2018年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》自測(cè)題及答案(7)

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    選擇題
    1.(  )被稱為“逐日盯市制度”。
    A.集中交易制度
    B.限倉(cāng)制度
    C.結(jié)算所實(shí)行無(wú)負(fù)債的每日結(jié)算制度
    D.保證金制度
    C[解析]結(jié)算所實(shí)行無(wú)負(fù)債的每日結(jié)算制度,又被稱為“逐日盯市制度”,就是以每種期貨合約在交易日收盤前規(guī)定時(shí)間內(nèi)的平均成交價(jià)作為當(dāng)日結(jié)算價(jià),與每筆交易成交時(shí)的價(jià)格作對(duì)照,計(jì)算每個(gè)結(jié)算所會(huì)員賬戶的浮動(dòng)盈虧,進(jìn)行隨市清算。
    2.下列不屬于金融期貨的主要交易制度的是(  )。
    A.保證金制度
    B.分散交易制度
    C.限倉(cāng)制度
    D.大戶報(bào)告制度
    B[解析]金融期貨的主要交易制度有:①集中交易制度;②標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制;③保證金制度;④結(jié)算所和無(wú)負(fù)債結(jié)算制度;⑤限倉(cāng)制度;⑥大戶報(bào)告制度;⑦每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則。
    3.下列不屬于政府債券的特點(diǎn)的是(  )。
    A.信用好
    B.市場(chǎng)屬性差
    C.發(fā)行量大
    D.競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)
    B[解析]政府債券是一國(guó)政府的債務(wù),它的發(fā)行量一般都非常大,同時(shí),政府債券的信用好,競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng),市場(chǎng)屬性好。
    4.證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合有關(guān)規(guī)定.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令其停業(yè)整頓的.停業(yè)整頓的期限不超過(guò)(  )。
    A.1個(gè)月
    B.2個(gè)月
    C.3個(gè)月
    D.1年
    C[解析]根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》第7條的規(guī)定,證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合有關(guān)規(guī)定,在規(guī)定期限內(nèi)未能完成整改的,國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以責(zé)令證券公司停止部分或者全部業(yè)務(wù)進(jìn)行整頓。停業(yè)整頓的期限不超過(guò)3個(gè)月。
    5.下列關(guān)于證券發(fā)行監(jiān)管的說(shuō)法中,不正確的是(  )。
    A.以信息披露的權(quán)威性為中心
    B.完善“事前問(wèn)責(zé)、依法披露和事后追究”的監(jiān)管制度
    C.增強(qiáng)信息披露的準(zhǔn)確性和完整性
    D.加大對(duì)證券發(fā)行和持續(xù)信息披露中違法違規(guī)行為的打擊力度
    A[解析]證券發(fā)行監(jiān)管以強(qiáng)制性信息披露為中心,完善“事前問(wèn)責(zé)、依法披露和事后追究”的監(jiān)管制度,增強(qiáng)信息披露的準(zhǔn)確性和完整性,同時(shí)加大對(duì)證券發(fā)行和持續(xù)信息披露中違法違規(guī)行為的打擊力度。
    6.下列不屬于有價(jià)證券的是(  )。
    A.商品證券
    B.貨幣證券
    C.資本證券
    D.憑證證券
    D[解析]有價(jià)證券按其所表明的財(cái)產(chǎn)權(quán)利的不同性質(zhì),可分為三類:商品證券、貨幣證券及資本證券。無(wú)價(jià)證券又稱憑證證券,是指具有證券的某一特定功能,但不能作為財(cái)產(chǎn)使用的書面憑證。由于這類證券不能流通,所以不存在流通價(jià)值和價(jià)格。
    7.上市公司發(fā)行股票的,其票面總額達(dá)到(  )萬(wàn)元以上的,該公司應(yīng)當(dāng)委托承銷團(tuán)承銷。
    A.3000
    B.4000
    C.5000
    D.6000
    C[解析]《證券法》第32條規(guī)定,向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元的,應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。承銷團(tuán)應(yīng)當(dāng)由主承銷和參與承銷的證券公司組成。
    8.申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu),應(yīng)具有中國(guó)法人資格,實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣(  )萬(wàn)元。
    A.1000
    B.2000
    C.3000
    D.5000
    B[解析]略。
    9.發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)補(bǔ)充附屬資本時(shí)。全國(guó)性商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于(  ),其他商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于(  )。
    A.7%5%
    B.10%5%
    C.7%3%
    D.10%3%
    A[解析]發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)補(bǔ)充附屬資本時(shí),全國(guó)性商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于7%,其他商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于5%。
    10.(  )是以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金。
    A.社保基金
    B.企業(yè)年金
    C.證券投資基金
    D.社會(huì)公益基金
    C[解析]證券投資基金是指通過(guò)公開發(fā)售基金份額籌集資金,由基金管理人管理?;鹜泄苋送泄?,為基金份額持有人的利益,以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金。
    11.送股時(shí),將上市公司的(  )轉(zhuǎn)入股本賬戶。
    A.資本
    B.留存收益
    C.收入
    D.實(shí)收資本
    B[解析]送股,也稱股票股利,是指股份公司對(duì)原有股東無(wú)償派發(fā)股票的行為。送股時(shí),將上市公司的留存收益轉(zhuǎn)入股本賬戶,留存收益包括盈余公積和未分配利潤(rùn),現(xiàn)在的上市公司一般只將未分配利潤(rùn)部分送股。
    12.證券交易內(nèi)幕信息的知情人不包括(  )。
    A.發(fā)行人的董事
    B.持有公司3%以上股份的股東
    C.公司的實(shí)際控制人
    D.保薦人
    B[解析]《證券法》第74條規(guī)定,證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括:發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員;公司的實(shí)際控制人和持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員;發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員;由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員;證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員以及由于法定職責(zé)對(duì)證券的發(fā)行、交易進(jìn)行管理的其他人員;保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員;國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他人。
    13.如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券,發(fā)行前必須經(jīng)過(guò)(  )進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。
    A.承銷人
    B.投資人
    C.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)
    D.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
    D[解析]根據(jù)有關(guān)規(guī)定,在資產(chǎn)證券化過(guò)程中,如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券,發(fā)行前必須經(jīng)過(guò)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。
    14.在金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域中,(  )是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受水平、財(cái)務(wù)需求、知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)之間的契合程度。
    A.合法性
    B.適當(dāng)性
    C.合理性
    D.原則性
    B[解析]根據(jù)國(guó)際清算銀行、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織(簡(jiǎn)稱“IOSC0”)、國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)管協(xié)會(huì)于2008年聯(lián)合發(fā)布的《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》所給出的定義,適當(dāng)性是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受水平、財(cái)務(wù)需求、知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)之間的契合程度。簡(jiǎn)言之,投資適當(dāng)性的要求就是“適合的投資者購(gòu)買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品”。
    15.可以免納個(gè)人所得稅的是(  )。
    A.債券利息
    B.紅利
    C.國(guó)債
    D.股息
    C[解析]根據(jù)《個(gè)人所得稅法》的規(guī)定,個(gè)人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個(gè)人所得稅,但國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個(gè)人所得稅。
    16.滬、深證券交易所對(duì)股票、基金交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制,漲跌幅比例為(  )。
    A.5%
    B.8%
    C.10%
    D.15%
    C[解析]滬、深證券交易所對(duì)股票、基金交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制,漲跌幅比例為10%,其中ST股票和*ST股票價(jià)格漲跌幅比例為5%。
    17.記名股票的特點(diǎn)不包括(  )。
    A.股東權(quán)利歸屬于記名股東
    B.可以一次或分次繳納出資
    C.轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制
    D.安全性較差
    D[解析]記名股票有如下特點(diǎn):①股東權(quán)利歸屬于記名股東;②可以一次或分次繳納出資;③轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制;④便于掛失,相對(duì)安全。
    18.我國(guó)在證券交易所市場(chǎng)上市的債券品種不包括(  )。
    A.國(guó)債
    B.公司債
    C.地方政府債
    D.資產(chǎn)證券化證券
    C[解析]我國(guó)債券市場(chǎng)的債券品種有國(guó)債、金融債、企業(yè)債和公司債.其中在證券交易所市場(chǎng)上市的有國(guó)債、企業(yè)債、公司債和資產(chǎn)證券化證券。
    19.關(guān)于證券市場(chǎng)從無(wú)到有發(fā)展的主要原因,下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(  )。
    A.證券市場(chǎng)的形成得益于社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展
    B.證券市場(chǎng)的形成得益于股份制的發(fā)展
    C.證券市場(chǎng)的形成得益于公司制的發(fā)展
    D.證券市場(chǎng)的形成得益于信用制度的發(fā)展
    C[解析]股份公司通過(guò)發(fā)行股票、債券向社會(huì)公眾募集資金,實(shí)現(xiàn)資金的集中,用于擴(kuò)大生產(chǎn)。股份公司的建立、公司股票和債券的發(fā)行,為證券市場(chǎng)的產(chǎn)生提供了現(xiàn)實(shí)的基礎(chǔ)和客觀的要求。故證券市場(chǎng)的形成得益于股份制的發(fā)展。
    20.(  )是1996年7月1日起正式發(fā)布的上證30指數(shù)的延續(xù),從2002年7月1日起正式發(fā)布?;c(diǎn)為2002年6月28日上證30指數(shù)的收盤點(diǎn)數(shù)3299.05點(diǎn)。
    A.上證50指數(shù)
    B.上證90指數(shù)
    C.上證100指數(shù)
    D.上證180指數(shù)
    參考答案:D