為了確保我們的努力取得實效，就不得不需要事先制定方案，方案是書面計劃，具有內容條理清楚、步驟清晰的特點。通過制定方案，我們可以有計劃地推進工作，逐步實現(xiàn)目標，提高工作效率和質量。以下就是小編給大家講解介紹的相關方案了，希望能夠幫助到大家。
個貸客戶交叉營銷方案篇一
截止3月末我行*機關類客戶存款合計為xxx億元，其中各級財政系統(tǒng)存款合計xxx億元，其他*機關類客戶存款較少，如醫(yī)療衛(wèi)生系統(tǒng)存款xxx億元、文教系統(tǒng)存款xxx億元。
1、做好信息收集工作、摸清客戶情況
*機關類客戶具有較強的政策性，政策變化會對*機關類客戶產(chǎn)生極大地影響，做好*機關類客戶的營銷工作，核心問題就是把握好政策。如：*客戶、事業(yè)法人單位的組織架構、組織形態(tài)、主體資格認定等問題，國家投入和地方*投資方向、投資運作方式、行業(yè)優(yōu)惠政策等。從研究分析政策入手，把握政策變化趨勢，有針對性地開展營銷工作。由副行長、總監(jiān)帶隊，通過組織人員廣泛收集客戶信息。每月確定一個小類的*機關類客戶為當月主要目標，組織相關人員重點了解政策信息、摸清客戶情況，結合收集到的客戶信息和我行目前的客戶情況，為全面介入營銷工作打好基礎。
2、根據(jù)掌握信息，做好聯(lián)動營銷
按照客戶所屬部門或條線細分客戶類型，確定具體的公關對象，由副行長、總監(jiān)帶隊，相關支行行長為成員形成攻堅小組，每月確定一個攻堅條線，通過突破其中一個客戶或上級機關的方式，開展專項聯(lián)合攻堅行動，拓展我行在該條線的市場份額。
*機關類客戶具有專業(yè)集中、條塊管理分明、管理標準相對獨立的特點?？蛻糁g往往具有較強的同一性，可利用同一條線客戶之間的聯(lián)系進行統(tǒng)一營銷，如借助衛(wèi)生局的關系統(tǒng)一營銷各醫(yī)院客戶、利用教育局的聯(lián)系統(tǒng)一營銷各學校客戶等。
3、做好延伸營銷和綜合營銷
對于已建立聯(lián)系的客戶，由支行（部）指派專人進行日常維護，比照授信業(yè)務的貸后管理模式，對該客戶進行維護管理，及時掌握客戶資金變動情況，做好下游客戶的營銷。
*機關類客戶具有延伸性和綜合性。該類客戶具有資金源頭作用，可以通過他們做好拓展下游客戶的前期準備，開發(fā)下游客戶的金融需求和延伸服務的需求。營銷介入*機關類客戶在做好資產(chǎn)和負債聯(lián)動營銷的同時，有計劃、有步驟、有系統(tǒng)的營銷相關下游客戶，充分發(fā)揮這些客戶授信營銷風險相對較小、存款營銷潛力較大的優(yōu)勢，整體推進，打好長期穩(wěn)定合作的基礎。
4、加強考核激勵機制
（1）月度攻堅目標新增考核
本考核以該月確定的攻堅目標客戶在我行的存款月日均環(huán)比增長0為啟動條件，以各支行（部）該類客戶存款月日均增量為評價指標。按照該類客戶在我行存款月日均環(huán)比增量的1元/萬，提取月度攻堅獎勵，由該類客戶存款增長支行按照增長比例分配。
（2）月度*機關客戶增長考核
本考核以所有*機關類客戶在我行的存款月日均環(huán)比增長0為啟動條件，以各支行（部）該類客戶存款月日均增量為評價指標。按照該類客戶在我行存款月日均環(huán)比增量的1元/萬，提取月度攻堅獎勵，由該類客戶存款增長支行按照增長比例分配。
（二）授信公司類客戶
截止3月底，我行對公貸款達xxx億元，但授信公司類客戶存款僅為xxx億元，授信客戶貸款與存款之比僅為1:，存款比例嚴重偏低。據(jù)了解，部分同業(yè)在向客戶發(fā)放貸款時，提出的存款條件為貸款：存款比例達到1:1，甚至達到1:2。
對于現(xiàn)有的授信客戶，應進一步深入挖掘客戶潛力，從日常結算和存款等方面，進一步提高其對我行的綜合貢獻。擬由副行長、總監(jiān)、支行行長形成攻堅小組，對各支行授信客戶進行攻堅，加大授信客戶存款占比。同時圍繞現(xiàn)有客戶的上下游關系，選擇部分優(yōu)質客戶開展產(chǎn)業(yè)鏈營銷。
要求各支行（部）梳理現(xiàn)有的一般公司類客戶，深入了解客戶需求，如授信融資、代發(fā)工資、代理收付、上門收款等多項業(yè)務需求。通過發(fā)展授信業(yè)務等多項業(yè)務，增強客戶對我行的依賴性，同時提升其對我行的綜合貢獻度。
個貸客戶交叉營銷方案篇二
家族信托平均營銷周期3個月-12個月
銷售過程長、容易散亂，如何規(guī)整成明晰的邏輯？
客戶各式各樣，通過培訓和演練，如何豐富經(jīng)驗提升業(yè)績？
2、家族信托客戶畫像
將營銷工作標準化，制定模板
3、家族信托實施中常見客戶問題q&a
信托隔離有效性問題
投資管理收益承諾問題
底層資產(chǎn)安全性問題
委托人變更問題
受益人變更問題
受益人分配調整問題
將房產(chǎn)和股權放入家族信托的問題
家族信托銀行、信托、客戶、其他等四方全業(yè)務流程
銀行為客戶設計家族信托核心步驟講解
個貸客戶交叉營銷方案篇三
堅持以加快存款發(fā)展作為主題。抓住機遇，適應市場的需求，加大存款營銷力度，壯大我行的存款市場份額。
二、組織領導
成立__支行“百日存款竟賽”工作領導小組，由行長王任組長，副行長__任副組長，副行長__及辦公室__、營銷部__為成員。領導小組下設辦公室在辦公室，具體負責“百日存款竟賽”的營銷體系建設工作的組織、聯(lián)絡、協(xié)調、督查、調度和考評。
三、目前存款現(xiàn)狀
本行存款的結構特點(應包括但不限于：存款的基礎結構，如公存、儲蓄及定活期比例;高端客戶情況;主要貸款戶派生存款情況等)。
四、存款下降主要存在的問題
從__支行存款的整個結構看，活期類存款的大幅波動，是__存款不能持續(xù)穩(wěn)定增長的關鍵點之一，儲蓄存款源的潰乏，對單個帳戶的過于依賴，是影響__支行存款的持續(xù)穩(wěn)定增長的主要原因之一。
(一)穩(wěn)定性因素：(1)由于受社會經(jīng)濟運行規(guī)律的影響，每年初都會有大量的易變性存款和準易性存款在短期內急聚沉淀到各金融機構。但該類存款流動性大、平均占用天數(shù)低，穩(wěn)定性較差。在沒有新的、相當量的新存款源補充的前提下，彌補該部分存款流出后留下巨大資金空缺，需要投入更大的精力和經(jīng)歷更長的修復過程。這是引起__支行存款下滑的主要原因之一。(2)個別客戶的存款波動較大地影響到__支行存款資金的穩(wěn)定性，短期內還難以補足。(3)居民消費需求不斷增長，儲蓄心理不斷減弱。新客戶群體的增長和老客戶群體的維護工作需要不斷改進服務，提供合適的金融產(chǎn)品才能跟上，加之各金融機構競爭激烈，也致使__支行一季度存款工作開展較為困難。(4)新開立的存款帳戶的數(shù)量大而質量欠缺，一些帳戶開立后長期使用效率低，由于新增帳戶存款余額的增長乏力，起不到推動作用，無疑浪費了前期投入的人力和物力成本。也是造成__支行存款不能自然修復和回升的原因之一。
五、營銷策略
(一)優(yōu)化存款結構：一方面努力提高存款的穩(wěn)定性，增加定期儲蓄存款部分，尋找和吸收新的存款客戶，在確保存款總量即定的前提下，加強存款自我更新，自我補充的能力。
第二、優(yōu)化存款質量，建立信用客戶群體，資金運用將偏重于有較好優(yōu)勢發(fā)展的企業(yè)，為其提供配套服務，使這一部分客戶的所有業(yè)務不流失。(具體量化指標、)
(二)改進服務內容、優(yōu)化服務手段：
一方面是通過信貸營銷部門的提供的信息對信貸客戶進行長期的跟蹤維護，
另一方面通過對支行提供的客戶信息來開展長期不斷的存款大戶維護工作。著手建立電子版優(yōu)質客戶信息檔案，隨時對客戶進行跟蹤，通過對優(yōu)質客戶信息的對比、遴選，將優(yōu)質客戶群體進行細分，實行分層次的差異化服務，做好存款后續(xù)維護和開發(fā)工作。
另一方面，努力改善柜面服務，配置大堂經(jīng)理，二類支行全體人員要明確自身定位，把現(xiàn)有存款業(yè)務做活、做到位。在當前激烈的金融業(yè)競爭中，我們需要突出服務優(yōu)質的特色，充分挖掘自身的長處和亮點。
六、營銷措施
為徹底扭轉儲蓄存款大幅波動的不良局面，盡快建立以存款為中心的多項工作措施深入挖掘目標市場，開展競賽活動爭攬存款、以理財產(chǎn)品挖轉存款、以結算沉淀存款、以代發(fā)工資吸收存款等活動來服務穩(wěn)定存款。
(一)開展儲蓄競賽活動爭攬存款：制定強有力的激勵措施，樹立集體與個人目標統(tǒng)一、利益一致的“一盤棋”意識，全行全力爭攬存款。
(二)以理財產(chǎn)品挖轉存款：抓住理財產(chǎn)品收益高、發(fā)行期次多、資金回籠快等優(yōu)勢，將他行客戶作為主攻點集中力量挖轉，且要隨時關注發(fā)行的大量信托理財產(chǎn)品到期時間，組織人員與大額儲蓄客戶進行了電話隨訪，與客戶“零距離”接觸，做到將所有信托理財產(chǎn)品和大額客戶到期的存款都順利轉存。組織人員及時對公存客戶帳面上大額存款資金進行了解，對暫時不用的存款為客戶做好理財，提示轉存為7天通知存款或定期存款，并做好其他業(yè)務的營銷拓展工作，帶動保險、基金、黃金等理財產(chǎn)品的快速銷售，帶動儲蓄存款穩(wěn)定增長。
個貸客戶交叉營銷方案篇四
每年我們也會審閱許多銷售激勵方案，有趣的是，市場上并沒有通常的做法或格式有效的記錄和闡述這些方案，造成銷售團隊很難理解這些方案是如何運作的。正因如此，很可能造成成本的浪費，也無法達到激勵銷售人員的目的。
通常情況下，銷售激勵方案文件表述的順序也有問題。往往這些文件都是由行政支持人員撰寫的，他們常常把一些細節(jié)的.內容放在文件的首幾頁，例如激勵授予權限、法律條款，或一些特定情況下才會發(fā)生的條款，而這些內容并不是銷售人員所關心的。
其中一個簡單的竅門就是要站在讀者的角度撰寫文件 即銷售團隊和業(yè)務人員。重點突出他們最為關心的重要信息。
我們匯總了6條建議，提升銷售激勵方案的有效性：
1. 從方案的全新內容開始，吸引讀者的興趣。同時列出哪些內容被保留，強調連續(xù)性并消除顧慮。
2. 用簡單的方法闡述激勵計劃背后的戰(zhàn)略目的。例如，如果企業(yè)希望鼓勵業(yè)績增長，就需要強調激勵方案的重點是新業(yè)務增長而不是續(xù)單。
3. 用圖表的形式羅列出方案的主要元素。
4. 添加一個章節(jié)，告訴讀者“如何贏”。強調銷售團隊所需要貫徹的行為，并澄清做到后的獎勵方案。（通常銷售團隊會更喜歡的用自己的方式方法去獲得銷售，因此需要在此章節(jié)中規(guī)范行為）
5. 利用一個章節(jié)表述方案中規(guī)定的重要績效指標，并簡單的解釋計算方法。
6. 在這些內容的最后，再附加上細節(jié)信息，例如，計算方法的詳細解釋，法律條款，操作方法等。
經(jīng)過改善以后的銷售方案文件能夠更有效的傳遞戰(zhàn)略信息，并且使銷售團隊更快的理解。
個貸客戶交叉營銷方案篇五
如何策劃客戶俱樂部活動
課程描述：
本文從更專業(yè)化的客戶俱樂部活動設計、更新穎的活動策劃幫助您開拓全新的俱樂部活動設計與策劃思路。
解決方案：
他山之石，可以攻玉！
雖然不同客戶俱樂部活動策劃部門在策劃時都有不同的方法策略，但萬變不離其宗！下面我們從實戰(zhàn)經(jīng)驗中給大家總結一些方法流程，以便大家參考借鑒，少走彎路，直達成功！
在活動之前，我們要做一做功課，搜集一下客戶們近期關注的方向，客戶的動態(tài)以及對企業(yè)的服務、產(chǎn)品的想法，便于我們確立活動的宗旨，即明確活動舉辦的最重要和最終目的是什么。
可以從以下幾個方面出發(fā)：
1.外界因素。從行業(yè)的整體情況和外在環(huán)境分析，考慮客戶們的心理需求。
2.客戶關注?？蛻舻年P注點，差異性較強。我們可以在策劃活動前統(tǒng)計出大多數(shù)客戶主要關注的方向。
3.接受程度。如果在策劃初期，客戶們的需求是求新求變的心理，在設計時也要注意到活動的尺度問題。以客戶需求為向導，調整活動預期目標，兼顧考慮到企業(yè)的預算問題，對不同客戶進行目標定位。高端會員一般的心理需求是：品味、身份；中等會員一般關注：座位的優(yōu)先性、活動的延伸性、定期的宣傳等；普通的會員最關心的是“實惠”。
確立宗旨和目標定位后，可以采用宣傳性調查的方式，確定時間和地點。
預留一定的時間給緊急事件、偶然事件。工作分解，主要是先選出各個環(huán)節(jié)的負責人，然后再由各個負責人對自己的負責區(qū)域進行各個人員的工作分解。
關于人員方面，邀請的嘉賓應當與活動的組織方做好充分的溝通。主持人要有很強的應變能力，應對現(xiàn)場的突發(fā)狀況。服務人員要求統(tǒng)一著裝，佩戴工作牌，上崗之前有一定的禮儀培訓，不應冷落在場的任一會員。
預訂場地的規(guī)定要準確地按照最后確認到場的會員的人數(shù)為準，以就近原則咨詢飯店或者會議中心可否定位，此外還要另外預定1-2家合適的場地作為備案。
活動一般有多種設計方案：專業(yè)知識的心理需求設計專家講座，與會員客戶的溝通通常設計互動、聯(lián)誼、宴請活動，在輕松的氣氛下拉近客戶的距離。具體的活動方式可以參考公司發(fā)放的資料。
互利互惠模式，一種是“聯(lián)盟卡”，另一種是“你消費我買單”。合作模式中還有一種成本較低的，但是滿意度高的方法就是雙方達成資源共享。
最后，我們將這幾部分的導圖串在一起，就形成了“策劃客戶俱樂部活動”完整的方法流程。
或許文字的話大家并不是很清楚，我們可以看下面的思維導圖，能讓你更加形象的理解和明白如何策劃客戶俱樂部活動。
中國人壽紹興分公司?牽手國壽〃健康生活?
客戶服務活動方案
為鞏固和擴大2007年中國人壽?牽手?系列客戶服務活動成果，進一步推動?國壽1+n?服務品牌建設工作，增強服務水平，提升客戶滿意度和忠誠度，促進銷售工作開展；根據(jù)省公司《關于認真做好2008年?牽手國壽〃健康生活?客戶服務系列活動的通知》要求，結合我市系統(tǒng)實際情況，制定本方案。
二、活動時間：2008年6月1日——7月31日
三、
活動主線：運動、健康、迎奧運。為迎合2008年全國?迎奧運?的主旋律，結合全民關注?運動?、?健身?熱點，以姚明簽約中國人壽全球形象代言人為契機，本著廣泛、深入、持久、連續(xù)的原則，延續(xù)中國人壽首屆客戶節(jié)?牽手?系列，本次活動主要圍繞?運動、健康、迎奧運?的主線開展。
五、活動內容
（一）啟動準備階段活動內容
1、市公司負責于2008年5月28日至5月31日，通過短信、市級媒體播發(fā)省公司活動啟動新聞發(fā)布會消息，各縣（市）支公司在當?shù)孛襟w同步發(fā)布相關消息，揭開全市系統(tǒng)2008年第二屆國壽客戶節(jié)?牽手國壽?健康生活?為主題的客戶服務系列活動序幕。
活動名稱：?相約國壽〃同迎奧運?
活動內容：
（1）在蕺山公園布置體現(xiàn)?國壽客戶節(jié)?主題的整體環(huán)境,中國人壽改革開放30年成就圖片展(圖片展總體部分由集團公司統(tǒng)一提供,各地的展覽內容由各地按照總體部分的格式自行準備)。
（2）進行業(yè)務咨詢(壽險、產(chǎn)險、養(yǎng)老險同時開展),發(fā)送《國壽客戶指引(2008版)》、《中國人壽》雜志、《國壽客戶報》及業(yè)務宣傳資料等,其中《國壽客戶指引(2008版)》由集團公司統(tǒng)一設計。
（3）組織開展健康咨詢、簡單體檢、義診等活動。
（4）開展國壽與客戶共同倡導?保護環(huán)境,關愛健康? 倡議簽名活動(簽名布幅按集團公司統(tǒng)一要求制作)。
（5）向應邀參加游園的客戶和部分游客贈送紀念品?？蛻粞垼? a柜面負責邀請08年社會監(jiān)督員，個險銷售部負責邀請80名vip客戶，綜合管理部負責邀請媒體記者及相關領導。
宣傳方案： 活動情況由綜合管理部負責在市級媒體上報導、公園入口處和中興中路懸掛橫幅、業(yè)務員上門拜訪客戶宣傳國壽客戶節(jié)、a柜面短信宣傳。
3、各縣支公司負責在b柜面職場循環(huán)播放宣傳片、根據(jù)實際情況組織客戶節(jié)啟動的相關活動，營造上下聯(lián)動的態(tài)勢。各縣支公司結合自身情況，在6月至7月至少開展一次活動，活動結束后及時上報評估分析。
4、市公司負責落實廣告宣傳，設計、制作活動禮品、宣傳材料等。具體活動由個險銷售部策劃、a柜面配合實施。
（二）實施階段
組織開展總公司統(tǒng)一規(guī)定的專題活動：
與當?shù)亟逃致?lián)絡，利用浙江省中學生籃球聯(lián)賽籃球機制和萬班千校迎奧運的活動平臺，在全市范圍內廣泛開展?牽手國壽〃健康生活?中國人壽姚明杯籃球運動會，形成省、市、縣三級公司聯(lián)動，組織開展以?中國人壽姚明杯?冠名的籃球體育活動。
實施形式：
（2）市公司具體負責與當?shù)亟逃致?lián)系，積極參與中學生籃球市級聯(lián)賽，通過活動加強與當?shù)卣块T的工作關系，同時負責中學生（原則上定為高中男隊）籃球明星選拔工作，向省公司選送兩名明星球員，參加7月26日全省南北對抗賽。
2、舉辦?國壽大講堂?，以市、縣公司為單位組織開展?牽手國壽〃健康生活?知識講座活動，在08年6月1日至7月31日期間，市公司和各縣支公司負責舉辦1場以上由專家學者主講的與奧運、運動、健康等主題相關的知識講座，邀請參加的人員以vip客戶為主；為增強?國壽大講堂? 知識講座活動的吸引力，舉辦單位應設計制作精美的客戶服務活動紀念品，向參與活動的客戶贈送，有條件的分、支公司要根據(jù)講座內容制作小冊子。
市公司專題活動——關注健康〃呵護未來 實施形式：
（1）活動時間： 6至7月份其中一天
（2）活動場地： 待定
（3）專家邀請：市公司負責，縣支公司如需市公司邀請名人名家，市公司將給予大力支持。
（4）客戶邀請：個險銷售部負責主動上門邀請客戶參與，鼓勵有服務需求的客戶通過95519電話、短信、email等方式報名參加。
活動內容：
邀請著名的專家講授家庭親子教育、防震知識，講座中安排小禮品發(fā)放和征詢客戶意見。
六、相關要求
1、各項活動需緊扣?牽手國壽?健康生活?客戶服務活動主題。
2、各市分公司在開展活動的過程中，要注重城鄉(xiāng)結合，不僅在城區(qū)開展活動，同時要考慮在郊區(qū)、農(nóng)村開展活動，滿足農(nóng)村客戶的服務需求。
3、參加活動客戶群體，除邀請個人客戶外，應根據(jù)具體情況邀請團體業(yè)務、銀保渠道的客戶共同參與，擴大活動參與面，為公司業(yè)務發(fā)展做好輔助銷售和支持工作。
維系vip用戶活動方案
為答謝公司vip用戶，切實為vip客戶提供個性化服務，提高客
“感謝vip客戶多年對聯(lián)通的支持” 二、活動對象
六盤水聯(lián)通公司vip客戶 三、活動時間
2016年六月八日 15：40至17：43 四、活動地點
七、現(xiàn)場布置
活動，答案均可在“貴州聯(lián)通公眾號”中找到，讓客戶習慣使用微信公眾號查找需要的服務。
個貸客戶交叉營銷方案篇一
截止3月末我行*機關類客戶存款合計為xxx億元，其中各級財政系統(tǒng)存款合計xxx億元，其他*機關類客戶存款較少，如醫(yī)療衛(wèi)生系統(tǒng)存款xxx億元、文教系統(tǒng)存款xxx億元。
1、做好信息收集工作、摸清客戶情況
*機關類客戶具有較強的政策性，政策變化會對*機關類客戶產(chǎn)生極大地影響，做好*機關類客戶的營銷工作，核心問題就是把握好政策。如：*客戶、事業(yè)法人單位的組織架構、組織形態(tài)、主體資格認定等問題，國家投入和地方*投資方向、投資運作方式、行業(yè)優(yōu)惠政策等。從研究分析政策入手，把握政策變化趨勢，有針對性地開展營銷工作。由副行長、總監(jiān)帶隊，通過組織人員廣泛收集客戶信息。每月確定一個小類的*機關類客戶為當月主要目標，組織相關人員重點了解政策信息、摸清客戶情況，結合收集到的客戶信息和我行目前的客戶情況，為全面介入營銷工作打好基礎。
2、根據(jù)掌握信息，做好聯(lián)動營銷
按照客戶所屬部門或條線細分客戶類型，確定具體的公關對象，由副行長、總監(jiān)帶隊，相關支行行長為成員形成攻堅小組，每月確定一個攻堅條線，通過突破其中一個客戶或上級機關的方式，開展專項聯(lián)合攻堅行動，拓展我行在該條線的市場份額。
*機關類客戶具有專業(yè)集中、條塊管理分明、管理標準相對獨立的特點?？蛻糁g往往具有較強的同一性，可利用同一條線客戶之間的聯(lián)系進行統(tǒng)一營銷，如借助衛(wèi)生局的關系統(tǒng)一營銷各醫(yī)院客戶、利用教育局的聯(lián)系統(tǒng)一營銷各學校客戶等。
3、做好延伸營銷和綜合營銷
對于已建立聯(lián)系的客戶，由支行（部）指派專人進行日常維護，比照授信業(yè)務的貸后管理模式，對該客戶進行維護管理，及時掌握客戶資金變動情況，做好下游客戶的營銷。
*機關類客戶具有延伸性和綜合性。該類客戶具有資金源頭作用，可以通過他們做好拓展下游客戶的前期準備，開發(fā)下游客戶的金融需求和延伸服務的需求。營銷介入*機關類客戶在做好資產(chǎn)和負債聯(lián)動營銷的同時，有計劃、有步驟、有系統(tǒng)的營銷相關下游客戶，充分發(fā)揮這些客戶授信營銷風險相對較小、存款營銷潛力較大的優(yōu)勢，整體推進，打好長期穩(wěn)定合作的基礎。
4、加強考核激勵機制
（1）月度攻堅目標新增考核
本考核以該月確定的攻堅目標客戶在我行的存款月日均環(huán)比增長0為啟動條件，以各支行（部）該類客戶存款月日均增量為評價指標。按照該類客戶在我行存款月日均環(huán)比增量的1元/萬，提取月度攻堅獎勵，由該類客戶存款增長支行按照增長比例分配。
（2）月度*機關客戶增長考核
本考核以所有*機關類客戶在我行的存款月日均環(huán)比增長0為啟動條件，以各支行（部）該類客戶存款月日均增量為評價指標。按照該類客戶在我行存款月日均環(huán)比增量的1元/萬，提取月度攻堅獎勵，由該類客戶存款增長支行按照增長比例分配。
（二）授信公司類客戶
截止3月底，我行對公貸款達xxx億元，但授信公司類客戶存款僅為xxx億元，授信客戶貸款與存款之比僅為1:，存款比例嚴重偏低。據(jù)了解，部分同業(yè)在向客戶發(fā)放貸款時，提出的存款條件為貸款：存款比例達到1:1，甚至達到1:2。
對于現(xiàn)有的授信客戶，應進一步深入挖掘客戶潛力，從日常結算和存款等方面，進一步提高其對我行的綜合貢獻。擬由副行長、總監(jiān)、支行行長形成攻堅小組，對各支行授信客戶進行攻堅，加大授信客戶存款占比。同時圍繞現(xiàn)有客戶的上下游關系，選擇部分優(yōu)質客戶開展產(chǎn)業(yè)鏈營銷。
要求各支行（部）梳理現(xiàn)有的一般公司類客戶，深入了解客戶需求，如授信融資、代發(fā)工資、代理收付、上門收款等多項業(yè)務需求。通過發(fā)展授信業(yè)務等多項業(yè)務，增強客戶對我行的依賴性，同時提升其對我行的綜合貢獻度。
個貸客戶交叉營銷方案篇二
家族信托平均營銷周期3個月-12個月
銷售過程長、容易散亂，如何規(guī)整成明晰的邏輯？
客戶各式各樣，通過培訓和演練，如何豐富經(jīng)驗提升業(yè)績？
2、家族信托客戶畫像
將營銷工作標準化，制定模板
3、家族信托實施中常見客戶問題q&a
信托隔離有效性問題
投資管理收益承諾問題
底層資產(chǎn)安全性問題
委托人變更問題
受益人變更問題
受益人分配調整問題
將房產(chǎn)和股權放入家族信托的問題
家族信托銀行、信托、客戶、其他等四方全業(yè)務流程
銀行為客戶設計家族信托核心步驟講解
個貸客戶交叉營銷方案篇三
堅持以加快存款發(fā)展作為主題。抓住機遇，適應市場的需求，加大存款營銷力度，壯大我行的存款市場份額。
二、組織領導
成立__支行“百日存款竟賽”工作領導小組，由行長王任組長，副行長__任副組長，副行長__及辦公室__、營銷部__為成員。領導小組下設辦公室在辦公室，具體負責“百日存款竟賽”的營銷體系建設工作的組織、聯(lián)絡、協(xié)調、督查、調度和考評。
三、目前存款現(xiàn)狀
本行存款的結構特點(應包括但不限于：存款的基礎結構，如公存、儲蓄及定活期比例;高端客戶情況;主要貸款戶派生存款情況等)。
四、存款下降主要存在的問題
從__支行存款的整個結構看，活期類存款的大幅波動，是__存款不能持續(xù)穩(wěn)定增長的關鍵點之一，儲蓄存款源的潰乏，對單個帳戶的過于依賴，是影響__支行存款的持續(xù)穩(wěn)定增長的主要原因之一。
(一)穩(wěn)定性因素：(1)由于受社會經(jīng)濟運行規(guī)律的影響，每年初都會有大量的易變性存款和準易性存款在短期內急聚沉淀到各金融機構。但該類存款流動性大、平均占用天數(shù)低，穩(wěn)定性較差。在沒有新的、相當量的新存款源補充的前提下，彌補該部分存款流出后留下巨大資金空缺，需要投入更大的精力和經(jīng)歷更長的修復過程。這是引起__支行存款下滑的主要原因之一。(2)個別客戶的存款波動較大地影響到__支行存款資金的穩(wěn)定性，短期內還難以補足。(3)居民消費需求不斷增長，儲蓄心理不斷減弱。新客戶群體的增長和老客戶群體的維護工作需要不斷改進服務，提供合適的金融產(chǎn)品才能跟上，加之各金融機構競爭激烈，也致使__支行一季度存款工作開展較為困難。(4)新開立的存款帳戶的數(shù)量大而質量欠缺，一些帳戶開立后長期使用效率低，由于新增帳戶存款余額的增長乏力，起不到推動作用，無疑浪費了前期投入的人力和物力成本。也是造成__支行存款不能自然修復和回升的原因之一。
五、營銷策略
(一)優(yōu)化存款結構：一方面努力提高存款的穩(wěn)定性，增加定期儲蓄存款部分，尋找和吸收新的存款客戶，在確保存款總量即定的前提下，加強存款自我更新，自我補充的能力。
第二、優(yōu)化存款質量，建立信用客戶群體，資金運用將偏重于有較好優(yōu)勢發(fā)展的企業(yè)，為其提供配套服務，使這一部分客戶的所有業(yè)務不流失。(具體量化指標、)
(二)改進服務內容、優(yōu)化服務手段：
一方面是通過信貸營銷部門的提供的信息對信貸客戶進行長期的跟蹤維護，
另一方面通過對支行提供的客戶信息來開展長期不斷的存款大戶維護工作。著手建立電子版優(yōu)質客戶信息檔案，隨時對客戶進行跟蹤，通過對優(yōu)質客戶信息的對比、遴選，將優(yōu)質客戶群體進行細分，實行分層次的差異化服務，做好存款后續(xù)維護和開發(fā)工作。
另一方面，努力改善柜面服務，配置大堂經(jīng)理，二類支行全體人員要明確自身定位，把現(xiàn)有存款業(yè)務做活、做到位。在當前激烈的金融業(yè)競爭中，我們需要突出服務優(yōu)質的特色，充分挖掘自身的長處和亮點。
六、營銷措施
為徹底扭轉儲蓄存款大幅波動的不良局面，盡快建立以存款為中心的多項工作措施深入挖掘目標市場，開展競賽活動爭攬存款、以理財產(chǎn)品挖轉存款、以結算沉淀存款、以代發(fā)工資吸收存款等活動來服務穩(wěn)定存款。
(一)開展儲蓄競賽活動爭攬存款：制定強有力的激勵措施，樹立集體與個人目標統(tǒng)一、利益一致的“一盤棋”意識，全行全力爭攬存款。
(二)以理財產(chǎn)品挖轉存款：抓住理財產(chǎn)品收益高、發(fā)行期次多、資金回籠快等優(yōu)勢，將他行客戶作為主攻點集中力量挖轉，且要隨時關注發(fā)行的大量信托理財產(chǎn)品到期時間，組織人員與大額儲蓄客戶進行了電話隨訪，與客戶“零距離”接觸，做到將所有信托理財產(chǎn)品和大額客戶到期的存款都順利轉存。組織人員及時對公存客戶帳面上大額存款資金進行了解，對暫時不用的存款為客戶做好理財，提示轉存為7天通知存款或定期存款，并做好其他業(yè)務的營銷拓展工作，帶動保險、基金、黃金等理財產(chǎn)品的快速銷售，帶動儲蓄存款穩(wěn)定增長。
個貸客戶交叉營銷方案篇四
每年我們也會審閱許多銷售激勵方案，有趣的是，市場上并沒有通常的做法或格式有效的記錄和闡述這些方案，造成銷售團隊很難理解這些方案是如何運作的。正因如此，很可能造成成本的浪費，也無法達到激勵銷售人員的目的。
通常情況下，銷售激勵方案文件表述的順序也有問題。往往這些文件都是由行政支持人員撰寫的，他們常常把一些細節(jié)的.內容放在文件的首幾頁，例如激勵授予權限、法律條款，或一些特定情況下才會發(fā)生的條款，而這些內容并不是銷售人員所關心的。
其中一個簡單的竅門就是要站在讀者的角度撰寫文件 即銷售團隊和業(yè)務人員。重點突出他們最為關心的重要信息。
我們匯總了6條建議，提升銷售激勵方案的有效性：
1. 從方案的全新內容開始，吸引讀者的興趣。同時列出哪些內容被保留，強調連續(xù)性并消除顧慮。
2. 用簡單的方法闡述激勵計劃背后的戰(zhàn)略目的。例如，如果企業(yè)希望鼓勵業(yè)績增長，就需要強調激勵方案的重點是新業(yè)務增長而不是續(xù)單。
3. 用圖表的形式羅列出方案的主要元素。
4. 添加一個章節(jié)，告訴讀者“如何贏”。強調銷售團隊所需要貫徹的行為，并澄清做到后的獎勵方案。（通常銷售團隊會更喜歡的用自己的方式方法去獲得銷售，因此需要在此章節(jié)中規(guī)范行為）
5. 利用一個章節(jié)表述方案中規(guī)定的重要績效指標，并簡單的解釋計算方法。
6. 在這些內容的最后，再附加上細節(jié)信息，例如，計算方法的詳細解釋，法律條款，操作方法等。
經(jīng)過改善以后的銷售方案文件能夠更有效的傳遞戰(zhàn)略信息，并且使銷售團隊更快的理解。
個貸客戶交叉營銷方案篇五
如何策劃客戶俱樂部活動
課程描述：
本文從更專業(yè)化的客戶俱樂部活動設計、更新穎的活動策劃幫助您開拓全新的俱樂部活動設計與策劃思路。
解決方案：
他山之石，可以攻玉！
雖然不同客戶俱樂部活動策劃部門在策劃時都有不同的方法策略，但萬變不離其宗！下面我們從實戰(zhàn)經(jīng)驗中給大家總結一些方法流程，以便大家參考借鑒，少走彎路，直達成功！
在活動之前，我們要做一做功課，搜集一下客戶們近期關注的方向，客戶的動態(tài)以及對企業(yè)的服務、產(chǎn)品的想法，便于我們確立活動的宗旨，即明確活動舉辦的最重要和最終目的是什么。
可以從以下幾個方面出發(fā)：
1.外界因素。從行業(yè)的整體情況和外在環(huán)境分析，考慮客戶們的心理需求。
2.客戶關注?？蛻舻年P注點，差異性較強。我們可以在策劃活動前統(tǒng)計出大多數(shù)客戶主要關注的方向。
3.接受程度。如果在策劃初期，客戶們的需求是求新求變的心理，在設計時也要注意到活動的尺度問題。以客戶需求為向導，調整活動預期目標，兼顧考慮到企業(yè)的預算問題，對不同客戶進行目標定位。高端會員一般的心理需求是：品味、身份；中等會員一般關注：座位的優(yōu)先性、活動的延伸性、定期的宣傳等；普通的會員最關心的是“實惠”。
確立宗旨和目標定位后，可以采用宣傳性調查的方式，確定時間和地點。
預留一定的時間給緊急事件、偶然事件。工作分解，主要是先選出各個環(huán)節(jié)的負責人，然后再由各個負責人對自己的負責區(qū)域進行各個人員的工作分解。
關于人員方面，邀請的嘉賓應當與活動的組織方做好充分的溝通。主持人要有很強的應變能力，應對現(xiàn)場的突發(fā)狀況。服務人員要求統(tǒng)一著裝，佩戴工作牌，上崗之前有一定的禮儀培訓，不應冷落在場的任一會員。
預訂場地的規(guī)定要準確地按照最后確認到場的會員的人數(shù)為準，以就近原則咨詢飯店或者會議中心可否定位，此外還要另外預定1-2家合適的場地作為備案。
活動一般有多種設計方案：專業(yè)知識的心理需求設計專家講座，與會員客戶的溝通通常設計互動、聯(lián)誼、宴請活動，在輕松的氣氛下拉近客戶的距離。具體的活動方式可以參考公司發(fā)放的資料。
互利互惠模式，一種是“聯(lián)盟卡”，另一種是“你消費我買單”。合作模式中還有一種成本較低的，但是滿意度高的方法就是雙方達成資源共享。
最后，我們將這幾部分的導圖串在一起，就形成了“策劃客戶俱樂部活動”完整的方法流程。
或許文字的話大家并不是很清楚，我們可以看下面的思維導圖，能讓你更加形象的理解和明白如何策劃客戶俱樂部活動。
中國人壽紹興分公司?牽手國壽〃健康生活?
客戶服務活動方案
為鞏固和擴大2007年中國人壽?牽手?系列客戶服務活動成果，進一步推動?國壽1+n?服務品牌建設工作，增強服務水平，提升客戶滿意度和忠誠度，促進銷售工作開展；根據(jù)省公司《關于認真做好2008年?牽手國壽〃健康生活?客戶服務系列活動的通知》要求，結合我市系統(tǒng)實際情況，制定本方案。
二、活動時間：2008年6月1日——7月31日
三、
活動主線：運動、健康、迎奧運。為迎合2008年全國?迎奧運?的主旋律，結合全民關注?運動?、?健身?熱點，以姚明簽約中國人壽全球形象代言人為契機，本著廣泛、深入、持久、連續(xù)的原則，延續(xù)中國人壽首屆客戶節(jié)?牽手?系列，本次活動主要圍繞?運動、健康、迎奧運?的主線開展。
五、活動內容
（一）啟動準備階段活動內容
1、市公司負責于2008年5月28日至5月31日，通過短信、市級媒體播發(fā)省公司活動啟動新聞發(fā)布會消息，各縣（市）支公司在當?shù)孛襟w同步發(fā)布相關消息，揭開全市系統(tǒng)2008年第二屆國壽客戶節(jié)?牽手國壽?健康生活?為主題的客戶服務系列活動序幕。
活動名稱：?相約國壽〃同迎奧運?
活動內容：
（1）在蕺山公園布置體現(xiàn)?國壽客戶節(jié)?主題的整體環(huán)境,中國人壽改革開放30年成就圖片展(圖片展總體部分由集團公司統(tǒng)一提供,各地的展覽內容由各地按照總體部分的格式自行準備)。
（2）進行業(yè)務咨詢(壽險、產(chǎn)險、養(yǎng)老險同時開展),發(fā)送《國壽客戶指引(2008版)》、《中國人壽》雜志、《國壽客戶報》及業(yè)務宣傳資料等,其中《國壽客戶指引(2008版)》由集團公司統(tǒng)一設計。
（3）組織開展健康咨詢、簡單體檢、義診等活動。
（4）開展國壽與客戶共同倡導?保護環(huán)境,關愛健康? 倡議簽名活動(簽名布幅按集團公司統(tǒng)一要求制作)。
（5）向應邀參加游園的客戶和部分游客贈送紀念品?？蛻粞垼? a柜面負責邀請08年社會監(jiān)督員，個險銷售部負責邀請80名vip客戶，綜合管理部負責邀請媒體記者及相關領導。
宣傳方案： 活動情況由綜合管理部負責在市級媒體上報導、公園入口處和中興中路懸掛橫幅、業(yè)務員上門拜訪客戶宣傳國壽客戶節(jié)、a柜面短信宣傳。
3、各縣支公司負責在b柜面職場循環(huán)播放宣傳片、根據(jù)實際情況組織客戶節(jié)啟動的相關活動，營造上下聯(lián)動的態(tài)勢。各縣支公司結合自身情況，在6月至7月至少開展一次活動，活動結束后及時上報評估分析。
4、市公司負責落實廣告宣傳，設計、制作活動禮品、宣傳材料等。具體活動由個險銷售部策劃、a柜面配合實施。
（二）實施階段
組織開展總公司統(tǒng)一規(guī)定的專題活動：
與當?shù)亟逃致?lián)絡，利用浙江省中學生籃球聯(lián)賽籃球機制和萬班千校迎奧運的活動平臺，在全市范圍內廣泛開展?牽手國壽〃健康生活?中國人壽姚明杯籃球運動會，形成省、市、縣三級公司聯(lián)動，組織開展以?中國人壽姚明杯?冠名的籃球體育活動。
實施形式：
（2）市公司具體負責與當?shù)亟逃致?lián)系，積極參與中學生籃球市級聯(lián)賽，通過活動加強與當?shù)卣块T的工作關系，同時負責中學生（原則上定為高中男隊）籃球明星選拔工作，向省公司選送兩名明星球員，參加7月26日全省南北對抗賽。
2、舉辦?國壽大講堂?，以市、縣公司為單位組織開展?牽手國壽〃健康生活?知識講座活動，在08年6月1日至7月31日期間，市公司和各縣支公司負責舉辦1場以上由專家學者主講的與奧運、運動、健康等主題相關的知識講座，邀請參加的人員以vip客戶為主；為增強?國壽大講堂? 知識講座活動的吸引力，舉辦單位應設計制作精美的客戶服務活動紀念品，向參與活動的客戶贈送，有條件的分、支公司要根據(jù)講座內容制作小冊子。
市公司專題活動——關注健康〃呵護未來 實施形式：
（1）活動時間： 6至7月份其中一天
（2）活動場地： 待定
（3）專家邀請：市公司負責，縣支公司如需市公司邀請名人名家，市公司將給予大力支持。
（4）客戶邀請：個險銷售部負責主動上門邀請客戶參與，鼓勵有服務需求的客戶通過95519電話、短信、email等方式報名參加。
活動內容：
邀請著名的專家講授家庭親子教育、防震知識，講座中安排小禮品發(fā)放和征詢客戶意見。
六、相關要求
1、各項活動需緊扣?牽手國壽?健康生活?客戶服務活動主題。
2、各市分公司在開展活動的過程中，要注重城鄉(xiāng)結合，不僅在城區(qū)開展活動，同時要考慮在郊區(qū)、農(nóng)村開展活動，滿足農(nóng)村客戶的服務需求。
3、參加活動客戶群體，除邀請個人客戶外，應根據(jù)具體情況邀請團體業(yè)務、銀保渠道的客戶共同參與，擴大活動參與面，為公司業(yè)務發(fā)展做好輔助銷售和支持工作。
維系vip用戶活動方案
為答謝公司vip用戶，切實為vip客戶提供個性化服務，提高客
“感謝vip客戶多年對聯(lián)通的支持” 二、活動對象
六盤水聯(lián)通公司vip客戶 三、活動時間
2016年六月八日 15：40至17：43 四、活動地點
七、現(xiàn)場布置
活動，答案均可在“貴州聯(lián)通公眾號”中找到，讓客戶習慣使用微信公眾號查找需要的服務。