《銀行管理》教材分為八章：銀行業(yè)運行環(huán)境、監(jiān)管體系、銀行基礎(chǔ)業(yè)務、銀行經(jīng)營管理與創(chuàng)新、非銀行金融機構(gòu)和業(yè)務、內(nèi)控、合規(guī)與審計、銀行風險管理、銀行業(yè)消費者權(quán)益保護盒社會責任。
命題特點：整體難度不大但考點相對較多，考察知識點比較細
各章重要知識點歸納如下：
第一章銀行業(yè)運行環(huán)境
第一節(jié)貨幣政策
知識點一：貨幣政策目標與工具。(熟悉)
知識點二：貨幣政策的傳導機制。(熟悉)
第二節(jié)財政政策和產(chǎn)業(yè)政策
知識點一：財政政策。(了解)
知識點二：產(chǎn)業(yè)政策。(掌握)
第三節(jié)金融體系
知識點一：金融市場。(了解)
知識點二：金融機構(gòu)和金融工具。(了解/熟悉)
知識點三：綜合化金融概述。(了解)
第二章監(jiān)管體系
第一節(jié)監(jiān)管概況
知識點一：國際銀行業(yè)監(jiān)管改革。(了解)
知識點二：主要經(jīng)濟體的銀行監(jiān)管改革。(了解)
知識點三：我國銀行監(jiān)管改革。(熟悉)
第二節(jié)監(jiān)管指標和方法
知識點一：監(jiān)管指標。(熟悉)
知識點二：監(jiān)管方法。(掌握)
第三節(jié)銀行業(yè)法律體系
知識點一：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。(掌握)
知識點二：《中國人民銀行法》。(掌握)
知識點三：《商業(yè)銀行法》。(掌握)
知識點四：相關(guān)立法。(掌握)
第四節(jié)行業(yè)自律規(guī)則
知識點一：中國銀行業(yè)協(xié)會。(熟悉)
知識點二：中國信托業(yè)協(xié)會。(熟悉)
知識點三：中國財務公司協(xié)會。(熟悉)
第三章銀行基礎(chǔ)業(yè)務
第一節(jié)負債業(yè)務
知識點一：存款業(yè)務。(掌握)
知識點二：其他負債業(yè)務。(熟悉)
第二節(jié)資產(chǎn)業(yè)務
知識點一：貸款業(yè)務。(掌握)
知識點二：投資業(yè)務。(了解)
第三節(jié)銀行其他業(yè)務
知識點一：支付結(jié)算業(yè)務。(熟悉)
知識點二：代理業(yè)務。(熟悉)
知識點三：信用卡業(yè)務。(熟悉)
知識點四：理財業(yè)務。(熟悉)
知識點五：同業(yè)業(yè)務。(熟悉)
第四章銀行經(jīng)營管理與創(chuàng)新
第一節(jié)市場營銷
知識點一：市場定位。(熟悉)
知識點二：客戶管理。(熟悉)
知識點三：產(chǎn)品的開發(fā)管理與市場營銷。(了解/熟悉)
知識點四：監(jiān)管要求。(熟悉)
第二節(jié)績效考評
知識點一：銀行績效考評的內(nèi)涵及原則。(熟悉)
知識點二：績效考評指標體系與結(jié)果應用。(熟悉)
知識點三：監(jiān)管要求。(熟悉)
第三節(jié)財務管理
知識點一：商業(yè)銀行財務管理的內(nèi)涵。(熟悉)
知識點二：會計財務制度。(熟悉)
知識點三：新的金融會計財務制度對銀行的影響。(了解)
第四節(jié)金融創(chuàng)新
知識點一：創(chuàng)新定義與原則。(了解)
知識點二：商業(yè)銀行創(chuàng)新業(yè)務與產(chǎn)品。(了解)
知識點三：互聯(lián)網(wǎng)金融。(熟悉)
知識點四：商業(yè)銀行創(chuàng)新管理與監(jiān)管。(了解)
第五章非銀行金融機構(gòu)和業(yè)務
第一節(jié)金融資產(chǎn)管理公司
知識點一：行業(yè)發(fā)展情況和機構(gòu)基本功能定位。(了解)
知識點二：核心業(yè)務。(熟悉)
第二節(jié)企業(yè)集團財務公司
知識點一：行業(yè)發(fā)展情況和機構(gòu)基本功能定位。(了解)
知識點二：核心業(yè)務。(熟悉)
第三節(jié)企業(yè)集團財務公司
知識點一：行業(yè)發(fā)展情況和機構(gòu)基本功能定位。(了解)
知識點二：核心業(yè)務。(熟悉)
第四節(jié)金融租賃公司
知識點一：行業(yè)發(fā)展情況和機構(gòu)基本功能定位。(了解)
知識點二：核心業(yè)務。(熟悉)
第五節(jié)汽車金融公司
知識點一：行業(yè)發(fā)展情況和機構(gòu)基本功能定位。(了解)
知識點二：核心業(yè)務。(熟悉)
第六節(jié)消費金融公司
知識點一：行業(yè)發(fā)展情況和機構(gòu)基本功能定位
知識點二：核心業(yè)務。(熟悉)
第七節(jié)貨幣經(jīng)紀公司
知識點一：行業(yè)發(fā)展情況和機構(gòu)基本功能定位。(了解)
知識點二：核心業(yè)務。(熟悉)
第六章內(nèi)控、合規(guī)與審計
第一節(jié)內(nèi)部控制
知識點一：內(nèi)部控制的起源和發(fā)展。(了解)
知識點二：內(nèi)部控制的基本概念。(了解)
知識點三：內(nèi)部控制的基本要素。(掌握)
知識點四：內(nèi)部控制的職責分工。(掌握)
第二節(jié)合規(guī)管理
知識點一：合規(guī)管理概述。(了解)
知識點二：合規(guī)管理的流程。(掌握)
知識點三：合規(guī)管理的基本機制。(掌握)
知識點四：合規(guī)文化建設(shè)。(掌握)
第三節(jié)內(nèi)外部審計
知識點一：內(nèi)部審計。(熟悉)
知識點二：外部審計。(了解)
知識點三：銀行分支機構(gòu)高管人員及相關(guān)人員需關(guān)注的內(nèi)外部審計相關(guān)事項。(了解)
第七章銀行風險管理
第一節(jié)全面風險管理的框架
知識點一：全面風險管理概述。(了解)
知識點二：商業(yè)銀行風險的主要類型。(了解)
知識點三：商業(yè)銀行風險管理的主要策略和方法。(熟悉)
第二節(jié)信用風險管理
知識點一：信用風險概述。(掌握)
知識點二：貸款風險分類與不良貸款管理。(掌握)
第三節(jié)操作風險管理
知識點一：操作風險管理概述。(掌握)
知識點二：主要的操作風險。(掌握)
第四節(jié)聲譽風險管理
知識點一：聲譽風險的內(nèi)容。(了解)
知識點二：聲譽風險的控制。(掌握)
第八章銀行業(yè)消費者權(quán)益保護和社會責任
第一節(jié)銀行業(yè)消費者權(quán)益保護
知識點一：銀行業(yè)消費者權(quán)益保護內(nèi)涵。(熟悉)
知識點二：銀行業(yè)消費者的主要權(quán)利。(熟悉)
知識點三：銀行對消費者的主要義務。(熟悉)
知識點四：銀行從業(yè)人員行為規(guī)范。(掌握)
第二節(jié)銀行業(yè)消費者權(quán)益保護的實施
知識點一：我國銀行業(yè)消費者權(quán)益保護概況。(了解)
第三節(jié)銀行業(yè)金融機構(gòu)社會責任概述
知識點一：社會責任概述。(了解)
知識點二：綠色金融。(熟悉)
知識點三：普惠金融。(了解)
命題特點：整體難度不大但考點相對較多，考察知識點比較細
各章重要知識點歸納如下：
第一章銀行業(yè)運行環(huán)境
第一節(jié)貨幣政策
知識點一：貨幣政策目標與工具。(熟悉)
知識點二：貨幣政策的傳導機制。(熟悉)
第二節(jié)財政政策和產(chǎn)業(yè)政策
知識點一：財政政策。(了解)
知識點二：產(chǎn)業(yè)政策。(掌握)
第三節(jié)金融體系
知識點一：金融市場。(了解)
知識點二：金融機構(gòu)和金融工具。(了解/熟悉)
知識點三：綜合化金融概述。(了解)
第二章監(jiān)管體系
第一節(jié)監(jiān)管概況
知識點一：國際銀行業(yè)監(jiān)管改革。(了解)
知識點二：主要經(jīng)濟體的銀行監(jiān)管改革。(了解)
知識點三：我國銀行監(jiān)管改革。(熟悉)
第二節(jié)監(jiān)管指標和方法
知識點一：監(jiān)管指標。(熟悉)
知識點二：監(jiān)管方法。(掌握)
第三節(jié)銀行業(yè)法律體系
知識點一：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。(掌握)
知識點二：《中國人民銀行法》。(掌握)
知識點三：《商業(yè)銀行法》。(掌握)
知識點四：相關(guān)立法。(掌握)
第四節(jié)行業(yè)自律規(guī)則
知識點一：中國銀行業(yè)協(xié)會。(熟悉)
知識點二：中國信托業(yè)協(xié)會。(熟悉)
知識點三：中國財務公司協(xié)會。(熟悉)
第三章銀行基礎(chǔ)業(yè)務
第一節(jié)負債業(yè)務
知識點一：存款業(yè)務。(掌握)
知識點二：其他負債業(yè)務。(熟悉)
第二節(jié)資產(chǎn)業(yè)務
知識點一：貸款業(yè)務。(掌握)
知識點二：投資業(yè)務。(了解)
第三節(jié)銀行其他業(yè)務
知識點一：支付結(jié)算業(yè)務。(熟悉)
知識點二：代理業(yè)務。(熟悉)
知識點三：信用卡業(yè)務。(熟悉)
知識點四：理財業(yè)務。(熟悉)
知識點五：同業(yè)業(yè)務。(熟悉)
第四章銀行經(jīng)營管理與創(chuàng)新
第一節(jié)市場營銷
知識點一：市場定位。(熟悉)
知識點二：客戶管理。(熟悉)
知識點三：產(chǎn)品的開發(fā)管理與市場營銷。(了解/熟悉)
知識點四：監(jiān)管要求。(熟悉)
第二節(jié)績效考評
知識點一：銀行績效考評的內(nèi)涵及原則。(熟悉)
知識點二：績效考評指標體系與結(jié)果應用。(熟悉)
知識點三：監(jiān)管要求。(熟悉)
第三節(jié)財務管理
知識點一：商業(yè)銀行財務管理的內(nèi)涵。(熟悉)
知識點二：會計財務制度。(熟悉)
知識點三：新的金融會計財務制度對銀行的影響。(了解)
第四節(jié)金融創(chuàng)新
知識點一：創(chuàng)新定義與原則。(了解)
知識點二：商業(yè)銀行創(chuàng)新業(yè)務與產(chǎn)品。(了解)
知識點三：互聯(lián)網(wǎng)金融。(熟悉)
知識點四：商業(yè)銀行創(chuàng)新管理與監(jiān)管。(了解)
第五章非銀行金融機構(gòu)和業(yè)務
第一節(jié)金融資產(chǎn)管理公司
知識點一：行業(yè)發(fā)展情況和機構(gòu)基本功能定位。(了解)
知識點二：核心業(yè)務。(熟悉)
第二節(jié)企業(yè)集團財務公司
知識點一：行業(yè)發(fā)展情況和機構(gòu)基本功能定位。(了解)
知識點二：核心業(yè)務。(熟悉)
第三節(jié)企業(yè)集團財務公司
知識點一：行業(yè)發(fā)展情況和機構(gòu)基本功能定位。(了解)
知識點二：核心業(yè)務。(熟悉)
第四節(jié)金融租賃公司
知識點一：行業(yè)發(fā)展情況和機構(gòu)基本功能定位。(了解)
知識點二：核心業(yè)務。(熟悉)
第五節(jié)汽車金融公司
知識點一：行業(yè)發(fā)展情況和機構(gòu)基本功能定位。(了解)
知識點二：核心業(yè)務。(熟悉)
第六節(jié)消費金融公司
知識點一：行業(yè)發(fā)展情況和機構(gòu)基本功能定位
知識點二：核心業(yè)務。(熟悉)
第七節(jié)貨幣經(jīng)紀公司
知識點一：行業(yè)發(fā)展情況和機構(gòu)基本功能定位。(了解)
知識點二：核心業(yè)務。(熟悉)
第六章內(nèi)控、合規(guī)與審計
第一節(jié)內(nèi)部控制
知識點一：內(nèi)部控制的起源和發(fā)展。(了解)
知識點二：內(nèi)部控制的基本概念。(了解)
知識點三：內(nèi)部控制的基本要素。(掌握)
知識點四：內(nèi)部控制的職責分工。(掌握)
第二節(jié)合規(guī)管理
知識點一：合規(guī)管理概述。(了解)
知識點二：合規(guī)管理的流程。(掌握)
知識點三：合規(guī)管理的基本機制。(掌握)
知識點四：合規(guī)文化建設(shè)。(掌握)
第三節(jié)內(nèi)外部審計
知識點一：內(nèi)部審計。(熟悉)
知識點二：外部審計。(了解)
知識點三：銀行分支機構(gòu)高管人員及相關(guān)人員需關(guān)注的內(nèi)外部審計相關(guān)事項。(了解)
第七章銀行風險管理
第一節(jié)全面風險管理的框架
知識點一：全面風險管理概述。(了解)
知識點二：商業(yè)銀行風險的主要類型。(了解)
知識點三：商業(yè)銀行風險管理的主要策略和方法。(熟悉)
第二節(jié)信用風險管理
知識點一：信用風險概述。(掌握)
知識點二：貸款風險分類與不良貸款管理。(掌握)
第三節(jié)操作風險管理
知識點一：操作風險管理概述。(掌握)
知識點二：主要的操作風險。(掌握)
第四節(jié)聲譽風險管理
知識點一：聲譽風險的內(nèi)容。(了解)
知識點二：聲譽風險的控制。(掌握)
第八章銀行業(yè)消費者權(quán)益保護和社會責任
第一節(jié)銀行業(yè)消費者權(quán)益保護
知識點一：銀行業(yè)消費者權(quán)益保護內(nèi)涵。(熟悉)
知識點二：銀行業(yè)消費者的主要權(quán)利。(熟悉)
知識點三：銀行對消費者的主要義務。(熟悉)
知識點四：銀行從業(yè)人員行為規(guī)范。(掌握)
第二節(jié)銀行業(yè)消費者權(quán)益保護的實施
知識點一：我國銀行業(yè)消費者權(quán)益保護概況。(了解)
第三節(jié)銀行業(yè)金融機構(gòu)社會責任概述
知識點一：社會責任概述。(了解)
知識點二：綠色金融。(熟悉)
知識點三：普惠金融。(了解)