為大家整理的“2017初級銀行從業(yè)資格個人理財各章分值占比及考點歸納”供考生參考，祝大家順利通過銀行從業(yè)資格下半年考試！
從往年《個人理財》考情分析，考試中會涉及到不少計算題，在整個試卷占20分，難度系數(shù)達(dá)到五顆星。這可能讓許多考生望而生畏。但實際上計算題不會太難，關(guān)鍵是我們要能夠把公式記住，而題目本身考查的也主要是一些基本的計算。
《個人理財》必考點主要在第2、4、6、7章，考前需重點(理解)記憶。
具體各章重要知識點歸納如下：
第一章個人理財概述(占比5分左右)
第一節(jié)個人理相關(guān)定義
知識點一：個人理財相關(guān)定義
知識點二：個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)主體(熟悉)
知識點三：銀行個人理財業(yè)務(wù)分類(了解)
第二節(jié)個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因(了解)
知識點一：個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展
知識點二：國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因
第三節(jié)理財師的執(zhí)業(yè)資格和要求
知識點一：理財師隊伍狀況(了解)
知識點二：理財師的職業(yè)特征(了解)
知識點三：理財師的執(zhí)業(yè)資格(掌握)
第二章個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)(占比20分左右)
第一節(jié)理財師的法律法規(guī)的基礎(chǔ)知識
知識點一：法律知識的重要性
知識點二：中國的法律體系(熟悉)
知識點三：民事法律關(guān)系介紹
知識點四：合同法律關(guān)系
第二節(jié)理財規(guī)劃中的法律法規(guī)(掌握)
知識點一：物權(quán)法(掌握)
知識點二：婚姻法(掌握)
知識點三：個人獨資企業(yè)法和合伙企業(yè)法(熟悉)
第三節(jié)理財產(chǎn)品及銷售相關(guān)法律法規(guī)(熟悉)
知識點一：商業(yè)銀行理財產(chǎn)品設(shè)計的重要法律法規(guī)
知識點二：基金代銷業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)
知識點三：保險代理業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)法律法規(guī)
知識點四：銀信理財業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)
知識點五：黃金期貨交易業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)
知識點六：個人外匯管理涉及的法律法規(guī)
第三章理財投資市場概述(占比5分左右)
第一節(jié)金融市場概述
知識點一：金融市場概念
知識點二：金融市場的特點(掌握)
知識點三：金融市場的構(gòu)成要素(掌握)
知識點四：金融市場功能(掌握)
第二節(jié)金融市場分類(掌握)
知識點一：有形市場和無形市場
知識點二：發(fā)行市場和流通市場
知識點三：貨幣市場和資本市場
知識點四：金融市場功能
第三節(jié)投資理財市場介紹(掌握)
知識點一：貨幣市場介紹
知識點二：債券市場介紹
知識點三：股票市場介紹
知識點四：金融衍生品市場介紹
知識點五：外匯市場介紹
知識點六：保險市場介紹
知識點七：貴金屬市場及其他投資市場介紹
第四章理財產(chǎn)品概述(占比25分左右)
第一節(jié)銀行理財產(chǎn)品
知識點一：銀行理財產(chǎn)品概述
知識點二：銀行理財產(chǎn)品分類及特點(掌握)
知識點三：銀行理財產(chǎn)品風(fēng)險及法律約束(掌握)
第二節(jié)銀行代理理財產(chǎn)品
知識點一：銀行代理理財產(chǎn)品概述
知識點二：基金(掌握)
知識點三：保險(掌握)
知識點四：國債(掌握)
知識點五：信托產(chǎn)品(掌握)
知識點六：貴金屬(熟悉)
知識點七：券商管理計劃(了解)
第四節(jié)其他理財產(chǎn)品(熟悉)
知識點一：股票
知識點二：中小企業(yè)私募債
知識點三：基金子公司產(chǎn)品
知識點四：合伙制私募基金
第五章客戶分類與需求分析(占比5分左右)
第一節(jié)(了解)客戶需求的重要性(熟悉)
知識點一：企業(yè)經(jīng)營理念發(fā)展的趨勢
知識點二：理財師工作職責(zé)的要求
知識點三：理財服務(wù)規(guī)范和質(zhì)量的要求
第二節(jié)(了解)客戶的主要內(nèi)容
知識點一：(了解)客戶的主要內(nèi)容
知識點二：客戶需求分析
第三節(jié)客戶分類與客戶需求分析
知識點一：不同的客戶分類方法(熟悉)
知識點二：生命周期與客戶需求的關(guān)系(掌握)
第四節(jié)(了解)客戶的方法(掌握)
知識點一：開戶資料
知識點二：調(diào)查問卷
知識點三：面談溝通
知識點四：電話溝通
第六章理財規(guī)劃計算工具與方法(占比20分左右)
第一節(jié)貨幣時間價值的基本概念
知識點一：貨幣時間價值的概念與影響因素(熟悉)
知識點二：時間價值的基本參數(shù)(掌握)
知識點三：現(xiàn)值與終值的計算(掌握)
知識點四：復(fù)利系數(shù)表(掌握)
知識點五：72法則(掌握)
知識點六：有效利率的計算(掌握)
第二節(jié)規(guī)則現(xiàn)金流的計算(掌握)
知識點一：普通年金
知識點二：永續(xù)年金
知識點三：增長金年金
第三節(jié)不規(guī)則現(xiàn)金流的計算(掌握)
知識點一：凈現(xiàn)值(NPV)
知識點二：內(nèi)部回報率(IRR)
第四節(jié)理財規(guī)劃計算工具
知識點一：財務(wù)計算器(了解)
知識點二：Excel的使用(了解)
知識點三：金融理財工具的特點及比較(了解)
知識點四：貨幣時間價值在理財規(guī)劃中的應(yīng)用(熟悉)
第七章理財師的工作流程和方法(占比25分左右)
第一節(jié)概述(掌握)
第二節(jié)接觸客戶、建立信任關(guān)系
知識點一：接觸客戶(掌握)
知識點二：建立信任關(guān)系(掌握)
知識點三：需要告知客戶的理財服務(wù)信息(了解)
第三節(jié)分析客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀(理解)
知識點一：收集客戶信息的必要性和基本技巧
知識點二：客戶信息的內(nèi)容
知識點三：客戶信息的整理
知識點四：分析客戶財務(wù)現(xiàn)狀
第四節(jié)明確客戶的理財目標(biāo)(掌握)
知識點一：理財目標(biāo)的內(nèi)容
知識點二：理財目標(biāo)確定的原則
知識點三：確定理財目標(biāo)的步驟
第五節(jié)制定理財規(guī)劃方案(掌握)
知識點一：理財規(guī)劃方案的內(nèi)容
知識點二：制定和提交書面理財規(guī)劃方案
第六節(jié)理財規(guī)劃方案的執(zhí)行(熟悉)
知識點一：執(zhí)行理財規(guī)劃方案的原則
知識點二：執(zhí)行理財規(guī)劃方案的注意因素
知識點三：客戶檔案管理
第七節(jié)后續(xù)跟蹤服務(wù)(了解)
知識點一：后續(xù)跟蹤服務(wù)的必要性
知識點二：實施方案跟蹤和評估服務(wù)
知識點三：從不定期評估和方案調(diào)整
知識點四：從跟蹤服務(wù)到綜合規(guī)劃的螺旋式提升
從往年《個人理財》考情分析，考試中會涉及到不少計算題，在整個試卷占20分，難度系數(shù)達(dá)到五顆星。這可能讓許多考生望而生畏。但實際上計算題不會太難，關(guān)鍵是我們要能夠把公式記住，而題目本身考查的也主要是一些基本的計算。
《個人理財》必考點主要在第2、4、6、7章，考前需重點(理解)記憶。
具體各章重要知識點歸納如下：
第一章個人理財概述(占比5分左右)
第一節(jié)個人理相關(guān)定義
知識點一：個人理財相關(guān)定義
知識點二：個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)主體(熟悉)
知識點三：銀行個人理財業(yè)務(wù)分類(了解)
第二節(jié)個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因(了解)
知識點一：個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展
知識點二：國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因
第三節(jié)理財師的執(zhí)業(yè)資格和要求
知識點一：理財師隊伍狀況(了解)
知識點二：理財師的職業(yè)特征(了解)
知識點三：理財師的執(zhí)業(yè)資格(掌握)
第二章個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)(占比20分左右)
第一節(jié)理財師的法律法規(guī)的基礎(chǔ)知識
知識點一：法律知識的重要性
知識點二：中國的法律體系(熟悉)
知識點三：民事法律關(guān)系介紹
知識點四：合同法律關(guān)系
第二節(jié)理財規(guī)劃中的法律法規(guī)(掌握)
知識點一：物權(quán)法(掌握)
知識點二：婚姻法(掌握)
知識點三：個人獨資企業(yè)法和合伙企業(yè)法(熟悉)
第三節(jié)理財產(chǎn)品及銷售相關(guān)法律法規(guī)(熟悉)
知識點一：商業(yè)銀行理財產(chǎn)品設(shè)計的重要法律法規(guī)
知識點二：基金代銷業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)
知識點三：保險代理業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)法律法規(guī)
知識點四：銀信理財業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)
知識點五：黃金期貨交易業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)
知識點六：個人外匯管理涉及的法律法規(guī)
第三章理財投資市場概述(占比5分左右)
第一節(jié)金融市場概述
知識點一：金融市場概念
知識點二：金融市場的特點(掌握)
知識點三：金融市場的構(gòu)成要素(掌握)
知識點四：金融市場功能(掌握)
第二節(jié)金融市場分類(掌握)
知識點一：有形市場和無形市場
知識點二：發(fā)行市場和流通市場
知識點三：貨幣市場和資本市場
知識點四：金融市場功能
第三節(jié)投資理財市場介紹(掌握)
知識點一：貨幣市場介紹
知識點二：債券市場介紹
知識點三：股票市場介紹
知識點四：金融衍生品市場介紹
知識點五：外匯市場介紹
知識點六：保險市場介紹
知識點七：貴金屬市場及其他投資市場介紹
第四章理財產(chǎn)品概述(占比25分左右)
第一節(jié)銀行理財產(chǎn)品
知識點一：銀行理財產(chǎn)品概述
知識點二：銀行理財產(chǎn)品分類及特點(掌握)
知識點三：銀行理財產(chǎn)品風(fēng)險及法律約束(掌握)
第二節(jié)銀行代理理財產(chǎn)品
知識點一：銀行代理理財產(chǎn)品概述
知識點二：基金(掌握)
知識點三：保險(掌握)
知識點四：國債(掌握)
知識點五：信托產(chǎn)品(掌握)
知識點六：貴金屬(熟悉)
知識點七：券商管理計劃(了解)
第四節(jié)其他理財產(chǎn)品(熟悉)
知識點一：股票
知識點二：中小企業(yè)私募債
知識點三：基金子公司產(chǎn)品
知識點四：合伙制私募基金
第五章客戶分類與需求分析(占比5分左右)
第一節(jié)(了解)客戶需求的重要性(熟悉)
知識點一：企業(yè)經(jīng)營理念發(fā)展的趨勢
知識點二：理財師工作職責(zé)的要求
知識點三：理財服務(wù)規(guī)范和質(zhì)量的要求
第二節(jié)(了解)客戶的主要內(nèi)容
知識點一：(了解)客戶的主要內(nèi)容
知識點二：客戶需求分析
第三節(jié)客戶分類與客戶需求分析
知識點一：不同的客戶分類方法(熟悉)
知識點二：生命周期與客戶需求的關(guān)系(掌握)
第四節(jié)(了解)客戶的方法(掌握)
知識點一：開戶資料
知識點二：調(diào)查問卷
知識點三：面談溝通
知識點四：電話溝通
第六章理財規(guī)劃計算工具與方法(占比20分左右)
第一節(jié)貨幣時間價值的基本概念
知識點一：貨幣時間價值的概念與影響因素(熟悉)
知識點二：時間價值的基本參數(shù)(掌握)
知識點三：現(xiàn)值與終值的計算(掌握)
知識點四：復(fù)利系數(shù)表(掌握)
知識點五：72法則(掌握)
知識點六：有效利率的計算(掌握)
第二節(jié)規(guī)則現(xiàn)金流的計算(掌握)
知識點一：普通年金
知識點二：永續(xù)年金
知識點三：增長金年金
第三節(jié)不規(guī)則現(xiàn)金流的計算(掌握)
知識點一：凈現(xiàn)值(NPV)
知識點二：內(nèi)部回報率(IRR)
第四節(jié)理財規(guī)劃計算工具
知識點一：財務(wù)計算器(了解)
知識點二：Excel的使用(了解)
知識點三：金融理財工具的特點及比較(了解)
知識點四：貨幣時間價值在理財規(guī)劃中的應(yīng)用(熟悉)
第七章理財師的工作流程和方法(占比25分左右)
第一節(jié)概述(掌握)
第二節(jié)接觸客戶、建立信任關(guān)系
知識點一：接觸客戶(掌握)
知識點二：建立信任關(guān)系(掌握)
知識點三：需要告知客戶的理財服務(wù)信息(了解)
第三節(jié)分析客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀(理解)
知識點一：收集客戶信息的必要性和基本技巧
知識點二：客戶信息的內(nèi)容
知識點三：客戶信息的整理
知識點四：分析客戶財務(wù)現(xiàn)狀
第四節(jié)明確客戶的理財目標(biāo)(掌握)
知識點一：理財目標(biāo)的內(nèi)容
知識點二：理財目標(biāo)確定的原則
知識點三：確定理財目標(biāo)的步驟
第五節(jié)制定理財規(guī)劃方案(掌握)
知識點一：理財規(guī)劃方案的內(nèi)容
知識點二：制定和提交書面理財規(guī)劃方案
第六節(jié)理財規(guī)劃方案的執(zhí)行(熟悉)
知識點一：執(zhí)行理財規(guī)劃方案的原則
知識點二：執(zhí)行理財規(guī)劃方案的注意因素
知識點三：客戶檔案管理
第七節(jié)后續(xù)跟蹤服務(wù)(了解)
知識點一：后續(xù)跟蹤服務(wù)的必要性
知識點二：實施方案跟蹤和評估服務(wù)
知識點三：從不定期評估和方案調(diào)整
知識點四：從跟蹤服務(wù)到綜合規(guī)劃的螺旋式提升