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一、單項(xiàng)選擇題(本大題共90小題，每小題0．5分，共45分。在以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))
第1題
下列基金中，具有“準(zhǔn)儲(chǔ)蓄”之稱(chēng)的是（ ）。
A．貨幣市場(chǎng)基金
B．封閉式基金
C．開(kāi)放式基金
D．資本市場(chǎng)基金
參考答案：A
參考解析：貨幣市場(chǎng)基金被稱(chēng)為準(zhǔn)儲(chǔ)蓄，它可以給中小投資者帶來(lái)相對(duì)安全的增值收益，同時(shí)又與一般開(kāi)放式基金一樣有較好的流動(dòng)性，幾乎與銀行的活期儲(chǔ)蓄同樣便利。
第2題
QDII為（?。?。
A．合格個(gè)人投資者
B．合格境外機(jī)構(gòu)投資者
C．合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者
D．合格機(jī)構(gòu)投資者
參考答案：C
參考解析：QDII即合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，它是在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)中國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券業(yè)務(wù)的證券投資基金。
第3題
商業(yè)銀行應(yīng)采取多重指標(biāo)管理理財(cái)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額，但在采用的風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)中，至少應(yīng)包括（?。?。
A．風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額
B．止損限額
C．錯(cuò)配限額
D．交易限額
參考答案：A
參考解析：根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第41條的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標(biāo)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的限額可以采用交易限額、止損限額、錯(cuò)配限額、期權(quán)限額和風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額等。但在所采用的風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)中，至少應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額。
二、多項(xiàng)選擇題(本大題共40小題，每小題1分，共40分。在以下各小題所給出的選項(xiàng)中，至少有兩個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))
第91題
在期貨交易中，應(yīng)當(dāng)強(qiáng)行平倉(cāng)的情形包括（?。?BR> A．會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)足
B．持倉(cāng)量超出其限倉(cāng)規(guī)定
C．因違規(guī)受到交易所強(qiáng)行平倉(cāng)處罰 ’
D．根據(jù)交易所的緊急措施應(yīng)予強(qiáng)行平倉(cāng)
E．會(huì)員、客戶的現(xiàn)金流出現(xiàn)問(wèn)題
參考答案：A,B,C,D
參考解析：強(qiáng)行平倉(cāng)包括以下幾種情形：①會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)足；②持倉(cāng)量超出其限倉(cāng)規(guī)定；③因違規(guī)受到交易所強(qiáng)行平倉(cāng)處罰；④根據(jù)交易所的緊急措施應(yīng)予強(qiáng)行平倉(cāng)。
第92題
影響房地產(chǎn)價(jià)格的社會(huì)因素有（?。?。
A．社會(huì)治安狀況
B．居民法律意識(shí)
C．投機(jī)狀況
D．社會(huì)偏好
E．土地制度
參考答案：A,B,C,D
參考解析：影響房地產(chǎn)價(jià)格的社會(huì)因素主要有社會(huì)治安狀況、居民法律意識(shí)、人口因素、風(fēng)俗因素、投機(jī)狀況和社會(huì)偏好等方面。選項(xiàng)E屬于影響房地產(chǎn)價(jià)格因素的政治因素。
第93題
證券投資基金的收益主要有（?。?。
A．基金贖回費(fèi)用
B．債券利息
C．紅利收入
D．存款利息收入
E．證券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)
參考答案：B,C,D,E
參考解析：證券投資基金的收益主要有：①證券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)，也稱(chēng)資本利得；②紅利收入，即因持有股票而享有的凈利潤(rùn)分配所得；③債券利息，即基金因投資債券而獲得的定期利息收入，是基金收益不可缺少的組成部分；④存款利息收入，即基金資產(chǎn)的銀行存款利息收入。
三、判斷題(本大題共15小題，每小題1分，共15分。請(qǐng)判斷以下各小題的正誤，正確的選A，錯(cuò)誤的選B)
第131題
有一套規(guī)范科學(xué)的工作流程、方法是一名專(zhuān)業(yè)理財(cái)師應(yīng)具備的基本專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。（ ）
A．正確
B．錯(cuò)誤
參考答案：A
參考解析：作為一名專(zhuān)業(yè)理財(cái)師需要有一套規(guī)范科學(xué)的工作流程、方法，這樣才能減少主、客觀環(huán)境影響，有條不紊地展開(kāi)對(duì)客戶的專(zhuān)業(yè)咨詢服務(wù)，這是一名專(zhuān)業(yè)理財(cái)師必須要擁有的基本專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。
第132題
客戶老李到商業(yè)銀行理財(cái)室咨詢保險(xiǎn)產(chǎn)品相關(guān)情況，經(jīng)理小張發(fā)現(xiàn)理財(cái)室里的保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳材料已經(jīng)沒(méi)有了，便拿出一份存檔的宣傳材料遞給客戶老李，并復(fù)印了一份宣傳材料進(jìn)行存檔，該行為符合規(guī)定。（?。?BR> A．正確
B．錯(cuò)誤
參考答案：B
參考解析：根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理辦法》第12條的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷(xiāo)售文本制作和發(fā)放的管理，宣傳銷(xiāo)售文本應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行總行統(tǒng)一管理和授權(quán)，分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)總行授權(quán)不得擅自制作和分發(fā)宣傳銷(xiāo)售文本。
第133題
法人是以自己的財(cái)產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)責(zé)任的組織，以盈利為目的。（?。?BR> A．正確
B．錯(cuò)誤
參考答案：B
參考解析：以盈利為目的不是法人成立的必要條件?！睹穹ㄍ▌t》以法人活動(dòng)的性質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)，將法人分為企業(yè)法人、機(jī)關(guān)法人、事業(yè)單位法人和社會(huì)團(tuán)體法人。企業(yè)法人是以盈利為目的的組織，但是事業(yè)單位法人、機(jī)關(guān)法人等則不是以盈利為目的的法人。
一、單項(xiàng)選擇題(本大題共90小題，每小題0．5分，共45分。在以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))
第1題
下列基金中，具有“準(zhǔn)儲(chǔ)蓄”之稱(chēng)的是（ ）。
A．貨幣市場(chǎng)基金
B．封閉式基金
C．開(kāi)放式基金
D．資本市場(chǎng)基金
參考答案：A
參考解析：貨幣市場(chǎng)基金被稱(chēng)為準(zhǔn)儲(chǔ)蓄，它可以給中小投資者帶來(lái)相對(duì)安全的增值收益，同時(shí)又與一般開(kāi)放式基金一樣有較好的流動(dòng)性，幾乎與銀行的活期儲(chǔ)蓄同樣便利。
第2題
QDII為（?。?。
A．合格個(gè)人投資者
B．合格境外機(jī)構(gòu)投資者
C．合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者
D．合格機(jī)構(gòu)投資者
參考答案：C
參考解析：QDII即合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，它是在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)中國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券業(yè)務(wù)的證券投資基金。
第3題
商業(yè)銀行應(yīng)采取多重指標(biāo)管理理財(cái)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額，但在采用的風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)中，至少應(yīng)包括（?。?。
A．風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額
B．止損限額
C．錯(cuò)配限額
D．交易限額
參考答案：A
參考解析：根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第41條的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標(biāo)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的限額可以采用交易限額、止損限額、錯(cuò)配限額、期權(quán)限額和風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額等。但在所采用的風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)中，至少應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額。
二、多項(xiàng)選擇題(本大題共40小題，每小題1分，共40分。在以下各小題所給出的選項(xiàng)中，至少有兩個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))
第91題
在期貨交易中，應(yīng)當(dāng)強(qiáng)行平倉(cāng)的情形包括（?。?BR> A．會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)足
B．持倉(cāng)量超出其限倉(cāng)規(guī)定
C．因違規(guī)受到交易所強(qiáng)行平倉(cāng)處罰 ’
D．根據(jù)交易所的緊急措施應(yīng)予強(qiáng)行平倉(cāng)
E．會(huì)員、客戶的現(xiàn)金流出現(xiàn)問(wèn)題
參考答案：A,B,C,D
參考解析：強(qiáng)行平倉(cāng)包括以下幾種情形：①會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)足；②持倉(cāng)量超出其限倉(cāng)規(guī)定；③因違規(guī)受到交易所強(qiáng)行平倉(cāng)處罰；④根據(jù)交易所的緊急措施應(yīng)予強(qiáng)行平倉(cāng)。
第92題
影響房地產(chǎn)價(jià)格的社會(huì)因素有（?。?。
A．社會(huì)治安狀況
B．居民法律意識(shí)
C．投機(jī)狀況
D．社會(huì)偏好
E．土地制度
參考答案：A,B,C,D
參考解析：影響房地產(chǎn)價(jià)格的社會(huì)因素主要有社會(huì)治安狀況、居民法律意識(shí)、人口因素、風(fēng)俗因素、投機(jī)狀況和社會(huì)偏好等方面。選項(xiàng)E屬于影響房地產(chǎn)價(jià)格因素的政治因素。
第93題
證券投資基金的收益主要有（?。?。
A．基金贖回費(fèi)用
B．債券利息
C．紅利收入
D．存款利息收入
E．證券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)
參考答案：B,C,D,E
參考解析：證券投資基金的收益主要有：①證券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)，也稱(chēng)資本利得；②紅利收入，即因持有股票而享有的凈利潤(rùn)分配所得；③債券利息，即基金因投資債券而獲得的定期利息收入，是基金收益不可缺少的組成部分；④存款利息收入，即基金資產(chǎn)的銀行存款利息收入。
三、判斷題(本大題共15小題，每小題1分，共15分。請(qǐng)判斷以下各小題的正誤，正確的選A，錯(cuò)誤的選B)
第131題
有一套規(guī)范科學(xué)的工作流程、方法是一名專(zhuān)業(yè)理財(cái)師應(yīng)具備的基本專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。（ ）
A．正確
B．錯(cuò)誤
參考答案：A
參考解析：作為一名專(zhuān)業(yè)理財(cái)師需要有一套規(guī)范科學(xué)的工作流程、方法，這樣才能減少主、客觀環(huán)境影響，有條不紊地展開(kāi)對(duì)客戶的專(zhuān)業(yè)咨詢服務(wù)，這是一名專(zhuān)業(yè)理財(cái)師必須要擁有的基本專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。
第132題
客戶老李到商業(yè)銀行理財(cái)室咨詢保險(xiǎn)產(chǎn)品相關(guān)情況，經(jīng)理小張發(fā)現(xiàn)理財(cái)室里的保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳材料已經(jīng)沒(méi)有了，便拿出一份存檔的宣傳材料遞給客戶老李，并復(fù)印了一份宣傳材料進(jìn)行存檔，該行為符合規(guī)定。（?。?BR> A．正確
B．錯(cuò)誤
參考答案：B
參考解析：根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理辦法》第12條的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷(xiāo)售文本制作和發(fā)放的管理，宣傳銷(xiāo)售文本應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行總行統(tǒng)一管理和授權(quán)，分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)總行授權(quán)不得擅自制作和分發(fā)宣傳銷(xiāo)售文本。
第133題
法人是以自己的財(cái)產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)責(zé)任的組織，以盈利為目的。（?。?BR> A．正確
B．錯(cuò)誤
參考答案：B
參考解析：以盈利為目的不是法人成立的必要條件?！睹穹ㄍ▌t》以法人活動(dòng)的性質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)，將法人分為企業(yè)法人、機(jī)關(guān)法人、事業(yè)單位法人和社會(huì)團(tuán)體法人。企業(yè)法人是以盈利為目的的組織，但是事業(yè)單位法人、機(jī)關(guān)法人等則不是以盈利為目的的法人。