小編為大家整理的2018年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》選擇題及答案，希望對大家備考有幫助！
(1) 按( )的不同，可以將分級基金分為公募基金和私募基金兩種類型。
A: 運(yùn)作方式
B: 投資對象
C: 投資風(fēng)格
D: 募集方式
答案:D
解析: 根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。
(2) 填寫委托單的第一要點(diǎn)是( )。
A: 證券賬戶號碼
B: 買賣方向
C: 買賣證券的名稱
D: 買賣數(shù)量
答案:C
解析: 品種指客戶委托買賣證券的名稱，也是填寫委托單的第一要點(diǎn)。
(3) 下列關(guān)于公司型基金特點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的是( )。
A: 基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)
B: 基金資產(chǎn)歸公司所有
C: 投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人
D: 基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會(huì)
答案:C
解析:
公司型基金的特點(diǎn)包括：①基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)。但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問或管理人來經(jīng)營、管理基金資產(chǎn)。②基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會(huì)和股東大會(huì)?；鹳Y產(chǎn)歸公司所有。
(4)我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得存在( )情形。
A: 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的5%
B: 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的5%
C:基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量
D: 違反基金合同關(guān)于投資品種、投資策略和投資比例等約定
答案:C
解析:基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%;②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%;③基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量;④違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定;⑤中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。
(5) 如有兩個(gè)以上申報(bào)價(jià)格符合集合競價(jià)確定成交價(jià)原則的，深圳證券交易所取( )為成交價(jià)。
A: 可實(shí)現(xiàn)大成交量的價(jià)格
B: 在該價(jià)格以上的買入申報(bào)累計(jì)數(shù)量與在該價(jià)格以下的賣出申報(bào)累計(jì)數(shù)量之差小的價(jià)格
C: 使未成交量小的申報(bào)價(jià)格
D: 中間價(jià)
答案:B
解析:集合競價(jià)確定成交價(jià)的原則為：①可實(shí)現(xiàn)大成交量的價(jià)格;②高于該價(jià)格的買入申報(bào)與低于該價(jià)格的賣出申報(bào)全部成交的價(jià)格;③與該價(jià)格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價(jià)格。如有兩個(gè)以上申報(bào)價(jià)格符合上述條件的，深圳證券交易所取在該價(jià)格以上的買入申報(bào)累計(jì)數(shù)量與在該價(jià)格以下的賣出申報(bào)累計(jì)數(shù)量之差小的價(jià)格為成交價(jià)。
(6) 托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)( )的一定比率計(jì)算。
A: 凈值
B: 總值
C: 市場價(jià)值
D: 公允價(jià)值
答案:A
解析:托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。
(7) 上市公司常見、主要的資本公積金來源是( )。
A: 股票發(fā)行溢價(jià)
B: 接受的贈(zèng)與
C: 資產(chǎn)增值
D: 因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額
答案:A
解析:股份公司的資本公積金主要來源于股票發(fā)行的溢價(jià)收入、接受的贈(zèng)與、資產(chǎn)增值、因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額等。其中，股票發(fā)行溢價(jià)是上市公司常見、主要的資本公積金來源。
(8) 扣除通貨膨脹影響后的利率稱為( )。
A: 公定利率
B: 名義利率
C: 實(shí)際利率
D: 市場利率
答案:C
解析:如果發(fā)生通貨膨脹，投資者所得的貨幣購買力會(huì)貶值，因此投資者所獲得的真實(shí)收益必須剔除通貨膨脹影響，這就是實(shí)際利率。
(9) 投資者在購買封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付( )。
A: 申購費(fèi)
B: 印花稅
C: 贖回費(fèi)
D: 手續(xù)費(fèi)
答案:D
解析: 投資者在買賣封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付手續(xù)費(fèi)。
(10) 調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿是( )。
A: 利息
B: 利率
C: 匯率
D: 購買力
答案:B
解析: 利率是資金的價(jià)格，是調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿。
(11) 證券從業(yè)人員誠信信息記錄中的警示信息的具體內(nèi)容不包括( )。
A: 受到證券交易所談話提醒
B: 拒絕中國證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的檢查或調(diào)查
C: 在執(zhí)業(yè)注冊或變更過程中隱瞞或編造有關(guān)情況
D: 無正當(dāng)理由不參加持續(xù)培訓(xùn)或執(zhí)業(yè)證書年檢
答案:A
解析:證券從業(yè)人員誠信信息記錄中的警示信息的具體內(nèi)容包括：受到中國證監(jiān)會(huì)談話提醒、拒絕中國證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的檢查或調(diào)查、在執(zhí)業(yè)注冊或變更過程中隱瞞或編造有關(guān)情況、無正當(dāng)理由不參加持續(xù)培訓(xùn)或執(zhí)業(yè)證書年檢、被投訴、違反所在機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度。其中投訴信息記錄的內(nèi)容包括：被投訴者和投訴者基本情況、投訴事實(shí)、調(diào)查核實(shí)情況、處理結(jié)果。無明顯事實(shí)根據(jù)的匿名投訴不予記錄;經(jīng)調(diào)查不屬實(shí)的投訴不予記錄。
(12) 下列不屬于多元化投資組合作用的是( )。
A: 借助于資金龐大的優(yōu)勢使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小
B: 借助于投資者眾多的優(yōu)勢使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小
C: 利用不同投資對象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的
D: 消除系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
答案:D
解析:通過多元化的投資組合，一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小;另一方面，利用不同投資對象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的。
(13)公開發(fā)行的債券，在銷售期內(nèi)售出的債券面值總額占擬發(fā)行債券面值總額的比例不足( )，視為發(fā)行失敗。
A: 30%
B: 40%
C: 50%
D: 70%
答案:C
解析:公開發(fā)行的債券，在銷售期內(nèi)售出的債券面值總額占擬發(fā)行債券面值總額的比例不足50%的，或未能滿足債券上市條件的，視為發(fā)行失敗。
(14) 依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為( )。
A: 流通國債與非流通國債
B: 實(shí)物國債與貨幣國債
C: 短期國債與中長期國債
D: 實(shí)物債券與貨幣債券
答案:B
解析: 依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為實(shí)物國債和貨幣國債。
(15) 下列不屬于我國金融衍生品市場的是( )。
A: 交易所交易市場
B: 銀行間市場
C: 銀行柜臺市場
D: 證券公司柜臺
答案:D
解析:我國金融衍生工具市場分為交易所交易市場、銀行間市場和銀行柜臺市場3個(gè)部分。
(16) 中國銀監(jiān)會(huì)選擇以( )作為我國混合資本工具的主要形式。
A: 銀行間市場發(fā)行的債券
B: 政策性銀行間市場發(fā)行的債券
C: 金融機(jī)構(gòu)間市場發(fā)行的債券
D: 政府發(fā)行的債券
答案:A
解析:中國銀監(jiān)會(huì)借鑒其他國家對混合資本工具的有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格遵照《巴塞爾協(xié)議》要求的原則特征，選擇以銀行間市場發(fā)行的債券作為我國混合資本工具的主要形式，并由此命名我國的混合資本工具為混合資本債券。
(17) ( )是指證券不再含有近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益。
A: 除息
B: 除權(quán)
C: 派發(fā)
D: 含權(quán)
答案:B
解析: 除權(quán)是指證券不再含有近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益。
(18) 下列各項(xiàng)中，( )不是我國證券賬戶的種類。
A: 人民幣普通股票賬戶
B: 人民幣特種股票賬戶
C: 證券投資基金賬戶
D: 權(quán)證交易賬戶
答案:D
解析:按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶;按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等。
(19)假設(shè)某企業(yè)持面額1000萬元、剩4個(gè)月到期的銀行承兌匯票到某銀行申請貼現(xiàn)。該銀行扣收20萬元貼現(xiàn)利息后將余額980萬元付給該企業(yè)，則這筆貼現(xiàn)業(yè)務(wù)執(zhí)行的年貼現(xiàn)率為( )。
A: 6%
B: 2%
C: 4%
D: 4.08%
答案:A
解析: 銀行貼現(xiàn)付款額=票據(jù)面額×年貼現(xiàn)率×到期天數(shù)(或到期月數(shù))/365(或12)。即1000×年貼現(xiàn)率×4/12=20，年貼現(xiàn)率=6%。
(20) B股是指( )。
A: 境外上市外資股
B: 我國香港上市外資股
C: 紐約上市外資股
D: 我國境內(nèi)上市外資股
答案:D
解析:境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織;我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織;定居在國外的中國公民等。這類股票稱為8股。
(1) 按( )的不同，可以將分級基金分為公募基金和私募基金兩種類型。
A: 運(yùn)作方式
B: 投資對象
C: 投資風(fēng)格
D: 募集方式
答案:D
解析: 根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。
(2) 填寫委托單的第一要點(diǎn)是( )。
A: 證券賬戶號碼
B: 買賣方向
C: 買賣證券的名稱
D: 買賣數(shù)量
答案:C
解析: 品種指客戶委托買賣證券的名稱，也是填寫委托單的第一要點(diǎn)。
(3) 下列關(guān)于公司型基金特點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的是( )。
A: 基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)
B: 基金資產(chǎn)歸公司所有
C: 投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人
D: 基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會(huì)
答案:C
解析:
公司型基金的特點(diǎn)包括：①基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)。但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問或管理人來經(jīng)營、管理基金資產(chǎn)。②基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會(huì)和股東大會(huì)?；鹳Y產(chǎn)歸公司所有。
(4)我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得存在( )情形。
A: 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的5%
B: 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的5%
C:基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量
D: 違反基金合同關(guān)于投資品種、投資策略和投資比例等約定
答案:C
解析:基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%;②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%;③基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量;④違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定;⑤中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。
(5) 如有兩個(gè)以上申報(bào)價(jià)格符合集合競價(jià)確定成交價(jià)原則的，深圳證券交易所取( )為成交價(jià)。
A: 可實(shí)現(xiàn)大成交量的價(jià)格
B: 在該價(jià)格以上的買入申報(bào)累計(jì)數(shù)量與在該價(jià)格以下的賣出申報(bào)累計(jì)數(shù)量之差小的價(jià)格
C: 使未成交量小的申報(bào)價(jià)格
D: 中間價(jià)
答案:B
解析:集合競價(jià)確定成交價(jià)的原則為：①可實(shí)現(xiàn)大成交量的價(jià)格;②高于該價(jià)格的買入申報(bào)與低于該價(jià)格的賣出申報(bào)全部成交的價(jià)格;③與該價(jià)格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價(jià)格。如有兩個(gè)以上申報(bào)價(jià)格符合上述條件的，深圳證券交易所取在該價(jià)格以上的買入申報(bào)累計(jì)數(shù)量與在該價(jià)格以下的賣出申報(bào)累計(jì)數(shù)量之差小的價(jià)格為成交價(jià)。
(6) 托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)( )的一定比率計(jì)算。
A: 凈值
B: 總值
C: 市場價(jià)值
D: 公允價(jià)值
答案:A
解析:托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。
(7) 上市公司常見、主要的資本公積金來源是( )。
A: 股票發(fā)行溢價(jià)
B: 接受的贈(zèng)與
C: 資產(chǎn)增值
D: 因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額
答案:A
解析:股份公司的資本公積金主要來源于股票發(fā)行的溢價(jià)收入、接受的贈(zèng)與、資產(chǎn)增值、因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額等。其中，股票發(fā)行溢價(jià)是上市公司常見、主要的資本公積金來源。
(8) 扣除通貨膨脹影響后的利率稱為( )。
A: 公定利率
B: 名義利率
C: 實(shí)際利率
D: 市場利率
答案:C
解析:如果發(fā)生通貨膨脹，投資者所得的貨幣購買力會(huì)貶值，因此投資者所獲得的真實(shí)收益必須剔除通貨膨脹影響，這就是實(shí)際利率。
(9) 投資者在購買封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付( )。
A: 申購費(fèi)
B: 印花稅
C: 贖回費(fèi)
D: 手續(xù)費(fèi)
答案:D
解析: 投資者在買賣封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付手續(xù)費(fèi)。
(10) 調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿是( )。
A: 利息
B: 利率
C: 匯率
D: 購買力
答案:B
解析: 利率是資金的價(jià)格，是調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿。
(11) 證券從業(yè)人員誠信信息記錄中的警示信息的具體內(nèi)容不包括( )。
A: 受到證券交易所談話提醒
B: 拒絕中國證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的檢查或調(diào)查
C: 在執(zhí)業(yè)注冊或變更過程中隱瞞或編造有關(guān)情況
D: 無正當(dāng)理由不參加持續(xù)培訓(xùn)或執(zhí)業(yè)證書年檢
答案:A
解析:證券從業(yè)人員誠信信息記錄中的警示信息的具體內(nèi)容包括：受到中國證監(jiān)會(huì)談話提醒、拒絕中國證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的檢查或調(diào)查、在執(zhí)業(yè)注冊或變更過程中隱瞞或編造有關(guān)情況、無正當(dāng)理由不參加持續(xù)培訓(xùn)或執(zhí)業(yè)證書年檢、被投訴、違反所在機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度。其中投訴信息記錄的內(nèi)容包括：被投訴者和投訴者基本情況、投訴事實(shí)、調(diào)查核實(shí)情況、處理結(jié)果。無明顯事實(shí)根據(jù)的匿名投訴不予記錄;經(jīng)調(diào)查不屬實(shí)的投訴不予記錄。
(12) 下列不屬于多元化投資組合作用的是( )。
A: 借助于資金龐大的優(yōu)勢使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小
B: 借助于投資者眾多的優(yōu)勢使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小
C: 利用不同投資對象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的
D: 消除系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
答案:D
解析:通過多元化的投資組合，一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小;另一方面，利用不同投資對象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的。
(13)公開發(fā)行的債券，在銷售期內(nèi)售出的債券面值總額占擬發(fā)行債券面值總額的比例不足( )，視為發(fā)行失敗。
A: 30%
B: 40%
C: 50%
D: 70%
答案:C
解析:公開發(fā)行的債券，在銷售期內(nèi)售出的債券面值總額占擬發(fā)行債券面值總額的比例不足50%的，或未能滿足債券上市條件的，視為發(fā)行失敗。
(14) 依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為( )。
A: 流通國債與非流通國債
B: 實(shí)物國債與貨幣國債
C: 短期國債與中長期國債
D: 實(shí)物債券與貨幣債券
答案:B
解析: 依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為實(shí)物國債和貨幣國債。
(15) 下列不屬于我國金融衍生品市場的是( )。
A: 交易所交易市場
B: 銀行間市場
C: 銀行柜臺市場
D: 證券公司柜臺
答案:D
解析:我國金融衍生工具市場分為交易所交易市場、銀行間市場和銀行柜臺市場3個(gè)部分。
(16) 中國銀監(jiān)會(huì)選擇以( )作為我國混合資本工具的主要形式。
A: 銀行間市場發(fā)行的債券
B: 政策性銀行間市場發(fā)行的債券
C: 金融機(jī)構(gòu)間市場發(fā)行的債券
D: 政府發(fā)行的債券
答案:A
解析:中國銀監(jiān)會(huì)借鑒其他國家對混合資本工具的有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格遵照《巴塞爾協(xié)議》要求的原則特征，選擇以銀行間市場發(fā)行的債券作為我國混合資本工具的主要形式，并由此命名我國的混合資本工具為混合資本債券。
(17) ( )是指證券不再含有近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益。
A: 除息
B: 除權(quán)
C: 派發(fā)
D: 含權(quán)
答案:B
解析: 除權(quán)是指證券不再含有近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益。
(18) 下列各項(xiàng)中，( )不是我國證券賬戶的種類。
A: 人民幣普通股票賬戶
B: 人民幣特種股票賬戶
C: 證券投資基金賬戶
D: 權(quán)證交易賬戶
答案:D
解析:按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶;按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等。
(19)假設(shè)某企業(yè)持面額1000萬元、剩4個(gè)月到期的銀行承兌匯票到某銀行申請貼現(xiàn)。該銀行扣收20萬元貼現(xiàn)利息后將余額980萬元付給該企業(yè)，則這筆貼現(xiàn)業(yè)務(wù)執(zhí)行的年貼現(xiàn)率為( )。
A: 6%
B: 2%
C: 4%
D: 4.08%
答案:A
解析: 銀行貼現(xiàn)付款額=票據(jù)面額×年貼現(xiàn)率×到期天數(shù)(或到期月數(shù))/365(或12)。即1000×年貼現(xiàn)率×4/12=20，年貼現(xiàn)率=6%。
(20) B股是指( )。
A: 境外上市外資股
B: 我國香港上市外資股
C: 紐約上市外資股
D: 我國境內(nèi)上市外資股
答案:D
解析:境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織;我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織;定居在國外的中國公民等。這類股票稱為8股。