“2018年3月證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識》考前4天沖刺卷(3)”供考生參考。希望對大家有幫助！
一、選擇題
1.證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件中，對自有資金的要求是不少于人民幣()億元。
A.2
B.3
C.4
D.5
正確答案：A
解析：證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件中，自有資金不少于人民幣2億元。
2.在上市公司增資發(fā)行方式中，公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要動因是()。
A.不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的設(shè)立或轉(zhuǎn)制，成為一家上市公眾公司
B.擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，增強(qiáng)股票的流動性，并可避免股份過度集中
C.保護(hù)原股東的權(quán)益及其對公司的控制權(quán)
D.增強(qiáng)證券對投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金
正確答案：D
解析：公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要動因是為了增強(qiáng)證券對投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金。
3.在交易結(jié)算中，當(dāng)客戶啟動向資金賬戶存入交易結(jié)算資金后，由()發(fā)起客戶證券交易。
A.證券公司
B.證券公司和證券交易所
C.證券交易所
D.中國結(jié)算公司
正確答案：A
解析：客戶證券交易由證券公司單方發(fā)起。客戶通過證券公司的資金賬戶及密碼，采用證券公司提供的委托手段進(jìn)行交易。
4.()方式是通過投標(biāo)人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平。
A.行政分配
B.承購包銷
C.公開招標(biāo)
D.銀行發(fā)售
正確答案：C
解析：公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平，發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價自高價向低價排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(或低利率)選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止。
5.上海證券交易所B股買賣委托，一個交易單位的標(biāo)準(zhǔn)為()。
A.100股
B.500股
C.1000股
D.1500股
正確答案：A
解析：證券交易中一個標(biāo)準(zhǔn)交易單位為1手，按現(xiàn)行規(guī)定，股票以100股為1手，基金以100份基金單位為1手。故選A。
6.我國證券市場監(jiān)管部門的主要手段是()。
A.自律手段
B.經(jīng)濟(jì)手段
C.行政手段
D.法律手段
正確答案：D
解析：法律手段是通過建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴(yán)格執(zhí)法來實(shí)現(xiàn)的。這是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強(qiáng)的威懾力和約束力。
7.申請證券投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)有()萬元以上的注冊資本。
A.100
B.50
C.200
D.300
正確答案：A
解析：申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)具備的條件：①分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。②有100萬元人民幣以上的注冊資本。③有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施。④有公司章程。⑤有健全的內(nèi)部管理制度。⑥具備中國證監(jiān)會要求的其他條件。
8.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)由()組成。
A.中國證券監(jiān)督管理委員會和中國銀行監(jiān)督管理委員會及其派出機(jī)構(gòu)
B.中國銀行監(jiān)督管理委員會及其派出機(jī)構(gòu)
C.中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機(jī)構(gòu)
D.中國證券監(jiān)督管理委員會和證券交易所
正確答案：C
解析：我國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對證券市場實(shí)行監(jiān)督管理，維護(hù)證券市場秩序，保障其合法運(yùn)行。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)由中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機(jī)構(gòu)組成。
9.中國證監(jiān)會在上海、深圳等地設(shè)立()個稽查局。
A.9
B.7
C.6
D.8
正確答案：A
解析：中國證監(jiān)會在上海、深圳等地設(shè)立9個稽查局，在各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市共設(shè)立36個證監(jiān)局。
10.一般的股票從某種意義上說是()，因?yàn)樗挠行谙奘桥c股份公司的存續(xù)期并存的。
A.永久的
B.長期的
C.中長期的
D.暫時的
正確答案：A
解析：一般的股票從某種意義上說是永久的，因?yàn)樗挠行谙奘桥c股份公司的存續(xù)期并存的。
11.上海證券交易所于()年正式營業(yè)，部分證券業(yè)務(wù)開始轉(zhuǎn)入場內(nèi)進(jìn)行集中交易。
A.1990
B.1987
C.1991
D.1978
正確答案：A
解析：1990年12月19年上海證券交易所正式營業(yè)，部分證券業(yè)務(wù)開始轉(zhuǎn)入場內(nèi)進(jìn)行集中交易。
12.做市商在其所報的價位上接受投資者的買賣要求，以()與投資者交易。
A.自有資金或證券
B.客戶資金
C.借入的資金或證券
D.客戶證券
正確答案：A
解析：做市商在其所報的價位上接受投資者的買賣要求，以其自有資金或證券與投資者交易。
13.對于委托指令中的證券品種一項(xiàng)，下述說法錯誤的是()。
A.上海證券代碼和深圳證券代碼都為一級6位數(shù)字
B.是客戶委托買賣證券的名稱
C.填寫的方法有全稱、簡稱兩種
D.是委托單的第一要點(diǎn)
正確答案：C
解析：證券品種一項(xiàng)填寫是客戶委托買賣證券的名稱。證券名稱是填寫委托單的第一要點(diǎn)。填寫證券名稱的方法有全稱、簡稱和代碼三種。填寫代碼及簡稱的方法比較方便快捷，且不容易出錯。上海證券代碼和深圳證券代碼都為一組6位數(shù)字。委托買賣的證券代碼與簡稱必須一致。
14.在2008年全球金融危機(jī)中，急劇放大金融市場風(fēng)險的重要因素是()。
A.資產(chǎn)證券化和杠桿效應(yīng)
B.企業(yè)并購和擴(kuò)張
C.金融監(jiān)管太嚴(yán)
D.政府援助太少
正確答案：A
解析：在2008年，全球金融機(jī)構(gòu)中，放大金融市場風(fēng)險的根源是由于相關(guān)衍生產(chǎn)品包裝過度以及金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)杠桿過高，即資產(chǎn)證券化和杠桿。
15.當(dāng)客戶可以撤銷發(fā)出的委托指令A(yù)時，A必然處于()狀態(tài)。
A.場內(nèi)交易員未申報
B.未輸入證券交易所交易系統(tǒng)
C.未凍結(jié)
D.未成交
正確答案：D
解析：在發(fā)出委托指令后、未成交之前，委托人有權(quán)變更或撤銷原來的委托指令。
16.資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)需要建立()和其他內(nèi)部管理制度，才可以申請證券評估資格。
A.質(zhì)量控制制度
B.資質(zhì)控制制度
C.風(fēng)險控制制度
D.信息保密制度
正確答案：A
解析：資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格條件之一：質(zhì)量控制制度和其他內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好。
17.在資金量有限的情況下，可以通過投資()來做到組合投資、分散風(fēng)險。
A.期貨
B.債券
C.基金
D.股票
正確答案：C
解析：證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財(cái)、組合投資、分散風(fēng)險的集合投資方式。
18.相對于普通股，優(yōu)先股的特征不包括()。
A.剩余資產(chǎn)優(yōu)先分配
B.股息派發(fā)優(yōu)先
C.一般有表決權(quán)
D.一般股息率固定
正確答案：C
解析：優(yōu)先股股東通常沒有投票權(quán)。
19.目前，國際上股票發(fā)行制度的兩種類型是()。
A.審批制和注冊制
B.保薦制和注冊制
C.審批制和核準(zhǔn)制
D.核準(zhǔn)制和注冊制
正確答案：D
解析：目前國際上有兩種類型：一種是政府主導(dǎo)型，即核準(zhǔn)制。另一種是市場主導(dǎo)型，即注冊制。
20.()年7月，深圳證券交易所正式開業(yè)。
A.1990
B.1993
C.1991
D.1992
正確答案：C
解析：1991年7月3日，深圳證券交易所正式開業(yè)。
21.在現(xiàn)行的具體操作中，企業(yè)債券的期限原則上不能低于()年。
A.1
B.3
C.5
D.10
正確答案：A
解析：《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》和《證券法》對于企業(yè)債券的期限均沒有明確規(guī)定。在現(xiàn)行的具體操作中，原則上不能低于1年。
22.國債招投標(biāo)過程中，對于不可追加的記賬式國債，高投標(biāo)限額為當(dāng)期國債招標(biāo)量的()。
A.35%
B.10%
C.30%
D.25%
正確答案：C
解析：不可追加的記賬式國債高投標(biāo)限額為當(dāng)次國債競爭性招標(biāo)額的30%，可追加的記賬式國債高投標(biāo)限額為當(dāng)次國債競爭性招標(biāo)額的25%。
23.()是指為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)。
A.證券市場中介機(jī)構(gòu)
B.自律性組織
C.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)
D.證券業(yè)協(xié)會
正確答案：A
解析：證券市場中介機(jī)構(gòu)是指為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)。在證券市場起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，通常把兩者合稱為“證券中介機(jī)構(gòu)”。證券業(yè)協(xié)會屬于自律性組織。
24.根據(jù)()規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定以投資者本人的名義為投資者開立證券賬戶。
A.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》
B.《證券法》
C.《公司法》
D.《證券賬戶管理規(guī)則》
正確答案：B
解析：《證券法》第一百六十六條規(guī)定，投資者委托證券公司進(jìn)行證券交易，應(yīng)當(dāng)申請開立證券賬戶。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定以投資者本人的名義為投資者開立證券賬戶。
25.證券公司借入期限為()年以上的次級債務(wù)為長期次級債務(wù)，長期次級債務(wù)應(yīng)當(dāng)為定期債務(wù)。
A.1
B.2
C.4
D.5
正確答案：A
解析：證券公司借入期限在1年以上(不含1年)的次級債務(wù)為長期次級債務(wù)，長期次級債務(wù)應(yīng)當(dāng)為定期債務(wù)。
26.下列關(guān)于金融債券的說法，錯誤的是()。
A.保險公司次級債務(wù)也屬于金融債券
B.我國政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的債券屬于金融債券
C.非銀行金融機(jī)構(gòu)不可以發(fā)行金融債券
D.商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券
正確答案：C
解析：金融債券主要包括政策性金融債券、商業(yè)銀行債券、證券公司債券、保險公司次級債務(wù)、財(cái)務(wù)公司債券和證券公司次級債務(wù)。
27.我國企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司債券發(fā)行需經(jīng)()批準(zhǔn)。
A.銀監(jiān)會
B.證監(jiān)會
C.中國人民銀行
D.保監(jiān)會
正確答案：A
解析：財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)。
28.下列市場中屬于短期金融資產(chǎn)市場的是()。
A.貨幣市場
B.債券市場
C.股票市場
D.資本市場
正確答案：A
解析：貨幣市場是指以期限為1年以下的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場。
29.()是指財(cái)政部在中華人民共和國境內(nèi)發(fā)行，通過試點(diǎn)商業(yè)銀行面向個人投資者銷售的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通人民幣債券。
A.記賬式國債
B.憑證式國債
C.儲蓄國債
D.熊貓債券
正確答案：C
解析：儲蓄國債是指財(cái)政部在中華人民共和國境內(nèi)發(fā)行，通過試點(diǎn)商業(yè)銀行面向個人投資者銷售的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通人民幣債券。
30.在我國，證券托管指投資者將持有的證券委托給()保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。
A.證券交易所
B.商業(yè)銀行
C.證券監(jiān)督管理委員會
D.證券公司
正確答案：D
解析：證券托管指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。
31.按照狹義的貨幣政策的界定，制定貨幣政策的部門是()。
A.銀監(jiān)會
B.保監(jiān)會
C.人民銀行
D.證監(jiān)會
正確答案：C
解析：從1984年1月1日起，中國人民銀行開始專門行使中央銀行的職能，在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險，維護(hù)金融穩(wěn)定，提供金融服務(wù)。
32.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為()，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)等為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)。
A.資產(chǎn)管理人
B.融資融券方
C.證券承銷商
D.資產(chǎn)保值者
正確答案：A
解析：證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)收益大化的行為。
33.滬、深證券交易所規(guī)定，通過競價交易買入股票、基金、權(quán)證的，申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為()股或其整數(shù)倍。
A.80
B.90
C.100
D.110
正確答案：C
解析：一個交易單位俗稱“一手”，委托買賣的數(shù)量通常為一手或一手的整數(shù)倍。滬、深證券交易所規(guī)定，通過競價交易買入股票、基金、權(quán)證的，申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股(份)或其整數(shù)倍。
34.《公司法》規(guī)定，股份公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)是()。
A.記名股票
B.優(yōu)先股
C.國有股
D.無記名股票
正確答案：A
解析：股份有限公司向發(fā)起人、國家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票。
35.股票交易的計(jì)價單位是()。
A.每份基金價格
B.每股價格
C.每百元資金到期年收益
D.每百元面值債券的價格
正確答案：B
解析：不同證券的交易采用不同的計(jì)價單位。股票為“每股價格”，基金為“每份基金價格”，權(quán)證為“每份權(quán)證價格”，債券現(xiàn)貨為“每百元面值債券的價格”，債券質(zhì)押式回購為“每百元資金到期年收益”，債券買斷式回購為“每百元面值債券的到期購回價格”。
36.結(jié)算所以每種期貨合約在交易日收盤前規(guī)定時間內(nèi)的()成交價作為當(dāng)日結(jié)算價。
A.末
B.平均
C.低
D.高
正確答案：B
解析：以每種期貨合約在交易日收盤前規(guī)定時間內(nèi)的平均成交價作為當(dāng)日結(jié)算價。
37.下列對股份回購的敘述，錯誤的是()。
A.公司一般在股價較高時回購
B.股份回購向市場傳達(dá)了積極的信息
C.股價回購?fù)ǔ?dǎo)致股價上漲
D.股份回購改變了原有供求平衡，增加需求，減少供給
正確答案：A
解析：一般會在股價較低的時候?qū)嵤┕煞莼刭彙?BR> 38.我國證券交易所的決策機(jī)構(gòu)是()。
A.理事會
B.總經(jīng)理辦公室
C.會員大會
D.監(jiān)察委員會
正確答案：A
解析：理事會是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)。
39.滬、深證券交易所對股票、基金交易實(shí)行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為()。
A.5%
B.8%
C.10%
D.15%
正確答案：C
解析：滬、深證券交易所對股票、基金交易實(shí)行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，其中ST股票和*ST股票價格漲跌幅比例為5%。
40.下面不屬于獨(dú)立衍生工具的是()。
A.互換和期權(quán)
B.期貨合同
C.可轉(zhuǎn)換公司債券
D.遠(yuǎn)期合同
正確答案：C
解析：獨(dú)立衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)，以及具有遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)中一種或一種以上特征的工具。
41.證券交易通常都必須遵循()。
A.價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則
B.客戶優(yōu)先原則和價格優(yōu)先原則
C.價格優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則
D.客戶優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則
正確答案：A
解析：證券交易通常都必須遵循價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則。
42.下列是以不動產(chǎn)作為擔(dān)保的債券是()。
A.信用債券
B.質(zhì)押債券
C.抵押債券
D.保證債券
正確答案：C
解析：抵押債券以不動產(chǎn)作為擔(dān)保，又被稱為“不動產(chǎn)抵押債券”，是指以土地、房屋等不動產(chǎn)作抵押品而發(fā)行的一種債券。
43.證券公司受期貨公司委托從事ⅠB業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)包括()。
A.代理客戶進(jìn)行期貨交易
B.協(xié)助辦理開戶手續(xù)
C.代期貨公司、客戶收付期貨保證金
D.利用證券資金賬戶為客戶劃轉(zhuǎn)期貨保證金
正確答案：B
解析：證券公司受期貨公司委托從事ⅠB業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)包括：協(xié)助辦理開戶手續(xù);提供期貨行情信息、交易設(shè)施;中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服務(wù)。證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割;不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金;不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。
44.1602年，在()成立了世界上第一個股票交易所。
A.荷蘭的阿姆斯特丹
B.美國的紐約
C.英國的倫敦
D.中國的上海
正確答案：A
解析：1602年，在荷蘭的阿姆斯特丹成立了世界上第一個股票交易所。
45.按照要求權(quán)的期限劃分，金融市場可分為()。
A.發(fā)行市場和流通市場
B.債券市場和普通股市場
C.資本市場和貨幣市場
D.現(xiàn)貨市場和期貨市場
正確答案：C
解析：按要求權(quán)的期限劃分為:①長期資金市場(資本市場)，主要供應(yīng)一年以上的中長期資金，如股票與長期債券的發(fā)行與流通;②短期資金市場(貨幣市場)，是一年以下的短期資金的融通市場，如同業(yè)拆借、票據(jù)貼現(xiàn)、短期債券及可轉(zhuǎn)讓存單的買賣。
46.根據(jù)現(xiàn)行證券交易規(guī)則，連續(xù)競價時，成交價格確定原則包括()。
A.高買入申報與低賣出申報價位相同，以該價格為成交價
B.次高買入申報與低賣出申報價位相同，不成交
C.買入申報價格高于即時揭示的低賣出申報價格時，以中間成交
D.賣出申報價格低于即時揭示的高買入申報價格時，以中間價成交
正確答案：A
解析：連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為：高買入申報價格與低賣出申報價格相同，以該價格為成交價格;買入申報價格高于即時揭示的低賣出申報價格的，以即時揭示的低賣出申報價格為成交價格;賣出申報價格低于即時揭示的高買入申報價格的，以即時揭示的高買入申報價格為成交價格。
47.關(guān)于對在證券交易所上市的股票交易征收印花稅的理解，下列說法正確的是()。
A.按照國家稅法規(guī)定，印花稅是在股票交易申報時征收的稅金
B.印花稅率為成交金額的1‰
C.為保證稅源，現(xiàn)行的做法是由稅務(wù)機(jī)關(guān)直接在投資者辦理交收過程中征收
D.印花稅對交易的雙方同時征收
正確答案：B
解析：2008年9月19日，證券交易印花稅只對出讓方按1‰稅率征收，對受讓方不再征收。
48.下列關(guān)于公募基金的說法中，錯誤的是()。
A.面向公眾公開發(fā)售
B.募集對象不固定
C.相比私募基金，運(yùn)作上靈活性較高
D.投資金額要求低
正確答案：C
解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。
49.滬、深證券交易所現(xiàn)行的集合競價時間為每個交易日上午()。
A.9：15-9：25
B.9：10-9：25
C.9：00-9：30
D.9：25-9：30
正確答案：A
解析：滬、深證券交易所規(guī)定，每個交易日的9：15~9：25為開盤集合競價時間。
50.在委托受理中的驗(yàn)證環(huán)節(jié)，經(jīng)紀(jì)商主要對客戶委托時遞交的()進(jìn)行核實(shí)。
A.委托單
B.相關(guān)證件(如身份證件等)
C.賬戶上的資金
D.賬戶上的證券
正確答案：B
解析：驗(yàn)證主要是對客戶委托時遞交的相關(guān)證件(如身份證件等)進(jìn)行核實(shí)。
二、組合選擇題
51.下列關(guān)于商業(yè)銀行次級債務(wù)的表述，正確的是()。Ⅰ.固定期限不低于5年(含5年)Ⅱ.發(fā)行須向中國銀監(jiān)會提出申請Ⅲ.目標(biāo)債權(quán)人可為自然人Ⅳ.索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
解析：商業(yè)銀行次級債務(wù)是指固定期限不低于5年(包括5年)，除非銀行倒閉或清算，不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。商業(yè)銀行發(fā)行次級定期債務(wù)，須向銀監(jiān)會提出申請，提交可行性分析報告、招募說明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。募集方式為由銀行向目標(biāo)債權(quán)人定向募集。目標(biāo)債權(quán)人為企業(yè)法人。
52.我國的中央銀行所宣布的貨幣政策的目標(biāo)包括()。Ⅰ.促進(jìn)國際化Ⅱ.保持貨幣幣值的穩(wěn)定Ⅲ.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長Ⅳ.促進(jìn)證券市場發(fā)展
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案：A
解析：貨幣政策的目標(biāo)，包括穩(wěn)定幣值(控制通脹)、促進(jìn)就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長、保持國際收支平衡、保持金融穩(wěn)定。
53.債券根據(jù)發(fā)行主體不同，分為()。Ⅰ.公司債券Ⅱ.國債Ⅲ.政府債券Ⅳ.金融債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
解析：債券根據(jù)發(fā)行主體不同，分為政府債券、公司債券和金融債券。
54.下列關(guān)于股票發(fā)行方式中全額預(yù)繳款、比例配售說法正確的有()。Ⅰ.比例配售是儲蓄存款掛鉤方式的延伸，但它更方便，節(jié)約時間Ⅱ.比例配售是上網(wǎng)定價發(fā)行方式的延伸，但它更方便，節(jié)約時間Ⅲ.“全額預(yù)繳、比例配售、余額即退”比“全額預(yù)繳、比例配售、余額轉(zhuǎn)存”占用資金時間大為縮短，提供了資金效率Ⅳ.“全額預(yù)繳、比例配售、余額轉(zhuǎn)存”比“全額預(yù)繳、比例配售、余額即退”占用資金時間大為縮短，提供了資金效率
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
解析：全額預(yù)繳款、比例配售是儲蓄存款掛鉤方式的延伸，但它更方便，節(jié)省時間。它又包括兩種方式：“全額預(yù)繳、比例配售、余款即退”和“全額預(yù)繳、比例配售、余款轉(zhuǎn)存”。前者比后者占用資金時間大為縮短，資金效率提高，并且能培育發(fā)行地的原始投資者，吸引大量資金進(jìn)入二級市場。
55.下列關(guān)于派現(xiàn)的說法，正確的是()。Ⅰ.派現(xiàn)也稱現(xiàn)金股利，股東需支付所得稅Ⅱ.我國對個人投資者獲取上市公司現(xiàn)金分紅適用的利息稅率為10%，目前減半征收Ⅲ.機(jī)構(gòu)投資者由于本身需要交納所得稅，為避免雙重稅負(fù)，在獲取現(xiàn)金分紅時不需要繳稅Ⅳ.現(xiàn)金股利的發(fā)放會導(dǎo)致公司資產(chǎn)和股東權(quán)益減少同等數(shù)額，導(dǎo)致公司現(xiàn)金流出
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案：C
解析：派現(xiàn)也稱現(xiàn)金股利，是指股份公司以現(xiàn)金分紅方式將盈余公積和當(dāng)期應(yīng)付利潤的部分或全部發(fā)放給股東，股東為此應(yīng)支付所得稅。機(jī)構(gòu)投資者由于本身需要繳納所得稅，為避免雙重稅負(fù)，在獲取現(xiàn)金分紅時不需要繳稅。現(xiàn)金股利的發(fā)放使公司的資產(chǎn)和股東權(quán)益減少同等數(shù)額，導(dǎo)致企業(yè)現(xiàn)金流出。自2015年9月8日起，對上市公司股息紅利所得差別化個人所得稅政策進(jìn)行了適當(dāng)調(diào)整，對持股1年以上的投資者，持股超過1年的，其取得的股息紅利所得暫免征收個人所得稅，同時，對持股1個月以內(nèi)和1個月至1年的，所得稅仍為20%和10%。
56.我國的政策性金融機(jī)構(gòu)包括()。Ⅰ.國家開發(fā)銀行Ⅱ.中國進(jìn)出口銀行Ⅲ.中國農(nóng)業(yè)銀行Ⅳ.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
解析：我國的政策性金融機(jī)構(gòu)包括國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。
57.下列屬于中證指數(shù)的是()。Ⅰ.滬深300指數(shù)Ⅱ.A股指數(shù)Ⅲ.中證規(guī)模指數(shù)Ⅳ.基金指數(shù)
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
解析：中證指數(shù)包括：滬深300指數(shù)、中證規(guī)模指數(shù)。除此以外，中證指數(shù)公司還編制和發(fā)布中證行業(yè)指數(shù)系列、中證風(fēng)格指數(shù)系列、中證主題指數(shù)系列、中證策略指數(shù)系列和中證海外指數(shù)系列。
58.下列選項(xiàng)中，屬于證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險的是()。Ⅰ.經(jīng)濟(jì)因素和政治因素導(dǎo)致的市場價格變化Ⅱ.基金投資者大量贖回導(dǎo)致的風(fēng)險Ⅲ.交易網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)異常導(dǎo)致的風(fēng)險Ⅳ.注冊登記系統(tǒng)癱瘓導(dǎo)致的風(fēng)險
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
解析：證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險是指當(dāng)計(jì)算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況時，可能導(dǎo)致基金日常的申購或贖回?zé)o法按正常時限完成、注冊登記系統(tǒng)癱瘓、核算系統(tǒng)無法按正常時限顯示基金凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L(fēng)險。
59.關(guān)于證券業(yè)協(xié)會的職責(zé)，下列說法正確的是()。Ⅰ.對違反法律、行政法規(guī)或證券業(yè)協(xié)會章程的行為給予紀(jì)律處分Ⅱ.負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試和執(zhí)業(yè)注冊Ⅲ.制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范Ⅳ.負(fù)責(zé)對上市公司股東名冊進(jìn)行登記
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案：B
解析：(1)根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括：①教育和組織會員遵守證券法律、行政法規(guī);②依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會員的建議和要求;③收集整理證券信息，為會員提供服務(wù);④制定會員應(yīng)遵守的規(guī)則，組織會員單位從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，開展會員間的業(yè)務(wù)交流;⑤對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解;⑥組織會員就證券業(yè)的發(fā)展、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究;⑦監(jiān)督、檢查會員行為，對違反法律、行政法規(guī)或者中國證券業(yè)協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。(2)根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會章程》規(guī)定，證券業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括：①制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，對會員及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理;②負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊;③負(fù)責(zé)組織證券公司高級管理人員、保薦代表人及其他特定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測試或勝任能力考試;④負(fù)責(zé)對首次公開發(fā)行股票詢價對象及其管理的股票配售對象進(jìn)行登記備案工作;⑤行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)范性文件規(guī)定的其他職責(zé)。
60.以下屬于金融期貨主要交易制度的是()。Ⅰ.場外交易制度Ⅱ.限倉制度Ⅲ.大戶報告制度Ⅳ.每日價格波動限制及斷路器規(guī)則
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
解析：金融期貨的主要交易制度：①集中交易制度。②保證金制度。③結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度。④持倉限額制度。⑤大戶報告制度。⑥每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。⑦強(qiáng)行平倉。⑧強(qiáng)制減倉。
61.信托關(guān)系的當(dāng)事人至少包括()。Ⅰ.公證人Ⅱ.委托人Ⅲ.受托人Ⅳ.受益人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
解析：信托關(guān)系的當(dāng)事人至少包括委托人、受托人、受益人。
62.關(guān)于股票收益性描述正確的是()。Ⅰ.股票的收益只來源于股份公司Ⅱ.其實(shí)現(xiàn)形式可以是從公司領(lǐng)取股息和分享公司的紅利Ⅲ.其實(shí)現(xiàn)形式可以是資本利得Ⅳ.收益性是股票基本的特征
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
解析：收益性是股票基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特征。股票的收益來源可分為兩類：一是來自股份公司的股息和紅利，二是來自股票流通中資本利得(差價收益)。
63.政府債券的特征有()。Ⅰ.安全性好Ⅱ.流通性強(qiáng)Ⅲ.收益穩(wěn)定Ⅳ.免稅待遇
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案：A
解析：政府債券的特征有：①安全性高。②流通性強(qiáng)。③收益穩(wěn)定。④免稅待遇。
64.可以作為利率期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融工具有()。Ⅰ.歐洲美元債券Ⅱ.利率指數(shù)Ⅲ.大面額可轉(zhuǎn)讓存單Ⅳ.短期、中期、長期政府債券
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
解析：利率期權(quán)指買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時以一定的利率(價格)買入或賣出一定面額的利率工具的權(quán)利。利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。
65.在()機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員，需要具備從事證券業(yè)務(wù)或證券服務(wù)業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)驗(yàn)。Ⅰ.投資咨詢Ⅱ.財(cái)務(wù)顧問Ⅲ.資信評級Ⅳ.資產(chǎn)評估
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
解析：投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識與從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)驗(yàn)。
66.下列各選項(xiàng)中，屬于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)特點(diǎn)的是()。Ⅰ.注冊，或多次發(fā)行Ⅱ.任一企業(yè)集合票據(jù)待償還金額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%Ⅲ.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不得超過2億元人民幣Ⅳ.單只集合票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
解析：中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)在中國銀行間交易商協(xié)會注冊，注冊，發(fā)行。任一企業(yè)集合票據(jù)待償還金額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%;任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金金額不超過2億元人民幣，單只集合票據(jù)的注冊金額不超過10億元人民幣。
67.中國銀行間衍生品市場主要集中于()。Ⅰ.深圳證券交易所Ⅱ.中國外匯交易中心Ⅲ.全國銀行間同業(yè)拆借中心Ⅳ.上海證券交易所
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
解析：中國銀行間衍生品市場主要集中于中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心(簡稱“交易中心”)。
68.《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，申請取得基金托管資格應(yīng)具備的條件是()。Ⅰ.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件Ⅱ.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)Ⅲ.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定Ⅳ.設(shè)有專門的基金托管部門
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
解析：申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)：(1)凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定;(2)設(shè)有專門的基金托管部門;(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù);(4)有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件;(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng);(6)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度;(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
69.下列關(guān)于外國債券的說法中，正確的是()。Ⅰ.在美國發(fā)行的外國債券稱為揚(yáng)基債券Ⅱ.在日本發(fā)行的外國債券稱為武士債券Ⅲ.外國債券的面值貨幣與發(fā)行市場屬于同一個國家Ⅳ.外國債券的發(fā)行人與發(fā)行市場屬于同一個國家
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
解析：外國債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家。外國債券是一種傳統(tǒng)的國際債券。在美國發(fā)行的外國債券稱為揚(yáng)基債券，它是由非美國發(fā)行人在美國債券市場發(fā)行的吸收美元資金的債券。在日本發(fā)行的外國債券稱為武士債券，它是由非日本發(fā)行人在日本債券市場發(fā)行的以日元為面值的債券。
70.對于下列證券委托形式的說法，理解正確的是()。Ⅰ.客戶通過柜臺委托，必須親自到證券營業(yè)部交易柜臺辦理Ⅱ.客戶通過柜臺委托面對面辦理手續(xù)，可以加強(qiáng)委托買賣雙方的了解和信任Ⅲ.客戶通過自助終端委托，可以通過電腦上的客戶端委托軟件進(jìn)行Ⅳ.在傳真委托中，經(jīng)紀(jì)商接到客戶的傳真委托書后，需要將委托內(nèi)容輸入交易系統(tǒng)申報進(jìn)
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
解析：委托柜臺在接受客戶委托時，必須審核客戶親筆填寫的委托單、資金卡、身份證，并與本人核對一致。非本人委托的，必須審核其有無授權(quán)權(quán)限。
71.對于證券經(jīng)紀(jì)商查驗(yàn)委托人的賬戶資金及證券，下列說法錯誤的是()。
Ⅰ.是委托執(zhí)行的重要環(huán)節(jié)
Ⅱ.查驗(yàn)資金及證券的主要原因是，我國尚不采用信用交易
Ⅲ.需要查驗(yàn)驗(yàn)證客戶的交易密碼
Ⅳ.不需要審查客戶委托單的合法性和同一性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
解析：證券經(jīng)紀(jì)商在收到客戶委托后，應(yīng)對委托人身份、委托內(nèi)容、委托賣出的實(shí)際證券數(shù)量及委托買入的實(shí)際資金余額進(jìn)行審查。經(jīng)審查符合要求后，才能接受委托。驗(yàn)證主要是對客戶委托時遞交的相關(guān)證件(如身份證件等)進(jìn)行核實(shí);審單主要是檢查客戶填寫的委托單。證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對客戶的證件和委托單在合法性和同一性方面進(jìn)行審查。這些審查是為了維護(hù)交易的合法性，提高成交的準(zhǔn)確率，避免造成不必要的糾紛。在不采用信用交易的情況下，投資者必須用自己賬戶上的資金買入證券，或者賣出自己賬戶上實(shí)際存在的證券。因此，證券經(jīng)紀(jì)商在受理客戶委托買賣證券時，要查驗(yàn)證實(shí)客戶的資金及證券。
72.證券公司與客戶的交易結(jié)算，包括的環(huán)節(jié)是()。Ⅰ.證券公司與客戶之間的證券清算交收Ⅱ.證券公司與資金存管銀行之間的資金清算交收Ⅲ.證券公司與客戶之間的資金清算交收Ⅳ.結(jié)算公司與資金存管銀行之間的證券清算交收
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案：A
解析：證券公司作為結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收，是整個結(jié)算過程不可缺少的環(huán)節(jié)，包括：①證券公司與客戶之間的證券清算交收;②證券公司與客戶之間的資金清算交收。
73.在西方貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論中，用M→E→Ⅰ→Y表示早期貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的過程，其中的E和Ⅰ表示是()。Ⅰ.貨幣供給Ⅱ.支出Ⅲ.總收入Ⅳ.投資
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案：C
解析：貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制：M→E→Ⅰ→Y，其中，M為貨幣供應(yīng)量，E為支出，Ⅰ為投資，Y為國民收入。E→Ⅰ是指變化的支出用于投資的過程。
74.證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券()等證券業(yè)務(wù)活動提供法律服務(wù)。Ⅰ.發(fā)行Ⅱ.上市Ⅲ.交易Ⅳ.估值
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案：B
解析：證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。
75.下列選項(xiàng)中，屬于專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的有()。Ⅰ.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行Ⅱ.綜合性，即證券公司與客戶可以是一對一，也可以是一對多Ⅳ.特定性，即業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo)Ⅳ.通過專門賬戶經(jīng)營運(yùn)作
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
解析：專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：①綜合性，即證券公司與客戶是一對一，也可以是一對多;②特定性，即業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo);③通過專門賬戶經(jīng)營運(yùn)作。
76.關(guān)于委托指令中的證券數(shù)量，下面說法錯誤的是()。Ⅰ.買賣證券的數(shù)量，可分為整數(shù)委托和零數(shù)委托Ⅱ.零數(shù)委托指客戶證券交易時，買賣的證券不足交易所規(guī)定的1股Ⅲ.目前，我國買入證券時可采用零數(shù)委托Ⅳ.目前，我國賣出證券時可采用零數(shù)委托
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案：B
解析：買賣證券的數(shù)量，可分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。零數(shù)委托是指客戶委托證券經(jīng)紀(jì)商買賣證券時，買進(jìn)或賣出的證券不足證券交易所規(guī)定的1個交易單位。目前，我國只在賣出證券時才有零數(shù)委托。
77.以下關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)交易者權(quán)利與義務(wù)的對稱性的說法，正確的是()。Ⅰ.金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對稱Ⅱ.金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)不對稱Ⅲ.期權(quán)的買方只有權(quán)利沒有義務(wù)Ⅳ.期權(quán)的賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：A
解析：金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對稱，即對任何一方而言，都既有要求對方履約的權(quán)利、又有自己對對方履約的義務(wù)。而金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對稱性，期權(quán)的買方只有權(quán)利沒有義務(wù)，而期權(quán)的賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利。
78.()，指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按協(xié)定價格賣出一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。Ⅰ.看漲期權(quán)Ⅱ.認(rèn)購權(quán)Ⅲ.看跌期權(quán)Ⅳ.認(rèn)沽權(quán)
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案：B
解析：看跌期權(quán)也被稱為“認(rèn)沽權(quán)”，指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按協(xié)定價格賣出一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。
79.按發(fā)行本位分類，國債可分為()。Ⅰ.實(shí)物國債Ⅱ.貨幣國債Ⅲ.建設(shè)國債Ⅳ.赤字國債
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案：A
解析：按發(fā)行本位分類，國債可分為實(shí)物國債和貨幣國債。
80.設(shè)立證券公司必須滿足法律法規(guī)對注冊資本、股東、高級管理人員及()等方面的設(shè)立條件。Ⅰ.業(yè)務(wù)人員Ⅱ.制度建設(shè)Ⅲ.經(jīng)營場所Ⅳ.合規(guī)記錄
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
解析：設(shè)立證券公司必須滿足法律法規(guī)對注冊資本、股東，高級管理人員及業(yè)務(wù)人員、制度建設(shè)、經(jīng)營場所、合規(guī)記錄等方面的設(shè)立條件。
81.對不存在活躍市場的投資品種，基金資產(chǎn)估值時可以()。Ⅰ.采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場實(shí)際交易價格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值Ⅱ.運(yùn)用估值技術(shù)得出的結(jié)果，應(yīng)反映估值日在公平條件下進(jìn)行正常商業(yè)交易所采用的交易價格Ⅲ.采用估值技術(shù)確定公允價值時，應(yīng)盡可能使用市場參與者在定價時考慮的所有市場參數(shù)，并應(yīng)通過定期校驗(yàn)，確保估值技術(shù)的有效性Ⅳ.由基金管理人主觀估計(jì)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
解析：對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場實(shí)際交易價格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值。運(yùn)用估值技術(shù)得出的結(jié)果，應(yīng)反映估值日在公平條件下進(jìn)行正常商業(yè)交易所采用的交易價格。采用估值技術(shù)確定公允價值時，應(yīng)盡可能使用市場參與者在定價時考慮的所有市場參數(shù)，并應(yīng)通過定期校驗(yàn)，確保估值技術(shù)的有效性。
82.中國債券市場首次引入的外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體是()。Ⅰ.德意志銀行Ⅱ.國際金融公司Ⅲ.亞洲開發(fā)銀行Ⅳ.美洲銀行
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案：B
解析：2005年10月，中國人民銀行批準(zhǔn)國際金融公司和亞洲開發(fā)銀行在全國銀行間債券市場分別發(fā)行人民幣債券11.3億元和10億元。這是中國債券市場首次引入外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體，是中國債券市場對外開放的重要舉措和有益嘗試。
83.按基金運(yùn)作方式劃分，可將證券投資基金劃分為()。Ⅰ.場內(nèi)股票基金Ⅱ.封閉式基金Ⅲ.開放式基金Ⅳ.場外股票基金
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
解析：根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可分為封閉式基金和開放式基金。
84.預(yù)備用于交換的上市公司股票應(yīng)具備的條件包括()。Ⅰ.該上市公司后1期末的凈資產(chǎn)不低于人民幣15億元Ⅱ.公司近3個會計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息Ⅲ.用于交換的股票在提出發(fā)行申請時應(yīng)當(dāng)為無限售條件股份，且股東在約定的換股期間轉(zhuǎn)讓該部分股票不違反其對上市公司或者其他股東的Ⅳ.用于交換的股票在本次可交換公司債券發(fā)行前，不存在被查封、扣押、凍結(jié)等財(cái)產(chǎn)權(quán)利被限制的情形，也不存在權(quán)屬爭議或者依法不得轉(zhuǎn)讓或設(shè)定擔(dān)保的其他情形
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
解析：預(yù)備用于交換的上市公司股票應(yīng)具備的條件：①該上市公司近1期末的凈資產(chǎn)不低于人民幣15億元，或者近3個會計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%?？鄢墙?jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù);②用于交換的股票在提出發(fā)行申請時應(yīng)當(dāng)為無限售條件股份，且股東在約定的換股期間轉(zhuǎn)讓該部分股票不違反其對上市公司或者其他股東的;③用于交換的股票在本次可交換公司債券發(fā)行前，不存在被查封、扣押、凍結(jié)等財(cái)產(chǎn)權(quán)利被限制的情形，也不存在權(quán)屬爭議或者依法不得轉(zhuǎn)讓或設(shè)定擔(dān)保的其他情形。
85.股東權(quán)利是一種綜合權(quán)利，包括()等權(quán)利。Ⅰ.資產(chǎn)收益Ⅱ.交易及退股Ⅲ.重大決策Ⅳ.選擇管理者
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
解析：按照我國《公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。
86.ETF和LOF申購、贖回的場所不同，LOF的申購贖回通過()進(jìn)行。Ⅰ.交易所Ⅱ.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)Ⅲ.互聯(lián)網(wǎng)Ⅳ.代銷網(wǎng)點(diǎn)
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
解析：LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行。
87.私募基金的特點(diǎn)有()。Ⅰ.不能進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳Ⅱ.只能采取非公開的方式發(fā)行Ⅲ.監(jiān)管機(jī)構(gòu)會對基金的投資者資格和人數(shù)加以限制Ⅳ.投資范圍廣泛
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案：C
解析：私募基金不能進(jìn)行公開發(fā)售和宣傳推廣，只能采取非公開方式發(fā)行。投資金額要求高，風(fēng)險較大，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格的限制。
88.公司發(fā)行不動產(chǎn)抵押公司債券時通常用作抵押的有()。Ⅰ.有價證券Ⅱ.藝術(shù)品Ⅲ.房屋Ⅳ.土地
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案：B
解析：不動產(chǎn)抵押債券是以土地、設(shè)備、房屋等不動產(chǎn)為抵押擔(dān)保品所發(fā)行的公司債券。
89.我國的企業(yè)債券包括()。Ⅰ.公司債券Ⅱ.除公司外的其他企業(yè)發(fā)行的企業(yè)債券Ⅲ.外幣債券Ⅳ.金融債券
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案：B
解析：企業(yè)債券，是指企業(yè)按照法定程序發(fā)行，約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券，包括依照《公司法》設(shè)立的公司所發(fā)行的公司債券和其他企業(yè)發(fā)行的企業(yè)債券。
90.
下列關(guān)于無記名股票與記名股票差別的說法，正確的有()。
Ⅰ.兩者在股東的權(quán)利方面存在差別
Ⅱ.記名股票股東權(quán)利歸屬記名股東，而無記名股票的股東權(quán)利屬于股票的持有人
Ⅲ.繳納出資的方式不同，記名股票可以或多次繳納出資，而無記名股票在認(rèn)購股票時要求繳納出資
Ⅳ.無記名股票安全性較差，而記名股票相對安全
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案：C
解析：記名股票的特點(diǎn)有：(1)股東權(quán)利歸屬于記名股東。(2)認(rèn)購股票的款項(xiàng)不一定性繳足。(3)轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制。(4)便于掛失，相對安全。無記名股票的特點(diǎn)有：(1)股東權(quán)利歸屬股票的持有人。(2)認(rèn)購股票時要求繳足股款。(3)轉(zhuǎn)讓相對簡便，易于購買。(4)安全性較差。
91.債券的票面利率受()的影響。Ⅰ.債券的面值Ⅱ.債券期限長短Ⅲ.籌資者的資信Ⅳ.市場利率水平
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
解析：債券票面利率的影響因素包括：①借貸資金市場利率水平。②籌資者的資信。③債券期限長短。
92.金融債券承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)，并具備()條件。Ⅰ.注冊資本不低于1億元人民幣Ⅱ.具有較強(qiáng)的債券分銷能力Ⅲ.具有合格的從事債券市場業(yè)務(wù)的專業(yè)人員和債券分銷渠道Ⅳ.近兩年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：A
解析：承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)，并須具備下列條件：注冊資本不低于2億元人民幣;具有較強(qiáng)的債券分銷能力;具有合格的從事債券市場業(yè)務(wù)的專業(yè)人員和債券分銷渠道;近兩年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為;中國人民銀行要求的其他條件。
93.債券票面的基本要素有()。Ⅰ.債券發(fā)行者名稱Ⅱ.債券的票面利率Ⅲ.債券到期期限Ⅳ.債券承銷者名稱
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
解析：債券票面的基本要素包括：債券的票面價值、債券發(fā)行者名稱、債券的票面利率、債券到期期限。
94.根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為()。Ⅰ.實(shí)物債券Ⅱ.憑證式債券Ⅲ.記賬式債券Ⅳ.電子式債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
解析：根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。
95.下列關(guān)于金融期貨交易結(jié)算所的說法，正確的是()。Ⅰ.是專門的清算機(jī)構(gòu)Ⅱ.通常附屬于交易所Ⅲ.不以獨(dú)立的公司形式組建Ⅳ.以獨(dú)立的公司形式組建
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案：A
解析：結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)，通常附屬于交易所，但又以獨(dú)立的公司形式組建。
96.非公開發(fā)行公司債券，可以申請轉(zhuǎn)讓的場所有()。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.全國中小企業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)Ⅲ.區(qū)域股權(quán)交易中心Ⅳ.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
解析：非公開發(fā)行公司債券，可以申請?jiān)谧C券交易所、全國中小企業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)、證券公司柜臺轉(zhuǎn)讓。
97.下列關(guān)于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別的敘述中，正確的是()。Ⅰ.發(fā)債主體和償債主體不同Ⅱ.發(fā)行目的不同Ⅲ.交割方式不同Ⅳ.所換股份的來源相同
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案：D
解析：可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別包括：①發(fā)債主體和償債主體不同;②適用的法規(guī)不同;③發(fā)行目的不同;④所換股份的來源不同;⑤股權(quán)稀釋效應(yīng)不同;⑥交割方式不同;⑦條款設(shè)置不同。
98.QFII可以是批準(zhǔn)的中國境外()以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。Ⅰ.基金管理機(jī)構(gòu)Ⅱ.保險公司Ⅲ.證券公司Ⅳ.商業(yè)銀行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
解析：合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)是指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)投資于中國證券市場，并取得國家外匯管理局額度批準(zhǔn)的中國境外基金管理機(jī)構(gòu)、保險公司、證券公司、商業(yè)銀行以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。
99.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說法，正確的是()。Ⅰ.轉(zhuǎn)換價格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股優(yōu)先股份所支付的價格Ⅱ.轉(zhuǎn)換價格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股普通股份所支付的價格Ⅲ.我國可轉(zhuǎn)換公司債券應(yīng)半年或1年付息1次Ⅳ.我國的可轉(zhuǎn)換公司債券的期限短為1年
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案：B
解析：轉(zhuǎn)換價格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股普通股份所支付的價格?？赊D(zhuǎn)換公司債券應(yīng)半年或1年付息1次。可轉(zhuǎn)換公司債券的期限短為1年，長為6年，自發(fā)行結(jié)束之日起6個月后方可轉(zhuǎn)換為公司股票。
100.證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)為客戶辦理()。Ⅰ.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅱ.特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅲ.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅳ.其他資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
一、選擇題
1.證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件中，對自有資金的要求是不少于人民幣()億元。
A.2
B.3
C.4
D.5
正確答案：A
解析：證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件中，自有資金不少于人民幣2億元。
2.在上市公司增資發(fā)行方式中，公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要動因是()。
A.不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的設(shè)立或轉(zhuǎn)制，成為一家上市公眾公司
B.擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，增強(qiáng)股票的流動性，并可避免股份過度集中
C.保護(hù)原股東的權(quán)益及其對公司的控制權(quán)
D.增強(qiáng)證券對投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金
正確答案：D
解析：公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要動因是為了增強(qiáng)證券對投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金。
3.在交易結(jié)算中，當(dāng)客戶啟動向資金賬戶存入交易結(jié)算資金后，由()發(fā)起客戶證券交易。
A.證券公司
B.證券公司和證券交易所
C.證券交易所
D.中國結(jié)算公司
正確答案：A
解析：客戶證券交易由證券公司單方發(fā)起。客戶通過證券公司的資金賬戶及密碼，采用證券公司提供的委托手段進(jìn)行交易。
4.()方式是通過投標(biāo)人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平。
A.行政分配
B.承購包銷
C.公開招標(biāo)
D.銀行發(fā)售
正確答案：C
解析：公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平，發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價自高價向低價排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(或低利率)選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止。
5.上海證券交易所B股買賣委托，一個交易單位的標(biāo)準(zhǔn)為()。
A.100股
B.500股
C.1000股
D.1500股
正確答案：A
解析：證券交易中一個標(biāo)準(zhǔn)交易單位為1手，按現(xiàn)行規(guī)定，股票以100股為1手，基金以100份基金單位為1手。故選A。
6.我國證券市場監(jiān)管部門的主要手段是()。
A.自律手段
B.經(jīng)濟(jì)手段
C.行政手段
D.法律手段
正確答案：D
解析：法律手段是通過建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴(yán)格執(zhí)法來實(shí)現(xiàn)的。這是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強(qiáng)的威懾力和約束力。
7.申請證券投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)有()萬元以上的注冊資本。
A.100
B.50
C.200
D.300
正確答案：A
解析：申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)具備的條件：①分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。②有100萬元人民幣以上的注冊資本。③有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施。④有公司章程。⑤有健全的內(nèi)部管理制度。⑥具備中國證監(jiān)會要求的其他條件。
8.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)由()組成。
A.中國證券監(jiān)督管理委員會和中國銀行監(jiān)督管理委員會及其派出機(jī)構(gòu)
B.中國銀行監(jiān)督管理委員會及其派出機(jī)構(gòu)
C.中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機(jī)構(gòu)
D.中國證券監(jiān)督管理委員會和證券交易所
正確答案：C
解析：我國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對證券市場實(shí)行監(jiān)督管理，維護(hù)證券市場秩序，保障其合法運(yùn)行。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)由中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機(jī)構(gòu)組成。
9.中國證監(jiān)會在上海、深圳等地設(shè)立()個稽查局。
A.9
B.7
C.6
D.8
正確答案：A
解析：中國證監(jiān)會在上海、深圳等地設(shè)立9個稽查局，在各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市共設(shè)立36個證監(jiān)局。
10.一般的股票從某種意義上說是()，因?yàn)樗挠行谙奘桥c股份公司的存續(xù)期并存的。
A.永久的
B.長期的
C.中長期的
D.暫時的
正確答案：A
解析：一般的股票從某種意義上說是永久的，因?yàn)樗挠行谙奘桥c股份公司的存續(xù)期并存的。
11.上海證券交易所于()年正式營業(yè)，部分證券業(yè)務(wù)開始轉(zhuǎn)入場內(nèi)進(jìn)行集中交易。
A.1990
B.1987
C.1991
D.1978
正確答案：A
解析：1990年12月19年上海證券交易所正式營業(yè)，部分證券業(yè)務(wù)開始轉(zhuǎn)入場內(nèi)進(jìn)行集中交易。
12.做市商在其所報的價位上接受投資者的買賣要求，以()與投資者交易。
A.自有資金或證券
B.客戶資金
C.借入的資金或證券
D.客戶證券
正確答案：A
解析：做市商在其所報的價位上接受投資者的買賣要求，以其自有資金或證券與投資者交易。
13.對于委托指令中的證券品種一項(xiàng)，下述說法錯誤的是()。
A.上海證券代碼和深圳證券代碼都為一級6位數(shù)字
B.是客戶委托買賣證券的名稱
C.填寫的方法有全稱、簡稱兩種
D.是委托單的第一要點(diǎn)
正確答案：C
解析：證券品種一項(xiàng)填寫是客戶委托買賣證券的名稱。證券名稱是填寫委托單的第一要點(diǎn)。填寫證券名稱的方法有全稱、簡稱和代碼三種。填寫代碼及簡稱的方法比較方便快捷，且不容易出錯。上海證券代碼和深圳證券代碼都為一組6位數(shù)字。委托買賣的證券代碼與簡稱必須一致。
14.在2008年全球金融危機(jī)中，急劇放大金融市場風(fēng)險的重要因素是()。
A.資產(chǎn)證券化和杠桿效應(yīng)
B.企業(yè)并購和擴(kuò)張
C.金融監(jiān)管太嚴(yán)
D.政府援助太少
正確答案：A
解析：在2008年，全球金融機(jī)構(gòu)中，放大金融市場風(fēng)險的根源是由于相關(guān)衍生產(chǎn)品包裝過度以及金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)杠桿過高，即資產(chǎn)證券化和杠桿。
15.當(dāng)客戶可以撤銷發(fā)出的委托指令A(yù)時，A必然處于()狀態(tài)。
A.場內(nèi)交易員未申報
B.未輸入證券交易所交易系統(tǒng)
C.未凍結(jié)
D.未成交
正確答案：D
解析：在發(fā)出委托指令后、未成交之前，委托人有權(quán)變更或撤銷原來的委托指令。
16.資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)需要建立()和其他內(nèi)部管理制度，才可以申請證券評估資格。
A.質(zhì)量控制制度
B.資質(zhì)控制制度
C.風(fēng)險控制制度
D.信息保密制度
正確答案：A
解析：資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格條件之一：質(zhì)量控制制度和其他內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好。
17.在資金量有限的情況下，可以通過投資()來做到組合投資、分散風(fēng)險。
A.期貨
B.債券
C.基金
D.股票
正確答案：C
解析：證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財(cái)、組合投資、分散風(fēng)險的集合投資方式。
18.相對于普通股，優(yōu)先股的特征不包括()。
A.剩余資產(chǎn)優(yōu)先分配
B.股息派發(fā)優(yōu)先
C.一般有表決權(quán)
D.一般股息率固定
正確答案：C
解析：優(yōu)先股股東通常沒有投票權(quán)。
19.目前，國際上股票發(fā)行制度的兩種類型是()。
A.審批制和注冊制
B.保薦制和注冊制
C.審批制和核準(zhǔn)制
D.核準(zhǔn)制和注冊制
正確答案：D
解析：目前國際上有兩種類型：一種是政府主導(dǎo)型，即核準(zhǔn)制。另一種是市場主導(dǎo)型，即注冊制。
20.()年7月，深圳證券交易所正式開業(yè)。
A.1990
B.1993
C.1991
D.1992
正確答案：C
解析：1991年7月3日，深圳證券交易所正式開業(yè)。
21.在現(xiàn)行的具體操作中，企業(yè)債券的期限原則上不能低于()年。
A.1
B.3
C.5
D.10
正確答案：A
解析：《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》和《證券法》對于企業(yè)債券的期限均沒有明確規(guī)定。在現(xiàn)行的具體操作中，原則上不能低于1年。
22.國債招投標(biāo)過程中，對于不可追加的記賬式國債，高投標(biāo)限額為當(dāng)期國債招標(biāo)量的()。
A.35%
B.10%
C.30%
D.25%
正確答案：C
解析：不可追加的記賬式國債高投標(biāo)限額為當(dāng)次國債競爭性招標(biāo)額的30%，可追加的記賬式國債高投標(biāo)限額為當(dāng)次國債競爭性招標(biāo)額的25%。
23.()是指為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)。
A.證券市場中介機(jī)構(gòu)
B.自律性組織
C.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)
D.證券業(yè)協(xié)會
正確答案：A
解析：證券市場中介機(jī)構(gòu)是指為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)。在證券市場起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，通常把兩者合稱為“證券中介機(jī)構(gòu)”。證券業(yè)協(xié)會屬于自律性組織。
24.根據(jù)()規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定以投資者本人的名義為投資者開立證券賬戶。
A.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》
B.《證券法》
C.《公司法》
D.《證券賬戶管理規(guī)則》
正確答案：B
解析：《證券法》第一百六十六條規(guī)定，投資者委托證券公司進(jìn)行證券交易，應(yīng)當(dāng)申請開立證券賬戶。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定以投資者本人的名義為投資者開立證券賬戶。
25.證券公司借入期限為()年以上的次級債務(wù)為長期次級債務(wù)，長期次級債務(wù)應(yīng)當(dāng)為定期債務(wù)。
A.1
B.2
C.4
D.5
正確答案：A
解析：證券公司借入期限在1年以上(不含1年)的次級債務(wù)為長期次級債務(wù)，長期次級債務(wù)應(yīng)當(dāng)為定期債務(wù)。
26.下列關(guān)于金融債券的說法，錯誤的是()。
A.保險公司次級債務(wù)也屬于金融債券
B.我國政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的債券屬于金融債券
C.非銀行金融機(jī)構(gòu)不可以發(fā)行金融債券
D.商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券
正確答案：C
解析：金融債券主要包括政策性金融債券、商業(yè)銀行債券、證券公司債券、保險公司次級債務(wù)、財(cái)務(wù)公司債券和證券公司次級債務(wù)。
27.我國企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司債券發(fā)行需經(jīng)()批準(zhǔn)。
A.銀監(jiān)會
B.證監(jiān)會
C.中國人民銀行
D.保監(jiān)會
正確答案：A
解析：財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)。
28.下列市場中屬于短期金融資產(chǎn)市場的是()。
A.貨幣市場
B.債券市場
C.股票市場
D.資本市場
正確答案：A
解析：貨幣市場是指以期限為1年以下的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場。
29.()是指財(cái)政部在中華人民共和國境內(nèi)發(fā)行，通過試點(diǎn)商業(yè)銀行面向個人投資者銷售的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通人民幣債券。
A.記賬式國債
B.憑證式國債
C.儲蓄國債
D.熊貓債券
正確答案：C
解析：儲蓄國債是指財(cái)政部在中華人民共和國境內(nèi)發(fā)行，通過試點(diǎn)商業(yè)銀行面向個人投資者銷售的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通人民幣債券。
30.在我國，證券托管指投資者將持有的證券委托給()保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。
A.證券交易所
B.商業(yè)銀行
C.證券監(jiān)督管理委員會
D.證券公司
正確答案：D
解析：證券托管指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。
31.按照狹義的貨幣政策的界定，制定貨幣政策的部門是()。
A.銀監(jiān)會
B.保監(jiān)會
C.人民銀行
D.證監(jiān)會
正確答案：C
解析：從1984年1月1日起，中國人民銀行開始專門行使中央銀行的職能，在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險，維護(hù)金融穩(wěn)定，提供金融服務(wù)。
32.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為()，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)等為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)。
A.資產(chǎn)管理人
B.融資融券方
C.證券承銷商
D.資產(chǎn)保值者
正確答案：A
解析：證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)收益大化的行為。
33.滬、深證券交易所規(guī)定，通過競價交易買入股票、基金、權(quán)證的，申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為()股或其整數(shù)倍。
A.80
B.90
C.100
D.110
正確答案：C
解析：一個交易單位俗稱“一手”，委托買賣的數(shù)量通常為一手或一手的整數(shù)倍。滬、深證券交易所規(guī)定，通過競價交易買入股票、基金、權(quán)證的，申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股(份)或其整數(shù)倍。
34.《公司法》規(guī)定，股份公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)是()。
A.記名股票
B.優(yōu)先股
C.國有股
D.無記名股票
正確答案：A
解析：股份有限公司向發(fā)起人、國家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票。
35.股票交易的計(jì)價單位是()。
A.每份基金價格
B.每股價格
C.每百元資金到期年收益
D.每百元面值債券的價格
正確答案：B
解析：不同證券的交易采用不同的計(jì)價單位。股票為“每股價格”，基金為“每份基金價格”，權(quán)證為“每份權(quán)證價格”，債券現(xiàn)貨為“每百元面值債券的價格”，債券質(zhì)押式回購為“每百元資金到期年收益”，債券買斷式回購為“每百元面值債券的到期購回價格”。
36.結(jié)算所以每種期貨合約在交易日收盤前規(guī)定時間內(nèi)的()成交價作為當(dāng)日結(jié)算價。
A.末
B.平均
C.低
D.高
正確答案：B
解析：以每種期貨合約在交易日收盤前規(guī)定時間內(nèi)的平均成交價作為當(dāng)日結(jié)算價。
37.下列對股份回購的敘述，錯誤的是()。
A.公司一般在股價較高時回購
B.股份回購向市場傳達(dá)了積極的信息
C.股價回購?fù)ǔ?dǎo)致股價上漲
D.股份回購改變了原有供求平衡，增加需求，減少供給
正確答案：A
解析：一般會在股價較低的時候?qū)嵤┕煞莼刭彙?BR> 38.我國證券交易所的決策機(jī)構(gòu)是()。
A.理事會
B.總經(jīng)理辦公室
C.會員大會
D.監(jiān)察委員會
正確答案：A
解析：理事會是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)。
39.滬、深證券交易所對股票、基金交易實(shí)行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為()。
A.5%
B.8%
C.10%
D.15%
正確答案：C
解析：滬、深證券交易所對股票、基金交易實(shí)行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，其中ST股票和*ST股票價格漲跌幅比例為5%。
40.下面不屬于獨(dú)立衍生工具的是()。
A.互換和期權(quán)
B.期貨合同
C.可轉(zhuǎn)換公司債券
D.遠(yuǎn)期合同
正確答案：C
解析：獨(dú)立衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)，以及具有遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)中一種或一種以上特征的工具。
41.證券交易通常都必須遵循()。
A.價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則
B.客戶優(yōu)先原則和價格優(yōu)先原則
C.價格優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則
D.客戶優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則
正確答案：A
解析：證券交易通常都必須遵循價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則。
42.下列是以不動產(chǎn)作為擔(dān)保的債券是()。
A.信用債券
B.質(zhì)押債券
C.抵押債券
D.保證債券
正確答案：C
解析：抵押債券以不動產(chǎn)作為擔(dān)保，又被稱為“不動產(chǎn)抵押債券”，是指以土地、房屋等不動產(chǎn)作抵押品而發(fā)行的一種債券。
43.證券公司受期貨公司委托從事ⅠB業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)包括()。
A.代理客戶進(jìn)行期貨交易
B.協(xié)助辦理開戶手續(xù)
C.代期貨公司、客戶收付期貨保證金
D.利用證券資金賬戶為客戶劃轉(zhuǎn)期貨保證金
正確答案：B
解析：證券公司受期貨公司委托從事ⅠB業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)包括：協(xié)助辦理開戶手續(xù);提供期貨行情信息、交易設(shè)施;中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服務(wù)。證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割;不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金;不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。
44.1602年，在()成立了世界上第一個股票交易所。
A.荷蘭的阿姆斯特丹
B.美國的紐約
C.英國的倫敦
D.中國的上海
正確答案：A
解析：1602年，在荷蘭的阿姆斯特丹成立了世界上第一個股票交易所。
45.按照要求權(quán)的期限劃分，金融市場可分為()。
A.發(fā)行市場和流通市場
B.債券市場和普通股市場
C.資本市場和貨幣市場
D.現(xiàn)貨市場和期貨市場
正確答案：C
解析：按要求權(quán)的期限劃分為:①長期資金市場(資本市場)，主要供應(yīng)一年以上的中長期資金，如股票與長期債券的發(fā)行與流通;②短期資金市場(貨幣市場)，是一年以下的短期資金的融通市場，如同業(yè)拆借、票據(jù)貼現(xiàn)、短期債券及可轉(zhuǎn)讓存單的買賣。
46.根據(jù)現(xiàn)行證券交易規(guī)則，連續(xù)競價時，成交價格確定原則包括()。
A.高買入申報與低賣出申報價位相同，以該價格為成交價
B.次高買入申報與低賣出申報價位相同，不成交
C.買入申報價格高于即時揭示的低賣出申報價格時，以中間成交
D.賣出申報價格低于即時揭示的高買入申報價格時，以中間價成交
正確答案：A
解析：連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為：高買入申報價格與低賣出申報價格相同，以該價格為成交價格;買入申報價格高于即時揭示的低賣出申報價格的，以即時揭示的低賣出申報價格為成交價格;賣出申報價格低于即時揭示的高買入申報價格的，以即時揭示的高買入申報價格為成交價格。
47.關(guān)于對在證券交易所上市的股票交易征收印花稅的理解，下列說法正確的是()。
A.按照國家稅法規(guī)定，印花稅是在股票交易申報時征收的稅金
B.印花稅率為成交金額的1‰
C.為保證稅源，現(xiàn)行的做法是由稅務(wù)機(jī)關(guān)直接在投資者辦理交收過程中征收
D.印花稅對交易的雙方同時征收
正確答案：B
解析：2008年9月19日，證券交易印花稅只對出讓方按1‰稅率征收，對受讓方不再征收。
48.下列關(guān)于公募基金的說法中，錯誤的是()。
A.面向公眾公開發(fā)售
B.募集對象不固定
C.相比私募基金，運(yùn)作上靈活性較高
D.投資金額要求低
正確答案：C
解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。
49.滬、深證券交易所現(xiàn)行的集合競價時間為每個交易日上午()。
A.9：15-9：25
B.9：10-9：25
C.9：00-9：30
D.9：25-9：30
正確答案：A
解析：滬、深證券交易所規(guī)定，每個交易日的9：15~9：25為開盤集合競價時間。
50.在委托受理中的驗(yàn)證環(huán)節(jié)，經(jīng)紀(jì)商主要對客戶委托時遞交的()進(jìn)行核實(shí)。
A.委托單
B.相關(guān)證件(如身份證件等)
C.賬戶上的資金
D.賬戶上的證券
正確答案：B
解析：驗(yàn)證主要是對客戶委托時遞交的相關(guān)證件(如身份證件等)進(jìn)行核實(shí)。
二、組合選擇題
51.下列關(guān)于商業(yè)銀行次級債務(wù)的表述，正確的是()。Ⅰ.固定期限不低于5年(含5年)Ⅱ.發(fā)行須向中國銀監(jiān)會提出申請Ⅲ.目標(biāo)債權(quán)人可為自然人Ⅳ.索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
解析：商業(yè)銀行次級債務(wù)是指固定期限不低于5年(包括5年)，除非銀行倒閉或清算，不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。商業(yè)銀行發(fā)行次級定期債務(wù)，須向銀監(jiān)會提出申請，提交可行性分析報告、招募說明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。募集方式為由銀行向目標(biāo)債權(quán)人定向募集。目標(biāo)債權(quán)人為企業(yè)法人。
52.我國的中央銀行所宣布的貨幣政策的目標(biāo)包括()。Ⅰ.促進(jìn)國際化Ⅱ.保持貨幣幣值的穩(wěn)定Ⅲ.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長Ⅳ.促進(jìn)證券市場發(fā)展
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案：A
解析：貨幣政策的目標(biāo)，包括穩(wěn)定幣值(控制通脹)、促進(jìn)就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長、保持國際收支平衡、保持金融穩(wěn)定。
53.債券根據(jù)發(fā)行主體不同，分為()。Ⅰ.公司債券Ⅱ.國債Ⅲ.政府債券Ⅳ.金融債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
解析：債券根據(jù)發(fā)行主體不同，分為政府債券、公司債券和金融債券。
54.下列關(guān)于股票發(fā)行方式中全額預(yù)繳款、比例配售說法正確的有()。Ⅰ.比例配售是儲蓄存款掛鉤方式的延伸，但它更方便，節(jié)約時間Ⅱ.比例配售是上網(wǎng)定價發(fā)行方式的延伸，但它更方便，節(jié)約時間Ⅲ.“全額預(yù)繳、比例配售、余額即退”比“全額預(yù)繳、比例配售、余額轉(zhuǎn)存”占用資金時間大為縮短，提供了資金效率Ⅳ.“全額預(yù)繳、比例配售、余額轉(zhuǎn)存”比“全額預(yù)繳、比例配售、余額即退”占用資金時間大為縮短，提供了資金效率
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
解析：全額預(yù)繳款、比例配售是儲蓄存款掛鉤方式的延伸，但它更方便，節(jié)省時間。它又包括兩種方式：“全額預(yù)繳、比例配售、余款即退”和“全額預(yù)繳、比例配售、余款轉(zhuǎn)存”。前者比后者占用資金時間大為縮短，資金效率提高，并且能培育發(fā)行地的原始投資者，吸引大量資金進(jìn)入二級市場。
55.下列關(guān)于派現(xiàn)的說法，正確的是()。Ⅰ.派現(xiàn)也稱現(xiàn)金股利，股東需支付所得稅Ⅱ.我國對個人投資者獲取上市公司現(xiàn)金分紅適用的利息稅率為10%，目前減半征收Ⅲ.機(jī)構(gòu)投資者由于本身需要交納所得稅，為避免雙重稅負(fù)，在獲取現(xiàn)金分紅時不需要繳稅Ⅳ.現(xiàn)金股利的發(fā)放會導(dǎo)致公司資產(chǎn)和股東權(quán)益減少同等數(shù)額，導(dǎo)致公司現(xiàn)金流出
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案：C
解析：派現(xiàn)也稱現(xiàn)金股利，是指股份公司以現(xiàn)金分紅方式將盈余公積和當(dāng)期應(yīng)付利潤的部分或全部發(fā)放給股東，股東為此應(yīng)支付所得稅。機(jī)構(gòu)投資者由于本身需要繳納所得稅，為避免雙重稅負(fù)，在獲取現(xiàn)金分紅時不需要繳稅。現(xiàn)金股利的發(fā)放使公司的資產(chǎn)和股東權(quán)益減少同等數(shù)額，導(dǎo)致企業(yè)現(xiàn)金流出。自2015年9月8日起，對上市公司股息紅利所得差別化個人所得稅政策進(jìn)行了適當(dāng)調(diào)整，對持股1年以上的投資者，持股超過1年的，其取得的股息紅利所得暫免征收個人所得稅，同時，對持股1個月以內(nèi)和1個月至1年的，所得稅仍為20%和10%。
56.我國的政策性金融機(jī)構(gòu)包括()。Ⅰ.國家開發(fā)銀行Ⅱ.中國進(jìn)出口銀行Ⅲ.中國農(nóng)業(yè)銀行Ⅳ.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
解析：我國的政策性金融機(jī)構(gòu)包括國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。
57.下列屬于中證指數(shù)的是()。Ⅰ.滬深300指數(shù)Ⅱ.A股指數(shù)Ⅲ.中證規(guī)模指數(shù)Ⅳ.基金指數(shù)
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
解析：中證指數(shù)包括：滬深300指數(shù)、中證規(guī)模指數(shù)。除此以外，中證指數(shù)公司還編制和發(fā)布中證行業(yè)指數(shù)系列、中證風(fēng)格指數(shù)系列、中證主題指數(shù)系列、中證策略指數(shù)系列和中證海外指數(shù)系列。
58.下列選項(xiàng)中，屬于證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險的是()。Ⅰ.經(jīng)濟(jì)因素和政治因素導(dǎo)致的市場價格變化Ⅱ.基金投資者大量贖回導(dǎo)致的風(fēng)險Ⅲ.交易網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)異常導(dǎo)致的風(fēng)險Ⅳ.注冊登記系統(tǒng)癱瘓導(dǎo)致的風(fēng)險
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
解析：證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險是指當(dāng)計(jì)算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況時，可能導(dǎo)致基金日常的申購或贖回?zé)o法按正常時限完成、注冊登記系統(tǒng)癱瘓、核算系統(tǒng)無法按正常時限顯示基金凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L(fēng)險。
59.關(guān)于證券業(yè)協(xié)會的職責(zé)，下列說法正確的是()。Ⅰ.對違反法律、行政法規(guī)或證券業(yè)協(xié)會章程的行為給予紀(jì)律處分Ⅱ.負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試和執(zhí)業(yè)注冊Ⅲ.制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范Ⅳ.負(fù)責(zé)對上市公司股東名冊進(jìn)行登記
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案：B
解析：(1)根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括：①教育和組織會員遵守證券法律、行政法規(guī);②依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會員的建議和要求;③收集整理證券信息，為會員提供服務(wù);④制定會員應(yīng)遵守的規(guī)則，組織會員單位從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，開展會員間的業(yè)務(wù)交流;⑤對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解;⑥組織會員就證券業(yè)的發(fā)展、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究;⑦監(jiān)督、檢查會員行為，對違反法律、行政法規(guī)或者中國證券業(yè)協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。(2)根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會章程》規(guī)定，證券業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括：①制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，對會員及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理;②負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊;③負(fù)責(zé)組織證券公司高級管理人員、保薦代表人及其他特定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測試或勝任能力考試;④負(fù)責(zé)對首次公開發(fā)行股票詢價對象及其管理的股票配售對象進(jìn)行登記備案工作;⑤行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)范性文件規(guī)定的其他職責(zé)。
60.以下屬于金融期貨主要交易制度的是()。Ⅰ.場外交易制度Ⅱ.限倉制度Ⅲ.大戶報告制度Ⅳ.每日價格波動限制及斷路器規(guī)則
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
解析：金融期貨的主要交易制度：①集中交易制度。②保證金制度。③結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度。④持倉限額制度。⑤大戶報告制度。⑥每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。⑦強(qiáng)行平倉。⑧強(qiáng)制減倉。
61.信托關(guān)系的當(dāng)事人至少包括()。Ⅰ.公證人Ⅱ.委托人Ⅲ.受托人Ⅳ.受益人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
解析：信托關(guān)系的當(dāng)事人至少包括委托人、受托人、受益人。
62.關(guān)于股票收益性描述正確的是()。Ⅰ.股票的收益只來源于股份公司Ⅱ.其實(shí)現(xiàn)形式可以是從公司領(lǐng)取股息和分享公司的紅利Ⅲ.其實(shí)現(xiàn)形式可以是資本利得Ⅳ.收益性是股票基本的特征
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
解析：收益性是股票基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特征。股票的收益來源可分為兩類：一是來自股份公司的股息和紅利，二是來自股票流通中資本利得(差價收益)。
63.政府債券的特征有()。Ⅰ.安全性好Ⅱ.流通性強(qiáng)Ⅲ.收益穩(wěn)定Ⅳ.免稅待遇
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案：A
解析：政府債券的特征有：①安全性高。②流通性強(qiáng)。③收益穩(wěn)定。④免稅待遇。
64.可以作為利率期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融工具有()。Ⅰ.歐洲美元債券Ⅱ.利率指數(shù)Ⅲ.大面額可轉(zhuǎn)讓存單Ⅳ.短期、中期、長期政府債券
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
解析：利率期權(quán)指買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時以一定的利率(價格)買入或賣出一定面額的利率工具的權(quán)利。利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。
65.在()機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員，需要具備從事證券業(yè)務(wù)或證券服務(wù)業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)驗(yàn)。Ⅰ.投資咨詢Ⅱ.財(cái)務(wù)顧問Ⅲ.資信評級Ⅳ.資產(chǎn)評估
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
解析：投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識與從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)驗(yàn)。
66.下列各選項(xiàng)中，屬于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)特點(diǎn)的是()。Ⅰ.注冊，或多次發(fā)行Ⅱ.任一企業(yè)集合票據(jù)待償還金額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%Ⅲ.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不得超過2億元人民幣Ⅳ.單只集合票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
解析：中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)在中國銀行間交易商協(xié)會注冊，注冊，發(fā)行。任一企業(yè)集合票據(jù)待償還金額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%;任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金金額不超過2億元人民幣，單只集合票據(jù)的注冊金額不超過10億元人民幣。
67.中國銀行間衍生品市場主要集中于()。Ⅰ.深圳證券交易所Ⅱ.中國外匯交易中心Ⅲ.全國銀行間同業(yè)拆借中心Ⅳ.上海證券交易所
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
解析：中國銀行間衍生品市場主要集中于中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心(簡稱“交易中心”)。
68.《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，申請取得基金托管資格應(yīng)具備的條件是()。Ⅰ.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件Ⅱ.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)Ⅲ.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定Ⅳ.設(shè)有專門的基金托管部門
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
解析：申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)：(1)凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定;(2)設(shè)有專門的基金托管部門;(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù);(4)有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件;(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng);(6)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度;(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
69.下列關(guān)于外國債券的說法中，正確的是()。Ⅰ.在美國發(fā)行的外國債券稱為揚(yáng)基債券Ⅱ.在日本發(fā)行的外國債券稱為武士債券Ⅲ.外國債券的面值貨幣與發(fā)行市場屬于同一個國家Ⅳ.外國債券的發(fā)行人與發(fā)行市場屬于同一個國家
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
解析：外國債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家。外國債券是一種傳統(tǒng)的國際債券。在美國發(fā)行的外國債券稱為揚(yáng)基債券，它是由非美國發(fā)行人在美國債券市場發(fā)行的吸收美元資金的債券。在日本發(fā)行的外國債券稱為武士債券，它是由非日本發(fā)行人在日本債券市場發(fā)行的以日元為面值的債券。
70.對于下列證券委托形式的說法，理解正確的是()。Ⅰ.客戶通過柜臺委托，必須親自到證券營業(yè)部交易柜臺辦理Ⅱ.客戶通過柜臺委托面對面辦理手續(xù)，可以加強(qiáng)委托買賣雙方的了解和信任Ⅲ.客戶通過自助終端委托，可以通過電腦上的客戶端委托軟件進(jìn)行Ⅳ.在傳真委托中，經(jīng)紀(jì)商接到客戶的傳真委托書后，需要將委托內(nèi)容輸入交易系統(tǒng)申報進(jìn)
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
解析：委托柜臺在接受客戶委托時，必須審核客戶親筆填寫的委托單、資金卡、身份證，并與本人核對一致。非本人委托的，必須審核其有無授權(quán)權(quán)限。
71.對于證券經(jīng)紀(jì)商查驗(yàn)委托人的賬戶資金及證券，下列說法錯誤的是()。
Ⅰ.是委托執(zhí)行的重要環(huán)節(jié)
Ⅱ.查驗(yàn)資金及證券的主要原因是，我國尚不采用信用交易
Ⅲ.需要查驗(yàn)驗(yàn)證客戶的交易密碼
Ⅳ.不需要審查客戶委托單的合法性和同一性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
解析：證券經(jīng)紀(jì)商在收到客戶委托后，應(yīng)對委托人身份、委托內(nèi)容、委托賣出的實(shí)際證券數(shù)量及委托買入的實(shí)際資金余額進(jìn)行審查。經(jīng)審查符合要求后，才能接受委托。驗(yàn)證主要是對客戶委托時遞交的相關(guān)證件(如身份證件等)進(jìn)行核實(shí);審單主要是檢查客戶填寫的委托單。證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對客戶的證件和委托單在合法性和同一性方面進(jìn)行審查。這些審查是為了維護(hù)交易的合法性，提高成交的準(zhǔn)確率，避免造成不必要的糾紛。在不采用信用交易的情況下，投資者必須用自己賬戶上的資金買入證券，或者賣出自己賬戶上實(shí)際存在的證券。因此，證券經(jīng)紀(jì)商在受理客戶委托買賣證券時，要查驗(yàn)證實(shí)客戶的資金及證券。
72.證券公司與客戶的交易結(jié)算，包括的環(huán)節(jié)是()。Ⅰ.證券公司與客戶之間的證券清算交收Ⅱ.證券公司與資金存管銀行之間的資金清算交收Ⅲ.證券公司與客戶之間的資金清算交收Ⅳ.結(jié)算公司與資金存管銀行之間的證券清算交收
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案：A
解析：證券公司作為結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收，是整個結(jié)算過程不可缺少的環(huán)節(jié)，包括：①證券公司與客戶之間的證券清算交收;②證券公司與客戶之間的資金清算交收。
73.在西方貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論中，用M→E→Ⅰ→Y表示早期貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的過程，其中的E和Ⅰ表示是()。Ⅰ.貨幣供給Ⅱ.支出Ⅲ.總收入Ⅳ.投資
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案：C
解析：貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制：M→E→Ⅰ→Y，其中，M為貨幣供應(yīng)量，E為支出，Ⅰ為投資，Y為國民收入。E→Ⅰ是指變化的支出用于投資的過程。
74.證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券()等證券業(yè)務(wù)活動提供法律服務(wù)。Ⅰ.發(fā)行Ⅱ.上市Ⅲ.交易Ⅳ.估值
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案：B
解析：證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。
75.下列選項(xiàng)中，屬于專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的有()。Ⅰ.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行Ⅱ.綜合性，即證券公司與客戶可以是一對一，也可以是一對多Ⅳ.特定性，即業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo)Ⅳ.通過專門賬戶經(jīng)營運(yùn)作
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
解析：專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：①綜合性，即證券公司與客戶是一對一，也可以是一對多;②特定性，即業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo);③通過專門賬戶經(jīng)營運(yùn)作。
76.關(guān)于委托指令中的證券數(shù)量，下面說法錯誤的是()。Ⅰ.買賣證券的數(shù)量，可分為整數(shù)委托和零數(shù)委托Ⅱ.零數(shù)委托指客戶證券交易時，買賣的證券不足交易所規(guī)定的1股Ⅲ.目前，我國買入證券時可采用零數(shù)委托Ⅳ.目前，我國賣出證券時可采用零數(shù)委托
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案：B
解析：買賣證券的數(shù)量，可分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。零數(shù)委托是指客戶委托證券經(jīng)紀(jì)商買賣證券時，買進(jìn)或賣出的證券不足證券交易所規(guī)定的1個交易單位。目前，我國只在賣出證券時才有零數(shù)委托。
77.以下關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)交易者權(quán)利與義務(wù)的對稱性的說法，正確的是()。Ⅰ.金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對稱Ⅱ.金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)不對稱Ⅲ.期權(quán)的買方只有權(quán)利沒有義務(wù)Ⅳ.期權(quán)的賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：A
解析：金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對稱，即對任何一方而言，都既有要求對方履約的權(quán)利、又有自己對對方履約的義務(wù)。而金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對稱性，期權(quán)的買方只有權(quán)利沒有義務(wù)，而期權(quán)的賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利。
78.()，指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按協(xié)定價格賣出一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。Ⅰ.看漲期權(quán)Ⅱ.認(rèn)購權(quán)Ⅲ.看跌期權(quán)Ⅳ.認(rèn)沽權(quán)
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案：B
解析：看跌期權(quán)也被稱為“認(rèn)沽權(quán)”，指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按協(xié)定價格賣出一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。
79.按發(fā)行本位分類，國債可分為()。Ⅰ.實(shí)物國債Ⅱ.貨幣國債Ⅲ.建設(shè)國債Ⅳ.赤字國債
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案：A
解析：按發(fā)行本位分類，國債可分為實(shí)物國債和貨幣國債。
80.設(shè)立證券公司必須滿足法律法規(guī)對注冊資本、股東、高級管理人員及()等方面的設(shè)立條件。Ⅰ.業(yè)務(wù)人員Ⅱ.制度建設(shè)Ⅲ.經(jīng)營場所Ⅳ.合規(guī)記錄
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
解析：設(shè)立證券公司必須滿足法律法規(guī)對注冊資本、股東，高級管理人員及業(yè)務(wù)人員、制度建設(shè)、經(jīng)營場所、合規(guī)記錄等方面的設(shè)立條件。
81.對不存在活躍市場的投資品種，基金資產(chǎn)估值時可以()。Ⅰ.采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場實(shí)際交易價格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值Ⅱ.運(yùn)用估值技術(shù)得出的結(jié)果，應(yīng)反映估值日在公平條件下進(jìn)行正常商業(yè)交易所采用的交易價格Ⅲ.采用估值技術(shù)確定公允價值時，應(yīng)盡可能使用市場參與者在定價時考慮的所有市場參數(shù)，并應(yīng)通過定期校驗(yàn)，確保估值技術(shù)的有效性Ⅳ.由基金管理人主觀估計(jì)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
解析：對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場實(shí)際交易價格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值。運(yùn)用估值技術(shù)得出的結(jié)果，應(yīng)反映估值日在公平條件下進(jìn)行正常商業(yè)交易所采用的交易價格。采用估值技術(shù)確定公允價值時，應(yīng)盡可能使用市場參與者在定價時考慮的所有市場參數(shù)，并應(yīng)通過定期校驗(yàn)，確保估值技術(shù)的有效性。
82.中國債券市場首次引入的外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體是()。Ⅰ.德意志銀行Ⅱ.國際金融公司Ⅲ.亞洲開發(fā)銀行Ⅳ.美洲銀行
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案：B
解析：2005年10月，中國人民銀行批準(zhǔn)國際金融公司和亞洲開發(fā)銀行在全國銀行間債券市場分別發(fā)行人民幣債券11.3億元和10億元。這是中國債券市場首次引入外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體，是中國債券市場對外開放的重要舉措和有益嘗試。
83.按基金運(yùn)作方式劃分，可將證券投資基金劃分為()。Ⅰ.場內(nèi)股票基金Ⅱ.封閉式基金Ⅲ.開放式基金Ⅳ.場外股票基金
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
解析：根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可分為封閉式基金和開放式基金。
84.預(yù)備用于交換的上市公司股票應(yīng)具備的條件包括()。Ⅰ.該上市公司后1期末的凈資產(chǎn)不低于人民幣15億元Ⅱ.公司近3個會計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息Ⅲ.用于交換的股票在提出發(fā)行申請時應(yīng)當(dāng)為無限售條件股份，且股東在約定的換股期間轉(zhuǎn)讓該部分股票不違反其對上市公司或者其他股東的Ⅳ.用于交換的股票在本次可交換公司債券發(fā)行前，不存在被查封、扣押、凍結(jié)等財(cái)產(chǎn)權(quán)利被限制的情形，也不存在權(quán)屬爭議或者依法不得轉(zhuǎn)讓或設(shè)定擔(dān)保的其他情形
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
解析：預(yù)備用于交換的上市公司股票應(yīng)具備的條件：①該上市公司近1期末的凈資產(chǎn)不低于人民幣15億元，或者近3個會計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%?？鄢墙?jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù);②用于交換的股票在提出發(fā)行申請時應(yīng)當(dāng)為無限售條件股份，且股東在約定的換股期間轉(zhuǎn)讓該部分股票不違反其對上市公司或者其他股東的;③用于交換的股票在本次可交換公司債券發(fā)行前，不存在被查封、扣押、凍結(jié)等財(cái)產(chǎn)權(quán)利被限制的情形，也不存在權(quán)屬爭議或者依法不得轉(zhuǎn)讓或設(shè)定擔(dān)保的其他情形。
85.股東權(quán)利是一種綜合權(quán)利，包括()等權(quán)利。Ⅰ.資產(chǎn)收益Ⅱ.交易及退股Ⅲ.重大決策Ⅳ.選擇管理者
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
解析：按照我國《公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。
86.ETF和LOF申購、贖回的場所不同，LOF的申購贖回通過()進(jìn)行。Ⅰ.交易所Ⅱ.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)Ⅲ.互聯(lián)網(wǎng)Ⅳ.代銷網(wǎng)點(diǎn)
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
解析：LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行。
87.私募基金的特點(diǎn)有()。Ⅰ.不能進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳Ⅱ.只能采取非公開的方式發(fā)行Ⅲ.監(jiān)管機(jī)構(gòu)會對基金的投資者資格和人數(shù)加以限制Ⅳ.投資范圍廣泛
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案：C
解析：私募基金不能進(jìn)行公開發(fā)售和宣傳推廣，只能采取非公開方式發(fā)行。投資金額要求高，風(fēng)險較大，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格的限制。
88.公司發(fā)行不動產(chǎn)抵押公司債券時通常用作抵押的有()。Ⅰ.有價證券Ⅱ.藝術(shù)品Ⅲ.房屋Ⅳ.土地
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案：B
解析：不動產(chǎn)抵押債券是以土地、設(shè)備、房屋等不動產(chǎn)為抵押擔(dān)保品所發(fā)行的公司債券。
89.我國的企業(yè)債券包括()。Ⅰ.公司債券Ⅱ.除公司外的其他企業(yè)發(fā)行的企業(yè)債券Ⅲ.外幣債券Ⅳ.金融債券
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案：B
解析：企業(yè)債券，是指企業(yè)按照法定程序發(fā)行，約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券，包括依照《公司法》設(shè)立的公司所發(fā)行的公司債券和其他企業(yè)發(fā)行的企業(yè)債券。
90.
下列關(guān)于無記名股票與記名股票差別的說法，正確的有()。
Ⅰ.兩者在股東的權(quán)利方面存在差別
Ⅱ.記名股票股東權(quán)利歸屬記名股東，而無記名股票的股東權(quán)利屬于股票的持有人
Ⅲ.繳納出資的方式不同，記名股票可以或多次繳納出資，而無記名股票在認(rèn)購股票時要求繳納出資
Ⅳ.無記名股票安全性較差，而記名股票相對安全
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案：C
解析：記名股票的特點(diǎn)有：(1)股東權(quán)利歸屬于記名股東。(2)認(rèn)購股票的款項(xiàng)不一定性繳足。(3)轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制。(4)便于掛失，相對安全。無記名股票的特點(diǎn)有：(1)股東權(quán)利歸屬股票的持有人。(2)認(rèn)購股票時要求繳足股款。(3)轉(zhuǎn)讓相對簡便，易于購買。(4)安全性較差。
91.債券的票面利率受()的影響。Ⅰ.債券的面值Ⅱ.債券期限長短Ⅲ.籌資者的資信Ⅳ.市場利率水平
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
解析：債券票面利率的影響因素包括：①借貸資金市場利率水平。②籌資者的資信。③債券期限長短。
92.金融債券承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)，并具備()條件。Ⅰ.注冊資本不低于1億元人民幣Ⅱ.具有較強(qiáng)的債券分銷能力Ⅲ.具有合格的從事債券市場業(yè)務(wù)的專業(yè)人員和債券分銷渠道Ⅳ.近兩年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：A
解析：承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)，并須具備下列條件：注冊資本不低于2億元人民幣;具有較強(qiáng)的債券分銷能力;具有合格的從事債券市場業(yè)務(wù)的專業(yè)人員和債券分銷渠道;近兩年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為;中國人民銀行要求的其他條件。
93.債券票面的基本要素有()。Ⅰ.債券發(fā)行者名稱Ⅱ.債券的票面利率Ⅲ.債券到期期限Ⅳ.債券承銷者名稱
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
解析：債券票面的基本要素包括：債券的票面價值、債券發(fā)行者名稱、債券的票面利率、債券到期期限。
94.根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為()。Ⅰ.實(shí)物債券Ⅱ.憑證式債券Ⅲ.記賬式債券Ⅳ.電子式債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
解析：根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。
95.下列關(guān)于金融期貨交易結(jié)算所的說法，正確的是()。Ⅰ.是專門的清算機(jī)構(gòu)Ⅱ.通常附屬于交易所Ⅲ.不以獨(dú)立的公司形式組建Ⅳ.以獨(dú)立的公司形式組建
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案：A
解析：結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)，通常附屬于交易所，但又以獨(dú)立的公司形式組建。
96.非公開發(fā)行公司債券，可以申請轉(zhuǎn)讓的場所有()。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.全國中小企業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)Ⅲ.區(qū)域股權(quán)交易中心Ⅳ.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
解析：非公開發(fā)行公司債券，可以申請?jiān)谧C券交易所、全國中小企業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)、證券公司柜臺轉(zhuǎn)讓。
97.下列關(guān)于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別的敘述中，正確的是()。Ⅰ.發(fā)債主體和償債主體不同Ⅱ.發(fā)行目的不同Ⅲ.交割方式不同Ⅳ.所換股份的來源相同
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案：D
解析：可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別包括：①發(fā)債主體和償債主體不同;②適用的法規(guī)不同;③發(fā)行目的不同;④所換股份的來源不同;⑤股權(quán)稀釋效應(yīng)不同;⑥交割方式不同;⑦條款設(shè)置不同。
98.QFII可以是批準(zhǔn)的中國境外()以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。Ⅰ.基金管理機(jī)構(gòu)Ⅱ.保險公司Ⅲ.證券公司Ⅳ.商業(yè)銀行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
解析：合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)是指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)投資于中國證券市場，并取得國家外匯管理局額度批準(zhǔn)的中國境外基金管理機(jī)構(gòu)、保險公司、證券公司、商業(yè)銀行以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。
99.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說法，正確的是()。Ⅰ.轉(zhuǎn)換價格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股優(yōu)先股份所支付的價格Ⅱ.轉(zhuǎn)換價格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股普通股份所支付的價格Ⅲ.我國可轉(zhuǎn)換公司債券應(yīng)半年或1年付息1次Ⅳ.我國的可轉(zhuǎn)換公司債券的期限短為1年
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案：B
解析：轉(zhuǎn)換價格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股普通股份所支付的價格?？赊D(zhuǎn)換公司債券應(yīng)半年或1年付息1次。可轉(zhuǎn)換公司債券的期限短為1年，長為6年，自發(fā)行結(jié)束之日起6個月后方可轉(zhuǎn)換為公司股票。
100.證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)為客戶辦理()。Ⅰ.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅱ.特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅲ.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅳ.其他資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B