(多選選擇題(共20題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中。有2個(gè)或2個(gè)以上符合提議，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)
1 關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的有( )。
A.是指交易對(duì)象無力履約的風(fēng)險(xiǎn)
B.包括匯率風(fēng)險(xiǎn)
C.包括價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
D.主要源于銀行業(yè)務(wù)操作
E.自營(yíng)外匯買賣活動(dòng)沒有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：B,C
參考解析:
市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場(chǎng)價(jià)格的變動(dòng)，銀行的表內(nèi)和表外頭寸遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。這類風(fēng)險(xiǎn)在銀行的交易活動(dòng)中最為明顯。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要包括匯率風(fēng)險(xiǎn)和價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
2 期權(quán)購(gòu)買者預(yù)期未來某證券價(jià)格上漲，而與他人訂立買進(jìn)合約，并支付期權(quán)費(fèi)用購(gòu)買在一定時(shí)期內(nèi)按合約規(guī)定的價(jià)格和數(shù)量買進(jìn)該證券的權(quán)利，這種交易方式為( )。
A.看漲期權(quán)
B.看跌期權(quán)
C.買進(jìn)期權(quán)
D.賣出期權(quán)
E.買空
參考答案：A,C
參考解析:
期權(quán)購(gòu)買者預(yù)期未來某證券價(jià)格上漲，而與他人訂立買進(jìn)合約，并支付期權(quán)費(fèi)用購(gòu)買在一定時(shí)期內(nèi)按合約規(guī)定的價(jià)格和數(shù)量買進(jìn)該證券的權(quán)利，這種交易方式為看漲期權(quán)，也叫買進(jìn)期權(quán)。
3 以下屬于目前我國(guó)中央銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行的監(jiān)管職責(zé)是( )。
A.制定有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的規(guī)章制度和辦法
B.執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)管理規(guī)定的行為
C.執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為
D.執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為、
E.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管
參考答案：B,C,D
參考解析:
選項(xiàng)A、E是銀監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)。
4 關(guān)于信用貨幣特征的說法，正確的有( )。
A.與黃金相掛鉤
B.具有強(qiáng)制性
C.是管理貨幣
D.是債務(wù)貨幣
E.是足值貨幣
參考答案：B,C,D
參考解析:
信用貨幣具有以下特征：信用貨幣是一種價(jià)值符號(hào)，與黃金已經(jīng)完全脫離;信用貨幣具有強(qiáng)制性;信用貨幣是債務(wù)貨幣;信用貨幣具有管理貨幣性質(zhì)。
5 金融監(jiān)管的目標(biāo)包括( )
A.安全性目標(biāo)
B.相對(duì)性目標(biāo)
C.效率性目標(biāo)
D.結(jié)構(gòu)型目標(biāo)
E.公平性目標(biāo)
參考答案：A,C,E
參考解析:
目前各國(guó)無論采用哪一種監(jiān)管組織體制，監(jiān)管的目標(biāo)基本是一致的，通常包括三大目標(biāo)：安全性目標(biāo)、效率性目標(biāo)和公平性目標(biāo)。
6 國(guó)際結(jié)算托收按是否附有單據(jù)，可分為( )
A.光票托收
B.匯票托收
C.跟單托收
D.附單托收
E.信匯托收
參考答案：A,C
參考解析:
國(guó)際結(jié)算托收按是否附有單據(jù)，可分為光票托收和跟單托收。
7 關(guān)于票據(jù)貼現(xiàn)與貸款的區(qū)別的說法，正確的有( )。
A.授信人不同
B.受信人不同
C.流動(dòng)性不同
D.關(guān)系人不同
E.利率不同
參考答案：B,C,D,E
參考解析:
票據(jù)貼現(xiàn)與貸款的區(qū)別：受信人不同;關(guān)系人不同;流動(dòng)性不同;期限的伸縮性不同;付息方式和利率水平不同。
8 我國(guó)將貨幣供應(yīng)量劃分為M0，M1，M2，M3，下列不屬于M1的是( )
A.企業(yè)活期存款
B.個(gè)人持有的信用卡類存款
C.城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款
D.外幣存款
E.金融債券
參考答案：C,D,E
參考解析:
城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款和外幣存款屬于M2，金融債券屬于M3.
9發(fā)生通貨膨脹的情況下，會(huì)出現(xiàn)( )的現(xiàn)象。
A.貨幣供應(yīng)量大于客觀需求量
B.物價(jià)上漲
C.社會(huì)總供給大于總需求
D.貨幣貶值
E.貨幣流通速度增快
參考答案：A,B,D
參考解析:
在通貨膨脹的情況下，社會(huì)總供給小于總需求，存在需求過熱的情況，貨幣流通速度會(huì)減慢，所以選項(xiàng)C、E不正確
10、 2010年巴塞爾銀行委員會(huì)提出的銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的三道防線包括( )
A.業(yè)務(wù)條線管理
B.獨(dú)立的法人操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門
C.建立評(píng)估機(jī)制
D.獨(dú)立的評(píng)估與審查
E.鼓勵(lì)銀行持續(xù)改善內(nèi)部管理
參考答案：A,B,D
參考解析:
銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的三道防線：業(yè)務(wù)條線管理;獨(dú)立的法人操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門;獨(dú)立的評(píng)估與審查。
1 關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的有( )。
A.是指交易對(duì)象無力履約的風(fēng)險(xiǎn)
B.包括匯率風(fēng)險(xiǎn)
C.包括價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
D.主要源于銀行業(yè)務(wù)操作
E.自營(yíng)外匯買賣活動(dòng)沒有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：B,C
參考解析:
市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場(chǎng)價(jià)格的變動(dòng)，銀行的表內(nèi)和表外頭寸遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。這類風(fēng)險(xiǎn)在銀行的交易活動(dòng)中最為明顯。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要包括匯率風(fēng)險(xiǎn)和價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
2 期權(quán)購(gòu)買者預(yù)期未來某證券價(jià)格上漲，而與他人訂立買進(jìn)合約，并支付期權(quán)費(fèi)用購(gòu)買在一定時(shí)期內(nèi)按合約規(guī)定的價(jià)格和數(shù)量買進(jìn)該證券的權(quán)利，這種交易方式為( )。
A.看漲期權(quán)
B.看跌期權(quán)
C.買進(jìn)期權(quán)
D.賣出期權(quán)
E.買空
參考答案：A,C
參考解析:
期權(quán)購(gòu)買者預(yù)期未來某證券價(jià)格上漲，而與他人訂立買進(jìn)合約，并支付期權(quán)費(fèi)用購(gòu)買在一定時(shí)期內(nèi)按合約規(guī)定的價(jià)格和數(shù)量買進(jìn)該證券的權(quán)利，這種交易方式為看漲期權(quán)，也叫買進(jìn)期權(quán)。
3 以下屬于目前我國(guó)中央銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行的監(jiān)管職責(zé)是( )。
A.制定有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的規(guī)章制度和辦法
B.執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)管理規(guī)定的行為
C.執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為
D.執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為、
E.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管
參考答案：B,C,D
參考解析:
選項(xiàng)A、E是銀監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)。
4 關(guān)于信用貨幣特征的說法，正確的有( )。
A.與黃金相掛鉤
B.具有強(qiáng)制性
C.是管理貨幣
D.是債務(wù)貨幣
E.是足值貨幣
參考答案：B,C,D
參考解析:
信用貨幣具有以下特征：信用貨幣是一種價(jià)值符號(hào)，與黃金已經(jīng)完全脫離;信用貨幣具有強(qiáng)制性;信用貨幣是債務(wù)貨幣;信用貨幣具有管理貨幣性質(zhì)。
5 金融監(jiān)管的目標(biāo)包括( )
A.安全性目標(biāo)
B.相對(duì)性目標(biāo)
C.效率性目標(biāo)
D.結(jié)構(gòu)型目標(biāo)
E.公平性目標(biāo)
參考答案：A,C,E
參考解析:
目前各國(guó)無論采用哪一種監(jiān)管組織體制，監(jiān)管的目標(biāo)基本是一致的，通常包括三大目標(biāo)：安全性目標(biāo)、效率性目標(biāo)和公平性目標(biāo)。
6 國(guó)際結(jié)算托收按是否附有單據(jù)，可分為( )
A.光票托收
B.匯票托收
C.跟單托收
D.附單托收
E.信匯托收
參考答案：A,C
參考解析:
國(guó)際結(jié)算托收按是否附有單據(jù)，可分為光票托收和跟單托收。
7 關(guān)于票據(jù)貼現(xiàn)與貸款的區(qū)別的說法，正確的有( )。
A.授信人不同
B.受信人不同
C.流動(dòng)性不同
D.關(guān)系人不同
E.利率不同
參考答案：B,C,D,E
參考解析:
票據(jù)貼現(xiàn)與貸款的區(qū)別：受信人不同;關(guān)系人不同;流動(dòng)性不同;期限的伸縮性不同;付息方式和利率水平不同。
8 我國(guó)將貨幣供應(yīng)量劃分為M0，M1，M2，M3，下列不屬于M1的是( )
A.企業(yè)活期存款
B.個(gè)人持有的信用卡類存款
C.城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款
D.外幣存款
E.金融債券
參考答案：C,D,E
參考解析:
城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款和外幣存款屬于M2，金融債券屬于M3.
9發(fā)生通貨膨脹的情況下，會(huì)出現(xiàn)( )的現(xiàn)象。
A.貨幣供應(yīng)量大于客觀需求量
B.物價(jià)上漲
C.社會(huì)總供給大于總需求
D.貨幣貶值
E.貨幣流通速度增快
參考答案：A,B,D
參考解析:
在通貨膨脹的情況下，社會(huì)總供給小于總需求，存在需求過熱的情況，貨幣流通速度會(huì)減慢，所以選項(xiàng)C、E不正確
10、 2010年巴塞爾銀行委員會(huì)提出的銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的三道防線包括( )
A.業(yè)務(wù)條線管理
B.獨(dú)立的法人操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門
C.建立評(píng)估機(jī)制
D.獨(dú)立的評(píng)估與審查
E.鼓勵(lì)銀行持續(xù)改善內(nèi)部管理
參考答案：A,B,D
參考解析:
銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的三道防線：業(yè)務(wù)條線管理;獨(dú)立的法人操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門;獨(dú)立的評(píng)估與審查。