“2017年初級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》章節(jié)題及答案匯總”供考生參考。更多初級銀行從業(yè)資格考試模擬試題等信息請訪問銀行從業(yè)資格考試頻道。
1[多選題] 我國金融行業(yè)自律組織包括( )。
A.中國銀行業(yè)協(xié)會
B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
C.中國證券業(yè)協(xié)會
D.中國證券監(jiān)督管理委員會
E.中國銀行間市場交易商協(xié)會
參考答案：A,C,E
參考解析：我國金融行業(yè)自律組織包括中國銀行業(yè)協(xié)會、中國證券業(yè)協(xié)會、中國銀行間市場交易商協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會、中國保險業(yè)協(xié)會。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會屬于金融監(jiān)督管理機構。
2[多選題] 影響債券發(fā)行價格的因素包括( )。
A.債券面額
B.票面利率
C.違約的可能性
D.債券期限
E.發(fā)行手續(xù)費
參考答案：A,B,C,D,E
參考解析：影響債券發(fā)行價格的因素包括債券面額、票面利率、違約的可能性、債券期限、發(fā)行手續(xù)費等。
3[多選題] 債券市場的功能包括( )。
A.融資功能
B.資源優(yōu)化配置功能
C.防范系統(tǒng)風險功能
D.宏觀調(diào)控功能
E.投資功能
參考答案：A,B,D,E
參考解析：作為金融市場的一個重要組成部分，債券市場具有融資功能、資源優(yōu)化配置功能、投資功能、宏觀調(diào)控功能以及防范金融風險功能。
4[多選題] 按具體的交易工具類型劃分，金融市場可分為( )。
A.債券市場
B.股票市場
C.外匯市場
D.交易所市場
E.黃金市場
參考答案：A,B,C,E
參考解析：按具體的交易工具類型劃分，金融市場可分為債券市場、票據(jù)市場、外匯市場、股票市場、黃金市場、保險市場等。
5[多選題] 根據(jù)發(fā)行人的不同，債券可以分為( )。
A.企業(yè)債
B.個人債
C.國債
D.金融債
E.外債
參考答案：A,C,D
參考解析：根據(jù)發(fā)行人的不同，債券可分為企業(yè)債、國債和金融債三大類。
6[多選題] 我國貨幣市場主要包括( )。
A.銀行間同業(yè)拆借市場
B.票據(jù)市場
C.股票市場
D.銀行間債券回購市場
E.黃金市場
參考答案：A,B,D
參考解析：貨幣市場是指以短期金融工具為媒介進行的、期限在一年以內(nèi)(含一年)的短期資金融通市場。我國貨幣市場主要包括銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券回購市場和票據(jù)市場。
7[單選題] 下列屬于資本市場的特點的是( )。
A.償還期短、流動性強、風險小
B.償還期短、流動性小、風險高
C.償還期長、流動性小、風險高
D.償還期長、流動性強、風險小
參考答案：C
參考解析：按金融工具期限，我們把金融市場劃分為貨幣市場和資本市場。根據(jù)貨幣和資本的定義，我們可以判斷，貨幣的流通性強，相應的期限短，那么風險也小。而資本市場則反之。資本是應用于投資的，它的期限長，流動性相當弱。由于流動性弱，不利于變現(xiàn)，風險必然較高。
8[單選題] 金融市場分為現(xiàn)貨市場與期貨市場是按( )來劃分的。
A.交易的階段
B.交易場所
C.交割時間
D.期限
參考答案：C
參考解析：根據(jù)定義，現(xiàn)貨和期貨是一個時間概念，它主要是以成交后是否立即交割為判斷標準。這里交易場所顯然錯誤，交易階段和期限也許會引起混淆，但這兩個概念都模糊不清，不足以作為判斷標準，再結合概念，我們得出正確答案選C。
9[單選題] 上海證券交易所成立于( )。
A.1990年11月26日
B.1990年12月1日
C.1990年l2月19日
D.1991年11月26日
參考答案：A
參考解析：上海證券交易所成立于1990年11月26日，于當年12月19日開業(yè)。深圳證券交易所成立于1990年12月日，1991年7月3日正式營業(yè)。
10[單選題] 下列不屬于政策性銀行的是( )。
A.國家開發(fā)銀行
B.中國進出口銀行
C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
D.中國農(nóng)業(yè)銀行
參考答案：D
參考解析：政策性銀行包括國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行，均直屬國務院領導。
11[單選題] ( )負責對全國銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作。
A.中國人民銀行
B.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
C.國務院
D.中國銀行業(yè)協(xié)會
參考答案：B
參考解析：此題考查的是對銀行業(yè)負有監(jiān)管職能的機構的具體職能區(qū)別。1984年之前，中國人民銀行同時承擔著中央銀行，金融機構監(jiān)管及辦理工商信貸和儲蓄業(yè)務的職能。2003年，人民銀行對銀行業(yè)金融機構的監(jiān)管職能由新設立的銀監(jiān)會行使。國務院是國家政治機構，負責國家全局工作，不直接參與對金融機構的管理。中國銀行業(yè)協(xié)會屬于中國銀行業(yè)自律組織，它是以促進會員單位共同利益為宗旨，是一個全國性非營利社會團體。它的主管單位為銀監(jiān)會。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會成立于2003年4月。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條規(guī)定：國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責對全國銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作。
12[單選題] 下列不屬于國家外匯管理局的職責的是( )。
A.研究提出外匯管理體制改革和防范國際收支風險、促進國際收支平衡的政策建議
B.負責國際收支、對外債權債務的統(tǒng)計和監(jiān)測，按規(guī)定發(fā)布相關信息，承擔跨境資金流動監(jiān)測的有關工作
C.依法制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩(wěn)定
D.負責依法實施外匯監(jiān)督檢查，對違反外匯管理的行為進行處罰
參考答案：C
參考解析：國家外匯管理局的職責是研究提出外匯管理體制改革和防范國際收支風險、促進國際收支平衡的政策建議;負責國際收支、對外債權債務的統(tǒng)計和監(jiān)測，按規(guī)定發(fā)布相關信息，承擔跨境資金流動監(jiān)測的有關工作;負責依法實施外匯監(jiān)督檢查，對違反外匯管理的行為進行處罰。C選項屬于中國人民銀行的職責。
13[單選題] 根據(jù)投資主體的性質(zhì)不同，股票可分為( )。
A.實體股票和記賬股票
B.普通股和優(yōu)先股
C.記名股票和無記名股票
D.國家股、法人股、社會公眾股
參考答案：D
參考解析：我國的股票根據(jù)投資主體的性質(zhì)的不同，還可以分為國家股、法人股、社會公眾股。
14[單選題] 以下不屬于優(yōu)先股股票享有的權利的有( )。
A.優(yōu)先按約定方式領取股息
B.優(yōu)先認股權
C.限制參與經(jīng)營決策
D.股息是固定的
參考答案：B
參考解析：優(yōu)先股股票享有的主要權利有：第一，優(yōu)先按約定方式領取股息。公司在支付普通股股息之前，必須先按事先約定支付優(yōu)先股固定股息。第二，優(yōu)先清償權。在公司破產(chǎn)或解散清算時，優(yōu)先股股票有權在償還債務后，優(yōu)先于普通股股票得到分配的剩余資產(chǎn)。第三，限制參與經(jīng)營決策。優(yōu)先股股東一般沒有投票權，從而不能參與公司的經(jīng)營決策。第四，優(yōu)先股股息是固定的，不能享有公司利潤增長的收益，不能因公司利潤增長而增加股息收入。選項B優(yōu)先認股權是普通股股東享有的權利。
15[單選題] 資本市場的主要特點不包括( )。
A.風險大
B.收益較低
C.期限長
D.流動性差
參考答案：B
參考解析：資本市場的主要特點是：風險大、收益較高、期限長、流動性差。
16[單選題] 貨幣市場不包括( )。
A.同業(yè)拆借市場
B.回購市場
C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場
D.股票市場
參考答案：D
參考解析：貨幣市場包括同業(yè)拆借市場、回購市場、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場、票據(jù)市場。選項D股票市場屬于資本市場。
17[單選題] 金融工具的特點不包括( )。
A.流動性
B.收益性
C.穩(wěn)定性
D.風險性
參考答案：C
參考解析：金融工具的特點包括流動性、收益性、風險性。因此C選項不正確。
18[單選題] 金融市場的參與者通過買賣金融市場轉(zhuǎn)移或接受風險，利用組合投資可分散投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)風險，這屬于金融市場的( )功能。
A.貨幣資金融通
B.風險分散與風險管理
C.資源配置
D.經(jīng)濟調(diào)節(jié)
參考答案：B
參考解析：金融市場的功能包括：貨幣資金流通、風險分散與風險管理、資源配置、經(jīng)濟調(diào)節(jié)和定價功能。根據(jù)題干可知與風險有關。
19[判斷題] 1991年上海和深圳證券交易所建立。
A.√
B.×
參考答案：錯
20[判斷題]
債券回購交易實質(zhì)是一種以有價證券作為抵押品拆借資金的信用行為。
A.√
B.×
參考答案：對
1[多選題] 我國金融行業(yè)自律組織包括( )。
A.中國銀行業(yè)協(xié)會
B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
C.中國證券業(yè)協(xié)會
D.中國證券監(jiān)督管理委員會
E.中國銀行間市場交易商協(xié)會
參考答案：A,C,E
參考解析：我國金融行業(yè)自律組織包括中國銀行業(yè)協(xié)會、中國證券業(yè)協(xié)會、中國銀行間市場交易商協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會、中國保險業(yè)協(xié)會。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會屬于金融監(jiān)督管理機構。
2[多選題] 影響債券發(fā)行價格的因素包括( )。
A.債券面額
B.票面利率
C.違約的可能性
D.債券期限
E.發(fā)行手續(xù)費
參考答案：A,B,C,D,E
參考解析：影響債券發(fā)行價格的因素包括債券面額、票面利率、違約的可能性、債券期限、發(fā)行手續(xù)費等。
3[多選題] 債券市場的功能包括( )。
A.融資功能
B.資源優(yōu)化配置功能
C.防范系統(tǒng)風險功能
D.宏觀調(diào)控功能
E.投資功能
參考答案：A,B,D,E
參考解析：作為金融市場的一個重要組成部分，債券市場具有融資功能、資源優(yōu)化配置功能、投資功能、宏觀調(diào)控功能以及防范金融風險功能。
4[多選題] 按具體的交易工具類型劃分，金融市場可分為( )。
A.債券市場
B.股票市場
C.外匯市場
D.交易所市場
E.黃金市場
參考答案：A,B,C,E
參考解析：按具體的交易工具類型劃分，金融市場可分為債券市場、票據(jù)市場、外匯市場、股票市場、黃金市場、保險市場等。
5[多選題] 根據(jù)發(fā)行人的不同，債券可以分為( )。
A.企業(yè)債
B.個人債
C.國債
D.金融債
E.外債
參考答案：A,C,D
參考解析：根據(jù)發(fā)行人的不同，債券可分為企業(yè)債、國債和金融債三大類。
6[多選題] 我國貨幣市場主要包括( )。
A.銀行間同業(yè)拆借市場
B.票據(jù)市場
C.股票市場
D.銀行間債券回購市場
E.黃金市場
參考答案：A,B,D
參考解析：貨幣市場是指以短期金融工具為媒介進行的、期限在一年以內(nèi)(含一年)的短期資金融通市場。我國貨幣市場主要包括銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券回購市場和票據(jù)市場。
7[單選題] 下列屬于資本市場的特點的是( )。
A.償還期短、流動性強、風險小
B.償還期短、流動性小、風險高
C.償還期長、流動性小、風險高
D.償還期長、流動性強、風險小
參考答案：C
參考解析：按金融工具期限，我們把金融市場劃分為貨幣市場和資本市場。根據(jù)貨幣和資本的定義，我們可以判斷，貨幣的流通性強，相應的期限短，那么風險也小。而資本市場則反之。資本是應用于投資的，它的期限長，流動性相當弱。由于流動性弱，不利于變現(xiàn)，風險必然較高。
8[單選題] 金融市場分為現(xiàn)貨市場與期貨市場是按( )來劃分的。
A.交易的階段
B.交易場所
C.交割時間
D.期限
參考答案：C
參考解析：根據(jù)定義，現(xiàn)貨和期貨是一個時間概念，它主要是以成交后是否立即交割為判斷標準。這里交易場所顯然錯誤，交易階段和期限也許會引起混淆，但這兩個概念都模糊不清，不足以作為判斷標準，再結合概念，我們得出正確答案選C。
9[單選題] 上海證券交易所成立于( )。
A.1990年11月26日
B.1990年12月1日
C.1990年l2月19日
D.1991年11月26日
參考答案：A
參考解析：上海證券交易所成立于1990年11月26日，于當年12月19日開業(yè)。深圳證券交易所成立于1990年12月日，1991年7月3日正式營業(yè)。
10[單選題] 下列不屬于政策性銀行的是( )。
A.國家開發(fā)銀行
B.中國進出口銀行
C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
D.中國農(nóng)業(yè)銀行
參考答案：D
參考解析：政策性銀行包括國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行，均直屬國務院領導。
11[單選題] ( )負責對全國銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作。
A.中國人民銀行
B.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
C.國務院
D.中國銀行業(yè)協(xié)會
參考答案：B
參考解析：此題考查的是對銀行業(yè)負有監(jiān)管職能的機構的具體職能區(qū)別。1984年之前，中國人民銀行同時承擔著中央銀行，金融機構監(jiān)管及辦理工商信貸和儲蓄業(yè)務的職能。2003年，人民銀行對銀行業(yè)金融機構的監(jiān)管職能由新設立的銀監(jiān)會行使。國務院是國家政治機構，負責國家全局工作，不直接參與對金融機構的管理。中國銀行業(yè)協(xié)會屬于中國銀行業(yè)自律組織，它是以促進會員單位共同利益為宗旨，是一個全國性非營利社會團體。它的主管單位為銀監(jiān)會。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會成立于2003年4月。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條規(guī)定：國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責對全國銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作。
12[單選題] 下列不屬于國家外匯管理局的職責的是( )。
A.研究提出外匯管理體制改革和防范國際收支風險、促進國際收支平衡的政策建議
B.負責國際收支、對外債權債務的統(tǒng)計和監(jiān)測，按規(guī)定發(fā)布相關信息，承擔跨境資金流動監(jiān)測的有關工作
C.依法制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩(wěn)定
D.負責依法實施外匯監(jiān)督檢查，對違反外匯管理的行為進行處罰
參考答案：C
參考解析：國家外匯管理局的職責是研究提出外匯管理體制改革和防范國際收支風險、促進國際收支平衡的政策建議;負責國際收支、對外債權債務的統(tǒng)計和監(jiān)測，按規(guī)定發(fā)布相關信息，承擔跨境資金流動監(jiān)測的有關工作;負責依法實施外匯監(jiān)督檢查，對違反外匯管理的行為進行處罰。C選項屬于中國人民銀行的職責。
13[單選題] 根據(jù)投資主體的性質(zhì)不同，股票可分為( )。
A.實體股票和記賬股票
B.普通股和優(yōu)先股
C.記名股票和無記名股票
D.國家股、法人股、社會公眾股
參考答案：D
參考解析：我國的股票根據(jù)投資主體的性質(zhì)的不同，還可以分為國家股、法人股、社會公眾股。
14[單選題] 以下不屬于優(yōu)先股股票享有的權利的有( )。
A.優(yōu)先按約定方式領取股息
B.優(yōu)先認股權
C.限制參與經(jīng)營決策
D.股息是固定的
參考答案：B
參考解析：優(yōu)先股股票享有的主要權利有：第一，優(yōu)先按約定方式領取股息。公司在支付普通股股息之前，必須先按事先約定支付優(yōu)先股固定股息。第二，優(yōu)先清償權。在公司破產(chǎn)或解散清算時，優(yōu)先股股票有權在償還債務后，優(yōu)先于普通股股票得到分配的剩余資產(chǎn)。第三，限制參與經(jīng)營決策。優(yōu)先股股東一般沒有投票權，從而不能參與公司的經(jīng)營決策。第四，優(yōu)先股股息是固定的，不能享有公司利潤增長的收益，不能因公司利潤增長而增加股息收入。選項B優(yōu)先認股權是普通股股東享有的權利。
15[單選題] 資本市場的主要特點不包括( )。
A.風險大
B.收益較低
C.期限長
D.流動性差
參考答案：B
參考解析：資本市場的主要特點是：風險大、收益較高、期限長、流動性差。
16[單選題] 貨幣市場不包括( )。
A.同業(yè)拆借市場
B.回購市場
C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場
D.股票市場
參考答案：D
參考解析：貨幣市場包括同業(yè)拆借市場、回購市場、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場、票據(jù)市場。選項D股票市場屬于資本市場。
17[單選題] 金融工具的特點不包括( )。
A.流動性
B.收益性
C.穩(wěn)定性
D.風險性
參考答案：C
參考解析：金融工具的特點包括流動性、收益性、風險性。因此C選項不正確。
18[單選題] 金融市場的參與者通過買賣金融市場轉(zhuǎn)移或接受風險，利用組合投資可分散投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)風險，這屬于金融市場的( )功能。
A.貨幣資金融通
B.風險分散與風險管理
C.資源配置
D.經(jīng)濟調(diào)節(jié)
參考答案：B
參考解析：金融市場的功能包括：貨幣資金流通、風險分散與風險管理、資源配置、經(jīng)濟調(diào)節(jié)和定價功能。根據(jù)題干可知與風險有關。
19[判斷題] 1991年上海和深圳證券交易所建立。
A.√
B.×
參考答案：錯
20[判斷題]
債券回購交易實質(zhì)是一種以有價證券作為抵押品拆借資金的信用行為。
A.√
B.×
參考答案：對