“2017年中級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》章節(jié)題及答案匯總”供考生參考。更多中級銀行從業(yè)資格考試模擬試題等信息請訪問銀行從業(yè)資格考試頻道。
1[判斷題(AB)] 公司在支付普通股股息之前，必須先按事先約定支付優(yōu)先股固定股息。( )
A.對
B.錯
參考答案：A
參考解析：優(yōu)先股股票享有優(yōu)先按約定方式領(lǐng)取股息的權(quán)利，公司在支付普通股股息之前，必須先按事先約定支付優(yōu)先股固定股息。
2[判斷題(AB)] 資本市場的主要特點是：風險小、收益較低;期限長、流動性差。( )
A.對
B.錯
參考答案：B
參考解析：資本市場的主要特點是：風險大、收益較高;期限長、流動性差。
3[判斷題(AB)] 在我國，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單有固定利率存單，也有浮動利率存單。( )
A.對
B.錯
參考答案：A
參考解析：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的發(fā)行利率以市場化方式確定。固定利率存單采用票面年化收益率的形式計息，浮動利率存單以上海銀行問同業(yè)拆借利率(Shibor)為浮動利率基準計息。
4[判斷題(AB)] 我國銀行可以發(fā)行以人民幣計價的大額定期存單，也可以發(fā)行以外幣計價的大額定期存單。( )
A.對
B.錯
參考答案：B
參考解析：大額存單是指由銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)面向非金融機構(gòu)投資人發(fā)行的、以人民幣計價的記賬式大額存款憑證，是銀行存款類金融產(chǎn)品，屬一般性存款。
5[判斷題(AB)] 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的面額可由投資者與銀行相互協(xié)商決定。( )
A.對
B.錯
參考答案：B
參考解析：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單，簡稱CDs，是由商業(yè)銀行發(fā)行的、有固定面額和約定期限并可以在市場上轉(zhuǎn)讓流通的存款憑證。
6[判斷題(AB)] 商業(yè)票據(jù)必須以商品買賣為基礎(chǔ)。( )
A.對
B.錯
參考答案：B
參考解析：現(xiàn)代商業(yè)票據(jù)大多已和商品交易脫離關(guān)系，演變?yōu)橐环N專供在貨幣市場上融資的票據(jù)，發(fā)行人與投資者成為一種單純的債務(wù)和債權(quán)關(guān)系，從而擺脫了商品買賣與勞務(wù)供應(yīng)關(guān)系。
7[判斷題(AB)] 商業(yè)匯票由銀行簽發(fā)并承兌，銀行承諾商業(yè)匯票到期日支付匯票金額。( )
A.對
B.錯
參考答案：B
參考解析：商業(yè)匯票由企業(yè)簽發(fā)，向銀行申請辦理承兌，銀行承諾商業(yè)匯票到期日支付匯票金額。
8[判斷題(AB)] 由于回購利率較低，故債券回購以小額交易為主。( )
A.對
B.錯
參考答案：B
參考解析：由于回購利率較低，對少量資金而言，交易成本高，因此，債券回購以大宗交易為主。
9[判斷題(AB)] 回購交易實際上是一種抵押貸款。( )
A.對
B.錯
參考答案：A
參考解析：以回購方式進行的債券交易其實是一種有抵押的貸款：債券的購買，實際是買方將資金借給賣方;約定賣方在規(guī)定的時間購回，實際是通過購回債券歸還借款;抵押品就是相關(guān)的債券。
10[判斷題(AB)] 回購市場形成的資金價格信號，反映了整個金融體系的資金供求狀況和流動性狀況，在貨幣政策傳導和整個金融市場中起到基礎(chǔ)性作用。( )
A.對
B.錯
參考答案：B
參考解析：同業(yè)拆借形成的資金價格信號，反映了整個金融體系的資金供求狀況和流動性狀況，在貨幣政策傳導和整個金融市場中起到基礎(chǔ)性作用。
11[判斷題(AB)] 直接融資工具包括企業(yè)債券、商業(yè)票據(jù)、公司股票、人壽保險單等。( )
A.對
B.錯
參考答案：B
參考解析：直接融資工具包括政府、企業(yè)發(fā)行的國庫券、企業(yè)債券、商業(yè)票據(jù)、公司股票等。間接融資工具包括銀行債券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額存單、人壽保險單等。
12[判斷題(AB)] 金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風險，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的系統(tǒng)性風險。( )
A.對
B.錯
參考答案：B
參考解析：金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風險，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)性風險。
13[判斷題(AB)] 金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風險，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)性風險，這屬于金融市場優(yōu)化資源配置的功能。( )
A.對
B.錯
參考答案：B
參考解析：金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風險，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)性風險，這屬于金融市場分散風險的功能。
14[判斷題(AB)] 當債券的收益率不變，債券的到期時間與債券價格的波動幅度之間成反比關(guān)系。( )
A.對
B.錯
參考答案：B
參考解析：當債券的收益率不變，債券的到期時間與債券價格的波動幅度之間成正比關(guān)系。
15[判斷題(AB)] 全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是經(jīng)證監(jiān)會批準設(shè)立的全國性證券交易場所，屬于場外市場。( )
A.對
B.錯
參考答案：B
參考解析：全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)成立于2012年，是經(jīng)國務(wù)院批準設(shè)立的全國性證券交易場所，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責任公司為其運營管理機構(gòu)，屬于場外市場。
16[判斷題(AB)] 中小企業(yè)板服務(wù)對象僅限于中小型企業(yè)。( )
A.對
B.錯
參考答案：B
參考解析：中小企業(yè)板主要服務(wù)于中小型企業(yè)和高科技企業(yè)的市場。該板塊內(nèi)公司普遍具有收入增長快、盈利能力強、科技含量高的特點，而且其股票的流動性較好，交易也較為活躍。
17[判斷題(AB)] 1990年11月深圳證券交易所成立，1990年12月上海證券交易所成立。( )
A.對
B.錯
參考答案：B
參考解析：1990年11月上海證券交易所成立，1990年12月深圳證券交易所成立。
18[判斷題(AB)] 國家股是指有權(quán)代表國家投資的部門或機構(gòu)，以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國有資產(chǎn)折算成的股份。( )
A.對
B.錯
參考答案：A
19[判斷題(AB)] 在現(xiàn)代證券市場上，股票主要以紙質(zhì)記賬的形式存在。( )
A.對
B.錯
參考答案：B
參考解析：在現(xiàn)代證券市場上，交易所都借助計算機網(wǎng)絡(luò)進行股份登記和股票交易，股票主要以電子記賬的形式存在。
20[判斷題(AB)] 優(yōu)先股股東可以分享公司經(jīng)營改善增加的利潤。( )
A.對
B.錯
參考答案：B
參考解析：優(yōu)先股股息是固定的，不能享有公司利潤增長的收益，不能因公司利潤增長而增加股息收入。
1[判斷題(AB)] 公司在支付普通股股息之前，必須先按事先約定支付優(yōu)先股固定股息。( )
A.對
B.錯
參考答案：A
參考解析：優(yōu)先股股票享有優(yōu)先按約定方式領(lǐng)取股息的權(quán)利，公司在支付普通股股息之前，必須先按事先約定支付優(yōu)先股固定股息。
2[判斷題(AB)] 資本市場的主要特點是：風險小、收益較低;期限長、流動性差。( )
A.對
B.錯
參考答案：B
參考解析：資本市場的主要特點是：風險大、收益較高;期限長、流動性差。
3[判斷題(AB)] 在我國，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單有固定利率存單，也有浮動利率存單。( )
A.對
B.錯
參考答案：A
參考解析：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的發(fā)行利率以市場化方式確定。固定利率存單采用票面年化收益率的形式計息，浮動利率存單以上海銀行問同業(yè)拆借利率(Shibor)為浮動利率基準計息。
4[判斷題(AB)] 我國銀行可以發(fā)行以人民幣計價的大額定期存單，也可以發(fā)行以外幣計價的大額定期存單。( )
A.對
B.錯
參考答案：B
參考解析：大額存單是指由銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)面向非金融機構(gòu)投資人發(fā)行的、以人民幣計價的記賬式大額存款憑證，是銀行存款類金融產(chǎn)品，屬一般性存款。
5[判斷題(AB)] 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的面額可由投資者與銀行相互協(xié)商決定。( )
A.對
B.錯
參考答案：B
參考解析：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單，簡稱CDs，是由商業(yè)銀行發(fā)行的、有固定面額和約定期限并可以在市場上轉(zhuǎn)讓流通的存款憑證。
6[判斷題(AB)] 商業(yè)票據(jù)必須以商品買賣為基礎(chǔ)。( )
A.對
B.錯
參考答案：B
參考解析：現(xiàn)代商業(yè)票據(jù)大多已和商品交易脫離關(guān)系，演變?yōu)橐环N專供在貨幣市場上融資的票據(jù)，發(fā)行人與投資者成為一種單純的債務(wù)和債權(quán)關(guān)系，從而擺脫了商品買賣與勞務(wù)供應(yīng)關(guān)系。
7[判斷題(AB)] 商業(yè)匯票由銀行簽發(fā)并承兌，銀行承諾商業(yè)匯票到期日支付匯票金額。( )
A.對
B.錯
參考答案：B
參考解析：商業(yè)匯票由企業(yè)簽發(fā)，向銀行申請辦理承兌，銀行承諾商業(yè)匯票到期日支付匯票金額。
8[判斷題(AB)] 由于回購利率較低，故債券回購以小額交易為主。( )
A.對
B.錯
參考答案：B
參考解析：由于回購利率較低，對少量資金而言，交易成本高，因此，債券回購以大宗交易為主。
9[判斷題(AB)] 回購交易實際上是一種抵押貸款。( )
A.對
B.錯
參考答案：A
參考解析：以回購方式進行的債券交易其實是一種有抵押的貸款：債券的購買，實際是買方將資金借給賣方;約定賣方在規(guī)定的時間購回，實際是通過購回債券歸還借款;抵押品就是相關(guān)的債券。
10[判斷題(AB)] 回購市場形成的資金價格信號，反映了整個金融體系的資金供求狀況和流動性狀況，在貨幣政策傳導和整個金融市場中起到基礎(chǔ)性作用。( )
A.對
B.錯
參考答案：B
參考解析：同業(yè)拆借形成的資金價格信號，反映了整個金融體系的資金供求狀況和流動性狀況，在貨幣政策傳導和整個金融市場中起到基礎(chǔ)性作用。
11[判斷題(AB)] 直接融資工具包括企業(yè)債券、商業(yè)票據(jù)、公司股票、人壽保險單等。( )
A.對
B.錯
參考答案：B
參考解析：直接融資工具包括政府、企業(yè)發(fā)行的國庫券、企業(yè)債券、商業(yè)票據(jù)、公司股票等。間接融資工具包括銀行債券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額存單、人壽保險單等。
12[判斷題(AB)] 金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風險，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的系統(tǒng)性風險。( )
A.對
B.錯
參考答案：B
參考解析：金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風險，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)性風險。
13[判斷題(AB)] 金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風險，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)性風險，這屬于金融市場優(yōu)化資源配置的功能。( )
A.對
B.錯
參考答案：B
參考解析：金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風險，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)性風險，這屬于金融市場分散風險的功能。
14[判斷題(AB)] 當債券的收益率不變，債券的到期時間與債券價格的波動幅度之間成反比關(guān)系。( )
A.對
B.錯
參考答案：B
參考解析：當債券的收益率不變，債券的到期時間與債券價格的波動幅度之間成正比關(guān)系。
15[判斷題(AB)] 全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是經(jīng)證監(jiān)會批準設(shè)立的全國性證券交易場所，屬于場外市場。( )
A.對
B.錯
參考答案：B
參考解析：全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)成立于2012年，是經(jīng)國務(wù)院批準設(shè)立的全國性證券交易場所，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責任公司為其運營管理機構(gòu)，屬于場外市場。
16[判斷題(AB)] 中小企業(yè)板服務(wù)對象僅限于中小型企業(yè)。( )
A.對
B.錯
參考答案：B
參考解析：中小企業(yè)板主要服務(wù)于中小型企業(yè)和高科技企業(yè)的市場。該板塊內(nèi)公司普遍具有收入增長快、盈利能力強、科技含量高的特點，而且其股票的流動性較好，交易也較為活躍。
17[判斷題(AB)] 1990年11月深圳證券交易所成立，1990年12月上海證券交易所成立。( )
A.對
B.錯
參考答案：B
參考解析：1990年11月上海證券交易所成立，1990年12月深圳證券交易所成立。
18[判斷題(AB)] 國家股是指有權(quán)代表國家投資的部門或機構(gòu)，以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國有資產(chǎn)折算成的股份。( )
A.對
B.錯
參考答案：A
19[判斷題(AB)] 在現(xiàn)代證券市場上，股票主要以紙質(zhì)記賬的形式存在。( )
A.對
B.錯
參考答案：B
參考解析：在現(xiàn)代證券市場上，交易所都借助計算機網(wǎng)絡(luò)進行股份登記和股票交易，股票主要以電子記賬的形式存在。
20[判斷題(AB)] 優(yōu)先股股東可以分享公司經(jīng)營改善增加的利潤。( )
A.對
B.錯
參考答案：B
參考解析：優(yōu)先股股息是固定的，不能享有公司利潤增長的收益，不能因公司利潤增長而增加股息收入。