為大家整理的“2017年初級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)各章分值占比及考點(diǎn)歸納”供考生參考，祝大家順利通過銀行從業(yè)資格下半年考試！
考試難度：整理難度不大，但是考點(diǎn)相對較多，考察知識點(diǎn)比較細(xì)。
各章重要知識點(diǎn)歸納如下：
第一部分經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)1-4章(分值占比15%)
第一章經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識
第一節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)分析
知識點(diǎn)一：宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)(掌握)
知識點(diǎn)二：經(jīng)濟(jì)周期(掌握)
知識點(diǎn)三、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)(掌握)
知識點(diǎn)四、經(jīng)濟(jì)全球化
第二節(jié)行業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展分析
知識點(diǎn)一、我國的行業(yè)分類(掌握)
知識點(diǎn)二、行業(yè)分析基本內(nèi)容(掌握)
第三節(jié)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展分析
知識點(diǎn)一、區(qū)域發(fā)展條件分析(掌握)
知識點(diǎn)二、區(qū)域經(jīng)濟(jì)分析(掌握)
知識點(diǎn)三、區(qū)域發(fā)展分析(掌握)
第二章金融基礎(chǔ)知識
第一節(jié)貨幣基礎(chǔ)知識
知識點(diǎn)一、貨幣本質(zhì)與職能(掌握)
知識點(diǎn)二、貨幣需求與貨幣供給(掌握)
知識點(diǎn)三、通貨膨脹與通貨緊縮(掌握)
第二節(jié)貨幣政策
知識點(diǎn)一、貨幣政策目標(biāo)(掌握)
知識點(diǎn)二、貨幣政策工具(掌握)
知識點(diǎn)三、貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制
第三節(jié)利息與利率
知識點(diǎn)一、概念(掌握)
知識點(diǎn)二、利息率的主要種類(掌握)
知識點(diǎn)三、我國利率市場化(掌握)
第四節(jié)外匯與匯率
知識點(diǎn)一、概述(掌握)
知識點(diǎn)二、匯率變動的影響因素(掌握)
知識點(diǎn)三、人民幣國際化與外匯管理體制改革(掌握)
第三章金融市場
第一節(jié)金融市場概述
知識點(diǎn)一、金融市場的功能(掌握)
知識點(diǎn)二、金融市場種類(掌握)
知識點(diǎn)三、金融工具(掌握)
第二節(jié)貨幣市場和資本市場
知識點(diǎn)一、貨幣市場(掌握)
知識點(diǎn)二、資本市場(掌握)
第三節(jié)我國金融市場組織體系
知識點(diǎn)一、貨幣*(掌握)
知識點(diǎn)二、金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)(掌握)
知識點(diǎn)三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(掌握)
知識點(diǎn)四、證券期貨類金融機(jī)構(gòu)(掌握)
知識點(diǎn)五、保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)(掌握)
知識點(diǎn)六、其他金融機(jī)構(gòu)(掌握)
知識點(diǎn)七、金融行業(yè)自律組織(掌握)
第四章銀行體系
第一節(jié)銀行起源與發(fā)展
知識點(diǎn)一、商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展(掌握)
知識點(diǎn)二、中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展(掌握)
第二節(jié)銀行業(yè)分類與職能
知識點(diǎn)一、中央銀行(掌握)
知識點(diǎn)二、政策性銀行(掌握)
知識點(diǎn)三、商業(yè)銀行(掌握)
知識點(diǎn)四、非銀行金融機(jī)構(gòu)(掌握)
第三節(jié)銀行體系的安全保障
知識點(diǎn)一、最后貸款人制度(了解)
知識點(diǎn)二、存款保險(xiǎn)制度(了解)
第二部分銀行業(yè)務(wù)5-9章(分值占比25%)
第五章負(fù)債業(yè)務(wù)
第一節(jié)存款業(yè)務(wù)
知識點(diǎn)一、個(gè)人存款業(yè)務(wù)(掌握)
知識點(diǎn)二、單位存款業(yè)務(wù)(掌握)
知識點(diǎn)三、人民幣同業(yè)存款(掌握)
知識點(diǎn)四、外幣存款業(yè)務(wù)(掌握)
第二節(jié)非存款業(yè)務(wù)
知識點(diǎn)一、同業(yè)拆借(掌握)
知識點(diǎn)二、債券回購(掌握)
知識點(diǎn)三、向中央銀行借款(了解)
知識點(diǎn)四、金融債券(了解)
第六章資產(chǎn)業(yè)務(wù)
第一節(jié)貸款業(yè)務(wù)(掌握)
知識點(diǎn)一、貸款業(yè)務(wù)品種
知識點(diǎn)二、貸款業(yè)務(wù)流程
知識點(diǎn)三、貸款質(zhì)量分類與不良貸款管理
第二節(jié)債券投資業(yè)務(wù)(了解)
知識點(diǎn)一、債券投資目標(biāo)及對象
知識點(diǎn)二、債券投資的收益
知識點(diǎn)三、債券投資的風(fēng)險(xiǎn)
第三節(jié)其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)
知識點(diǎn)一、表外資產(chǎn)業(yè)務(wù)(掌握)
知識點(diǎn)二、現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)(了解)
知識點(diǎn)三、外匯交易業(yè)務(wù)(了解)
第七章中間業(yè)務(wù)
第一節(jié)中間業(yè)務(wù)概述
知識點(diǎn)一、中間業(yè)務(wù)的概念(掌握)
知識點(diǎn)二、中間業(yè)務(wù)的特點(diǎn)(掌握)
知識點(diǎn)三、中間業(yè)務(wù)的發(fā)展與創(chuàng)新
第二節(jié)支付結(jié)算業(yè)務(wù)(掌握)
知識點(diǎn)一、支付結(jié)算業(yè)務(wù)概念
知識點(diǎn)二、支付結(jié)算工具
知識點(diǎn)三、清算業(yè)務(wù)
第三節(jié)代理業(yè)務(wù)(掌握)
知識點(diǎn)一、代收代付業(yè)務(wù)
知識點(diǎn)二、代理銀行業(yè)務(wù)
知識點(diǎn)三、代理證券業(yè)務(wù)
知識點(diǎn)四、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
知識點(diǎn)五、其他代理業(yè)務(wù)
第四節(jié)托管業(yè)務(wù)(掌握)
知識點(diǎn)一、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)
知識點(diǎn)二、代保管業(yè)務(wù)
第五節(jié)咨詢顧問業(yè)務(wù)(掌握)
知識點(diǎn)一、咨詢服務(wù)
知識點(diǎn)二、財(cái)務(wù)顧問服務(wù)
第六節(jié)銀行卡業(yè)務(wù)(掌握)
知識點(diǎn)一、銀行卡分類
知識點(diǎn)二、信用卡
知識點(diǎn)三、借記卡
知識點(diǎn)四、信用卡和借記卡的主要區(qū)別
第八章理財(cái)業(yè)務(wù)
第一節(jié)理財(cái)業(yè)務(wù)概述(掌握)
知識點(diǎn)一、理財(cái)業(yè)務(wù)定義
知識點(diǎn)二、理財(cái)業(yè)務(wù)特點(diǎn)及其與傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)的差異
知識點(diǎn)三、理財(cái)業(yè)務(wù)管理
第二節(jié)理財(cái)產(chǎn)品分類與銷售管理
知識點(diǎn)一、理財(cái)產(chǎn)品分類(掌握)
知識點(diǎn)二、理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)分級(掌握)
知識點(diǎn)三、理財(cái)產(chǎn)品銷售管理要求(熟練掌握并綜合運(yùn)用)
第三節(jié)理財(cái)投資管理(了解)
知識點(diǎn)一、投資標(biāo)的分類
知識點(diǎn)二、投資管理要求
知識點(diǎn)三、風(fēng)險(xiǎn)隔離要求
第九章業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展
第一節(jié)業(yè)務(wù)創(chuàng)新概述(了解)
知識點(diǎn)一：業(yè)務(wù)創(chuàng)新基礎(chǔ)原則
知識點(diǎn)二：業(yè)務(wù)創(chuàng)新與客戶利益保護(hù)
第二節(jié)創(chuàng)新發(fā)展趨勢(了解)
知識點(diǎn)一：業(yè)務(wù)綜合化與交叉金融工具
知識點(diǎn)二：證券化
知識點(diǎn)三：互聯(lián)網(wǎng)金融
第三部分銀行管理10-14章(分值占比30%)
第十章銀行管理基礎(chǔ)
第一節(jié)商業(yè)銀行的組織架構(gòu)(掌握)
知識點(diǎn)一、商業(yè)銀行組織架構(gòu)的內(nèi)涵
知識點(diǎn)二、西方商業(yè)銀行的組織架構(gòu)
知識點(diǎn)三、我國商業(yè)銀行組織架構(gòu)及發(fā)展趨勢
第二節(jié)銀行管理的基本指標(biāo)(掌握)
知識點(diǎn)一、規(guī)模指標(biāo)
知識點(diǎn)二、結(jié)構(gòu)指標(biāo)
知識點(diǎn)三、效率指標(biāo)
知識點(diǎn)四、市場指標(biāo)
知識點(diǎn)五、安全性指標(biāo)
知識點(diǎn)六、流動性指標(biāo)
知識點(diǎn)七、客戶集中度指標(biāo)
知識點(diǎn)八、盈利性指標(biāo)
第十一章公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理
第一節(jié)公司治理
知識點(diǎn)一、銀行公司治理概述(掌握)
知識點(diǎn)二、穩(wěn)健公司治理原則(了解)
知識點(diǎn)三、銀行公司治理的組織架構(gòu)(了解)
知識點(diǎn)四、激勵約束機(jī)制(了解)
第二節(jié)內(nèi)部控制(掌握)
知識點(diǎn)一、內(nèi)部控制目標(biāo)與基本原則
知識點(diǎn)二、內(nèi)部控制治理
知識點(diǎn)三、內(nèi)部控制措施
知識點(diǎn)四、內(nèi)部控制保障
第三節(jié)合規(guī)管理(掌握)
知識點(diǎn)一、合規(guī)管理的相關(guān)概念
知識點(diǎn)二、合規(guī)管理的重點(diǎn)內(nèi)容
知識點(diǎn)三、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系
第十二章商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理
第一節(jié)資產(chǎn)負(fù)債管理概述
知識點(diǎn)一、資產(chǎn)負(fù)債管理的對象(掌握)
知識點(diǎn)二、資產(chǎn)負(fù)債管理的目標(biāo)(了解)
知識點(diǎn)三、資產(chǎn)負(fù)債管理的原則(了解)
知識點(diǎn)四、資產(chǎn)負(fù)債管理的構(gòu)成內(nèi)容(掌握)
第二節(jié)資產(chǎn)負(fù)債管理的工具與策略
知識點(diǎn)一、資產(chǎn)負(fù)債管理工具(了解)
知識點(diǎn)二、資產(chǎn)負(fù)債管理的策略(掌握)
第十三章資本管理
第一節(jié)概述
知識點(diǎn)一、資本的定義和分類(掌握)
知識點(diǎn)二、資本的作用(掌握)
第二節(jié)巴塞爾資本協(xié)議與我國銀行業(yè)資本監(jiān)管
知識點(diǎn)一、巴塞爾資本協(xié)議(掌握)
知識點(diǎn)二、我國銀行業(yè)資本監(jiān)管(掌握)
第三節(jié)商業(yè)銀行的資本管理
知識點(diǎn)一、內(nèi)部資本評估程序(了解)
知識點(diǎn)二、資本規(guī)劃(了解)
知識點(diǎn)三、資本充足率管理策略(了解)
第四節(jié)經(jīng)濟(jì)資本
知識點(diǎn)一、經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量(了解)
知識點(diǎn)二、經(jīng)濟(jì)資本分配(了解)
知識點(diǎn)三、風(fēng)險(xiǎn)績效考核(了解)
第十四章風(fēng)險(xiǎn)管理
第一節(jié)概述
知識點(diǎn)一、風(fēng)險(xiǎn)的定義(掌握)
知識點(diǎn)二、風(fēng)險(xiǎn)的分類(掌握)
第二節(jié)全面風(fēng)險(xiǎn)管理
知識點(diǎn)一、全面風(fēng)險(xiǎn)管理概述(了解)
知識點(diǎn)二、風(fēng)險(xiǎn)偏好和戰(zhàn)略(了解)
知識點(diǎn)三、風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)(掌握)
知識點(diǎn)四、風(fēng)險(xiǎn)管理流程(掌握)
知識點(diǎn)五、風(fēng)險(xiǎn)文化*
第三節(jié)信用風(fēng)險(xiǎn)管理
知識點(diǎn)一、信用風(fēng)險(xiǎn)的分類
知識點(diǎn)二、信用風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量(了解)
知識點(diǎn)三、信用風(fēng)險(xiǎn)的管控手段(掌握)
第四節(jié)市場風(fēng)險(xiǎn)管理
知識點(diǎn)一、市場風(fēng)險(xiǎn)的分類(掌握)
知識點(diǎn)二、市場風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量(了解)并熟練運(yùn)用
知識點(diǎn)三、市場風(fēng)險(xiǎn)的管控手段(掌握)
第五節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理
知識點(diǎn)一、操作風(fēng)險(xiǎn)的分類(掌握)
知識點(diǎn)二、操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量(了解)并熟練運(yùn)用
知識點(diǎn)三、操作風(fēng)險(xiǎn)的管控手段(掌握)
第六節(jié)流動性風(fēng)險(xiǎn)管理
知識點(diǎn)一、流動性風(fēng)險(xiǎn)的分類(掌握)
知識點(diǎn)二、流動性風(fēng)險(xiǎn)的管控手段(掌握)
第四部分銀行從業(yè)法律基礎(chǔ)15-19章(分值占比20%)
第十五章銀行基本法律法規(guī)
第一節(jié)《中國人民銀行法》
知識點(diǎn)一、中國人民銀行的法定職責(zé)與業(yè)務(wù)(掌握)
知識點(diǎn)二、人民幣(掌握)
知識點(diǎn)三、中國人民銀行的監(jiān)督管理(掌握)
第二節(jié)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
知識點(diǎn)一、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍(掌握)
知識點(diǎn)二、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)(掌握)
知識點(diǎn)三、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理措施(掌握)
第三節(jié)《商業(yè)銀行法》
知識點(diǎn)一、商業(yè)銀行法律地位與經(jīng)營原則(掌握)
知識點(diǎn)二、商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)(掌握)
知識點(diǎn)三、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)規(guī)則(掌握)
知識點(diǎn)四、商業(yè)銀行的接管和終止(了解)
第四節(jié)《反洗錢法》
知識點(diǎn)一、洗錢的概念、過程及方式(掌握)
知識點(diǎn)二、反洗錢的監(jiān)管機(jī)構(gòu)及職責(zé)(掌握)
知識點(diǎn)三、商業(yè)銀行的反洗錢義務(wù)(掌握)
第十六章民事法律制度
第一節(jié)民法
知識點(diǎn)一、民法概述(掌握)
知識點(diǎn)二、民事主體(掌握)
知識點(diǎn)三、民事法律行為與代理(掌握)
知識點(diǎn)四、訴訟時(shí)效(了解)
知識點(diǎn)五、民事訴訟與仲裁
第二節(jié)物權(quán)法和擔(dān)保法
知識點(diǎn)一、物權(quán)基本法律制度(掌握)
知識點(diǎn)二、擔(dān)保法律制度(掌握)
第三節(jié)合同法
知識點(diǎn)一、合同與合同的相對性
知識點(diǎn)二、合同的訂立(掌握)
知識點(diǎn)三、合同的效力(掌握)
知識點(diǎn)四、合同的履行(了解)
知識點(diǎn)五、合同的保全(了解)
知識點(diǎn)六、合同的變更、轉(zhuǎn)讓與終止(掌握)
知識點(diǎn)七、違約責(zé)任(掌握)
第四節(jié)婚姻法和繼承法
知識點(diǎn)一、婚姻法(掌握)
知識點(diǎn)二、繼承法(掌握)
第十七章商事法律制度
第一節(jié)公司法律制度
知識點(diǎn)一、公司的概念和種類(掌握)
知識點(diǎn)二、公司設(shè)立制度(掌握)
知識點(diǎn)三、公司資本制度(了解)
知識點(diǎn)四、公司的組織機(jī)構(gòu)(了解)
知識點(diǎn)五、公司終止制度(了解)
第二節(jié)證券與保險(xiǎn)法律制度
知識點(diǎn)一、證券法(了解)
知識點(diǎn)二、保險(xiǎn)法(了解)
第三節(jié)信托法律制度
知識點(diǎn)一、信托概述(掌握)
知識點(diǎn)二、信托的設(shè)立(掌握)
知識點(diǎn)三、信托法律關(guān)系的主體(掌握)
知識點(diǎn)四、信托法律關(guān)系的客體(掌握)
知識點(diǎn)五、信托的變更與終止(掌握)
第四節(jié)票據(jù)法律制度
知識點(diǎn)一、《票據(jù)法》概述(掌握)
知識點(diǎn)二、票據(jù)的功能(掌握)
知識點(diǎn)三、票據(jù)行為(掌握)
知識點(diǎn)四、票據(jù)權(quán)利(掌握)
知識點(diǎn)五、票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施(掌握)
第五節(jié)破產(chǎn)法律制度
知識點(diǎn)一、破產(chǎn)法概述(了解)
知識點(diǎn)二、破產(chǎn)的申請和受理(了解)
知識點(diǎn)三、債務(wù)人財(cái)產(chǎn)(了解)
知識點(diǎn)四、破產(chǎn)債權(quán)及申報(bào)(了解)
知識點(diǎn)五、債權(quán)人會議和債權(quán)人委員會(了解)
知識點(diǎn)六、重整與和解(了解)
知識點(diǎn)七、破產(chǎn)清算(了解)
第十八章刑事法律制度
第一節(jié)刑法基本理論
知識點(diǎn)一、刑法的概念、任務(wù)和基本原則(了解)
知識點(diǎn)二、犯罪(了解)
知識點(diǎn)三、刑罰(了解)
第二節(jié)金融犯罪及刑事責(zé)任
知識點(diǎn)一、金融犯罪概述(掌握)
知識點(diǎn)二、破壞金融管理秩序罪(掌握)
知識點(diǎn)三、金融詐騙罪掌握(掌握)
知識點(diǎn)四、銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪(掌握)
第三節(jié)刑事訴訟
知識點(diǎn)一、刑事訴訟概述(了解)
知識點(diǎn)二、刑事訴訟基本程序(了解)
知識點(diǎn)三、刑事訴訟強(qiáng)制措施(了解)
知識點(diǎn)四、附帶民事訴訟(了解)
第十九章行政法律制度
第一節(jié)行政許可
知識點(diǎn)一、行政許可概述(了解)
知識點(diǎn)二、重要行政許可法律規(guī)則(了解)
知識點(diǎn)三、銀行相關(guān)行政許可規(guī)則(了解)
第二節(jié)行政處罰(了解)
知識點(diǎn)一、行政處罰概述
知識點(diǎn)二、重要行政處罰法律規(guī)則
知識點(diǎn)三、銀行相關(guān)行政處罰規(guī)則
第三節(jié)行政強(qiáng)制(了解)
知識點(diǎn)一、行政強(qiáng)制概述
知識點(diǎn)二、重要行政強(qiáng)制法律規(guī)則
知識點(diǎn)三、銀行相關(guān)行政強(qiáng)制規(guī)則
第四節(jié)行政復(fù)議(了解)
知識點(diǎn)一、行政復(fù)議概述
知識點(diǎn)二、重要行政復(fù)議法律規(guī)則
知識點(diǎn)三、銀行相關(guān)行政復(fù)議規(guī)則
第五節(jié)行政訴訟(了解)
知識點(diǎn)一、行政訴訟概述
知識點(diǎn)二、重要行政訴訟法律規(guī)則
知識點(diǎn)三、銀行相關(guān)行政訴訟規(guī)則
第五部分銀行監(jiān)管與自律20-22章(分值占比10%)
第二十章銀行監(jiān)管體制
第一節(jié)國際銀行監(jiān)管發(fā)展歷史與主要監(jiān)管體制
知識點(diǎn)一、銀行監(jiān)管起源與演變(掌握)
知識點(diǎn)二、國際上主要金融監(jiān)管的體制(了解)
知識點(diǎn)三、主要國家的銀行監(jiān)管體制(了解)
知識點(diǎn)四、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(了解)
第二節(jié)我國的銀行監(jiān)管框架
知識點(diǎn)一、我國銀行監(jiān)管的歷史(掌握)
知識點(diǎn)二、銀行監(jiān)管的四個(gè)層次(掌握)
知識點(diǎn)三、我國當(dāng)前銀行監(jiān)管的框架(掌握)
第二十一章銀行監(jiān)管目標(biāo)、方法
第一節(jié)銀行監(jiān)管目標(biāo)(了解)
第二節(jié)銀行監(jiān)管方法
知識點(diǎn)一、合規(guī)監(jiān)管和以風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管(了解)
知識點(diǎn)二、銀行監(jiān)管的流程(了解)
知識點(diǎn)三、監(jiān)管評級(了解)
第二十二章銀行自律與市場約束
第一節(jié)銀行自律組織(了解)
知識點(diǎn)一、國際銀行自律組織
知識點(diǎn)二、中國銀行業(yè)協(xié)會
第二節(jié)職業(yè)操守
知識點(diǎn)一、職業(yè)操守的宗旨和適用范圍(掌握)
知識點(diǎn)二、從業(yè)準(zhǔn)則(掌握)
知識點(diǎn)三、從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守(掌握)
知識點(diǎn)四、銀行業(yè)從業(yè)人員與同事(掌握)
知識點(diǎn)五、從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守(掌握)
知識點(diǎn)六、從業(yè)人員與監(jiān)管者間的職業(yè)操守(掌握)
第三節(jié)市場約束
知識點(diǎn)一、概述(了解)
知識點(diǎn)二、信息披露(了解)
考試難度：整理難度不大，但是考點(diǎn)相對較多，考察知識點(diǎn)比較細(xì)。
各章重要知識點(diǎn)歸納如下：
第一部分經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)1-4章(分值占比15%)
第一章經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識
第一節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)分析
知識點(diǎn)一：宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)(掌握)
知識點(diǎn)二：經(jīng)濟(jì)周期(掌握)
知識點(diǎn)三、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)(掌握)
知識點(diǎn)四、經(jīng)濟(jì)全球化
第二節(jié)行業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展分析
知識點(diǎn)一、我國的行業(yè)分類(掌握)
知識點(diǎn)二、行業(yè)分析基本內(nèi)容(掌握)
第三節(jié)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展分析
知識點(diǎn)一、區(qū)域發(fā)展條件分析(掌握)
知識點(diǎn)二、區(qū)域經(jīng)濟(jì)分析(掌握)
知識點(diǎn)三、區(qū)域發(fā)展分析(掌握)
第二章金融基礎(chǔ)知識
第一節(jié)貨幣基礎(chǔ)知識
知識點(diǎn)一、貨幣本質(zhì)與職能(掌握)
知識點(diǎn)二、貨幣需求與貨幣供給(掌握)
知識點(diǎn)三、通貨膨脹與通貨緊縮(掌握)
第二節(jié)貨幣政策
知識點(diǎn)一、貨幣政策目標(biāo)(掌握)
知識點(diǎn)二、貨幣政策工具(掌握)
知識點(diǎn)三、貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制
第三節(jié)利息與利率
知識點(diǎn)一、概念(掌握)
知識點(diǎn)二、利息率的主要種類(掌握)
知識點(diǎn)三、我國利率市場化(掌握)
第四節(jié)外匯與匯率
知識點(diǎn)一、概述(掌握)
知識點(diǎn)二、匯率變動的影響因素(掌握)
知識點(diǎn)三、人民幣國際化與外匯管理體制改革(掌握)
第三章金融市場
第一節(jié)金融市場概述
知識點(diǎn)一、金融市場的功能(掌握)
知識點(diǎn)二、金融市場種類(掌握)
知識點(diǎn)三、金融工具(掌握)
第二節(jié)貨幣市場和資本市場
知識點(diǎn)一、貨幣市場(掌握)
知識點(diǎn)二、資本市場(掌握)
第三節(jié)我國金融市場組織體系
知識點(diǎn)一、貨幣*(掌握)
知識點(diǎn)二、金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)(掌握)
知識點(diǎn)三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(掌握)
知識點(diǎn)四、證券期貨類金融機(jī)構(gòu)(掌握)
知識點(diǎn)五、保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)(掌握)
知識點(diǎn)六、其他金融機(jī)構(gòu)(掌握)
知識點(diǎn)七、金融行業(yè)自律組織(掌握)
第四章銀行體系
第一節(jié)銀行起源與發(fā)展
知識點(diǎn)一、商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展(掌握)
知識點(diǎn)二、中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展(掌握)
第二節(jié)銀行業(yè)分類與職能
知識點(diǎn)一、中央銀行(掌握)
知識點(diǎn)二、政策性銀行(掌握)
知識點(diǎn)三、商業(yè)銀行(掌握)
知識點(diǎn)四、非銀行金融機(jī)構(gòu)(掌握)
第三節(jié)銀行體系的安全保障
知識點(diǎn)一、最后貸款人制度(了解)
知識點(diǎn)二、存款保險(xiǎn)制度(了解)
第二部分銀行業(yè)務(wù)5-9章(分值占比25%)
第五章負(fù)債業(yè)務(wù)
第一節(jié)存款業(yè)務(wù)
知識點(diǎn)一、個(gè)人存款業(yè)務(wù)(掌握)
知識點(diǎn)二、單位存款業(yè)務(wù)(掌握)
知識點(diǎn)三、人民幣同業(yè)存款(掌握)
知識點(diǎn)四、外幣存款業(yè)務(wù)(掌握)
第二節(jié)非存款業(yè)務(wù)
知識點(diǎn)一、同業(yè)拆借(掌握)
知識點(diǎn)二、債券回購(掌握)
知識點(diǎn)三、向中央銀行借款(了解)
知識點(diǎn)四、金融債券(了解)
第六章資產(chǎn)業(yè)務(wù)
第一節(jié)貸款業(yè)務(wù)(掌握)
知識點(diǎn)一、貸款業(yè)務(wù)品種
知識點(diǎn)二、貸款業(yè)務(wù)流程
知識點(diǎn)三、貸款質(zhì)量分類與不良貸款管理
第二節(jié)債券投資業(yè)務(wù)(了解)
知識點(diǎn)一、債券投資目標(biāo)及對象
知識點(diǎn)二、債券投資的收益
知識點(diǎn)三、債券投資的風(fēng)險(xiǎn)
第三節(jié)其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)
知識點(diǎn)一、表外資產(chǎn)業(yè)務(wù)(掌握)
知識點(diǎn)二、現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)(了解)
知識點(diǎn)三、外匯交易業(yè)務(wù)(了解)
第七章中間業(yè)務(wù)
第一節(jié)中間業(yè)務(wù)概述
知識點(diǎn)一、中間業(yè)務(wù)的概念(掌握)
知識點(diǎn)二、中間業(yè)務(wù)的特點(diǎn)(掌握)
知識點(diǎn)三、中間業(yè)務(wù)的發(fā)展與創(chuàng)新
第二節(jié)支付結(jié)算業(yè)務(wù)(掌握)
知識點(diǎn)一、支付結(jié)算業(yè)務(wù)概念
知識點(diǎn)二、支付結(jié)算工具
知識點(diǎn)三、清算業(yè)務(wù)
第三節(jié)代理業(yè)務(wù)(掌握)
知識點(diǎn)一、代收代付業(yè)務(wù)
知識點(diǎn)二、代理銀行業(yè)務(wù)
知識點(diǎn)三、代理證券業(yè)務(wù)
知識點(diǎn)四、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
知識點(diǎn)五、其他代理業(yè)務(wù)
第四節(jié)托管業(yè)務(wù)(掌握)
知識點(diǎn)一、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)
知識點(diǎn)二、代保管業(yè)務(wù)
第五節(jié)咨詢顧問業(yè)務(wù)(掌握)
知識點(diǎn)一、咨詢服務(wù)
知識點(diǎn)二、財(cái)務(wù)顧問服務(wù)
第六節(jié)銀行卡業(yè)務(wù)(掌握)
知識點(diǎn)一、銀行卡分類
知識點(diǎn)二、信用卡
知識點(diǎn)三、借記卡
知識點(diǎn)四、信用卡和借記卡的主要區(qū)別
第八章理財(cái)業(yè)務(wù)
第一節(jié)理財(cái)業(yè)務(wù)概述(掌握)
知識點(diǎn)一、理財(cái)業(yè)務(wù)定義
知識點(diǎn)二、理財(cái)業(yè)務(wù)特點(diǎn)及其與傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)的差異
知識點(diǎn)三、理財(cái)業(yè)務(wù)管理
第二節(jié)理財(cái)產(chǎn)品分類與銷售管理
知識點(diǎn)一、理財(cái)產(chǎn)品分類(掌握)
知識點(diǎn)二、理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)分級(掌握)
知識點(diǎn)三、理財(cái)產(chǎn)品銷售管理要求(熟練掌握并綜合運(yùn)用)
第三節(jié)理財(cái)投資管理(了解)
知識點(diǎn)一、投資標(biāo)的分類
知識點(diǎn)二、投資管理要求
知識點(diǎn)三、風(fēng)險(xiǎn)隔離要求
第九章業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展
第一節(jié)業(yè)務(wù)創(chuàng)新概述(了解)
知識點(diǎn)一：業(yè)務(wù)創(chuàng)新基礎(chǔ)原則
知識點(diǎn)二：業(yè)務(wù)創(chuàng)新與客戶利益保護(hù)
第二節(jié)創(chuàng)新發(fā)展趨勢(了解)
知識點(diǎn)一：業(yè)務(wù)綜合化與交叉金融工具
知識點(diǎn)二：證券化
知識點(diǎn)三：互聯(lián)網(wǎng)金融
第三部分銀行管理10-14章(分值占比30%)
第十章銀行管理基礎(chǔ)
第一節(jié)商業(yè)銀行的組織架構(gòu)(掌握)
知識點(diǎn)一、商業(yè)銀行組織架構(gòu)的內(nèi)涵
知識點(diǎn)二、西方商業(yè)銀行的組織架構(gòu)
知識點(diǎn)三、我國商業(yè)銀行組織架構(gòu)及發(fā)展趨勢
第二節(jié)銀行管理的基本指標(biāo)(掌握)
知識點(diǎn)一、規(guī)模指標(biāo)
知識點(diǎn)二、結(jié)構(gòu)指標(biāo)
知識點(diǎn)三、效率指標(biāo)
知識點(diǎn)四、市場指標(biāo)
知識點(diǎn)五、安全性指標(biāo)
知識點(diǎn)六、流動性指標(biāo)
知識點(diǎn)七、客戶集中度指標(biāo)
知識點(diǎn)八、盈利性指標(biāo)
第十一章公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理
第一節(jié)公司治理
知識點(diǎn)一、銀行公司治理概述(掌握)
知識點(diǎn)二、穩(wěn)健公司治理原則(了解)
知識點(diǎn)三、銀行公司治理的組織架構(gòu)(了解)
知識點(diǎn)四、激勵約束機(jī)制(了解)
第二節(jié)內(nèi)部控制(掌握)
知識點(diǎn)一、內(nèi)部控制目標(biāo)與基本原則
知識點(diǎn)二、內(nèi)部控制治理
知識點(diǎn)三、內(nèi)部控制措施
知識點(diǎn)四、內(nèi)部控制保障
第三節(jié)合規(guī)管理(掌握)
知識點(diǎn)一、合規(guī)管理的相關(guān)概念
知識點(diǎn)二、合規(guī)管理的重點(diǎn)內(nèi)容
知識點(diǎn)三、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系
第十二章商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理
第一節(jié)資產(chǎn)負(fù)債管理概述
知識點(diǎn)一、資產(chǎn)負(fù)債管理的對象(掌握)
知識點(diǎn)二、資產(chǎn)負(fù)債管理的目標(biāo)(了解)
知識點(diǎn)三、資產(chǎn)負(fù)債管理的原則(了解)
知識點(diǎn)四、資產(chǎn)負(fù)債管理的構(gòu)成內(nèi)容(掌握)
第二節(jié)資產(chǎn)負(fù)債管理的工具與策略
知識點(diǎn)一、資產(chǎn)負(fù)債管理工具(了解)
知識點(diǎn)二、資產(chǎn)負(fù)債管理的策略(掌握)
第十三章資本管理
第一節(jié)概述
知識點(diǎn)一、資本的定義和分類(掌握)
知識點(diǎn)二、資本的作用(掌握)
第二節(jié)巴塞爾資本協(xié)議與我國銀行業(yè)資本監(jiān)管
知識點(diǎn)一、巴塞爾資本協(xié)議(掌握)
知識點(diǎn)二、我國銀行業(yè)資本監(jiān)管(掌握)
第三節(jié)商業(yè)銀行的資本管理
知識點(diǎn)一、內(nèi)部資本評估程序(了解)
知識點(diǎn)二、資本規(guī)劃(了解)
知識點(diǎn)三、資本充足率管理策略(了解)
第四節(jié)經(jīng)濟(jì)資本
知識點(diǎn)一、經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量(了解)
知識點(diǎn)二、經(jīng)濟(jì)資本分配(了解)
知識點(diǎn)三、風(fēng)險(xiǎn)績效考核(了解)
第十四章風(fēng)險(xiǎn)管理
第一節(jié)概述
知識點(diǎn)一、風(fēng)險(xiǎn)的定義(掌握)
知識點(diǎn)二、風(fēng)險(xiǎn)的分類(掌握)
第二節(jié)全面風(fēng)險(xiǎn)管理
知識點(diǎn)一、全面風(fēng)險(xiǎn)管理概述(了解)
知識點(diǎn)二、風(fēng)險(xiǎn)偏好和戰(zhàn)略(了解)
知識點(diǎn)三、風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)(掌握)
知識點(diǎn)四、風(fēng)險(xiǎn)管理流程(掌握)
知識點(diǎn)五、風(fēng)險(xiǎn)文化*
第三節(jié)信用風(fēng)險(xiǎn)管理
知識點(diǎn)一、信用風(fēng)險(xiǎn)的分類
知識點(diǎn)二、信用風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量(了解)
知識點(diǎn)三、信用風(fēng)險(xiǎn)的管控手段(掌握)
第四節(jié)市場風(fēng)險(xiǎn)管理
知識點(diǎn)一、市場風(fēng)險(xiǎn)的分類(掌握)
知識點(diǎn)二、市場風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量(了解)并熟練運(yùn)用
知識點(diǎn)三、市場風(fēng)險(xiǎn)的管控手段(掌握)
第五節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理
知識點(diǎn)一、操作風(fēng)險(xiǎn)的分類(掌握)
知識點(diǎn)二、操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量(了解)并熟練運(yùn)用
知識點(diǎn)三、操作風(fēng)險(xiǎn)的管控手段(掌握)
第六節(jié)流動性風(fēng)險(xiǎn)管理
知識點(diǎn)一、流動性風(fēng)險(xiǎn)的分類(掌握)
知識點(diǎn)二、流動性風(fēng)險(xiǎn)的管控手段(掌握)
第四部分銀行從業(yè)法律基礎(chǔ)15-19章(分值占比20%)
第十五章銀行基本法律法規(guī)
第一節(jié)《中國人民銀行法》
知識點(diǎn)一、中國人民銀行的法定職責(zé)與業(yè)務(wù)(掌握)
知識點(diǎn)二、人民幣(掌握)
知識點(diǎn)三、中國人民銀行的監(jiān)督管理(掌握)
第二節(jié)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
知識點(diǎn)一、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍(掌握)
知識點(diǎn)二、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)(掌握)
知識點(diǎn)三、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理措施(掌握)
第三節(jié)《商業(yè)銀行法》
知識點(diǎn)一、商業(yè)銀行法律地位與經(jīng)營原則(掌握)
知識點(diǎn)二、商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)(掌握)
知識點(diǎn)三、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)規(guī)則(掌握)
知識點(diǎn)四、商業(yè)銀行的接管和終止(了解)
第四節(jié)《反洗錢法》
知識點(diǎn)一、洗錢的概念、過程及方式(掌握)
知識點(diǎn)二、反洗錢的監(jiān)管機(jī)構(gòu)及職責(zé)(掌握)
知識點(diǎn)三、商業(yè)銀行的反洗錢義務(wù)(掌握)
第十六章民事法律制度
第一節(jié)民法
知識點(diǎn)一、民法概述(掌握)
知識點(diǎn)二、民事主體(掌握)
知識點(diǎn)三、民事法律行為與代理(掌握)
知識點(diǎn)四、訴訟時(shí)效(了解)
知識點(diǎn)五、民事訴訟與仲裁
第二節(jié)物權(quán)法和擔(dān)保法
知識點(diǎn)一、物權(quán)基本法律制度(掌握)
知識點(diǎn)二、擔(dān)保法律制度(掌握)
第三節(jié)合同法
知識點(diǎn)一、合同與合同的相對性
知識點(diǎn)二、合同的訂立(掌握)
知識點(diǎn)三、合同的效力(掌握)
知識點(diǎn)四、合同的履行(了解)
知識點(diǎn)五、合同的保全(了解)
知識點(diǎn)六、合同的變更、轉(zhuǎn)讓與終止(掌握)
知識點(diǎn)七、違約責(zé)任(掌握)
第四節(jié)婚姻法和繼承法
知識點(diǎn)一、婚姻法(掌握)
知識點(diǎn)二、繼承法(掌握)
第十七章商事法律制度
第一節(jié)公司法律制度
知識點(diǎn)一、公司的概念和種類(掌握)
知識點(diǎn)二、公司設(shè)立制度(掌握)
知識點(diǎn)三、公司資本制度(了解)
知識點(diǎn)四、公司的組織機(jī)構(gòu)(了解)
知識點(diǎn)五、公司終止制度(了解)
第二節(jié)證券與保險(xiǎn)法律制度
知識點(diǎn)一、證券法(了解)
知識點(diǎn)二、保險(xiǎn)法(了解)
第三節(jié)信托法律制度
知識點(diǎn)一、信托概述(掌握)
知識點(diǎn)二、信托的設(shè)立(掌握)
知識點(diǎn)三、信托法律關(guān)系的主體(掌握)
知識點(diǎn)四、信托法律關(guān)系的客體(掌握)
知識點(diǎn)五、信托的變更與終止(掌握)
第四節(jié)票據(jù)法律制度
知識點(diǎn)一、《票據(jù)法》概述(掌握)
知識點(diǎn)二、票據(jù)的功能(掌握)
知識點(diǎn)三、票據(jù)行為(掌握)
知識點(diǎn)四、票據(jù)權(quán)利(掌握)
知識點(diǎn)五、票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施(掌握)
第五節(jié)破產(chǎn)法律制度
知識點(diǎn)一、破產(chǎn)法概述(了解)
知識點(diǎn)二、破產(chǎn)的申請和受理(了解)
知識點(diǎn)三、債務(wù)人財(cái)產(chǎn)(了解)
知識點(diǎn)四、破產(chǎn)債權(quán)及申報(bào)(了解)
知識點(diǎn)五、債權(quán)人會議和債權(quán)人委員會(了解)
知識點(diǎn)六、重整與和解(了解)
知識點(diǎn)七、破產(chǎn)清算(了解)
第十八章刑事法律制度
第一節(jié)刑法基本理論
知識點(diǎn)一、刑法的概念、任務(wù)和基本原則(了解)
知識點(diǎn)二、犯罪(了解)
知識點(diǎn)三、刑罰(了解)
第二節(jié)金融犯罪及刑事責(zé)任
知識點(diǎn)一、金融犯罪概述(掌握)
知識點(diǎn)二、破壞金融管理秩序罪(掌握)
知識點(diǎn)三、金融詐騙罪掌握(掌握)
知識點(diǎn)四、銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪(掌握)
第三節(jié)刑事訴訟
知識點(diǎn)一、刑事訴訟概述(了解)
知識點(diǎn)二、刑事訴訟基本程序(了解)
知識點(diǎn)三、刑事訴訟強(qiáng)制措施(了解)
知識點(diǎn)四、附帶民事訴訟(了解)
第十九章行政法律制度
第一節(jié)行政許可
知識點(diǎn)一、行政許可概述(了解)
知識點(diǎn)二、重要行政許可法律規(guī)則(了解)
知識點(diǎn)三、銀行相關(guān)行政許可規(guī)則(了解)
第二節(jié)行政處罰(了解)
知識點(diǎn)一、行政處罰概述
知識點(diǎn)二、重要行政處罰法律規(guī)則
知識點(diǎn)三、銀行相關(guān)行政處罰規(guī)則
第三節(jié)行政強(qiáng)制(了解)
知識點(diǎn)一、行政強(qiáng)制概述
知識點(diǎn)二、重要行政強(qiáng)制法律規(guī)則
知識點(diǎn)三、銀行相關(guān)行政強(qiáng)制規(guī)則
第四節(jié)行政復(fù)議(了解)
知識點(diǎn)一、行政復(fù)議概述
知識點(diǎn)二、重要行政復(fù)議法律規(guī)則
知識點(diǎn)三、銀行相關(guān)行政復(fù)議規(guī)則
第五節(jié)行政訴訟(了解)
知識點(diǎn)一、行政訴訟概述
知識點(diǎn)二、重要行政訴訟法律規(guī)則
知識點(diǎn)三、銀行相關(guān)行政訴訟規(guī)則
第五部分銀行監(jiān)管與自律20-22章(分值占比10%)
第二十章銀行監(jiān)管體制
第一節(jié)國際銀行監(jiān)管發(fā)展歷史與主要監(jiān)管體制
知識點(diǎn)一、銀行監(jiān)管起源與演變(掌握)
知識點(diǎn)二、國際上主要金融監(jiān)管的體制(了解)
知識點(diǎn)三、主要國家的銀行監(jiān)管體制(了解)
知識點(diǎn)四、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(了解)
第二節(jié)我國的銀行監(jiān)管框架
知識點(diǎn)一、我國銀行監(jiān)管的歷史(掌握)
知識點(diǎn)二、銀行監(jiān)管的四個(gè)層次(掌握)
知識點(diǎn)三、我國當(dāng)前銀行監(jiān)管的框架(掌握)
第二十一章銀行監(jiān)管目標(biāo)、方法
第一節(jié)銀行監(jiān)管目標(biāo)(了解)
第二節(jié)銀行監(jiān)管方法
知識點(diǎn)一、合規(guī)監(jiān)管和以風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管(了解)
知識點(diǎn)二、銀行監(jiān)管的流程(了解)
知識點(diǎn)三、監(jiān)管評級(了解)
第二十二章銀行自律與市場約束
第一節(jié)銀行自律組織(了解)
知識點(diǎn)一、國際銀行自律組織
知識點(diǎn)二、中國銀行業(yè)協(xié)會
第二節(jié)職業(yè)操守
知識點(diǎn)一、職業(yè)操守的宗旨和適用范圍(掌握)
知識點(diǎn)二、從業(yè)準(zhǔn)則(掌握)
知識點(diǎn)三、從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守(掌握)
知識點(diǎn)四、銀行業(yè)從業(yè)人員與同事(掌握)
知識點(diǎn)五、從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守(掌握)
知識點(diǎn)六、從業(yè)人員與監(jiān)管者間的職業(yè)操守(掌握)
第三節(jié)市場約束
知識點(diǎn)一、概述(了解)
知識點(diǎn)二、信息披露(了解)