小編為大家整理的2018年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》備考練習(xí)題，希望對(duì)大家備考有幫助！
單項(xiàng)選擇題
1.基金管理公司申請(qǐng)開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，凈資產(chǎn)不得低于( )。
A、1億人民幣
B、2億人民幣
C、5億人民幣
D、10億人民幣
答案：B
【解析】此題考察基金的受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
2.對(duì)基金投資進(jìn)行限制的主要目的不包括( )。
A、引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)
B、發(fā)揮基金引導(dǎo)市場(chǎng)的積極作用
C、避免基金操縱市場(chǎng)
D、引導(dǎo)基金消除市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
答案：D
【解析】對(duì)基金投資進(jìn)行限制的3個(gè)主要目的。
3.證券市場(chǎng)的基本功能不包括( )。
A、籌資-投資功能
B、定價(jià)功能
C、資本配置功能
D、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)功能
答案：D
【解析】其他三個(gè)都是證券市場(chǎng)的基本功能。
4.1984年11月，( )在東京公開發(fā)行200億日元債券，標(biāo)志著中國(guó)正式進(jìn)入國(guó)際債券市場(chǎng)
A、中國(guó)工商銀行
B、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行
C、中國(guó)銀行
D、中國(guó)建設(shè)銀行
答案：C
【解析】1984年11月，中國(guó)銀行在東京公開發(fā)行200億日元債券，標(biāo)志著中國(guó)正式進(jìn)入國(guó)際債券市場(chǎng)。
5.1918年夏天成立的( )，是中國(guó)人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所。
A、天津市企業(yè)交易所
B、上海證券物品交易所
C、青島物品交易所
D、北平證券交易所
答案：D
【解析】1918年夏天成立的北平證券交易所是中國(guó)人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所。
6.證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的( )。
A、商品憑證
B、法律憑證
C、貨幣憑證
D、資本憑證
答案：B
【解析】常識(shí)題，考察證券的定義。
7.( )是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在我國(guó)香港的外資股。
A、S股
B、N股
C、H股
D、紅籌股
答案：C
【解析】此題考察H股的定義。
8.優(yōu)先股票的特征不包括( )。
A、股息率固定
B、股息分派優(yōu)先
C、剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先
D、具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)
答案：D
【解析】常識(shí)題，其他三項(xiàng)都是優(yōu)先股的特征。
9.在沒有優(yōu)先股的條件下，以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得的是( )。
A、每股賬面價(jià)值
B、每股內(nèi)在價(jià)值
C、每股票面價(jià)值
D、每股清算價(jià)值
答案：A
【解析】常識(shí)題，考察每股賬面價(jià)值的定義。
10.下面關(guān)于境內(nèi)上市外資股的闡述錯(cuò)誤的是( )。
A、采取記名股票形式
B、以外幣標(biāo)明面值
C、以外幣認(rèn)購(gòu)
D、境內(nèi)居民個(gè)人與非居民之間不得進(jìn)行B股協(xié)議轉(zhuǎn)讓。
答案：B
【解析】B股以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購(gòu)。
11.公募證券與私募證券的不同之處在于( )。
A.審核的嚴(yán)格程度不同
B.發(fā)行對(duì)象特定與否
C.采取公示制度與否
D.證券公開發(fā)行與否
【答案】ABCD
【解析】公募證券是指發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的證券，審核較嚴(yán)格并采取公示制度;私募證券是指向特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對(duì)寬松，投資者也較少，不采取公示制度。
12.關(guān)于公募證券的特征，下列表述正確的有( )。
A.發(fā)行對(duì)象為不特定的社會(huì)公眾投資者
B.采取公示制度
C.與私募證券相比，審核較嚴(yán)格
D.投資者多為與發(fā)行人有特定關(guān)系的機(jī)構(gòu)投資者
【答案】ABC
【解析】D項(xiàng)屬于私募證券的特征。
13.目前我國(guó)金融市場(chǎng)上的私募證券有( )。
A.信托投資公司發(fā)行的集合資金信托計(jì)劃
B.商業(yè)銀行發(fā)行的理財(cái)計(jì)劃
C.證券公司發(fā)行的理財(cái)計(jì)劃
D.證券交易所交易基金
【答案】ABC
【解析】私募證券是指向特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對(duì)寬松，投資者也較少，不采取公示制度。目前我國(guó)信托投資公司發(fā)行的集合資金信托計(jì)劃以及商業(yè)銀行和證券公司發(fā)行的理財(cái)計(jì)劃均屬私募證券。
14.證券具有極高的流動(dòng)性必須滿足的條件有( )。
A.很容易變現(xiàn)
B.變現(xiàn)的交易成本極小
C.本金保持相對(duì)穩(wěn)定
D.變現(xiàn)的支付成本小
【答案】ABC
【解析】證券的流動(dòng)性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動(dòng)性必須滿足三個(gè)條件：①很容易變現(xiàn);②變現(xiàn)的交易成本極小;③本金保持相對(duì)穩(wěn)定。
15.關(guān)于有價(jià)證券的期限性，下列描述正確的有( )。
A.債券的期限不具法律約束力，但可以對(duì)融資雙方權(quán)益起到保護(hù)作用
B.股票一般沒有期限性
C.股票可以視為無期證券
D.債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對(duì)融資期限以及與此相關(guān)的收益率需求
【答案】BCD
【解析】A項(xiàng)，債券的期限具有法律約束力，是對(duì)融資雙方權(quán)益的保護(hù)。
16.在證券市場(chǎng)中，發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)的關(guān)系是( )。
A.流通市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)的前提
B.發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的延續(xù)
C.發(fā)行價(jià)格受交易價(jià)格影響
D.發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)
【答案】CD
【解析】證券發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)相互依存、相互制約，是一個(gè)不可分割的整體。證券發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提，有了發(fā)行市場(chǎng)的證券供應(yīng)，才有流通市場(chǎng)的證券交易，證券發(fā)行的種類、數(shù)量和發(fā)行方式?jīng)Q定著流通市場(chǎng)的規(guī)模和運(yùn)行。流通市場(chǎng)是證券得以持續(xù)擴(kuò)大發(fā)行的必要條件，為證券的轉(zhuǎn)讓提供市場(chǎng)條件，使發(fā)行市場(chǎng)充滿活力。此外，流通市場(chǎng)的交易價(jià)格制約和影響著證券的發(fā)行價(jià)格，是證券發(fā)行時(shí)需要考慮的重要因素。
17.除一、二級(jí)市場(chǎng)區(qū)分之外，證券市場(chǎng)的層次性還體現(xiàn)在( )。
A.區(qū)域分布
B.覆蓋公司類型
C.上市交易制度
D.監(jiān)管要求的一致性
【答案】ABC
【解析】D項(xiàng)應(yīng)為，監(jiān)管要求的多樣性。
18.根據(jù)市場(chǎng)的集中程度，證券市場(chǎng)可分為( )。
A.集中交易市場(chǎng)
B.主板市場(chǎng)
C.柜臺(tái)市場(chǎng)
D.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)
【答案】AC
【解析】根據(jù)所服務(wù)和覆蓋的上市公司類型，證券市場(chǎng)可分為全球性市場(chǎng)、全國(guó)性市場(chǎng)、區(qū)域性市場(chǎng)等類型;根據(jù)上市公司規(guī)模、監(jiān)管要求等差異，可分為主板市場(chǎng)、二板市場(chǎng)(創(chuàng)業(yè)板或高新企業(yè)板);根據(jù)市場(chǎng)的集中程度，可分為集中交易市場(chǎng)(交易所市場(chǎng))、柜臺(tái)市場(chǎng)等。
19.下列關(guān)于股票市場(chǎng)的說法錯(cuò)誤的有( )。
A.股票市場(chǎng)交易的對(duì)象是股票和其他上市有價(jià)證券
B.股票的市場(chǎng)價(jià)格除了與股份公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平有關(guān)外，還受到其他如政治、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)等多方面因素的綜合影響，因此，股票價(jià)格經(jīng)常處于波動(dòng)之中
C.股票市場(chǎng)的發(fā)行人為股份有限公司和有限責(zé)任公司
D.股票市場(chǎng)是股票發(fā)行和買賣交易的場(chǎng)所
【答案】AC
【解析】A項(xiàng)，股票市場(chǎng)交易的對(duì)象是股票;C項(xiàng)，股票市場(chǎng)的發(fā)行人為股份有限公司。
20.債券市場(chǎng)是債券發(fā)行和買賣交易的場(chǎng)所，下列說法不正確的有( )。
A.債券的發(fā)行人有中央政府、地方政府、中央政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和個(gè)人
B.債券發(fā)行人通過發(fā)行債券籌集的資金一般都有期限，到期時(shí)，債務(wù)人必須還本付息
C.債券是所有權(quán)憑證，債券持有人有利息收入的要求權(quán)
D.相對(duì)于股票價(jià)格而言，債券市場(chǎng)價(jià)格比較穩(wěn)定
【答案】AC
【解析】A項(xiàng)，個(gè)人不能發(fā)行債券;C項(xiàng)，債券是債權(quán)憑證，債券持有者與債券發(fā)行人之間是債權(quán)債務(wù)關(guān)系。
單項(xiàng)選擇題
1.基金管理公司申請(qǐng)開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，凈資產(chǎn)不得低于( )。
A、1億人民幣
B、2億人民幣
C、5億人民幣
D、10億人民幣
答案：B
【解析】此題考察基金的受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
2.對(duì)基金投資進(jìn)行限制的主要目的不包括( )。
A、引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)
B、發(fā)揮基金引導(dǎo)市場(chǎng)的積極作用
C、避免基金操縱市場(chǎng)
D、引導(dǎo)基金消除市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
答案：D
【解析】對(duì)基金投資進(jìn)行限制的3個(gè)主要目的。
3.證券市場(chǎng)的基本功能不包括( )。
A、籌資-投資功能
B、定價(jià)功能
C、資本配置功能
D、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)功能
答案：D
【解析】其他三個(gè)都是證券市場(chǎng)的基本功能。
4.1984年11月，( )在東京公開發(fā)行200億日元債券，標(biāo)志著中國(guó)正式進(jìn)入國(guó)際債券市場(chǎng)
A、中國(guó)工商銀行
B、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行
C、中國(guó)銀行
D、中國(guó)建設(shè)銀行
答案：C
【解析】1984年11月，中國(guó)銀行在東京公開發(fā)行200億日元債券，標(biāo)志著中國(guó)正式進(jìn)入國(guó)際債券市場(chǎng)。
5.1918年夏天成立的( )，是中國(guó)人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所。
A、天津市企業(yè)交易所
B、上海證券物品交易所
C、青島物品交易所
D、北平證券交易所
答案：D
【解析】1918年夏天成立的北平證券交易所是中國(guó)人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所。
6.證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的( )。
A、商品憑證
B、法律憑證
C、貨幣憑證
D、資本憑證
答案：B
【解析】常識(shí)題，考察證券的定義。
7.( )是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在我國(guó)香港的外資股。
A、S股
B、N股
C、H股
D、紅籌股
答案：C
【解析】此題考察H股的定義。
8.優(yōu)先股票的特征不包括( )。
A、股息率固定
B、股息分派優(yōu)先
C、剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先
D、具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)
答案：D
【解析】常識(shí)題，其他三項(xiàng)都是優(yōu)先股的特征。
9.在沒有優(yōu)先股的條件下，以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得的是( )。
A、每股賬面價(jià)值
B、每股內(nèi)在價(jià)值
C、每股票面價(jià)值
D、每股清算價(jià)值
答案：A
【解析】常識(shí)題，考察每股賬面價(jià)值的定義。
10.下面關(guān)于境內(nèi)上市外資股的闡述錯(cuò)誤的是( )。
A、采取記名股票形式
B、以外幣標(biāo)明面值
C、以外幣認(rèn)購(gòu)
D、境內(nèi)居民個(gè)人與非居民之間不得進(jìn)行B股協(xié)議轉(zhuǎn)讓。
答案：B
【解析】B股以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購(gòu)。
11.公募證券與私募證券的不同之處在于( )。
A.審核的嚴(yán)格程度不同
B.發(fā)行對(duì)象特定與否
C.采取公示制度與否
D.證券公開發(fā)行與否
【答案】ABCD
【解析】公募證券是指發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的證券，審核較嚴(yán)格并采取公示制度;私募證券是指向特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對(duì)寬松，投資者也較少，不采取公示制度。
12.關(guān)于公募證券的特征，下列表述正確的有( )。
A.發(fā)行對(duì)象為不特定的社會(huì)公眾投資者
B.采取公示制度
C.與私募證券相比，審核較嚴(yán)格
D.投資者多為與發(fā)行人有特定關(guān)系的機(jī)構(gòu)投資者
【答案】ABC
【解析】D項(xiàng)屬于私募證券的特征。
13.目前我國(guó)金融市場(chǎng)上的私募證券有( )。
A.信托投資公司發(fā)行的集合資金信托計(jì)劃
B.商業(yè)銀行發(fā)行的理財(cái)計(jì)劃
C.證券公司發(fā)行的理財(cái)計(jì)劃
D.證券交易所交易基金
【答案】ABC
【解析】私募證券是指向特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對(duì)寬松，投資者也較少，不采取公示制度。目前我國(guó)信托投資公司發(fā)行的集合資金信托計(jì)劃以及商業(yè)銀行和證券公司發(fā)行的理財(cái)計(jì)劃均屬私募證券。
14.證券具有極高的流動(dòng)性必須滿足的條件有( )。
A.很容易變現(xiàn)
B.變現(xiàn)的交易成本極小
C.本金保持相對(duì)穩(wěn)定
D.變現(xiàn)的支付成本小
【答案】ABC
【解析】證券的流動(dòng)性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動(dòng)性必須滿足三個(gè)條件：①很容易變現(xiàn);②變現(xiàn)的交易成本極小;③本金保持相對(duì)穩(wěn)定。
15.關(guān)于有價(jià)證券的期限性，下列描述正確的有( )。
A.債券的期限不具法律約束力，但可以對(duì)融資雙方權(quán)益起到保護(hù)作用
B.股票一般沒有期限性
C.股票可以視為無期證券
D.債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對(duì)融資期限以及與此相關(guān)的收益率需求
【答案】BCD
【解析】A項(xiàng)，債券的期限具有法律約束力，是對(duì)融資雙方權(quán)益的保護(hù)。
16.在證券市場(chǎng)中，發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)的關(guān)系是( )。
A.流通市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)的前提
B.發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的延續(xù)
C.發(fā)行價(jià)格受交易價(jià)格影響
D.發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)
【答案】CD
【解析】證券發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)相互依存、相互制約，是一個(gè)不可分割的整體。證券發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提，有了發(fā)行市場(chǎng)的證券供應(yīng)，才有流通市場(chǎng)的證券交易，證券發(fā)行的種類、數(shù)量和發(fā)行方式?jīng)Q定著流通市場(chǎng)的規(guī)模和運(yùn)行。流通市場(chǎng)是證券得以持續(xù)擴(kuò)大發(fā)行的必要條件，為證券的轉(zhuǎn)讓提供市場(chǎng)條件，使發(fā)行市場(chǎng)充滿活力。此外，流通市場(chǎng)的交易價(jià)格制約和影響著證券的發(fā)行價(jià)格，是證券發(fā)行時(shí)需要考慮的重要因素。
17.除一、二級(jí)市場(chǎng)區(qū)分之外，證券市場(chǎng)的層次性還體現(xiàn)在( )。
A.區(qū)域分布
B.覆蓋公司類型
C.上市交易制度
D.監(jiān)管要求的一致性
【答案】ABC
【解析】D項(xiàng)應(yīng)為，監(jiān)管要求的多樣性。
18.根據(jù)市場(chǎng)的集中程度，證券市場(chǎng)可分為( )。
A.集中交易市場(chǎng)
B.主板市場(chǎng)
C.柜臺(tái)市場(chǎng)
D.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)
【答案】AC
【解析】根據(jù)所服務(wù)和覆蓋的上市公司類型，證券市場(chǎng)可分為全球性市場(chǎng)、全國(guó)性市場(chǎng)、區(qū)域性市場(chǎng)等類型;根據(jù)上市公司規(guī)模、監(jiān)管要求等差異，可分為主板市場(chǎng)、二板市場(chǎng)(創(chuàng)業(yè)板或高新企業(yè)板);根據(jù)市場(chǎng)的集中程度，可分為集中交易市場(chǎng)(交易所市場(chǎng))、柜臺(tái)市場(chǎng)等。
19.下列關(guān)于股票市場(chǎng)的說法錯(cuò)誤的有( )。
A.股票市場(chǎng)交易的對(duì)象是股票和其他上市有價(jià)證券
B.股票的市場(chǎng)價(jià)格除了與股份公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平有關(guān)外，還受到其他如政治、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)等多方面因素的綜合影響，因此，股票價(jià)格經(jīng)常處于波動(dòng)之中
C.股票市場(chǎng)的發(fā)行人為股份有限公司和有限責(zé)任公司
D.股票市場(chǎng)是股票發(fā)行和買賣交易的場(chǎng)所
【答案】AC
【解析】A項(xiàng)，股票市場(chǎng)交易的對(duì)象是股票;C項(xiàng)，股票市場(chǎng)的發(fā)行人為股份有限公司。
20.債券市場(chǎng)是債券發(fā)行和買賣交易的場(chǎng)所，下列說法不正確的有( )。
A.債券的發(fā)行人有中央政府、地方政府、中央政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和個(gè)人
B.債券發(fā)行人通過發(fā)行債券籌集的資金一般都有期限，到期時(shí)，債務(wù)人必須還本付息
C.債券是所有權(quán)憑證，債券持有人有利息收入的要求權(quán)
D.相對(duì)于股票價(jià)格而言，債券市場(chǎng)價(jià)格比較穩(wěn)定
【答案】AC
【解析】A項(xiàng)，個(gè)人不能發(fā)行債券;C項(xiàng)，債券是債權(quán)憑證，債券持有者與債券發(fā)行人之間是債權(quán)債務(wù)關(guān)系。