第四節(jié) 破壞金融管理秩序罪
破壞金融管理秩序罪，是指違反國(guó)家金融管理法規(guī)，破壞國(guó)家對(duì)金融的管理秩序的行為。本節(jié)原為24個(gè)罪名，1998年12月29日全國(guó)人大常委會(huì)《關(guān)于懲治騙購(gòu)?fù)鈪R、逃匯和非法買(mǎi)賣外匯犯罪的決定》中，增加了騙購(gòu)?fù)鈪R罪，現(xiàn)共為25個(gè)罪名。
一、偽造貨幣罪(第170條)
(一)概念
偽造貨幣罪，是指違反貨幣管理法規(guī)，依照貨幣的式樣，制造假貨幣冒充真貨幣的行為。
(二)特征
1、侵犯的客體是國(guó)家的貨幣管理制度。這里所說(shuō)的貨幣既包括中國(guó)貨幣，也包括外國(guó)貨幣;
2、客觀方面表現(xiàn)為違反國(guó)家對(duì)貨幣的管理制度，依照貨幣的式樣，制造假貨幣冒充真貨幣的行為;
3、犯罪主體是一般自然人主體;
4、主觀方面是故意，而且是直接故意。
(三)認(rèn)定
行為人偽造貨幣又有出售、持有、使用、運(yùn)輸偽造的貨幣行為的，不能認(rèn)定為數(shù)罪而適用并罰方式處理，仍然只定一個(gè)偽造貨幣罪，將出售、持有、使用、運(yùn)輸?shù)男袨樽鳛閭卧熵泿抛锏囊粋€(gè)情節(jié)在量刑時(shí)予以考慮。
二、出售、購(gòu)買(mǎi)、運(yùn)輸假幣罪(第171條第1款)
(一)概念
出售、購(gòu)買(mǎi)、運(yùn)輸假幣罪，是指出售、購(gòu)買(mǎi)偽造的貨幣，或者明知是偽造的貨幣而進(jìn)行運(yùn)輸，數(shù)額較大的行為。如果行為人既偽造貨幣，又出售或運(yùn)輸偽造的貨幣，不按數(shù)罪處理，而按偽造貨幣罪定罪并從重處罰。
(二)特征
出售、購(gòu)買(mǎi)、運(yùn)輸假幣罪，是指出售、購(gòu)買(mǎi)偽造的貨幣，或者明知是偽造的貨幣進(jìn)行運(yùn)輸，數(shù)額較大的行為。
1、侵犯的客體是國(guó)家的貨幣管理制度;
2、客觀方面表現(xiàn)為出售、購(gòu)買(mǎi)偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運(yùn)輸?shù)男袨?
3、犯罪主體是一般自然人主體;
4、主觀方面是故意，即明知是偽造的貨幣而仍然出售、購(gòu)買(mǎi)或者運(yùn)輸。
三、持有、使用假幣罪(第172條)
(一)概念
持有、使用假幣罪，是指違反貨幣管理法規(guī)，明知是偽造的貨幣而持有、使用，數(shù)額較大的行為。
(二)特征
1、侵犯的客體是國(guó)家的貨幣管理制度;
2、客觀方面表現(xiàn)為持有、使用偽造的貨幣的行為;
3、犯罪主體是一般主體;
4、主觀方面是故意，即明知是偽造的貨幣而故意持有或者使用。
四、變?cè)熵泿抛?第173條)
(一)概念
變?cè)熵泿抛铮侵笇?duì)貨幣采用挖補(bǔ)、剪貼、涂改、拼湊等方法，使原貨幣加大數(shù)量或者改變面額，數(shù)額較大的行為。
(二)特征
1、侵犯的客體是國(guó)家的貨幣管理制度;
2、客觀方面表現(xiàn)為對(duì)貨幣采用挖補(bǔ)、剪貼、涂改、拼湊等方法，使原貨幣加大數(shù)量或者改變面額，數(shù)額較大的行為;
3、犯罪主體是一般自然人主體;
4、主觀方面是故意。
五、高利轉(zhuǎn)貸罪(第175條)
(一)概念
高利轉(zhuǎn)貸罪，是指以轉(zhuǎn)貸為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為。
(二)特征
1、侵犯的客體是國(guó)家正常的金融管理秩序;
2、客觀方面表現(xiàn)為套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為;
3、犯罪主體是一般主體，既包括自然人，也包括單位;
4、主觀方面是故意，而且具有高利轉(zhuǎn)貸他人牟利的目的。
六、非法吸收公眾存款罪(第176條)
(一)概念
非法吸收公眾存款罪，是指非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。
(二)特征
1、侵犯的客體是國(guó)家的金融管理秩序;
2、客觀方面表現(xiàn)為非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款的行為;
3、犯罪主體是一般主體，既包括自然人，也包括單位;
4、主觀方面是故意。
(三)認(rèn)定
區(qū)分非法吸收公眾存款罪與擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪以及集資詐騙罪的界限。非法吸收公眾存款的行為人并沒(méi)有非法占有的目的，而只有非法牟 利的目的;擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券不具有非法吸收公眾存款的目的和行為，侵害的是國(guó)家對(duì)股票、債券的管理制度;集資詐騙的行為人主觀上具有非法占有 的目的。
七、偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪(第177條)
(一)概念
偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪，是指?jìng)卧?、變?cè)靺R票、本票、支票、委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證、信用證或者附隨的單據(jù)、文件或者偽造信用卡的行為。
(二)特征
1、侵犯的客體是國(guó)家的金融票證管理制度;
2、客觀方面表現(xiàn)為偽造、變?cè)靺R票、本票、支票、委托收存款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證、信用證或者附隨的單據(jù)、文件或者偽造信用卡的行為;
3、犯罪主體是一般主體，既包括自然人，也包括單位;
4、主觀方面是故意。
八、偽造、變?cè)靽?guó)家有價(jià)證券罪(第178條第1款)
(一)概念
偽造、變?cè)靽?guó)家有價(jià)證券罪，是指?jìng)卧?、變?cè)靽?guó)庫(kù)券或者國(guó)家發(fā)行的其他有價(jià)證券的行為。
(二)特征
1、侵犯的客體是國(guó)家對(duì)有價(jià)證券的管理制度;
2、客觀方面表現(xiàn)為偽造、變?cè)靽?guó)庫(kù)券或者其他國(guó)家發(fā)行的有價(jià)證券的行為;
3、犯罪主體是一般主體，既包括自然人，也包括單位;
4、主觀方面是故意。
九、內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪(第180條，《刑法修正案》第4條)
(一)概念
內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪，是指證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券期貨交易內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券的發(fā)行、證券期貨交易或 者其他對(duì)證券期貨交易價(jià)格有重大影響的信息尚未公開(kāi)前，買(mǎi)入或者賣出該證券或者從事與該內(nèi)幕信息有關(guān)的期貨交易，或者泄露該信息，情節(jié)嚴(yán)重的行為。
(二)特征
1、侵犯的客體是國(guó)家對(duì)證券、期貨市場(chǎng)的管理秩序;
2、客觀方面表現(xiàn)為證券期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券期貨交易內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券的發(fā)行、證券、期貨交易或者其他對(duì)證券 期貨交易價(jià)格有重大影響的信息尚未公開(kāi)前，買(mǎi)入或者賣出該證券，或者從事與該內(nèi)幕信息有關(guān)的期貨交易，或者泄露該信息，情節(jié)嚴(yán)重的行為。
所謂“內(nèi)幕信息”的范圍，按照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，是指為知情人員所知悉的、尚未公開(kāi)的和可能影響證券交易市場(chǎng)價(jià)格的重大信息，具體包括：
(1)證券發(fā)行人、期貨交易人訂立的重要合同，該合同可能對(duì)公司的資產(chǎn)、負(fù)債、權(quán)益和經(jīng)營(yíng)成果中的一項(xiàng)或者多項(xiàng)產(chǎn)生顯著影響;
(2)證券發(fā)行人、期貨交易人的經(jīng)營(yíng)政策或者經(jīng)營(yíng)范圍發(fā)生重大變化;
(3)證券發(fā)行人、期貨交易人發(fā)生重大的投資行為或者購(gòu)置金額較大的長(zhǎng)期資產(chǎn)的行為;
(4)證券發(fā)行人、期貨交易人發(fā)生重大債務(wù);
(5)證券發(fā)行人、期貨交易人未能歸還到期重大債務(wù)的違約情況;
(6)證券發(fā)行人、期貨交易人發(fā)生重大經(jīng)營(yíng)性或者非經(jīng)營(yíng)性虧損;
(7)證券發(fā)行人、期貨交易人資產(chǎn)遭受重大損失;
(8)證券發(fā)行人、期貨交易人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生重大變化;
(9)可能對(duì)證券、期貨市場(chǎng)價(jià)格有顯著影響的國(guó)家政策變化;
(10)證券發(fā)行人、期貨交易人的董事長(zhǎng)、1/3以上的董事或者總經(jīng)理發(fā)生變動(dòng);
(11)持有發(fā)行人5%以上的發(fā)行在外的普通股的股東，其持有該種股票的增減變化每達(dá)到該種股票發(fā)行在外總額的2%以上的事實(shí);
(12)證券發(fā)行人的分紅派息、增資擴(kuò)股計(jì)劃;
(13)涉及證券發(fā)行人、期貨交易人的重大訴訟事項(xiàng);
(14)證券發(fā)行人、期交易人進(jìn)入破產(chǎn)、清算狀態(tài);
(15)證券發(fā)行人、期貨交易人章程、注冊(cè)資本和注冊(cè)地址的變更;
(16)因證券發(fā)行人、期貨交易人無(wú)支付能力而發(fā)生相當(dāng)于被退票人流動(dòng)資金的5%以上的大額銀行退票;
(17)證券發(fā)行人、期貨交易人更換為其主審的會(huì)計(jì)師事務(wù)所;
(18)證券發(fā)行人、期貨交易人債務(wù)擔(dān)保的重大變更;
(19)股票的二次發(fā)行;
(20)證券發(fā)行人、期貨交易人營(yíng)業(yè)用于主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過(guò)該資產(chǎn)的30%;
(21)證券發(fā)行人、期貨交易人的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的行為可能依法負(fù)有重大損害賠償責(zé)任;
(22)證券發(fā)行人的股東大會(huì)、董事會(huì)或者監(jiān)事會(huì)的決定被依法撤銷;
(23)證券監(jiān)管部門(mén)作出禁止證券發(fā)行人有控股權(quán)的大股東轉(zhuǎn)讓其股份的決定;
(24)證券發(fā)行人、期貨交易人的收購(gòu)或者兼并;
(25)證券發(fā)行人、期貨交易人的合并或者分立以及其他重大信息;
內(nèi)幕信息不包括運(yùn)用公開(kāi)的信息和資料對(duì)證券市場(chǎng)作出的預(yù)測(cè)和分析;
3、犯罪主體是特殊主體，即證券、期貨交易內(nèi)幕信息知情人員或者非法獲取證券交易內(nèi)幕信息的人員。
所謂“知情人員”的范圍，按照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，是指下述5種人員：
(1)證券發(fā)行人、期貨交易人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、秘書(shū)、打字員，以及其他可以通過(guò)履行職務(wù)接觸或者獲得內(nèi)幕信息的職員;
(2)證券發(fā)行人、期貨交易人聘請(qǐng)的律師、會(huì)計(jì)師、資產(chǎn)評(píng)估人員、投資顧問(wèn)等專業(yè)人員，證券、期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的管理人員、業(yè)務(wù)人員，以及其他因其業(yè)務(wù)可能接觸或者獲得內(nèi)幕信息的人員;
(3)根據(jù)法律、法規(guī)的規(guī)定，對(duì)證券發(fā)行人、期貨交易人可以行使一定管理權(quán)或者監(jiān)督權(quán)的人員，包括證券、期貨監(jiān)管部門(mén)和證券、期貨交易人的主管部門(mén)和審批機(jī)關(guān)的工作人員，以及工商、稅務(wù)等有關(guān)經(jīng)濟(jì)管理機(jī)關(guān)的工作人員等;
(4)由于本人的職業(yè)地位、與證券發(fā)行人、期貨交易人的合同關(guān)系或者工作聯(lián)系，有可能接觸或者獲得內(nèi)幕信息的人員，包括新聞?dòng)浾?、?bào)刊編輯、電臺(tái)主持人以及編排印刷人員等;
(5)其他可能通過(guò)合法途徑接觸到內(nèi)幕信息的人員;
4、主觀方面是故意。
十、違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪(第186條第1款)
(一)概念
違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪，是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件，造成較大損失的行為。
(二)特征
1、犯罪的客體是國(guó)家對(duì)信用貸款的管理制度;
2、客觀方面表現(xiàn)為違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件，造成較大損失的行為。所謂“關(guān)系人”的范圍，依照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和有關(guān)金融法規(guī)的規(guī)定，包括下述兩種人員：
(1)商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬;
(2)前項(xiàng)所列人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織;
3、犯罪主體是特殊主體，即銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，單位也可以成為本罪的主體;
4、主觀方面是故意。
十一、違法發(fā)放貸款罪(第186條第2款)
(一)概念
違法發(fā)放貸款罪，是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。
(二)特征
1、侵犯的客體是國(guó)家對(duì)信用貸款的管理制度;
2、客觀方面表現(xiàn)為違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為;
3、犯罪主體是特殊主體，即銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，單位也可以成為本罪的主體;
4、主觀方面是故意。
十二、用帳外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪(第187條)
(一)概念
用帳外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪，是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，以牟利為目的，采取吸收客戶資金不入帳的方式，將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。
(二)特征
1、侵犯的客體是國(guó)家對(duì)存貸款的管理秩序;
2、客觀方面表現(xiàn)為采取吸收客戶資金不入賬的方式，將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款，造成重大損失的行為;
3、犯罪主體是特殊主體，即銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，單位也可以成為本罪的主體;
4、主觀方面是故意，且具有牟利的目的。
(三)認(rèn)定
1、區(qū)分罪與非罪的界限。構(gòu)成用帳外客戶資金非法拆借、發(fā)放借款罪必須具備兩個(gè)條件，一是要有造成重大損失的結(jié)果，二是要有牟利的目的，不具備這兩個(gè)條件，不能構(gòu)成犯罪;
2、區(qū)分用帳外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪與違法發(fā)放貸款罪的界限。區(qū)別在于前者使用的是帳外客戶資金，而后者使用的是帳內(nèi)資金;前者要求有牟利的目的，后者則沒(méi)有牟利目的的要求。
十三、非法出具金融票證罪(第188條)
(一)概念
非法出具金融票證罪，是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，造成較大損失的行為。
(二)特征
1、侵犯的客體是國(guó)家對(duì)金融票證的管理制度;
2、客觀方面表現(xiàn)為違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，造成較大損失的行為;
3、犯罪主體是特殊主體，即銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，單位也可以成為本罪的主體;
4、主觀方面是故意。
十四、對(duì)違法票據(jù)予以承兌、付款、保證罪(第189條)
(一)概念
對(duì)違法票據(jù)予以承兌、付款、保證罪，是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員在票據(jù)業(yè)務(wù)中，對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或者保證，造成重大損失的行為。
(二)特征
1、侵犯的客體是國(guó)家對(duì)票據(jù)的管理制度;
2、客觀方面表現(xiàn)為在票據(jù)業(yè)務(wù)中，對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或者保證，造成重大損失的行為;
3、犯罪主體是特殊主體，即銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，單位也可以成為本罪的主體;
4、主觀方面是故意。
十五、逃匯罪(第190條，《關(guān)于懲治騙購(gòu)?fù)鈪R、逃匯和非法買(mǎi)賣外匯犯罪的決定》第3條)
(一)概念
逃匯罪，是指公司、企業(yè)或者其他單位，違反國(guó)家規(guī)定，擅自將外匯存放境外，或者將境內(nèi)的外匯非法轉(zhuǎn)移到境外，數(shù)額較大的行為。
(二)特征
1、侵犯的客體是國(guó)家對(duì)外匯的管理制度;
2、客觀方面表現(xiàn)為違反國(guó)家規(guī)定，擅自將外匯存放境外，或者將境內(nèi)外匯非法轉(zhuǎn)移到境外，情節(jié)嚴(yán)重的行為，所謂“外匯”是指下列以外幣表示的可以用作國(guó)際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)：
(1)外國(guó)貨幣，包括紙幣、鑄幣;
(2)外幣支付憑證，包括票據(jù)、銀行存款憑證、郵政儲(chǔ)蓄憑證等;
(3)外幣有價(jià)證券，包括政府債券、公司債券、股票等;
(4)特別提款權(quán)、歐洲貨幣單位;
(5)其他外匯資產(chǎn);
3、犯罪主體是特殊主體，即公司、企業(yè)或者其他單位;
4、主觀方面是故意。
十六、騙購(gòu)?fù)鈪R罪(《關(guān)于懲治騙購(gòu)?fù)鈪R，逃匯和非法買(mǎi)賣外匯犯罪的決定》第1條)
(一)概念
騙購(gòu)?fù)鈪R罪，是指違反外匯管理法規(guī)，使用偽造、變?cè)?、失效的憑證、單據(jù)或者采用其他方式，向外匯指定銀行騙購(gòu)?fù)鈪R，數(shù)額較大的行為。
(二)特征
1、侵犯的客體是外匯管理秩序;
2、客觀方面表現(xiàn)為違反外匯管理法規(guī)，使用偽造、變?cè)?、失效的憑證、單據(jù)、或者采用其他方式，向外匯指定銀行騙購(gòu)?fù)鈪R，數(shù)額較大的行為;
3、犯罪主體為一般主體，自然人和單位均可構(gòu)成;
4、主觀方面是故意構(gòu)成。
十七、洗錢(qián)罪(第191條)
(一)概念
洗錢(qián)罪，是指明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，而以各種方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質(zhì)和來(lái)源的行為。
(二)特征
1、侵犯的客體是國(guó)家的金融管理秩序;
2、客觀方面表現(xiàn)為毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益提供資金帳戶、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)、通過(guò)轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移、協(xié)助將資金匯往境外或者以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質(zhì)和來(lái)源的行為;
3、犯罪主體是一般主體，既包括自然人，也包括單位;
4、主觀方面是故意，且具有掩飾、隱瞞違法所得及其收益的性質(zhì)和來(lái)源的目的。
(三)認(rèn)定
1、區(qū)分罪與非罪的界限。在客觀方面，刑法中的洗錢(qián)罪明確規(guī)定其對(duì)象是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的違法所得，除這3種違法所得 之外，其他犯罪所得都不能成為洗錢(qián)罪的對(duì)象，也就不能構(gòu)成洗錢(qián)罪。在主觀方面，洗錢(qián)罪是一種故意犯罪，明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的 違法所得而仍然掩飾、隱瞞違法所得及其收益的性質(zhì)和來(lái)源，沒(méi)有這種故意，也不能構(gòu)成洗錢(qián)罪。
2、區(qū)分洗錢(qián)罪與毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的共同犯罪的界限。是否構(gòu)成毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的共同犯罪， 關(guān)鍵是看事前是否有通謀，凡事前有通謀的，應(yīng)當(dāng)按照共同犯罪處理;事前無(wú)通謀的，雖然在事后知道了其來(lái)源的非法性，不構(gòu)成共同犯罪，而應(yīng)當(dāng)按照洗錢(qián)罪的規(guī) 定定罪處罰。
3、區(qū)分洗錢(qián)罪與贓物犯罪的界限。刑法中規(guī)定有窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)、銷售贓物的犯罪，與洗錢(qián)罪有相似之外，但由于法律已經(jīng)對(duì)洗錢(qián)行為作了專門(mén)規(guī)定，對(duì)這類行為只按照洗錢(qián)罪定罪而不再認(rèn)定為贓物犯罪。
十八、持有、運(yùn)輸、出售、購(gòu)買(mǎi)、提供偽造的作用卡、非法持有、騙領(lǐng)信用卡罪
持有、運(yùn)輸、出售、購(gòu)買(mǎi)、提供偽造的信用卡、非法持有、騙領(lǐng)信用卡罪，是指明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)?，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸，數(shù)量較大的;非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的;使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的;出售、購(gòu)買(mǎi)、為他人提供偽
造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的行為。
竊取、收買(mǎi)或者非法提供他人信用卡信息資料的，依照本罪定罪處罰。銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，犯前述罪的，從重處罰。