“2017年證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識(shí)》沖刺卷匯總”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題等信息請(qǐng)?jiān)L問(wèn)證券從業(yè)資格考試頻道。
一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)
1[單選題] 根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為( )。
A.零息債券、附息債券和息票累積債券
B.實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券
C.政府債券、金融債券和公司債券
D.國(guó)債和地方債券
參考答案：C
參考解析：根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。故選C。
2[單選題] 長(zhǎng)期資本流動(dòng)的主要方式不包括( )。
A.國(guó)際直接投資
B.銀行資金調(diào)換
C.國(guó)際證券投資
D.國(guó)際貸款
參考答案：B
參考解析：長(zhǎng)期資本流動(dòng)包括國(guó)際直接投資、國(guó)際證券投資和國(guó)際貸款三種主要方式。
3[單選題] 調(diào)節(jié)貨幣市場(chǎng)資金供求的杠桿是( )。
A.利息
B.利率
C.匯率
D.購(gòu)買(mǎi)力
參考答案：B
參考解析：利率是資金的價(jià)格，是調(diào)節(jié)貨幣市場(chǎng)資金供求的杠桿。
4[單選題] 武士債券的面值為( )。
A.美元
B.日元
C.港元
D.歐元
參考答案：B
參考解析：在日本發(fā)行的外國(guó)債券被稱為“武士債券”，它是由非日本發(fā)行人在日本債券市場(chǎng)發(fā)行的以日元為面值的債券。
5[單選題] 中小非金融企業(yè)集合票據(jù)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)是( )。
A.上海證券交易所
B.深圳證券交易所
C.銀行間柜臺(tái)市場(chǎng)
D.銀行間債券市場(chǎng)
參考答案：D
參考解析：中小非金融企業(yè)集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場(chǎng)流通轉(zhuǎn)讓。
6[單選題] 金融衍生工具產(chǎn)生的基本原因是( )。
A.新技術(shù)革命
B.金融自由化
C.利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)
D.避險(xiǎn)
參考答案：D
參考解析：金融衍生工具的產(chǎn)生和迅速發(fā)展的主要原因有：(1)避險(xiǎn)是金融衍生工具產(chǎn)生的基本的原因。(2)金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展。(3)金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。(4)新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。
7[單選題] 財(cái)政政策對(duì)股票價(jià)格的影響之一是通過(guò)調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)的( )。
A.資產(chǎn)總額
B.產(chǎn)品價(jià)格
C.銷售收入
D.利潤(rùn)和股息
參考答案：D
參考解析：財(cái)政政策對(duì)股票價(jià)格的影響有四個(gè)方面：(1)通過(guò)擴(kuò)大財(cái)政赤字、發(fā)行國(guó)債籌集資金，增加財(cái)政支出，刺激經(jīng)濟(jì)發(fā)展;或是通過(guò)增加財(cái)政盈余或降低赤字，減少財(cái)政支出，抑制經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，調(diào)整社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度，改變企業(yè)生產(chǎn)的外部環(huán)境，進(jìn)而影響企業(yè)利潤(rùn)水平和股息派發(fā)。(2)通過(guò)調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)利潤(rùn)和股息。提高稅率，企業(yè)權(quán)負(fù)增加，稅后利潤(rùn)下降，股息減少;反之，企業(yè)稅后利潤(rùn)和股息增加。(3)干預(yù)資本市場(chǎng)各類交易適用的稅率，例如利息稅、資本利得稅、印花稅等，直接影響市場(chǎng)交易和價(jià)格。(4)國(guó)債發(fā)行量會(huì)改變證券市場(chǎng)的證券供應(yīng)和資金需求，從而間接影響股票價(jià)格。
8[單選題] 代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)由( )負(fù)責(zé)自律性管理。
A.證券登記結(jié)算公司
B.證券投資者保護(hù)基金
C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
參考答案：D
參考解析：代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)自律性管理。
9[單選題] 間接融資的特點(diǎn)不包括( )。
A.間接性
B.相對(duì)的集中性
C.全部具有可逆性
D.信譽(yù)的差異性較大
參考答案：D
參考解析：間接融資的特點(diǎn)包括間接性、相對(duì)的集中性、信譽(yù)的差異性較小、全部具有可逆性、融資的主動(dòng)權(quán)掌握在金融中介手中。
10[單選題] 交易者之所以買(mǎi)入看漲期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在合約期限內(nèi)將會(huì)( )。
A.難以判斷
B.不變
C.下跌
D.上漲
參考答案：D
參考解析：交易者之所以買(mǎi)入看漲期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在合約期限內(nèi)將會(huì)上漲。如果判斷正確，按協(xié)定價(jià)買(mǎi)入該項(xiàng)金融工具并以市價(jià)賣(mài)出，則可賺取市價(jià)與協(xié)定價(jià)之間的差額;如果判斷失誤，則放棄行權(quán)，僅損失期權(quán)費(fèi)。
11[單選題] 中國(guó)資產(chǎn)證券化元年是( )年。
A.2004
B.2005
C.2006
D.2007
參考答案：B
參考解析：2005年被稱為“中國(guó)資產(chǎn)證券化元年”，信貸資產(chǎn)證券化和房地產(chǎn)證券化取得新的進(jìn)展，引起國(guó)內(nèi)外廣泛關(guān)注。
12[單選題] 當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般按優(yōu)先股票的( )清償。
A.份額
B.固定股息率
C.市值
D.面值
參考答案：D
參考解析：當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，在對(duì)公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股票股東排在債權(quán)人之后、普通股票股東之前。也就是說(shuō)，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償?shù)摹?BR> 13[單選題] 股票價(jià)格與市場(chǎng)利率的關(guān)系是( )。
A.利率提高，股票價(jià)格下降
B.利率與股票價(jià)格同方向變動(dòng)
C.利率提高，股票價(jià)格上升
D.隨機(jī)變動(dòng)
參考答案：A
參考解析：股票價(jià)格與市場(chǎng)利率是反向變動(dòng)關(guān)系，即當(dāng)利率提高時(shí)，股票價(jià)格下降。
14[單選題] 單個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票或單只證券投資基金，分別不得超過(guò)該企業(yè)證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的( )。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
參考答案：A
參考解析：?jiǎn)蝹€(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)發(fā)行的股票，單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)，單只證券投資基金，單個(gè)萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品，分別不得超過(guò)該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5%;按照公允價(jià)值計(jì)算，也不得超過(guò)該投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的10%。
15[單選題] 按照驅(qū)動(dòng)因素劃分，金融風(fēng)險(xiǎn)不包括( )。
A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C.信用風(fēng)險(xiǎn)
D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：A
參考解析：按照驅(qū)動(dòng)因素，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等類型。
16[單選題] 根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，債券基金應(yīng)有( )以上的資產(chǎn)投資于債券。
A.30%
B.50%
C.60%
D.80%
參考答案：D
參考解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，基金投資應(yīng)符合的規(guī)定之一是：股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券。
17[單選題] 一般情況下，優(yōu)先股票的股息率是( )的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制，但在公司營(yíng)利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán)。
A.不確定
B.固定
C.隨公司營(yíng)利變化而變化
D.浮動(dòng)
參考答案：B
參考解析：優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。優(yōu)先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制，但在公司營(yíng)利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán)。
18[單選題] 普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在( )時(shí)。
A.出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)
B.公司解散清算
C.公司連續(xù)5年虧損
D.股東大會(huì)作出減少公司注冊(cè)資本的決議
參考答案：B
參考解析：普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)有一定的先決條件，具體包括：(1)普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散清算之時(shí)。(2)公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般的支付順序?yàn)椋褐Ц肚逅阗M(fèi)用一支付公司員工工資一勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用一繳付所欠稅款一清償公司債務(wù)，如還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分配給各股東。
19[單選題] 金融衍生工具的價(jià)格取決于( )價(jià)格變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。
A.基礎(chǔ)金融產(chǎn)品
B.股票市場(chǎng)
C.外匯市場(chǎng)
D.債券市場(chǎng)
參考答案：A
參考解析：金融衍生工具又稱金融衍生產(chǎn)品，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格(或數(shù)值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。
20[單選題] 一般來(lái)說(shuō)，期限較長(zhǎng)的債券票面利率定得較高，是由于債券( )。
A.流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大
B.流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小
C.流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大
D.流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小
參考答案：A
參考解析：一般來(lái)說(shuō)，期限較長(zhǎng)的債券流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，票面利率應(yīng)該定得高一些;而期限較短的債券流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，票面利率就可以定得低一些。
21[單選題] 股票等證券的轉(zhuǎn)手即在“紙張”上的交易，并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動(dòng)，這體現(xiàn)的金融市場(chǎng)特點(diǎn)是( )。
A.金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化
B.金融市場(chǎng)是信息市場(chǎng)
C.金融市場(chǎng)是一個(gè)自由競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)
D.金融市場(chǎng)可以是有形市場(chǎng)，也可以是無(wú)形市場(chǎng)
參考答案：A
參考解析：金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化首先表現(xiàn)為股票等證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動(dòng);其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實(shí)物的轉(zhuǎn)手，它常常表現(xiàn)為結(jié)算和保管中有關(guān)雙方賬戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲(chǔ)備額的變動(dòng)。
22[單選題] 長(zhǎng)期國(guó)債的償還期限一般為( )。
A.5年以上
B.10年
C.15年以上
D.10年或10年以上
參考答案：D
參考解析：長(zhǎng)期國(guó)債是指償還期限在10年或10年以上的國(guó)債。短期國(guó)債一般指償還期限為1年或1年以內(nèi)的國(guó)債。中期國(guó)債是指償還期限在1年以上、10年以下的國(guó)債。
23[單選題] 下列各項(xiàng)不屬于CME上市交易的基金期貨合約品種的是( )。
A.恒生指數(shù)基金期貨
B.SPDR期貨
C.iShare Russell2000指數(shù)基金期貨
D.QQQQ期貨
參考答案：A
參考解析：恒生指數(shù)基金期貨屬于香港期貨交易的基金期貨合約品種。
24[單選題] 股票買(mǎi)賣(mài)印花稅后由( )統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。
A.中國(guó)結(jié)算公司
B.證券交易所
C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
D.國(guó)務(wù)院
參考答案：A
參考解析：為保證稅源，簡(jiǎn)化繳款手續(xù)，現(xiàn)行的印花稅收取做法是由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者辦理交收過(guò)程中代為扣收;然后，在證券經(jīng)紀(jì)商同中國(guó)結(jié)算公司的清算、交收中集中結(jié)算;后由中國(guó)結(jié)算公司統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。
25[單選題] 買(mǎi)方在交付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約規(guī)定的到期日或到期日以前按協(xié)定價(jià)格買(mǎi)入或賣(mài)出一定數(shù)量相關(guān)股票的權(quán)利，稱為( )。
A.貨幣期權(quán)
B.互換期權(quán)
C.利率期權(quán)
D.股票期權(quán)
參考答案：D
參考解析：按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等。單只股票期權(quán)(簡(jiǎn)稱股票期權(quán))指買(mǎi)方在交付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約規(guī)定的到期日或到期日以前按協(xié)定價(jià)格買(mǎi)入或賣(mài)出一定數(shù)量相關(guān)股票的權(quán)利。
26[單選題] 除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場(chǎng)外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為( )。
A.奇異型期權(quán)
B.現(xiàn)貨期權(quán)
C.期貨期權(quán)
D.看跌期權(quán)
參考答案：A
參考解析：除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場(chǎng)外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為奇異型期權(quán)。
27[單選題] 封閉式基金的固定存續(xù)期通常( )。
A.無(wú)固定期限
B.在5年以上
C.在15年以上
D.在半年以上
參考答案：B
參考解析：封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)受益人大會(huì)通過(guò)并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意的可以適當(dāng)延長(zhǎng)期限。
28[單選題] 下列關(guān)于金融現(xiàn)貨交易與金融期貨交易的表述中，錯(cuò)誤的是( )。
A.金融期貨交易中，交易者需要在成交時(shí)擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具
B.金融現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個(gè)交易日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算
C.成熟市場(chǎng)中，金融現(xiàn)貨交易通常允許進(jìn)行保證金買(mǎi)入或賣(mài)空
D.在金融期貨交易中，絕大多數(shù)的期貨合約是通過(guò)做相反交易實(shí)現(xiàn)對(duì)沖而平倉(cāng)的
參考答案：A
參考解析：A項(xiàng)，期貨交易實(shí)行保證金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交時(shí)擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具。
29[單選題] 企業(yè)間的分期付款屬于( )。
A.商業(yè)信用
B.銀行信用
C.國(guó)家信用
D.企業(yè)信用
參考答案：A
參考解析：商業(yè)信用是指企業(yè)與企業(yè)之間互相提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式，其主要表現(xiàn)為兩類：一類是提供商品的商業(yè)信用，如企業(yè)間的商品賒銷、分期付款等;另一類是提供貨幣的商業(yè)信用，如在商品交易基礎(chǔ)上發(fā)生的預(yù)付定金、預(yù)付貨款等。
30[單選題] 普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過(guò)發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司( )的基礎(chǔ)。
A.注冊(cè)資本
B.負(fù)債
C.虛擬資本
D.貨幣資金
參考答案：A
參考解析：普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過(guò)發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司注冊(cè)資本的基礎(chǔ)。
31[單選題] 按照我國(guó)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值基本原則的敘述中，錯(cuò)誤的是( )。
A.對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值
B.對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值
C.估值日無(wú)市價(jià)的，但近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用近交易市價(jià)確定公允價(jià)值
D.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價(jià)值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與持有人進(jìn)行商定，按能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值
參考答案：D
參考解析：有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價(jià)值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與托管銀行而不是持有人進(jìn)行商定，按能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。故選D。
32[單選題] ( )對(duì)那些熟練的證券投資者來(lái)說(shuō)特別有吸引力。
A.A級(jí)債券
B.B級(jí)債券
C.C級(jí)債券
D.D級(jí)債券
參考答案：B
參考解析：B級(jí)債券對(duì)那些熟練的證券投資者來(lái)說(shuō)特別有吸引力。
33[單選題] 指數(shù)基金比較適合于( )等數(shù)額較大、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的資金投資。
A.社會(huì)閑資
B.對(duì)沖基金
C.激進(jìn)的投資者
D.社保基金
參考答案：D
參考解析：由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動(dòng)性，特別適合于社保基金等數(shù)額較大、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的資金投資。
34[單選題] 金融市場(chǎng)重要的參與者是( )。
A.政府部門(mén)
B.工商企業(yè)
C.金融機(jī)構(gòu)
D.個(gè)人
參考答案：C
參考解析：金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)重要的參與者，主要有存款性金融機(jī)構(gòu)、非存款性金融機(jī)構(gòu)、中央銀行。
35[單選題] ( )及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B.國(guó)務(wù)院
C.財(cái)政部
D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)與財(cái)政部
參考答案：A
參考解析：為了加強(qiáng)對(duì)證券、期貨投資咨詢活動(dòng)的管理，保障投資者的合法權(quán)益和社會(huì)公共利益，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)于1997年12月發(fā)布《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。
36[單選題] 單個(gè)投資管理人管理的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的證券或單只證券資基金，按市場(chǎng)價(jià)計(jì)算，不得超過(guò)該企業(yè)所發(fā)行證券或該基金份額的( )。
A.1%
B.3%
C.5%
D.10%
參考答案：C
參考解析：?jiǎn)蝹€(gè)投資管理人管理的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的證券或單只證券投資基金，按市場(chǎng)價(jià)計(jì)算，不得超過(guò)該企業(yè)所發(fā)行證券或該基金份額的5%，也不得超過(guò)其管理的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)總值的10%。
37[單選題] 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理的機(jī)構(gòu)是( )。
A.中國(guó)人民銀行
B.國(guó)務(wù)院財(cái)政部
C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
參考答案：C
參考解析：對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理是中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)之一。
38[單選題] 發(fā)行短期融資券，注冊(cè)會(huì)議由( )名注冊(cè)委員會(huì)委員參加。
A.3
B.5
C.7
D.10
參考答案：B
參考解析：發(fā)行短期融資券，注冊(cè)會(huì)議原則上每周召開(kāi)1次。注冊(cè)會(huì)議由5名注冊(cè)委員會(huì)委員參加。參會(huì)委員從注冊(cè)委員會(huì)全體委員中抽取。
39[單選題] 企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資股票的比例，不得高于基金凈資產(chǎn)的( )。
A.15%
B.20%
C.25%
D.30%
參考答案：B
參考解析：企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%。其中，投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的20%。
40[單選題] 發(fā)生在保險(xiǎn)人和投保人之間的保險(xiǎn)行為被稱為( )。
A.原保險(xiǎn)
B.再保險(xiǎn)
C.人身保險(xiǎn)
D.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
參考答案：A
參考解析：發(fā)生在保險(xiǎn)人和投保人之間的保險(xiǎn)行為，稱之為原保險(xiǎn)。發(fā)生在保險(xiǎn)人與保險(xiǎn)人之間的保險(xiǎn)行為，稱之為再保險(xiǎn)。
41[單選題] 從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來(lái)看，( )是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。
A.保護(hù)投資者利益
B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的不斷壯大
C.保證證券交易價(jià)格的穩(wěn)定
D.保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金
參考答案：A
參考解析：從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來(lái)看，保護(hù)投資者利益，讓投資者樹(shù)立信心，是培育和發(fā)展市場(chǎng)的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)督機(jī)關(guān)的首要任務(wù)和宗旨。
42[單選題] 美國(guó)證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)是以( )為核心的全國(guó)性證券交易市場(chǎng)。
A.納斯達(dá)克證券交易所
B.紐約證券交易所
C.芝加哥證券交易所
D.休斯敦證券交易所
參考答案：B
參考解析：美國(guó)證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)是以紐約證券交易所為核心的全國(guó)性證券交易市場(chǎng)。
43[單選題] 根據(jù)( )劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。
A.選擇權(quán)的性質(zhì)
B.合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同
C.金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同
D.協(xié)定價(jià)格與基礎(chǔ)資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的關(guān)系
參考答案：B
參考解析：金融期權(quán)的分類：(1)按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。(2)根據(jù)合約規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。(3)根據(jù)金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等。
44[單選題] 包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等的高風(fēng)險(xiǎn)基金是( )。
A.貨幣市場(chǎng)基金
B.指數(shù)基金
C.衍生證券投資基金
D.上市開(kāi)放式基金
參考答案：C
參考解析：衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對(duì)象的基金，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。這種基金風(fēng)險(xiǎn)大，因?yàn)檠苌C券一般是高風(fēng)險(xiǎn)的投資品種。
45[單選題] 非參與優(yōu)先股票的優(yōu)先體現(xiàn)在( )上。
A.股息多少
B.分配順序
C.獲得收益
D.認(rèn)購(gòu)新股
參考答案：B
參考解析：非參與優(yōu)先股是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無(wú)權(quán)再參與對(duì)本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。
46[單選題] 除按規(guī)定分得本期固定股息外，無(wú)權(quán)再參與對(duì)本期剩余營(yíng)利分配的優(yōu)先股票，稱為( )。
A.非累積優(yōu)先股票
B.非參與優(yōu)先股票
C.可贖回優(yōu)先股票
D.股息率固定優(yōu)先股票
參考答案：B
參考解析：非參與優(yōu)先股票是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無(wú)權(quán)再參與對(duì)本期剩余營(yíng)利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。
47[單選題] 普通股股東在股份公司解散清算時(shí)，有權(quán)要求取得公司的( )。
A.銀行存款
B.注冊(cè)資本
C.剩余資產(chǎn)
D.彌補(bǔ)損失
參考答案：C
參考解析：普通股股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利直接體現(xiàn)了其在經(jīng)濟(jì)利益上的要求：(1)普通股票股東有權(quán)按照實(shí)繳的出資比例分取紅利，但是全體股東約定不按照出資比例分取紅利的除外。(2)普通股票股東在股份公司解散清算時(shí)，有權(quán)要求取得公司的剩余資產(chǎn)。
48[單選題] ( )，國(guó)務(wù)院頒布的《中華人民共和國(guó)銀行管理暫行條例》，對(duì)存款準(zhǔn)備金制度進(jìn)一步作了法律規(guī)定。
A.1948年12月
B.1983年9月
C.1984年12月
D.1986年1月
參考答案：D
參考解析：1986年1月7日，國(guó)務(wù)院頒布的《中華人民共和國(guó)銀行管理暫行條例》，對(duì)存款準(zhǔn)備金制度進(jìn)一步作了法律規(guī)定。
49[單選題] 負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品信用等級(jí)的機(jī)構(gòu)是( )。
A.資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)
B.特定目的機(jī)構(gòu)
C.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
D.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)
參考答案：D
參考解析：信用增級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品的信用等級(jí)，為此要向特定目的機(jī)構(gòu)收取相應(yīng)費(fèi)用，并在證券違約時(shí)承擔(dān)賠償責(zé)任。
50[單選題] 將證券交易委托分為市價(jià)委托和限價(jià)委托，是按( )劃分的。
A.委托訂單的數(shù)量
B.買(mǎi)賣(mài)證券的方向
C.委托價(jià)格限制
D.委托時(shí)效限制
參考答案：C
參考解析：委托的分類包括：(1)根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。(2)根據(jù)買(mǎi)賣(mài)證券的方向，分為買(mǎi)進(jìn)委托和賣(mài)出委托。(3)根據(jù)委托價(jià)格限制，分為市價(jià)委托和限價(jià)委托。(4)根據(jù)委托時(shí)效限制，分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無(wú)期限委托、開(kāi)市委托和收市委托等。
二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要球不選、錯(cuò)選均不得分)
51[單選題] 《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)》中提出的推進(jìn)我國(guó)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的任務(wù)包括( )。
Ⅰ.以擴(kuò)大直接融資、完善現(xiàn)代市場(chǎng)體系、更大程度地發(fā)揮市場(chǎng)在資源配置中的基礎(chǔ)性作用為目標(biāo)
Ⅱ.建設(shè)透明高效、結(jié)構(gòu)合理、機(jī)制健全、功能完善、運(yùn)行安全的資本市場(chǎng)
Ⅲ.健全職責(zé)定位明確、風(fēng)險(xiǎn)控制有效、協(xié)調(diào)配合到位的市場(chǎng)監(jiān)管體制，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益
Ⅳ.建立有利于各類企業(yè)籌集資金、滿足多種投資需求和富有效率的資本市場(chǎng)體系
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：本題考查《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)》。選項(xiàng)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ都正確。
52[單選題] 《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，申請(qǐng)取得基金托管資格應(yīng)具備的條件是( )。
Ⅰ.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件
Ⅱ.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)
Ⅲ.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定
Ⅳ.設(shè)有專門(mén)的基金托管部門(mén)
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并具備下列條件：(1)凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定。(2)設(shè)有專門(mén)的基金托管部門(mén)。(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)。(4)有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件。(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。(6)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
53[單選題] 衍生證券投資基金包括( )。
Ⅰ.期貨基金
Ⅱ.期權(quán)基金
Ⅲ.偏股型基金
Ⅳ.偏債型基金
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ
C.Ⅱ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對(duì)象的基金，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。
54[單選題] 在我國(guó)基金份額持有人大會(huì)可以對(duì)( )等重大事項(xiàng)審議決定。
Ⅰ.更換基金管理人
Ⅱ.出具業(yè)績(jī)報(bào)告
Ⅲ.更換基金托管人
Ⅳ.基金擴(kuò)募
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、
參考答案：B
參考解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議決定：(1)提前終止基金合同。(2)基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限。(3)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式。(4)提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)。(5)更換基金管理人、基金托管人。(6)基金合同約定的其他事項(xiàng)。
55[單選題] 上市公司信息披露應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括( )。
Ⅰ.真實(shí)原則
Ⅱ.準(zhǔn)確原則
Ⅲ.局部原則
Ⅳ.及時(shí)原則
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定發(fā)行人、上市公司依法披露的信息，必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，因此上市公司信息披露應(yīng)遵循以下原則：(1)真實(shí)原則。(2)準(zhǔn)確原則。(3)完整原則。(4)及時(shí)原則。
56[單選題] 機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)有( )。
Ⅰ.投資管理專業(yè)化
Ⅱ.投資結(jié)構(gòu)組合化
Ⅲ.投資行為規(guī)范化
Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)管理者
A.Ⅰ、 Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)有：①投資管理專業(yè)化;②投資結(jié)構(gòu)組合化;③投資行為規(guī)范化;④風(fēng)險(xiǎn)管理者;⑤具有穩(wěn)定市場(chǎng)的功能。
57[單選題] 金融危機(jī)的具體表現(xiàn)包括( )。
Ⅰ.金融資產(chǎn)價(jià)格大幅下跌
Ⅱ.金融機(jī)構(gòu)大規(guī)模倒閉或?yàn)l臨倒閉
Ⅲ.股市或債市暴跌
Ⅳ.某上市公司股票急劇下跌
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：金融危機(jī)指的是金融資產(chǎn)或金融機(jī)構(gòu)或金融市場(chǎng)的危機(jī)，具體表現(xiàn)為金融資產(chǎn)價(jià)格大幅下跌或金融機(jī)構(gòu)大規(guī)模倒閉或?yàn)l臨倒閉或某個(gè)金融市場(chǎng)如股市或債市暴跌等。
58[單選題] 在一定條件下，以能否由原發(fā)行的股份公司出價(jià)贖回為依據(jù)，優(yōu)先股可分為( )。
Ⅰ.不可贖回優(yōu)先股
Ⅱ.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股
Ⅲ.可贖回優(yōu)先股
Ⅳ.不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、 Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、
參考答案：B
參考解析：可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票，這種分類的依據(jù)是在一定條件下，該優(yōu)先股票能否由原發(fā)行的股份公司出價(jià)贖回。可贖回優(yōu)先股票是指在發(fā)行后一定時(shí)期可按特定的贖買(mǎi)價(jià)格由發(fā)行公司收回的優(yōu)先股票;不可贖回優(yōu)先股票是指發(fā)行后根據(jù)規(guī)定不能贖回的優(yōu)先股票。
59[單選題] 下列選項(xiàng)中，不屬于政府財(cái)政政策措施的是( )。
Ⅰ.改變存款準(zhǔn)備金率
Ⅱ.調(diào)整稅率
Ⅲ.選擇性信用管制
Ⅳ.發(fā)行國(guó)債
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)屬于政府的財(cái)政政策措施。Ⅰ和Ⅲ是貨幣政策記憶難度：容易(1)一般(0)難(25)筆 記：記筆記聽(tīng)課程查看網(wǎng)友筆記 (6)
60[單選題] 證券市場(chǎng)監(jiān)管的重點(diǎn)內(nèi)容有( )。
Ⅰ.對(duì)證券發(fā)行及上市的監(jiān)管
Ⅱ.對(duì)交易市場(chǎng)的監(jiān)管
Ⅲ.對(duì)上市公司的監(jiān)管
Ⅳ.對(duì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券市場(chǎng)監(jiān)管的重點(diǎn)內(nèi)容主要包括：(1)對(duì)證券發(fā)行及上市的監(jiān)管，包括證券發(fā)行核準(zhǔn)制、證券發(fā)行與上市的信息公開(kāi)制度、證券發(fā)行上市保薦制度。(2)對(duì)交易市場(chǎng)的監(jiān)管，包括證券交易所的信息公開(kāi)制度、對(duì)操縱市場(chǎng)行為的監(jiān)管、對(duì)欺詐客戶行為的監(jiān)管、對(duì)內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管。(3)對(duì)上市公司的監(jiān)管，包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購(gòu)重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對(duì)上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。(4)對(duì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，包括對(duì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入監(jiān)管、對(duì)證券公司業(yè)務(wù)的核準(zhǔn)、對(duì)證券公司日常監(jiān)管的主要形式。
61[單選題] 貨幣政策是指政府或中央銀行為影響經(jīng)濟(jì)活動(dòng)所采取的措施，其終目標(biāo)包括( )。
Ⅰ.穩(wěn)定物價(jià)
Ⅱ.完全就業(yè)
Ⅲ.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
Ⅳ.平衡國(guó)際收支
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、
參考答案：A
參考解析：貨幣政策的終目標(biāo)一般有四個(gè)：穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、平衡國(guó)際收支等。
62[單選題] 《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，對(duì)操縱市場(chǎng)行為的監(jiān)管包括( )。
Ⅰ.事后處理
Ⅱ.談話提醒
Ⅲ.行政干預(yù)
Ⅳ.事前監(jiān)管
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅱ、 Ⅳ
D.Ⅱ、 Ⅲ、
參考答案：A
參考解析：對(duì)操縱市場(chǎng)行為的監(jiān)管包括事前監(jiān)管與事后處理。事前監(jiān)管是指在發(fā)生操縱行為前，證券管理機(jī)構(gòu)采取必要手段以防止損害發(fā)生。事后處理是指證券管理機(jī)構(gòu)對(duì)市場(chǎng)行為者的處理及操縱者對(duì)受損當(dāng)事人的損害賠償。
63[單選題] 下列屬于RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別的是( )。
Ⅰ.募集的投資資金是人民幣而不是外匯
Ⅱ.RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司
Ⅲ.投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng)
Ⅳ.在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管理
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別在于：(1)募集的投資資金是人民幣而不是外匯(2)RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司。(3)投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng)。(4)在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。
64[單選題] 中央銀行實(shí)施貨幣政策，有三樣看家“法寶”，它們是( )。
Ⅰ.再貼現(xiàn)率
Ⅱ.存款準(zhǔn)備金率
Ⅲ.消費(fèi)者信用控制
Ⅳ.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：中央銀行實(shí)施貨幣政策的“三大法寶”包括存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)率和公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)。
65[單選題] 基金管理人職責(zé)終止的情形包括( )。
Ⅰ.被基金份額持有人大會(huì)解任
Ⅱ.被依法取消基金管理資格
Ⅲ.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
Ⅳ.不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：D
參考解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止：(1)被依法取消基金管理資格。(2)被基金份額持有人大會(huì)解任。(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。(4)基金合同約定的其他情形。
66[單選題] 在我國(guó)，合格境外機(jī)構(gòu)投資者是指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》的規(guī)定，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)投資于中國(guó)證券市場(chǎng)，并取得國(guó)家外匯管理局額度批準(zhǔn)的( )以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。
Ⅰ.中國(guó)境外基金管理機(jī)構(gòu)
Ⅱ.保險(xiǎn)公司
Ⅲ.證券公司
Ⅳ.上市公司
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、
參考答案：C
參考解析：在我國(guó)，合格境外機(jī)構(gòu)投資者是指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》的規(guī)定，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)投資于中國(guó)證券市場(chǎng)，并取得國(guó)家外匯管理局額度批準(zhǔn)的中國(guó)境外基金管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、證券公司、商業(yè)銀行以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。
67[單選題] 下列關(guān)于股權(quán)分置改革的說(shuō)法中，正確的有( )。
Ⅰ.相關(guān)股東會(huì)議投票表決改革方案，需經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)，并經(jīng)參加表決的流通股股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)
Ⅱ.改革方案獲得相關(guān)股東會(huì)議表決通過(guò)，公司股票復(fù)牌后，市場(chǎng)稱這類股票為“G股”
Ⅲ.自改革方案實(shí)施之日起，原非流通股股份在12個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓
Ⅳ.自改革方案實(shí)施之日起，原非流通股股份在12個(gè)月內(nèi)的轉(zhuǎn)讓不再受任何限制
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：自改革方案實(shí)施之日起，原非流通股股份在12個(gè)月內(nèi)不得上市交易轉(zhuǎn)讓;持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流股股東在上述規(guī)定期滿后，通過(guò)證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在12個(gè)月內(nèi)不得超過(guò)5%，在24個(gè)月內(nèi)不得超過(guò)10%。故Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤。
68[單選題] 金融市場(chǎng)的配置功能具體表現(xiàn)在( )。
Ⅰ.資源配置
Ⅱ.信息共享
Ⅲ.財(cái)富再分配
Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)再分配
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：金融市場(chǎng)的配置功能表現(xiàn)在三個(gè)方面：資源配置、財(cái)富再分配和風(fēng)險(xiǎn)再分配。
69[單選題] 有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為( )。
Ⅰ.股票價(jià)值
Ⅱ.股票面值
Ⅲ.票面價(jià)值
Ⅳ.票面金額
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為票面金額、票面價(jià)值或股票面值。
70[單選題] 我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議決定的是( )。
Ⅰ.提前終止基金合同
Ⅱ.基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限
Ⅲ.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式
Ⅳ.更換基金管理人、基金托管人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：本題考查應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議決定的事項(xiàng)。選項(xiàng)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確。
71[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的有( )。
Ⅰ.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行
Ⅱ.綜合性，即證券公司與客戶可以是一對(duì)一，也可以是一對(duì)多
Ⅲ.特定性，即業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo)
Ⅳ.通過(guò)專門(mén)賬戶經(jīng)營(yíng)運(yùn)作
A.Ⅰ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：(1)綜合性，即證券公司與客戶可以是一對(duì)一，也可以是一對(duì)多。(2)特定性，即業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo)。(3)通過(guò)專門(mén)賬戶經(jīng)營(yíng)運(yùn)作。
72[單選題] 金融期貨的基本功能有( )功能。
Ⅰ.套期保值
Ⅱ.價(jià)格發(fā)現(xiàn)
Ⅲ.投機(jī)功能
Ⅳ.套利功能
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：金融期貨的基本功能：套期保值功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、投機(jī)功能和套利功能。
73[單選題] 金融市場(chǎng)聯(lián)系的兩端分別是( )。
Ⅰ.政府
Ⅱ.投資者
Ⅲ.儲(chǔ)蓄者
Ⅳ.金融機(jī)構(gòu)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：金融市場(chǎng)一邊連著儲(chǔ)蓄者，另一邊連著投資者。
74[單選題] 作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體在認(rèn)購(gòu)股份時(shí)，可以用貨幣出資，也可以用( )等其他形式的資產(chǎn)作價(jià)出資。
Ⅰ.實(shí)物
Ⅱ.工業(yè)產(chǎn)權(quán)
Ⅲ.非專利技術(shù)
Ⅳ.土地使用權(quán)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、 Ⅲ、
D.Ⅰ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體在認(rèn)購(gòu)股份時(shí)，可以用貨幣出資，也可以用其他形式的資產(chǎn)，如實(shí)物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)、土地使用權(quán)等作價(jià)出資。但對(duì)其他形式資產(chǎn)必須進(jìn)行評(píng)估作價(jià)，核對(duì)財(cái)產(chǎn)，不得高估或者低估作價(jià)。
75[單選題] 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)取得誠(chéng)信信息來(lái)源的渠道有( )。
Ⅰ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)傳送的文件
Ⅱ.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)與上海、深圳證券交易所、地方證券業(yè)協(xié)會(huì)建立的信息交換渠道
Ⅲ.證券從業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)執(zhí)業(yè)注冊(cè)系統(tǒng)報(bào)備
Ⅳ.有關(guān)媒體，經(jīng)證實(shí)后予以記錄
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)主要通過(guò)以下渠道獲得相關(guān)的誠(chéng)信信息：(1)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)傳送的文件。(2)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)與上海、深圳證券交易所、地方證券業(yè)協(xié)會(huì)建立的信息交換渠道。(3)證券從業(yè)機(jī)構(gòu)由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)執(zhí)業(yè)注冊(cè)系統(tǒng)報(bào)備。(4)有關(guān)媒體，經(jīng)證實(shí)后予以記錄。(5)投訴，經(jīng)核實(shí)后予以記錄。(6)其他合法途徑。
76[單選題] 關(guān)于股票的性質(zhì)敘述，正確的是( )。
Ⅰ.股票本身具有價(jià)值
Ⅱ.股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓
Ⅲ.股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券
Ⅳ.股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，它們二者合為一體
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：本題考查股票的性質(zhì)。股票本身沒(méi)有價(jià)值，所以選項(xiàng)I錯(cuò)誤。
77[單選題] 記賬式國(guó)債的承銷程序主要有( )階段。
Ⅰ.招標(biāo)發(fā)行
Ⅱ.場(chǎng)內(nèi)掛牌分銷
Ⅲ.分銷
Ⅳ.銀行間債券市場(chǎng)分銷
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：場(chǎng)內(nèi)掛牌分銷和銀行間債券分銷都屬于分銷階段。
78[單選題] 在經(jīng)濟(jì)生活中，常見(jiàn)的非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有( )。
Ⅰ.租賃
Ⅱ.互助保證
Ⅲ.保險(xiǎn)合同
Ⅳ.基金制度
A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：A
參考解析：非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指通過(guò)訂立經(jīng)濟(jì)合同，將風(fēng)險(xiǎn)以及與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的財(cái)務(wù)結(jié)果轉(zhuǎn)移給別人。在經(jīng)濟(jì)生活中，常見(jiàn)的非風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有租賃、互助保證、基金制度等。保險(xiǎn)合同屬于保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。
79[單選題] 指數(shù)成分股的選擇空間有( )。
Ⅰ.非暫停上市股票
Ⅱ.股票價(jià)格無(wú)明顯的異常波動(dòng)或市場(chǎng)操縱
Ⅲ.非ST、*ST股票
Ⅳ.公司經(jīng)營(yíng)狀況良好
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、
D.Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：指數(shù)成分股的選擇空間有：(1)上市交易時(shí)間超過(guò)l個(gè)季度(流通市值排名前30為的除外);(2)非ST、*ST股票，非暫停上市股票;(3)公司經(jīng)營(yíng)狀況良好，近1年無(wú)重大違法違規(guī)事件、財(cái)務(wù)報(bào)告無(wú)重大問(wèn)題;(4)股票價(jià)格無(wú)明顯的異常波動(dòng)或市場(chǎng)操縱;(5)提出其他經(jīng)專家委員會(huì)認(rèn)定的不能進(jìn)入指數(shù)的股票。
80[單選題] 貨幣政策的營(yíng)運(yùn)目標(biāo)包括( )。
Ⅰ.中介目標(biāo)
Ⅱ.終目標(biāo)
Ⅲ.操作目標(biāo)
Ⅳ.初級(jí)目標(biāo)
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、
參考答案：D
參考解析：貨幣政策的中介目標(biāo)和操作目標(biāo)又稱營(yíng)運(yùn)目標(biāo)。它們是一些較短期的、數(shù)量化的金融指標(biāo)，是政策工具與終目標(biāo)之間的中介或橋梁。
81[單選題] 我國(guó)證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)包括( )。
Ⅰ.上海證券交易所
Ⅱ.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)
Ⅲ.深圳證券交易所
Ⅳ.中小板塊
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：上海證券交易所和深圳證券交易所、中小板塊是我國(guó)證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)。
82[單選題] 下列關(guān)于基金管理公司提供投資咨詢服務(wù)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的有( )。
Ⅰ.基金管理公司提供投資咨詢服務(wù)需報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批
Ⅱ.基金管理公司可以直接向境內(nèi)保險(xiǎn)公司提供投資咨詢服務(wù)
Ⅲ.基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，不得有侵害基金份額持有人和其他客戶合法權(quán)益的行為
Ⅳ.基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)先與投資咨詢客戶約定分享投資收益
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：2006年2月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金部關(guān)于《基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定，基金管理公司無(wú)需報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，可以直接向合格境外機(jī)構(gòu)投資者、境內(nèi)保險(xiǎn)公司及其他依法設(shè)立運(yùn)作的機(jī)構(gòu)等特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)。同時(shí)規(guī)定，基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，不得有侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益、投資收益、與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失、通過(guò)廣告等公開(kāi)方式招攬投資咨詢客戶以及代理投資咨詢客戶從事證券投資的行為。
83[單選題] 貨幣政策的中介目標(biāo)是連接貨幣政策終目標(biāo)與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，可以作為中介目標(biāo)的金融指標(biāo)主要有( )。
Ⅰ.長(zhǎng)期利率
Ⅱ.短期利率
Ⅲ.基礎(chǔ)貨幣
Ⅳ.貸款量
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、
參考答案：C
參考解析：貨幣政策的中介目標(biāo)是連接貨幣政策終目標(biāo)與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，也是實(shí)施貨幣政策的關(guān)鍵步驟。可以作為中介目標(biāo)的金融指標(biāo)主要由長(zhǎng)期利率、貨幣供應(yīng)量和貸款量。B、C項(xiàng)屬于各國(guó)中央銀行通常采用的操作目標(biāo)。
84[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的是( )。
Ⅰ.經(jīng)濟(jì)因素和政治因素導(dǎo)致的市場(chǎng)價(jià)格變化
Ⅱ.基金投資者大量贖回導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.交易網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)異常導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ.注冊(cè)登記系統(tǒng)癱瘓導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、
D.Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：工項(xiàng)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn);Ⅱ項(xiàng)屬于巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)。
85[單選題] 下列關(guān)于金融衍生工具的發(fā)展動(dòng)因的說(shuō)法中，正確的是( )。
Ⅰ.金融衍生工具產(chǎn)生的基本原因是避險(xiǎn)
Ⅱ.20世紀(jì)80年代以來(lái)的金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展
Ⅲ.金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的重要原因之一
Ⅳ.新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)均是金融衍生工具的主要發(fā)展動(dòng)因。
86[單選題] 一般說(shuō)來(lái)，證券投資基金當(dāng)事人之間的關(guān)系包括( )。
Ⅰ.基金份額持有人和基金管理人之間的關(guān)系
Ⅱ.基金管理人和基金托管人之間的關(guān)系
Ⅲ.基金份額持有人和基金托管人之間的關(guān)系
Ⅳ.基金份額持有人、基金管理人、基金托管人與證券業(yè)協(xié)會(huì)之間的關(guān)系
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：D
參考解析：證券投資基金當(dāng)事人之間的關(guān)系包括：(1)基金份額持有人與基金管理人之間有委托人、受益人與受托人的關(guān)系。(2)基金管理人與托管人之間有相互制衡的關(guān)系。(3)基金份額持有人與托管人之間有委托與受托的關(guān)系。
87[單選題] 下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說(shuō)法中，正確的是( )。
Ⅰ.貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對(duì)流通中貨幣的倍數(shù)關(guān)系
Ⅱ.貨幣乘數(shù)是一單位準(zhǔn)備金所產(chǎn)生的貨幣量
Ⅲ.貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小
Ⅳ.中央銀行的初始貨幣提供量與社會(huì)貨幣終形成量之間存在著數(shù)倍擴(kuò)張(或收縮)的效果或反應(yīng)，即所謂的乘數(shù)反應(yīng)
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：貨幣乘數(shù)是指貨幣供應(yīng)量對(duì)基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系，因此，選項(xiàng)Ⅰ說(shuō)法錯(cuò)誤。
88[單選題] 中央銀行的主要職能包括( )。
Ⅰ.發(fā)行的銀行
Ⅱ.政府的銀行
Ⅲ.銀行的銀行
Ⅳ.流通的銀行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：中央銀行職能主要以制定、執(zhí)行貨幣政策，對(duì)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)進(jìn)行領(lǐng)導(dǎo)、管理扣監(jiān)督，是一個(gè)“管理金融活動(dòng)的銀行”，同時(shí)，還有以下職能：發(fā)行的銀行、政府的銀行、銀行的銀行。
89[單選題] 作為一種現(xiàn)代化投資工具，證券投資基金具備的特點(diǎn)有( )。
Ⅰ.保證收益
Ⅱ.分散風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.專業(yè)理財(cái)
Ⅳ.集合投資
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)和專業(yè)理財(cái)。
90[單選題] 貨幣乘數(shù)的大小由以下( )因素決定。
Ⅰ.法定準(zhǔn)備金率
Ⅱ.超額準(zhǔn)備金率
Ⅲ.現(xiàn)金比率
Ⅳ.存款比率
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：D
參考解析：貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小。而貨幣乘數(shù)的大小又由以下四個(gè)因素決定：法定準(zhǔn)備金率、超額準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金比率、定期存款與活期存款間的比率。D項(xiàng)說(shuō)法過(guò)于寬泛。
91[單選題] 下列關(guān)于金融衍生工具的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的有( )。
Ⅰ.金融衍生產(chǎn)品的價(jià)格決定基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價(jià)格
Ⅱ.金融衍生工具是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念
Ⅲ.金融衍生工具是指建立在基礎(chǔ)金融產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格(或數(shù)值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品
Ⅳ.基礎(chǔ)金融產(chǎn)品不能是金融衍生工具
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：Ⅰ項(xiàng)，金融衍生產(chǎn)品的價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格(或數(shù)值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品;Ⅳ項(xiàng)，基礎(chǔ)金融產(chǎn)品是一個(gè)相對(duì)的概念，不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品(如債券、股票、銀行定期存款單等)，也包括金融衍生工具。
92[單選題] 下列關(guān)于幾種特殊類型基金的說(shuō)法中，正確的有( )。
Ⅰ.QDII基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金
Ⅱ.分級(jí)基金又被稱為“結(jié)構(gòu)型基金”、“可分離交易基金”
Ⅲ.ETF大的特點(diǎn)是實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制
Ⅳ.LOF會(huì)出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現(xiàn)象
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：LOF所具有可以在場(chǎng)內(nèi)外申購(gòu)、贖回，以及場(chǎng)內(nèi)外轉(zhuǎn)托管的制度安排，使LOF不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現(xiàn)象。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。
93[單選題] 證券市場(chǎng)的形成主要?dú)w因于( )。
Ⅰ.股份制的發(fā)展
Ⅱ.信用制度的發(fā)展
Ⅲ.宏觀調(diào)控的需要
Ⅳ.社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅱ、 Ⅳ
C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：本題考查證券市場(chǎng)產(chǎn)生的原因——社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、股份制的發(fā)展、信用制度的發(fā)展。
94[單選題] 我國(guó)《關(guān)于會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》中所稱“證券、期貨相關(guān)機(jī)構(gòu)”，是指( )。
Ⅰ.證券及期貨交易所
Ⅱ.上市公司
Ⅲ.首次公開(kāi)發(fā)行證券公司
Ⅳ.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：A
參考解析：我國(guó)《關(guān)于會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》中所稱“證券、期貨相關(guān)機(jī)構(gòu)”，是指上市公司、首次公開(kāi)發(fā)行證券公司、證券及期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、證券及期貨交易所、證券投資基金及其管理公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。
95[單選題] 我國(guó)的國(guó)際債券主要有( )。
Ⅰ.政府債券
Ⅱ.金融債券
Ⅲ.特種債券
Ⅳ.可轉(zhuǎn)換公司債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：B
參考解析：我國(guó)的國(guó)際債券主要有政府債券、金融債券、可轉(zhuǎn)換公司債券。
96[單選題] LOF與ETF不同之處在于LOF( )。
Ⅰ.不一定采用指數(shù)基金模式
Ⅱ.用現(xiàn)金進(jìn)行申購(gòu)和贖回
Ⅲ.不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現(xiàn)象
Ⅳ.不是主動(dòng)管理型基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：與ETF相區(qū)別，LOF不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動(dòng)管理型基金;同時(shí)，申購(gòu)和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行，對(duì)申購(gòu)和贖回沒(méi)有規(guī)模上的限制，可以在交易所申購(gòu)、贖回，也可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。LOF所具有的可以在場(chǎng)內(nèi)外申購(gòu)、贖回，以及場(chǎng)內(nèi)外轉(zhuǎn)托管的制度安排，使LOF不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現(xiàn)象。
97[單選題] 形成金融市場(chǎng)證券化趨勢(shì)的主要原因包括( )。
Ⅰ.國(guó)際銀行貸款收縮
Ⅱ.發(fā)達(dá)國(guó)家實(shí)行金融自由化政策
Ⅲ.金融市場(chǎng)廣泛采用電子計(jì)算機(jī)和通信技術(shù)
Ⅳ.新金融工具的出現(xiàn)
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：形成金融市場(chǎng)證券化趨勢(shì)的主要原因有：(1)在債務(wù)危機(jī)的影響下國(guó)際銀行貸款收縮，促使籌資者紛紛轉(zhuǎn)向證券市場(chǎng)。(2)發(fā)達(dá)國(guó)家從20世紀(jì)70年代末以來(lái)實(shí)行金融自由化政策，開(kāi)放證券市場(chǎng)并鼓勵(lì)其發(fā)展。(3)金融市場(chǎng)廣泛采用電子計(jì)算機(jī)和通信技術(shù)，使市場(chǎng)能處理更大量的交易，更迅速、廣泛地傳送信息，對(duì)特殊情況迅速作出反應(yīng)，設(shè)計(jì)新的交易程序，并把不同時(shí)區(qū)的市場(chǎng)連續(xù)起來(lái)，這為證券市場(chǎng)的繁榮提供了技術(shù)基礎(chǔ)。(4)一系列新金融工具的出現(xiàn)，也促進(jìn)了證券市場(chǎng)的繁榮。
98[單選題] 設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備的條件有( )。
Ⅰ.自有資金不少于人民幣1億元
Ⅱ.自有資金不少于人民幣2億元
Ⅲ.具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場(chǎng)所和設(shè)施
Ⅳ.主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的條件：第一，自有資金不少于人民幣2億元;第二，具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場(chǎng)所和設(shè)施;第三，主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格;第四，證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
99[單選題] 上證380指數(shù)樣本股的選擇主要考慮( )。
Ⅰ.營(yíng)利能力
Ⅱ.成長(zhǎng)性
Ⅲ.負(fù)債比率
Ⅳ.新興行業(yè)的代表性
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：上證380指數(shù)樣本股的選擇主要考慮公司規(guī)模、營(yíng)利能力、成長(zhǎng)性、流動(dòng)性和新興行業(yè)的代表性，側(cè)重反映在上海證券交易所上市的中小盤(pán)股票的市場(chǎng)表現(xiàn)。
100[單選題] 下列屬于2006年以來(lái)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)特點(diǎn)的有( )。
Ⅰ.發(fā)行規(guī)模大幅增長(zhǎng)
Ⅱ.機(jī)構(gòu)投資者范圍增加
Ⅲ.二級(jí)市場(chǎng)交易活躍
Ⅳ.發(fā)起主體減少
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：2006年以來(lái)，我國(guó)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)表現(xiàn)出下列特點(diǎn)：(1)發(fā)行規(guī)模大幅增長(zhǎng)，種類增多，發(fā)起主體增加;(2)機(jī)構(gòu)投資者范圍增加;(3)二級(jí)市場(chǎng)交易尚不活躍。
一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)
1[單選題] 根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為( )。
A.零息債券、附息債券和息票累積債券
B.實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券
C.政府債券、金融債券和公司債券
D.國(guó)債和地方債券
參考答案：C
參考解析：根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。故選C。
2[單選題] 長(zhǎng)期資本流動(dòng)的主要方式不包括( )。
A.國(guó)際直接投資
B.銀行資金調(diào)換
C.國(guó)際證券投資
D.國(guó)際貸款
參考答案：B
參考解析：長(zhǎng)期資本流動(dòng)包括國(guó)際直接投資、國(guó)際證券投資和國(guó)際貸款三種主要方式。
3[單選題] 調(diào)節(jié)貨幣市場(chǎng)資金供求的杠桿是( )。
A.利息
B.利率
C.匯率
D.購(gòu)買(mǎi)力
參考答案：B
參考解析：利率是資金的價(jià)格，是調(diào)節(jié)貨幣市場(chǎng)資金供求的杠桿。
4[單選題] 武士債券的面值為( )。
A.美元
B.日元
C.港元
D.歐元
參考答案：B
參考解析：在日本發(fā)行的外國(guó)債券被稱為“武士債券”，它是由非日本發(fā)行人在日本債券市場(chǎng)發(fā)行的以日元為面值的債券。
5[單選題] 中小非金融企業(yè)集合票據(jù)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)是( )。
A.上海證券交易所
B.深圳證券交易所
C.銀行間柜臺(tái)市場(chǎng)
D.銀行間債券市場(chǎng)
參考答案：D
參考解析：中小非金融企業(yè)集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場(chǎng)流通轉(zhuǎn)讓。
6[單選題] 金融衍生工具產(chǎn)生的基本原因是( )。
A.新技術(shù)革命
B.金融自由化
C.利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)
D.避險(xiǎn)
參考答案：D
參考解析：金融衍生工具的產(chǎn)生和迅速發(fā)展的主要原因有：(1)避險(xiǎn)是金融衍生工具產(chǎn)生的基本的原因。(2)金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展。(3)金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。(4)新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。
7[單選題] 財(cái)政政策對(duì)股票價(jià)格的影響之一是通過(guò)調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)的( )。
A.資產(chǎn)總額
B.產(chǎn)品價(jià)格
C.銷售收入
D.利潤(rùn)和股息
參考答案：D
參考解析：財(cái)政政策對(duì)股票價(jià)格的影響有四個(gè)方面：(1)通過(guò)擴(kuò)大財(cái)政赤字、發(fā)行國(guó)債籌集資金，增加財(cái)政支出，刺激經(jīng)濟(jì)發(fā)展;或是通過(guò)增加財(cái)政盈余或降低赤字，減少財(cái)政支出，抑制經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，調(diào)整社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度，改變企業(yè)生產(chǎn)的外部環(huán)境，進(jìn)而影響企業(yè)利潤(rùn)水平和股息派發(fā)。(2)通過(guò)調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)利潤(rùn)和股息。提高稅率，企業(yè)權(quán)負(fù)增加，稅后利潤(rùn)下降，股息減少;反之，企業(yè)稅后利潤(rùn)和股息增加。(3)干預(yù)資本市場(chǎng)各類交易適用的稅率，例如利息稅、資本利得稅、印花稅等，直接影響市場(chǎng)交易和價(jià)格。(4)國(guó)債發(fā)行量會(huì)改變證券市場(chǎng)的證券供應(yīng)和資金需求，從而間接影響股票價(jià)格。
8[單選題] 代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)由( )負(fù)責(zé)自律性管理。
A.證券登記結(jié)算公司
B.證券投資者保護(hù)基金
C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
參考答案：D
參考解析：代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)自律性管理。
9[單選題] 間接融資的特點(diǎn)不包括( )。
A.間接性
B.相對(duì)的集中性
C.全部具有可逆性
D.信譽(yù)的差異性較大
參考答案：D
參考解析：間接融資的特點(diǎn)包括間接性、相對(duì)的集中性、信譽(yù)的差異性較小、全部具有可逆性、融資的主動(dòng)權(quán)掌握在金融中介手中。
10[單選題] 交易者之所以買(mǎi)入看漲期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在合約期限內(nèi)將會(huì)( )。
A.難以判斷
B.不變
C.下跌
D.上漲
參考答案：D
參考解析：交易者之所以買(mǎi)入看漲期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在合約期限內(nèi)將會(huì)上漲。如果判斷正確，按協(xié)定價(jià)買(mǎi)入該項(xiàng)金融工具并以市價(jià)賣(mài)出，則可賺取市價(jià)與協(xié)定價(jià)之間的差額;如果判斷失誤，則放棄行權(quán)，僅損失期權(quán)費(fèi)。
11[單選題] 中國(guó)資產(chǎn)證券化元年是( )年。
A.2004
B.2005
C.2006
D.2007
參考答案：B
參考解析：2005年被稱為“中國(guó)資產(chǎn)證券化元年”，信貸資產(chǎn)證券化和房地產(chǎn)證券化取得新的進(jìn)展，引起國(guó)內(nèi)外廣泛關(guān)注。
12[單選題] 當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般按優(yōu)先股票的( )清償。
A.份額
B.固定股息率
C.市值
D.面值
參考答案：D
參考解析：當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，在對(duì)公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股票股東排在債權(quán)人之后、普通股票股東之前。也就是說(shuō)，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償?shù)摹?BR> 13[單選題] 股票價(jià)格與市場(chǎng)利率的關(guān)系是( )。
A.利率提高，股票價(jià)格下降
B.利率與股票價(jià)格同方向變動(dòng)
C.利率提高，股票價(jià)格上升
D.隨機(jī)變動(dòng)
參考答案：A
參考解析：股票價(jià)格與市場(chǎng)利率是反向變動(dòng)關(guān)系，即當(dāng)利率提高時(shí)，股票價(jià)格下降。
14[單選題] 單個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票或單只證券投資基金，分別不得超過(guò)該企業(yè)證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的( )。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
參考答案：A
參考解析：?jiǎn)蝹€(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)發(fā)行的股票，單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)，單只證券投資基金，單個(gè)萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品，分別不得超過(guò)該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5%;按照公允價(jià)值計(jì)算，也不得超過(guò)該投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的10%。
15[單選題] 按照驅(qū)動(dòng)因素劃分，金融風(fēng)險(xiǎn)不包括( )。
A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C.信用風(fēng)險(xiǎn)
D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：A
參考解析：按照驅(qū)動(dòng)因素，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等類型。
16[單選題] 根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，債券基金應(yīng)有( )以上的資產(chǎn)投資于債券。
A.30%
B.50%
C.60%
D.80%
參考答案：D
參考解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，基金投資應(yīng)符合的規(guī)定之一是：股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券。
17[單選題] 一般情況下，優(yōu)先股票的股息率是( )的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制，但在公司營(yíng)利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán)。
A.不確定
B.固定
C.隨公司營(yíng)利變化而變化
D.浮動(dòng)
參考答案：B
參考解析：優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。優(yōu)先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制，但在公司營(yíng)利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán)。
18[單選題] 普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在( )時(shí)。
A.出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)
B.公司解散清算
C.公司連續(xù)5年虧損
D.股東大會(huì)作出減少公司注冊(cè)資本的決議
參考答案：B
參考解析：普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)有一定的先決條件，具體包括：(1)普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散清算之時(shí)。(2)公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般的支付順序?yàn)椋褐Ц肚逅阗M(fèi)用一支付公司員工工資一勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用一繳付所欠稅款一清償公司債務(wù)，如還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分配給各股東。
19[單選題] 金融衍生工具的價(jià)格取決于( )價(jià)格變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。
A.基礎(chǔ)金融產(chǎn)品
B.股票市場(chǎng)
C.外匯市場(chǎng)
D.債券市場(chǎng)
參考答案：A
參考解析：金融衍生工具又稱金融衍生產(chǎn)品，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格(或數(shù)值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。
20[單選題] 一般來(lái)說(shuō)，期限較長(zhǎng)的債券票面利率定得較高，是由于債券( )。
A.流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大
B.流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小
C.流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大
D.流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小
參考答案：A
參考解析：一般來(lái)說(shuō)，期限較長(zhǎng)的債券流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，票面利率應(yīng)該定得高一些;而期限較短的債券流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，票面利率就可以定得低一些。
21[單選題] 股票等證券的轉(zhuǎn)手即在“紙張”上的交易，并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動(dòng)，這體現(xiàn)的金融市場(chǎng)特點(diǎn)是( )。
A.金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化
B.金融市場(chǎng)是信息市場(chǎng)
C.金融市場(chǎng)是一個(gè)自由競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)
D.金融市場(chǎng)可以是有形市場(chǎng)，也可以是無(wú)形市場(chǎng)
參考答案：A
參考解析：金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化首先表現(xiàn)為股票等證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動(dòng);其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實(shí)物的轉(zhuǎn)手，它常常表現(xiàn)為結(jié)算和保管中有關(guān)雙方賬戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲(chǔ)備額的變動(dòng)。
22[單選題] 長(zhǎng)期國(guó)債的償還期限一般為( )。
A.5年以上
B.10年
C.15年以上
D.10年或10年以上
參考答案：D
參考解析：長(zhǎng)期國(guó)債是指償還期限在10年或10年以上的國(guó)債。短期國(guó)債一般指償還期限為1年或1年以內(nèi)的國(guó)債。中期國(guó)債是指償還期限在1年以上、10年以下的國(guó)債。
23[單選題] 下列各項(xiàng)不屬于CME上市交易的基金期貨合約品種的是( )。
A.恒生指數(shù)基金期貨
B.SPDR期貨
C.iShare Russell2000指數(shù)基金期貨
D.QQQQ期貨
參考答案：A
參考解析：恒生指數(shù)基金期貨屬于香港期貨交易的基金期貨合約品種。
24[單選題] 股票買(mǎi)賣(mài)印花稅后由( )統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。
A.中國(guó)結(jié)算公司
B.證券交易所
C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
D.國(guó)務(wù)院
參考答案：A
參考解析：為保證稅源，簡(jiǎn)化繳款手續(xù)，現(xiàn)行的印花稅收取做法是由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者辦理交收過(guò)程中代為扣收;然后，在證券經(jīng)紀(jì)商同中國(guó)結(jié)算公司的清算、交收中集中結(jié)算;后由中國(guó)結(jié)算公司統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。
25[單選題] 買(mǎi)方在交付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約規(guī)定的到期日或到期日以前按協(xié)定價(jià)格買(mǎi)入或賣(mài)出一定數(shù)量相關(guān)股票的權(quán)利，稱為( )。
A.貨幣期權(quán)
B.互換期權(quán)
C.利率期權(quán)
D.股票期權(quán)
參考答案：D
參考解析：按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等。單只股票期權(quán)(簡(jiǎn)稱股票期權(quán))指買(mǎi)方在交付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約規(guī)定的到期日或到期日以前按協(xié)定價(jià)格買(mǎi)入或賣(mài)出一定數(shù)量相關(guān)股票的權(quán)利。
26[單選題] 除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場(chǎng)外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為( )。
A.奇異型期權(quán)
B.現(xiàn)貨期權(quán)
C.期貨期權(quán)
D.看跌期權(quán)
參考答案：A
參考解析：除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場(chǎng)外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為奇異型期權(quán)。
27[單選題] 封閉式基金的固定存續(xù)期通常( )。
A.無(wú)固定期限
B.在5年以上
C.在15年以上
D.在半年以上
參考答案：B
參考解析：封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)受益人大會(huì)通過(guò)并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意的可以適當(dāng)延長(zhǎng)期限。
28[單選題] 下列關(guān)于金融現(xiàn)貨交易與金融期貨交易的表述中，錯(cuò)誤的是( )。
A.金融期貨交易中，交易者需要在成交時(shí)擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具
B.金融現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個(gè)交易日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算
C.成熟市場(chǎng)中，金融現(xiàn)貨交易通常允許進(jìn)行保證金買(mǎi)入或賣(mài)空
D.在金融期貨交易中，絕大多數(shù)的期貨合約是通過(guò)做相反交易實(shí)現(xiàn)對(duì)沖而平倉(cāng)的
參考答案：A
參考解析：A項(xiàng)，期貨交易實(shí)行保證金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交時(shí)擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具。
29[單選題] 企業(yè)間的分期付款屬于( )。
A.商業(yè)信用
B.銀行信用
C.國(guó)家信用
D.企業(yè)信用
參考答案：A
參考解析：商業(yè)信用是指企業(yè)與企業(yè)之間互相提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式，其主要表現(xiàn)為兩類：一類是提供商品的商業(yè)信用，如企業(yè)間的商品賒銷、分期付款等;另一類是提供貨幣的商業(yè)信用，如在商品交易基礎(chǔ)上發(fā)生的預(yù)付定金、預(yù)付貨款等。
30[單選題] 普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過(guò)發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司( )的基礎(chǔ)。
A.注冊(cè)資本
B.負(fù)債
C.虛擬資本
D.貨幣資金
參考答案：A
參考解析：普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過(guò)發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司注冊(cè)資本的基礎(chǔ)。
31[單選題] 按照我國(guó)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值基本原則的敘述中，錯(cuò)誤的是( )。
A.對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值
B.對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值
C.估值日無(wú)市價(jià)的，但近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用近交易市價(jià)確定公允價(jià)值
D.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價(jià)值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與持有人進(jìn)行商定，按能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值
參考答案：D
參考解析：有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價(jià)值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與托管銀行而不是持有人進(jìn)行商定，按能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。故選D。
32[單選題] ( )對(duì)那些熟練的證券投資者來(lái)說(shuō)特別有吸引力。
A.A級(jí)債券
B.B級(jí)債券
C.C級(jí)債券
D.D級(jí)債券
參考答案：B
參考解析：B級(jí)債券對(duì)那些熟練的證券投資者來(lái)說(shuō)特別有吸引力。
33[單選題] 指數(shù)基金比較適合于( )等數(shù)額較大、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的資金投資。
A.社會(huì)閑資
B.對(duì)沖基金
C.激進(jìn)的投資者
D.社保基金
參考答案：D
參考解析：由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動(dòng)性，特別適合于社保基金等數(shù)額較大、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的資金投資。
34[單選題] 金融市場(chǎng)重要的參與者是( )。
A.政府部門(mén)
B.工商企業(yè)
C.金融機(jī)構(gòu)
D.個(gè)人
參考答案：C
參考解析：金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)重要的參與者，主要有存款性金融機(jī)構(gòu)、非存款性金融機(jī)構(gòu)、中央銀行。
35[單選題] ( )及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B.國(guó)務(wù)院
C.財(cái)政部
D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)與財(cái)政部
參考答案：A
參考解析：為了加強(qiáng)對(duì)證券、期貨投資咨詢活動(dòng)的管理，保障投資者的合法權(quán)益和社會(huì)公共利益，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)于1997年12月發(fā)布《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。
36[單選題] 單個(gè)投資管理人管理的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的證券或單只證券資基金，按市場(chǎng)價(jià)計(jì)算，不得超過(guò)該企業(yè)所發(fā)行證券或該基金份額的( )。
A.1%
B.3%
C.5%
D.10%
參考答案：C
參考解析：?jiǎn)蝹€(gè)投資管理人管理的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的證券或單只證券投資基金，按市場(chǎng)價(jià)計(jì)算，不得超過(guò)該企業(yè)所發(fā)行證券或該基金份額的5%，也不得超過(guò)其管理的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)總值的10%。
37[單選題] 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理的機(jī)構(gòu)是( )。
A.中國(guó)人民銀行
B.國(guó)務(wù)院財(cái)政部
C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
參考答案：C
參考解析：對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理是中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)之一。
38[單選題] 發(fā)行短期融資券，注冊(cè)會(huì)議由( )名注冊(cè)委員會(huì)委員參加。
A.3
B.5
C.7
D.10
參考答案：B
參考解析：發(fā)行短期融資券，注冊(cè)會(huì)議原則上每周召開(kāi)1次。注冊(cè)會(huì)議由5名注冊(cè)委員會(huì)委員參加。參會(huì)委員從注冊(cè)委員會(huì)全體委員中抽取。
39[單選題] 企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資股票的比例，不得高于基金凈資產(chǎn)的( )。
A.15%
B.20%
C.25%
D.30%
參考答案：B
參考解析：企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%。其中，投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的20%。
40[單選題] 發(fā)生在保險(xiǎn)人和投保人之間的保險(xiǎn)行為被稱為( )。
A.原保險(xiǎn)
B.再保險(xiǎn)
C.人身保險(xiǎn)
D.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
參考答案：A
參考解析：發(fā)生在保險(xiǎn)人和投保人之間的保險(xiǎn)行為，稱之為原保險(xiǎn)。發(fā)生在保險(xiǎn)人與保險(xiǎn)人之間的保險(xiǎn)行為，稱之為再保險(xiǎn)。
41[單選題] 從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來(lái)看，( )是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。
A.保護(hù)投資者利益
B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的不斷壯大
C.保證證券交易價(jià)格的穩(wěn)定
D.保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金
參考答案：A
參考解析：從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來(lái)看，保護(hù)投資者利益，讓投資者樹(shù)立信心，是培育和發(fā)展市場(chǎng)的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)督機(jī)關(guān)的首要任務(wù)和宗旨。
42[單選題] 美國(guó)證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)是以( )為核心的全國(guó)性證券交易市場(chǎng)。
A.納斯達(dá)克證券交易所
B.紐約證券交易所
C.芝加哥證券交易所
D.休斯敦證券交易所
參考答案：B
參考解析：美國(guó)證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)是以紐約證券交易所為核心的全國(guó)性證券交易市場(chǎng)。
43[單選題] 根據(jù)( )劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。
A.選擇權(quán)的性質(zhì)
B.合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同
C.金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同
D.協(xié)定價(jià)格與基礎(chǔ)資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的關(guān)系
參考答案：B
參考解析：金融期權(quán)的分類：(1)按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。(2)根據(jù)合約規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。(3)根據(jù)金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等。
44[單選題] 包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等的高風(fēng)險(xiǎn)基金是( )。
A.貨幣市場(chǎng)基金
B.指數(shù)基金
C.衍生證券投資基金
D.上市開(kāi)放式基金
參考答案：C
參考解析：衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對(duì)象的基金，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。這種基金風(fēng)險(xiǎn)大，因?yàn)檠苌C券一般是高風(fēng)險(xiǎn)的投資品種。
45[單選題] 非參與優(yōu)先股票的優(yōu)先體現(xiàn)在( )上。
A.股息多少
B.分配順序
C.獲得收益
D.認(rèn)購(gòu)新股
參考答案：B
參考解析：非參與優(yōu)先股是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無(wú)權(quán)再參與對(duì)本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。
46[單選題] 除按規(guī)定分得本期固定股息外，無(wú)權(quán)再參與對(duì)本期剩余營(yíng)利分配的優(yōu)先股票，稱為( )。
A.非累積優(yōu)先股票
B.非參與優(yōu)先股票
C.可贖回優(yōu)先股票
D.股息率固定優(yōu)先股票
參考答案：B
參考解析：非參與優(yōu)先股票是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無(wú)權(quán)再參與對(duì)本期剩余營(yíng)利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。
47[單選題] 普通股股東在股份公司解散清算時(shí)，有權(quán)要求取得公司的( )。
A.銀行存款
B.注冊(cè)資本
C.剩余資產(chǎn)
D.彌補(bǔ)損失
參考答案：C
參考解析：普通股股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利直接體現(xiàn)了其在經(jīng)濟(jì)利益上的要求：(1)普通股票股東有權(quán)按照實(shí)繳的出資比例分取紅利，但是全體股東約定不按照出資比例分取紅利的除外。(2)普通股票股東在股份公司解散清算時(shí)，有權(quán)要求取得公司的剩余資產(chǎn)。
48[單選題] ( )，國(guó)務(wù)院頒布的《中華人民共和國(guó)銀行管理暫行條例》，對(duì)存款準(zhǔn)備金制度進(jìn)一步作了法律規(guī)定。
A.1948年12月
B.1983年9月
C.1984年12月
D.1986年1月
參考答案：D
參考解析：1986年1月7日，國(guó)務(wù)院頒布的《中華人民共和國(guó)銀行管理暫行條例》，對(duì)存款準(zhǔn)備金制度進(jìn)一步作了法律規(guī)定。
49[單選題] 負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品信用等級(jí)的機(jī)構(gòu)是( )。
A.資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)
B.特定目的機(jī)構(gòu)
C.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
D.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)
參考答案：D
參考解析：信用增級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品的信用等級(jí)，為此要向特定目的機(jī)構(gòu)收取相應(yīng)費(fèi)用，并在證券違約時(shí)承擔(dān)賠償責(zé)任。
50[單選題] 將證券交易委托分為市價(jià)委托和限價(jià)委托，是按( )劃分的。
A.委托訂單的數(shù)量
B.買(mǎi)賣(mài)證券的方向
C.委托價(jià)格限制
D.委托時(shí)效限制
參考答案：C
參考解析：委托的分類包括：(1)根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。(2)根據(jù)買(mǎi)賣(mài)證券的方向，分為買(mǎi)進(jìn)委托和賣(mài)出委托。(3)根據(jù)委托價(jià)格限制，分為市價(jià)委托和限價(jià)委托。(4)根據(jù)委托時(shí)效限制，分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無(wú)期限委托、開(kāi)市委托和收市委托等。
二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要球不選、錯(cuò)選均不得分)
51[單選題] 《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)》中提出的推進(jìn)我國(guó)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的任務(wù)包括( )。
Ⅰ.以擴(kuò)大直接融資、完善現(xiàn)代市場(chǎng)體系、更大程度地發(fā)揮市場(chǎng)在資源配置中的基礎(chǔ)性作用為目標(biāo)
Ⅱ.建設(shè)透明高效、結(jié)構(gòu)合理、機(jī)制健全、功能完善、運(yùn)行安全的資本市場(chǎng)
Ⅲ.健全職責(zé)定位明確、風(fēng)險(xiǎn)控制有效、協(xié)調(diào)配合到位的市場(chǎng)監(jiān)管體制，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益
Ⅳ.建立有利于各類企業(yè)籌集資金、滿足多種投資需求和富有效率的資本市場(chǎng)體系
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：本題考查《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)》。選項(xiàng)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ都正確。
52[單選題] 《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，申請(qǐng)取得基金托管資格應(yīng)具備的條件是( )。
Ⅰ.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件
Ⅱ.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)
Ⅲ.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定
Ⅳ.設(shè)有專門(mén)的基金托管部門(mén)
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并具備下列條件：(1)凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定。(2)設(shè)有專門(mén)的基金托管部門(mén)。(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)。(4)有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件。(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。(6)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
53[單選題] 衍生證券投資基金包括( )。
Ⅰ.期貨基金
Ⅱ.期權(quán)基金
Ⅲ.偏股型基金
Ⅳ.偏債型基金
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ
C.Ⅱ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對(duì)象的基金，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。
54[單選題] 在我國(guó)基金份額持有人大會(huì)可以對(duì)( )等重大事項(xiàng)審議決定。
Ⅰ.更換基金管理人
Ⅱ.出具業(yè)績(jī)報(bào)告
Ⅲ.更換基金托管人
Ⅳ.基金擴(kuò)募
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、
參考答案：B
參考解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議決定：(1)提前終止基金合同。(2)基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限。(3)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式。(4)提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)。(5)更換基金管理人、基金托管人。(6)基金合同約定的其他事項(xiàng)。
55[單選題] 上市公司信息披露應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括( )。
Ⅰ.真實(shí)原則
Ⅱ.準(zhǔn)確原則
Ⅲ.局部原則
Ⅳ.及時(shí)原則
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定發(fā)行人、上市公司依法披露的信息，必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，因此上市公司信息披露應(yīng)遵循以下原則：(1)真實(shí)原則。(2)準(zhǔn)確原則。(3)完整原則。(4)及時(shí)原則。
56[單選題] 機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)有( )。
Ⅰ.投資管理專業(yè)化
Ⅱ.投資結(jié)構(gòu)組合化
Ⅲ.投資行為規(guī)范化
Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)管理者
A.Ⅰ、 Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)有：①投資管理專業(yè)化;②投資結(jié)構(gòu)組合化;③投資行為規(guī)范化;④風(fēng)險(xiǎn)管理者;⑤具有穩(wěn)定市場(chǎng)的功能。
57[單選題] 金融危機(jī)的具體表現(xiàn)包括( )。
Ⅰ.金融資產(chǎn)價(jià)格大幅下跌
Ⅱ.金融機(jī)構(gòu)大規(guī)模倒閉或?yàn)l臨倒閉
Ⅲ.股市或債市暴跌
Ⅳ.某上市公司股票急劇下跌
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：金融危機(jī)指的是金融資產(chǎn)或金融機(jī)構(gòu)或金融市場(chǎng)的危機(jī)，具體表現(xiàn)為金融資產(chǎn)價(jià)格大幅下跌或金融機(jī)構(gòu)大規(guī)模倒閉或?yàn)l臨倒閉或某個(gè)金融市場(chǎng)如股市或債市暴跌等。
58[單選題] 在一定條件下，以能否由原發(fā)行的股份公司出價(jià)贖回為依據(jù)，優(yōu)先股可分為( )。
Ⅰ.不可贖回優(yōu)先股
Ⅱ.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股
Ⅲ.可贖回優(yōu)先股
Ⅳ.不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、 Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、
參考答案：B
參考解析：可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票，這種分類的依據(jù)是在一定條件下，該優(yōu)先股票能否由原發(fā)行的股份公司出價(jià)贖回。可贖回優(yōu)先股票是指在發(fā)行后一定時(shí)期可按特定的贖買(mǎi)價(jià)格由發(fā)行公司收回的優(yōu)先股票;不可贖回優(yōu)先股票是指發(fā)行后根據(jù)規(guī)定不能贖回的優(yōu)先股票。
59[單選題] 下列選項(xiàng)中，不屬于政府財(cái)政政策措施的是( )。
Ⅰ.改變存款準(zhǔn)備金率
Ⅱ.調(diào)整稅率
Ⅲ.選擇性信用管制
Ⅳ.發(fā)行國(guó)債
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)屬于政府的財(cái)政政策措施。Ⅰ和Ⅲ是貨幣政策記憶難度：容易(1)一般(0)難(25)筆 記：記筆記聽(tīng)課程查看網(wǎng)友筆記 (6)
60[單選題] 證券市場(chǎng)監(jiān)管的重點(diǎn)內(nèi)容有( )。
Ⅰ.對(duì)證券發(fā)行及上市的監(jiān)管
Ⅱ.對(duì)交易市場(chǎng)的監(jiān)管
Ⅲ.對(duì)上市公司的監(jiān)管
Ⅳ.對(duì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券市場(chǎng)監(jiān)管的重點(diǎn)內(nèi)容主要包括：(1)對(duì)證券發(fā)行及上市的監(jiān)管，包括證券發(fā)行核準(zhǔn)制、證券發(fā)行與上市的信息公開(kāi)制度、證券發(fā)行上市保薦制度。(2)對(duì)交易市場(chǎng)的監(jiān)管，包括證券交易所的信息公開(kāi)制度、對(duì)操縱市場(chǎng)行為的監(jiān)管、對(duì)欺詐客戶行為的監(jiān)管、對(duì)內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管。(3)對(duì)上市公司的監(jiān)管，包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購(gòu)重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對(duì)上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。(4)對(duì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，包括對(duì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入監(jiān)管、對(duì)證券公司業(yè)務(wù)的核準(zhǔn)、對(duì)證券公司日常監(jiān)管的主要形式。
61[單選題] 貨幣政策是指政府或中央銀行為影響經(jīng)濟(jì)活動(dòng)所采取的措施，其終目標(biāo)包括( )。
Ⅰ.穩(wěn)定物價(jià)
Ⅱ.完全就業(yè)
Ⅲ.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
Ⅳ.平衡國(guó)際收支
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、
參考答案：A
參考解析：貨幣政策的終目標(biāo)一般有四個(gè)：穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、平衡國(guó)際收支等。
62[單選題] 《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，對(duì)操縱市場(chǎng)行為的監(jiān)管包括( )。
Ⅰ.事后處理
Ⅱ.談話提醒
Ⅲ.行政干預(yù)
Ⅳ.事前監(jiān)管
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅱ、 Ⅳ
D.Ⅱ、 Ⅲ、
參考答案：A
參考解析：對(duì)操縱市場(chǎng)行為的監(jiān)管包括事前監(jiān)管與事后處理。事前監(jiān)管是指在發(fā)生操縱行為前，證券管理機(jī)構(gòu)采取必要手段以防止損害發(fā)生。事后處理是指證券管理機(jī)構(gòu)對(duì)市場(chǎng)行為者的處理及操縱者對(duì)受損當(dāng)事人的損害賠償。
63[單選題] 下列屬于RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別的是( )。
Ⅰ.募集的投資資金是人民幣而不是外匯
Ⅱ.RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司
Ⅲ.投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng)
Ⅳ.在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管理
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別在于：(1)募集的投資資金是人民幣而不是外匯(2)RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司。(3)投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng)。(4)在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。
64[單選題] 中央銀行實(shí)施貨幣政策，有三樣看家“法寶”，它們是( )。
Ⅰ.再貼現(xiàn)率
Ⅱ.存款準(zhǔn)備金率
Ⅲ.消費(fèi)者信用控制
Ⅳ.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：中央銀行實(shí)施貨幣政策的“三大法寶”包括存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)率和公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)。
65[單選題] 基金管理人職責(zé)終止的情形包括( )。
Ⅰ.被基金份額持有人大會(huì)解任
Ⅱ.被依法取消基金管理資格
Ⅲ.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
Ⅳ.不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：D
參考解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止：(1)被依法取消基金管理資格。(2)被基金份額持有人大會(huì)解任。(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。(4)基金合同約定的其他情形。
66[單選題] 在我國(guó)，合格境外機(jī)構(gòu)投資者是指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》的規(guī)定，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)投資于中國(guó)證券市場(chǎng)，并取得國(guó)家外匯管理局額度批準(zhǔn)的( )以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。
Ⅰ.中國(guó)境外基金管理機(jī)構(gòu)
Ⅱ.保險(xiǎn)公司
Ⅲ.證券公司
Ⅳ.上市公司
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、
參考答案：C
參考解析：在我國(guó)，合格境外機(jī)構(gòu)投資者是指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》的規(guī)定，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)投資于中國(guó)證券市場(chǎng)，并取得國(guó)家外匯管理局額度批準(zhǔn)的中國(guó)境外基金管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、證券公司、商業(yè)銀行以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。
67[單選題] 下列關(guān)于股權(quán)分置改革的說(shuō)法中，正確的有( )。
Ⅰ.相關(guān)股東會(huì)議投票表決改革方案，需經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)，并經(jīng)參加表決的流通股股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)
Ⅱ.改革方案獲得相關(guān)股東會(huì)議表決通過(guò)，公司股票復(fù)牌后，市場(chǎng)稱這類股票為“G股”
Ⅲ.自改革方案實(shí)施之日起，原非流通股股份在12個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓
Ⅳ.自改革方案實(shí)施之日起，原非流通股股份在12個(gè)月內(nèi)的轉(zhuǎn)讓不再受任何限制
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：自改革方案實(shí)施之日起，原非流通股股份在12個(gè)月內(nèi)不得上市交易轉(zhuǎn)讓;持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流股股東在上述規(guī)定期滿后，通過(guò)證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在12個(gè)月內(nèi)不得超過(guò)5%，在24個(gè)月內(nèi)不得超過(guò)10%。故Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤。
68[單選題] 金融市場(chǎng)的配置功能具體表現(xiàn)在( )。
Ⅰ.資源配置
Ⅱ.信息共享
Ⅲ.財(cái)富再分配
Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)再分配
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：金融市場(chǎng)的配置功能表現(xiàn)在三個(gè)方面：資源配置、財(cái)富再分配和風(fēng)險(xiǎn)再分配。
69[單選題] 有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為( )。
Ⅰ.股票價(jià)值
Ⅱ.股票面值
Ⅲ.票面價(jià)值
Ⅳ.票面金額
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為票面金額、票面價(jià)值或股票面值。
70[單選題] 我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議決定的是( )。
Ⅰ.提前終止基金合同
Ⅱ.基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限
Ⅲ.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式
Ⅳ.更換基金管理人、基金托管人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：本題考查應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議決定的事項(xiàng)。選項(xiàng)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確。
71[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的有( )。
Ⅰ.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行
Ⅱ.綜合性，即證券公司與客戶可以是一對(duì)一，也可以是一對(duì)多
Ⅲ.特定性，即業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo)
Ⅳ.通過(guò)專門(mén)賬戶經(jīng)營(yíng)運(yùn)作
A.Ⅰ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：(1)綜合性，即證券公司與客戶可以是一對(duì)一，也可以是一對(duì)多。(2)特定性，即業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo)。(3)通過(guò)專門(mén)賬戶經(jīng)營(yíng)運(yùn)作。
72[單選題] 金融期貨的基本功能有( )功能。
Ⅰ.套期保值
Ⅱ.價(jià)格發(fā)現(xiàn)
Ⅲ.投機(jī)功能
Ⅳ.套利功能
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：金融期貨的基本功能：套期保值功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、投機(jī)功能和套利功能。
73[單選題] 金融市場(chǎng)聯(lián)系的兩端分別是( )。
Ⅰ.政府
Ⅱ.投資者
Ⅲ.儲(chǔ)蓄者
Ⅳ.金融機(jī)構(gòu)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：金融市場(chǎng)一邊連著儲(chǔ)蓄者，另一邊連著投資者。
74[單選題] 作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體在認(rèn)購(gòu)股份時(shí)，可以用貨幣出資，也可以用( )等其他形式的資產(chǎn)作價(jià)出資。
Ⅰ.實(shí)物
Ⅱ.工業(yè)產(chǎn)權(quán)
Ⅲ.非專利技術(shù)
Ⅳ.土地使用權(quán)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、 Ⅲ、
D.Ⅰ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體在認(rèn)購(gòu)股份時(shí)，可以用貨幣出資，也可以用其他形式的資產(chǎn)，如實(shí)物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)、土地使用權(quán)等作價(jià)出資。但對(duì)其他形式資產(chǎn)必須進(jìn)行評(píng)估作價(jià)，核對(duì)財(cái)產(chǎn)，不得高估或者低估作價(jià)。
75[單選題] 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)取得誠(chéng)信信息來(lái)源的渠道有( )。
Ⅰ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)傳送的文件
Ⅱ.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)與上海、深圳證券交易所、地方證券業(yè)協(xié)會(huì)建立的信息交換渠道
Ⅲ.證券從業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)執(zhí)業(yè)注冊(cè)系統(tǒng)報(bào)備
Ⅳ.有關(guān)媒體，經(jīng)證實(shí)后予以記錄
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)主要通過(guò)以下渠道獲得相關(guān)的誠(chéng)信信息：(1)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)傳送的文件。(2)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)與上海、深圳證券交易所、地方證券業(yè)協(xié)會(huì)建立的信息交換渠道。(3)證券從業(yè)機(jī)構(gòu)由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)執(zhí)業(yè)注冊(cè)系統(tǒng)報(bào)備。(4)有關(guān)媒體，經(jīng)證實(shí)后予以記錄。(5)投訴，經(jīng)核實(shí)后予以記錄。(6)其他合法途徑。
76[單選題] 關(guān)于股票的性質(zhì)敘述，正確的是( )。
Ⅰ.股票本身具有價(jià)值
Ⅱ.股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓
Ⅲ.股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券
Ⅳ.股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，它們二者合為一體
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：本題考查股票的性質(zhì)。股票本身沒(méi)有價(jià)值，所以選項(xiàng)I錯(cuò)誤。
77[單選題] 記賬式國(guó)債的承銷程序主要有( )階段。
Ⅰ.招標(biāo)發(fā)行
Ⅱ.場(chǎng)內(nèi)掛牌分銷
Ⅲ.分銷
Ⅳ.銀行間債券市場(chǎng)分銷
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：場(chǎng)內(nèi)掛牌分銷和銀行間債券分銷都屬于分銷階段。
78[單選題] 在經(jīng)濟(jì)生活中，常見(jiàn)的非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有( )。
Ⅰ.租賃
Ⅱ.互助保證
Ⅲ.保險(xiǎn)合同
Ⅳ.基金制度
A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：A
參考解析：非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指通過(guò)訂立經(jīng)濟(jì)合同，將風(fēng)險(xiǎn)以及與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的財(cái)務(wù)結(jié)果轉(zhuǎn)移給別人。在經(jīng)濟(jì)生活中，常見(jiàn)的非風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有租賃、互助保證、基金制度等。保險(xiǎn)合同屬于保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。
79[單選題] 指數(shù)成分股的選擇空間有( )。
Ⅰ.非暫停上市股票
Ⅱ.股票價(jià)格無(wú)明顯的異常波動(dòng)或市場(chǎng)操縱
Ⅲ.非ST、*ST股票
Ⅳ.公司經(jīng)營(yíng)狀況良好
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、
D.Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：指數(shù)成分股的選擇空間有：(1)上市交易時(shí)間超過(guò)l個(gè)季度(流通市值排名前30為的除外);(2)非ST、*ST股票，非暫停上市股票;(3)公司經(jīng)營(yíng)狀況良好，近1年無(wú)重大違法違規(guī)事件、財(cái)務(wù)報(bào)告無(wú)重大問(wèn)題;(4)股票價(jià)格無(wú)明顯的異常波動(dòng)或市場(chǎng)操縱;(5)提出其他經(jīng)專家委員會(huì)認(rèn)定的不能進(jìn)入指數(shù)的股票。
80[單選題] 貨幣政策的營(yíng)運(yùn)目標(biāo)包括( )。
Ⅰ.中介目標(biāo)
Ⅱ.終目標(biāo)
Ⅲ.操作目標(biāo)
Ⅳ.初級(jí)目標(biāo)
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、
參考答案：D
參考解析：貨幣政策的中介目標(biāo)和操作目標(biāo)又稱營(yíng)運(yùn)目標(biāo)。它們是一些較短期的、數(shù)量化的金融指標(biāo)，是政策工具與終目標(biāo)之間的中介或橋梁。
81[單選題] 我國(guó)證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)包括( )。
Ⅰ.上海證券交易所
Ⅱ.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)
Ⅲ.深圳證券交易所
Ⅳ.中小板塊
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：上海證券交易所和深圳證券交易所、中小板塊是我國(guó)證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)。
82[單選題] 下列關(guān)于基金管理公司提供投資咨詢服務(wù)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的有( )。
Ⅰ.基金管理公司提供投資咨詢服務(wù)需報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批
Ⅱ.基金管理公司可以直接向境內(nèi)保險(xiǎn)公司提供投資咨詢服務(wù)
Ⅲ.基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，不得有侵害基金份額持有人和其他客戶合法權(quán)益的行為
Ⅳ.基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)先與投資咨詢客戶約定分享投資收益
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：2006年2月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金部關(guān)于《基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定，基金管理公司無(wú)需報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，可以直接向合格境外機(jī)構(gòu)投資者、境內(nèi)保險(xiǎn)公司及其他依法設(shè)立運(yùn)作的機(jī)構(gòu)等特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)。同時(shí)規(guī)定，基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，不得有侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益、投資收益、與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失、通過(guò)廣告等公開(kāi)方式招攬投資咨詢客戶以及代理投資咨詢客戶從事證券投資的行為。
83[單選題] 貨幣政策的中介目標(biāo)是連接貨幣政策終目標(biāo)與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，可以作為中介目標(biāo)的金融指標(biāo)主要有( )。
Ⅰ.長(zhǎng)期利率
Ⅱ.短期利率
Ⅲ.基礎(chǔ)貨幣
Ⅳ.貸款量
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、
參考答案：C
參考解析：貨幣政策的中介目標(biāo)是連接貨幣政策終目標(biāo)與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，也是實(shí)施貨幣政策的關(guān)鍵步驟。可以作為中介目標(biāo)的金融指標(biāo)主要由長(zhǎng)期利率、貨幣供應(yīng)量和貸款量。B、C項(xiàng)屬于各國(guó)中央銀行通常采用的操作目標(biāo)。
84[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的是( )。
Ⅰ.經(jīng)濟(jì)因素和政治因素導(dǎo)致的市場(chǎng)價(jià)格變化
Ⅱ.基金投資者大量贖回導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.交易網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)異常導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ.注冊(cè)登記系統(tǒng)癱瘓導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、
D.Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：工項(xiàng)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn);Ⅱ項(xiàng)屬于巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)。
85[單選題] 下列關(guān)于金融衍生工具的發(fā)展動(dòng)因的說(shuō)法中，正確的是( )。
Ⅰ.金融衍生工具產(chǎn)生的基本原因是避險(xiǎn)
Ⅱ.20世紀(jì)80年代以來(lái)的金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展
Ⅲ.金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的重要原因之一
Ⅳ.新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)均是金融衍生工具的主要發(fā)展動(dòng)因。
86[單選題] 一般說(shuō)來(lái)，證券投資基金當(dāng)事人之間的關(guān)系包括( )。
Ⅰ.基金份額持有人和基金管理人之間的關(guān)系
Ⅱ.基金管理人和基金托管人之間的關(guān)系
Ⅲ.基金份額持有人和基金托管人之間的關(guān)系
Ⅳ.基金份額持有人、基金管理人、基金托管人與證券業(yè)協(xié)會(huì)之間的關(guān)系
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：D
參考解析：證券投資基金當(dāng)事人之間的關(guān)系包括：(1)基金份額持有人與基金管理人之間有委托人、受益人與受托人的關(guān)系。(2)基金管理人與托管人之間有相互制衡的關(guān)系。(3)基金份額持有人與托管人之間有委托與受托的關(guān)系。
87[單選題] 下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說(shuō)法中，正確的是( )。
Ⅰ.貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對(duì)流通中貨幣的倍數(shù)關(guān)系
Ⅱ.貨幣乘數(shù)是一單位準(zhǔn)備金所產(chǎn)生的貨幣量
Ⅲ.貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小
Ⅳ.中央銀行的初始貨幣提供量與社會(huì)貨幣終形成量之間存在著數(shù)倍擴(kuò)張(或收縮)的效果或反應(yīng)，即所謂的乘數(shù)反應(yīng)
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：貨幣乘數(shù)是指貨幣供應(yīng)量對(duì)基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系，因此，選項(xiàng)Ⅰ說(shuō)法錯(cuò)誤。
88[單選題] 中央銀行的主要職能包括( )。
Ⅰ.發(fā)行的銀行
Ⅱ.政府的銀行
Ⅲ.銀行的銀行
Ⅳ.流通的銀行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：中央銀行職能主要以制定、執(zhí)行貨幣政策，對(duì)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)進(jìn)行領(lǐng)導(dǎo)、管理扣監(jiān)督，是一個(gè)“管理金融活動(dòng)的銀行”，同時(shí)，還有以下職能：發(fā)行的銀行、政府的銀行、銀行的銀行。
89[單選題] 作為一種現(xiàn)代化投資工具，證券投資基金具備的特點(diǎn)有( )。
Ⅰ.保證收益
Ⅱ.分散風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.專業(yè)理財(cái)
Ⅳ.集合投資
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)和專業(yè)理財(cái)。
90[單選題] 貨幣乘數(shù)的大小由以下( )因素決定。
Ⅰ.法定準(zhǔn)備金率
Ⅱ.超額準(zhǔn)備金率
Ⅲ.現(xiàn)金比率
Ⅳ.存款比率
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：D
參考解析：貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小。而貨幣乘數(shù)的大小又由以下四個(gè)因素決定：法定準(zhǔn)備金率、超額準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金比率、定期存款與活期存款間的比率。D項(xiàng)說(shuō)法過(guò)于寬泛。
91[單選題] 下列關(guān)于金融衍生工具的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的有( )。
Ⅰ.金融衍生產(chǎn)品的價(jià)格決定基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價(jià)格
Ⅱ.金融衍生工具是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念
Ⅲ.金融衍生工具是指建立在基礎(chǔ)金融產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格(或數(shù)值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品
Ⅳ.基礎(chǔ)金融產(chǎn)品不能是金融衍生工具
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：Ⅰ項(xiàng)，金融衍生產(chǎn)品的價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格(或數(shù)值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品;Ⅳ項(xiàng)，基礎(chǔ)金融產(chǎn)品是一個(gè)相對(duì)的概念，不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品(如債券、股票、銀行定期存款單等)，也包括金融衍生工具。
92[單選題] 下列關(guān)于幾種特殊類型基金的說(shuō)法中，正確的有( )。
Ⅰ.QDII基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金
Ⅱ.分級(jí)基金又被稱為“結(jié)構(gòu)型基金”、“可分離交易基金”
Ⅲ.ETF大的特點(diǎn)是實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制
Ⅳ.LOF會(huì)出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現(xiàn)象
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：LOF所具有可以在場(chǎng)內(nèi)外申購(gòu)、贖回，以及場(chǎng)內(nèi)外轉(zhuǎn)托管的制度安排，使LOF不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現(xiàn)象。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。
93[單選題] 證券市場(chǎng)的形成主要?dú)w因于( )。
Ⅰ.股份制的發(fā)展
Ⅱ.信用制度的發(fā)展
Ⅲ.宏觀調(diào)控的需要
Ⅳ.社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅱ、 Ⅳ
C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：本題考查證券市場(chǎng)產(chǎn)生的原因——社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、股份制的發(fā)展、信用制度的發(fā)展。
94[單選題] 我國(guó)《關(guān)于會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》中所稱“證券、期貨相關(guān)機(jī)構(gòu)”，是指( )。
Ⅰ.證券及期貨交易所
Ⅱ.上市公司
Ⅲ.首次公開(kāi)發(fā)行證券公司
Ⅳ.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：A
參考解析：我國(guó)《關(guān)于會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》中所稱“證券、期貨相關(guān)機(jī)構(gòu)”，是指上市公司、首次公開(kāi)發(fā)行證券公司、證券及期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、證券及期貨交易所、證券投資基金及其管理公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。
95[單選題] 我國(guó)的國(guó)際債券主要有( )。
Ⅰ.政府債券
Ⅱ.金融債券
Ⅲ.特種債券
Ⅳ.可轉(zhuǎn)換公司債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：B
參考解析：我國(guó)的國(guó)際債券主要有政府債券、金融債券、可轉(zhuǎn)換公司債券。
96[單選題] LOF與ETF不同之處在于LOF( )。
Ⅰ.不一定采用指數(shù)基金模式
Ⅱ.用現(xiàn)金進(jìn)行申購(gòu)和贖回
Ⅲ.不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現(xiàn)象
Ⅳ.不是主動(dòng)管理型基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：與ETF相區(qū)別，LOF不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動(dòng)管理型基金;同時(shí)，申購(gòu)和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行，對(duì)申購(gòu)和贖回沒(méi)有規(guī)模上的限制，可以在交易所申購(gòu)、贖回，也可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。LOF所具有的可以在場(chǎng)內(nèi)外申購(gòu)、贖回，以及場(chǎng)內(nèi)外轉(zhuǎn)托管的制度安排，使LOF不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現(xiàn)象。
97[單選題] 形成金融市場(chǎng)證券化趨勢(shì)的主要原因包括( )。
Ⅰ.國(guó)際銀行貸款收縮
Ⅱ.發(fā)達(dá)國(guó)家實(shí)行金融自由化政策
Ⅲ.金融市場(chǎng)廣泛采用電子計(jì)算機(jī)和通信技術(shù)
Ⅳ.新金融工具的出現(xiàn)
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：形成金融市場(chǎng)證券化趨勢(shì)的主要原因有：(1)在債務(wù)危機(jī)的影響下國(guó)際銀行貸款收縮，促使籌資者紛紛轉(zhuǎn)向證券市場(chǎng)。(2)發(fā)達(dá)國(guó)家從20世紀(jì)70年代末以來(lái)實(shí)行金融自由化政策，開(kāi)放證券市場(chǎng)并鼓勵(lì)其發(fā)展。(3)金融市場(chǎng)廣泛采用電子計(jì)算機(jī)和通信技術(shù)，使市場(chǎng)能處理更大量的交易，更迅速、廣泛地傳送信息，對(duì)特殊情況迅速作出反應(yīng)，設(shè)計(jì)新的交易程序，并把不同時(shí)區(qū)的市場(chǎng)連續(xù)起來(lái)，這為證券市場(chǎng)的繁榮提供了技術(shù)基礎(chǔ)。(4)一系列新金融工具的出現(xiàn)，也促進(jìn)了證券市場(chǎng)的繁榮。
98[單選題] 設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備的條件有( )。
Ⅰ.自有資金不少于人民幣1億元
Ⅱ.自有資金不少于人民幣2億元
Ⅲ.具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場(chǎng)所和設(shè)施
Ⅳ.主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的條件：第一，自有資金不少于人民幣2億元;第二，具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場(chǎng)所和設(shè)施;第三，主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格;第四，證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
99[單選題] 上證380指數(shù)樣本股的選擇主要考慮( )。
Ⅰ.營(yíng)利能力
Ⅱ.成長(zhǎng)性
Ⅲ.負(fù)債比率
Ⅳ.新興行業(yè)的代表性
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：上證380指數(shù)樣本股的選擇主要考慮公司規(guī)模、營(yíng)利能力、成長(zhǎng)性、流動(dòng)性和新興行業(yè)的代表性，側(cè)重反映在上海證券交易所上市的中小盤(pán)股票的市場(chǎng)表現(xiàn)。
100[單選題] 下列屬于2006年以來(lái)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)特點(diǎn)的有( )。
Ⅰ.發(fā)行規(guī)模大幅增長(zhǎng)
Ⅱ.機(jī)構(gòu)投資者范圍增加
Ⅲ.二級(jí)市場(chǎng)交易活躍
Ⅳ.發(fā)起主體減少
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：2006年以來(lái)，我國(guó)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)表現(xiàn)出下列特點(diǎn)：(1)發(fā)行規(guī)模大幅增長(zhǎng)，種類增多，發(fā)起主體增加;(2)機(jī)構(gòu)投資者范圍增加;(3)二級(jí)市場(chǎng)交易尚不活躍。