不積跬步，無以至千里；不積小流，無以成江海。對(duì)于基金從業(yè)考試而言，每天進(jìn)步一點(diǎn)點(diǎn)，基礎(chǔ)扎實(shí)一點(diǎn)點(diǎn)，通過考試就會(huì)更容易一點(diǎn)點(diǎn)。為您提供每日一練，通過做題，能夠鞏固所學(xué)知識(shí)并靈活運(yùn)用，考試時(shí)會(huì)更得心應(yīng)手，快來練習(xí)吧！
（1）基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》每日一練：避險(xiǎn)策略基金（3.20）
單選題
根據(jù)《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》，目前我國保本基金的保本保障機(jī)制不包括（）。
A、基金管理人對(duì)投資者的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)，管理人凈資產(chǎn)不足以清償時(shí)，余額部分由基金托管人負(fù)責(zé)清償
B、基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險(xiǎn)買斷合同，約定由基金管理人向保本義務(wù)人支付費(fèi)用，保本基金到期出現(xiàn)虧損時(shí)，保本義務(wù)人負(fù)責(zé)向投資者償付相應(yīng)損失
C、經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他保本保障機(jī)制
D、由基金管理人對(duì)投資者的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)，同時(shí)，基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，約定由擔(dān)保人和基金管理人承擔(dān)連帶責(zé)任
【正確答案】A
【答案解析】本題考查避險(xiǎn)策略基金?，F(xiàn)階段我國保本基金的保本保障機(jī)制包括：（1）由基金管理人對(duì)基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)，同時(shí)，基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，由擔(dān)保人和基金管理人對(duì)投資人承擔(dān)連帶責(zé)任；（2）基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險(xiǎn)買斷合同，約定由基金管理人向保本義務(wù)人支付費(fèi)用，保本基金到期出現(xiàn)虧損時(shí)，保本義務(wù)人負(fù)責(zé)向投資者償付相應(yīng)損失。保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利；（3）經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他保本保障機(jī)制。參見教材（上冊(cè)）P83。
（2）基金從業(yè)《證券投資基金》每日一練：QFII的定義（3.20）
單選題
根據(jù)《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》對(duì)投資額度的規(guī)定，合格投資者的超過基礎(chǔ)額度的投資額度申請(qǐng)，須經(jīng)（）批準(zhǔn)。
A、證監(jiān)會(huì)
B、中國人民銀行
C、財(cái)政部
D、國家外匯管理局
【正確答案】D
【答案解析】本題考查QFII的定義及其設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)。合格投資者超過基礎(chǔ)額度的投資額度申請(qǐng)，須經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)。參見教材（下冊(cè)）P293。
（3）基金從業(yè)《私募股權(quán)投資》每日一練：盡職調(diào)查方法（3.20）
單選題
下列關(guān)于股權(quán)投資基金對(duì)企業(yè)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研的說法，錯(cuò)誤的是（）。
A、對(duì)于高管要開展一對(duì)一訪談溝通
B、對(duì)于關(guān)鍵崗位人員可以按照工作崗位展開小組座談、隨機(jī)訪談等非正式溝通
C、實(shí)地考察可以對(duì)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營情況有一定的感性認(rèn)識(shí)
D、走訪企業(yè)的銷售現(xiàn)場(chǎng)（如超市、門店或經(jīng)銷商）有助于評(píng)估真實(shí)銷售情況
【正確答案】B
【答案解析】本題考查盡職調(diào)查的方法。選項(xiàng)B錯(cuò)誤，對(duì)于高管、關(guān)鍵崗位人員要開展一對(duì)一訪談溝通，對(duì)于普通員工可以按照工作崗位展開小組座談、隨機(jī)訪談等非正式溝通，了解并驗(yàn)證相關(guān)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)及法律問題。參見教材P87-88。
（1）基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》每日一練：避險(xiǎn)策略基金（3.20）
單選題
根據(jù)《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》，目前我國保本基金的保本保障機(jī)制不包括（）。
A、基金管理人對(duì)投資者的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)，管理人凈資產(chǎn)不足以清償時(shí)，余額部分由基金托管人負(fù)責(zé)清償
B、基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險(xiǎn)買斷合同，約定由基金管理人向保本義務(wù)人支付費(fèi)用，保本基金到期出現(xiàn)虧損時(shí)，保本義務(wù)人負(fù)責(zé)向投資者償付相應(yīng)損失
C、經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他保本保障機(jī)制
D、由基金管理人對(duì)投資者的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)，同時(shí)，基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，約定由擔(dān)保人和基金管理人承擔(dān)連帶責(zé)任
【正確答案】A
【答案解析】本題考查避險(xiǎn)策略基金?，F(xiàn)階段我國保本基金的保本保障機(jī)制包括：（1）由基金管理人對(duì)基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)，同時(shí)，基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，由擔(dān)保人和基金管理人對(duì)投資人承擔(dān)連帶責(zé)任；（2）基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險(xiǎn)買斷合同，約定由基金管理人向保本義務(wù)人支付費(fèi)用，保本基金到期出現(xiàn)虧損時(shí)，保本義務(wù)人負(fù)責(zé)向投資者償付相應(yīng)損失。保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利；（3）經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他保本保障機(jī)制。參見教材（上冊(cè)）P83。
（2）基金從業(yè)《證券投資基金》每日一練：QFII的定義（3.20）
單選題
根據(jù)《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》對(duì)投資額度的規(guī)定，合格投資者的超過基礎(chǔ)額度的投資額度申請(qǐng)，須經(jīng)（）批準(zhǔn)。
A、證監(jiān)會(huì)
B、中國人民銀行
C、財(cái)政部
D、國家外匯管理局
【正確答案】D
【答案解析】本題考查QFII的定義及其設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)。合格投資者超過基礎(chǔ)額度的投資額度申請(qǐng)，須經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)。參見教材（下冊(cè)）P293。
（3）基金從業(yè)《私募股權(quán)投資》每日一練：盡職調(diào)查方法（3.20）
單選題
下列關(guān)于股權(quán)投資基金對(duì)企業(yè)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研的說法，錯(cuò)誤的是（）。
A、對(duì)于高管要開展一對(duì)一訪談溝通
B、對(duì)于關(guān)鍵崗位人員可以按照工作崗位展開小組座談、隨機(jī)訪談等非正式溝通
C、實(shí)地考察可以對(duì)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營情況有一定的感性認(rèn)識(shí)
D、走訪企業(yè)的銷售現(xiàn)場(chǎng)（如超市、門店或經(jīng)銷商）有助于評(píng)估真實(shí)銷售情況
【正確答案】B
【答案解析】本題考查盡職調(diào)查的方法。選項(xiàng)B錯(cuò)誤，對(duì)于高管、關(guān)鍵崗位人員要開展一對(duì)一訪談溝通，對(duì)于普通員工可以按照工作崗位展開小組座談、隨機(jī)訪談等非正式溝通，了解并驗(yàn)證相關(guān)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)及法律問題。參見教材P87-88。