1. ( )作為機構投資者在金融市場上具有支配地位。。
A. 政府
B. 金融機構
C. 中央銀行
D. 居民
【答案】B
【難度】一般
【解析】金融機構作為機構投資者在金融市場上具有支配地位。
2. 下列關于管理層合規(guī)責任的說法，錯誤的是()。
A. 公平對待所有股東
B. 對于公司為股東提供擔保的，應當予以抵制，并向中國證監(jiān)會及相關派出機構報告
C. 不得將其經(jīng)營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員
D. 接受董事長的指示，對公司經(jīng)營活動進行決策
【答案】D
【難度】一般
【解析】經(jīng)理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職責范圍內對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預。
3. 基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報( )備案。
A. 基金業(yè)協(xié)會
B. 工商注冊所在地中國證監(jiān)會派出機構
C. 中國證監(jiān)會
D. 證券業(yè)協(xié)會
【答案】C
【難度】一般
【解析】基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報中國證監(jiān)會備案。
4. 下列關于QDII基金的申購和贖回的表述，錯誤的是( )。
A. 幣種為人民幣，基金管理人可以接受其他幣種的申購和贖回
B. 通過基金管理人的直銷中心及代銷機構的網(wǎng)站進行
C. 申購和贖回開放日為證券交易所的變易日
D. 基金管理公司在T+1日內對申請的有效性進行確認
【答案】D
【難度】一般
【解析】一般情況下，基金管理公司會在T+2日內對該申請的有效性進行確認。
5. 公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產或者基金份額持有人合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用()予以賠償。
A. 固有財產
B. 基金資產
C. 風險準備金
D. 銀行貸款
【答案】C
【難度】一般
【解析】公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產或者基金份額持有人合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用風險準備金予以賠償。
6. ()是基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構。
A. 會員大會
B. 理事會
C. 董事會
D. 監(jiān)事會
【答案】B
【難度】一般
【解析】基金業(yè)協(xié)會設理事會，理事會是基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構。
7. 在控制活動方面，基金公司應當建立完善的( )。
A. 資產分離制度
B. 崗位分離制度
C. 重要業(yè)務部門和崗位的物理隔離
D. 以上說法都正確
【答案】D
【難度】一般
【解析】在控制活動方面，基金公司應當建立完善的資產分離制度，基金資產與公司資產、不同基金的資產和其他委托資產要實行獨立運作，分別核算。公司應當建立科學、嚴格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務部門和崗位應當進行物理隔離。
8. 在證券市場交易中，( )是市場存在的基礎。
A. 信息不對稱
B. 道德風險
C. 經(jīng)濟的發(fā)展
D. 價格預期
【答案】A
【難度】一般
【解析】在證券市場交易中，信息不對稱是市場存在的基礎。
9. 基金管理人應當建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內部控制中( )的重要性。
A. 控制環(huán)境
B. 內部監(jiān)控
C. 控制活動
D. 信息溝通
【答案】D
【難度】一般
【解析】基金管理人應當建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內部控制中信息溝通的重要性。
10. 若某投資者投資10萬元認購南方保本基金，假設該筆認購按照100%比例全部予以確認，并持有到保本期到期，認購費率為1.0%。假定募集期間產生的利息為50元，持有期間基金累計分紅0.08元/基金份額。則認購份額為( )份。
A. 99009.9
B. 99059.9
C. 990.1
D. 100000
【答案】B
【難度】一般
【解析】凈認購金額=認購金額÷(1+認購費率)=100000÷(1+1.0%)=99009.90(元);認購費用=認購金額-凈認購金額=100000-99009.90=990.10(元);認購份額=(凈認購金額+認購利息)÷基金份額面值=(99009.90+50)÷1=99059.90(份)。
A. 政府
B. 金融機構
C. 中央銀行
D. 居民
【答案】B
【難度】一般
【解析】金融機構作為機構投資者在金融市場上具有支配地位。
2. 下列關于管理層合規(guī)責任的說法，錯誤的是()。
A. 公平對待所有股東
B. 對于公司為股東提供擔保的，應當予以抵制，并向中國證監(jiān)會及相關派出機構報告
C. 不得將其經(jīng)營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員
D. 接受董事長的指示，對公司經(jīng)營活動進行決策
【答案】D
【難度】一般
【解析】經(jīng)理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職責范圍內對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預。
3. 基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報( )備案。
A. 基金業(yè)協(xié)會
B. 工商注冊所在地中國證監(jiān)會派出機構
C. 中國證監(jiān)會
D. 證券業(yè)協(xié)會
【答案】C
【難度】一般
【解析】基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報中國證監(jiān)會備案。
4. 下列關于QDII基金的申購和贖回的表述，錯誤的是( )。
A. 幣種為人民幣，基金管理人可以接受其他幣種的申購和贖回
B. 通過基金管理人的直銷中心及代銷機構的網(wǎng)站進行
C. 申購和贖回開放日為證券交易所的變易日
D. 基金管理公司在T+1日內對申請的有效性進行確認
【答案】D
【難度】一般
【解析】一般情況下，基金管理公司會在T+2日內對該申請的有效性進行確認。
5. 公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產或者基金份額持有人合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用()予以賠償。
A. 固有財產
B. 基金資產
C. 風險準備金
D. 銀行貸款
【答案】C
【難度】一般
【解析】公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產或者基金份額持有人合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用風險準備金予以賠償。
6. ()是基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構。
A. 會員大會
B. 理事會
C. 董事會
D. 監(jiān)事會
【答案】B
【難度】一般
【解析】基金業(yè)協(xié)會設理事會，理事會是基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構。
7. 在控制活動方面，基金公司應當建立完善的( )。
A. 資產分離制度
B. 崗位分離制度
C. 重要業(yè)務部門和崗位的物理隔離
D. 以上說法都正確
【答案】D
【難度】一般
【解析】在控制活動方面，基金公司應當建立完善的資產分離制度，基金資產與公司資產、不同基金的資產和其他委托資產要實行獨立運作，分別核算。公司應當建立科學、嚴格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務部門和崗位應當進行物理隔離。
8. 在證券市場交易中，( )是市場存在的基礎。
A. 信息不對稱
B. 道德風險
C. 經(jīng)濟的發(fā)展
D. 價格預期
【答案】A
【難度】一般
【解析】在證券市場交易中，信息不對稱是市場存在的基礎。
9. 基金管理人應當建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內部控制中( )的重要性。
A. 控制環(huán)境
B. 內部監(jiān)控
C. 控制活動
D. 信息溝通
【答案】D
【難度】一般
【解析】基金管理人應當建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內部控制中信息溝通的重要性。
10. 若某投資者投資10萬元認購南方保本基金，假設該筆認購按照100%比例全部予以確認，并持有到保本期到期，認購費率為1.0%。假定募集期間產生的利息為50元，持有期間基金累計分紅0.08元/基金份額。則認購份額為( )份。
A. 99009.9
B. 99059.9
C. 990.1
D. 100000
【答案】B
【難度】一般
【解析】凈認購金額=認購金額÷(1+認購費率)=100000÷(1+1.0%)=99009.90(元);認購費用=認購金額-凈認購金額=100000-99009.90=990.10(元);認購份額=(凈認購金額+認購利息)÷基金份額面值=(99009.90+50)÷1=99059.90(份)。