整理“2018年5月證劵從業(yè)資格《基礎(chǔ)知識(shí)》試題(3)”供考生參考。望大家5月考試順利！
一、單項(xiàng)選擇題
1[單選題] 普通股票和優(yōu)先股票的關(guān)鍵區(qū)別在于，它們?cè)诠居峙渲械膮⑴c程度和在盈利分配中的( )。
A.先后順序不同
B.持股人身份不同
C.持股金額不同
D.優(yōu)先級(jí)別不同
參考答案：D
參考解析：普通股票和優(yōu)先股票這兩種權(quán)益證券類型的關(guān)鍵區(qū)別在于它們?cè)诠居峙渲械膮⑴c程度和在盈利分配中的優(yōu)先級(jí)別不同。
2[單選題] 基金一般反映的是( )關(guān)系。
A.所有權(quán)關(guān)系
B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系
C.信托關(guān)系
D.借貸關(guān)系
參考答案：C
參考解析：股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購(gòu)買債券后就成為公司的債權(quán)人;基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。
3[單選題] 深圳證券交易所買賣無(wú)價(jià)格漲跌幅限制的股票，集合競(jìng)價(jià)階段的有效申報(bào)價(jià)格應(yīng)符合：股票上市首日開盤集合競(jìng)價(jià)的有效競(jìng)價(jià)范圍為發(fā)行價(jià)的( )以內(nèi)，連續(xù)競(jìng)價(jià)、收盤集合競(jìng)價(jià)的有效競(jìng)價(jià)范圍為最近成交價(jià)的上下( )。
A.600%;10%
B.900%;10%
C.900%;50%
D.600%;50%
參考答案：B
參考解析：深圳證券交易所買賣無(wú)價(jià)格漲跌幅限制的股票，集合競(jìng)價(jià)階段的有效申報(bào)價(jià)格應(yīng)符合：股票上市首日開盤集合競(jìng)價(jià)的有效競(jìng)價(jià)范圍為發(fā)行價(jià)的900%以內(nèi)，連續(xù)競(jìng)價(jià)、收盤集合競(jìng)價(jià)的有效競(jìng)價(jià)范圍為最近成交價(jià)的上下10%。
4[單選題] 根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2006年5月6日公布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，針對(duì)非公開發(fā)行受限股，本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，( )個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓;控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購(gòu)的股份，( )個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。
A.12、36
B.36、12
C.12、6
D.6、12
參考答案：A
參考解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2006年5月6日公布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，針對(duì)非公開發(fā)行受限股，本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，12個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓;控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購(gòu)的股份，36個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。
5[單選題] 當(dāng)一般利率水平的變化引起不同種類的金融工具的利率發(fā)生程度不等的變動(dòng)時(shí)，利率就會(huì)面臨著( )。
A.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)
B.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)
C.期權(quán)風(fēng)險(xiǎn)
D.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：A
參考解析：當(dāng)一般利率水平的變化引起不同種類的金融工具的利率發(fā)生程度不等的變動(dòng)時(shí)，利率就會(huì)面臨著基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)。
6[單選題] ( )只在期貨市場(chǎng)上買賣合約，并不涉及現(xiàn)貨交易。
A.股指期貨對(duì)沖
B.商品期貨對(duì)沖
C.套期保值
D.期權(quán)對(duì)沖
參考答案：B
參考解析：商品期貨對(duì)沖只在期貨市場(chǎng)上買賣合約，并不涉及現(xiàn)貨交易。
7[單選題] 根據(jù)《全國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，申請(qǐng)辦理社?；鹜顿Y管理業(yè)務(wù)應(yīng)具有( )年以上的在中國(guó)境內(nèi)從事證券投資管理業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)，且管理審慎、信譽(yù)較高。
A.6
B.4
C.2
D.1
參考答案：C
參考解析：根據(jù)《全國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，申請(qǐng)辦理社?；鹜顿Y管理業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件：具有2年以上的在中國(guó)境內(nèi)從事證券投資管理業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)，且管理審慎、信譽(yù)較高。具有規(guī)范的國(guó)際運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)的機(jī)構(gòu)，其經(jīng)營(yíng)時(shí)間可不受此款的限制。
8[單選題] 《個(gè)人所得稅法》規(guī)定，個(gè)人投資的以下( )可免納個(gè)人所得稅。
A.公司債券利息
B.股息
C.紅利所得
D.國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入
參考答案：D
參考解析：《個(gè)人所得稅法》規(guī)定，個(gè)人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)繳納個(gè)人所得稅，但國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個(gè)人所得稅。
9[單選題] 關(guān)于封閉式基金的基金規(guī)模和封閉期限，下列說(shuō)法正確的是( )。
A.規(guī)模和期限在任何情況下都不可以改變
B.規(guī)模在任何情況下都不可以改變，期限若經(jīng)受益*會(huì)通過(guò)并經(jīng)監(jiān)管部門同意可以延長(zhǎng)
C.期限在任何情況下都不可以改變，規(guī)模若經(jīng)法定程序認(rèn)可可以增加
D.規(guī)模和期限若經(jīng)法定程序認(rèn)可均可以改變
參考答案：D
參考解析：封閉式基金的基金規(guī)模是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增加發(fā)行。封閉式基金有固定的封閉期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)受益*會(huì)通過(guò)并經(jīng)主管機(jī)關(guān)同意可以適當(dāng)延長(zhǎng)期限。
10[單選題] 投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)等流動(dòng)性產(chǎn)品以及貨幣市場(chǎng)基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的( )。
A.2%
B.3%
C.4%
D.5%
參考答案：D
參考解析：投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)等流動(dòng)性產(chǎn)品以及貨幣市場(chǎng)基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的5%。
11[單選題] 在我國(guó)，根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，( )以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。
A.50%
B.75%
C.80%
D.85%
參考答案：C
參考解析：在我國(guó)，根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。
12[單選題] 2014年，銀行間利率互換市場(chǎng)共達(dá)成交易40351億元，約為2006年交易量的( )倍。
A.120
B.121
C.130
D.131
參考答案：D
參考解析：2014年，銀行間利率互換市場(chǎng)共達(dá)成交易40351億元，約為2006年交易量的131倍。
13[單選題] ( )是指收益隨著經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)而波動(dòng)的公司所發(fā)行的股票，其公司所在行業(yè)包括鋼鐵、有色金屬等資本集約性行業(yè)。
A.成長(zhǎng)股
B.收入股
C.周期股
D.防守股
參考答案：C
參考解析：周期股，是指收益隨著經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)而波動(dòng)的公司所發(fā)行的股票，其公司所在行業(yè)包括鋼鐵、有色金屬、化工等基礎(chǔ)原材料行業(yè)，水泥等建筑材料行業(yè)，工程機(jī)械、機(jī)床、重型卡車、裝備制造等資本集約性行業(yè)。
14[單選題] 下列屬于短期金融資產(chǎn)市場(chǎng)的是( )。
A.資本市場(chǎng)
B.貨幣市場(chǎng)
C.股票市場(chǎng)
D.債券市場(chǎng)
參考答案：B
參考解析：貨幣市場(chǎng)是指以期限為1年以下的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場(chǎng)。
15[單選題] 衍生證券投資基金不包括( )。
A.期貨基金
B.期權(quán)基金
C.認(rèn)股權(quán)證基金
D.靈活配置型基金
參考答案：D
參考解析：衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對(duì)象的基金，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。靈活配置型基金屬于混合基金。
16[單選題] 發(fā)行人在確定債券期，要考慮的多種因素不包括( )。
A.借貸資金市場(chǎng)利率水平
B.資金使用方向
C.市場(chǎng)利率變化
D.債券的變現(xiàn)能力
參考答案：A
參考解析：發(fā)行人在確定債券期，要考慮多種因素的影響，主要有：資金使用方向、市場(chǎng)利率變化和債券的變現(xiàn)能力等。
17[單選題] 公司從稅后利潤(rùn)中提取法定公積金后，經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)決議，還可以從稅后利潤(rùn)中提取( )。
A.任意公積金
B.公益金
C.住房公積金
D.以上都不對(duì)
參考答案：A
參考解析：公司從稅后利潤(rùn)中提取法定公積金后，經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)決議，還可以從稅后利潤(rùn)中提取任意公積金。
18[單選題] 一個(gè)公司可能擁有很多資產(chǎn)，但是如果其資產(chǎn)不能產(chǎn)生可觀的( )，那么即使這些資產(chǎn)的市價(jià)很高，如公司所擁有的辦公大樓經(jīng)評(píng)估為市價(jià)幾億元，但這些資產(chǎn)對(duì)于公司股票價(jià)格的影響也是微乎其微的，因?yàn)樗⒉荒墚a(chǎn)生足夠的未來(lái)( )。
A.預(yù)期收益、現(xiàn)金流
B.預(yù)期收益、賬面價(jià)值
C.現(xiàn)金流賬、面價(jià)值
D.現(xiàn)金流、現(xiàn)金流
參考答案：D
參考解析：一個(gè)公司可能擁有很多資產(chǎn)，但是如果其資產(chǎn)不能產(chǎn)生可觀的現(xiàn)金流，那么即使這些資產(chǎn)的市價(jià)很高，如公司所擁有的辦公大樓經(jīng)評(píng)估為市價(jià)幾億元，但這些資產(chǎn)對(duì)于公司股票價(jià)一格的影響也是微乎其微的，因?yàn)樗⒉荒墚a(chǎn)生足夠的未來(lái)現(xiàn)金流。
19[單選題] ( )是指通過(guò)投資或購(gòu)買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)呈負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來(lái)沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略。
A.風(fēng)險(xiǎn)沖銷
B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
D.風(fēng)險(xiǎn)分散
參考答案：B
參考解析：風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指通過(guò)投資或購(gòu)買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)呈負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來(lái)沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略。
20[單選題] 政府機(jī)構(gòu)直接融資的具體融資方式不包括( )。
A.財(cái)政資本金投入而獲得的股權(quán)收益
B.由財(cái)政投入一些城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目而帶動(dòng)外資和民營(yíng)資本的投入
C.獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國(guó)內(nèi)外政府債券
D.個(gè)人集資
參考答案：D
參考解析：政府機(jī)構(gòu)直接融資主要以地方政府為融資主體而獲得的用于城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的資金。具體融資方式為：一是財(cái)政資本金投入而獲得的股權(quán)收益;二是由財(cái)政投入一些城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目而帶動(dòng)外資和民營(yíng)資本的投入;三是獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國(guó)內(nèi)外政府債券;四是向世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國(guó)際和地區(qū)金融機(jī)構(gòu)貸款;五是獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府向外國(guó)政府的貸款;六是外國(guó)政府援助贈(zèng)款。
21[單選題] 銀行間債券市場(chǎng)推出的首個(gè)衍生產(chǎn)品是( )。
A.現(xiàn)券買賣
B.債券回購(gòu)交易
C.債券期貨交易
D.債券遠(yuǎn)期交易
參考答案：D
參考解析：債券遠(yuǎn)期交易是銀行間債券市場(chǎng)推出的首個(gè)衍生產(chǎn)品，指交易雙方約定在未來(lái)的某一日期，以約定價(jià)格和數(shù)量買賣標(biāo)的債券的行為。
22[單選題] 企業(yè)債券融資同股票融資相比，在財(cái)務(wù)上具有許多優(yōu)勢(shì)，以下不正確的是( )。
A.債券融資的稅盾作用
B.債券融資的財(cái)務(wù)杠桿作用
C.債券融資的資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化作用
D.債券融資的資金量沒有限制
參考答案：D
參考解析：企業(yè)債券融資同股票融資相比，在財(cái)務(wù)上具有許多優(yōu)勢(shì)：第一，債券融資的稅盾作用。第二，債券融資的財(cái)務(wù)杠桿作用。第三，債券融資的資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化作用。
23[單選題] 企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券的，累計(jì)債券余額不超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)(不包括少數(shù)股東權(quán)益)的( )。
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%
參考答案：B
參考解析：根據(jù)《證券法》和《國(guó)家發(fā)改委關(guān)于推進(jìn)企業(yè)債券市場(chǎng)發(fā)展、簡(jiǎn)化發(fā)行核準(zhǔn)程序有關(guān)事項(xiàng)的通知》(發(fā)改財(cái)金[2008]7號(hào))，企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券的，累計(jì)債券余額不超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)(不包括少數(shù)股東權(quán)益)的40%。
24[單選題] ( )年8月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)啟動(dòng)了《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》的修改工作?？傇瓌t修改為，一方面放松管制，對(duì)不適應(yīng)行業(yè)發(fā)展的指標(biāo)進(jìn)行修改;另一方面加強(qiáng)監(jiān)管，嚴(yán)守防范不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
A.2011
B.2012
C.2013
D.2014
參考答案：D
參考解析：2014年8月8日表示，中國(guó)證監(jiān)會(huì)啟動(dòng)了《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》的修改工作。總原則修改為，一方面放松管制，對(duì)不適應(yīng)行業(yè)發(fā)展的指標(biāo)進(jìn)行修改;另一方面加強(qiáng)監(jiān)管，嚴(yán)守防范不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
25[單選題] 同次發(fā)行的面額股票其每股票面金額是( )。
A.不同的
B.等同的
C.隨機(jī)的
D.以上都不對(duì)
參考答案：B
參考解析：同次發(fā)行的面額股票其每股票面金額是等同的。
26[單選題] 對(duì)于上市公司的股權(quán)質(zhì)押，《物權(quán)法》規(guī)定：以基金份額、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)登記的股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自( )辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立。
A.中國(guó)清算公司
B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
C.工商行政管理機(jī)關(guān)
D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)
參考答案：B
參考解析：對(duì)于上市公司的股權(quán)質(zhì)押，《物權(quán)法》規(guī)定：以基金份額、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)登記的股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立。
27[單選題] ( )是指交易對(duì)手無(wú)法履行合約的風(fēng)險(xiǎn)。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.管理風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn)
D.信用風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：D
參考解析：信用風(fēng)險(xiǎn)，即交易對(duì)手無(wú)法履行合約的風(fēng)險(xiǎn)。這種風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在場(chǎng)外交易中，包括交易對(duì)方違約可能性的大小和由于違約造成損失的多少這兩方面內(nèi)容。
28[單選題] 企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券用于調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)的，不受該比例限制，但企業(yè)應(yīng)提供銀行同意以債還貸的證明;用于補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金的，不超過(guò)發(fā)債總額的( )。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
參考答案：A
參考解析：根據(jù)《證券法》和《國(guó)家發(fā)改委關(guān)于推進(jìn)企業(yè)債券市場(chǎng)發(fā)展、簡(jiǎn)化發(fā)行核準(zhǔn)程序有關(guān)事項(xiàng)的通知》(發(fā)改財(cái)金[2008]7號(hào))，企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券用于調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)的，不受該比例限制，但企業(yè)應(yīng)提供銀行同意以債還貸的證明;用于補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金的，不超過(guò)發(fā)債總額的20%。
29[單選題] 關(guān)于證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)，不正確的是( )。
A.保護(hù)投資者
B.確保投資者資金保值
C.降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
D.保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明
參考答案：B
參考解析：證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)。 國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織公布了證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo)：一是保護(hù)投資者;二是保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明;三是降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。借鑒國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)并根據(jù)我國(guó)的具體情況，我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管目標(biāo)是：運(yùn)用和發(fā)揮證券市場(chǎng)機(jī)制的積極作用，限制其消極作用;保護(hù)投資者利益，保障合法的證券交易活動(dòng)，監(jiān)督證券中介機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng);防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場(chǎng)的正常秩序;根據(jù)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要，運(yùn)用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場(chǎng)與證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向，使之與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)。
30[單選題] 基金的作用包括( )。
A.為中小投資者拓寬了投資渠道
B.有利于促進(jìn)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和規(guī)范化發(fā)展
C.有利于推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新
D.以上均正確
參考答案：D
參考解析：基金的作用：
(1)為中小投資者拓寬了投資渠道。
(2)有利于促進(jìn)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和規(guī)范化發(fā)展。
(3)有利于推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新。
31[單選題] 如果客戶采用自助委托方式，則當(dāng)其( )后，即視同確認(rèn)了身份。
A.輸入相關(guān)的賬號(hào)
B.輸入正確的密碼
C.輸入相關(guān)的賬號(hào)和正確的密碼
D.輸入相關(guān)的賬號(hào)和正確的密碼，以及進(jìn)行過(guò)交易
參考答案：C
參考解析：如果客戶采用自助委托方式，則當(dāng)其輸入相關(guān)的賬號(hào)和正確的密碼后，即視同確認(rèn)了身份。
32[單選題] 金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生需要一定的經(jīng)濟(jì)條件或非經(jīng)濟(jì)條件，而這些條件在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前都是( )。
A.可控制的
B.可管理的
C.不確定的
D.可預(yù)測(cè)的
參考答案：C
參考解析：金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生需要一定的經(jīng)濟(jì)條件或非經(jīng)濟(jì)條件，而這些條件在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前都是不確定的。
33[單選題] 證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，必須保證信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近( )年未發(fā)生因公司管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過(guò)證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測(cè)試。
A.1
B.2
C.3
D.5
參考答案：A
參考解析：證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，必須保證信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近一年未發(fā)生因公司管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過(guò)證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測(cè)試。
34[單選題] 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券，申請(qǐng)前1年，注冊(cè)資本金不低于( )。
A.1億元人民幣
B.3億元人民幣
C.4億元人民幣
D.5億元人民幣
參考答案：B
參考解析：企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件之一是：申請(qǐng)前1年，注冊(cè)資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。
35[單選題] 開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是( )。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.管理能力風(fēng)險(xiǎn)
C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
D.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：D
參考解析：巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。若因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其他原因而連續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導(dǎo)致基金管理人出現(xiàn)現(xiàn)金支付困難時(shí)，基金投資者申請(qǐng)贖回基金份額，可能會(huì)遇到部分順延贖回或暫停贖回等風(fēng)險(xiǎn)。
36[單選題] 根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備凈資產(chǎn)不少于( )億元人民幣。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案：B
參考解析：根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定，符合條件的基金管理公司可以申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，開展境外證券投資業(yè)務(wù)?；鸸芾砉旧暾?qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件：凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣。
37[單選題] ( )指具備穩(wěn)定的盈利能力，在所屬行業(yè)中占有重要支配地位，能定期分派優(yōu)厚股利的大公司所發(fā)行的普通股。
A.普通股
B.績(jī)優(yōu)股
C.成長(zhǎng)股
D.藍(lán)籌股
參考答案：D
參考解析：藍(lán)籌股，指具備穩(wěn)定的盈利能力，在所屬行業(yè)中占有重要支配地位，能定期分派優(yōu)厚股利的大公司所發(fā)行的普通股。
38[單選題] 通常配股價(jià)要低于市場(chǎng)價(jià)，所以配股上市后可能導(dǎo)致股價(jià)( )。但對(duì)于那些發(fā)展前景良好、受到投資者追捧的公司而言，配股之后股價(jià)反而會(huì)( )。
A.上漲、上漲
B.上漲、下跌
C.下跌、下跌
D.下跌、上漲
參考答案：D
參考解析：通常配股價(jià)要低于市場(chǎng)價(jià)，所以配股上市后可能導(dǎo)致股價(jià)下跌。但對(duì)于那些發(fā)展前景良好、受到投資者追捧的公司而言，配股之后股價(jià)反而會(huì)上漲。
39[單選題] 金融期貨交易的對(duì)象是( )。
A.股票
B.債券
C.金融期貨合約
D.金融工具
參考答案：C
參考解析：金融期貨交易的對(duì)象是金融期貨合約。金融期貨合約是由期貨交易所設(shè)計(jì)的一種對(duì)指定金融工具的種類、規(guī)格、數(shù)量、交收月份、交收地點(diǎn)都作出統(tǒng)一規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議。
40[單選題] 有價(jià)證券是( )。
A.擁有實(shí)物的憑證
B.擁有資產(chǎn)的憑證
C.財(cái)產(chǎn)價(jià)值和財(cái)產(chǎn)權(quán)利的統(tǒng)一表現(xiàn)形式
D.以上都不對(duì)
參考答案：C
參考解析：股票是有價(jià)證券。有價(jià)證券是財(cái)產(chǎn)價(jià)值和財(cái)產(chǎn)權(quán)利的統(tǒng)一表現(xiàn)形式。有價(jià)證券持有人既擁有了一定價(jià)值量的財(cái)產(chǎn)，也可以行使該證券所代表的權(quán)利。
41[單選題] 所謂5檔即時(shí)成交剩余撤銷申報(bào)，是指以對(duì)手方價(jià)格為成交價(jià)格，與申報(bào)進(jìn)入交易主機(jī)時(shí)集中申報(bào)簿中對(duì)手方( )依次成交，未成交部分自動(dòng)撤銷。
A.5個(gè)價(jià)位的申報(bào)隊(duì)列
B.所有申報(bào)隊(duì)列
C.由高到低隊(duì)列
D.由低到高隊(duì)列
參考答案：A
參考解析：所謂5檔即時(shí)成交剩余撤銷申報(bào)，是指以對(duì)手方價(jià)格為成交價(jià)格，與申報(bào)進(jìn)入交易主機(jī)時(shí)集中申報(bào)簿中對(duì)手方5個(gè)價(jià)位的申報(bào)隊(duì)列依次成交，未成交部分自動(dòng)撤銷。
42[單選題] 開放式基金在任何交易日日終，持有的買入期貨合約價(jià)值與有價(jià)證券市值之和，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的( )。
A.75%
B.85%
C.95%
D.90%
參考答案：C
參考解析：開放式基金在任何交易日日終，持有的買入期貨合約價(jià)值與有價(jià)證券市值之和，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的95%。
43[單選題] 在我國(guó)，公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在( )期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。
A.1年以上
B.3年以上
C.5年以上
D.10年以上
參考答案：A
參考解析：我國(guó)的公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行，約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。
44[單選題] 下列選項(xiàng)中貨幣市場(chǎng)基金可投資的金融工具是( )。
A.股票
B.可轉(zhuǎn)換債券
C.信用等級(jí)在AA+以下的債券
D.期限在1年以內(nèi)的債券回購(gòu)
參考答案：D
參考解析：貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：
(1)股票。
(2)可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。
(3)以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外。
(4)信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具。
(5)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
45[單選題] ( )是指由于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機(jī)時(shí)，可能因信用特點(diǎn)而掩蓋金融風(fēng)險(xiǎn)不確定損失的實(shí)質(zhì)。
A.隱蔽性
B.不確定性
C.可管理性
D.擴(kuò)散性
參考答案：A
參考解析：隱蔽性是指由于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機(jī)時(shí)，可能因信用特點(diǎn)而掩蓋金融風(fēng)險(xiǎn)不確定損失的實(shí)質(zhì)。
46[單選題] ( )指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。
A.突發(fā)性
B.共生性
C.隱藏性
D.累積性
參考答案：D
參考解析：累積性，指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。
47[單選題] 在國(guó)際成熟市場(chǎng)上，債券衍生品市場(chǎng)大約是債券市場(chǎng)規(guī)模的( )倍以上，這說(shuō)明我國(guó)利率互換市場(chǎng)的發(fā)展仍處于成長(zhǎng)階段。
A.3
B.5
C.8
D.10
參考答案：D
參考解析：在國(guó)際成熟市場(chǎng)上，債券衍生品市場(chǎng)大約是債券市場(chǎng)規(guī)模的10倍以上，這說(shuō)明我國(guó)利率互換市場(chǎng)的發(fā)展仍處于成長(zhǎng)階段。
48[單選題] 上市公司應(yīng)當(dāng)在可轉(zhuǎn)換公司債券期滿后( )個(gè)工作Et內(nèi)，辦理完畢償還債券余額本息的事項(xiàng)。
A.3
B.5
C.7
D.10
參考答案：B
參考解析：上市公司應(yīng)當(dāng)在可轉(zhuǎn)換公司債券期滿后5個(gè)工作日內(nèi)，辦理完畢償還債券余額本息的事項(xiàng)。
49[單選題] ( )是指外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來(lái)的可能是損失也可能是盈利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。
A.不確定性
B.或然性
C.相對(duì)性
D.突發(fā)性
參考答案：A
參考解析：不確定性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來(lái)的可能是損失也可能是盈利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。
50[單選題] 公司法定公積金累計(jì)額為公司注冊(cè)資本的( )以上的，可以不再提取。
A.15%
B.20%
C.30%
D.50%
參考答案：D
參考解析：公司法定公積金累計(jì)額為公司注冊(cè)資本的50%以上的，可以不再提取。
二、組合型選擇題
51[單選題] 我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司財(cái)產(chǎn)在分別( )，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，股份有限公司按照股東持有的股份比例分配。
Ⅰ.支付清算費(fèi)用Ⅱ.職工的工資
Ⅲ.社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用Ⅳ.法定補(bǔ)償金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司財(cái)產(chǎn)在分別支付清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，股份有限公司按照股東持有的股份比例分配。
52[單選題] 中央銀行是政府的銀行，其具體職能體現(xiàn)如下( )。
Ⅰ.代理國(guó)庫(kù)
Ⅱ.管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)際儲(chǔ)備
Ⅲ.制定和執(zhí)行貨幣政策
Ⅳ.實(shí)施金融監(jiān)管
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：中央銀行是政府的銀行，是指中央銀行作為政府宏觀經(jīng)濟(jì)管理的一個(gè)部門，由政府授權(quán)對(duì)金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)進(jìn)行調(diào)控，代表政府參與國(guó)際金融事務(wù)，并為政府提供融資、國(guó)庫(kù)收支等服務(wù)。其具體職能體現(xiàn)如下：(1)代理國(guó)庫(kù)。中央銀行收受國(guó)庫(kù)存款，代理國(guó)庫(kù)辦理各種收付和清算業(yè)務(wù)，因而成為國(guó)家的總出納。(2)代理發(fā)行政府債券。政府為了彌補(bǔ)赤字或暫時(shí)性收支不平衡，經(jīng)常需要發(fā)行債券，而中央銀行通常代理政府債券的發(fā)行以及還本付息等事項(xiàng)。(3)向政府融通資金，提供特定信貸支持。在法律許可的情況下中央銀行通過(guò)采取直接向政府提供短期貸款或購(gòu)買政府債券等方式，以解決政府的臨時(shí)性資金需要。(4)管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)際儲(chǔ)備。一國(guó)或地區(qū)會(huì)有外匯、黃金、特別提款權(quán)等國(guó)際儲(chǔ)備，一般都由中央銀行持有并進(jìn)行經(jīng)營(yíng)管理。(5)代表政府參加國(guó)際金融組織和各種國(guó)際金融活動(dòng)，進(jìn)行政府問(wèn)的金融事務(wù)往來(lái)，與外國(guó)中央銀行進(jìn)行交往，代表政府簽訂國(guó)際金融協(xié)定等。(6)制定和執(zhí)行貨幣政策。中央銀行作為政府的銀行，不以營(yíng)利為目的，不受某個(gè)經(jīng)濟(jì)利益集團(tuán)的控制，而是一切從國(guó)家利益出發(fā)，獨(dú)立地制定和執(zhí)行貨幣政策，調(diào)控社會(huì)信用總量，指導(dǎo)、管理、檢查、監(jiān)督各金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)活動(dòng)，為國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo)服務(wù)。(7)實(shí)施金融監(jiān)管，維護(hù)金融穩(wěn)定。政府一般賦予中央銀行監(jiān)督管理金融業(yè)的職責(zé)，監(jiān)管內(nèi)容包括制定并監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)金融制度、法規(guī)和業(yè)務(wù)活動(dòng)準(zhǔn)則等，管理金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立和撤并，監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)，管理、規(guī)范金融市場(chǎng)等。(8)提供經(jīng)濟(jì)信息服務(wù)。中央銀行作為一國(guó)金融活動(dòng)的中心，能夠及時(shí)掌握經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)的基本信息，有義務(wù)為政府及社會(huì)公眾提供或發(fā)布經(jīng)濟(jì)金融信息。
53[單選題] 每個(gè)交易日大宗交易結(jié)束后，屬于股票和基金大宗交易的，交易所公告( )等信息。
Ⅰ.證券名稱Ⅱ.成交價(jià)
Ⅲ.成交量Ⅳ.買賣雙所在會(huì)員營(yíng)業(yè)部的名稱方
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：每個(gè)交易日大宗交易結(jié)束后，屬于股票和基金大宗交易的，交易所公告證券名稱、成交價(jià)、成交量及買賣雙方所在會(huì)員營(yíng)業(yè)部的名稱等信息。
54[單選題] 基本面分析認(rèn)為影響股價(jià)變動(dòng)的基本因素為( )等三方面因素。
Ⅰ.宏觀經(jīng)濟(jì)與政策
Ⅱ.企業(yè)所處行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r
Ⅲ.企業(yè)的前景
Ⅳ.企業(yè)自身的經(jīng)營(yíng)情況
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：基本面分析認(rèn)為影響股價(jià)變動(dòng)的基本因素為宏觀經(jīng)濟(jì)與政策、企業(yè)所處行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r及企業(yè)自身的經(jīng)營(yíng)情況等三方面因素。
55[單選題] 證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托后應(yīng)按( )的原則進(jìn)行申報(bào)競(jìng)價(jià)。
Ⅰ.時(shí)間優(yōu)先Ⅱ.價(jià)格優(yōu)先
Ⅲ.等級(jí)優(yōu)先Ⅳ.客戶優(yōu)先
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托后應(yīng)按“時(shí)間優(yōu)先、客戶優(yōu)先”的原則進(jìn)行申報(bào)競(jìng)價(jià)。
56[單選題] 證券公司IB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍包括( )。
Ⅰ.協(xié)助辦理開戶手續(xù)Ⅱ.提供期貨行情信息、交易設(shè)施
Ⅲ.募集資金Ⅳ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：證券公司IB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍：協(xié)助辦理開戶手續(xù);提供期貨行情信息、交易設(shè)施;中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)。
57[單選題] 國(guó)務(wù)院《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件有( )。
Ⅰ.證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效
Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定，財(cái)務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好
Ⅲ.有經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券
Ⅳ.有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和實(shí)施方案
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：國(guó)務(wù)院《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效;(2)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定，財(cái)務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好;(3)有經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券;(4)有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和實(shí)施方案;(5)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
58[單選題] 證券投資基金存在的風(fēng)險(xiǎn)主要有( )。
Ⅰ.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.管理能力風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券投資基金存在的風(fēng)險(xiǎn)主要有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理能力風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)等。
59[單選題] 公司經(jīng)營(yíng)狀況的好壞，可以從( )來(lái)分析。
Ⅰ.公司治理水平與經(jīng)營(yíng)能力
Ⅱ.公司競(jìng)爭(zhēng)力
Ⅲ.財(cái)務(wù)狀況
Ⅳ.公司的并購(gòu)與重組
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：公司經(jīng)營(yíng)狀況的好壞，可以從以下各項(xiàng)來(lái)分析：(1)公司治理水平與經(jīng)營(yíng)能力。(2)公司競(jìng)爭(zhēng)力。(3)財(cái)務(wù)狀況。(4)公司的并購(gòu)與重組。
60[單選題] 貨幣政策諸目標(biāo)的矛盾主要表現(xiàn)在( )。
Ⅰ.物價(jià)穩(wěn)定與充分就業(yè)之問(wèn)的矛盾
Ⅱ.幣值穩(wěn)定與國(guó)際收支平衡之間的矛盾
Ⅲ.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)際收支平衡之間的矛盾
Ⅳ.充分就業(yè)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)之問(wèn)的矛盾
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：貨幣政策各個(gè)目標(biāo)之間的關(guān)系是比較復(fù)雜的，有些在一定程度上具有一致性，如充分就業(yè)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，二者是成正相關(guān)關(guān)系，有的則相對(duì)獨(dú)立，如充分就業(yè)與國(guó)際收支平衡，但它們之間的關(guān)系更多地表現(xiàn)為目標(biāo)間的沖突性。貨幣政策諸目標(biāo)的矛盾主要表現(xiàn)在四個(gè)方面：物價(jià)穩(wěn)定與充分就業(yè)之間的矛盾;物價(jià)穩(wěn)定與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)之間的矛盾;幣值穩(wěn)定與國(guó)際收支平衡之間的矛盾;經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)際收支平衡之間的矛盾。
61[單選題] 每個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由一個(gè)投資管理人管理，企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算應(yīng)當(dāng)符合下列( )規(guī)定。
Ⅰ.投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)等流動(dòng)性產(chǎn)品以及貨幣市場(chǎng)基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的5%
Ⅱ.投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國(guó)債、金融債、企業(yè)(公司)債、短期融資券、中期票據(jù)、萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、債券基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例不高于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的95%
Ⅲ.投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的30%
Ⅳ.單個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票，單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)，單只證券投資基金，單個(gè)萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品，分別不得超過(guò)該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5%
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定： (1)投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)等流動(dòng)性產(chǎn)品以及貨幣市場(chǎng)基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的5%;清算備付金、證券清算款以及一級(jí)市場(chǎng)證券申購(gòu)資金視為流動(dòng)性資產(chǎn);投資債券正回購(gòu)的比例不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的40%。
(2)投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國(guó)債、金融債、企業(yè)(公司)債、短期融資券、中期票據(jù)、萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、債券基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例不高于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的95%。
(3)投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的30%。其中，企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起10個(gè)交易日內(nèi)賣出。
(4)單個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票。單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)，單只證券投資基金，單個(gè)萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品，分別不得超過(guò)該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5%;按照公允價(jià)值計(jì)算，也不得超過(guò)該投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的10%。
62[單選題] 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)募集次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)符合的條件有( )。
Ⅰ.開業(yè)時(shí)間超過(guò)3年
Ⅱ.經(jīng)審計(jì)的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元
Ⅲ.募集后，累計(jì)未償付的次級(jí)債本息額不超過(guò)上年度未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)的50%
Ⅳ.內(nèi)部控制制度健全且能得到嚴(yán)格遵循
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：保險(xiǎn)公司申請(qǐng)募集次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：開業(yè)時(shí)間超過(guò)3年;經(jīng)審計(jì)的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元;募集后，累計(jì)未償付的次級(jí)債本息額不超過(guò)上年度未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)的50%;具備償債能力;具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);內(nèi)部控制制度健全且能得到嚴(yán)格遵循;資產(chǎn)未被具有實(shí)際控制權(quán)的自然人、法人或者其他組織及其關(guān)聯(lián)方占用;最近兩年內(nèi)未受到重大行政處罰;中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
63[單選題] 以下關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)說(shuō)法正確的有( )。
Ⅰ.也稱為股票市場(chǎng)指數(shù)，簡(jiǎn)稱股指
Ⅱ.反映和描述一個(gè)國(guó)家或地區(qū)、某一行業(yè)或主題的股票市場(chǎng)價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢(shì)的動(dòng)態(tài)相對(duì)數(shù)
Ⅲ.是測(cè)度股市行情變化幅度的重要指標(biāo)參數(shù)
Ⅳ.反映當(dāng)前總體經(jīng)濟(jì)或部分行業(yè)發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號(hào)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：股票價(jià)格指數(shù)，也稱為股票市場(chǎng)指數(shù)，簡(jiǎn)稱股指，是基于報(bào)告期的一組股票價(jià)格與基期的一組股票價(jià)格進(jìn)行平均計(jì)算和動(dòng)態(tài)對(duì)比后得出的，反映和描述一個(gè)國(guó)家或地區(qū)、某一行業(yè)或主題的股票市場(chǎng)價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢(shì)的動(dòng)態(tài)相對(duì)數(shù)，是測(cè)度股市行情變化幅度的重要指標(biāo)參數(shù)，同時(shí)也是反映當(dāng)前總體經(jīng)濟(jì)或部分行業(yè)發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號(hào)。股票價(jià)格指數(shù)一般是由一些金融服務(wù)機(jī)構(gòu)和證券交易所編制的。
64[單選題] 彌補(bǔ)赤字的手段包括( )。
Ⅰ.舉借國(guó)債Ⅱ.增加稅收
Ⅲ.向中央銀行借款Ⅳ.動(dòng)用歷年結(jié)余
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：彌補(bǔ)赤字的手段有多種，除了舉借國(guó)債外，還有增加稅收、向中央銀行借款、動(dòng)用歷年結(jié)余等。
65[單選題] 中國(guó)香港和國(guó)際投資者習(xí)慣把那些( )的股票稱為紅籌股。
Ⅰ.在中國(guó)境外注冊(cè)Ⅱ.在中國(guó)香港上市
Ⅲ.帶有中國(guó)大陸概念Ⅳ.在紐約上市
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：中國(guó)香港和國(guó)際投資者習(xí)慣把那些在中國(guó)境外注冊(cè)、在中國(guó)香港上市，但帶有中國(guó)大陸概念的股票稱為紅籌股。
66[單選題] 財(cái)政政策分為( )。
Ⅰ.與貨幣政策相結(jié)合的財(cái)政政策
Ⅱ.擴(kuò)張性財(cái)政政策
Ⅲ.緊縮性財(cái)政政策
Ⅳ.中性財(cái)政政策
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：財(cái)政政策分為擴(kuò)張性財(cái)政政策、緊縮性財(cái)政政策和中性財(cái)政政策。
67[單選題] 股票價(jià)格指數(shù)的計(jì)算方法主要有( )。
Ⅰ.股票價(jià)格平均數(shù)Ⅱ.股價(jià)最小二乘數(shù)
Ⅲ.加權(quán)股價(jià)指數(shù)Ⅳ.簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)指數(shù)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：股票價(jià)格指數(shù)的計(jì)算方法主要有三種：股票價(jià)格平均數(shù)、簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)指數(shù)和加權(quán)股價(jià)指數(shù)。
68[單選題] 證券交易機(jī)制的設(shè)計(jì)主要目標(biāo)有( )。
Ⅰ.流動(dòng)性Ⅱ.穩(wěn)定性
Ⅲ.有效性Ⅳ.可靠性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：證券交易機(jī)制的設(shè)計(jì)主要目標(biāo)有三個(gè)：流動(dòng)性、穩(wěn)定性、有效性。
69[單選題] 下列說(shuō)法正確的是( )。
Ⅰ.金融全球化過(guò)程中，為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和逃避管制，金融創(chuàng)新不斷出現(xiàn)
Ⅱ.金融創(chuàng)新在一定程度上可以起到轉(zhuǎn)移和分散風(fēng)險(xiǎn)的作用，但它只能轉(zhuǎn)移和分散部分風(fēng)險(xiǎn)，不能從整體上減少風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.避險(xiǎn)性創(chuàng)新只能降低個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)法完全消除和減少全部風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ.當(dāng)金融創(chuàng)新的立足點(diǎn)不對(duì)時(shí)，容易產(chǎn)生*，使創(chuàng)新嚴(yán)重脫離金融發(fā)展的現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)，加大金融和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：需要指出的是，在金融全球化過(guò)程中，為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和逃避管制，金融創(chuàng)新不斷出現(xiàn)。金融創(chuàng)新在一定程度上可以起到轉(zhuǎn)移和分散風(fēng)險(xiǎn)的作用，但它只能轉(zhuǎn)移和分散部分風(fēng)險(xiǎn)，不能從整體上減少風(fēng)險(xiǎn)。一方面，避險(xiǎn)性創(chuàng)新只能降低個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)法完全消除和減少全部風(fēng)險(xiǎn)。另一方面，金融創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)性還表現(xiàn)在衍生工具的杠桿效應(yīng)上，特別是當(dāng)立足點(diǎn)不對(duì)時(shí)，容易產(chǎn)生*，使創(chuàng)新嚴(yán)重脫離金融發(fā)展的現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)，加大金融和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。
70[單選題] ( )因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)適用于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。
Ⅰ.地震Ⅱ.臺(tái)風(fēng)
Ⅲ.戰(zhàn)爭(zhēng)Ⅳ.海嘯
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移適用于不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，比如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)等突發(fā)狀況，我們只能通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方式來(lái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。
71[單選題] 配股除了應(yīng)當(dāng)符合上述上市公司公開發(fā)行新股的一般條件之外，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對(duì)于上市公司配股還有以下的特別規(guī)定，即( )。
Ⅰ.擬配售股份數(shù)量不超過(guò)本次配售股份前股本總額的30%
Ⅱ.控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量
Ⅲ.采用證券法規(guī)定的代銷方式發(fā)行
Ⅳ.采用證券投資基金法規(guī)定的代銷方式發(fā)行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：配股除了應(yīng)當(dāng)符合上述上市公司公開發(fā)行新股的一般條件之外，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對(duì)于上市公司配股還有以下的特別規(guī)定：(1)擬配售股份數(shù)量不超過(guò)本次配售股份前股本總額的30%;(2)控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量;(3)采用證券法規(guī)定的代銷方式發(fā)行。
72[單選題] 非柜臺(tái)委托主要有( )等形式。
Ⅰ.現(xiàn)場(chǎng)委托Ⅱ.人工電話委托或傳真委托
Ⅲ.自助和電話自動(dòng)委托Ⅳ.網(wǎng)上委托
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：非柜臺(tái)委托主要有人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等形式。
73[單選題] 以下關(guān)于質(zhì)押債券的說(shuō)法正確的是( )。
Ⅰ.以動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利作擔(dān)保
Ⅱ.通常以股票、債券或其他證券為擔(dān)保
Ⅲ.發(fā)行人主要是控股公司
Ⅳ.質(zhì)押的證券一般應(yīng)以信托形式過(guò)戶給獨(dú)立的中介機(jī)構(gòu)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：質(zhì)押債券以動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利作擔(dān)保，通常以股票、債券或其他證券為擔(dān)保。發(fā)行人主要是控股公司，用作質(zhì)押的證券可以是它持有的子公司的股票或債券、其他公司的股票或債券，也可以是公司自身的股票或債券。質(zhì)押的證券一般應(yīng)以信托形式過(guò)戶給獨(dú)立的中介機(jī)構(gòu)，在約定的條件下，中介機(jī)構(gòu)代全體債權(quán)人行使對(duì)質(zhì)押證券的處置權(quán)。
74[單選題] 政治及其他不可抗力因素對(duì)股票價(jià)格的影響很大，且通常很難預(yù)料，下列屬于不可抗力因素的有( )。
Ⅰ.戰(zhàn)爭(zhēng)
Ⅱ.政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件
Ⅲ.政府重大經(jīng)濟(jì)政策的出臺(tái)、社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃的制訂、重要法規(guī)的頒布等
Ⅳ.國(guó)際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：政治及其他不可抗力因素對(duì)股票價(jià)格的影響很大，且通常很難預(yù)料，不可抗力因素主要有：(1)戰(zhàn)爭(zhēng);(2)政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件;(3)政府重大經(jīng)濟(jì)政策的出臺(tái)、社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃的制訂、重要法規(guī)的頒布等;(4)國(guó)際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化;(5)發(fā)生不可預(yù)料和不可抵抗的自然災(zāi)害或不幸事件，會(huì)給社會(huì)經(jīng)濟(jì)和上市公司帶來(lái)重大財(cái)產(chǎn)損失而又得不到相應(yīng)賠償，因此股價(jià)會(huì)下跌。
75[單選題] 按財(cái)務(wù)管理劃分的金融市場(chǎng)有( )。
Ⅰ.債務(wù)證券市場(chǎng)
Ⅱ.權(quán)益證券市場(chǎng)
Ⅲ.衍生證券市場(chǎng)
Ⅳ.貨幣證券市場(chǎng)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：從財(cái)務(wù)管理的角度，我們可以將金融市場(chǎng)劃分為債務(wù)證券市場(chǎng)、權(quán)益證券市場(chǎng)和衍生證券市場(chǎng)。
76[單選題] 關(guān)于新型貨幣政策工具的說(shuō)法正確的是( )。
Ⅰ.短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具(SLO)本質(zhì)上是超短期的逆回購(gòu)，是我國(guó)中央銀行2014年1月引入的新工具
Ⅱ.常設(shè)借貸便利(SLF)是中央銀行在2013年創(chuàng)設(shè)的流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具
Ⅲ.中期借貸便利(MLF)由中國(guó)人民銀行于2014年9月創(chuàng)設(shè)，是我國(guó)中央銀行提供中期基礎(chǔ)貨幣的貨幣政策工具
Ⅳ.已成為中國(guó)人民銀行貨幣政策日常操作最重要的工具
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：新型貨幣政策工具。新型貨幣政策工具主要包括短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具(SLO)、常設(shè)借貸便利(SLF)、中期借貸便利(MLF)三種。1999年后公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)已成為中國(guó)人民銀行貨幣政策日常操作最重要的工具。
77[單選題] 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行檢驗(yàn)的方法包括( )。
Ⅰ.壓力測(cè)試Ⅱ.返回測(cè)試
Ⅲ.穿行測(cè)試Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)控制自我評(píng)估
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：公司應(yīng)確定重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理初始信息、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理策略、關(guān)鍵控制活動(dòng)及風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案的實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督，采用壓力測(cè)試、返回測(cè)試、穿行測(cè)試以及風(fēng)險(xiǎn)控制自我評(píng)估等方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行檢驗(yàn)，根據(jù)變化情況和存在的缺陷及時(shí)加以改進(jìn)。
78[單選題] 以下說(shuō)法正確的有( )。
Ⅰ.時(shí)間優(yōu)先是指證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)按委托人發(fā)出指令的先后次序?yàn)槲腥松陥?bào)
Ⅱ.時(shí)間優(yōu)先是指證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)按受托時(shí)間的先后次序?yàn)槲腥松陥?bào)
Ⅲ.客戶優(yōu)先是指當(dāng)證券公司自營(yíng)買賣申報(bào)與客戶委托買賣申報(bào)在時(shí)間上相沖突時(shí)，應(yīng)讓客戶委托買賣優(yōu)先申報(bào)
Ⅳ.客戶優(yōu)先是指當(dāng)證券公司自營(yíng)買賣申報(bào)與客戶委托買賣申報(bào)在時(shí)間上相沖突時(shí)，應(yīng)讓客戶委托買賣按優(yōu)先價(jià)格申報(bào)
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：時(shí)間優(yōu)先，是指證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)按受托時(shí)間的先后次序?yàn)槲腥松陥?bào)?？蛻魞?yōu)先，是指當(dāng)證券公司自營(yíng)買賣申報(bào)與客戶委托買賣申報(bào)在時(shí)間上相沖突時(shí)，應(yīng)讓客戶委托買賣優(yōu)先申報(bào)。
79[單選題] 結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品的類別包括( )等。
Ⅰ.按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類Ⅱ.按收益保障性分類
Ⅲ.按發(fā)行方式分類Ⅳ.按嵌入式衍生產(chǎn)品分類
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ，、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品的類別包括按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類、按收益保障性分類、按發(fā)行方式分類、按嵌入式衍生產(chǎn)品分類。
80[單選題] 按照我國(guó)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用有( )。
Ⅰ.基金托管人的托管費(fèi)Ⅱ.基金的證券交易費(fèi)用
Ⅲ.基金份額持有*會(huì)費(fèi)用Ⅳ.基金管理人的管理費(fèi)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：按照我國(guó)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用有： (1)基金管理人的管理費(fèi);
(2)基金托管人的托管費(fèi);
(3)基金合同生效后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi);
(4)基金份額持有*會(huì)費(fèi)用;
(5)基金的證券交易費(fèi)用;
(6)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
81[單選題] 以下關(guān)于歐洲債券，說(shuō)法正確的有( )。
Ⅰ.借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的
Ⅱ.不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值
Ⅲ.債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國(guó)家
Ⅳ.也稱無(wú)國(guó)籍債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。歐洲債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國(guó)家，由于它不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)的貨幣為面值，也稱無(wú)國(guó)籍債券。
82[單選題] 我國(guó)的公司債券包括( )。
Ⅰ.信用公司債券、不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券Ⅱ.保證公司債券、收益公司債券
Ⅲ.可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅳ.可交換公司債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：我國(guó)的公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行，約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券，包括信用公司債券、不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券、保證公司債券、收益公司債券、可轉(zhuǎn)換公司債券、可交換公司債券。
83[單選題] 證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義有( )。
Ⅰ.加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要
Ⅱ.加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要
Ⅲ.加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要
Ⅳ.準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義： (1)加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要。投資者是證券市場(chǎng)的重要參與者，他們參與證券交易、承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)是以獲取收益為前提的。為保護(hù)投資者的合法權(quán)益，必須堅(jiān)持“公開、公平、公正”的原則，加強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管。
(2)加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要。為保證證券發(fā)行和交易的順利進(jìn)行，一方面，國(guó)家要通過(guò)立法手段，允許一些金融機(jī)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)和個(gè)人在國(guó)家政策法令許可的范圍內(nèi)買賣證券并取得合法收益;另一方面，在現(xiàn)有的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和條件下，市場(chǎng)也存在著蓄意欺詐、壟斷行市、操縱交易和哄抬股價(jià)等多種弊端。為此，必須對(duì)證券市場(chǎng)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查，對(duì)非法證券交易活動(dòng)進(jìn)行嚴(yán)厲懲處、以保護(hù)正當(dāng)交易，維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序。
(3)加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要。完善的市場(chǎng)體系能促進(jìn)證券市場(chǎng)籌資和投資功能的發(fā)揮，有利于穩(wěn)定證券市場(chǎng)，增強(qiáng)社會(huì)投資信心，促進(jìn)資本合理流動(dòng)，從而推動(dòng)金融業(yè)、商業(yè)和其他行業(yè)以及社會(huì)福利事業(yè)的順利發(fā)展。
(4)準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。一個(gè)發(fā)達(dá)、高效的證券市場(chǎng)也必定是一個(gè)信息靈敏的市場(chǎng)，它既要有現(xiàn)代化的信息通信設(shè)備系統(tǒng)，又必須有組織嚴(yán)密的科學(xué)的信息網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu);既要有收集、分析、預(yù)測(cè)和交換信息的制度與技術(shù)，又要有與之相適應(yīng)的、高質(zhì)量的信息、管理人才。這些都只有通過(guò)相關(guān)的統(tǒng)一組織管理才能實(shí)現(xiàn)。
84[單選題] 下面關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理說(shuō)法正確的是( )。
Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)象是風(fēng)險(xiǎn)
Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)管理的基本目標(biāo)是以一定的成本收獲的安全保障
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)獨(dú)立的管理系統(tǒng)，并成為了一門新興學(xué)科
Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)管理是社會(huì)組織或者個(gè)人用以降低風(fēng)險(xiǎn)的消極結(jié)果的決策過(guò)程。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)象是風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理的基本目標(biāo)是以一定的成本收獲的安全保障。風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)獨(dú)立的管理系統(tǒng)，并成為了一門新興學(xué)科。風(fēng)險(xiǎn)管理是社會(huì)組織或者個(gè)人用以降低風(fēng)險(xiǎn)的消極結(jié)果的決策過(guò)程。
85[單選題] 按照基金合同約定，基金份額持有*會(huì)可以行使的職權(quán)有( )。
Ⅰ.召開基金份額持有*會(huì)
Ⅱ.提請(qǐng)更換基金管理人
Ⅲ.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作
Ⅳ.調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：按照基金合同約定，基金份額持有*會(huì)可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)，行使下列職權(quán)：召開基金份額持有*會(huì);提請(qǐng)更換基金管理人、基金托管人;監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、基金托管人的托管活動(dòng);提請(qǐng)調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);基金合同約定的其他職權(quán)。
86[單選題] 下列說(shuō)法正確的是( )。
Ⅰ.商業(yè)性匯率風(fēng)險(xiǎn)主要是指人們?cè)趪?guó)際貿(mào)易中銀行匯率變動(dòng)而遭受損失的可能性
Ⅱ.金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)包括債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)是外匯風(fēng)險(xiǎn)中最常見且最重要的風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ.金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)指由于匯率變動(dòng)而在貨幣市場(chǎng)或資本市場(chǎng)遭遇損失的可能性
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：商業(yè)性匯率風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)性匯率風(fēng)險(xiǎn)主要是指人們?cè)趪?guó)際貿(mào)易中銀行匯率變動(dòng)而遭受損失的可能性，是外匯風(fēng)險(xiǎn)中最常見且最重要的風(fēng)險(xiǎn)。金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)。金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)包括債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)，指由于匯率變動(dòng)而在貨幣市場(chǎng)或資本市場(chǎng)遭遇損失的可能性。
87[單選題] 次級(jí)債券的承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)，并須具備的條件有( )。
Ⅰ.注冊(cè)資本不低于1億元人民幣
Ⅱ.最近兩年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為
Ⅲ.具有較強(qiáng)的債券分銷能力
Ⅳ.具有合格的從事債券市場(chǎng)業(yè)務(wù)的專業(yè)人員和債券分銷渠道
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：次級(jí)債券的承銷可采用包銷、代銷和招標(biāo)承銷等方式。承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)，并須具備下列條件：注冊(cè)資本不低于2億元人民幣;具有較強(qiáng)的債券分銷能力;具有合格的從事債券市場(chǎng)業(yè)務(wù)的專業(yè)人員和債券分銷渠道;最近兩年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為;中國(guó)人民銀行要求的其他條件。
88[單選題] 股票應(yīng)當(dāng)載明的主要事項(xiàng)包括公司名稱、( )。
Ⅰ.公司成立日期
Ⅱ.股票種類
Ⅲ.票面金額及代表的股份數(shù)
Ⅳ.股票的編號(hào)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：股票應(yīng)當(dāng)載明下列主要事項(xiàng)：公司名稱、公司成立日期、股票種類、票面金額及代表的股份數(shù)、股票的編號(hào)。
89[單選題] 證券市場(chǎng)的分散投資包括( )。
Ⅰ.對(duì)象分散法Ⅱ.時(shí)機(jī)分散法
Ⅲ.地域分散法Ⅳ.期限分散法
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：證券市場(chǎng)的分散投資包括：對(duì)象分散法、時(shí)機(jī)分散法、地域分散法、期限分散法等。
90[單選題] ( )屬于分析運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)需要收集的信息。
Ⅰ.產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、新產(chǎn)品研發(fā)
Ⅱ.期貨等衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)中曾發(fā)生或易發(fā)生失誤的流程和環(huán)節(jié)
Ⅲ.給公司造成損失的自然災(zāi)害以及除上述有關(guān)情形之外的其他純粹風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ.該公司主要客戶、供應(yīng)商及競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的有關(guān)情況
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：分析運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)收集以下信息： (1)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、新產(chǎn)品研發(fā)。
(2)新市場(chǎng)開發(fā)、市場(chǎng)營(yíng)銷的策略，包括產(chǎn)品或服務(wù)定價(jià)與銷售渠道和市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境狀況等。
(3)公司組織效能、管理現(xiàn)狀、公司文化，高、中層管理人員和重要業(yè)務(wù)流程中專業(yè)人員的知識(shí)結(jié)構(gòu)、專業(yè)經(jīng)驗(yàn)。
(4)期貨等衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)中曾發(fā)生或易發(fā)生失誤的流程和環(huán)節(jié)。
(5)質(zhì)量、安全、環(huán)保、信息安全等管理中曾發(fā)生或易發(fā)生失誤的業(yè)務(wù)流程或環(huán)節(jié)。
(6)因公司內(nèi)、外部人員的道德風(fēng)險(xiǎn)致使公司遭受損失或業(yè)務(wù)控制系統(tǒng)失靈。
(7)給公司造成損失的自然災(zāi)害以及除上述有關(guān)情形之外的其他純粹風(fēng)險(xiǎn)。
(8)對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程和信息系統(tǒng)操作運(yùn)行情況的監(jiān)管、運(yùn)行評(píng)價(jià)及持續(xù)改進(jìn)能力。
(9)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀和能力。
91[單選題] 風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程包括( )、風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與改進(jìn)。
Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)管理信息的初步收集Ⅱ.制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償Ⅳ.提出和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程包括風(fēng)險(xiǎn)管理信息的初步收集、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略、提出和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案、風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與改進(jìn)五個(gè)方面。
92[單選題] 滬港通與QFII和QDII的區(qū)別有( )。
Ⅰ.業(yè)務(wù)載體不同Ⅱ.投資方向不同
Ⅲ.交易貨幣不同Ⅳ.跨境資金管理方式不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：滬港通與QFII和QDII的區(qū)別有：業(yè)務(wù)載體不同;投資方向不同;交易貨幣不同;跨境資金管理方式不同。
93[單選題] 根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的說(shuō)法正確的有( )。
Ⅰ.根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券
Ⅱ.除國(guó)家另有規(guī)定外，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資
Ⅲ.外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價(jià)證券
Ⅳ.商業(yè)銀行可以向個(gè)人客戶提供綜合理財(cái)服務(wù)，向特定目標(biāo)客戶群銷售理財(cái)計(jì)劃，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國(guó)家另有規(guī)定外，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資?！吨腥A人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》規(guī)定，外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價(jià)證券。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，只能單向賣出。《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行可以向個(gè)人客戶提供綜合理財(cái)服務(wù)，向特定目標(biāo)客戶群銷售理財(cái)計(jì)劃，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理。
94[單選題] 證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)，是指為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)，主要包括( )。
Ⅰ.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)
Ⅱ.證券公司
Ⅲ.證券業(yè)協(xié)會(huì)
Ⅳ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)，是指為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)，主要包括證券公司和證券服務(wù)機(jī)構(gòu)兩大類。
95[單選題] 股利政策，是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)所得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取( )等方式回饋股東的制度。
Ⅰ.利息
Ⅱ.現(xiàn)金分紅
Ⅲ.派息
Ⅳ.發(fā)放股票紅利
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：股利政策，是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)所得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放股票紅利等方式回饋股東的制度。
96[單選題] 對(duì)于公司治理情況的分析主要包括( )之間的關(guān)系及其制衡狀況，公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)構(gòu)成及運(yùn)作等因素。
Ⅰ.公司股東
Ⅱ.管理層
Ⅲ.員工
Ⅳ.其他外部利益相關(guān)者
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、1V
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：對(duì)于公司治理情況的分析主要包括公司股東、管理層、員工及其他外部利益相關(guān)者之間的關(guān)系及其制衡狀況，公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)構(gòu)成及運(yùn)作等因素。
97[單選題] 申請(qǐng)辦理社?；鹜顿Y管理業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件包括( )。
Ⅰ.具有1年以上的在中國(guó)境內(nèi)從事證券投資管理業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)
Ⅱ.具有完整有效的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度
Ⅲ.基金管理公司實(shí)收資本不少于3000萬(wàn)元人民幣
Ⅳ.具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：根據(jù)《全國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，申請(qǐng)辦理社?；鹜顿Y管理業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件： (1)在中國(guó)注冊(cè)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)具有基金管理業(yè)務(wù)資格的基金管理公司及國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他專業(yè)性投資管理機(jī)構(gòu)。
(2)基金管理公司實(shí)收資本不少于5000萬(wàn)元人民幣，在任何時(shí)候都維持不少于5000萬(wàn)元人民幣的凈資產(chǎn)。其他專業(yè)性投資管理機(jī)構(gòu)需具備的最低資本規(guī)模另行規(guī)定。
(3)具有2年以上的在中國(guó)境內(nèi)從事證券投資管理業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)，且管理審慎、信譽(yù)較高。具有規(guī)范的國(guó)際運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)的機(jī)構(gòu)，其經(jīng)營(yíng)時(shí)間可不受此款的限制。
(4)最近3年沒有重大的違規(guī)行為。
(5)具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)。
(6)有與從事社保基金投資管理業(yè)務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)投資人員。
(7)具有完整有效的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度，內(nèi)設(shè)獨(dú)立的監(jiān)察稽核部門，并配備足夠數(shù)量的稱職的專業(yè)人員。
98[單選題] 下列關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)的作用機(jī)制說(shuō)法正確的是( )。
Ⅰ.金融體系在內(nèi)在不穩(wěn)定機(jī)制、沖擊機(jī)制的作用下，不穩(wěn)定性逐步積聚與增強(qiáng)，金融風(fēng)險(xiǎn)隨之產(chǎn)生
Ⅱ.在傳導(dǎo)機(jī)制作用下，金融風(fēng)險(xiǎn)逐步擴(kuò)散，對(duì)實(shí)質(zhì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生影響
Ⅲ.在穩(wěn)定機(jī)制作用下，金融風(fēng)險(xiǎn)逐步得到控制
Ⅳ.金融風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)機(jī)制是金融風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散乃至演化為金融危機(jī)的重要途徑
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：金融風(fēng)險(xiǎn)的形成機(jī)理與金融穩(wěn)定機(jī)制可以簡(jiǎn)短表述為：金融體系在內(nèi)在不穩(wěn)定機(jī)制、沖擊機(jī)制的作用下，不穩(wěn)定性逐步積聚與增強(qiáng)，金融風(fēng)險(xiǎn)隨之產(chǎn)生;在傳導(dǎo)機(jī)制作用下，金融風(fēng)險(xiǎn)逐步擴(kuò)散，對(duì)實(shí)質(zhì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生影響;在穩(wěn)定機(jī)制作用下，金融風(fēng)險(xiǎn)逐步得到控制。金融風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)機(jī)制是金融風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散乃至演化為金融危機(jī)的重要途徑，不同類型的金融風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)傳導(dǎo)渠道，作用于國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)，甚至作用于其他國(guó)家和地區(qū)的金融市場(chǎng)。
99[單選題] 以下對(duì)于我國(guó)混合資本債券的描述正確的是( )。
Ⅰ.商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的
Ⅱ.清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后
Ⅲ.期限在15年以上
Ⅳ.發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：我國(guó)混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。
100[單選題] 以下關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券，說(shuō)法正確的是( )。
Ⅰ.以土地、設(shè)備、房屋等不動(dòng)產(chǎn)為抵押擔(dān)保品
Ⅱ.用作抵押的財(cái)產(chǎn)價(jià)值不一定與發(fā)生的債務(wù)額相等
Ⅲ.常見于*公司之間
Ⅳ.如果發(fā)行公司到期不能償付債券本息，債權(quán)人有權(quán)處理抵押品來(lái)抵償
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：不動(dòng)產(chǎn)抵押債券是以土地、設(shè)備、房屋等不動(dòng)產(chǎn)為抵押擔(dān)保品所發(fā)行的公司債券，是抵押證券的一種。另外，用作抵押的財(cái)產(chǎn)價(jià)值不一定與發(fā)生的債務(wù)額相等，如果同一抵押品價(jià)值較大，可多次抵押，設(shè)立若干個(gè)抵押權(quán)，按發(fā)行程序分為第一抵押公司債和第二抵押公司債等，前者稱優(yōu)先抵押，后者稱一般抵押，按照優(yōu)先到一般的順序。如果發(fā)行公司到期不能償付債券本息，債權(quán)人有權(quán)處理抵押品來(lái)抵償。
一、單項(xiàng)選擇題
1[單選題] 普通股票和優(yōu)先股票的關(guān)鍵區(qū)別在于，它們?cè)诠居峙渲械膮⑴c程度和在盈利分配中的( )。
A.先后順序不同
B.持股人身份不同
C.持股金額不同
D.優(yōu)先級(jí)別不同
參考答案：D
參考解析：普通股票和優(yōu)先股票這兩種權(quán)益證券類型的關(guān)鍵區(qū)別在于它們?cè)诠居峙渲械膮⑴c程度和在盈利分配中的優(yōu)先級(jí)別不同。
2[單選題] 基金一般反映的是( )關(guān)系。
A.所有權(quán)關(guān)系
B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系
C.信托關(guān)系
D.借貸關(guān)系
參考答案：C
參考解析：股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購(gòu)買債券后就成為公司的債權(quán)人;基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。
3[單選題] 深圳證券交易所買賣無(wú)價(jià)格漲跌幅限制的股票，集合競(jìng)價(jià)階段的有效申報(bào)價(jià)格應(yīng)符合：股票上市首日開盤集合競(jìng)價(jià)的有效競(jìng)價(jià)范圍為發(fā)行價(jià)的( )以內(nèi)，連續(xù)競(jìng)價(jià)、收盤集合競(jìng)價(jià)的有效競(jìng)價(jià)范圍為最近成交價(jià)的上下( )。
A.600%;10%
B.900%;10%
C.900%;50%
D.600%;50%
參考答案：B
參考解析：深圳證券交易所買賣無(wú)價(jià)格漲跌幅限制的股票，集合競(jìng)價(jià)階段的有效申報(bào)價(jià)格應(yīng)符合：股票上市首日開盤集合競(jìng)價(jià)的有效競(jìng)價(jià)范圍為發(fā)行價(jià)的900%以內(nèi)，連續(xù)競(jìng)價(jià)、收盤集合競(jìng)價(jià)的有效競(jìng)價(jià)范圍為最近成交價(jià)的上下10%。
4[單選題] 根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2006年5月6日公布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，針對(duì)非公開發(fā)行受限股，本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，( )個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓;控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購(gòu)的股份，( )個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。
A.12、36
B.36、12
C.12、6
D.6、12
參考答案：A
參考解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2006年5月6日公布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，針對(duì)非公開發(fā)行受限股，本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，12個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓;控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購(gòu)的股份，36個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。
5[單選題] 當(dāng)一般利率水平的變化引起不同種類的金融工具的利率發(fā)生程度不等的變動(dòng)時(shí)，利率就會(huì)面臨著( )。
A.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)
B.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)
C.期權(quán)風(fēng)險(xiǎn)
D.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：A
參考解析：當(dāng)一般利率水平的變化引起不同種類的金融工具的利率發(fā)生程度不等的變動(dòng)時(shí)，利率就會(huì)面臨著基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)。
6[單選題] ( )只在期貨市場(chǎng)上買賣合約，并不涉及現(xiàn)貨交易。
A.股指期貨對(duì)沖
B.商品期貨對(duì)沖
C.套期保值
D.期權(quán)對(duì)沖
參考答案：B
參考解析：商品期貨對(duì)沖只在期貨市場(chǎng)上買賣合約，并不涉及現(xiàn)貨交易。
7[單選題] 根據(jù)《全國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，申請(qǐng)辦理社?；鹜顿Y管理業(yè)務(wù)應(yīng)具有( )年以上的在中國(guó)境內(nèi)從事證券投資管理業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)，且管理審慎、信譽(yù)較高。
A.6
B.4
C.2
D.1
參考答案：C
參考解析：根據(jù)《全國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，申請(qǐng)辦理社?；鹜顿Y管理業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件：具有2年以上的在中國(guó)境內(nèi)從事證券投資管理業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)，且管理審慎、信譽(yù)較高。具有規(guī)范的國(guó)際運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)的機(jī)構(gòu)，其經(jīng)營(yíng)時(shí)間可不受此款的限制。
8[單選題] 《個(gè)人所得稅法》規(guī)定，個(gè)人投資的以下( )可免納個(gè)人所得稅。
A.公司債券利息
B.股息
C.紅利所得
D.國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入
參考答案：D
參考解析：《個(gè)人所得稅法》規(guī)定，個(gè)人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)繳納個(gè)人所得稅，但國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個(gè)人所得稅。
9[單選題] 關(guān)于封閉式基金的基金規(guī)模和封閉期限，下列說(shuō)法正確的是( )。
A.規(guī)模和期限在任何情況下都不可以改變
B.規(guī)模在任何情況下都不可以改變，期限若經(jīng)受益*會(huì)通過(guò)并經(jīng)監(jiān)管部門同意可以延長(zhǎng)
C.期限在任何情況下都不可以改變，規(guī)模若經(jīng)法定程序認(rèn)可可以增加
D.規(guī)模和期限若經(jīng)法定程序認(rèn)可均可以改變
參考答案：D
參考解析：封閉式基金的基金規(guī)模是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增加發(fā)行。封閉式基金有固定的封閉期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)受益*會(huì)通過(guò)并經(jīng)主管機(jī)關(guān)同意可以適當(dāng)延長(zhǎng)期限。
10[單選題] 投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)等流動(dòng)性產(chǎn)品以及貨幣市場(chǎng)基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的( )。
A.2%
B.3%
C.4%
D.5%
參考答案：D
參考解析：投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)等流動(dòng)性產(chǎn)品以及貨幣市場(chǎng)基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的5%。
11[單選題] 在我國(guó)，根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，( )以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。
A.50%
B.75%
C.80%
D.85%
參考答案：C
參考解析：在我國(guó)，根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。
12[單選題] 2014年，銀行間利率互換市場(chǎng)共達(dá)成交易40351億元，約為2006年交易量的( )倍。
A.120
B.121
C.130
D.131
參考答案：D
參考解析：2014年，銀行間利率互換市場(chǎng)共達(dá)成交易40351億元，約為2006年交易量的131倍。
13[單選題] ( )是指收益隨著經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)而波動(dòng)的公司所發(fā)行的股票，其公司所在行業(yè)包括鋼鐵、有色金屬等資本集約性行業(yè)。
A.成長(zhǎng)股
B.收入股
C.周期股
D.防守股
參考答案：C
參考解析：周期股，是指收益隨著經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)而波動(dòng)的公司所發(fā)行的股票，其公司所在行業(yè)包括鋼鐵、有色金屬、化工等基礎(chǔ)原材料行業(yè)，水泥等建筑材料行業(yè)，工程機(jī)械、機(jī)床、重型卡車、裝備制造等資本集約性行業(yè)。
14[單選題] 下列屬于短期金融資產(chǎn)市場(chǎng)的是( )。
A.資本市場(chǎng)
B.貨幣市場(chǎng)
C.股票市場(chǎng)
D.債券市場(chǎng)
參考答案：B
參考解析：貨幣市場(chǎng)是指以期限為1年以下的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場(chǎng)。
15[單選題] 衍生證券投資基金不包括( )。
A.期貨基金
B.期權(quán)基金
C.認(rèn)股權(quán)證基金
D.靈活配置型基金
參考答案：D
參考解析：衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對(duì)象的基金，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。靈活配置型基金屬于混合基金。
16[單選題] 發(fā)行人在確定債券期，要考慮的多種因素不包括( )。
A.借貸資金市場(chǎng)利率水平
B.資金使用方向
C.市場(chǎng)利率變化
D.債券的變現(xiàn)能力
參考答案：A
參考解析：發(fā)行人在確定債券期，要考慮多種因素的影響，主要有：資金使用方向、市場(chǎng)利率變化和債券的變現(xiàn)能力等。
17[單選題] 公司從稅后利潤(rùn)中提取法定公積金后，經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)決議，還可以從稅后利潤(rùn)中提取( )。
A.任意公積金
B.公益金
C.住房公積金
D.以上都不對(duì)
參考答案：A
參考解析：公司從稅后利潤(rùn)中提取法定公積金后，經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)決議，還可以從稅后利潤(rùn)中提取任意公積金。
18[單選題] 一個(gè)公司可能擁有很多資產(chǎn)，但是如果其資產(chǎn)不能產(chǎn)生可觀的( )，那么即使這些資產(chǎn)的市價(jià)很高，如公司所擁有的辦公大樓經(jīng)評(píng)估為市價(jià)幾億元，但這些資產(chǎn)對(duì)于公司股票價(jià)格的影響也是微乎其微的，因?yàn)樗⒉荒墚a(chǎn)生足夠的未來(lái)( )。
A.預(yù)期收益、現(xiàn)金流
B.預(yù)期收益、賬面價(jià)值
C.現(xiàn)金流賬、面價(jià)值
D.現(xiàn)金流、現(xiàn)金流
參考答案：D
參考解析：一個(gè)公司可能擁有很多資產(chǎn)，但是如果其資產(chǎn)不能產(chǎn)生可觀的現(xiàn)金流，那么即使這些資產(chǎn)的市價(jià)很高，如公司所擁有的辦公大樓經(jīng)評(píng)估為市價(jià)幾億元，但這些資產(chǎn)對(duì)于公司股票價(jià)一格的影響也是微乎其微的，因?yàn)樗⒉荒墚a(chǎn)生足夠的未來(lái)現(xiàn)金流。
19[單選題] ( )是指通過(guò)投資或購(gòu)買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)呈負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來(lái)沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略。
A.風(fēng)險(xiǎn)沖銷
B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
D.風(fēng)險(xiǎn)分散
參考答案：B
參考解析：風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指通過(guò)投資或購(gòu)買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)呈負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來(lái)沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略。
20[單選題] 政府機(jī)構(gòu)直接融資的具體融資方式不包括( )。
A.財(cái)政資本金投入而獲得的股權(quán)收益
B.由財(cái)政投入一些城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目而帶動(dòng)外資和民營(yíng)資本的投入
C.獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國(guó)內(nèi)外政府債券
D.個(gè)人集資
參考答案：D
參考解析：政府機(jī)構(gòu)直接融資主要以地方政府為融資主體而獲得的用于城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的資金。具體融資方式為：一是財(cái)政資本金投入而獲得的股權(quán)收益;二是由財(cái)政投入一些城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目而帶動(dòng)外資和民營(yíng)資本的投入;三是獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國(guó)內(nèi)外政府債券;四是向世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國(guó)際和地區(qū)金融機(jī)構(gòu)貸款;五是獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府向外國(guó)政府的貸款;六是外國(guó)政府援助贈(zèng)款。
21[單選題] 銀行間債券市場(chǎng)推出的首個(gè)衍生產(chǎn)品是( )。
A.現(xiàn)券買賣
B.債券回購(gòu)交易
C.債券期貨交易
D.債券遠(yuǎn)期交易
參考答案：D
參考解析：債券遠(yuǎn)期交易是銀行間債券市場(chǎng)推出的首個(gè)衍生產(chǎn)品，指交易雙方約定在未來(lái)的某一日期，以約定價(jià)格和數(shù)量買賣標(biāo)的債券的行為。
22[單選題] 企業(yè)債券融資同股票融資相比，在財(cái)務(wù)上具有許多優(yōu)勢(shì)，以下不正確的是( )。
A.債券融資的稅盾作用
B.債券融資的財(cái)務(wù)杠桿作用
C.債券融資的資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化作用
D.債券融資的資金量沒有限制
參考答案：D
參考解析：企業(yè)債券融資同股票融資相比，在財(cái)務(wù)上具有許多優(yōu)勢(shì)：第一，債券融資的稅盾作用。第二，債券融資的財(cái)務(wù)杠桿作用。第三，債券融資的資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化作用。
23[單選題] 企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券的，累計(jì)債券余額不超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)(不包括少數(shù)股東權(quán)益)的( )。
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%
參考答案：B
參考解析：根據(jù)《證券法》和《國(guó)家發(fā)改委關(guān)于推進(jìn)企業(yè)債券市場(chǎng)發(fā)展、簡(jiǎn)化發(fā)行核準(zhǔn)程序有關(guān)事項(xiàng)的通知》(發(fā)改財(cái)金[2008]7號(hào))，企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券的，累計(jì)債券余額不超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)(不包括少數(shù)股東權(quán)益)的40%。
24[單選題] ( )年8月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)啟動(dòng)了《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》的修改工作?？傇瓌t修改為，一方面放松管制，對(duì)不適應(yīng)行業(yè)發(fā)展的指標(biāo)進(jìn)行修改;另一方面加強(qiáng)監(jiān)管，嚴(yán)守防范不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
A.2011
B.2012
C.2013
D.2014
參考答案：D
參考解析：2014年8月8日表示，中國(guó)證監(jiān)會(huì)啟動(dòng)了《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》的修改工作。總原則修改為，一方面放松管制，對(duì)不適應(yīng)行業(yè)發(fā)展的指標(biāo)進(jìn)行修改;另一方面加強(qiáng)監(jiān)管，嚴(yán)守防范不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
25[單選題] 同次發(fā)行的面額股票其每股票面金額是( )。
A.不同的
B.等同的
C.隨機(jī)的
D.以上都不對(duì)
參考答案：B
參考解析：同次發(fā)行的面額股票其每股票面金額是等同的。
26[單選題] 對(duì)于上市公司的股權(quán)質(zhì)押，《物權(quán)法》規(guī)定：以基金份額、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)登記的股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自( )辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立。
A.中國(guó)清算公司
B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
C.工商行政管理機(jī)關(guān)
D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)
參考答案：B
參考解析：對(duì)于上市公司的股權(quán)質(zhì)押，《物權(quán)法》規(guī)定：以基金份額、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)登記的股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立。
27[單選題] ( )是指交易對(duì)手無(wú)法履行合約的風(fēng)險(xiǎn)。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.管理風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn)
D.信用風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：D
參考解析：信用風(fēng)險(xiǎn)，即交易對(duì)手無(wú)法履行合約的風(fēng)險(xiǎn)。這種風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在場(chǎng)外交易中，包括交易對(duì)方違約可能性的大小和由于違約造成損失的多少這兩方面內(nèi)容。
28[單選題] 企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券用于調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)的，不受該比例限制，但企業(yè)應(yīng)提供銀行同意以債還貸的證明;用于補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金的，不超過(guò)發(fā)債總額的( )。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
參考答案：A
參考解析：根據(jù)《證券法》和《國(guó)家發(fā)改委關(guān)于推進(jìn)企業(yè)債券市場(chǎng)發(fā)展、簡(jiǎn)化發(fā)行核準(zhǔn)程序有關(guān)事項(xiàng)的通知》(發(fā)改財(cái)金[2008]7號(hào))，企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券用于調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)的，不受該比例限制，但企業(yè)應(yīng)提供銀行同意以債還貸的證明;用于補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金的，不超過(guò)發(fā)債總額的20%。
29[單選題] 關(guān)于證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)，不正確的是( )。
A.保護(hù)投資者
B.確保投資者資金保值
C.降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
D.保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明
參考答案：B
參考解析：證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)。 國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織公布了證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo)：一是保護(hù)投資者;二是保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明;三是降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。借鑒國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)并根據(jù)我國(guó)的具體情況，我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管目標(biāo)是：運(yùn)用和發(fā)揮證券市場(chǎng)機(jī)制的積極作用，限制其消極作用;保護(hù)投資者利益，保障合法的證券交易活動(dòng)，監(jiān)督證券中介機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng);防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場(chǎng)的正常秩序;根據(jù)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要，運(yùn)用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場(chǎng)與證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向，使之與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)。
30[單選題] 基金的作用包括( )。
A.為中小投資者拓寬了投資渠道
B.有利于促進(jìn)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和規(guī)范化發(fā)展
C.有利于推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新
D.以上均正確
參考答案：D
參考解析：基金的作用：
(1)為中小投資者拓寬了投資渠道。
(2)有利于促進(jìn)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和規(guī)范化發(fā)展。
(3)有利于推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新。
31[單選題] 如果客戶采用自助委托方式，則當(dāng)其( )后，即視同確認(rèn)了身份。
A.輸入相關(guān)的賬號(hào)
B.輸入正確的密碼
C.輸入相關(guān)的賬號(hào)和正確的密碼
D.輸入相關(guān)的賬號(hào)和正確的密碼，以及進(jìn)行過(guò)交易
參考答案：C
參考解析：如果客戶采用自助委托方式，則當(dāng)其輸入相關(guān)的賬號(hào)和正確的密碼后，即視同確認(rèn)了身份。
32[單選題] 金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生需要一定的經(jīng)濟(jì)條件或非經(jīng)濟(jì)條件，而這些條件在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前都是( )。
A.可控制的
B.可管理的
C.不確定的
D.可預(yù)測(cè)的
參考答案：C
參考解析：金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生需要一定的經(jīng)濟(jì)條件或非經(jīng)濟(jì)條件，而這些條件在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前都是不確定的。
33[單選題] 證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，必須保證信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近( )年未發(fā)生因公司管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過(guò)證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測(cè)試。
A.1
B.2
C.3
D.5
參考答案：A
參考解析：證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，必須保證信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近一年未發(fā)生因公司管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過(guò)證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測(cè)試。
34[單選題] 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券，申請(qǐng)前1年，注冊(cè)資本金不低于( )。
A.1億元人民幣
B.3億元人民幣
C.4億元人民幣
D.5億元人民幣
參考答案：B
參考解析：企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件之一是：申請(qǐng)前1年，注冊(cè)資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。
35[單選題] 開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是( )。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.管理能力風(fēng)險(xiǎn)
C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
D.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：D
參考解析：巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。若因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其他原因而連續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導(dǎo)致基金管理人出現(xiàn)現(xiàn)金支付困難時(shí)，基金投資者申請(qǐng)贖回基金份額，可能會(huì)遇到部分順延贖回或暫停贖回等風(fēng)險(xiǎn)。
36[單選題] 根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備凈資產(chǎn)不少于( )億元人民幣。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案：B
參考解析：根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定，符合條件的基金管理公司可以申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，開展境外證券投資業(yè)務(wù)?；鸸芾砉旧暾?qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件：凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣。
37[單選題] ( )指具備穩(wěn)定的盈利能力，在所屬行業(yè)中占有重要支配地位，能定期分派優(yōu)厚股利的大公司所發(fā)行的普通股。
A.普通股
B.績(jī)優(yōu)股
C.成長(zhǎng)股
D.藍(lán)籌股
參考答案：D
參考解析：藍(lán)籌股，指具備穩(wěn)定的盈利能力，在所屬行業(yè)中占有重要支配地位，能定期分派優(yōu)厚股利的大公司所發(fā)行的普通股。
38[單選題] 通常配股價(jià)要低于市場(chǎng)價(jià)，所以配股上市后可能導(dǎo)致股價(jià)( )。但對(duì)于那些發(fā)展前景良好、受到投資者追捧的公司而言，配股之后股價(jià)反而會(huì)( )。
A.上漲、上漲
B.上漲、下跌
C.下跌、下跌
D.下跌、上漲
參考答案：D
參考解析：通常配股價(jià)要低于市場(chǎng)價(jià)，所以配股上市后可能導(dǎo)致股價(jià)下跌。但對(duì)于那些發(fā)展前景良好、受到投資者追捧的公司而言，配股之后股價(jià)反而會(huì)上漲。
39[單選題] 金融期貨交易的對(duì)象是( )。
A.股票
B.債券
C.金融期貨合約
D.金融工具
參考答案：C
參考解析：金融期貨交易的對(duì)象是金融期貨合約。金融期貨合約是由期貨交易所設(shè)計(jì)的一種對(duì)指定金融工具的種類、規(guī)格、數(shù)量、交收月份、交收地點(diǎn)都作出統(tǒng)一規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議。
40[單選題] 有價(jià)證券是( )。
A.擁有實(shí)物的憑證
B.擁有資產(chǎn)的憑證
C.財(cái)產(chǎn)價(jià)值和財(cái)產(chǎn)權(quán)利的統(tǒng)一表現(xiàn)形式
D.以上都不對(duì)
參考答案：C
參考解析：股票是有價(jià)證券。有價(jià)證券是財(cái)產(chǎn)價(jià)值和財(cái)產(chǎn)權(quán)利的統(tǒng)一表現(xiàn)形式。有價(jià)證券持有人既擁有了一定價(jià)值量的財(cái)產(chǎn)，也可以行使該證券所代表的權(quán)利。
41[單選題] 所謂5檔即時(shí)成交剩余撤銷申報(bào)，是指以對(duì)手方價(jià)格為成交價(jià)格，與申報(bào)進(jìn)入交易主機(jī)時(shí)集中申報(bào)簿中對(duì)手方( )依次成交，未成交部分自動(dòng)撤銷。
A.5個(gè)價(jià)位的申報(bào)隊(duì)列
B.所有申報(bào)隊(duì)列
C.由高到低隊(duì)列
D.由低到高隊(duì)列
參考答案：A
參考解析：所謂5檔即時(shí)成交剩余撤銷申報(bào)，是指以對(duì)手方價(jià)格為成交價(jià)格，與申報(bào)進(jìn)入交易主機(jī)時(shí)集中申報(bào)簿中對(duì)手方5個(gè)價(jià)位的申報(bào)隊(duì)列依次成交，未成交部分自動(dòng)撤銷。
42[單選題] 開放式基金在任何交易日日終，持有的買入期貨合約價(jià)值與有價(jià)證券市值之和，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的( )。
A.75%
B.85%
C.95%
D.90%
參考答案：C
參考解析：開放式基金在任何交易日日終，持有的買入期貨合約價(jià)值與有價(jià)證券市值之和，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的95%。
43[單選題] 在我國(guó)，公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在( )期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。
A.1年以上
B.3年以上
C.5年以上
D.10年以上
參考答案：A
參考解析：我國(guó)的公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行，約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。
44[單選題] 下列選項(xiàng)中貨幣市場(chǎng)基金可投資的金融工具是( )。
A.股票
B.可轉(zhuǎn)換債券
C.信用等級(jí)在AA+以下的債券
D.期限在1年以內(nèi)的債券回購(gòu)
參考答案：D
參考解析：貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：
(1)股票。
(2)可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。
(3)以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外。
(4)信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具。
(5)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
45[單選題] ( )是指由于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機(jī)時(shí)，可能因信用特點(diǎn)而掩蓋金融風(fēng)險(xiǎn)不確定損失的實(shí)質(zhì)。
A.隱蔽性
B.不確定性
C.可管理性
D.擴(kuò)散性
參考答案：A
參考解析：隱蔽性是指由于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機(jī)時(shí)，可能因信用特點(diǎn)而掩蓋金融風(fēng)險(xiǎn)不確定損失的實(shí)質(zhì)。
46[單選題] ( )指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。
A.突發(fā)性
B.共生性
C.隱藏性
D.累積性
參考答案：D
參考解析：累積性，指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。
47[單選題] 在國(guó)際成熟市場(chǎng)上，債券衍生品市場(chǎng)大約是債券市場(chǎng)規(guī)模的( )倍以上，這說(shuō)明我國(guó)利率互換市場(chǎng)的發(fā)展仍處于成長(zhǎng)階段。
A.3
B.5
C.8
D.10
參考答案：D
參考解析：在國(guó)際成熟市場(chǎng)上，債券衍生品市場(chǎng)大約是債券市場(chǎng)規(guī)模的10倍以上，這說(shuō)明我國(guó)利率互換市場(chǎng)的發(fā)展仍處于成長(zhǎng)階段。
48[單選題] 上市公司應(yīng)當(dāng)在可轉(zhuǎn)換公司債券期滿后( )個(gè)工作Et內(nèi)，辦理完畢償還債券余額本息的事項(xiàng)。
A.3
B.5
C.7
D.10
參考答案：B
參考解析：上市公司應(yīng)當(dāng)在可轉(zhuǎn)換公司債券期滿后5個(gè)工作日內(nèi)，辦理完畢償還債券余額本息的事項(xiàng)。
49[單選題] ( )是指外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來(lái)的可能是損失也可能是盈利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。
A.不確定性
B.或然性
C.相對(duì)性
D.突發(fā)性
參考答案：A
參考解析：不確定性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來(lái)的可能是損失也可能是盈利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。
50[單選題] 公司法定公積金累計(jì)額為公司注冊(cè)資本的( )以上的，可以不再提取。
A.15%
B.20%
C.30%
D.50%
參考答案：D
參考解析：公司法定公積金累計(jì)額為公司注冊(cè)資本的50%以上的，可以不再提取。
二、組合型選擇題
51[單選題] 我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司財(cái)產(chǎn)在分別( )，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，股份有限公司按照股東持有的股份比例分配。
Ⅰ.支付清算費(fèi)用Ⅱ.職工的工資
Ⅲ.社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用Ⅳ.法定補(bǔ)償金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司財(cái)產(chǎn)在分別支付清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，股份有限公司按照股東持有的股份比例分配。
52[單選題] 中央銀行是政府的銀行，其具體職能體現(xiàn)如下( )。
Ⅰ.代理國(guó)庫(kù)
Ⅱ.管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)際儲(chǔ)備
Ⅲ.制定和執(zhí)行貨幣政策
Ⅳ.實(shí)施金融監(jiān)管
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：中央銀行是政府的銀行，是指中央銀行作為政府宏觀經(jīng)濟(jì)管理的一個(gè)部門，由政府授權(quán)對(duì)金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)進(jìn)行調(diào)控，代表政府參與國(guó)際金融事務(wù)，并為政府提供融資、國(guó)庫(kù)收支等服務(wù)。其具體職能體現(xiàn)如下：(1)代理國(guó)庫(kù)。中央銀行收受國(guó)庫(kù)存款，代理國(guó)庫(kù)辦理各種收付和清算業(yè)務(wù)，因而成為國(guó)家的總出納。(2)代理發(fā)行政府債券。政府為了彌補(bǔ)赤字或暫時(shí)性收支不平衡，經(jīng)常需要發(fā)行債券，而中央銀行通常代理政府債券的發(fā)行以及還本付息等事項(xiàng)。(3)向政府融通資金，提供特定信貸支持。在法律許可的情況下中央銀行通過(guò)采取直接向政府提供短期貸款或購(gòu)買政府債券等方式，以解決政府的臨時(shí)性資金需要。(4)管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)際儲(chǔ)備。一國(guó)或地區(qū)會(huì)有外匯、黃金、特別提款權(quán)等國(guó)際儲(chǔ)備，一般都由中央銀行持有并進(jìn)行經(jīng)營(yíng)管理。(5)代表政府參加國(guó)際金融組織和各種國(guó)際金融活動(dòng)，進(jìn)行政府問(wèn)的金融事務(wù)往來(lái)，與外國(guó)中央銀行進(jìn)行交往，代表政府簽訂國(guó)際金融協(xié)定等。(6)制定和執(zhí)行貨幣政策。中央銀行作為政府的銀行，不以營(yíng)利為目的，不受某個(gè)經(jīng)濟(jì)利益集團(tuán)的控制，而是一切從國(guó)家利益出發(fā)，獨(dú)立地制定和執(zhí)行貨幣政策，調(diào)控社會(huì)信用總量，指導(dǎo)、管理、檢查、監(jiān)督各金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)活動(dòng)，為國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo)服務(wù)。(7)實(shí)施金融監(jiān)管，維護(hù)金融穩(wěn)定。政府一般賦予中央銀行監(jiān)督管理金融業(yè)的職責(zé)，監(jiān)管內(nèi)容包括制定并監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)金融制度、法規(guī)和業(yè)務(wù)活動(dòng)準(zhǔn)則等，管理金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立和撤并，監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)，管理、規(guī)范金融市場(chǎng)等。(8)提供經(jīng)濟(jì)信息服務(wù)。中央銀行作為一國(guó)金融活動(dòng)的中心，能夠及時(shí)掌握經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)的基本信息，有義務(wù)為政府及社會(huì)公眾提供或發(fā)布經(jīng)濟(jì)金融信息。
53[單選題] 每個(gè)交易日大宗交易結(jié)束后，屬于股票和基金大宗交易的，交易所公告( )等信息。
Ⅰ.證券名稱Ⅱ.成交價(jià)
Ⅲ.成交量Ⅳ.買賣雙所在會(huì)員營(yíng)業(yè)部的名稱方
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：每個(gè)交易日大宗交易結(jié)束后，屬于股票和基金大宗交易的，交易所公告證券名稱、成交價(jià)、成交量及買賣雙方所在會(huì)員營(yíng)業(yè)部的名稱等信息。
54[單選題] 基本面分析認(rèn)為影響股價(jià)變動(dòng)的基本因素為( )等三方面因素。
Ⅰ.宏觀經(jīng)濟(jì)與政策
Ⅱ.企業(yè)所處行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r
Ⅲ.企業(yè)的前景
Ⅳ.企業(yè)自身的經(jīng)營(yíng)情況
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：基本面分析認(rèn)為影響股價(jià)變動(dòng)的基本因素為宏觀經(jīng)濟(jì)與政策、企業(yè)所處行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r及企業(yè)自身的經(jīng)營(yíng)情況等三方面因素。
55[單選題] 證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托后應(yīng)按( )的原則進(jìn)行申報(bào)競(jìng)價(jià)。
Ⅰ.時(shí)間優(yōu)先Ⅱ.價(jià)格優(yōu)先
Ⅲ.等級(jí)優(yōu)先Ⅳ.客戶優(yōu)先
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托后應(yīng)按“時(shí)間優(yōu)先、客戶優(yōu)先”的原則進(jìn)行申報(bào)競(jìng)價(jià)。
56[單選題] 證券公司IB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍包括( )。
Ⅰ.協(xié)助辦理開戶手續(xù)Ⅱ.提供期貨行情信息、交易設(shè)施
Ⅲ.募集資金Ⅳ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：證券公司IB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍：協(xié)助辦理開戶手續(xù);提供期貨行情信息、交易設(shè)施;中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)。
57[單選題] 國(guó)務(wù)院《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件有( )。
Ⅰ.證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效
Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定，財(cái)務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好
Ⅲ.有經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券
Ⅳ.有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和實(shí)施方案
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：國(guó)務(wù)院《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效;(2)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定，財(cái)務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好;(3)有經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券;(4)有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和實(shí)施方案;(5)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
58[單選題] 證券投資基金存在的風(fēng)險(xiǎn)主要有( )。
Ⅰ.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.管理能力風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券投資基金存在的風(fēng)險(xiǎn)主要有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理能力風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)等。
59[單選題] 公司經(jīng)營(yíng)狀況的好壞，可以從( )來(lái)分析。
Ⅰ.公司治理水平與經(jīng)營(yíng)能力
Ⅱ.公司競(jìng)爭(zhēng)力
Ⅲ.財(cái)務(wù)狀況
Ⅳ.公司的并購(gòu)與重組
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：公司經(jīng)營(yíng)狀況的好壞，可以從以下各項(xiàng)來(lái)分析：(1)公司治理水平與經(jīng)營(yíng)能力。(2)公司競(jìng)爭(zhēng)力。(3)財(cái)務(wù)狀況。(4)公司的并購(gòu)與重組。
60[單選題] 貨幣政策諸目標(biāo)的矛盾主要表現(xiàn)在( )。
Ⅰ.物價(jià)穩(wěn)定與充分就業(yè)之問(wèn)的矛盾
Ⅱ.幣值穩(wěn)定與國(guó)際收支平衡之間的矛盾
Ⅲ.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)際收支平衡之間的矛盾
Ⅳ.充分就業(yè)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)之問(wèn)的矛盾
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：貨幣政策各個(gè)目標(biāo)之間的關(guān)系是比較復(fù)雜的，有些在一定程度上具有一致性，如充分就業(yè)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，二者是成正相關(guān)關(guān)系，有的則相對(duì)獨(dú)立，如充分就業(yè)與國(guó)際收支平衡，但它們之間的關(guān)系更多地表現(xiàn)為目標(biāo)間的沖突性。貨幣政策諸目標(biāo)的矛盾主要表現(xiàn)在四個(gè)方面：物價(jià)穩(wěn)定與充分就業(yè)之間的矛盾;物價(jià)穩(wěn)定與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)之間的矛盾;幣值穩(wěn)定與國(guó)際收支平衡之間的矛盾;經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)際收支平衡之間的矛盾。
61[單選題] 每個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由一個(gè)投資管理人管理，企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算應(yīng)當(dāng)符合下列( )規(guī)定。
Ⅰ.投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)等流動(dòng)性產(chǎn)品以及貨幣市場(chǎng)基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的5%
Ⅱ.投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國(guó)債、金融債、企業(yè)(公司)債、短期融資券、中期票據(jù)、萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、債券基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例不高于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的95%
Ⅲ.投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的30%
Ⅳ.單個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票，單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)，單只證券投資基金，單個(gè)萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品，分別不得超過(guò)該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5%
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定： (1)投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)等流動(dòng)性產(chǎn)品以及貨幣市場(chǎng)基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的5%;清算備付金、證券清算款以及一級(jí)市場(chǎng)證券申購(gòu)資金視為流動(dòng)性資產(chǎn);投資債券正回購(gòu)的比例不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的40%。
(2)投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國(guó)債、金融債、企業(yè)(公司)債、短期融資券、中期票據(jù)、萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、債券基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例不高于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的95%。
(3)投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的30%。其中，企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起10個(gè)交易日內(nèi)賣出。
(4)單個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票。單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)，單只證券投資基金，單個(gè)萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品，分別不得超過(guò)該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5%;按照公允價(jià)值計(jì)算，也不得超過(guò)該投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的10%。
62[單選題] 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)募集次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)符合的條件有( )。
Ⅰ.開業(yè)時(shí)間超過(guò)3年
Ⅱ.經(jīng)審計(jì)的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元
Ⅲ.募集后，累計(jì)未償付的次級(jí)債本息額不超過(guò)上年度未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)的50%
Ⅳ.內(nèi)部控制制度健全且能得到嚴(yán)格遵循
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：保險(xiǎn)公司申請(qǐng)募集次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：開業(yè)時(shí)間超過(guò)3年;經(jīng)審計(jì)的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元;募集后，累計(jì)未償付的次級(jí)債本息額不超過(guò)上年度未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)的50%;具備償債能力;具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);內(nèi)部控制制度健全且能得到嚴(yán)格遵循;資產(chǎn)未被具有實(shí)際控制權(quán)的自然人、法人或者其他組織及其關(guān)聯(lián)方占用;最近兩年內(nèi)未受到重大行政處罰;中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
63[單選題] 以下關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)說(shuō)法正確的有( )。
Ⅰ.也稱為股票市場(chǎng)指數(shù)，簡(jiǎn)稱股指
Ⅱ.反映和描述一個(gè)國(guó)家或地區(qū)、某一行業(yè)或主題的股票市場(chǎng)價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢(shì)的動(dòng)態(tài)相對(duì)數(shù)
Ⅲ.是測(cè)度股市行情變化幅度的重要指標(biāo)參數(shù)
Ⅳ.反映當(dāng)前總體經(jīng)濟(jì)或部分行業(yè)發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號(hào)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：股票價(jià)格指數(shù)，也稱為股票市場(chǎng)指數(shù)，簡(jiǎn)稱股指，是基于報(bào)告期的一組股票價(jià)格與基期的一組股票價(jià)格進(jìn)行平均計(jì)算和動(dòng)態(tài)對(duì)比后得出的，反映和描述一個(gè)國(guó)家或地區(qū)、某一行業(yè)或主題的股票市場(chǎng)價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢(shì)的動(dòng)態(tài)相對(duì)數(shù)，是測(cè)度股市行情變化幅度的重要指標(biāo)參數(shù)，同時(shí)也是反映當(dāng)前總體經(jīng)濟(jì)或部分行業(yè)發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號(hào)。股票價(jià)格指數(shù)一般是由一些金融服務(wù)機(jī)構(gòu)和證券交易所編制的。
64[單選題] 彌補(bǔ)赤字的手段包括( )。
Ⅰ.舉借國(guó)債Ⅱ.增加稅收
Ⅲ.向中央銀行借款Ⅳ.動(dòng)用歷年結(jié)余
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：彌補(bǔ)赤字的手段有多種，除了舉借國(guó)債外，還有增加稅收、向中央銀行借款、動(dòng)用歷年結(jié)余等。
65[單選題] 中國(guó)香港和國(guó)際投資者習(xí)慣把那些( )的股票稱為紅籌股。
Ⅰ.在中國(guó)境外注冊(cè)Ⅱ.在中國(guó)香港上市
Ⅲ.帶有中國(guó)大陸概念Ⅳ.在紐約上市
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：中國(guó)香港和國(guó)際投資者習(xí)慣把那些在中國(guó)境外注冊(cè)、在中國(guó)香港上市，但帶有中國(guó)大陸概念的股票稱為紅籌股。
66[單選題] 財(cái)政政策分為( )。
Ⅰ.與貨幣政策相結(jié)合的財(cái)政政策
Ⅱ.擴(kuò)張性財(cái)政政策
Ⅲ.緊縮性財(cái)政政策
Ⅳ.中性財(cái)政政策
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：財(cái)政政策分為擴(kuò)張性財(cái)政政策、緊縮性財(cái)政政策和中性財(cái)政政策。
67[單選題] 股票價(jià)格指數(shù)的計(jì)算方法主要有( )。
Ⅰ.股票價(jià)格平均數(shù)Ⅱ.股價(jià)最小二乘數(shù)
Ⅲ.加權(quán)股價(jià)指數(shù)Ⅳ.簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)指數(shù)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：股票價(jià)格指數(shù)的計(jì)算方法主要有三種：股票價(jià)格平均數(shù)、簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)指數(shù)和加權(quán)股價(jià)指數(shù)。
68[單選題] 證券交易機(jī)制的設(shè)計(jì)主要目標(biāo)有( )。
Ⅰ.流動(dòng)性Ⅱ.穩(wěn)定性
Ⅲ.有效性Ⅳ.可靠性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：證券交易機(jī)制的設(shè)計(jì)主要目標(biāo)有三個(gè)：流動(dòng)性、穩(wěn)定性、有效性。
69[單選題] 下列說(shuō)法正確的是( )。
Ⅰ.金融全球化過(guò)程中，為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和逃避管制，金融創(chuàng)新不斷出現(xiàn)
Ⅱ.金融創(chuàng)新在一定程度上可以起到轉(zhuǎn)移和分散風(fēng)險(xiǎn)的作用，但它只能轉(zhuǎn)移和分散部分風(fēng)險(xiǎn)，不能從整體上減少風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.避險(xiǎn)性創(chuàng)新只能降低個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)法完全消除和減少全部風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ.當(dāng)金融創(chuàng)新的立足點(diǎn)不對(duì)時(shí)，容易產(chǎn)生*，使創(chuàng)新嚴(yán)重脫離金融發(fā)展的現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)，加大金融和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：需要指出的是，在金融全球化過(guò)程中，為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和逃避管制，金融創(chuàng)新不斷出現(xiàn)。金融創(chuàng)新在一定程度上可以起到轉(zhuǎn)移和分散風(fēng)險(xiǎn)的作用，但它只能轉(zhuǎn)移和分散部分風(fēng)險(xiǎn)，不能從整體上減少風(fēng)險(xiǎn)。一方面，避險(xiǎn)性創(chuàng)新只能降低個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)法完全消除和減少全部風(fēng)險(xiǎn)。另一方面，金融創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)性還表現(xiàn)在衍生工具的杠桿效應(yīng)上，特別是當(dāng)立足點(diǎn)不對(duì)時(shí)，容易產(chǎn)生*，使創(chuàng)新嚴(yán)重脫離金融發(fā)展的現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)，加大金融和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。
70[單選題] ( )因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)適用于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。
Ⅰ.地震Ⅱ.臺(tái)風(fēng)
Ⅲ.戰(zhàn)爭(zhēng)Ⅳ.海嘯
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移適用于不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，比如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)等突發(fā)狀況，我們只能通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方式來(lái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。
71[單選題] 配股除了應(yīng)當(dāng)符合上述上市公司公開發(fā)行新股的一般條件之外，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對(duì)于上市公司配股還有以下的特別規(guī)定，即( )。
Ⅰ.擬配售股份數(shù)量不超過(guò)本次配售股份前股本總額的30%
Ⅱ.控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量
Ⅲ.采用證券法規(guī)定的代銷方式發(fā)行
Ⅳ.采用證券投資基金法規(guī)定的代銷方式發(fā)行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：配股除了應(yīng)當(dāng)符合上述上市公司公開發(fā)行新股的一般條件之外，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對(duì)于上市公司配股還有以下的特別規(guī)定：(1)擬配售股份數(shù)量不超過(guò)本次配售股份前股本總額的30%;(2)控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量;(3)采用證券法規(guī)定的代銷方式發(fā)行。
72[單選題] 非柜臺(tái)委托主要有( )等形式。
Ⅰ.現(xiàn)場(chǎng)委托Ⅱ.人工電話委托或傳真委托
Ⅲ.自助和電話自動(dòng)委托Ⅳ.網(wǎng)上委托
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：非柜臺(tái)委托主要有人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等形式。
73[單選題] 以下關(guān)于質(zhì)押債券的說(shuō)法正確的是( )。
Ⅰ.以動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利作擔(dān)保
Ⅱ.通常以股票、債券或其他證券為擔(dān)保
Ⅲ.發(fā)行人主要是控股公司
Ⅳ.質(zhì)押的證券一般應(yīng)以信托形式過(guò)戶給獨(dú)立的中介機(jī)構(gòu)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：質(zhì)押債券以動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利作擔(dān)保，通常以股票、債券或其他證券為擔(dān)保。發(fā)行人主要是控股公司，用作質(zhì)押的證券可以是它持有的子公司的股票或債券、其他公司的股票或債券，也可以是公司自身的股票或債券。質(zhì)押的證券一般應(yīng)以信托形式過(guò)戶給獨(dú)立的中介機(jī)構(gòu)，在約定的條件下，中介機(jī)構(gòu)代全體債權(quán)人行使對(duì)質(zhì)押證券的處置權(quán)。
74[單選題] 政治及其他不可抗力因素對(duì)股票價(jià)格的影響很大，且通常很難預(yù)料，下列屬于不可抗力因素的有( )。
Ⅰ.戰(zhàn)爭(zhēng)
Ⅱ.政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件
Ⅲ.政府重大經(jīng)濟(jì)政策的出臺(tái)、社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃的制訂、重要法規(guī)的頒布等
Ⅳ.國(guó)際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：政治及其他不可抗力因素對(duì)股票價(jià)格的影響很大，且通常很難預(yù)料，不可抗力因素主要有：(1)戰(zhàn)爭(zhēng);(2)政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件;(3)政府重大經(jīng)濟(jì)政策的出臺(tái)、社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃的制訂、重要法規(guī)的頒布等;(4)國(guó)際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化;(5)發(fā)生不可預(yù)料和不可抵抗的自然災(zāi)害或不幸事件，會(huì)給社會(huì)經(jīng)濟(jì)和上市公司帶來(lái)重大財(cái)產(chǎn)損失而又得不到相應(yīng)賠償，因此股價(jià)會(huì)下跌。
75[單選題] 按財(cái)務(wù)管理劃分的金融市場(chǎng)有( )。
Ⅰ.債務(wù)證券市場(chǎng)
Ⅱ.權(quán)益證券市場(chǎng)
Ⅲ.衍生證券市場(chǎng)
Ⅳ.貨幣證券市場(chǎng)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：從財(cái)務(wù)管理的角度，我們可以將金融市場(chǎng)劃分為債務(wù)證券市場(chǎng)、權(quán)益證券市場(chǎng)和衍生證券市場(chǎng)。
76[單選題] 關(guān)于新型貨幣政策工具的說(shuō)法正確的是( )。
Ⅰ.短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具(SLO)本質(zhì)上是超短期的逆回購(gòu)，是我國(guó)中央銀行2014年1月引入的新工具
Ⅱ.常設(shè)借貸便利(SLF)是中央銀行在2013年創(chuàng)設(shè)的流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具
Ⅲ.中期借貸便利(MLF)由中國(guó)人民銀行于2014年9月創(chuàng)設(shè)，是我國(guó)中央銀行提供中期基礎(chǔ)貨幣的貨幣政策工具
Ⅳ.已成為中國(guó)人民銀行貨幣政策日常操作最重要的工具
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：新型貨幣政策工具。新型貨幣政策工具主要包括短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具(SLO)、常設(shè)借貸便利(SLF)、中期借貸便利(MLF)三種。1999年后公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)已成為中國(guó)人民銀行貨幣政策日常操作最重要的工具。
77[單選題] 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行檢驗(yàn)的方法包括( )。
Ⅰ.壓力測(cè)試Ⅱ.返回測(cè)試
Ⅲ.穿行測(cè)試Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)控制自我評(píng)估
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：公司應(yīng)確定重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理初始信息、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理策略、關(guān)鍵控制活動(dòng)及風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案的實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督，采用壓力測(cè)試、返回測(cè)試、穿行測(cè)試以及風(fēng)險(xiǎn)控制自我評(píng)估等方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行檢驗(yàn)，根據(jù)變化情況和存在的缺陷及時(shí)加以改進(jìn)。
78[單選題] 以下說(shuō)法正確的有( )。
Ⅰ.時(shí)間優(yōu)先是指證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)按委托人發(fā)出指令的先后次序?yàn)槲腥松陥?bào)
Ⅱ.時(shí)間優(yōu)先是指證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)按受托時(shí)間的先后次序?yàn)槲腥松陥?bào)
Ⅲ.客戶優(yōu)先是指當(dāng)證券公司自營(yíng)買賣申報(bào)與客戶委托買賣申報(bào)在時(shí)間上相沖突時(shí)，應(yīng)讓客戶委托買賣優(yōu)先申報(bào)
Ⅳ.客戶優(yōu)先是指當(dāng)證券公司自營(yíng)買賣申報(bào)與客戶委托買賣申報(bào)在時(shí)間上相沖突時(shí)，應(yīng)讓客戶委托買賣按優(yōu)先價(jià)格申報(bào)
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：時(shí)間優(yōu)先，是指證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)按受托時(shí)間的先后次序?yàn)槲腥松陥?bào)?？蛻魞?yōu)先，是指當(dāng)證券公司自營(yíng)買賣申報(bào)與客戶委托買賣申報(bào)在時(shí)間上相沖突時(shí)，應(yīng)讓客戶委托買賣優(yōu)先申報(bào)。
79[單選題] 結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品的類別包括( )等。
Ⅰ.按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類Ⅱ.按收益保障性分類
Ⅲ.按發(fā)行方式分類Ⅳ.按嵌入式衍生產(chǎn)品分類
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ，、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品的類別包括按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類、按收益保障性分類、按發(fā)行方式分類、按嵌入式衍生產(chǎn)品分類。
80[單選題] 按照我國(guó)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用有( )。
Ⅰ.基金托管人的托管費(fèi)Ⅱ.基金的證券交易費(fèi)用
Ⅲ.基金份額持有*會(huì)費(fèi)用Ⅳ.基金管理人的管理費(fèi)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：按照我國(guó)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用有： (1)基金管理人的管理費(fèi);
(2)基金托管人的托管費(fèi);
(3)基金合同生效后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi);
(4)基金份額持有*會(huì)費(fèi)用;
(5)基金的證券交易費(fèi)用;
(6)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
81[單選題] 以下關(guān)于歐洲債券，說(shuō)法正確的有( )。
Ⅰ.借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的
Ⅱ.不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值
Ⅲ.債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國(guó)家
Ⅳ.也稱無(wú)國(guó)籍債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。歐洲債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國(guó)家，由于它不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)的貨幣為面值，也稱無(wú)國(guó)籍債券。
82[單選題] 我國(guó)的公司債券包括( )。
Ⅰ.信用公司債券、不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券Ⅱ.保證公司債券、收益公司債券
Ⅲ.可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅳ.可交換公司債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：我國(guó)的公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行，約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券，包括信用公司債券、不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券、保證公司債券、收益公司債券、可轉(zhuǎn)換公司債券、可交換公司債券。
83[單選題] 證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義有( )。
Ⅰ.加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要
Ⅱ.加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要
Ⅲ.加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要
Ⅳ.準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義： (1)加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要。投資者是證券市場(chǎng)的重要參與者，他們參與證券交易、承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)是以獲取收益為前提的。為保護(hù)投資者的合法權(quán)益，必須堅(jiān)持“公開、公平、公正”的原則，加強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管。
(2)加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要。為保證證券發(fā)行和交易的順利進(jìn)行，一方面，國(guó)家要通過(guò)立法手段，允許一些金融機(jī)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)和個(gè)人在國(guó)家政策法令許可的范圍內(nèi)買賣證券并取得合法收益;另一方面，在現(xiàn)有的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和條件下，市場(chǎng)也存在著蓄意欺詐、壟斷行市、操縱交易和哄抬股價(jià)等多種弊端。為此，必須對(duì)證券市場(chǎng)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查，對(duì)非法證券交易活動(dòng)進(jìn)行嚴(yán)厲懲處、以保護(hù)正當(dāng)交易，維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序。
(3)加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要。完善的市場(chǎng)體系能促進(jìn)證券市場(chǎng)籌資和投資功能的發(fā)揮，有利于穩(wěn)定證券市場(chǎng)，增強(qiáng)社會(huì)投資信心，促進(jìn)資本合理流動(dòng)，從而推動(dòng)金融業(yè)、商業(yè)和其他行業(yè)以及社會(huì)福利事業(yè)的順利發(fā)展。
(4)準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。一個(gè)發(fā)達(dá)、高效的證券市場(chǎng)也必定是一個(gè)信息靈敏的市場(chǎng)，它既要有現(xiàn)代化的信息通信設(shè)備系統(tǒng)，又必須有組織嚴(yán)密的科學(xué)的信息網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu);既要有收集、分析、預(yù)測(cè)和交換信息的制度與技術(shù)，又要有與之相適應(yīng)的、高質(zhì)量的信息、管理人才。這些都只有通過(guò)相關(guān)的統(tǒng)一組織管理才能實(shí)現(xiàn)。
84[單選題] 下面關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理說(shuō)法正確的是( )。
Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)象是風(fēng)險(xiǎn)
Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)管理的基本目標(biāo)是以一定的成本收獲的安全保障
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)獨(dú)立的管理系統(tǒng)，并成為了一門新興學(xué)科
Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)管理是社會(huì)組織或者個(gè)人用以降低風(fēng)險(xiǎn)的消極結(jié)果的決策過(guò)程。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)象是風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理的基本目標(biāo)是以一定的成本收獲的安全保障。風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)獨(dú)立的管理系統(tǒng)，并成為了一門新興學(xué)科。風(fēng)險(xiǎn)管理是社會(huì)組織或者個(gè)人用以降低風(fēng)險(xiǎn)的消極結(jié)果的決策過(guò)程。
85[單選題] 按照基金合同約定，基金份額持有*會(huì)可以行使的職權(quán)有( )。
Ⅰ.召開基金份額持有*會(huì)
Ⅱ.提請(qǐng)更換基金管理人
Ⅲ.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作
Ⅳ.調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：按照基金合同約定，基金份額持有*會(huì)可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)，行使下列職權(quán)：召開基金份額持有*會(huì);提請(qǐng)更換基金管理人、基金托管人;監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、基金托管人的托管活動(dòng);提請(qǐng)調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);基金合同約定的其他職權(quán)。
86[單選題] 下列說(shuō)法正確的是( )。
Ⅰ.商業(yè)性匯率風(fēng)險(xiǎn)主要是指人們?cè)趪?guó)際貿(mào)易中銀行匯率變動(dòng)而遭受損失的可能性
Ⅱ.金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)包括債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)是外匯風(fēng)險(xiǎn)中最常見且最重要的風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ.金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)指由于匯率變動(dòng)而在貨幣市場(chǎng)或資本市場(chǎng)遭遇損失的可能性
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：商業(yè)性匯率風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)性匯率風(fēng)險(xiǎn)主要是指人們?cè)趪?guó)際貿(mào)易中銀行匯率變動(dòng)而遭受損失的可能性，是外匯風(fēng)險(xiǎn)中最常見且最重要的風(fēng)險(xiǎn)。金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)。金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)包括債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)，指由于匯率變動(dòng)而在貨幣市場(chǎng)或資本市場(chǎng)遭遇損失的可能性。
87[單選題] 次級(jí)債券的承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)，并須具備的條件有( )。
Ⅰ.注冊(cè)資本不低于1億元人民幣
Ⅱ.最近兩年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為
Ⅲ.具有較強(qiáng)的債券分銷能力
Ⅳ.具有合格的從事債券市場(chǎng)業(yè)務(wù)的專業(yè)人員和債券分銷渠道
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：次級(jí)債券的承銷可采用包銷、代銷和招標(biāo)承銷等方式。承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)，并須具備下列條件：注冊(cè)資本不低于2億元人民幣;具有較強(qiáng)的債券分銷能力;具有合格的從事債券市場(chǎng)業(yè)務(wù)的專業(yè)人員和債券分銷渠道;最近兩年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為;中國(guó)人民銀行要求的其他條件。
88[單選題] 股票應(yīng)當(dāng)載明的主要事項(xiàng)包括公司名稱、( )。
Ⅰ.公司成立日期
Ⅱ.股票種類
Ⅲ.票面金額及代表的股份數(shù)
Ⅳ.股票的編號(hào)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：股票應(yīng)當(dāng)載明下列主要事項(xiàng)：公司名稱、公司成立日期、股票種類、票面金額及代表的股份數(shù)、股票的編號(hào)。
89[單選題] 證券市場(chǎng)的分散投資包括( )。
Ⅰ.對(duì)象分散法Ⅱ.時(shí)機(jī)分散法
Ⅲ.地域分散法Ⅳ.期限分散法
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：證券市場(chǎng)的分散投資包括：對(duì)象分散法、時(shí)機(jī)分散法、地域分散法、期限分散法等。
90[單選題] ( )屬于分析運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)需要收集的信息。
Ⅰ.產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、新產(chǎn)品研發(fā)
Ⅱ.期貨等衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)中曾發(fā)生或易發(fā)生失誤的流程和環(huán)節(jié)
Ⅲ.給公司造成損失的自然災(zāi)害以及除上述有關(guān)情形之外的其他純粹風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ.該公司主要客戶、供應(yīng)商及競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的有關(guān)情況
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：分析運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)收集以下信息： (1)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、新產(chǎn)品研發(fā)。
(2)新市場(chǎng)開發(fā)、市場(chǎng)營(yíng)銷的策略，包括產(chǎn)品或服務(wù)定價(jià)與銷售渠道和市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境狀況等。
(3)公司組織效能、管理現(xiàn)狀、公司文化，高、中層管理人員和重要業(yè)務(wù)流程中專業(yè)人員的知識(shí)結(jié)構(gòu)、專業(yè)經(jīng)驗(yàn)。
(4)期貨等衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)中曾發(fā)生或易發(fā)生失誤的流程和環(huán)節(jié)。
(5)質(zhì)量、安全、環(huán)保、信息安全等管理中曾發(fā)生或易發(fā)生失誤的業(yè)務(wù)流程或環(huán)節(jié)。
(6)因公司內(nèi)、外部人員的道德風(fēng)險(xiǎn)致使公司遭受損失或業(yè)務(wù)控制系統(tǒng)失靈。
(7)給公司造成損失的自然災(zāi)害以及除上述有關(guān)情形之外的其他純粹風(fēng)險(xiǎn)。
(8)對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程和信息系統(tǒng)操作運(yùn)行情況的監(jiān)管、運(yùn)行評(píng)價(jià)及持續(xù)改進(jìn)能力。
(9)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀和能力。
91[單選題] 風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程包括( )、風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與改進(jìn)。
Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)管理信息的初步收集Ⅱ.制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償Ⅳ.提出和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程包括風(fēng)險(xiǎn)管理信息的初步收集、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略、提出和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案、風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與改進(jìn)五個(gè)方面。
92[單選題] 滬港通與QFII和QDII的區(qū)別有( )。
Ⅰ.業(yè)務(wù)載體不同Ⅱ.投資方向不同
Ⅲ.交易貨幣不同Ⅳ.跨境資金管理方式不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：滬港通與QFII和QDII的區(qū)別有：業(yè)務(wù)載體不同;投資方向不同;交易貨幣不同;跨境資金管理方式不同。
93[單選題] 根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的說(shuō)法正確的有( )。
Ⅰ.根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券
Ⅱ.除國(guó)家另有規(guī)定外，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資
Ⅲ.外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價(jià)證券
Ⅳ.商業(yè)銀行可以向個(gè)人客戶提供綜合理財(cái)服務(wù)，向特定目標(biāo)客戶群銷售理財(cái)計(jì)劃，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國(guó)家另有規(guī)定外，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資?！吨腥A人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》規(guī)定，外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價(jià)證券。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，只能單向賣出。《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行可以向個(gè)人客戶提供綜合理財(cái)服務(wù)，向特定目標(biāo)客戶群銷售理財(cái)計(jì)劃，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理。
94[單選題] 證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)，是指為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)，主要包括( )。
Ⅰ.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)
Ⅱ.證券公司
Ⅲ.證券業(yè)協(xié)會(huì)
Ⅳ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)，是指為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)，主要包括證券公司和證券服務(wù)機(jī)構(gòu)兩大類。
95[單選題] 股利政策，是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)所得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取( )等方式回饋股東的制度。
Ⅰ.利息
Ⅱ.現(xiàn)金分紅
Ⅲ.派息
Ⅳ.發(fā)放股票紅利
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：股利政策，是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)所得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放股票紅利等方式回饋股東的制度。
96[單選題] 對(duì)于公司治理情況的分析主要包括( )之間的關(guān)系及其制衡狀況，公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)構(gòu)成及運(yùn)作等因素。
Ⅰ.公司股東
Ⅱ.管理層
Ⅲ.員工
Ⅳ.其他外部利益相關(guān)者
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、1V
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：對(duì)于公司治理情況的分析主要包括公司股東、管理層、員工及其他外部利益相關(guān)者之間的關(guān)系及其制衡狀況，公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)構(gòu)成及運(yùn)作等因素。
97[單選題] 申請(qǐng)辦理社?；鹜顿Y管理業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件包括( )。
Ⅰ.具有1年以上的在中國(guó)境內(nèi)從事證券投資管理業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)
Ⅱ.具有完整有效的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度
Ⅲ.基金管理公司實(shí)收資本不少于3000萬(wàn)元人民幣
Ⅳ.具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：根據(jù)《全國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，申請(qǐng)辦理社?；鹜顿Y管理業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件： (1)在中國(guó)注冊(cè)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)具有基金管理業(yè)務(wù)資格的基金管理公司及國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他專業(yè)性投資管理機(jī)構(gòu)。
(2)基金管理公司實(shí)收資本不少于5000萬(wàn)元人民幣，在任何時(shí)候都維持不少于5000萬(wàn)元人民幣的凈資產(chǎn)。其他專業(yè)性投資管理機(jī)構(gòu)需具備的最低資本規(guī)模另行規(guī)定。
(3)具有2年以上的在中國(guó)境內(nèi)從事證券投資管理業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)，且管理審慎、信譽(yù)較高。具有規(guī)范的國(guó)際運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)的機(jī)構(gòu)，其經(jīng)營(yíng)時(shí)間可不受此款的限制。
(4)最近3年沒有重大的違規(guī)行為。
(5)具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)。
(6)有與從事社保基金投資管理業(yè)務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)投資人員。
(7)具有完整有效的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度，內(nèi)設(shè)獨(dú)立的監(jiān)察稽核部門，并配備足夠數(shù)量的稱職的專業(yè)人員。
98[單選題] 下列關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)的作用機(jī)制說(shuō)法正確的是( )。
Ⅰ.金融體系在內(nèi)在不穩(wěn)定機(jī)制、沖擊機(jī)制的作用下，不穩(wěn)定性逐步積聚與增強(qiáng)，金融風(fēng)險(xiǎn)隨之產(chǎn)生
Ⅱ.在傳導(dǎo)機(jī)制作用下，金融風(fēng)險(xiǎn)逐步擴(kuò)散，對(duì)實(shí)質(zhì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生影響
Ⅲ.在穩(wěn)定機(jī)制作用下，金融風(fēng)險(xiǎn)逐步得到控制
Ⅳ.金融風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)機(jī)制是金融風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散乃至演化為金融危機(jī)的重要途徑
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：金融風(fēng)險(xiǎn)的形成機(jī)理與金融穩(wěn)定機(jī)制可以簡(jiǎn)短表述為：金融體系在內(nèi)在不穩(wěn)定機(jī)制、沖擊機(jī)制的作用下，不穩(wěn)定性逐步積聚與增強(qiáng)，金融風(fēng)險(xiǎn)隨之產(chǎn)生;在傳導(dǎo)機(jī)制作用下，金融風(fēng)險(xiǎn)逐步擴(kuò)散，對(duì)實(shí)質(zhì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生影響;在穩(wěn)定機(jī)制作用下，金融風(fēng)險(xiǎn)逐步得到控制。金融風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)機(jī)制是金融風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散乃至演化為金融危機(jī)的重要途徑，不同類型的金融風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)傳導(dǎo)渠道，作用于國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)，甚至作用于其他國(guó)家和地區(qū)的金融市場(chǎng)。
99[單選題] 以下對(duì)于我國(guó)混合資本債券的描述正確的是( )。
Ⅰ.商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的
Ⅱ.清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后
Ⅲ.期限在15年以上
Ⅳ.發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：我國(guó)混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。
100[單選題] 以下關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券，說(shuō)法正確的是( )。
Ⅰ.以土地、設(shè)備、房屋等不動(dòng)產(chǎn)為抵押擔(dān)保品
Ⅱ.用作抵押的財(cái)產(chǎn)價(jià)值不一定與發(fā)生的債務(wù)額相等
Ⅲ.常見于*公司之間
Ⅳ.如果發(fā)行公司到期不能償付債券本息，債權(quán)人有權(quán)處理抵押品來(lái)抵償
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：不動(dòng)產(chǎn)抵押債券是以土地、設(shè)備、房屋等不動(dòng)產(chǎn)為抵押擔(dān)保品所發(fā)行的公司債券，是抵押證券的一種。另外，用作抵押的財(cái)產(chǎn)價(jià)值不一定與發(fā)生的債務(wù)額相等，如果同一抵押品價(jià)值較大，可多次抵押，設(shè)立若干個(gè)抵押權(quán)，按發(fā)行程序分為第一抵押公司債和第二抵押公司債等，前者稱優(yōu)先抵押，后者稱一般抵押，按照優(yōu)先到一般的順序。如果發(fā)行公司到期不能償付債券本息，債權(quán)人有權(quán)處理抵押品來(lái)抵償。