洗錢教育， 特別是加強(qiáng)有關(guān)反洗錢法規(guī)的學(xué)習(xí)教育， 幫助公眾走出 “存 款自愿，取款自由，誰也無權(quán)審查”的法律誤區(qū)就顯得至關(guān)重要。
不斷提高一線反洗 金融機(jī)構(gòu)首先必須加大培育反洗錢骨干隊(duì)伍， 錢操作人員的業(yè)務(wù)水平和對(duì)可疑交易的甄別能力。同時(shí)，強(qiáng)化現(xiàn)金管 理，管好反洗錢重點(diǎn)部位。近幾年，有些金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額現(xiàn)金支取能 按照現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行審核、審批程序，但對(duì)現(xiàn)金存款卻 不夠重視，而現(xiàn)金存款恰好是反洗錢的重要環(huán)節(jié)。為此，各網(wǎng)點(diǎn)在辦 理業(yè)務(wù)的過程中， 對(duì)大額現(xiàn)金存取均應(yīng)嚴(yán)格按照大額交易和可疑交易 管理辦法要求及時(shí)上報(bào)。再者，加強(qiáng)客戶身份識(shí)別，構(gòu)建反洗錢堅(jiān)固 防線。特別要加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)客戶的業(yè)務(wù)經(jīng)營、營業(yè)收入、資金使用及周 轉(zhuǎn)和新業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行詳細(xì)的調(diào)查了解， 真正做到了解自己的客 戶;加強(qiáng)客戶身份識(shí)別登記制度，特別是對(duì)于性服務(wù)的客戶及現(xiàn) 金兌換、大額現(xiàn)金存入和支取的客戶要認(rèn)真實(shí)行客戶識(shí)別，防患于未 然;從源頭上杜絕公款私存、私款公存現(xiàn)象;盡快建立和完善郵政金 融系統(tǒng)與公安、稅務(wù)、工商和人行的相關(guān)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，以便加強(qiáng)對(duì)客戶 的身份識(shí)別和核查，完善協(xié)調(diào)機(jī)制，形成反洗錢工作合力。
反洗錢工作重要性和緊迫性的宣傳力度， 充分利用金融機(jī)構(gòu)點(diǎn)多 面廣的優(yōu)勢，通過諸如懸掛橫幅、張貼標(biāo)語、散發(fā)資料以及廣大新聞 媒介的宣傳等形式，使大家認(rèn)識(shí)并樹立――洗錢犯罪就在我們身邊， 反洗錢工作刻不容緩;反洗錢不是哪個(gè)人、哪個(gè)部門的事，它需要我 們大家積極支持、協(xié)助、配合，共同承擔(dān)責(zé)任的觀念。通過宣傳，深入普及反洗錢的法規(guī)和知識(shí)，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓 儲(chǔ)戶自覺遵守金融機(jī)構(gòu)的反洗錢規(guī)定，按規(guī)定辦理個(gè)人業(yè)務(wù)，而形成 全社會(huì)支持理解反洗錢工作的氛圍， 為反洗錢法規(guī)制度的有效實(shí)施營 造良好的社會(huì)環(huán)境。
與此同時(shí)， 也更進(jìn)一步促使金融機(jī)構(gòu)自身認(rèn)識(shí)到有義務(wù)參與反洗錢 工作，認(rèn)識(shí)到有責(zé)任配合反洗錢工作，對(duì)大額交易和可疑交易必須向 人民銀行報(bào)告，依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活 動(dòng)。在防范洗錢工作中，金融機(jī)構(gòu)始終處于斗爭的第一線，必須站在 維護(hù)國家金融安全和社會(huì)穩(wěn)定的高度，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)，嚴(yán)格落實(shí)國家 有關(guān)反洗錢規(guī)章的要求，扎緊籬笆，嚴(yán)防死守，不折不扣地履行好法 定義務(wù)。如果僅憑個(gè)人感覺、憑經(jīng)驗(yàn)工作，業(yè)務(wù)處理隨意，那就很容 易被洗錢犯罪分子利用，為他們提供可趁之機(jī)?？偠灾婪逗?遏制洗錢這種智力型、知識(shí)型犯罪，不僅需要從業(yè)人員高度的責(zé)任感 和工作熱情，還必須培養(yǎng)通曉法規(guī)、熟悉業(yè)務(wù)、反洗錢經(jīng)驗(yàn)，切實(shí)加 強(qiáng)對(duì)金融從業(yè)人員的指導(dǎo)和培訓(xùn)力度， 提高金融從業(yè)人員的反洗錢知 識(shí)和技能。
顯然，反洗錢對(duì)策遠(yuǎn)遠(yuǎn)不止上述這些.作為一場戰(zhàn)斗，反洗錢任重 而道遠(yuǎn)，永遠(yuǎn)沒有勝利可言!隨著經(jīng)濟(jì)快速的發(fā)展和金融不斷深化， 我國洗錢現(xiàn)象也在逐年增多，洗錢行為隱蔽復(fù)雜，已經(jīng)成為危及社會(huì) 經(jīng)濟(jì)發(fā)展的暗流。歷史不乏這方面的案例，我們熟悉的震驚中外的廈 門遠(yuǎn)華走私洗錢案，更是涉案人員眾多，涉及金額巨大，案情極為復(fù)雜。由此可見，反洗錢也不僅僅是一個(gè)國家的事，反洗錢工作要想取 得成功還必須有賴于加強(qiáng)國際司法合作， 使打擊外逃腐敗分子洗錢獲 得國際公約和外國法律保障和支持。
反洗錢，是一項(xiàng)沒有現(xiàn)成經(jīng)驗(yàn)可以借鑒的全新系統(tǒng)工程，是金融 部門所面臨的長期而艱巨的戰(zhàn)略任務(wù)。從目前情況來看，雖然公眾對(duì) 反洗錢在認(rèn)識(shí)上已有明顯轉(zhuǎn)變， 但在認(rèn)識(shí)的深度和水平上仍需進(jìn)一步 提高。 作為一名信合員工， 我真心希望每一個(gè)人都能樹立反洗錢觀念， 全社會(huì)都積極行動(dòng)起來， 高舉反洗錢的旗幟! 支持和配合反洗錢工作， 建立起一個(gè)協(xié)調(diào)高效的反洗錢網(wǎng)絡(luò)， 為實(shí)現(xiàn)我國在全球化浪潮下的金 融安全作出應(yīng)有的貢獻(xiàn)!
不斷提高一線反洗 金融機(jī)構(gòu)首先必須加大培育反洗錢骨干隊(duì)伍， 錢操作人員的業(yè)務(wù)水平和對(duì)可疑交易的甄別能力。同時(shí)，強(qiáng)化現(xiàn)金管 理，管好反洗錢重點(diǎn)部位。近幾年，有些金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額現(xiàn)金支取能 按照現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行審核、審批程序，但對(duì)現(xiàn)金存款卻 不夠重視，而現(xiàn)金存款恰好是反洗錢的重要環(huán)節(jié)。為此，各網(wǎng)點(diǎn)在辦 理業(yè)務(wù)的過程中， 對(duì)大額現(xiàn)金存取均應(yīng)嚴(yán)格按照大額交易和可疑交易 管理辦法要求及時(shí)上報(bào)。再者，加強(qiáng)客戶身份識(shí)別，構(gòu)建反洗錢堅(jiān)固 防線。特別要加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)客戶的業(yè)務(wù)經(jīng)營、營業(yè)收入、資金使用及周 轉(zhuǎn)和新業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行詳細(xì)的調(diào)查了解， 真正做到了解自己的客 戶;加強(qiáng)客戶身份識(shí)別登記制度，特別是對(duì)于性服務(wù)的客戶及現(xiàn) 金兌換、大額現(xiàn)金存入和支取的客戶要認(rèn)真實(shí)行客戶識(shí)別，防患于未 然;從源頭上杜絕公款私存、私款公存現(xiàn)象;盡快建立和完善郵政金 融系統(tǒng)與公安、稅務(wù)、工商和人行的相關(guān)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，以便加強(qiáng)對(duì)客戶 的身份識(shí)別和核查，完善協(xié)調(diào)機(jī)制，形成反洗錢工作合力。
反洗錢工作重要性和緊迫性的宣傳力度， 充分利用金融機(jī)構(gòu)點(diǎn)多 面廣的優(yōu)勢，通過諸如懸掛橫幅、張貼標(biāo)語、散發(fā)資料以及廣大新聞 媒介的宣傳等形式，使大家認(rèn)識(shí)并樹立――洗錢犯罪就在我們身邊， 反洗錢工作刻不容緩;反洗錢不是哪個(gè)人、哪個(gè)部門的事，它需要我 們大家積極支持、協(xié)助、配合，共同承擔(dān)責(zé)任的觀念。通過宣傳，深入普及反洗錢的法規(guī)和知識(shí)，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓 儲(chǔ)戶自覺遵守金融機(jī)構(gòu)的反洗錢規(guī)定，按規(guī)定辦理個(gè)人業(yè)務(wù)，而形成 全社會(huì)支持理解反洗錢工作的氛圍， 為反洗錢法規(guī)制度的有效實(shí)施營 造良好的社會(huì)環(huán)境。
與此同時(shí)， 也更進(jìn)一步促使金融機(jī)構(gòu)自身認(rèn)識(shí)到有義務(wù)參與反洗錢 工作，認(rèn)識(shí)到有責(zé)任配合反洗錢工作，對(duì)大額交易和可疑交易必須向 人民銀行報(bào)告，依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活 動(dòng)。在防范洗錢工作中，金融機(jī)構(gòu)始終處于斗爭的第一線，必須站在 維護(hù)國家金融安全和社會(huì)穩(wěn)定的高度，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)，嚴(yán)格落實(shí)國家 有關(guān)反洗錢規(guī)章的要求，扎緊籬笆，嚴(yán)防死守，不折不扣地履行好法 定義務(wù)。如果僅憑個(gè)人感覺、憑經(jīng)驗(yàn)工作，業(yè)務(wù)處理隨意，那就很容 易被洗錢犯罪分子利用，為他們提供可趁之機(jī)?？偠灾婪逗?遏制洗錢這種智力型、知識(shí)型犯罪，不僅需要從業(yè)人員高度的責(zé)任感 和工作熱情，還必須培養(yǎng)通曉法規(guī)、熟悉業(yè)務(wù)、反洗錢經(jīng)驗(yàn)，切實(shí)加 強(qiáng)對(duì)金融從業(yè)人員的指導(dǎo)和培訓(xùn)力度， 提高金融從業(yè)人員的反洗錢知 識(shí)和技能。
顯然，反洗錢對(duì)策遠(yuǎn)遠(yuǎn)不止上述這些.作為一場戰(zhàn)斗，反洗錢任重 而道遠(yuǎn)，永遠(yuǎn)沒有勝利可言!隨著經(jīng)濟(jì)快速的發(fā)展和金融不斷深化， 我國洗錢現(xiàn)象也在逐年增多，洗錢行為隱蔽復(fù)雜，已經(jīng)成為危及社會(huì) 經(jīng)濟(jì)發(fā)展的暗流。歷史不乏這方面的案例，我們熟悉的震驚中外的廈 門遠(yuǎn)華走私洗錢案，更是涉案人員眾多，涉及金額巨大，案情極為復(fù)雜。由此可見，反洗錢也不僅僅是一個(gè)國家的事，反洗錢工作要想取 得成功還必須有賴于加強(qiáng)國際司法合作， 使打擊外逃腐敗分子洗錢獲 得國際公約和外國法律保障和支持。
反洗錢，是一項(xiàng)沒有現(xiàn)成經(jīng)驗(yàn)可以借鑒的全新系統(tǒng)工程，是金融 部門所面臨的長期而艱巨的戰(zhàn)略任務(wù)。從目前情況來看，雖然公眾對(duì) 反洗錢在認(rèn)識(shí)上已有明顯轉(zhuǎn)變， 但在認(rèn)識(shí)的深度和水平上仍需進(jìn)一步 提高。 作為一名信合員工， 我真心希望每一個(gè)人都能樹立反洗錢觀念， 全社會(huì)都積極行動(dòng)起來， 高舉反洗錢的旗幟! 支持和配合反洗錢工作， 建立起一個(gè)協(xié)調(diào)高效的反洗錢網(wǎng)絡(luò)， 為實(shí)現(xiàn)我國在全球化浪潮下的金 融安全作出應(yīng)有的貢獻(xiàn)!