2016年證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》考前沖刺試卷(1)
一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下各選項中。只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分。
1.長期次級債可按一定比例計人凈資本，到期期限在2年以上3年以下的，原則上按( )的比例計入凈資本。
A.100%
B.70%
C.60%
D.50%
2.隨著證券市場的規(guī)范發(fā)展和市場監(jiān)管手段的不斷完善，中國證券業(yè)協(xié)會著力加強行業(yè)自律、行業(yè)服務(wù)和行業(yè)基礎(chǔ)建設(shè)，履行( )三大職能，調(diào)動和聚集全行業(yè)的力量。
A.監(jiān)管、服務(wù)、傳導(dǎo)
B.監(jiān)管、咨詢、傳導(dǎo)
C.自律、咨詢、傳導(dǎo)
D.自律、服務(wù)、傳導(dǎo)
3.我國債券市場公開報價的交易流程為( )。
A.公開報價→報價交談→對話報價→確認(rèn)成交
B.公開報價→對話報價→報價交談→確認(rèn)成交
C.公開報價→報價交談→對話報價→確認(rèn)成交
D.公開報價→對話報價→全價金融→確認(rèn)成交
4.( )是一種儲蓄債券，可記名，可掛失，不能上市流通。
A.實物債券
B.憑證式債券
C.記賬式債券
D.有擔(dān)保債券
5.中期借貸便利(M1F)由中國人民銀行于( )創(chuàng)設(shè)，是我國中央銀行提供中期基礎(chǔ)貨幣的貨幣政策工具，對象為符合宏觀審慎管理要求的商業(yè)銀行、政策性銀行，采取質(zhì)押方式發(fā)放，并需提供國債、央行票據(jù)、政策性金融債、高等級信用債等優(yōu)質(zhì)債券作為合格質(zhì)押品。
A.1997年11月
B.2010年10月
C.2012年3月
D.2014年9月
6.( )，我國進一步確立了對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)實行“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理”的原則。
A.1997年11月
B.2004年10月
C.2006年3月
D.2010年4月
7.下列選項中，根據(jù)運作方式的不同劃分的基金是( )。
A.開放式基金
B.契約型基金
C.貨幣市場基金
D.債券基金
8.我國《公司法》規(guī)定，公司不得收購本公司股份，但特殊情況時，即將股份獎勵給本公司職工收購的本公司股份，不得超過本公司已發(fā)行股份總額的( )。
A.1%
B.2%
C.3%
D.5%
9.關(guān)于債券的分類，下列說法正確的是( )。
A.按照期限長短劃分，債券可以分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券
B.按照募集方式劃分，債券可分為短期、中期和長期債券
C.按照債券形態(tài)劃分，債券可分為公募債券和私募債券
D.按擔(dān)保性質(zhì)劃分，債券可以分為有擔(dān)保債券和無擔(dān)保債券
10.偏股型基金對股票的配置比例較高，一般為( )。
A.40%～60%
B.20%～40%
C.50%～70%
D.50%～80%
二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中，只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分。
1.金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易的區(qū)別有( )。
Ⅰ 交易場所和交易組織形式不同
Ⅱ 交易的監(jiān)管程度不同
Ⅲ 遠(yuǎn)期交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，金融期貨交易的內(nèi)容可協(xié)商確定
Ⅳ 保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風(fēng)險不同
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
2.下列情形中，使受托機構(gòu)職責(zé)終止的有( )。
Ⅰ 被依法取消受托機構(gòu)資格
Ⅱ 被資產(chǎn)支持證券持有人大會解任
Ⅲ 依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
Ⅳ 受托機構(gòu)辭任
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
3.關(guān)于金融市場的功能，下列說法正確的有( )。
Ⅰ 資源配置與轉(zhuǎn)化功能 Ⅱ 價格調(diào)控功能
Ⅲ 風(fēng)險分散和規(guī)避功能 Ⅳ 宏觀調(diào)控傳導(dǎo)功能
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
4.下列關(guān)于股票發(fā)行制度的說法中，正確的有( )。
Ⅰ 審批制使得證券市場的供求機制完全是行政化而不是市場化的
Ⅱ 審批制的審核方式是實質(zhì)審查
Ⅲ 注冊制與核準(zhǔn)制的根本區(qū)別在于公開發(fā)行權(quán)利是政府授予還是法律賦予
Ⅳ 注冊制實行寬進嚴(yán)管，重在事中和事后監(jiān)管
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
5.下列影響股票價格變動的因素中，屬于行業(yè)與部門因素的有( )。
Ⅰ 經(jīng)濟周期變動 Ⅱ 行業(yè)分析因素
Ⅲ 公司競爭力 Ⅳ 行業(yè)生命周期
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
6.關(guān)于機構(gòu)投資者在金融市場中的作用，下列說法正確的有( )。
Ⅰ 機構(gòu)投資者有助于改善儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的機制與效率，促進直接金融市場的發(fā)展
Ⅱ 機構(gòu)投資者有助于促進不同金融市場之間的有機結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場的運行機制
Ⅲ 機構(gòu)投資者有助于分散金融風(fēng)險，促進金融體系的穩(wěn)定運行
Ⅳ 機構(gòu)投資者有助于實現(xiàn)社會經(jīng)濟體系與宏觀經(jīng)濟的良性互動發(fā)展
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
7.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)擔(dān)任。申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有( )。
Ⅰ 凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定
Ⅱ 設(shè)有專門的基金托管部門
Ⅲ 取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)
Ⅳ 有安全保管基金財產(chǎn)的條件
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
8.金融風(fēng)險中，從國際因素方面看，宏觀經(jīng)濟風(fēng)險的影響因素的主要決定因素包括( )。
Ⅰ 經(jīng)濟素質(zhì)因素 Ⅱ 政策因素
Ⅲ 對外開放程度 Ⅳ 管制情況
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
9.我國地方政府債券的發(fā)行模式包括( )。
Ⅰ 代發(fā)代還 Ⅱ 自發(fā)代還
Ⅲ 代發(fā)自還 Ⅳ 自發(fā)自還
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
10.資金回收風(fēng)險的規(guī)避方法有( )。
Ⅰ 利用“5C”系統(tǒng)對客戶進行科學(xué)評估，對不同的客戶給予不同的信用期間、信用額度和不同的現(xiàn)金折扣，制定合理的資信等級和信用政策
Ⅱ 在現(xiàn)銷和賒銷之間權(quán)衡，當(dāng)賒銷所增加的盈利超過所增加的成本時，才應(yīng)當(dāng)實施應(yīng)收賬款賒銷
Ⅲ 定期編制賬齡分析表，確定合理的應(yīng)收賬款比例，對應(yīng)收賬款回收情況進行監(jiān)督，對壞賬損失事先做好準(zhǔn)備
Ⅳ 針對不同的客戶、不同的階段采取不同的收賬政策，既要保證賬款的有效收回，又要注意避免傷及客我關(guān)系，同時，制定收賬政策時要考慮收賬費用與壞賬損失的大小
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下各選項中。只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分。
1.長期次級債可按一定比例計人凈資本，到期期限在2年以上3年以下的，原則上按( )的比例計入凈資本。
A.100%
B.70%
C.60%
D.50%
2.隨著證券市場的規(guī)范發(fā)展和市場監(jiān)管手段的不斷完善，中國證券業(yè)協(xié)會著力加強行業(yè)自律、行業(yè)服務(wù)和行業(yè)基礎(chǔ)建設(shè)，履行( )三大職能，調(diào)動和聚集全行業(yè)的力量。
A.監(jiān)管、服務(wù)、傳導(dǎo)
B.監(jiān)管、咨詢、傳導(dǎo)
C.自律、咨詢、傳導(dǎo)
D.自律、服務(wù)、傳導(dǎo)
3.我國債券市場公開報價的交易流程為( )。
A.公開報價→報價交談→對話報價→確認(rèn)成交
B.公開報價→對話報價→報價交談→確認(rèn)成交
C.公開報價→報價交談→對話報價→確認(rèn)成交
D.公開報價→對話報價→全價金融→確認(rèn)成交
4.( )是一種儲蓄債券，可記名，可掛失，不能上市流通。
A.實物債券
B.憑證式債券
C.記賬式債券
D.有擔(dān)保債券
5.中期借貸便利(M1F)由中國人民銀行于( )創(chuàng)設(shè)，是我國中央銀行提供中期基礎(chǔ)貨幣的貨幣政策工具，對象為符合宏觀審慎管理要求的商業(yè)銀行、政策性銀行，采取質(zhì)押方式發(fā)放，并需提供國債、央行票據(jù)、政策性金融債、高等級信用債等優(yōu)質(zhì)債券作為合格質(zhì)押品。
A.1997年11月
B.2010年10月
C.2012年3月
D.2014年9月
6.( )，我國進一步確立了對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)實行“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理”的原則。
A.1997年11月
B.2004年10月
C.2006年3月
D.2010年4月
7.下列選項中，根據(jù)運作方式的不同劃分的基金是( )。
A.開放式基金
B.契約型基金
C.貨幣市場基金
D.債券基金
8.我國《公司法》規(guī)定，公司不得收購本公司股份，但特殊情況時，即將股份獎勵給本公司職工收購的本公司股份，不得超過本公司已發(fā)行股份總額的( )。
A.1%
B.2%
C.3%
D.5%
9.關(guān)于債券的分類，下列說法正確的是( )。
A.按照期限長短劃分，債券可以分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券
B.按照募集方式劃分，債券可分為短期、中期和長期債券
C.按照債券形態(tài)劃分，債券可分為公募債券和私募債券
D.按擔(dān)保性質(zhì)劃分，債券可以分為有擔(dān)保債券和無擔(dān)保債券
10.偏股型基金對股票的配置比例較高，一般為( )。
A.40%～60%
B.20%～40%
C.50%～70%
D.50%～80%
二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中，只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分。
1.金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易的區(qū)別有( )。
Ⅰ 交易場所和交易組織形式不同
Ⅱ 交易的監(jiān)管程度不同
Ⅲ 遠(yuǎn)期交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，金融期貨交易的內(nèi)容可協(xié)商確定
Ⅳ 保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風(fēng)險不同
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
2.下列情形中，使受托機構(gòu)職責(zé)終止的有( )。
Ⅰ 被依法取消受托機構(gòu)資格
Ⅱ 被資產(chǎn)支持證券持有人大會解任
Ⅲ 依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
Ⅳ 受托機構(gòu)辭任
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
3.關(guān)于金融市場的功能，下列說法正確的有( )。
Ⅰ 資源配置與轉(zhuǎn)化功能 Ⅱ 價格調(diào)控功能
Ⅲ 風(fēng)險分散和規(guī)避功能 Ⅳ 宏觀調(diào)控傳導(dǎo)功能
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
4.下列關(guān)于股票發(fā)行制度的說法中，正確的有( )。
Ⅰ 審批制使得證券市場的供求機制完全是行政化而不是市場化的
Ⅱ 審批制的審核方式是實質(zhì)審查
Ⅲ 注冊制與核準(zhǔn)制的根本區(qū)別在于公開發(fā)行權(quán)利是政府授予還是法律賦予
Ⅳ 注冊制實行寬進嚴(yán)管，重在事中和事后監(jiān)管
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
5.下列影響股票價格變動的因素中，屬于行業(yè)與部門因素的有( )。
Ⅰ 經(jīng)濟周期變動 Ⅱ 行業(yè)分析因素
Ⅲ 公司競爭力 Ⅳ 行業(yè)生命周期
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
6.關(guān)于機構(gòu)投資者在金融市場中的作用，下列說法正確的有( )。
Ⅰ 機構(gòu)投資者有助于改善儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的機制與效率，促進直接金融市場的發(fā)展
Ⅱ 機構(gòu)投資者有助于促進不同金融市場之間的有機結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場的運行機制
Ⅲ 機構(gòu)投資者有助于分散金融風(fēng)險，促進金融體系的穩(wěn)定運行
Ⅳ 機構(gòu)投資者有助于實現(xiàn)社會經(jīng)濟體系與宏觀經(jīng)濟的良性互動發(fā)展
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
7.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)擔(dān)任。申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有( )。
Ⅰ 凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定
Ⅱ 設(shè)有專門的基金托管部門
Ⅲ 取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)
Ⅳ 有安全保管基金財產(chǎn)的條件
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
8.金融風(fēng)險中，從國際因素方面看，宏觀經(jīng)濟風(fēng)險的影響因素的主要決定因素包括( )。
Ⅰ 經(jīng)濟素質(zhì)因素 Ⅱ 政策因素
Ⅲ 對外開放程度 Ⅳ 管制情況
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
9.我國地方政府債券的發(fā)行模式包括( )。
Ⅰ 代發(fā)代還 Ⅱ 自發(fā)代還
Ⅲ 代發(fā)自還 Ⅳ 自發(fā)自還
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
10.資金回收風(fēng)險的規(guī)避方法有( )。
Ⅰ 利用“5C”系統(tǒng)對客戶進行科學(xué)評估，對不同的客戶給予不同的信用期間、信用額度和不同的現(xiàn)金折扣，制定合理的資信等級和信用政策
Ⅱ 在現(xiàn)銷和賒銷之間權(quán)衡，當(dāng)賒銷所增加的盈利超過所增加的成本時，才應(yīng)當(dāng)實施應(yīng)收賬款賒銷
Ⅲ 定期編制賬齡分析表，確定合理的應(yīng)收賬款比例，對應(yīng)收賬款回收情況進行監(jiān)督，對壞賬損失事先做好準(zhǔn)備
Ⅳ 針對不同的客戶、不同的階段采取不同的收賬政策，既要保證賬款的有效收回，又要注意避免傷及客我關(guān)系，同時，制定收賬政策時要考慮收賬費用與壞賬損失的大小
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ