“2017年證券從業(yè)資格《基礎知識》特訓題匯總”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題等信息請訪問證券從業(yè)資格考試頻道。
第六章 金融風險管理
第一節(jié) 風險概述
1、銀行面臨的信用風險可能存在于( )中。
I貸款業(yè)務
II債券投資業(yè)務
III票據(jù)買賣業(yè)務
IV承兌業(yè)務
A.II、III、IV
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.II、III
參考答案：B
參考解析：銀行面臨的主要風險就是借款人不能履約的風險，即信用風險。這些風險不僅存在于貸款業(yè)務中，也存在于其他債券投資、票據(jù)買賣、擔保、承兌等業(yè)務中。 考點：系統(tǒng)風險與非系統(tǒng)風險的概念。
2、監(jiān)事應當對公司( )履行信息披露職責的行為進行監(jiān)督。
I董事
II監(jiān)事
III高級管理人員
IV 公關人員
A.I、III
B.I、IV
C.II、IV
D.I、II、III
參考答案：A
參考解析： 考察信息披露事務管理。 考點：我國金融市場“一行三會”的監(jiān)管架構(gòu)。
3、金融風險的特征包括( )。
I隱蔽性
II擴散性
III可管理性
IV周期性
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.II、IV
D.III、IV
參考答案：B
參考解析： 金融風險的特征包括隱蔽性、擴散性、加速性、不確定性、可管理性和周期性。考點：風險的概念與特征。
第二節(jié) 風險管理
1、金融風險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對金融風險進行()，并在此基礎上有效地控制與處置金融風險，用最低成本，即用最經(jīng)濟合理的方法來實現(xiàn)安全保障的科學管理方法。
I識別
II衡量
III分析
IV管理
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
參考答案：A
參考解析： 金融風險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對金融風險進行識別、衡量和分析，并在此基礎上有效地控制與處置金融風險，用最低成本，即用最經(jīng)濟合理的方法來實現(xiàn)安全保障的科學管理方法?？键c：風險管理的概念。
2、風險報告應具備的要求有( )。
I輸入的數(shù)據(jù)必須準確有效
II應具有實效性
III對不同的部門提供不同的報告
IV應具有普遍性
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
參考答案：A
參考解析： 風險報告應具備以下幾方面的要求：(1)輸入的數(shù)據(jù)必須準確有效，必須經(jīng)過復查和校對來源于多個渠道的數(shù)據(jù)才能確定。(2)應具有實效性，風險信息的收集和處理必須高效準確。(3)對不同的部門提供不同的報告?？键c：風險管理的過程。
3、馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關系數(shù)不為( )，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風險的作用。
A.1
B.1.5
C.2
D.2.5
參考答案：A
參考解析： 馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關系數(shù)不為1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風險的作用。
第六章 金融風險管理
第一節(jié) 風險概述
1、銀行面臨的信用風險可能存在于( )中。
I貸款業(yè)務
II債券投資業(yè)務
III票據(jù)買賣業(yè)務
IV承兌業(yè)務
A.II、III、IV
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.II、III
參考答案：B
參考解析：銀行面臨的主要風險就是借款人不能履約的風險，即信用風險。這些風險不僅存在于貸款業(yè)務中，也存在于其他債券投資、票據(jù)買賣、擔保、承兌等業(yè)務中。 考點：系統(tǒng)風險與非系統(tǒng)風險的概念。
2、監(jiān)事應當對公司( )履行信息披露職責的行為進行監(jiān)督。
I董事
II監(jiān)事
III高級管理人員
IV 公關人員
A.I、III
B.I、IV
C.II、IV
D.I、II、III
參考答案：A
參考解析： 考察信息披露事務管理。 考點：我國金融市場“一行三會”的監(jiān)管架構(gòu)。
3、金融風險的特征包括( )。
I隱蔽性
II擴散性
III可管理性
IV周期性
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.II、IV
D.III、IV
參考答案：B
參考解析： 金融風險的特征包括隱蔽性、擴散性、加速性、不確定性、可管理性和周期性。考點：風險的概念與特征。
第二節(jié) 風險管理
1、金融風險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對金融風險進行()，并在此基礎上有效地控制與處置金融風險，用最低成本，即用最經(jīng)濟合理的方法來實現(xiàn)安全保障的科學管理方法。
I識別
II衡量
III分析
IV管理
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
參考答案：A
參考解析： 金融風險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對金融風險進行識別、衡量和分析，并在此基礎上有效地控制與處置金融風險，用最低成本，即用最經(jīng)濟合理的方法來實現(xiàn)安全保障的科學管理方法?？键c：風險管理的概念。
2、風險報告應具備的要求有( )。
I輸入的數(shù)據(jù)必須準確有效
II應具有實效性
III對不同的部門提供不同的報告
IV應具有普遍性
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
參考答案：A
參考解析： 風險報告應具備以下幾方面的要求：(1)輸入的數(shù)據(jù)必須準確有效，必須經(jīng)過復查和校對來源于多個渠道的數(shù)據(jù)才能確定。(2)應具有實效性，風險信息的收集和處理必須高效準確。(3)對不同的部門提供不同的報告?？键c：風險管理的過程。
3、馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關系數(shù)不為( )，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風險的作用。
A.1
B.1.5
C.2
D.2.5
參考答案：A
參考解析： 馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關系數(shù)不為1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風險的作用。