洗錢教育， 特別是加強有關反洗錢法規(guī)的學習教育， 幫助公眾走出 “存 款自愿，取款自由，誰也無權審查”的法律誤區(qū)就顯得至關重要。
不斷提高一線反洗 金融機構首先必須加大培育反洗錢骨干隊伍， 錢操作人員的業(yè)務水平和對可疑交易的甄別能力。同時，強化現(xiàn)金管 理，管好反洗錢重點部位。近幾年，有些金融機構對大額現(xiàn)金支取能 按照現(xiàn)金管理的有關規(guī)定嚴格執(zhí)行審核、審批程序，但對現(xiàn)金存款卻 不夠重視，而現(xiàn)金存款恰好是反洗錢的重要環(huán)節(jié)。為此，各網(wǎng)點在辦 理業(yè)務的過程中， 對大額現(xiàn)金存取均應嚴格按照大額交易和可疑交易 管理辦法要求及時上報。再者，加強客戶身份識別，構建反洗錢堅固 防線。特別要加強對重點客戶的業(yè)務經(jīng)營、營業(yè)收入、資金使用及周 轉(zhuǎn)和新業(yè)務的開展情況進行詳細的調(diào)查了解， 真正做到了解自己的客 戶;加強客戶身份識別登記制度，特別是對于性服務的客戶及現(xiàn) 金兌換、大額現(xiàn)金存入和支取的客戶要認真實行客戶識別，防患于未 然;從源頭上杜絕公款私存、私款公存現(xiàn)象;盡快建立和完善郵政金 融系統(tǒng)與公安、稅務、工商和人行的相關系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，以便加強對客戶 的身份識別和核查，完善協(xié)調(diào)機制，形成反洗錢工作合力。
反洗錢工作重要性和緊迫性的宣傳力度， 充分利用金融機構點多 面廣的優(yōu)勢，通過諸如懸掛橫幅、張貼標語、散發(fā)資料以及廣大新聞 媒介的宣傳等形式，使大家認識并樹立――洗錢犯罪就在我們身邊， 反洗錢工作刻不容緩;反洗錢不是哪個人、哪個部門的事，它需要我 們大家積極支持、協(xié)助、配合，共同承擔責任的觀念。通過宣傳，深入普及反洗錢的法規(guī)和知識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓 儲戶自覺遵守金融機構的反洗錢規(guī)定，按規(guī)定辦理個人業(yè)務，而形成 全社會支持理解反洗錢工作的氛圍， 為反洗錢法規(guī)制度的有效實施營 造良好的社會環(huán)境。
與此同時， 也更進一步促使金融機構自身認識到有義務參與反洗錢 工作，認識到有責任配合反洗錢工作，對大額交易和可疑交易必須向 人民銀行報告，依法協(xié)助、配合司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活 動。在防范洗錢工作中，金融機構始終處于斗爭的第一線，必須站在 維護國家金融安全和社會穩(wěn)定的高度，增強責任意識，嚴格落實國家 有關反洗錢規(guī)章的要求，扎緊籬笆，嚴防死守，不折不扣地履行好法 定義務。如果僅憑個人感覺、憑經(jīng)驗工作，業(yè)務處理隨意，那就很容 易被洗錢犯罪分子利用，為他們提供可趁之機。總而言之，要防范和 遏制洗錢這種智力型、知識型犯罪，不僅需要從業(yè)人員高度的責任感 和工作熱情，還必須培養(yǎng)通曉法規(guī)、熟悉業(yè)務、反洗錢經(jīng)驗，切實加 強對金融從業(yè)人員的指導和培訓力度， 提高金融從業(yè)人員的反洗錢知 識和技能。
顯然，反洗錢對策遠遠不止上述這些.作為一場戰(zhàn)斗，反洗錢任重 而道遠，永遠沒有勝利可言!隨著經(jīng)濟快速的發(fā)展和金融不斷深化， 我國洗錢現(xiàn)象也在逐年增多，洗錢行為隱蔽復雜，已經(jīng)成為危及社會 經(jīng)濟發(fā)展的暗流。歷史不乏這方面的案例，我們熟悉的震驚中外的廈 門遠華走私洗錢案，更是涉案人員眾多，涉及金額巨大，案情極為復雜。由此可見，反洗錢也不僅僅是一個國家的事，反洗錢工作要想取 得成功還必須有賴于加強國際司法合作， 使打擊外逃腐敗分子洗錢獲 得國際公約和外國法律保障和支持。
反洗錢，是一項沒有現(xiàn)成經(jīng)驗可以借鑒的全新系統(tǒng)工程，是金融 部門所面臨的長期而艱巨的戰(zhàn)略任務。從目前情況來看，雖然公眾對 反洗錢在認識上已有明顯轉(zhuǎn)變， 但在認識的深度和水平上仍需進一步 提高。 作為一名信合員工， 我真心希望每一個人都能樹立反洗錢觀念， 全社會都積極行動起來， 高舉反洗錢的旗幟! 支持和配合反洗錢工作， 建立起一個協(xié)調(diào)高效的反洗錢網(wǎng)絡， 為實現(xiàn)我國在全球化浪潮下的金 融安全作出應有的貢獻!
不斷提高一線反洗 金融機構首先必須加大培育反洗錢骨干隊伍， 錢操作人員的業(yè)務水平和對可疑交易的甄別能力。同時，強化現(xiàn)金管 理，管好反洗錢重點部位。近幾年，有些金融機構對大額現(xiàn)金支取能 按照現(xiàn)金管理的有關規(guī)定嚴格執(zhí)行審核、審批程序，但對現(xiàn)金存款卻 不夠重視，而現(xiàn)金存款恰好是反洗錢的重要環(huán)節(jié)。為此，各網(wǎng)點在辦 理業(yè)務的過程中， 對大額現(xiàn)金存取均應嚴格按照大額交易和可疑交易 管理辦法要求及時上報。再者，加強客戶身份識別，構建反洗錢堅固 防線。特別要加強對重點客戶的業(yè)務經(jīng)營、營業(yè)收入、資金使用及周 轉(zhuǎn)和新業(yè)務的開展情況進行詳細的調(diào)查了解， 真正做到了解自己的客 戶;加強客戶身份識別登記制度，特別是對于性服務的客戶及現(xiàn) 金兌換、大額現(xiàn)金存入和支取的客戶要認真實行客戶識別，防患于未 然;從源頭上杜絕公款私存、私款公存現(xiàn)象;盡快建立和完善郵政金 融系統(tǒng)與公安、稅務、工商和人行的相關系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，以便加強對客戶 的身份識別和核查，完善協(xié)調(diào)機制，形成反洗錢工作合力。
反洗錢工作重要性和緊迫性的宣傳力度， 充分利用金融機構點多 面廣的優(yōu)勢，通過諸如懸掛橫幅、張貼標語、散發(fā)資料以及廣大新聞 媒介的宣傳等形式，使大家認識并樹立――洗錢犯罪就在我們身邊， 反洗錢工作刻不容緩;反洗錢不是哪個人、哪個部門的事，它需要我 們大家積極支持、協(xié)助、配合，共同承擔責任的觀念。通過宣傳，深入普及反洗錢的法規(guī)和知識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓 儲戶自覺遵守金融機構的反洗錢規(guī)定，按規(guī)定辦理個人業(yè)務，而形成 全社會支持理解反洗錢工作的氛圍， 為反洗錢法規(guī)制度的有效實施營 造良好的社會環(huán)境。
與此同時， 也更進一步促使金融機構自身認識到有義務參與反洗錢 工作，認識到有責任配合反洗錢工作，對大額交易和可疑交易必須向 人民銀行報告，依法協(xié)助、配合司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活 動。在防范洗錢工作中，金融機構始終處于斗爭的第一線，必須站在 維護國家金融安全和社會穩(wěn)定的高度，增強責任意識，嚴格落實國家 有關反洗錢規(guī)章的要求，扎緊籬笆，嚴防死守，不折不扣地履行好法 定義務。如果僅憑個人感覺、憑經(jīng)驗工作，業(yè)務處理隨意，那就很容 易被洗錢犯罪分子利用，為他們提供可趁之機。總而言之，要防范和 遏制洗錢這種智力型、知識型犯罪，不僅需要從業(yè)人員高度的責任感 和工作熱情，還必須培養(yǎng)通曉法規(guī)、熟悉業(yè)務、反洗錢經(jīng)驗，切實加 強對金融從業(yè)人員的指導和培訓力度， 提高金融從業(yè)人員的反洗錢知 識和技能。
顯然，反洗錢對策遠遠不止上述這些.作為一場戰(zhàn)斗，反洗錢任重 而道遠，永遠沒有勝利可言!隨著經(jīng)濟快速的發(fā)展和金融不斷深化， 我國洗錢現(xiàn)象也在逐年增多，洗錢行為隱蔽復雜，已經(jīng)成為危及社會 經(jīng)濟發(fā)展的暗流。歷史不乏這方面的案例，我們熟悉的震驚中外的廈 門遠華走私洗錢案，更是涉案人員眾多，涉及金額巨大，案情極為復雜。由此可見，反洗錢也不僅僅是一個國家的事，反洗錢工作要想取 得成功還必須有賴于加強國際司法合作， 使打擊外逃腐敗分子洗錢獲 得國際公約和外國法律保障和支持。
反洗錢，是一項沒有現(xiàn)成經(jīng)驗可以借鑒的全新系統(tǒng)工程，是金融 部門所面臨的長期而艱巨的戰(zhàn)略任務。從目前情況來看，雖然公眾對 反洗錢在認識上已有明顯轉(zhuǎn)變， 但在認識的深度和水平上仍需進一步 提高。 作為一名信合員工， 我真心希望每一個人都能樹立反洗錢觀念， 全社會都積極行動起來， 高舉反洗錢的旗幟! 支持和配合反洗錢工作， 建立起一個協(xié)調(diào)高效的反洗錢網(wǎng)絡， 為實現(xiàn)我國在全球化浪潮下的金 融安全作出應有的貢獻!