2017年基金從業(yè)資格考試試題及答案:法律法規(guī)(專項(xiàng)8)

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基金從業(yè)資格考試:基金法律法規(guī) 職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范單選題,每題1分。
    1.基金作為一種金融產(chǎn)品,其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的(  )。
    A.規(guī)范性
    B.持續(xù)性
    C.專業(yè)性
    D.服務(wù)性
    2.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范中要求,與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存(  )年。
    A.5
    B.10
    C.15
    D.20
    3.基金投資人承擔(dān)的義務(wù)不包括(  )。
    A.繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用
    B.承擔(dān)基金虧損或終止的無限責(zé)任
    C.在封閉式基金存續(xù)期間,不得要求贖回基金份額
    D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動
    4.我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定,辦理基金開戶要求的個人投資者年齡范圍是(  )周歲。
    A.16~60
    B.16~70
    C.18~60
    D.18~70
    5.在確定目標(biāo)市場與投資者方面,基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求,其中不包括投資者的(  )。
    A.教育背景
    B.投資規(guī)模
    C.風(fēng)險偏好
    D.對投資資金流動性和安全性的要求
    6.(  )是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中,注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。
    A.基金銷售適用性
    B.基金銷售收益性
    C.基金銷售風(fēng)險性
    D.基金銷售搭配性
    7.基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息,保存期限不得少于(  )年。
    A.3
    B.5
    C.10
    D.20
    8.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績,基金合同生效1年以上但不滿10年的,應(yīng)當(dāng)?shù)禽d(  )。
    A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績
    B.自合同生效當(dāng)年開始最近1個完整會計(jì)年度的業(yè)績
    C.當(dāng)年上半年的業(yè)績
    D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績,宣傳推介材料公布日在下半年的,還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績
    9.下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是(  )。
    A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息
    B.不同意他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)
    C.違規(guī)接受投資者全權(quán)委托,直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易
    D.挪用投資者的交易資金或基金份額
    10.下列不屬于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價依據(jù)的是(  )。
    A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例
    B.基金的歷史規(guī)模和持倉比例
    C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度
    D.基金3個月內(nèi)來有無違規(guī)行為發(fā)生
    1.【答案】D(JP130)
    【解析】證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè),其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷,在運(yùn)用4Ps理論時有其特殊性:規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù),體現(xiàn)4Ps理論的服務(wù)性。
    2.【答案】C(JP128)
    【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范中要求,基金客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年,與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。
    3.【答案】B(JP121)
    【解析】基金投資者在享受權(quán)利的同時,必須承擔(dān)一定的義務(wù),具體包括:遵守基金合同;繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用;承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任;不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動;在封閉式基金存續(xù)期間,不得要求贖回基金份額;在封閉式基金存續(xù)期間,基金投資者必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。
    4.【答案】D(JP122)
    【解析】我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定,辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18—70周歲具有完全民事行為能力人,而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收人證明才能進(jìn)行開戶。
    5.【答案】A(JP124)
    【解析】在確定目標(biāo)市場與投資者方面,基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求,包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等。
    6.【答案】A(JP149)
    【解析】基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中,注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。
    7.【答案】D(JP154)
    【解析】基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息,保存期限不得少于20年。
    8.【答案】D(JP143)
    【解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的,基金合同生效1年以上但不滿10年的,應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績,宣傳推介材料公布日在下半年的,還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。
    9.【答案】B(JP139)
    【解析】B選項(xiàng)屬于基金銷售人員從事基金銷售活動時的正確做法。
    10.【答案】D(JP150)
    【解析】基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個因素:(1)基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例。(2)基金的歷史規(guī)模和持倉比例。(3)基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度。(4)基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。