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1.某破產(chǎn)案件中，債權(quán)人向法院提出更換管理人的申請。申請書中指出了如下事實，其中哪些屬于主張更換管理人的正當事由?( )
A.管理人列席債權(quán)人會議時，未如實報告?zhèn)鶆杖素敭a(chǎn)接管情況，并拒絕回答部分債權(quán)人詢問
B.管理人將債務人的一處房產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給第三人，未報告?zhèn)鶛?quán)人委員會
C.債權(quán)人對債務人在破產(chǎn)申請前曾以還債為名向關(guān)聯(lián)企業(yè)劃轉(zhuǎn)大筆資金的情況多次要求調(diào)查，但管理人一再拖延
D.管理人將對外追收債款的訴訟業(yè)務交給其所在律師事務所辦理，并單獨計收代理費
【參考答案】ABC
【參考解析】本題考核更換管理人的事由。
《破產(chǎn)法》第22條第2款規(guī)定，債權(quán)人會議認為管理人不能依法、公正執(zhí)行職務或者有其他不能勝任職務情形的，可以申請人民法院予以更換。
《破產(chǎn)法》第23條規(guī)定，管理人依照本法規(guī)定執(zhí)行職務，向人民法院報告工作，并接受債權(quán)人會議和債權(quán)人委員會的監(jiān)督。
管理人應當列席債權(quán)人會議，向債權(quán)人會議報告職務執(zhí)行情況，并回答詢問。
根據(jù)《破產(chǎn)法》第23條的規(guī)定，管理人有依法履行職務并在列席債權(quán)人會議時，向債權(quán)人會議報告職務執(zhí)行情況并回答詢問的義務。A項中，管理人不如實報告?zhèn)鶆杖素敭a(chǎn)接管情況，并拒絕回答部分債權(quán)人詢問的行為違反了法律規(guī)定的法定義務，屬于《破產(chǎn)法》第22條第2款規(guī)定的不能依法、公正執(zhí)行職務的情況。債權(quán)人可以以此為由申請更換管理人。因此，A項正確。
《破產(chǎn)法》第69條第(一)項規(guī)定，管理人實施涉及土地、房屋等不動產(chǎn)權(quán)益的轉(zhuǎn)讓應當及時報告?zhèn)鶛?quán)人委員會。B項中，管理人將債務人的一處房產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給第三人，未報告?zhèn)鶛?quán)人委員會的行為違反了法律規(guī)定的法定義務，屬于《破產(chǎn)法》第22條第2款規(guī)定的不能依法、公正執(zhí)行職務的情況。債權(quán)人可以以此為由申請更換管理人。因此，B項正確。
《破產(chǎn)法》第33條第(一)項規(guī)定，債務人為逃避債務而隱匿、轉(zhuǎn)移財產(chǎn)的行為無效。第34條規(guī)定，因本法第三十一條、第三十二條或者第三十三條規(guī)定的行為而取得的債務人的財產(chǎn)，管理人有權(quán)追回。據(jù)此可知，管理人有義務對債務人在破產(chǎn)申請前為逃避債務而轉(zhuǎn)移財產(chǎn)的行為進行調(diào)查，如果屬實應當將轉(zhuǎn)移財產(chǎn)追回。本題C項中，管理人怠于行使上述法定職權(quán)，屬于《破產(chǎn)法》第22條第2款規(guī)定的不能依法、公正執(zhí)行職務的情況。債權(quán)人可以以此為由申請更換管理人。因此，C項正確。
《破產(chǎn)法》第24條規(guī)定，管理人可以由有關(guān)部門、機構(gòu)的人員組成的清算組或者依法設立的律師事務所、會計師事務所、破產(chǎn)清算事務所等社會中介機構(gòu)擔任。據(jù)此可知，律師事務所可以擔任破產(chǎn)企業(yè)的管理人，如果管理人是律師事務所來擔任的，那么管理人將對外追收債款的訴訟業(yè)務交給其所在律師事務所辦理，并單獨計收代理費的行為是合法的，不屬于債權(quán)人申請更換管理人的理由。因此，D項錯誤。
2.甲公司在與乙公司交易中獲得由乙公司簽發(fā)的面額50萬元的匯票一張，付款人為丙銀行。甲公司向丁某購買了一批貨物，將匯票背書轉(zhuǎn)讓給丁某以支付貨款，并記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣。后丁某又將此匯票背書給戊某。如戊某在向丙銀行提示承兌時遭拒絕，戊某可向誰行使追索權(quán)?( )
A.丁某
B.乙公司
C.甲公司
D.丙銀行
【參考答案】AB
【參考解析】本題考核背書時記載了“不得轉(zhuǎn)讓”字樣票據(jù)追索權(quán)的行使。
《票據(jù)法》第61條第1款規(guī)定，匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對背書人、出票人以及匯票的其他債務人行使追索權(quán)。本案中，乙公司是出票人，丁是背書人，戊在被拒絕付款后，可以向乙公司與丁某行使追索權(quán)。因此，AB項正確。
《票據(jù)法》第34條規(guī)定，背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對后手的被背書人不承擔保證責任。本題中，甲公司是在背書時記載了“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的背書人，根據(jù)法律的規(guī)定，甲對其后手丁的被背書人戊不承擔保證責任。因此，戊不能向甲公司行使追索權(quán)。因此，C項錯誤。
另外，丙銀行是付款人，在戊提示付款時丙銀行已經(jīng)拒絕了戊的付款請求，不是票據(jù)債務人，不屬于被追索人員的范圍。因此，D項錯誤。
3.某證券公司在業(yè)務活動中實施了下列行為，其中哪些違反《證券法》規(guī)定?( )
A.經(jīng)股東會決議為公司股東提供擔保
B.為其客戶買賣證券提供融資服務
C.對其客戶證券買賣的收益作出不低于一定比例的
D.接受客戶的全權(quán)委托，代理客戶決定證券買賣的種類與數(shù)量
【參考答案】ACD
【參考解析】本題考核《證券法》第130條第2款規(guī)定，證券公司不得為其股東或者股東的關(guān)聯(lián)人提供融資或者擔保。據(jù)此可知，證券公司為其股東提供擔保的行為是法律明確禁止的，不能通過股東會決議來改變。因此，A項中的行為違反了《證券法》的規(guī)定，應選。
《證券法》第142條規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務，應當按照國務院的規(guī)定并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。據(jù)此可知，《證券法》禁止證券公司為其股東或股東的關(guān)聯(lián)人提供融資，但是沒有禁止證券公司為其客戶買賣證券提供融資服務。因此，B項中的行為沒有違反《證券法》的規(guī)定，不應選。
《證券法》第144條規(guī)定，證券公司不得以任何方式對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出。據(jù)此可知，為其客戶證券買賣的收益作出的行為是《證券法》明令禁止的。因此，C項中的行為違反了《證券法》的規(guī)定，應選。
《證券法》第143條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格。據(jù)此可知，接受客戶的全權(quán)委托是《證券法》明令禁止的。因此，D項中的行為違反了《證券法》的規(guī)定，應選。
4.關(guān)于保險利益，下列哪些表述是錯誤的?( )
A.保險利益本質(zhì)上是一種經(jīng)濟上的利益，即可以用金錢衡量的利益
B.人身保險的投保人在保險事故發(fā)生時，對保險標的應當具有保險利益
C.財產(chǎn)保險的被保險人在保險合同訂立時，對保險標的應當具有保險利益
D.責任保險的投保人在保險合同訂立時，對保險標的應當具有保險利益
【參考答案】BCD
【參考解析】本題考核保險利益。
《保險法》第12條第6款規(guī)定，保險利益是指投保人或者被保險人對保險標的具有的法律上承認的利益。保險利益的成立需具備三個要件：(1)必須是法律上承認的利益，即合法的利益;(2)必須是經(jīng)濟上的利益，即可以用金錢估計的利益;(3)必須是可以確定的利益。因此，A項正確。
《保險法》第12條第1款規(guī)定，人身保險的投保人在保險合同訂立時，對被保險人應當具有保險利益。據(jù)此而可知，人身保險的投保人應該在保險合同訂立時對保險標的應當具有保險利益，而非是在保險事故發(fā)生時對保險標的具有保險利益。因此，B項錯誤。
《保險法》第12條第2款規(guī)定，財產(chǎn)保險的被保險人在保險事故發(fā)生時，對保險標的應當具有保險利益。據(jù)此可知，對于財產(chǎn)保險來說，在保險事故發(fā)生時被保險人對保險標的具有保險利益即可，不需要在保險合同訂立之時就具有。因此，C項錯誤。
責任保險的投保人對保險標的應在何時具有保險利益，《保險法》沒有給出明確的規(guī)定。但是責任保險屬于財產(chǎn)保險的一種，應該適用財產(chǎn)保險的相關(guān)規(guī)定，即適用在保險事故發(fā)生時具有保險利益的規(guī)定即可。因此，D項錯誤。