一、單選題(共100題，每題1分。)
1、 證券投資基金的特點(diǎn)不包括( )。
A.集合理財(cái)、專業(yè)管理
B.分散投資、分散風(fēng)險(xiǎn)
C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
D.獨(dú)立托管、保障安全
2、 保本基金的安全墊等于( )。
A.價(jià)值底線超過投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額
B.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額
C.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的差額
D.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例
3、 按照運(yùn)作方式，可以將投資基金分為( )。
A.公募基金和私募基金
B.對(duì)沖基金和風(fēng)險(xiǎn)投資基金
C.開放式基金和封閉式基金
D.契約型基金和公司型基金
4、 ( )主要以債券為投資對(duì)象，對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。
A.股票基金
B.債券基金
C.混合型基金
D.開放式基金
5、 公開募集基金管理人違法違規(guī)，逾期未改正的，證監(jiān)會(huì)可采取的措施不包括( )。
A.限制業(yè)務(wù)活動(dòng)
B.限制分配紅利
C.宣告破產(chǎn)
D.限制轉(zhuǎn)讓固有財(cái)產(chǎn)或者在固有財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利
6、 下列說法中錯(cuò)誤的是( )。
A.替代金額=替代證券數(shù)量×該證券新價(jià)格×(1+現(xiàn)金替代溢價(jià)比例)
B.ETF基金申報(bào)價(jià)格小變動(dòng)單位為0.001元
C.ETF建倉(cāng)期不超過2個(gè)月
D.開放式基金在T+1日辦理登記
7、 基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過( )是從業(yè)的入門標(biāo)準(zhǔn)。
A.資格考試，取得執(zhí)業(yè)證書
B.職業(yè)道德教育
C.上崗培訓(xùn)技能
D.崗前職業(yè)培訓(xùn)
8、 證券投資基金在投資組合管理過程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于( )。
A.市場(chǎng)定價(jià)
B.促進(jìn)信息的有效利用和傳播
C.市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置
D.實(shí)現(xiàn)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)投資
9、 關(guān)于價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)大小的比較，下列說法中正確的是( )。
A.價(jià)值型股票基金>成長(zhǎng)型股票基金
B.價(jià)值型股票基金=成長(zhǎng)型股票基金
C.價(jià)值型股票基金<成長(zhǎng)型股票基金
D.無(wú)法比較
10、 關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，下列說法中錯(cuò)誤的是( )。
A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，接受主要股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示
B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策
C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)
D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)為基金份額持有人謀求大利益
11、 對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司高級(jí)管理人員的行政監(jiān)管處罰措施不包括( )。
A.監(jiān)管談話
B.出具警示函
C.記入人事檔案
D.暫停履行職務(wù)
12、 公開募集基金的基金管理人的董事未能勤勉盡責(zé)，致使基金管理人存在重大違法違規(guī)行為的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以( )。
A.整頓
B.接管
C.限制令
D.責(zé)令更換
13、 QDII是( )英文表達(dá)形式的首字母縮寫。
A.合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者
B.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者
C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者
D.境外機(jī)構(gòu)投資者
14、 下列關(guān)于基金監(jiān)管特征的敘述中，不正確的是( )。
A.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性
B.監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性
C.監(jiān)管時(shí)間具有間斷性
D.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性
15、 下列關(guān)于ETF申購(gòu)與贖回的說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.ETF的申購(gòu)和贖回程序?yàn)樘岢鲆淮_認(rèn)與通知一清算交收與登記
B.ETF的申購(gòu)和贖回堅(jiān)持三項(xiàng)原則
C.ETF的申購(gòu)和贖回中，場(chǎng)外交付現(xiàn)金對(duì)價(jià)贖回按0.2%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金
D.ETF的申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所為參與券商或參與券商提供的其他方式
16、 下列不屬于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)依據(jù)的是( )。
A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例
B.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例
C.基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度
D.基金3個(gè)月內(nèi)來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生
17、 一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的基金是( )。
A.貨幣市場(chǎng)基金
B.股票基金
C.債券基金
D.封閉式基金
18、 一般來(lái)說，封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五的( )。
A.全天
B.每天8：00～11：00，13：00～15：00
C.每天9：30～11：30，13：00～15：00
D.每天9：00～12：00，13：00～15：00
19、 巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的( )時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。
A.7%
B.10%
C.30%
D.45%
20、 貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金一般( )日即可從基金的銀行存款賬戶劃出。
A.T+2
B.T+3
C.T+1
D.T
21、 基金職業(yè)道德教育的主要內(nèi)容包括( )。
A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念
B.領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范
C.落實(shí)基金職業(yè)道德教育
D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范
22、 下列有關(guān)股票、債券、基金的敘述中，錯(cuò)誤的是( )。
A.基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品
B.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域
C.基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn)介于股票和債券之間
D.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多特定投資者的資金匯集起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)的集合投資方式
23、 ( )是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
C.基金業(yè)協(xié)會(huì)
D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
24、 下列關(guān)于投資者教育基本原則的說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃
B.投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代
C.投資者教育存在一個(gè)固定的模式
D.投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢
25、 廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金內(nèi)部監(jiān)督部門以及( )對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。
A.專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)
B.審計(jì)機(jī)構(gòu)
C.會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)
D.社會(huì)力量
26、 從公司層面來(lái)看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括( )。
A.銀行
B.保險(xiǎn)公司
C.信托公司
D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司
27、 合規(guī)管理的( )原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。
A.獨(dú)立性
B.客觀性
C.公正性
D.專業(yè)性
28、 ( )，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”。
A.1997年11月27日
B.1998年3月27日
C.2000年10月8日
D.2003年10月28日
29、關(guān)于開放式基金和封閉式基金的區(qū)別，下列說法中正確的是( )。
A.I、Ⅳ
B.B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
30、 下列關(guān)于證券投資基金的說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.是一種長(zhǎng)期投資工具
B.主要功能是分散投資
C.投資基金無(wú)風(fēng)險(xiǎn)
D.投資基金可能帶來(lái)收益，也可能承擔(dān)損失
31、 下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的敘述中，正確的是( )。
A.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文
B.基金管理人應(yīng)在上半年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文
C.基金管理人應(yīng)在每季結(jié)束后30個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告
D.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)
32、 下列基金銷售機(jī)構(gòu)中不屬于代銷機(jī)構(gòu)的是( )。
A.基金公司
B.商業(yè)銀行
C.證券公司
D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)
33、 1993年上市的淄博基金募集規(guī)模為( )億元人民幣。
A.1
B.5
C.10
D.20
34、 基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項(xiàng)包括( )。
A.凈值披露
B.上市交易
C.代理清算交割
D.基金募集
35、下列選項(xiàng)中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則的是( )。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
36、 基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。這體現(xiàn)的是4Ps理論的( )。
A.規(guī)范性
B.持續(xù)性
C.適用性
D.服務(wù)性
37、 對(duì)其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過( )。
A.3個(gè)月
B.4個(gè)月
C.5個(gè)月
D.6個(gè)月
38、 召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的( )以后、( )以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。
A.1個(gè)月;3個(gè)月
B.2個(gè)月;3個(gè)月
C.3個(gè)月;6個(gè)月
D.3個(gè)月;9個(gè)月
39、 內(nèi)部控制的( )指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(或機(jī)構(gòu))和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。
A.健全性原則
B.有效性原則
C.獨(dú)立性原則
D.成本效益原則
40、 ( )是指專門融通1年以內(nèi)短期資金的場(chǎng)所。
A.債券市場(chǎng)
B.貨幣市場(chǎng)
C.開放式基金市場(chǎng)
D.股票市場(chǎng)
41、 能夠進(jìn)行套利交易的基金是( )。
A.保本基金
B.LOF
C.傘形基金
D.ETF
42、 基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以( )營(yíng)銷理論為指導(dǎo)。
A.4Cs
B.5Ps
C.4Ps
D.5Cs
43、 基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事****利義務(wù)關(guān)系的法律文件，這些當(dāng)事人不包括( )。
A.基金代銷機(jī)構(gòu)
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金份額持有人
44、 合規(guī)管理的( )原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。
A.公正性
B.協(xié)調(diào)性
C.公正性
D.健全性
45、 ETF有( )的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)、贖回。
A.大申購(gòu)、大贖回
B.大申購(gòu)、小贖回
C.小申購(gòu)、贖回份額
D.小申購(gòu)、贖回份額
46、 基金管理人的職責(zé)不包括( )。
A.基金的募集
B.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作
C.為投資者爭(zhēng)取大投資收益
D.基金資產(chǎn)保管
47、 從一定層面上講，內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)就是( )。
A.解除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
B.提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益
C.消除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
D.直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)
48、 基金信息披露的( )要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明扼要。
A.易解性原則
B.規(guī)范性原則
C.易得性原則
D.完整性原則
49、 常規(guī)基金產(chǎn)品按照簡(jiǎn)易程序申請(qǐng)注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過( )個(gè)工作日。
A.30
B.20
C.10
D.60
50、 下列說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.不同基金類別的管理費(fèi)和托管費(fèi)水平存在差異
B.不同開放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)率可能不同
C.封閉式基金主要通過交易所進(jìn)行交易
D.封閉式基金主要是通過在基金的直銷和代銷網(wǎng)店申購(gòu)和贖回
51、 基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)( )負(fù)責(zé)，經(jīng)( )聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。
A.董事會(huì);經(jīng)營(yíng)層
B.理事會(huì);董事會(huì)
C.總經(jīng)理;董事會(huì)
D.董事會(huì);董事會(huì)
52、 基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于( )年。
A.3
B.5
C.10
D.20
53、 內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括( )。
A.來(lái)源可靠的信息
B.“重要”的信息
C.及時(shí)的信息
D.“非公開”的信息
54、 下列屬于部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是( )。
A.《基金經(jīng)理注冊(cè)登記規(guī)則》
B.《證券投資基金管理公司管理辦法》
C.《公開募集證券投資基金銷售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》
D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行)》
55、 代表基金份額( )以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，則該部分基金份額持有人有權(quán)自行召集。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
56、 下列開放式基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用與認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式中，錯(cuò)誤的是( )。
A.認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值
B.凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)
C.認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額+凈認(rèn)購(gòu)金額
D.一定情況下，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=固定認(rèn)購(gòu)費(fèi)金額
57、 ( )是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。
A.忠誠(chéng)盡責(zé)
B.廉潔公正
C.誠(chéng)實(shí)守信
D.忠誠(chéng)敬業(yè)
58、 基金公司對(duì)存量的正常交易類賬戶應(yīng)在( )個(gè)月內(nèi)完成開戶資料電子化。
A.6
B.18
C.24
D.36
59、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后( )年內(nèi)，一般工作人員離職后( )年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。
A.2：1
B.2;3
C.3：2
D.5;3
60、 ( )是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動(dòng)。
A.基金客戶服務(wù)
B.基金銷售服務(wù)
C.基金理財(cái)服務(wù)
D.基金投資服務(wù)
61、 合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。這屬于合規(guī)管理的( )。
A.獨(dú)立性原則
B.客觀性原則
C.專業(yè)性原則
D.協(xié)調(diào)性原則
62、我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括( )。
A.I、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ
63、 下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.開放式基金的認(rèn)購(gòu)程序包括認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)
B.開放式基金的認(rèn)購(gòu)收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)
C.封閉式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)
D.封閉式基金的發(fā)售方式為場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)
64、 下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法中，正確的是( )。
A.推介貨幣市場(chǎng)基金的，可以保證低收益
B.電臺(tái)廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件
C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)
D.登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度
65、 下列關(guān)于偏股型基金中的配置比例的說法中，正確的是( )。
A.股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%
B.股票的配置比例為40%～60%，債券的配置比例為30%～50%
C.股票的配置比例為40%～80%，債券的配置比例為20%～40%
D.股票的配置比例為60%～90%，債券的配置比例為10%～20%
66、 開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是( )。
A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
B.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)
C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
D.基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)
67、 ( )是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B.證券交易所
C.證券業(yè)協(xié)會(huì)
D.證券基金機(jī)構(gòu)
68、 資本市場(chǎng)是融資期限在( )的金融市場(chǎng)。
A.半年以內(nèi)
B.1年以內(nèi)
C.1年以上
D.3年以上
69、 下列屬于QDII基金可投資的金融產(chǎn)品或工具的是( )。
A.不動(dòng)產(chǎn)
B.房地產(chǎn)抵押按揭
C.貴重金屬
D.銀行存款
70、 內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確的內(nèi)容不包括( )。
A.內(nèi)控目標(biāo)
B.內(nèi)控原則
C.控制環(huán)境
D.業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估
71、 我國(guó)只有( )證券交易所開辦場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)分級(jí)基金份額。
A.上海
B.深圳
C.北京
D.天津
72、 下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是( )。
A.推介符合適用性原則的基金
B.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)
C.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)
D.定期提供產(chǎn)品凈值信息
73、 在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的( )擔(dān)任。
A.商業(yè)銀行
B.保險(xiǎn)公司
C.基金管理公司
D.信托公司
74、 下列不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是( )。
A.專業(yè)性
B.規(guī)范性
C.持續(xù)性
D.歷史性
75、 下列關(guān)于忠誠(chéng)敬業(yè)的說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.基金從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)、信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失
B.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同，保證基金從業(yè)人員在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動(dòng)
C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé);超出授權(quán)范圍的，應(yīng)當(dāng)按照所在機(jī)構(gòu)制度履行批準(zhǔn)程序
D.基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，不需要向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報(bào)批或報(bào)備手續(xù)
76、 傳統(tǒng)4Ps營(yíng)銷理論涉及的要素不包括( )。
A.產(chǎn)品
B.價(jià)格
C.規(guī)模
D.促銷
77、 ETF具有三大特點(diǎn)，下列說法中錯(cuò)誤的是( )。
A.被動(dòng)操作的指數(shù)基金
B.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)機(jī)制
C.獨(dú)特的實(shí)物贖回機(jī)制
D.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)分離的交易制度
78、 基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的( )和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)( )并且長(zhǎng)期保存。
A.即時(shí)保存;本地備份
B.定期保存;異地備份
C.即時(shí)保存;異地備份
D.定期保存;本地備份
79、 根據(jù)基金的資金來(lái)源與用途的不同，可以將基金分為( )。
A.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金
B.開放式基金和封閉式基金
C.在岸基金和離岸基金
D.公募基金和私募基金
80、 基金托管協(xié)議是基金管理人與( )之間簽訂的就基金資產(chǎn)保管、投資運(yùn)作等方面達(dá)成的協(xié)議書。
A.基金投資者
B.基金份額持有人
C.基金托管人
D.基金發(fā)起人
81、 下列說法中錯(cuò)誤的是( )。
A.對(duì)中小投資者來(lái)說，儲(chǔ)蓄或購(gòu)買債券較為穩(wěn)妥，但收益率較低
B.投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計(jì)的間接投資工具，為投資者提供了有效參與證券市場(chǎng)的投資渠道
C.證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng)，縮小了直接融資的比例
D.證券投資基金業(yè)的發(fā)展有利于優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
82、 ( )有權(quán)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。
A.證券業(yè)協(xié)會(huì)
B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)
C.基金業(yè)協(xié)會(huì)
D.監(jiān)控中心
83、 基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的( )。
A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
84、 根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起( )內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。
A.7日
B.15日
C.3個(gè)月
D.6個(gè)月
85、 將風(fēng)險(xiǎn)不同的金融產(chǎn)品提供給具有相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者是( )原則的體現(xiàn)。
A.共同對(duì)手方
B.投資者適當(dāng)性
C.貨銀對(duì)付
D.基金份額持有人利益優(yōu)先
86、 被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又稱為( )。
A.主動(dòng)型基金
B.股票型基金
C.指數(shù)型基金
D.封閉式基金
87、基金銷售機(jī)構(gòu)的禁止行為包括( )。
A.I、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.I、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
88、 下列關(guān)于基金公司會(huì)計(jì)系統(tǒng)的說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程
B.對(duì)公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司全部資產(chǎn)為會(huì)計(jì)核算主體
C.公司對(duì)所管理的基金應(yīng)獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算
D.各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算
89、 證券投資基金的主要投資方向是( )。
A.農(nóng)業(yè)
B.工業(yè)
C.信息產(chǎn)業(yè)
D.有價(jià)證券
90、 下列關(guān)于LOF份額申購(gòu)和贖回的說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.LOF采用金額申購(gòu)，份額贖回原則
B.TEL買入的LOF基金份額，T+2 日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回
C.LOF場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)申報(bào)單位為1元人民幣
D.LOF贖回申報(bào)單位為1份基金份額
91、 金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)作為現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過( )在金融市場(chǎng)的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來(lái)，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。
A.企業(yè)
B.非金融機(jī)構(gòu)
C.居民
D.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)
92、 在開放式基金合同生效后，基金管理人在公告的( )日前，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。
A.30
B.45
C.60
D.15
93、 辦理資金賬戶不需要持( )證件。
A.本人身份證
B.股票賬戶卡
C.基金賬戶卡
D.學(xué)歷證明
94、 下列關(guān)于分級(jí)基金份額上市交易的敘述中，錯(cuò)誤的是( )。
A.分開募集的分級(jí)基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不中購(gòu)、贖回
B.目前我國(guó)發(fā)行的合并募集分級(jí)基金，通常是子份額上市交易，基礎(chǔ)份額僅進(jìn)行申購(gòu)和贖回，不上市交易
C.合并募集的分級(jí)基金募集完成后，通常是僅將場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的份額按比例拆分為子份額
D.分級(jí)基金上市不需遵循證券交易所相關(guān)上市條件和交易規(guī)則
95、 ( )的長(zhǎng)期收益率較低，并不適合長(zhǎng)期投資。
A.股票基金
B.債券基金
C.混合基金
D.貨幣市場(chǎng)基金
96、 ( )金融研究辦公室發(fā)布的《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告》對(duì)資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進(jìn)行了詳細(xì)的劃分。
A.美國(guó)財(cái)政部
B.英國(guó)財(cái)政部
C.美國(guó)銀行
D.中央銀行
97、 專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面，其中不包括( )。
A.持證上崗
B.公平對(duì)待客戶
C.持續(xù)學(xué)習(xí)
D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)
98、 ( )是為廣泛、具權(quán)威、為有效的監(jiān)管。
A.基金行業(yè)自律
B.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控
C.政府基金監(jiān)管
D.社會(huì)力量監(jiān)督
99、 注冊(cè)公開募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的文件不包括( )。
A.申請(qǐng)報(bào)告
B.基金合同草案
C.基金托管協(xié)議草案
D.基金份額上市交易公告書
100、 基金宣傳推介材料不包括( )。
A.公開出版資料
B.B.宣傳單
C.戶外廣告
D.含內(nèi)幕資料的報(bào)刊
1、 證券投資基金的特點(diǎn)不包括( )。
A.集合理財(cái)、專業(yè)管理
B.分散投資、分散風(fēng)險(xiǎn)
C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
D.獨(dú)立托管、保障安全
2、 保本基金的安全墊等于( )。
A.價(jià)值底線超過投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額
B.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額
C.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的差額
D.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例
3、 按照運(yùn)作方式，可以將投資基金分為( )。
A.公募基金和私募基金
B.對(duì)沖基金和風(fēng)險(xiǎn)投資基金
C.開放式基金和封閉式基金
D.契約型基金和公司型基金
4、 ( )主要以債券為投資對(duì)象，對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。
A.股票基金
B.債券基金
C.混合型基金
D.開放式基金
5、 公開募集基金管理人違法違規(guī)，逾期未改正的，證監(jiān)會(huì)可采取的措施不包括( )。
A.限制業(yè)務(wù)活動(dòng)
B.限制分配紅利
C.宣告破產(chǎn)
D.限制轉(zhuǎn)讓固有財(cái)產(chǎn)或者在固有財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利
6、 下列說法中錯(cuò)誤的是( )。
A.替代金額=替代證券數(shù)量×該證券新價(jià)格×(1+現(xiàn)金替代溢價(jià)比例)
B.ETF基金申報(bào)價(jià)格小變動(dòng)單位為0.001元
C.ETF建倉(cāng)期不超過2個(gè)月
D.開放式基金在T+1日辦理登記
7、 基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過( )是從業(yè)的入門標(biāo)準(zhǔn)。
A.資格考試，取得執(zhí)業(yè)證書
B.職業(yè)道德教育
C.上崗培訓(xùn)技能
D.崗前職業(yè)培訓(xùn)
8、 證券投資基金在投資組合管理過程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于( )。
A.市場(chǎng)定價(jià)
B.促進(jìn)信息的有效利用和傳播
C.市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置
D.實(shí)現(xiàn)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)投資
9、 關(guān)于價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)大小的比較，下列說法中正確的是( )。
A.價(jià)值型股票基金>成長(zhǎng)型股票基金
B.價(jià)值型股票基金=成長(zhǎng)型股票基金
C.價(jià)值型股票基金<成長(zhǎng)型股票基金
D.無(wú)法比較
10、 關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，下列說法中錯(cuò)誤的是( )。
A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，接受主要股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示
B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策
C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)
D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)為基金份額持有人謀求大利益
11、 對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司高級(jí)管理人員的行政監(jiān)管處罰措施不包括( )。
A.監(jiān)管談話
B.出具警示函
C.記入人事檔案
D.暫停履行職務(wù)
12、 公開募集基金的基金管理人的董事未能勤勉盡責(zé)，致使基金管理人存在重大違法違規(guī)行為的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以( )。
A.整頓
B.接管
C.限制令
D.責(zé)令更換
13、 QDII是( )英文表達(dá)形式的首字母縮寫。
A.合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者
B.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者
C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者
D.境外機(jī)構(gòu)投資者
14、 下列關(guān)于基金監(jiān)管特征的敘述中，不正確的是( )。
A.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性
B.監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性
C.監(jiān)管時(shí)間具有間斷性
D.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性
15、 下列關(guān)于ETF申購(gòu)與贖回的說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.ETF的申購(gòu)和贖回程序?yàn)樘岢鲆淮_認(rèn)與通知一清算交收與登記
B.ETF的申購(gòu)和贖回堅(jiān)持三項(xiàng)原則
C.ETF的申購(gòu)和贖回中，場(chǎng)外交付現(xiàn)金對(duì)價(jià)贖回按0.2%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金
D.ETF的申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所為參與券商或參與券商提供的其他方式
16、 下列不屬于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)依據(jù)的是( )。
A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例
B.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例
C.基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度
D.基金3個(gè)月內(nèi)來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生
17、 一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的基金是( )。
A.貨幣市場(chǎng)基金
B.股票基金
C.債券基金
D.封閉式基金
18、 一般來(lái)說，封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五的( )。
A.全天
B.每天8：00～11：00，13：00～15：00
C.每天9：30～11：30，13：00～15：00
D.每天9：00～12：00，13：00～15：00
19、 巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的( )時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。
A.7%
B.10%
C.30%
D.45%
20、 貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金一般( )日即可從基金的銀行存款賬戶劃出。
A.T+2
B.T+3
C.T+1
D.T
21、 基金職業(yè)道德教育的主要內(nèi)容包括( )。
A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念
B.領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范
C.落實(shí)基金職業(yè)道德教育
D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范
22、 下列有關(guān)股票、債券、基金的敘述中，錯(cuò)誤的是( )。
A.基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品
B.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域
C.基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn)介于股票和債券之間
D.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多特定投資者的資金匯集起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)的集合投資方式
23、 ( )是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
C.基金業(yè)協(xié)會(huì)
D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
24、 下列關(guān)于投資者教育基本原則的說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃
B.投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代
C.投資者教育存在一個(gè)固定的模式
D.投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢
25、 廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金內(nèi)部監(jiān)督部門以及( )對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。
A.專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)
B.審計(jì)機(jī)構(gòu)
C.會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)
D.社會(huì)力量
26、 從公司層面來(lái)看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括( )。
A.銀行
B.保險(xiǎn)公司
C.信托公司
D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司
27、 合規(guī)管理的( )原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。
A.獨(dú)立性
B.客觀性
C.公正性
D.專業(yè)性
28、 ( )，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”。
A.1997年11月27日
B.1998年3月27日
C.2000年10月8日
D.2003年10月28日
29、關(guān)于開放式基金和封閉式基金的區(qū)別，下列說法中正確的是( )。
A.I、Ⅳ
B.B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
30、 下列關(guān)于證券投資基金的說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.是一種長(zhǎng)期投資工具
B.主要功能是分散投資
C.投資基金無(wú)風(fēng)險(xiǎn)
D.投資基金可能帶來(lái)收益，也可能承擔(dān)損失
31、 下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的敘述中，正確的是( )。
A.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文
B.基金管理人應(yīng)在上半年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文
C.基金管理人應(yīng)在每季結(jié)束后30個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告
D.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)
32、 下列基金銷售機(jī)構(gòu)中不屬于代銷機(jī)構(gòu)的是( )。
A.基金公司
B.商業(yè)銀行
C.證券公司
D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)
33、 1993年上市的淄博基金募集規(guī)模為( )億元人民幣。
A.1
B.5
C.10
D.20
34、 基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項(xiàng)包括( )。
A.凈值披露
B.上市交易
C.代理清算交割
D.基金募集
35、下列選項(xiàng)中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則的是( )。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
36、 基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。這體現(xiàn)的是4Ps理論的( )。
A.規(guī)范性
B.持續(xù)性
C.適用性
D.服務(wù)性
37、 對(duì)其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過( )。
A.3個(gè)月
B.4個(gè)月
C.5個(gè)月
D.6個(gè)月
38、 召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的( )以后、( )以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。
A.1個(gè)月;3個(gè)月
B.2個(gè)月;3個(gè)月
C.3個(gè)月;6個(gè)月
D.3個(gè)月;9個(gè)月
39、 內(nèi)部控制的( )指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(或機(jī)構(gòu))和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。
A.健全性原則
B.有效性原則
C.獨(dú)立性原則
D.成本效益原則
40、 ( )是指專門融通1年以內(nèi)短期資金的場(chǎng)所。
A.債券市場(chǎng)
B.貨幣市場(chǎng)
C.開放式基金市場(chǎng)
D.股票市場(chǎng)
41、 能夠進(jìn)行套利交易的基金是( )。
A.保本基金
B.LOF
C.傘形基金
D.ETF
42、 基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以( )營(yíng)銷理論為指導(dǎo)。
A.4Cs
B.5Ps
C.4Ps
D.5Cs
43、 基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事****利義務(wù)關(guān)系的法律文件，這些當(dāng)事人不包括( )。
A.基金代銷機(jī)構(gòu)
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金份額持有人
44、 合規(guī)管理的( )原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。
A.公正性
B.協(xié)調(diào)性
C.公正性
D.健全性
45、 ETF有( )的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)、贖回。
A.大申購(gòu)、大贖回
B.大申購(gòu)、小贖回
C.小申購(gòu)、贖回份額
D.小申購(gòu)、贖回份額
46、 基金管理人的職責(zé)不包括( )。
A.基金的募集
B.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作
C.為投資者爭(zhēng)取大投資收益
D.基金資產(chǎn)保管
47、 從一定層面上講，內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)就是( )。
A.解除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
B.提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益
C.消除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
D.直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)
48、 基金信息披露的( )要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明扼要。
A.易解性原則
B.規(guī)范性原則
C.易得性原則
D.完整性原則
49、 常規(guī)基金產(chǎn)品按照簡(jiǎn)易程序申請(qǐng)注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過( )個(gè)工作日。
A.30
B.20
C.10
D.60
50、 下列說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.不同基金類別的管理費(fèi)和托管費(fèi)水平存在差異
B.不同開放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)率可能不同
C.封閉式基金主要通過交易所進(jìn)行交易
D.封閉式基金主要是通過在基金的直銷和代銷網(wǎng)店申購(gòu)和贖回
51、 基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)( )負(fù)責(zé)，經(jīng)( )聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。
A.董事會(huì);經(jīng)營(yíng)層
B.理事會(huì);董事會(huì)
C.總經(jīng)理;董事會(huì)
D.董事會(huì);董事會(huì)
52、 基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于( )年。
A.3
B.5
C.10
D.20
53、 內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括( )。
A.來(lái)源可靠的信息
B.“重要”的信息
C.及時(shí)的信息
D.“非公開”的信息
54、 下列屬于部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是( )。
A.《基金經(jīng)理注冊(cè)登記規(guī)則》
B.《證券投資基金管理公司管理辦法》
C.《公開募集證券投資基金銷售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》
D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行)》
55、 代表基金份額( )以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，則該部分基金份額持有人有權(quán)自行召集。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
56、 下列開放式基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用與認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式中，錯(cuò)誤的是( )。
A.認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值
B.凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)
C.認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額+凈認(rèn)購(gòu)金額
D.一定情況下，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=固定認(rèn)購(gòu)費(fèi)金額
57、 ( )是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。
A.忠誠(chéng)盡責(zé)
B.廉潔公正
C.誠(chéng)實(shí)守信
D.忠誠(chéng)敬業(yè)
58、 基金公司對(duì)存量的正常交易類賬戶應(yīng)在( )個(gè)月內(nèi)完成開戶資料電子化。
A.6
B.18
C.24
D.36
59、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后( )年內(nèi)，一般工作人員離職后( )年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。
A.2：1
B.2;3
C.3：2
D.5;3
60、 ( )是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動(dòng)。
A.基金客戶服務(wù)
B.基金銷售服務(wù)
C.基金理財(cái)服務(wù)
D.基金投資服務(wù)
61、 合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。這屬于合規(guī)管理的( )。
A.獨(dú)立性原則
B.客觀性原則
C.專業(yè)性原則
D.協(xié)調(diào)性原則
62、我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括( )。
A.I、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ
63、 下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.開放式基金的認(rèn)購(gòu)程序包括認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)
B.開放式基金的認(rèn)購(gòu)收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)
C.封閉式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)
D.封閉式基金的發(fā)售方式為場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)
64、 下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法中，正確的是( )。
A.推介貨幣市場(chǎng)基金的，可以保證低收益
B.電臺(tái)廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件
C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)
D.登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度
65、 下列關(guān)于偏股型基金中的配置比例的說法中，正確的是( )。
A.股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%
B.股票的配置比例為40%～60%，債券的配置比例為30%～50%
C.股票的配置比例為40%～80%，債券的配置比例為20%～40%
D.股票的配置比例為60%～90%，債券的配置比例為10%～20%
66、 開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是( )。
A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
B.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)
C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
D.基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)
67、 ( )是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B.證券交易所
C.證券業(yè)協(xié)會(huì)
D.證券基金機(jī)構(gòu)
68、 資本市場(chǎng)是融資期限在( )的金融市場(chǎng)。
A.半年以內(nèi)
B.1年以內(nèi)
C.1年以上
D.3年以上
69、 下列屬于QDII基金可投資的金融產(chǎn)品或工具的是( )。
A.不動(dòng)產(chǎn)
B.房地產(chǎn)抵押按揭
C.貴重金屬
D.銀行存款
70、 內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確的內(nèi)容不包括( )。
A.內(nèi)控目標(biāo)
B.內(nèi)控原則
C.控制環(huán)境
D.業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估
71、 我國(guó)只有( )證券交易所開辦場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)分級(jí)基金份額。
A.上海
B.深圳
C.北京
D.天津
72、 下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是( )。
A.推介符合適用性原則的基金
B.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)
C.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)
D.定期提供產(chǎn)品凈值信息
73、 在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的( )擔(dān)任。
A.商業(yè)銀行
B.保險(xiǎn)公司
C.基金管理公司
D.信托公司
74、 下列不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是( )。
A.專業(yè)性
B.規(guī)范性
C.持續(xù)性
D.歷史性
75、 下列關(guān)于忠誠(chéng)敬業(yè)的說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.基金從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)、信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失
B.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同，保證基金從業(yè)人員在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動(dòng)
C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé);超出授權(quán)范圍的，應(yīng)當(dāng)按照所在機(jī)構(gòu)制度履行批準(zhǔn)程序
D.基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，不需要向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報(bào)批或報(bào)備手續(xù)
76、 傳統(tǒng)4Ps營(yíng)銷理論涉及的要素不包括( )。
A.產(chǎn)品
B.價(jià)格
C.規(guī)模
D.促銷
77、 ETF具有三大特點(diǎn)，下列說法中錯(cuò)誤的是( )。
A.被動(dòng)操作的指數(shù)基金
B.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)機(jī)制
C.獨(dú)特的實(shí)物贖回機(jī)制
D.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)分離的交易制度
78、 基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的( )和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)( )并且長(zhǎng)期保存。
A.即時(shí)保存;本地備份
B.定期保存;異地備份
C.即時(shí)保存;異地備份
D.定期保存;本地備份
79、 根據(jù)基金的資金來(lái)源與用途的不同，可以將基金分為( )。
A.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金
B.開放式基金和封閉式基金
C.在岸基金和離岸基金
D.公募基金和私募基金
80、 基金托管協(xié)議是基金管理人與( )之間簽訂的就基金資產(chǎn)保管、投資運(yùn)作等方面達(dá)成的協(xié)議書。
A.基金投資者
B.基金份額持有人
C.基金托管人
D.基金發(fā)起人
81、 下列說法中錯(cuò)誤的是( )。
A.對(duì)中小投資者來(lái)說，儲(chǔ)蓄或購(gòu)買債券較為穩(wěn)妥，但收益率較低
B.投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計(jì)的間接投資工具，為投資者提供了有效參與證券市場(chǎng)的投資渠道
C.證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng)，縮小了直接融資的比例
D.證券投資基金業(yè)的發(fā)展有利于優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
82、 ( )有權(quán)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。
A.證券業(yè)協(xié)會(huì)
B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)
C.基金業(yè)協(xié)會(huì)
D.監(jiān)控中心
83、 基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的( )。
A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
84、 根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起( )內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。
A.7日
B.15日
C.3個(gè)月
D.6個(gè)月
85、 將風(fēng)險(xiǎn)不同的金融產(chǎn)品提供給具有相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者是( )原則的體現(xiàn)。
A.共同對(duì)手方
B.投資者適當(dāng)性
C.貨銀對(duì)付
D.基金份額持有人利益優(yōu)先
86、 被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又稱為( )。
A.主動(dòng)型基金
B.股票型基金
C.指數(shù)型基金
D.封閉式基金
87、基金銷售機(jī)構(gòu)的禁止行為包括( )。
A.I、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.I、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
88、 下列關(guān)于基金公司會(huì)計(jì)系統(tǒng)的說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程
B.對(duì)公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司全部資產(chǎn)為會(huì)計(jì)核算主體
C.公司對(duì)所管理的基金應(yīng)獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算
D.各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算
89、 證券投資基金的主要投資方向是( )。
A.農(nóng)業(yè)
B.工業(yè)
C.信息產(chǎn)業(yè)
D.有價(jià)證券
90、 下列關(guān)于LOF份額申購(gòu)和贖回的說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.LOF采用金額申購(gòu)，份額贖回原則
B.TEL買入的LOF基金份額，T+2 日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回
C.LOF場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)申報(bào)單位為1元人民幣
D.LOF贖回申報(bào)單位為1份基金份額
91、 金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)作為現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過( )在金融市場(chǎng)的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來(lái)，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。
A.企業(yè)
B.非金融機(jī)構(gòu)
C.居民
D.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)
92、 在開放式基金合同生效后，基金管理人在公告的( )日前，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。
A.30
B.45
C.60
D.15
93、 辦理資金賬戶不需要持( )證件。
A.本人身份證
B.股票賬戶卡
C.基金賬戶卡
D.學(xué)歷證明
94、 下列關(guān)于分級(jí)基金份額上市交易的敘述中，錯(cuò)誤的是( )。
A.分開募集的分級(jí)基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不中購(gòu)、贖回
B.目前我國(guó)發(fā)行的合并募集分級(jí)基金，通常是子份額上市交易，基礎(chǔ)份額僅進(jìn)行申購(gòu)和贖回，不上市交易
C.合并募集的分級(jí)基金募集完成后，通常是僅將場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的份額按比例拆分為子份額
D.分級(jí)基金上市不需遵循證券交易所相關(guān)上市條件和交易規(guī)則
95、 ( )的長(zhǎng)期收益率較低，并不適合長(zhǎng)期投資。
A.股票基金
B.債券基金
C.混合基金
D.貨幣市場(chǎng)基金
96、 ( )金融研究辦公室發(fā)布的《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告》對(duì)資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進(jìn)行了詳細(xì)的劃分。
A.美國(guó)財(cái)政部
B.英國(guó)財(cái)政部
C.美國(guó)銀行
D.中央銀行
97、 專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面，其中不包括( )。
A.持證上崗
B.公平對(duì)待客戶
C.持續(xù)學(xué)習(xí)
D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)
98、 ( )是為廣泛、具權(quán)威、為有效的監(jiān)管。
A.基金行業(yè)自律
B.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控
C.政府基金監(jiān)管
D.社會(huì)力量監(jiān)督
99、 注冊(cè)公開募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的文件不包括( )。
A.申請(qǐng)報(bào)告
B.基金合同草案
C.基金托管協(xié)議草案
D.基金份額上市交易公告書
100、 基金宣傳推介材料不包括( )。
A.公開出版資料
B.B.宣傳單
C.戶外廣告
D.含內(nèi)幕資料的報(bào)刊