( )。
Ⅰ.是否免稅不同。憑證式國債免繳利息稅，儲(chǔ)蓄國債(電子式)不免
Ⅱ.申請(qǐng)購買手續(xù)不同。憑證式國債可持現(xiàn)金直接購買;儲(chǔ)蓄國債(電子式)需開立個(gè)人國債托管賬戶并指定對(duì)應(yīng)的資金賬戶后購買
Ⅲ.付息方式不同。憑證式國債為到期一次還本付息;儲(chǔ)蓄國債(電子式)既有按年付息品種，也有利隨本清品種
Ⅳ.發(fā)行對(duì)象不同。憑證式國債的發(fā)行對(duì)象主要是個(gè)人，部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購;儲(chǔ)蓄國債(電子式)的發(fā)行對(duì)象僅限個(gè)人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：憑證式國債和儲(chǔ)蓄國債(電子式)都在商業(yè)銀行柜臺(tái)發(fā)行，不能上市流通，但都是信用級(jí)別的債券，以國家信用作保證，而且免繳利息稅。不同之處在于：①申請(qǐng)購買手續(xù)不同。投資者購買憑證式國債，可持現(xiàn)金直接購買;購買儲(chǔ)蓄國債(電子式)，須開立個(gè)人國債托管賬戶并指定對(duì)應(yīng)的資金賬戶后購買。②債權(quán)記錄方式不同。③付息方式不同。憑證式國債為到期一次還本付息;儲(chǔ)蓄國債(電子式)付息方式比較多樣，既有按年付息品種，也有利隨本清品種。④到期兌付方式不同。⑤發(fā)行對(duì)象不同。憑證式國債的發(fā)行對(duì)象主要是個(gè)人，部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購;儲(chǔ)蓄國債(電子式)的發(fā)行對(duì)象僅限于個(gè)人，機(jī)構(gòu)不允許購買或者持有。⑥承辦機(jī)構(gòu)不同。
56[單選題] 合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具的有( )。
Ⅰ.在證券交易所掛牌交易的股票
Ⅱ.在證券交易所掛牌交易的債券
Ⅲ.證券投資基金
Ⅳ.在證券交易所掛牌交易的權(quán)證
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具，具體包括：①在證券交易所掛牌交易的股票。②在證券交易所掛牌交易的債券。③證券投資基金。④證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具。
57[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別的有( )。
Ⅰ.募集的投資資金是人民幣而不是外匯
Ⅱ.RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司
Ⅲ.投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行問債券市場(chǎng)
Ⅳ.在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管理
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別在于：①募集的投資資金是人民幣而不是外匯。②RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司。③投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng)。④在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。
58[單選題] 股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有的權(quán)利包括( )。
Ⅰ.資產(chǎn)收益權(quán)
Ⅱ.對(duì)公司財(cái)產(chǎn)的直接支配處理權(quán)
Ⅲ.重大決策權(quán)
Ⅳ.選擇管理者權(quán).
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，包括資產(chǎn)收益權(quán)、重大決策權(quán)、選擇管理者權(quán)等。股東雖然是公司財(cái)產(chǎn)的所有人，享有種種權(quán)利，但對(duì)于公司的財(cái)產(chǎn)不能直接支配處理。
59[單選題] 可以作為利率期權(quán)合約基礎(chǔ)資產(chǎn)的有( )。
Ⅰ.政府短、中、長(zhǎng)期債券
Ⅱ.歐洲美元債券
Ⅲ.大面額可轉(zhuǎn)讓存單
Ⅳ.金融債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、長(zhǎng)期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。
60[單選題] 下列關(guān)于我國證券公司發(fā)展歷程的說法中，正確的有( )。
Ⅰ.對(duì)證券流通與發(fā)行的中介需求日增，由此催生了最初的證券中介業(yè)務(wù)和第一批證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)
Ⅱ.1988年，國債柜臺(tái)交易正式啟動(dòng)
Ⅲ.1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳證券交易所先后正式營業(yè)，各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開始轉(zhuǎn)入集中交易市場(chǎng)
Ⅳ.隨著經(jīng)濟(jì)體制、金融體制改革的深化和全國性統(tǒng)一證券市場(chǎng)體系的確立，我國于1998年年底頒布了《中華人民共和國證券法》
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：題中四個(gè)選項(xiàng)都是我國證券公司的發(fā)展歷程的正確描述。故選B。
61[單選題] 符合深圳證券交易所股價(jià)指數(shù)編制規(guī)則有( )。
Ⅰ.深證綜合指數(shù)，以在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本股
Ⅱ.創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)，以在深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本
Ⅲ.根據(jù)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)跟蹤和成分股穩(wěn)定性原則，深證100指數(shù)將每年調(diào)整一次成分股
Ⅳ.深證成分股指數(shù)由深圳證券交易所編制，通過對(duì)所有在深圳證券交易所上市的公司進(jìn)行考察，按一定標(biāo)準(zhǔn)選出100家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用加權(quán)平均法編制而成
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：深證綜合指數(shù)，以在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本股。深證系列綜合指數(shù)均為派式加權(quán)股價(jià)指數(shù)，即以指數(shù)樣本股計(jì)算日股份數(shù)作為權(quán)數(shù)進(jìn)行加權(quán)逐日連鎖計(jì)算。深證綜合指數(shù)以樣本股發(fā)行總股本為權(quán)數(shù)進(jìn)行加權(quán)計(jì)算，以1991年4月3日為基期，1991年4月4日開始發(fā)布，基期指數(shù)定為100點(diǎn)。創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)以在深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本。創(chuàng)業(yè)板指數(shù)以可流通股本數(shù)為權(quán)數(shù)，進(jìn)行加權(quán)逐日連鎖計(jì)算。
62[單選題] 按交易對(duì)象是否新發(fā)行，金融市場(chǎng)可以分為( )。
Ⅰ.一級(jí)市場(chǎng)
Ⅱ.二級(jí)市場(chǎng)
Ⅲ.原生市場(chǎng)
Ⅳ.衍生市場(chǎng)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：D
參考解析：按交易對(duì)象是否新發(fā)行，金融市場(chǎng)可以分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。發(fā)行市場(chǎng)也稱一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)，是新證券發(fā)行的市場(chǎng)。流通市場(chǎng)也稱二級(jí)市場(chǎng)、次級(jí)市場(chǎng)，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買賣市場(chǎng)。原生市場(chǎng)和衍生市場(chǎng)是按交易對(duì)象是否依賴其他金融工具劃分的金融市場(chǎng)。
63[單選題] 普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的法律上的限制，其一般原則包括( )。
Ⅰ.股份公司只能用留存收益支付紅利
Ⅱ.紅利的支付不能減少其注冊(cè)資本
Ⅲ.紅利的支付可以適當(dāng)減少其注冊(cè)資本
Ⅳ.公司在無力償債時(shí)不能支付紅利
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件，其中在法律上的限制的一般原則包括：①股份公司只能用留存收益支付紅利。②紅利的支付不能減少其注冊(cè)資本。③公司在無力償債時(shí)不能支付紅利。
64[單選題] 我國的金融衍生品市場(chǎng)分為( )。
Ⅰ.交易所交易市場(chǎng)
Ⅱ.銀行間市場(chǎng)
Ⅲ.銀行柜臺(tái)市場(chǎng)
Ⅳ.證券公司柜臺(tái)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析：我國金融衍生工具市場(chǎng)分為交易所交易市場(chǎng)、銀行間市場(chǎng)和銀行柜臺(tái)市場(chǎng)3個(gè)部分。
65[單選題] 滬深300指數(shù)定期調(diào)整要求有( )。
Ⅰ.原則上指數(shù)成分股每半年進(jìn)行一次調(diào)整，一般為6月初和12月初實(shí)施調(diào)整
Ⅱ.樣本調(diào)整設(shè)置緩沖區(qū)，排名在240名內(nèi)的新樣本優(yōu)先進(jìn)入，排名在360名之前的老樣本優(yōu)先保留
Ⅲ.調(diào)整方案提前4周公布
Ⅳ.每次調(diào)整的比例定為不超過10%
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析：滬深300指數(shù)按規(guī)定作定期調(diào)整。原則上指數(shù)成分股每半年進(jìn)行一次調(diào)整，一般為1月初和7月初實(shí)施調(diào)整，調(diào)整方案提前2周公布。每次調(diào)整的比例定為不超過10%。樣本調(diào)整設(shè)置緩沖區(qū)，排名在240名內(nèi)的新樣本優(yōu)先進(jìn)入，排名在360名之前的老樣本優(yōu)先保留。最近一次財(cái)務(wù)報(bào)告虧損的股票原則上不進(jìn)入新選樣本，除非該股票影響指數(shù)的代表性。
66[單選題] 商業(yè)銀行的超額存款準(zhǔn)備金主要用于( )。
Ⅰ.支付清算
Ⅱ.信托投資
Ⅲ.頭寸調(diào)撥
Ⅳ.資產(chǎn)運(yùn)用的備用資金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：超額存款準(zhǔn)備金是商業(yè)銀行存放在中央銀行、超出法定存款準(zhǔn)備金的部分，主要用于支付清算、頭寸調(diào)撥或作為資產(chǎn)運(yùn)用的備用資金。
67[單選題] 中國人民銀行是( )。
Ⅰ.發(fā)行的銀行
Ⅱ.銀行的銀行
Ⅲ.政府的銀行
Ⅳ.人民的銀行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：我國的中央銀行是中國人民銀行。作為中央銀行，中國人民銀行在我國的金融體系中居于特殊地位，它不同于商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)，不對(duì)企事業(yè)單位和居民個(gè)人辦理金融業(yè)務(wù)，而是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，同時(shí)，又是國務(wù)院的組成部門。
68[單選題] 下列關(guān)于債券成交原則的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.價(jià)格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人的利益的價(jià)格買進(jìn)或賣出債券
Ⅱ.時(shí)間優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交
Ⅲ.價(jià)格優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交
Ⅳ.客戶委托優(yōu)先主要是要求證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進(jìn)行代理買賣
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：時(shí)間優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交，Ⅲ項(xiàng)錯(cuò)誤，其他選項(xiàng)正確。
69[單選題] 股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求( )。
Ⅰ.公司控股權(quán)
Ⅱ.長(zhǎng)期資本增值
Ⅲ.資本利得
Ⅳ.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：股票基金是指以上市股票為主要投資對(duì)象的證券投資基金。股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值。
70[單選題] 深圳證券交易所的成分股指數(shù)類包括( )。
Ⅰ.深證成分股指數(shù)
Ⅱ.深證100指數(shù)
Ⅲ.深證A股指數(shù)
Ⅳ.深證B股指數(shù)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：深圳證券交易所的成分股指數(shù)類包括：深證成分股指數(shù)和深證100指數(shù)。
71[單選題] 金融風(fēng)險(xiǎn)的來源有( )。
Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)管理
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)暴露
Ⅳ.影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動(dòng)的不確定性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：金融風(fēng)險(xiǎn)來源于風(fēng)險(xiǎn)暴露以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動(dòng)的不確定性。
72[單選題] 基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括( )。
Ⅰ.社會(huì)保險(xiǎn)基金
Ⅱ.證券投資基金
Ⅲ.企業(yè)年金
Ⅳ.社會(huì)公益基金
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括證券投資基金、社會(huì)保險(xiǎn)基金、企業(yè)年金和社會(huì)公益基金。
73[單選題] 債券的有價(jià)證券屬性主要表現(xiàn)為( )。
Ⅰ.債券可贖回
Ⅱ.債券本身有一定的面值
Ⅲ.持有債券可按期取得利息
Ⅳ.債券是虛擬資本
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：債券屬于有價(jià)證券，主要表現(xiàn)為：①債券反映和代表一定的價(jià)值，其本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)。②持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價(jià)值表現(xiàn)。③債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移。
74[單選題] 契約型基金與公司型基金的區(qū)別有( )。
Ⅰ.資金性質(zhì)不同
Ⅱ.投資者的地位不同
Ⅲ.基金的營運(yùn)依據(jù)不同
Ⅳ.發(fā)行規(guī)模不同
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有以下3點(diǎn)：①資金的性質(zhì)不同。②投資者的地位不同。③基金的營運(yùn)依據(jù)不同。
75[單選題] ( )的利息收入可免納個(gè)人所得稅。
Ⅰ.國債
Ⅱ.國家發(fā)行的金融債券
Ⅲ.公司債券
Ⅳ.股票
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：D
參考解析：《中華人民共和國個(gè)人所得稅法》規(guī)定，個(gè)人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個(gè)人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個(gè)人所得稅。
76[單選題] 貨幣政策是指政府或中央銀行為影響經(jīng)濟(jì)活動(dòng)所采取的措施，其最終目標(biāo)包括( )。
Ⅰ.穩(wěn)定物價(jià)
Ⅱ.完全就業(yè)
Ⅲ.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
Ⅳ.平衡國際收支
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：貨幣政策的最終目標(biāo)包括：穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和平衡國際收支。
77[單選題] 證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)為客戶辦理( )。
Ⅰ.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
Ⅱ.特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
Ⅲ.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
Ⅳ.其他資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以及為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，這些業(yè)務(wù)應(yīng)與證券公司自營業(yè)務(wù)相分離。
78[單選題] 保薦機(jī)構(gòu)必須履行的職責(zé)包括( )。
Ⅰ.發(fā)行人申請(qǐng)首次公開發(fā)行股票并上市時(shí)應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦機(jī)構(gòu)
Ⅱ.保薦機(jī)構(gòu)及保薦代表人應(yīng)當(dāng)對(duì)發(fā)行人申請(qǐng)文件、信息披露資料進(jìn)行審慎核查，向中國證監(jiān)會(huì)、證券交易所出具保薦意見，并對(duì)相關(guān)文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性不負(fù)連帶責(zé)任
Ⅲ.保薦機(jī)構(gòu)及其保薦代表人對(duì)其所推薦的公司上市后的一段期間負(fù)有持續(xù)督導(dǎo)義務(wù)，并對(duì)公司在督導(dǎo)期間的不規(guī)范行為承擔(dān)責(zé)任
Ⅳ.保薦機(jī)構(gòu)要建立完備的內(nèi)部管理制度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：保薦機(jī)構(gòu)必須履行的職責(zé)包括：①發(fā)行人中請(qǐng)首次公開發(fā)行股票并上市、上市公司發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券或公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦機(jī)構(gòu);②保薦機(jī)構(gòu)及保薦代表人應(yīng)當(dāng)盡職調(diào)查，對(duì)發(fā)行人中請(qǐng)文件、信息披露資料進(jìn)行審慎核查，向中國證監(jiān)會(huì)、證券交易所出具保薦意見，并對(duì)相關(guān)文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)連帶責(zé)任;③保薦機(jī)構(gòu)及其保薦代表人對(duì)其所推薦的公司上市后的一段期間負(fù)有持續(xù)督導(dǎo)義務(wù)，并對(duì)公司在督導(dǎo)期間的不規(guī)范行為承擔(dān)責(zé)任;④保薦機(jī)構(gòu)要建立完備的內(nèi)部管理制度;⑤中國證監(jiān)會(huì)對(duì)保薦機(jī)構(gòu)實(shí)行持續(xù)監(jiān)管。
79[單選題] 下列關(guān)于憑證式國債的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.采取“隨買隨賣”的方式進(jìn)行交易
Ⅱ.采取向購買人開具憑證式國債收款憑證的方式進(jìn)行發(fā)售
Ⅲ.利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付
Ⅳ.憑證式國債是一種可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：憑證式國債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。故不選Ⅳ。
80[單選題] 一般來說，債券具有的特征包括( )。
Ⅰ.流動(dòng)性
Ⅱ.永久性
Ⅲ.安全性
Ⅳ.收益性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：債券的特征包括：①償還性。②流珈}生。③安全性。④收益性。
81[單選題] 債券利率的主要影響因素有( )。
Ⅰ.借貸資金市場(chǎng)利率水平
Ⅱ.籌資者的資信
Ⅲ.債券期限長(zhǎng)短
Ⅳ.資金使用方向
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
。參考解析：債券利率亦受很多因素影響，主要有：①借貸資金市場(chǎng)利率水平;②籌資者的資信;③債券期限長(zhǎng)短。
82[單選題] 看漲期權(quán)指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)(或合約到期日)按( )買入一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。
Ⅰ.協(xié)定價(jià)格
Ⅱ.敲定價(jià)格
Ⅲ.行權(quán)價(jià)格
Ⅳ.市場(chǎng)價(jià)格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：看漲期權(quán)也稱認(rèn)購權(quán)，指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)(或合約到期日)按協(xié)定價(jià)格(也稱敲定價(jià)格或行權(quán)價(jià)格)買入一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。
83[單選題] 作為一種現(xiàn)代化投資工具，證券投資基金具備的特點(diǎn)有( )。
Ⅰ.保證收益
Ⅱ.分散風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.專業(yè)理財(cái)
Ⅳ.集合投資
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)和專業(yè)理財(cái)。
84[單選題] 根據(jù)委托時(shí)效限制分類的委托指令有( )。
Ⅰ.當(dāng)日委托
Ⅱ.整數(shù)委托
Ⅲ.市價(jià)委托
Ⅳ.開市委托
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：委托指令根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托;根據(jù)買賣證券的方向，分為買進(jìn)委托和賣出委托;根據(jù)委托價(jià)格限制，分為市價(jià)委托和限價(jià)委托;根據(jù)委托時(shí)效限制，分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。
85[單選題] 影響股價(jià)變動(dòng)的基本因素包括( )。
Ⅰ.宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素
Ⅱ.行業(yè)與部門因素
Ⅲ.公司經(jīng)營狀況
Ⅳ.人為操縱因素
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：影響股價(jià)變動(dòng)的基本因素包括：①公司經(jīng)營狀況。②行業(yè)與部門因素。③宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。
86[單選題] 股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為( )。
Ⅰ.記名股票
Ⅱ.普通股票
Ⅲ.不記名股票
Ⅳ.優(yōu)先股票
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：按股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù);優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。
87[單選題] 證券交易所的職責(zé)包括( )。
Ⅰ.證券交易所應(yīng)當(dāng)與上市公司訂立上市協(xié)議，以確定相互間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系
Ⅱ.應(yīng)當(dāng)建立上市推薦人制度，保證上市公司符合上市要求
Ⅲ.證券交易所應(yīng)當(dāng)監(jiān)督上市推薦人切實(shí)履行業(yè)務(wù)規(guī)則中規(guī)定的相關(guān)職責(zé)
Ⅳ.證券交易所無權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，對(duì)上市推薦人予以處分
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析：證券交易所的職責(zé)包括：①證券交易所應(yīng)當(dāng)與上市公司訂立上市協(xié)議，以確定相互間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系;②應(yīng)當(dāng)建立上市推薦人制度，保證上市公司符合上市要求;③證券交易所應(yīng)當(dāng)監(jiān)督上市推薦人切實(shí)履行業(yè)務(wù)規(guī)則中規(guī)定的相關(guān)職責(zé);④上市推薦人不按規(guī)定履行職責(zé)的，證券交易所有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，對(duì)上市推薦人予以處分。
88[單選題] 下列屬于證券交易所理事會(huì)的職責(zé)的是( )。
Ⅰ.執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議
Ⅱ.選舉和罷免會(huì)員理事
Ⅲ.制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則
Ⅳ.審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：根據(jù)《中華人民共和國證券法》和《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所設(shè)理事會(huì)，理事會(huì)是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)，其主要職責(zé)是：①執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議;②制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則;③審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃;④審定總經(jīng)理提出的財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案;⑤審定對(duì)會(huì)員的接納;⑥審定對(duì)會(huì)員的處分;⑦根據(jù)需要決定專門委員會(huì)的設(shè)置;⑧會(huì)員大會(huì)授予的其他職責(zé)。
89[單選題] 下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)與暴露的描述中，正確的是( )。
Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)與暴露如影隨形，緊密結(jié)合
Ⅱ.暴露反映的是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)是一種可能性
Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)暴露的程度可以用暴露和風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)加以刻畫
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：風(fēng)險(xiǎn)與暴露如影隨形，緊密結(jié)合。沒有風(fēng)險(xiǎn)暴露就沒有風(fēng)險(xiǎn)，也就無所謂金融風(fēng)險(xiǎn)了。同時(shí)，暴露與風(fēng)險(xiǎn)又具有不同的內(nèi)涵，暴露反映的是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)，而風(fēng)險(xiǎn)是一種可能性。風(fēng)險(xiǎn)暴露的程度可以用暴露和風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)加以刻畫。
90[單選題] 國務(wù)院頒布《證券投資基金管理暫行辦法》后，最先設(shè)立的兩個(gè)基金是( )。
Ⅰ.基金興華
Ⅱ.基金金泰
Ⅲ.基金安信
Ⅳ.基金開元
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：1998年3月，兩只封閉式基金——基金金泰、基金開元設(shè)立，分別由國泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。
91[單選題] 公司可以進(jìn)行股份回購的情形有( )。
Ⅰ.公司增加注冊(cè)資本
Ⅱ.與持有本公司股份的其他公司合并
Ⅲ.將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工
Ⅳ.股東因?qū)蓶|大會(huì)作出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：我國《公司法》規(guī)定，公司不得收購本公司股份，但是有下列情形之一的除外：①減少公司注冊(cè)資本;②與持有本公司股份的其他公司合并;③將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工;④股東因?qū)蓶|大會(huì)作出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份的。
92[單選題] 貨幣政策的營運(yùn)目標(biāo)包括( )。
Ⅰ.中介目標(biāo)
Ⅱ.最終目標(biāo)
Ⅲ.操作目標(biāo)
Ⅳ.初級(jí)目標(biāo)
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：貨幣政策的中介目標(biāo)和操作目標(biāo)又稱營運(yùn)目標(biāo)。它們是一些較短期的、數(shù)量化的金融指標(biāo)，是政策工具與最終目標(biāo)之間的中介或橋梁。
93[單選題] 法律上對(duì)普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)限制的一般原則有( )。
Ⅰ.股份公司只能用未分配利潤支付紅利
Ⅱ.股份公司只能用留存收益支付紅利
Ⅲ.公司在無力償債時(shí)不能支付紅利
Ⅳ.紅利的支付不能減少其注冊(cè)資本
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：許多國家在公司法或者其他法律中對(duì)股份公司紅利的支付條件明確加以規(guī)定。一般原則有：股份公司只能用留存收益支付;紅利的支付不能減少其注冊(cè)資本;公司在無力償債時(shí)不能支付紅利。
94[單選題] 證券公司的( )必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。
Ⅰ.變更持有5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人
Ⅱ.設(shè)立、收購或者撤銷分支機(jī)構(gòu)
Ⅲ.變更公司章程中的一般條款
Ⅳ.變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊(cè)資本
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券公司的下列行為必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：①證券公司設(shè)立、收購或者撤銷分支機(jī)構(gòu);②變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊(cè)資本;③變更持有5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人;④變更公司章程中的重要條款;⑤合并、分立、變更公司形式;⑥停業(yè)、解散、破產(chǎn);⑦證券公司在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)。
95[單選題] 行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的行業(yè)因素有( )。
Ⅰ.行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)
Ⅱ.抗外部沖擊的能力
Ⅲ.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)
Ⅳ.行業(yè)估值水平
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：常見的行業(yè)因素包括：①行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)。②行業(yè)可持續(xù)性。③抗外部沖擊的能力。④監(jiān)管及稅收待遇——政府關(guān)系。⑤勞資關(guān)系。⑥財(cái)務(wù)與融資問題。⑦行業(yè)估值水平。
96[單選題] 基金與股票的區(qū)別在于( )。
Ⅰ.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同
Ⅱ.籌集資金的投向不同
Ⅲ.收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同
Ⅳ.投資數(shù)量不同
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券投資基金與股票的區(qū)別包括：①反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。②所籌集資金的投向不同。③收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同。
97[單選題] 信托市場(chǎng)的主體即為信托當(dāng)事人。信托當(dāng)事人包括( )。
Ⅰ.信托關(guān)系人
Ⅱ.信托委托人
Ⅲ.信托受托人
Ⅳ.信托受益人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：B
參考解析：信托當(dāng)事人包括信托委托人、受托人和受益人。
98[單選題] 完整的股票價(jià)格指數(shù)編制步驟包括( )。
Ⅰ.選擇樣本股
Ⅱ.選定某基期
Ⅲ.計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值，并作必要的修正
Ⅳ.指數(shù)化
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：股票價(jià)格指數(shù)的編制步驟包括：①選擇樣本股;②選定某基期，并以一定方法計(jì)算基期平均股價(jià)或市值;③計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值，并作必要的修正;④指數(shù)化。
99[單選題] B股賬戶是專門為投資者買賣( )而設(shè)置的。
Ⅰ.人民幣特種股票
Ⅱ.境外上市外資股
Ⅲ.境內(nèi)上市外資股
Ⅳ.境內(nèi)上市股
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析：人民幣特種股票賬戶簡(jiǎn)稱“B股賬戶”，是專門為投資者買賣人民幣特種股票(B股，也稱為境內(nèi)上市外資股)而設(shè)置的。
100[單選題] 不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為( )。
Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)偏好型
Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)尋找型
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)中立型
Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)回避型
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)回避型3種類型。
一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)
1[單選題]如有兩個(gè)以上申報(bào)價(jià)格符合集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)原則的，深圳證券交易所取()為成交價(jià)。
A.可實(shí)現(xiàn)成交量的價(jià)格
B.在該價(jià)格以上的買人申報(bào)累計(jì)數(shù)量與在該價(jià)格以下的賣出申報(bào)累計(jì)數(shù)量之差最小的價(jià)格
C.使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格
D.中間價(jià)
參考答案：B
參考解析：集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)的原則為：①可實(shí)現(xiàn)成交量的價(jià)格;②高于該價(jià)格的買入申報(bào)與低于該價(jià)格的賣出申報(bào)全部成交的價(jià)格;③與該價(jià)格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價(jià)格。如有兩個(gè)以上申報(bào)價(jià)格符合上述條件的，深圳證券交易所取在該價(jià)格以上的買入申報(bào)累計(jì)數(shù)量與在該價(jià)格以下的賣出申報(bào)累計(jì)數(shù)量之差最小的價(jià)格為成交價(jià)。
2[單選題]在貨幣市場(chǎng)基金中，當(dāng)日申購的基金份額自下()個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案：A
參考解析：2005年3月25日中國證監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資等相關(guān)問題的通知》規(guī)定：“當(dāng)日申購的基金份額自下1個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下1個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益?！?BR> 3[單選題]下列屬于間接融資手段的是()。
A.普通股
B.優(yōu)先股
C.債券
D.貸款
參考答案：D
參考解析：在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，資金需求者籌集外部資金主要通過兩條途徑：向銀行借款和發(fā)行證券。即間接融資和直接融資。間接融資的融資手段是申請(qǐng)貸款，而直接融資的融資手段是發(fā)行股票或債券等。故選D。
4[單選題]保險(xiǎn)公司次級(jí)債應(yīng)當(dāng)向()發(fā)行。
A.個(gè)人
B.政府
C.合格投資者
D.境外個(gè)人投資者
參考答案：C
參考解析：保險(xiǎn)公司次級(jí)債應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集。合格投資者是指具備購買次級(jí)債的獨(dú)立分析能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的境內(nèi)和境外法人。
5[單選題]某公司凈資產(chǎn)收益率(ROE)為0.34，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為0.72，杠桿比率為1.21，則該公司的銷售利潤率為()。
A.0.33
B.0.39
C.0.43
D.0.49
參考答案：B
參考解析：根據(jù)公式凈資產(chǎn)收益率(ROE)=銷售利潤率×資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率×杠桿比率，可得銷售利潤率=0.34÷0.72÷1.21=0.39。
6[單選題]在傳統(tǒng)的行政分配和承購包銷的發(fā)行方式下，國債按規(guī)定以()出售，不存在承銷商確定銷售價(jià)格的問題。
A.市價(jià)
B.面值
C.公允價(jià)值
D.協(xié)議價(jià)格
參考答案：B
參考解析：在傳統(tǒng)的行政分配和承購包銷的發(fā)行方式下，國債按規(guī)定以面值出售，不存在承銷商確定銷售價(jià)格的問題。
7[單選題]可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券共同采用的交割方式是()。
A.股票交割
B.現(xiàn)金交割
C.混合交割
D.黃金交割
參考答案：A
參考解析：可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券交割方式不同。前者在國外有股票、現(xiàn)金和混合3種交割方式，后者一般采用股票交割。
8[單選題]契約型基金是基于()而組織起來的代理投資方式。
A.公約原理
B.信托原理
C.代理原理
D.委托原理
參考答案：B
參考解析：契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會(huì)，而是通過基金契約來規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。
9[單選題]按照規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的()，一般采用()方式分紅。
A.70%，現(xiàn)金
B.90%，現(xiàn)金
C.70%，紅利再投資
D.90%，紅利再投資
參考答案：B
參考解析：按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%。封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。
10[單選題]商業(yè)銀行本金和利息的清償順序應(yīng)該是()。
A.列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后
B.列于商業(yè)銀行次級(jí)負(fù)債之后
C.在支付稅款之后
D.先于商業(yè)銀行股權(quán)資本
參考答案：D
參考解析：商業(yè)銀行次級(jí)債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。
11[單選題]股票市場(chǎng)價(jià)格的最直接影響因素是()。
A.供求關(guān)系
B.公司經(jīng)營狀況
C.宏觀經(jīng)濟(jì)因素
D.政治因素
參考答案：A
參考解析：股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。
12[單選題]基金管理費(fèi)通常按()支付。
A.日
B.周
C.月
D.年
參考答案：C
參考解析：基金管理費(fèi)通常按照每個(gè)估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率(年率)逐日計(jì)提，累計(jì)至每月月底，按月支付。
13[單選題]中央政府債券通常被視為()。
A.低風(fēng)險(xiǎn)證券
B.無風(fēng)險(xiǎn)證券
C.風(fēng)險(xiǎn)證券
D.高風(fēng)險(xiǎn)證券
參考答案：B
參考解析：由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，這一類證券被視為無風(fēng)險(xiǎn)證券，相對(duì)應(yīng)的證券收益率被稱為無風(fēng)險(xiǎn)利率，是金融市場(chǎng)上最重要的價(jià)格指標(biāo)。
14[單選題]現(xiàn)階段我國社會(huì)保險(xiǎn)基金主要是()。
A.失業(yè)保險(xiǎn)基金
B.養(yǎng)老保險(xiǎn)基金
C.工傷保險(xiǎn)基金
D.生育保險(xiǎn)基金
參考答案：B
參考解析：我國的社會(huì)保險(xiǎn)基金包括基本養(yǎng)老、失業(yè)、基本醫(yī)療、工傷和生育保險(xiǎn)5項(xiàng)保險(xiǎn)基金，以應(yīng)對(duì)職工生、老、病、殘、失業(yè)之急，但現(xiàn)階段主要是養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。
15[單選題]依據(jù)《證券法》，()直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。
A.證券登記結(jié)算公司
B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)
C.證券交易所
D.證券公司
參考答案：D
參考解析：依據(jù)《證券法》，證券公司直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。
16[單選題]下列關(guān)于國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券審批機(jī)制的說法，錯(cuò)誤的是()。
A.中國人民銀行會(huì)同財(cái)政部，對(duì)人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進(jìn)行審核
B.中國人民銀行對(duì)人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理
C.國家外匯管理局負(fù)責(zé)對(duì)與人民幣債券發(fā)行和償還有關(guān)的外匯專用賬戶及相關(guān)購匯、結(jié)匯進(jìn)行管理
D.財(cái)政部及國家有關(guān)外債、外資管理部門對(duì)發(fā)債所籌資金發(fā)放的貸款和投資進(jìn)行管理
參考答案：A
參考解析：國家發(fā)改委會(huì)同財(cái)政部，根據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經(jīng)濟(jì)和國際收支狀況，對(duì)人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進(jìn)行審核，而不是中國人民銀行，選項(xiàng)A說法是錯(cuò)誤的。
17[單選題]證券包銷是指()。
A.證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入的承銷方式
B.證券承銷商在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式
C.證券承銷商將發(fā)行人的證券先按照市場(chǎng)價(jià)格全部購入，在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部退回的承銷方式
D.證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式
參考答案：D
參考解析：證券包銷是指證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式。
18[單選題]直投基金采用非公開方式募集，對(duì)象僅限于機(jī)構(gòu)投資者但不得超過()人。
A.20
B.30
C.40
D.50
參考答案：D
參考解析：直投基金資金應(yīng)當(dāng)以非公開方式籌集，籌集對(duì)象限于機(jī)構(gòu)投資者且不得超過50人。
19[單選題]企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的()。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
參考答案：C
參考解析：《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》第18條規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40%。
20[單選題]指數(shù)基金比較適合于下列()的資金投資。
A.社會(huì)閑散資金
B.對(duì)沖基金
C.激進(jìn)的投資者
D.社?；?BR> 參考答案：D
參考解析：由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動(dòng)性，特別適合于社保基金等金額較大、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的資金投資。
21[單選題]國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)是()。
A.國務(wù)院
B.財(cái)政部
C.國有資產(chǎn)管理部門
D.中國人民銀行
參考答案：C
參考解析：國家股是國有股權(quán)的一個(gè)組成部分(國有股權(quán)的另一組成部分是國有法人股)。國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)。
22[單選題]2008年將企業(yè)債券發(fā)行核準(zhǔn)程序改革為()。
A.先核準(zhǔn)規(guī)模，后核準(zhǔn)發(fā)行
B.先核準(zhǔn)發(fā)行，后核準(zhǔn)規(guī)模
C.僅核準(zhǔn)規(guī)模
D.直接核準(zhǔn)發(fā)行
參考答案：D
參考解析：2008年1月，國家發(fā)展改革委員會(huì)下達(dá)《國家發(fā)展改革委關(guān)于推進(jìn)企業(yè)債券市場(chǎng)發(fā)展、簡(jiǎn)化發(fā)行核準(zhǔn)程序有關(guān)事項(xiàng)的通知》，該通知指出，為進(jìn)一步推動(dòng)企業(yè)債券市場(chǎng)化發(fā)展，擴(kuò)大企業(yè)債券發(fā)行規(guī)模，經(jīng)國務(wù)院同意，對(duì)企業(yè)債券發(fā)行核準(zhǔn)程序進(jìn)行改革，將先核定規(guī)模、后核準(zhǔn)發(fā)行兩個(gè)環(huán)節(jié)，簡(jiǎn)化為直接核準(zhǔn)發(fā)行一個(gè)環(huán)節(jié)。
23[單選題]發(fā)行對(duì)象僅限于個(gè)人的國債是()。
A.儲(chǔ)蓄國債(電子式)
B.記賬式國債
C.戰(zhàn)爭(zhēng)國債
D.憑證式國債
參考答案：A
參考解析：儲(chǔ)蓄國債(電子式)的發(fā)行對(duì)象僅限于個(gè)人。
24[單選題]若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制()倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)以小博大的效果。
A.10
B.15
C.20
D.25
參考答案：C
參考解析：若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)以小搏大的效果。
25[單選題]()是指從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用。
A.基金管理費(fèi)
B.基金銷售服務(wù)費(fèi)
C.基金交易費(fèi)
D.基金運(yùn)作費(fèi)用
參考答案：A
參考解析：基金管理費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用，即管理人為管理和操作基金而收取的費(fèi)用。
26[單選題] 上海證券交易所將使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格作為成交價(jià)格時(shí)，若有兩個(gè)以上使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格符合集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)原則的，其( )為成交價(jià)格。
A.可實(shí)現(xiàn)成交量的價(jià)格
B.距前收盤價(jià)最近的價(jià)位
C.使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格
D.中間價(jià)
參考答案：D
參考解析：上海證券交易所規(guī)定使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)格時(shí)，若有兩個(gè)以上使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格符合集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)原則的，其中間價(jià)為成交價(jià)格。
27[單選題] 深證成分股指數(shù)包括( )個(gè)成分股。
A.10
B.20
C.30
D.40
參考答案：D
參考解析：深證成分股指數(shù)由深圳證券交易所編制，通過對(duì)所有在深圳證券交易所上市的公司進(jìn)行考察，按一定標(biāo)準(zhǔn)選出40家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通股數(shù)為權(quán)數(shù)。采用加權(quán)平均法編制而成。
28[單選題] 公司發(fā)行股票籌集的資本屬于( )。
A.自有資本
B.借入資本
C.債券資本
D.股權(quán)資本
參考答案：A
參考解析：現(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于自有資本。
29[單選題] 中央銀行票據(jù)期限通常為( )。
A.3個(gè)月～6個(gè)月
B.3個(gè)月～1年
C.3個(gè)月～3年
D.6個(gè)月～3年
參考答案：C
參考解析：中央銀行票據(jù)簡(jiǎn)稱“央票”，是央行為調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣而直接面向公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)一級(jí)交易商發(fā)行的短期債券，是一種重要的貨幣政策日常操作工具，期限通常在3個(gè)月～3年。
30[單選題] 投資者在購買封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付( )。
A.申購費(fèi)
B.印花稅
C.贖回費(fèi)
D.手續(xù)費(fèi)
參考答案：D
參考解析：投資者在買賣封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付手續(xù)費(fèi)。
31[單選題] 不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后( )個(gè)工作日內(nèi)按該季營業(yè)收人和事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保護(hù)基金。
A.7
B.10
C.15
D.30
參考答案：B
參考解析：不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后10個(gè)工作日內(nèi)按該季營業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保護(hù)基金。
32[單選題] 兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易是( )。
A.互換
B.期貨
C.期權(quán)
D.遠(yuǎn)期
參考答案：A
參考解析：金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。
33[單選題] ( )是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金份額持有人
D.基金營銷人員
參考答案：A
參考解析：基金托管人又稱基金保管人，是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。
34[單選題] 投資者在申購和贖回ETF時(shí)，使用的是( )。
A.其他基金份額
B.一籃子股票
C.股票和債券
D.現(xiàn)金
參考答案：B
參考解析：ETF可以像開放式基金一樣申購、贖回，它的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時(shí)也是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。
35[單選題] 在美國發(fā)行的外國債券被稱為( )。
A.揚(yáng)基證券
B.武士證券
C.熊貓證券
D.紐約證券
參考答案：A
參考解析：在美國發(fā)行的外國債券被稱為“揚(yáng)基債券”，它是由非美國發(fā)行人在美國債券市場(chǎng)發(fā)行的吸收美元資金的債券。
36[單選題] 如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過( )發(fā)揮作用。
A.資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)
B.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)
C.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
D.證券化產(chǎn)品投資者
參考答案：C
參考解析：如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。
37[單選題] 使主合同的部分或全部現(xiàn)金流量按照特定利率、匯率、價(jià)格或利率指數(shù)、信用等級(jí)或信用指數(shù)，或類似變量的變動(dòng)而發(fā)生調(diào)整的是( )。
A.嵌入式衍生工具
B.交易所交易的衍生工具
C.場(chǎng)外交易市場(chǎng)(OTC)交易的衍生工具
D.獨(dú)立衍生工具
參考答案：A
參考解析：嵌入式衍生工具(Embedded Derivatives)是指嵌入到非衍生合同(以下簡(jiǎn)稱“主合同”)中的衍生金融工具，該衍生工具使主合同的部分或全部現(xiàn)金流量將按照特定利率、金融工具價(jià)格、匯率、價(jià)格或利率指數(shù)、信用等級(jí)或信用指數(shù)，或類似變量的變動(dòng)而發(fā)生調(diào)整，例如目前公司債券條款中包含的贖回條款、返售條款、轉(zhuǎn)股條款、重設(shè)條款等等。
38[單選題] 我國證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是( )。
A.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
B.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)
C.證券交易所
D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券投資者保護(hù)基金公司
參考答案：A
參考解析：我國證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。
39[單選題] 保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債本息后償付能力充足率( )的前提下，募集人才能償付本息。
A.不高于100%
B.不低于100%
C.不低于80%
D.不高于80%
參考答案：B
參考解析：保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。
40[單選題] 按照《證券法》的規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣( )的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。
A.1000萬元
B.3000萬元
C.5000萬元
D.1億元
參考答案：C
參考解析：我國《證券法》規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。
41[單選題] ( )是指在中國境外注冊(cè)，在中國香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。
A.境外上市外資股
B.境內(nèi)上市外資股
C.H股
D.紅籌股
參考答案：D
參考解析：紅籌股是指在中國境外注冊(cè)、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。
42[單選題] 證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，公司凈資本不低于( )。
A.1億元
B.2億元
C.3億元
D.5億元
參考答案：B
。參考解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低于2億元，且各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為5億元。
43[單選題] 代表基金份額( )%以上的基金份額持有人有權(quán)就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)。
A.7
B.8
C.9
D.10
參考答案：D
參考解析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。
44[單選題] ( )年，我國首次發(fā)行國際債券。
A.1982
B.1983
C.1984
D.1985
參考答案：A
參考解析：對(duì)外發(fā)行債券是我國吸引外國資金的一個(gè)重要渠道，從1982年首次在國際市場(chǎng)發(fā)行國際債券至今，我國各類籌資主體已在國際債券市場(chǎng)發(fā)行了100多次債券。
45[單選題] 基金管理公司辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人人數(shù)不能超過( )人。
A.50
B.100
C.150
D.20
參考答案：D
參考解析：基金管理公司為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人人數(shù)不得超過20人，客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于3000萬元人民幣。
46[單選題] 基金份額持有人大會(huì)一般由( )召集。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金持有人
D.基金結(jié)算人
參考答案：A
參考解析：基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集;基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
47[單選題] 托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)( )的一定比率計(jì)算。
A.凈值
B.總值
C.市場(chǎng)價(jià)值
D.公允價(jià)值
參考答案：A
參考解析：托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。
48[單選題] 指數(shù)型基金又稱( )。
A.主動(dòng)型基金
B.被動(dòng)型基金
C.ETF
D.LOF
參考答案：B
參考解析：被動(dòng)型基金一般選取特定指數(shù)作為跟蹤對(duì)象，因此通常又被稱為“指數(shù)基金”。
49[單選題] 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以( )為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具。
A.各種貨幣
B.股票或股票指數(shù)
C.利率或利率的載體
D.基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：B
參考解析：股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨、股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約的混合交易合約。
50[單選題] B股是指( )。
A.境外上市外資股
B.我國香港上市外資股
C.紐約上市外資股
D.我國境內(nèi)上市外資股
參考答案：D
參考解析：境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織;我國香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織;定居在國外的中國公民等。這類股票稱為B股。
二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要球不選、錯(cuò)選均不得分)
51[單選題] 下列屬于交易衍生工具的是( )。
Ⅰ.在專門的期權(quán)交易所交易的各類期權(quán)合約
Ⅱ.金融機(jī)構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進(jìn)行的信用衍生產(chǎn)品交易
Ⅲ.在期貨交易所交易的各類期貨合約
Ⅳ.在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：交易所交易的衍生工具，是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具，例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等。
52[單選題] 債券的票面要素包括( )。
Ⅰ.債券的票面價(jià)值
Ⅱ.債券的到期期限
Ⅲ.債券的票面利率
Ⅳ.債券發(fā)行者名稱
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表示。通常，債券票面上的要素包括債券的票面價(jià)值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者名稱。
53[單選題] 全球金融市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)表現(xiàn)為( )。
Ⅰ.全球金融市場(chǎng)的一體化趨勢(shì)
Ⅱ.全球金融市場(chǎng)的證券化趨勢(shì)
Ⅲ.金融創(chuàng)新的趨勢(shì)
Ⅳ.全球貨幣統(tǒng)一趨勢(shì)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：A
參考解析：全球金融市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)即Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)所述內(nèi)容。故選A。
54[單選題] 下列各項(xiàng)中，( )是影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。
Ⅰ.戰(zhàn)爭(zhēng)
Ⅱ.財(cái)政政策
Ⅲ.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
Ⅳ.貨幣政策
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素包括：①經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。②經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)。③貨幣政策。④財(cái)政政策。⑤市場(chǎng)利率。⑥通貨膨脹。⑦匯率變化。⑧國際收支狀況。
55[單選題] 憑證式國債和儲(chǔ)蓄國債(電子式)的區(qū)別有( )。
Ⅰ.是否免稅不同。憑證式國債免繳利息稅，儲(chǔ)蓄國債(電子式)不免
Ⅱ.申請(qǐng)購買手續(xù)不同。憑證式國債可持現(xiàn)金直接購買;儲(chǔ)蓄國債(電子式)需開立個(gè)人國債托管賬戶并指定對(duì)應(yīng)的資金賬戶后購買
Ⅲ.付息方式不同。憑證式國債為到期一次還本付息;儲(chǔ)蓄國債(電子式)既有按年付息品種，也有利隨本清品種
Ⅳ.發(fā)行對(duì)象不同。憑證式國債的發(fā)行對(duì)象主要是個(gè)人，部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購;儲(chǔ)蓄國債(電子式)的發(fā)行對(duì)象僅限個(gè)人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：憑證式國債和儲(chǔ)蓄國債(電子式)都在商業(yè)銀行柜臺(tái)發(fā)行，不能上市流通，但都是信用級(jí)別的債券，以國家信用作保證，而且免繳利息稅。不同之處在于：①申請(qǐng)購買手續(xù)不同。投資者購買憑證式國債，可持現(xiàn)金直接購買;購買儲(chǔ)蓄國債(電子式)，須開立個(gè)人國債托管賬戶并指定對(duì)應(yīng)的資金賬戶后購買。②債權(quán)記錄方式不同。③付息方式不同。憑證式國債為到期一次還本付息;儲(chǔ)蓄國債(電子式)付息方式比較多樣，既有按年付息品種，也有利隨本清品種。④到期兌付方式不同。⑤發(fā)行對(duì)象不同。憑證式國債的發(fā)行對(duì)象主要是個(gè)人，部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購;儲(chǔ)蓄國債(電子式)的發(fā)行對(duì)象僅限于個(gè)人，機(jī)構(gòu)不允許購買或者持有。⑥承辦機(jī)構(gòu)不同。
56[單選題] 合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具的有( )。
Ⅰ.在證券交易所掛牌交易的股票
Ⅱ.在證券交易所掛牌交易的債券
Ⅲ.證券投資基金
Ⅳ.在證券交易所掛牌交易的權(quán)證
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具，具體包括：①在證券交易所掛牌交易的股票。②在證券交易所掛牌交易的債券。③證券投資基金。④證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具。
57[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別的有( )。
Ⅰ.募集的投資資金是人民幣而不是外匯
Ⅱ.RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司
Ⅲ.投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行問債券市場(chǎng)
Ⅳ.在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管理
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別在于：①募集的投資資金是人民幣而不是外匯。②RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司。③投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng)。④在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。
58[單選題] 股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有的權(quán)利包括( )。
Ⅰ.資產(chǎn)收益權(quán)
Ⅱ.對(duì)公司財(cái)產(chǎn)的直接支配處理權(quán)
Ⅲ.重大決策權(quán)
Ⅳ.選擇管理者權(quán).
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，包括資產(chǎn)收益權(quán)、重大決策權(quán)、選擇管理者權(quán)等。股東雖然是公司財(cái)產(chǎn)的所有人，享有種種權(quán)利，但對(duì)于公司的財(cái)產(chǎn)不能直接支配處理。
59[單選題] 可以作為利率期權(quán)合約基礎(chǔ)資產(chǎn)的有( )。
Ⅰ.政府短、中、長(zhǎng)期債券
Ⅱ.歐洲美元債券
Ⅲ.大面額可轉(zhuǎn)讓存單
Ⅳ.金融債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、長(zhǎng)期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。
60[單選題] 下列關(guān)于我國證券公司發(fā)展歷程的說法中，正確的有( )。
Ⅰ.對(duì)證券流通與發(fā)行的中介需求日增，由此催生了最初的證券中介業(yè)務(wù)和第一批證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)
Ⅱ.1988年，國債柜臺(tái)交易正式啟動(dòng)
Ⅲ.1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳證券交易所先后正式營業(yè)，各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開始轉(zhuǎn)入集中交易市場(chǎng)
Ⅳ.隨著經(jīng)濟(jì)體制、金融體制改革的深化和全國性統(tǒng)一證券市場(chǎng)體系的確立，我國于1998年年底頒布了《中華人民共和國證券法》
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：題中四個(gè)選項(xiàng)都是我國證券公司的發(fā)展歷程的正確描述。故選B。
61[單選題] 符合深圳證券交易所股價(jià)指數(shù)編制規(guī)則有( )。
Ⅰ.深證綜合指數(shù)，以在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本股
Ⅱ.創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)，以在深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本
Ⅲ.根據(jù)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)跟蹤和成分股穩(wěn)定性原則，深證100指數(shù)將每年調(diào)整一次成分股
Ⅳ.深證成分股指數(shù)由深圳證券交易所編制，通過對(duì)所有在深圳證券交易所上市的公司進(jìn)行考察，按一定標(biāo)準(zhǔn)選出100家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用加權(quán)平均法編制而成
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：深證綜合指數(shù)，以在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本股。深證系列綜合指數(shù)均為派式加權(quán)股價(jià)指數(shù)，即以指數(shù)樣本股計(jì)算日股份數(shù)作為權(quán)數(shù)進(jìn)行加權(quán)逐日連鎖計(jì)算。深證綜合指數(shù)以樣本股發(fā)行總股本為權(quán)數(shù)進(jìn)行加權(quán)計(jì)算，以1991年4月3日為基期，1991年4月4日開始發(fā)布，基期指數(shù)定為100點(diǎn)。創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)以在深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本。創(chuàng)業(yè)板指數(shù)以可流通股本數(shù)為權(quán)數(shù)，進(jìn)行加權(quán)逐日連鎖計(jì)算。
62[單選題] 按交易對(duì)象是否新發(fā)行，金融市場(chǎng)可以分為( )。
Ⅰ.一級(jí)市場(chǎng)
Ⅱ.二級(jí)市場(chǎng)
Ⅲ.原生市場(chǎng)
Ⅳ.衍生市場(chǎng)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：D
參考解析：按交易對(duì)象是否新發(fā)行，金融市場(chǎng)可以分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。發(fā)行市場(chǎng)也稱一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)，是新證券發(fā)行的市場(chǎng)。流通市場(chǎng)也稱二級(jí)市場(chǎng)、次級(jí)市場(chǎng)，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買賣市場(chǎng)。原生市場(chǎng)和衍生市場(chǎng)是按交易對(duì)象是否依賴其他金融工具劃分的金融市場(chǎng)。
63[單選題] 普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的法律上的限制，其一般原則包括( )。
Ⅰ.股份公司只能用留存收益支付紅利
Ⅱ.紅利的支付不能減少其注冊(cè)資本
Ⅲ.紅利的支付可以適當(dāng)減少其注冊(cè)資本
Ⅳ.公司在無力償債時(shí)不能支付紅利
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件，其中在法律上的限制的一般原則包括：①股份公司只能用留存收益支付紅利。②紅利的支付不能減少其注冊(cè)資本。③公司在無力償債時(shí)不能支付紅利。
64[單選題] 我國的金融衍生品市場(chǎng)分為( )。
Ⅰ.交易所交易市場(chǎng)
Ⅱ.銀行間市場(chǎng)
Ⅲ.銀行柜臺(tái)市場(chǎng)
Ⅳ.證券公司柜臺(tái)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析：我國金融衍生工具市場(chǎng)分為交易所交易市場(chǎng)、銀行間市場(chǎng)和銀行柜臺(tái)市場(chǎng)3個(gè)部分。
65[單選題] 滬深300指數(shù)定期調(diào)整要求有( )。
Ⅰ.原則上指數(shù)成分股每半年進(jìn)行一次調(diào)整，一般為6月初和12月初實(shí)施調(diào)整
Ⅱ.樣本調(diào)整設(shè)置緩沖區(qū)，排名在240名內(nèi)的新樣本優(yōu)先進(jìn)入，排名在360名之前的老樣本優(yōu)先保留
Ⅲ.調(diào)整方案提前4周公布
Ⅳ.每次調(diào)整的比例定為不超過10%
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析：滬深300指數(shù)按規(guī)定作定期調(diào)整。原則上指數(shù)成分股每半年進(jìn)行一次調(diào)整，一般為1月初和7月初實(shí)施調(diào)整，調(diào)整方案提前2周公布。每次調(diào)整的比例定為不超過10%。樣本調(diào)整設(shè)置緩沖區(qū)，排名在240名內(nèi)的新樣本優(yōu)先進(jìn)入，排名在360名之前的老樣本優(yōu)先保留。最近一次財(cái)務(wù)報(bào)告虧損的股票原則上不進(jìn)入新選樣本，除非該股票影響指數(shù)的代表性。
66[單選題] 商業(yè)銀行的超額存款準(zhǔn)備金主要用于( )。
Ⅰ.支付清算
Ⅱ.信托投資
Ⅲ.頭寸調(diào)撥
Ⅳ.資產(chǎn)運(yùn)用的備用資金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：超額存款準(zhǔn)備金是商業(yè)銀行存放在中央銀行、超出法定存款準(zhǔn)備金的部分，主要用于支付清算、頭寸調(diào)撥或作為資產(chǎn)運(yùn)用的備用資金。
67[單選題] 中國人民銀行是( )。
Ⅰ.發(fā)行的銀行
Ⅱ.銀行的銀行
Ⅲ.政府的銀行
Ⅳ.人民的銀行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：我國的中央銀行是中國人民銀行。作為中央銀行，中國人民銀行在我國的金融體系中居于特殊地位，它不同于商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)，不對(duì)企事業(yè)單位和居民個(gè)人辦理金融業(yè)務(wù)，而是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，同時(shí)，又是國務(wù)院的組成部門。
68[單選題] 下列關(guān)于債券成交原則的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.價(jià)格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人的利益的價(jià)格買進(jìn)或賣出債券
Ⅱ.時(shí)間優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交
Ⅲ.價(jià)格優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交
Ⅳ.客戶委托優(yōu)先主要是要求證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進(jìn)行代理買賣
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：時(shí)間優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交，Ⅲ項(xiàng)錯(cuò)誤，其他選項(xiàng)正確。
69[單選題] 股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求( )。
Ⅰ.公司控股權(quán)
Ⅱ.長(zhǎng)期資本增值
Ⅲ.資本利得
Ⅳ.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：股票基金是指以上市股票為主要投資對(duì)象的證券投資基金。股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值。
70[單選題] 深圳證券交易所的成分股指數(shù)類包括( )。
Ⅰ.深證成分股指數(shù)
Ⅱ.深證100指數(shù)
Ⅲ.深證A股指數(shù)
Ⅳ.深證B股指數(shù)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：深圳證券交易所的成分股指數(shù)類包括：深證成分股指數(shù)和深證100指數(shù)。
71[單選題] 金融風(fēng)險(xiǎn)的來源有( )。
Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)管理
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)暴露
Ⅳ.影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動(dòng)的不確定性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：金融風(fēng)險(xiǎn)來源于風(fēng)險(xiǎn)暴露以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動(dòng)的不確定性。
72[單選題] 基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括( )。
Ⅰ.社會(huì)保險(xiǎn)基金
Ⅱ.證券投資基金
Ⅲ.企業(yè)年金
Ⅳ.社會(huì)公益基金
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括證券投資基金、社會(huì)保險(xiǎn)基金、企業(yè)年金和社會(huì)公益基金。
73[單選題] 債券的有價(jià)證券屬性主要表現(xiàn)為( )。
Ⅰ.債券可贖回
Ⅱ.債券本身有一定的面值
Ⅲ.持有債券可按期取得利息
Ⅳ.債券是虛擬資本
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：債券屬于有價(jià)證券，主要表現(xiàn)為：①債券反映和代表一定的價(jià)值，其本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)。②持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價(jià)值表現(xiàn)。③債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移。
74[單選題] 契約型基金與公司型基金的區(qū)別有( )。
Ⅰ.資金性質(zhì)不同
Ⅱ.投資者的地位不同
Ⅲ.基金的營運(yùn)依據(jù)不同
Ⅳ.發(fā)行規(guī)模不同
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有以下3點(diǎn)：①資金的性質(zhì)不同。②投資者的地位不同。③基金的營運(yùn)依據(jù)不同。
75[單選題] ( )的利息收入可免納個(gè)人所得稅。
Ⅰ.國債
Ⅱ.國家發(fā)行的金融債券
Ⅲ.公司債券
Ⅳ.股票
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：D
參考解析：《中華人民共和國個(gè)人所得稅法》規(guī)定，個(gè)人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個(gè)人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個(gè)人所得稅。
76[單選題] 貨幣政策是指政府或中央銀行為影響經(jīng)濟(jì)活動(dòng)所采取的措施，其最終目標(biāo)包括( )。
Ⅰ.穩(wěn)定物價(jià)
Ⅱ.完全就業(yè)
Ⅲ.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
Ⅳ.平衡國際收支
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：貨幣政策的最終目標(biāo)包括：穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和平衡國際收支。
77[單選題] 證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)為客戶辦理( )。
Ⅰ.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
Ⅱ.特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
Ⅲ.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
Ⅳ.其他資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以及為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，這些業(yè)務(wù)應(yīng)與證券公司自營業(yè)務(wù)相分離。
78[單選題] 保薦機(jī)構(gòu)必須履行的職責(zé)包括( )。
Ⅰ.發(fā)行人申請(qǐng)首次公開發(fā)行股票并上市時(shí)應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦機(jī)構(gòu)
Ⅱ.保薦機(jī)構(gòu)及保薦代表人應(yīng)當(dāng)對(duì)發(fā)行人申請(qǐng)文件、信息披露資料進(jìn)行審慎核查，向中國證監(jiān)會(huì)、證券交易所出具保薦意見，并對(duì)相關(guān)文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性不負(fù)連帶責(zé)任
Ⅲ.保薦機(jī)構(gòu)及其保薦代表人對(duì)其所推薦的公司上市后的一段期間負(fù)有持續(xù)督導(dǎo)義務(wù)，并對(duì)公司在督導(dǎo)期間的不規(guī)范行為承擔(dān)責(zé)任
Ⅳ.保薦機(jī)構(gòu)要建立完備的內(nèi)部管理制度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：保薦機(jī)構(gòu)必須履行的職責(zé)包括：①發(fā)行人中請(qǐng)首次公開發(fā)行股票并上市、上市公司發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券或公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦機(jī)構(gòu);②保薦機(jī)構(gòu)及保薦代表人應(yīng)當(dāng)盡職調(diào)查，對(duì)發(fā)行人中請(qǐng)文件、信息披露資料進(jìn)行審慎核查，向中國證監(jiān)會(huì)、證券交易所出具保薦意見，并對(duì)相關(guān)文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)連帶責(zé)任;③保薦機(jī)構(gòu)及其保薦代表人對(duì)其所推薦的公司上市后的一段期間負(fù)有持續(xù)督導(dǎo)義務(wù)，并對(duì)公司在督導(dǎo)期間的不規(guī)范行為承擔(dān)責(zé)任;④保薦機(jī)構(gòu)要建立完備的內(nèi)部管理制度;⑤中國證監(jiān)會(huì)對(duì)保薦機(jī)構(gòu)實(shí)行持續(xù)監(jiān)管。
79[單選題] 下列關(guān)于憑證式國債的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.采取“隨買隨賣”的方式進(jìn)行交易
Ⅱ.采取向購買人開具憑證式國債收款憑證的方式進(jìn)行發(fā)售
Ⅲ.利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付
Ⅳ.憑證式國債是一種可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：憑證式國債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。故不選Ⅳ。
80[單選題] 一般來說，債券具有的特征包括( )。
Ⅰ.流動(dòng)性
Ⅱ.永久性
Ⅲ.安全性
Ⅳ.收益性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：債券的特征包括：①償還性。②流珈}生。③安全性。④收益性。
81[單選題] 債券利率的主要影響因素有( )。
Ⅰ.借貸資金市場(chǎng)利率水平
Ⅱ.籌資者的資信
Ⅲ.債券期限長(zhǎng)短
Ⅳ.資金使用方向
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
。參考解析：債券利率亦受很多因素影響，主要有：①借貸資金市場(chǎng)利率水平;②籌資者的資信;③債券期限長(zhǎng)短。
82[單選題] 看漲期權(quán)指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)(或合約到期日)按( )買入一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。
Ⅰ.協(xié)定價(jià)格
Ⅱ.敲定價(jià)格
Ⅲ.行權(quán)價(jià)格
Ⅳ.市場(chǎng)價(jià)格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：看漲期權(quán)也稱認(rèn)購權(quán)，指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)(或合約到期日)按協(xié)定價(jià)格(也稱敲定價(jià)格或行權(quán)價(jià)格)買入一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。
83[單選題] 作為一種現(xiàn)代化投資工具，證券投資基金具備的特點(diǎn)有( )。
Ⅰ.保證收益
Ⅱ.分散風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.專業(yè)理財(cái)
Ⅳ.集合投資
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)和專業(yè)理財(cái)。
84[單選題] 根據(jù)委托時(shí)效限制分類的委托指令有( )。
Ⅰ.當(dāng)日委托
Ⅱ.整數(shù)委托
Ⅲ.市價(jià)委托
Ⅳ.開市委托
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：委托指令根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托;根據(jù)買賣證券的方向，分為買進(jìn)委托和賣出委托;根據(jù)委托價(jià)格限制，分為市價(jià)委托和限價(jià)委托;根據(jù)委托時(shí)效限制，分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。
85[單選題] 影響股價(jià)變動(dòng)的基本因素包括( )。
Ⅰ.宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素
Ⅱ.行業(yè)與部門因素
Ⅲ.公司經(jīng)營狀況
Ⅳ.人為操縱因素
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：影響股價(jià)變動(dòng)的基本因素包括：①公司經(jīng)營狀況。②行業(yè)與部門因素。③宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。
86[單選題] 股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為( )。
Ⅰ.記名股票
Ⅱ.普通股票
Ⅲ.不記名股票
Ⅳ.優(yōu)先股票
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：按股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù);優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。
87[單選題] 證券交易所的職責(zé)包括( )。
Ⅰ.證券交易所應(yīng)當(dāng)與上市公司訂立上市協(xié)議，以確定相互間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系
Ⅱ.應(yīng)當(dāng)建立上市推薦人制度，保證上市公司符合上市要求
Ⅲ.證券交易所應(yīng)當(dāng)監(jiān)督上市推薦人切實(shí)履行業(yè)務(wù)規(guī)則中規(guī)定的相關(guān)職責(zé)
Ⅳ.證券交易所無權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，對(duì)上市推薦人予以處分
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析：證券交易所的職責(zé)包括：①證券交易所應(yīng)當(dāng)與上市公司訂立上市協(xié)議，以確定相互間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系;②應(yīng)當(dāng)建立上市推薦人制度，保證上市公司符合上市要求;③證券交易所應(yīng)當(dāng)監(jiān)督上市推薦人切實(shí)履行業(yè)務(wù)規(guī)則中規(guī)定的相關(guān)職責(zé);④上市推薦人不按規(guī)定履行職責(zé)的，證券交易所有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，對(duì)上市推薦人予以處分。
88[單選題] 下列屬于證券交易所理事會(huì)的職責(zé)的是( )。
Ⅰ.執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議
Ⅱ.選舉和罷免會(huì)員理事
Ⅲ.制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則
Ⅳ.審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：根據(jù)《中華人民共和國證券法》和《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所設(shè)理事會(huì)，理事會(huì)是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)，其主要職責(zé)是：①執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議;②制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則;③審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃;④審定總經(jīng)理提出的財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案;⑤審定對(duì)會(huì)員的接納;⑥審定對(duì)會(huì)員的處分;⑦根據(jù)需要決定專門委員會(huì)的設(shè)置;⑧會(huì)員大會(huì)授予的其他職責(zé)。
89[單選題] 下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)與暴露的描述中，正確的是( )。
Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)與暴露如影隨形，緊密結(jié)合
Ⅱ.暴露反映的是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)是一種可能性
Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)暴露的程度可以用暴露和風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)加以刻畫
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：風(fēng)險(xiǎn)與暴露如影隨形，緊密結(jié)合。沒有風(fēng)險(xiǎn)暴露就沒有風(fēng)險(xiǎn)，也就無所謂金融風(fēng)險(xiǎn)了。同時(shí)，暴露與風(fēng)險(xiǎn)又具有不同的內(nèi)涵，暴露反映的是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)，而風(fēng)險(xiǎn)是一種可能性。風(fēng)險(xiǎn)暴露的程度可以用暴露和風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)加以刻畫。
90[單選題] 國務(wù)院頒布《證券投資基金管理暫行辦法》后，最先設(shè)立的兩個(gè)基金是( )。
Ⅰ.基金興華
Ⅱ.基金金泰
Ⅲ.基金安信
Ⅳ.基金開元
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：1998年3月，兩只封閉式基金——基金金泰、基金開元設(shè)立，分別由國泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。
91[單選題] 公司可以進(jìn)行股份回購的情形有( )。
Ⅰ.公司增加注冊(cè)資本
Ⅱ.與持有本公司股份的其他公司合并
Ⅲ.將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工
Ⅳ.股東因?qū)蓶|大會(huì)作出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：我國《公司法》規(guī)定，公司不得收購本公司股份，但是有下列情形之一的除外：①減少公司注冊(cè)資本;②與持有本公司股份的其他公司合并;③將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工;④股東因?qū)蓶|大會(huì)作出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份的。
92[單選題] 貨幣政策的營運(yùn)目標(biāo)包括( )。
Ⅰ.中介目標(biāo)
Ⅱ.最終目標(biāo)
Ⅲ.操作目標(biāo)
Ⅳ.初級(jí)目標(biāo)
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：貨幣政策的中介目標(biāo)和操作目標(biāo)又稱營運(yùn)目標(biāo)。它們是一些較短期的、數(shù)量化的金融指標(biāo)，是政策工具與最終目標(biāo)之間的中介或橋梁。
93[單選題] 法律上對(duì)普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)限制的一般原則有( )。
Ⅰ.股份公司只能用未分配利潤支付紅利
Ⅱ.股份公司只能用留存收益支付紅利
Ⅲ.公司在無力償債時(shí)不能支付紅利
Ⅳ.紅利的支付不能減少其注冊(cè)資本
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：許多國家在公司法或者其他法律中對(duì)股份公司紅利的支付條件明確加以規(guī)定。一般原則有：股份公司只能用留存收益支付;紅利的支付不能減少其注冊(cè)資本;公司在無力償債時(shí)不能支付紅利。
94[單選題] 證券公司的( )必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。
Ⅰ.變更持有5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人
Ⅱ.設(shè)立、收購或者撤銷分支機(jī)構(gòu)
Ⅲ.變更公司章程中的一般條款
Ⅳ.變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊(cè)資本
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券公司的下列行為必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：①證券公司設(shè)立、收購或者撤銷分支機(jī)構(gòu);②變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊(cè)資本;③變更持有5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人;④變更公司章程中的重要條款;⑤合并、分立、變更公司形式;⑥停業(yè)、解散、破產(chǎn);⑦證券公司在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)。
95[單選題] 行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的行業(yè)因素有( )。
Ⅰ.行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)
Ⅱ.抗外部沖擊的能力
Ⅲ.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)
Ⅳ.行業(yè)估值水平
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：常見的行業(yè)因素包括：①行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)。②行業(yè)可持續(xù)性。③抗外部沖擊的能力。④監(jiān)管及稅收待遇——政府關(guān)系。⑤勞資關(guān)系。⑥財(cái)務(wù)與融資問題。⑦行業(yè)估值水平。
96[單選題] 基金與股票的區(qū)別在于( )。
Ⅰ.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同
Ⅱ.籌集資金的投向不同
Ⅲ.收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同
Ⅳ.投資數(shù)量不同
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券投資基金與股票的區(qū)別包括：①反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。②所籌集資金的投向不同。③收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同。
97[單選題] 信托市場(chǎng)的主體即為信托當(dāng)事人。信托當(dāng)事人包括( )。
Ⅰ.信托關(guān)系人
Ⅱ.信托委托人
Ⅲ.信托受托人
Ⅳ.信托受益人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：B
參考解析：信托當(dāng)事人包括信托委托人、受托人和受益人。
98[單選題] 完整的股票價(jià)格指數(shù)編制步驟包括( )。
Ⅰ.選擇樣本股
Ⅱ.選定某基期
Ⅲ.計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值，并作必要的修正
Ⅳ.指數(shù)化
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：股票價(jià)格指數(shù)的編制步驟包括：①選擇樣本股;②選定某基期，并以一定方法計(jì)算基期平均股價(jià)或市值;③計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值，并作必要的修正;④指數(shù)化。
99[單選題] B股賬戶是專門為投資者買賣( )而設(shè)置的。
Ⅰ.人民幣特種股票
Ⅱ.境外上市外資股
Ⅲ.境內(nèi)上市外資股
Ⅳ.境內(nèi)上市股
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析：人民幣特種股票賬戶簡(jiǎn)稱“B股賬戶”，是專門為投資者買賣人民幣特種股票(B股，也稱為境內(nèi)上市外資股)而設(shè)置的。
100[單選題] 不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為( )。
Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)偏好型
Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)尋找型
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)中立型
Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)回避型
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)回避型3種類型。