“2017年證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識(shí)》沖刺卷匯總”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題等信息請(qǐng)?jiān)L問證券從業(yè)資格考試頻道。
一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)
1[單選題] 從基金資產(chǎn)中扣除的，用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營(yíng)銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用是( )。
A.基金交易費(fèi)
B.基金銷售服務(wù)費(fèi)
C.申購(gòu)費(fèi)
D.基金運(yùn)作費(fèi)
參考答案：B
參考解析：基金銷售服務(wù)費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中扣除的，用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營(yíng)銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用。
2[單選題] 代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)即俗稱的( )。
A.主板市場(chǎng)
B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)
C.二板市場(chǎng)
D.三板市場(chǎng)
參考答案：D
參考解析：三板市場(chǎng)的全稱是“代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)”，于2001年7月16日正式開辦。
3[單選題] 從運(yùn)作方式看，回購(gòu)交易結(jié)合了( )的特點(diǎn)。
A.現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易
B.現(xiàn)貨交易和期貨交易
C.現(xiàn)貨交易和權(quán)證交易
D.現(xiàn)貨交易和期權(quán)交易
參考答案：A
參考解析：回購(gòu)交易更多地具有短期融資的屬性。從運(yùn)作方式看，它結(jié)合了現(xiàn)貨交易與遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)，通常在債券交易中運(yùn)用。
4[單選題] 假設(shè)某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價(jià)分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對(duì)托管人或管理人應(yīng)付未付的報(bào)酬為500萬元，應(yīng)付稅金為500萬元，則基金資產(chǎn)凈值總額為人民幣( )萬元。
A.2200
B.2250
C.2300
D.2350
參考答案：C
參考解析：基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價(jià)值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和?；鹳Y產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值，即基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負(fù)債。由題中數(shù)據(jù)可知，基金資產(chǎn)總值=10×30+50×20+100×10+1000=3300(萬元);基金負(fù)債=500+500=1000(萬元)。所以，基金資產(chǎn)凈值總額=3300-1000=2300(萬元)。
5[單選題] 按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，外資參股證券公司取得證券從業(yè)資格的人員不得少于( )人，并有必要的會(huì)計(jì)、法律和計(jì)算機(jī)專業(yè)人員。、
A.10
B.20
C.30
D.40
參考答案：C
參考解析：外資參股證券公司的設(shè)立條件之一是：按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，取得證券從業(yè)資格的人員不少于30人，并有必要的會(huì)計(jì)、法律和計(jì)算機(jī)等專業(yè)人員。
6[單選題] ( )的存在相應(yīng)地減少了銀行創(chuàng)造派生存款的能力。
A.法定準(zhǔn)備金率
B.超額準(zhǔn)備金率
C.現(xiàn)金比率
D.定期存款與活期存款的比率
參考答案：B
參考解析：商業(yè)銀行持有的超過法定準(zhǔn)備金的準(zhǔn)備金與存款總額之比，稱為超額準(zhǔn)備金率。顯而易見，超額準(zhǔn)備金率的存在相應(yīng)減少了銀行創(chuàng)造派生存款的能力。
7[單選題] 對(duì)編造影響證券交易的虛假信息，擾亂證券交易市場(chǎng)的證券交易工作人員，處以( )萬元的罰款，屬于國(guó)家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分。
A.3～30
B.3～20
C.3～l0
D.1～10
參考答案：B
參考解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》第二百零七條的規(guī)定，對(duì)涉及證券交易的工作人員，在證券交易活動(dòng)中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的，責(zé)令改正，處以3萬元以上20萬元以下的罰款;屬于國(guó)家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分。
8[單選題] 下列關(guān)于基金各項(xiàng)費(fèi)用的說法中，正確的是( )。
A.基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用
B.目前，我國(guó)封閉式基金按照0.33%的比率計(jì)提基金托管費(fèi)
C.目前，我國(guó)開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比率計(jì)提，通常高于0.25%
D.股票型基金的托管費(fèi)率低于債券型基金及貨幣市場(chǎng)型基金的托管費(fèi)率
參考答案：A
參考解析：基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用。目前，我國(guó)封閉式基金按照0.25%的比率計(jì)提基金托管費(fèi)，開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比率計(jì)提，通常低于0.25%。股票型基金的托管費(fèi)率高于債券型基金及貨幣市場(chǎng)型基金的托管費(fèi)率。
9[單選題] 馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為( )，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案：A
試題難度：統(tǒng) 計(jì)：本題共被作答15次 ，正確率100% ，易錯(cuò)項(xiàng)為B 。參考解析：馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。
10[單選題] 代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額( )以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。
A.20%
B.5%
C.10%
D.50%
參考答案：C
參考解析：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。
11[單選題] 按照我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定，下列不屬于證券投資基金投資對(duì)象的是( )。
A.上市的股票
B.期貨
C.上市的國(guó)債
D.上市的企業(yè)債券
參考答案：B
參考解析：目前我國(guó)的基金主要投資于國(guó)內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國(guó)債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。
12[單選題] 某股份公司因2010年度出現(xiàn)虧損，董事會(huì)提議該年度暫緩發(fā)放優(yōu)先股股息，待以后營(yíng)利時(shí)一并發(fā)放。根據(jù)上述描述，可知該公司發(fā)行的優(yōu)先股屬于( )。
A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股
B.參與優(yōu)先股
C.股息率可調(diào)整優(yōu)先股
D.累積優(yōu)先股
參考答案：D
參考解析：累積優(yōu)先股是指歷年股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票。
13[單選題] 契約型基金是基于( )而組織起來的代理投資方式。
A.公約原理
B.信托原理
C.代理原理
D.委托原理
參考答案：B
參考解析：契約型基金又稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會(huì)，而是通過基金契約來規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。
14[單選題] 風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度的核心是( )。
A.凈資本
B.固定資本
C.流動(dòng)資本
D.注冊(cè)資本
參考答案：A
參考解析：2006年7月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，并于2008年根據(jù)實(shí)踐情況對(duì)該辦法進(jìn)行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度。
15[單選題] 發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行，溢價(jià)發(fā)行所得的溢價(jià)款列為( )。
A.資本公積
B.股本
C.盈余公積
D.留存收益
參考答案：A
參考解析：發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款列為公司資本公積金。
16[單選題] 下列關(guān)于基金管理人的說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的大化
B.設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)
C.基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金
D.基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)
參考答案：B
參考解析：基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)。它不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金營(yíng)銷、基金注冊(cè)登記、基金估值、會(huì)計(jì)核算和客戶服務(wù)等多方面的職責(zé)?；鸸芾砣说哪繕?biāo)函數(shù)是受益人利益的大化，因此，不得出于自身利益的考慮而損害基金持有人的利益?；鸸芾砣说闹饕獦I(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金。
17[單選題] 地方政府一般債券由( )發(fā)行，遵循公開、公平、公正的原則。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B.財(cái)政部
C.地方政府
D.國(guó)務(wù)院
參考答案：C
參考解析：《地方政府一般債券發(fā)行管理暫行辦法》規(guī)定，一般債券由各地按照市場(chǎng)化原則自發(fā)自還，遵循公開、公平、公正的原則，發(fā)行和償還主體為地方政府。
18[單選題] 區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)，又稱區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)，是我國(guó)的( )。
A.主板市場(chǎng)
B.二板市場(chǎng)
C.三板市場(chǎng)
D.四板市場(chǎng)
參考答案：D
參考解析：區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)，又稱區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)、第四板市場(chǎng)，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場(chǎng)，是我國(guó)多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分，亦是中國(guó)多層次資本市場(chǎng)建設(shè)中必不可少的部分。
19[單選題] 中國(guó)金融監(jiān)管“一行三會(huì)”的格局形成的標(biāo)志性事件是( )。
A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)成立
B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)成立
C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立
D.中國(guó)人民銀行成立
參考答案：A
參考解析：2003年3月10日關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定，批準(zhǔn)設(shè)立中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱中國(guó)銀監(jiān)會(huì))。至此，中國(guó)金融監(jiān)管“一行三會(huì)”的格局形成。
20[單選題] 金融市場(chǎng)以( )為交易對(duì)象。
A.實(shí)物資產(chǎn)
B.貨幣資產(chǎn)
C.金融資產(chǎn)
D.無形資產(chǎn)
參考答案：C
參考解析：金融市場(chǎng)以貨幣資金和其他金融資產(chǎn)為交易對(duì)象。
21[單選題] 股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)( )來確定的。
A.現(xiàn)值理論
B.預(yù)期理論
C.合理收益理論
D.流動(dòng)性理論
參考答案：A
參考解析：現(xiàn)值理論認(rèn)為。人們購(gòu)買股票和其他有價(jià)證券，是因?yàn)樗軒眍A(yù)期收益。將股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的價(jià)值。即為股票的現(xiàn)值。股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價(jià)值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r(jià)?？梢?，股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。
22[單選題] 次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限( )，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。
A.不低于5年(含5年)
B.不低于4年(含4年)
C.不低于3年(含3年)
D.不低于2年(含2年)
參考答案：A
參考解析：根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)于2003年發(fā)布的《關(guān)于將次級(jí)定期債務(wù)計(jì)入附屬資本的通知》，次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。
23[單選題] ( )可以避免過度短線操作給股市帶來的動(dòng)蕩。
A.人民幣匯率改革
B.股指期貨
C.國(guó)家資本流動(dòng)
D.歐元區(qū)的形成
參考答案：B
參考解析：股指期貨推出以后，基金經(jīng)理和投資機(jī)構(gòu)主要通過股指期貨和股票組合進(jìn)行投資，這樣就可以避免由于過度短線操作給股市帶來的動(dòng)蕩。
24[單選題] 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特征不包括( )。
A.客觀性
B.不確定性
C.全面性
D.隱藏性
參考答案：D
參考解析：財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要特征表現(xiàn)在：(1)客觀性。即風(fēng)險(xiǎn)處處存在，時(shí)時(shí)存在，也就是說，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)不以人的意志為轉(zhuǎn)移，人們無法規(guī)避它，也無法消除它，只能通過各種技術(shù)手段來應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而避免風(fēng)險(xiǎn)。(2)全面性。即財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)存在于企業(yè)財(cái)務(wù)管理工作的各個(gè)環(huán)節(jié)，在資金籌集、資金運(yùn)用、資金積累、分配等財(cái)務(wù)活動(dòng)中均會(huì)產(chǎn)生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。(3)不確定性。即財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)在一定條件下、一定時(shí)期內(nèi)有可能發(fā)生，也有可能不發(fā)生。(4)收益與損失共存性。即風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比，風(fēng)險(xiǎn)越大，收益越高，反之風(fēng)險(xiǎn)越低，收益也就越低。
25[單選題] 一般說來，商業(yè)銀行規(guī)模、經(jīng)營(yíng)環(huán)境、工商業(yè)發(fā)達(dá)程度與存款準(zhǔn)備金率的關(guān)系是( )。
A.正相關(guān)
B.反相關(guān)
C.不相關(guān)
D.不一定
參考答案：A
參考解析：般說來，商業(yè)銀行規(guī)模較大、經(jīng)營(yíng)環(huán)境好、工商業(yè)比較發(fā)達(dá)的地區(qū)，存款準(zhǔn)備金率比較高，反之則較低。
26[單選題] 早在中國(guó)內(nèi)地發(fā)行過人民幣債券的有( )。
A.國(guó)際貨幣基金組織
B.國(guó)際金融公司
C.聯(lián)合國(guó)
D.世界貿(mào)易組織
參考答案：B
參考解析：2005年10月9日，國(guó)際金融公司和亞洲開發(fā)銀行這兩家國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)，在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)分別發(fā)行人民幣債券11.3億元和10億元，這是中國(guó)債券市場(chǎng)首次引入外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體，中國(guó)的外國(guó)債券或熊貓債券市場(chǎng)便由此誕生。
27[單選題] 采用客戶調(diào)查問卷方法時(shí)，金融機(jī)構(gòu)通常根據(jù)( )匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者或錯(cuò)誤銷售。
A.客戶評(píng)級(jí)和證券評(píng)級(jí)
B.客戶分級(jí)和證券分級(jí)
C.客戶評(píng)級(jí)和資產(chǎn)評(píng)級(jí)
D.客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)
參考答案：D
參考解析：實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者或錯(cuò)誤銷售。
28[單選題] 傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的( )為基礎(chǔ)發(fā)行證券。
A.資產(chǎn)池
B.投資組合
C.現(xiàn)金流
D.債務(wù)池
參考答案：A
參考解析：資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。
29[單選題] 對(duì)公司合規(guī)管理有效性的全面評(píng)估，每年不得少于( )。
A.2次
B.4次
C.1次
D.3次
參考答案：C
參考解析：對(duì)公司合規(guī)管理有效性的全面評(píng)估，每年不得少于l次。中國(guó)證監(jiān)會(huì)把合規(guī)管理的有效性作為評(píng)價(jià)證券公司的重要指標(biāo)，并據(jù)此決定對(duì)其違規(guī)行為的懲處方式和力度，以激勵(lì)和加強(qiáng)自我管理。
30[單選題] 企業(yè)債券每份面值為100元，以( )元人民幣為一個(gè)認(rèn)購(gòu)單位。
A.100
B.1000
C.5000
D.10000
參考答案：B
參考解析：企業(yè)債券每份面值為100元，以1000元人民幣為1個(gè)認(rèn)購(gòu)單位。
31[單選題] 結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品和私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品.前者通?？梢栽? )交易。
A.交易所
B.證券公司
C.基金公司
D.商業(yè)銀行
參考答案：A
參考解析：結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，前者通?？梢栽诮灰姿灰?。目前，美國(guó)證券交易所有數(shù)千種結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品上市交易;我國(guó)香港交易所也推出了結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。
32[單選題] 根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，過戶費(fèi)一部分屬于( )的收入，一部分由證券公司留存。
A.國(guó)家稅收部門
B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
C.中國(guó)結(jié)算公司
D.證券交易所
參考答案：C
參考解析：過戶費(fèi)是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。這筆收入一部分屬于中國(guó)結(jié)算公司的收入，一部分由證券公司留存，由證券公司在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。
33[單選題] 被中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)可在( )年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)。
A.2
B.3
C.4
D.5
參考答案：B
參考解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》的規(guī)定，被中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反本辦法被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)。
34[單選題] 股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性是指股票的( )。
A.期限性
B.風(fēng)險(xiǎn)性
C.流動(dòng)性
D.永久性
參考答案：C
參考解析：流動(dòng)性是指股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性，即在本金保持相對(duì)穩(wěn)定、變現(xiàn)的交易成本很小的條件下，股票很容易變現(xiàn)的特性。股票持有人不能從公司退股.但股票轉(zhuǎn)讓為其提供了變現(xiàn)的渠道。
35[單選題] ( )的組建標(biāo)志著我國(guó)投資基金正式問世，機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)入一個(gè)新階段。
A.深圳基金
B.上?；?BR> C.香港基金
D.北京基金
參考答案：B
參考解析：1990年11月，法國(guó)東方匯理銀行在中國(guó)組建“上?；稹?，標(biāo)志著我國(guó)投資基金正式問世，機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)入一個(gè)新階段。
36[單選題] 一般來說，證券買賣委托受理過程不包括( )。
A.驗(yàn)證
B.審單
C.查驗(yàn)資金及證券
D.審查客戶的證券投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力
參考答案：D
參考解析：一般來說.證券買賣委托受理過程包括：(1)驗(yàn)證與審單。(2)查驗(yàn)資金及證券。
37[單選題] 普通股票是基本、常見的一種股票，其持有者享有股東的( )。
A.營(yíng)銷權(quán)
B.支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利
C.特許經(jīng)營(yíng)權(quán)
D.基本權(quán)利和義務(wù)
參考答案：D
參考解析：普通股票是基本、常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。普通股票的股利完全隨公司營(yíng)利的高低而變化。
38[單選題] 企業(yè)發(fā)行的短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的( )。
A.15%
B.25%
C.30%
D.40%
參考答案：D
參考解析：根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》的規(guī)定，企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。
39[單選題] ( )負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊(cè)。
A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
B.中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)
C.中國(guó)人民銀行
D.商務(wù)部
參考答案：B
參考解析：根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》和《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》的規(guī)定，中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊(cè)。
40[單選題] 按照資金融通是否付息和是否具有返還性，融資可以被劃分為( )。
A.借貸性融資和投資性融資
B.貨幣性融資和實(shí)物性融資
C.直接融資和間接融資
D.風(fēng)險(xiǎn)性融資和穩(wěn)健性融資
參考答案：A
參考解析：按照資金融通是否付息和是否具有返還性，融資可以被劃分為借貸性融資和投資性融資。B項(xiàng)是按融資形態(tài)的不同分類的;C項(xiàng)是按融資是否通過金融機(jī)構(gòu)的媒介分類的;D項(xiàng)是按融資是否具有較大風(fēng)險(xiǎn)分類的。
41[單選題] 金融市場(chǎng)起著資金“蓄水池”的作用，可以調(diào)劑余缺、彌補(bǔ)缺漏，這體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的( )功能。
A.調(diào)節(jié)
B.配置
C.聚斂
D.反映
參考答案：C
參考解析：金融市場(chǎng)的聚斂功能是指金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成可以投入社會(huì)再生產(chǎn)的資金集合的功能。在這里，金融市場(chǎng)起著資金“蓄水池”的作用，可以調(diào)劑余缺、彌補(bǔ)缺漏。
42[單選題] 一般來說，金融工具的流動(dòng)性與償還期( )。
A.成正比關(guān)系
B.成反比關(guān)系
C.成線性關(guān)系
D.無確定關(guān)系
參考答案：B
參考解析：金融工具的流動(dòng)性與償還期成反比例關(guān)系，一般而言，流動(dòng)性強(qiáng)的金融資產(chǎn)，其要求償還的期限較短。
43[單選題] ( )目標(biāo)是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。
A.穩(wěn)定物價(jià)
B.充分就業(yè)
C.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
D.平衡國(guó)際收支
參考答案：A
參考解析：穩(wěn)定物價(jià)目標(biāo)是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。
44[單選題] 下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)的比較中，正確的是( )。
A.一般而言，金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)
B.金融期貨與金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是對(duì)稱的
C.金融期貨與金融期權(quán)交易雙方在成交時(shí)的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)相同
D.金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶，而金融期權(quán)的買方無需開立保證金賬戶，也無需繳納保證金
參考答案：D
參考解析：A項(xiàng)，一般而言，金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn);B項(xiàng)，金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是不對(duì)稱的，期權(quán)買方只享受權(quán)利，不承擔(dān)義務(wù)，而期權(quán)的賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利;C項(xiàng)，兩者的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同。金融期貨交易雙方在成交時(shí)不發(fā)生現(xiàn)金收付關(guān)系，但在成交后，由于實(shí)行逐日結(jié)算制度，交易雙方將因價(jià)格的變動(dòng)而發(fā)生現(xiàn)金流轉(zhuǎn)。而在金融期權(quán)交易中，在成交時(shí)，期權(quán)購(gòu)買者為取得期權(quán)合約所賦予的權(quán)利，必須向期權(quán)出售者支付一定的期權(quán)費(fèi)，但在成交后，除到期履約外，交易雙方將不發(fā)生任何現(xiàn)金流轉(zhuǎn)。
45[單選題] ( )年，我國(guó)第一家證券交易所——上海證券交易所成立。自此，中國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展開始了一個(gè)嶄新的篇章。
A.1949
B.1979
C.1984
D.1990
參考答案：D
參考解析：1990年11月，第一家證券交易所--上海證券交易所成立，自此，中國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展開始了一個(gè)嶄新的篇章。
46[單選題] 按照我國(guó)現(xiàn)行證券交易規(guī)則，( )不可能是證券交易競(jìng)價(jià)的結(jié)果。
A.全部成交
B.部分成交
C.不成交
D.推遲成交
參考答案：D
參考解析：競(jìng)價(jià)的結(jié)果有三種可能：(1)全部成交。(2)部分成交。(3)不成交。
47[單選題] 按照深圳證券交易所的規(guī)定，每個(gè)交易日有( )個(gè)時(shí)間段為集合競(jìng)價(jià)時(shí)間。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案：B
參考解析：深圳證券交易所規(guī)定，每個(gè)交易日的9：15～9：25為開盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間;14：57～15：00為收盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間。
48[單選題] 根據(jù)( )，委托指令可分為買進(jìn)委托和賣出委托。
A.委托訂單的數(shù)量
B.委托價(jià)格限制
C.買賣證券的方向
D.委托時(shí)效限制
參考答案：C
參考解析：委托指令有多種形式，可以按照不同的依據(jù)來分類。一般根據(jù)委托訂單的數(shù)量，委托指令可分為整數(shù)委托和零數(shù)委托;根據(jù)買賣證券的方向，委托指令可分為買進(jìn)委托和賣出委托;根據(jù)委托價(jià)格限制，委托指令可分為市價(jià)委托和限價(jià)委托;根據(jù)委托時(shí)效限制，委托指令可分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。
49[單選題] 下列關(guān)于金融自由化作用的說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.金融自由化是利率、匯率、股價(jià)的波動(dòng)更加頻繁、劇烈，使投資者迫切需要可以回避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的工具
B.金融自由化促進(jìn)了金融競(jìng)爭(zhēng)
C.迫使銀行業(yè)的經(jīng)營(yíng)方式以存、貸款業(yè)務(wù)為主
D.由于允許各金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、相互滲透，多元化的金融機(jī)構(gòu)紛紛出現(xiàn)，直接或迂回地奪走了銀行業(yè)很大一塊陣地
參考答案：C
試題難度：統(tǒng) 計(jì)：本題共被作答10次 。參考解析：金融自由化使銀行業(yè)不得不尋找新的收益來源，改變以存、貸款業(yè)務(wù)為主的傳統(tǒng)經(jīng)營(yíng)方式，把金融衍生工具視作未來的新增長(zhǎng)點(diǎn)。故C項(xiàng)錯(cuò)誤。
50[單選題] 一旦金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難，就會(huì)失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會(huì)加速金融機(jī)構(gòu)的倒閉。這說明金融風(fēng)險(xiǎn)具有( )。
A.隱蔽性
B.擴(kuò)散性
C.加速性
D.周期性
參考答案：C
參考解析：金融風(fēng)險(xiǎn)的加速性指一旦金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難，就會(huì)失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會(huì)加速金融機(jī)構(gòu)的倒閉。
二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要球不選、錯(cuò)選均不得分)
51[單選題] 與國(guó)內(nèi)債券相比，國(guó)際債券具有( )特點(diǎn)。
Ⅰ.存在信用風(fēng)險(xiǎn)
Ⅱ.存在匯率風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.發(fā)行規(guī)模大
Ⅳ.資金來源廣
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：國(guó)際債券是一種跨國(guó)發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國(guó)家。同國(guó)內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性，主要表現(xiàn)在：(1)資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大。(2)存在匯率風(fēng)險(xiǎn)。(3)有國(guó)家主權(quán)保障。(4)以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣。
52[單選題] 深圳證券交易所在確定和調(diào)整成分股時(shí)一般要考慮的因素有( )。
Ⅰ.公司財(cái)務(wù)狀況
Ⅱ.上市規(guī)模
Ⅲ.交易活躍程度
Ⅳ.行業(yè)代表性
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：深圳證券交易所在確定和調(diào)整成分股時(shí)一般要考慮的因素包括：(1)上市交易時(shí)間;(2)上市規(guī)模;(3)交易活躍程度;(4)平均市盈率;(5)行業(yè)代表性及發(fā)展前景;(6)財(cái)務(wù)狀況;(7)盈利記錄;(8)發(fā)展前景及管理素質(zhì);(9)公司地區(qū);(10)板塊代表性。
53[單選題] 《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，欺詐客戶是指以獲取非法利益為目的，違反證券管理法規(guī)，在證券( )及相關(guān)活動(dòng)中從事欺詐客戶、虛假陳述等行為。
Ⅰ.發(fā)行
Ⅱ.自營(yíng)
Ⅲ.交易
Ⅳ.登記
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：B
參考解析：欺詐客戶是指以獲取非法利益為目的，違反證券管理法規(guī)，在證券發(fā)行、交易及相關(guān)活動(dòng)中從事欺詐客戶、虛假陳述等行為。
54[單選題] 上市公司股權(quán)分置改革是通過( )之間的利益平衡協(xié)商機(jī)制，消除A股市場(chǎng)股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易作出的制度安排。
Ⅰ.債券持有人
Ⅱ.流通股股東
Ⅲ.優(yōu)先股股東
Ⅳ.非流通股股東
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：上市公司股權(quán)分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協(xié)商機(jī)制，消除A股市場(chǎng)股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易作出的制度安排。
55[單選題] 1983年國(guó)務(wù)院決定中國(guó)人民銀行專門行使國(guó)家中央銀行職能，其主要職責(zé)不包括( )。
Ⅰ.管理信貸征信業(yè)
Ⅱ.制定和執(zhí)行貨幣政策
Ⅲ.制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則
Ⅳ.審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)屬于銀監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)。
56[單選題] 設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有( )。
Ⅰ.注冊(cè)資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本
Ⅱ.主要股東近5年沒有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣
Ⅲ.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)
Ⅳ.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并具備下列條件：(1)有符合《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。(2)注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。(3)主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)。近3年沒有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣。(4)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)。(5)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。(6)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
57[單選題] 我國(guó)的商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)包括( )。
Ⅰ.銀行金融機(jī)構(gòu)
Ⅱ.證券公司
Ⅲ.保險(xiǎn)公司
Ⅳ.工商企業(yè)
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：D
參考解析：我國(guó)的商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)包括銀行金融機(jī)構(gòu)和非銀行金融機(jī)構(gòu)兩大類。非銀行金融機(jī)構(gòu)主要包括信托投資公司、證券公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、保險(xiǎn)公司等。
58[單選題] 記賬式國(guó)債采取( )方式分銷。
Ⅰ.場(chǎng)內(nèi)掛牌
Ⅱ.場(chǎng)內(nèi)簽訂分銷合同
Ⅲ.場(chǎng)外簽訂分銷合同
Ⅳ.試點(diǎn)商業(yè)銀行柜臺(tái)銷售
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：記賬式國(guó)債采取場(chǎng)內(nèi)掛牌、場(chǎng)外簽訂分銷合同和試點(diǎn)商業(yè)銀行柜臺(tái)銷售的方式嘗試發(fā)行金融債券。
59[單選題] 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括( )。
Ⅰ.證券登記結(jié)算公司
Ⅱ.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)
Ⅲ.律師事務(wù)所
Ⅳ.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。
60[單選題] 下列關(guān)于紅籌股的說法中，正確的有( )。
Ⅰ.紅籌股不屬于外資股
Ⅱ.紅籌股是指在中國(guó)境外注冊(cè)、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國(guó)內(nèi)地公司的股票
Ⅲ.紅籌股已經(jīng)成為內(nèi)地企業(yè)進(jìn)入國(guó)際資本市場(chǎng)籌資的一條重要渠道
Ⅳ.紅籌股屬于境外上市外資股
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：Ⅳ項(xiàng)，境外上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份，而紅籌股不屬于外資股。
61[單選題] 修正的美式期權(quán)也叫作( )。
Ⅰ.百慕大期權(quán)
Ⅱ.大西洋期權(quán)
Ⅲ.歐式期權(quán)
Ⅳ.互換期權(quán)
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：修正的美式期權(quán)和百慕大期權(quán)、大西洋期權(quán)是同一個(gè)概念。
62[單選題] 我國(guó)的金融債券包括( )。
Ⅰ.政策性金融債券
Ⅱ.商業(yè)銀行債券
Ⅲ.證券公司債券和債務(wù)
Ⅳ.財(cái)務(wù)公司債券
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：C
參考解析：近年來，我國(guó)金融債券市場(chǎng)發(fā)展較快，金融債券品種不斷增加，主要有以下幾種：政策性金融債券、證券公司債券和債務(wù)、財(cái)務(wù)公司債券、商業(yè)銀行債券、保險(xiǎn)公司次級(jí)債券、金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券、資產(chǎn)支持證券等。
63[單選題] 影響我國(guó)貨幣乘數(shù)的因素包括( )。
Ⅰ.超額準(zhǔn)備金率
Ⅱ.信貸計(jì)劃管理
Ⅲ.財(cái)政性存款
Ⅳ.資產(chǎn)負(fù)債率
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：貨幣乘數(shù)的大小主要由法定存款準(zhǔn)備金率、超額準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金比率及定期存款與活期存款間的比率等因素決定。而影響我國(guó)貨幣乘數(shù)的因素除了上述四個(gè)因素之外，還有財(cái)政性存款、信貸計(jì)劃管理兩個(gè)特殊因素。
64[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于證券研究報(bào)告內(nèi)容的有( )。
Ⅰ.證券的價(jià)值分析報(bào)告
Ⅱ.證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值分析報(bào)告
Ⅲ.證券行業(yè)研究報(bào)告
Ⅳ.證券的投資策略報(bào)告
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ、
C.Ⅰ、Ⅱ、
D.Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券研究報(bào)告主要包括涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值分析報(bào)告、行業(yè)研究報(bào)告、投資策略報(bào)告等。記憶難度：容易(2)一般(0)難(7)筆 記：記筆記聽課程查看網(wǎng)友筆記 (1)
65[單選題] 《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有( )等權(quán)利。
Ⅰ.依據(jù)規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)
Ⅱ.分享基金財(cái)產(chǎn)收益
Ⅲ.依法轉(zhuǎn)讓或申請(qǐng)贖回其持有的基金份額
Ⅳ.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項(xiàng)外，《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人還享有下列權(quán)利：對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán);查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;基金合同約定的其他權(quán)利。
66[單選題] 基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括( )。
Ⅰ.社會(huì)保險(xiǎn)基金
Ⅱ.證券投資基金
Ⅲ.企業(yè)年金
Ⅳ.社會(huì)公益基金
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：C
參考解析：基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括證券投資基金、社會(huì)保險(xiǎn)基金、企業(yè)年金和社會(huì)公益基金。
67[單選題] 一般來說.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備( )條件。
Ⅰ.近3年連續(xù)營(yíng)利
Ⅱ.貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足
Ⅲ.核心資本充足率不低于8%
Ⅳ.近3年沒有重大違法、違規(guī)行為
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理機(jī)制;核心資本充足率不低于4%;近3年連續(xù)營(yíng)利;貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;近3年沒有重大違法、違規(guī)行為;中國(guó)人民銀行要求的其他條件。根據(jù)商業(yè)銀行的申請(qǐng)，中國(guó)人民銀行可以豁免前款所規(guī)定的個(gè)別條件。
68[單選題] 屬于商品證券的有( )。
Ⅰ.提貨單
Ⅱ.運(yùn)貨單
Ⅲ.倉(cāng)庫(kù)棧單
Ⅳ.支票
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：D
參考解析：支票屬于銀行證券。其他三項(xiàng)均是商品證券。
69[單選題] 下列關(guān)于基金管理費(fèi)的說法中，正確的有( )。
Ⅰ.基金管理費(fèi)是從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用
Ⅱ.基金管理費(fèi)是基金管理人為管理和運(yùn)作基金而收取的費(fèi)用
Ⅲ.我國(guó)基金的管理費(fèi)一般從基金資產(chǎn)中扣除，不另向投資者收取
Ⅳ.一般情況下，貨幣基金的管理費(fèi)率高于債券基金
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：目前，我國(guó)股票基金大部分按照1.5%的比率計(jì)提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%，貨幣基金的管理費(fèi)率為0.33%，故Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤。
70[單選題] 證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的評(píng)級(jí)對(duì)象包括( )。
Ⅰ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)發(fā)行的債券
Ⅱ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)發(fā)行的資產(chǎn)支持證券
Ⅲ.在證券交易所上市交易的債券
Ⅳ.在證券交易所上市交易的資產(chǎn)支持證券
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
試題難度：統(tǒng) 計(jì)：本題共被作答7次 。參考解析：按照我國(guó)《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)是指對(duì)下列評(píng)級(jí)對(duì)象開展資信評(píng)級(jí)服務(wù)：(1)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)發(fā)行的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券。(2)在證券交易所上市交易的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債券型結(jié)構(gòu)性融資證券，國(guó)債除外。(3)上述第(1)、(2)項(xiàng)規(guī)定的證券的發(fā)行人、上市公司、非上市公眾公司、證券公司、證券投資基金管理公司。(4)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他評(píng)級(jí)對(duì)象。
71[單選題] 關(guān)于股票風(fēng)險(xiǎn)性的敘述，正確的是( )。
Ⅰ.投資者在買入股票時(shí)，對(duì)其未來收益會(huì)有一個(gè)預(yù)期，但真正實(shí)現(xiàn)的收益可能會(huì)高于或低于原先的預(yù)期
Ⅱ.股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)也就是損失，高風(fēng)險(xiǎn)的股票會(huì)給投資者帶來較大損失
Ⅳ.如果要引導(dǎo)投資者投資風(fēng)險(xiǎn)較高的股票，就必須提供更高的預(yù)期收益
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：本題考查股票的風(fēng)險(xiǎn)性。風(fēng)險(xiǎn)不等于損失，高風(fēng)險(xiǎn)的股票可能給投資者帶來較大損失，也可能帶來較大的預(yù)期收益。所以選項(xiàng)Ⅲ錯(cuò)誤。
72[單選題] 金融衍生產(chǎn)品是指以杠桿或信用交易為特征，以在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品的基礎(chǔ)上派生出來的具有新的價(jià)值的金融工具，它包括( )。
Ⅰ.股票
Ⅱ.互換
Ⅲ.基金
Ⅳ.遠(yuǎn)期
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：金融衍生產(chǎn)品是指以杠桿或信用交易為特征，以在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品如貨幣、債券、股票等的基礎(chǔ)上派生出來的具有新的價(jià)值的金融工具，如期貨合同、期權(quán)合同、互換及遠(yuǎn)期協(xié)議合同等。
73[單選題] 下列關(guān)于金融期權(quán)的說法中，正確的有( )。
Ⅰ.期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利
Ⅱ.期權(quán)的買方可以選擇行使他所擁有的權(quán)利
Ⅲ.期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后，就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)
Ⅳ.當(dāng)期權(quán)的買方選擇行使權(quán)利時(shí)，期權(quán)的賣方可以有條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利，即在期權(quán)合約規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，以事先確定的價(jià)格向期權(quán)的賣方買進(jìn)或賣出某種金融工具的權(quán)利，但并沒有必須履行該期權(quán)合約的義務(wù)。期權(quán)的買方可以選擇行使他所擁有的權(quán)利;期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)：即當(dāng)期權(quán)的買方選擇行使權(quán)利時(shí)，賣方必須無條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)，而沒有選擇的權(quán)利。
74[單選題] 記名股票的特點(diǎn)包括( )。
Ⅰ.股東權(quán)利歸屬于記名股東
Ⅱ.可以或分次繳納出資
Ⅲ.轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制
Ⅳ.便于掛失，相對(duì)安全
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：C
參考解析：記名股票是指在股票票面和股份公司的股東名冊(cè)上記載股東姓名的股票。記名股票的特點(diǎn)包括：(1)股東權(quán)利歸屬于記名股東。(2)可以或分次繳納出資。(3)轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制。(4)便于掛失，相對(duì)安全。
75[單選題] 下列選項(xiàng)屬于我國(guó)證券投資基金交易費(fèi)的是( )。
Ⅰ.上市年費(fèi)
Ⅱ.印花稅
Ⅲ.過戶費(fèi)
Ⅳ.證管費(fèi)
A.Ⅰ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：目前，我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。上市年費(fèi)屬于基金運(yùn)作費(fèi)。
76[單選題] 我國(guó)的企業(yè)債券和公司債券在( )方面有所不同。
Ⅰ.發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式
Ⅱ.擔(dān)保要求
Ⅲ.發(fā)行主體的范圍
Ⅳ.發(fā)行定價(jià)方式
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：C
參考解析：我國(guó)的公司債券和企業(yè)債券在以下方面有所不同：(1)發(fā)行主體的范圍不同。(2)發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同。(3)擔(dān)保要求不同。(4)發(fā)行定價(jià)方式不同。
77[單選題] 《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，將證券公司的注冊(cè)資本低限額與證券公司從事的業(yè)務(wù)種類直接掛鉤，分為( )。
Ⅰ.5億元人民幣
Ⅱ.1億元人民幣
Ⅲ.5000萬元人民幣
Ⅳ.3000萬元人民幣
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：《中華人民共和國(guó)證券法》對(duì)設(shè)立證券公司所應(yīng)具備的條件作出了較為全面的規(guī)定，包括對(duì)公司章程的要求，對(duì)主要股東資格的限制條件，明確提出了風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度，要求證券公司的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本，將注冊(cè)資本低限額與證券公司從事的業(yè)務(wù)種類直接掛鉤，分為5000萬元、1億元和5億元3個(gè)標(biāo)準(zhǔn)。
78[單選題] 證券市場(chǎng)監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)手段是指通過運(yùn)用( )等經(jīng)濟(jì)手段，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。
Ⅰ.罰款
Ⅱ.利率政策
Ⅲ.稅收政策
Ⅳ.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：證券市場(chǎng)監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)手段是指通過運(yùn)用利率政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟(jì)手段，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。這種手段相對(duì)比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時(shí)滯。A項(xiàng)屬于行政手段。
79[單選題] 《中華人民共和國(guó)證券法》授予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的( )。
Ⅰ.控制權(quán)
Ⅱ.監(jiān)管權(quán)
Ⅲ.現(xiàn)場(chǎng)檢查權(quán)
Ⅳ.非現(xiàn)場(chǎng)檢查權(quán)
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：D
參考解析：《中華人民共和國(guó)證券法》授予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)和現(xiàn)場(chǎng)檢查權(quán)。
80[單選題] 金融危機(jī)的類型包括( )。
Ⅰ.貨幣危機(jī)
Ⅱ.次貸危機(jī)
Ⅲ.債務(wù)危機(jī)
Ⅳ.銀行危機(jī)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：金融危機(jī)可以分為貨幣危機(jī)、債務(wù)危機(jī)、銀行危機(jī)、次貸危機(jī)等類型。
81[單選題] 有關(guān)證券公司次級(jí)債務(wù)，正確的說法有( )。
Ⅰ.借入期限在2年以下(不含2年)的為短期次級(jí)債務(wù)
Ⅱ.分為長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)和短期次級(jí)債務(wù)
Ⅲ.短期次級(jí)債務(wù)可以計(jì)入凈資本，并在開展特定業(yè)務(wù)時(shí)按規(guī)定扣除風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備
Ⅳ.長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)可以按一定比例計(jì)入凈資本。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：本題考核證券公司次級(jí)債券。次級(jí)債務(wù)分為長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)和短期次級(jí)債務(wù)。證券公司借入期限在2年以上(含2年)的次級(jí)債務(wù)為長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)。長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)可以按一定比例計(jì)入凈資本，到期期限在5年、4年、3年、2年、1年以上的，原則上分別按100%、90%、70%、50%、20%比例計(jì)入凈資本。證券公司為滿足承銷股票、債券等特定業(yè)務(wù)的流動(dòng)性資金需要，借入期限在3個(gè)月以上(含3個(gè)月)、2年以下(不含2年)的次級(jí)債務(wù)為短期次級(jí)債務(wù)。短期次級(jí)債務(wù)不計(jì)入凈資本，僅可在公司開展有關(guān)特定業(yè)務(wù)時(shí)按規(guī)定和要求扣減風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。
82[單選題] 公司經(jīng)營(yíng)狀況的好壞.可以從( )來分析。
Ⅰ.公司治理水平
Ⅱ.公司管理層質(zhì)量
Ⅲ.公司規(guī)模
Ⅳ.公司合并
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：股份公司的經(jīng)營(yíng)水平現(xiàn)狀和未來發(fā)展是股票價(jià)格的基石。公司經(jīng)營(yíng)狀況的好壞，可以從以下各項(xiàng)來分析：公司治理水平與管理層質(zhì)量;公司競(jìng)爭(zhēng)力;財(cái)務(wù)狀況;公司改組或合并。
83[單選題] 下列關(guān)于對(duì)證券投資基金的稱謂正確的有( )。
Ⅰ.美國(guó)稱“共同基金”
Ⅱ.英國(guó)稱“單位信托基金”
Ⅲ.日本稱“單位信托基金”
Ⅳ.我國(guó)香港地區(qū)稱“證券投資信托基金”
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、
參考答案：D
參考解析：各國(guó)對(duì)證券投資基金的稱謂不盡相同，美國(guó)稱“共同基金”，英國(guó)和我國(guó)地區(qū)稱“單位信托基金”，日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則稱“證券投資信托基金”等。
84[單選題] 下列屬于場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)特點(diǎn)的有( )。
Ⅰ.集中交易
Ⅱ.公開競(jìng)價(jià)
Ⅲ.經(jīng)紀(jì)制度
Ⅳ.市場(chǎng)監(jiān)管嚴(yán)密
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)的特點(diǎn)包括集中交易、公開競(jìng)價(jià)、經(jīng)紀(jì)制度、市場(chǎng)監(jiān)管嚴(yán)密。
85[單選題] 中國(guó)資本市場(chǎng)體系的主板市場(chǎng)包括( )。
Ⅰ.香港聯(lián)合交易所
Ⅱ.深圳證券交易所
Ⅲ.上海證券交易所
Ⅳ.臺(tái)灣證券交易所
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：各國(guó)主要的證券交易所代表著國(guó)內(nèi)主板市場(chǎng)。上海證券交易所和深圳證券交易所即為中國(guó)的主板市場(chǎng)。
86[單選題] 《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格可以( )。
Ⅰ.按票面金額
Ⅱ.超過票面金額
Ⅲ.低于票面金額
Ⅳ.任意金額
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：A
參考解析：《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。
87[單選題] 基金與股票、債券的區(qū)別在于( )。
Ⅰ.籌資規(guī)模不同
Ⅱ.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同
Ⅲ.所籌集資金的投向不同
Ⅳ.收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：A
參考解析：基金與股票、債券的區(qū)別包括：(1)反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。(2)所籌集資金的投向不同。(3)收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同。
88[單選題] 證券市場(chǎng)監(jiān)管應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持( )的原則。
Ⅰ.依法管理
Ⅱ.保護(hù)投資者利益
Ⅲ.“三公”
Ⅳ.監(jiān)督與自律相結(jié)合
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則主要有：(1)依法監(jiān)管原則，必須做到有法可依、有法必依。(2)保護(hù)投資者利益原則。(3)“三公”原則，即公開、公平、公正。(4)監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則。
89[單選題] 下列關(guān)于結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度的描述中，正確的有( )。
Ⅰ.結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)
Ⅱ.逐日盯市制度能及時(shí)調(diào)整保證金賬戶，控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.結(jié)算所不以獨(dú)立的公司形式組建
Ⅳ.結(jié)算所實(shí)行無負(fù)債的每日結(jié)算制度，又被稱為逐日盯市制度
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：結(jié)算所通常附屬于交易所，但又以獨(dú)立的公司形式組建，故C項(xiàng)說法錯(cuò)誤。
90[單選題] 上市公司增資采取非公開發(fā)行股票方式時(shí)，其發(fā)行的特定對(duì)象包括( )。
Ⅰ.公司控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)
Ⅱ.與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)、往來銀行
Ⅲ.證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)
Ⅳ.具有較大社會(huì)影響力的專家學(xué)者
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：非公開發(fā)行股票，又稱為“定向增發(fā)”，是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。特定對(duì)象包括：(1)公司控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)。(2)與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)、往來銀行。(3)證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)。(4)公司董事、員工等。
91[單選題] 《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括( )。
Ⅰ.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜
Ⅱ.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立
Ⅲ.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)
Ⅳ.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三項(xiàng)外，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)還包括：(1)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。(2)按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。(3)保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料。(4)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。(5)對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見。(6)復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格。(7)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。(8)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。D項(xiàng)屬于基金管理人的職責(zé)。
92[單選題] 會(huì)員制證券交易所設(shè)有的機(jī)構(gòu)有( )。
Ⅰ.董事會(huì)
Ⅱ.理事會(huì)
Ⅲ.會(huì)員大會(huì)
Ⅳ.監(jiān)察委員會(huì)
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：A
參考解析：會(huì)員制證券交易所是一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營(yíng)利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體。交易所設(shè)有會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)和監(jiān)察委員會(huì)。
93[單選題] 證券市場(chǎng)兩個(gè)基本和主要的品種是( )。
Ⅰ.股票
Ⅱ.基金
Ⅲ.債券
Ⅳ.衍生產(chǎn)品
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：股票和債券是證券市場(chǎng)兩個(gè)基本和主要的品種。
94[單選題] 證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券和股票的( )。
Ⅰ.政府
Ⅱ.公司
Ⅲ.中央銀行
Ⅳ.政府機(jī)構(gòu)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：本題考查證券發(fā)行人的概念，主要包括公司(企業(yè))、政府和政府機(jī)構(gòu)。
95[單選題] 影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要因素包括( )。
Ⅰ.歐元區(qū)的形成
Ⅱ.股指期貨
Ⅲ.國(guó)際資本流動(dòng)
Ⅳ.美元匯率改革
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要因素包括：(1)股指期貨。(2)國(guó)際資本流動(dòng)。(3)歐元區(qū)的形成。(4)人民幣匯率改革。
96[單選題] 2006年我國(guó)實(shí)施的新修訂的《中華人民共和國(guó)證券法》對(duì)證券公司進(jìn)行了較為全面的規(guī)定，其中包括( )。
Ⅰ.進(jìn)一步完善了證券公司設(shè)立制度，對(duì)股東特別是大股東的資格作出規(guī)定
Ⅱ.對(duì)證券公司實(shí)行按業(yè)務(wù)分類監(jiān)管，不再將證券公司分為綜合類和經(jīng)濟(jì)類
Ⅲ.建立以凈資本為核心的監(jiān)管指標(biāo)體系
Ⅳ.確立證券公司高級(jí)管理人員任職資格管理制度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：2006年1月1日新修訂的《中華人民共和國(guó)證券法》實(shí)施，進(jìn)一步完善了證券公司設(shè)立制度，對(duì)股東特別是大股東的資格作出規(guī)定;對(duì)證券公司實(shí)行按業(yè)務(wù)分類監(jiān)管，不再將證券公司分為綜合類和經(jīng)濟(jì)類;建立以凈資本為核心的監(jiān)管指標(biāo)體系;確立證券公司高級(jí)管理人員任職資格管理制度;增加了對(duì)證券公司及其股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的監(jiān)管措施，明確了法律責(zé)任。
97[單選題] 道·瓊斯指數(shù)實(shí)際上是一組股價(jià)平均數(shù)，包括( )等指標(biāo)。
Ⅰ.道·瓊斯公正市價(jià)指數(shù)
Ⅱ.工業(yè)股價(jià)平均數(shù)
Ⅲ.商業(yè)股價(jià)平均數(shù)
Ⅳ.公用事業(yè)股價(jià)平均數(shù)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：道·瓊斯指數(shù)實(shí)際上是一組股價(jià)平均數(shù)，包括5組指標(biāo)：工業(yè)股價(jià)平均數(shù)、運(yùn)輸業(yè)股價(jià)平均數(shù)、公用事業(yè)股價(jià)平均數(shù)、股價(jià)綜合平均數(shù)、道·瓊斯公正市價(jià)指數(shù)。
98[單選題] ( )根據(jù)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經(jīng)濟(jì)和國(guó)際收支狀況，對(duì)人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進(jìn)行審核。
Ⅰ.中國(guó)人民銀行
Ⅱ.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)
Ⅲ.財(cái)政部
Ⅳ.國(guó)資委
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：D
參考解析：在中國(guó)境內(nèi)申請(qǐng)發(fā)行人民幣債券的國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)向財(cái)政部等窗口單位遞交債券發(fā)行申請(qǐng)，由窗口單位會(huì)同中國(guó)人民銀行、國(guó)家發(fā)改委、中國(guó)證監(jiān)會(huì)等部門審核后，報(bào)國(guó)務(wù)院同意。國(guó)家發(fā)改委會(huì)同財(cái)政部，根據(jù)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經(jīng)濟(jì)和國(guó)際收支狀況，對(duì)人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進(jìn)行審核。
99[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)在履行自己職責(zé)時(shí)，有權(quán)采取的措施是( )。
Ⅰ.查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位的資金賬戶
Ⅱ.查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的個(gè)人的銀行賬戶
Ⅲ.對(duì)有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，可以自己直接凍結(jié)或者查封該財(cái)產(chǎn)
Ⅳ.對(duì)有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后，可凍結(jié)該財(cái)產(chǎn)或者查封
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)在履行自己職責(zé)時(shí)，有權(quán)采取的措施是查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶。對(duì)有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以凍結(jié)或者查封。
100[單選題] 有價(jià)證券的種類多種多樣，按不同的標(biāo)準(zhǔn)可分為( )。
Ⅰ.政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券和公司證券
Ⅱ.上市證券和非上市證券
Ⅲ.公募證券和私募證券
Ⅳ.股票、債券和其他證券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：按證券發(fā)行主體的不同，有價(jià)證券可分為政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券和公司證券;按是否在證券交易所掛牌交易，有價(jià)證券可分為上市證券與非上市證券;按募集方式分類，有價(jià)證券可分為公募證券和私募證券;按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類，有價(jià)證券可分為股票、債券和其他證券三大類。
一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)
1[單選題] 從基金資產(chǎn)中扣除的，用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營(yíng)銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用是( )。
A.基金交易費(fèi)
B.基金銷售服務(wù)費(fèi)
C.申購(gòu)費(fèi)
D.基金運(yùn)作費(fèi)
參考答案：B
參考解析：基金銷售服務(wù)費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中扣除的，用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營(yíng)銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用。
2[單選題] 代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)即俗稱的( )。
A.主板市場(chǎng)
B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)
C.二板市場(chǎng)
D.三板市場(chǎng)
參考答案：D
參考解析：三板市場(chǎng)的全稱是“代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)”，于2001年7月16日正式開辦。
3[單選題] 從運(yùn)作方式看，回購(gòu)交易結(jié)合了( )的特點(diǎn)。
A.現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易
B.現(xiàn)貨交易和期貨交易
C.現(xiàn)貨交易和權(quán)證交易
D.現(xiàn)貨交易和期權(quán)交易
參考答案：A
參考解析：回購(gòu)交易更多地具有短期融資的屬性。從運(yùn)作方式看，它結(jié)合了現(xiàn)貨交易與遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)，通常在債券交易中運(yùn)用。
4[單選題] 假設(shè)某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價(jià)分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對(duì)托管人或管理人應(yīng)付未付的報(bào)酬為500萬元，應(yīng)付稅金為500萬元，則基金資產(chǎn)凈值總額為人民幣( )萬元。
A.2200
B.2250
C.2300
D.2350
參考答案：C
參考解析：基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價(jià)值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和?；鹳Y產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值，即基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負(fù)債。由題中數(shù)據(jù)可知，基金資產(chǎn)總值=10×30+50×20+100×10+1000=3300(萬元);基金負(fù)債=500+500=1000(萬元)。所以，基金資產(chǎn)凈值總額=3300-1000=2300(萬元)。
5[單選題] 按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，外資參股證券公司取得證券從業(yè)資格的人員不得少于( )人，并有必要的會(huì)計(jì)、法律和計(jì)算機(jī)專業(yè)人員。、
A.10
B.20
C.30
D.40
參考答案：C
參考解析：外資參股證券公司的設(shè)立條件之一是：按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，取得證券從業(yè)資格的人員不少于30人，并有必要的會(huì)計(jì)、法律和計(jì)算機(jī)等專業(yè)人員。
6[單選題] ( )的存在相應(yīng)地減少了銀行創(chuàng)造派生存款的能力。
A.法定準(zhǔn)備金率
B.超額準(zhǔn)備金率
C.現(xiàn)金比率
D.定期存款與活期存款的比率
參考答案：B
參考解析：商業(yè)銀行持有的超過法定準(zhǔn)備金的準(zhǔn)備金與存款總額之比，稱為超額準(zhǔn)備金率。顯而易見，超額準(zhǔn)備金率的存在相應(yīng)減少了銀行創(chuàng)造派生存款的能力。
7[單選題] 對(duì)編造影響證券交易的虛假信息，擾亂證券交易市場(chǎng)的證券交易工作人員，處以( )萬元的罰款，屬于國(guó)家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分。
A.3～30
B.3～20
C.3～l0
D.1～10
參考答案：B
參考解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》第二百零七條的規(guī)定，對(duì)涉及證券交易的工作人員，在證券交易活動(dòng)中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的，責(zé)令改正，處以3萬元以上20萬元以下的罰款;屬于國(guó)家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分。
8[單選題] 下列關(guān)于基金各項(xiàng)費(fèi)用的說法中，正確的是( )。
A.基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用
B.目前，我國(guó)封閉式基金按照0.33%的比率計(jì)提基金托管費(fèi)
C.目前，我國(guó)開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比率計(jì)提，通常高于0.25%
D.股票型基金的托管費(fèi)率低于債券型基金及貨幣市場(chǎng)型基金的托管費(fèi)率
參考答案：A
參考解析：基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用。目前，我國(guó)封閉式基金按照0.25%的比率計(jì)提基金托管費(fèi)，開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比率計(jì)提，通常低于0.25%。股票型基金的托管費(fèi)率高于債券型基金及貨幣市場(chǎng)型基金的托管費(fèi)率。
9[單選題] 馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為( )，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案：A
試題難度：統(tǒng) 計(jì)：本題共被作答15次 ，正確率100% ，易錯(cuò)項(xiàng)為B 。參考解析：馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。
10[單選題] 代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額( )以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。
A.20%
B.5%
C.10%
D.50%
參考答案：C
參考解析：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。
11[單選題] 按照我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定，下列不屬于證券投資基金投資對(duì)象的是( )。
A.上市的股票
B.期貨
C.上市的國(guó)債
D.上市的企業(yè)債券
參考答案：B
參考解析：目前我國(guó)的基金主要投資于國(guó)內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國(guó)債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。
12[單選題] 某股份公司因2010年度出現(xiàn)虧損，董事會(huì)提議該年度暫緩發(fā)放優(yōu)先股股息，待以后營(yíng)利時(shí)一并發(fā)放。根據(jù)上述描述，可知該公司發(fā)行的優(yōu)先股屬于( )。
A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股
B.參與優(yōu)先股
C.股息率可調(diào)整優(yōu)先股
D.累積優(yōu)先股
參考答案：D
參考解析：累積優(yōu)先股是指歷年股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票。
13[單選題] 契約型基金是基于( )而組織起來的代理投資方式。
A.公約原理
B.信托原理
C.代理原理
D.委托原理
參考答案：B
參考解析：契約型基金又稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會(huì)，而是通過基金契約來規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。
14[單選題] 風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度的核心是( )。
A.凈資本
B.固定資本
C.流動(dòng)資本
D.注冊(cè)資本
參考答案：A
參考解析：2006年7月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，并于2008年根據(jù)實(shí)踐情況對(duì)該辦法進(jìn)行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度。
15[單選題] 發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行，溢價(jià)發(fā)行所得的溢價(jià)款列為( )。
A.資本公積
B.股本
C.盈余公積
D.留存收益
參考答案：A
參考解析：發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款列為公司資本公積金。
16[單選題] 下列關(guān)于基金管理人的說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的大化
B.設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)
C.基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金
D.基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)
參考答案：B
參考解析：基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)。它不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金營(yíng)銷、基金注冊(cè)登記、基金估值、會(huì)計(jì)核算和客戶服務(wù)等多方面的職責(zé)?；鸸芾砣说哪繕?biāo)函數(shù)是受益人利益的大化，因此，不得出于自身利益的考慮而損害基金持有人的利益?；鸸芾砣说闹饕獦I(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金。
17[單選題] 地方政府一般債券由( )發(fā)行，遵循公開、公平、公正的原則。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B.財(cái)政部
C.地方政府
D.國(guó)務(wù)院
參考答案：C
參考解析：《地方政府一般債券發(fā)行管理暫行辦法》規(guī)定，一般債券由各地按照市場(chǎng)化原則自發(fā)自還，遵循公開、公平、公正的原則，發(fā)行和償還主體為地方政府。
18[單選題] 區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)，又稱區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)，是我國(guó)的( )。
A.主板市場(chǎng)
B.二板市場(chǎng)
C.三板市場(chǎng)
D.四板市場(chǎng)
參考答案：D
參考解析：區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)，又稱區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)、第四板市場(chǎng)，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場(chǎng)，是我國(guó)多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分，亦是中國(guó)多層次資本市場(chǎng)建設(shè)中必不可少的部分。
19[單選題] 中國(guó)金融監(jiān)管“一行三會(huì)”的格局形成的標(biāo)志性事件是( )。
A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)成立
B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)成立
C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立
D.中國(guó)人民銀行成立
參考答案：A
參考解析：2003年3月10日關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定，批準(zhǔn)設(shè)立中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱中國(guó)銀監(jiān)會(huì))。至此，中國(guó)金融監(jiān)管“一行三會(huì)”的格局形成。
20[單選題] 金融市場(chǎng)以( )為交易對(duì)象。
A.實(shí)物資產(chǎn)
B.貨幣資產(chǎn)
C.金融資產(chǎn)
D.無形資產(chǎn)
參考答案：C
參考解析：金融市場(chǎng)以貨幣資金和其他金融資產(chǎn)為交易對(duì)象。
21[單選題] 股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)( )來確定的。
A.現(xiàn)值理論
B.預(yù)期理論
C.合理收益理論
D.流動(dòng)性理論
參考答案：A
參考解析：現(xiàn)值理論認(rèn)為。人們購(gòu)買股票和其他有價(jià)證券，是因?yàn)樗軒眍A(yù)期收益。將股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的價(jià)值。即為股票的現(xiàn)值。股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價(jià)值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r(jià)?？梢?，股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。
22[單選題] 次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限( )，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。
A.不低于5年(含5年)
B.不低于4年(含4年)
C.不低于3年(含3年)
D.不低于2年(含2年)
參考答案：A
參考解析：根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)于2003年發(fā)布的《關(guān)于將次級(jí)定期債務(wù)計(jì)入附屬資本的通知》，次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。
23[單選題] ( )可以避免過度短線操作給股市帶來的動(dòng)蕩。
A.人民幣匯率改革
B.股指期貨
C.國(guó)家資本流動(dòng)
D.歐元區(qū)的形成
參考答案：B
參考解析：股指期貨推出以后，基金經(jīng)理和投資機(jī)構(gòu)主要通過股指期貨和股票組合進(jìn)行投資，這樣就可以避免由于過度短線操作給股市帶來的動(dòng)蕩。
24[單選題] 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特征不包括( )。
A.客觀性
B.不確定性
C.全面性
D.隱藏性
參考答案：D
參考解析：財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要特征表現(xiàn)在：(1)客觀性。即風(fēng)險(xiǎn)處處存在，時(shí)時(shí)存在，也就是說，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)不以人的意志為轉(zhuǎn)移，人們無法規(guī)避它，也無法消除它，只能通過各種技術(shù)手段來應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而避免風(fēng)險(xiǎn)。(2)全面性。即財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)存在于企業(yè)財(cái)務(wù)管理工作的各個(gè)環(huán)節(jié)，在資金籌集、資金運(yùn)用、資金積累、分配等財(cái)務(wù)活動(dòng)中均會(huì)產(chǎn)生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。(3)不確定性。即財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)在一定條件下、一定時(shí)期內(nèi)有可能發(fā)生，也有可能不發(fā)生。(4)收益與損失共存性。即風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比，風(fēng)險(xiǎn)越大，收益越高，反之風(fēng)險(xiǎn)越低，收益也就越低。
25[單選題] 一般說來，商業(yè)銀行規(guī)模、經(jīng)營(yíng)環(huán)境、工商業(yè)發(fā)達(dá)程度與存款準(zhǔn)備金率的關(guān)系是( )。
A.正相關(guān)
B.反相關(guān)
C.不相關(guān)
D.不一定
參考答案：A
參考解析：般說來，商業(yè)銀行規(guī)模較大、經(jīng)營(yíng)環(huán)境好、工商業(yè)比較發(fā)達(dá)的地區(qū)，存款準(zhǔn)備金率比較高，反之則較低。
26[單選題] 早在中國(guó)內(nèi)地發(fā)行過人民幣債券的有( )。
A.國(guó)際貨幣基金組織
B.國(guó)際金融公司
C.聯(lián)合國(guó)
D.世界貿(mào)易組織
參考答案：B
參考解析：2005年10月9日，國(guó)際金融公司和亞洲開發(fā)銀行這兩家國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)，在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)分別發(fā)行人民幣債券11.3億元和10億元，這是中國(guó)債券市場(chǎng)首次引入外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體，中國(guó)的外國(guó)債券或熊貓債券市場(chǎng)便由此誕生。
27[單選題] 采用客戶調(diào)查問卷方法時(shí)，金融機(jī)構(gòu)通常根據(jù)( )匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者或錯(cuò)誤銷售。
A.客戶評(píng)級(jí)和證券評(píng)級(jí)
B.客戶分級(jí)和證券分級(jí)
C.客戶評(píng)級(jí)和資產(chǎn)評(píng)級(jí)
D.客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)
參考答案：D
參考解析：實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者或錯(cuò)誤銷售。
28[單選題] 傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的( )為基礎(chǔ)發(fā)行證券。
A.資產(chǎn)池
B.投資組合
C.現(xiàn)金流
D.債務(wù)池
參考答案：A
參考解析：資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。
29[單選題] 對(duì)公司合規(guī)管理有效性的全面評(píng)估，每年不得少于( )。
A.2次
B.4次
C.1次
D.3次
參考答案：C
參考解析：對(duì)公司合規(guī)管理有效性的全面評(píng)估，每年不得少于l次。中國(guó)證監(jiān)會(huì)把合規(guī)管理的有效性作為評(píng)價(jià)證券公司的重要指標(biāo)，并據(jù)此決定對(duì)其違規(guī)行為的懲處方式和力度，以激勵(lì)和加強(qiáng)自我管理。
30[單選題] 企業(yè)債券每份面值為100元，以( )元人民幣為一個(gè)認(rèn)購(gòu)單位。
A.100
B.1000
C.5000
D.10000
參考答案：B
參考解析：企業(yè)債券每份面值為100元，以1000元人民幣為1個(gè)認(rèn)購(gòu)單位。
31[單選題] 結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品和私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品.前者通?？梢栽? )交易。
A.交易所
B.證券公司
C.基金公司
D.商業(yè)銀行
參考答案：A
參考解析：結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，前者通?？梢栽诮灰姿灰?。目前，美國(guó)證券交易所有數(shù)千種結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品上市交易;我國(guó)香港交易所也推出了結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。
32[單選題] 根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，過戶費(fèi)一部分屬于( )的收入，一部分由證券公司留存。
A.國(guó)家稅收部門
B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
C.中國(guó)結(jié)算公司
D.證券交易所
參考答案：C
參考解析：過戶費(fèi)是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。這筆收入一部分屬于中國(guó)結(jié)算公司的收入，一部分由證券公司留存，由證券公司在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。
33[單選題] 被中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)可在( )年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)。
A.2
B.3
C.4
D.5
參考答案：B
參考解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》的規(guī)定，被中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反本辦法被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)。
34[單選題] 股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性是指股票的( )。
A.期限性
B.風(fēng)險(xiǎn)性
C.流動(dòng)性
D.永久性
參考答案：C
參考解析：流動(dòng)性是指股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性，即在本金保持相對(duì)穩(wěn)定、變現(xiàn)的交易成本很小的條件下，股票很容易變現(xiàn)的特性。股票持有人不能從公司退股.但股票轉(zhuǎn)讓為其提供了變現(xiàn)的渠道。
35[單選題] ( )的組建標(biāo)志著我國(guó)投資基金正式問世，機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)入一個(gè)新階段。
A.深圳基金
B.上?；?BR> C.香港基金
D.北京基金
參考答案：B
參考解析：1990年11月，法國(guó)東方匯理銀行在中國(guó)組建“上?；稹?，標(biāo)志著我國(guó)投資基金正式問世，機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)入一個(gè)新階段。
36[單選題] 一般來說，證券買賣委托受理過程不包括( )。
A.驗(yàn)證
B.審單
C.查驗(yàn)資金及證券
D.審查客戶的證券投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力
參考答案：D
參考解析：一般來說.證券買賣委托受理過程包括：(1)驗(yàn)證與審單。(2)查驗(yàn)資金及證券。
37[單選題] 普通股票是基本、常見的一種股票，其持有者享有股東的( )。
A.營(yíng)銷權(quán)
B.支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利
C.特許經(jīng)營(yíng)權(quán)
D.基本權(quán)利和義務(wù)
參考答案：D
參考解析：普通股票是基本、常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。普通股票的股利完全隨公司營(yíng)利的高低而變化。
38[單選題] 企業(yè)發(fā)行的短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的( )。
A.15%
B.25%
C.30%
D.40%
參考答案：D
參考解析：根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》的規(guī)定，企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。
39[單選題] ( )負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊(cè)。
A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
B.中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)
C.中國(guó)人民銀行
D.商務(wù)部
參考答案：B
參考解析：根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》和《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》的規(guī)定，中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊(cè)。
40[單選題] 按照資金融通是否付息和是否具有返還性，融資可以被劃分為( )。
A.借貸性融資和投資性融資
B.貨幣性融資和實(shí)物性融資
C.直接融資和間接融資
D.風(fēng)險(xiǎn)性融資和穩(wěn)健性融資
參考答案：A
參考解析：按照資金融通是否付息和是否具有返還性，融資可以被劃分為借貸性融資和投資性融資。B項(xiàng)是按融資形態(tài)的不同分類的;C項(xiàng)是按融資是否通過金融機(jī)構(gòu)的媒介分類的;D項(xiàng)是按融資是否具有較大風(fēng)險(xiǎn)分類的。
41[單選題] 金融市場(chǎng)起著資金“蓄水池”的作用，可以調(diào)劑余缺、彌補(bǔ)缺漏，這體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的( )功能。
A.調(diào)節(jié)
B.配置
C.聚斂
D.反映
參考答案：C
參考解析：金融市場(chǎng)的聚斂功能是指金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成可以投入社會(huì)再生產(chǎn)的資金集合的功能。在這里，金融市場(chǎng)起著資金“蓄水池”的作用，可以調(diào)劑余缺、彌補(bǔ)缺漏。
42[單選題] 一般來說，金融工具的流動(dòng)性與償還期( )。
A.成正比關(guān)系
B.成反比關(guān)系
C.成線性關(guān)系
D.無確定關(guān)系
參考答案：B
參考解析：金融工具的流動(dòng)性與償還期成反比例關(guān)系，一般而言，流動(dòng)性強(qiáng)的金融資產(chǎn)，其要求償還的期限較短。
43[單選題] ( )目標(biāo)是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。
A.穩(wěn)定物價(jià)
B.充分就業(yè)
C.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
D.平衡國(guó)際收支
參考答案：A
參考解析：穩(wěn)定物價(jià)目標(biāo)是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。
44[單選題] 下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)的比較中，正確的是( )。
A.一般而言，金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)
B.金融期貨與金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是對(duì)稱的
C.金融期貨與金融期權(quán)交易雙方在成交時(shí)的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)相同
D.金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶，而金融期權(quán)的買方無需開立保證金賬戶，也無需繳納保證金
參考答案：D
參考解析：A項(xiàng)，一般而言，金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn);B項(xiàng)，金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是不對(duì)稱的，期權(quán)買方只享受權(quán)利，不承擔(dān)義務(wù)，而期權(quán)的賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利;C項(xiàng)，兩者的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同。金融期貨交易雙方在成交時(shí)不發(fā)生現(xiàn)金收付關(guān)系，但在成交后，由于實(shí)行逐日結(jié)算制度，交易雙方將因價(jià)格的變動(dòng)而發(fā)生現(xiàn)金流轉(zhuǎn)。而在金融期權(quán)交易中，在成交時(shí)，期權(quán)購(gòu)買者為取得期權(quán)合約所賦予的權(quán)利，必須向期權(quán)出售者支付一定的期權(quán)費(fèi)，但在成交后，除到期履約外，交易雙方將不發(fā)生任何現(xiàn)金流轉(zhuǎn)。
45[單選題] ( )年，我國(guó)第一家證券交易所——上海證券交易所成立。自此，中國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展開始了一個(gè)嶄新的篇章。
A.1949
B.1979
C.1984
D.1990
參考答案：D
參考解析：1990年11月，第一家證券交易所--上海證券交易所成立，自此，中國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展開始了一個(gè)嶄新的篇章。
46[單選題] 按照我國(guó)現(xiàn)行證券交易規(guī)則，( )不可能是證券交易競(jìng)價(jià)的結(jié)果。
A.全部成交
B.部分成交
C.不成交
D.推遲成交
參考答案：D
參考解析：競(jìng)價(jià)的結(jié)果有三種可能：(1)全部成交。(2)部分成交。(3)不成交。
47[單選題] 按照深圳證券交易所的規(guī)定，每個(gè)交易日有( )個(gè)時(shí)間段為集合競(jìng)價(jià)時(shí)間。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案：B
參考解析：深圳證券交易所規(guī)定，每個(gè)交易日的9：15～9：25為開盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間;14：57～15：00為收盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間。
48[單選題] 根據(jù)( )，委托指令可分為買進(jìn)委托和賣出委托。
A.委托訂單的數(shù)量
B.委托價(jià)格限制
C.買賣證券的方向
D.委托時(shí)效限制
參考答案：C
參考解析：委托指令有多種形式，可以按照不同的依據(jù)來分類。一般根據(jù)委托訂單的數(shù)量，委托指令可分為整數(shù)委托和零數(shù)委托;根據(jù)買賣證券的方向，委托指令可分為買進(jìn)委托和賣出委托;根據(jù)委托價(jià)格限制，委托指令可分為市價(jià)委托和限價(jià)委托;根據(jù)委托時(shí)效限制，委托指令可分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。
49[單選題] 下列關(guān)于金融自由化作用的說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.金融自由化是利率、匯率、股價(jià)的波動(dòng)更加頻繁、劇烈，使投資者迫切需要可以回避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的工具
B.金融自由化促進(jìn)了金融競(jìng)爭(zhēng)
C.迫使銀行業(yè)的經(jīng)營(yíng)方式以存、貸款業(yè)務(wù)為主
D.由于允許各金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、相互滲透，多元化的金融機(jī)構(gòu)紛紛出現(xiàn)，直接或迂回地奪走了銀行業(yè)很大一塊陣地
參考答案：C
試題難度：統(tǒng) 計(jì)：本題共被作答10次 。參考解析：金融自由化使銀行業(yè)不得不尋找新的收益來源，改變以存、貸款業(yè)務(wù)為主的傳統(tǒng)經(jīng)營(yíng)方式，把金融衍生工具視作未來的新增長(zhǎng)點(diǎn)。故C項(xiàng)錯(cuò)誤。
50[單選題] 一旦金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難，就會(huì)失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會(huì)加速金融機(jī)構(gòu)的倒閉。這說明金融風(fēng)險(xiǎn)具有( )。
A.隱蔽性
B.擴(kuò)散性
C.加速性
D.周期性
參考答案：C
參考解析：金融風(fēng)險(xiǎn)的加速性指一旦金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難，就會(huì)失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會(huì)加速金融機(jī)構(gòu)的倒閉。
二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要球不選、錯(cuò)選均不得分)
51[單選題] 與國(guó)內(nèi)債券相比，國(guó)際債券具有( )特點(diǎn)。
Ⅰ.存在信用風(fēng)險(xiǎn)
Ⅱ.存在匯率風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.發(fā)行規(guī)模大
Ⅳ.資金來源廣
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：國(guó)際債券是一種跨國(guó)發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國(guó)家。同國(guó)內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性，主要表現(xiàn)在：(1)資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大。(2)存在匯率風(fēng)險(xiǎn)。(3)有國(guó)家主權(quán)保障。(4)以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣。
52[單選題] 深圳證券交易所在確定和調(diào)整成分股時(shí)一般要考慮的因素有( )。
Ⅰ.公司財(cái)務(wù)狀況
Ⅱ.上市規(guī)模
Ⅲ.交易活躍程度
Ⅳ.行業(yè)代表性
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：深圳證券交易所在確定和調(diào)整成分股時(shí)一般要考慮的因素包括：(1)上市交易時(shí)間;(2)上市規(guī)模;(3)交易活躍程度;(4)平均市盈率;(5)行業(yè)代表性及發(fā)展前景;(6)財(cái)務(wù)狀況;(7)盈利記錄;(8)發(fā)展前景及管理素質(zhì);(9)公司地區(qū);(10)板塊代表性。
53[單選題] 《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，欺詐客戶是指以獲取非法利益為目的，違反證券管理法規(guī)，在證券( )及相關(guān)活動(dòng)中從事欺詐客戶、虛假陳述等行為。
Ⅰ.發(fā)行
Ⅱ.自營(yíng)
Ⅲ.交易
Ⅳ.登記
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：B
參考解析：欺詐客戶是指以獲取非法利益為目的，違反證券管理法規(guī)，在證券發(fā)行、交易及相關(guān)活動(dòng)中從事欺詐客戶、虛假陳述等行為。
54[單選題] 上市公司股權(quán)分置改革是通過( )之間的利益平衡協(xié)商機(jī)制，消除A股市場(chǎng)股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易作出的制度安排。
Ⅰ.債券持有人
Ⅱ.流通股股東
Ⅲ.優(yōu)先股股東
Ⅳ.非流通股股東
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：上市公司股權(quán)分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協(xié)商機(jī)制，消除A股市場(chǎng)股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易作出的制度安排。
55[單選題] 1983年國(guó)務(wù)院決定中國(guó)人民銀行專門行使國(guó)家中央銀行職能，其主要職責(zé)不包括( )。
Ⅰ.管理信貸征信業(yè)
Ⅱ.制定和執(zhí)行貨幣政策
Ⅲ.制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則
Ⅳ.審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)屬于銀監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)。
56[單選題] 設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有( )。
Ⅰ.注冊(cè)資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本
Ⅱ.主要股東近5年沒有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣
Ⅲ.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)
Ⅳ.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并具備下列條件：(1)有符合《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。(2)注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。(3)主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)。近3年沒有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣。(4)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)。(5)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。(6)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
57[單選題] 我國(guó)的商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)包括( )。
Ⅰ.銀行金融機(jī)構(gòu)
Ⅱ.證券公司
Ⅲ.保險(xiǎn)公司
Ⅳ.工商企業(yè)
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：D
參考解析：我國(guó)的商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)包括銀行金融機(jī)構(gòu)和非銀行金融機(jī)構(gòu)兩大類。非銀行金融機(jī)構(gòu)主要包括信托投資公司、證券公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、保險(xiǎn)公司等。
58[單選題] 記賬式國(guó)債采取( )方式分銷。
Ⅰ.場(chǎng)內(nèi)掛牌
Ⅱ.場(chǎng)內(nèi)簽訂分銷合同
Ⅲ.場(chǎng)外簽訂分銷合同
Ⅳ.試點(diǎn)商業(yè)銀行柜臺(tái)銷售
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：記賬式國(guó)債采取場(chǎng)內(nèi)掛牌、場(chǎng)外簽訂分銷合同和試點(diǎn)商業(yè)銀行柜臺(tái)銷售的方式嘗試發(fā)行金融債券。
59[單選題] 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括( )。
Ⅰ.證券登記結(jié)算公司
Ⅱ.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)
Ⅲ.律師事務(wù)所
Ⅳ.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。
60[單選題] 下列關(guān)于紅籌股的說法中，正確的有( )。
Ⅰ.紅籌股不屬于外資股
Ⅱ.紅籌股是指在中國(guó)境外注冊(cè)、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國(guó)內(nèi)地公司的股票
Ⅲ.紅籌股已經(jīng)成為內(nèi)地企業(yè)進(jìn)入國(guó)際資本市場(chǎng)籌資的一條重要渠道
Ⅳ.紅籌股屬于境外上市外資股
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：Ⅳ項(xiàng)，境外上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份，而紅籌股不屬于外資股。
61[單選題] 修正的美式期權(quán)也叫作( )。
Ⅰ.百慕大期權(quán)
Ⅱ.大西洋期權(quán)
Ⅲ.歐式期權(quán)
Ⅳ.互換期權(quán)
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：修正的美式期權(quán)和百慕大期權(quán)、大西洋期權(quán)是同一個(gè)概念。
62[單選題] 我國(guó)的金融債券包括( )。
Ⅰ.政策性金融債券
Ⅱ.商業(yè)銀行債券
Ⅲ.證券公司債券和債務(wù)
Ⅳ.財(cái)務(wù)公司債券
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：C
參考解析：近年來，我國(guó)金融債券市場(chǎng)發(fā)展較快，金融債券品種不斷增加，主要有以下幾種：政策性金融債券、證券公司債券和債務(wù)、財(cái)務(wù)公司債券、商業(yè)銀行債券、保險(xiǎn)公司次級(jí)債券、金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券、資產(chǎn)支持證券等。
63[單選題] 影響我國(guó)貨幣乘數(shù)的因素包括( )。
Ⅰ.超額準(zhǔn)備金率
Ⅱ.信貸計(jì)劃管理
Ⅲ.財(cái)政性存款
Ⅳ.資產(chǎn)負(fù)債率
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：貨幣乘數(shù)的大小主要由法定存款準(zhǔn)備金率、超額準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金比率及定期存款與活期存款間的比率等因素決定。而影響我國(guó)貨幣乘數(shù)的因素除了上述四個(gè)因素之外，還有財(cái)政性存款、信貸計(jì)劃管理兩個(gè)特殊因素。
64[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于證券研究報(bào)告內(nèi)容的有( )。
Ⅰ.證券的價(jià)值分析報(bào)告
Ⅱ.證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值分析報(bào)告
Ⅲ.證券行業(yè)研究報(bào)告
Ⅳ.證券的投資策略報(bào)告
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ、
C.Ⅰ、Ⅱ、
D.Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券研究報(bào)告主要包括涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值分析報(bào)告、行業(yè)研究報(bào)告、投資策略報(bào)告等。記憶難度：容易(2)一般(0)難(7)筆 記：記筆記聽課程查看網(wǎng)友筆記 (1)
65[單選題] 《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有( )等權(quán)利。
Ⅰ.依據(jù)規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)
Ⅱ.分享基金財(cái)產(chǎn)收益
Ⅲ.依法轉(zhuǎn)讓或申請(qǐng)贖回其持有的基金份額
Ⅳ.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項(xiàng)外，《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人還享有下列權(quán)利：對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán);查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;基金合同約定的其他權(quán)利。
66[單選題] 基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括( )。
Ⅰ.社會(huì)保險(xiǎn)基金
Ⅱ.證券投資基金
Ⅲ.企業(yè)年金
Ⅳ.社會(huì)公益基金
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：C
參考解析：基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括證券投資基金、社會(huì)保險(xiǎn)基金、企業(yè)年金和社會(huì)公益基金。
67[單選題] 一般來說.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備( )條件。
Ⅰ.近3年連續(xù)營(yíng)利
Ⅱ.貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足
Ⅲ.核心資本充足率不低于8%
Ⅳ.近3年沒有重大違法、違規(guī)行為
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理機(jī)制;核心資本充足率不低于4%;近3年連續(xù)營(yíng)利;貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;近3年沒有重大違法、違規(guī)行為;中國(guó)人民銀行要求的其他條件。根據(jù)商業(yè)銀行的申請(qǐng)，中國(guó)人民銀行可以豁免前款所規(guī)定的個(gè)別條件。
68[單選題] 屬于商品證券的有( )。
Ⅰ.提貨單
Ⅱ.運(yùn)貨單
Ⅲ.倉(cāng)庫(kù)棧單
Ⅳ.支票
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：D
參考解析：支票屬于銀行證券。其他三項(xiàng)均是商品證券。
69[單選題] 下列關(guān)于基金管理費(fèi)的說法中，正確的有( )。
Ⅰ.基金管理費(fèi)是從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用
Ⅱ.基金管理費(fèi)是基金管理人為管理和運(yùn)作基金而收取的費(fèi)用
Ⅲ.我國(guó)基金的管理費(fèi)一般從基金資產(chǎn)中扣除，不另向投資者收取
Ⅳ.一般情況下，貨幣基金的管理費(fèi)率高于債券基金
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：目前，我國(guó)股票基金大部分按照1.5%的比率計(jì)提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%，貨幣基金的管理費(fèi)率為0.33%，故Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤。
70[單選題] 證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的評(píng)級(jí)對(duì)象包括( )。
Ⅰ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)發(fā)行的債券
Ⅱ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)發(fā)行的資產(chǎn)支持證券
Ⅲ.在證券交易所上市交易的債券
Ⅳ.在證券交易所上市交易的資產(chǎn)支持證券
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
試題難度：統(tǒng) 計(jì)：本題共被作答7次 。參考解析：按照我國(guó)《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)是指對(duì)下列評(píng)級(jí)對(duì)象開展資信評(píng)級(jí)服務(wù)：(1)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)發(fā)行的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券。(2)在證券交易所上市交易的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債券型結(jié)構(gòu)性融資證券，國(guó)債除外。(3)上述第(1)、(2)項(xiàng)規(guī)定的證券的發(fā)行人、上市公司、非上市公眾公司、證券公司、證券投資基金管理公司。(4)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他評(píng)級(jí)對(duì)象。
71[單選題] 關(guān)于股票風(fēng)險(xiǎn)性的敘述，正確的是( )。
Ⅰ.投資者在買入股票時(shí)，對(duì)其未來收益會(huì)有一個(gè)預(yù)期，但真正實(shí)現(xiàn)的收益可能會(huì)高于或低于原先的預(yù)期
Ⅱ.股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)也就是損失，高風(fēng)險(xiǎn)的股票會(huì)給投資者帶來較大損失
Ⅳ.如果要引導(dǎo)投資者投資風(fēng)險(xiǎn)較高的股票，就必須提供更高的預(yù)期收益
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：本題考查股票的風(fēng)險(xiǎn)性。風(fēng)險(xiǎn)不等于損失，高風(fēng)險(xiǎn)的股票可能給投資者帶來較大損失，也可能帶來較大的預(yù)期收益。所以選項(xiàng)Ⅲ錯(cuò)誤。
72[單選題] 金融衍生產(chǎn)品是指以杠桿或信用交易為特征，以在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品的基礎(chǔ)上派生出來的具有新的價(jià)值的金融工具，它包括( )。
Ⅰ.股票
Ⅱ.互換
Ⅲ.基金
Ⅳ.遠(yuǎn)期
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：金融衍生產(chǎn)品是指以杠桿或信用交易為特征，以在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品如貨幣、債券、股票等的基礎(chǔ)上派生出來的具有新的價(jià)值的金融工具，如期貨合同、期權(quán)合同、互換及遠(yuǎn)期協(xié)議合同等。
73[單選題] 下列關(guān)于金融期權(quán)的說法中，正確的有( )。
Ⅰ.期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利
Ⅱ.期權(quán)的買方可以選擇行使他所擁有的權(quán)利
Ⅲ.期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后，就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)
Ⅳ.當(dāng)期權(quán)的買方選擇行使權(quán)利時(shí)，期權(quán)的賣方可以有條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利，即在期權(quán)合約規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，以事先確定的價(jià)格向期權(quán)的賣方買進(jìn)或賣出某種金融工具的權(quán)利，但并沒有必須履行該期權(quán)合約的義務(wù)。期權(quán)的買方可以選擇行使他所擁有的權(quán)利;期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)：即當(dāng)期權(quán)的買方選擇行使權(quán)利時(shí)，賣方必須無條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)，而沒有選擇的權(quán)利。
74[單選題] 記名股票的特點(diǎn)包括( )。
Ⅰ.股東權(quán)利歸屬于記名股東
Ⅱ.可以或分次繳納出資
Ⅲ.轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制
Ⅳ.便于掛失，相對(duì)安全
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：C
參考解析：記名股票是指在股票票面和股份公司的股東名冊(cè)上記載股東姓名的股票。記名股票的特點(diǎn)包括：(1)股東權(quán)利歸屬于記名股東。(2)可以或分次繳納出資。(3)轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制。(4)便于掛失，相對(duì)安全。
75[單選題] 下列選項(xiàng)屬于我國(guó)證券投資基金交易費(fèi)的是( )。
Ⅰ.上市年費(fèi)
Ⅱ.印花稅
Ⅲ.過戶費(fèi)
Ⅳ.證管費(fèi)
A.Ⅰ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：目前，我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。上市年費(fèi)屬于基金運(yùn)作費(fèi)。
76[單選題] 我國(guó)的企業(yè)債券和公司債券在( )方面有所不同。
Ⅰ.發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式
Ⅱ.擔(dān)保要求
Ⅲ.發(fā)行主體的范圍
Ⅳ.發(fā)行定價(jià)方式
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：C
參考解析：我國(guó)的公司債券和企業(yè)債券在以下方面有所不同：(1)發(fā)行主體的范圍不同。(2)發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同。(3)擔(dān)保要求不同。(4)發(fā)行定價(jià)方式不同。
77[單選題] 《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，將證券公司的注冊(cè)資本低限額與證券公司從事的業(yè)務(wù)種類直接掛鉤，分為( )。
Ⅰ.5億元人民幣
Ⅱ.1億元人民幣
Ⅲ.5000萬元人民幣
Ⅳ.3000萬元人民幣
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：《中華人民共和國(guó)證券法》對(duì)設(shè)立證券公司所應(yīng)具備的條件作出了較為全面的規(guī)定，包括對(duì)公司章程的要求，對(duì)主要股東資格的限制條件，明確提出了風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度，要求證券公司的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本，將注冊(cè)資本低限額與證券公司從事的業(yè)務(wù)種類直接掛鉤，分為5000萬元、1億元和5億元3個(gè)標(biāo)準(zhǔn)。
78[單選題] 證券市場(chǎng)監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)手段是指通過運(yùn)用( )等經(jīng)濟(jì)手段，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。
Ⅰ.罰款
Ⅱ.利率政策
Ⅲ.稅收政策
Ⅳ.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：證券市場(chǎng)監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)手段是指通過運(yùn)用利率政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟(jì)手段，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。這種手段相對(duì)比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時(shí)滯。A項(xiàng)屬于行政手段。
79[單選題] 《中華人民共和國(guó)證券法》授予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的( )。
Ⅰ.控制權(quán)
Ⅱ.監(jiān)管權(quán)
Ⅲ.現(xiàn)場(chǎng)檢查權(quán)
Ⅳ.非現(xiàn)場(chǎng)檢查權(quán)
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：D
參考解析：《中華人民共和國(guó)證券法》授予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)和現(xiàn)場(chǎng)檢查權(quán)。
80[單選題] 金融危機(jī)的類型包括( )。
Ⅰ.貨幣危機(jī)
Ⅱ.次貸危機(jī)
Ⅲ.債務(wù)危機(jī)
Ⅳ.銀行危機(jī)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：金融危機(jī)可以分為貨幣危機(jī)、債務(wù)危機(jī)、銀行危機(jī)、次貸危機(jī)等類型。
81[單選題] 有關(guān)證券公司次級(jí)債務(wù)，正確的說法有( )。
Ⅰ.借入期限在2年以下(不含2年)的為短期次級(jí)債務(wù)
Ⅱ.分為長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)和短期次級(jí)債務(wù)
Ⅲ.短期次級(jí)債務(wù)可以計(jì)入凈資本，并在開展特定業(yè)務(wù)時(shí)按規(guī)定扣除風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備
Ⅳ.長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)可以按一定比例計(jì)入凈資本。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：本題考核證券公司次級(jí)債券。次級(jí)債務(wù)分為長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)和短期次級(jí)債務(wù)。證券公司借入期限在2年以上(含2年)的次級(jí)債務(wù)為長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)。長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)可以按一定比例計(jì)入凈資本，到期期限在5年、4年、3年、2年、1年以上的，原則上分別按100%、90%、70%、50%、20%比例計(jì)入凈資本。證券公司為滿足承銷股票、債券等特定業(yè)務(wù)的流動(dòng)性資金需要，借入期限在3個(gè)月以上(含3個(gè)月)、2年以下(不含2年)的次級(jí)債務(wù)為短期次級(jí)債務(wù)。短期次級(jí)債務(wù)不計(jì)入凈資本，僅可在公司開展有關(guān)特定業(yè)務(wù)時(shí)按規(guī)定和要求扣減風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。
82[單選題] 公司經(jīng)營(yíng)狀況的好壞.可以從( )來分析。
Ⅰ.公司治理水平
Ⅱ.公司管理層質(zhì)量
Ⅲ.公司規(guī)模
Ⅳ.公司合并
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：股份公司的經(jīng)營(yíng)水平現(xiàn)狀和未來發(fā)展是股票價(jià)格的基石。公司經(jīng)營(yíng)狀況的好壞，可以從以下各項(xiàng)來分析：公司治理水平與管理層質(zhì)量;公司競(jìng)爭(zhēng)力;財(cái)務(wù)狀況;公司改組或合并。
83[單選題] 下列關(guān)于對(duì)證券投資基金的稱謂正確的有( )。
Ⅰ.美國(guó)稱“共同基金”
Ⅱ.英國(guó)稱“單位信托基金”
Ⅲ.日本稱“單位信托基金”
Ⅳ.我國(guó)香港地區(qū)稱“證券投資信托基金”
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、
參考答案：D
參考解析：各國(guó)對(duì)證券投資基金的稱謂不盡相同，美國(guó)稱“共同基金”，英國(guó)和我國(guó)地區(qū)稱“單位信托基金”，日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則稱“證券投資信托基金”等。
84[單選題] 下列屬于場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)特點(diǎn)的有( )。
Ⅰ.集中交易
Ⅱ.公開競(jìng)價(jià)
Ⅲ.經(jīng)紀(jì)制度
Ⅳ.市場(chǎng)監(jiān)管嚴(yán)密
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)的特點(diǎn)包括集中交易、公開競(jìng)價(jià)、經(jīng)紀(jì)制度、市場(chǎng)監(jiān)管嚴(yán)密。
85[單選題] 中國(guó)資本市場(chǎng)體系的主板市場(chǎng)包括( )。
Ⅰ.香港聯(lián)合交易所
Ⅱ.深圳證券交易所
Ⅲ.上海證券交易所
Ⅳ.臺(tái)灣證券交易所
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：各國(guó)主要的證券交易所代表著國(guó)內(nèi)主板市場(chǎng)。上海證券交易所和深圳證券交易所即為中國(guó)的主板市場(chǎng)。
86[單選題] 《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格可以( )。
Ⅰ.按票面金額
Ⅱ.超過票面金額
Ⅲ.低于票面金額
Ⅳ.任意金額
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：A
參考解析：《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。
87[單選題] 基金與股票、債券的區(qū)別在于( )。
Ⅰ.籌資規(guī)模不同
Ⅱ.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同
Ⅲ.所籌集資金的投向不同
Ⅳ.收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：A
參考解析：基金與股票、債券的區(qū)別包括：(1)反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。(2)所籌集資金的投向不同。(3)收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同。
88[單選題] 證券市場(chǎng)監(jiān)管應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持( )的原則。
Ⅰ.依法管理
Ⅱ.保護(hù)投資者利益
Ⅲ.“三公”
Ⅳ.監(jiān)督與自律相結(jié)合
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則主要有：(1)依法監(jiān)管原則，必須做到有法可依、有法必依。(2)保護(hù)投資者利益原則。(3)“三公”原則，即公開、公平、公正。(4)監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則。
89[單選題] 下列關(guān)于結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度的描述中，正確的有( )。
Ⅰ.結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)
Ⅱ.逐日盯市制度能及時(shí)調(diào)整保證金賬戶，控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.結(jié)算所不以獨(dú)立的公司形式組建
Ⅳ.結(jié)算所實(shí)行無負(fù)債的每日結(jié)算制度，又被稱為逐日盯市制度
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：結(jié)算所通常附屬于交易所，但又以獨(dú)立的公司形式組建，故C項(xiàng)說法錯(cuò)誤。
90[單選題] 上市公司增資采取非公開發(fā)行股票方式時(shí)，其發(fā)行的特定對(duì)象包括( )。
Ⅰ.公司控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)
Ⅱ.與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)、往來銀行
Ⅲ.證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)
Ⅳ.具有較大社會(huì)影響力的專家學(xué)者
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：非公開發(fā)行股票，又稱為“定向增發(fā)”，是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。特定對(duì)象包括：(1)公司控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)。(2)與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)、往來銀行。(3)證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)。(4)公司董事、員工等。
91[單選題] 《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括( )。
Ⅰ.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜
Ⅱ.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立
Ⅲ.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)
Ⅳ.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三項(xiàng)外，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)還包括：(1)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。(2)按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。(3)保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料。(4)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。(5)對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見。(6)復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格。(7)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。(8)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。D項(xiàng)屬于基金管理人的職責(zé)。
92[單選題] 會(huì)員制證券交易所設(shè)有的機(jī)構(gòu)有( )。
Ⅰ.董事會(huì)
Ⅱ.理事會(huì)
Ⅲ.會(huì)員大會(huì)
Ⅳ.監(jiān)察委員會(huì)
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：A
參考解析：會(huì)員制證券交易所是一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營(yíng)利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體。交易所設(shè)有會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)和監(jiān)察委員會(huì)。
93[單選題] 證券市場(chǎng)兩個(gè)基本和主要的品種是( )。
Ⅰ.股票
Ⅱ.基金
Ⅲ.債券
Ⅳ.衍生產(chǎn)品
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：股票和債券是證券市場(chǎng)兩個(gè)基本和主要的品種。
94[單選題] 證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券和股票的( )。
Ⅰ.政府
Ⅱ.公司
Ⅲ.中央銀行
Ⅳ.政府機(jī)構(gòu)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：本題考查證券發(fā)行人的概念，主要包括公司(企業(yè))、政府和政府機(jī)構(gòu)。
95[單選題] 影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要因素包括( )。
Ⅰ.歐元區(qū)的形成
Ⅱ.股指期貨
Ⅲ.國(guó)際資本流動(dòng)
Ⅳ.美元匯率改革
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要因素包括：(1)股指期貨。(2)國(guó)際資本流動(dòng)。(3)歐元區(qū)的形成。(4)人民幣匯率改革。
96[單選題] 2006年我國(guó)實(shí)施的新修訂的《中華人民共和國(guó)證券法》對(duì)證券公司進(jìn)行了較為全面的規(guī)定，其中包括( )。
Ⅰ.進(jìn)一步完善了證券公司設(shè)立制度，對(duì)股東特別是大股東的資格作出規(guī)定
Ⅱ.對(duì)證券公司實(shí)行按業(yè)務(wù)分類監(jiān)管，不再將證券公司分為綜合類和經(jīng)濟(jì)類
Ⅲ.建立以凈資本為核心的監(jiān)管指標(biāo)體系
Ⅳ.確立證券公司高級(jí)管理人員任職資格管理制度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：2006年1月1日新修訂的《中華人民共和國(guó)證券法》實(shí)施，進(jìn)一步完善了證券公司設(shè)立制度，對(duì)股東特別是大股東的資格作出規(guī)定;對(duì)證券公司實(shí)行按業(yè)務(wù)分類監(jiān)管，不再將證券公司分為綜合類和經(jīng)濟(jì)類;建立以凈資本為核心的監(jiān)管指標(biāo)體系;確立證券公司高級(jí)管理人員任職資格管理制度;增加了對(duì)證券公司及其股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的監(jiān)管措施，明確了法律責(zé)任。
97[單選題] 道·瓊斯指數(shù)實(shí)際上是一組股價(jià)平均數(shù)，包括( )等指標(biāo)。
Ⅰ.道·瓊斯公正市價(jià)指數(shù)
Ⅱ.工業(yè)股價(jià)平均數(shù)
Ⅲ.商業(yè)股價(jià)平均數(shù)
Ⅳ.公用事業(yè)股價(jià)平均數(shù)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：道·瓊斯指數(shù)實(shí)際上是一組股價(jià)平均數(shù)，包括5組指標(biāo)：工業(yè)股價(jià)平均數(shù)、運(yùn)輸業(yè)股價(jià)平均數(shù)、公用事業(yè)股價(jià)平均數(shù)、股價(jià)綜合平均數(shù)、道·瓊斯公正市價(jià)指數(shù)。
98[單選題] ( )根據(jù)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經(jīng)濟(jì)和國(guó)際收支狀況，對(duì)人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進(jìn)行審核。
Ⅰ.中國(guó)人民銀行
Ⅱ.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)
Ⅲ.財(cái)政部
Ⅳ.國(guó)資委
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：D
參考解析：在中國(guó)境內(nèi)申請(qǐng)發(fā)行人民幣債券的國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)向財(cái)政部等窗口單位遞交債券發(fā)行申請(qǐng)，由窗口單位會(huì)同中國(guó)人民銀行、國(guó)家發(fā)改委、中國(guó)證監(jiān)會(huì)等部門審核后，報(bào)國(guó)務(wù)院同意。國(guó)家發(fā)改委會(huì)同財(cái)政部，根據(jù)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經(jīng)濟(jì)和國(guó)際收支狀況，對(duì)人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進(jìn)行審核。
99[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)在履行自己職責(zé)時(shí)，有權(quán)采取的措施是( )。
Ⅰ.查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位的資金賬戶
Ⅱ.查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的個(gè)人的銀行賬戶
Ⅲ.對(duì)有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，可以自己直接凍結(jié)或者查封該財(cái)產(chǎn)
Ⅳ.對(duì)有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后，可凍結(jié)該財(cái)產(chǎn)或者查封
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)在履行自己職責(zé)時(shí)，有權(quán)采取的措施是查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶。對(duì)有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以凍結(jié)或者查封。
100[單選題] 有價(jià)證券的種類多種多樣，按不同的標(biāo)準(zhǔn)可分為( )。
Ⅰ.政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券和公司證券
Ⅱ.上市證券和非上市證券
Ⅲ.公募證券和私募證券
Ⅳ.股票、債券和其他證券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：按證券發(fā)行主體的不同，有價(jià)證券可分為政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券和公司證券;按是否在證券交易所掛牌交易，有價(jià)證券可分為上市證券與非上市證券;按募集方式分類，有價(jià)證券可分為公募證券和私募證券;按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類，有價(jià)證券可分為股票、債券和其他證券三大類。