無(wú)憂考*別為即將參加考試的考生整理2018年5月證券從業(yè)資格《基礎(chǔ)知識(shí)》沖刺必做試題(2)，供大家參考，希望對(duì)大家有幫助！
一、選擇題
1.證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件中，對(duì)自有資金的要求是不少于人民幣( )億元。
A. 2
B. 3
C. 4
D. 5
正確答案：A
解析：證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件中，自有資金不少于人民幣2億元。
2.在上市公司增資發(fā)行方式中，公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要?jiǎng)右蚴? )。
A. 不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的設(shè)立或轉(zhuǎn)制，成為一家上市公眾公司
B. 擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，增強(qiáng)股票的流動(dòng)性，并可避免股份過(guò)度集中
C. 保護(hù)原股東的權(quán)益及其對(duì)公司的控制權(quán)
D. 增強(qiáng)證券對(duì)投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金
正確答案：D
解析：公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要?jiǎng)右蚴菫榱嗽鰪?qiáng)證券對(duì)投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金。
3.在交易結(jié)算中，當(dāng)客戶啟動(dòng)向資金賬戶存入交易結(jié)算資金后，由( )發(fā)起客戶證券交易。
A. 證券公司
B. 證券公司和證券交易所
C. 證券交易所
D. 中國(guó)結(jié)算公司
正確答案：A
解析：客戶證券交易由證券公司單方發(fā)起。客戶通過(guò)證券公司的資金賬戶及密碼，采用證券公司提供的委托手段進(jìn)行交易。
4.()方式是通過(guò)投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來(lái)確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平。
A. 行政分配
B. 承購(gòu)包銷
C. 公開招標(biāo)
D. 銀行發(fā)售
正確答案：C
解析：公開招標(biāo)方式是通過(guò)投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來(lái)確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平，發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià)自高價(jià)向低價(jià)排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(jià)(或低利率)選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止。
5.上海證券交易所B股買賣委托，一個(gè)交易單位的標(biāo)準(zhǔn)為( )。
A. 100股
B. 500股
C. 1000股
D. 1500股
正確答案：A
解析：證券交易中一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)交易單位為1手，按現(xiàn)行規(guī)定，股票以100股為1手，基金以100份基金單位為1手。故選A。
6.我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管部門的主要手段是( )。
A. 自律手段
B. 經(jīng)濟(jì)手段
C. 行政手段
D. 法律手段
正確答案：D
解析：法律手段是通過(guò)建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴(yán)格執(zhí)法來(lái)實(shí)現(xiàn)的。這是證券市場(chǎng)監(jiān)管部門的主要手段，具有較強(qiáng)的威懾力和約束力。
7.申請(qǐng)證券投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)有( )萬(wàn)元以上的注冊(cè)資本。
A. 100
B. 50
C. 200
D. 300
正確答案：A
解析：申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)具備的條件：①分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;其高級(jí)管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。②有100萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本。③有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施。④有公司章程。⑤有健全的內(nèi)部管理制度。⑥具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他條件。
8.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)由()組成。
A. 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)銀行監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)
B. 中國(guó)銀行監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)
C. 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)
D. 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和證券交易所
正確答案：C
解析：我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)行監(jiān)督管理，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，保障其合法運(yùn)行。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)由中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)組成。
9.中國(guó)證監(jiān)會(huì)在上海、深圳等地設(shè)立( )個(gè)稽查局。
A. 9
B. 7
C. 6
D. 8
正確答案：A
解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)在上海、深圳等地設(shè)立9個(gè)稽查局，在各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市共設(shè)立36個(gè)證監(jiān)局。
10.一般的股票從某種意義上說(shuō)是( )，因?yàn)樗挠行谙奘桥c股份公司的存續(xù)期并存的。
A. 永久的
B. 長(zhǎng)期的
C. 中長(zhǎng)期的
D. 暫時(shí)的
正確答案：A
解析：一般的股票從某種意義上說(shuō)是永久的，因?yàn)樗挠行谙奘桥c股份公司的存續(xù)期并存的。
11.上海證券交易所于( )年正式營(yíng)業(yè)，部分證券業(yè)務(wù)開始轉(zhuǎn)入場(chǎng)內(nèi)進(jìn)行集中交易。
A. 1990
B. 1987
C. 1991
D. 1978
正確答案：A
解析：1990年12月19年上海證券交易所正式營(yíng)業(yè)，部分證券業(yè)務(wù)開始轉(zhuǎn)入場(chǎng)內(nèi)進(jìn)行集中交易。
12.做市商在其所報(bào)的價(jià)位上接受投資者的買賣要求，以( )與投資者交易。
A. 自有資金或證券
B. 客戶資金
C. 借入的資金或證券
D. 客戶證券
正確答案：A
解析：做市商在其所報(bào)的價(jià)位上接受投資者的買賣要求，以其自有資金或證券與投資者交易。
13.對(duì)于委托指令中的證券品種一項(xiàng)，下述說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A. 上海證券代碼和深圳證券代碼都為一級(jí)6位數(shù)字
B. 是客戶委托買賣證券的名稱
C. 填寫的方法有全稱、簡(jiǎn)稱兩種
D. 是委托單的第一要點(diǎn)
正確答案：C
解析：證券品種一項(xiàng)填寫是客戶委托買賣證券的名稱。證券名稱是填寫委托單的第一要點(diǎn)。填寫證券名稱的方法有全稱、簡(jiǎn)稱和代碼三種。填寫代碼及簡(jiǎn)稱的方法比較方便快捷，且不容易出錯(cuò)。上海證券代碼和深圳證券代碼都為一組6位數(shù)字。委托買賣的證券代碼與簡(jiǎn)稱必須一致。
14.在2008年全球金融危機(jī)中，急劇放大金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的重要因素是( )。
A. 資產(chǎn)證券化和杠桿效應(yīng)
B. 企業(yè)并購(gòu)和擴(kuò)張
C. 金融監(jiān)管太嚴(yán)
D. 政府援助太少
正確答案：A
解析：在2008年，全球金融機(jī)構(gòu)中，放大金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的根源是由于相關(guān)衍生產(chǎn)品包裝過(guò)度以及金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)杠桿過(guò)高，即資產(chǎn)證券化和杠桿。
15.當(dāng)客戶可以撤銷發(fā)出的委托指令A(yù)時(shí)，A必然處于( )狀態(tài)。
A. 場(chǎng)內(nèi)交易員未申報(bào)
B. 未輸入證券交易所交易系統(tǒng)
C. 未凍結(jié)
D. 未成交
正確答案：D
解析：在發(fā)出委托指令后、未成交之前，委托人有權(quán)變更或撤銷原來(lái)的委托指令。
16.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)需要建立( )和其他內(nèi)部管理制度，才可以申請(qǐng)證券評(píng)估資格。
A. 質(zhì)量控制制度
B. 資質(zhì)控制制度
C. 風(fēng)險(xiǎn)控制制度
D. 信息保密制度
正確答案：A
解析：資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格條件之一：質(zhì)量控制制度和其他內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好。
17.在資金量有限的情況下，可以通過(guò)投資( )來(lái)做到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。
A. 期貨
B. 債券
C. 基金
D. 股票
正確答案：C
解析：證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財(cái)、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。
18.相對(duì)于普通股，優(yōu)先股的特征不包括( )。
A. 剩余資產(chǎn)優(yōu)先分配
B. 股息派發(fā)優(yōu)先
C. 一般有表決權(quán)
D. 一般股息率固定
正確答案：C
解析：優(yōu)先股股東通常沒(méi)有投票權(quán)。
19.目前，國(guó)際上股票發(fā)行制度的兩種類型是( )。
A. 審批制和注冊(cè)制
B. 保薦制和注冊(cè)制
C. 審批制和核準(zhǔn)制
D. 核準(zhǔn)制和注冊(cè)制
正確答案：D
解析：目前國(guó)際上有兩種類型：一種是政府主導(dǎo)型，即核準(zhǔn)制。另一種是市場(chǎng)主導(dǎo)型，即注冊(cè)制。
20.( )年7月，深圳證券交易所正式開業(yè)。
A. 1990
B. 1993
C. 1991
D. 1992
正確答案：C
解析：1991年7月3日，深圳證券交易所正式開業(yè)。
21.在現(xiàn)行的具體操作中，企業(yè)債券的期限原則上不能低于()年。
A. 1
B. 3
C. 5
D. 10
正確答案：A
解析：《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》和《證券法》對(duì)于企業(yè)債券的期限均沒(méi)有明確規(guī)定。在現(xiàn)行的具體操作中，原則上不能低于1年。
22.國(guó)債招投標(biāo)過(guò)程中，對(duì)于不可追加的記賬式國(guó)債，高投標(biāo)限額為當(dāng)期國(guó)債招標(biāo)量的( )。
A. 35%
B. 10%
C. 30%
D. 25%
正確答案：C
解析：不可追加的記賬式國(guó)債高投標(biāo)限額為當(dāng)次國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的30%，可追加的記賬式國(guó)債高投標(biāo)限額為當(dāng)次國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的25%。
23.()是指為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)。
A. 證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)
B. 自律性組織
C. 證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)
D. 證券業(yè)協(xié)會(huì)
正確答案：A
解析：證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)是指為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)。在證券市場(chǎng)起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，通常把兩者合稱為“證券中介機(jī)構(gòu)”。證券業(yè)協(xié)會(huì)屬于自律性組織。
24.根據(jù)( )規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定以投資者本人的名義為投資者開立證券賬戶。
A. 《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》
B. 《證券法》
C. 《公司法》
D. 《證券賬戶管理規(guī)則》
正確答案：B
解析：《證券法》第一百六十六條規(guī)定，投資者委托證券公司進(jìn)行證券交易，應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)開立證券賬戶。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定以投資者本人的名義為投資者開立證券賬戶。
25.證券公司借入期限為( )年以上的次級(jí)債務(wù)為長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)，長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)應(yīng)當(dāng)為定期債務(wù)。
A. 1
B. 2
C. 4
D. 5
正確答案：A
解析：證券公司借入期限在1年以上(不含1年)的次級(jí)債務(wù)為長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)，長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)應(yīng)當(dāng)為定期債務(wù)。
26.下列關(guān)于金融債券的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。
A. 保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)也屬于金融債券
B. 我國(guó)政策性銀行在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的債券屬于金融債券
C. 非銀行金融機(jī)構(gòu)不可以發(fā)行金融債券
D. 商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券
正確答案：C
解析：金融債券主要包括政策性金融債券、商業(yè)銀行債券、證券公司債券、保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)、財(cái)務(wù)公司債券和證券公司次級(jí)債務(wù)。
27.我國(guó)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司債券發(fā)行需經(jīng)( )批準(zhǔn)。
A. 銀監(jiān)會(huì)
B. 證監(jiān)會(huì)
C. 中國(guó)人民銀行
D. 保監(jiān)會(huì)
正確答案：A
解析：財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
28.下列市場(chǎng)中屬于短期金融資產(chǎn)市場(chǎng)的是( )。
A. 貨幣市場(chǎng)
B. 債券市場(chǎng)
C. 股票市場(chǎng)
D. 資本市場(chǎng)
正確答案：A
解析：貨幣市場(chǎng)是指以期限為1年以下的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場(chǎng)。
29.()是指財(cái)政部在中華人民共和國(guó)境內(nèi)發(fā)行，通過(guò)試點(diǎn)商業(yè)銀行面向個(gè)人投資者銷售的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通人民幣債券。
A. 記賬式國(guó)債
B. 憑證式國(guó)債
C. 儲(chǔ)蓄國(guó)債
D. 熊貓債券
正確答案：C
解析：儲(chǔ)蓄國(guó)債是指財(cái)政部在中華人民共和國(guó)境內(nèi)發(fā)行，通過(guò)試點(diǎn)商業(yè)銀行面向個(gè)人投資者銷售的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通人民幣債券。
30.在我國(guó)，證券托管指投資者將持有的證券委托給( )保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。
A. 證券交易所
B. 商業(yè)銀行
C. 證券監(jiān)督管理委員會(huì)
D. 證券公司
正確答案：D
解析：證券托管指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。
31.按照狹義的貨幣政策的界定，制定貨幣政策的部門是( )。
A. 銀監(jiān)會(huì)
B. 保監(jiān)會(huì)
C. 人民銀行
D. 證監(jiān)會(huì)
正確答案：C
解析：從1984年1月1日起，中國(guó)人民銀行開始專門行使中央銀行的職能，在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定，提供金融服務(wù)。
32.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為( )，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)等為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)。
A. 資產(chǎn)管理人
B. 融資融券方
C. 證券承銷商
D. 資產(chǎn)保值者
正確答案：A
解析：證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)收益大化的行為。
33.滬、深證券交易所規(guī)定，通過(guò)競(jìng)價(jià)交易買入股票、基金、權(quán)證的，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為()股或其整數(shù)倍。
A. 80
B. 90
C. 100
D. 110
正確答案：C
解析：一個(gè)交易單位俗稱“一手”，委托買賣的數(shù)量通常為一手或一手的整數(shù)倍。滬、深證券交易所規(guī)定，通過(guò)競(jìng)價(jià)交易買入股票、基金、權(quán)證的，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股(份)或其整數(shù)倍。
34.《公司法》規(guī)定，股份公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)是( )。
A. 記名股票
B. 優(yōu)先股
C. 國(guó)有股
D. 無(wú)記名股票
正確答案：A
解析：股份有限公司向發(fā)起人、國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票。
35.股票交易的計(jì)價(jià)單位是()。
A. 每份基金價(jià)格
B. 每股價(jià)格
C. 每百元資金到期年收益
D. 每百元面值債券的價(jià)格
正確答案：B
解析：不同證券的交易采用不同的計(jì)價(jià)單位。股票為“每股價(jià)格”，基金為“每份基金價(jià)格”，權(quán)證為“每份權(quán)證價(jià)格”，債券現(xiàn)貨為“每百元面值債券的價(jià)格”，債券質(zhì)押式回購(gòu)為“每百元資金到期年收益”，債券買斷式回購(gòu)為“每百元面值債券的到期購(gòu)回價(jià)格”。
36.結(jié)算所以每種期貨合約在交易日收盤前規(guī)定時(shí)間內(nèi)的( )成交價(jià)作為當(dāng)日結(jié)算價(jià)。
A. 末
B. 平均
C. 低
D. 高
正確答案：B
解析：以每種期貨合約在交易日收盤前規(guī)定時(shí)間內(nèi)的平均成交價(jià)作為當(dāng)日結(jié)算價(jià)。
37.下列對(duì)股份回購(gòu)的敘述，錯(cuò)誤的是( )。
A. 公司一般在股價(jià)較高時(shí)回購(gòu)
B. 股份回購(gòu)向市場(chǎng)傳達(dá)了積極的信息
C. 股價(jià)回購(gòu)?fù)ǔ?huì)導(dǎo)致股價(jià)上漲
D. 股份回購(gòu)改變了原有供求平衡，增加需求，減少供給
正確答案：A
解析：一般會(huì)在股價(jià)較低的時(shí)候?qū)嵤┕煞莼刭?gòu)。
38.我國(guó)證券交易所的決策機(jī)構(gòu)是( )。
A. 理事會(huì)
B. 總經(jīng)理辦公室
C. 會(huì)員大會(huì)
D. 監(jiān)察委員會(huì)
正確答案：A
解析：理事會(huì)是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)。
39.滬、深證券交易所對(duì)股票、基金交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為( )。
A. 5%
B. 8%
C. 10%
D. 15%
正確答案：C
解析：滬、深證券交易所對(duì)股票、基金交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10 %，其中ST股票和*ST股票價(jià)格漲跌幅比例為5%。
40.下面不屬于獨(dú)立衍生工具的是( )。
A. 互換和期權(quán)
B. 期貨合同
C. 可轉(zhuǎn)換公司債券
D. 遠(yuǎn)期合同
正確答案：C
解析：獨(dú)立衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)，以及具有遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)中一種或一種以上特征的工具。
41.證券交易通常都必須遵循()。
A. 價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則
B. 客戶優(yōu)先原則和價(jià)格優(yōu)先原則
C. 價(jià)格優(yōu)先原則和數(shù)量?jī)?yōu)先原則
D. 客戶優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則
正確答案：A
解析：證券交易通常都必須遵循價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則。
42.下列是以不動(dòng)產(chǎn)作為擔(dān)保的債券是( )。
A. 信用債券
B. 質(zhì)押債券
C. 抵押債券
D. 保證債券
正確答案：C
解析：抵押債券以不動(dòng)產(chǎn)作為擔(dān)保，又被稱為“不動(dòng)產(chǎn)抵押債券”，是指以土地、房屋等不動(dòng)產(chǎn)作抵押品而發(fā)行的一種債券。
43.證券公司受期貨公司委托從事ⅠB業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)包括()。
A. 代理客戶進(jìn)行期貨交易
B. 協(xié)助辦理開戶手續(xù)
C. 代期貨公司、客戶收付期貨保證金
D. 利用證券資金賬戶為客戶劃轉(zhuǎn)期貨保證金
正確答案：B
解析：證券公司受期貨公司委托從事ⅠB業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)包括：協(xié)助辦理開戶手續(xù);提供期貨行情信息、交易設(shè)施;中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)。證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割;不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金;不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。
44.1602年，在( )成立了世界上第一個(gè)股票交易所。
A. 荷蘭的阿姆斯特丹
B. 美國(guó)的紐約
C. 英國(guó)的倫敦
D. 中國(guó)的上海
正確答案：A
解析：1602年，在荷蘭的阿姆斯特丹成立了世界上第一個(gè)股票交易所。
45.按照要求權(quán)的期限劃分，金融市場(chǎng)可分為( )。
A. 發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)
B. 債券市場(chǎng)和普通股市場(chǎng)
C. 資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)
D. 現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)
正確答案：C
解析：按要求權(quán)的期限劃分為:①長(zhǎng)期資金市場(chǎng)(資本市場(chǎng))，主要供應(yīng)一年以上的中長(zhǎng)期資金，如股票與長(zhǎng)期債券的發(fā)行與流通;②短期資金市場(chǎng)(貨幣市場(chǎng))，是一年以下的短期資金的融通市場(chǎng)，如同業(yè)拆借、票據(jù)貼現(xiàn)、短期債券及可轉(zhuǎn)讓存單的買賣。
46.根據(jù)現(xiàn)行證券交易規(guī)則，連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，成交價(jià)格確定原則包括( )。
A. 高買入申報(bào)與低賣出申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià)
B. 次高買入申報(bào)與低賣出申報(bào)價(jià)位相同，不成交
C. 買入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以中間成交
D. 賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的高買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以中間價(jià)成交
正確答案：A
解析：連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，成交價(jià)格的確定原則為：高買入申報(bào)價(jià)格與低賣出申報(bào)價(jià)格相同，以該價(jià)格為成交價(jià)格;買入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的低賣出申報(bào)價(jià)格的，以即時(shí)揭示的低賣出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)格;賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的高買入申報(bào)價(jià)格的，以即時(shí)揭示的高買入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)格。
47.關(guān)于對(duì)在證券交易所上市的股票交易征收印花稅的理解，下列說(shuō)法正確的是( )。
A. 按照國(guó)家稅法規(guī)定，印花稅是在股票交易申報(bào)時(shí)征收的稅金
B. 印花稅率為成交金額的1‰
C. 為保證稅源，現(xiàn)行的做法是由稅務(wù)機(jī)關(guān)直接在投資者辦理交收過(guò)程中征收
D. 印花稅對(duì)交易的雙方同時(shí)征收
正確答案：B
解析：2008年9月19日，證券交易印花稅只對(duì)出讓方按1‰稅率征收，對(duì)受讓方不再征收。
48.下列關(guān)于公募基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。
A. 面向公眾公開發(fā)售
B. 募集對(duì)象不固定
C. 相比私募基金，運(yùn)作上靈活性較高
D. 投資金額要求低
正確答案：C
解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。
49.滬、深證券交易所現(xiàn)行的集合競(jìng)價(jià)時(shí)間為每個(gè)交易日上午( )。
A. 9：15-9：25
B. 9：10-9：25
C. 9：00-9：30
D. 9：25-9：30
正確答案：A
解析：滬、深證券交易所規(guī)定，每個(gè)交易日的9：15~9：25為開盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間。
50.在委托受理中的驗(yàn)證環(huán)節(jié)，經(jīng)紀(jì)商主要對(duì)客戶委托時(shí)遞交的( )進(jìn)行核實(shí)。
A. 委托單
B. 相關(guān)證件(如身份證件等)
C. 賬戶上的資金
D. 賬戶上的證券
正確答案：B
解析：驗(yàn)證主要是對(duì)客戶委托時(shí)遞交的相關(guān)證件(如身份證件等)進(jìn)行核實(shí)。
二、組合選擇題
51.下列關(guān)于商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)的表述，正確的是( )。Ⅰ.固定期限不低于5年(含5年)Ⅱ.發(fā)行須向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)Ⅲ.目標(biāo)債權(quán)人可為自然人Ⅳ.索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
解析：商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)是指固定期限不低于5年(包括5年)，除非銀行倒閉或清算，不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)，須向銀監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)，提交可行性分析報(bào)告、招募說(shuō)明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。募集方式為由銀行向目標(biāo)債權(quán)人定向募集。目標(biāo)債權(quán)人為企業(yè)法人。
52.我國(guó)的中央銀行所宣布的貨幣政策的目標(biāo)包括( )。Ⅰ.促進(jìn)國(guó)際化Ⅱ.保持貨幣幣值的穩(wěn)定Ⅲ.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)Ⅳ.促進(jìn)證券市場(chǎng)發(fā)展
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案：A
解析：貨幣政策的目標(biāo)，包括穩(wěn)定幣值(控制通脹)、促進(jìn)就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、保持國(guó)際收支平衡、保持金融穩(wěn)定。
53.債券根據(jù)發(fā)行主體不同，分為( )。 Ⅰ.公司債券 Ⅱ.國(guó)債 Ⅲ.政府債券 Ⅳ.金融債券
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
正確答案：C
解析：債券根據(jù)發(fā)行主體不同，分為政府債券、公司債券和金融債券。
54.下列關(guān)于股票發(fā)行方式中全額預(yù)繳款、比例配售說(shuō)法正確的有( )。Ⅰ.比例配售是儲(chǔ)蓄存款掛鉤方式的延伸，但它更方便，節(jié)約時(shí)間Ⅱ.比例配售是上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行方式的延伸，但它更方便，節(jié)約時(shí)間Ⅲ.“全額預(yù)繳、比例配售、余額即退”比“全額預(yù)繳、比例配售、余額轉(zhuǎn)存”占用資金時(shí)間大為縮短，提供了資金效率Ⅳ.“全額預(yù)繳、比例配售、余額轉(zhuǎn)存”比“全額預(yù)繳、比例配售、余額即退”占用資金時(shí)間大為縮短，提供了資金效率
A. Ⅰ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
解析：全額預(yù)繳款、比例配售是儲(chǔ)蓄存款掛鉤方式的延伸，但它更方便，節(jié)省時(shí)間。它又包括兩種方式：“全額預(yù)繳、比例配售、余款即退”和“全額預(yù)繳、比例配售、余款轉(zhuǎn)存”。前者比后者占用資金時(shí)間大為縮短，資金效率提高，并且能培育發(fā)行地的原始投資者，吸引大量資金進(jìn)入二級(jí)市場(chǎng)。
55.下列關(guān)于派現(xiàn)的說(shuō)法，正確的是( )。Ⅰ.派現(xiàn)也稱現(xiàn)金股利，股東需支付所得稅Ⅱ.我國(guó)對(duì)個(gè)人投資者獲取上市公司現(xiàn)金分紅適用的利息稅率為10%，目前減半征收Ⅲ.機(jī)構(gòu)投資者由于本身需要交納所得稅，為避免雙重稅負(fù)，在獲取現(xiàn)金分紅時(shí)不需要繳稅Ⅳ.現(xiàn)金股利的發(fā)放會(huì)導(dǎo)致公司資產(chǎn)和股東權(quán)益減少同等數(shù)額，導(dǎo)致公司現(xiàn)金流出
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案：C
解析：派現(xiàn)也稱現(xiàn)金股利，是指股份公司以現(xiàn)金分紅方式將盈余公積和當(dāng)期應(yīng)付利潤(rùn)的部分或全部發(fā)放給股東，股東為此應(yīng)支付所得稅。機(jī)構(gòu)投資者由于本身需要繳納所得稅，為避免雙重稅負(fù)，在獲取現(xiàn)金分紅時(shí)不需要繳稅?，F(xiàn)金股利的發(fā)放使公司的資產(chǎn)和股東權(quán)益減少同等數(shù)額，導(dǎo)致企業(yè)現(xiàn)金流出。自2015年9月8日起，對(duì)上市公司股息紅利所得差別化個(gè)人所得稅政策進(jìn)行了適當(dāng)調(diào)整，對(duì)持股1年以上的投資者，持股超過(guò)1年的，其取得的股息紅利所得暫免征收個(gè)人所得稅，同時(shí)，對(duì)持股1個(gè)月以內(nèi)和1個(gè)月至1年的，所得稅仍為20%和10%。
56.我國(guó)的政策性金融機(jī)構(gòu)包括( )。Ⅰ.國(guó)家開發(fā)銀行 Ⅱ.中國(guó)進(jìn)出口銀行 Ⅲ.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 Ⅳ.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
正確答案：C
解析：我國(guó)的政策性金融機(jī)構(gòu)包括國(guó)家開發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行和中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。
57.下列屬于中證指數(shù)的是( )。Ⅰ.滬深300指數(shù)Ⅱ.A股指數(shù)Ⅲ.中證規(guī)模指數(shù)Ⅳ.基金指數(shù)
A. Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
解析：中證指數(shù)包括：滬深300指數(shù)、中證規(guī)模指數(shù)。除此以外，中證指數(shù)公司還編制和發(fā)布中證行業(yè)指數(shù)系列、中證風(fēng)格指數(shù)系列、中證主題指數(shù)系列、中證策略指數(shù)系列和中證海外指數(shù)系列。
58.下列選項(xiàng)中，屬于證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的是( )。 Ⅰ.經(jīng)濟(jì)因素和政治因素導(dǎo)致的市場(chǎng)價(jià)格變化 Ⅱ.基金投資者大量贖回導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn) Ⅲ.交易網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)異常導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn) Ⅳ.注冊(cè)登記系統(tǒng)癱瘓導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅲ 、Ⅳ
正確答案：D
解析：證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指當(dāng)計(jì)算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況時(shí)，可能導(dǎo)致基金日常的申購(gòu)或贖回?zé)o法按正常時(shí)限完成、注冊(cè)登記系統(tǒng)癱瘓、核算系統(tǒng)無(wú)法按正常時(shí)限顯示基金凈值、基金的投資交易指令無(wú)法及時(shí)傳輸?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)。
59.關(guān)于證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，下列說(shuō)法正確的是( )。Ⅰ.對(duì)違反法律、行政法規(guī)或證券業(yè)協(xié)會(huì)章程的行為給予紀(jì)律處分Ⅱ.負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試和執(zhí)業(yè)注冊(cè)Ⅲ.制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范Ⅳ.負(fù)責(zé)對(duì)上市公司股東名冊(cè)進(jìn)行登記
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅳ
正確答案：B
解析：(1)根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：①教育和組織會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī);②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會(huì)員的建議和要求;③收集整理證券信息，為會(huì)員提供服務(wù);④制定會(huì)員應(yīng)遵守的規(guī)則，組織會(huì)員單位從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，開展會(huì)員間的業(yè)務(wù)交流;⑤對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解;⑥組織會(huì)員就證券業(yè)的發(fā)展、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究;⑦監(jiān)督、檢查會(huì)員行為，對(duì)違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。(2)根據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程》規(guī)定，證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：①制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，對(duì)會(huì)員及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理;②負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè);③負(fù)責(zé)組織證券公司高級(jí)管理人員、保薦代表人及其他特定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測(cè)試或勝任能力考試;④負(fù)責(zé)對(duì)首次公開發(fā)行股票詢價(jià)對(duì)象及其管理的股票配售對(duì)象進(jìn)行登記備案工作;⑤行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)范性文件規(guī)定的其他職責(zé)。
60.以下屬于金融期貨主要交易制度的是( )。Ⅰ.場(chǎng)外交易制度Ⅱ.限倉(cāng)制度Ⅲ.大戶報(bào)告制度Ⅳ.每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
解析：金融期貨的主要交易制度：①集中交易制度。②保證金制度。③結(jié)算所和無(wú)負(fù)債結(jié)算制度。④持倉(cāng)限額制度。⑤大戶報(bào)告制度。⑥每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則。⑦強(qiáng)行平倉(cāng)。⑧強(qiáng)制減倉(cāng)。
61.信托關(guān)系的當(dāng)事人至少包括( )。Ⅰ.公證人Ⅱ.委托人Ⅲ.受托人Ⅳ.受益人
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
解析：信托關(guān)系的當(dāng)事人至少包括委托人、受托人、受益人。
62.關(guān)于股票收益性描述正確的是( )。Ⅰ.股票的收益只來(lái)源于股份公司 Ⅱ.其實(shí)現(xiàn)形式可以是從公司領(lǐng)取股息和分享公司的紅利 Ⅲ.其實(shí)現(xiàn)形式可以是資本利得 Ⅳ.收益性是股票基本的特征
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
正確答案：C
解析：收益性是股票基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來(lái)收益的特征。股票的收益來(lái)源可分為兩類：一是來(lái)自股份公司的股息和紅利，二是來(lái)自股票流通中資本利得(差價(jià)收益)。
63.政府債券的特征有( )。Ⅰ.安全性好Ⅱ.流通性強(qiáng)Ⅲ.收益穩(wěn)定Ⅳ.免稅待遇
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ
正確答案：A
解析：政府債券的特征有：①安全性高。②流通性強(qiáng)。③收益穩(wěn)定。④免稅待遇。
64.可以作為利率期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融工具有( )。 Ⅰ.歐洲美元債券 Ⅱ.利率指數(shù) Ⅲ.大面額可轉(zhuǎn)讓存單 Ⅳ.短期、中期、長(zhǎng)期政府債券
A. Ⅰ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
正確答案：C
解析：利率期權(quán)指買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時(shí)以一定的利率(價(jià)格)買入或賣出一定面額的利率工具的權(quán)利。利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、長(zhǎng)期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。
65.在( )機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員，需要具備從事證券業(yè)務(wù)或證券服務(wù)業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)驗(yàn)。Ⅰ.投資咨詢 Ⅱ.財(cái)務(wù)顧問(wèn) Ⅲ.資信評(píng)級(jí) Ⅳ.資產(chǎn)評(píng)估
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
解析：投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識(shí)與從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)驗(yàn)。
66.下列各選項(xiàng)中，屬于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)特點(diǎn)的是( )。Ⅰ.注冊(cè)，或多次發(fā)行Ⅱ.任一企業(yè)集合票據(jù)待償還金額不得超過(guò)該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%Ⅲ.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不得超過(guò)2億元人民幣Ⅳ.單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過(guò)10億元人民幣
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
解析：中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)在中國(guó)銀行間交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)，注冊(cè)，發(fā)行。任一企業(yè)集合票據(jù)待償還金額不得超過(guò)該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%;任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金金額不超過(guò)2億元人民幣，單只集合票據(jù)的注冊(cè)金額不超過(guò)10億元人民幣。
67.中國(guó)銀行間衍生品市場(chǎng)主要集中于( )。Ⅰ.深圳證券交易所Ⅱ.中國(guó)外匯交易中心Ⅲ.全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心Ⅳ.上海證券交易所
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
解析：中國(guó)銀行間衍生品市場(chǎng)主要集中于中國(guó)外匯交易中心暨全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心(簡(jiǎn)稱“交易中心”)。
68.《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，申請(qǐng)取得基金托管資格應(yīng)具備的條件是( )。 Ⅰ.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件 Ⅱ.有安全高效的清算、交割系統(tǒng) Ⅲ.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定 Ⅳ.設(shè)有專門的基金托管部門
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
正確答案：D
解析：申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)：(1)凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定;(2)設(shè)有專門的基金托管部門;(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù);(4)有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件;(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng);(6)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度;(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
69.下列關(guān)于外國(guó)債券的說(shuō)法中，正確的是( )。Ⅰ.在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券稱為揚(yáng)基債券Ⅱ.在日本發(fā)行的外國(guó)債券稱為武士債券Ⅲ.外國(guó)債券的面值貨幣與發(fā)行市場(chǎng)屬于同一個(gè)國(guó)家Ⅳ.外國(guó)債券的發(fā)行人與發(fā)行市場(chǎng)屬于同一個(gè)國(guó)家
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
解析：外國(guó)債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一個(gè)國(guó)家。外國(guó)債券是一種傳統(tǒng)的國(guó)際債券。在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券稱為揚(yáng)基債券，它是由非美國(guó)發(fā)行人在美國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)行的吸收美元資金的債券。在日本發(fā)行的外國(guó)債券稱為武士債券，它是由非日本發(fā)行人在日本債券市場(chǎng)發(fā)行的以日元為面值的債券。
70.對(duì)于下列證券委托形式的說(shuō)法，理解正確的是( )。Ⅰ.客戶通過(guò)柜臺(tái)委托，必須親自到證券營(yíng)業(yè)部交易柜臺(tái)辦理Ⅱ.客戶通過(guò)柜臺(tái)委托面對(duì)面辦理手續(xù)，可以加強(qiáng)委托買賣雙方的了解和信任Ⅲ.客戶通過(guò)自助終端委托，可以通過(guò)電腦上的客戶端委托軟件進(jìn)行Ⅳ.在傳真委托中，經(jīng)紀(jì)商接到客戶的傳真委托書后，需要將委托內(nèi)容輸入交易系統(tǒng)申報(bào)進(jìn)
A. Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
解析：委托柜臺(tái)在接受客戶委托時(shí)，必須審核客戶親筆填寫的委托單、資金卡、身份證，并與本人核對(duì)一致。非本人委托的，必須審核其有無(wú)授權(quán)權(quán)限。
71.對(duì)于證券經(jīng)紀(jì)商查驗(yàn)委托人的賬戶資金及證券，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
Ⅰ.是委托執(zhí)行的重要環(huán)節(jié)
Ⅱ.查驗(yàn)資金及證券的主要原因是，我國(guó)尚不采用信用交易
Ⅲ.需要查驗(yàn)驗(yàn)證客戶的交易密碼
Ⅳ.不需要審查客戶委托單的合法性和同一性
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
解析：證券經(jīng)紀(jì)商在收到客戶委托后，應(yīng)對(duì)委托人身份、委托內(nèi)容、委托賣出的實(shí)際證券數(shù)量及委托買入的實(shí)際資金余額進(jìn)行審查。經(jīng)審查符合要求后，才能接受委托。驗(yàn)證主要是對(duì)客戶委托時(shí)遞交的相關(guān)證件(如身份證件等)進(jìn)行核實(shí);審單主要是檢查客戶填寫的委托單。證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對(duì)客戶的證件和委托單在合法性和同一性方面進(jìn)行審查。這些審查是為了維護(hù)交易的合法性，提高成交的準(zhǔn)確率，避免造成不必要的糾紛。在不采用信用交易的情況下，投資者必須用自己賬戶上的資金買入證券，或者賣出自己賬戶上實(shí)際存在的證券。因此，證券經(jīng)紀(jì)商在受理客戶委托買賣證券時(shí)，要查驗(yàn)證實(shí)客戶的資金及證券。
72.證券公司與客戶的交易結(jié)算，包括的環(huán)節(jié)是( )。Ⅰ.證券公司與客戶之間的證券清算交收Ⅱ.證券公司與資金存管銀行之間的資金清算交收Ⅲ.證券公司與客戶之間的資金清算交收Ⅳ.結(jié)算公司與資金存管銀行之間的證券清算交收
A. Ⅰ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
正確答案：A
解析：證券公司作為結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收，是整個(gè)結(jié)算過(guò)程不可缺少的環(huán)節(jié)，包括：①證券公司與客戶之間的證券清算交收;②證券公司與客戶之間的資金清算交收。
73.在西方貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論中，用M→E→Ⅰ→Y表示早期貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的過(guò)程，其中的E和Ⅰ表示是( )。Ⅰ.貨幣供給Ⅱ.支出Ⅲ.總收入Ⅳ.投資
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅳ
正確答案：C
解析：貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制：M→E→Ⅰ→Y，其中，M為貨幣供應(yīng)量，E為支出，Ⅰ為投資，Y為國(guó)民收入。E→Ⅰ是指變化的支出用于投資的過(guò)程。
74.證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券( )等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)提供法律服務(wù)。Ⅰ.發(fā)行Ⅱ.上市Ⅲ.交易Ⅳ.估值
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅰ、Ⅲ
正確答案：B
解析：證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。
75.下列選項(xiàng)中，屬于專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的有( )。Ⅰ.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行 Ⅱ.綜合性，即證券公司與客戶可以是一對(duì)一，也可以是一對(duì)多 Ⅳ.特定性，即業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo) Ⅳ.通過(guò)專門賬戶經(jīng)營(yíng)運(yùn)作
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
正確答案：B
解析：專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：①綜合性，即證券公司與客戶是一對(duì)一，也可以是一對(duì)多;②特定性，即業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo);③通過(guò)專門賬戶經(jīng)營(yíng)運(yùn)作。
一、選擇題
1.證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件中，對(duì)自有資金的要求是不少于人民幣( )億元。
A. 2
B. 3
C. 4
D. 5
正確答案：A
解析：證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件中，自有資金不少于人民幣2億元。
2.在上市公司增資發(fā)行方式中，公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要?jiǎng)右蚴? )。
A. 不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的設(shè)立或轉(zhuǎn)制，成為一家上市公眾公司
B. 擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，增強(qiáng)股票的流動(dòng)性，并可避免股份過(guò)度集中
C. 保護(hù)原股東的權(quán)益及其對(duì)公司的控制權(quán)
D. 增強(qiáng)證券對(duì)投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金
正確答案：D
解析：公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要?jiǎng)右蚴菫榱嗽鰪?qiáng)證券對(duì)投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金。
3.在交易結(jié)算中，當(dāng)客戶啟動(dòng)向資金賬戶存入交易結(jié)算資金后，由( )發(fā)起客戶證券交易。
A. 證券公司
B. 證券公司和證券交易所
C. 證券交易所
D. 中國(guó)結(jié)算公司
正確答案：A
解析：客戶證券交易由證券公司單方發(fā)起。客戶通過(guò)證券公司的資金賬戶及密碼，采用證券公司提供的委托手段進(jìn)行交易。
4.()方式是通過(guò)投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來(lái)確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平。
A. 行政分配
B. 承購(gòu)包銷
C. 公開招標(biāo)
D. 銀行發(fā)售
正確答案：C
解析：公開招標(biāo)方式是通過(guò)投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來(lái)確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平，發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià)自高價(jià)向低價(jià)排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(jià)(或低利率)選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止。
5.上海證券交易所B股買賣委托，一個(gè)交易單位的標(biāo)準(zhǔn)為( )。
A. 100股
B. 500股
C. 1000股
D. 1500股
正確答案：A
解析：證券交易中一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)交易單位為1手，按現(xiàn)行規(guī)定，股票以100股為1手，基金以100份基金單位為1手。故選A。
6.我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管部門的主要手段是( )。
A. 自律手段
B. 經(jīng)濟(jì)手段
C. 行政手段
D. 法律手段
正確答案：D
解析：法律手段是通過(guò)建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴(yán)格執(zhí)法來(lái)實(shí)現(xiàn)的。這是證券市場(chǎng)監(jiān)管部門的主要手段，具有較強(qiáng)的威懾力和約束力。
7.申請(qǐng)證券投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)有( )萬(wàn)元以上的注冊(cè)資本。
A. 100
B. 50
C. 200
D. 300
正確答案：A
解析：申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)具備的條件：①分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;其高級(jí)管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。②有100萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本。③有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施。④有公司章程。⑤有健全的內(nèi)部管理制度。⑥具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他條件。
8.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)由()組成。
A. 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)銀行監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)
B. 中國(guó)銀行監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)
C. 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)
D. 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和證券交易所
正確答案：C
解析：我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)行監(jiān)督管理，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，保障其合法運(yùn)行。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)由中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)組成。
9.中國(guó)證監(jiān)會(huì)在上海、深圳等地設(shè)立( )個(gè)稽查局。
A. 9
B. 7
C. 6
D. 8
正確答案：A
解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)在上海、深圳等地設(shè)立9個(gè)稽查局，在各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市共設(shè)立36個(gè)證監(jiān)局。
10.一般的股票從某種意義上說(shuō)是( )，因?yàn)樗挠行谙奘桥c股份公司的存續(xù)期并存的。
A. 永久的
B. 長(zhǎng)期的
C. 中長(zhǎng)期的
D. 暫時(shí)的
正確答案：A
解析：一般的股票從某種意義上說(shuō)是永久的，因?yàn)樗挠行谙奘桥c股份公司的存續(xù)期并存的。
11.上海證券交易所于( )年正式營(yíng)業(yè)，部分證券業(yè)務(wù)開始轉(zhuǎn)入場(chǎng)內(nèi)進(jìn)行集中交易。
A. 1990
B. 1987
C. 1991
D. 1978
正確答案：A
解析：1990年12月19年上海證券交易所正式營(yíng)業(yè)，部分證券業(yè)務(wù)開始轉(zhuǎn)入場(chǎng)內(nèi)進(jìn)行集中交易。
12.做市商在其所報(bào)的價(jià)位上接受投資者的買賣要求，以( )與投資者交易。
A. 自有資金或證券
B. 客戶資金
C. 借入的資金或證券
D. 客戶證券
正確答案：A
解析：做市商在其所報(bào)的價(jià)位上接受投資者的買賣要求，以其自有資金或證券與投資者交易。
13.對(duì)于委托指令中的證券品種一項(xiàng)，下述說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A. 上海證券代碼和深圳證券代碼都為一級(jí)6位數(shù)字
B. 是客戶委托買賣證券的名稱
C. 填寫的方法有全稱、簡(jiǎn)稱兩種
D. 是委托單的第一要點(diǎn)
正確答案：C
解析：證券品種一項(xiàng)填寫是客戶委托買賣證券的名稱。證券名稱是填寫委托單的第一要點(diǎn)。填寫證券名稱的方法有全稱、簡(jiǎn)稱和代碼三種。填寫代碼及簡(jiǎn)稱的方法比較方便快捷，且不容易出錯(cuò)。上海證券代碼和深圳證券代碼都為一組6位數(shù)字。委托買賣的證券代碼與簡(jiǎn)稱必須一致。
14.在2008年全球金融危機(jī)中，急劇放大金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的重要因素是( )。
A. 資產(chǎn)證券化和杠桿效應(yīng)
B. 企業(yè)并購(gòu)和擴(kuò)張
C. 金融監(jiān)管太嚴(yán)
D. 政府援助太少
正確答案：A
解析：在2008年，全球金融機(jī)構(gòu)中，放大金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的根源是由于相關(guān)衍生產(chǎn)品包裝過(guò)度以及金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)杠桿過(guò)高，即資產(chǎn)證券化和杠桿。
15.當(dāng)客戶可以撤銷發(fā)出的委托指令A(yù)時(shí)，A必然處于( )狀態(tài)。
A. 場(chǎng)內(nèi)交易員未申報(bào)
B. 未輸入證券交易所交易系統(tǒng)
C. 未凍結(jié)
D. 未成交
正確答案：D
解析：在發(fā)出委托指令后、未成交之前，委托人有權(quán)變更或撤銷原來(lái)的委托指令。
16.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)需要建立( )和其他內(nèi)部管理制度，才可以申請(qǐng)證券評(píng)估資格。
A. 質(zhì)量控制制度
B. 資質(zhì)控制制度
C. 風(fēng)險(xiǎn)控制制度
D. 信息保密制度
正確答案：A
解析：資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格條件之一：質(zhì)量控制制度和其他內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好。
17.在資金量有限的情況下，可以通過(guò)投資( )來(lái)做到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。
A. 期貨
B. 債券
C. 基金
D. 股票
正確答案：C
解析：證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財(cái)、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。
18.相對(duì)于普通股，優(yōu)先股的特征不包括( )。
A. 剩余資產(chǎn)優(yōu)先分配
B. 股息派發(fā)優(yōu)先
C. 一般有表決權(quán)
D. 一般股息率固定
正確答案：C
解析：優(yōu)先股股東通常沒(méi)有投票權(quán)。
19.目前，國(guó)際上股票發(fā)行制度的兩種類型是( )。
A. 審批制和注冊(cè)制
B. 保薦制和注冊(cè)制
C. 審批制和核準(zhǔn)制
D. 核準(zhǔn)制和注冊(cè)制
正確答案：D
解析：目前國(guó)際上有兩種類型：一種是政府主導(dǎo)型，即核準(zhǔn)制。另一種是市場(chǎng)主導(dǎo)型，即注冊(cè)制。
20.( )年7月，深圳證券交易所正式開業(yè)。
A. 1990
B. 1993
C. 1991
D. 1992
正確答案：C
解析：1991年7月3日，深圳證券交易所正式開業(yè)。
21.在現(xiàn)行的具體操作中，企業(yè)債券的期限原則上不能低于()年。
A. 1
B. 3
C. 5
D. 10
正確答案：A
解析：《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》和《證券法》對(duì)于企業(yè)債券的期限均沒(méi)有明確規(guī)定。在現(xiàn)行的具體操作中，原則上不能低于1年。
22.國(guó)債招投標(biāo)過(guò)程中，對(duì)于不可追加的記賬式國(guó)債，高投標(biāo)限額為當(dāng)期國(guó)債招標(biāo)量的( )。
A. 35%
B. 10%
C. 30%
D. 25%
正確答案：C
解析：不可追加的記賬式國(guó)債高投標(biāo)限額為當(dāng)次國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的30%，可追加的記賬式國(guó)債高投標(biāo)限額為當(dāng)次國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的25%。
23.()是指為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)。
A. 證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)
B. 自律性組織
C. 證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)
D. 證券業(yè)協(xié)會(huì)
正確答案：A
解析：證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)是指為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)。在證券市場(chǎng)起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，通常把兩者合稱為“證券中介機(jī)構(gòu)”。證券業(yè)協(xié)會(huì)屬于自律性組織。
24.根據(jù)( )規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定以投資者本人的名義為投資者開立證券賬戶。
A. 《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》
B. 《證券法》
C. 《公司法》
D. 《證券賬戶管理規(guī)則》
正確答案：B
解析：《證券法》第一百六十六條規(guī)定，投資者委托證券公司進(jìn)行證券交易，應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)開立證券賬戶。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定以投資者本人的名義為投資者開立證券賬戶。
25.證券公司借入期限為( )年以上的次級(jí)債務(wù)為長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)，長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)應(yīng)當(dāng)為定期債務(wù)。
A. 1
B. 2
C. 4
D. 5
正確答案：A
解析：證券公司借入期限在1年以上(不含1年)的次級(jí)債務(wù)為長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)，長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)應(yīng)當(dāng)為定期債務(wù)。
26.下列關(guān)于金融債券的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。
A. 保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)也屬于金融債券
B. 我國(guó)政策性銀行在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的債券屬于金融債券
C. 非銀行金融機(jī)構(gòu)不可以發(fā)行金融債券
D. 商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券
正確答案：C
解析：金融債券主要包括政策性金融債券、商業(yè)銀行債券、證券公司債券、保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)、財(cái)務(wù)公司債券和證券公司次級(jí)債務(wù)。
27.我國(guó)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司債券發(fā)行需經(jīng)( )批準(zhǔn)。
A. 銀監(jiān)會(huì)
B. 證監(jiān)會(huì)
C. 中國(guó)人民銀行
D. 保監(jiān)會(huì)
正確答案：A
解析：財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
28.下列市場(chǎng)中屬于短期金融資產(chǎn)市場(chǎng)的是( )。
A. 貨幣市場(chǎng)
B. 債券市場(chǎng)
C. 股票市場(chǎng)
D. 資本市場(chǎng)
正確答案：A
解析：貨幣市場(chǎng)是指以期限為1年以下的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場(chǎng)。
29.()是指財(cái)政部在中華人民共和國(guó)境內(nèi)發(fā)行，通過(guò)試點(diǎn)商業(yè)銀行面向個(gè)人投資者銷售的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通人民幣債券。
A. 記賬式國(guó)債
B. 憑證式國(guó)債
C. 儲(chǔ)蓄國(guó)債
D. 熊貓債券
正確答案：C
解析：儲(chǔ)蓄國(guó)債是指財(cái)政部在中華人民共和國(guó)境內(nèi)發(fā)行，通過(guò)試點(diǎn)商業(yè)銀行面向個(gè)人投資者銷售的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通人民幣債券。
30.在我國(guó)，證券托管指投資者將持有的證券委托給( )保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。
A. 證券交易所
B. 商業(yè)銀行
C. 證券監(jiān)督管理委員會(huì)
D. 證券公司
正確答案：D
解析：證券托管指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。
31.按照狹義的貨幣政策的界定，制定貨幣政策的部門是( )。
A. 銀監(jiān)會(huì)
B. 保監(jiān)會(huì)
C. 人民銀行
D. 證監(jiān)會(huì)
正確答案：C
解析：從1984年1月1日起，中國(guó)人民銀行開始專門行使中央銀行的職能，在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定，提供金融服務(wù)。
32.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為( )，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)等為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)。
A. 資產(chǎn)管理人
B. 融資融券方
C. 證券承銷商
D. 資產(chǎn)保值者
正確答案：A
解析：證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)收益大化的行為。
33.滬、深證券交易所規(guī)定，通過(guò)競(jìng)價(jià)交易買入股票、基金、權(quán)證的，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為()股或其整數(shù)倍。
A. 80
B. 90
C. 100
D. 110
正確答案：C
解析：一個(gè)交易單位俗稱“一手”，委托買賣的數(shù)量通常為一手或一手的整數(shù)倍。滬、深證券交易所規(guī)定，通過(guò)競(jìng)價(jià)交易買入股票、基金、權(quán)證的，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股(份)或其整數(shù)倍。
34.《公司法》規(guī)定，股份公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)是( )。
A. 記名股票
B. 優(yōu)先股
C. 國(guó)有股
D. 無(wú)記名股票
正確答案：A
解析：股份有限公司向發(fā)起人、國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票。
35.股票交易的計(jì)價(jià)單位是()。
A. 每份基金價(jià)格
B. 每股價(jià)格
C. 每百元資金到期年收益
D. 每百元面值債券的價(jià)格
正確答案：B
解析：不同證券的交易采用不同的計(jì)價(jià)單位。股票為“每股價(jià)格”，基金為“每份基金價(jià)格”，權(quán)證為“每份權(quán)證價(jià)格”，債券現(xiàn)貨為“每百元面值債券的價(jià)格”，債券質(zhì)押式回購(gòu)為“每百元資金到期年收益”，債券買斷式回購(gòu)為“每百元面值債券的到期購(gòu)回價(jià)格”。
36.結(jié)算所以每種期貨合約在交易日收盤前規(guī)定時(shí)間內(nèi)的( )成交價(jià)作為當(dāng)日結(jié)算價(jià)。
A. 末
B. 平均
C. 低
D. 高
正確答案：B
解析：以每種期貨合約在交易日收盤前規(guī)定時(shí)間內(nèi)的平均成交價(jià)作為當(dāng)日結(jié)算價(jià)。
37.下列對(duì)股份回購(gòu)的敘述，錯(cuò)誤的是( )。
A. 公司一般在股價(jià)較高時(shí)回購(gòu)
B. 股份回購(gòu)向市場(chǎng)傳達(dá)了積極的信息
C. 股價(jià)回購(gòu)?fù)ǔ?huì)導(dǎo)致股價(jià)上漲
D. 股份回購(gòu)改變了原有供求平衡，增加需求，減少供給
正確答案：A
解析：一般會(huì)在股價(jià)較低的時(shí)候?qū)嵤┕煞莼刭?gòu)。
38.我國(guó)證券交易所的決策機(jī)構(gòu)是( )。
A. 理事會(huì)
B. 總經(jīng)理辦公室
C. 會(huì)員大會(huì)
D. 監(jiān)察委員會(huì)
正確答案：A
解析：理事會(huì)是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)。
39.滬、深證券交易所對(duì)股票、基金交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為( )。
A. 5%
B. 8%
C. 10%
D. 15%
正確答案：C
解析：滬、深證券交易所對(duì)股票、基金交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10 %，其中ST股票和*ST股票價(jià)格漲跌幅比例為5%。
40.下面不屬于獨(dú)立衍生工具的是( )。
A. 互換和期權(quán)
B. 期貨合同
C. 可轉(zhuǎn)換公司債券
D. 遠(yuǎn)期合同
正確答案：C
解析：獨(dú)立衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)，以及具有遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)中一種或一種以上特征的工具。
41.證券交易通常都必須遵循()。
A. 價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則
B. 客戶優(yōu)先原則和價(jià)格優(yōu)先原則
C. 價(jià)格優(yōu)先原則和數(shù)量?jī)?yōu)先原則
D. 客戶優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則
正確答案：A
解析：證券交易通常都必須遵循價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則。
42.下列是以不動(dòng)產(chǎn)作為擔(dān)保的債券是( )。
A. 信用債券
B. 質(zhì)押債券
C. 抵押債券
D. 保證債券
正確答案：C
解析：抵押債券以不動(dòng)產(chǎn)作為擔(dān)保，又被稱為“不動(dòng)產(chǎn)抵押債券”，是指以土地、房屋等不動(dòng)產(chǎn)作抵押品而發(fā)行的一種債券。
43.證券公司受期貨公司委托從事ⅠB業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)包括()。
A. 代理客戶進(jìn)行期貨交易
B. 協(xié)助辦理開戶手續(xù)
C. 代期貨公司、客戶收付期貨保證金
D. 利用證券資金賬戶為客戶劃轉(zhuǎn)期貨保證金
正確答案：B
解析：證券公司受期貨公司委托從事ⅠB業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)包括：協(xié)助辦理開戶手續(xù);提供期貨行情信息、交易設(shè)施;中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)。證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割;不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金;不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。
44.1602年，在( )成立了世界上第一個(gè)股票交易所。
A. 荷蘭的阿姆斯特丹
B. 美國(guó)的紐約
C. 英國(guó)的倫敦
D. 中國(guó)的上海
正確答案：A
解析：1602年，在荷蘭的阿姆斯特丹成立了世界上第一個(gè)股票交易所。
45.按照要求權(quán)的期限劃分，金融市場(chǎng)可分為( )。
A. 發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)
B. 債券市場(chǎng)和普通股市場(chǎng)
C. 資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)
D. 現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)
正確答案：C
解析：按要求權(quán)的期限劃分為:①長(zhǎng)期資金市場(chǎng)(資本市場(chǎng))，主要供應(yīng)一年以上的中長(zhǎng)期資金，如股票與長(zhǎng)期債券的發(fā)行與流通;②短期資金市場(chǎng)(貨幣市場(chǎng))，是一年以下的短期資金的融通市場(chǎng)，如同業(yè)拆借、票據(jù)貼現(xiàn)、短期債券及可轉(zhuǎn)讓存單的買賣。
46.根據(jù)現(xiàn)行證券交易規(guī)則，連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，成交價(jià)格確定原則包括( )。
A. 高買入申報(bào)與低賣出申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià)
B. 次高買入申報(bào)與低賣出申報(bào)價(jià)位相同，不成交
C. 買入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以中間成交
D. 賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的高買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以中間價(jià)成交
正確答案：A
解析：連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，成交價(jià)格的確定原則為：高買入申報(bào)價(jià)格與低賣出申報(bào)價(jià)格相同，以該價(jià)格為成交價(jià)格;買入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的低賣出申報(bào)價(jià)格的，以即時(shí)揭示的低賣出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)格;賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的高買入申報(bào)價(jià)格的，以即時(shí)揭示的高買入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)格。
47.關(guān)于對(duì)在證券交易所上市的股票交易征收印花稅的理解，下列說(shuō)法正確的是( )。
A. 按照國(guó)家稅法規(guī)定，印花稅是在股票交易申報(bào)時(shí)征收的稅金
B. 印花稅率為成交金額的1‰
C. 為保證稅源，現(xiàn)行的做法是由稅務(wù)機(jī)關(guān)直接在投資者辦理交收過(guò)程中征收
D. 印花稅對(duì)交易的雙方同時(shí)征收
正確答案：B
解析：2008年9月19日，證券交易印花稅只對(duì)出讓方按1‰稅率征收，對(duì)受讓方不再征收。
48.下列關(guān)于公募基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。
A. 面向公眾公開發(fā)售
B. 募集對(duì)象不固定
C. 相比私募基金，運(yùn)作上靈活性較高
D. 投資金額要求低
正確答案：C
解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。
49.滬、深證券交易所現(xiàn)行的集合競(jìng)價(jià)時(shí)間為每個(gè)交易日上午( )。
A. 9：15-9：25
B. 9：10-9：25
C. 9：00-9：30
D. 9：25-9：30
正確答案：A
解析：滬、深證券交易所規(guī)定，每個(gè)交易日的9：15~9：25為開盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間。
50.在委托受理中的驗(yàn)證環(huán)節(jié)，經(jīng)紀(jì)商主要對(duì)客戶委托時(shí)遞交的( )進(jìn)行核實(shí)。
A. 委托單
B. 相關(guān)證件(如身份證件等)
C. 賬戶上的資金
D. 賬戶上的證券
正確答案：B
解析：驗(yàn)證主要是對(duì)客戶委托時(shí)遞交的相關(guān)證件(如身份證件等)進(jìn)行核實(shí)。
二、組合選擇題
51.下列關(guān)于商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)的表述，正確的是( )。Ⅰ.固定期限不低于5年(含5年)Ⅱ.發(fā)行須向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)Ⅲ.目標(biāo)債權(quán)人可為自然人Ⅳ.索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
解析：商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)是指固定期限不低于5年(包括5年)，除非銀行倒閉或清算，不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)，須向銀監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)，提交可行性分析報(bào)告、招募說(shuō)明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。募集方式為由銀行向目標(biāo)債權(quán)人定向募集。目標(biāo)債權(quán)人為企業(yè)法人。
52.我國(guó)的中央銀行所宣布的貨幣政策的目標(biāo)包括( )。Ⅰ.促進(jìn)國(guó)際化Ⅱ.保持貨幣幣值的穩(wěn)定Ⅲ.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)Ⅳ.促進(jìn)證券市場(chǎng)發(fā)展
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案：A
解析：貨幣政策的目標(biāo)，包括穩(wěn)定幣值(控制通脹)、促進(jìn)就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、保持國(guó)際收支平衡、保持金融穩(wěn)定。
53.債券根據(jù)發(fā)行主體不同，分為( )。 Ⅰ.公司債券 Ⅱ.國(guó)債 Ⅲ.政府債券 Ⅳ.金融債券
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
正確答案：C
解析：債券根據(jù)發(fā)行主體不同，分為政府債券、公司債券和金融債券。
54.下列關(guān)于股票發(fā)行方式中全額預(yù)繳款、比例配售說(shuō)法正確的有( )。Ⅰ.比例配售是儲(chǔ)蓄存款掛鉤方式的延伸，但它更方便，節(jié)約時(shí)間Ⅱ.比例配售是上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行方式的延伸，但它更方便，節(jié)約時(shí)間Ⅲ.“全額預(yù)繳、比例配售、余額即退”比“全額預(yù)繳、比例配售、余額轉(zhuǎn)存”占用資金時(shí)間大為縮短，提供了資金效率Ⅳ.“全額預(yù)繳、比例配售、余額轉(zhuǎn)存”比“全額預(yù)繳、比例配售、余額即退”占用資金時(shí)間大為縮短，提供了資金效率
A. Ⅰ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
解析：全額預(yù)繳款、比例配售是儲(chǔ)蓄存款掛鉤方式的延伸，但它更方便，節(jié)省時(shí)間。它又包括兩種方式：“全額預(yù)繳、比例配售、余款即退”和“全額預(yù)繳、比例配售、余款轉(zhuǎn)存”。前者比后者占用資金時(shí)間大為縮短，資金效率提高，并且能培育發(fā)行地的原始投資者，吸引大量資金進(jìn)入二級(jí)市場(chǎng)。
55.下列關(guān)于派現(xiàn)的說(shuō)法，正確的是( )。Ⅰ.派現(xiàn)也稱現(xiàn)金股利，股東需支付所得稅Ⅱ.我國(guó)對(duì)個(gè)人投資者獲取上市公司現(xiàn)金分紅適用的利息稅率為10%，目前減半征收Ⅲ.機(jī)構(gòu)投資者由于本身需要交納所得稅，為避免雙重稅負(fù)，在獲取現(xiàn)金分紅時(shí)不需要繳稅Ⅳ.現(xiàn)金股利的發(fā)放會(huì)導(dǎo)致公司資產(chǎn)和股東權(quán)益減少同等數(shù)額，導(dǎo)致公司現(xiàn)金流出
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案：C
解析：派現(xiàn)也稱現(xiàn)金股利，是指股份公司以現(xiàn)金分紅方式將盈余公積和當(dāng)期應(yīng)付利潤(rùn)的部分或全部發(fā)放給股東，股東為此應(yīng)支付所得稅。機(jī)構(gòu)投資者由于本身需要繳納所得稅，為避免雙重稅負(fù)，在獲取現(xiàn)金分紅時(shí)不需要繳稅?，F(xiàn)金股利的發(fā)放使公司的資產(chǎn)和股東權(quán)益減少同等數(shù)額，導(dǎo)致企業(yè)現(xiàn)金流出。自2015年9月8日起，對(duì)上市公司股息紅利所得差別化個(gè)人所得稅政策進(jìn)行了適當(dāng)調(diào)整，對(duì)持股1年以上的投資者，持股超過(guò)1年的，其取得的股息紅利所得暫免征收個(gè)人所得稅，同時(shí)，對(duì)持股1個(gè)月以內(nèi)和1個(gè)月至1年的，所得稅仍為20%和10%。
56.我國(guó)的政策性金融機(jī)構(gòu)包括( )。Ⅰ.國(guó)家開發(fā)銀行 Ⅱ.中國(guó)進(jìn)出口銀行 Ⅲ.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 Ⅳ.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
正確答案：C
解析：我國(guó)的政策性金融機(jī)構(gòu)包括國(guó)家開發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行和中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。
57.下列屬于中證指數(shù)的是( )。Ⅰ.滬深300指數(shù)Ⅱ.A股指數(shù)Ⅲ.中證規(guī)模指數(shù)Ⅳ.基金指數(shù)
A. Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
解析：中證指數(shù)包括：滬深300指數(shù)、中證規(guī)模指數(shù)。除此以外，中證指數(shù)公司還編制和發(fā)布中證行業(yè)指數(shù)系列、中證風(fēng)格指數(shù)系列、中證主題指數(shù)系列、中證策略指數(shù)系列和中證海外指數(shù)系列。
58.下列選項(xiàng)中，屬于證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的是( )。 Ⅰ.經(jīng)濟(jì)因素和政治因素導(dǎo)致的市場(chǎng)價(jià)格變化 Ⅱ.基金投資者大量贖回導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn) Ⅲ.交易網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)異常導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn) Ⅳ.注冊(cè)登記系統(tǒng)癱瘓導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅲ 、Ⅳ
正確答案：D
解析：證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指當(dāng)計(jì)算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況時(shí)，可能導(dǎo)致基金日常的申購(gòu)或贖回?zé)o法按正常時(shí)限完成、注冊(cè)登記系統(tǒng)癱瘓、核算系統(tǒng)無(wú)法按正常時(shí)限顯示基金凈值、基金的投資交易指令無(wú)法及時(shí)傳輸?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)。
59.關(guān)于證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，下列說(shuō)法正確的是( )。Ⅰ.對(duì)違反法律、行政法規(guī)或證券業(yè)協(xié)會(huì)章程的行為給予紀(jì)律處分Ⅱ.負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試和執(zhí)業(yè)注冊(cè)Ⅲ.制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范Ⅳ.負(fù)責(zé)對(duì)上市公司股東名冊(cè)進(jìn)行登記
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅳ
正確答案：B
解析：(1)根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：①教育和組織會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī);②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會(huì)員的建議和要求;③收集整理證券信息，為會(huì)員提供服務(wù);④制定會(huì)員應(yīng)遵守的規(guī)則，組織會(huì)員單位從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，開展會(huì)員間的業(yè)務(wù)交流;⑤對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解;⑥組織會(huì)員就證券業(yè)的發(fā)展、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究;⑦監(jiān)督、檢查會(huì)員行為，對(duì)違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。(2)根據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程》規(guī)定，證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：①制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，對(duì)會(huì)員及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理;②負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè);③負(fù)責(zé)組織證券公司高級(jí)管理人員、保薦代表人及其他特定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測(cè)試或勝任能力考試;④負(fù)責(zé)對(duì)首次公開發(fā)行股票詢價(jià)對(duì)象及其管理的股票配售對(duì)象進(jìn)行登記備案工作;⑤行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)范性文件規(guī)定的其他職責(zé)。
60.以下屬于金融期貨主要交易制度的是( )。Ⅰ.場(chǎng)外交易制度Ⅱ.限倉(cāng)制度Ⅲ.大戶報(bào)告制度Ⅳ.每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
解析：金融期貨的主要交易制度：①集中交易制度。②保證金制度。③結(jié)算所和無(wú)負(fù)債結(jié)算制度。④持倉(cāng)限額制度。⑤大戶報(bào)告制度。⑥每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則。⑦強(qiáng)行平倉(cāng)。⑧強(qiáng)制減倉(cāng)。
61.信托關(guān)系的當(dāng)事人至少包括( )。Ⅰ.公證人Ⅱ.委托人Ⅲ.受托人Ⅳ.受益人
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
解析：信托關(guān)系的當(dāng)事人至少包括委托人、受托人、受益人。
62.關(guān)于股票收益性描述正確的是( )。Ⅰ.股票的收益只來(lái)源于股份公司 Ⅱ.其實(shí)現(xiàn)形式可以是從公司領(lǐng)取股息和分享公司的紅利 Ⅲ.其實(shí)現(xiàn)形式可以是資本利得 Ⅳ.收益性是股票基本的特征
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
正確答案：C
解析：收益性是股票基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來(lái)收益的特征。股票的收益來(lái)源可分為兩類：一是來(lái)自股份公司的股息和紅利，二是來(lái)自股票流通中資本利得(差價(jià)收益)。
63.政府債券的特征有( )。Ⅰ.安全性好Ⅱ.流通性強(qiáng)Ⅲ.收益穩(wěn)定Ⅳ.免稅待遇
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ
正確答案：A
解析：政府債券的特征有：①安全性高。②流通性強(qiáng)。③收益穩(wěn)定。④免稅待遇。
64.可以作為利率期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融工具有( )。 Ⅰ.歐洲美元債券 Ⅱ.利率指數(shù) Ⅲ.大面額可轉(zhuǎn)讓存單 Ⅳ.短期、中期、長(zhǎng)期政府債券
A. Ⅰ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
正確答案：C
解析：利率期權(quán)指買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時(shí)以一定的利率(價(jià)格)買入或賣出一定面額的利率工具的權(quán)利。利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、長(zhǎng)期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。
65.在( )機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員，需要具備從事證券業(yè)務(wù)或證券服務(wù)業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)驗(yàn)。Ⅰ.投資咨詢 Ⅱ.財(cái)務(wù)顧問(wèn) Ⅲ.資信評(píng)級(jí) Ⅳ.資產(chǎn)評(píng)估
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
解析：投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識(shí)與從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)驗(yàn)。
66.下列各選項(xiàng)中，屬于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)特點(diǎn)的是( )。Ⅰ.注冊(cè)，或多次發(fā)行Ⅱ.任一企業(yè)集合票據(jù)待償還金額不得超過(guò)該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%Ⅲ.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不得超過(guò)2億元人民幣Ⅳ.單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過(guò)10億元人民幣
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
解析：中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)在中國(guó)銀行間交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)，注冊(cè)，發(fā)行。任一企業(yè)集合票據(jù)待償還金額不得超過(guò)該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%;任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金金額不超過(guò)2億元人民幣，單只集合票據(jù)的注冊(cè)金額不超過(guò)10億元人民幣。
67.中國(guó)銀行間衍生品市場(chǎng)主要集中于( )。Ⅰ.深圳證券交易所Ⅱ.中國(guó)外匯交易中心Ⅲ.全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心Ⅳ.上海證券交易所
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
解析：中國(guó)銀行間衍生品市場(chǎng)主要集中于中國(guó)外匯交易中心暨全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心(簡(jiǎn)稱“交易中心”)。
68.《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，申請(qǐng)取得基金托管資格應(yīng)具備的條件是( )。 Ⅰ.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件 Ⅱ.有安全高效的清算、交割系統(tǒng) Ⅲ.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定 Ⅳ.設(shè)有專門的基金托管部門
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
正確答案：D
解析：申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)：(1)凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定;(2)設(shè)有專門的基金托管部門;(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù);(4)有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件;(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng);(6)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度;(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
69.下列關(guān)于外國(guó)債券的說(shuō)法中，正確的是( )。Ⅰ.在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券稱為揚(yáng)基債券Ⅱ.在日本發(fā)行的外國(guó)債券稱為武士債券Ⅲ.外國(guó)債券的面值貨幣與發(fā)行市場(chǎng)屬于同一個(gè)國(guó)家Ⅳ.外國(guó)債券的發(fā)行人與發(fā)行市場(chǎng)屬于同一個(gè)國(guó)家
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
解析：外國(guó)債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一個(gè)國(guó)家。外國(guó)債券是一種傳統(tǒng)的國(guó)際債券。在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券稱為揚(yáng)基債券，它是由非美國(guó)發(fā)行人在美國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)行的吸收美元資金的債券。在日本發(fā)行的外國(guó)債券稱為武士債券，它是由非日本發(fā)行人在日本債券市場(chǎng)發(fā)行的以日元為面值的債券。
70.對(duì)于下列證券委托形式的說(shuō)法，理解正確的是( )。Ⅰ.客戶通過(guò)柜臺(tái)委托，必須親自到證券營(yíng)業(yè)部交易柜臺(tái)辦理Ⅱ.客戶通過(guò)柜臺(tái)委托面對(duì)面辦理手續(xù)，可以加強(qiáng)委托買賣雙方的了解和信任Ⅲ.客戶通過(guò)自助終端委托，可以通過(guò)電腦上的客戶端委托軟件進(jìn)行Ⅳ.在傳真委托中，經(jīng)紀(jì)商接到客戶的傳真委托書后，需要將委托內(nèi)容輸入交易系統(tǒng)申報(bào)進(jìn)
A. Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
解析：委托柜臺(tái)在接受客戶委托時(shí)，必須審核客戶親筆填寫的委托單、資金卡、身份證，并與本人核對(duì)一致。非本人委托的，必須審核其有無(wú)授權(quán)權(quán)限。
71.對(duì)于證券經(jīng)紀(jì)商查驗(yàn)委托人的賬戶資金及證券，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
Ⅰ.是委托執(zhí)行的重要環(huán)節(jié)
Ⅱ.查驗(yàn)資金及證券的主要原因是，我國(guó)尚不采用信用交易
Ⅲ.需要查驗(yàn)驗(yàn)證客戶的交易密碼
Ⅳ.不需要審查客戶委托單的合法性和同一性
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
解析：證券經(jīng)紀(jì)商在收到客戶委托后，應(yīng)對(duì)委托人身份、委托內(nèi)容、委托賣出的實(shí)際證券數(shù)量及委托買入的實(shí)際資金余額進(jìn)行審查。經(jīng)審查符合要求后，才能接受委托。驗(yàn)證主要是對(duì)客戶委托時(shí)遞交的相關(guān)證件(如身份證件等)進(jìn)行核實(shí);審單主要是檢查客戶填寫的委托單。證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對(duì)客戶的證件和委托單在合法性和同一性方面進(jìn)行審查。這些審查是為了維護(hù)交易的合法性，提高成交的準(zhǔn)確率，避免造成不必要的糾紛。在不采用信用交易的情況下，投資者必須用自己賬戶上的資金買入證券，或者賣出自己賬戶上實(shí)際存在的證券。因此，證券經(jīng)紀(jì)商在受理客戶委托買賣證券時(shí)，要查驗(yàn)證實(shí)客戶的資金及證券。
72.證券公司與客戶的交易結(jié)算，包括的環(huán)節(jié)是( )。Ⅰ.證券公司與客戶之間的證券清算交收Ⅱ.證券公司與資金存管銀行之間的資金清算交收Ⅲ.證券公司與客戶之間的資金清算交收Ⅳ.結(jié)算公司與資金存管銀行之間的證券清算交收
A. Ⅰ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
正確答案：A
解析：證券公司作為結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收，是整個(gè)結(jié)算過(guò)程不可缺少的環(huán)節(jié)，包括：①證券公司與客戶之間的證券清算交收;②證券公司與客戶之間的資金清算交收。
73.在西方貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論中，用M→E→Ⅰ→Y表示早期貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的過(guò)程，其中的E和Ⅰ表示是( )。Ⅰ.貨幣供給Ⅱ.支出Ⅲ.總收入Ⅳ.投資
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅳ
正確答案：C
解析：貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制：M→E→Ⅰ→Y，其中，M為貨幣供應(yīng)量，E為支出，Ⅰ為投資，Y為國(guó)民收入。E→Ⅰ是指變化的支出用于投資的過(guò)程。
74.證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券( )等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)提供法律服務(wù)。Ⅰ.發(fā)行Ⅱ.上市Ⅲ.交易Ⅳ.估值
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅰ、Ⅲ
正確答案：B
解析：證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。
75.下列選項(xiàng)中，屬于專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的有( )。Ⅰ.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行 Ⅱ.綜合性，即證券公司與客戶可以是一對(duì)一，也可以是一對(duì)多 Ⅳ.特定性，即業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo) Ⅳ.通過(guò)專門賬戶經(jīng)營(yíng)運(yùn)作
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
正確答案：B
解析：專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：①綜合性，即證券公司與客戶是一對(duì)一，也可以是一對(duì)多;②特定性，即業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo);③通過(guò)專門賬戶經(jīng)營(yíng)運(yùn)作。