美國(guó)EB-5投資移民項(xiàng)目涉及哪些文件
根據(jù)我們近來(lái)發(fā)現(xiàn)的一個(gè)問(wèn)題，很多投資者在與移民服務(wù)公司簽訂了協(xié)議之后，就什么事兒都不管了，把一切都交給中介公司去辦，自己什么流程都不過(guò)問(wèn)，當(dāng)然了這些行為如果是遇到好的中介公司就沒(méi)有問(wèn)題，但是如果遇到信譽(yù)不良的中介公司那他們就會(huì)省略很多移民流程中的重要資料給你看，給投資者困擾就是不能詳細(xì)了解項(xiàng)目流程。我們來(lái)看看EB5投資移民項(xiàng)目會(huì)涉及到哪些重要的資料和文件：
一、重要的法律文件
1、私募發(fā)行備忘錄(Private Placement Memorandum)
私募發(fā)行備忘錄，英文簡(jiǎn)稱為PPM。這是EB-5項(xiàng)目的核心文件之一。該文件是項(xiàng)目方為應(yīng)對(duì)證券法披露合規(guī)要求所撰寫的法律文件，也是項(xiàng)目方提供給有意向投資者關(guān)于項(xiàng)目情況的法定文件，具有法律效應(yīng)。私募發(fā)行備忘錄不需要投資人簽字。PPM體現(xiàn)投資項(xiàng)目的具體情況，是投資人對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估和判斷的基本文件。通常PPM會(huì)將項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)、具體組成、投資保障等都寫得很清楚。越成熟的項(xiàng)目，備忘錄內(nèi)容越詳細(xì)。
2、商業(yè)計(jì)劃書(Business Plan)
商業(yè)計(jì)劃書是為應(yīng)對(duì)移民法以及移民局政策合規(guī)要求所撰寫的、證明投資者所投資的項(xiàng)目在I-526申請(qǐng)階段滿足移民局要求(特別是能夠滿足就業(yè)創(chuàng)造要求)的核心文件之一。商業(yè)計(jì)劃書會(huì)附在EB-5項(xiàng)目的I-924樣板示范申請(qǐng)以及投資者的I-526申請(qǐng)中一并遞交給移民局，是移民局在判斷就業(yè)創(chuàng)造預(yù)測(cè)是否可靠時(shí)審查的主要文件。商業(yè)計(jì)劃書是判斷項(xiàng)目好壞面的資料，里面包括了項(xiàng)目預(yù)算開支、實(shí)施進(jìn)度、收益預(yù)期、就業(yè)預(yù)期等，能夠讓投資者從項(xiàng)目本身入手去看待項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。
3、認(rèn)購(gòu)協(xié)議(Subscription Agreement)
認(rèn)購(gòu)協(xié)議需要投資人簽字。這一文件體現(xiàn)投資人通過(guò)認(rèn)購(gòu)項(xiàng)目獲得有限責(zé)任有限合伙人資格這一過(guò)程，保障投資人作為有限責(zé)任合伙事業(yè)的有限合伙人的基本權(quán)利。從目前認(rèn)購(gòu)協(xié)議的形式來(lái)說(shuō)，一般分為兩類：債權(quán)方式或股權(quán)方式。如果EB-5項(xiàng)目中，投資者以股權(quán)方式參與，那么區(qū)域中心將資金投入到項(xiàng)目中之后，項(xiàng)目方還會(huì)向投資者出具一個(gè)股權(quán)書。4、監(jiān)管協(xié)議
(Supervision Agreement或Escort Agreement)
絕大部分EB5投資者的投資款項(xiàng)在I526臨時(shí)綠卡通過(guò)之前是不會(huì)進(jìn)入?yún)^(qū)域中心所投資項(xiàng)目的銀行賬戶的，而是進(jìn)入第三方托管銀行賬戶進(jìn)行監(jiān)管。這一協(xié)議界定了投資者認(rèn)購(gòu)項(xiàng)目的資金監(jiān)管銀行和監(jiān)管規(guī)則，從而確保投資者的資金安全。該協(xié)議需要投資者簽字。5、運(yùn)營(yíng)協(xié)議(Operating Agreement)
根據(jù)基金公司結(jié)構(gòu)不同可分為有限合伙協(xié)議(Limited Partnership Agreement)和有限責(zé)任公司協(xié)議(limitedliability company Agreement)兩種，無(wú)論哪種形式，都界定了投資者作為有限合伙人(LP)或有限責(zé)任公司股東(LLCM)與區(qū)域中心之間的權(quán)利、義務(wù)、出資比例、投資關(guān)系、法律判令等內(nèi)容，該文件需要投資者簽字。
二、其他重要項(xiàng)目資料1、區(qū)域中心的批準(zhǔn)信(Letter of Approval)
區(qū)域中心的批準(zhǔn)信是指美國(guó)移民局對(duì)區(qū)域中心成立的核準(zhǔn)批復(fù)函件，用來(lái)證明區(qū)域中心對(duì)外募集資金的合法性。批準(zhǔn)信中會(huì)披露區(qū)域中心核準(zhǔn)成立的日期、項(xiàng)目可以開展的行業(yè)、區(qū)域等基本信息，類似于中國(guó)企業(yè)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，屬于區(qū)域中心最基本的文件。2、目標(biāo)就業(yè)區(qū)TEA認(rèn)定報(bào)告(TEA Designation)
目標(biāo)就業(yè)區(qū)(TEA)是指在投資的時(shí)候，該地區(qū)的失業(yè)率高于全美失業(yè)率水平150%，或者不包含在任何都市區(qū)內(nèi)且人口少于2萬(wàn)人的鄉(xiāng)村地區(qū)。如果投資符合TEA的條件，那么根據(jù)美國(guó)移民法規(guī)定，投資50萬(wàn)美元即可申請(qǐng)投資移民身份，若投資在非TEA地區(qū)則要求投資100萬(wàn)美元。3、就業(yè)分析報(bào)告
(Job Creation/ Economic Impact Report)
就業(yè)分析報(bào)告沒(méi)有固定的格式，其實(shí)就是運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)模型分析投資者所投入的資金對(duì)于區(qū)域中心旗下項(xiàng)目的就業(yè)影響和經(jīng)濟(jì)影響?，F(xiàn)在常用的兩個(gè)就業(yè)模型RIMS-II模型和IMPLAN模型計(jì)算出來(lái)的結(jié)果，美國(guó)移民局都是認(rèn)可的，模型里涉及的數(shù)據(jù)和影響因子是根據(jù)商業(yè)計(jì)劃書來(lái)計(jì)算的。對(duì)美國(guó)EB5投資移民的投資者來(lái)說(shuō)，最重要的就是看區(qū)域中心所提供的商業(yè)計(jì)劃書是否合理，經(jīng)濟(jì)模型和商業(yè)計(jì)劃書里面的數(shù)據(jù)是否吻合和匹配。
對(duì)投資者來(lái)說(shuō)，確定了投資項(xiàng)目之后，一定要先搞清楚上述這些重要資料和文件。在充分了解了項(xiàng)目潛在風(fēng)險(xiǎn)并確信能有效掌控之后，才能簽署最后的投資協(xié)議。通常移民中介提供的法律文件大多是全英文的，也有一些項(xiàng)目會(huì)提供中文對(duì)照協(xié)議供參考。投資者必須確保要簽署的中英文件內(nèi)容完全一致。如果只有英文協(xié)議，中介公司又不能提供中文對(duì)照版本的情況下，建議投資者另外找專業(yè)翻譯公司對(duì)協(xié)議進(jìn)行翻譯，對(duì)照確認(rèn)。
投資者還需要特別注意的是PPM和 商業(yè)計(jì)劃書的內(nèi)容是否與中介提供的項(xiàng)目宣傳資料相一致。有一些中介出于各種考慮，可能不會(huì)主動(dòng)向投資者提供無(wú)需簽字的項(xiàng)目資料，這對(duì)投資者來(lái)說(shuō)非常不利，對(duì)此務(wù)必要提高警惕。
根據(jù)我們近來(lái)發(fā)現(xiàn)的一個(gè)問(wèn)題，很多投資者在與移民服務(wù)公司簽訂了協(xié)議之后，就什么事兒都不管了，把一切都交給中介公司去辦，自己什么流程都不過(guò)問(wèn)，當(dāng)然了這些行為如果是遇到好的中介公司就沒(méi)有問(wèn)題，但是如果遇到信譽(yù)不良的中介公司那他們就會(huì)省略很多移民流程中的重要資料給你看，給投資者困擾就是不能詳細(xì)了解項(xiàng)目流程。我們來(lái)看看EB5投資移民項(xiàng)目會(huì)涉及到哪些重要的資料和文件：
一、重要的法律文件
1、私募發(fā)行備忘錄(Private Placement Memorandum)
私募發(fā)行備忘錄，英文簡(jiǎn)稱為PPM。這是EB-5項(xiàng)目的核心文件之一。該文件是項(xiàng)目方為應(yīng)對(duì)證券法披露合規(guī)要求所撰寫的法律文件，也是項(xiàng)目方提供給有意向投資者關(guān)于項(xiàng)目情況的法定文件，具有法律效應(yīng)。私募發(fā)行備忘錄不需要投資人簽字。PPM體現(xiàn)投資項(xiàng)目的具體情況，是投資人對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估和判斷的基本文件。通常PPM會(huì)將項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)、具體組成、投資保障等都寫得很清楚。越成熟的項(xiàng)目，備忘錄內(nèi)容越詳細(xì)。
2、商業(yè)計(jì)劃書(Business Plan)
商業(yè)計(jì)劃書是為應(yīng)對(duì)移民法以及移民局政策合規(guī)要求所撰寫的、證明投資者所投資的項(xiàng)目在I-526申請(qǐng)階段滿足移民局要求(特別是能夠滿足就業(yè)創(chuàng)造要求)的核心文件之一。商業(yè)計(jì)劃書會(huì)附在EB-5項(xiàng)目的I-924樣板示范申請(qǐng)以及投資者的I-526申請(qǐng)中一并遞交給移民局，是移民局在判斷就業(yè)創(chuàng)造預(yù)測(cè)是否可靠時(shí)審查的主要文件。商業(yè)計(jì)劃書是判斷項(xiàng)目好壞面的資料，里面包括了項(xiàng)目預(yù)算開支、實(shí)施進(jìn)度、收益預(yù)期、就業(yè)預(yù)期等，能夠讓投資者從項(xiàng)目本身入手去看待項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。
3、認(rèn)購(gòu)協(xié)議(Subscription Agreement)
認(rèn)購(gòu)協(xié)議需要投資人簽字。這一文件體現(xiàn)投資人通過(guò)認(rèn)購(gòu)項(xiàng)目獲得有限責(zé)任有限合伙人資格這一過(guò)程，保障投資人作為有限責(zé)任合伙事業(yè)的有限合伙人的基本權(quán)利。從目前認(rèn)購(gòu)協(xié)議的形式來(lái)說(shuō)，一般分為兩類：債權(quán)方式或股權(quán)方式。如果EB-5項(xiàng)目中，投資者以股權(quán)方式參與，那么區(qū)域中心將資金投入到項(xiàng)目中之后，項(xiàng)目方還會(huì)向投資者出具一個(gè)股權(quán)書。4、監(jiān)管協(xié)議
(Supervision Agreement或Escort Agreement)
絕大部分EB5投資者的投資款項(xiàng)在I526臨時(shí)綠卡通過(guò)之前是不會(huì)進(jìn)入?yún)^(qū)域中心所投資項(xiàng)目的銀行賬戶的，而是進(jìn)入第三方托管銀行賬戶進(jìn)行監(jiān)管。這一協(xié)議界定了投資者認(rèn)購(gòu)項(xiàng)目的資金監(jiān)管銀行和監(jiān)管規(guī)則，從而確保投資者的資金安全。該協(xié)議需要投資者簽字。5、運(yùn)營(yíng)協(xié)議(Operating Agreement)
根據(jù)基金公司結(jié)構(gòu)不同可分為有限合伙協(xié)議(Limited Partnership Agreement)和有限責(zé)任公司協(xié)議(limitedliability company Agreement)兩種，無(wú)論哪種形式，都界定了投資者作為有限合伙人(LP)或有限責(zé)任公司股東(LLCM)與區(qū)域中心之間的權(quán)利、義務(wù)、出資比例、投資關(guān)系、法律判令等內(nèi)容，該文件需要投資者簽字。
二、其他重要項(xiàng)目資料1、區(qū)域中心的批準(zhǔn)信(Letter of Approval)
區(qū)域中心的批準(zhǔn)信是指美國(guó)移民局對(duì)區(qū)域中心成立的核準(zhǔn)批復(fù)函件，用來(lái)證明區(qū)域中心對(duì)外募集資金的合法性。批準(zhǔn)信中會(huì)披露區(qū)域中心核準(zhǔn)成立的日期、項(xiàng)目可以開展的行業(yè)、區(qū)域等基本信息，類似于中國(guó)企業(yè)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，屬于區(qū)域中心最基本的文件。2、目標(biāo)就業(yè)區(qū)TEA認(rèn)定報(bào)告(TEA Designation)
目標(biāo)就業(yè)區(qū)(TEA)是指在投資的時(shí)候，該地區(qū)的失業(yè)率高于全美失業(yè)率水平150%，或者不包含在任何都市區(qū)內(nèi)且人口少于2萬(wàn)人的鄉(xiāng)村地區(qū)。如果投資符合TEA的條件，那么根據(jù)美國(guó)移民法規(guī)定，投資50萬(wàn)美元即可申請(qǐng)投資移民身份，若投資在非TEA地區(qū)則要求投資100萬(wàn)美元。3、就業(yè)分析報(bào)告
(Job Creation/ Economic Impact Report)
就業(yè)分析報(bào)告沒(méi)有固定的格式，其實(shí)就是運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)模型分析投資者所投入的資金對(duì)于區(qū)域中心旗下項(xiàng)目的就業(yè)影響和經(jīng)濟(jì)影響?，F(xiàn)在常用的兩個(gè)就業(yè)模型RIMS-II模型和IMPLAN模型計(jì)算出來(lái)的結(jié)果，美國(guó)移民局都是認(rèn)可的，模型里涉及的數(shù)據(jù)和影響因子是根據(jù)商業(yè)計(jì)劃書來(lái)計(jì)算的。對(duì)美國(guó)EB5投資移民的投資者來(lái)說(shuō)，最重要的就是看區(qū)域中心所提供的商業(yè)計(jì)劃書是否合理，經(jīng)濟(jì)模型和商業(yè)計(jì)劃書里面的數(shù)據(jù)是否吻合和匹配。
對(duì)投資者來(lái)說(shuō)，確定了投資項(xiàng)目之后，一定要先搞清楚上述這些重要資料和文件。在充分了解了項(xiàng)目潛在風(fēng)險(xiǎn)并確信能有效掌控之后，才能簽署最后的投資協(xié)議。通常移民中介提供的法律文件大多是全英文的，也有一些項(xiàng)目會(huì)提供中文對(duì)照協(xié)議供參考。投資者必須確保要簽署的中英文件內(nèi)容完全一致。如果只有英文協(xié)議，中介公司又不能提供中文對(duì)照版本的情況下，建議投資者另外找專業(yè)翻譯公司對(duì)協(xié)議進(jìn)行翻譯，對(duì)照確認(rèn)。
投資者還需要特別注意的是PPM和 商業(yè)計(jì)劃書的內(nèi)容是否與中介提供的項(xiàng)目宣傳資料相一致。有一些中介出于各種考慮，可能不會(huì)主動(dòng)向投資者提供無(wú)需簽字的項(xiàng)目資料，這對(duì)投資者來(lái)說(shuō)非常不利，對(duì)此務(wù)必要提高警惕。